Автоматизация факторинга: Цифровая факторинговая платформа FIS Факторинг

Автоматизированная система FIS Factoring  позволяет повысить конкурентоспособность фактора и его клиентоориентированность за счет ускорения процессов принятия решений, сопровождения факторинговых сделок, прозрачности, ведения в одном пространстве всех операций, данных участников, договоров, расчетов на различных уровнях, в том числе на уровне каждого денежного требования.

Автоматизация всех этапов сделки факторинга:

формирование воронки продаж,

рассмотрение и анализ данных для принятия решения по условиям,

заключение договора факторинга,

регистрация связей поставщик-дебитор и реестров денежных требований,

выплата и погашение финансирования,

учет корректировок задолженности,

начисление и погашение комиссий.

Пользователь вносит данные о договорах, контрактах, комиссиях, тарифных планах и условиях оплаты, система производит все расчеты на необходимых уровнях, формирует бухгалтерские транзакции, контролирует даты платежей, суммы к взысканию.   С помощью управления автоматическими настройками, оповещениями и процессами пользователь может сконцентрироваться на взаимодействии с контрагентами, а система рассчитает и отразит вычисления, триггерные события и изменения по различным аспектам сделки. 

Мы решаем Вашу бизнес-задачу

Благодаря автоматизации факторинговых операций, сложных расчетов фактор может кратно:

• увеличить  клиентскую базу,
• повысить эффективность и доходность сделок,
• предложить клиентам гибкие условия сотрудничества, повысив тем самым свою конкурентоспособность. 

Система позволяет контролировать уровень маржинальности и риска благодаря наличию необходимых для этого параметров и настроенных расчетов.

Другим аспектом эффективности факторинговых сделок является повышение качества актива. FIS Factoring позволяет анализировать, контролировать и прогнозировать динамику изменений качества дебиторской задолженности, денежного потока клиента.

заказать презентацию

FIS Factoring содержит:

Единый и сквозной справочник контрагентов — базу данных с информацией о контрагенте (досье), обо всех договорах, контрактах, ролях и статусах в сделках В системе есть возможность заводить, мониторить и настроить расчет рейтингов и внутригрупповые связи контрагента с учетом его аффилированности.

Связанную с контрагентами базу данных факторинговых договоров, дополнительных соглашений, контрактов между поставщиком и дебитором и иных юридических документов, относящихся к сделке и истории принятия решений. Система позволяет учитывать любые типы договорных конструкций, используемых в факторинговых сделках и настраивать сквозные связи между ними.

Связанную с контрагентами и договорами базу данных денежных требований. В рамках факторинговых операций важно вести комплексный учет всех транзакций на уровне денежных требований. В FIS Factoring отражаются все данные, операции, расчеты и сведения по каждому денежному требованию: взаиморасчеты сторон, суммы задолженностей, финансирования, погашений, комиссий, пеней, сроки отсрочек, просрочек, действия по взысканию и урегулированию задолженности.

Алгоритмы сложных расчетов на разных уровнях с большим количеством сущностей и логики, сложного процента и с учетом типа факторинговой сделки: с и без регресса, агентский факторинг, открытый и закрытый, закупочный, международный, с и без поручительства за покупателя.

Настроенный автоматический контроль лимитов по сделкам. В FIS Factoring ведется база данных всех установленных лимитов на контрагентов, в режиме онлайн контролируется остаток, рассчитывается утилизация и восстановление лимитов, сублимитов в разрезе контрагентов, связей поставщик-дебитор и их групп, договоров факторинга.

Конструктор тарифных планов и комиссий позволяет настроить условия на любом уровне и набором компонентов. Система автоматически рассчитает комиссионное вознаграждение исходя из настроенных условий, проконтролирует оплату и оповестит о наличии просроченной задолженности, позволит осуществить погашение различными способами и сформировать платежные документы, управление и настройку стоп-факторов – ограничений в рамках условий договора факторинга. В системе возможна гибкая настройка стоп-факторов – на весь портфель контрагентов или индивидуально по каждому договору факторинга. Выявленное событие по стоп-фактору фиксируется системой и устанавливает запрет на финансирование денежного требования.

ОНЛАЙН-ФАКТОРИНГ

Для выстраивания оперативного и комфортного для клиента взаимодействия FIS Factoring имеет внешний модуль – Личный кабинет клиента. Функционал Личного кабинета позволяет получать от фактора в режиме реального времени всю информацию по операциям в рамках факторингового договора,  а также обмениваться документами и  информацией для оперативного решения вопросов, пересмотра условий или исполнения условий договора факторинга.

В личном кабинете предусмотрены следующие возможности:

• Загрузка реестров денежных требований.
• Интеграция с сервисами электронного документооборота.
• Формирование отчетов в режиме реального времени.
• Формирование документов по окончании отчетного периода.
• Загрузка документов.
• Визуализация основных параметров и результатов факторинговых сделок.

КАСТОМИЗАЦИЯ ПОД СВОЙ БИЗНЕС НА NO-CODE ПЛАТФОРМЕ FIS PLATFORM

• Комплекс конструкторов, позволяющий автоматизировать любые бизнес-процессы заказчика с учетом специфики бизнеса
• Гибкость настройки системы позволяют до 90% настроек приложений проводить заказчику силами собственных специалистов

• Обширные возможности интеграции практически с любой внешней или внутренней системой Индивидуальный подход – система настраивается индивидуально с учетом бизнес-требований и пожеланий Заказчика

НАМ ДОВЕРЯЮТ:

ЗАКАЖИТЕ ПРЕЗЕНТАЦИЮ

FIS FACTORING

заказать презентацию

программное обеспечение, софт, условия, стоимость, методология, учет, обзор рынка

О факторинговой системе

SmartFactor создан на единой, высокопроизводительной, надежной базе данных, реализованной в архитектуре клиент-сервер, основой которой является СУБД Oracle. Система спроектирована, реализована и сопровождается специалистами в области факторинга, имеющими огромный практический опыт создания и развития факторинга в России.  При внедрении программное обеспечение адаптируется под все особенности технологии, методологии, продуктового ряда, учетной и тарифной политики Фактора. SmartFactor позволяет не только полностью автоматизировать процессы проведения факторинговых операций, анализа, принятия решений, мониторинга, учета, создания резервов, формирования отчетности по факторингу и т. д., но и гибко ими управлять в дальнейшем.

В чем преимущество

Обладая гибкой архитектурой система может легко масштабироваться и эффективно применяться как крупными участниками факторингового рынка, имеющими развитую сеть удаленных представительств, так и в рамках вновь создаваемых проектов. Методологическая и технологическая поддержка позволяет облегчить запуск новых проектов и оптимизировать существующие. Система адаптируется под любой бухгалтерский учет, методологическую, нормативную базу, что позволяет быстро внедрять ее с учетом требований, практики работы и законодательства разных стран.

Вы можете ознакомиться с кратким функциональным описанием системы в этой презентации (3,3 Mb).

Кроме автоматизации факторинга мы оказываем следующие виды услуг:

• создание и совершенствование факторингового бизнеса;
• создание системы риск-менеджмента в факторинге;
• консультирование по методологическим вопросам в области факторинга;
• консультирование по правовым вопросам в области факторинга;
• консультирование по бухгалтерскому учету при проведении факторинговых операций;
• консультирование по всем прочим вопросам, связанным с факторинговой деятельностью.

Вы можете задать любые вопросы и договориться о презентации написав нам на адрес [email protected]

Регрессный факторинг, является наиболее распространенным видом факторинга, широко использующимся в нашей стране и в мире. Его главное отличие от безрегрессного факторинга заключается в том, что кредитный риск ложится на продавца, и, если покупатель не погасит задолженность в установленные сроки, то факторинговая компания может обратиться к продавцу за погашением задолженности по истечении дополнительного срока – так называемого «льготного периода», или «периода ожидания».

Безрегрессный факторинг – это такой вид факторинга, при котором организация, которая предоставляет факторинговые услуги, берет на себя риск неоплаты покупателем денежного требования. Факторинговой компанией у поставщика право требования долга может приобретаться с дисконтом.

При этом риски, связанные с тем, что покупатель может не погасить долг в установленные сроки, ложатся на факторинговую компанию.

Как сделать это правильно

Факторинговое финансирование является вариантом, с помощью которого многие коммерческие кредиторы расширяют свое предложение. Факторинг обладает высоким потенциалом создания взаимовыгодной ситуации для всех вовлеченных сторон.

Этот вид финансирования может избавить МСП от финансового давления и создать возможность отсрочить платежи. Их подрядчики получают выгоду от повышения текучести кадров. В то время как финансовый бизнес может получить свой кусок пирога от этого очень ценного инструмента.

Не так давно популярность договоров факторинга на некоторое время снизилась, но затем обрела второе дыхание, появившись в обновленной онлайн-версии. На сегодняшний день многие поставщики финансовых услуг успешно реализуют эту защищенную краткосрочную диверсификацию. инструмент для увеличения своей прибыли. По данным FCI, оборот факторинга в Европе достиг €1,7 трлн и активно растет в последние несколько лет, за исключением 2020 года. Прогнозы рынка на 2022–2024 годы очень оптимистичны.

Каковы преимущества автоматизации факторинга?

Основные задачи, которые может решить программное обеспечение для факторинга: ускорение операций и снижение операционных расходов. Авторитетные поставщики программного обеспечения могут продемонстрировать, как их программное обеспечение может служить этим двум целям. Например, это может быть быстрая и эффективная онлайн-реклама. управление документами, сокращение или устранение бумажной работы, сокращение затрат на рабочую силу и увеличение оборота.

Чтобы получить более полное представление о преимуществах обновленного программного обеспечения для факторинга, мы хотели бы добавить, что высокотехнологичная факторинговая платформа представляет собой комплексный инструмент для обслуживания клиентов и многоканального доступа к финансированию счетов и факторинговым операциям. Его расширенная серверная часть функциональность обеспечивает автоматическое сопоставление платежей и дебиторской задолженности, автоматические отчеты и информационные панели, а также полную адаптацию к различным продуктам.

Крупные банки и поставщики финансовых услуг могут получить еще больше преимуществ от платформы цифрового факторинга. Например, автоматизация подразумевает уровни доступа к системе путем определения четких пользовательских ролей и моделей для обеспечения безопасности и эффективности бизнеса. Пользовательский интерфейс и настраиваемые бизнес-процессы обеспечивают достаточное преимущество, отображая контракты на факторинг и поставку, платежные требования, документы, покупателей и т. д. под рукой в ​​едином интерфейсе.

Разработка программного обеспечения для факторинга: шаг за шагом

Шаг 1. Найдите соответствующего поставщика программного обеспечения.

Выбор между многопрофильной аутсорсинговой компанией и компанией, специализирующейся на разработке финансового программного обеспечения, должен быть очевиден. Важно понять историю вашего поставщика программного обеспечения, оценить портфолио и предложение. ГЭК FinTech — надежная компания, предоставляющая финансовые цифровые решения с 2012 года. Система HES внедрена в банках и финансовых учреждениях в 31 стране мира. Компания предлагает индивидуальную разработку платформ факторинга счетов по схеме «белой этикетки» с быстрое время выхода на рынок.

Шаг 2. Обсудите детали реализации: интеграция с устаревшим ПО или отдельная система

Каждый вариант имеет свои плюсы и минусы. Возможно, вам придется проконсультироваться с командой опытных инженеров-программистов, чтобы создать системную архитектуру и рассмотреть оптимальный и экономически выгодный вариант. Может включать полное обновление цифровой инфраструктуры или беспрепятственно интегрировать недавно разработанный факторинговый модуль в существующую систему, если она достаточно мощная.

Шаг 3. Рассмотрите вариант мобильного факторинга

Мобильный банкинг для бизнеса становится все более популярным. Некоторые банки или финансовые учреждения требуют добавить мобильную версию своей факторинговой системы, некоторые из них сейчас сосредоточены на адаптивных веб-решениях, которые подходят как для мобильных, так и для настольных пользователей.

Шаг 4: Автоматизация этапов факторинга

Необходимо автоматизировать три основных бизнес-процесса факторинга.

Инициирование включает этапы регистрации, подачи заявки, комплексной проверки, KYC, оценки, принятия решения и андеррайтинга. На данный момент поставщики программного обеспечения могут внедрить безбумажный KYC благодаря интеграции со сторонними поставщиками данных, на основе AI/ML. кредитный скоринг и электронный документооборот.

Обслуживание подразумевает автоматизированный рабочий процесс от оплаты до закрытия кредита. Программное обеспечение факторинга занимается обслуживанием заранее заданных сделок, проведением платежных расчетов и изменением платежных данных. Он также позволяет отправлять уведомления при определенных событий и гарантирует, что жизненный цикл факторинга работает должным образом.

Отчетность в факторинге реализована в высокотехнологичных интерактивных информационных панелях, которые демонстрируют статистику и извлекают точные факты с помощью простых в использовании инструментов. Например, факторинговое программное обеспечение HES содержит встроенный механизм отчетности. для создания пользовательских отчетов. Некоторые платформы цифрового факторинга предлагают возможности интеграции со сторонними инструментами бизнес-аналитики, такими как Power BI, Tableau и другими.

Подводя итоги

Обновленное программное обеспечение для факторинга помогает упростить, упростить и ускорить сложные бизнес-процессы, повысить качество обслуживания клиентов, обеспечить сквозное управление документами и полное соответствие отраслевым требованиям. Технически продвинутые платформы также помогают внедрить системы обнаружения мошенничества, что позволит лучше снизить риски и внедрить информационную панель с финансовой статистикой для мониторинга в режиме реального времени. Уровень автоматизации и настройки можно обсудить с разработчиком финансового ПО.

Система Comarch Factoring — облачное программное обеспечение для факторинга