Открыть расчетный счет документы: Какие документы нужны для открытия расчетного счета для юридического лица

Как открыть расчетный счет и пользоваться им в Genplace

Genplace

В прошлом году мы стали партнерами с банком «КУБ» (группа Газпромбанка). Теперь в личном кабинете Genplace можно открыть расчетный счет, проводить платежи, управлять расчетным счетом, подавать заявки на кредиты и банковские гарантии.

Как это работает рассказывает руководитель департамента маркетинга и разработки Дмитрий Овакимян.

Дмитрий Овакимян — руководитель департамента маркетинга и разработки компании «Genplace»

Как открыть расчетный счет через Genplace

Расчетный счет открывается в три шага.

1. Выбрать в левом меню личного кабинета пункт «Заявки на открытие счета» и нажать кнопку «Создать заявку».

2. Выбрать компанию, для которой нужно открыть расчетный счет, из списка своих компаний и нажать кнопку «Создать».


3. После одобрения заявки банком наш сотрудник договаривается о встрече с клиентом. Встреча нужна для подтверждения подлинности оригиналов документов клиента и подписания заявления на открытие счета.

На этом действия со стороны клиента заканчиваются. Клиенту не требуется дополнительно заполнять многострочные банковские формы. Сбором документов и их отправкой занимаются наши консультанты. При заключении договора с нами клиент уже передает большой набор документов, включая Устав, протокол собрания учредителей, свидетельства ИНН и ОГРН и прочее. Эти документы требуются банку для открытия расчетного счета, поэтому мы сами передаем их в банк без участия клиента.

Если банку потребуются какие-то дополнительные документы, то мы запрашиваем их сканы у клиента и отправляем в банк.

Расчетный счет будет открыт в течение одного рабочего дня после встречи с клиентом.

Как пользоваться расчетным счетом в Genplace

После открытия расчетного счета в разделе «Движение денежных средств» на главной странице клиенту становится доступна функция «Оплатить» справа от кнопки «Добавить платеж».


Нажав на нее, клиент сформирует платежное поручение. Можно исполнить платеж сразу же или отложить на потом.

Данные по контрагенту подтягиваются автоматически из бухгалтерской базы. Клиенту необходимо только выбрать существующего контрагента или создать нового.

По умолчанию сервис формирует платежное поручение, но не проводит платеж. Для того, чтобы отправить платеж контрагенту необходимо перейти в список платежей и нажать «Отправить».


История платежей доступна на главном экране, как и в личном кабинете банка.

Пользователю доступны статус платежа, сумма и контрагент. Все платежи можно разносить по проектам.


Будущие платежи отображаются на графике, как плановые. Если пользователь регулярно вносит будущие платежи, то система сможет предсказывать кассовые разрывы.


Что-то еще?

Genplace теперь выступает в роли полноценного личного кабинета банка, а наши специалисты готовы помочь клиентам получить банковские продукты. Мы можем сформировать документы для отправки заявки на кредит или предоставить банковскую гарантию под 3% от суммы гарантии.


Error get alias

Tuesday, January 28

Не слушайте диванных экспертов: физлицо обязано платить налоги, и единый налоговый платеж здесь ни при чем!

Недавно в Genplace обратился клиент — индивидуальный предприниматель со ссылками на ролики, в которых утверждается, что физические лица могут платить налоги добровольно, и Налоговый кодекс не вменяет это в обязанность. Почему это неправда рассказывает директор по клиентскому сервису Genplace Лейла Табатадзе.

Tuesday, January 21

Как ФНС убивает онлайн-бухгалтерии

Два года назад директор по развитию Genplace Алексей Иванов предсказал замещение услуг онлайн-бухгалтерий сервисами ФНС. Анализируем что сбылось и прогнозируем дальнейшую судьбу рынка.

Wednesday, January 15

Некоммерческий не значит неподотчетный: какую отчетность готовят НКО

Некоммерческие организации (НКО) оказывают большую поддержку государству в социальной сфере. Несмотря на это, НКО не освобождены от подготовки и сдачи отчетности. Бухгалтер-консультант Genplace Александр Труханов расскажет о том, какую отчетность должны сдавать НКО в 2020 году.

Как открыть расчетный счет всего в три шага?

Как открыть счет в обычном банке, наверное, всем известно. Однако теперь все больше людей в силу самых разных причин стараются как можно реже обращаться к привычной банковской системе, присматриваясь, например, к финтех-компаниям, за которыми, по прогнозам многих мировых аналитиков, будущее – в ведении финансовых дел.

Если вы хотите быстро и без лишних сложностей открыть расчетный счет для бизнеса в Европе, важно изучить процесс изнутри. И чем лучше вы представляете этапы открытия счета, тем быстрее пройдет процесс открытия счета. И здесь один из самых больших плюсов финтех-компаний в том, что они предлагают удаленное открытие счета.

Иными словами, вы можете это сделать, прямо из дома в любой день и в любое время. Вы просто включаете компьютер, а потом выполняете три операции – делаете всего-навсего три виртуальных шага. Первый – зарегистрироваться; второй – заполнить анкету; третий – подать документы. Все! Однако – расскажем об этом подробнее на примере финтех-компании Bilderlings.

Шаг первый. Регистрируемся

Вы заходите на bilderlings.com и просто регистрируетесь, что занимает не более минуты: вводите контактные данные и название своего предприятия. Для нашей компании – это фактически сигнал, что вам интересны услуги, которые мы предоставляем. Также на сайте всегда есть номер телефона и электронная почта. Заявить о себе можно и по телефону, и по электронной почте, например, чтобы уточнить какие-то подробности.

Шаг второй. Заполняем анкету

Как только мы получаем запрос от нового зарегистрированного пользователя, мы тут же отправим анкету. В анкете все элементарно. В ней вы отвечаете на вопросы о своей компании. Последнее необходимо для того, чтобы наши операторы лучше поняли бизнес нового клиента и смогли бы предложить ему самые оптимальные условия.

Шаг третий. Подаем документы

Здесь самый важный вопрос: какие нужны документы для открытия бизнес-счета в ЕС? Пакет документов, запрашиваемых у компании, зависит от трех основных моментов: 1) от типа бизнеса; 2) от его структуры; 3) от юрисдикции.

Как правило, все ограничивается 6 основными документами, которые предприниматель должен предоставить для открытия расчетного счета.

Верификация личности представителя компании

Если проще, верификация — подтверждение того, что «вы это вы». Мы должны удостовериться в том, что предприниматель – реальный человек с теми самыми данными, которые ранее он уже отправил на сайт виртуального финансового учреждения. Клиенту не надо ехать в офис (как обязательно пришлось бы поступать, имея дело с обычным банком), а достаточно просто прислать селфи с паспортом, открытым на главной странице: чтобы все было разборчиво и четко. Всего-навсего. И лишь в самых исключительных случаях может понадобиться дополнительная идентификация клиента – или личная. Впрочем, последнее бывает крайне редко.

Идентификационные документы представителей компании, членов правления, бенефициаров

Здесь важно выслать данные паспортов или ID-карт, если представители компании, члены ее правления или бенефициары являются гражданами ЕС. Если у них имеются и внутренние, и заграничные паспорта, тогда надо будет предоставить их фото хорошего качества.

Подтверждение места жительства представителей компании и бенефициаров

Чтобы подтвердить свое фактическое место проживания, нужно предоставить либо счет за коммунальные услуги, либо договор аренды, либо счет за интернет-подключение, словом, любой документ, подтверждающий конкретное место проживания конкретного человека. Кстати, есть нюанс: например, счет с оплаты за мобильный телефон, в данном случае, не считается подтверждением места жительства. В общем, пока, как вы видите, все просто. Идем дальше.

Подтверждение благосостояния бенефициара компании

В качестве подтверждения может быть любое имущество клиента, сертификат о наследстве или документ, доказывающий наличие депозита в том или ином банке.

Подтверждение происхождения средств бенефициара компании

По сути, это информация о доходах, например, информация о зарплате, дивидендах, агентских перечислениях или данные о других источниках получения средств.

Документы, подтверждающие сотрудничество с основными партнерами

Это последний пакет документов. Здесь речь идет, допустим, о договорах, инвойсах, либо транспортных накладных, подтверждающих конкретную перевозку, которая была в процессе ведения хозяйственной деятельности клиента в той или иной стране.

Да, важный нюанс. Например, наша компания принимает документы на английском и русском языках. А если у клиента документы на другом языке, тогда важен заверенный у нотариуса перевод.

Как только вы отправили все документы, специалисты Bilderlings начинают оперативно их рассматривать, что занимает, обычно, не более одного-двух рабочих дней, а потом сообщают клиенту об открытии счета. Впрочем, если клиент сразу предоставил компании полный пакет корректных документов, тогда счет ему открывают очень быстро – в течение одного-двух дней.

Хотите попробовать открыть счет прямо сейчас – или возникли какие-то вопросы? Тогда всегда можете связаться с консультантом Bilderlings, который ответит максимально быстро и, разумеется, охотно поможет.

Ранее Bilderlings подробно рассказывал о том, какие факты необходимо учесть, выбирая партнера для открытия расчетного счета.

Документы об открытии текущего счета | IDFC FIRST Bank

ИП

• 2 документа на имя организации
• Подтверждение адреса на имя организации
• Документ владельца – (фотография, копия PAN и 1 копия документа OVD)
• Доказательство характера отрасли (если это не указано в документах организации, проверьте наличие копии счета-фактуры, регистрационной накладной, счета-фактуры за перевозку, копии соглашения)

Индийская неразделенная семья (HUF)

• Плата PAN в венгерских форинтах
• PAN-карта карты
• Документ ОВД Карта
• Декларация в венгерских форинтах
• На сберегательном счете – документ ОВД Карта считается подтверждением адреса
• В текущем счете – KYC на имя HUF требуется в качестве подтверждения адреса

Партнерство

• Договор о партнерстве
• Декларация фирмы о партнерстве
• Копия карты PAN организации
• Подтверждение адреса на имя организации
• Копия OVD Партнеров / Уполномоченных лиц с подписью / Бенефициарных владельцев (включая последнюю фотографию и копию карты PAN)

Товарищество с ограниченной ответственностью (ТОО)

• Договоры ТОО с момента создания
• Свидетельство о регистрации
• Декларация фирмы ТОО
• Последний список назначенных партнеров
• Копия карты PAN объекта
• Подтверждение адреса на имя организации
• Копия OVD Партнеров / Назначенных партнеров / Уполномоченных лиц с правом подписи / Бенефициарных владельцев (включая последнюю фотографию и копию карты Pan Card)

Компания (публичная и частная компания с ограниченной ответственностью

• Учредительный договор (MOA) и устав (AOA)
• Свидетельство о регистрации
• Резолюция Правления
• Последний список директоров
• Копия карты PAN
• Подтверждение адреса на имя организации
• Копия OVD директоров/уполномоченных лиц/бенефициарных владельцев (включая последнюю фотографию и копию карты Pan Card)

Официальный действительный документ (ОВД)

• Паспорт
• Водительские права
• Удостоверение личности избирателя
• Доказательство владения номером Aadhar, в таком случае необходимо предоставить декларацию, связанную с редакцией Aadhar
• Трудовая книжка, выданная NREGA, должным образом подписанная должностным лицом правительства штата
• Письмо, выданное Национальным регистром населения, с указанием имени, адреса

Юридические документы:

Сведения	Подтверждение идентификатора объекта	Подтверждение адреса
Свидетельство о регистрации, выданное Регистратором фирм, в случае зарегистрированного товарищества	Д	Д
Действительный сертификат магазинов и учреждений	Д	Д
Торговая лицензия	Д	Д
Последняя полная декларация GST	Д	Д
Свидетельство о регистрации CST / НДС (для товаров, не подпадающих под GST)	Д	Д
Свидетельство о постановке на налоговый учет	Д	Д
Свидетельство о регистрации GST	Д	Д
Свидетельство о регистрации фирмы / письмо, выданное Институтом дипломированных бухгалтеров Индии (ICAI), или Институтом бухгалтеров Индии, или Институтом секретарей компаний Индии, или Индийским медицинским советом	Д	Д
Сертификат Управления по контролю за продуктами и лекарствами	Д	Д
Последняя копия счета за электроэнергию	Д	Д
Последняя копия телефонного счета от оператора связи	Д	Д
Верная копия книги подключения к газу и последняя квитанция за газ или счет за газ в случае подключения к трубе	Д	Д
Выписка из банковского счета за последние три месяца/сберегательная книжка регулярного коммерческого банка с чеком на открытие счета/аннулированный чек	Н	Д
Свидетельство о регистрации товарного знака	Д	Д
Лицензия на продажу спиртных напитков/Свидетельство о регистрации	Д	Д
Лицензия на наркотики	Д	Д
Свидетельство о регистрации, выданное Департаментом акцизов и таможни	Д	Д
Лицензия/сертификат на продажу/запас/экспонат для продажи или распространения инсектицидов/пестицидов	Д	Д
Свидетельство о регистрации, выданное в соответствии с Законом о весе и измерениях	Д	Д
Разрешение/свидетельство о регистрации регионального транспортного управления	Д	Д
Свидетельство о регистрации SEBI	Д	Д
Трудовая лицензия/сертификат	Д	Д
Договор аренды на имя Юридического лица	Н	Д

Документы для открытия текущего счета: ознакомьтесь с требованиями к текущему счету

 

Документы, необходимые для открытия текущего счета собственная фирма:
• Сертификат/лицензия, выданные муниципальными властями в соответствии с Законом о магазинах и учреждениях
• Сертификат CST/НДС/GST
• Сертификат/регистрационный документ, выданный налоговой службой/налоговой службой/налоговой службой
• IEC (Кодекс импортера-экспортера), выданный фирме DGFT/ Лицензия/сертификат практики, выданный на имя фирмы любым профессиональным органом, зарегистрированным в соответствии с законом
• Полная декларация о подоходном налоге (не только подтверждение) на имя индивидуального предпринимателя, в которой отражен доход фирмы, должным образом заверенная/подтвержденная налоговыми органами
• Письмо о выделении TAN, выданное NSDL на имя фирмы
• Сертификат/лицензия на регистрацию в соответствии с каким-либо конкретным законом/законом правительства
• Счета за коммунальные услуги, такие как электричество, вода и стационарные телефонные счета
• Личность и адрес Индивидуального предпринимателя:
  • Паспорт
  • Водительские права
  • Удостоверение личности избирателя
  • Карточка Адхара
  • PAN-карта
  • Письмо, выданное Национальным регистром населения
    
•   Самодекларация по установленной Банком форме
  
  
  
• PAN на имя Фирмы
• Договора о партнерстве
• Свидетельство о регистрации или один государственный сертификат, подтверждающий название, адрес и деятельность фирмы
  • Сертификат/лицензия, выданные муниципальными властями в соответствии с Законом о магазинах и учреждениях
  • Сертификат CST/НДС/GST
  • Сертификат/регистрационный документ, выданный налоговой службой/налоговой службой/налоговой службой
  • IEC (Кодекс импортера-экспортера), выданный фирме DGFT/ Лицензия/сертификат практики, выданный на имя фирмы любым профессиональным органом, зарегистрированным в соответствии с законом
  • Полная декларация о подоходном налоге (не только подтверждение) на имя индивидуального предпринимателя, в которой отражен доход фирмы, должным образом заверенная/подтвержденная налоговыми органами
  • Письмо о выделении TAN, выданное NSDL на имя фирмы
  • Сертификат/лицензия на регистрацию в соответствии с каким-либо конкретным законом/законом правительства
  • Счета за коммунальные услуги, такие как электричество, вода и стационарные телефонные счета
• Декларация о партнерстве в банковском формате (подписывается всеми партнерами)
• Удостоверение личности и адрес партнеров:
  • Паспорт
  • Водительские права
  • Удостоверение личности избирателя
  • Карточка Адхара
  • PAN-карта
  • Письмо, выданное Национальным регистром населения
• PAN на имя фирмы
• Договор ТОО
• Свидетельство о регистрации, выданное Регистратором Cos
• Решение об открытии счета
• Информация о бенефициарном владельце и документы ЗСК
• Подтверждение личности и адреса партнеров/уполномоченных лиц:
  • Паспорт
  • Водительские права
  • Удостоверение личности избирателя
  • Карточка Адхара
  • PAN-карта
  • Письмо, выданное Национальным регистром населения
• Карта PAN на имя HUF
• Декларация в венгерских форинтах (должным образом подписанная всеми со-партнерами и с указанием карты, которая будет уполномочена управлять счетом.