Информация о контрагентах: Доверяй, но проверяй: как НКО проверить контрагента?

Информация о контрагентах: источники и правомерность использования

Информация о контрагентах: источники и правомерность использования | СБИС Помощь УчебникЖурналИнформация о контрагентах: источники и правомерность использования

СБИС собирает и анализирует информацию о компаниях, чтобы вы могли найти новых контрагентов и проверить, стоит ли вести с ними бизнес. Сведения собраны в карточках организаций, которые вы можете посмотреть в разделе «Компании».

Источники информации

• Федеральная налоговая служба
• Федеральная служба государственной статистики
• Федеральный арбитражный суд РФ
• Федеральная служба судебных приставов
• Федеральная нотариальная палата
• Генеральная прокуратура РФ
• Центральный банк РФ
• Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц
• Портал государственных закупок РФ
• Более 200 электронных торговых площадок
• Портал внешнеэкономической деятельности, сайт «Российский экспортный каталог»
• Центр раскрытия корпоративной информации
• Агентство экономической информации «ПРАЙМ»
• Информационное агентство «AK&M»
• Информационное агентство «АЗИПИ»
• Система комплексного раскрытия информации и новостей
• Прочие справочники

Правомерность предоставления и использования информации

Общедоступная информация может использоваться любыми лицами по их усмотрению при соблюдении установленных федеральными законами ограничений в отношении распространения такой информации (п.  2 ст. 7 Федерального закона от 27.07.2006 №149-ФЗ).

Информация может свободно использоваться любым лицом и передаваться одним лицом другому лицу, если федеральными законами не установлены ограничения доступа к информации либо иные требования к порядку ее предоставления или распространения (п. 1 ст. 5 Федерального закона от 27.07.2006 №149-ФЗ).

Используемая в СБИС информация является открытой и общедоступной в соответствии с нормативно-правовыми актами:

• сведения из ЕГРЮЛ и ЕГРИП — п. 1 ст. 6 Федерального закона от 08.08.2001 №129-ФЗ
• бухгалтерская отчетность — п. 42 Приказ Минфина РФ от 06.07.1999 №43н
• информации о закупках для государственных и муниципальных нужд — ст.7 Федерального закона от 05.04.2013 №44-ФЗ
• тексты судебных актов — ст. 7 Федерального закона от 22.12.2008 №262-ФЗ
• сведения из банка данных исполнительных производств — ст. 6.1 Федерального закона от 02.10.2007 №229-ФЗ
• ежегодный план проведения плановых проверок — ст.  9 Федерального закона от 26.12.2008 №294-ФЗ
• финансовая отчетность кредитных организаций — Указание ЦБ РФ от 03.12.2012 №2923-У
• сведения из ЕФРСДЮЛ — ст. 7.1 Федерального закона от 08.08.2001 №129-ФЗ
• информация об участии в СРО — ч. 5 ст. 5 Федерального закона №315
• информация о залогах движимого имущества — подпункт «н1» пункт 7 ст. 7.1 Федерального закона №129

Источники информации

Нашли неточность? Выделите текст с ошибкой и нажмите ctrl + enter.

зачем нужна, какие документы требуются, как проверить партнера по ИНН, ОГРН и названию

Проверка контрагентов на благонадежность помогает бизнесу больше заработать: не потерять деньги при сотрудничестве с ненадежными партнерами и избежать доначисления налогов из-за сделок с мошенниками.

В статье рассказываем, как проверить своего контрагента, и на что обратить внимание, чтобы не заключить договор с недобросовестной компанией или предпринимателем.

Зачем проверять контрагентов

Проверка помогает:

• вычислить компании-однодневки;
• избежать сотрудничества с компанией или ИП, которые не выполняют свои обязательства;
• избежать договоров с мошенниками;
• избежать сделки с банкротом;
• обойтись без лишних проблем с налоговой.

Разберемся подробнее.

Вычислить компании-однодневки. Такие компании создают, чтобы обмануть возможных партнеров. Например, потенциальный поставщик специально зарегистрировался, чтобы собрать предоплату с покупателей и пропасть.

Не работать с теми, кто не выполняет свои обязательства. Чтобы не заключить договор с подрядчиком, на которого подали в суд уже несколько заказчиков, стоит его проверить. По результатам проверки вы сможете принять взвешенное решение — нужно ли сотрудничать с этой компанией.

Избежать сотрудничества с мошенниками. Если компания, с которой вы работаете, занимается обналом или хитрит с налогами, ваш бизнес тоже может попасть в поле зрения налоговой как партнер мошенника.

Избежать сделки с банкротом. Компания-банкрот не сможет выплатить обещанные деньги за поставку. А если вы что-то у нее покупаете и переводите деньги авансом, получить их обратно будет практически невозможно. Процедура возврата долгов компании-банкрота сложная: должники попадают в реестр кредиторов и ждут, когда закончится процедура банкротства. Долги отдают по приоритетности — ее определяет арбитражный суд. И даже если до вас дойдет очередь, не факт, что у компании хоть что-то останется, чтобы вернуть вам долг.

Не иметь проблем с налоговой. Налоговая считает так: если компания сотрудничает с сомнительными контрагентами, значит, стремится сэкономить на налогах, и назначает проверку. Налоговая проверяет сделки компании и, если находит подтверждение своим доводам, доначисляет налог. Доказать, что вы ничего не знали о мошенничестве своего партнера, очень трудно.

Хотя в законе и нет обязанности проверять контрагента, налоговая может обязать бизнес оплатить налог за недобросовестного контрагента, если он не проявил должной осмотрительности перед тем, как начать сотрудничать.

ст. 54.1 НК РФ

«Чтобы сотрудники проверяли потенциальных контрагентов перед тем, как заключать договоры, можно издать приказ или положение об этом. Рекомендую обратиться к грамотному юристу, который не только поможет составить документ, но и учтет все нюансы процедуры».

Екатерина Новикова

Налоговый юрист, директор юридической компании MAPLEX

Недобросовестные компании умеют производить хорошее впечатление, поэтому рекомендуем доверять только документам и проверять информацию о контрагентах в официальных источниках.

Как проверить контрагента самостоятельно

Способов проверить контрагента достаточно много. Мы предлагаем проверку из восьми шагов, этого будет достаточно, чтобы понять, надежный партнер или нет:

1. Попросить у потенциального партнера пакет документов.
2. Проверить статус партнера на сайте налоговой и скачать выписку из реестра юрлиц или ИП.
3. Проверить коды ОКВЭД.
4. Проверить адрес компании.
5. Проверить директора компании.
6. Проверить, не банкрот ли ваш партнер.
7. Проверить судебные дела с участием партнера.
8. Проверить партнера в базе судебных приставов.

Рассмотрим, что нужно делать на каждом этапе проверки.

Этап 1. Попросить пакет документов

Пакет документов для компании или ИП — это словно паспорт для человека. Перед тем как начать работу, запросите копии документов. Бизнес, которому нечего скрывать, предоставит их вам.

Что запросить у ИП

Что запросить у ООО

— ОГРНИП — Бухгалтерская отчетность, если ИП ее ведет — Данные о среднесписочной численности работников, если у ИП есть персонал — Лицензия или допуск для определенного вида деятельности, если ИП занимается такой деятельностью — Уведомление о сдаче налоговой декларации за последний квартал — Документы, подтверждающие наличие необходимых ресурсов для исполнения договора, например оборудования, производственных помещений и другое

— ОГРН — ИНН — Копия устава — Копия решения или протокола о назначении директора — Доверенность на право подписания договора, если договор будет подписывать не директор, а другой сотрудник компании — Бухгалтерская отчетность — Данные о среднесписочной численности работников — Лицензия или допуск для определенного вида деятельности, если компания занимается такой деятельностью — Уведомление о сдаче налоговой декларации за последний квартал — Документы, подтверждающие наличие необходимых ресурсов для исполнения договора, например оборудования, производственных помещений и другое

Этап 2.

Проверить статус партнера на сайте налоговой и скачать выписку из реестра юрлиц или ИП

На сайте налоговой можно узнать, действующий бизнес у потенциального партнера или нет: там отражены актуальные статусы ИП и компаний. Если ваш потенциальный партнер на стадии ликвидации или вообще закрыл компанию, вы об этом узнаете.

Как проверить статус контрагента по ИНН и другим данным на сайте налоговой

В выписке можно узнать подробности о компании или ИП, адрес регистрации, имя директора и другие важные сведения.

Как проверить статус контрагента и скачать выписку:

1. Зайдите на сайт налоговой в раздел «Сервисы и госуслуги».

2. В блоке «Сведения из реестров» нажмите на ссылку «Предоставление сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП в электронном виде».

3. В окне сервиса введите в поле поиска название компании, ФИО предпринимателя, ИНН, ОГРН или ОГРНИП. Рекомендуем искать по ИНН, потому что есть много предпринимателей с одинаковыми ФИО и множество компаний с одинаковыми названиями.

4. В списке найдите нужного контрагента, проверьте ИНН, чтобы не ошибиться. Если бизнес перестал действовать, будет указана дата прекращения деятельности. Если такой отметки нет, статус компании или ИП в порядке — работают.

ИП прекратил работу еще в январе 2020 года

5. Чтобы получить подробную выписку, нажмите на кнопку рядом с названием контрагента

ПДФ-документ с выпиской загрузится на ваш компьютер

Этап 3. Проверить коды ОКВЭД

В выписке посмотрите коды ОКВЭД, которые партнер выбрал для своей работы: вы можете проверить, соответствуют ли коды тому, чем фактически занимается компания.

По закону не запрещено заниматься деятельностью, которая не указана в кодах ОКВЭД. Но обычно бизнес указывает правильные коды, чтобы не вызывать вопросов у налоговой.

Письмо ФНС России от 22.08.2019 № СА-17-2/229@

Например, если вы хотите купить партию кирпичей, а по кодам ОКВЭД поставщик занимается консультационными услугами и рекламой — это повод насторожиться. Рекомендуем задать вопрос потенциальному партнеру, почему он предлагает эти услуги, и удостовериться, что он может сделать поставку, например съездить на склад и убедиться, что кирпичи там есть и с документами все в порядке.

Если ИП с такими кодами ОКВЭД предлагает вам организацию корпоративного праздника, это подозрительно

Этап 4. Проверить адрес компании

Рекомендуем проверить адрес по трем критериям:

1. Достоверность юридического адреса компании.
2. Наличие рабочих и торговых помещений, если они нужны для той деятельности, которой занимается потенциальный партнер.
3. Массовость юридического адреса.

Достоверность адреса. Для регистрации компании нужен юридический адрес, мошенники часто указывают неправильные данные, чтобы их не могли найти.

Достоверность адреса проверяют в выписке из ЕГРЮЛ. Если есть пометка, что сведения об адресе недостоверны, это значит, что компании нет по тому адресу, который она указывает. Чаще всего это выясняет налоговая при проверке, но бывает, что собственник помещения пишет письмо в налоговую, что по его адресу нет никаких компаний.

При проверке налоговая не нашла компанию по указанному адресу, и в реестре появилась отметка об этом

Наличие помещений. Если компания нигде не указывает адрес своего офиса или шоурума, скрывает адреса складов и торговых площадок, а на просьбу встретиться на их территории отвечает отказом, это тревожно. Возможно, компания существует только на бумаге.

Массовый адрес. Бывает, что компания при регистрации указывает не свой фактический адрес, а покупает в интернете адрес для регистрации. Как правило, по таким адресам зарегистрировано много компаний, но никто там по факту не находится. Такой адрес называют массовым.

Критерии такие:

• если компания зарегистрирована до 01.08.2016, адрес считают массовым, когда его используют более 50 компаний;
• если компания зарегистрирована после 01.08.2016 — более 10 компаний.

Если вы проверяете офис компании, а там зарегистрировано 50 компаний и все занимаются разным, в совокупности с другими признаками недобросовестности — это повод насторожиться.

Проверить, какие компании зарегистрированы по адресу, можно на сайте налоговой.

Проверить адрес на массовость

Этап 5. Проверить директора компании

Часто компании-мошенники вписывают в учредительные документы ненастоящего директора, который не может подписывать документы.

Рекомендуем проверить три критерия:

1. Достоверность сведений о директоре в выписке из ЕГРЮЛ.
2. Не является ли директор номинальным.
3. Не включен ли директор в реестр дисквалифицированных лиц.

Достоверность сведений о директоре. В выписке из ЕГРЮЛ может быть пометка, что сведения о директоре недостоверны. Это значит, что человек, которого компания указывает директором, уже не работает в компании. Возможно, он с самого начала был номинальным, а на самом деле компанией управляет другой человек. Если вы заключите сделку с такой компанией, впоследствии ее можно будет оспорить в суде и признать недействительной.

Человек не подтвердил, что руководит этой компанией, и в реестре появилась отметка об этом

Номинальность директора. Иногда человек управляет несколькими компаниями, и это нормально, например когда компания — объединение юрлиц. Но если директор руководит несколькими не связанными компаниями, это может означать, что он номинальный. То есть по факту ничего не делает, только числится руководителем.

Проверить участие в нескольких юридических лицах

Человек, которого проверили, — участник четырех компаний. В такой ситуации стоит насторожиться и проверить, к каким компаниям он относится и связаны ли они между собой

Проверка на дисквалификацию. Некоторым людям запрещено управлять компаниями и быть директорами по решению суда, их вносят в реестр дисквалифицированных лиц.

Проверить директора в реестре дисквалифицированных лиц

Такие люди иногда все равно работают директорами, хотя им это запрещено. Судебная практика в таких случаях противоречива: иногда сделки, подписанные дисквалифицированным человеком, все же признаются действительными, а иногда нет. Рекомендуем не рисковать и отказаться от сотрудничества.

В реестре дисквалифицированных лиц указан период, когда человеку запрещено работать директором

Этап 6. Проверить возможное банкротство партнера

Список компаний и ИП, которые проходят процедуру банкротства, есть в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве. Потенциальный партнер может быть на стадии конкурсного производства или только собирается банкротиться.

Проверить возможное банкротство партнера

Если он сам подал заявление о банкротстве, лучше с ним не сотрудничать: бизнес пытается избежать обязательств перед своими текущими партнерами, а значит, и вас тоже может обмануть.

Закон о банкротстве

Если ведется конкурсное производство, значит, контрагент уже не может заключать сделки и работать с ним нельзя по закону.

О конкурсном производстве — ст. 126 закона о банкротстве

Этап 7. Проверить судебные дела с участием партнера

Можно искать информацию о судебных делах с участием контрагента в общей базе судебных и нормативных актов, но мы рекомендуем остановиться на картотеке арбитражных дел: экономические споры слушаются в арбитраже.

Сайт судебных и нормативных актов РФ

В картотеке арбитражных дел легко проверить контрагента: искать можно по ИНН, названию юрлица или ФИО ИП. Еще можно выбрать, кем выступал контрагент в судебных делах — ответчиком, истцом или третьим лицом.

Картотека арбитражных дел

Обратите внимание не только на количество судебных дел с участием потенциального партнера, но и на его роль — истец или ответчик.

Если компания или ИП — ответчик по судебным делам, это может быть тревожным сигналом: возможно, это стандартная практика вашего потенциального партнера — судиться, вместо того чтобы платить по договорам.

Компания — ответчик по многим делам. Лучше с ней не сотрудничать

Этап 8. Проверить партнера в базе судебных приставов

Если ваш потенциальный партнер проиграл дело в суде и все равно не платит долг, информация об этом попадает к приставам. Они начинают исполнительное производство по взысканию долгов.

Все дела, которые ведут приставы, можно посмотреть на сайте Федеральной службы судебных приставов.

База данных исполнительных производств

У этой компании много долгов, которые она не хочет выплачивать. С такой лучше не сотрудничать

Как проверить контрагента с помощью сервисов

Можно воспользоваться специальными ресурсами, которые собирают данные из разных источников и показывают подробную информацию о партнере в общей справке. Обычно для проверки достаточно знать только ИНН потенциального партнера, название компании или ФИО предпринимателя.

Например, в сервисе проверки контрагентов Тинькофф можно бесплатно проверить бизнес, с которым собираетесь сотрудничать.

Проверить контрагента в Тинькофф без регистрации

Краткую справку о компании или ИП можно получить без расчетного счета в Тинькофф и регистрации в системе, а тем, у кого расчетный счет есть, доступна более подробная информация о контрагентах. Проверить партнера можно в разделе «Контрагенты» личного кабинета Тинькофф Бизнеса или мобильном приложении → Сервисы → Контрагенты → Проверка.

В сервисе проверки контрагентов Тинькофф можно узнать самое важное о компании — ее статус, сведения о регистрации, коды ОКВЭД. Чтобы получить справку, достаточно ввести ИНН или название компании или ИППредложение Тинькофф

Проверка контрагентов от Тинькофф

• Бесплатно и без регистрации для любых пользователей
• Достаточно знать ИНН или название потенциального партнера
• Актуальная информация из официальных источников

Подробнее

Определение контрагента в трейдинге, финансах и страховании

Команда DailyForex.com

 | 28 июня 2022 г. | Обновлено 2 января 2023 г.

 

Определение контрагента применяется к каждой финансовой операции. Возможно, вы слышали этот термин раньше, но что он означает и почему это важно? Мы объясним значение контрагента и перечислим различных контрагентов в торговле, финансах и страховании. Понимание определения контрагента сделает вас более информированным участником рынка.

Реклама

В каждой сделке участвуют две стороны, и они становятся контрагентами друг для друга. У каждого покупателя актива должен быть продавец. Например, если вы хотите купить 1000 акций публичной компании, контрагент должен продать 1000 акций. В одной сделке может быть более одного контрагента.

Контрагент всегда находится на противоположной стороне каждой сделки и может получить прямую прибыль от ваших убытков. Когда одна сторона покупает, другая сторона продает, завершая каждую транзакцию. Вы можете думать об этом как о походе в супермаркет за товаром. В супермаркете есть товары, а у вас есть деньги. В этом сценарии супермаркет является вашим контрагентом.

Существует несколько ограничений на то, кто может выступать в качестве контрагента. Ниже приведены примеры того, кто может выступать в качестве контрагента.

A counterparty example can include any of the following:

• Individuals
• Corporations
• Banks
• Brokers
• Liquidity Providers
• Governments
• Any legal entity

Why Should Traders Understand Counterparties?

Основной причиной для понимания и знания контрагентов является риск контрагента. Он существует, когда одна из сторон не выполняет свои обязательства либо из-за неуплаты, либо из-за невыполнения поставки. Контрагент в торговле часто остается неизвестным, особенно когда сделку совершает более одного. Например, брокер направляет ордер поставщику ликвидности, который сопоставляет его с многочисленными контрагентами. Это ускоряет процесс и обеспечивает быстрое завершение, но ни один конечный пользователь не знает другую сторону. Брокеры или поставщики ликвидности управляют потенциальными контрагентскими рисками на внебиржевых (OTC) рынках, таких как торговля на рынке Форекс. События «черного лебедя», которые представляют собой редкие проблемы с ликвидностью и резкие риски контрагентов, могут привести к неупорядоченному потоку сделок.

Клиринговые палаты, отвечающие за операции с ценными бумагами, снижают риски контрагентов, но покупатели и продавцы не знают друг о друге. Торговля также может происходить в темных пулах, где глубокая ликвидность и анонимность удовлетворяют высокие институциональные и профессиональные торговые требования, часто с помощью блок-ордеров.

Трейдеры должны знать, является ли их брокер их прямым контрагентом, что часто бывает с маркет-мейкерами, так как это создает конфликт интересов, так как брокер зарабатывает на убытках клиентов. Хотя брокеры могут отметить отсутствие физического дилингового центра, он все еще существует в электронной форме. Программное обеспечение и алгоритмы управляют процессом, и большинство розничных заказов никогда не попадают на открытый рынок, поскольку брокеры максимально сопоставляют их между клиентами, а затем решают, станут ли они контрагентом или передают заказы поставщикам ликвидности.

Существует множество контрагентов, особенно на финансовых рынках. Понимание определения контрагента и знание основных типов контрагентов может дать представление о том, как реагируют рынки и участники рынка, и учесть свое присутствие на рынке и поток заказов.

Вот основные участники торговли:

• Розничные трейдеры : Это непрофессиональные трейдеры, обычно управляющие портфелями онлайн-брокеров. Большинству не хватает сложных инструментов и адекватного понимания рынка, а также самых востребованных контрагентов, так как они всегда покупают по спросу и продают по биду. Розничные трейдеры, как правило, находятся в конце списка сделок из-за отсутствия знаний о торговых издержках, менталитета толпы и склонности к социальной торговле. Многие имеют своего брокера в качестве прямого контрагента, и большинство розничных заказов никогда не доходят до открытого рынка.
• Маркет-мейкеры : Они обеспечивают ликвидность и пытаются получать доход от рынков. У маркет-мейкеров плохая репутация, поскольку они могут напрямую получать прибыль от убытков клиентов, но многие розничные трейдеры не понимают их значимости в финансовой экосистеме. Они обеспечивают существование рынка, отсюда и название, предлагают цены покупки и продажи и получают прибыль за счет наценок, комиссий и потерь клиентов.
• Поставщики ликвидности : Они поставляют ликвидность на рынки, и маркет-мейкеры часто работают с многочисленными поставщиками ликвидности. Институциональные и профессиональные трейдеры получают выгоду от более низких торговых издержек в среде, основанной на комиссионных, часто со скидками за объем. Наиболее конкурентоспособные брокеры предоставляют розничным трейдерам доступ к рыночной ликвидности на комиссионных счетах через модели ECN/STP.
• Технические трейдеры : Они торгуют на основе графиков, технических индикаторов и исторических данных. Технический анализ также является основой алгоритмических торговых решений, на долю которых приходится большая часть ежедневных объемов торгов. Скальперы, высокочастотные трейдеры (HFT) и стратегии с большими объемами полагаются на техническую торговлю, при которой большинство сделок открываются на короткие периоды. Они зависят от глубокой ликвидности, высокого кредитного плеча и низких торговых издержек.
• Трейдеры Momentum : Они могут использовать фундаментальный или технический анализ и часто остаются в позициях в течение длительных периодов времени. Импульсные трейдеры открывают свои сделки после того, как материализовалось заметное движение, и ждут признаков угасания импульса, чтобы закрыть их.
• Арбитражные трейдеры : Они стремятся получить прибыль от минимальной неэффективности рынка, полагаясь на значительную покупательную способность и кредитное плечо для получения дохода. Арбитражные трейдеры пытаются использовать торговые возможности, не предупреждая других об их открытии. Многие недостатки рынка остаются краткосрочными, что делает технологии необходимыми для успешной арбитражной стратегии.

Индивидуальные розничные трейдеры, профессиональные и институциональные трейдеры, банки, правительства и другие юридические лица торгуют ежедневно. Наиболее активными предметами сделок являются валютные пары на рынке Forex, акции, ETF, облигации, товары, деривативы и криптовалюты.

Реклама

Контрагентом в торговле могут быть другие розничные трейдеры, маркет-мейкеры, поставщики ликвидности, профессиональные и институциональные трейдеры, финансовые фирмы, алгоритмические торговые решения, юридические лица и правительства.

Поскольку большинство транзакций происходит в электронном виде через онлайн-транзакции, покупатели и продавцы активов никогда не встречаются и не знают друг друга.

Инвестиционные банкиры, дилеры по ценным бумагам, биржевые маклеры, маркет-мейкеры, поставщики ликвидности, розничные инвесторы, управляющие активами, профессиональные и институциональные инвесторы, семейные офисы и суверенные фонды благосостояния могут стать контрагентами в финансах.

Фирмы-перевозчики будут управлять заказами клиентов и выступать в качестве контрагента, используя модель создания рынка. Вступительные фирмы принимают заказы клиентов, но передают их фирмам-перевозчикам, получая комиссионные, что может привести к появлению нескольких контрагентов.

Подобно контрагенту в торговле, большинство финансовых транзакций происходит онлайн и анонимно, но обычно два контрагента знают и напрямую взаимодействуют друг с другом. В первую очередь это относится к крупным сделкам, когда тщательная комплексная проверка заставляет обе стороны проводить личные встречи перед закрытием сделки.

Основным контрагентом в сфере страхования остается страховая компания. Личные сделки часты, но не обязательны, и застрахованные обычно знают своего контрагента. Это становится менее очевидным, когда в сделку включаются перестраховочные компании, поскольку страхователи никогда не будут иметь с ними дело напрямую, поскольку они оказывают услуги страховым компаниям.

Участники рынка должны понимать определение контрагента, которое помогает им понять, кто может стать контрагентом. На внебиржевых рынках контрагент обычно остается неизвестным. Контрагент всегда занимает противоположную сторону в сделках, остается необходимостью для завершения сделки и может получать прибыль от убытков противной стороны. В финансовых операциях преобладающими остаются риски контрагента, связанные с невыполнением обязательств одной из сторон.

В чем разница между клиентом и контрагентом?

Клиент приобретает товары или услуги у контрагента. В рамках сделки потребитель также становится контрагентом. Например, клиент, покупающий газ на АЗС, является контрагентом АЗС, а АЗС является контрагентом клиента. Для совершения транзакции всегда требуются покупатель (клиент) и продавец (АЗС).

Является ли брокер контрагентом?

Брокер может стать контрагентом, как правило, в модели маркет-мейкера, если брокер занимает противоположную сторону клиентских позиций. Если брокер выступает в качестве прямого контрагента, он получает прибыль от убытков клиентов. Этот процесс обычно на 100% автоматизирован, чтобы смягчить конфликт интересов, который он создает.

Кто является контрагентом по кредиту?

Физическое или юридическое лицо, выдающее кредит, является контрагентом, а получатель кредита становится контрагентом эмитента. Кредитная система остается наиболее уязвимой для контрагентских рисков, поскольку дефолт со стороны получателей кредита является распространенным явлением, но обычно составляет приемлемый однозначный процент на рынке коллективных кредитов.

В чем разница между брокером и контрагентом?

Брокер может стать контрагентом, но не становится им автоматически. Контрагент всегда выступает на другой стороне сделки и необходим для завершения любой сделки.

Что такое контрагент по хеджированию?

Контрагент по хеджированию пытается покрыть подверженность риску контрагента, часто в форме производных контрактов. Из-за их волатильности существуют наиболее распространенные средства хеджирования для защиты от процентных, валютных и товарных рисков.

Что такое внебиржевой контрагент?

Внебиржевой контрагент, как правило, неизвестен и анонимен, например, в торговле на рынке Форекс. Покупатели и продавцы не знают друг друга и совершают электронные сделки через брокеров и поставщиков ликвидности.

Команда DailyForex.com

Команда DailyForex.com состоит из аналитиков и исследователей со всего мира, которые наблюдают за рынком в течение дня, чтобы предоставить вам уникальные перспективы и полезный анализ, которые могут помочь улучшить вашу торговлю на рынке Форекс.

Торговые контрагенты Определение | Law Insider

• означает банки и/или брокеров, через которых Компания может покрывать свои операции с Клиентами;

• означает, для целей Части 45 Правил CFTC, Участника или Уполномоченного трейдера, который назначен таковым в соответствии с Правилом 528(b).

• означает HSBC Bank plc или любое Аффилированное лицо HSBC Bank plc или любую другую сторону Кредитор (и любое его Аффилированное лицо) на Дату закрытия, но впоследствии, до или после заключения Соглашения о хеджировании, перестает быть Агентом или Кредитором, в зависимости от обстоятельств).

• означает Стороны, финансирующие Проект в соответствии с Финансовыми документами.

• означает инвестиционную фирму, уполномоченную в соответствии с Директивой 2004/39/ЕС, кредитную организацию, уполномоченную в соответствии с Директивой 2006/48/ЕС, страховую организацию, уполномоченную в соответствии с Директивой 73/239/ЕЕС, страховую компанию уполномоченная в соответствии с Директивой 2002/83/ЕС, перестраховочная организация, уполномоченная в соответствии с Директивой 2005/68/ЕС, UCITS и, при необходимости, ее управляющая компания, уполномоченная в соответствии с Директивой 2009/65/EC, организация профессионального пенсионного обеспечения в значении Статьи 6(a) Директивы 2003/41/EC и альтернативный инвестиционный фонд, управляемый AIFM, уполномоченными или зарегистрированными в соответствии с Директивой 2011/61/EU; (9) «нефинансовый контрагент» означает предприятие, учрежденное в Союзе, кроме организаций, указанных в пунктах (1) и (8).

• означает PJMSettlement в качестве договаривающейся стороны от своего имени и собственного права, а не в качестве агента, в соглашении или сделке с Участником рынка или другими лицами, включая соглашения и сделки с клиентами в отношении услуг по передаче и других сделок по Тариф PJM и Операционное соглашение. PJMSettlement не должен быть контрагентом по (i) любым двусторонним сделкам между Участниками, или (ii) самостоятельной поставке энергии любым Участником для обслуживания своей нагрузки, или (iii) самостоятельному графику энергоснабжения любого Участника, сообщаемому в Управление по межсетевому взаимодействию. в той мере, в какой энергия служит для собственного груза этого Участника.

• означает в совокупности Провайдеров по обмену активами, Провайдеров по обмену обязательств и поставщиков любых других соглашений об обмене, заключенных в связи с Программой;

• имеет значение, указанное в Преамбуле.

• означает Bank of America National Trust and Savings Association, национальную банковскую ассоциацию.

• Как определено в разделе 5.3(o).

• означает Компанию и каждую Дочернюю компанию, которая является стороной Документа облигации, в зависимости от обстоятельств.

• означает совместно Административного агента, Кредиторов, Банк-эмитент, Определенных поставщиков деривативов, каждого соагента или субагента, время от времени назначаемого Административным агентом в соответствии с Разделом 12.7, любого другого держателя из время от времени любого из любых Обязательств и, в каждом случае, их соответствующих правопреемников и разрешенных правопреемников.

• означает Представителя по срочному кредиту, Кредиторов по срочному кредиту и любых других держателей Обязательств по срочному кредиту.

• означает Покупателя и Продавца по отдельности/вместе.

• означает любого Кредитора (кроме Неисполняющего Кредитора) или Аффилированного лица Кредитора (кроме Недобросовестного Кредитора), который предоставляет Банковские услуги любой Кредитной стороне.

• означает Административный агент и Банки.

• означает банки, перечисленные в Приложении I к настоящему документу, в их качестве управляющих агентов кредитной линии по настоящему документу.

• означает в совокупности Стороны первоначальной поддержки и Стороны дополнительной поддержки.

• означает финансовое учреждение, оказывающее клиринговые услуги и впоследствии становящееся Контрагентом по всем Контрактам, возникающим в результате Сделок на Бирже, также именуемое (Назначенная) Клиринговая палата;

• должен быть определен как Совет или местное подразделение OSSTF/FEESO по переговорам, являющееся стороной коллективного договора.

• означает, что Директора, связанные лица, инсайдеры, Назначенные сотрудники, а также промоутеры и ближайшие родственники вместе именуются Определенными лицами.

• Держатели облигаций и держатели сертификатов.

• означает агента DIP ABL и агента по срочному займу DIP.