Поиск контрагента: Проверка контрагента по ИНН или ОГРН

Как проверить контрагента на благонадежность по ИНН в 2021 году – «Мое Дело»

Оглавление Скрыть

Почему проверка контрагента на благонадежность так важна

Проверка надежности юридического лица или ИП не регламентируется никакими юридическими документами. Проверять потенциальных контрагентов не обязательно, это добровольная инициатива любого владельца бизнеса. Однако такая подготовка помогает избежать многих проблем. В частности, она выявляет следующие обстоятельства:

1. Контрагент не в состоянии выполнить свои обязательства. Проверка помогает понять, если у будущего партнера ресурсы и возможности, необходимые для исполнения обязательств. Например, если он обанкротился, вы рискуете не получить оплату своих услуг. И наоборот — вы внесете аванс, а у контрагента не окажется нужного числа работников или оборудования для выполнения своей части договора.
2. Ваш потенциальный партнер — это фирма-одноневка. Есть несколько схем, по которым мошенники получают деньги от доверчивых партнеров и исчезают, не выполняя договоренностей. Они создают фирмы специально для этой цели. Или не создают их вообще, а заключают сделки по фальшивым документам. Проверка юридических лиц и предпринимателей выявит, является ли потенциальный контрагент действующим.
3. Вы собираетесь сотрудничать с мошенниками. Если вы официально вступаете в партнерские отношения с лицами, которые замешаны в финансовых махинациях, то рискуете попасть под подозрение налоговых органов и обвинения в случае разбирательств. Кстати, об органах.
4. У вашего бизнеса будут проблемы с налоговой. Если ФНС заинтересуется вашим контрагентом и сочтет его ненадежным, ваше сотрудничество приведет к неприятным последствиям для вашего бизнеса. Например, вы не сможете получить вычет НДС или работать по пониженным налоговым ставкам. В худшем случае получите штраф за то, что сотрудничали с мошенниками и пытались обмануть налоговую.

Что должно насторожить вас в потенциальном контрагенте

Мошенники часто прячутся под вполне презентабельным образом: офисы обставлены со вкусом, работники ходят в отглаженных костюмах, документы рассортированы по папкам. Поэтому с ходу определить, что перед вами ненадежный партнер, бывает сложно.

Однако есть ряд факторов, которые служат поводом для проверки надежности юридического лица или ИП. К примеру:

• руководство отказывается выходить на связь и избегает личных встреч;
• юридическая фирма не может предоставить вам справку из ЕГРЮЛ, а предприниматель — выписку из ЕГРИП;
• потенциальный контрагент ведет много видов деятельности, часто мало связанных между собой;
• юридический адрес часто меняется и не совпадает с фактическим местонахождением организации;
• у компании небольшой уставной капитал;
• руководители фирмы часто меняются;
• по адресу потенциального контрагента зарегистрировано множество других компаний.

Если вы столкнулись с одним из подобных обстоятельств, не спешите подписывать документы и переводить оплату. Сначала нужно провести проверку юрлица или ИП на надежность. Для этого есть несколько методов.

Проверка документов контрагента

На этапе переговоров запросите у будущего контрагента следующие документы:

• выписку из ЕГРЮЛ и ЕГРИП;
• свидетельство о регистрации фирмы или ИП;
• справку о постановке на учет в налоговом органе;
• устав для юрлиц;
• лицензию на необходимые виды деятельности;
• справку, подтверждающую отсутствие долгов по налогам и другим платежам.

Это основной перечень для проверки ООО или ИП. Вы также можете запросить дополнительные документы, которые подтверждают возможность контрагента исполнить обязательства. Например, справку о штатной численности, документы на техническое оборудование и транспорт.

Если запрос документов не вызвал у потенциального контрагента проблем, это хороший знак. Скорее всего, ему нечего скрывать. Однако не рекомендуем останавливаться на первом шаге. Полученные документы нужно проверить.

Проверка физических и юридических лиц через ФНС онлайн

Вы можете запросить сведения о компании или предпринимателе на сайте ФНС. На портале есть сервис «Проверки контрагентов» для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Вам откроется окно с поисковой строкой. Введите в нее ИНН интересующего лица. Если вы его не знаете, можно ввести ОГРН или наименование фирмы, ФИО предпринимателя.

Портал выдаст вам общую информацию о найденном контрагенте. Там же вы сможете скачать выписку из ЕГРИП/ЕГРЮЛ.

Сравните информацию в справке с документами, которые предоставил потенциальный партнер. Проверьте, насколько данные совпадают.

Также у ФНС есть свой «черный список» — Реестр дисквалифицированных лиц. Туда попадают организации и предприниматели, которые утратили доверие налоговых органов и в результате были дисквалифицированы, то есть:

• лишились права занимать посты руководителей;
• получили запрет на ведение своей деятельности;
• не могут входить в совет директоров и т. д.

Причиной для таких ограничений могли стать серьезные махинации. Например, контрагенты пытались получить фиктивное банкротство, скрывали имеющееся имущество или фальсифицировали бухгалтерскую отчетность. Так или иначе, они зарекомендовали себя ненадежными.

Для проверки контрагентов также можно обратиться к сервису «Прозрачный бизнес». Алгоритм проверки прост. Для начала в строке «Искать» выберите необходимую категорию:

• организации;
• ИП;
• участие в нескольких ЮЛ;
• дисквалификация;
• адреса нескольких ЮЛ;
• ограничения участия в ЮЛ;
• документы.

В соседней строке введите ИНН, ОГРН, ФИО или наименование интересующего контрагента. Сервис помогает распознать массовые адреса юрлиц, соответствие наименования компании, недоимки по налогам и другим платежам, среднесписочную численность штата за прошлый год, доходы и расходы по бухотчетности, сведения о применении специальных налоговых режимов и другие важные обстоятельства бизнеса. Сервис также используют для проверки связанных юридических лиц и предпринимателей. Если вы обнаружите взаимосвязи между владельцами разных бизнесов, которые могут влиять на обоюдные финансовые результаты, это также повод усомниться в чистоте сделок с таким партнером.

Проверка лицензии контрагента

Для работы по некоторым направлениям деятельности обязательно нужна лицензия. Без нее потенциальные контрагенты не могут работать и заключать сделки. Поэтому при проверке юрлица или ИП на надежность стоит уделить особое внимание разрешению на деятельность.

Наличие документа обязательно указывают в выписке из ЕГРИП или ЕГРЮЛ. А чтобы проверить его подлинность, необходимо обратиться в соответствующую организацию. Для каждого направления деятельности предусмотрен отдельный лицензирующий орган. Его наименование указывают в тексте документа.

Например, Росстандарт лицензирует деятельность, связанную с производством и ремонтом измерительных приборов. А разрешение на продажу огнестрельного оружия выдает МВД России.

Проверка контрагентов на суды

Если потенциальные партнеры раньше участвовали в судебных разбирательствах, полезно узнать обстоятельства этих дел. Например, их обвиняли в уклонении от налогов, сокрытии доходов, мошенничестве и других подобных махинациях. Доверять таким партнерам не стоит.

Для проверки можно обратиться к Картотеке арбитражных дел на сайте Верховного арбитражного суда. На левой части экрана вы найдете «Фильтр дел», куда нужно внести любые известные данные о контрагенте.

Если компания или предприниматель участвовали в разбирательствах, сайт предложит вам изучить процессуальные документы.

Также будет не лишним проверить, не заведено ли в отношении потенциального контрагента исполнительное производство. Для этого нужно зайти в Банк данных исполнительных производств на сайте Федеральной службы судебных приставов. Принцип поиска зависит от выбранной категории:

1. Если вам нужно проверить предпринимателя, выберите «Поиск физических лиц». Затем введите ФИО физлица, дату его рождения и регион, в котором он ведет деятельность.
2. Если вам нужно удостовериться в надежности организации, выберите «Поиск юридических лиц». Затем впишите наименование, территориальный орган и адрес предприятия.

Сайт выдаст информацию об исполнительных документах, выданных на конкретного контрагента. По результатам проверки станет ясно, есть ли у потенциального партнера долги, наложены ли взыскания и аресты.

Проверка потенциальных партнеров на банкротство

Если будущее сотрудничество предполагает финансовые обязательства со стороны контрагента, лучше заранее убедиться в его платежеспособности. Данные о банкротстве предпринимателей и юридических лиц находятся в открытом доступе, но не все партнеры об этом предупреждают.

Ниже есть функция «Расширенного поиска». В этом разделе можно внести сразу несколько данных контрагента, чтобы сузить поиск.

Проверка сомнительных поставщиков

Если вы хотите проверить надежность будущего поставщика, можно обратиться к специализированной базе.

К примеру, если у контрагента раньше возникали проблемы с выполнением условий контракта, он мог попасть в перечень недобросовестных поставщиков. Для проверки нужно выполнить два шага:

1. Зайти на сайт реестра.
2. Ввести в поисковую строку известные данные о потенциальном партнере.

Зачастую остановиться на одном из способов недостаточно. Лучше всего провести комплексную проверку контрагента на благонадежность и использовать несколько методов сразу.

Экспресс Проверка — Электронный Экспресс

Вам знакомо чувство ответственности за решение о выборе контрагента?
Мы поможем вам проявить осмотрительность сегодня и обосновать свое решение в будущем.

«Экспресс Проверка» — профессиональный сервис для сбора информации о контрагентах.

Или найдите партнера в своем регионе.

Почему Экспресс Проверка?

1. Профессиональный сервис для проверки контрагентов в составе информационно-правового обеспечения ГАРАНТ.

2. Информация самого высокого качества от системы профессионального анализа рынков и компаний «СПАРК».
3. Десятки источников информации, включая органы государственной власти и суды.
4. Удобный поиск контрагента по данным руководителя, ИНН, наименованию или адресу.
5. Экономико-математические модели расчетов индекса должной осмотрительности и индекса кредитного риска.

Как это работает?

 

Бухгалтеру

Опасность встретить фирму‑однодневку может привести к доначислению НДС.

Получите расширенную справку о контрагенте, выписку из ЕГРЮЛ, посмотрите его бухгалтерскую отчетность, оцените индексы риска.

Так намного спокойнее.

Руководителю

Как оценить репутационные риски и обрести надежного партнера?

Здесь может иметь значение любая деталь: кто руководит и является учредителем организации, где она зарегистрирована, чем занимается, и есть ли дочерние структуры.

Специалисту по сбыту

Выполнение сбытовых планов — главная задача.

Покупатель просит совершить отгрузку товара или оказать услуги до совершения оплаты? Есть ли основания пойти ему навстречу?

Специалисту по закупкам

Вечный поиск баланса между ценой и рисками. Поставщик предлагает хорошие условия, но требует предварительной оплаты.

Проверка контрагента поможет вам уверенно вести закупки.

 

 

Смотреть инструкцию в формате PDF

 

Или найдите партнера в своем регионе.

 

Проверил — подписал!

Проверка контрагента

Доступ к актуальной информации о компаниях и предпринимателях на территории России

Получить доступ

Мы запустили коллаборацию с компанией ЛИК чтобы помочь Вам проверять контрагентов и получать достоверную информацию об организации, ИП или физлице. Теперь можно легко найти любую компанию, действующую на территории РФ, проверить её текущее состояние, ознакомиться с бухгалтерской отчетностью, провести анализ финансового состояния. Это позволит избежать налоговые, финансовые и репутационные риски и не работать с безответственными контрагентами.

Информация по контрагентам обновляется каждый день из официальных источников.

Что вы получите, проверяя контрагента с нами

Аффилированность

Все взаимосвязи между юридическими и физическими лицами.

• Удобная визуализация связей между физическими и юридическими лицами.
• Показывает связи между компаниями, управляющими и собственниками в виде списка или графика.

Арбитражные суды и исполнительные производства

Полные сведения об арбитражных судах и исполнительных производствах

• Информация об участии компаний в арбитражных делах в качестве: истца, ответчика или третьей стороны (Статистика по годам).
• Информация представлена в виде списка или графика.
• Исполнительные производства так же сгруппированы по годам и разделены на завершённые и открытые.
• Возможность просмотра всех документов, связанных с арбитражным делом.

Отчеты и выписки по контрагентам

Сервис предоставляет полный спектр отчетов и выписок.

• Возможность формирования комплексного отчета и его выгрузки в формате PDF или EXCEL.
• Возможность заказа выписок ЕГРЮЛ / ЕГРИП, заверенных электронной цифровой подписью ФНС РФ.
• Формирование отчета ПДО (Проявление Должной Осмотрительности).
• Получение выписок из ЕГРН (Единый Государственный Реестр Недвижимости).

Финансовая отчетность и бизнес-коэффициенты

Узнайте финансовое состояние ваших конкурентов или контрагентов

• Полная бухгалтерская отчетность контрагентов с 2005 года.
• Бизнес-коэффициенты, позволяющие оценить множество финансовых аспектов бизнеса.
• Информационные блоки, позволяющие наглядно визуализировать информацию в виде списка или графика.

Тендеры и закупки

Вся информация по тендерам и закупкам компании по 44 и 223 ФЗ.

• Полная информация о тендерах, которые компания выиграла в качестве исполнителя.
• Полная информация о закупках, которые компания проводила по 44 и 223 ФЗ.

Мониторинг

Наблюдение за изменениями по контрагентам.

• Система мониторинга, позволяющая отслеживать все изменения по контрагентам.
• Информация о текущих изменениях доступна в личном кабинете или по e-mail.

Формирование клиентской базы

• По местоположению компаний (ОКАТО).
• По виду деятельности компаний (ОКВЭД).
• По финансовым показателям компаний.
• С телефонами и/или e-mail компаний.
• По периоду регистрации компаний.
• По организационно-правовой форме.

Данные включают в себя:

• Выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП заверенная ЭЦП
• Выписку из реестра недвижимости
• Архивную выписку реестра недвижимости
• Отчёт «Проявление должной осмотрительности»
• Арбитражные дела
• Исполнительные производства
• Поиск и анализ связей

ЛИК:ЭКСПЕРТ — сервис проверки контрагентов и оценки налоговых рисков, получения полной информации о любой компании и ИП в РФ. Специалисты компании занимаются формированием баз данных потенциальных Клиентов с актуальными контактными данными по критериям и фильтрам:

• дата регистрации;
• наличие или отсутствие хозяйственной деятельности;
• вид деятельности;
• территориальный признак;
• финансовые показатели;
• форма собственности;
• и другое.

Выписки из ЕГРЮЛ, учредители, бухгалтерские отчеты [БД Контрагент]

Мы работаем без выходных

+7(495) 789−17−79

Все регионыАдыгея (республика)Алтай (республика)Алтайский крайАмурская областьАрхангельская областьАстраханская областьБашкортостан (республика)Белгородская областьБрянская областьБурятия (республика)Владимирская областьВолгоградская областьВологодская областьВоронежская областьДагестан (республика)Еврейская автономная областьЗабайкальский крайИвановская областьИнгушетия (республика)Иркутская областьКабардино-Балкарская республикаКалининградская областьКалмыкия (республика)Калужская областьКамчатский крайКарачаево-Черкесская республикаКарелия (республика)Кемеровская областьКировская областьКоми (республика)Костромская областьКраснодарский крайКрасноярский крайКрым (республика)Курганская областьКурская областьЛенинградская областьЛипецкая областьМагаданская областьМарий-эл (республика)Мордовия (республика)МоскваМосковская областьМурманская областьНенецкий автономный округНижегородская областьНовгородская областьНовосибирская областьОмская областьОренбургская областьОрловская областьПензенская областьПермский крайПриморский крайПсковская областьРостовская областьРязанская областьСамарская областьСанкт-ПетербургСаратовская областьСахалинская областьСвердловская областьСевастопольСеверная Осетия-Алания (республика)Смоленская областьСтавропольский крайТамбовская областьТатарстан (республика)Тверская областьТомская областьТува (республика)Тульская областьТюменская областьУдмуртия (республика)Ульяновская областьХабаровский крайХакасия (республика)Ханты-Мансийский автономный округЧелябинская областьЧеченская республикаЧувашская республикаЧукотский автономный округЯкутия-Саха (республика)Ямало-Ненецкий автономный округЯрославская область

Как посмотреть идентификатор контрагента в системе Контур.

Диадок?

---

Шаг 1. Авторизация на портале Контур.Диадок

Перейдите на портал Контур.Диадок — www.diadoc.ru. Нажмите кнопку «Войти» для входа в личный кабинет (см. рис. 1).

Рис. 1. Вход в личный кабинет сервиса «Контур.Диадок»

Авторизуйтесь на портале с использованием действующего сертификата электронной подписи (см. рис. 2).

Рис. 2. Авторизация на портале «Контур.Диадок»

Шаг 2. Поиск контрагента в системе «Контур.Диадок»

В левом меню перейдите в раздел «Контрагенты» (см. рис. 3).

Рис. 3. Раздел «Контрагенты»

Далее выберите пункт «Поиск и приглашение» (см. рис. 4).

Рис. 4. Пункт «Поиск и приглашение»

В строке поиска укажите ИНН контрагента, чей идентификатор участника электронного документооборота вам необходимо выяснить, и нажмите кнопку Enter (см. рис. 5).

Рис. 5. Поиск контрагента по ИНН

В случае если контрагент зарегистрирован в системе Диадок и имеет собственный идентификатор, его наименование и ИНН/КПП будут отображены ниже под надписью «Работают в Диадоке».

Шаг 3. Просмотр ID контрагента в системе Контур.Диадок

Нажмите на наименование контрагента, чтобы открыть карточку с информацией о компании. В открытой карточке после КПП указан реквизит ID (см. рис. 6).

Рис. 6. Карточка организации в системе Контур.Диадок

Нажмите на ID для просмотра идентификатора контрагента (см. рис. 7)

Рис. 7. Просмотр ID контрагента в системе Контур.Диадок

Проверка контрагентов

Проверка контрагентов – информация о правовом статусе, платежной дисциплине и финансовом состоянии субъекта хозяйствования Республики Беларусь.

Пользуясь сервисом Вы получаете:

• снижение финансовых рисков;
• ускорение принятия бизнес-решений;
• оперативность сбора информации о субъекте в одной системе;
• возможность online-мониторинга 24/7 изменений.

Для поиска интересующей информации о контрагенте введите в поисковой строке УНП или название организации.

Информация о контрагенте будет представлена по следующим базам данных:

• Данные из ЕГР;
• Данные реестра налогоплательщиков

Для зарегистрированных пользователей:

• Реестр ликвидаций;
• Реестр процедур банкротств;
• Реестр лжепредпринимателей;
• Принятие мер по оздоровлению по указу № 399;
• Реестр судебных решений;
• Реестр приказных производств;
• Реестр исполнительных производств;
• Реестр задолженности в бюджет

Кому полезен сервис?

Юристам
Перед заключением договора с контрагентом, а также для последующего мониторинга изменений в процессе работы с ним и своевременного реагирования.

Экономистам и бухгалтерам
Для разработки алгоритма действий по работе с проблемными контрагентами без необходимости привлечения дорогостоящих специалистов.

Руководителям служб снабжения и отделов продаж
Проверка истории работы контрагента на добросовестность перед оформлением договорных отношений и заказом/отгрузкой товаров.

Руководителям предприятий и сотрудникам службы безопасности
Послужит полезным инструментом бизнес-разведки и проверки надежности партнеров, а также поможет принимать обоснованные решения о сотрудничестве, избегая рисков.

Источник информации: сервис по проверке контрагентов СтатусПро (ООО «Информационно-правовое агентство Гревцова»).

Контрагенты

{
   "metadata":{
      "status":200,
      "generated_at":"2015-06-18 12:37:28"
   },
   "data":[
      {
         "id":1,
         "isAnonym":"false",
         "form":"ООО",
         "formUID":"0x92EE03691F25A9FE4BE9910CD87CA9CA",
         "name":"Ромашка",
         "phone":null,
         "email":null,
         "juridical":"true",
         "addresses":3,
         "inn":"1234567890",
         "document":null,
         "lastUpdate":"2015-07-04 02:27:15",
         "countryUid":"0x8f51001438c4d49511dbd774581edb7a",
         "uid":"00000000-0000-0000-0000-000000000000",
         "dataForReceipt":{
            "phoneNumber":null,
            "email":null
         }
      },
      {
         "id":2,
         "isAnonym":"true",
         "form":"Ч/Л",
         "formUID":"0xAB91FEEA04F6D4AD48DF42161B6C2E7A",
         "name":"Леонид",
         "phone":"+7 (900) 000-00-00",
         "email":"petro@mail. com",
         "juridical":"false",
         "addresses":1,
         "inn":null,
         "document":null,
         "lastUpdate":"2015-07-04 02:27:15",
         "countryUid":"0x8f51001438c4d49511dbd774581edb7a",
         "uid":"00000000-0000-0000-0000-000000000000",
         "dataForReceipt":{
            "phoneNumber":null,
            "email":null
         }
      },
      {
         "id":3,
         "isAnonym":"false",
         "form":"Ч/Л",
         "formUID":"0x8F51001438C4D49511DBD774581EDB80",
         "name":"Иванов Иван Иванович",
         "phone":null,
         "email":null,
         "juridical":"false",
         "addresses":1,
         "inn":null,
         "document":{
            "type":"passport",
            "serial":"0000",
            "number":"000000",
            "date":"2014-01-23"
         },
         "lastUpdate":"2015-07-04 02:27:15",
         "countryUid":"0x8f51001438c4d49511dbd774581edb7a",
         "uid":"00000000-0000-0000-0000-000000000000",
         "dataForReceipt":{
            "phoneNumber":"+79ХХХХХХХХХ",
            "email":"meow@mail. ru"
         }
      }
   ]
}

{
   "metadata":{
      "status":200,
      "generated_at":"2015-06-18 12:37:28"
   },
   "data":[
      {
         "id":1,
         "isAnonym":"false",
         "form":"ООО",
         "formUID":"0x92EE03691F25A9FE4BE9910CD87CA9CA",
         "name":"Ромашка",
         "phone":null,
         "email":null,
         "juridical":"true",
         "addresses":3,
         "inn":"1234567890",
         "document":null,
         "lastUpdate":"2015-07-04 02:27:15",
         "countryUid":"0x8f51001438c4d49511dbd774581edb7a",
         "uid":"00000000-0000-0000-0000-000000000000",
         "dataForReceipt":{
            "phoneNumber":null,
            "email":null
         }
      },
      {
         "id":2,
         "isAnonym":"true",
         "form":"Ч/Л",
         "formUID":"0xAB91FEEA04F6D4AD48DF42161B6C2E7A",
         "name":"Леонид",
         "phone":"+7 (900) 000-00-00",
         "email":"[email protected]",
         "juridical":"false",
         "addresses":1,
         "inn":null,
         "document":null,
         "lastUpdate":"2015-07-04 02:27:15",
         "countryUid":"0x8f51001438c4d49511dbd774581edb7a",
         "uid":"00000000-0000-0000-0000-000000000000",
         "dataForReceipt":{
            "phoneNumber":null,
            "email":null
         }
      },
      {
         "id":3,
         "isAnonym":"false",
         "form":"Ч/Л",
         "formUID":"0x8F51001438C4D49511DBD774581EDB80",
         "name":"Иванов Иван Иванович",
         "phone":null,
         "email":null,
         "juridical":"false",
         "addresses":1,
         "inn":null,
         "document":{
            "type":"passport",
            "serial":"0000",
            "number":"000000",
            "date":"2014-01-23"
         },
         "lastUpdate":"2015-07-04 02:27:15",
         "countryUid":"0x8f51001438c4d49511dbd774581edb7a",
         "uid":"00000000-0000-0000-0000-000000000000",
         "dataForReceipt":{
            "phoneNumber":"+79ХХХХХХХХХ",
            "email":"meow@mail. ru"
         }
      }
   ]
}

Поиск контрагентов — Принстонская стипендия

Страница из

НАПЕЧАТАНО ИЗ ПРИНСТОНСКОЙ СТИПЕНДИИ ОНЛАЙН (www.princeton.universitypressscholarship.com). (c) Copyright Princeton University Press, 2022 г. Все права защищены. Индивидуальный пользователь может распечатать PDF-файл одной главы монографии в PRSO для личного пользования. Дата: 05 февраля 2022 г.

Глава:

(стр. 27) Глава 3. Поиск контрагентов.23943/princeton/9780691138961.003.0003

В этой главе рассказывается о моделировании поиска и случайного сопоставления в крупных странах. Цель состоит в том, чтобы построить интуицию и методы для последующих глав. После некоторых математических предпосылок он определяет понятие случайного сопоставления. Затем он применяет закон больших чисел для расчета поперечного распределения типов совпадений. Это распространяется на многопериодный поиск, сначала в настройках дискретного времени, а затем в непрерывном времени. Оптимальная интенсивность поиска данного агента при поперечном распределении типов в популяции характеризуется принципом Беллмана.Затем в главе кратко рассматривается вопрос об усилиях по поиску равновесия.

Ключевые слова: поисковые модели, случайное сопоставление, принцип Беллмана, поиск равновесия, большие числа, внебиржевой рынок, внебиржевой рынок

Принстонская стипендия онлайн требует подписки или покупки для доступа к полному тексту книг в рамках службы. Однако общедоступные пользователи могут свободно осуществлять поиск по сайту и просматривать рефераты и ключевые слова для каждой книги и главы.

Пожалуйста, подпишитесь или войдите, чтобы получить доступ к полнотекстовому содержимому.

Если вы считаете, что у вас должен быть доступ к этому названию, обратитесь к своему библиотекарю.

Для устранения неполадок см. Часто задаваемые вопросы , и если вы не можете найти ответ там, пожалуйста, связаться с нами.

Рейтинги инструментов контрагентов | S&P Global Ratings

S&P Global Ratings  Рейтинг инструмента контрагента (CIR) представляет собой прогнозное мнение о кредитоспособности эмитента в структуре секьюритизации в отношении конкретного финансового обязательства перед контрагентом (включая процентные свопы, валютные свопы). , и средства ликвидности) на основе окончательной оплаты.Он принимает во внимание кредитоспособность поручителей, страховщиков или другие формы повышения кредитоспособности по финансовому обязательству перед контрагентом и принимает во внимание валюту, в которой выражено финансовое обязательство. Мнение отражает мнение S&P Global Ratings о способности и готовности эмитента выполнять свои финансовые обязательства по мере поступления средств и может оценивать такие условия, как залоговое обеспечение и субординация, которые могут повлиять на окончательный платеж в случае дефолта. CIR  специально относится к финансовым обязательствам, которые субъекты специального назначения, занимающиеся секьюритизацией, заключают с банками или любыми другими юридическими лицами, принимающими на себя кредитный риск эмитента по договору, такому как своп или кредит ликвидности («контрагент»). Требования к резервному капиталу для высокодоходных классов активов могут ограничивать практику управления инвестициями страховщиков. CIR касается способности эмитента выполнить свои финансовые обязательства перед контрагентом в сделке секьюритизации на основе окончательного платежа по мере поступления средств, независимо от какой-либо конкретной даты погашения, которая может быть указана в условиях контракта.

Результаты

• Каждый CIR относится к конкретному финансовому обязательству эмитента по конкретному договору с контрагентом в отношении сделки секьюритизации. Например, мы могли бы присвоить CIR «AAcir» обязательствам эмитента ABC по процентному свопу с банком XYZ.
• Рейтинг CIR может быть общедоступным, частным или конфиденциальным. CIR может быть назначен с наблюдением или может быть привязан к определенному моменту времени без наблюдения.Кроме того, CIR может быть рейтингом в национальной или иностранной валюте, в зависимости от базовой структуры.
• Данное заключение не учитывает своевременность оплаты. Таким образом, CIR  представляют собой только долгосрочные рейтинги.
• CIR — это новый тип рейтинга с собственными определениями рейтинга. CIR обозначаются суффиксом «cir», чтобы отличить CIR от выпуска S&P Global Ratings или кредитного рейтинга эмитента. При необходимости мы назначим идентификатор ‘sf’.

Радарная служба контрагента

Радарная служба контрагента

Сопоставление и бенчмаркинг внебиржевых деривативов

Рынки деривативов непрозрачны по своей природе.

Вы знаете только фирмы, с которыми торгуете. Что насчет остальных?

Counterparty Radar просматривает документы тысяч взаимных фондов США, чтобы выявить самых популярных дилеров и наиболее активных менеджеров по шести различным инструментам, включая кредитные и процентные свопы.Пользователи могут создавать свои собственные сравнения с аналогами, информировать о выборе контрагента и получать преимущество в поиске и оптимизации клиентов.

Чтобы узнать больше о доступе и использовании этой услуги, отправьте электронное письмо по адресу [email protected]

.

Morgan Stanley укрепляет лидерство на фоне спада Citi и BNP

Morgan Stanley укрепил свои позиции в качестве ведущего поставщика валютных форвардов для взаимных фондов США в третьем квартале 2021 года, еще больше увеличив свою рыночную долю за квартал, после того как два других его конкурента за первое место — Citi и BNP Paribas — потеряли свои позиции. Взаимные фонды США в совокупности сообщили о валютных форвардах на сумму 919 миллиардов долларов в квартале, и Morgan Stanley отвечал за примерно 116 миллиардов долларов из них, что составляет 13% от общего объема. Это дало банку США скромную прибыль в размере примерно 1,5 миллиарда долларов по сравнению с его общей суммой за предыдущий квартал. Это контрастирует с BNP и Citi, у которых в третьем квартале сократился форвардный бизнес.

Доступ к данным

Лучшая цифровая издательская компания B2B 2016, 2017 и 2018 гг.

Лучшая цифровая издательская компания B2B

Для использования этой функции необходимо войти в систему.Если у вас нет учетной записи Risk.net, зарегистрируйтесь для пробной версии.

Войти

В настоящее время вы находитесь в корпоративном доступе.

Для использования этой функции вам потребуется индивидуальная учетная запись. Если он у вас уже есть, войдите в систему.

Войти.

В качестве альтернативы вы можете запросить индивидуальную учетную запись здесь:

ЕЦБ завершает работу над руководством по оценке того, как банки рассчитывают кредитный риск контрагента

18 сентября 2020 г.

Руководство

• показывает, как ЕЦБ оценивает соответствие моделей кредитного риска контрагента банков нормативным требованиям.
• Окончательная публикация после публичных консультаций в феврале и марте 2020 г.

Европейский центральный банк (ЕЦБ) сегодня опубликовал окончательное руководство с изложением методологии, которую он использует для оценки того, как банки зоны евро рассчитывают свою подверженность кредитному риску контрагента (CCR) и риску предварительной корректировки кредитной оценки (CVA), после консультаций с общественностью, которые закончился 18 марта 2020 г.

Эти два типа риска возникают при торговле деривативами и при сделках, в которых ценные бумаги используются для получения займа или ссуды наличными, например, при заключении соглашений об обратном выкупе.Оба действия влекут за собой возможность дефолта контрагента. Мировой финансовый кризис показал, что это один из ключевых финансовых рисков, с которыми сталкивается банк, поскольку дефолт контрагента может привести к системным последствиям.

В соответствии с законодательством Европейского Союза банкам разрешено использовать внутренние модели для расчета стоимости их подверженности риску CCR и CVA, если эти модели соответствуют нормативным требованиям. В опубликованном сегодня руководстве объясняется методология, которую ЕЦБ использует для оценки достоверности таких моделей, особенно при внутренних исследованиях моделей.

Текст также актуален, когда банки подают заявки на расширение или внесение изменений в свои модели, а также для постоянного мониторинга таких моделей со стороны ЕЦБ.

Руководство не следует рассматривать как выходящее за рамки применимых в настоящее время законов Европейского Союза и национальных законов, и поэтому оно не предназначено для замены, отмены или изменения указанных законов.

ЕЦБ учел все комментарии, полученные в период консультаций, и опубликовал отзыв на своем веб-сайте банковского надзора.

По вопросам СМИ обращайтесь по телефону Эстер Техедор , тел.: +49 69 1344 95596.

Bankers Almanac Counterparty KYC | Решения для управления рисками LexisNexis

Bankers Almanac Counterparty KYC предоставляет исчерпывающие данные KYC для финансовых учреждений, в том числе: 

• Информация о головном офисе и филиалах
• Карта собственности
• Схема структуры группы
• Имена ключевых сотрудников 
• Контактная информация
• Финансы
• Историческая банковская информация
• Номера LEI и GIIN
• Рейтинг банка по активам и капиталу
• Регулировочный корпус
• Кредитный рейтинг

Модуль комплексной проверки
Мгновенная загрузка актуальных документов в формате PDF для проведения комплексной проверки ваших финансовых контрагентов:

• Лицензии (общие, банковские и оффшорные)
• Средства контроля за отмыванием денег
• Сертификаты US PATRIOT Act
• Годовые отчеты
• Документы корпоративного управления
• Анкета Wolfsberg Group – CBDDQ
• W-8BEN-E налоговые формы

Опция модуля конечного бенефициарного владения
Определение конечных бенефициарных владельцев (ББО) в структурах финансовых учреждений.

• Более 11 000 UBO по всему миру
• Очистить карты владения
• Общая доля собственности предприятия

Опция модуля «Просмотр санкций»
Быстро узнать, подпадают ли финансовые учреждения под санкции или есть ли в структуре их группы подпадающие под санкции организации.

• Экраны против всех основных санкционирующих органов
• Санкции в отношении физических и юридических лиц
• Загрузить улики для дальнейшего расследования

Государственные предприятия View Module Option
Немедленно определите, принадлежит ли объект государству или имеет ли он связи где-либо в своей групповой структуре.

• Информация от 1000 правоохранительных органов и 32000 СМИ

С легкостью оценивайте риски финансового контрагента, чтобы узнать больше, загрузите нашу брошюру «Банковский альманах KYC».

Объяснение риска контрагента

До банкротства Lehman финансовые учреждения в основном игнорировали этот риск. С тех пор парадигма значительно изменилась, и различные показатели часто требуют сложного стохастического расчета.

Кредитный кризис 2008 года сильно ударил по финансовой системе.Банкротство некоторых крупных игроков, таких как Lehman, заставило участников рынка пересмотреть докризисное представление о том, что контрагенты в значительной степени свободны от риска. Это привело к повышенному вниманию к методам управления рисками контрагентов, поскольку участники пытаются укрепить свои системы и инфраструктуру для правильной оценки и мониторинга этих рисков.

Это требует создания сложных механизмов моделирования методом Монте-Карло для расчета ключевых показателей воздействия, таких как потенциальное воздействие в будущем (PFE) и ожидаемое положительное воздействие (EPE).PFE — это максимальная сумма ожидаемого риска (EE) на дату в будущем с определенной степенью статистической достоверности. EPE — это средний риск на будущую дату. Кроме того, эти риски могут положительно или отрицательно коррелировать с кредитным риском контрагента, что приводит к неправильному или правильному риску.

Механизм моделирования вычисляет уровни риска путем агрегирования по каждому пути/сценарию для контрагента стоимости всех сделок с учетом взаимозачета и соглашения об обеспечении с этим контрагентом.Эти механизмы взаимозачета и обеспечения вместе с хеджированием образуют важный способ снижения кредитного риска контрагента.
Политика залога регулируется Приложением кредитной поддержки (CSA) к генеральному соглашению, которое подписали обе стороны сделки. Для транзакций, которые полностью обеспечены, ставка свопа индекса овернайт (OIS) стала новой мерой безрисковой ставки. CSA может указать, что обеспечение может быть размещено в нескольких валютах. Следовательно, безрисковая ставка представляет собой кривую «наиболее дешевой доставки», полученную путем смешивания ставок OIS в разных валютах.

FVA, CVA, DVA — XVA

Однако для необеспеченных и «не полностью» обеспеченных сделок отрасль, по-видимому, тяготеет к включению стоимости финансирования в справедливую стоимость инструмента. Эта дополнительная плата называется поправкой на оценку финансирования (FVA), а (первоначальная) поправка на оценку маржи называется MVA. Это стоимость финансирования маржи.

В дополнение к этим корректировкам платежеспособность контрагентов по финансовым операциям напрямую влияет на определение конечной справедливой стоимости финансового инструмента.В частности, отрасль движется к практике, при которой прежняя справедливая стоимость должна быть увеличена за счет кредита и корректировки оценки долга (CVA и DVA соответственно). Плата CVA предназначена для учета потенциальных убытков предприятия из-за дефолта контрагента в тот момент в течение срока действия сделки, когда справедливая стоимость находится в его пользу. Аналогичным образом, комиссия DVA должна учитывать потенциальную выгоду, возникающую в результате того, что не нужно платить по своим обязательствам из-за собственного дефолта.

Тем временем стандарты бухгалтерского учета также усовершенствовались, чтобы учесть эти новые разработки. МСФО (IFRS) 13, вступивший в силу с января 2013 года, предусматривает, что DVA должна отражаться в дополнение к CVA. CVA теперь является частью нормативного расчета капитала и RWA (актива, взвешенного с учетом риска), введенного в соответствии с Базелем 3.
Требования к капиталу в соответствии с нормативными расчетами Базеля 2 приводят к другой корректировке оценки, т. е. KVA или корректировке оценки капитала. Вместе эти корректировки называются XVA.

Решения

Практика комплексных решений для активов в Kroll предоставляет экспертную команду количественных аналитиков вместе с библиотекой передовых моделей оценки и рисков, чтобы помочь нашим клиентам улучшить свои методы управления рисками контрагентов.

Области нашей компетенции включают:

• Расчет PFE и EPE для портфелей финансовых активов

• Оценка начислений KVA и CVA и чувствительности портфелей деривативов и сложных активов

• Проверка модели для моделей клиента для XVA, т. е.е. ФВА, МВА, КВА, ЦВА и ДВА

• Предоставление аналитики и последующая поддержка интеграции с внутренними системами

• Содействие и консультирование по внедрению систем управления рисками контрагентов

• Обучение передовым методам консультирования по рискам контрагентов

• Стратегии хеджирования для CVA и DVA

Недавние задания по решению рисков

Практика Kroll Complex Asset Solutions:

Предоставление консультаций по управлению рисками контрагента европейскому банку в отношении его портфеля деривативов на акции.Работа включала обзор текущей передовой практики анализа деривативов на акции, а затем разработку и внедрение аналитики PFE для структурированных продуктов на акции. Включенные продукты включали американские и европейские опционы и свопы акций. Аналитики Kroll работали на сайте клиента, чтобы получить доступ к существующей практике, а затем развернуть новую аналитику в среде клиента

• Предоставил модели крупному азиатскому банку, чтобы они могли оценить и рассчитать рыночный риск для своего портфеля кредитных деривативов
• Консультирование стартового хедж-фонда структурированных продуктов по вопросам создания политик и процедур, а также консультирование по оценке и рискам

 

 

Приложения — Euroclear

Строго необходимые файлы cookie

Эти файлы cookie необходимы для работы веб-сайта и не могут быть отключены в наших системах. Например, файлы cookie, которые позволяют пользователю получить доступ к защищенным областям сайта. Поскольку эти файлы cookie строго необходимы, пользователь не может отказаться от них, не влияя на работу нашего сайта.

Функциональные файлы cookie

Эти файлы cookie используются для улучшения функциональности сайта.Они позволяют сайту запоминать ваши настройки/предпочтения (например, ваши языковые предпочтения). Вы можете активировать или деактивировать эти файлы cookie в любое время.

Статистические файлы cookie

Эти файлы cookie собирают информацию о том, как вы используете наш веб-сайт, т. е.е. какие страницы вы посещали и по каким ссылкам нажимали. Ни одна из этих сведений не может быть использована для вашей идентификации. Все это агрегировано и, следовательно, анонимно. Единственной целью статистических файлов cookie является улучшение функциональности веб-сайта. Сюда могут входить файлы cookie от сторонних аналитических служб, если файлы cookie предназначены исключительно для использования владельцем посещаемого веб-сайта. Вы можете активировать или деактивировать эти файлы cookie в любое время.

Ютуб куки

Время от времени мы публикуем видео на платформе YouTube.