Ифнс проверь контрагента: Контрагента можно проверить на сайте Федеральной налоговой службы | ФНС России

КОНТАКТЫ

456730, Челябинская область, с.Кунашак, ул. Ленина, 86-А

Телефон: контакт-центр: 8-800-222-2222

СПОСОБ ПРОЕЗДА

от Автовокзала 300 метров по ул. Коммунистической до пересечения с ул. Ленина

КОНТАКТЫ

456510, Челябинская область, с. Долгодеревенское, пер. Школьный, 20

Телефон:

контакт-центр: 8-800-222-2222

СПОСОБ ПРОЕЗДА

от остановки «Село Долгодеревенское» по ул. Свердловской до пер. Школьный

Определение риска контрагента

Что такое риск контрагента?

Риск контрагента — это вероятность или вероятность того, что один из участников сделки может не выполнить свои договорные обязательства. Риск контрагента может существовать в кредитных, инвестиционных и торговых операциях.

Ключевые выводы

• Риск контрагента — это вероятность или вероятность того, что один из участников операции может не выполнить свои договорные обязательства.Риск контрагента может существовать в кредитных, инвестиционных и торговых операциях.
• Числовое значение кредитного рейтинга заемщика отражает уровень риска контрагента для кредитора или кредитора.
• Инвесторы должны рассмотреть компанию, выпускающую облигации, акции или страховой полис, чтобы оценить, существует ли риск дефолта или контрагента.

Понимание риска контрагента

Во всех финансовых операциях существует разная степень риска контрагента.Риск контрагента также известен как риск дефолта. Риск неисполнения обязательств — это вероятность того, что компании или частные лица не смогут произвести необходимые платежи по своим долговым обязательствам. Кредиторы и инвесторы подвержены риску дефолта практически при всех формах предоставления кредитов. Риск контрагента — это риск, который обе стороны должны учитывать при оценке контракта.

Риск контрагента и премии за риск

Если одна сторона имеет более высокий риск неисполнения обязательств, к сделке обычно прилагается премия для компенсации другой стороне.Премия, добавленная из-за риска контрагента, называется премией за риск.

При розничных и коммерческих финансовых операциях кредитные отчеты часто используются кредиторами для определения кредитного риска контрагента. Кредитные рейтинги заемщиков анализируются и контролируются, чтобы определить уровень риска для кредитора. Кредитный рейтинг — это числовое значение кредитоспособности человека или компании, которое основано на многих переменных.

Кредитный рейтинг человека колеблется от 300 до 850, и чем он выше, тем более надежным в финансовом отношении человек считается для кредитора.Числовые значения кредитных рейтингов перечислены ниже:

• Отлично: 750 и выше
• Хорошо: от 700 до 749
• Ярмарка: от 650 до 699
• Плохо: от 550 до 649
• Плохо: 550 и ниже

Многие факторы влияют на кредитный рейтинг, включая историю платежей клиента, общую сумму долга, длину кредитной истории и использование кредита, которое представляет собой процент от общего доступного кредита заемщика, который используется в настоящее время. Числовое значение кредитного рейтинга заемщика отражает уровень риска контрагента для кредитора или кредитора.Заемщик с кредитным рейтингом 750 будет иметь низкий риск контрагента, в то время как заемщик с кредитным рейтингом 450 будет нести высокий риск контрагента.

Если у заемщика низкий кредитный рейтинг, кредитор, вероятно, потребует более высокую процентную ставку или премию из-за риска неисполнения обязательств по долгу. Компании, выпускающие кредитные карты, например, взимают процентную ставку свыше 20% для лиц с низким кредитным рейтингом, одновременно предлагая процентную ставку 0% для клиентов, которые имеют отличную кредитную историю или высокие кредитные рейтинги.Если заемщик просрочивает платежи на срок 60 дней или более или превышает кредитный лимит карты, компании, выпускающие кредитные карты, обычно прибегают к надбавке за риск или «ставке штрафа», что может повысить процентную ставку по карте до более чем 29% в год.

Инвесторы должны рассмотреть компанию, выпускающую облигации, акции или страховой полис, чтобы оценить, существует ли риск дефолта или контрагента.

Риск инвестиционного контрагента

Финансовые инвестиционные продукты, такие как акции, опционы, облигации и производные финансовые инструменты, несут в себе риск контрагента.Облигациям присваиваются рейтинги таких агентств, как Moody’s и Standard and Poor’s, от AAA до статуса мусорных облигаций для измерения уровня риска контрагента. Облигации с более высоким риском контрагента приносят более высокую доходность. Когда риск контрагента минимален, премии или процентные ставки низкие, как, например, для фондов денежного рынка.

Например, компания, предлагающая бросовые облигации, будет иметь высокую доходность, чтобы компенсировать инвесторам дополнительный риск того, что компания может не выполнить свои обязательства. И наоборот, U.S. Казначейские облигации имеют низкий риск контрагента и, следовательно,; рейтинг выше, чем корпоративный долг и бросовые облигации. Однако казначейские облигации обычно приносят более низкую доходность, чем корпоративный долг, так как риск дефолта ниже.

Примеры риска контрагента

Когда риск контрагента неправильно рассчитан и сторона не выполняет свои обязательства, надвигающийся ущерб может быть серьезным. Например, дефолт по такому количеству обеспеченных долговых обязательств (CDO) стал основной причиной обвала рынка недвижимости в 2008 году.

Субстандартный риск

Ипотечные кредиты секьюритизируются в CDO для инвестиций и поддерживаются базовыми активами. Одним из основных недостатков CDO до экономического краха было то, что они содержали субстандартные и низкокачественные ипотечные кредиты, в результате чего CDO получали такие же высокие рейтинги, как и корпоративный долг.

Высокий кредитный рейтинг CDO позволил им получить институциональные инвестиции, поскольку средства требуются для инвестирования только в долговые обязательства с высоким рейтингом. Когда заемщики начали не выплачивать ипотечные платежи, пузырь на рынке недвижимости лопнул, оставив инвесторов, банки и перестраховщиков на крючке, неся огромные убытки.Рейтинговые агентства получили много вины за обвал, который в конечном итоге привел к обвалу финансового рынка, который определил медвежий рынок 2007–2009 годов.

AIG и страховой риск

AIG или American International Group предлагает страховые продукты для недвижимости, предприятий и частных лиц. Компании потребовалась помощь правительства США во время финансового кризиса. Для тех, кто был застрахован в AIG, они внезапно столкнулись с увеличением контрагентского риска. В результате инвесторы должны учитывать компанию, выпускающую облигации, акции или страховой полис, чтобы оценить, существует ли риск контрагента.

Можно ли узнать, когда вы придете к вам

Дуэ Д.А.,
ведущий юрист
ООО «Фактический менеджмент»

Кто ждет выездной налоговой проверки

Риск налоговой проверки можно минимизировать: не взаимодействовать с компанией-однодневкой, посредниками без экономической выгоды. Но полностью исключить его возможность нельзя.

Традиционно в зону риска попадают налогоплательщики, ведущие бизнес с повышенным риском.Такие риски установлены приказом ФНС России от 30.05.2007 № ММ-3-06 / [Email Protected] (Ред. От 10.05.2012):

1. Налоговая нагрузка данного налогоплательщика ниже своего среднего уровня на хозяйствующих субъектов в определенной отрасли (вид экономической деятельности).

2. Отражение в бухгалтерском или налоговом учете убытков за несколько налоговых периодов.

3. Отражение в налоговой отчетности значительных сумм налоговых отчислений за определенный период.

4. Опережающий темп роста расходов на темп роста доходов от реализации товаров (работ, услуг).

5. Средняя заработная плата на одного работника ниже среднего по виду экономической деятельности в субъекте Российской Федерации.

6. Повторное приближение к предельному значению значений показателей, дающих право налогоплательщикам, установленным налоговым кодексом Российской Федерации, применять специальные налоговые режимы.

7.Отражение индивидуальным предпринимателем сводных сумм, максимально приближенных к размеру его доходов, полученных за календарный год.

8. Построение финансово-хозяйственной деятельности на основе заключения договоров с контрагентами-дилерами или посредниками («цепочки контрагентов») без разумных экономических или иных причин (бизнес-цель).

9. Непредставление налогоплательщиком объяснений для уведомления налогового органа о выявлении несоответствия показателей эффективности, и (или) непредставления налоговым органом запрошенных документов, и (или) наличия информации об их уничтожении, повреждения и т. д.

10. Снятие снятия защиты и постановка на учет в налоговых органах налогоплательщика в связи со сменой места нахождения («Миграция» между налоговыми органами).

11. Значительное отклонение уровня рентабельности по данным бухгалтерского учета от уровня рентабельности по данному направлению деятельности по статистике.

12. Ведение финансово-хозяйственной деятельности с повышенным налоговым риском.

ПОЛЕЗНО ЗНАТЬ

Выездная проверка заканчивается подготовкой справки.После этого инспекторы снимут организацию с учета по месту нахождения закрытого филиала (представительства) или иного обособленного подразделения.

При оценке налоговых рисков, которые могут быть связаны с характером взаимоотношений с некоторыми контрагентами, налогоплательщику рекомендуется изучить следующие признаки:

• отсутствие личных контактов руководства (уполномоченных лиц) поставщика и управляющих компаний (уполномоченных лиц) компании покупателя при обсуждении условий поставки, а также при заключении договоров;
• отсутствие документального подтверждения полномочий руководителя подрядной организации, копии документа, удостоверяющего его личность;
• отсутствие документального подтверждения полномочий представителя контрагента, копии документа, удостоверяющего его личность;
• отсутствие информации о фактическом местонахождении контрагента, а также местонахождении складских и / или производственных и / или торговых площадей;
• отсутствие информации о способе получения информации о контрагенте (отсутствие рекламы в СМИ, отсутствие рекомендаций партнеров или иных лиц, отсутствие сайта контрагента и т. Д.). В этом случае негативность данной особенности усугубляется наличием доступной информации (например, в СМИ, наружной рекламе, интернет-сайтах и ​​т. Д.) О других участниках рынка (в том числе производителей) идентичных (похожих) товаров (работ, услуг). ), в том числе предлагающие свою продукцию (работы, услуги) по более низким ценам;
• отсутствие информации о государственной регистрации контрагента в реестре (общий доступ, официальный сайт ФНС России www.n alog.ru).

В части подачи объяснений следует обратить внимание на поправки, которые были приняты в 2016 году. Если при чтении налогового органа налоговый орган запросит объяснения лица, обязанного сдавать электронную декларацию по НДС, Направлять их можно будет только в электронном виде на ТКС. Формат установит FTS. Пояснения на бумаге не рассматриваются. Следовательно, если налогоплательщик представляет объяснение по почте, оно не будет считаться полученным, и налоговый орган может назначить выездную налоговую проверку.

ПОЛЕЗНО ЗНАТЬ

Налогоплательщик в течение десяти дней со дня окончания дополнительных мероприятий налогового контроля вправе представить свои письменные возражения по результатам этих событий.

Также есть приметы, к которым относятся повышенное внимание Налоговые органы при работе компании:

1. Компания ведет активную внешнеэкономическую деятельность. В этом случае согласно представленной бухгалтерской отчетности на расчетных счетах компании нет движений и остатков денег либо они меньше стоимости товаров либо отчетность не предоставляется.

2. Компания дает возможность возмещать значительные суммы налогов.

3. Компания часто «теряет» первичные документы. При этом «утерянные» документы давно или вообще не восстанавливаются.

4. Негидрамимы компания коммерческое предприятие.

5. Компания ведет разовые непрофильные операции.

6. Компания использует нестандартные средства расчета (счет, бартер, уступка прав требования).

7. Компания применяет нерыночные цены или цены сильно колеблются.

8. Отсутствие экономической целесообразности операции.

9. Компания не имеет основных средств, необходимых для деятельности (транспорт, склад, торговые точки и т. Д.).

10. Налогоплательщик после блокировки своих счетов в одном банке открыл новый счет в другом банке.

11. Сумма транзакций, информация о которых может быть получена из электронных книг покупок и продаж и других внешних источников, превышает выручку от реализации согласно отчетности компании.

12. Сумма реализации по декларации по налогу на прибыль меньше значения того же показателя по бухгалтерской отчетности.

13. Компания представляет нулевую отчетность При наличии информации о купле-продаже недвижимости, транспорта, алкогольной продукции, осуществлении экспортно-импортных операций.

Таким образом, во избежание налоговой проверки рекомендуется исключить критерии налогового риска.

Кто определяет критерии налогового риска?

ФНС России по результатам тестовой работы с учетом досудебного урегулирования споров с налогоплательщиками и сложившейся арбитражной практики определяет наиболее распространенные способы ведения финансово-хозяйственной деятельности с повышенным налоговым риском, направленной на получение необоснованных налоговых льгот.

ПОЛЕЗНО ЗНАТЬ

Информация о способах ведения финансово-хозяйственной деятельности с повышенным налоговым риском размещена на официальном сайте ФНС России www.nalog.ru в разделе «Общедоступные критерии самооценки рисков».

Что кардинально изменится в налоговых проверках на выезд с 2017 года?

1. В 2017 году администрирование страховых взносов переходит в сферу налоговых органов. Однако они будут проверять те взносы, которые начисляются с 2017 года.

Налоговые органы проведут:

• камеральные проверки правильности и обоснованности расходов страхователя на выплату страхового обеспечения при рассмотрении обращения страховщика о выделении необходимых денежных средств для выплаты страхового обеспечения;
• камеральных проверок расходов страхователя по уплате страховой защиты, отраженных в расчетах страховых взносов, поданных в налоговые органы;
• выездных проверок — это правильность расходов застрахованного на уплату страховых взносов одновременно с посещениями, проводимыми налоговым органом на правильность расчета, полноту и своевременность уплаты (перечисления) страховых взносов в соответствии с законодательством Российской Федерации. РФ по налогам и сборам (информация РФ РФ).

Первый источник

Проведение камеральной проверки Расчет страховых взносов, инспекция сможет сверить информацию с правовой информацией и документами, подтверждающими обоснованность отражения сумм, не подлежащих налогообложению, а также с информацией и документами, подтверждающими обоснованность применение пониженных тарифов на взносы.

2. Инспекторы смогут отделить взносы, если отчисления по ним будут меньше НДФЛ.Таким образом, компании попадут в зону риска, где будут существенные расхождения в базах НДФЛ и страховых премий.

3. В 2017 году инспекторы в рамках одной выездной налоговой проверки смогут проверять все виды налоговых платежей, установленных Налоговым кодексом Российской Федерации (включая страховые взносы), и, соответственно, производить по ним отчисления. .

4. С 1 июля 2016 года инспектор не имеет отношения к запрашиванию документов, которые он может получить в других государственных структурах.

5. С 2017 года налоговые органы будут также проверять иностранные интернет-компании, оказывающие услуги юридическим и физическим лицам. Такие компании должны будут пройти налоговый учет и сдать декларации, а значит, налоговый орган сможет проводить выездные и камеральные проверки.

Что вы ищете в налоговых органах?

Традиционно налоговые органы проверяют операции налогоплательщика на получение необоснованных налоговых льгот.

Под налоговой рентабельностью понимается уменьшение суммы налоговой пошлины в связи, в частности, с уменьшением налоговой базы, получением налогового вычета, применением налоговых льгот, снижением ставки налога, а также получением права на возврат (зачет) или возмещение налога из бюджета. .

Налоговые льготы могут быть сочтены необоснованными, в частности, в случаях, когда принимаются во внимание налоговые цели, операции не принимаются во внимание в соответствии с их фактическим экономическим смыслом или операции, которые не обязательно являются предполагаемыми экономическими или другими причинами (бизнес-целями).

Приведем схему необоснованной налоговой выгоды.

Получена необоснованная налоговая выгода

О необоснованности налоговой льготы также могут свидетельствовать подтвержденные доказательства доводов налогового органа о наличии следующих обстоятельств:

• невозможность реального осуществления налогоплательщиком данных операций с учетом времени, местонахождения имущества или объема материальных ресурсов, экономически необходимых для производства товаров, выполнения работ или оказания услуг;
• отсутствие необходимых условий для достижения результатов соответствующей хозяйственной деятельности из-за отсутствия управленческого или технического персонала, основных средств, производственных фондов, склада, транспортных средств;
• учет для целей налогообложения только тех хозяйственных операций, которые напрямую связаны с возникновением налоговых льгот, если этот вид деятельности также требует ввода в действие и учета других хозяйственных операций;
• совершение операций с товаром, который не был произведен или не мог быть произведен в размере, указанном налогоплательщиком в бухгалтерских документах.

ПОЛЕЗНО ЗНАТЬ

Предполагается, что ФНС

попытается выявить возможные факты недобросовестности сторон сделки и, выявив такие факты, контролировать цены и определить размер необоснованных налоговых льгот, полученных налогоплательщиками.

Пример из судебной практики

Налоговые органы могут выявить отсутствие фактически оказанных услуг и выполненных работ. В качестве примера можно выделить определение Верховного Суда РФ 10.10.2016 № 309-кг16-10785. В этом решении суд установил, что отношения со спорными контрагентами использовались заявителем только как дополнительные звенья последовательности действий, целью которых было получение необоснованной налоговой прибыли в виде возмещения НДС и расходов по налогу на прибыль. Доказательства фактического оказания услуг, выполнения работ данными контрагентами не подтверждены какими-либо документами или мерами контроля. Еще один пример необоснованной налоговой льготы нашел отражение в решении Арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 21.09.2016 г.F02-4850 / 2016. Суд установил, что представленные Компанией документы содержат недостоверную информацию, а согласованные действия Компании и ее контрагентов направлены на получение необоснованных налоговых льгот; К тому же невыполнение предложения не влечет за собой правовых последствий для общества, так как оно не содержит полномочий административных, обязательных инструкций.

ПОЛЕЗНО ЗНАТЬ

Низкая рентабельность как риск проверки, как правило, не является стопроцентным свидетельством нечистых мыслей менеджеров компании.Это может быть связано, например, с маркетинговой политикой.

В рамках необоснованной налоговой выгоды IFTS проверяет отношения с компанией-однодневкой. Доказывает связь с фирмами-однодневками на наличие признаков рисков, установленных в концепции выездных налоговых проверок.

Пример из судебной практики

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 04.03.2016 № 09АП-2367/2016 суд пришел к выводу о наличии связей с компанией-однодневкой.По банковской выписке По расчетным счетам ООО «Экзамима» установлено, что ООО «Образец» составило распечатку на оказание транспортных услуг организациям с признаками фирм-однодневок (нет рабочего персонала, менеджеры «массовые»). ), а именно: ООО «Простор», ООО «ЭКСПОЛАЙН», ООО «ДОРИС». Из УВД ГУ МВД России по Москве налоговый орган поясняет генерального директора ООО ИНВЕСТПРОЕКТ С.В. Клёва, сообщившая о непричастности к деятельности ООО «Инвестпроект», эта организация ему не знакома, в период 2010-2012 гг. Работала в магазине «Перекресток» у продавца, также указала, что в 2008 году потеряла его паспорт. По этому поводу она написала заявление в органы внутренних дел. Через некоторое время паспорт нашли в почтовом ящике. С. В. Клява также пояснил, что никогда не вел себя от имени юридических лиц.

ПОЛЕЗНО ЗНАТЬ

Важным критерием для определения возможности включения налогоплательщика в план выездной налоговой проверки является рентабельность.Понятно, что чем выше этот показатель рентабельности, тем эффективнее деятельность организации. Полученные данные сравниваются со средними показателями основной деятельности налогоплательщика. Существенное отклонение в сторону уменьшения составляет 10% от среднего дайвера.

Аналогичная связь с компанией «Однодневка» раскрыта в решении девятого арбитражного апелляционного суда от 20.03.2014 № 09АП-5428/14. Налоговый орган указывает, что налогоплательщик и ЗАО UK Housing House of Monsolitis взаимозависимые лица, и схема взаимоотношений между ними построена с целью получения необоснованных налоговых льгот и вывода денег через фирмы-однодневки.При этом указываются только два основания для признания налогоплательщика взаимозависимым со своим контрагентом: налогоплательщик, по мнению заинтересованного лица, находится в подчинении Госдепартамента Новокосино, руководителем которого был Дукман Владимир Андреевич, владеющий 36% акций ЗАО «УК Жилищная компания« Монолит », а сотрудникам Елены Александровны Дебдикеевой и Ломакиной Татьяне Степановне принадлежали доли в 5% акций ЗАО« УК Жилищное строительство Монсолол ».

Кроме того, на практике налоговые органы ищут возможности для отчисления налогов.Это возможно, если, например, налогоплательщик не подаст документы для налогового контроля. В определении Верховного Суда РФ от 25 января 2016 г. № 302-кг15-17939 суд отказал в обжаловании решения МФС. Общество с ограниченной ответственностью «Востсибнефть» обратилось в суд с заявлением об оспаривании решения инспекции о выделении налога на прибыль организаций в размере 1 438 350 рублей, налога на добавленную стоимость в размере 50 551 506 рублей, начисления вымпелов указаны налоги на общую сумму 16 787 759 руб.28 копеек, привлечение к ответственности по п.1 ст. 122. Налоговый кодекс в виде штрафа на общую сумму 4 288 131 руб. 93 копейки. Пункт постановил Верховный суд, указав на вину самого заявителя, который не представил первичные и другие документы для проверки правильности исчисления и своевременности уплаты налогов. Следовательно, по мнению суда, отчисление налогов осуществляется на законных основаниях.

Таким образом, налоговый орган очень часто ищет именно необоснованную налоговую выгоду.Доказательства могут быть разными:

• сделок с взаимозависимыми лицами;
• отсутствие документов;
• регистрация по адресу массовой регистрации, массового учредителя и генерального директора;
• работа с фирмами-однодневками без юридического адреса и др.

ПОЛЕЗНО ЗНАТЬ

Что до средних нагрузок и рентабельности, то, по сути, эти критерии кокетливый фиговый листок, прикрывающий … что это есть, вы сможете выяснить, ознакомившись с соответствующими участниками в разделе выездных проверок. форума налоговых органов, где они в непринужденной неформальной обстановке и не особо стесняются выражений, обсуждают свою нелегкую долю.

Мораторий на проверку — год истек

В 2015 году активно обсуждалась тема введения моратория на верификацию. Многие ожидали уточнений в части налоговых проверок. Но сегодня ясно, что эти ожидания не оправдались.

Во-первых, Мораторий на проверку не повлиял на всю налоговую проверку. НО практика арбитража предполагает, что налоги и предприниматели сохраняются, а комиссии причитаются компаниям и предпринимателям.

Во-вторых, Многие субъекты малого бизнеса просто боятся использовать механизм моратория. Дело в том, что нужно написать заявление об исключении из проверок, то есть мораторий не действует автоматически. Юридическое лицо, индивидуальный предприниматель вправе подать в орган государственного контроля (надзора), орган муниципального контроля заявление об исключении из годового плана проведения плановых проверочных проверок, если есть основания полагать, что проверка включена в годовой план плановых проверок с нарушением положений настоящей статьи.Порядок подачи заявления, перечень прилагаемых к нему документов, подтверждающих отнесение юридического лица, индивидуального предпринимателя к субъектам малого предпринимательства, порядок рассмотрения данного заявления, обращение о включении проверки в годовой план проведения Плановые проверки, а также исключение соответствующей проверки из годового плана плановых проверок определяются Правительством Российской Федерации. И многие компании и предприниматели опасаются, что именно это вызовет дополнительные вопросы у инспекторов.Поскольку автоматического исключения субъектов малого бизнеса из плана проверок не происходит, многие компании и предприниматели не знают, как применять этот механизм и как снизить риски налоговых проверок.

В-третьих, Морат о плановых проверках не распространяется в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, работающих в социальной сфере, а также в сферах здравоохранения, образования, теплоснабжения, электроэнергетики, энергосбережения и повышения энергоэффективности.Для этих лиц плановые проверки могут проводиться два и более раз в течение трех лет.

В связи с этим многие компании и предприниматели не почувствовали действие моратория, не поняли, что они более защищены от государства и могут спокойно пережить кризисные явления в экономике.

В заключение следует отметить, что риски налоговых проверок в 2017 году не уменьшатся. Также необходимо быть готовым к смене, самостоятельно проводить контроль и проверку контрагентов, с которыми заключены соглашения.Что еще я могу дать рекомендации? Необходимо более тщательно проверять контрагентов, а также отслеживать «громкие дела» на предмет налоговых рисков.

Юридические лица и индивидуальные предприниматели находятся под государственным (муниципальным) надзором соответствующих органов, которые имеют право проводить проверки на предприятиях. И чтобы быть готовыми к визитам контролирующих органов, организации и предприниматели должны знать самое главное о плане проверок на 2017 год. Об этом — в нашем обзоре.

Определение и разновидности

Check — это комплекс мероприятий, обеспечивающих контроль работы ИП и юридических лиц. Как правило, его основная задача — выяснить следующие точки:

• соблюдение работ, проводимых в соответствии с законодательством, а также действующими правилами и стандартами в этой сфере;
• соответствие товаров (изготовленных или реализованных), работ и услуг требованиям законодательства и стандартов.

Есть несколько разновидностей чеков.Их особенности следует знать до рассмотрения сводного плана проверок на 2017 год.

Каждая проверка имеет свои особенности.Их различают места и способы проведения, сюжеты и сюжеты.

Отметим, что для внеплановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей необходимы специальные фонды. При этом такие проверки, конечно, не включают в себя план (например, который висит на Генпрокуратуре РФ).

Но плановые проверки проводятся в соответствии с планами заранее по каждому региону России. И предварительно составили проект.После этого согласовывается и при необходимости регулируется. А потом — тогда претензия.

Но Закон № 272-ФЗ от 3 июля 2016 года вступил в силу 3 июля 2016 года. Он внес изменения в Трудовой кодекс Российской Федерации. А именно — в статье 360. Теперь проводить внеплановую проверку на предмет нарушений трудового законодательства и иных актов, влияющих на трудовое положение населения, после получения в Государственной инспекции труда каким-либо образом о них. Даже если информация пришла из СМИ.

Такая проверка может быть инициирована, например, в случае сигналов о следующих нарушениях:

• сотрудников получают заработную плату ниже установленного минимального размера оплаты труда;
• рабочих задерживают заработную плату;
• несоблюдение правил безопасности на предприятии, работник получил травмы и т. Д.

Причем: этот закон позволяет проводить внеплановую проверку даже без поступления жалобы от работника предприятия.

Когда организация включает будущие проверки

Закон №294-ФЗ План проведения аудиторских проверок организаций и ИП на 2017 год »

Региональные надзорные органы направляют в прокуратуру своего субъекта Российской Федерации проекты будущих проверок в отношении представителей бизнеса. Срок — до 1 сентября текущего года. После этого они рассматриваются и могут вносить коррективы. Далее планы снова возвращаются в надзорные органы. Только после этого утверждают, а потом не позднее 1 ноября отправляют в прокуратуру.

Проверка по общим причинам допустима, если прошло уже 3 года с даты:

• регистрация субъекта;
• окончаний предыдущей плановой проверки;
• начало компании, ИП.

При этом новая проверка возможна раньше, чем через 3 года после окончания предыдущей, если речь идет о:

• внеплановая проверка;
• плановая проверка, но с другими причинами проведения.

Но на предприятиях и ИП, работающих в образовательной, социальной и медицинской сферах, это правило не работает. Проверок на 3 года может быть больше.

Как проверить

Для всех видов проверок порядок их проведения и оформления необходимой документации установлен Законом № 294-ФЗ.

Основанием проверки может быть приказ или приказ от имени руководителя или его заместителя органа муниципального или государственного контроля. В этом документе обязательно указываются разновидности и формы проверки.

Как правило, диспетчеры должны быть проинформированы за 3 дня до этого. При этом необходимо прислать копию документального основания для проведения аудита.

По окончании всех контрольных мероприятий заполняется акт установленного образца. Один его экземпляр остается на предприятии.

Чеки, не включенные в план

Обратите внимание, что законодательство о плановых проверках в некоторых случаях не работает. Например, в списке нет валютного и налогового контроля.

Проверка несчастных случаев, повлекших гибель или инвалидность сотрудников, не входящих в план ежегодных проверок. Но это уже по объективным причинам.

Узнайте, включена ли ваша компания в план полевых проверок IFNS на 2018 год, где посмотреть список налоговых проверяющих организаций на 2018 год, какие критерии находятся в открытом доступе. Укажите, подлежит ли ваша организация какой-либо другой проверке.

План налоговой проверки на 2018 год

В отношении налогоплательщиков могут производиться два вида чеков — камеральные и выездные.В план проверки 2018 года в налоговую инспекцию могут попасть как организации, так и ИП.

Плановые налоговые проверки юридических лиц на 2018 год от Inn

В концепции системы планирования выездных налоговых проверок указано, что это открытый процесс. Однако четкий приказ по определению плана и графика полевых проверок ИФНС на 2018 год не для открытого доступа. Организация не сможет легально нигде найти список и узнать, есть ли он в нем. В очередной раз налоговые органы не публикуют график плановых налоговых проверок юридических лиц на 2018 год по ИНН.

Документ с перечнем организаций, подпадающих под налоговый контроль В 2018 году является закрытым документом для служебного пользования. Официально нигде не публикуется.

Важно! При проверке налоговые органы требуют полную информацию о контрагентах. Вы можете бесплатно сформировать досье на любого партнера, это займет всего 1 минуту. Просто найдите компанию на Инн, название или ОГРН и составьте досье на контрагента.

Списки организаций для проведения налоговых проверок в 2018 году в открытом доступе

Стоит отметить, что налоговая служба на своем сайте опубликовала план и график выездных проверок ФНС ФНС России на 2018 год в отношении организаций, осуществляющих государственную регулирующую деятельность.

С данным перечнем плановых налоговых проверок вы можете ознакомиться на официальном сайте ФНС России. Целью таких проверок будет в основном проверка соблюдения лицензионных требований в определенных видах деятельности.

Как узнать, будет ли выездная налоговая проверка в 2018 году и будут ли изменения в правилах проверок? Есть способ, который поможет рассчитать вероятность того, что в этом году стоит дождаться посетителей в гостях.Об этом мы расскажем ниже.

Как узнать, будет ли выездная налоговая проверка в 2018 году

Налогоплательщики могут самостоятельно оценить вероятность проведения выездной налоговой проверки в 2018 году с помощью критериев. Приказ ФНС России от 30.05.2007 № ММ-3-06 / [Email Protected]

В документе предусмотрено 12 баллов для самооценки рисков:

1. Налоговая нагрузка ниже средней по отрасли
2. Убытки в бухгалтерской или налоговой отчетности за несколько налоговых периодов
3. Доля отчислений по НДС за последние 12 месяцев превышает 89%
4. Стоимость увеличивает больший рост доходов
5. Выплата среднемесячной заработной платы ниже среднего потребительского уровня по предмету
6. Для особых кругов: многократное приближение показателей к пределам, лишающим права применять специальные налоговые режимы.
7. Для ИП: отражение объема потребления, максимально приближенного к сумме дохода, полученного за календарный год.
8. Заключение договоров или посредничество без разумных экономических причин
9. Нет объяснений и ответов на налоговые запросы
10. «Миграция» между налоговыми органами
11. Отклонение уровня рентабельности по данному направлению деятельности по статистике
12. Ведение финансово-хозяйственной деятельности с повышенным налоговым риском.

Последний критерий напрямую связан с проверкой контрагентов. Так, налоговые органы считают, что компания ведет рискованную деятельность, если не обнаружит:

• личные контакты руководства компании-поставщика, скан паспорта, документы, подтверждающие ее полномочия;
• сведения о фактическом местонахождении контрагента;
• доступных сведений о поставщике (досье на контрагента), работа по сравнению контактов;
• информация о регистрации контрагента в реестре.

Чем больше критериев выполняется у налогоплательщика, тем больше вероятность того, что он будет включен IFSA в план и график выездных налоговых проверок ФНС ФНС ФНС России.

Проверьте своего собеседника на 5 кликов

Сервис «РНК: Проверка контрагентов» сформирует отчет о due diligence по методике ФНС. Также вы ожидаете:

• отметки о недостоверности сведений в реестре
• создать полный фирменный файл
• анализировать остатки
• чек лицензий, госконтрактов, арбитражных карточек
• получить консультацию юриста и бухгалтера
• сравнить потенциальных партнеров
• распечатать отчет по результатам мониторинга
• проверить компанию на карте рисков FTS

Все возможности услуги Посмотрите RNK.1Cont.ru. Для этого войдите в компанию Inn и сделайте пробный доступ на 24 часа.

© 2021, Dompelican.ru, ваши финансы — это банки и вклады. Денежные переводы. Ссуды. Налоги. Передача

Проверьте своего контрагента — исключите риск «уловки» | Сергей Татаринов

«Некоторые риски, которые считаются неизвестными, не являются неизвестными.При некоторой дальновидности и критическом мышлении некоторые риски, которые на первый взгляд могут показаться непредвиденными, на самом деле можно предвидеть. Вооружившись правильным набором инструментов, процедур, знаний и понимания, можно пролить свет на переменные, которые приводят к риску, что позволит нам управлять ими ». Об этом однажды сказал Даниэль Вагнер, генеральный директор Country Risk Solutions, консалтинговой фирмы по международным рискам, расположенной в Коннектикуте. И я не могу с этим согласиться.

Да, в бизнесе сложно постоянно защищаться со всех сторон.Самостоятельная занятость требует ежедневного принятия решений, сотрудничества с десятками, а иногда и сотнями клиентов, партнеров, инвесторов. И это не всегда предсказуемая история. Движение к цели в бизнесе всегда сопряжено с определенными рисками. Но хорошая новость в том, что вы действительно можете быть к этому готовы. Иначе в азарте можно потерять все — капитал и репутацию. И примеры из жизни тому подтверждение.

Принимая решение о сотрудничестве с любым контрагентом, логично, что первым и одним из основных критериев для представителей бизнеса является правовой статус компании.Они проверяют, не прекращается ли компания, не возбуждена ли в отношении нее процедура банкротства. Однако вовремя усвоить это не так-то просто. Например, были случаи, когда компания, специализирующаяся на проверке контрагентов, показывала, что одна бизнес-единица обанкротилась. И когда это же подразделение было проверено в Едином госреестре (ЕГР), там было указано, что предприятие работает нормально. Это произошло потому, что не все знали, что в некоторых случаях информация о банкротстве сначала появляется на сайте Высшего хозяйственного суда, с которого система также собирает информацию, а затем, со временем, эта информация появляется в ЕГР.

Я помню пример, когда компания оказалась заложником путаницы с реестрами из-за незнания, где и что проверять. Сотрудник компании, который из-за большого объема работы и нехватки времени должен был проверять юридический статус и другие особенности деятельности контрагента, проверял информацию только в ЕГР. В нем указывалось, что предприятие «не закрывается», хотя на самом деле это уже не так. Компания доставила товар покупателю на условиях отсрочки платежа и только через некоторое время выяснила, что рассчитываться некому.Его контрагент на момент поставки уже был банкротом. Для компании это стало горьким опытом, из-за которого она потеряла тысячи долларов, но в результате генеральный директор компании осознал, насколько важно внимательно подходить к вопросу проверки контрагентов.

А вот опыт может быть и наоборот. Представьте, что вы работаете с клиентом годами, у вас доверительные отношения и нет смысла проверять это каждый день. На днях вы запланировали очередную доставку товара постоянному покупателю, как и в случае выше — с отсрочкой платежа.Кажется, что в эту цепочку событий ничего не вмешивается. Но компания, с которой у вас уже налажено сотрудничество, обанкротилась, и соответствующие документы уже внесены в реестры. Но мы помним, что проверка не происходит перед каждой сделкой, и клиент не намеревался уведомлять вас о своем новом «статусе». И в этом случае инструменты, позволяющие автоматически отслеживать контрагентов, пригодятся вашему предприятию, чтобы вовремя получать уведомления о важных изменениях в деятельности контрагентов.А в моей практике был пример, когда вовремя полученная информация спасла компанию от потери и товаров, и денег.

Итак, мораль этой истории такова: лучше предвидеть возможные риски и проверять профиль вашего контрагента. Иначе рано или поздно промах ценой в тысячи долларов может стать для вашей компании последним.

Часто задаваемые вопросы «IFN Academy

IFNA ™ ОНЛАЙН-ОБУЧЕНИЕ

Q — Кто может записаться на программы онлайн-обучения IFNA ™?

A — Любой человек старше 18 имеет право пройти обучение по IFNA ™ ! Следующие варианты доступны для удовлетворения ваших потребностей:

• Непрерывное профессиональное образование (CPEU)
• Свидетельство об обучении (СОТ)
• Сертификат продвинутой практики, сертифицированный специалист по интеграции и функциональности »(IFNCP ™ )

Q — Могу ли я поступить на курс IFNA ™ Tracks в удобном для меня темпе? Как долго у меня будет доступ к трекам?

A — Вы можете прогрессировать в своем собственном темпе, однако есть 24-месячные временные рамки для завершения требуемых Треков, как указано ниже:

• Свидетельство об обучении (СОТ): треки 1-4
• Сертифицированный специалист по комплексному и функциональному питанию (IFNCP ™): уровни 1-5

Срок в 24 месяца основан на дате вашей первоначальной регистрации трека в IFNA.По истечении этого срока студенты исключаются из программы обучения IFNA.

Для получения дополнительной информации о сертификате IFNCP ™ Advanced Practice Credential, включая требования к экзамену совета директоров, посетите IFNCP ™ Credential Q&A Handbook

РЕГИСТРАЦИЯ, ТАРИФЫ И СКИДКИ

Q — Есть ли определенные временные рамки, в которые мне нужно зарегистрироваться для треков IFNA ™, или я могу зарегистрироваться в любое время?

A — Вы можете зарегистрироваться на любой трек IFNA в любое время, однако мы рекомендуем начать с трека 1.Нажмите здесь, чтобы зарегистрироваться: https://www.ifnacademy.com/register-here/

Q — Предлагаются ли групповые скидки?

А — Да! IFNA ™ предлагает групповые скидки для 5 или более человек, зачисляемых через нашу программу. Пожалуйста, свяжитесь с нашим офисом для получения специальных скидок для вашей группы.

Q — Получают ли студенты скидки?

A — IFNA предлагает скидки только стажерам на очной форме и студентам бакалавриата.Все учащиеся должны предоставить подтверждение статуса очного обучения ПЕРЕД покупкой Дорожки 1. Скидки для студентов применяются ТОЛЬКО к Дорожке 1 и не суммируются с 10% скидкой за членство. Пожалуйста, отправьте подтверждение постоянного статуса (т. Е. Текущие стенограммы) на адрес [email protected]. Пожалуйста, обратитесь к нашему тарифу для получения дополнительной информации.

Q — Предлагает ли IFNA какие-либо скидки для диетологов VA?

А — Да! Диетологи VA, заинтересованные в регистрации в программе IFNA, имеют право на получение 10% скидки на треки 1-5.Эта специальная скидка также может быть использована вместе с 10% скидкой на членство, которая также распространяется на треки 1-5. Свяжитесь с нами по адресу [email protected], чтобы запросить специальный код купона VA для использования во время регистрации. Благодарим вас за служение нашим ветеранам!

Q — Предлагает ли IFNA какие-либо скидки для военных и военнослужащих?

А — Да! Военнослужащие и военные, заинтересованные в регистрации в программе IFNA, имеют право на получение 10% скидки на треки 1-5.Эта специальная скидка также может быть использована вместе с 10% скидкой на членство, которая также распространяется на треки 1-5. Свяжитесь с нами по адресу [email protected], чтобы запросить специальный код военного купона для использования при регистрации. Благодарим вас за служение нашей стране!

Q — Разрешает ли IFNA ™ планы платежей или депозиты?

A — В настоящее время мы не предлагаем планы оплаты и не принимаем депозиты. Полная оплата производится при регистрации для каждого трека. Тем не менее, мы предлагаем Paypal в качестве варианта оплаты, который может предложить вам отсрочку платежа на срок до 6 месяцев без процентов.

Q — Какова политика возврата средств IFNA ™?

A — После того, как вы зарегистрируетесь в любом из треков IFNA ™ или обзорного курса IFNCP ™ , вы получите немедленный доступ, и, следовательно, возврат средств не допускается.

СЕРТИФИКАТ ОБ ОБУЧЕНИИ (СОТ) в сравнении с УЧЕТНЫМИ ТРЕБОВАНИЯМИ IFNCP ™

Q — Каковы требования для получения сертификата IFNA ™ об обучении (COT)?

A — Для получения сертификата прохождения обучения IFNA ™ учащиеся 1, 2, 3 и 4 треков и все тесты модуля.Чтобы просмотреть описание каждого модуля в каждой дорожке, щелкните здесь.

Q — Кто имеет право подать заявку на получение удостоверения IFNCP ™?

A — Право на участие:

1. Практикующие врачи (т. Е. Дипломированные диетологи, дипломированные медсестры, практикующие медсестры и т. Д.)
2. Стажеры-диетологи
3. Студенты магистратуры или докторантуры в области здравоохранения / питания
4. Тренеры по здоровью, массажисты, личные тренеры и консультанты по питанию, имеющие как минимум степень бакалавра наук в области питания в аккредитованном университете

Те, кто проявляет большой интерес, но не имеют формального образования, не имеют права подавать заявление на получение сертификата IFNCP ™ .В случаях, когда право на участие не определено, аттестационная комиссия будет определять индивидуальный подход. Если у вас есть вопросы о праве на участие, свяжитесь с нами по адресу [email protected].

Q — Каковы требования к аттестату IFNCP ™ для продвинутой практики?

A — Претенденты должны:

• завершите все 5 треков в течение 24 месяцев (для получения описания каждого модуля в треках щелкните здесь). IFNA не разрешает пропуск или «тестирование» любых треков.
• пройти все тесты модулей
• подать заявку (по окончании всей программы)
• — сдать экзамен на квалификацию IFNCP ™

Q — Сколько времени я могу ожидать, чтобы завершить каждый модуль?

A — По нашим оценкам, вам потребуется около 7 часов для завершения каждого модуля, однако это будет зависеть от того, сколько раз вы решите просмотреть материалы, включенные в каждый модуль. Мы предлагаем 33 «полностью загруженных» модуля, разделенных на 5 треков.Щелкните здесь для описания каждого модуля. Каждый модуль состоит из множества компонентов, в том числе 90-120-минутной видеопрезентации, которую преподают специально приглашенные преподаватели, исчерпывающий инструментарий, множество ресурсов, включая раздаточные материалы, протоколы, фирменные документы, ресурсы, анкеты для пациентов, загружаемые электрические розетки и конечные материалы. модуль викторины.

ЗАЧЕТЫ / КРЕДИТЫ ДЛЯ ПРОДОЛЖЕНИЯ ОБРАЗОВАНИЯ

Q — Предлагаются ли единицы непрерывного профессионального образования (CPEU) для RDN?

А — Да! В настоящее время CPEU предлагаются для всех модулей (по 7 на модуль) в каждом из 5 треков (за исключением модулей 6 и 8 в треке 2) и обзорного курса IFNCP ™ (2 CEU).Общее количество предлагаемых CPEU составляет 220. RDN в Соединенных Штатах, подающие заявки на CPEU с CDR, должны подавать заявку на каждый модуль отдельно. Однако для каждого трека будет вручен только один сертификат об окончании.

Q — Этот курс выглядит как магистерское образование по IFN. Будет ли этот курс хорошей заменой при гораздо меньшей стоимости для студента, которому на самом деле «не нужна» степень магистра?

A — Программы IFNA ™ не являются академическими степенями, однако мы считаем, что программа IFNA ™ предлагает самую современную, интерактивную / дистанционную, научно ориентированную, рецензируемую программу интегративного и функционального питания на рынке.Комплексная учебная программа IFNA ™ была разработана с учетом временных ограничений, с которыми работающие специалисты в области здравоохранения сталкиваются ежедневно. Учитывая привлекательную цену за трек, программа IFNA ™ предлагает значительную «плотность обучения» за доллар и время.

ПРАКТИКИ С ПРЕДВАРИТЕЛЬНЫМ ОПЫТОМ

В. Недавно я прошел еще одну онлайн-программу наставничества по функциональному питанию для RDN. Если я зарегистрируюсь в IFNA ™, мне придется начинать с начала или я могу начать с трека 2?

A — Одним из руководящих принципов IFNA является «исследование» — желание изучать новые концепции и углублять свои знания в духе интеллектуального любопытства и непредубежденности.Руководствуясь «умом новичка», мы рекомендуем вам начать с нашего первого трека (Track 1… Get Ready… Just the Foundations ™ ). Может появиться новая информация, которую мы представляем в Дорожке 1, которая будет полезна вам как практикующему специалисту. Кроме того, это обучение должно укреплять и обогащать информацию, которую вы узнали в другой программе. Мы предлагаем скидку 25% студентам, которые приняли еще одну онлайн-программу функционального питания. Просто предоставьте нам письменную копию квитанции или сертификата CPEU, и мы предоставим вам одноразовый код скидки на 25% скидку на трек 1.Обратите внимание: эта скидка распространяется только на трек 1 и не суммируется с другими кодами скидки или купона.

В. Что, если я чувствую, что у меня очень прочный фундамент в области интегративного и функционального питания? Могу ли я начать с трека 2?

A — Да, вы можете начать с трека 2. Однако мы настоятельно рекомендуем вам начать с нашего первого трека (трек 1). Будет новая информация, которую мы представим на дорожке 1, которая будет полезна вам как практикующему специалисту, включая введение во многие проприетарные инструменты IFNA, используемые на каждой дорожке.Более того, вы получите больше от треков 2 и 3, если сначала у вас был трек 1. Вы также можете начать с Дорожки 4 — Дорожки лечебных диет, затем пройти Дорожки 1, 2, 3 и 5 (погружение в тематическое исследование).

IFNA ™ ЧЛЕНСТВО

Q — Могу ли я стать членом IFNA ™, не проходя никаких программ обучения IFNA ™?

А — Да! Мы приветствуем любого специалиста в области здравоохранения, который станет членом IFNA ™ и будет пользоваться всеми преимуществами членства.

Q — Что я получу, если стану членом IFNA ™?

A — Станьте участником IFNA ™ (всего 147 долларов в год) или продлите свое членство в IFNA ™ и получите следующие скидки и специальные цены:

РЕГИСТРАЦИЯ ТРЕКОВ IFNA

• Скидка 10% на треки 1, 2, 3, 4 и 5: Обязательно приобретите членство в IFNA, прежде чем регистрироваться для трека

ДОБАВКИ

• Emerson Ecologics / Wellevate: Откройте новую учетную запись и получите 20% скидку на свой первый заказ
• Магазин пищевых добавок для врачей : Новые аккаунты зарабатывают денежный бонус в размере 100 долларов США за 200 долларов США от продаж в первый месяц.Зарегистрированные аккаунты получают скидку 20% на ваш заказ

ЛАБОРАТОРИИ

• Rupa Health: Скидка 100 долларов на первую покупку
• Диагностика Evexia: Откройте новую учетную запись, и плата за открытие в размере 250 долларов не взимается
• 3 × 4 Генетика: Откройте счет и получите скидку 50% на курс нутригеномики
• Научно-исследовательский институт здравоохранения (HRI): Получите специальную ставку в размере 89 долларов за тестирование глифосата.
• Лаборатории реального времени: Получите скидку 50 долларов на клиническое тестирование на микотоксины

ЦИФРОВЫЕ ПЛАНЫ И РЕЦЕПТЫ ПИТАНИЯ

• Living Plate Rx: Бесплатный доступ к лечебным диетам / планам питания

ПЛАТФОРМЫ TELEHEALTH ДЛЯ ЭЛЕКТРОННОГО ЗДОРОВЬЯ / МЕДИЦИНСКИЕ ЗАПИСИ

• Практикуйтесь лучше: Получите 15% скидку в первые 6 месяцев
• Healthie: Получите пробную версию на один месяц бесплатно
• Kalix Health: Получите скидку 20% на годовую подписку

РЕСУРСЫ IFN

• Изучить.com: Получите скидку 20% при открытии новой учетной записи для доступа к руководствам по дополнениям и многому другому.
• Green Med Информация: Получите скидку 40% на подписку Professional
• Health Takes Guts® Подробное руководство по устранению проблем с пищеварением, беспокойства и усталости (электронная книга): получите скидку 25%
• Probiotic Advisor: Получите 10% скидку на подписку
• Point Institute: Получите 20% скидку на любые материалы Point Institute
• SIBO Academy: Получите скидку 10% на любой курс

Примечание: Чтобы получить код скидки 10%, не забудьте приобрести членство в IFNA ™ ПЕРЕД любой регистрацией треков! После регистрации вам будут отправлены по электронной почте конкретные промокоды для использования вышеуказанных скидок.10% скидка на членство не распространяется на сеансы наставничества, обзорный курс IFNCP ™, заявку на IFNCP ™ или экзамен IFNCP ™.

ЕСТЬ ВОПРОСЫ?

Зачем и как проверять контрагента, часть I / II — соответствие и закон Periscope

«Вся жизнь — это управление рисками, а не их исключение». Эти слова принадлежат выдающемуся человеку — Уолтеру Ристону, одному из самых влиятельных банкиров мира, бывшему главе крупного международного финансового конгломерата Citicorp.И, говоря таким образом о рисках, он понимал, о чем говорит. В бизнесе невозможно постоянно защищаться со всех сторон. Самостоятельная занятость требует ежедневного принятия решений, сотрудничества с десятками, а иногда и сотнями клиентов, партнеров, инвесторов. И это не всегда предсказуемая история. Рисковать и идти вперед, чтобы достичь своей цели в бизнесе, необходимо, но делать это нужно не вслепую, а тщательно подготовившись и прикрыв тыл. Иначе в азарте можно потерять все — капитал и репутацию.И примеры из жизни тому подтверждение.

Принимая решение о сотрудничестве с любым контрагентом, логично, что первым и одним из основных критериев для представителей бизнеса в целом является правовой статус компании. Они проверяют, не прекращается ли компания, не возбуждена ли в отношении нее процедура банкротства. Однако вовремя усвоить это не так-то просто. Например, были случаи, когда YouControl (аналитическая система бизнес-аналитики и проверки украинских контрагентов) показывала, что компания обанкротилась.А когда эту же компанию проверили в Едином государственном реестре (ЕГР), там было указано, что компания работает нормально. Это произошло потому, что не всем известно, что в некоторых случаях информация о банкротстве сначала появляется на сайте Высшего хозяйственного суда Украины (ВХСУ), с которого система также собирает информацию, а затем, со временем, эта информация появляется в ЕГР.

Я помню пример, когда компания оказалась заложником путаницы с реестрами из-за незнания, где и что проверять.Сотрудник компании, который должен был проверять правовой статус и другие особенности деятельности контрагента, ввиду большого объема работы и нехватки времени, проверял информацию только в ЕГР. В нем указывалось, что предприятие «не закрывается», хотя на самом деле это уже не так. Компания доставила товар покупателю с условием отсрочки платежа и только через некоторое время выяснила, что рассчитываться некому. Его контрагент на момент поставки уже был банкротом.Для компании это стало горьким опытом, из-за которого она потеряла пару сотен тысяч гривен, но в итоге поработала над ошибками и осознала, насколько важно внимательно подходить к вопросу проверки контрагентов.

А вот опыт может быть и наоборот. Представьте, что вы работаете с клиентом годами, у вас доверительные отношения и ничего не предвещает неприятностей, то есть нет смысла проверять это каждый день. На днях у вас запланирована очередная доставка товара постоянному покупателю, как и в случае выше — с отсрочкой платежа.Кажется, что в эту цепочку событий ничего не вмешивается. Но на самом деле компания, с которой вы уже наладили сотрудничество, стала банкротом, и соответствующие документы уже находятся в реестрах. Но мы помним, что проверка не происходит перед каждой сделкой, и клиент не намеревался уведомлять вас о своем новом «статусе». И в этом случае инструменты, позволяющие автоматически отслеживать контрагентов, пригодятся вашему предприятию, чтобы вовремя получать уведомления о важных изменениях в деятельности контрагентов.И в моей практике был пример, когда вовремя полученная информация спасла компанию от потери и товаров, и денег.

Это всего лишь два примера того, как можно избежать рисков и потерь с помощью информации, полученной и обработанной вовремя. В бизнесе, прежде чем начинать какое-либо сотрудничество, необходимо внимательно прочувствовать ситуацию по многим направлениям. Один из вариантов — убедиться, что ваш потенциальный партнер не находится под санкциями. Ведь если он окажется, например, в списке Госдепартамента США, дорога в эту страну будет закрыта для вашей компании.Сотрудничество с «офшорными» фирмами тоже может немного запятнать вашу репутацию. А иногда бывает, что компания-мыльный пузырь, с которой вы начали сотрудничать по неосторожности, после ее раскрытия затащит и вас в репутационную яму. Таким образом, нельзя терять бдительность, и проверка третьих лиц способом, обсуждаемым в этом блоге или иным образом, очень важна. Иначе рано или поздно промах в сотни, а то и миллионы гривен может стать последним для вашей компании.

Евгений — эксперт по развитию бизнеса в известной украинской компании, которая предоставляет онлайн-услуги для бизнес-аналитики и проверки украинских контрагентов.Он помогает предприятиям находить решения, позволяющие снизить экономические и репутационные риски.

Евгений имеет большой опыт продаж и управления как украинскими, так и международными методами. Он ведет поиск стратегических партнеров, занимается развитием бизнеса, выполняет соглашения, руководит проектами и управляет человеческими ресурсами. Евгений — опытный переговорщик, в портфолио которого сотни успешных переговоров на высшем уровне.

Евгений окончил факультет внешнеэкономической деятельности Института муниципального управления.