Документы для открытие счета для юридических лиц: Какие документы нужны для открытия расчетного счета для юридического лица

Глава 4. Открытие банковских счетов юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю, физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой \ КонсультантПлюс

Глава 4. Открытие банковских счетов юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю, физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой

4.1. Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются:

(в ред. Указания Банка России от 14.05.2008 N 2009-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

а) свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

б) учредительные документы юридического лица.

Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством Российской Федерации; действующие на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством Российской Федерации, и разрабатываемых на их основе уставов; действующие на основе типового положения и устава, представляют указанные документы.

Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе.

Абзацы четвертый — пятый утратили силу. — Указание Банка России от 14.05.2008 N 2009-У;

(см. текст в предыдущей редакции)

в) лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;

г) карточка;

д) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

е) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;

ж) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, либо документ, выдаваемый налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в целях открытия банковского счета.

(пп. «ж» в ред. Указания Банка России от 25.11.2009 N 2342-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

4.2. Для открытия расчетного счета юридическому лицу (в том числе корреспондентского счета кредитной организации), созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за пределами территории Российской Федерации, в банк представляются:

(в ред. Указания Банка России от 14.05.2008 N 2009-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

а) документы, предусмотренные подпунктами «в», «д», «е» и «ж» пункта 4.1 настоящей Инструкции;

б) документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности, документы, подтверждающие его государственную регистрацию;

(пп. «б» в ред. Указания Банка России от 14.05.2008 N 2009-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

в) карточка.

Для открытия корреспондентского счета кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющей местонахождение за пределами территории Российской Федерации, банк вправе принять вместо карточки альбом. При этом не требуется установления личности указанных в альбоме лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете, если иное не определено кредитной организацией в банковских правилах.

(в ред. Указания Банка России от 25.11.2009 N 2342-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

Для открытия корреспондентского счета центральному (национальному) банку иностранного государства в банк представляются принимаемые в установленном законодательством соответствующего иностранного государства порядке законодательные и (или) иные нормативные правовые акты о его правовом статусе, альбом, а также документ, предусмотренный подпунктом «ж» пункта 4.1 настоящей Инструкции, если в соответствии с законодательством Российской Федерации он должен быть получен.

(абзац введен Указанием Банка России от 25.11.2009 N 2342-У)

4.3. Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством) в банк представляются:

(в ред. Указания Банка России от 14.05.2008 N 2009-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

а) документы, указанные в пункте 4.1 настоящей Инструкции;

б) положение об обособленном подразделении юридического лица;

в) документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица;

г) документ, подтверждающий постановку на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения.

4.4. Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за пределами территории Российской Федерации, для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством) в банк представляются:

(в ред. Указания Банка России от 14.05.2008 N 2009-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

а) документы, предусмотренные пунктом 4.2 настоящей Инструкции;

б) документы, предусмотренные подпунктами «б» и «в» пункта 4. 3 настоящей Инструкции.

В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, представляются также документы, свидетельствующие о внесении записи в сводный государственный реестр аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний или государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Российской Федерации.

4.5. Для открытия расчетного счета посольству, консульству, а также иному дипломатическому и приравненному к нему представительству иностранного государства в банк представляются документы, предусмотренные подпунктами «г», «д» и «ж» пункта 4.1 настоящей Инструкции.

Для открытия расчетного счета дипломатическому и приравненному к нему представительству иностранного государства дополнительно представляются документы, подтверждающие статус представительства.

(п. 4.5 в ред. Указания Банка России от 14.05.2008 N 2009-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

4.6. Для открытия расчетного счета международной организации в банк представляются международный договор, устав или иной аналогичный документ, подтверждающий статус организации, а также документы, предусмотренные подпунктами «г», «д», «е» и «ж» пункта 4. 1 настоящей Инструкции.

Для открытия расчетного счета обособленному подразделению международной организации для совершения операций этим обособленным подразделением (филиалом, представительством), находящимся на территории Российской Федерации, в банк дополнительно представляются документы, предусмотренные подпунктами «б» и «в» пункта 4.3 настоящей Инструкции.

(п. 4.6 в ред. Указания Банка России от 14.05.2008 N 2009-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

4.7. Для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в банк предоставляются:

а) документ, удостоверяющий личность физического лица;

б) карточка;

в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

г) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

д) свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя;

е) лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю или лицу, занимающемуся частной практикой, в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента).

Нотариус представляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Адвокат представляет документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета.

(в ред. Указания Банка России от 14.05.2008 N 2009-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

4.8. Для открытия бюджетного счета юридическому лицу наряду с документами, предусмотренными подпунктами «а», «б», «г», «д», «е» и «ж» пункта 4.1 настоящей Инструкции, в установленных законодательством Российской Федерации случаях в банк представляется также документ, подтверждающий право юридического лица на обслуживание в банке.

(в ред. Указания Банка России от 28.08.2012 N 2868-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

4.9. Для открытия корреспондентского счета кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством Российской Федерации, в кредитную организацию представляется, наряду с документами, указанными в пункте 4. 1 настоящей Инструкции, письмо территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур служащих кредитной организации, назначение на должности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации подлежит согласованию с Банком России, при указании данных лиц в карточке.

(в ред. Указаний Банка России от 14.05.2008 N 2009-У, от 28.08.2012 N 2868-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

Для открытия корреспондентского счета кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством Российской Федерации, в Банк России представляются документы, предусмотренные пунктом 4.1 настоящей Инструкции, за исключением документов, указанных в подпунктах «а», «б» и «в» пункта 4.1 настоящей Инструкции.

(абзац введен Указанием Банка России от 28.08.2012 N 2868-У)

Для открытия корреспондентского субсчета филиалу кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством Российской Федерации, в Банк России представляются документы, предусмотренные пунктом 4. 3 настоящей Инструкции, за исключением документов, предусмотренных подпунктами «а», «б» и «в» пункта 4.1 настоящей Инструкции и подпунктами «б», «в» пункта 4.3 настоящей Инструкции.

(абзац введен Указанием Банка России от 28.08.2012 N 2868-У)

4.10. Для открытия корреспондентского субсчета филиалу кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляется, в случаях, установленных нормативными актами Банка России, наряду с документами, указанными в пункте 4.3 настоящей Инструкции, сообщение о внесении сведений об открытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера, а также письмо территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур служащих филиала кредитной организации, назначение на должности которых подлежит согласованию с Банком России, при указании данных лиц в карточке.

(в ред. Указания Банка России от 14.05.2008 N 2009-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

4.11. Для открытия Банку России корреспондентского счета в иностранной валюте, специального банковского счета в кредитную организацию представляются:

(в ред. Указания Банка России от 28.08.2012 N 2868-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

а) свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

б) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

в) карточка или альбом.

(в ред. Указания Банка России от 25.11.2009 N 2342-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

4.12. Для открытия доверительному управляющему счетов для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением (счетов доверительного управления), в банк представляются:

а) документы, указанные в пунктах 4.1 или 4.7 настоящей Инструкции;

б) договор, на основании которого осуществляется доверительное управление.

4.13. Для открытия специального банковского счета в банк представляются те же документы, что и для открытия расчетного счета, корреспондентского счета или текущего счета, с учетом требований законодательства Российской Федерации.

При открытии специального банковского счета банковскому платежному агенту, банковскому платежному субагенту, платежному агенту, поставщику банк должен располагать сведениями соответственно о договоре о привлечении банковского платежного агента (банковского платежного субагента), о договоре об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц. Порядок фиксирования указанных сведений определяется банком самостоятельно в банковских правилах.

(п. 4.13 в ред. Указания Банка России от 28.08.2012 N 2868-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

Открыть расчетный счет для юридических лиц в МТС Банке онлайн — тарифы РКО для юрлиц

Расчетный счет для юридических лиц

Открыть счёт

Тарифы на обслуживание счёта

Проще простого

• 0 ₽ — переводы физлицам до 1 000 000 ₽
• От 0% — комиссия за снятие наличных
• 1% — комиссия за пополнение счёта
• 1% годовых на остаток на расчётном счёте от 100 000 ₽
• 0 ₽ — любое количество счетов в CNY, TRY, AED, KZT, KGS, AMD, BYN, GBP, CHF, USD, EUR
• 0 ₽ — первый год, далее — 100 ₽ /мес. — выпуск и год обслуживания бизнес-карты
• До 5% — кешбэк по бизнес-карте

Минимум

• Переводы физлицам до 100 000 ₽: 0 ₽ для ИП; 0,5% для ЮЛ
• 2% до 300 000 ₽ / мес. — комиссия за снятие наличных
• 0 ₽ — 5 переводов / мес. далее — 89 ₽ — переводов в другие банки в месяц
• 0 ₽ — любое количество счетов в CNY, TRY, AED, KZT, KGS, AMD, BYN, GBP, CHF, USD, EUR
• 0 ₽ — первый год, далее — 100 ₽ /мес. — выпуск и год обслуживания бизнес-карты
• До 5% — кешбэк по бизнес-карте

Точный

• Переводы физлицам до 300 000 ₽: 0 ₽ для ИП; 0,5% для ЮЛ
• 1% до 300 000 ₽ / мес. — комиссия за снятие наличных
• 0 ₽ 20 переводов / мес. далее — 49 ₽ — переводов в другие банки в месяц
• 0 ₽ — любое количество счетов в CNY, TRY, AED, KZT, KGS, AMD, BYN, GBP, CHF, USD, EUR
• 0 ₽ — первый год, далее — 100 ₽ /мес. — выпуск и год обслуживания бизнес-карты
• До 5% — кешбэк по бизнес-карте

1550 ₽

Выгодный

• 0 ₽ — переводы физлицам до 400 000 ₽
• 1% до 400 000 ₽ /мес. — комиссия за снятие наличных
• 0 ₽ 50 переводов / мес. далее — 29 ₽ — переводов в другие банки в месяц
• 2% — годовых на остаток на расчётном счёте от 300 000 ₽
• 0 ₽ — любое количество счетов в CNY, TRY, AED, KZT, KGS, AMD, BYN, GBP, CHF, USD, EUR
• 0 ₽ — первый год, далее — 100 ₽ /мес. — выпуск и год обслуживания бизнес-карты
• До 5% — кешбэк по бизнес-карте

3450 ₽

Стабильный

• 0 ₽ — переводы физлицам до 500 000 ₽
• 1% до 500 000 ₽ / мес. — комиссия за снятие наличных
• 0 ₽ — переводы в другие банки
• 3% — годовых на остаток на расчётном счёте от 500 000 ₽
• 0 ₽ — любое количество счетов в CNY, TRY, AED, KZT, KGS, AMD, BYN, GBP, CHF, USD, EUR
• 0 ₽ далее 100 ₽ / мес. — выпуск и год обслуживания бизнес-карты
• До 5% — кешбэк по бизнес-карте

5450 ₽

Надёжные депозиты для бизнеса в МТС Банке

До 7,4% годовых

Высокая доходность и сроки размещения от 1 дня

Страхование депозитов

Выплата страхового возмещения до 1,4 млн ₽

Онлайн-размещение

В мобильном приложении и интернет-банке

МТС Банк — цифровой Банк для бизнеса

Владельцы бизнеса выбирают нас за надежность, мобильность и универсальность решений

31 место

по активам среди российских банков

30 лет

на рынке

3 миллиона

активных клиентов

Рейтинги МТС Банка

Умеренно высокий уровень финансовой надежности

Умеренно высокий уровень кредитоспособности

Весь комплекс услуг для бизнеса

Автоматизация работы с самозанятыми

Для бизнеса

Открытие и обслуживание валютного счета

Бесплатно

Гибкий зарплатный проект, карты с кешбэком

до 5%

Банковские гарантии исполнения контракта

до 30 млн ₽

Торговый или интернет эквайринг

от 1499 ₽

Льготная ставка на кредиты для бизнеса

от 15%

Автоматические выплаты по реестру

Самозанятым

Депозиты с высокой доходностью на срок

от 1 дня

Юридическое сопровождение 24/7

от 4 990 ₽ в год

Страхование вашего бизнеса

от 9 900 ₽ в год

Налоговые консультации и правовая поддержка

5 490 ₽

Полезные ссылки

Документы

Откройте расчетный счет в МТС Банке и получите доступ ко всем преимуществам новой экосистемы для бизнеса. Дистанционное открытие, бесплатное присоединение к РКО, бизнес-карты и все способы приема платежей от контрагентов и клиентов, доступ к операциям со счетом из любой точки мира онлайн или в мобильном приложении — все, что вам нужно, есть в одном банке.

Открыть расчетный счет в МТС Банке для юридических лиц могут компании всех форм собственности, включая фирмы с участием иностранного капитала. Мы открываем рублевые и валютные счета и предоставляем все необходимые инструменты для ведения деятельности:

Прием и отправку платежей контрагентам, оплату налогов и пошлин.

Зачисление безналичной и наличной торговой выручки, инкассацию, эквайринг.

Зарплатный проект с выдачей новых карт сотрудникам и привязкой действующих карт.

Бизнес-карты для руководства и ответственных лиц для проведения хозяйственных операций, представительских и командировочных расходов.

Валютный контроль, открытие счета для тендеров, кредитование, депозиты под выгодный процент на срок от 1 дня.

Все, что вам нужно, — заполнить заявку на открытие счета на сайте и назначить время встречи с менеджером у вас в офисе, в отделении банка или любом удобном для вас месте. Приготовьте паспорт руководителя и уставные документы компании, а заявление на открытие счета и анкету подготовим мы. Полный доступ к услугам банка активируется в течение суток после подписания договора. МТС Банк — это ваш ключ к оперативным расчетам и безопасному ведению бизнеса. Подайте заявку и откройте счет с бесплатным обслуживанием уже сегодня.

Показать все

Требования к открытию счета для юридических лиц

В 2018 году федеральные нормативные требования обязали все финансовые учреждения собирать, подтверждать и документировать информацию о бенефициарных собственниках и контролерах клиентов-юрлиц.

Предназначенные для оказания помощи правительству в борьбе с финансовыми преступлениями, эти новые правила требуют раскрытия информации о бенефициарных владельцах, которые определяются как физические лица, владеющие юридическим лицом или контролирующие его. Все финансовые учреждения обязаны собирать основную идентификационную информацию (имя, адрес, дату рождения, номер социального страхования), а также копию подтверждающего документа, такого как водительское удостоверение, при открытии депозитного или ссудного счета. для застрахованного юридического лица. Эти меры должны соблюдаться RiverHills Bank для каждого физического лица в юридическом лице, которое соответствует одному или обоим из следующих критериев:

• Имеет бенефициарное владение (25% и более) юридического лица
• Обладает значительным управленческим контролем над юридическим лицом

Действуя в соответствии с новыми требованиями к сбору информации, RiverHills Bank строго придерживается этих более строгих регулятивных мер, установленных правительством. Поэтому мы рекомендуем нашим клиентам-юридическим лицам быть готовыми предоставлять необходимую информацию и актуальную форму удостоверения личности каждый раз, когда открывается новый счет или запрашивается кредит от имени юридического лица.

Корпорации, компании с ограниченной ответственностью, юридические лица, созданные путем подачи публичного документа в офис государственного секретаря или эквивалентное государственное учреждение, полное товарищество и любые сопоставимые юридические лица, созданные в США или другой стране, являются всеми типами юридических лиц. подлежит регламенту. Индивидуальные предприниматели, ассоциации без образования юридического лица, трасты (применяются некоторые исключения), публичные компании и большинство финансовых учреждений не являются юридическими лицами, на которые распространяется регулирование.

Нет. Физическое лицо, открывающее счет от имени юридического лица, также может заполнить форму Свидетельства о бенефициарном(ых) владельце(ах); однако это лицо должно иметь значительный управленческий контроль над юридическим лицом или регулярно выполнять аналогичные функции.

Следующие данные должны быть предоставлены для каждого бенефициарного владельца: имя, адрес, дата рождения и номер социального страхования (или номер паспорта или аналогичный идентификационный номер в случае не граждан США).

Бенефициарных владельцев:

• Каждое физическое лицо, если таковое имеется, которое прямо или косвенно владеет 25% или более акций корпорации; и
• Физическое лицо, такое как генеральный директор, финансовый директор, главный операционный директор, управляющий член, генеральный партнер, президент, вице-президент или казначей или аналогичный административный специалист, который несет значительную ответственность за контроль, управление или руководство клиентом-юридическим лицом.

Да, как новые, так и существующие клиенты-юридические лица должны заполнить форму до открытия нового счета.

Если банку не известно о какой-либо неверной информации, он может полагаться на Свидетельство о бенефициарном(ых) владельце(ах).

Информация обычно требуется при открытии нового счета. В определенных обстоятельствах банк может настаивать на обновлении информации о существующих счетах.

Как открыть банковский счет для бизнеса

Мы хотим, чтобы у вас был отличный опыт, пока вы здесь. Пожалуйста, включите JavaScript.

Как открыть бизнес-банк

Текущий счет

Бизнес-чек 100

Идеально подходит для стартапов и малого бизнеса с меньшими остатками и проверочной активностью.

Применить сейчас

Подробнее

Проверка бизнеса без ограничений

Для предприятий с более высокой проверочной активностью и большими потребностями в денежных потоках.

Применить сейчас

Узнать больше

Неограниченный плюс Проверка бизнеса

Для крупных предприятий с большим ежемесячным объемом транзакций и потребностями в управлении финансами.

Применить сейчас

Узнать больше

Открытие и ведение бизнеса может быть сложной задачей, но наличие правильного банка и правильного счета может помочь вашему бизнесу процветать. Приведенная ниже информация проведет вас через простые шаги, которые помогут вам начать работу.

Просмотрите необходимые документы ниже

Соберите документы, необходимые для вашей бизнес-структуры (например, ООО, Индивидуальное предприятие)

Откройте новый счет через Интернет или найдите ближайшее отделение

Что нужно для открытия счета в банке для бизнеса

Тип документации, необходимой для открытия счета в банке для бизнеса, зависит от типа бизнеса и банка. Свяжитесь с банком, чтобы узнать какие-либо конкретные документы, необходимые для открытия наиболее подходящего для вас типа счета, но в целом вам понадобятся:

• Действительные официальные формы, удостоверяющие личность
• Номер социального страхования или идентификационный номер работодателя
• Юридический документ, определяющий структуру бизнеса и/или название бизнеса
• Один или несколько представителей бизнеса, уполномоченных открывать банковский счет от имени компании

Примечание. Перед открытием вашего корпоративного депозитного счета могут потребоваться дополнительные документы. Приведенный здесь список может меняться по мере изменения применимых государственных и федеральных правил.

Не каждый сотрудник или партнер предприятия уполномочен заниматься банковскими операциями от имени предприятия. Чтобы открыть счет, вам понадобится уполномоченный представитель для оформления документов в банке.

Зачем использовать корпоративный банковский счет?

Наличие корпоративного банковского счета позволяет отделить финансы вашего бизнеса и денежные потоки от ваших личных финансов и является профессиональным средством ведения бизнеса.

• Разделение — Текущий счет для бизнеса отделяет ваши личные банковские счета от банковских счетов для бизнеса. Отделение ваших деловых средств от ваших личных может помочь обеспечить четкую линию собственности для сторонних сторон и поможет сделать ваш бухгалтерский учет более организованным.
• Денежный поток — некоторые бизнес-счета имеют кредитные линии или кредитные карты, и это может помочь повысить вашу покупательную способность, когда вам нужно потратить деньги, чтобы заработать деньги.
• Средство для ведения бизнеса — Текущий счет для бизнеса позволяет профессионально обрабатывать платежи. Клиенты платят бизнесу, а не вам.

Когда можно открыть банковский счет для бизнеса?

Рекомендуется открывать бизнес-счет при запуске бизнеса и после подписания любых учредительных документов и других применимых документов. Если вы индивидуальный предприниматель, то это можно сделать, как только вы задокументируете название своей компании. Если вы являетесь частью некоммерческой организации, ООО или другого делового партнерства, вы можете открыть банковский счет после оформления всей документации, связанной с бизнес-структурой.

Если вы уже совершаете транзакции или ведете бизнес, вы сможете открыть счет в банке для бизнеса прямо сейчас.

Какой тип банковского счета для бизнеса мне следует открыть?

Существует множество типов бизнес-аккаунтов. Вы должны выбрать тип, наиболее подходящий для вашего бизнеса. Различные типы счетов предлагают различные преимущества и стимулы. Некоторые учетные записи больше ориентированы на конкретные отрасли, а многие основаны на том, сколько транзакций вы обрабатываете каждый месяц. В Huntington мы предлагаем несколько типов бизнес-счетов, и представитель по работе с клиентами может помочь вам выбрать лучший тип расчетного счета для бизнеса.

• Business Checking 100 (лучше всего подходит для стартапов и малого бизнеса). Подать заявку сейчас
• Неограниченная проверка бизнеса (идеально подходит для предприятий с большим количеством проверок и большими потребностями в денежных потоках). Подать заявку сейчас
• Unlimited Plus Business Checking (идеально подходит для предприятий с большими ежемесячными объемами транзакций и потребностями в управлении финансами). Подать заявку сейчас
• Business Analyzed Checking (отлично подходит для крупных компаний)

Как открыть банковский счет индивидуального предпринимателя: что вам нужно

Индивидуальный предприниматель должен присутствовать в филиале Huntington, чтобы открыть счет со следующей документацией.

• Две формы идентификации личности. Пример: действительные водительские права, государственное удостоверение личности или паспорт.
• Номер социального страхования (SSN)
• Идентификационный номер работодателя (EIN) (если применимо) Пример: уникальный девятизначный номер, присвоенный каждому бизнес-субъекту Налоговой службой (IRS). В формате ХХ-ХХХХХХХ. Также известен как федеральный налоговый идентификационный номер.
• Идентификационный номер работодателя (EIN) Письмо о присвоении (если применимо) Пример: документ из налоговой службы (IRS), подтверждающий ваш идентификационный номер работодателя (EIN).
• Сертификат предполагаемого имени или сертификат вымышленного имени (если применимо) Пример: юридический документ, показывающий действующее название компании (также известное как «Ведение бизнеса как» или «DBA»), а не официальное название компании.

Как открыть банковский счет полного товарищества: что вам нужно

По крайней мере два Генеральных Партнера должны присутствовать при открытии счета в филиале Huntington для Банковского счета Генерального Партнерства со следующей документацией. Контролирующая сторона, а также любой Бенефициарный владелец, которому принадлежит 25% или более бизнеса, должны будут предоставить дополнительную информацию (см. наш образец формы).

• Один документ, удостоверяющий личность, для каждого Генерального партнера Пример: Действующее водительское удостоверение, удостоверение личности государственного образца или паспорт.
• Идентификационный номер работодателя (EIN) Пример: уникальный девятизначный номер, присваиваемый каждому бизнес-субъекту Налоговой службой (IRS). В формате ХХ-ХХХХХХХ. Также известен как федеральный налоговый идентификационный номер.
• Хотя бы одна форма идентификации бизнеса:
  • Соглашение о партнерстве Пример: Юридическое соглашение, в котором подробно описываются отношения между деловыми партнерами и их индивидуальные обязательства и вклады в партнерство.
  • Государственная лицензия на ведение бизнеса
• Письмо о присвоении идентификационного номера работодателя (EIN) Пример: документ из налоговой службы (IRS), подтверждающий ваш идентификационный номер работодателя (EIN).
• Сертификат предполагаемого имени или сертификат вымышленного имени (если применимо) Пример: юридический документ, показывающий действующее название компании (также известное как «Ведение бизнеса как» или «DBA»), а не официальное название компании.

Как открыть банковский счет товарищества с ограниченной ответственностью: что вам нужно

• Один удостоверяющий личность документ для каждого Генерального партнера, такой как действительные водительские права, удостоверение личности государственного образца или паспорт.
• Идентификационный номер работодателя (EIN) (если применимо). Это уникальный девятизначный номер (в формате ХХ-ХХХХХХХ), присваиваемый каждому бизнес-субъекту Налоговой службой. Он также известен как федеральный налоговый идентификационный номер.
• Письмо о назначении EIN или деловое удостоверение должны предоставить подтверждение юридического адреса, или предприятию потребуется предоставить дополнительный документ для подтверждения адреса, например, счет за коммунальные услуги или регистрацию транспортного средства.
• зарегистрированный сертификат товарищества с ограниченной ответственностью. Это документ, поданный в ваш штат или регулирующий орган для регистрации партнерства с ограниченной ответственностью.
• Партнерское соглашение. Это юридическое соглашение, в котором подробно описаны отношения между деловыми партнерами и их индивидуальные обязательства и вклады в партнерство.
• Сертификат предполагаемого имени или сертификат фиктивного имени (если применимо). Это юридический документ, в котором указано действующее название компании (также известное как «Ведение бизнеса как» или «DBA»), а не юридическое название компании.
• Контролирующая сторона, а также любой бенефициарный владелец, которому принадлежит 25% или более бизнеса, должны будут предоставить дополнительную информацию.
• Примечание: при открытии счета должны присутствовать не менее двух генеральных партнеров.

Дополнительные документы могут потребоваться до открытия вашего депозитного счета для бизнеса. Приведенный выше список может меняться по мере изменения применимых государственных и федеральных правил.

Как открыть банковский счет корпорации с ограниченной ответственностью: что вам нужно

При открытии счета для банковского счета LLC должны присутствовать не менее двух участников LLC (или менеджера, если применимо), за исключением случаев, когда юридическое лицо является единственным участником LLC. Контролирующая сторона, а также любой Бенефициарный владелец, которому принадлежит 25% или более бизнеса, должны будут предоставить дополнительную информацию (см. наш образец формы). Хантингтону потребуется следующая документация:

• Две формы удостоверения личности Пример: действительные водительские права, удостоверение личности штата или паспорт.
• Номер социального страхования (SSN), если юридическое лицо является единственным участником LLC.
• Идентификационный номер работодателя (EIN) Пример: документ из налоговой службы (IRS), подтверждающий ваш идентификационный номер работодателя (EIN).
• Сертификат предполагаемого имени или Сертификат вымышленного имени (если применимо) Пример: Уникальный девятизначный номер, присвоенный каждому бизнес-объекту Налоговой службой (IRS). В формате ХХ-ХХХХХХХ. Также известен как федеральный налоговый идентификационный номер.
• Зарегистрированные статьи организации Пример: Зарегистрированные статьи организации Документ, поданный в ваш штат или регулирующий орган для регистрации компании с ограниченной ответственностью (LLC).
• Операционное соглашение с указанием имен Участников и Менеджера (если применимо). Пример: Официальный документ, структурирующий финансовые и управленческие функции и обязанности Общества с ограниченной ответственностью (ООО).
• Письмо о присвоении идентификационного номера работодателя (EIN) Пример: документ из налоговой службы (IRS), подтверждающий ваш идентификационный номер работодателя (EIN). Также известен как Сертификат ИНН или Письмо о подтверждении ИНН.
• Перед открытием депозитного счета для бизнеса могут потребоваться дополнительные документы. Приведенный выше список может меняться по мере изменения применимых государственных и федеральных правил.

Как открыть банковский счет для партнерства с ограниченной ответственностью: что вам нужно

Все партнеры LLP должны присутствовать, чтобы открыть счет для корпорации со следующей документацией. Контролирующая сторона, а также любой Бенефициарный владелец, которому принадлежит 25% или более бизнеса, должны будут предоставить дополнительную информацию (см. наш образец формы).

• Один документ, удостоверяющий личность, для каждого уполномоченного подписывающего лица Пример: действительные водительские права, государственное удостоверение личности или паспорт.
• Идентификационный номер работодателя (EIN) Пример: уникальный девятизначный номер, присваиваемый каждому бизнес-субъекту Налоговой службой (IRS). В формате ХХ-ХХХХХХХ. Также известен как федеральный налоговый идентификационный номер.
• Регистрация партнерства с ограниченной ответственностью (LLP) Пример: документ, поданный в ваш штат или регулирующий орган для регистрации партнерства с ограниченной ответственностью (LLP).
• Соглашение о партнерстве с ограниченной ответственностью, включая имена партнеров Пример: Официальный документ, в котором излагаются положения и условия отношений между партнерами.
• Письмо о присвоении идентификационного номера работодателя (EIN) Пример: документ из налоговой службы (IRS), подтверждающий ваш идентификационный номер работодателя (EIN). Также известен как Сертификат ИНН или Письмо о подтверждении ИНН.

Как открыть банковский счет для корпорации: что вам нужно

По крайней мере, два должностных лица корпорации должны присутствовать, чтобы открыть счет для корпорации со следующей документацией. Контролирующая сторона, а также любой Бенефициарный владелец, которому принадлежит 25% или более бизнеса, должны будут предоставить дополнительную информацию (см. наш образец формы).

• Один документ, удостоверяющий личность, для каждого уполномоченного подписывающего лица Пример: действительные водительские права, удостоверение личности государственного образца или паспорт.
• Идентификационный номер работодателя (EIN) Пример: уникальный девятизначный номер, присваиваемый каждому бизнес-субъекту Налоговой службой (IRS). В формате ХХ-ХХХХХХХ. Также известен как федеральный налоговый идентификационный номер.
• Регистрация корпорации Пример: документ, поданный в ваш штат или в регулирующий орган для регистрации корпорации.
• Сертификат предполагаемого имени или сертификат фиктивного имени (если применимо). Это юридический документ, в котором указано действующее название компании (также известное как «Ведение бизнеса как» или «DBA»), а не юридическое название компании.
• Письмо о присвоении идентификационного номера работодателя (EIN) Пример: документ из налоговой службы (IRS), подтверждающий ваш идентификационный номер работодателя (EIN). Также известен как Сертификат ИНН или Письмо о подтверждении ИНН.

Как открыть банковский счет организации/ассоциации: что вам нужно

• Устав, Устав, Конституция или другой регулирующий документ. Это документ, определяющий правила, положения и повседневные рабочие процедуры Ассоциации/Организации.
• Идентификационный номер работодателя (EIN) (если применимо). Это уникальный девятизначный номер (в формате ХХ-ХХХХХХХ), присваиваемый каждому бизнес-субъекту Налоговой службой. Он также известен как федеральный налоговый идентификационный номер.
• Письмо о назначении EIN или деловое удостоверение должны предоставить подтверждение юридического адреса, или предприятию потребуется предоставить дополнительный документ для подтверждения адреса, например, счет за коммунальные услуги или регистрацию транспортного средства.
• Сертификат предполагаемого имени или сертификат фиктивного имени (если применимо). Это юридический документ, в котором указано действующее название компании (также известное как «Ведение бизнеса как» или «DBA»), а не юридическое название компании.
• Примечание: при открытии счета должны присутствовать не менее двух представителей ассоциации или организации, указанных в руководящем документе.

Дополнительные документы могут потребоваться до открытия вашего депозитного счета для бизнеса. Приведенный выше список может меняться по мере изменения применимых государственных и федеральных правил.

Если у вас есть вопросы, касающиеся создания любого из обсуждаемых типов юридических лиц или связанной с ними документации, обратитесь за дополнительной информацией к юристу или специалисту по налогам.

Для начала посетите филиал

Если у вас есть дополнительные вопросы или вы готовы открыть свой счет, посетите местное отделение или свяжитесь с вашим бизнес-банкиром. При посещении филиала или вашего бизнес-банкира обязательно возьмите с собой вышеуказанные документы и информацию.