Как правильно торговать на рынке: Как торговать на бирже и не тратить много времени: 7 советов новичкам

Содержание

10 ошибок начинающего трейдера на фондовом рынке. Чего не стоит делать

1. Торговля без плана

Подавляющее большинство начинающих трейдеров начинают торговлю на фондовом рынке без плана. Вне зависимости то того, хотите вы зарабатывать на бирже регулярно или предпочитаете пассивный источник дохода, создание торгового плана играет важную роль. В противном случае инвестиции и спекуляции превращаются в убыточную азартную игру.

Единственное исключение, когда можно обойтись без плана — использование готового портфеля или услуг финансового советника. В этом случае вы следуете разработанной стратегии инвестирования, поэтому допущение ошибок будет минимальным. Однако для обретения самостоятельности на рынке ценных бумаг первое, что вам понадобится — это торговый план. В нем трейдер фиксирует следующие ключевые моменты:

1) предпочтительный стиль торговли: скальпинг, интрадей трейдинг (внутридневная торговля), свинг трейдинг (позиция может удерживаться в течение нескольких дней) или долгосрочное инвестирование;

2) метод анализа: технический или фундаментальный;

3) выбор площадок для торговли:
— российский или иностранный рынок ценных бумаг;
— рынок акций, срочный или валютный рынок;

4) управление рисками (риск-менеджмент): определение максимального риска на сделку, допустимой просадки по депозиту в месяц, отношения прибыли к риску для одной позиции;

5) правила входа в сделку и другие аспекты.

Следование торговому плану позволяет совершать сделки системно и обдуманно. Со временем навыки будут совершенствоваться, повышая эффективность торговли. Вы научитесь понимать, допустили вы ошибку или рынок просто повел себя не так, как в большинстве случаев.

Ошибкой новичков также является открытие «случайной» (необдуманной) сделки. Любая покупка или продажа ценных бумаг должна совершаться после анализа ситуации в соответствии с торговым планом. Перед сделкой составляется прогноз, который отвечает на вопросы:

— Почему цена может протестировать тот или иной уровень с большей вероятностью? Факторы за и против.
— По каким ценам фиксировать прибыль или убытки и почему?

Даже начинающему трейдеру необходимо понимать, почему шансы на успешную сделку «на его стороне». Подробнее ознакомиться с тем, как и с чего начать торговлю на бирже можно в обзорах:

Я новичок на фондовом рынке. С чего начать

Как начать торговать на бирже. Инструкция для начинающих трейдеров

Как сформировать инвестиционный портфель

Стили торговли. Как определять срок удержания позиции

2. Торговля без подготовки

Перед тем, как приступать к торговле реальными деньгами, проанализируйте какое-то количество графиков. Понаблюдайте за поведением цены, используя технические индикаторы и определяя уровни поддержки и сопротивления. Попытайтесь найти различные закономерности (фигуры, Price Action или другие паттерны) на графиках с разными таймфреймами. Понимание технического анализа полезно не только для спекулянтов, но и для инвесторов, для которых не менее важно открывать и закрывать сделку по более выгодным ценам.

Если ваш стиль торговли «свинг-трейдинг», вам также необходимо понимать влияние на цену новостей. При среднесрочном и долгосрочном инвестировании «подключается» фундаментальный анализ компании и отраслевой анализ. При этом понимание того, что происходит на мировых рынках в целом, не навредит любому трейдеру. Разве что для скальпера такая информация будет совсем бесполезной.

После того, как вы увидите первые положительные результаты своих прогнозов, можно задуматься об открытии реального счета.

Есть еще один вариант: попробовать вначале свои силы на демо-счете. Полезные статьи по техническому анализу:

Как определять уровни поддержки и сопротивления

Все технические индикаторы торговой системы QUIK

Самые распространенные фигуры технического анализа

Метод свечного анализа Price Action — Помощник для трейдера

Фундаментальный анализ:

Пошаговая инструкция по финансовому анализу компании

ОТКРЫТЬ ДЕМО-СЧЕТ

3. Излишняя самоуверенность

Получая первый доход на фондовом рынке, у начинающих трейдеров зачастую складывается ложное представление о простоте заработка. Проблема встает особенно остро, если трейдер заработал крупную сумму денег.

Нередко начинающий инвестор или спекулянт ошибочно полагает, что может извлечь выгоду практически из любого движения цен. Излишняя самоуверенность приводит к открытию сделки без необходимого анализа с «холодной» головой. Когда позиция становится убыточной, ситуация усугубляется желанием отыграться, приводя обычно к еще большим потерям.

Похожий эффект возникает у начинающих водителей легковых автомобилей: через некоторое время после привыкания к вождению водитель становится излишне уверенным в своих силах, начиная управлять автомобилем быстрее и агрессивнее. Однако ввиду отсутствия опыта именно в этот период вождения резко повышается вероятность аварии, что подтверждает статистика.

Другой крайностью выступает излишнее доверие сторонним источникам. Нельзя целиком и полностью полагаться на чужое, даже экспертное, мнение. Рекомендации аналитиков могут использоваться для подтверждения или «подгонки» вашего собственного прогноза, но не более того.

Невозможно научиться системной торговле при регулярном следовании прогнозам различных источников. Испытывая чужие идеи на собственных деньгах, существует высокий риск потери капитала. Если вы не готовы принимать взвешенные решения о сделках, то вы недостаточно подготовлены для самостоятельной торговли.

4. Нежелание фиксировать убытки

Совершая сделку вы рассчитываете на рост или падение цены. При неблагоприятном изменении цены необходимо вовремя фиксировать убыток, иначе потери возрастают и становятся неконтролируемыми. В итоге нарастающий минус просто может «достать» вас.

Предположим, цена достигла значения, при котором следует зафиксировать убыток. Вам может показаться, что ситуация на рынке вскоре изменится, и цена развернется в вашу сторону. Но лучше вовремя ограничить потери и не «терпеть» нарастающий минус. Удержание убыточной позиции не гарантирует возврата цены к начальному значению и мешает совершать новые перспективные сделки. В подходящий момент вы сможете открыть позицию заново (перезайти в сделку), если прогноз относительно цены останется прежним.

Надежное решение проблемы по своевременному и быстрому выходу из убыточной сделки — выставление стоп-заявки одновременно с открытием позиции.

Стоп-заявки. Как их ставить и всем ли инвесторам они подходят

5. Больше риска — больше денег

Чем выше риск, тем выше потенциал заработка. Но обратная сторона медали заключается в том, что при увеличении риска повышаются и возможные потери. Не зря опытные трейдеры обычно отводят на одну позицию не более 1-5% от общего капитала.

Максимальный риск может быть оправдан только в одном случае — при «разгоне» депозита. За счет полного использования «плеча» профессиональный трейдер увеличивает риск до предела и поддерживает его на максимальном уровне для кратного увеличения небольшого депозита до приемлемых размеров. При этом на протяжении периода «разгона» депозита даже небольшое неблагоприятное изменение цены влечет за собой серьезные потери, вплоть до потери всего капитала. Поэтому стратегия может использоваться исключительно опытными спекулянтами, которые смогли показать хороший финансовый результат с невысоким уровнем риска продолжительное время (от года).

6. Борьба с трендом

Предположим, в акциях доминирует восходящее или нисходящее трендовое движение. Открывая позицию в противоположном от тренда направлении, инвестор принимает на себя необоснованные риски. Попытки «поймать» разворот тенденции просто исключают получение прибыли в долгосрочной перспективе, поскольку в большинстве случаев такие сделки будут убыточными.

Не пытайтесь «шортить» бумаги на восходящем рынке. Если вы чувствуете, что падение скоро закончится, дождитесь появления

надежных технических сигналов на разворот тренда. Даже если компания привлекательна по фундаментальным причинам, стойкий падающий тренд может продолжаться еще длительное время.

Необходимо запомнить ключевой момент: сильное падение инструмента не гарантирует, что цена не пойдет еще ниже. Вместо того, чтобы пытаться принять участие в образовании «дна» рынка, покупайте бумаги после того как цена уверенно развернулась. С опытом вы научитесь определять момент смены тренда раньше.

Ниже представлен пример с восходящим трендом. После того, как цена останавливается или корректируется вниз, может показаться, что тенденция вот-вот развернется. Тем не менее, котировки продолжают практически непрерывно расти, сменив тренд только после пробоя сильного ценового уровня.


7. Усреднение позиции

Усреднение позиции — это уменьшение средней цены позиции путем докупки акций по меньшей цене. То есть если после покупки бумаг их цена начала снижаться, докупка акций снижает среднюю цену всей позиции. Принцип работает аналогично для короткой позиции (продажа актива), только бумаги допродаются по более высокой цене.

Никогда не используйте этот метод, тем более если вы не опытный трейдер. Неудачные инвестиции должны быть сразу проданы — таким образом вы фиксируете убыток, не позволяя ему расти.

Единственный случай, в котором усреднение может быть оправдано, это долгосрочные вложения. Покупая акции стабильной компании и удерживая их больше года, инвестор может докупить акции по упавшей цене, что повышает потенциальную прибыль. Но поскольку потенциальный убыток также растет (в случае дальнейшего падения цены), стратегия имеет обратную сторону медали.

Для того, чтобы избежать усреднения, ряд инвесторов использует теханализ.

Он позволяет учесть текущие настроения рынка и войти в сделку по более выгодной цене. В таком случае падение цены ниже определенного уровня говорит трейдеру о том, что он неверно интерпретировал привлекательность бумаг. В этом случае проще зафиксировать убыток, не усугубляя ситуацию усреднением.

Усреднение на падающем рынке — грубая ошибка или успешная стратегия?

8. Нереализованная прибыль или убыток

Существует ошибочное мнение, что убыток (или прибыль) не является «реальным», если позиция еще не закрыта. Однако ваш портфель стоит ровно столько, за сколько вы можете продать его на рынке прямо сейчас. Незафиксированный убыток является таким же убытком.

Многие новички и даже трейдеры с опытом неохотно закрывают убыточную позицию из-за нежелания смириться с тем, что цена пошла против их прогноза. Здесь возникают различные эмоции, упрямство, гордость, которые мешают спокойно зафиксировать потери. Как итог, убыток продолжает расти дальше без всякой гарантии, что цена вернется на прежний уровень. Это может привести к чрезмерным убыткам, которые потом тяжело восполнить. Важно осознавать, что если акции упали на 50%, то для достижения первоначального значения им нужно вырасти уже на 100%.

9. «Любимые» акции

По различным причинам некоторые инвесторы выделяют для себя акции, которые они считают особенно привлекательными. Делать этого не нужно, поскольку в случае обвала котировок будет сложно вовремя от них избавиться. Вообще, растущая акция может в любой момент стать убыточной. Пока вы сконцентрированы на личных «фаворитах», вы упускаете возможность заработка на быстро растущих бумагах.

Необходимо понимать, что акции «отличной» компании вполне могут не расти на краткосрочном периоде. Часто перспективные акции показывают посредственную динамику курса, раскрывая стоимость лишь на долгосрочном горизонте. Все потому, что фундаментальный анализ не учитывает текущие рыночные условия, в том числе интерес инвесторов к покупке определенных бумаг.

10. Использование заемных средств

Ни в коем случае не пополняйте брокерский счет кредитными деньгами. Займ обязывает к регулярному возврату средств с процентами, что оказывает психологическое давление. Вас преследует мысль о необходимости постоянного заработка с биржи. Но это невозможно, поскольку рынок не «раздает» деньги по вашему личному желанию, а предоставляет возможность для заработка в благоприятные периоды времени.

В торговле на фондовой бирже должен использоваться свободный капитал. Причем если вы придерживаетесь высоких рисков (например, при торговле фьючерсами с плечом), то психологически должны быть готовы к потере большей части этих средств по непредвиденным обстоятельствам. Никогда не торгуйте на последние или заемные деньги.

При следовании этим 10-и правилам шансы на успех сильно увеличиваются. Если вы полюбите трейдинг, уделяя достаточно времени на системную торговлю и анализ ошибок, то рано или поздно найдете собственный путь к прибыли. Главное — не рассматривать рынок только в качестве источника заработка, иначе неудачи не будут восприниматься как опыт, а приведут лишь к разочарованию.

ОТКРЫТЬ СЧЕТ

БКС Брокер

Как правильно торговать на Форекс начинающим трейдерам?

Из праздного любопытства на Forex не приходят, любой входящий сюда преследует одну единственную цель – заработать. Это волне возможно, торговля на форекс может приносить стабильный доход. Каждый трейдер использует для этого разные торговые стратегии, методы и подходы. Итак, имея общую цель, трейдеры идут к ней разными путями. Выбор своего пути является самой сложной задачей для новичка трейдинга.

Первые шаги на Forex

Часто начинающие трейдеры не могут понять, как правильно торговать на форекс? «Правильная» торговля включает в себя большой спектр самых разных аспектов. К самым важным, например, можно отнести:

1. Желание научиться работать на Forex

Очень часто рвение открывать позиции заканчивается, когда новичок «сливает» свой первый депозит. Если его желание стать трейдером достаточно сильное, после проигрыша он найдет средства и силы, чтобы вновь «встать в строй». Безусловно, он должен проанализировать свой проигрыш и учесть все допущенные им ошибки.

2. Психологическая подготовка трейдера

Психологический фактор  в трейдинге имеет особое значение. Терпение, выдержка, способность контролировать собственные эмоции и не поддаваться «стадному» рефлексу, свойственному рыночному «планктону» — это факторы, помогающие трейдеру держать любую ситуацию под контролем.

3. Способность к обучению

Трейдер может гореть желанием постичь теорию рыночной торговли, но если у него есть проблемы с пониманием простых школьных дисциплин, ему будет сложно. Он легко может начать торговать на форекс, но результат его торговли может быть сомнительным.

4. Склонность к анализу

Независимо от результатов торговли, необходимо постоянно подвергать анализу каждый рабочий день, каждую совершенную сделку. Это важно для выявления закономерностей, помогающих/мешающих торговому процессу.

5. Принятие взвешенных решений

Никто за трейдера не будет решать, каким лотом ему следует выходить в рынок, когда можно открывать/закрывать позицию. Никто не будет ему указывать использовать ту или иную технику торговли, где и когда применять тот или иной торговый подход. Бесспорно, в процессе обучения на каких-нибудь курсах типа «форекс для начинающих», в качестве рекомендаций, ему будет давать подсказки тренер/учитель. Но этот этап вскоре завершится и новоиспеченный трейдер окажется с рынком один на один. Все торговые решения он должен будет принимать самостоятельно.

6. Наличие стартового капитала

Мнение о том, что стартовать на Форексе имеет смысл только на большом депозите ошибочно. Есть примеры, когда трейдер поднимался, начиная торговать на центовом счете, правила торговли одинаковы для любых депозитов. Неважно, какого размера будет стартовый капитал, важно, как трейдер распорядится им.

Конечно, большой депозит позволит выходить крупным лотом и снимать большую прибыль. Но в случае просадки убыток тоже будет не маленьким. По соотношению «риск/прибыль» и маленький, и большой  депозит уравнены между собой и подвергаются одинаковому риску. Разницу между ними составляет только объем лота.

7. Наличие свободного времени

Выше мы уже говорили, что торговать на рынке форекс можно с использованием разных  подходов и методов. В любом случае, каждый из них требует, чтобы трейдер определенную часть своего времени уделял Форексу. При ручном скальпинге, например, трейдер должен постоянно находиться у монитора. Для него важно отслеживать рыночную ситуацию и малейшие колебания цены, чтобы вовремя открывать/закрывать позиции.

Прибыль по скальпингу на одну сделку в среднем составляет 2-5 пунктов. Представьте, сколько времени нужно потратить трейдеру, чтобы собрать свою дневную прибыль? Иногда количество его сделок за день измеряется сотнями. Правда, сегодня можно торговать за счет специальных торговых роботов – дневных и ночных «скальперов», но даже их работу необходимо периодически контролировать.

Кроме всего описанного выше, трейдеру необходимо иметь рабочее место и соответствующее оборудование – компьютер или ноутбук, а также доступ в Интернет с высокой скоростью передачи данных. Слабое интернет соединение может вызывать потерю связи с брокером и спровоцировать убыток по не закрытой вовремя сделке.

Начинающие трейдеры часто не могут понять сам принцип получения прибыли на Forex. Понимать природу ее формирования важно для получения стабильного дохода в будущем.

О пользе обучения

Откуда берется прибыль?

Механизм спекуляций на бирже прост – «купить дешевле», а «продать дороже» или наоборот. Запомните, торговля на форекс – это получение прибыли за счет разницы между ценами «покупки/продажи» или «продажи/покупки». Это самая настоящая спекуляция валютой – товаром, который на валютной бирже одни готовы продать/купить, а вторые готовы купить/продать. Давайте, рассмотрим самый простой пример торговли «на отбой» от линии поддержки/сопротивления:

Вход в рынок «на пробое» ценой уровня «Сопротивления»

На рисунке выше есть уровень Поддержки 1 и уровень Сопротивления 1. Далее видно, как цена пробивает уровень Поддержки 1 и уходит дальше вниз, а уровень Поддержки 1 становится уровнем Сопротивления 2, поскольку на ретесте цена не может его пробить и отскакивает от него, опускаясь вниз. Далее видно, что короткими импульсными движениями цене все-таки удается пробить уровень Сопротивления 2, после чего она устремляется верх, а уровень Сопротивления 2 снова превращается в уровень Поддержки 1.

Здесь можно открыть позицию по покупке, как на пробое цены, так и на ее отскоке от уровня Сопротивления 2. После пробития цена устремляется к уровню Сопротивления 1, поэтому закрытие сделки по покупке происходит в момент отката цены от этого уровня. Закрывая «баевую» сделку, можно сразу же открывать сделку на продажу. Теперь, давайте посмотрим, насколько торговля на форекс была удачной, и подсчитаем прибыль по покупке:

Цена открытия = 1.15695

Цена закрытия = 1.16025

Разница (1.16025 – 1.15695) = 330 (пунктов)

Вот эта самая «разница» в 330 пунктов и есть «прибыль» трейдера по этой сделке.

А теперь переведем эти пункты в валюту ($) и узнаем, какую прибыль в денежном эквиваленте получил трейдер:

  • Допустим, что он заходил лотом, равным $0,1 и на каждом пункте заработал $1, тогда его прибыль составила $330.
  • Лот, равный $0,5 принес бы ему прибыль – 330 пунктов х $5 = $1650.
  • Если бы он заходил лотом, равным $1, на каждом пункте он взял бы в 10 раз больше, т. е., заработал бы 330 пунктов х $10 = $3330.

Понятно, что объем прибыли зависит от величины лота – больше лот, больше прибыль и наоборот, меньше лот – меньше прибыль. Запомните, что торговля на форекс – это не только способ извлечения прибыли, но и риск получить убыток. Большой ошибкой для новичка будет вход в рынок большим лотом при маленьком депозите. Если при открытой позиции цена внезапно развернется и уйдет в противоположном направлении, то убыток может составить те же самые 330 пунктов. А теперь, посчитайте самостоятельно, каким лотом трейдер должен был входить в рынок и какого объема должен был быть его депозит, чтобы выдержать откат в 330 пунктов?

Грамотные трейдеры не допускают подобных ситуаций, они вовремя закрывают неудачные сделки, чтобы не тратить время и нервы в ожидании чуда. Лучше немного потерять, чтобы иметь возможность открыть несколько новых удачных сделок и перекрыть небольшой убыток полученной по ним прибылью. Новички, не умеющие торговать на рынке форекс, обычно «провисают» на таких сделках и долго томятся в ожидании, когда же рынок развернется к ним лицом. Некоторые из них в панике открывают противоположные сделки, одновременно увеличивая объем лота, и повторно наблюдают печальную картину – рынок снова развернулся, но не настолько, чтобы можно было закрыть первую сделку с прибылью. Теперь в рынке «висят» две сделки и обе в хорошем минусе.

Незнание рынка, принципов его функционирования, правил торговли, элементарная жадность к собствнным деньгам и паника – вот главные враги начинающего трейдера. Помните, форекс для начинающих игроков может быть суровым и даже жестоким, но его уроки очень эффективны и дают весомый практический опыт. Не стоит с первых дней торговли относится к трейдингу, как к основному способу заработка. Бросить свою старую работу вы еще успеете, это произойдет не раньше, чем ваш доход на бирже станет стабильным и регулярным.

 

Получить бесплатно торговую стратегию Снайпер можно здесь.

Где можно научиться торговать на рынке форекс?

Новичок обычно узнает о форексе случайно и сразу же стремится «пойти учиться на трейдера». Формулировка неверная, поскольку трейдера из него сделает только регулярная практика. На курсах или в школах обучения торговле на Forex его научат понимать специфику рынка и принципы его функционирования. Там же ему расскажут об основных правилах торговли, научат анализировать рынок и пользоваться инструментами торговли. Все это – азы рыночной торговли, на базе которых начинающий игрок должен выработать свою собственную тактику и стратегию торговли.

Не так сложно начать торговать на форекс, как удержаться на нем и, если не увеличить, то хотя бы максимально не «просадить» свой капитал. У человека, желающего стать трейдером, есть два пути:

1. Пройти специальный курс обучения в школе трейдинга.

Как многие полагают, это самый простой и быстрый способ стать трейдером. Сразу следует заметить, что не в каждой школе и не на каждом курсе обучение одинаково полезно. Чаще всего эта услуга является платной, а насколько эффективным будет процесс обучения, сказать сложно, тем более человеку, ничего не понимающему в специфике вопроса.

На курсах преподаватель сделает все, чтобы вы чувствовали себя «матерым» трейдером. Очень часто такие курсы являются приманкой для того чтобы привлечь новичка к торговле, вынуждая его взять банковский кредит для открытия реального счета. Обычно первый депозит новоиспеченный трейдер «сливает» за считанные дни, а обязательства перед банком остаются… Будьте осторожны.

Позитивные стороны:

  • Выбор формы обучения (платная/бесплатная, очная/дистанционная).
  • Гарантированное получение определенной базы знаний за установленный срок обучения.
  • Контроль полученных знаний со стороны преподавателя – стимулирующий к обучению фактор.

Негативные стороны:

  • Финансовые затраты (если выбрана платная форма обучения).
  • Влияние на мировоззрение новичка субъективного мнения преподавателя, как первоисточника получаемой информации. Если его мнение не совсем правильное или ошибочное, от этого трудно будет избавиться в будущем. Это связано с тем, что все сказанное преподавателем ученик всегда склонен воспринимать, как непреложную истину.
  • Эффективность и качество обучения зависит от компетентности учителя.
  • Навящивое предложение со стороны преподавателя открыть в его компании реальный счет с достаточно крупным депозитом.

2. Изучить торговлю на Forex самостоятельно.

Этот способ считается сложным, трудным и длительным. Но, вспомните народную поговорку «Век живи – век учись» или афоризм «Нет предела совершенству». Правильно, форекс для начинающих и бывалых трейдеров всегда будет подкидывать загадки, разгадывать которые следует на протяжении всей торговой практики.

Для самообучения сегодня есть очень много печатного и электронного материала. В каком бы виде вы не выбрали «источник знаний», вы однозначно приобретете необходимые базовые знания о том, как правильно торговать на форекс. Важно также понимать, что без надежной и эффективной торговой стратегии вам сложно будет добиться успеха в торговле.

Позитивные стороны:

  • Бесплатный способ обучения.
  • Обучение в удобное время.
  • Возможность делать выводы самостоятельно, опираясь на информацию, полученную из разных источников.

Негативные стороны:

  • Переработка очень большого объема информации, в которой сразу сложно разобраться. Процесс понимания «что к чему» буде быстрее, если параллельно обучению начать торговать на форекс, используя demo-счет.
  • Отсутствие рядом человека, способного подсказать или «на пальцах» объяснить какой-нибудь нюанс, тормозящий дальнейшее продвижение в обучении. Но и в этом случае есть выход – обратитесь к сети интернет. На специализированных форумах сегодня можно найти ответ на любой вопрос.

Из этого следует, что оба способа обучения приемлемы, и каждый вправе выбирать тот способ, который кажется ему более простым и доступным. На фоне множества различий между ними есть у них и общая черта – ни в первом, ни во втором случае вам никто не подарит хорошую торговую стратегию. Настоящий трейдер должен разработать ее самостоятельно, с учетом опыта других трейдеров, методом собственных проб и ошибок.

Обучение – это важный этап изучения рынка форекс для начинающих, без которого он не сможет стать трейдером. Базовые понятия лучше изучать самостоятельно. На курсы следует идти в том случае, когда вам нужна помощь в изучении торговых методов и стратегий.

К примеру, ТС «Снайпер Х» уже опробована на практике огромным количеством трейдеров и доказала свою эффективность. Эта беизиндикаторная торговая система приносит стабильную прибыль, независимо от того, насколько хорошо вы знаете рынок Forex. Академия Форекса предлагает вам бесплатный базовый курс обучения по «Снайпер Х», чтобы вы уже с сегодняшнего дня, и каждый следующий день, стабильно получали свою прибыль.

 

Получить ТС Снайпер бесплатно здесь.

С чего начать, к чему стремиться?

Прежде чем вы решите, что вам пора начать торговать на форекс по-настоящему, на реальном счете, вам предстоит пройти несколько сложных этапов. Давайте, запишем их в виде простого последовательного алгоритма. Итак, вам предстоит:

  • Изучить основы трейдинга, чтобы правильно понимать события, происходящие на рынке Forex.
  • Попрактиковаться некоторое время на demo-счете, исключая вероятность получение убытка реальных финансовых средств.
  • Найти торговую стратегию, которая максимально отвечает вашему характеру, темпераменту и методу торговли.
  • Определение степени риска для вашего депозита и для каждой сделки, изучение правил и принципов мани менеджмента.
  • Изучение методов анализа рынка.
  • Знакомство с техническими инструментами (индикаторами, осцилляторами, линиями Ганна, линиями Фибоначчи и пр.).
  • Самосовершенствуйтесь и работайте над усовершенствованием своей торговой стратегии.

Для новичков особенно остро встает вопрос поиска надежной и прибыльной торговой стратегии. Правильно, потому что универсального рецепта о том, где ее взять, не существует. Чтобы немного пролить свет на эту тему, давайте, рассмотрим  существующие типы торговых систем:

Индикаторные ТС

Даже в самом простом варианте они способны приносить неплохую прибыль. Они представляют собой комбинацию нескольких индикаторов и снабжены четкими правилами торговли. В них присутствуют конкретные указания, когда и при каких обстоятельствах можно открывать/закрывать торговые позиции. Для новичков торговля на форекс обычно начинается с применением именно таких ТС. Иногда, в связи с изменениями на рынке, такие системы нуждаются в модернизации. Это обстоятельство можно считать их единственным недостатком.

 

Пример работы с уровнями «Поддержки» и «Сопротивления»

Графический метод

Сегодня этот метод торговли считается наиболее надежным и прибыльным, поэтому начать торговать на форекс вы можете с его помощью еще на demo-счете. Изначально сложность составляет лишь отсутствие навыка видеть на графике определенные графические конструкции, но это приходит с опытом.

В отличие от индикаторных систем, графический метод не требует модернизации, поскольку в его основе лежит торговля «по уровням». Принцип построения уровней «сопротивления/поддержки» всегда одинаковый, независимо от того, что происходит на рынке.

Кроме уровней данный метод рассматривает различные паттерны и графические фигуры на графике. Их формирование говорит трейдеру о продолжении тренда или о начале его разворотной тенденции. Сложность здесь заключается в том, что трейдер не всегда правильно может их распознать.

Торговля «на новостях»

Новостная торговля относится к методам повышенного риска и может использоваться в качестве резервной ТС. На рынке форекс для начинающих игроков торговля на новостях не безопасна. Новости – как единственный достоверный источник рассматривать нельзя. Перед тем, как принимать решение «на новостях», проверьте их достоверность, изучите их влияние на рынок с помощью других ТС.

Свечные паттерны

Так сложилось, что метод торговли по свечным паттернам – определенным комбинациям японских свечей, не слишком востребован у трейдеров, несмотря на его высокую эффективность. Хотя торговля на форекс по паттернам ТС «Price Action» и получила широкое распространение, приверженцев у нее не очень много. Работа с паттернами Price Action подразумевает одновременное использование их с другими инструментами графического анализа. К таковым чаще относят трендовые линии и горизонтальные уровни. Этот метод требует наличия у трейдера определенных навыков в распознавании паттернов на графике. Этот навык приходит с опытом в результате ежедневной практики.

Как видите, начать торговать на форекс достаточно просто, сложнее торговать в прибыль, а не в убыток. Для этого требуется сила воли, терпение, желание учиться и способность серьезно относиться к каждой своей сделке, взвешенно и разумно подходить к принятию важных торговых решений.

Ели вы не хотите рисковать большим депозитом, начинайте торговлю на  центовом счете, чтобы не задерживаться долго на виртуальной торговле. Постарайтесь «растить» свой капитал  и не бойтесь применять новые ТС, предварительно «обкатанные» на demo-счете или в тестере стратегий.

Не забывайте, что demo-счет очень полезен в качестве учебного тренажера. Однако с ним вы никогда не испытаете тех эмоций и той ответственности, как в торговле на реальном счете, пусть даже он и центовый. Как показывает практика, форекс для начинающих – это своеобразный «ящик Пандоры», который таит в себе загадку. Насколько она будет опасной для трейдера – зависит только от него самого и от его стараний в учебе.

Бытует мнение, что торговля на форекс требует каких-то специфических математических и экономических знаний. Это неверное суждение, поскольку в истории трейдинга были и есть сегодня очень успешные трейдеры, имеющие гуманитарное образование. В ряду успешных «гуру», есть трейдеры вообще без какого-либо высшего образования. Если вы являетесь знатоком экономики или высшей математики – это ваш бонус и только. Найдете ему применение, значит, усилите свою позицию на Forex и увеличите процент прибыльности по своим сделкам.

Серьезной проблемой для трейдеров считается повторение им однотипных ошибок.   Пройдя обучение и принимая решение начать торговать на форекс, трейдер не справляется со своим психологическим состоянием. Открывая сделку в одном направлении, он с трудом переживает колебания цены, начинает паниковать и допускает серьезные ошибки. Анализируя историю своей торговли, он понимает причину этих ошибок, но снова и снова их повторяет, не в силах справиться с собственными эмоциями.

Подводим итог

Механизм торговли на рынке Forex нельзя назвать сложным, весь его алгоритм сводится к нажатию в терминале одной из двух кнопок – «Buy»/«Sell» («Купить»/«Продать»). Сложность возникает на этапе анализа графика и колебаний цены для принятия решения относительно открытия торговой позиции. Как правило, для анализа рыночной ситуации трейдер использует одни методы и инструменты, для поиска точек входа/выхода из рынка – другие. Путь трейдера к успеху тернист и труден, но если он пройден – успех ему будет обеспечен.

Переходим к следующему уроку: «Форекс для начинающих трейдеров».

Что такое спотовый рынок и как на нем торговать?

Осторожно! Много текста.

Спотовая торговля подразумевает непосредственную покупку и продажу финансовых инструментов и активов, таких как криптовалюты, форекс, акции и облигации. Доставка актива, как правило, происходит немедленно. Спотовая торговля осуществляется на спотовых рынках, которые являются либо биржевыми, либо внебиржевыми (торговля напрямую между трейдерами). При торговле на спотовых рынках используются только те активы, которыми вы владеете – без кредитного плеча или маржи.

Централизованные биржи для спотовой торговли следят за соблюдением нормативных требований, безопасностью, активами клиентов (предоставляют кастодиальный сервис) и другими факторами, тем самым облегчая трейдинг.Взамен биржи берут комиссии за транзакции. Децентрализованные биржи предоставляют аналогичные услуги, но с помощью смарт-контрактов на блокчейне.

Спотовая торговля предлагает простой способ инвестировать и торговать. При инвестировании в криптовалюту вашим первым опытом, вероятно, будет спотовая транзакция на спотовом рынке, например, покупка BNB по рыночной цене и его ходлинг.

Спотовые рынки существуют для разных классов активов, включая криптовалюты, акции, товары, форекс и облигации. Скорее всего, вы лучше знакомы со спотовыми рынками и спотовой торговлей, чем думаете. Некоторые из наиболее популярных рынков, такие как NASDAQ и NYSE (Нью-Йоркская фондовая биржа), являются спотовыми.

Спотовый рынок – это публичный финансовый рынок, на котором активы торгуются сразу же. Покупатель покупает у продавца актив за фиат или другой актив. Обычно доставка происходит немедленно, но она зависит от торгуемого актива.

Спотовые рынки также известны как рынки с уплатой наличными, поскольку трейдеры производят платежи авансом. Существуют разные формы спотовых рынков, и торговлю на них обычно упрощают третьи стороны, известные как биржи. Кроме того, можно напрямую торговать с другими трейдерами посредством внебиржевых (OTC) сделок. Далее мы рассмотрим это подробнее.

Спотовые трейдеры пытаются получить прибыль на рынке, покупая активы с расчетом на то, что они вырастут в цене. Когда цена актива возрастет, они смогут продать актив с прибылью. Спотовые трейдеры также могут шортить на рынке. Шортинг включает продажу финансовых активов и их повторную покупку при снижении цены.Текущая рыночная цена актива называется спотовой ценой. Используя спотовый ордер на бирже, вы можете купить активы или продать свои сбережения немедленно по наилучшей доступной спотовой цене. Однако нет гарантии, что рыночная цена не изменится во время исполнения вашего ордера. Кроме того, может не хватить объема для исполнения ордера по желаемой цене. Например, если вы размещаете ордер на 10 ETH по спотовой цене, но по такой цене на рынке есть только 3 ETH, оставшаяся часть ордера будет заполнена ETH по другой цене.Спотовые цены обновляются в режиме реального времени и меняются по мере совпадения заказов. Внебиржевая спотовая торговля устроена по-другому. Вы можете получить фиксированную сумму по фиксированной цене напрямую от другой стороны без ордербука. В зависимости от актива доставка может быть немедленной или в течение Т+2 дней. T+2 означает текущую дату плюс два рабочих дня. Исторически акции и обыкновенные акции требовали передачи физических сертификатов. На форексе тоже раньше переводили валюты наличными, банковским переводом или депозитом. Сегодня, благодаря электронным системам, доставка осуществляется практически мгновенно. Так, криптовалютные рынки работают в режиме 24/7, что позволяет совершать мгновенные сделки в любое время. Напротив, при торговле peer-to-peer или внебиржевой торговле время доставки возрастает.

Спотовая торговля не ограничена каким-либо конкретным местом. Несмотря на то, что большинство людей занимаются спотовой торговлей на биржах, можно также торговать напрямую с другими трейдерами без участия третьей стороны. Как мы уже говорили, эти продажи и покупки известны как внебиржевые сделки. Каждый спотовый рынок имеет свои отличия.

Централизованные биржи

Существует два вида бирж: централизованные и децентрализованные. Централизованная биржа управляет торговлей активами, такими как криптовалюты, форекс и товары. Биржа выступает посредником между участниками рынка и депозитарием торгуемых активов. Для использования услуг централизованной биржи вы должны перевести на свой аккаунт фиат или криптовалюты, которыми хотите торговать.Серьезная централизованная биржа должна обеспечивать бесперебойное выполнение транзакций. Кроме того, в ее обязательства входит соблюдение нормативных требований, проведение процедуры KYC (знай своего клиента), обеспечение справедливого ценообразования, безопасности и защиты клиентов. В свою очередь, биржа взимает комиссию за транзакции, листинги и другую торговую деятельность. За счет комиссий биржи получают доход как на бычьих, так и на медвежьих рынках, поскольку имеют достаточное количество пользователей и объем торгов.

Децентрализованные биржи

Децентрализованные биржи (DEX) – еще один тип бирж, наиболее часто встречающийся при работе с криптовалютами. DEX предоставляет большую часть услуг, предлагаемых и на централизованных биржах. Отличие в том, что DEX сопоставляет ордера на покупку и продажу с помощью технологии блокчейн. В большинстве случаев пользователям DEX не нужно создавать аккаунты и они могут торговать напрямую друг с другом, без необходимости переноса активов на DEX.Торговля осуществляется непосредственно между кошельками трейдеров посредством смарт-контрактов. Это самоисполняющиеся фрагменты кода в блокчейне. Многие пользователи предпочитают DEX, поскольку они обеспечивают большую конфиденциальность и свободу, чем обычные биржи. Однако за эти преимущества приходится платить. Так, если у вас возникнут проблемы, отсутствие KYC и службы поддержки клиентов станет недостатком.Некоторые DEX используют модель ордербука, например, Binance DEX. Более поздней разработкой является модель автоматизированного маркет-мейкера(AMM), которая используется в Pancake Swap и Uniswap. AMM также использует смарт-контракты, но реализует другую модель для определения цен. Для обмена токенов покупатели используют средства из пула ликвидности. Провайдеры ликвидности, которые предоставляют средства для пула, взимают комиссию за транзакции со всех, кто использует пул.

Внебиржевая торговля

С другой стороны, существует внебиржевая торговля (over-the-counter или off-exchange). В этом случае торговля финансовыми активами и ценными бумагами осуществляется напрямую между брокерами, трейдерами и дилерами. Спотовая торговля на внебиржевом рынке задействует различные способы связи для организации сделок, включая телефоны и обмен мгновенными сообщениями.

Торговля OTC имеет ряд преимуществ за счет отсутствия ордербука. Если вы торгуете активом с низкой ликвидностью, например, монетами с малой капитализацией, большой ордер может вызвать проскальзывание. Зачастую биржа не может полностью заполнить ваш ордер по желаемой цене, поэтому для заполнения оставшейся части вам приходится брать более высокие цены. По этой причине крупные сделки в рамках внебиржевой торговли часто совершаются по более выгодным ценам.  

Обратите внимание: даже ликвидные активы, такие как BTC, могут испытывать проскальзывание, если ордера слишком велики. Таким образом, крупные ордера на BTC также сопряжены с большей выгодой при внебиржевых сделках. 

Мы уже говорили о том, что на спотовых рынках заключаются мгновенные сделки с почти мгновенной доставкой. Напротив, на фьючерсном рынке контракты оплачиваются позднее. Покупатель и продавец соглашаются обменять определенное количество товаров по заранее определенной цене в будущем. В случаях когда контракт истекает в дату расчета, покупатель и продавец обычно рассчитываются наличными, а не поставляют актив.

Маржинальная торговля доступна на некоторых спотовых рынках, но это не то же самое, что спотовая торговля. Как уже говорилось, спотовая торговля означает, что вы немедленно приобретаете актив в полном объеме и сразу же его получаете. Напротив, маржинальная торговля позволяет занимать средства под проценты у третьей стороны, что позволяет открывать более крупные позиции. Таким образом, заимствование дает маржинальному трейдеру возможность получить более значительную прибыль. Однако оно также увеличивает потенциальные убытки, поэтому необходимо проявлять особую осторожность, чтобы не потерять свои первоначальные инвестиции.Спотовая торговля на Binance – это простой процесс, для начала которого достаточно зарегистрировать аккаунт на Binance. Давайте рассмотрим классический интерфейс биржи Binance и узнаем, как совершить спотовую сделку. Для перехода на трейдинговую платформу на главной странице Binance наведите курсор на кнопку [Торговать] и выберите [Классическая].

Теперь вы увидите классический торговый интерфейс, который содержит несколько интересных разделов.

1. Эта опция позволяет вам выбрать криптовалютную пару, которой вы хотите торговать на спотовом рынке. Вы можете не только покупать криптовалюту за фиат. На спотовом рынке вы также можете обменивать ее на другие монеты и токены.2. Здесь представлена диаграмма с настраиваемыми историческими ценовыми данными. Благодаря интеграции с TradingView, вы можете использовать широкий диапазон аналитических инструментов. Если вы хотите изучить некоторые базовые техники TradingView, ознакомьтесь с нашим руководством.3. В ордербуке перечислены все открытые ордера на покупку и продажу актива, упорядоченные по цене. Зеленые заявки – ордера на покупку, красные – ордера на продажу. Когда вы размещаете рыночный ордер на покупку актива, для вас выбирается самая низкая из предложенных цен. Если для исполнения вашего ордера недостаточно объема, предлагаемого по минимальной цене, будет использована следующая минимальная цена предложения (аск). 4. В этом разделе вы создаете ордера на покупку или продажу. Сейчас мы находится на вкладке [Спот]. Здесь вы можете выбирать между ордерами [Лимит], [Маркет] и [Стоп-лимит]. Давайте рассмотрим самую простую спотовую сделку, которую можно совершить: рыночный ордер. В нашем примере мы хотим купить биткоин (BTC) на 1 000 долларов (BUSD). Все, что нужно сделать, – это ввести 1 000 в поле [Всего] и нажать [Купить BTC]. Биржа немедленно перечислит BUSD продавцу, а вы получите BTC на сумму 1 000 долларов США (BUSD).

Каждый вид торговли и стратегии, с которыми вы сталкиваетесь, имеет свои преимущества и недостатки. Понимание этого поможет вам снизить риски и торговать более уверенно. Спот-торговля – одна из самых простых, но у нее также есть сильные и слабые стороны.

Достоинства спотовых рынков

1. Цены прозрачны и регулируются лишь спросом и предложением на рынке. В этом значительное отличие от фьючерсного рынка, на котором содержится несколько справочных цен. Например, цена маркировки фьючерсов Binance рассчитывается по совокупности информации, включая ставку финансирования, индекс цены и базисную скользящую среднюю. На некоторых традиционных рынках на цену маркировки также могут влиять процентные ставки.2. В спотовой торговле легко участвовать за счет простых правил, вознаграждений и рисков. Если вы инвестируете 500 долларов на спотовом рынке в BNB, то можете легко рассчитать свой риск на основе цены входа и текущей цены. 3. Можно «войти и забыть». В отличие от деривативов и маржинальной торговли, при спотовой торговле вам не нужно беспокоиться о ликвидации или маржин-колле. Вы можете войти в сделку и выйти из нее, когда захотите. Если вы не хотите совершать краткосрочные сделки, вам не нужно постоянно проверять объем доступных вам средств.

Недостатки спотовых рынков

1. В зависимости от того, чем вы торгуете, спотовые рынки могут оставить вам активы, которые неудобно держать. Наверное, лучшим примером являются товары. Если вы купите сырую нефть на спотовом рынке, вам придется принять физическую доставку актива. В случае с криптовалютами хранение токенов и монет накладывает на вас ответственность за их безопасность. Торгуя фьючерсными деривативами, вы также можете получить доступ к этим активам, но рассчитаться наличными.

2. Необходимость в стабильности для некоторых активов, отдельных лиц и компаний. Например, компании, желающей работать за границей, необходим доступ к иностранной валюте на валютном рынке. Если она будет полагаться на спотовый рынок, планирование расходов и доходов будет крайне неустойчивым. 

3. Потенциальная прибыль от спотовой торговли намного меньше, чем от фьючерсной и маржинальной. На фьючерсном и маржинальном рынках вы можете использовать то же количество капитала для торговли более крупными позициями.

Спотовая торговля на спотовых рынках – один из наиболее распространенных способов торговли, особенно для начинающих. Несмотря на простоту спотового рынка, всегда полезно дополнительно знать его преимущества, недостатки и потенциальные стратегии. Помимо знания основ следует подумать об изучении технического анализа, фундаментального анализа и анализа сантимента.

С чего начать работу на Форекс?

Для кого подойдёт эта статья: начинающие трейдеры

Время на прочтение: 7 минут

Содержание:из этой статьи Вы узнаете пошаговый алгоритм действий для начинающего трейдера с указанием правил управления рисками и примером торговой стратегии

Что такое рынок Форекс и как на нём можно зарабатывать?

Первое, что следует понять начинающему трейдеру, — это определения рынка Форекс. Рынок Форекс – это, в классическом понимании, международный валютный рынок, на котором ежедневно совершается огромное количество сделок. Доступ к этому рынку может получить любой человек, у которого есть выход в сеть Интернет.

MTBankFX – это первая в Беларуси банковская форекс-площадка, созданная в партнёрстве со швейцарским банком Dukascopy в 2016 году. На этой площадке Вы можете совершать операции с валютой, драгоценными металлами, акциями, облигациями, значениями фондовых индексов и фьючерсными контрактами на нефть, газ, хлопок, биткоин и ряд других товаров. Всего на площадке доступно более 500 различных инвестиционных инструментов.

Людей, которые торгуют на рынке Форекс называют трейдерами. В основе заработка трейдера лежит два очень простых принципа: сейчас купить дешево и продать через некоторое время подороже (в терминологии трейдеров это называется открыть позицию в Long), либо сейчас продать актив, пока цена высока, а после откупить обратно по более низкой цене (открыть позицию в Short). Да-да, банк позволяет трейдеру как покупать, так и продавать разные товары (валюту, акции и т.д.), даже если у трейдера их нет. Это называется совершение операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами. Для того, чтобы принцип заработка на Форекс стал более понятен, приведём пример:

Перед нами график Евро/Доллар США, который показывает динамику курса этих валют. Трейдер анализирует графики и ситуацию на рынке в целом, чтобы принять решение о продаже или покупке валюты. В нашем примере трейдер решает поменять евро на доллары по курсу 1.10723 в точке, обозначенной красной стрелкой. И совершить обратный обмен по курсу 1.09947 в точке, обозначенной зелёной стрелкой. Разница между этими точками равняется 0.00776, что составит прибыль в размере 7.7 доллара, если бы трейдер совершал операции на 1 000 евро. О том, как понимать и анализировать графики можно подробнее почитать в справочнике «Графический анализ за 1 час».

Итак, мы с Вами поняли, что такое рынок Форекс и как можно на нём зарабатывать. Теперь перейдём к следующей части и узнаем, за счёт чего трейдер получает возможность начать инвестировать даже с небольшой суммы (например, 100 долларов).

Маржинальное плечо в трейдинге: его возможности и риски

Изучив наш пример с графиком, наверняка Вы подумали о том, что для торговли на Форекс нужны большие деньги. Но на самом деле это не так, начать совершать операции можно и имея на аккаунте всего несколько десятков долларов. Это позволяет делать маржинальное плечо.

Маржинальное плечо – это своего рода коэффициент, который показывает, сколько денег нужно трейдеру, чтобы совершить операцию на ту или другую сумму. Стандартный размер плеча для большинства категорий инструментов составляет 100 к 1. Это значит, что для покупки или продажи на рынке 1 000 долларов США трейдеру нужно иметь только 10 долларов на своём аккаунте.

Такой принцип позволяет зарабатывать большие суммы, имея относительно небольшой капитал на аккаунте. Но нужно всегда помнить о том, что возможность получения прибыли неразрывно связана с риском получения убытков в случае, если Вы неправильно проанализировали рынок. Как научиться правильно управлять рисками в трейдинге, мы расскажем в следующем разделе.

Какие шаги нужно предпринять, чтобы научиться торговать на Форекс и разумно управлять рисками инвестиций?

Первое, что нужно сделать начинающему трейдеру, это открыть тренировочный Демо-аккаунт, на котором можно изучить платформу и потренироваться анализировать рынок и открыть сделки без риска, так как торговля будет вестись на виртуальные деньги в обучающих целях.

Если он у Вас уже есть, можно приступать к следующему шагу – изучению платформы. Для этого наша команда разработала обучающую видео инструкцию по платформе. Лучше всего получится освоить платформу, если Вы будете смотреть видео и повторять действия на Вашем Демо-аккаунте.

Когда Вы научитесь управляться с платформой, самое время начать пробовать анализировать рынок и изучать торговую стратегию, которую Вы решите применять. Вы можете попробовать воспользоваться рекомендациями из справочника «Графический анализ за 1 час», либо разработать собственные правила торговли. Ниже мы приведём некоторые приёмы, которые точно сделают Ваши инвестиции более безопасными.

1. Правильный выбор объёма сделки. Первая задача трейдера и инвестора – не потерять свои деньги. Поэтому маржинальное плечо нужно использовать обдумано. Можно воспользоваться следующей таблицей:

По мере развития навыков трейдинга объём сделки может быть увеличен. 

2. Для новичков лучше подойдёт среднесрочный стиль торговли с использованием дневных, 4-ых часовых и часовых графиков. Это позволит не тратить большое количество времени на торговлю и более спокойно и обдуманно совершать сделки. При таком стиле сделка может находиться в рынке от нескольких дней до нескольких недель.

3. Желательно использовать такие стратегии, где ожидаемый размер прибыли (ордер тейк профит) по крайней мере в 3-4 раза больше ожидаемого убытка (ордера стоп лосс). Такое соотношение позволит одной прибыльной сделкой перекрыть несколько убыточных.

4. Ордер стоп лосс можно переносить в безубыток, когда цена пройдёт в зону прибыли расстояние, равное стоп лоссу (например, если размер стоп лосса равен 10 долларов, то в случае образования прибыли в сделке в размере 10 долларов, нужно переместить стоп на цену открытия сделки).

5. Ограничивайте убыток на сделку. Убыток по каждой отдельной сделке не должен превышать 1-2% от капитала. С капиталом до 500 долларов будет трудно соблюдать это правило, но с большими суммами его выполнение – обязательный критерий безопасности средств.  Так, например, при капитале 1000 долларов, убыток по одной позиции не должен быть больше 10-20 долларов.

6. Ограничьте количество убыточных сделок на день. Это может быть 2-3 сделки. Если предел достигнут, лучше отложить торговлю и вернуться к ней завтра, чтобы не входить в азарт и продолжить работу на свежую голову.

Выполнение этих правил позволит сделать инвестиции менее рискованными, а трейдинг более обдуманным и спокойным.

Какую торговую стратегию можно применить?

В этой части мы затронем очень важную тему. Существует множество подходов к анализу рынка, на которых базируется огромное количество торговых стратегий. Мы предлагаем Вашему вниманию достаточно простой принцип торговли от значимых ценовых уровней. В дальнейшем по мере развития Ваших навыков трейдера Вы сможете самостоятельно разрабатывать новые стратегии. В «Графический анализ за 1 час» приведены примеры нескольких торговых стратегий (торговля на пробой линии тренда, стратегия торговли от уровней поддержки-сопротивления, торговля по фигурам графического анализа). Вы можете выбрать наиболее подходящий Вам вариант. На наш взгляд, стратегия торговли от уровней поддержки-сопротивления лучше всего подойдёт для начинающего трейдера.

Только практика поможет стать успешным трейдером и начать зарабатывать на Форекс. Желаем Вам удачи!

Команда MTBankFX

Как начать торговать на Amazon: подробная инструкция

Люди по всему миру ежегодно совершают покупки на одном из самых популярных маркетплейсов – Amazon. Платформа возглавляет рейтинг самых популярных приложений для покупок в США.

Amazon в цифрах

Только в сентябре 2019 года 150,6 млн пользователей мобильных телефонов использовали приложение Amazon. С другой стороны, продавать на маркетплейсе может любой зарегистрировавшийся с доступом к интернету из более чем 100 стран мира.

А последние финансовые данные Amazon показывают, что в четвертом квартале 2020 года выручка от продаж составила $125,6 млрд. Это на 44% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Эти цифры вдохновляют многих продавцов и вызывают желание присоединиться к Amazon. Но есть главный вопрос: какую нишу выбрать и как определиться с товаром?

В 7 из 10 случаев товар нужно адаптировать под рынок 

Обычно продавец находит статистику по самым популярным категориям на Amazon и подбирает товары для запуска внутри нее.

Например, в США самая популярная продуктовая категория – электроника. Примерно 44% покупателей утверждают, что покупают эти товары на Amazon в США. За ней следуют одежда, обувь и украшения – 43%, а также товары для дома и кухни – 39%. 

Насколько безопасно выбирать нишу именно таким способом – стоит только догадываться. Крайне сложно предугадать, будет ли товар пользоваться спросом на Amazon. Внутренняя статистика Disqover Agency показывает, что в семи из десяти случаев товар не стоит выводить на рынок в изначальном виде.

Предварительный анализ ниши помогает избежать лишних затрат и рисков. Как это сделать и что необходимо знать, прежде чем выходить на Amazon, рассказывает наш продуктовый директор Алина Смоленская.

Анализ ниши: что это и зачем он нужен

Прежде чем регистрироваться на Amazon, каждому продавцу нужно проделать комплексную работу – исследовать интересующую группу товаров на платформе. То есть сделать анализ ниши (niche research). Это помогает узнать, есть ли спрос на продукт. 

В зависимости от пожеланий клиента анализ ниши может проводиться на любом рынке, где доступен Amazon. Исследование поможет определить, нуждается ли в адаптации товар или упаковка и какие товары из ассортимента выгодно выводить, а какие нет.

Подписывайтесь на нашу Facebook-страничку, чтобы не пропустить ничего важного из новостей украинского IT 🙂

Также анализ ниши показывает интерес покупателя на Amazon, потенциал дохода и продаж, маржинальность и уровень конкуренции.

Так будущий продавец точно будет знать, что покупателям на платформе нужен его товар. Таким образом, анализ ниши – это инвестиция в будущие продажи. У нас анализ ниши товара на Amazon проводится в несколько этапов. 

Как вложить в товар $10 тыс. и прогореть

К нам пришел клиент для поддержки аккаунта. Но его товары были абсолютно неконкурентоспособны по нескольким причинам:

  • Больше подходили для локального рынка Украины, чем США. Его магазин детских игрушек продавал фигурки животных, овощей и фруктов, которых нет в США. 
  • Слишком высокая себестоимость товара и устоявшийся лидер с низкой ценой.

Товар не продавался по высокой цене, а как только ее занижали – распродавался, но в убыток.

Анализ ниши товаров на Amazon: шаги

Шаг 1. Анализ спроса

В электронной коммерции есть одна особенность: спрос равен количеству подходящих поисковых запросов. Таким образом становится понятно, что люди действительно нуждаются в продукте. Для нас показателями объема ниши являются

  • больше 800 тыс. запросов – большая ниша;
  • 350–800 тыс. – средняя ниша;
  • менее 350 тыс. запросов – маленькая ниша.

Но, разумеется, не все так однозначно. Количество конкурентов, которые рекламируются под конкретный запрос, а также используют нужные ключевые слова в тексте листинга, также стоит учитывать. 

Затем следует провести анализ брендового трафика – это запросы с названиями конкретных брендов.

Например, в нише зубных паст – более 1,6 млн запросов в месяц, но 40% из них – запросы брендов: sensodyne, crest, colgate. А значит, реальный объем ниши существенно меньше.

Так, по количеству запросов ниша – большая, но брендовый трафик составляет практически половину ее объема. При этом пользователей, для которых не важна принадлежность к конкретному бренду, намного меньше, чем изначально предполагалось. 

Каждый день в нашем Telegram-канале мы публикуем подборки главных новостей дня и ключевое из статей. Самое интересное и важное, коротко и четко, каждый день 🙂

Шаг 2. Анализ конкурентов

Мы проводим исследование конкурентов на Amazon в несколько этапов.

Этап первый. Анализируем данные конкурентов на Amazon: цену и ее историю, рейтинг товара, среднемесячные продажи, сезонность, BSR (Best Seller Rank – рейтинг товара в его нише и категории, количество отзывов), используемый фулфилмент (комплекс операций с момента оформления заказа покупателем и до момента получения им покупки. – Прим. ред.)

  • FBA – доставка Amazon;
  • FBM – собственная доставка;
  • AMZ – работа через вендорскую программу Amazon.

Этап второй. Определяем ключевые параметры каждого товара у конкурента. Например, ниша зубных паст имеет такие параметры: «объем и упаковка» и «эффект».

Этап третий. Прорабатываем полученные данные – основной и наиболее трудоемкий процесс. После анализа ниши зубных паст мы получим ответы на такие вопросы: 

  • какой ценовой сегмент самый популярный и приносит больше прибыли; 
  • зубная паста с каким эффектом продается лучше, а какая – хуже; 
  • какие объемы пользуются спросом – иногда эти данные отличаются от предположений; 
  • превалирующий способ доставки товара к конечному потребителю;
  • наличие А-бренда – основного игрока в нише, который забирает большую часть продаж;
  • порог входа в нишу по отзывам и другое.

К нам обратился производитель меда. Анализ ниши был благоприятным для выхода на рынок: ниша большая, конкурентного трафика мало, желаемый уровень продаж есть. Но на этапе обработки данных оказалось, что главный конкурент – это бренд Solimo от Amazon.

Конкурировать с ним очень сложно. Самым популярным был отсутствующий у нашего клиента вид меда – манука. Продают его в более «американской» таре на 16 унций (473 мл) вместо привычных нам 500 мл. Плюс товар продавался в стекле. В то время как американцы предпочитают пластик в целях безопасной доставки. 

Шаг 3. Просчет юнит-экономики

На этом этапе мы просчитываем маржинальность и подбор конкурентной цены на рынке. За годы работы нам удалось определить процент маржинальности, ниже которого заходить на Amazon не следует. Иначе весь доход заберет на себя реклама товара.

К нам обратился украинский бренд рюкзаков, который хотел выйти на Amazon. Рюкзак был качественный, и мы хотели получить опыт вывода такого продукта. Но когда посчитали юнит-экономику, поняли, что не можем рекомендовать производителю выходить на рынок, так как стоимость рюкзака превышала его рекомендованную цену. 

Стоит также помнить: чем меньше маржинальность, тем больше нужно продавать единиц, чтобы выйти в плюс. Как результат, период инвестирования в канал пропорционально увеличивается, к чему готов не каждый производитель

Шаг 4. Подготовка прогноза PnL

В процессе работы с различными запросами мы разработали универсальный шаблон PnL-отчета (англ. Profit and Loss – сравнение доходности и убыточности). Он учитывает все специфические вводные под бизнес на Amazon:

  • ACoS (англ. Ad Cost Over Sales) – оценка эффективности и рентабельности рекламы на Amazon;
  • размер товара по классификации Amazon;
  • доля органических и PPC-продаж.

На этом этапе потенциальный продавец узнает период инвестирования, точку безубыточности и общий объем инвестиций с разбивкой на конкретные статьи расходов. Статьи расходов включают производство, затраты на маркетинг и комиссии Amazon, доставку до складов Amazon. 

Анализ ниши дает ответ на главный вопрос: стоит ли?

Прежде чем выходить на Amazon, важно сделать анализ ниши, который поможет найти ответ на главный вопрос: есть ли бизнес на Amazon для конкретного продукта или нет? 

Анализ ниши также помогает улучшить товар и адаптировать его под целевую аудиторию платформы в определенной стране.

Например, наш клиент внедрил предложенные рекомендации по адаптации шоколадок, сделав их кетодиетическими. Сейчас их уже представили на международных food-выставках.

При этом нужно помнить, что Amazon – очень динамичный маркетплейс, который регулярно вводит новые правила и комиссии. Предугадать здесь продажи достаточно сложно. Но просчитать приближенную к реальным цифрам прибыль – возможно. Всем легких продаж и удачи!

Этот материал – не редакционныйЭто – личное мнение его автора. Редакция может не разделять это мнение.

Потребительский рынок / Городской округ Балашиха

Закон РФ «О защите прав потребителей» регулирует отношения, возникающие между потребителями и продавцами (изготовителями, исполнителями) при продаже товаров (выполнении работ, оказании услуг). Закон устанавливает права потребителей, основные из которых:

— право на безопасность: потребитель имеет право на то, чтобы товар (работа, услуга) были безопасны для жизни, здоровья, имущества потребителя и окружающей среды.

— право на информацию: потребитель имеет право на необходимую и достоверную информацию о том, что продается, кто продает и кем это изготовлено, как и когда это можно приобрести. На основании этой информации Вы должны получить точное представление об изготовителе (исполнителе, продавце) для обращения к нему в случае необходимости с соответствующими требованиями и о товарах (работах, услугах) для правильного их выбора. Согласно преамбуле Закона потребитель — гражданин, имеющий намерение заказать или приобрести либо заказывающий, приобретающий или использующий товары (работы, услуги) исключительно для личных, семейных, домашних и иных нужд, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.

Ответственность за нарушения прав потребителей, установлена Законом РФ «О защите прав потребителей», в виде:

— возмещения потребителю  убытков в полном объеме,

— выплату потребителю  неустойки;

— взыскания с нарушителя  штрафа  за неудовлетворение требований потребителя в добровольном порядке, который составляет 50% от суммы присужденной судом в пользу потребителя.

Административным кодексом установлена административная ответственность в виде штрафа, который накладывает территориальный отдел Роспотребнадзора Московской области. 

Отдел сферы услуг и защиты прав потребителей управления потребительского рынка и услуг администрации городского округа Балашиха в своей деятельности руководствуется ст.44 Закона РФ № 2300-1 от 07.02.1992 «О защите прав потребителей», КОТОРАЯ ОПРЕДЕЛЯЕТ ПОЛНОМОЧИЯ ОРГАНОВ МЕСТНОГО САМОУПРАВЛЕНИЯ. 

В целях защиты прав потребителей на территории муниципального образования органы местного самоуправления вправе:

рассматривать жалобы потребителей, консультировать их по вопросам защиты прав потребителей;

обращаться в суды в защиту прав потребителей (неопределенного круга потребителей).

При выявлении по жалобе потребителя товаров (работ, услуг) ненадлежащего качества, а также опасных для жизни, здоровья, имущества потребителей и окружающей среды незамедлительно извещать об этом федеральные органы исполнительной власти, осуществляющие контроль за качеством и безопасностью товаров (работ, услуг).  

Прием жалоб потребителей может осуществляться через многофункциональные центры предоставления государственных и муниципальных услуг. 

Отдел сферы услуг и защиты прав потребителей администрации городского округа Балашиха располагается по адресу: г. Балашиха, ш. Энтузиастов, д.7\1 каб. 57. Телефон: 8 (495) 521-01-29, 8 (495) 525-64-96 . Приемные часы для населения: с 9-00 до 13-00 ежедневно, кроме субботы и воскресенья. В отделе Вам предоставят консультацию по законодательству о защите прав потребителей и помогут правильно составить претензию. Ведь от того насколько грамотно составлена Ваша претензия, будет зависеть успех скорейшего решения Вашей проблемы мирным путем без обращения в судебные органы.

Правила хорошего торга – Деньги – Коммерсантъ


БАЗАРНАЯ ПЛОЩАДЬ
       
Вы торгуетесь?
       Борис Краснов, художник-декоратор: Всегда! Я торгуюсь на рынках, в магазинах и на лотках. В магазине торговаться, конечно, сложнее, так как цены там определенные.Я торговался часто в Америке, там это принято, можно сторговать значительную сумму. У меня не раз получалось, но конкретных случаев не помню. В старушке Европе делать это почти бесполезно.
       Юрий Грымов, режиссер: Да, часто торгуюсь на рынках: я постоянный покупатель DVD-продукции, и мне делают скидки. Конечно, торговаться намного легче и приятнее за границей, чем в России: там продавцы от своей работы получают удовольствие, а у нас все циничные, озлобленные и работают продавцами, так как ничего не умеют.
       Сергей Улин, вице-президент компании АЛРОСА: Да, хотя это немного зависит от предмета торга. А когда выполняю свои функциональные обязанности, делаю это вообще в 99 случаях из 100. Торгуюсь обычно удачно, хотя приходится применять для доказательства своей позиции весь арсенал средств и способов аргументации, от формальной логики до эмоционального давления. Торгуюсь даже с иностранными партнерами. С ними тоже можно договориться, ведь человечество достаточно однородно и все люди, это не разные национальности, а разумные существа, живущие в этом мире.
       Константин Боровой, главный редактор журнала «Америка Illustrated»: Там, где можно, никогда не упущу возможности поторговаться. Это же интересная игра, занимательное общение и форма контакта между людьми. И торговался я не только в бизнесе или на рынке, но и при работе в бюджетном комитете Госдумы. Например, на статью расходов выделено 200 млн, а потребность — 250. Приходится торговаться и выкраивать, где поменьше, где побольше. Торг ведь исключает непримиримость — в нем всегда компромисс вырабатывается.
       Владимир Жириновский, вице-спикер Госдумы: По каждому вопросу. В политике без этого нельзя, особенно когда торг идет в интересах страны. Отдали акватории в Беринговом проливе американцам — надо было с них за это выторговать в сто крат. Поддержали антитеррористическую операцию — и за это надо было что-то выторговать. Вот за такую торговлю я голосую двумя руками.
       Рената Литвинова, актриса, режиссер: Если речь идет о гонорарах — меня когда-то научили, что если приходится говорить о деньгах, то не нужно стесняться. Деньги надо любить, говорить о них с удовольствием, душой и страстью — тогда они ответят тебе взаимностью. А если ты не уважаешь их, то они не уважают тебя. Как общение торговаться интересно. Не понимаю людей, которые просят меня что-то сделать или написать бесплатно. Я ведь не прихожу в магазин и не прошу бесплатно взвесить мне килограмм колбасы.
       Зиновий Коган, раввин, председатель Конгресса еврейских религиозных организаций и объединений России: Никогда и нигде. Просто не умею и не хочу это делать: беру то, что под руку попадется. Торговаться мне как-то неудобно. В детстве меня мама раздражала: торговалась она часто, а я отходил в сторону, потому что очень неловко себя чувствовал. Теперь так же поступаю, когда это начинает делать жена. А она, зная это, отправляет меня за чем-то другим, за что не поторгуешься.
       Андреас Майер-Ландрут, статс-секретарь, советник немецких фирм в России, бывший посол ФРГ в СССР: Много лет прожив сначала в СССР, а теперь и в России, я так и не научился торговаться. За меня это делает жена, она русская, и у нее это здорово получается. А я так и не смог пересилить свой менталитет: в Германии существуют скидки и торговаться не принято.
       Вячеслав Позгалев, губернатор Вологодской области: Нет; мне мешает советский менталитет. К тому же, как любой северный человек, я просто стесняюсь это делать. Мне кажется, что умение и желание торговаться в русском человеке не заложено: это, скорее, свойство южных и восточных народов. Для них это своего рода праздник. Мне часто на рынке прямо так и говорят: «Поторгуйтесь, это же интересно». А что в этом интересного — мне совершенно непонятно. Я вижу цену и плачу деньги. Кстати, жена меня часто за это ругает.
       Александр Гафин, вице-президент Альфа-банка: Умею и люблю этим заниматься. Научила меня этому жизнь. Это целый спектакль с актерами, удачный результат которого способен создать хорошее настроение на целый день. С особым удовольствием делаю это на антикварных базарах, получаю от этого двойное удовольствие: возможность и сэкономить, и поучаствовать в представлении. Давно уяснил, что, если сделать покупку, не торгуясь, это значит, и ты продавца не уважаешь, и он тебя. А хорошо поторгуешься и с продавцом подружишься, он тебя чем-то угостит, да еще и презент даст.
       Сергей Беляев, гендиректор компании «Международный аэропорт Шереметьево»: Я бизнесмен, хотя и управляю госкомпанией. А в бизнесе одной из главных задач является оптимизация расходов. Поэтому без торговли, чтобы найти оптимальное сочетание цены и качества, никак не обойтись. Интересы покупателя и продавца лежат в диаметрально разных плоскостях, и при торговле возникает классические единство и борьба противоположностей. Так что торг уместен всегда и является естественным элементом рынка. Поэтому я часто бьюсь за каждый рубль, тем самым снижая затраты, в одних случаях — свои, в других — компании.
       Евгений Наздратенко, председатель Госкомрыболовства России: Никогда не торгуюсь, а покупаю по той цене, которую называют, чем иногда вызываю раздражение домашних. Мне как-то неловко это делать. Но когда речь идет об интересах страны, о том, сколько стоит наша рыба, торгуюсь до последнего. Недавно торговались с Японией, с Кореей, и в этом торге наша страна не продешевила.
       Егор Лигачев, депутат Госдумы: У меня нет такой способности. На рынок я не хожу, а в магазине как-то не к лицу торговаться. Думаю, нет такого человека на белом свете, который торгуется в магазине. А на рынке есть смысл торговаться, так как цены там подвижные и свободные.
       Михаил Державин, народный артист России: Я живу рядом с Арбатом, цены тут строго фиксированные, как при социализме, поэтому нет смысла торговаться. Торгуюсь только на восточных базарах. Помню, в Турции я был очень рад, когда сбил цену на какой-то товар. Но позже мне объяснили, что это и есть реальная стоимость, а первоначальная — от лукавого.
       Александр Щекочихин, гендиректор Михайловского ГОКа: Постоянно. Я часто хожу на рынок, для меня это хорошая возможность определить реальную стоимость товара: мало ли что пишут на ценнике. Даже если вы покупаете картошку каждый день, рынок же меняется, а соответственно, и ее стоимость. Торговаться нужно хотя бы потому, что таким образом мы заставляем рынок саморегулироваться.
       

Как торговать на фондовом рынке Руководство для начинающих | Котак Секьюритиз®

Фондовый рынок — это дорога, ведущая к возможностям создания богатства. Рынок акций может принести вам огромную прибыль. С другой стороны, волатильность является важной частью рынка акций. Как инвестор или трейдер, вы можете видеть прибыли и убытки, взлеты и падения. Таким образом, важно научиться торговать на фондовом рынке как новички.

Что такое торговля акциями?

Торговля обычно означает покупку и продажу акций на вторичном рынке в один и тот же день.Итак, необходимо получить представление о первичном и вторичном рынках.

  • Первичный рынок: Первичный рынок — это место, где компании выпускают новые ценные бумаги и предлагают их населению. Итак, сделка происходит между эмитентами и покупателями.
  • Вторичный рынок: На вторичном рынке вы можете покупать и продавать акции, выпущенные на первичном рынке. Сделка происходит между продавцом и покупателем. Фондовая биржа или брокер выступает посредником на вторичном рынке.

Подробнее: Как работает рынок акций в Индии

Теперь, если вы покупаете и продаете акцию в один и тот же день, сделка называется внутридневной торговлей. В конце дня трейдер регистрирует либо прибыль, либо убыток.

Процесс биржевой торговли для начинающих

Следующие советы помогут вам начать свой путь в торговле акциями:

1) Открыть демо-счет:

Чтобы выйти на фондовый рынок в качестве трейдера или инвестора, вы должны открыть демо-счет или брокерский счет. Без демо-счета вы не можете торговать на фондовом рынке. Счет demat работает как банковский счет, на котором вы храните деньги для торговли. Ценные бумаги, которые вы покупаете, хранятся в электронном виде на демо-счете.

2) Понимать котировки акций:

Цена акции изменяется на основе любых новостей, фундаментальных показателей, технического анализа и т.д. Приобретая знания об этих аспектах, вы можете улучшить свои знания об акциях и фондовых рынках.Это поможет вам определить правильную цену для входа или выхода из сделки.

3) Биды и аски:

Цена предложения указывает максимальную цену, которую вы готовы заплатить, чтобы купить акцию. Цена предложения прямо противоположна. Он представляет собой минимальную цену, по которой продавец готов продать акции. Чтобы обеспечить прибыльную торговлю, важно выбрать правильную цену покупки и продажи.

Подробнее: Тайминги рынка акций

4) Фундаментальные и технические знания о складе:

Изучите фундаментальный и технический анализ акций, чтобы спланировать свою торговлю. Фундаментальный анализ оценивает ценную бумагу, измеряя ее внутреннюю стоимость. Он рассматривает различную динамику, включая доходы, расходы, активы и обязательства. Между тем, технический анализ оценивает акции на основе прошлой цены и графика объема акций, чтобы предсказать будущий потенциал.

5) Научитесь останавливать потери:

Волатильность является неявной характеристикой рынка акций. Итак, новичку важно понять, как предотвратить большие потери.При совершении сделки вам необходимо установить цену стоп-лосса, чтобы минимизировать убыток. Невыставление стоп-лосса может сильно повредить вашему капиталу.

6) Спросите эксперта:

Рынок акций непредсказуем. Никто не может точно предсказать цену акций. Но совет эксперта помогает новичкам принять правильное торговое решение. Он поможет вам сделать правильный выбор.

Подробнее: Опционы для дневной торговли

7) Начните с более безопасных акций:

Большая потеря капитала в начале может подорвать вашу уверенность. Разумным выбором будет начать с менее волатильных акций. Это может дать вам медленный старт. Но эти акции с большей вероятностью сохранят хорошие результаты даже в неблагоприятных условиях.

Инвестиции на фондовом рынке могут быть сложными. Вы можете сделать первый шаг к успеху в торговле, открыв демо-счет. Затем работайте над развитием адекватных знаний о фондовом рынке. Это поможет вам работать вопреки всему и превзойти волатильность фондового рынка.

Подробнее: Разница между фондовым рынком и фондовым рынком

Подробнее:

Вот почему справедливость правит балом и будет продолжать это делать

Работа с рыночными аферистами

Навигация по фондовым рынкам с исследовательскими рекомендациями

Легко инвестируйте с помощью учетной записи 3-в-1

Насколько силен индийский паспорт


О расширенных часах торговли


Обзор продленного рабочего дня

Schwab отображает и выполняет ордера на продленный рабочий день через ведущий электронный рынок (либо сеть электронных коммуникаций, либо электронную фондовую биржу). Этот Электронный рынок может иметь отношения с другими Электронными рынками, которые участвуют в расширенной торговой сети, чтобы обеспечить доступ к заказам или ценам, доступным на этих других участвующих Электронных рынках.

  • Отдельная торговая сессия — Предложение Schwab по расширенным часам торговли состоит из двух компонентов: торговая сессия перед рынком и торговая сессия в нерабочее время. Они полностью независимы от стандартной торговой сессии. Заказы на продленные часы должны быть размещены на специальных экранах расширенных часов торговли в schwab.com или позвонив нам по телефону 800-435-4000 и попросив представителя по расширенным часам торговли.
  • Комиссии и расчеты по сделкам —Комиссионные за продленные часы торговли основаны на стандартной комиссии и графике комиссий Schwab. Обратите внимание, что комиссии за сделки, совершенные в течение нескольких сессий (т. е. до рынка, в стандартном режиме или в нерабочее время), не суммируются. Сделки в расширенные часы обычно рассчитываются через три рабочих дня с даты исполнения ордера, как и ордера, размещенные в стандартные рыночные часы.

Стандартный рынок и сеансы с увеличенным рабочим временем

Стандартный рынок Предпродажная и послепродажная торговля
Заказы можно размещать в любое время, они будут выполняться только с 9:30 до 16:00. ЕТ. 1 Pre-Market : заказы можно размещать с 20:05 до 20:05. (предыдущий торговый день) и 9:25 утра по восточному времени и будет иметь право на исполнение с 7:00 утра до 9:25 утра.м. ЕТ.

В нерабочее время : Заказы могут быть размещены и могут быть выполнены с 16:05 до 16:05. и 20:00 ЕТ.

Торговля в основном осуществляется на биржах (NYSE Euronext, AMEX и других региональных) и на NASDAQ через различные площадки, включая маркет-мейкеров и ECN. Торговля осуществляется через ведущий электронный рынок.
Принимаются многие типы заказов и ограничения. В том числе: рыночные, лимитные, стоп-лимитные, все или ничего и т.д. Принимаются только лимитные ордера для определенного сеанса Extended Hours.
Все размеры заказа принимаются. 25 000 акций — это максимальное количество в одном заказе.
Доступно множество типов безопасности. В том числе: акции, опционы, облигации, взаимные фонды и т. д. Большинство листинговых ценных бумаг и ценных бумаг NASDAQ доступны в расширенной часовой сессии.
Доступны различные сроки.В том числе: Day, GTC, IOC и FOK Все ордера действительны только для той сессии, в которой они размещены. Переноса на следующую сессию нет.
В целом более высокая торговая активность означает большую ликвидность и большую вероятность исполнения ордера. Более низкая торговая активность может привести к снижению вероятности исполнения ордера, а также к более широким спредам и большим колебаниям цен.
Полученные вами котировки являются консолидированными и представляют собой наилучшие доступные цены на всех торговых площадках.Маркет-мейкеры и специалисты работают над тем, чтобы клиенты получали лучшие цены покупки или продажи, отображаемые на NASDAQ и биржах. Котировки не консолидированы и представляют собой текущие цены, доступные на Электронном рынке. Как участник Торговой сети продленного рабочего дня, Электронный рынок может также предлагать доступ к ценам, доступным на других участвующих Электронных рынках, но не обязательно на всех площадках, открытых для EHT.

1. Продленное рабочее время Торговые сессии не проводятся в официальные праздничные дни биржи или при раннем закрытии бирж.Schwab оставляет за собой право в любое время изменять или модифицировать часы работы для продленных часов торговли. Продленная торговая сессия Schwab или любые ценные бумаги, торгуемые в ней, могут быть временно или постоянно приостановлены без предварительного уведомления в любое время по нашему усмотрению.

Что такое электронный рынок?

Электронный рынок (или сеть электронных коммуникаций, или электронная фондовая биржа) представляет собой компьютеризированную торговую сеть или рынок, используемый для отображения и исполнения лимитных ордеров.Профессиональные трейдеры, например те, кто торгует для крупных финансовых учреждений, используют электронные рынки уже более 15 лет.

Как это работает?

Электронный рынок — это просто служба сопоставления, созданная для сопоставления заказов на покупку и продажу. Например, если на электронных рынках нет ордеров на продажу определенных акций, инвестор, размещающий ордер на покупку этих акций, должен дождаться поступления соответствующего ордера на продажу, прежде чем ордер может быть выполнен.

Результат?

Покупатели и продавцы, торгующие на электронных рынках, могут столкнуться со значительными задержками исполнения своих ордеров, а некоторые ордера могут вообще не выполняться.

Из-за ограниченной торговой активности в расширенные часы разница или спред между доступными ордерами на покупку и продажу, вероятно, будет больше, чем в стандартные рыночные часы. Более высокие спреды часто приводят к более волатильным ценам. Но помните, когда вы размещаете лимитный ордер с продленным сроком действия, хотя нет никакой гарантии, что ваш ордер будет исполнен, вам гарантирована цена лимитного ордера, если ваш ордер будет исполнен.

Маршрутизация заказов

В случае продленных часов заказы направляются на электронный рынок. Электронный рынок может иметь возможность выполнять некоторые ордера на других Электронных рынках и может попытаться сделать это, если выполнение вашего ордера на другом Электронном рынке будет в ваших интересах.

Расценки на продленные часы

Вы можете получить расценки на продленные часы через клиентский центр одним из двух способов: с помощью функции «Быстрая расценка», которая появляется в верхней части экрана; или на вкладке «Исследования». В любом случае введите символ ценной бумаги, для которой вы хотите получить котировку с увеличенным количеством часов, а затем «.e». «.e» — это расширенное обозначение часов. Например, чтобы получить расценки на расширенные часы для символа «ABCD», введите «ABCD.e».

  • Котировка стандартного часа в сравнении с котировкой продленного часа — Во время сеанса продленного часа вы все равно можете получить котировку стандартной рыночной сессии. Просто запросите котировку без добавления «.e», чтобы получить стандартную рыночную котировку.
  • Чтение котировки на расширенные часы — Котировка на расширенные часы отличается от стандартной рыночной котировки. Одно существенное отличие заключается в том, что в настоящее время нет точного объема торговли, доступного для расширенной торговли. Котировки с увеличенным сроком действия отражают наилучшие ордера на покупку и продажу, доступные в настоящее время.

    Используйте следующую информацию, чтобы помочь вам прочитать котировку за расширенные часы:

    «Предыдущее закрытие» представляет цену закрытия самой последней стандартной сессии на первичном рынке, на котором торгуется данная ценная бумага.

    «Бид» — это самая высокая цена, по которой кто-то готов купить ценную бумагу.

    «Размер» — это рыночный термин, используемый для описания количества акций, котирующихся по определенной цене.

    «Аск» — это самая низкая цена, по которой кто-то готов продать ценную бумагу. «Время/дата котировки» — это время последнего обновления бида/аска.

    Если бид или аск показывает «Н/Д», это означает, что в настоящее время нет доступных ордеров на покупку (бид) или продажу (аск).

  • Использование котировок продленного рабочего дня — Перед размещением ордера в сеансе продленного рабочего дня проверьте котировку продленного рабочего дня для этой ценной бумаги.В стандартные рыночные часы котировки и последние отчеты о продажах консолидируются. Котировки продленных часов и последние отчеты о продажах не объединяются на всех электронных рынках. Котировки и цены продленного рабочего дня будут представлять собой лучшие цены, доступные в то время только на электронных рынках, которые могут участвовать в Торговой сети продленного рабочего дня. Котировки и цены последней продажи могут сильно различаться от одного электронного рынка к другому.

Важные соображения

Торговля в течение продолжительного времени, вероятно, связана с ограниченной торговой активностью по сравнению с торговой активностью на стандартном рынке.Это может затруднить выполнение ордеров и может повлечь за собой другие риски, перечисленные ниже:

Котировки — В стандартные рыночные часы котировки и последние отчеты о продажах консолидируются. Котировки продленных часов и последние отчеты о продажах не объединяются на всех электронных рынках. Котировки и цены продленного рабочего дня будут представлять собой лучшие цены, доступные в то время только на электронных рынках, которые могут участвовать в Торговой сети продленного рабочего дня.Котировки и цены последней продажи могут сильно различаться от одного электронного рынка к другому.

Цены — Из-за ограниченной торговой активности акции могут испытывать более сильные колебания цен и более широкие спреды в течение продленных часов, чем в стандартные рыночные часы.

Цены открытия на следующий день — В ходе ваших собственных инвестиций вы, возможно, заметили, что цена открытия акции не всегда совпадает с ценой закрытия этой акции на предыдущей торговой сессии.Инвесторы, размещающие рыночные ордера на исполнение во время следующей торговой сессии, должны знать, что ряд факторов может повлиять на цену акции между закрытием и открытием рынка:


  • Публичные компании часто ждут закрытия рынков в 4: 00 вечера ET, чтобы делать важные новостные объявления, такие как отчеты о прибылях и убытках. Эти объявления могут и часто влияют как на торговую активность в течение продолжительного времени, так и на цены открытия на следующий день.
  • Ордера, размещенные после закрытия основных бирж, накапливаются в течение ночи и оцениваются специалистами и маркет-мейкерами перед открытием рынка на следующее утро.Спрос и предложение, указанные этими ордерами, являются одним из факторов, которые маркет-мейкеры используют при определении цены открытия акции.
  • Профессиональные инвесторы (брокеры и институциональные трейдеры) уже много лет торгуют в нерабочее время. Их торговая активность в течение продолжительного времени (основанная на новостных объявлениях, собственном анализе и других соображениях) также может повлиять на цену открытия акции.

Поскольку индивидуальные инвесторы начинают торговать в нерабочее время, их торговая активность также будет влиять на цену открытия на следующий день.

Ликвидность — Более низкая торговая активность может привести к снижению вероятности исполнения вашего ордера. Кроме того, перед вашим может быть несколько заказов, которые будут выполнены входящими совпадающими заказами, прежде чем ваш заказ сможет быть выполнен. Возможно, что ваш ордер не будет выполнен вовсе или будет выполнен частично. Неисполненные ордера будут отменены в конце конкретной торговой сессии в течение продленных часов.

Конкуренция — Многие трейдеры с увеличенным рабочим днем ​​являются профессионалами в крупных учреждениях и могут иметь доступ к более актуальной информации, чем индивидуальные инвесторы.

Новости —Новости, выпущенные после закрытия рынков, могут вызвать сильные колебания цен в течение продолжительных часов торговли. Schwab рекомендует проверять новости, доступные на сайте schwab.com, а также в других новостных службах, прежде чем торговать в рамках расширенных часовых сессий.

Владельцы нескольких учетных записей/Доверенность — Для владельцев нескольких учетных записей и клиентов, предоставивших доверенность (POA) на свои учетные записи: Если какой-либо владелец учетной записи или лицо (лица), которому вы предоставили доверенность, заинтересованы торговля в течение продолжительного времени, вы должны обсудить уместность торговли в течение продолжительного времени друг с другом, прежде чем участвовать в сессиях продленного рабочего дня Schwab.Дополнительную информацию можно найти в Центре обслуживания клиентов в разделе «Соглашения» или позвонить нам по телефону  800-435-4000 , чтобы получить копию Соглашения о раскрытии информации о торговле в течение продленного рабочего дня.

Риск отсутствия расчета или распространения значения базового индекса или внутридневной индикативной стоимости («IIV») —Для некоторых Производных ценных бумаг обновленное значение базового индекса или IIV не может рассчитываться или публично распространяться в расширенные торговые часы. Поскольку значение базового индекса и IIV не рассчитываются и не распространяются широко во время предрыночных и пострыночных сессий, инвестор, который не может рассчитать подразумеваемую стоимость определенных Производных ценных бумаг на этих сессиях, может оказаться в невыгодном положении для профессионалов рынка.

(0808-7424)

© Charles Schwab & Co., Inc., 2022. Все права защищены. Член СИПК. (0000-0000)

Мастера-трейдеры – освойте шесть основных навыков экспертной торговли

Шесть основных навыков опытного трейдера

Почти каждый может стать трейдером, но для того, чтобы стать одним из мастеров-трейдеров, требуется больше, чем просто вложение капитала. Руководство для начинающих Руководство CFI по инвестированию для начинающих научит вас основам инвестирования и тому, как начать работу.Узнайте о различных стратегиях и методах торговли и костюме-тройке. Имейте в виду: есть море людей, желающих вступить в ряды мастеров-трейдеров и заработать деньги, соответствующие этому званию. Очень немногие из них достигают уровня или даже приближаются к нему. Последовательные, выигрышные трейдеры встречаются так же редко, как многомиллионные выигрышные лотерейные билеты.

Одним из подготовительных курсов для того, чтобы стать мастером-трейдером, является соответствующее образование в области фундаментальной экономики, финансовых рынков. Типы рынков — дилеры, брокеры, биржи. Рынки включают брокеров, дилеров и биржевые рынки.Каждый рынок работает по разным торговым механизмам, которые влияют на ликвидность и контроль. Различные типы рынков допускают различные торговые характеристики, описанные в этом руководстве, и технический анализТехнический анализ — руководство для начинающихТехнический анализ — это форма оценки инвестиций, которая анализирует прошлые цены для прогнозирования будущих ценовых движений. Технические аналитики считают, что коллективные действия всех участников рынка точно отражают всю соответствующую информацию и, следовательно, постоянно присваивают ценным бумагам справедливую рыночную стоимость.. Но есть много хорошо образованных, хорошо информированных, очень умных людей, которые не могут считаться мастерами-трейдерами. Критическая разница между трейдерами-победителями и трейдерами-неудачниками в большей степени зависит от приобретения шести основных навыков, которыми обладают опытные трейдеры. Освойте эти навыки, и тогда вы получите реальный шанс стать мастером трейдинга.

 

Навыки №1 и №2 – Исследование и анализ

Способность проводить качественные исследования и тщательный анализ рынка имеет основополагающее значение для успеха в торговле.Опытные трейдеры развивают свои навыки в способности тщательно исследовать всю информацию, имеющую отношение к ценным бумагам, которыми они торгуют, а затем, что более важно, в способности точно определить вероятное влияние этой информации на конкретный рынок.

Мастера-трейдеры учатся и совершенствуются, используя рыночную информацию — как фундаментальную экономическую информацию, так и рыночную информацию в форме торговли и ценовых движений, — чтобы адаптироваться и подходить к рынку наиболее эффективным образом.(Под «эффективным» мы подразумеваем благоприятное соотношение риск/вознаграждение, высокую вероятность успеха и низкий уровень риска на тот случай, если мы ошибемся).

Аналитические навыки жизненно важны, потому что они позволяют трейдеру лучше понимать, выявлять и использовать тренды (или их отсутствие) — как применительно к ценовому движению на отдельных графиках различных таймфреймов, так и на рынке в целом.

Когда вы анализируете рынок и выявляете модели и тенденции, также необходимо определить, какие технические подходы к торговле необходимы.Мы полагаем, что сосредоточение внимания не столько на деньгах, сколько на совершении правильных действий в нужное время, является основным отношением, необходимым для развития и совершенствования ваших аналитических навыков. Сосредоточение внимания на рынке, а не на деньгах на вашем торговом счете, позволяет вам принимать наилучшие и объективные торговые решения в каждой ситуации, а выполнение ЭТОГО позволяет вам в конечном итоге совершать самые мудрые и прибыльные сделки. Почти все «волшебники рынка», с которыми Джек Швагер беседовал в своих знаменитых книгах о прибыльной торговле, заявили, что они сосредоточены на рынке и своих сделках, а не на балансе своего счета.Они озабочены исключительно тем, чтобы сделать рынок правильным, независимо от того, принесет ли это им доллар или миллион долларов.

 

Навык №3 – Адаптация вашего анализа рынка к изменяющимся рыночным условиям

Со временем опытные трейдеры разрабатывают стратегии и методы торговли, которые они используют снова и снова. Со временем каждый трейдер собирает свой личный набор методов, маневров, стратегий и торговых тактик. Это хорошая вещь. Важно, чтобы у вас был свой индивидуальный стиль торговли и торговое преимущество, например, определенные комбинации технических индикаторов, которые сигнализируют о сделках с высокой вероятностью.

Хорошо иметь свои собственные проверенные торговые приемы. Лучше, если вы мастер-трейдер, вашей самой укоренившейся привычкой будет привычка постоянно следить за рынком в поисках признаков и указаний на то, что рынок меняется или формирует новый паттерн, тем самым сигнализируя вам, что вам нужно адаптироваться к новым условиям. эти изменяющиеся условия, соответствующим образом корректируя свою торговую стратегию.

 

Навык № 4 — оставаться в игре

Независимо от отрасли, компании или конкретной профессии, каждый сталкивается с взлетами и падениями в своей карьере.Если вы трейдер, работающий полный рабочий день, вы неизбежно столкнетесь со значительной прибылью, а иногда и со значительными потерями. Придерживаться этого — оставаться в торговой игре — незаменимый и жизненно важный навык, которым обладает каждый опытный трейдер.

Конечно, легко прийти в возбуждение и начать совершать поспешные сделки, когда благоприятные изменения цен приносят пользу вашему банковскому счету. Человеческая природа требует от нас продолжать действовать определенным образом, когда результаты благоприятны. Но также будут дни, когда рынок почти полностью обернется против вас.Вместо того, чтобы быть переполненным волнением по поводу торговли, в такие моменты, как те, вы просто хотите выключить монитор компьютера или закрыть свою торговую платформу, ускользнуть и зализать свои финансовые раны.

Мастер-трейдер понимает, что ни одна из крайностей не будет длиться вечно, и что упорство – через хорошее и плохое – это умение, которое позволяет вам учиться, расти и получать прибыль.

Чтобы оставаться в игре, важно правильно управлять рисками и капиталом.Всегда используйте ордера стоп-лосс и никогда не рискуйте слишком много ни в одной сделке. Не открывайте сделки, если они не имеют положительного соотношения риск/вознаграждение, другими словами, если то, что вы заработаете, если окажетесь правы, значительно больше, чем то, что вы потеряете, если ошибетесь. Зачем рисковать возможным убытком в 500 долларов, если максимум, который вы, вероятно, заработаете, даже если ваш анализ рынка совершенно верен, составляет всего 100 долларов? Эти цифры не в вашу пользу. Вместо этого заключайте сделки только тогда, когда ваша правота может принести вам гораздо больше, чем может стоить вам ошибка.Даже когда кажется, что есть хорошая торговая возможность, например, крупный разворот рынка, если вы не можете получить благоприятную точку входа с низким уровнем риска, просто упустите эту возможность и вместо этого подождите, пока она материализуется там, где вы можете получить хороший вход с низким уровнем риска.

 

Навыки № 5 и № 6 — Дисциплина и терпение

Дисциплина и терпение — два очень тесно связанных навыка, которые нужны каждому опытному трейдеру — и в изобилии. Как мы упоминали выше, важно оставаться в игре, потому что это позволяет вам испытывать как максимумы, так и минимумы, учиться на них и вносить необходимые коррективы в свою торговлю.Мастер-трейдер должен быть терпеливым и дисциплинированным, чтобы придерживаться его, особенно в дни, когда прибыль отсутствует.

Терпеливый и дисциплинированный трейдер знает, например, что очень часто за очень плохими торговыми сессиями или днями следуют значительно лучшие. Имейте в виду, что фундаментальной частью поведения рынка являются его колебания вверх и вниз, взаимные уступки. Сессии, которые идут без изменений и показывают очень небольшой объем, могут продолжаться в течение нескольких дней, но дисциплинированный трейдер понимает, что терпение будет вознаграждено, поэтому он ждет, пока рынок не начнет делать действительно значительное движение, прежде чем войти и рискнуть своими с трудом заработанными деньгами.

Одной из самых распространенных ошибок проигравших трейдеров является торговля, когда рынок не предоставляет реальных возможностей для получения прибыли. Многие трейдеры просто от скуки заключают сделку. Такие действия почти всегда стоят вам денег.

Мастер-трейдер просто спокойно относится к ситуации, когда проходит целая торговая сессия, в ходе которой не возникает хороших возможностей для получения прибыли с низким уровнем риска. Опытные трейдеры знают, что завтра рынок снова будет открыт и что всегда будут новые торговые возможности.

Не позволяйте рынкам, которые практически никуда не ведут, обманом заставить вас отказаться от хорошей торговой дисциплины и стратегии. Наберитесь терпения, подождите, а когда представится возможность, не медлите — нажмите на курок и войдите в рынок, будучи уверенными в своих торговых способностях.

 

Дополнительный навык № 7 – Ведение учета

Мастера-трейдеры учатся на своих торговых ошибках. Убыточные трейдеры редко так делают. Одной из важных привычек, которая создает успешных трейдеров, является ведение торгового журнала.В вашем торговом журнале ведется запись каждой сделки по мере ее совершения: ваша точка входа и причина покупки или продажи; где вы размещаете ордер стоп-лосс и ордер тейк-профит; что произошло на рынке после того, как вы начали торговать, и как вы отреагировали на действия рынка; наконец, сумма вашего выигрыша/проигрыша.

Ведение торгового журнала и регулярное перечитывание его — один из самых быстрых и простых способов определить, что вы делаете правильно, а что — нет.

 

В конце

Основная идея, которую мы надеемся, вы вынесете из этой статьи, заключается в том, что каждый опытный трейдер должен развивать необходимые навыки для успешной (то есть прибыльной) торговли. Приложите необходимые усилия, чтобы стать по-настоящему опытным трейдером, и рынок вознаградит вас за ваши усердные усилия.

Стать мастером-трейдером непросто, но возможно и оно того стоит. Если вы начнете работать в этом направлении сегодня, а не откладываете это на завтра, то вы на один день приблизитесь к тому, чтобы воплотить свои финансовые мечты в реальность.

 

Дополнительная литература

Спасибо, что прочитали руководство CFI «Шесть основных навыков опытных трейдеров». Для продвижения по карьерной лестнице вам будут полезны следующие дополнительные ресурсы CFI:

  • Торговые механизмыТорговые механизмыТорговые механизмы относятся к различным методам торговли активами. Существует два основных типа торговых механизмов: торговые механизмы, управляемые котировками, и торговые механизмы, управляемые ордерами. Каждый рынок работает по разным торговым механизмам, которые влияют на ликвидность и контроль. Различные типы рынков допускают различные торговые характеристики, описанные в этом руководстве.
  • Торговля с фиксированным доходомТорговля с фиксированным доходомТорговля с фиксированным доходом предполагает инвестирование в облигации или другие долговые ценные бумаги. Ценные бумаги с фиксированным доходом обладают несколькими уникальными свойствами и факторами, которые позволяют пользователям извлекать выгоду из повышения и обесценения различных валют.Торговля на Форекс включает в себя покупку и продажу валютных пар на основе относительной стоимости каждой валюты по отношению к другой валюте, из которой состоит пара.

Основы фондового рынка: 8 советов для начинающих

Новости, голливудские фильмы и телевидение предполагают, что вы знаете, что такое фондовый рынок и как он работает. Всем известно, что вы можете заработать много денег на фондовом рынке, если знаете, что делаете, но новички часто не понимают, как работает рынок и почему именно акции растут и падают.

Вот что вам нужно знать о фондовом рынке, прежде чем начать инвестировать.

Что такое фондовый рынок?

Акции, также называемые акциями, представляют собой ценные бумаги, дающие акционерам долю владения в публичной компании. Это реальная доля в бизнесе, и если вы владеете всеми акциями бизнеса, вы контролируете, как работает бизнес. Фондовый рынок относится к набору акций, которые могут быть куплены и проданы широкой публикой на различных биржах.

Откуда берутся запасы? Публичные компании выпускают акции, чтобы финансировать свой бизнес. Инвесторы, которые думают, что бизнес будет процветать в будущем, покупают эти выпуски акций. Акционеры получают любые дивиденды плюс любое повышение цены акций. Они также могут наблюдать, как их инвестиции сокращаются или полностью исчезают, если у компании заканчиваются деньги.

Фондовый рынок на самом деле является своего рода вторичным рынком, где люди, владеющие акциями компании, могут продать их инвесторам, которые хотят их купить. Эта торговля происходит на фондовой бирже, такой как Нью-Йоркская фондовая биржа или Nasdaq. В прошлые годы трейдеры ходили в физическое место — в зал биржи — для торговли, но теперь практически вся торговля происходит в электронном виде.

Когда журналисты говорят, что «рынок сегодня вырос», обычно они имеют в виду показатели Standard & Poor’s 500 или промышленного индекса Доу-Джонса. S&P 500 состоит из примерно 500 крупных публичных компаний США.S, а в Dow входят 30 крупных компаний. Они отслеживают эффективность коллекций акций и показывают, как они вели себя в этот торговый день и с течением времени.

Однако, несмотря на то, что люди называют Dow и S&P 500 «рынком», на самом деле это индексы акций. Эти индексы представляют некоторые из крупнейших компаний в США, но они не представляют собой весь рынок, который включает в себя тысячи публично торгуемых компаний.

Конечно, вам понадобится брокерский счет, прежде чем вы начнете инвестировать в акции.Поскольку вы начинаете, вот еще восемь рекомендаций по инвестированию в фондовый рынок.

Как инвестировать в фондовый рынок: 8 советов для начинающих

  1. Купите правильную инвестицию
  2. Избегайте отдельных акций, если вы новичок
  3. Создать диверсифицированный портфель
  4. Будьте готовы к спаду
  5. Попробуйте симулятор, прежде чем вкладывать реальные деньги
  6. Оставайтесь приверженными своему долгосрочному портфелю
  7. Начать сейчас
  8. Избегайте краткосрочной торговли

1.Купите правильные инвестиции

Купить правильные акции гораздо легче сказать, чем сделать. Любой может увидеть акцию, которая хорошо себя зарекомендовала в прошлом, но предсказать ее динамику в будущем гораздо труднее. Если вы хотите добиться успеха, инвестируя в отдельные акции, вы должны быть готовы проделать большую работу по анализу компании и управлению инвестициями.

«Когда вы начинаете смотреть статистику, вы должны помнить, что профессионалы смотрят на каждую из этих компаний с гораздо большей тщательностью, чем вы, как человек, вероятно, можете это сделать, поэтому это очень сложная игра для человека. выиграть со временем», — говорит Дэн Киди, CFP, главный стратег финансового планирования в TIAA.

Если вы анализируете компанию, вам нужно взглянуть на основные показатели компании — например, прибыль на акцию (EPS) или соотношение цена/прибыль (коэффициент P/E). Но вам придется сделать намного больше: проанализировать управленческую команду компании, оценить ее конкурентные преимущества, изучить ее финансовые показатели, в том числе баланс и отчет о прибылях и убытках. Даже эти предметы — только начало.

Киди говорит, что идти и покупать акции вашего любимого продукта или компании — неправильный способ инвестирования.Кроме того, не слишком полагайтесь на прошлые результаты, потому что это не гарантия будущего.

Вам придется изучить компанию и предвидеть, что будет дальше, тяжелая работа в хорошие времена.

2. Избегайте отдельных акций, если вы новичок

Каждый слышал, как кто-то говорил о большом выигрыше акций или отличном выборе акций.

«О чем они забывают, так это о том, что часто они не говорят о тех конкретных инвестициях, которыми они также владеют и которые со временем принесли очень, очень плохие результаты», — говорит Киди. «Поэтому иногда люди имеют нереалистичные ожидания относительно прибыли, которую они могут получить на фондовом рынке. А иногда путают удачу с мастерством. Иногда вам может повезти, выбирая отдельные акции. Трудно быть удачливым со временем и избежать этих больших спадов».

Помните, чтобы постоянно зарабатывать деньги на отдельных акциях, вам нужно знать то, что перспективный рынок еще не учитывает в цене акций. Имейте в виду, что на каждого продавца на рынке есть покупатель тех же самых акций, который в равной степени уверен, что они получат прибыль.

«Существует множество умных людей, зарабатывающих на жизнь этим, и если вы новичок, вероятность того, что вы превзойдете это, не очень высока», — говорит Тони Мэдсен, CFP, основатель NewLeaf Financial Guidance в Редвуд-Фолс, Миннесота.

Альтернативой отдельным акциям является индексный фонд, который может быть либо взаимным фондом, либо биржевым фондом (ETF). Эти фонды владеют десятками или даже сотнями акций. И каждая купленная вами акция фонда владеет всеми компаниями, включенными в индекс.

В отличие от акций, взаимные фонды и ETF могут взимать ежегодную плату, хотя некоторые фонды бесплатны.

3. Создайте диверсифицированный портфель

Одним из ключевых преимуществ индексного фонда является то, что вы сразу же получаете ряд акций в фонде. Например, если вы владеете широко диверсифицированным фондом, основанным на индексе S&P 500, вы будете владеть акциями сотен компаний из самых разных отраслей. Но вы также можете купить узко диверсифицированный фонд, ориентированный на одну или две отрасли.

Диверсификация важна, потому что она снижает риск того, что какая-либо одна акция в портфеле сильно повредит общей эффективности, и это фактически увеличит вашу общую прибыль. Напротив, если вы покупаете только одну отдельную акцию, у вас действительно все яйца в одной корзине.

Самый простой способ создать обширный портфель — это купить ETF или взаимный фонд. В продукты встроена диверсификация, и вам не нужно проводить какой-либо анализ компаний, входящих в индексный фонд.

«Возможно, это не самое интересное, но это отличный способ начать», — говорит Киди. «И опять же, это избавляет вас от мыслей о том, что вы будете настолько умны, что сможете выбирать акции, которые будут расти, а не падать, и будете знать, когда входить и из них.»

Когда дело доходит до диверсификации, это не просто означает множество различных акций. Это также означает инвестиции, распределенные между различными классами активов, поскольку акции в аналогичных секторах могут двигаться в одном направлении по одной и той же причине.

4. Будьте готовы к спаду

Самая трудная проблема для большинства инвесторов – пережить потерю своих инвестиций. А поскольку фондовый рынок может колебаться, время от времени у вас будут убытки. Вам придется закалить себя, чтобы справиться с этими потерями, иначе вы будете склонны покупать дорого и продавать дешево во время паники.

Пока вы диверсифицируете свой портфель, любая отдельная акция, которой вы владеете, не должна слишком сильно влиять на ваш общий доход. Если это так, покупка отдельных акций может оказаться для вас неправильным выбором.Даже индексные фонды будут колебаться, поэтому вы не сможете избавиться от всех рисков, как бы вы ни пытались.

«Каждый раз, когда рынок меняется, у нас есть эта склонность пытаться отступить или пересмотреть свою готовность участвовать», — говорит Мэдсен из NewLeaf.

Вот почему так важно подготовиться к спадам, которые могут возникнуть из ниоткуда, как это случилось в 2020 году. Чтобы получить привлекательную долгосрочную прибыль, вам нужно преодолеть краткосрочную волатильность.

При инвестировании нужно знать, что можно потерять деньги, так как акции не имеют основных гарантий.Если вы ищете гарантированный доход, возможно, вам лучше подойдет высокодоходный компакт-диск.

Концепция волатильности рынка может быть трудна для понимания новичками и даже опытными инвесторами, предупреждает Киди.

«Одна из интересных вещей заключается в том, что люди увидят волатильность рынка, потому что рынок идет вниз», — говорит Киди. «Конечно, когда он растет, он также нестабилен — по крайней мере, со статистической точки зрения — он движется повсюду. Поэтому важно, чтобы люди говорили, что волатильность, которую они видят с положительной стороны, они также увидят с обратной стороны.

5. Попробуйте симулятор фондового рынка, прежде чем инвестировать реальные деньги. Использование счета для онлайн-торговли с виртуальными долларами не подвергает риску ваши реальные деньги. Вы также сможете определить, как бы вы отреагировали, если бы это действительно были ваши деньги, которые вы получили или потеряли.

«Это может быть очень полезно, потому что помогает людям преодолеть убеждение, что они умнее рынка», — говорит Киди.«Что они всегда могут выбрать лучшие акции, всегда покупать и продавать на рынке в нужное время».

Задав себе вопрос, почему вы инвестируете, вы сможете определить, подходит ли вам инвестирование в акции.

«Если они думают, что каким-то образом превзойдут рынок, выберут все лучшие акции, возможно, стоит попробовать какой-нибудь симулятор или понаблюдать за некоторыми акциями и посмотреть, сможете ли вы на самом деле это сделать», — Киди. говорит. «Тогда, если вы более серьезно относитесь к инвестированию с течением времени, то я думаю, что вам гораздо лучше — почти всем нам, включая меня — иметь диверсифицированный портфель, например, предоставленный взаимными фондами или биржевыми фондами.

(Bankrate рассмотрел некоторые из лучших приложений для инвестирования, в том числе несколько забавных симуляторов акций.)

6. Оставайтесь приверженными своему долгосрочному портфелю

Киди говорит, что инвестирование должно быть долгосрочной деятельностью. Он также говорит, что вы должны оторваться от ежедневного цикла новостей.

Пропуская ежедневные финансовые новости, вы сможете развить терпение, которое вам понадобится, если вы хотите оставаться в инвестиционной игре в течение длительного времени. Также полезно нечасто заглядывать в свое портфолио, чтобы не слишком нервничать или слишком ликовать.Это отличные советы для новичков, которым еще предстоит управлять своими эмоциями при инвестировании.

«Некоторые новостные циклы иногда становятся 100-процентно негативными и могут стать ошеломляющими для людей», — говорит Киди.

Одна из стратегий для начинающих состоит в том, чтобы настроить календарь и заранее определить, когда вы будете оценивать свое портфолио. По словам Киди, соблюдение этого правила предотвратит продажу акций во время некоторой волатильности или не позволит вам получить полную выгоду от хорошо работающих инвестиций.

7. Начните сейчас

Выбор идеальной возможности для того, чтобы вступить и инвестировать в фондовый рынок, как правило, не работает. Никто не знает со 100-процентной уверенностью лучшее время для входа. А инвестирование должно быть долгосрочным. Не существует идеального времени для начала.

«Один из основных моментов инвестирования — не просто подумать об этом, а начать», — говорит Киди. «И начните прямо сейчас. Потому что, если вы инвестируете сейчас, а часто и со временем, это начисление сложных процентов — это то, что действительно может повлиять на ваши результаты. Если вы хотите инвестировать, очень важно начать и иметь… постоянную программу сбережений, чтобы со временем мы могли достичь наших целей».

8. Избегайте краткосрочной торговли

Понимание того, инвестируете ли вы в долгосрочной или краткосрочной перспективе, также может помочь определить вашу стратегию и стоит ли вам вообще инвестировать. Иногда краткосрочные инвесторы могут иметь нереалистичные ожидания относительно роста своих денег. И исследования показывают, что большинство краткосрочных инвесторов, таких как внутридневные трейдеры, теряют деньги.Вы конкурируете с мощными инвесторами и хорошо запрограммированными компьютерами, которые лучше понимают рынок.

Новые инвесторы должны знать, что покупка и продажа акций часто может обойтись дорого. Он может создавать налоги и другие сборы, даже если основная торговая комиссия брокера равна нулю.

Если вы инвестируете на короткий срок, вы рискуете остаться без денег, когда они вам понадобятся.

«Когда я консультирую клиентов… что-то менее чем через пару лет, а иногда даже через три года, я не решаюсь пойти на слишком большой рыночный риск с этими долларами», — говорит Мэдсен.

В зависимости от ваших финансовых целей сберегательный счет, счет денежного рынка или краткосрочный компакт-диск могут быть лучшими вариантами краткосрочных денег. Эксперты часто советуют инвесторам инвестировать в фондовый рынок только в том случае, если они могут сохранить вложенные деньги в течение как минимум трех-пяти лет. Деньги, которые вам понадобятся для определенной цели в ближайшие пару лет, вероятно, следует инвестировать в инвестиции с низким уровнем риска, такие как высокодоходный сберегательный счет или высокодоходный компакт-диск.

Как работает фондовый рынок

Фондовый рынок — это способ для инвесторов или брокеров обменять акции на деньги или наоборот.Любой, кто хочет купить акции, может пойти туда и купить все, что предлагается у тех, кто владеет акциями. Покупатели ожидают, что их акции вырастут, а продавцы могут ожидать, что их акции упадут или, по крайней мере, не вырастут намного больше.

Итак, фондовый рынок позволяет инвесторам делать ставки на будущее компании. В совокупности инвесторы устанавливают стоимость компании по той цене, по которой они готовы покупать и продавать.

В то время как цены на акции на рынке в любой день могут колебаться в зависимости от спроса или предложения акций, со временем рынок оценивает компанию по результатам ее деятельности и будущим перспективам.У бизнеса, увеличивающего продажи и прибыль, акции, скорее всего, вырастут, а у сокращающегося бизнеса акции, вероятно, упадут, по крайней мере, с течением времени. Однако в краткосрочной перспективе динамика акций во многом зависит только от спроса и предложения на рынке.

Когда частные фирмы видят, какие акции предпочитают инвесторы, они могут решить финансировать свой бизнес, продавая акции и получая наличные. Они проведут первичное публичное предложение или IPO с помощью инвестиционного банка, который продает акции инвесторам.Затем инвесторы могут продать свои акции позже на фондовом рынке, если захотят, или они могут купить еще больше в любое время, когда акции торгуются на бирже.

Ключевой момент заключается в следующем: инвесторы оценивают акции в соответствии со своими ожиданиями относительно будущего развития бизнеса компании. Таким образом, рынок смотрит в будущее, и некоторые эксперты говорят, что рынок ожидает события примерно через шесть-девять месяцев.

Риски и преимущества инвестирования в акции

Фондовый рынок позволяет отдельным инвесторам владеть акциями некоторых из лучших компаний мира, и это может быть чрезвычайно прибыльным.В целом акции являются хорошей долгосрочной инвестицией, если они покупаются по разумным ценам. Например, с течением времени S&P 500 приносил около 10% годовой прибыли, включая хорошие дивиденды в денежной форме.

Инвестирование в акции также предлагает еще одно приятное налоговое преимущество для долгосрочных инвесторов. Пока вы не продадите свои акции, вы не будете платить налог на прибыль. Только деньги, которые вы получаете, например, дивиденды, будут облагаться налогом. Таким образом, вы можете держать свои акции навсегда и никогда не платить налоги с прибыли.

Однако, если вы получите прибыль от продажи акций, вы должны будете заплатить налог на прирост капитала. От того, как долго вы удерживали акции, будет зависеть, как они будут облагаться налогом. Если вы покупаете и продаете актив в течение года, он попадет под краткосрочный прирост капитала и будет облагаться налогом по вашей обычной ставке подоходного налога. Если вы продаете актив после того, как продержите его год, то вы будете платить долгосрочную ставку прироста капитала, которая обычно ниже. Если вы зафиксировали инвестиционный убыток, вы можете списать его за счет налогов или за счет прибыли.

В то время как рынок в целом работает хорошо, многие акции на рынке работают не очень хорошо и могут даже обанкротиться. Эти акции в конечном итоге обесцениваются, и это полная потеря. С другой стороны, некоторые акции, такие как Amazon и Apple, продолжали расти годами, принося инвесторам в сотни раз больше их первоначальных инвестиций.

Таким образом, у инвесторов есть два больших способа выиграть на фондовом рынке:

  • Купить фонд акций на основе индекса, такого как S&P 500, и держать его, чтобы получить долгосрочную доходность индекса. Однако его доходность может заметно варьироваться: от снижения на 30% в один год до повышения на 30% в другом. Покупая индексный фонд, вы получаете средневзвешенную доходность акций в индексе.
  • Покупайте отдельные акции и попытайтесь найти акции, которые превзойдут средние показатели. Однако этот подход требует огромного количества навыков и знаний, и он более рискован, чем просто покупка индексного фонда. Однако, если вы сможете найти Apple или Amazon на пути вверх, ваша прибыль, вероятно, будет намного выше, чем в индексном фонде.

Итог

Инвестиции в фондовый рынок могут быть очень прибыльными, особенно если вы избежите некоторых ловушек, с которыми сталкивается большинство начинающих инвесторов. Новичкам следует найти план инвестирования, который им подходит, и придерживаться его как в хорошие, так и в плохие времена.

Узнать больше:

Отказ от ответственности перед редакцией: Всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение. Кроме того, инвесторам сообщается, что прошлые результаты инвестиционных продуктов не являются гарантией роста цен в будущем.

Как я могу торговать акциями на премаркете или на постмаркете?

Обзор: 

По умолчанию заказы на некоторые продукты вводятся с ограничением, называемым Только обычные торговые часы (RTH) . Это ограничение может препятствовать исполнению отправленных ордеров во время предрыночных и пострыночных сессий. В следующей статье будет разъяснено это ограничение по времени, а также то, как его можно изменить.

 

Фон:

Существуют риски, присущие торговле за пределами Обычных торговых часов (RTH) , включая снижение ликвидности, повышенную волатильность и расширенные правила торговли по ошибкам, о которых трейдеры должны знать и готовы принять на себя, прежде чем передавать активные ордера на рынок в течение этих раз.

 

Содержимое:

Как определить, применяется ли к отправленному заказу ограничение RTH.

Изменение настроек по умолчанию

Другие важные примечания

 

Рабочая станция трейдера (TWS)

Заказы, ограниченные только RTH, будут отображать значок часов в поле Time in Force (TIF).

Наведите указатель мыши на значок часов, чтобы отобразить информацию о том, когда заказ может быть выполнен.

         

Ордера без ограничения по времени либо не будут отображать значок часов, либо будут отображать значок часов с восклицательным знаком над ним, чтобы указать, что он будет активен вне обычной торговой сессии.

         

Трейдеры могут изменить настройку RTH, щелкнув это поле до того, как ордер будет отправлен. В появившемся раскрывающемся списке установите флажок «Заполнить за пределами RTH».

 

Веб-трейдер

В окне «Создать ордер» в Web Trader отображается флажок «Выполнить в нерабочее время». Если это поле неактивно, это означает, что настройка RTH не применима к типу ордера по умолчанию.

 

 

Мобильный телефон IBKR

Чтобы проверить, может ли ваш ордер быть исполнен в нерабочее время, перейдите на вкладку «Заказы и сделки» (iOS) или вкладку «Заказы» (Android) и коснитесь нужного ордера. Если вы используете приложение для iOS, в строке будет указано, может ли ордер быть выполнен в нерабочее время:

.

При использовании приложения для Android будет строка «Срок действия».Щелкните маленькую стрелку справа, чтобы развернуть раздел. Будет позиция для внешнего RTH с переключателем, который будет установлен в положение ON (имеется право на заполнение вне RTH) или OFF (не имеет права на заполнение вне RTH).

Клиенты могут настроить выполнение своего ордера в нерабочее время с помощью мобильного ордера IBKR. Как в версиях IBKR Mobile для iOS, так и в Android, в билете ордера будет позиция, в которой вы можете включить или выключить внешний RTH. После того, как вы сделали свой выбор, заполните оставшуюся часть билета заказа и отправьте, когда будете готовы.

iOS:

Андроид:

Примечание. Ограничение возврата домой нельзя изменить после передачи заказа. Чтобы изменить ограничение RTH, отправленный заказ должен быть отменен и введен новый заказ с соответствующим выбором RTH.

 

Веб-трейдер

Веб-трейдер не поддерживает сохранение типов и конфигураций ордеров по умолчанию. В результате трейдеры должны выбрать опцию RTH для каждого созданного ордера, если он намерен быть активным вне обычной торговой сессии.

 

Рабочая станция трейдера (TWS)

Трейдеры могут изменить настройки RTH по умолчанию в TWS следующим образом;

1. Выберите меню Изменить , а затем   Глобальная конфигурация  в верхней части главного экрана TWS.

           

2. В левой части появившегося окна нажмите «+» рядом со словом Presets , чтобы развернуть раздел.

         

2.Далее выберите тип продукта (Акции, Фьючерсы и т. д.), нажав на слово, чтобы оно было выделено.

         

3. Убедитесь, что в разделе Основной заказ для типа заказа установлено значение LMT. (если MKT или STP установлены по умолчанию, настройка RTH не будет применяться).

         

4.  В разделе Сроки установите флажок «Разрешить активацию, срабатывание или исполнение ордера в нерабочее время».

         

5. Нажмите «Применить», а затем «ОК» в нижней части окна.

6. Заказы, поддерживающие изменение ограничения RTH (для продукта, выбранного на шаге 1), будут созданы с применением нового значения по умолчанию.

 

Мобильный телефон IBKR

Трейдеры могут изменить настройки RTH по умолчанию в IBKR Mobile (iOS или Android) следующим образом;

  1. Нажмите кнопку меню (Дополнительно) и выберите Конфигурация    
  2. Найдите раздел «Облако» и нажмите «Настройки торговли»                
  3. Коснитесь продукта, для которого вы хотите изменить пресеты                          
  4. Коснитесь элемента Строка времени                                                          
  5. Включение или выключение внешнего возврата домой. После завершения просто нажмите кнопку «Назад», чтобы сохранить изменения в облаке.

 

 

* Трейдеры, не знакомые с обычными торговыми часами для определенного продукта, могут щелкнуть правой кнопкой мыши строку рыночных данных и выбрать «Информация о контракте», а затем «Описание». В этом окне будут перечислены обычные часы торговли для выбранного продукта.

* Ценные бумаги Forex, OTCBB и Pink Sheet не имеют обозначения обычных торговых часов, поскольку нет централизованного рынка или основной биржи.Трейдеры должны соблюдать осторожность при торговле этими продуктами в начале и в конце сессии, поскольку ордера будут выполняться независимо от любого ранее примененного ограничения RTH по умолчанию.

* Торговля в нерабочее время для счетов IBKR Pro начинается в 4:00 по восточному поясному времени и продолжается до открытия рынка, а затем возобновляется при закрытии рынка до 20:00 по восточному поясному времени. Торговые часы в нерабочее время для счетов IBKR Lite начинаются в 7:00 по восточному стандартному времени и продолжаются до открытия рынка, а затем возобновляются при закрытии рынка до 20:00 по восточному стандартному времени. Обычные часы торговли для обоих типов счетов: 9:30-16:00 EST.

* Для акций рыночные ордера и стоп-ордера (которые при срабатывании становятся рыночными ордерами) активны только с 09:30 до 16:00 по восточному поясному времени (обычное рабочее время Nyse). Чтобы ордер был активен во всех сессиях, включая часы премаркета, обычные торговые часы и часы послепродажного обслуживания, вы должны использовать лимитный или стоп-лимитный ордер и добавить атрибут «Разрешить вне RTH». Те же настройки применяются к фьючерсным контрактам Globex/ECBOT/Nymex. Nybot принимает стоп-ордера и преобразует их внутри себя в ордера «Стоп с защитой», которые активны в течение всех доступных часов.Сессия RTH фьючерсного контракта подробно описана в окне описания контракта.

 

Выполнение заказа | Investor.gov

Когда вы размещаете ордер на покупку или продажу акций, вы можете не думать о том, где и как ваш брокер будет совершать сделку. Но то, где и как выполняется ваш ордер, может повлиять на общую стоимость транзакции, включая цену, которую вы платите за акции. Вот что вам следует знать об исполнении сделок:

Исполнение сделки не мгновенно

Многие инвесторы, которые торгуют через брокерские онлайн-счета, предполагают, что они имеют прямую связь с рынками ценных бумаг, но это не так.Когда вы нажимаете эту клавишу ввода, ваш ордер отправляется через Интернет вашему брокеру, который, в свою очередь, решает, на какой рынок отправить его для исполнения. Аналогичный процесс происходит, когда вы звоните своему брокеру, чтобы разместить сделку.

Несмотря на то, что исполнение сделки обычно проходит гладко и быстро, оно требует времени. А цены могут быстро меняться, особенно на быстро меняющихся рынках. Поскольку ценовые котировки предназначены только для определенного количества акций, инвесторы не всегда могут получить цену, которую они видели на своем экране, или цену, которую их брокер назвал по телефону.К тому времени, когда ваш ордер достигнет рынка, цена акции может незначительно или сильно отличаться.

Правила SEC не требуют, чтобы сделка была совершена в течение установленного периода времени. Но если фирмы рекламируют свою скорость исполнения, они не должны преувеличивать или не сообщать инвесторам о возможности значительных задержек.

У вашего брокера есть варианты исполнения вашей сделки

Точно так же, как у вас есть выбор брокеров, у вашего брокера обычно есть выбор рынков для исполнения вашей сделки.

  • Для акций, котирующихся на бирже, ваш брокер может направить ордер на эту биржу, на другую биржу или в фирму, называемую «маркет-мейкером».
  • «Маркет-мейкер» — это фирма, которая готова купить или продать акции, котирующиеся на бирже, по публично котируемым ценам. Чтобы привлечь заказы от брокеров, некоторые маркет-мейкеры будут платить вашему брокеру за направление им вашего заказа — возможно, пенни или больше за акцию. Это называется «плата за поток заказов».
  • Для акций, которые торгуются на внебиржевом (OTC) рынке, ваш брокер может отправить ордер «маркет-мейкеру OTC». Многие внебиржевые маркет-мейкеры также платят брокерам за поток ордеров.
  • Ваш брокер может направить ваш ордер — особенно лимитный ордер — в сеть электронных коммуникаций (ECN), которая автоматически сопоставляет ордера на покупку и продажу по указанным ценам.
  • Ваш брокер может принять решение отправить ваш ордер в другое подразделение вашей брокерской фирмы для заполнения из собственных запасов фирмы.Это называется «интернализация». Таким образом, фирма вашего брокера может зарабатывать деньги на «спрэде» — разнице между ценой, которую фирма заплатила за ценную бумагу, и ценой, по которой фирма продает ее вам.

Ваш брокер обязан «наилучшее исполнение»

Многие фирмы используют автоматизированные системы для обработки заказов, которые они получают от своих клиентов. Принимая решение о том, как выполнять заказы, ваш брокер обязан искать наилучшее исполнение, которое разумно доступно для заказов его клиентов.Это означает, что ваш брокер должен оценивать ордера, которые он получает от всех клиентов, в совокупности и периодически оценивать, какие конкурирующие рынки, маркет-мейкеры или ECN предлагают наиболее выгодные условия исполнения.

Возможность «улучшения цены» является важным фактором, который брокер должен учитывать при выполнении заказов своих клиентов. «Улучшение цены» — это возможность, но не гарантия исполнения ордера по более выгодной цене, чем текущая котировка.

Конечно, дополнительное время, которое требуется некоторым рынкам для исполнения ордеров, может привести к тому, что вы получите худшую цену, чем текущая котировка, особенно на быстро меняющемся рынке.Таким образом, ваш брокер должен учитывать, существует ли компромисс между предоставлением ордерам своих клиентов возможности, но не гарантии, более выгодных цен и дополнительным временем, которое может потребоваться для этого.

У вас есть варианты направления сделок

Если по какой-либо причине вы хотите направить свою сделку на определенную биржу, маркет-мейкера или ECN, вы можете позвонить своему брокеру и попросить его или ее сделать это. Но некоторые брокеры могут взимать плату за эту услугу. Некоторые брокеры предлагают активным трейдерам возможность направлять ордера маркет-мейкеру или ECN по своему выбору.

Анализ торговых площадей – Анализ рынка в центре города

Определение торгового района в центре города или делового района является важным первым шагом в любом анализе рынка. Этот шаг имеет решающее значение, поскольку он определяет границы, которые послужат основой для дальнейшего изучения. Это также помогает отдельным предприятиям определить возможности для расширения своей торговой зоны.

В экономическом развитии сообщества торговая зона является географической областью, из которой сообщество генерирует большинство своих клиентов.Часто это географическая область, на которую приходится 75% текущих клиентов. Иногда сообщество может иметь более одной торговой зоны (например, зона удобства и торговая зона назначения). Знание размера и формы каждой торговой зоны чрезвычайно важно, потому что ее границы позволяют измерить количество потенциальных клиентов, их демографические данные и их покупательский потенциал. Эта информация дает ценную информацию о клиентской базе вашего сообщества и позволяет рассчитать спрос на магазины, продукты и услуги.

Этот раздел содержит информацию о том, как определить вашу торговую зону (зоны). Вы сможете применять эти методы для определения наиболее подходящих географических границ, используя почтовые индексы, политические границы или обозначения переписи населения США.

Факторы, влияющие на торговые зоны

Торговые зоны часто выходят за пределы города или района и бывают разных форм и размеров, в зависимости от притягательной силы сообщества и местного географического положения (см. пример карты торговых зон ниже).Деловой район может обслуживать ряд различных торговых зон в зависимости от множества факторов, таких как типы продаваемых продуктов или обслуживаемые потребительские сегменты рынка.

Важные факторы

Различные факторы определяют торговую зону (зоны), в том числе численность населения сообщества и его близость к другим конкурирующим деловым районам (см. Закон Рейли ниже). Эти факторы включают:

  • Население вашего сообщества : Как правило, чем больше население вашего сообщества, тем больше ваша торговая площадь.
  • Близость к другим конкурирующим деловым районам : Как правило, существует точка отсечки, когда клиентов привлекает конкурирующий центр, а не ваше сообщество.
  • Набор предприятий в вашем сообществе: Критическая масса предприятий привлекает клиентов с большего расстояния, чем более ограниченный набор предприятий.
  • Достопримечательности: Крупный бизнес-направление (например, крупный дисконтный универмаг) или достопримечательность сообщества могут расширить вашу торговую зону, привлекая клиентов издалека.Однако не назначайте торговую зону одного предприятия всему сообществу. Редко другие предприятия могут сравниться с известным бизнесом назначения.
  • Схемы движения: Каждый регион имеет четкие схемы движения, на которые сильно влияет сеть улиц и автомагистралей, а также основные формы рельефа, такие как реки, озера и горы.

Закон розничного тяготения Рейли

Закон розничного тяготения Рейли — это теоретическое средство, определяющее торговую зону. Он основан на предпосылке, что людей привлекают более крупные сообщества для совершения покупок, но время и расстояние, которые им приходится преодолевать, влияют на их готовность делать покупки в данном городе. Другими словами, люди с большей вероятностью будут путешествовать на более короткие расстояния, когда это возможно. Кроме того, клиенты с большей вероятностью будут делать покупки в больших сообществах, поскольку они обычно предлагают больше товаров и услуг.

Закон Рейли предлагает математическую формулу, которую можно использовать для расчета точных чисел, определяющих расстояние, которое преодолевают люди.Однако вы также можете объединить простую карту и здравый смысл, чтобы применить концепции, лежащие в основе закона Рейли, для определения общих границ торговых зон.

Рассмотрим карту Уопаки, штат Висконсин (пример карты выше). На карте показано расположение Ваупаки и близлежащих населенных пунктов. Население каждого из этих городов указано под названием сообщества. Основываясь на населении сообщества и его распределении, вы можете нарисовать простую торговую зону (показана красной линией), используя концепции закона Рейли.

Например, жители Амхерста или Нельсонвилля живут ближе к Стивенс-Пойнт, чем к Ваупаке. Кроме того, площадь Стивенс-Пойнт больше по населению. Поэтому люди, живущие в этих сообществах, с большей вероятностью поедут в Стивенс-Пойнт, чем в Ваупаку. Напротив, жители Огденсбурга ближе к Ваупаке и, скорее всего, будут делать соответствующие покупки. По таким наблюдениям можно оценить всю торговую площадь.

Теоретически использование закона Рейли дает общее представление о торговой зоне сообщества в целом.Этот метод требует небольших усилий и небольшого количества ресурсов. Однако закон Рейли не учитывает возможные различия в сфере торговли. Кроме того, закон Рейли менее подходит, если вы определяете торговые зоны как для удобства, так и для торговых точек. Однако есть способы преодолеть эти недостатки, в том числе способ, основанный на фактических данных о клиентах, которые обсуждаются далее в этом разделе.

Вернуться к началу

Типы торговых площадей

Торговые зоны Деловые районы делятся на две основные категории: торговые зоны повседневного спроса и торговые зоны назначения.Большинство небольших сообществ охватывают только один тип торговой зоны (первичная торговая зона). Тем не менее, сообщества с населением более 10 000 человек могут счесть полезным определить как зону удобства, так и торговую зону назначения.

  • Торговая зона основана на покупке продуктов и услуг, необходимых на регулярной основе, таких как бензин, продукты и средства по уходу за волосами. Поскольку такие покупки совершаются относительно часто, люди обычно считают более удобным покупать эти товары и услуги у предприятий, расположенных недалеко от их дома или работы.Торговая площадь продуктового магазина часто может использоваться для представления торговой зоны повседневного спроса в сообществе.
  • Торговая зона назначения основана на покупке «крупных» продуктов и услуг, таких как бытовая техника или мебель, или продуктов и услуг, которые отличаются таким образом, например, товары и услуги со значительной скидкой. Люди готовы путешествовать на большие расстояния, чтобы делать сравнительные покупки и покупать такие товары. Торговая зона большого дисконтного универмага часто может использоваться для представления торговой зоны сообщества.

Деловые районы различаются не только по видам товаров и услуг, но и по типам покупателей, совершающих там покупки. Три общих сегмента рынка:

  1. Местные жители в пределах торговой зоны. Поскольку они проживают в местном масштабе круглый год, они обеспечивают большую часть потенциальных расходов для большинства предприятий. »
  2. Дневные работники , которые могут проживать в торговой зоне, или другие лица, которые добираются до работы из других населенных пунктов. У них есть возможность совершать покупки в торговом зале в течение рабочего дня.
  3. Туристы и владельцы вторых домов могут предложить большой потенциал для расходов. Хотя они не являются постоянными жителями, туристы, очевидно, делают покупки во время посещения этого района. Анализ географического происхождения клиентов-нерезидентов обсуждается в приложении к настоящему разделу.

Вернуться к началу

Определение торговых зон с помощью фокус-групп

Определение торговых зон иногда больше похоже на искусство, чем на науку, и ни один метод не всегда является правильным.Какой бы метод вы ни выбрали для определения торговой зоны (включая торговые зоны повседневного спроса и места назначения), убедитесь, что область, которую вы в конечном итоге очерчиваете, представляет весь деловой район или сообщество . Если торговая зона слишком мала или слишком велика, ваши демографические расчеты и расчеты расходов, основанные на этой области, будут нереалистичными и сомнительной ценностью. Фокус-группы помогут вам убедиться, что ваша торговая сфера будет широко репрезентативной. Ниже описаны два метода определения торговых площадей с помощью фокус-групп.

Подход фокус-группы владельцев бизнеса

Опытные владельцы бизнеса обычно хорошо знают своих клиентов. Попросить группу владельцев бизнеса или операторов провести упражнение по картированию фокус-группы — это эффективный способ определить область вашей торговли.

Видео : Подход фокус-группы к определению торговой зоны

Этапы ведения фокус-группы владельцев бизнеса по торговой сфере:

  • Раздайте распечатанные карты региона с парой колец, нарисованных на карте (обычно радиусом 5 и 10 миль), чтобы дать ощущение расстояния.
  • Объясните участникам, что местная торговая зона — это территория, в которой проживает большинство местных покупателей (часто определяемая как территория, где проживает 75 процентов). Сообщества могут иметь значительное количество клиентов, которые являются сезонными клиентами, туристами или другими посетителями, но основное внимание здесь уделяется местным жителям.
  • Объясните, что у отдельных предприятий есть своя торговая площадка. Бизнес-направление, такой как мебельный магазин, обычно имеет большую торговую площадь, чем бизнес повседневного спроса, такой как заправочная станция или продуктовый магазин.В этом упражнении участники должны думать не с точки зрения своего индивидуального бизнеса, а с точки зрения всего делового сообщества. Еще один способ сформулировать идею общественной торговой зоны — попросить участников визуализировать различные торговые зоны отдельных предприятий, наложенные слоями на одну и ту же карту, и попытаться нарисовать «типичную» торговую зону для предприятий повседневного спроса и одну для предприятий назначения.
  • Попросите отдельных участников заштриховать на карте места, где, по их мнению, находятся удобные торговые зоны и места назначения. Опять же, небольшие общины могут иметь одну торговую зону.
  • Приведите группу к консенсусу относительно торговых площадей для всего делового района. Рассмотрите возможность использования карты, отображаемой на компьютерном проекторе, для обсуждения и заштриховки этой мастер-копии, когда вы будете получать обратную связь от группы. Начните с достижения согласия по основной области и работайте над достижением консенсуса, работая вокруг основной области, чтобы определить протяженность торговой зоны в каждом направлении (север, юг, восток и запад). Задайте такие вопросы, как «В какой момент клиент предпочел бы отправиться в сообщество А, а не в ваше сообщество?»
  • Некоторыми потенциальными ловушками картографического подхода являются возможность доминирования одного или двух волевых участников и склонность местных торговцев раздувать свои торговые площади.Основное противодействие этим проблемам состоит в том, чтобы подчеркнуть, что целью упражнения является определение разумной торговой зоны (зон) для всего делового района (а не для одного или двух торговцев).

На следующей карте показано развитие единой торговой зоны для сельской общины Барнсвилля, штат Миннесота. Карты, предоставляемые фокус-группам, обычно включают: основные дороги; границы почтового индекса; расстояния от центра сообщества; и названия близлежащих сообществ. Эти элементы включены в карту, чтобы дать достаточный географический контекст, чтобы участники могли принять обоснованное решение.Это пример того, как участники использовали некоторые элементы карты, такие как 10-мильное кольцо или сеть шоссе, для определения наиболее подходящей торговой зоны с почтовым индексом.

 

Подход фокус-группы потребителей

Поскольку сообщества в регионе конкурируют друг с другом за клиентов, один из подходов состоит в том, чтобы попросить потребителей определить вашу торговую зону в связи с региональной конкуренцией. Для этого вы можете опросить фокус-группу потребителей из вашего сообщества об их покупательских привычках в регионе.Процесс выявления относительных предпочтений конкурирующих торговых площадей поможет вам понять поток розничных долларов в вашем сообществе и из него. Следующий пример рабочего листа может помочь вам определить конкурирующие центры, торговые зоны (удобство и место назначения) и региональные схемы покупок.

 

Рабочий лист отражает ассортимент товаров, поэтому можно нанести на карту весь регион (дополнительную информацию о розничных товарах и их иерархии см. в разделе «Оценка возможностей бизнеса в сфере розничной торговли и услуг»).Мы также предлагаем ведущему принести карту региона, чтобы сориентировать членов фокус-группы. Фасилитатор также должен проинструктировать участников фокус-группы подумать не только о своих покупательских привычках, но и о том, где другие люди, живущие в вашем сообществе, могут покупать эти товары. Основываясь на ответах участников на вопросы, фасилитатор может лучше понять модели покупок внутри и за пределами сообщества.

Этапы проведения опроса потребительской фокус-группы по торговой сфере :

  • Соберите фокус-группу потребителей, проживающих в вашем районе.
  • Объясните участникам, что цель упражнения состоит в том, чтобы определить общий регион, в котором они делают большую часть своих покупок, а также определить районы удобной и целевой торговли в вашем деловом районе. Отобразите карту для их ориентации.
  • Объясните, что рабочий лист включает ряд товаров от товаров повседневного спроса, таких как бензин, до товаров целевого назначения, таких как мебель. Попросите их заполнить рабочий лист на основе их собственных покупательских привычек, а также того, что, по их мнению, является преобладающим покупательским привычкой других в вашем сообществе.
  • Дайте участникам немного времени, чтобы заполнить лист самостоятельно, прежде чем перейти к групповому обсуждению, где участники смогут сравнить свои ответы.
  • Соберите отзывы от группы, чтобы определить зону торговли для удобства и назначения для вашего сообщества. Для каждого типа торговой площади:
    1. Определите крупные торговые центры в регионе, которые конкурируют с вашим центром.
    2. Нарисуйте линию, очерчивающую торговую зону вокруг каждого из конкурирующих торговых центров.(См. пример карты ниже.) Помните, что более крупные торговые центры (по продажам или количеству заведений) обычно имеют более крупные торговые площади.

Иллюстрация торговых зон в регионе, определенных Consumer Focus Group

 

Вернуться к началу

Определение торговых зон с использованием географических данных

Определение торговой зоны по своей сути является географическим. То есть торговая зона определяет, где живут клиенты и как далеко они могут доехать до конкретного бизнеса или делового района.Таким образом, базовые данные карты, такие как расстояния, дороги и физические барьеры, могут быть полезны при определении торговых зон. Более того, использование программного обеспечения Географической информационной системы (ГИС) для анализа торговых площадей предлагает ряд преимуществ по сравнению с картографическими методами, созданными вручную.

Программное обеспечение ГИС

сопоставляет различные данные с конкретными географическими точками и отображает результаты на картах, а не в таблицах или диаграммах. ГИС позволяет легко комбинировать разнообразные данные из нескольких различных источников и форматов для создания карт, которые помогают проиллюстрировать важные тенденции в данных.ГИС также помогает распознавать важные рыночные тенденции, которые часто остаются незамеченными без возможности визуализации данных на карте.

Хотя у многих пользователей этого набора инструментов может не быть собственного программного обеспечения ГИС для настольных компьютеров, достижения в веб-приложениях делают эти методы картирования более доступными. Кроме того, есть много консультантов, градостроителей и поставщиков маркетинговых данных, которые могут предложить техническую или аналитическую помощь в использовании программного обеспечения ГИС.

Ниже приведены описания пяти методов ГИС с использованием основных географических данных:  простые кольца, кольца, управляемые данными, полигоны времени в пути, равные области конкуренции и гравитационное моделирование . Многие из этих методов были взяты из документации, поддерживающей программное обеспечение ESRI ArcGIS Business Analyst GIS.

 

Простые кольца

Карты с дистанционными кольцами (т. е. кольцами в 1, 2 и 3 мили) являются самым простым и наиболее широко используемым методом определения торговой зоны. Хотя их можно нарисовать из любой точки, центр города часто является наиболее подходящей точкой для создания дистанционных колец. См. следующий пример карты:

 

 

Этот подход может работать для быстрого анализа или для сообществ, которые расположены в довольно однородной географии.Например, если вы определяете торговую зону для небольшого сообщества, окруженного сообществами аналогичного размера, расположенными на расстоянии 20 миль друг от друга, простое кольцо в 10 миль может быть подходящим торговым районом для анализа.

Несмотря на то, что кольца являются простым в использовании методом, они не способны распознавать препятствия на пути, такие как природные объекты (горы, реки, озера и т. д.) и искусственные элементы (дорожные сети и т. д.). Впоследствии кольца полезны только для простого анализа. Эта слабость продемонстрирована в предыдущем примере карты.

 

Кольца, управляемые данными

Кольца, управляемые данными, основаны на значениях делового района, таких как объем продаж, размер магазина или количество магазинов, а не на расстоянии, как в случае простых колец. Кольца, управляемые данными, можно использовать для определения торговых зон, регулируя размер кольца по одному из значений делового района. Чем больше значение данных, тем больше кольцо, что влияет на размер вашей торговой зоны. Вы можете использовать этот метод для сравнения вашего делового района с другими в регионе.См. следующий пример карты:

 

 

Однако, хотя кольца на основе данных полезны для сравнения конкурентных деловых районов, они могут не иметь прямого отношения к торговой зоне, определяемой по происхождению клиента (см. раздел «Определение торговых зон с использованием фактических данных о клиентах» ниже). Кроме того, могут возникнуть трудности с получением таких данных, как розничные продажи или размер магазина.

 

Полигоны времени в пути

Карты, иллюстрирующие время в пути до вашего делового района, представляют собой полезный метод определения торговых зон на основе времени в пути и дорожной сети.Эти карты используют расстояния вдоль реальных улиц и автомагистралей в сочетании с их соответствующими скоростями движения для расчета времени в пути. Полигоны времени в пути (термин ГИС для области) важны, поскольку потребители принимают решения на основе улиц и автомагистралей, когда решают, где они будут делать покупки.

На следующей карте показан анализ времени в пути, использованный для расчета 5-, 10- и 15-минутного времени в пути до центра города Мэдисон, штат Висконсин. На карте также показано географическое распределение других торговых центров вокруг центра Мэдисона.

 

 

 

Равные зоны соревнований (полигоны Тиссена)

Другой тип торговой зоны называется зоной равной конкуренции (также известной как многоугольники Тиссена в честь Альфреда Тиссена, метеоролога, впервые применившего метод создания зон из пространственно распределенных данных). Этот тип торговой зоны предполагает, что потребители будут добираться до ближайшего делового района в своем регионе, исходя из расстояний «по прямой».Торговая зона образована линиями, проведенными ровно посередине между каждым из конкурирующих деловых районов. Любая точка в пределах зоны равной конкуренции находится ближе к рассматриваемому деловому району, чем любой из окружающих деловых районов. См. следующую карту, которая иллюстрирует этот метод.

 

Поскольку зоны равной конкуренции основаны на расстояниях по прямой, эти торговые зоны не адаптируются к тому, как люди на самом деле перемещаются по земле. Кроме того, они не учитывают притягательную силу каждого конкурирующего делового района.Соответственно, полезно использовать карты равных зон соревнований вместе с картами времени в пути и другими картами.

Гравитационное моделирование

Гравитационное моделирование представляет собой дополнительный метод изучения конкуренции и потенциальных моделей покупок в деловом районе. Проще говоря, гравитационная модель пытается предсказать вероятность того, что покупатель сделает покупку в данном торговом центре. Модель учитывает распределение и привлекательность конкурирующих деловых районов, а также расстояние, которое покупателю придется преодолевать до каждого района.Для этого анализа оценки розничных продаж для существующей концентрации розничной торговли могут использоваться в качестве косвенного показателя привлекательности делового района.

Пример карты гравитационного моделирования показывает результаты гравитационного анализа центра города Милуоки. В частности, карта показывает вероятность (то есть вероятность в процентах) того, что потребитель, живущий в данном районе, предпочтет центр Милуоки другому конкурирующему деловому району. Как и следовало ожидать, жители районов, ближайших к центру Милуоки, чаще всего совершают покупки в центре города.

 

 

Вернуться к началу

Определение торговых зон с использованием фактических данных о клиентах

Торговые площади, основанные на реальных данных клиентов, имеют ряд явных преимуществ. Объединение фактических адресов клиентов или почтовых индексов с ГИС позволяет выявить отношения и выполнить расчеты, недоступные для табличных данных. ГИС может визуально отображать, откуда приходят клиенты, показывать, как концентрация клиентов связана в определенной области, и выполнять расширенные расчеты на основе расстояния.См. Определение торговых зон с использованием географических данных.

Вы можете собирать данные об адресе или почтовом индексе, используя различные методы и источники. Однако независимо от способа получения данных этот метод имеет ряд преимуществ, в том числе:

  • Сбор информации от клиентов позволяет торговому району основываться на реальных бизнес-данных, а не на основе оценок.
  • Сравнение карт торговых площадей различных предприятий может выявить возможности для увеличения размера рынка и проникновения.Например, торговые площади для предприятий, которые в основном продают товары повседневного спроса, можно сравнивать друг с другом, чтобы выявить различия. Эти различия могут указывать на потенциальные возможности расширения рынка для некоторых предприятий. То же самое можно сделать для сравнительных торговых предприятий.
  • Торговые площади для разных сегментов рынка можно сравнивать. Предприятия, обслуживающие жителей, можно сравнить с местом происхождения (или домашним адресом) сотрудников крупного работодателя. Кроме того, адреса или почтовые индексы идеально подходят для отслеживания происхождения туристов.

Хотя использование адресов клиентов или почтовых индексов для анализа торговой зоны позволяет фиксировать изменчивость торговой зоны, необходимо включить соответствующий образец списков клиентов от участвующих предприятий. Например, для понимания местного рынка необходимы магазины, которые обслуживают как магазины товаров повседневного спроса, так и сегменты потребительских товаров. Предприятия, которые обслуживают туристов, должны быть включены в ваш анализ для изучения сегмента туристического рынка. Списки сотрудников от крупных работодателей необходимы для изучения сегмента рынка дневного населения.

Торговая зона на основе адресов улиц клиентов

В идеале происхождение клиентов определяется по почтовому адресу. Хотя можно использовать почтовые индексы, знание уличного адреса позволит более точно определить торговую зону. Используя почтовый адрес и процесс, известный как геокодирование, программное обеспечение ГИС может отображать происхождение каждого клиента. После сопоставления каждого адреса можно использовать другой метод ГИС для определения колец на основе процента от общего числа клиентов. Эти кольца или многоугольники проникновения клиентов можно рисовать в соответствии с разным процентным соотношением клиентов.Кроме того, эти полигоны проникновения клиентов помогают учитывать торговую площадь магазина в контексте демографии, барьеров для поездок и других характеристик рынка.

Например, ГИС может нарисовать полигон проникновения клиентов на основе предварительно определенного процента клиентов (например, 75 процентов). Затем этот полигон можно было бы использовать в качестве границы торговой зоны для бизнеса. Используя фактические данные, пример карты происхождения клиентов по улицам ниже показывает пример определения торговой зоны на основе адресов клиентов.На карте показано происхождение покупателей для магазина в Милуоки с примерными полигонами проникновения покупателей в 25, 50 и 75 процентов.

 

Торговая зона на основе почтовых индексов клиентов

В то время как адреса улиц клиентов являются выгодными, почтовые индексы являются жизнеспособной альтернативой. Хотя почтовые индексы не так точны в определении происхождения клиентов, как адреса улиц, их легче собирать, и они хорошо работают в сельской местности, где точность геокодирования часто снижается. Вы можете классифицировать почтовые индексы клиентов по проценту клиентов (покровительствующих деловому району), происходящих из каждого почтового индекса.Затем эти проценты можно сопоставить, чтобы показать относительное происхождение клиентов.

Это позволит вам изучить отношения между клиентами (области с высоким и низким процентом, направленный характер клиентов, непрерывные или разрозненные модели происхождения и т. д.) Пример происхождения клиентов по карте почтовых индексов ниже показывает пример торговой зоны определено для Тома, Висконсин. Обратите внимание, что происхождение клиентов смещено в сторону востока из-за близости к главной магистрали и наличия на западе сообщества аналогичного размера, Спарты.Это типы отношений, которые не были бы очевидны в таблице почтовых индексов клиентов.

 

 

Как уже отмечалось, вы можете собирать почтовые индексы клиентов различными способами. Некоторые предприятия, такие как отели и продуктовые магазины, уже собирают эту информацию для своей повседневной деятельности. Часто сбор почтовых индексов может быть встроен в торговые автоматы (кассовые аппараты). Почтовый индекс клиента можно ввести в кассовом аппарате, а затем загрузить в готовую к использованию программу для работы с электронными таблицами, такую ​​как Microsoft Excel.Если этот метод недоступен, для записи почтовых индексов вручную можно использовать лист сбора данных определения торговой зоны , такой как тот, что показан ниже. Когда клерки проверяют клиентов, они могут вводить свои почтовые индексы на листе. Хотя это более трудоемко, лист определения торговой зоны также предлагает возможность записи дополнительной информации с почтовым индексом (например, дата, время, пол, возрастной диапазон и сумма продажи).

Пример листа сбора данных определения торговой зоны

После сбора почтовых индексов их можно ввести в программу для работы с электронными таблицами, такую ​​как Microsoft Excel.Электронная таблица позволяет классифицировать клиентов по количеству и проценту людей, происходящих из каждого почтового индекса. Затем можно сгруппировать проценты почтовых индексов для построения торговой зоны. Чаще всего торговая зона определяется как территория с почтовым индексом, на которую приходится около 75 процентов от общего числа покупателей. Если вы создаете как зоны удобства, так и зоны назначения, вам потребуется создать две отдельные таблицы.

Вернуться к началу

Приложение: Торговые зоны, представляющие неместных клиентов

Как правило, местные жители обеспечивают большую часть продаж в сообществе, так как большинство магазинов в городе (или в регионе) круглый год. Однако в некоторых сообществах есть важные сегменты клиентов, которые не живут на месте, например, дневные сотрудники, сезонные жители и туристы. Поскольку эти клиенты живут на некотором расстоянии, добавление торговых зон для «неместных клиентов» может быть полезным, если вы хотите включить в свой анализ их демографические данные и потенциальные расходы. В этом приложении мы сосредоточимся на туристах, но методы полезны для анализа всех типов неместных клиентов-резидентов.

Туристический кластерный анализ

Определение торговой зоны для туристов сопряжено с особыми трудностями, поскольку туристическое происхождение может быть широко разбросано, а одна торговая зона не дает полного представления о том, откуда прибывают эти клиенты.Вместо этого туристов можно сгруппировать в несколько торговых зон, чтобы лучше представить географические карманы, в которых они сосредоточены. См. следующий пример карты:

 

 

Как уже отмечалось, вы можете использовать аналогичный подход для выделения кластеров для других клиентов, не являющихся местными жителями, таких как пригородные пассажиры, сезонные жители или любой другой сегмент, чьи расходы влияют на ваш деловой район, но живут (круглый год) за пределами вашего сообщества. .

Туристское профилирование и поиск

Сопоставляя происхождение ваших туристов, вы также можете анализировать демографические данные их родных районов в качестве основы для привлечения туристов из других районов с аналогичными демографическими показателями.Здесь вы снова можете использовать программное обеспечение ГИС с существующими списками адресов клиентов, чтобы создать профиль или их происхождение и демографические данные их районов. Затем ГИС использует эту информацию для поиска (поиска) потенциальных новых клиентов.

Географическое профилирование

Процесс профилирования начинается с создания электронной таблицы с помощью программного обеспечения ГИС, отображающего адреса клиентов. Первоначальный процесс картирования показывает распределение домашнего сообщества каждого туристического клиента и указывает, где сгруппированы туристические клиенты.Хотя карта дает общее представление, ГИС также можно использовать для расчета количества туристов по географическим районам и расстояниям, которые привлекают наибольшее количество клиентов. См. следующий пример:

 

 

Как правило, при составлении географического профиля туристов их делят по времени в пути и по географическим районам, таким как округа или мегаполисы. Эти расчеты дают представление о том, как далеко клиенты готовы путешествовать, а также о областях, которые производят наибольшее количество клиентов.

Демографическое профилирование

В дополнение к определению географического происхождения клиентов туристической отрасли ГИС также обеспечивает их демографический состав. Зная адреса клиентов, можно получить демографическую информацию о районах, где они живут. Это связано с тем, что заранее определенные районы, такие как группы переписных кварталов или почтовые индексы, имеют надежную демографическую информацию, связанную с их границами. ГИС может связать демографическую информацию о районе с адресом каждого клиента.Комбинация создает демографический профиль района, который описывает всех клиентов, приходящих из этого местоположения. Профиль может содержать такую ​​информацию, как доходы посетителей, профессии, семейное положение, возраст и уровень образования. Используя данные о сегментации клиентов от частных компаний, занимающихся сбором данных, методы профилирования ГИС также можно использовать для описания образа жизни клиентов-туристов и предпочитаемых видов досуга, а также продуктов, которые они могут приобретать.

Поиск новых клиентов

ГИС также может пойти дальше в анализе и определить географические районы, аналогичные тем, которые указаны в профилях, откуда могут приходить новые туристические клиенты.В зависимости от объема анализа в качестве критериев поиска клиентов может использоваться ряд демографических категорий. ГИС используется для поиска или поиска районов, отвечающих этим демографическим требованиям. Районы, которые были «исследованы», затем можно объединить с географическим профилем, чтобы определить лучшие области для новых маркетинговых усилий. См. следующий пример карты:

 

 

Вернуться к началу

О панели инструментов и этом разделе

Обновление 2011 года набора инструментов для анализа рынка в центре города и делового района является результатом совместной работы Университета Миннесоты, Университета штата Огайо и Университета Висконсин.

Опубликовано в категории: Разное

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.