20000 за бизнес: ТОП 31 идея бизнеса без особых вложений

Штрафы за онлайн-кассы по ФЗ-54 в 2022 году

Рейтинг статьи 4,8

За что штрафуют по 54-ФЗ? Изменились ли наказания в 2023 году?
Как избежать взысканий за онлайн-кассу, и кто освобождён от штрафов?
На эти другие вопросы ответим в этой статье.

Содержание

• Кому необходимо соответствовать требованиям 54-ФЗ
• Ответственность за отсутствие или неприменение ККТ
• Штрафы за невыданный или непробитый чек на онлайн-кассе
• Прочие штрафы за нарушения при работе с онлайн-кассами
• Изменения в ФЗ-54 в 2023 году
• Как избежать штрафов по 54-ФЗ
• Вам может быть интересно

Подберите онлайн кассу

Помощь эксперта

Кому необходимо соответствовать требованиям 54-ФЗ

Всем, кто занимается реализацией товаров или услуг физическим лицам (физлицам) через интернет вне зависимости от вида бизнеса, будь то курьерская доставка, интернет-магазин или образовательные услуги.

Работа без кассы — штраф для ИП и ООО. Онлайн-касса должна быть не просто формально установлена, но и должна соответствовать требованиям закона № 54-ФЗ.

Исключением выступают только самозанятые и некоторые виды предпринимателей, работающих по ПСН. Всем прочим категориям предпринимателей будет полезно разобраться в том, что грозит за нарушение 54-ФЗ и как избежать штрафных санкций.

Правительство РФ решило продлить мораторий на плановые проверки малого бизнеса на 2023 год. Это значит, что если вы допустили во время моратория, то после его окончания вас могут оштрафовать, если эта ошибка обнаружится. Срок исковой давности по проверкам ККТ составляет один год с момента совершения правонарушения.

Нарушения кассовой дисциплины
Неприменение или отсутствие ККТ	Непробитие чека на онлайн-кассе
Выдача чека без указания информации об изготовителе (исполнителе, продавце)	Предоставление налоговой недостоверной информации
Подделка кассовых чеков	Продажа товаров без маркировки
Истечение срока действия фискального накопителя	Недостача в кассе

Узнайте как избежать нарушений

Получить консультацию

Ответственность за отсутствие или неприменение ККТ

Большинство штрафов за отсутствие онлайн-кассы затрагивает интернет-магазины.

Например, многие их владельцы раньше были самозанятыми и у них не было потребности в кассе. При переходе на ИП они не успели установить кассу, продолжая торговую деятельность. Неучтенная выручка не передавалась в налоговую как доход ИП. Соответственно, последовали штрафы за неприменение ККТ.

Ответственность за отсутствие или неприменение ККТ

	Первое нарушение	Повторное нарушение
ИП или должностное лицо	Штраф от 1/4 до 1/2 величины расчёта, но не менее 10 т.р.	Запрет деятельности на срок до 90 дней
Юридическое лицо	Штраф от 3/4 до одного полного размера расчёта, но не менее 30 т.р.	Дисквалификация на срок 1-2 года

Сэкономим ваше время и поможем разобраться

Помощь эксперта

Что делать, чтобы не получить наказание за неприменение ККТ?

В примечании к ст. 14.5 КоАП РФ сообщается, что нарушитель может добровольно заявить в налоговую службу в письменной форме о своем правонарушении: неприменении им ККТ или применении, не соответствующем требованиям касательно порядка регистрации сроков и условий перерегистрации.

Подберем индивидуальное решение для приема онлайн-оплат!

1Ваш бизнес это: Ваш бизнесОнлайн-магазинСайт услугМаркетплейсОнлайн-школаРозница+ИМКурьеры

2Ваша платежная система: Ваша платежная системаЮ.кассаСбербанкPayMasterТинькоффRobokassaДругая

3Количество продаж в месяц:

Штрафы за невыданный или непробитый чек на онлайн-кассе

Кассовый чек — это не просто какая-то бумажка, а фискальный документ. Он необходим для отчетности, потому что содержит в себе информацию о проведенной операции, которая фиксируется в фискальном накопителе и отправляется в налоговую и клиентам. Обратите внимание, что в кассовом чеке необходимо указывать должность и фамилию кассира. Если в чеке не указана фамилия кассира, штраф за неправильно пробитый чек составляет от 5 000 до 10 000 ₽.

Рассмотрим ситуацию:

Ваш кассир получил деньги за товар, передал его покупателю, но не выдал или не пробил чек на онлайн-кассе. Чем это чревато? Это считается неприменением ККТ. За этим последует штраф за невыдачу чека клиенту либо штраф за непробитый чек.

Богданов Семён, Эксперт Бизнес.ру Онлайн-чеки

В этом случае ИП и должностные лица могут получить предупреждение или штраф в размере 2 000 ₽. Для юридических лиц предусмотрено предупреждение или штраф в размере 10 000 ₽.

Кроме того, с 01.02.2021 года ИП, применяющие ПСН, УСН и ЕСХН, должны указывать в чеке наименование товара. Без такого реквизита чек будет считаться недействительным.

Помимо штрафа за невыдачу чека покупателю в 2023 году, предусматривается штраф за чек без номенклатуры в соответствии с п. 4. ст. 14.5 КоАП для:

• Должностных лиц — от 1500 до 3000 ₽,
• ИП или организаций — от 5000 до 10 000 ₽.

За незакрытую смену грозит штраф за нарушение кассовой дисциплины!

Рассмотрим случай с интернет-магазином, например, когда параметры печати чека на онлайн-кассе неправильно передаются с сайта. Такими параметрами могут быть НДС, система налогообложения, предмет расчет и т.п. Для того, чтобы это все настроить, необходимо редактировать группы товаров на сайте. Компания Бизнес.Ру Онлайн-чеки может помочь обнаружить эту проблему и подсказать, как ее решить.

Обнаружить и устранить проблемы по 54-ФЗ

Получить консультацию

Прочие штрафы за нарушения при работе с онлайн-кассами

Нарушение	Наказание
	ИП или должностное лицо	Юридическое лицо
ККТ своевременно не была перерегистрирована	Предупреждение или штраф от 1500 до 3000 ₽	Предупреждение или штраф от 5000 до 10000 ₽
Продажа товара без указания информации о изготовителе (исполнителе, продавце)	Штраф в размере от 1500 до 2000 ₽ Должностное лицо: от 3000 до 4000 ₽	Штраф в размере от 30000 до 40000 ₽
Продажа ККТ без включения в реестр (для изготовителей ККТ и ФН)	Должностное лицо: Штраф в размере от 10000 до 20000 ₽	Штраф в размере от 100000 до 200000 ₽
Если организация направила недостоверные сведения при соискании разрешения на обработку фискальных данных	Должностное лицо: Штраф в размере от от 20000 до 30000 ₽	Штраф в размере от 200000 до 300000 ₽
Если организация направила недостоверные сведения при соискании разрешения на обработку фискальных данных	Должностное лицо: Штраф в размере от от 20000 до 30000 ₽	Штраф в размере от 200000 до 300000 ₽
Непредставление информации и документов по запросам налоговой или представление таких информации и документов с нарушением сроков	Должностное лицо: Предупреждение или штраф в размере от 1500 до 3000 ₽	Предупреждение или штраф в размере от 5000 до 10000 ₽

Следует помнить, что незнание закона не освобождает от ответственности!

Изменения в 54-ФЗ в 2023 году

Министерство финансов Российской Федерации (Минфин) запланировало изменение актов, регламентирующих применение онлайн-касс. Так, 54-ФЗ и соответствующие нормы КоАП перестанут действовать. Контроль и регулирование ККТ перенесется в Налоговый кодекс.

Что это значит? Налоговые инспекторы смогут проверять фиксацию расчетов с помощью:

1. Мониторинга, то есть сбора, обобщения, систематизации и оценки информации о применении онлайн-касс, ФНС получит доступ к информации из разных источников;
2. Оперативных проверок по месту ведения деятельности, при этом ФНС сможет привлекать ФСБ и проводить контрольную закупку.

Помимо этого, введение обязательной маркировки товаров постепенно затрагивает все больше бизнес-процессов. Так, предпринимателям нужно заботиться о том, чтобы в Честный ЗНАК поступали сведения о продаже маркированных товаров по ФФД 1.2.

ИП и юрлицам стоит внимательно следить за новостями и готовиться к маркировке. Тех, кого это коснется, ожидает подготовка кассы и сайта интернет-магазина.

Компания Бизнес.ру поддерживает маркировку товаров. Специалисты помогут избежать штрафов и отладить бизнес-процессы вашего бизнеса.

Возьмём на себя все заботы по подключению онлайн-кассы в соответствии с 54-ФЗ

Получить консультацию

Как избежать штрафов по 54-ФЗ

Предприниматели могут попытаться найти разные способы, как избежать штрафа за неприменение ККТ, то есть нарушать и не пробивать чеки. Это очень рискованный способ ведения бизнеса. Как одно из следствий, налоговая служба моментально заблокирует расчетный счет и домен сайта на неопределенный срок.

Замена штрафа на предупреждение возможна лишь в случае, если работа без кассы произошла впервые, а также соблюдены условия, изложенные в ч. 2 ст. 3.4 КоАП РФ, а именно когда отсутствуют:

• — угроза причинения вреда жизни и здоровью граждан, представителям флоры и фауны, окружающей среде, объектам культурного наследия, безопасности государства;
• — угроза ЧС природного и техногенного характера;
• — имущественный ущерб. Более подробные сведения можете скачать здесь

Что можно предпринять во избежание штрафов:

Чтобы избежать штрафа, нужно:

1. Обнаружить ошибку раньше ФНС;
2. Исправить ее;
3. Сообщить об исправлении в инспекцию.

Необходимо исполнить обязанность, неисполнение которой влечёт взыскание, до вынесения постановления по делу об административном правонарушении

После исправления следует предоставить кассовый чек коррекции (бланк строгой отчетности коррекции) при соблюдении следующих условий:

• на момент обращения налоговая не располагает сведениями и документами о совершенном административном правонарушении;
• сведений, документов либо кассового чека коррекции достаточно для установления факта нарушения.

Алгоритм составления чека коррекции описан в Методических рекомендациях ФНС от 6.08.2018 года №ЕД-4-20/15240@.

Срок давности привлечения к ответственности за нарушения в области применения кассовой техники составляет один год. Его отсчет начинается от даты совершения нарушения. Если правонарушение длящееся — с момента его выявления проверяющим (ч. 1, 2 ст. 4.5 КоАП РФ).

Длящимся правонарушением считается продолжительное, систематическое нарушение правил использования ККТ (п.14 Постановления Пленума ВС РФ от 24.03.2005 №5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении КоАП РФ».

Соответствовать требованиям 54-ФЗ и работать законно вам поможет компания Бизнес.Ру Онлайн-чеки.

Уникальное предложение Бизнес.Ру

Полное техническое сопровождение вашей кассы

Не приходит чек?

• Напрямую связываемся с платежными системами и ОФД, выясняем и решаем все за вас
• Удаленно подключаемся к кассе, диагностируем, устраняем ошибки
• Делаем чек коррекции

Расширяетесь?

• Подключим дополнительные платежные системы
• Подключим к имеющейся кассе новый интернет-магазин
• Подключим дополнительный интернет-магазин

Не работает касса?

• Мобильное приложение для связи с техподдержкой, реакция 15 минут
• 99% багов устраняем дистанционно
• Все кассы на гарантии — бесплатно отправляйте на ремонт
• Бизнес. Ру — официальный сервисный центр всех производителей касс

Кто следит за договором с ОФД и сроком ФН?

• Подберем оптимальный договор и заранее предупредим об истечении срока

Все эти вопросы больше не ваша проблема
Делегируйте кассу Бизнес.Ру!

Подключиться

Вам может быть интересно

Нужна ли касса для интернет-магазина?

Да, нужна. Все организации и ИП на общей системе налогообложения и упрощенке, работающие с физлицами,  должны применять ККТ.

Можно ли подключить несколько интернет-магазинов к одной онлайн-кассе?

Да, можно и в любом количестве. Важно, чтобы все интернет-магазины были оформлены на одно и то же юридическое лицо (ИП), на которое оформлена контрольно-кассовое оборудование.

В остальном, все зависит от возможностей кассового аппарата, сколько чеков он способен пропустить. Например, если один магазин из нескольких пробивает 6 000 чеков в день, то это близко к перегрузу. В противном случае можно подключить еще одну ККТ.

Представим, что у предпринимателя интернет-магазин и несколько личных кабинетов интернет-эквайринга, допустим, он заключил 60 договоров со Сбером (60 интернет магазинов = 60 лицевых счетов в Сбере). Каждый магазин имеет свой интернет-эквайринг, всех их можно подключить на один личный кабинет сервиса фискализации, но при условии, что это одна организация. Если организаций много, то на каждую понадобится отдельная контрольно-кассовая техника.

Можно ли использовать одну онлайн-кассу для интернет-магазина и розничной точки?

Да, вы можете запустить сервис online-оплаты, если у вас уже есть розничная точка с помощью решения «Касса 2 в 1» для интернет-магазина и розницы. Важно, чтобы в реквизитах торговой точки указывался адрес сайта и место, где контрольно-кассовое оборудование находится физически.

Даже если одна организация продает в интернет-магазине иголки, а в рознице представлена услуга по ремонту обуви, они просто применяют разные коды ОКВЭД. С одной стороны, продажа товара, с другой – патентная услуга. Кроме того, любой фискальный накопитель на 15 месяцев можно использовать, совмещая несколько систем налогообложения.

Какие онлайн-кассы подходят для интернет-магазина?

При выборе решения — аренда облачной кассы, предпринимателю не нужно думать, что выбрать, так как компания «Бизнес.Ру Онлайн-чеки» предоставит в аренду кассовый аппарат, за которым ответственные специалисты будут присматривать в дата-центре.

В случае покупки контрольно-кассового оборудования перед ИП открывается широкий выбор касс, которые поддерживают сервис для формирования электронных чеков.

Стоит учесть, имеется ли розничная точка и нужно ли выдавать бумажные чеки. Если розницы нет, то стоит выбирать аренду облачной кассы.

Какая онлайн-касса подойдет для интернет-магазина ИП?

Для интернет-магазина ИП и ООО подойдет любая контрольно-кассовая техника, так как для ИП и ООО форма ведения бизнеса не является определяющим критерием при выборе ККТ. 

Что такое облачная касса для интернет-магазина?

Облачная касса — это такая же физическая касса. Она может формировать электронные чеки по 54-ФЗ. При подключении облачной кассы в аренду не предусматривается приобретение физического терминала в собственность. Соответственно, предприниматель экономит на покупке дополнительного оборудования, а если в какой-то момент он решит перестать пользоваться контрольно-кассовой техникой, то аренду можно просто перестать продлевать. 

Подойдет ли мобильная касса для интернет-магазина?

Да, подойдет, владелец бизнеса может приобрести контрольно-кассовое оборудование «Эвотор 5» (Эвотор 5i, Эвотор 5st) и подключить к интернет-эквайрингу через Бизнес. Ру Онлайн-Чеки. Такая касса очень удобна при выездной торговле, так как ее может брать с собой курьер при доставке. В то время как сервис помогает отправлять электронные чеки покупателям через ОФД по e-mail или смс. Допустим, есть ресторан, где официант должен с кассовым аппаратом подходить к столику, значит, нужна мобильная касса. Если у вас не ресторан и невыездной вид торговли, где касса должна применяться непосредственно у клиента, то облачной будет достаточно.

Остались вопросы?

Подберем для вас удобный и экономичный вариант подключения кассы к интернет-магазину

Телефон

Цена сквозной аналитики Roistat, стоимость тарифа

Код города или региона

7 499, Москва , 14.33 ₽ / день 7 495, Москва , 21.33 ₽ / день 7 958, Москва (мобильные) , 15 ₽ / день 7 812, Санкт-Петербург , 14. 33 ₽ / день 8 800, Москва , 49.67 ₽ / день 8 804, Москва , 24.67 ₽ / день 7 3902, Абакан , 25 ₽ / день 7 727, Алматы , 60 ₽ / день 7 3955, Ангарск , 25 ₽ / день 7 86137, Армавир , 25 ₽ / день 7 8182, Архангельск , 25 ₽ / день 7 778, Астана , 60 ₽ / день 7 717, Астана , 60 ₽ / день 7 8512, Астрахань , 25 ₽ / день 7 3852, Барнаул , 25 ₽ / день 7 4722, Белгород , 25 ₽ / день 7 3854, Бийск , 25 ₽ / день 7 42622, Биробиджан , 25 ₽ / день 7 4162, Благовещенск , 25 ₽ / день 7 3953, Братск , 14. 33 ₽ / день 7 4832, Брянск , 25 ₽ / день 7 42137, Ванино , 25 ₽ / день 7 8162, Великий Новгород , 14.33 ₽ / день 7 4232, Владивосток , 25 ₽ / день 7 4922, Владимир , 25 ₽ / день 7 844, Волгоград , 25 ₽ / день 7 8443, Волжский , 25 ₽ / день 7 8172, Вологда , 25 ₽ / день 7 473, Воронеж , 14. 33 ₽ / день 7 8313, Дзержинск , 25 ₽ / день 7 343, Екатеринбург , 14.33 ₽ / день 7 38595, Заринск , 25 ₽ / день 7 4932, Иваново , 25 ₽ / день 7 3412, Ижевск , 14.33 ₽ / день 7 3952, Иркутск , 25 ₽ / день 7 8362, Йошкар-Ола , 25 ₽ / день 7 843, Казань , 14. 33 ₽ / день 7 401, Калининград , 14.33 ₽ / день 7 4842, Калуга , 25 ₽ / день 7 3439, Каменск-Уральский , 25 ₽ / день 7 3842, Кемерово , 25 ₽ / день 380 44, Киев , 60 ₽ / день 7 8332, Киров , 25 ₽ / день 7 4966, Коломна , 25 ₽ / день 7 4217, Комсомольск-на-Амуре , 25 ₽ / день 7 4942, Кострома , 25 ₽ / день 7 861, Краснодар , 25 ₽ / день 7 391, Красноярск , 20 ₽ / день 7 3522, Курган , 25 ₽ / день 7 4712, Курск , 25 ₽ / день 7 4742, Липецк , 25 ₽ / день 7 3519, Магнитогорск , 25 ₽ / день 7 8722, Махачкала , 25 ₽ / день 7 8152, Мурманск , 25 ₽ / день 7 8552, Набережные Челны , 25 ₽ / день 7 4236, Находка , 25 ₽ / день 7 3466, Нижневартовск , 25 ₽ / день 7 8555, Нижнекамск , 25 ₽ / день 7 831, Нижний Новгород , 14. 33 ₽ / день 7 3435, Нижний Тагил , 25 ₽ / день 7 38532, Новоалтайск , 25 ₽ / день 7 3843, Новокузнецк , 25 ₽ / день 7 48762, Новомосковск , 25 ₽ / день 7 8617, Новороссийск , 25 ₽ / день 7 383, Новосибирск , 14.33 ₽ / день 7 86352, Новочеркасск , 25 ₽ / день 7 3494, Новый Уренгой , 25 ₽ / день 7 717, Нур-Султан , 60 ₽ / день 7 3812, Омск , 25 ₽ / день 7 4862, Орёл , 25 ₽ / день 7 3532, Оренбург , 25 ₽ / день 7 3537, Орск , 25 ₽ / день 7 8412, Пенза , 25 ₽ / день 7 342, Пермь , 14. 33 ₽ / день 7 8142, Петрозаводск , 25 ₽ / день 7 8112, Псков , 25 ₽ / день 7 863, Ростов-На-Дону , 14.33 ₽ / день 7 38557, Рубцовск , 25 ₽ / день 7 4912, Рязань , 25 ₽ / день 7 846, Самара , 14.33 ₽ / день 7 8342, Саранск , 25 ₽ / день 7 8452, Саратов , 25 ₽ / день 7 8692, Севастополь , 25 ₽ / день 7 4812, Смоленск , 25 ₽ / день 7 8622, Сочи , 25 ₽ / день 7 8652, Ставрополь , 25 ₽ / день 7 4725, Старый Оскол , 25 ₽ / день 7 3473, Стерлитамак , 14. 33 ₽ / день 7 3462, Сургут , 25 ₽ / день 7 8212, Сыктывкар , 25 ₽ / день 7 8634, Таганрог , 25 ₽ / день 7 4752, Тамбов , 25 ₽ / день 7 4822, Тверь , 25 ₽ / день 7 8482, Тольятти , 25 ₽ / день 7 3822, Томск , 25 ₽ / день 7 487, Тула , 25 ₽ / день 7 3452, Тюмень , 25 ₽ / день 7 3012, Улан-Удэ , 25 ₽ / день 7 8422, Ульяновск , 25 ₽ / день 7 4234, Уссурийск , 25 ₽ / день 7 347, Уфа , 30 ₽ / день 7 4212, Хабаровск , 25 ₽ / день 7 34241, Чайковский , 25 ₽ / день 7 8352, Чебоксары , 25 ₽ / день 7 351, Челябинск , 14. 33 ₽ / день 7 8202, Череповец , 25 ₽ / день 7 3022, Чита , 25 ₽ / день 7 8636, Шахты , 25 ₽ / день 7 8453, Энгельс , 25 ₽ / день 7 4242, Южно-Сахалинск , 25 ₽ / день 7 4852, Ярославль , 25 ₽ / день

Краудфандинг для бизнеса: что вам нужно знать

Вы наш главный приоритет.

Каждый раз.

Мы считаем, что каждый должен иметь возможность уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же нам зарабатывать деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

Создание кампании по сбору средств на краудфандинговой платформе может помочь вам получить финансирование.

By

Эрин Эль Исса

Эрин Эль Исса
Старший писатель | Анализ данных, личные финансы, кредитные карты

Эрин Эль Исса пишет основанные на данных исследования о личных финансах, кредитных картах, путешествиях, инвестировании, банковском деле и студенческих кредитах. Она любит цифры и стремится демистифицировать наборы данных, чтобы помочь потребителям улучшить свою финансовую жизнь. Прежде чем стать ботаником в 2014 году, она работала налоговым бухгалтером и внештатным писателем по личным финансам. Работу Эрин цитировали The New York Times, CNBC, шоу «Сегодня», Forbes и другие издания. В свободное время Эрин жадно читает и тщетно пытается не отставать от своих двоих детей. Она живет в Ипсиланти, штат Мичиган.

и

Джеки Циммерманн

Джеки Циммерманн

Джеки Циммерман ранее работала автором кредитов для малого бизнеса и частных лиц в NerdWallet. Ее работы были представлены USA Today и Money.com.

Подробнее

 

Обновлено 5 декабря 2017 г.

Под редакцией Ким Лоу

Ким Лоу
Ведущий редактор | Потребительское кредитование

Ким Лоу — ведущий редактор отдела кредитования NerdWallet. Она освещает потребительские кредиты, в том числе такие темы, как потребительские кредиты, покупка сейчас, оплата позже и приложения для выдачи наличных. Она присоединилась к NerdWallet в 2016 году после 15 лет работы на MSN.com, где она занимала различные должности, включая главного редактора разделов здоровья и продуктов питания. Ким начала свою карьеру в качестве писателя для печатных и веб-изданий, посвященных ипотеке, супермаркетам и ресторанному бизнесу. Ким получила степень бакалавра журналистики в Университете Айовы и степень магистра делового администрирования в Вашингтонском университете. Она работает из своего дома недалеко от Портленда, штат Орегон.

Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это влияет на то, о каких продуктах мы пишем, где и как продукт появляется на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.

Краудфандинг позволяет предпринимателям использовать возможности Интернета для сбора денег для своего малого бизнеса. Это не только дает владельцам бизнеса относительно недорогой способ профинансировать зарождающуюся бизнес-идею, но также помогает продвигать продукт или услугу компании в социальных сетях и создавать базу энтузиастов-клиентов.

Настроить краудфандинговую кампанию очень просто: вы используете краудфандинговую платформу, чтобы создать профиль для своего бизнеса, проекта или услуги, установить цель финансирования и опубликовать свой запрос в Интернете. Затем заинтересованные люди могут делать денежные пожертвования на ваше дело, часто в обмен на активы компании в виде вознаграждений или акций. Обмен ссылками на ваше объявление может вызвать дополнительный интерес и дополнительное финансирование.

Каковы преимущества краудфандинга?

Для владельцев малого бизнеса краудфандинг имеет двоякое преимущество: вы находите финансирование для своей бизнес-идеи и рассказываете о своем продукте или услуге.

Сколько тебе нужно?

с Fundera от NerdWallet

Думайте о краудфандинге как о нетворкинге на стероидах. Вместо того, чтобы посещать мероприятия с ограниченным числом людей, чтобы заручиться поддержкой вашего бизнеса, вы достигаете более широкой группы потенциальных инвесторов. Это часто начинается в вашей собственной социальной сфере, когда вы делитесь своим запросом с семьей и друзьями через социальные сети.

Это также больше похоже на грант, чем на кредит, потому что вам не нужно возвращать средства или беспокоиться о процентных ставках.

Женщины-предприниматели, как правило, добиваются большего успеха на краудфандинговых платформах, чем их коллеги-мужчины. Согласно отчету PwC и Центра краудфандинга «Женщины на свободе: раскрытие женского предпринимательского потенциала», женщины во всем мире на 32% чаще достигают своих финансовых целей с помощью краудфандинга, чем мужчины.

В отчете говорится, что краудфандинг уравнивает правила игры для женщин, потому что открывает доступ к финансированию для инвесторов за пределами венчурных фирм, где традиционно доминируют мужчины. Женщины также, как правило, используют более личный язык в своих выступлениях, что способствует установлению эмоциональных связей, в то время как мужчины придерживаются более формального подхода, часто используя деловой жаргон.

Тем не менее, как выяснилось в отчете, краудфандинг не гарантирует наличные деньги — только 22% кампаний, проводимых женщинами, достигли своих финансовых целей. Вы не знаете точно, сколько денег вы получите, и если вы не достигнете своей цели финансирования, эта сумма может быть равна нулю.

Какие существуют виды краудфандинга?

Двумя наиболее распространенными типами краудфандинга для владельцев малого бизнеса являются вознаграждения и акции.

Краудфандинг на основе вознаграждений

При краудфандинге на основе вознаграждения доноры получают продукт или услугу, связанную с проектом, стоимость которых зависит от пожертвованной суммы. Например, пожертвование в размере 5 долларов может быть вознаграждено рукописной благодарственной карточкой, а 50 или 100 долларов могут дать ранний доступ к продукту или услуге вашей компании.

Краудфандинг на основе вознаграждений — хорошая идея для владельцев малого бизнеса, желающих начать свой бизнес с нуля, не будучи обязанным акционерам или отягощенным выплатами по кредиту.

Платформы краудфандинга на основе вознаграждения: Kickstarter, Indiegogo

Краудфандинг на основе акций

В краудфандинге на основе акций доноры получают акции компании; количество зависит от суммы взноса. Вкладчики предпочитают инвестировать в компании, которые, по их мнению, будут успешными в будущем, поскольку успех компании напрямую влияет на возврат инвестиций доноров.

Этот метод краудфандинга является хорошей идеей для малого бизнеса с твердыми планами роста. Вы останетесь с инвесторами в своей компании, что может привести к потенциальным сбоям, включая усиление контроля со стороны регулирующих органов.

Платформы краудфандинга на основе акций: Republic, CircleUp, Crowdfunder

Fundable, краудфандинговый сайт специально для малого бизнеса, позволяет вам выбирать между финансированием на основе акций и вознаграждений.

Секреты успеха краудфандинга

Ваш бизнес выделяется из толпы: Успешная краудфандинговая кампания зависит от вашей способности заинтересовать потенциальных инвесторов. Это означает, что у вас есть уникальный продукт, который заполняет потребительскую пустоту, и сильная личная или деловая история, которая побуждает инвесторов дать вам шанс.

Инвесторы ценят ваше вознаграждение: вам нужно убедиться, что вы предлагаете либо акции, либо вознаграждение, достаточно убедительное, чтобы привлечь интерес.

У вас есть широкая сеть: наличие семьи и друзей, готовых поддержать и продвигать ваше дело, может усилить ваши усилия по сбору средств. Без сильной рекламной базы труднее достичь финансовых целей.

Краудфандинг по сравнению с другими вариантами кредитования

Краудфандинг может помочь обеспечить стартап финансированием и привлечь внимание к вашему продукту, но это не решение для долгосрочного финансирования бизнеса. Есть много способов финансировать свой бизнес; вот несколько популярных вариантов:

Банки, кредитные союзы

Для финансирования малого бизнеса отличной отправной точкой являются традиционные кредиторы, такие как банки и кредитные союзы. Кредит в банке или кредитном союзе требует хорошей кредитной истории и предполагает выплату процентов, но установление отношений с вашим местным банком может быть полезным для будущих потребностей в финансировании.

Онлайн-кредиторы

Если вы не соответствуете критериям для получения банковского кредита, рассмотрите возможность получения кредита для малого бизнеса от онлайн-кредиторов, которые могут иметь более мягкие квалификационные требования. Однако стоимость заимствования может быть высокой, поскольку некоторые кредиторы предлагают годовые процентные ставки, исчисляемые трехзначными числами.

Кредитные карты для бизнеса

Кредитная карта для бизнеса дает вам доступ к возобновляемой кредитной линии, которую вы можете использовать для текущих и будущих деловых расходов. Это также может увеличить ваш бизнес-кредит, что сделает вас более привлекательным для будущих кредиторов.

Персональные ссуды

Если ваша история бизнеса слишком коротка, чтобы претендовать на получение банковского кредита или бизнес-кредитной карты, рассмотрите возможность получения личного кредита для финансирования вашего бизнеса. Суммы кредита могут быть меньше, но и ставки могут быть ниже для квалифицированных заемщиков.

Об авторах: Эрин Эль Исса — эксперт по кредитным картам и автор исследований в NerdWallet. О ее работе писали USA Today, US News и MarketWatch. Подробнее

Джеки Циммерман — бывший автор кредитов для малого бизнеса и личных кредитов в NerdWallet. Ее работы были представлены USA Today и Money.com. Читать дальше

В том же духе…

Гранты для стартапов: лучшие варианты и альтернативные источники финансирования

Вы наш главный приоритет.

Каждый раз.

Мы считаем, что каждый должен иметь возможность уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же нам зарабатывать деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

Новые предприятия могут претендовать на гранты, но тем, кто хочет создать компанию, скорее всего, потребуется дополнительное финансирование.

By

Розали Мерфи

Розали Мерфи
Ведущий сценарист | Малый бизнес, страхование бизнеса

Розали Мерфи присоединилась к NerdWallet в 2021 году в качестве писателя для малого бизнеса и специализируется на страховании бизнеса. Ее работа была отмечена Associated Press, MarketWatch, Entrepreneur и многими другими изданиями. Помимо работы в NerdWallet, Розали тренирует и редактирует студентов-журналистов, участвующих в программе стажировки NewsLab Кентского государственного университета. Она также освещала темы бизнеса и недвижимости в The (Палм-Спрингс, Калифорния) Desert Sun, обучала и руководила командой фрилансеров в новостном стартапе сообщества и создавала контент для фирм, занимающихся финансовым планированием. В свободное время Розали ведет и продюсирует подкаст «The Hatch», посвященный повторному просмотру «Lost». Она базируется в Огайо.

Подробнее

 

Опубликовано 26 августа 2022 г. 11:21 PDT

Под редакцией Ryan Lane

Ryan Lane
Помощник главного редактора | Студенческие кредиты, малый бизнес

Райан Лейн — редактор отдела малого бизнеса NerdWallet. Он присоединился к NerdWallet в 2019 году в качестве автора студенческих кредитов, выступая в качестве авторитета в этой теме, проработав более десяти лет в гаранте студенческих кредитов American Student Assistance. В этой роли Райан был соавтором блога Student Loan Ranger в партнерстве с US News & World Report, а также писал и редактировал материалы о финансировании образования и финансовой грамотности для нескольких онлайн-ресурсов, электронных курсов и многого другого. Ранее Райан также руководил выпуском журналов по биологическим наукам в качестве управляющего редактора издательства Cell Press. Райан живет в Рочестере, штат Нью-Йорк.

Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это влияет на то, о каких продуктах мы пишем, где и как продукт появляется на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.

Содержание

• Государственные гранты и ресурсы для стартапов
• Местные гранты для стартапов
• Гранты для стартапов от компаний и некоммерческих организаций
• Альтернативные источники финансирования для стартапов

СОДЕРЖАНИЕ

• Правительственные стартап -гранты и ресурсы
• Local Startup Business Grants
• СТАРТИЧЕСКИЕ ГРАНЦИИ ДЛЯ КОМПАНИИ И НЕПРАВИЛЬНЫЕ
• СТАРТИЧЕСКИЕ ГРАНЦИИ СТРАНСИИ
• . может помочь малому бизнесу расти без долгов. Но если вам нужны свободные деньги для создания компании, лучше потратить время в другом месте. Конкуренция за гранты для малого бизнеса является жесткой, и многие награды требуют времени в бизнесе — часто не менее шести месяцев.

  Некоторые гранты открыты для новых предприятий или настоящих стартапов. И даже если вы не соответствуете требованиям сейчас, полезно знать, где искать финансирование в будущем. Вот лучшие гранты для стартапов малого бизнеса, а также альтернативные источники финансирования стартапов.

  Сколько вам нужно?

  с помощью Fundera by NerdWallet

  Государственные гранты и ресурсы для стартапов

  Некоторые государственные программы предлагают прямое финансирование стартапов, ищущих гранты для бизнеса, но те, которые этого не делают, могут указать вам правильное направление или помочь с заявками:

  Grants.gov. Правительственные учреждения регулярно размещают новые возможности получения грантов в этой централизованной базе данных. Если вы видите возможность, связанную с вашей бизнес-идеей, вы можете проверить, подходят ли стартапы. Однако многие из этих грантов связаны с научными или фармацевтическими исследованиями, поэтому они могут не относиться к бизнесу на Мейн-стрит.

  Органы местного самоуправления. Многие федеральные гранты предоставляют финансирование другим правительствам, таким как штаты или города, или некоммерческим организациям экономического развития. Затем эти организации предлагают гранты местным предприятиям. Подключение к вашей локальной стартап-экосистеме может помочь вам использовать эти возможности.

  Программы исследований инноваций в малом бизнесе, или SBIR, и передачи технологий малого бизнеса, или STTR. Эти федеральные программы грантов предназначены для предприятий с инновационными технологиями или идеями научных исследований. Федеральные агентства перечисляют типы исследований, которые они надеются финансировать, и если вы считаете, что ваша идея соответствует требованиям, вы можете подать предложение. Непрошенные предложения не допускаются.

  Центры развития малого бизнеса. Эти ресурсные центры, финансируемые Управлением по делам малого бизнеса, предлагают бизнес-коучинг, обучение, техническую поддержку и сетевые возможности. Они также могут помочь вам подать заявку на гранты для малого бизнеса, разработать бизнес-план и повысить уровень вашего бизнеса другими способами.

  Центры агентств по развитию бизнеса меньшинств. MBDA, входящая в состав Министерства торговли США, управляет центрами поддержки малого бизнеса, аналогичными SBDC. MBDA не предоставляет гранты предприятиям напрямую, но эти центры могут связать вас с грантовыми организациями, помочь вам подготовить заявки и обеспечить другие виды финансирования бизнеса.

  Гранты для местного стартапа

  Некоторые местные бизнес-инкубаторы или акселераторы предлагают бизнес-гранты или конкурсы с денежными призами. Чтобы найти эти учреждения рядом с вами, выполните поиск в Интернете по запросу «Бизнес-инкубатор вашего города».

  Даже если вы не видите программу грантов, подпишитесь на их рассылку по электронной почте или следите за ними в социальных сетях. Как и SBDC и MBDA, бизнес-инкубаторы часто проводят бизнес-тренинги, курсы и лекции, которые могут помочь вам развить вашу бизнес-идею.

  Гранты для начинающих компаний и некоммерческих организаций

  Многие корпорации и крупные некоммерческие организации, такие как Торговая палата США, организуют конкурсы на получение грантов. Некоторые национальные возможности включают:

  iFundЖенщины. iFundWomen сотрудничает с другими корпорациями для управления бизнес-грантами. Вы можете заполнить универсальную заявку, чтобы получать автоматические уведомления, когда вы имеете право подать заявку на грант.

  Эмбер Грант для женщин. WomensNet предоставляет два янтарных гранта по 10 000 долларов в месяц и два гранта по 25 000 долларов в год. Заполнение одной заявки дает вам право на получение всех грантов Amber Grants. Чтобы соответствовать требованиям, предприятия должны как минимум на 50% принадлежать женщинам и базироваться в США или Канаде.

  Национальная ассоциация самозанятых. Присоединяйтесь к NASE, и вы сможете подать заявку на ежеквартальные гранты роста. Для этих грантов в размере до 4000 долларов США не требуется время в бизнесе, но вам необходимо предоставить подробную информацию о том, как вы планируете использовать грант и как он поможет вашему бизнесу расти.

  Конкурс грантов FedEx для малого бизнеса. Этот ежегодный конкурс присуждает гранты владельцам малого бизнеса в различных отраслях. Вы можете подписаться на получение электронного письма, когда открывается каждый период подачи заявок. Чтобы иметь право на участие, вы должны продавать свой продукт или услугу не менее шести месяцев. Помните, однако, что каждый цикл гранта получает тысячи заявок.

  Fast Break для малого бизнеса. Эта программа грантов финансируется LegalZoom, NBA, WNBA и NBA G League и управляется Accion Opportunity Fund. Вы можете выиграть бизнес-грант в размере 10 000 долларов США, а также бесплатные услуги LegalZoom. Заявки открываются во время сезона НБА, который длится с осени до начала лета каждого года.

  Альтернативные источники финансирования для стартапов

  Новые предприятия, скорее всего, не смогут рассчитывать на гранты для стартапов в качестве оборотного капитала. Следующие источники финансирования могут помочь ускорить ваш рост или запустить стартап:

  Финансируйте свои мечты с помощью кредита для малого бизнеса

  -бизнес-кредиты и сравнить ваши варианты.

  Микрозаймы SBA

  Микрозаймы SBA предлагают до 50 000 долларов США, чтобы помочь вашему бизнесу начать или расшириться. По данным SBA, средний микрозайм составляет около 13 000 долларов.

  SBA выдает микрозаймы через кредиторов-посредников, как правило, некоммерческие финансовые учреждения и организации экономического развития, все из которых имеют разные требования. Вы можете использовать веб-сайт SBA, чтобы найти кредитора в вашем штате.

  Друзья и семья

  Просить друзей и семью инвестировать в ваш бизнес может показаться пугающим, но это очень распространено. Убедитесь, что вы определили, являются ли деньги каждого человека кредитом, и если да, то когда и как вы их вернете. Заключите договор в письменной форме, если это возможно.

  Кредитные карты для бизнеса

  Кредитные карты для бизнеса могут помочь вам управлять стартовыми расходами, пока ваш денежный поток еще нестабилен.