Открыть расчетный счет в модуль банке: Модульбанк — открыть расчетный счет для ИП и ООО

Открыть расчетный счет в Модульбанке для ИП, тарифы на РКО для ИП в 2023 году

Мнение эксперта

Гришина Марина

Руководитель отдела контента

Регулярно изучаю аналитику и новостную повестку банковского и страхового сектор… Подробнее

В Модульбанке предлагают различные тарифы ведения расчетного счета для индивидуальных предпринимателей. Чтобы получить самые выгодные условия по РКО, обратите внимание на следующие параметры:

• Возможность открыть счет онлайн.
• Может ли ИП обслуживаться бесплатно.
• Какие комиссии и лимиты по операциям.
• Насколько удобное расположение банкоматов банка и партнеров.
• Какие дополнительные сервисы, необходимые для успешного бизнеса, можно подключить в банке.

Для сравнения условий воспользуйтесь функционалом нашего сайта. Здесь вы сможете узнать комиссии за обслуживание расчетного счета по разным тарифным планам кредитной организации и выбрать приоритетные дополнительные опции. Например, начисление процентов на остаток денежных средств на счете, бесплатное обслуживание или финансовые и нефинансовые сервисы и услуги.

Особенно удобно, что подать заявку на открытие расчётного счета с можно через интернет. На этой странице нашего портала можно сразу перейти на сайт банка, подать заявку онлайн, заказать выезд менеджера для заключения договора банковского обслуживая и открыть расчётный счет на максимально выгодных условиях без посещения представительства банка.

Часто задаваемые вопросы об РКО для ИП в Модульбанке

Какие документы нужны для открытия расчетного счета ИП в Модульбанке?

Для открытия расчетного счета ИП потребуются:

• Паспорт ИП.
• Анкета-заявление на открытие расчетного счета по форме банка.
• При открытии счета по доверенности потребуется паспорт и документы, подтверждающие полномочия доверенного лица.

Сколько времени занимает процедура открытия расчетного счета ИП в Модульбанке?

Можно ли открыть расчетный счет ИП онлайн в Модульбанке?

Нужно ли иметь определенный оборот для открытия расчетного счета ИП в Модульбанке?

Какие услуги предоставляются вместе с открытием расчетного счета ИП в Модульбанке?

Есть ли комиссия за использование расчетного счета ИП в Модульбанке?

Есть ли ограничения на количество транзакций для расчетного счета ИП в Модульбанке?

Какие дополнительные услуги можно подключить к расчетному счету ИП в Модульбанке?

Есть ли ограничения на количество операций в месяц для расчетного счета ИП в Модульбанке?

Как закрыть расчетный счет ИП в Модульбанке?

Тарифы РКО Модульбанка для ИП

Название тарифа	Стоимость обслуживания	Переводы физ. лицам	Переводы юрлицам	Комиссия за внесение наличных	Комиссия за снятие наличных
1. Оптимальный (для ИП)	от 690 руб/мес	от 0%	19 ₽/шт.	от 0%	от 1%
2. Безлимитный (для ИП)	от 4900 руб/мес	от 0%	0 ₽/шт.	от 0%	от 0,75%

Преимущества открытия РКО для ИП в в Модульбанке

В Модульбанке клиентам предлагают качественные продукты, хороший клиентский сервис, возможность полноценно работать и развивать бизнес с помощью дополнительных сервисов кредитной организации. В числе клиентов банка много, индивидуальных предпринимателей и юридических лиц.

Почему обслуживаться в Модульбанке выгодно для индивидуальных предпринимателей:

• Открыть расчетный счет можно полностью дистанционно.
• Выгодная стоимость обслуживания. Есть несколько тарифов по РКО, и клиенты могут выбрать тарифный план в соответствии с потребностями бизнеса.
• Предложение удобных дополнительных сервисов.
• Удобное снятие наличных через устройства самообслуживания.
• Доступ в интернет-банк и мобильный банк.
• Можно открыть счет в иностранной валюте.
• Карты для бизнеса.
• Длинный банковский день.

Какие документы необходимо предоставить для открытия расчетного счета ИП в Модульбанке

Для открытия расчетного счета ИП в Модульбанке потребуется только его паспорт.

В отдельных случаях перечень документов может быть шире: лицензии, документы, удостоверяющие личность иных лиц, наделенных правом распоряжаться счетом, информация о доверенном лице и т. д.

Как открыть расчетный счет ИП в Модульбанке

Порядок открытия расчётного счета для ИП в Модульбанке простой и удобный:

• Откройте на сайт банка. Это можно сделать с помощью нашего портала. Здесь вы сможете сделать сравнение предлагаемых тарифных планов, выбрать лучший и перейти на сайт кредитной организации.
• Заполните заявку на звонок менеджера. Узнайте подробнее условия обслуживания, какие услуги можно получить бесплатно, необходимый пакет документов.
• Подготовьте к встрече с менеджером необходимые документы.
• Подпишите на встрече договор на расчетно-кассовое обслуживание.

Какие услуги входят в РКО для ИП в Модульбанке

ИП будут получать полный пакет услуг по РКО, необходимый для обеспечения деятельности.

Что включено в пакет услуг РКО для ИП в Модульбанке:

• Открытие и обслуживание расчётного счета в рублях и в валюте.
• Осуществление переводов контрагентам, физическим лицам, оплата налогов и других обязательных платежей.
• Перечисление заработной платы, социальных пособий сотрудникам.
• Операции по снятию наличных.
• Зачисление выручки, пополнение счета.
• Пользование интернет-банком.
• Торговый и онлайн эквайринг.
• Возможность открытия депозитов для бизнеса и оформления бизнес-карт.
• Предоставление различных банковских услуг с дополнительными льготами и преференциями.
• Валютный контроль.
• Обменные операции.

Преимущества выбора РКО в Сравни

1. Открытие онлайн

• Сравните тарифы от ведущих банков онлайн!
• Дата начала: 2023-01-01
• Дата окончания: 2023-12-31
• Откройте РКО онлайн

3. Лучшие предложения

• Подберите лучший тариф РКО
• Дата начала: 2023-01-01
• Дата окончания: 2023-12-31
• Лучшие тарифы РКО

Сравни. ру

Тарифы РКО

В Модульбанке

Для ИП

Открыть расчетный счет в Модульбанке для юридических лиц, тарифы РКО на 2023 год

Мнение эксперта

Гришина Марина

Руководитель отдела контента

Регулярно изучаю аналитику и новостную повестку банковского и страхового сектор… Подробнее

Расчетный счет является важным финансовым инструментом для обеспечения успешной деятельности юридических лиц и ИП. От условий получения банковских услуг, качества дополнительных сервисов, предлагаемых кредитной организацией, зависит насколько выгодно и удобно будет обслуживаться клиенту в банке.

В Модульбанке предлагают различные тарифы ведения счета под индивидуальные потребности компаний бизнеса. Чтобы выбрать самые выгодные условия по РКО, воспользуйтесь функционалом нашего сайта. Здесь вы сможете сравнить комиссии за обслуживание расчетного счета по разным тарифным планам, узнать, есть ли возможность открыть счет бесплатно, и как получить оптимальные условия обслуживания. Особенно удобно, что подать заявку на открытие расчётного счета с можно через интернет. На этой странице нашего портала можно сразу перейти на сайт банка, переслать заявку с необходимыми документами онлайн, заказать выезд менеджера для заключения договора банковского обслуживая и открыть расчётный счет на максимально выгодных условиях без посещения представительства банка.

Часто задаваемые вопросы об РКО в Модульбанке

Какие документы необходимо предоставить для открытия расчетного счета в Модульбанке?

Состав пакета документов для открытия расчетного счета в в Модульбанке разный для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц.

Для открытия расчетного счета юридическому лицу потребуются:

• Заявление на открытие расчетного счета по форме банка.
• Устав.
• Документ уполномоченного органа организации об избрании/назначении руководителя.
• Лицензии, выданные юридическому лицу на осуществление отдельных видов деятельности (при наличии)
• Карточка с образцами подписей.
• Паспорта лиц, заявленных в карточке образов подписей и оттиск печати.
• Доверенности, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей, на распоряжение денежными средствами на банковском счете с правом подписи.

Для открытия расчетного счета ИП потребуются:

• Заявление на открытие расчетного счета по форме банка.
• Паспорт ИП.
• Карточка с образцами подписей.
• При наличии предоставляются лицензии.

При необходимости банк вправе запросить дополнительные документы.

Какой процесс открытия расчетного счета в Модульбанке?

Сколько времени занимает открытие расчетного счета в Модульбанке?

Есть ли ограничения на операции с расчетным счетом в Модульбанке?

Как можно пополнять расчетный счет в Модульбанке?

Как можно снимать деньги с расчетного счета в Модульбанке?

Есть ли возможность использовать интернет-банкинг для управления расчетным счетом в Модульбанке?

Как можно получить карту к открытому расчетному счету в Модульбанке?

Есть ли ограничения на сумму переводов с расчетного счета в Модульбанке?

Есть ли возможность блокировать/разблокировать расчетный счет в Модульбанке?

Как закрыть расчетный счет в Модульбанке?

Тарифы РКО Модульбанка для юридических лиц

Название тарифа	Стоимость обслуживания	Переводы физ. лицам	Переводы юрлицам	Комиссия за внесение наличных	Комиссия за снятие наличных
1. Безлимитный	от 4900 руб/мес	от 0%	0 ₽/шт.	от 0%	от 0,75%
2. Оптимальный	от 690 руб/мес	от 0%	19 ₽/шт.	от 0%	от 1%
3. Стартовый	от 0 руб/мес	от 0%	0 ₽/шт.	от 0%	от 0%

Преимущества открытия РКО в Модульбанке

Иметь расчётный счет в Модульбанке удобно и полностью безопасно. Кредитная организация обслуживает и юридических лиц, и индивидуальных предпринимателей, предоставляя им полный пакет услуг по РКО, с каждым годом расширяя и совершенствуя сервисы работы с клиентами.

Какие преимущества получают корпоративные клиенты банка, открыв расчётный счет:

• Банк предоставляет возможность одновременно зарегистрировать ООО или ИП и сразу открыть расчетный счет.
• Для открытия счета не обязательно приходить в банк.
• Счет открывается бесплатно.
• Выгодные тарифы.
• Организации и ИП могут подключать дополнительные сервисы.
• Быстрые платежи, средства, перечисленные в другой банк, поступают на следующий день.
• Удобное снятие наличных.
• Обеспечивается доступ в интернет-банк.

Какие документы необходимо предоставить для открытия расчетного счета в Модульбанке

Состав пакета документов для открытия расчетного счета в Модульбанке разный для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц.

Для открытия расчетного счета юридическому лицу потребуются:

• Учредительные документы с изменениями.
• Приказ о назначении руководителя.
• Паспорт руководителя.
• Лицензии (при наличии).
• Анкета-заявление на открытие расчетного счета по форме банка.

Для открытия расчетного счета ИП потребуются:

• Паспорт ИП.
• Анкета-заявление на открытие расчетного счета по форме банка.
• При наличии предоставляются лицензии.

При необходимости банк вправе запросить дополнительные документы.

Как открыть расчетный счет в Модульбанке

Чтобы открыть расчётный счет, нужно сделать следующее:

• Отправьте заявку с сайта, введя контактный номер телефона.
• Дождитесь звонка от менеджера банка, с которым нужно согласовать перечень документов и время для посещения офиса или закажите выезд сотрудника банка в удобное вам место и время
• Представьте пакет документов и подпишите договор на банковское обслуживание.

Для экономии времени вы можете перейти на сайт кредитной организации прямо с этой страницы нашего портала. Здесь вы сможете быстро сравнить тарифы, выбрать выгодные условия обслуживания и сразу подавать заявку на открытие счета.

Какие услуги входят в РКО в Модульбанке

Юридические лица и индивидуальные предприниматели будут получать в Модульбанке необходимый пакет услуг по РКО, полностью обеспечивающий осуществление деятельности компанией бизнеса. В банке осуществляется дистанционное банковское обслуживание, включающее клиентскую и техническую поддержку, подключение интернет-банка для более удобной работы со счетами, быстрого проведения операций, аналитики расходов и выручки. ДБО делает возможным обслуживание клиентов полностью онлайн, практически без посещения банка.

Что может делать бизнес-клиент банка:

• Открыть расчётный счет.
• Переводить денежные средства контрагентам, на свои расчётные счета.
• Осуществлять переводы физическим лицам.
• Оплачивать налоги, штрафы, другие обязательные платежи.
• Проведение кассовых операций.
• Пользоваться интернет-банком и мобильным банком.
• Подключать зарплатный проект.
• Использовать торговый и онлайн эквайринг.
• Пользоваться бизнес-картой.
• Открывать депозиты для бизнеса.
• Осуществлять валютный контроль.
• Совершать операции по обмену валюты.

Преимущества выбора РКО в Сравни

1. Открытие онлайн

• Сравните тарифы от ведущих банков онлайн!
• Дата начала: 2023-01-01
• Дата окончания: 2023-12-31
• Откройте РКО онлайн

3. Лучшие предложения

• Подберите лучший тариф РКО
• Дата начала: 2023-01-01
• Дата окончания: 2023-12-31
• Лучшие тарифы РКО

Сравни.ру

Тарифы РКО

В Модульбанке

Текущий сберегательный счет (CASA): определение и формула

Что такое текущий сберегательный счет (CASA)?

Текущий сберегательный счет (CASA) предназначен для объединения функций сберегательного и расчетного счетов, чтобы побудить клиентов хранить свои деньги в банке. Он выплачивает очень низкие проценты или вообще не выплачивает проценты по текущему счету, а доход от сберегательной части выше среднего. CASA чаще всего используется в Западной и Юго-Восточной Азии, хотя структура CASA доступна во всем мире.

По счету CASA проценты по текущему счету не выплачиваются, а в некоторых случаях выплачиваются низкие проценты, а сберегательная часть приносит доход выше среднего.

CASA является бессрочным депозитом, что означает, что он используется для повседневных банковских и сберегательных нужд потребителя. Этот тип учетной записи не имеет определенного срока погашения или даты истечения срока действия, поэтому он действителен до тех пор, пока владелец учетной записи нуждается в нем, чтобы оставаться открытым. В отличие от срочного депозита, который открывается на определенный период времени. По истечении срока погашения банк или учреждение выплачивает определенную сумму процентов на основной остаток.

Как работают текущие сберегательные счета (CASA)

CASA работает как обычный банковский счет, средства на котором можно использовать в любое время.

Он сочетает в себе функции проверки и сбережения в одной. Из-за этой гибкости CASA имеет более низкую процентную ставку, чем срочный депозит, в котором деньги откладываются нетронутыми в течение определенного периода времени с гарантированной процентной ставкой.

Большинство банков предлагают CASA своим клиентам бесплатно. В некоторых случаях может взиматься небольшая комиссия, зависящая от определенных требований к минимальному или среднему балансу. Эти типы счетов пытаются ограничить отказ от посредников, который происходит, когда проценты по банковским депозитам ниже, чем другие доступные краткосрочные инвестиции.

CASA, как правило, является более дешевым способом привлечения денег для банка, чем выпуск срочных депозитов, таких как депозитные сертификаты (CD), которые предлагают клиентам более высокие процентные ставки.

Финансовые учреждения поощряют использование CASA, поскольку это обеспечивает более высокую норму прибыли. Поскольку проценты, выплачиваемые по депозиту CASA, ниже, чем по срочному депозиту, чистый процентный доход (NII) банка выше.

Таким образом, CASA могут быть более дешевым источником финансирования для банков.

Депозиты до востребования, такие как CASA, позволяют клиентам обменивать более высокую процентную ставку на более высокую ликвидность, предоставляя им немедленный доступ к своим средствам. Однако из-за неопределенности в отношении того, когда вкладчик снимет средства, средства CASA не должны использоваться банком для долгосрочного финансирования.

Ключевые выводы

• Текущий счет Сберегательные счета (CASA) представляют собой тип бессрочного депозитного счета.
• CASA имеет более низкую процентную ставку, чем срочные депозиты, такие как депозитный сертификат, и поэтому является более дешевым источником средств для финансового учреждения.
• CASA сочетает в себе преимущества расчетного и сберегательного счетов и свидетельствует о конкурентном рынке, на котором банкам необходимо предлагать новые продукты, чтобы завоевать клиентов.

Текущий счет и сберегательный счет

Как отмечалось выше, часть текущего счета CASA не приносит никаких процентов. Как правило, нет ограничений на депозиты или снятие средств. Часть сберегательного счета не имеет ограничений на количество вкладов, которые может сделать владелец счета. Однако обычно он имеет ограничения на количество выводов средств, которые может сделать человек. Это сделано для того, чтобы побудить владельцев аккаунтов экономить. Максимальное разрешенное количество снятий зависит от учреждения.

Текущий счет Коэффициент сберегательного счета

Процент от общего объема банковских депозитов, находящихся в CASA, является важным показателем для определения прибыльности банка. Коэффициент CASA показывает, какая часть общих депозитов банка находится как на текущих, так и на сберегательных счетах.

Коэффициент можно рассчитать по следующей формуле:

• Коэффициент CASA = Депозиты CASA ÷ Общие депозиты

Более высокий коэффициент означает, что большая часть депозитов банка находится на текущих и сберегательных счетах, а не на срочных депозитных счетах. Это выгодно банку, потому что он получает деньги по более низкой цене. Таким образом, коэффициент CASA является показателем расходов на привлечение средств и, следовательно, отражает прибыльность банка или вероятность получения прибыли.

Особые указания

Существование CASA можно рассматривать как продукт особенно конкурентных или насыщенных рынков, на которых компании, предоставляющие финансовые услуги, должны создавать постоянный поток новых продуктов и функций, которые отличают их от разных поставщиков. В нынешнем виде очень немногие согласны с тем, что на любом рынке есть один лучший банк. Во всем мире большинство людей считают, что все банки и финансовые учреждения примерно одинаковы.

Настройка банковских счетов (содержит видео) — Business Central

• Статья
• 30. 09.2022

Вы используете банковские счета в Business Central для отслеживания своих банковских транзакций. Счета могут быть деноминированы в вашей местной валюте или иностранной валюте. После того, как вы настроили банковские счета, вы также можете использовать опцию печати чеков. Банковские счета включают дополнительные функции для выверки платежей, выверки банковских счетов, а также импорта и экспорта банковских файлов. Банковские счета также могут быть включены в операции в общих журналах. Каждый банковский счет связан со счетом в плане счетов через назначенную группу учета банковских счетов. Использование банковского счета в платежной транзакции автоматически создает запись как в банковском счете, так и в подключенном счете главной книги (ГК).

Банковские счета работают по-разному в зависимости от того, указан ли код валюты:

• Если код валюты не указан

  Все операции по банковскому счету осуществляются в местной валюте (LCY) текущей компании. Если транзакция осуществляется по счету в другой валюте, суммы проводятся по счету в местной валюте на основе соответствующего курса обмена валюты. Любые чеки, выписанные с этого счета, должны быть выписаны в местной валюте. Если банковский счет используется в журнале, строка журнала автоматически наследует пустой код валюты.

• Указан код валюты

  Все транзакции и чеки, выписанные с этого счета, должны быть в той же валюте, которая указана на счете.

Вы можете сэкономить время на вводе данных, сделав банковский счет счетом по умолчанию для использования в валюте, указанной для счета. В этом случае счет назначается документам продаж и обслуживания, в которых используется валюта. Чтобы сделать счет по умолчанию для торговых и сервисных документов, на Карточка банковского счета включите переключатель Использовать по умолчанию для валюты . При необходимости вы можете выбрать другую учетную запись при работе с документом.

Банковский счет является неотъемлемой частью Business Central и играет роль во многих других возможностях. На следующем рисунке показаны наиболее важные отношения:

Вы можете видеть, что создание банковского счета делает его доступным во всех местах, показанных выше, а также отражая его в соответствующем основном счете и на Информация о компании стр.

Банковский счет обычно отслеживается ежедневно, чтобы любые новые платежи от клиентов регистрировались как можно быстрее. Это помогает обеспечить отражение фактического статуса клиента в Business Central. Это дает продавцам, бухгалтерам и другим сотрудникам доступ к самой актуальной и актуальной информации, чтобы они не звонили клиенту по поводу просроченных счетов или задержек поставок.

Другой задачей является импорт платежей в валюте поставщика с реализованными курсами валюты, чтобы убедиться, что фактический статус поставщиков актуален. Использование возможности сверки платежей — самый простой способ сделать это. В Журнал выверки платежей , вы можете импортировать банковские транзакции непосредственно из онлайн-приложения банка и публиковать их более или менее автоматически. Журнал автоматически идентифицирует и проводит следующее:

• Прямой дебетовый платеж от клиентов
• Оплата клиентами отдельных счетов
• Единовременные платежи от клиентов
• Платежи клиентов в иностранной валюте
• Платежи поставщикам
• Платежи поставщикам в иностранной валюте
• Периодические платежи поставщиков и подписки
• Банковские сборы и проценты

Согласование платежей обеспечивает значительную экономию времени при учете входящих и исходящих платежей. Однако транзакции по банковскому счету в Business Central не считаются на 100 % правильными, пока вы не выполните банковскую выверку.

Выверка банка — это способ убедиться, что банковский счет в Business Central соответствует внешнему счету в банке.

На приведенном выше рисунке крайняя левая сторона представляет банковский счет в Business Central, а крайняя правая сторона представляет транзакции, импортированные из банка через приложение онлайн-банка. На диаграмме в середине показаны транзакции с обеих сторон, то есть сверка банков.

С банковского счета в Business Central большинство транзакций должно быть известно физическому банку. Несколько исключений включают следующие случаи:

• Исправления, опубликованные в Business Central
• Выпущенные чеки, которые еще не были обналичены
• Платежи поставщику еще не утверждены банком

С физического счета в банке постоянно поступают транзакции, не указанные в журнале сверки платежей, например:

• Новые подписки поставщиков
• Платежи клиентов без описания
• Банковский процент
• Банковские сборы
• Платежи по кредитным картам еще не зарегистрированы

Чем лучше вы сопоставляете информацию в журнале выверки платежей, тем больше транзакций разносится автоматически и тем проще становится периодическая выверка банка.

Посмотрите в видео ниже основные шаги по настройке банковского счета в Business Central.

Предупреждение

Некоторые поля могут содержать конфиденциальные данные, например поля № отделения банка , № банковского счета , Код SWIFT и Код IBAN . Узнайте больше в разделе Мониторинг чувствительных полей.

Чтобы настроить банковские счета

1. Выберите значок, введите Банковские счета , затем выберите соответствующую ссылку.

2. На странице Банковские счета выберите действие Новый .

3. Заполните необходимые поля. Наведите курсор на поле, чтобы прочитать краткое описание.

   Примером может служить Bank Acc. Поле группы проводок , которое связывает банковский счет с основным счетом в балансе. Узнайте больше в разделе «Настройка групп публикации».

Совет

Некоторые поля скрыты до тех пор, пока вы не выберете действие Показать еще , обычно потому, что они редко используются. Другие должны быть добавлены через персонализацию. Узнайте больше в разделе «Персонализация вашего рабочего пространства».

Вы можете создать столько банковских счетов, сколько вам нужно для вашего бизнеса. Для каждого банковского счета необходимо указать информацию, позволяющую однозначно идентифицировать банковский счет. Эта информация включает географический адрес банка; серии номеров для различных типов транзакций, таких как прямые дебетовые и кредитовые переводы; суммы в валюте указаны в ; и информация, используемая для импорта банковских выписок. Наведите курсор на поле, чтобы прочитать краткое описание.

Чтобы ввести начальное сальдо

Чтобы заполнить поле Сальдо начальным сальдо, необходимо провести запись в бухгалтерской книге банковского счета с соответствующей суммой. Вы можете сделать это, выполнив сверку банковского счета. Узнайте больше в разделе «Выверка банковских счетов».

Кроме того, вы можете внедрить начальное сальдо как часть создания общих данных в новых компаниях с помощью руководства по настройке Migrate Business Data . Узнайте больше в разделе «Подготовка к ведению бизнеса».

Важно

Не проводите начальное сальдо непосредственно в главную книгу. Наличие записей в основном счете, которые были разнесены непосредственно на него, обычно приводит к тому, что вы не можете выверить банковский счет. С банковскими счетами в иностранной валюте такая практика приводит к накоплению расхождений по мере того, как вы проводите больше выверок банковских счетов. Обычно вы проводите начальный банковский баланс непосредственно по банковскому счету, и сумма оказывается на счете ГК. Кроме того, позже вы можете сторнировать его из основного счета, который вы используете для балансировки начального баланса Главной книги. В любом случае вы должны сбалансировать любую прямую проводку по основному счету до того, как начнете свою первую выверку банковских счетов, особенно если банковский счет открыт в иностранной валюте.

Чтобы настроить свой банковский счет для импорта или экспорта банковских файлов

Поля, связанные с импортом и экспортом банковских каналов и файлов, находятся на экспресс-вкладке Перевод на странице Карточка банковского счета . Узнайте больше в разделе «Использование расширения AMC Banking 365 Fundamentals» и «Настройка службы банковских фидов Envestnet Yodlee».

1. Выберите значок, введите Банковские счета , затем выберите соответствующую ссылку.
2. Откройте карточку банковского счета, для которого вы будете экспортировать или импортировать банковские файлы.
3. На экспресс-вкладке Передача заполните необходимые поля. Наведите курсор на поле, чтобы прочитать краткое описание.

Примечание

Для различных служб экспорта файлов и их форматов требуются разные значения настройки на странице Карточка банковского счета . Вы будете проинформированы о неправильных или отсутствующих значениях настройки при экспорте файла. Внимательно прочтите краткие описания полей или обратитесь к соответствующим разделам процедур. Например, экспорт файла платежа для электронного перевода средств в Северной Америке (EFT) требует, чтобы оба Последнее уведомление о денежном переводе № и поля Транзит № должны быть заполнены. Подробнее см. в разделе Экспорт платежей в банковский файл.

Поля на экспресс-вкладке Транзит в банковском счете служат для разных целей в зависимости от того, является ли платеж входящим или исходящим.

На рисунке ниже показан маршрут входящих платежей (номера в описании соответствуют номерам на рисунке):

1. Операции экспортируются из банковского счета либо в удобочитаемом формате .csv, либо в собственном формате банка.
2. Определение обмена данными сопоставляет информацию в файле с полями в Business Central. Дополнительные сведения см. в статье Настройка обмена данными
.
3. Настройка экспорта/импорта данных определяет экспорт или импорт и ссылается на определение обмена данными.
4. Формат импорта банковских выписок связывает настройку импорта с банковским счетом.
5. Платежи импортируются через Журнал сверки платежей или Выверка банковского счета стр.

Входящие платежи всегда импортируются через Журнал выверки платежей или непосредственно на страницу Выверка банковского счета . Напротив, исходящие платежи могут происходить из любого журнала платежей. Единственным предварительным условием является то, что поле Разрешить экспорт платежей в соответствующем пакете журнала платежей должно быть выбрано.

На рисунке ниже показан маршрут исходящих платежей (номера в описании соответствуют цифрам на рисунке):

6. Транзакции заносятся в журнал платежей, подготовленный для экспорта платежей в файл.
7. Формат импорта банковских выписок связывает настройку импорта с банковским счетом.
8. Настройка экспорта/импорта данных определяет экспорт или импорт и ссылается на определение обмена данными.
9. Определение обмена данными сопоставляет информацию в файле с полями в Business Central. Дополнительные сведения см. в разделе Настройка обмена данными 9.0027
10. Платежи экспортируются из журнала платежей и импортируются на банковский счет.

Настройка банковских счетов поставщика для экспорта банковских файлов

Поля на экспресс-вкладке Перевод на странице Карточка банковского счета поставщика связаны с экспортом банковских каналов и файлов. Дополнительные сведения см. в разделе Использование расширения AMC Banking 365 Fundamentals и экспорт платежей в банковский файл.

1. Выберите значок, введите Поставщики , а затем выберите соответствующую ссылку.
2. Откройте карточку продавца.
3. Выберите действие Банковские счета .
4. Из списка банковских счетов поставщиков выберите соответствующий банковский счет или добавьте новый банковский счет, выбрав Новый .
5. На странице Карточка банковского счета поставщика заполните необходимые поля. Наведите курсор на поле, чтобы прочитать краткое описание.

Подсказка

Некоторые поля скрыты, пока вы не выберете Показать больше действий , как правило, потому что они используются редко. Другие должны быть добавлены через персонализацию. Дополнительные сведения см. в разделе Персонализация рабочего пространства.

Предупреждение

Некоторые поля в банковском счете поставщика содержат конфиденциальные бизнес-данные, такие как Отделение банка № , Банковский счет № , Код SWIFT и Код IBAN . Дополнительные сведения о том, как отслеживать и получать уведомления, когда кто-то изменяет значение в этих полях, см. в разделе Мониторинг конфиденциальных полей.

Изменение банковского счета

Чтобы использовать другой банковский счет для своего бизнеса, вы должны создать новый банковский счет в Business Central. Мы рекомендуем вам не просто заменять информацию об учетной записи, которую вы используете в настоящее время, поскольку это может привести к некорректным данным. Например, ваш начальный баланс может быть неверным или ваш банковский канал может перестать работать правильно. Важно, чтобы текущие и новые учетные записи были разделены.

После создания нового банковского счета необходимо также создать новую группу учета банка и присвоить ее новому счету Главной книги. Вы можете повторно использовать существующую группу разноски банка, и банковские операции будут разнесены по тем же счетам Главной книги, что и другие банковские счета, разделяющие эту группу разноски банка. Однако мы рекомендуем вам создать новую группу разноски банка и счет главной книги, чтобы упростить сверку.

Примечание

Помните, что информация о банковском счете в открытых счетах-фактурах по-прежнему показывает исходный банковский счет. Соответственно, платежи, вероятно, по-прежнему будут проводиться на этот счет. Мы рекомендуем вам оставить обе учетные записи активными в течение определенного периода времени после изменения.

Чтобы получить более сжатое представление о ваших денежных счетах в финансовой отчетности, используйте счета Начало-Итог и Конец-Итог в плане счетов, строки Итого в финансовых отчетах или счет ГК.