Что такое свифт код: Что такое SWIFT (СВИФТ) код банка и для чего он нужен?

Содержание

swift code - Russian translation – Linguee

Starting from November 1, 2009, if the payment is made within the countries of the European Economic Area* in EUR and other currencies of these member

[...]

countries** and in case the

[...] IBAN4 of the beneficiary, SWIFT5 code of the beneficiary bank is [...]

indicated and the commission

[...]

fee is SHA, no other commission fees are withdrawn from the payment sum.

lpb.lv

Начиная с 1го ноября 2009 года, если платеж производится в приделах стран Европейской экономической зоны *

[...]

в EUR и других валютах

[...] этих стран-участниц** и, если в платежном поручении указан IBAN4 получателя, [...]

SWIFT5код Банка-получателя,

[...]

и вид комиссионных - SHA, другие комиссионные от суммы платежа не удерживаются!

lpb. lv

Participants may now have several depository codes linked to their BIC (i.
e
., SWIFT code) and indicate those codes in the field “Message initiator” when sending instructions [...]

to NSD via SWIFT.

nsd.ru

Была

[...] реализована возможность использования единого SWIFT-кода при наличии у депонента нескольких депозитарных кодов и использования этих кодов в поручениях в поле «Инициатор поручения» [...]

при подаче поручений в НРД по каналам SWIFT.

nsd.ru

Additionally, we ask you to add the name of the

[...] Bank's correspondent bank and SWIFT code, according to the currency [...]

to be transferred, to the incoming cross-border transfer order.

citadele.ee

В дополнении просим по

[. ..]

возможности указать в

[...] поступающем международном платежном поручении наименование и код SWIFT корреспондентского [...]

банка Банка

[...]

в соответствии с перечисляемой валютой.

citadele.ee

With regards to withdraw via bank (wire) transfer, the Recipient (Account Name),

[...] Bank, Branch, Account #, SWIFT Code and IBAN details are required.

youtradefx.com

В данном случае вам

[...]

потребуюется указать получателя (Название

[...] счета), банк, отделение, счета, SWIFT код банка и IBAN детали [...]

не требуется.

youtradefx.com

SWIFT code is the international identification code of a bank, a member of SWIFT organization and [. ..]

according to which data

[...]

exchange between banks is carried out.

lh-broker.com

SWIFT код - международный идентификационный код банка, который является участником организации SWIFT, [...]

и по которому осуществляется

[...]

обмен информации между банками.

lh-broker.ru

Are all bank references (SWIFT code, branch/sort code, ABA [...]

eForm prefills payment information for fedwire number) and account

[...]

references (account number, application types referencing a desigIBAN) included?

eximb.com.ua

Электронная таблица заранее вводит код филиала/номер отделения, [...]

номер в системе данные о платеже по типам заявок, связи

[...]

АБА) и реквизиты счета (номер счета, номер IBAN)?

eximb. com

3.2.3. the full name of the Beneficiary’s bank and the correspondent bank (if a Customer does not indicate the correspondent bank, the Bank acts in accordance with clause

[...]

2.6 of these

[...] Regulations), address and identificati
on codes of banks – BIC (SWIFT, ABA ROUTING), external payment code (if a resident and a non-resident [...]

of Latvia participate

[...]

in the transaction), as well as other transfer details necessary for the execution of a Credit transfer, if requested by the Beneficiary’s bank or the legal enactments of the state of the Beneficiary’s bank.

expobank.eu

Полное название банка Получателя и банка-корреспондента (если Клиент не указал название банка-корреспондента,

[...]

Банк действует в

[. ..] соответствии с пунктом 2.6. настоящих Правил), адрес и идентификационные коды банков - BIC (SWIFT, ABA ROUTING), код внешнего платежа [...]

(если в сделке участвуют

[...]

резидент и нерезидент ЛР), а также другие реквизиты перевода, необходимые для Кредитного перевода, если этого требует банк Получателя или правовые акты государства банка Получателя.

expobank.eu

payment intermediary (name, address, SWIFT/BIC, BLZ, Sort Code, ABA, FW or other codes) – correct [...]

and complete name of the correspondent bank

[...]

and intermediary bank (unabridged as recommended) and address (at least city and state).

citadele.ee

посредник при

[. ..] платеже (наименование, адрес, SWIFT/BIC, BLZ, Sort Code, ABA, FW, или иные коды) - точное и полное название/наименование [...]

корреспондентского

[...]

банка и банка – посредника (желательно без сокращения) и адрес (по меньшей мере, город и страна).

citadele.ee

On the other hand, once the identity of an alleged offender is established, pretrial investigations in the cases of this category of acts are usually ra
th
er swift and effective: such pretrial investigations are completed and the cases are handed over to courts by simplified procedure (the prosecutor's statement on the completion of the proceedings by a judicial penalty order under article 418 of the Code of Criminal Procedure of the Republic of Lithuania).

daccess-ods.un.org

С другой стороны, после установления личности предполагаемого преступника предварительное следствие по делам данной категории деяний осуществляется, как правило, довольно быстро и эффективно: такое предварительное следствие ведется и дела передаются в суды по упрощенной процедуре (заявление прокурора о завершении производства по делу путем вынесения обвинительного судебного приговора согласно ст
атье 418 Уголовно-процессуального кодекса Литовской Республики).

daccess-ods.un.org

When withdrawing to a bank account, you must ensure that the account number, sort code, IBAN and/or BIC/SWIFT are correct.

moneybookers.com

При снятии денежных средств

[. ..]

с последующим зачислением на банковский счет, необходимо убедиться в

[...] правильности указанного номера счета, кода сортировки, международного банковского кода (IBAN) и (или) BIC/SWIFT кода.

moneybookers.com

In respect of Benchmarks 1 and 8 chapter III Accountability

[...]

(Administration of Justice)

[...] which requires that a transparent, swift,
independent and equitable system [...]

of administration of justice

[...]

is in place, not only does UNESCO reflect the jurisprudence of the ILO Administrative Tribunal in its human resources policy, but it also strives to enhance staff morale and motivation through fair and transparent policies, rules and procedures.

unesdoc.unesco.org

В отношении параметров 1 и 8, указанных в главе III:

[. ..]

Подотчетность (Отправление

[...] правосудия), где говорится о необходимости создания прозрачной, оперативной, [...]

независимой и равноправной

[...]

системы отправления правосудия, следует отметить, что ЮНЕСКО, выстраивая свою политику в области людских ресурсов, не только учитывает решения Административного трибунала МОТ, но и стремится улучшать в коллективе моральный климат и настрой на работу, а для этого добивается, чтобы политика, нормы и процедуры были справедливыми, ясными и понятными.

unesdoc.unesco.org

As further provocations cannot be ruled out, the international community must remain firm and united with regard to the Democratic People’s Republic of Korea: no more nuclear tests, no launches using ballistic missile technology, a retraction of the announcement of withdrawal from the

[...]

NPT, the abandonment of existing

[...] nuclear programmes, and a swift return to International [. ..]

Atomic Energy Agency safeguards.

daccess-ods.un.org

Поскольку дальнейших провокаций исключить нельзя, между народному сообществу необходимо сохранять в отношении Корейской Народно-Демократической Республики твердость и единство: никаких больше ядерных испытаний, никаких запусков с использованием баллистических ракетных

[...]

технологий, отказ от объявленного выхода

[...] из ДНЯО, свертывание нынешних ядерных программ и скорейшее [...]

возвращение под гарантии Международного

[...]

агентства по атомной энергии.

daccess-ods.un.org

They urge the secretariat of ECCAS and all other relevant partners to take appropriate measures to launch an effective

[...]

and efficient advocacy and

[...] awarenessraising campaign for the swift ratification of the Arms Trade [. ..]

Treaty, once adopted.

daccess-ods.un.org

Они призывают Генеральный секретариат ЭСЦАГ и всех соответствующих партнеров принять

[...]

надлежащие меры, с тем чтобы начать

[...] эффективную информационную кампанию в целях быстрой ратификации [...]

договора о торговле оружием

[...]

после его принятия.

daccess-ods.un.org

A record number of competitive procurement exercises had been launched, as detailed in paragraph 9 of the report; in particular, an electronic trade order management system had been rolled out in

[...]

January 2010 and integrated with the Society for Worldwide Interbank

[...] Financial Telecommunication (SWIFT) payment system.

daccess-ods.un.org

Было проведено рекордное число конкурентных торгов в целях закупки, о чем подробно говорится в пункте 9 доклада; в частности, в январе 2010 года была

[. ..]

введена в строй и объединена с

[...] платежной системой Общества по международным межбанковским [...]

электронным переводам финансовых

[...]

средств (СВИФТ) электронная система управления заказ-нарядами.

daccess-ods.un.org

The SPT trusts that on subsequent visits persons acting on

[...]

behalf of the State will be

[...] better prepared to facilitate swift access for the SPT delegation [...]

to carry out its work, including

[...]

without prior notice and at any time of the day or night.

daccess-ods.un.org

ППП надеется, что в ходе последующих посещений те лица, которые

[...]

будут выступать от имени

[...] государства, лучше подготовятся к оказанию содействия быстрому доступу [. ..]

делегации ППП для выполнения

[...]

ее работы, в том числе без предварительного уведомления и в любое время дня и ночи.

daccess-ods.un.org

The elaborated programmes are geared towards social science research that is relevant, transdisciplinary,

[...]

methodologically capable of

[...] capturing local and global trends, swift to respond to fundamental research [...]

questions, and offering

[...]

findings that are clearly articulated, effectively disseminated and oriented towards concrete outcomes.

unesdoc.unesco.org

Разработанные программы направлены на проведение таких исследований в области социальных наук, которые отличаются актуальностью,

[...]

трансдисциплинарностью, методологически

[...] пригодны для охвата местных и глобальных тенденций, позволяют быстро реагировать [. ..]

на вопросы фундаментальных

[...]

исследований и предлагают решения, которые четко сформулированы, эффективно распространяются и ориентированы на конкретные результаты.

unesdoc.unesco.org

The swift closure, based on existing legal procedures, of the Kahrizak detention centre after the discovery of wrongdoing was emphasized and compared with the situation in [...]

other countries.

daccess-ods.un.org

Было особо отмечено выполненное на основе существующих правовых процедур оперативное закрытие центра содержания под стражей "Каризак" после выявления имевшихся нарушений, [...]

и этот шаг был сопоставлен

[...]

с ситуацией в других странах.

daccess-ods.un.org

The Committee expresses its concern on numerous reports informing that violence against women, as a form of discrimination, is a widespread problem in the State party and that the law reform process has been

[. ..]

delayed, namely the amendment of the

[...] Personal Status Act, Penal Code and Nationality Act, [...]

and as a result, a culture of impunity

[...]

towards domestic and gender-based violence has evolved.

daccess-ods.un.org

Комитет выражает озабоченность по поводу многочисленных сообщений о том, что насилие в отношении женщин как форма дискриминации является широко распространенной проблемой в государстве-участнике и что процесс

[...]

реформи рования законодательства, а

[...] именно внесение поправок в Закон о личном статусе, [...]

Уголовный кодекс и Закон о гражданстве,

[...]

задерживается, следствием чего является утверждение культуры безнаказанности в связи с насилием в семье и насилием по признаку пола.

daccess-ods.un.org

The author stresses that such a petition does not conflict with the Committee’s decision on admissibility of 7 October

[. ..]

2009 insofar as the

[...] remedy provided by article 620 of the Code of Criminal Procedure cannot be [...]

considered as an effective

[...]

remedy within the meaning of article 5, paragraph 2 (b), of the Optional Protocol.

daccess-ods.un.org

Автор настаивает на том факте, что такое обращение не ставит под вопрос решение Комитета о приемлемости от 7 октября 2009 года, поскольку

[...]

средство правовой защиты,

[...] указанное в статье 620 Уголовно-процессуального кодекса, не может рассматриваться [...]

в качестве надлежащего

[...]

средства правовой защиты по смыслу пункта 2 b) статьи 5 Факультативного протокола.

daccess-ods.un.org

Welcoming

[...] the bill for the reform of the Criminal Code and the Code of Criminal Procedure, it recommended [. ..]

(b) speeding up their approval with

[...]

a view to criminalizing acts of torture and conferring on victims compulsory State assistance; such assistance should provide proper redress, including adequate compensation for victims of torture, or other cruel, inhuman or degrading treatment or punishment.

daccess-ods.un.org

Приветствуя

[...] законопроект о реформе Уголовного кодекса и Уголовно-процессуального кодекса, она рекомендовала b) ускорить [...]

процесс их утверждения

[...]

с целью криминализации актов пытки и предоставления жертвам обязательной государственной помощи; такая помощь должна предусматривать надлежащее возмещение, включая выплату адекватной компенсации жертвам пыток или других видов жестокого, бесчеловечного или унижающего достоинство обращения или наказания.

daccess-ods.un.org

Apart from the earlier areas of activity of the Commission – the ethics of outer space, the ethics of fresh water, the ethics of energy, the ethics of the environment and the ethics of the information society – new themes were analysed such as the ethics of

[. ..]

nanotechnology, ethics in

[...] scientific education, an ethical code of conduct for scientists, [...]

the ethical implications of research

[...]

with human beings in developing countries, and the relationships between the development of science and technology and sustainability.

unesdoc.unesco.org

Помимо прежних областей деятельности этой комиссии – этики освоения космоса, этики использования пресной воды, этики использования энергетических ресурсов, этики окружающей среды и этики информационного общества – анализировались новые темы, такие, как этика

[...]

нанотехнологии, этика

[...] естественно-научного образования, этический кодекс работы ученых, [...]

этические последствия исследований,

[...]

проводимых на людях в развивающихся странах, и взаимосвязи между развитием науки и технологии и устойчивостью.

unesdoc.unesco.org

Noting its restrictions during interrogations, the

[...]

Committee welcomes

[...] information by the State party that the Code of Criminal Procedure is under complete [...]

revision and will

[...]

stipulate that any person being interviewed or interrogated by the police will have the right to have a lawyer present during the first police investigation.

daccess-ods.un.org

Обращая внимание на ограничения этого права во время допросов, Комитет приветствует сообщение государства-участника о том, что в настоящее

[...]

время производится

[...] всесторонний пересмотр Уголовно-процессуального кодекса, в котором будет предусмотрено [...]

право любого опрашиваемого

[...]

или допрашиваемого полицией лица на присутствие адвоката на первом допросе в полиции.

daccess-ods.un.org

The Revised Family Code prohibited polygamous marriage, and all the regional states except Afar and Somali had enacted family codes that were compatible with that revised federal law.

daccess-ods.un.org

Новый Семейный кодекс запрещает полигамные браки, и все штаты, кроме Афары и Сомали, приняли семейные кодексы, соответствующие федеральному законодательству.

daccess-ods.un.org

The population had called for the

[...] reinstatement of a swift and affordable [...]

system of justice such as that which had existed

[...]

previously in the Swat Valley.

daccess-ods.un.org

Действительно, это население выразило

[...] пожелание вернуться к быстрой и не дорогостоящей [...]

системе правосудия, которая некогда

[...]

существовала в долине Сват.

daccess-ods.un.org

Third, the General Assembly should actively undertake its role in the maintenance of international peace and security, as stipulated in Articles 10 to 14 and Article 35 of the United Nations Charter, as well as using, where appropriate, the procedures set forth in rules 7, 8, 9 and 10 of the rules of procedure of the Assembly, which enable swift and urgent action by the Assembly, bearing in mind that the Security Council has the primary — but not the only — responsibility for the maintenance of international peace and security.

daccess-ods.un.org

тивно выполнять свою роль в деле поддержания мира и безопасности в соответствии со статьями 10–14 и 35 Ус т а ва Организации Объединенных Наций, а также, когда это целесообразно, используя процедуры, предусмотренные в правилах 7, 8, 9 и 10 правил процедуры Ассамблеи, которые позволяют Ассамблее предпринимать срочные и безотлагательные действия с учетом того, что Совет Безопасности несет главную — но не единственную — ответственность за поддержание международного мира и безопасности.

daccess-ods.un.org

Kept up to date by re-engineered procedures, standardized by the implementation of the relevant legal instruments and integrated and interlinked

[...]

by expert software, these

[...] records can be used to carry out swift automated monitoring, calculation, [...]

projection and reporting

[...]

operations necessary for administration and for management planning and control, thereby constituting comprehensive administration and management systems.

daccess-ods.un.org

Эти базы данных, пополняемые за счет модернизируемых систем, приведенные в соответствие с существующим законодательством и

[...]

связанные между собой за

[...] счет использования экспертного программного обеспечения, позволяют быстро [...]

автоматически осуществлять

[. ..]

контроль, подсчеты, проектирование и составлять отчеты, необходимые при управлении, планировании и управленческом контроле, формируя, таким образом, интегрированную систему управления.

daccess-ods.un.org

The points are: (a) preventing armed conflict; (b) protection of civilians in armed conflict; (c) ending impunity through judicial action in both national and international courts; (d) early and clear warning of situations that could potentially degenerate into genocide and the development of a United Nations capacity to analyse and manage information; and (e) swift and decisive action along a continuum of steps.

daccess-ods.un.org

Этими пунктами являются: а) предотвращение вооруженных конфликтов; b) защита гражданских лиц в условиях вооруженного конфликта; с) пресечение безнаказанности путем принятия судебных мер как в национальных, так и в международных судах; d) раннее и ясное предупреждение о ситуациях, которые потенциально могли бы перерастать в геноцид, и расширение возможностей Организации Объединенных Наций в области анализа информации и управления ею; и е) оперативные и решительные действия по последовательной схеме принятия мер.

daccess-ods.un.org

The Special Adviser identified the advantages of an extraterritorial court as being to help strengthen the rule of law in Somalia, acting as a focal point for

[...]

regional and international support to that

[...] end, and as being swift and inexpensive to [...]

establish if located within the premises

[...]

of ICTR in Arusha, but without United Nations participation in the court.

daccess-ods.un.org

Специальный советник отметил преимущества создания экстратерриториального суда, поскольку он может способствовать укреплению законности в Сомали, действуя в качестве

[...]

координатора региональной и международной

[...] поддержки с этой целью, и его можно создать [...]

быстро и при небольших затра тах в случае

[...]

его размещения в помещениях МУТР в Аруше, но без участия в его работе Организации Объединенных Наций.

daccess-ods.un.org

Для чего нужен SWIFT-код у банка и как его можно узнать

SWIFT-код — идентификационный номер банка, включенную в одноименную международную систему. Система SWIFT ускоряет переводы средств между счетами, открытыми в разных странах. Код потребуется вам, если вы отправляете деньги на счет в иностранном банке.

SWIFT – это международная организация, обеспечивающая быструю и безопасную передачу данных между банками. Она ускоряет переводы денежных средств между счетами, открытыми в кредитных организациях разных стран. СВИФТ-переводы осуществляются с расчетных и лицевых счетов, а также без открытия счета.

Каждая финансовая организация, подключенная к SWIFT, имеет уникальный идентификационный номер — SWIFT-код. С его помощью система распознает банк и переводит деньги по адресу. При проведении перевода требуется только код банка-получателя. Его необходимо сообщить сотруднику того банка, с помощью которого вы переводите деньги.

Знать код своего банка полезно и юридическим, и физическим лицам. Он может потребоваться вам в двух случаях:

  • Если вы переводите деньги на свой или чужой счет в иностранном банке
  • Если средства переводят на ваш российский счет или в банк без открытия счета

SWIFT-код состоит из 11 или 8 символов (букв, цифр или их сочетаний). Например, код Россельхозбанка — RUAGRUMM. Если у банка несколько подразделений, то каждое из них имеет свой код, и при переводе нужно указывать именно его. Узнать SWIFT-код можно на сайте банка в разделе “Реквизиты” или в его отделении - во втором случае вам потребуется паспорт.

Виктор Авдеев

Глава SEO-отдела #ВЗО. Работает в проекте с 2018 года, до этого занимался фрилансом. Руководит работой маркетологов и SEO-специалистов. Опыт работы над аналогичными проектами позволяет ему эффективно участвовать в развитии нашего сервиса.

[email protected]

(15 оценок, среднее: 4.5 из 5)

Что такое SWIFT-код?

SWIFT-код - это универсальный способ идентификации банков по всему миру. SWIFT акроним расшифровывается как Всемирный межбанковский финансовый телекоммуникационный кодекс. SWIFT-код признается и утверждается Международной организацией по стандартизации или ISO и представляет конкретный банк или филиал банка. Это особенно полезно для облегчения международных банковских переводов.

При переводе денег в другую страну или другой банк, варианты включают услуги экспресс-перевода на месте, такие как Western Union, услуги онлайн-перевода средств, такие как PayPal, или прямые электронные переводы из одного банка в другой. Если выбран прямой банковский перевод, банк, вероятно, запросит SWIFT-код для банка, получающего средства. SWIFT-код общепризнан и обычно необходим для перевода средств.

В настоящее время SWIFT-код состоит из восьми или одиннадцати символов. Первые четыре символа являются буквами и относятся конкретно к банку. Следующие два символа - это код страны, а последние два символа - это код местоположения. Если SWIFT-код состоит из одиннадцати символов, это означает, что банк добавил трехзначный код для обозначения конкретного филиала банка.

Перечисленный выше формат кода SWIFT является стандартом, установленным ISO, в частности, ISO 9362. Это индивидуальный мандат, который создал код бизнес-идентификатора или BIC. По этой причине SWIFT-код также известен как BIC-код или ID, или SWIFT-BIC-код или ID. До 2009 года BIC расшифровывался как идентификационный код банка, поскольку он идентифицировал только финансовые учреждения В 2009 году ISO изменил аббревиатуру на «Код бизнес-идентификатора», потому что теперь он иногда идентифицирует финансовые и нефинансовые компании.

SWIFT-коды идентифицируют только конкретный банк или другое учреждение. Они не заменяют номер счета. Человек должен будет предоставить индивидуальный номер счета вместе с кодом SWIFT, который внесет средства непосредственно на счет.

Номер счета отличается от кода SWIFT или номера маршрута. Маршрутный номер, также известный как транзитный номер маршрутизации, представляет собой 9-значный код, используемый в США, который является уникальным для конкретного отделения банка. Номер маршрута и номер счета можно найти на дне чеков и других финансовых документов. Внизу типичной проверки есть три набора чисел. Первый номер - это номер маршрута, второй номер - это уникальный номер счета, а последний номер - это отдельный номер чека.

ДРУГИЕ ЯЗЫКИ

Зачем нужен SWIFT код Сбербанка России и где его искать? | NeBankir.Ru

Во-первых, пару слов нужно сказать о том, что такое этот самый SWIFT-код Сбербанка России (и не только этого банка).

Банковская система организована с использованием многочисленных средств безопасности. Любой банк, который принимает участие в международных переводах, должен иметь собственный SWIFT-код (в переводе расшифровывается как «Сообщество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций»).

К примеру, со счета физического лица, открытого в России, осуществляется перечисление средств на счет, открытый в США. Напрямую такие переводы не производятся: для их проведения необходим посредник — международный банк.

Вот как раз для распознавания участников сделки и понадобится уникальный SWIFT-код каждого.

Участие в SWIFT-системе является исключительно добровольным, однако практически все нормальные банки к ней подключены. Использование SWIFT-кодов позволяет банку ускорить процесс выдачи и получения международных переводов, а также повысить их безопасность.

Естественно, такой SWIFT-код есть у Сбербанка России. Причем, ситуация усложняется тем, что их несколько, так как Сбербанк включает в себя множество филиалов по всей территории России.

Узнать SWIFT-код конкретного подразделения можно на официальном сайте Сбербанка по ссылке http://nebankir.ru/sbrf.ru/common/img/uploaded/files/pdf/person/transfers/SWIFT-kody_filialov_Sberbanka_Rossii.pdf.

Как выглядит SWIFT-код Сбербанка? Например, Байкальский банк Сбербанка России имеет код следующего вида: SABRRU66.

В любом отделении Сбербанка уточнить нужный Вам код поможет любой операционист – эта информация не относится к разряду закрытой.

Чаще всего SWIFT-код нужен россиянину, когда требуется получить перевод из-за рубежа. Кроме него, иностранному отправителю потребуется указать наименование Сбербанка (в международном формате он пишется как SBERBANK), ФИО российского получателя, номер счета получателя (состоит из 20 цифр), его паспортные данные и наименование отделения.

Ангелина Уханова,

специально для NeBankir.Ru

Что такое SWIFT-код, какой свифт-код Каспий банка

Swift code – часть международной системы платежей, позволяющей пользователям отправлять денежные переводы в любые страны мира. АО Kaspi Bank swift в Алматы также присвоен код в системе. Узнать его можно в реквизитах финансового учреждения при осуществлении отправки денег за пределы Казахстана.

Так же можно узнать реквизиты на официальном сайте Каспи Банка в pdf-документе: https://kaspi.kz/business/faq/media/product/documents/Реквизиты_АО_Kaspi_Bank.pdf

Содержание страницы:

Реквизиты АО «Kaspi Bank»

Акционерное общество «Каспи банк» располагается по юридическому адресу: г. Алматы, ул. Наурызбай батыра, 154А.

Реквизиты Каспи Банка:

  • БИН: 971240001315
  • БИК/SWIFT: CASPKZKA

Первый — банковский идентификационный номер в платежной системе, второй — код swift Кaspi bank.

Список корреспондентских счетов АО «KaspiBank»

  • Банк Нью-Йорка Меллон (США) – IRVTUS3N (swift-code)
  • Citibank N. A. (Нью-Йорк) – CITIUS33
  • Raiffeisen (Вена, Австрия) – RZBAATWW
  • Commerzbank Ag (Германия) – COBADEFF
  • VTB банк (Германия) – OWHBDEFF
  • Societe Generale (Париж) – SOGEFRPP
  • Сбербанк (Россия) – SABRRUMM и SABRRUMM012
  • ОАО Промсвязьбанк (Россия) – PRMSRUMM
  • Bank of China (Алматы, Казахстан) – BKCHKZKAXXX

Коды используют при осуществлении переводов за рубеж.

Что такое SWIFT-код и для чего он нужен

Свифт-код, состоящий из 8 или 11 символов, получают при регистрации для идентификации банка. Шифр необходим для проведения финансовых трансферов.

Его передают отправителю с другими данными.

Как формируется

Набор чисел, который присваивается участнику при вступлении в Сообщество Всемирных Интербанковских Финансовых Телекоммуникаций, формируется из букв и цифр. В нем закодирована информация о банке, стране и месторасположении.

Свифт-код Каспий банка

Cod-swift АО «Кaspi bank» Алматы: CASPKZKA. Найти его можно также на сайте финансовой организации.

SWIFT перевод

В полях разрешено использовать только буквы латинского алфавита, пробел, цифры и следующие символы  (  )  ,  .  ‘  ?  :  -  +  /
Требования к символам в конкретном поле указаны в подсказке к этому полю. 

Откуда списывать деньги

Выберите счёт списания в валютах — USD, EUR, GBP, JPY, SEK, CHF. Валюта счёта списания должна совпадать с валютой перевода. Если у вас нет счёта в нужной валюте, откройте его и возвращайтесь к оформлению перевода.

Комиссия банков-посредников

Выберите способ списания комиссии банков-посредников. Участие банков-посредников в переводе заранее неизвестно.

  • за мой счёт — комиссии банков-посредников не будут вычитаться из суммы перевода. До получателя дойдёт полная сумма перевода.
  • за счёт получателя — комиссии банков-посредников будут вычтены из суммы перевода.

С тарифами вы можете ознакомиться на сайте в разделе «Тарифы»

Сумма перевода

Укажите сумму перевода в валюте счёта. После этого будут рассчитаны размер комиссии Банка ВТБ и размер суммы списания.

Назначение перевода

Выберите из списка назначение перевода.

При переводе средств на собственный счёт, открытый в банке за пределами Российской Федерации (наименования плательщика и получателя совпадают), предоставление уведомления об открытии такого счёта не требуется.

Детали перевода / detail transfer

Укажите детали перевода строго на английском языке. Если у вас есть инвойс, договор, счёт, подтверждающий или иной документ, по которому производится перевод, то необходимо указать его номер и дату. Например: payment for car contract N 5678 dated 12.06.2018.

При переводе близким родственникам указывайте степень родства (son, daughter, mother, husband etc). К близким родственникам относятся супруги, родители и дети, дедушки/бабушки и внуки, полнородные и неполнородные (имеющие общих отца или мать) братья и сестры, усыновители и усыновленные.

При переводе в Объединённые Арабские Эмираты необходимо указать код перевода. Полный список кодов вы можете скачать здесь. В случае отсутствия кода перевод будет оставлен без исполнения.

При выдаче кредита/займа необходимо предоставить документ «Информация об операции по договору займа»

Неполная информация в описании цели перевода может служить основанием для отказа в исполнении перевода.

Подтверждающие документы

Обращаем внимание на то, что валютный контролёр вправе запросить, а резидент обязан предоставить документы, подтверждающие любую валютную операцию, проводимую резидентом. (Статья 23, п. 4, п. 5, статья 24, п. 2 Закона о валютном регулировании и валютном контроле от 10.12.2003 No 173-ФЗ).

Назначение перевода Подтверждающий документ

Перевод на свой счёт

Переводы на сумму менее 5 000 $
(эквивалент 5 000 $, рассчитанный по курсу Банка России) в течение одного операционного дня

Дарение в пользу физического лица нерезидента. Договор дарения заключен в устной форме и не содержит обещания дарения в будущем

Документы не требуются
(кроме переводов, требующих подтверждающих документов при любой сумме перевода)

Предоставление кредита, займа или возврат излишне полученных средств нерезиденту*

1. Договор о предоставлении займа / кредита
2.Информация об операции по форме банка

Выплата основного долга и процентов, комиссий по полученному займу, кредиту с указанием сумм*

Выплата основного долга по полученному займу, кредиту*

Выплата процентов, комиссий по полученному займу, кредиту*

1. Договор о предоставлении займа / кредита
2. Документ подтверждающий получение займа / кредита

Перевод на брокерский счёт*

Договор об оказании брокерских услуг и другие обосновывающие документы

Покупка акций*

Покупка доли*

Покупка векселя*

Договор купли-продажи ценных бумаг

Перевод родственнику*

Документы, подтверждающие родство (например, свидетельство о браке, свидетельство о рождении и т.д.).

Полный список документов, с помощью которых можно подтвердить родство, смотрите в Указании Банка России от 20.07.2017 № 1868-У

Алименты

Подтверждающий документ

Образовательные услуги

Медицинские услуги

Туристические услуги

Консультационные услуги

Транспортные услуги

Строительные работы

Юридические услуги

Информационные услуги

Коммунальные услуги

Участие в конференции, семинаре

Расчёты за товары

Покупка автомобиля

Покупка запчастей

1. Счёт на оплату товаров или услуг
2. Договор или контракт (если в счёте на оплату есть ссылка на договор или контракт)

Дарение в пользу физического лица нерезидента по договору

Договор дарения

Оплата налогов, регистрационных взносов, штрафов

1. Счёт на оплату налога, взноса, штрафа;
2. Официальное письмо из налоговой на оплату налога или штрафа

Покупка/продажа недвижимого имущества

1. Договор или контракт купли-продажи;
2. Счёт на оплату

Аренда недвижимого имущества

1. Договор аренды объекта недвижимости
2. Счёт на оплату

Операции по договорам доверительного управления

Договор на оказание услуг доверительного управления

Операции с производными финансовыми инструментами и на валютном рынке Форекс (Forex)

Заявление об открытии индивидуального счёта и договор

* перевод, требующий подтверждающих документов при любой сумме перевода

Купля-продажа иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, в Российской Федерации производится только через уполномоченные банки (ст. 11 Федерального закона 173-ФЗ от 10.12.2003 Внутренний валютный рынок Российской Федерации).

Правила предоставления подтверждающих документов
  • Все документы должны быть действительными на день представления агентам валютного контроля.
  • Документы, исполненные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, представляются вместе с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык.
  • Документы, исходящие от государственных органов иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц-нерезидентов, должны быть легализованы в установленном порядке. Иностранные официальные документы могут быть представлены без их легализации, в случаях, предусмотренных международным договором РФ.
  • Документы представляются в подлиннике или в форме надлежащим образом заверенной копии (нотариально либо подписью клиента).
  • Повторное предоставление документов в Банк не требуется (в этом случае отметьте в форме «Предоставлял (-а) документы ранее или мой перевод не требует подтверждающих документов»)
  • Документы должны быть предоставлены в банк до 12:00 текущего рабочего дня. Если перевод направлен в банк в нерабочий день, то обосновывающие документы должны быть предоставлены до 12:00 следующего за ним рабочего дня.

Способы предоставления документов в банк:
  • Выслать на e-mail [email protected]

    В теме письма укажите «Для валютного контроля» и свой УНК. УНК можно посмотреть в заявлении, которое вы получили в отделении банка. В теле сообщения укажите ФИО и приложите к письму заверенные и отсканированные документы с указанием на каждой странице — «Копия верна», подпись, расшифровка ФИО, дата», кроме операций по предоставлению займа в пользу нерезидента.

  • Принести документы в отделение банка, сообщив, что это документы для валютного контроля по операции (-ям), созданной (-ым) в ВТБ-Онлайн.

По договорам займа в пользу нерезидентов при возврате основного долга и/или процентов необходимо представлять в Банк информацию о таких поступлениях через офис Банка не позднее 30-ти рабочих дней после дня зачисления иностранной валюты или валюты РФ на счёт (вклад) физического лица — резидента в Банке.

При списании средств в пользу нерезидента со своего банковского счета (вклада) при предоставлении займа нерезиденту необходимо представить в отделение банка лично или через доверенное лицо:

  • Договор займа, заключенный между физическим лицом — резидентом и нерезидентом.
  • При сумме обязательств по договору займа (сумма основного долга без учета процентов) равной или превышающей 3 млн рублей (или эквивалент в другой валюте, пересчитанный по официальному курсу Банка России, установленному на дату заключения договора займа либо на дату заключения последних изменений суммы обязательств по договору займа) также информацию об ожидаемых сроках репатриации (возврата) в РФ иностранной валюты и (или) валюты РФ, связанных с исполнением нерезидентом-заемщиком своих обязательств по погашению основного долга и уплате процентных платежей.

SWIFT (BIC) код банка получателя / SWIFT (BIC) beneficiary’s bank

Введите SWIFT (BIC) код банка получателя. Он содержит 11 символов. В SWIFT (BIC) кодах, состоящих из 8 символов, необходимо указывать XXX в конце кода. Например, VTBRRUMMXXX. Искать в этом поле вы можете и по названию банка.

При выборе SWIFT (BIC) кода поля Название, Страна, Город и Остальной адрес банка получателя будут автоматически заполнены.

Если у вас нет SWIFT (BIC) кода банка получателя, то поля Название, Страна, Город и Остальной адрес банка получателя необходимо заполнить самостоятельно.

Другие реквизиты банка получателя

В этом поле вы можете указать национальный клиринговый код, если у банка получателя отсутствует SWIFT (BIC) код.

В таблице ниже приведены наиболее распространённые клиринговые коды.

ABA (American Bankers Association),
FW (Fedwire Routing Number)

9 цифр

CHIPS UID (CHIPS Universal Identifier),
CHIPS (Clearing House Interbank Payments System)

4 или 6 цифр

BLZ (German Bankleitzahl)

8 цифр

BLZ (Bankleitzahl)

5 цифр

SORT CODE (CHAPS Branch Sort Code)

6 цифр

Routing Number (Canadian Payment Association)

9 цифр

Название организации или ФИО получателя / beneficiary name

Введите ФИО получателя или название организации-получателя. Если у получателя (физическое лицо) есть отчество, то его нужно обязательно указать.

Адрес получателя

Укажите страну, город и остальной адрес получателя. Остальной адрес получателя является необязательным для заполнения полем.

Счёт получателя / Account number

Укажите номер счёта получателя перевода. У некоторых стран номер счёта представлен в международном формате IBAN – первые два символа обозначают страну банка получателя.

Например, для Германии IBAN код может выглядеть так, DE89370400440532013000.

Банк-посредник / Intermediary bank

Если у вас есть данные о банке-посреднике, отметьте это в форме. Укажите SWIFT (BIC) код банка посредника, а также корреспондентский счёт / correspondent account.

Что такое SWIFT платежи

SWIFT - это аббревиатура, которая расшифровывается как Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications. В переводе - Сообщество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций или просто система международных межбанковских платежей.

Основано это сообщество было в 1973 году при участии 239 банков из 15 стран мира. На 2010 год, это сообщество уже включало более 9000 банков из 209 государств. Основан SWIFT был в Бельгии и соответствовал законодательству этой страны. В данный момент головной офис сообщества также расположен в Брюсселе. Каждому банку в этом сообществе присваивается свой уникальный код, который называется SWIFT-BIC или SWIFT-ID, а каждому юридическому или физическому лицу, которое участвует в платежах, присваивается уникальный код, именуемый IBAN. По сути, IBAN - это что-то вроде номера счёта в банке. Чтобы перевести деньги в этой платёжной системе, достаточно знать всего 2 реквизита: SWIFT код банка получателя и IBAN самого адресата.

С момента основания SWIFT стал самой популярной международной платёжной системой и не собирается сдавать свои позиции. Ежедневно в сообществе SWIFT осуществляется  несколько миллионов платежей, а ежегодно через эту систему проходит более 2,5 млрд. транзакций.

Преимущества и недостатки SWIFT

Плюсы:

  • высокая скорость доставки перевода. Среднее время доставки в любую точку мира составляет 20 мин. для обычного или 1,5 мин. для срочного сообщения;
  • отсутствие ограничений по сумме платежа;
  • высокая надёжность в сохранности конфиденциальной информации, которая обеспечивается широким спектром организационных и технических мер;
  • широкий выбор валют, которыми оперирует система;
  • тарифы ниже, чем в других системах;
  • широкое распространение и популярность в мире, что позволяет осуществлять платежи почти в любую страну;
  • гарантии своевременной доставки перевода. В случае нарушения срока доставки по вине системы, SWIFT покрывает возникшие убытки клиентов.

Минусы:

  • необходимость предоставления в банк довольно внушительного пакета документов;
  • с 2011 года, госдеп США взял контроль над этой системой и осуществляет мониторинг платежей;
  • не каждый банк, а тем более малый или средний, способен стать участником системы SWIFT из-за довольно внушительного вступительного взноса.

Для чего нужны SWIFT - платежи

Платежи в системе SWIFT - это очень быстрый, надёжный и удобный способ оплаты товаров и услуг за границей. С помощью этой системы можно быстро и легко оплатить покупки, заплатить за учёбу, заказать и оплатить номер в гостинице, заплатить за лечение или  отдых. Кроме того, это простой способ обыкновенного перевода денег родственникам или знакомым. Переводить деньги в этой системе может как простой человек, так и любая организация. Получателем также может быть кто угодно.

Как работает SWIFT в Украине

Одним из самых активных операторов системы SWIFT на Украине является ПриватБанк. Этот банк имеет много корреспондентских счетов в зарубежных банках, что помогает осуществлять переводы за рубеж в кратчайшие сроки и без лишних бюрократических проволочек.

В реалиях Украины существуют некоторые законодательные ограничения для денежных переводов за границу. Такие ограничения, в принципе, есть в любом государстве и они существенно не влияют на удобство использования платежей SWIFT.

Любой гражданин Украины или физическое лицо может осуществить перевод в системе SWIFT за границу иностранной валюты только в некоммерческих целях. Этот перевод не должен быть связан с инвестиционной или предпринимательской деятельностью. Также сумма перевода без предоставления подтверждающих документов в иностранной валюте в один операционный день не может превышать эквивалент в 15 000 гривен. Ограничений по сумме в месяц или в год нет. Кроме того, для оформления денежного перевода существует обязательный перечень документов, которые необходимо предоставить в банк, а так же перечень реквизитов, которые нужно указать в платёжном документе. Для граждан Украины (резидентов) условия осуществления платежа отличаются от условий и необходимого пакета документов, который нужно иметь лицам, которые не являются гражданами Украины (нерезидентам).

Если клиент имеет только долларовый счёт, делать переводы в любой валюте в Приватбанке можно благодаря услуге «Автоконвертация».

В настоящее время ПриватБанк предоставляет возможность использования SWIFT платежей в своей системе интернет банкинга - Приват24. Это даёт возможность получить доступ ко всем преимуществам международной системы SWIFT, прямо не выходя из дома.

Для юридических лиц, правила SWIFT - переводов отличаются от аналогичных правил для физических лиц. Здесь также имеются некоторые специфические моменты.

Гарантированный срок доставки денежного перевода в системе SWIFT в Приватбанке от 1 до 3 суток. 

Подробнее о том, как получать или отправлять SWIFT - переводы можно прочитать здесь и здесь.

SWIFT-КОДЫ - Что такое SWIFT-КОДЫ и как это работает

×

Сравнение Instarem при отправке 1000 австралийских долларов на номер

индийских рупий евро фунтов стерлингов донгов
долларов США

51,104.2

51 104,2

51 104,2

51 104,2

51 104,2

51,104.2

51 104,2

51 104,2

51 104,2

51 104,2

51,104.2

51 104,2

51 104,2

51 104,2

51 104,2

51,104.2

51 104,2

51 104,2

51 104,2

51 104,2

51,104.2

51 104,2

51 104,2

51 104,2

51 104,2

В Instarem мы на 100% прозрачны.Никаких скрытых платежей. Мы взимаем только номинальную плату. Более того, вы получаете среднерыночные ставки без дополнительной прибыли. 31 августа 2020 года было собрано 1000 австралийских долларов.

IBAN и SWIFT-код: сравнение различий

Международный номер банковского счета (IBAN) и код Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT): обзор

Существует два международно признанных стандартизованных метода идентификации банковских счетов при осуществлении банковского перевода из одной страны в другую: международный номер банковского счета (IBAN) и код Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT).Основное различие между двумя методами заключается в том, какую информацию передают коды.

Код SWIFT используется для идентификации конкретного банка во время международной транзакции, тогда как IBAN используется для идентификации индивидуального счета, участвующего в международной транзакции. И коды SWIFT, и IBAN являются важными компонентами процесса, с помощью которого физические лица могут переводить деньги за границу, и оба они играют важную роль в бесперебойной работе международного финансового рынка.

Ключевые выводы

  • Международные номера банковских счетов (IBAN) и коды SWIFT облегчают международные денежные переводы.
  • Код Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT) используется для идентификации конкретного банка во время международной транзакции.
  • Международный номер банковского счета (IBAN) используется для идентификации индивидуального счета, участвующего в международной транзакции.

Международный номер банковского счета (IBAN)

IBAN позволяет легко идентифицировать страну, в которой находится банк, и номер счета получателя денежного перевода. IBAN также действует как метод проверки правильности сведений о транзакции. Номер начинается с двузначного кода страны, затем двух цифр, за которыми следуют до пяти буквенно-цифровых символов.

Этот метод проверки и идентификации используется в большинстве стран Европейского Союза и других европейских странах.

В 1997 году Международная организация по стандартизации (ISO) - международный орган по стандартизации, состоящий из представителей различных национальных организаций по стандартизации - впервые разработала систему стандартизации для номеров IBAN. Однако были высказаны опасения, в основном Европейским комитетом по банковским стандартам (ECBS) - в настоящее время Европейским платежным советом, органом, принимающим решения и координирующим деятельность европейской банковской отрасли, - что предлагаемые стандарты были слишком гибкими.Переработанная версия стандарта включает постановление, согласно которому IBAN для каждой страны должен быть фиксированной длины. Также оговаривалось, что в IBAN можно использовать только прописные буквы.

Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций

(SWIFT) Код

Система Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT) - это сеть обмена сообщениями, которую финансовые учреждения используют для безопасной передачи информации и инструкций через стандартизированную систему кодов.Он был образован в 1973 году. Система SWIFT присваивает каждой финансовой организации уникальный код, состоящий из восьми или 11 знаков.

Он остается методом, с помощью которого осуществляется большинство международных денежных переводов. Одна из основных причин этого заключается в том, что система обмена сообщениями SWIFT позволяет банкам обмениваться значительным объемом финансовых данных, включая статус счета, суммы дебета и кредита, а также детали, связанные с денежным переводом.

Возможность доступа к обоим этим идентификаторам - кодам SWIFT и IBAN - имеет важное значение для обеспечения быстрого и успешного международного перевода.Идентификатор, требуемый банком, зависит от используемого банка, банка получателя и стран, в которых отправляется и получен перевод. Однако без того и другого шансы на успешное завершение передачи значительно уменьшаются.

Особые соображения

До внедрения этих методов идентификации не существовало международно признанных стандартизированных методов идентификации банковских счетов. Информация, которую одна страна использовала для идентификации банковских и индивидуальных счетов страны-отправителя, не обязательно признавалась страной-получателем.

Отсутствие стандартной практики означало, что невозможно было гарантировать, что введенная информация верна. В результате теоретически выплаты могут производиться не тем людям или организациям. Точно так же платежи могут быть отложены до подтверждения идентифицирующих данных. Пропущенные, задержанные или ошибочные платежи вызвали дополнительные расходы как для банков-отправителей, так и для банков-получателей.

Внедрение этих методов идентификации имело решающее значение для упрощения процесса международных денежных переводов.

Что такое коды BIC и SWIFT?

BIC (или код SWIFT) используется для обработки международного платежа с использованием системы SWIFT. BIC расшифровывается как Bank Identifier Code, и каждому банку назначается один, в то время как его обычно называют кодом BIC. Иногда возникает путаница в различиях между BIC и SWIFT, а также в том, где их можно найти.

Является ли BIC таким же, как SWIFT?

Код BIC совпадает с кодом SWIFT, им просто дают разные имена разными банками и финансовыми учреждениями, что может вызвать путаницу у клиентов.Стоит отметить, что страна, из которой вы совершаете платеж, может ссылаться на код по одному из названий, в то время как банк получателя в другой стране может обращаться к нему по другому имени.

Сколько цифр в BIC SWIFT-коде?

Все коды SWIFT / BIC состоят из 8-11 символов, в зависимости от страны и банка, в котором открыт счет. Обычно они имеют следующий формат:

4-значный код банка - 2-значный код страны - 2-значный код страны - 3-значный код филиала (необязательно)

У некоторых банков нет трехзначного кода отделения, то есть у них будет более короткий код BIC SWIFT.

Как найти мой BIC / SWIFT код

Вам нужно будет найти BIC / SWIFT-код получателя вашего международного платежа, точно так же, как любому, кто отправляет вам деньги из-за границы, также потребуется ваш код. Если вы не можете узнать код у получателя, ваш банк сможет помочь вам определить SWIFT или BIC код иностранного банка.

Когда мне понадобится код BIC / SWIFT?

Вам нужно будет предоставить код BIC (SWIFT) для совершения любого платежа на банковский счет, который находится в стране, отличной от страны вашего банка.Таким же образом вам нужно будет указать свой собственный BIC / SWIFT в качестве кода получателя, когда кто-то намеревается отправить вам платеж за границу. Ваш BIC-код гарантирует, что вы получите средства на правильный счет.

Большинство банков взимают комиссию за обработку международного платежа и часто предоставляют плохой обменный курс. К счастью, имея счет для международных платежей от moneycorp, вы можете наслаждаться конкурентоспособными обменными курсами и низкими комиссиями по всем вашим зарубежным платежам. Кроме того, при совершении онлайн-платежей комиссия не взимается.Зарегистрируйте бесплатную учетную запись сегодня или поговорите с одним из наших специалистов по обмену валюты.

Коды SWIFT и сведения о платежах

Сеть SWIFT обрабатывает огромный объем сообщений - более 450 миллионов финансовых сообщений передано и получено только в июле. 2 Клиенты, использующие сеть SWIFT, могут подключаться к ней различными способами: напрямую через постоянно выделенные линии, через Интернет или через собственную облачную службу SWIFT. 3 Большинство финансовых учреждений, от брокеров / дилеров до коммерческих банков, банков-хранителей, агентов по переводу и валютных брокеров, все используют сеть обмена сообщениями SWIFT.Сообщения SWIFT используются для различных типов электронных переводов информации: покупка и продажа ценных бумаг, уведомления и инструкции о корпоративных действиях, валютные и международные валютные переводы и многое другое.

Как работают платежи SWIFT?

SWIFT Payments позволяет потребителям и предприятиям легко отправлять платежи и валюту из одного банка практически в любой другой банк в мире. Например, если компания ABC из США хотела бы произвести платеж в размере 100 000 долларов США своему поставщику, компании XYZ в Австралии, они должны связаться с местным отделением банка в Соединенных Штатах.Компания ABC проинструктирует свой банк об отправке платежа и предоставит имя и счет получателя (лицо или предприятие, которому они переводят валюту, в данном случае компанию XYZ), сумму, подлежащую переводу, и банк-получатель. SWIFT-код. Как только банк компании ABC получает инструкцию (и подтверждает ее законность), банк дебетует счет ABC в размере 100 000 долларов США. Он отправляет сообщение SWIFT в банк компании XYZ в Австралии с инструкцией о зачислении на счет XYZ 100 000 долларов США.Компания XYZ может выбрать обмен этих 100000 долларов США в качестве обмена иностранной валюты на австралийские доллары или сохранение их в долларах США для последующего использования для осуществления платежей своим поставщикам, которые предпочитают оплату в долларах США.

Что такое SWIFT-код?

SWIFT-код - это уникальный идентификационный код для идентификации конкретного банка, в который отправляется валюта. Часто представитель банка плательщика помогает клиенту определить правильный код.Коды SWIFT, также называемые кодами идентификатора банка (BIC), состоят из восьми или одиннадцати символов и содержат следующую информацию: первые четыре символа кода идентифицируют банк и обычно тесно связаны с названием банка или сокращенным названием. Следующие две буквы - это код страны, определяющий, в какой стране находится банк. За ним следует двухбуквенный или двухзначный код, который определяет, в каком городе этой страны находится головной офис банка. Есть три необязательных дополнительных символа, состоящих из букв или цифр, для обозначения конкретного филиала банка, а не его национального головного офиса. 4 Код SWIFT (или код BIC) часто сравнивают с номером маршрутизации ABA (Американской банковской ассоциации). 5 Однако номер маршрутизации ABA используется для внутренних банковских переводов, а коды SWIFT используются для международных электронных переводов. 6

Плюсы и минусы платежей SWIFT

SWIFT Payments - это, как правило, простой в использовании, безопасный и быстрый способ совершать платежи и переводить международные валюты.Существует несколько проверок безопасности, которые необходимо выполнить при инициировании платежа SWIFT: банк проводит проверки, чтобы убедиться, что отправитель не совершает мошенничество (правила «Знай своего клиента»), а также проверки по борьбе с отмыванием денег (AML). Аналогичным образом банк-получатель также проводит аналогичные проверки, чтобы убедиться, что средства переводятся на правильный счет. 7 Это может добавить время к процессу отправки и получения Платежа SWIFT, поэтому валютные переводы могут иногда занимать от двух до трех дней.Эти проверки безопасности не всегда являются гарантией того, что лицо или бизнес, получающие средства, не являются мошенниками или что они будут предоставлять услуги или товары, которые они обязаны предоставить.

Комиссия за SWIFT-платежи может сильно различаться от банка к банку и даже от счета к счету в одном и том же банке. Стоимость отправки SWIFT-платежа может составлять от нуля (бесплатно) до более чем 50 долларов США, а также могут быть расходы, связанные с получением SWIFT-платежа. 8 Эти расходы могут увеличиваться, особенно если физическое или юридическое лицо отправляет несколько платежей SWIFT на регулярной основе.Если отправляемые суммы небольшие, затраты могут составлять значительный процент отправляемых и получаемых средств.

Быстрый код | SWIFT-код банка | Код BIC | Быстрый код BIC

шведских крон
AUD JP MORGAN CHASE СИДНЕЙ 10039355 ЧАСАУ2XXXX BSB № 212200
AUD НАЦИОНАЛЬНЫЙ АВСТРАЛИЙСКИЙ БАНК, МЕЛЬБУРН 1803038768500 НАТААУ33А033
швейцарских франков CREDIT SUISSE ZURICH 0835094601863000 CRESCHZZ80A IBAN No.Ч33 0483 5094 6018 6300 0
датских крон ДЕНСКИЙ ДАНСКИЙ БАНК КОПЕНГАГЕН 3996056694 DABADKKKXXX IBAN No. DK0630003996056694
гонконгских долларов HSBC ГОНКОНГ 511 639197-001 ХСБЧХХХХ
иена СУМИТОМО БАНКОВСКАЯ КОРПОРАЦИЯ МИЦУИ, ТОКИО 4308 SMBCJPJT
норвежских крон ДнБ НОР Банк ASA 7002 02 04271 DNBANOKKXXX IBAN No.NO4070020204271
NZD ANZ National Bank Limited 103705NZD00001 ANZBNZ22
NORDEA BANK SWEDEN AB, STOCKHOLM SE 3952 79 10226 NDEASESSXXX IBAN No. SE163000000003952 7910226
SGD DBS BANK LTD, СИНГАПУР 037-003409-6 DBSSSGSG
SAR РИЯД БАНК БАНК ООО.РИЯД 9250015699940 RIBLSARIXXX IBAN No. SA9820000009250015699940
ZAR СТАНДАРТНЫЙ БАНК ЮЖНОЙ АФРИКИ ЛИМИТЕД 7222151 SBZAZAJJ
QAR КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК КАТАРА 4010-004124-003 CBQAQAQAXXX IBAN № QA51CBQA000000004010004124003
лв. * ИНГ Банк 400808595
BHD * Национальный банк Бахрейна 400808595
BWP * Standard Chartered Bank Botswana Ltd 400808595
юаней * JPM Гонконг 400808595
чешских крон * Ceskoslovenska Obchodni Banka AS 400808595
GHS * Standard Chartered Bank Ghana Ltd 400808595
кун * Загребацкий банк 400808595
HUF * ИНГ Банк 400808595
шекелей * Банк Хапоалим BM 400808595
КЭС * Standard Chartered Bank Kenya Ltd 400808595
кВт * Национальный банк Кувейта 400808595
ЛКР * Банк Цейлона - BCEYLKLX 400808595
MAD * Attijariwafa Bank 400808595
мексиканских песо * Banco Santander Serfin 400808595
OMR * HSBC Банк Оман 400808595
злотых * BRE Bank SA 400808595
RON * ING Bank NV Бухарест 400808595
руб * Сбербанк Москва 400808595
динаров * Юникредит Банк 400808595
бат * Standard Chartered Bank 400808595
TRY * JPMorgan Chase Bank 400808595
UGX * Standard Chartered Bank Уганда 400808595
ZMW * Standard Chartered Bank Zambia Ltd 400808595

Что такое SWIFT и как он работает?

Если вам когда-либо требовался международный денежный перевод, скорее всего, вы слышали о сети SWIFT.Большинство крупных банков используют SWIFT, и мы решили подробно объяснить систему, чтобы вы знали, чего ожидать от следующей международной транзакции.

Во-первых, у нас есть версия TL; DR для наших нетерпеливых читателей, за которой следует подробное описание и объяснения.

Как работает SWIFT - краткое описание

SWIFT используется для передачи денежных переводов между двумя банками. Когда у двух банков есть отношения (коммерческие счета друг с другом), перевод осуществляется сразу после получения сообщения SWIFT.Деньги с личного счета переводятся на счет другого лица через коммерческие счета банков. Банки берут комиссию.

Если между двумя банками нет отношений, банк-посредник облегчит процесс. За это взимается дополнительная плата.

Если в переводе участвуют две валюты, обмен валют будет произведен одним из банков.

Что такое SWIFT?


SWIFT (Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций) - это система обмена сообщениями, которая работает в сети финансовых учреждений по всему миру .Это принадлежащий членам кооператив, используемый тысячами банков по всему миру для безопасного и стандартизованного обмена информацией о финансовых транзакциях.

До того, как был введен SWIFT, банки использовали TELEX для международных транзакций. TELEX был медленной системой платежных поручений, которая полагалась на описание каждой транзакции предложениями, а не кодами, что было кошмаром как для банков, так и для пользователей.

В 1973 году была основана SWIFT, которая разработала систему кодов, которые передают финансовые сообщения более эффективно, чем TELEX.Штаб-квартира SWIFT находится в Брюсселе, Бельгия, поскольку организация не хотела выбирать между Лондоном и Нью-Йорком в качестве основных финансовых городов.

По состоянию на 2018 год половина всех крупных международных платежей была совершена через SWIFT, который охватывает 212 стран.

Deel Advance

Получите доступ к своим деньгам, когда они вам понадобятся

Если вам заплатили через Deel, вы можете получить зарплату на 30 дней раньше, без безумных процентных ставок, непонятных условий и комиссий за просрочку погашения.

Узнать больше

Как работает система SWIFT?

Сеть SWIFT фактически не передает деньги - она ​​передает заказы на транзакции между учреждениями с помощью кодов SWIFT. Благодаря SWIFT у нас есть стандартизированные форматы IBAN (международный номер банковского счета) и BIC (банковский идентификационный код), которые используются для фактического перевода средств.

SWIFT присваивает каждой финансовой организации уникальный код, состоящий из 8 или 11 символов. Этот код называется кодом SWIFT, ISO-9362 или кодом BIC.Он включает в себя код учреждения, код страны, код местоположения (или код города) и дополнительный код филиала для отдельных филиалов.

Имейте в виду, что код IBAN и код SWIFT - это не одно и то же - в то время как код SWIFT идентифицирует только банк, IBAN идентифицирует и банк, и конкретный счет в банке. Соединенные Штаты не участвуют в IBAN и вместо этого используют номера маршрутизации ABA для внутренних платежей и коды SWIFT для международных платежей.

Поскольку SWIFT фактически не отправляет деньги, он требует различных вмешательств, что замедляет весь процесс.Это также увеличивает расходы на переводы.

Отправка денег с помощью SWIFT

Давайте рассмотрим пример, который поможет вам лучше понять ситуацию: Боб хочет отправить 100 долларов со своего банковского счета в США на банковский счет Патрика в Австралии.

Есть два сценария, основанные на отношениях между двумя банками.

Когда между банками установлены установленные отношения

Если у банков установлены установленные отношения, это означает, что у них есть коммерческие счета друг с другом.В этом случае все становится проще и быстрее и выглядит примерно так:

  • Банк Боба отправит сообщение SWIFT или платежные инструкции в банк Патрика, которые часто приходят в течение минут
  • Банк Боба списывает его личный счет на 100 долларов (деньги выходит)
  • Банк Боба кредитует коммерческий банковский счет, открытый в банке Патрика (деньги поступают)
  • Банк Патрика кредитует его личный счет (деньги поступают)

В этом случае между банками установились отношения, так что переводить деньги достаточно легко.

Когда между банками нет установленных отношений

В этом случае все немного усложняется. Поскольку два банка не имеют коммерческих счетов друг с другом, банк-посредник используется для облегчения перевода. Банк-посредник - это место, где два других банка имеют коммерческие счета.

Как и в первом случае, банк Боба отправит сообщение SWIFT банку Патрика, и они найдут нужный банк-посредник.Давайте назовем банк-посредник Bank M.

Как только это будет сделано, процесс будет выглядеть следующим образом:

  • Банк Боба спишет с лицевого счета Боба 100 долларов (деньги выходят)
  • Банк Боба попросит банк M списать их коммерческий счет на 100 долларов и кредит на коммерческий счет банка Патрика
  • Банк M вычитает небольшую комиссию за посредничество (скажем, 1 доллар) из переводимой суммы и кредитует коммерческий счет банка Патрика на 99 долларов
  • банк Патрика затем будет пополните личный счет Патрика на 99 долларов (деньги поступают)

Некоторые вещи происходят за кулисами, и поэтому этот процесс занимает время (обычно 3-5 рабочих дней), и взимается комиссия.

Иногда два банка не имеют коммерческих счетов в банке-посреднике или банке-корреспонденте, что означает необходимость участия более одного банка-посредника. Как вы понимаете, это увеличивает время обработки и, конечно же, больше сборов.

Что происходит, когда задействованы разные валюты?

Этот сценарий добавляет к процессу еще один шаг - обмен валюты. Один из банков произведет обмен и, скорее всего, по менее желательному курсу.Поэтому иногда стоимость трансфера достигает 65 долларов.

Что такое код SWIFT (BIC)?

Справочник по кодам SWIFT (BIC): для чего они нужны, как работают и где их найти.

Если вы используете крупный банк для отправки денег за границу, вам понадобится код SWIFT или BIC. Чтобы сделать ваш перевод максимально плавным, давайте разберемся в тонкостях системы или, другими словами, взломаем код.

Что такое коды SWIFT и BIC?

Проще говоря, это международно признанные коды, которые идентифицируют точное отделение, в котором зарегистрирован банковский счет.

В чем разница между кодом SWIFT и кодом BIC?

На самом деле нет разницы между кодом BIC и кодом SWIFT - термины относятся к одному и тому же коду. SWIFT означает «Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций». Она была основана в Брюсселе в 1973 году как система связи, которая позволяет банкам во всем мире эффективно общаться друг с другом.

Система работает, присваивая SWIFT-код - уникальную последовательность букв и цифр, - который содержит всю информацию, необходимую для прозрачной транзакции на обоих концах.Он идентифицирует банк, который получит средства, вплоть до точного отделения и страны, в которой он находится.

Он также известен как BIC (Business Identification Code), который присваивается SWIFT любому бизнесу, которому он необходим.

Где я могу найти код SWIFT (BIC)?

Найти SWIFT-код достаточно просто. Есть локаторы SWIFT-кода в Интернете - просто выполните поиск «найдите SWIFT-код» в Интернете - или просмотрите свои выписки, будь то бумажные выписки или онлайн, поскольку там должен быть SWIFT-код вашего банка.Если вы все еще не можете найти его, посетите веб-сайт своего банка, зайдите в местное отделение или позвоните им.

Код IBAN совпадает с кодом SWIFT?

Нет. Код IBAN идентифицирует конкретный счет, связанный с транзакцией, а не только сам банк.

А как насчет номеров маршрутизации и кодов сортировки?

Маршрутный номер - это девятизначный код, используемый для внутренних переводов в США. Если вы отправляете деньги из США в другую страну, вам нужно будет использовать код SWIFT.То же самое касается кода сортировки в Великобритании. Это определяет филиал только для внутренних переводов.

Какой формат у SWIFT-кода?

SWIFT-код состоит из восьми или 11 символов. Давайте разберем это, используя формат AAAABBCCDDD в качестве нашего ключа:

● AAAA: это четырехзначный код, который идентифицирует банк

● BB: этот двухсимвольный код определяет местонахождение страны

● CC: это двух- символьный код определяет местонахождение внутри страны

Эти восемь символов встречаются в каждом коде SWIFT / BIC.Однако некоторые из них содержат три необязательных дополнительных символа, помеченных как «DDD» в нашем ключе, которые идентифицируют точную ветвь.

Как работает код SWIFT и зачем он нужен?

Когда деньги покидают ваш счет, они не просто используют SWIFT-код, чтобы попасть непосредственно на счет получателя. Он должен быть переведен из вашего банка в так называемый «банк-корреспондент», то есть в банк в другой стране, у которого есть соглашение с вашим банком об обмене услугами и упрощении обмена.Банк страны происхождения рассчитает точный обменный курс в валюте получателя, а затем списывает эту сумму со счета клиента. Затем он проинструктирует своего партнера в стране назначения выплатить соответствующую сумму получателю. Этот процесс позволяет избежать необходимости обменивать валюту на валютном рынке, что повлечет за собой соответствующие сборы и расходы.

Сколько времени занимает международный денежный перевод?

Расчетное время прибытия зависит от службы международных денежных переводов.Например, PagoFX, поддерживаемый Santander, позволяет пользователям из Великобритании отправлять деньги за границу в течение нескольких минут (в зависимости от пункта назначения и точки отсечения). Однако одно можно сказать наверняка: если вы не заполните данные правильно, ваш платеж будет задержан, возможно, на несколько недель. Ваш банк должен будет вернуться к вам, чтобы проверить данные, а затем вы снова присоединитесь к очереди платежей. Для некоторых служб денежных переводов, если все заполнено правильно, перевод должен быть выполнен в течение от двух до пяти рабочих дней.

Какие коды SWIFT у некоторых крупнейших банков?

Помните, что вы можете найти свои коды в Интернете, но мы включили ниже несколько кодов для некоторых из крупнейших банков мира с расширенным кодом их головного офиса в скобках. Помните, что вы также можете добавить дополнительный трехсимвольный код в конце, чтобы идентифицировать точную ветвь.

● Bank of America: BOFA (BOFAUS3N)

● Santander UK: ABBY (ABBYGB2L)

● Deutsche Bank: DEUT (DEUTDEFF)

● Narodowy Bank Polski: NBPL (NBPLPLPW)

● Wells Fargo: WFBI Fargo: WFBI WFBIUS6S)

Как упоминалось ранее, очень важно получить правильные детали с первого раза.

Опубликовано в категории: Разное

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *