Популярные банки россии: Самые надежные российские банки — 2021. Топ рейтинга Forbes

Содержание

Эксперты назвали самые популярные у россиян банки: Деловой климат: Экономика: Lenta.ru

Россияне чаще всего пользуются услугами тремя банков — это «Сбер», ВТБ и Тинькофф. К таким выводам пришли эксперты нескольких международных исследовательских агентств.

Так, по данным исследования Deloitte, проведенного в августе 2020 года («Предпочтения розничных клиентов в банковской сфере России»), россияне чаще всего пользуются банками «Сбер» (87 процентов респондентов), ВТБ (23 процента), Тинькофф (19 процентов). По данным аналитиков Deloitte, Тинькофф лидирует среди частных банков и уступает только двум госбанкам по частоте использования розничными клиентами. Топ-5 крупнейших российских банков по активной клиентской базе выглядит так: «Сбер», ВТБ, Тинькофф, Альфа банк, Почта банк.

«Тинькофф исторически нацелен на работу с клиентами, для которых наибольший интерес представляют транзитно-расчетные операции, а также дополнительные услуги и сервисы. Развитие подобной бизнес-модели обеспечило банку высокий уровень востребованности среди населения — по результатам нашего исследования банк вошел в тройку лидеров по популярности среди опрошенных граждан, уступив только крупнейшим государственным игрокам рынка» (Deloitte).

В исследовании международной компании Frost&Sullivan и российского «НЭО Центра» «Банковский сектор России и рейтинг банков по размеру активной клиентской базы» (были проанализированы количественные показатели российских банков наряду с опросом населения), также отмечается третье место Тинькофф, который лидирует по размеру клиентской базы розничного сегмента среди частных банков.

По данным этого же опроса, Тинькофф также входит в тройку лидеров в отдельно взятых регионах по уровню проникновения банковских продуктов и услуг, уступая по этому показателю только Сбербанку и ВТБ. При этом по количеству розничных клиентов, пользующихся кредитными продуктами банков, в 2020 году Тинькофф вышел на второе место, опередив ВТБ, но уступив ему в сегменте дебетовых карт.

«Сбербанк и Тинькофф Банк создали две наиболее крупные банковские экосистемы в России, нацеленные на увеличение клиентской базы путем наращивания количества предлагаемых продуктов и сервисов, позволяющих сопровождать клиентов в течение всего жизненного цикла банковского продукта» (Frost&Sullivan/«НЭО Центр»).

Эксперты исследовательской компании Ipsos также отмечают, что, по данным опросов в январе—июне 2020 года клиентами «Сбера» являются около 81 процент россиян, ВТБ — 26 процентов россиян, Тинькофф — около 21 процент россиян.
«Наша экосистема растет как на дрожжах по всем направлениям — розничный банкинг, услуги для бизнеса, инвестиции, мобильный оператор, страхование, лайфстайл-сервисы и так далее. Нам уже не нужно привлекать новых клиентов как раньше — на нас теперь работает эффект сарафанного радио: попробовав наши продукты, клиенты сами становятся нашими „амбассадорами“, и уже по велению души активно продвигают бренд и сервис Тинькофф среди друзей и знакомых, — СЕО группы Тинькофф Оливер Хьюз. — Всего за менее чем 15 лет мы стали „третьим богатырем“ российского розничного банкинга. У нас в экосистеме более 11 миллионов клиентов, ежедневно мы выдаем более 20 тысяч карт Tinkoff Black, на которые люди получают или переводят свои зарплаты из других банков».

Эксперты Deloitte определили долю клиентов, воспользовавшихся розничными услугами банка за последние 30 дней на момент опроса. Использовалась многоступенчатая стратифицированная выборка, представляющая население РФ по полу, возрасту и типу населенного пункта: 5 038 респондентов, 8 федеральных округов, более 200 городов).

Аналитики назвали топ популярных операций россиян в банкоматах

МОСКВА, 17 апр — ПРАЙМ. Среднестатистическому россиянину, который обслуживается в банкомате, 47 лет, при этом снимает он денег больше, чем вносит, говорится в исследовании банка "Русский стандарт" (один из крупнейших российских розничных банков и эквайеров), которое имеется в распоряжении РИА Новости.

В рамках исследования были изучены обезличенные статистические данные по суммам, количеству и средним чекам операций в банкоматной сети за 2020 и 2019 годы в зависимости от возраста клиентов.

"В 2020 году медианный возраст пользователя АТМ вырос на два года и составил 47 лет. Иными словами – 50% от общего числа операций совершали клиенты до 47 лет, а 50% – старше 47 лет. Помимо внесения и снятия, в пятерке операций-лидеров у россиян в 2020 году оказались оплата различных услуг, переводы и мобильная связь", — выяснили аналитики.

Два традиционных лидера в зависимости от количества транзакций в банкоматах неизменны. Первое место – у внесения наличных, второе – у снятия. На фоне снижения актуальности бумажных денег в повседневной жизни, потребность пополнять счета сегодня выше, чем получать средства. При этом снимают заметно более крупные суммы, чем вносят, отмечают аналитики.

Проблемы с Boeing 737 MAX могут быть масштабнее, чем считалось

Любопытно, что с возрастом растет востребованность оплат жилищно-коммунальных услуг. Так, например, у клиентов 21-30 лет эти операции не вошли в пятерку лидеров в зависимости от их количества в банкоматах в 2020 году. При этом, далее, по мере "взросления" пользователя банкоматов, ЖКУ уже занимает позиции в топ-5 операций.

"Судя по всему, здесь сказывается то, что у многих представителей молодежи пока нет своего жилья и эта опция для них не столь актуальна. К тому же более молодые, а вместе с тем более гибкие к современным финансовым инновациям клиенты, чаще предпочитают оплачивать коммунальные платежи через смартфон, в мобильном банке", — рассуждают аналитики.

Кстати, самые низкие средние чеки за ЖКУ в банкоматах – у клиентов старше 60 лет (2 473 рубля). А самые высокие – у россиян 31-40 лет (3 502 рубля). Судя по всему, на статистике чеков сказались различные льготы при оплате коммунальных услуг, которые получают россияне пенсионного возраста, пояснили эксперты.

ТОП 5 самых популярных банков России 2021 — AWayne.Biz

Автор Александр Смирнов На чтение 4 мин Просмотров 467 Обновлено

Сегодня я расскажу про 5 самых популярных банков России. Будут учитываться такие параметры, как реклама в интернете, реклама на ТВ, частота упоминаний в социальных сетях и поисковых системах. Начинаем.

Суть рейтинга

Я не старался предоставить исчерпывающую информацию по каждому банку. Это просто небольшая подборка, которая отражает как мое личное мнение, так и общедоступные статистические данные. Возможно, среди каких-то отдельных групп населения будут популярны другие банки.

Я рассказываю о интернет-сфере, которая с каждым днем расширяет границы своего влияния.

Если вы не согласны с этим рейтингом, и желаете высказать какое-то недовольство — не стесняйтесь, комментарии всегда открыты. Буду искренне рад любой критике или интересным мыслям.

5 самых популярных банков России

Сбербанк

Как и в топе самых надежных банков России, Сбербанк оказывается на первом месте. Обусловлено это большим количеством факторов. Надежность, высокий уровень доверия среди населения, большой показатель деятельности, а также рекламная кампания. Вспомните только стикеры в Вк. Или же различные рекламные ролики в интернете и по ТВ с участием звезд.

Альфа-Банк

Второе место я отдаю Альфе. При таких темпах роста, возможно, Альфа-Банк и вовсе будет занимать топ-1 в различных рейтингах. Продуманная рекламная кампания, хорошая репутация и последовательное распространение филиалов по разным городам России делают свое дело. Об этом банке узнает все больше людей, а значит растет и его популярность, да и прибыль, думаю, тоже возрастает.

Сейчас карты Альфы рекламируются почти в каждом ролике на Ютубе. Пиарщики делают правильный акцент, продвигая банк среди молодежи. Особенно забавляют недавние заявления от популярных видеоблогеров. Нашумевший скандал с Тиньковым, как оказалось, был частью большой рекламной кампании Альфа-Банка. Браво, Фридман, браво.

Тинькофф-Банк

А вот и продолжение истории. Тот самый банк, который стал эпицентром скандала Кемеровских блогеров и Олега Тинькова — владельца этой организации. Терки, судебные разбирательства и прочие негативные моменты сделали для Тинькофф-Банка скорее антирекламу, чем продвижение. Многие тогда отказались от услуг банка, стараясь следовать общепринятым, на тот момент, трендам. Тем не менее, Тинькофф-Банк получил тогда львиную долю популярности, и сейчас, я уверен, люди вновь начнут активно использовать карты этого банка.

Почта Банк

Вы могли заметить рекламу этого банка в социальных сетях, на других сайтах и даже в поисковых системах.

Почта Банк появился сравнительно недавно, в 2016 году. Он был создан ВТБ и Почтой России, занимается всем тем, что и остальные банки. То есть кредиты, ипотеки и прочие виды займов. Здесь же есть возможность хранения денег, и вместе с тем получения кредитных и дебетовых карт. Некоторые карты обладают дополнительными функциями и особенностями: кэшбэки, скидки и т.д.

Бинбанк

Сейчас, в некоторых рейтингах, Бинбанк занимает первые места, как самый популярный интернет-банк. Именно на распространение услуг через интернет сделали акцент функционеры Бинбанка. Думаю, оно и понятно, ведь сейчас большая часть денег в интернете. Все эти бесконечные очереди, бумажная волокита и прочие атавизмы прошлого никого не привлекают. Рекламу Бинбанка можно встретить не так часто, но она есть. Думаю, что в 20-м году этот банк еще покажет себя.

Заключение

Топ самых популярных банков России 2020, как видите, получился спорным и разносторонним. Как я и говорил ранее, вы можете с чем-то не согласиться, но бессмысленно спорить о том, что эти все эти организации действительно на слуху.

В большей или меньшей мере. Надеюсь, что эта статья помогла вам, в определенном смысле, конечно. Не забывайте, что я основывался не только на личном мнении и опыте, но и на рейтингах от известных изданий. На этом все, большое спасибо за внимание.

( Пока оценок нет )

В российских банках назвали популярные схемы мошенников

В опрошенных РИА Новости банках рассказали, что мошенники вернулись к привычным схемам обмана, при этом продолжили изобретать новые методы социальной инженерии.

Так, в Тинькофф Банке рассказали, что за первое полугодие 2020 года мошенники стали звонить их клиентам чаще в 2,7 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Вместе с тем во время самоизоляции банк не фиксировал резкого роста подобных атак на клиентов по сравнению с периодом до пандемии.

В этом сюжете
  • 31 августа, 8:56

  • 10 августа, 10:35

  • 30 июля, 13:24

В СМП-банке сообщили, что злоумышленники снова начали активно имитировать действия банков по предотвращению мошеннических платежей, а также занялись вымогательством комиссий за предоставление кредитов и курьерские услуги.

Сбербанк зафиксировал взрывной рост телефонного мошенничества: с начала 2020 года число подобных попыток обмана клиентов банка превысило 2,6 млн. «В среднем в месяц клиентам Сбербанка в 2020 году злоумышленники звонят более 350 000 раз, по сравнению с 2019 годом этот показатель вырос на 87%», – рассказали в кредитной организации.

По данным кредитных организаций, на фоне пандемии и самоизоляции резко возросло мошенничество в интернете, соцсетях, мессенджерах, почтовых рассылках и SMS-рассылках.

Некоторые мошенники пытаются вести разговор от имени инвестиционных фондов, отметили в банках, предупредив, что аналитики кредитных организаций никогда не инициируют разговоры с частными лицами. Предложить услугу им могут только в ответ на личное обращение.

При этом банковские эксперты считают, что ожидать снижения активности мошенников не стоит. На их активность повлияют общая тенденция увеличения доли безналичных платежей и периодические утечки персональных данных клиентов.

Денежные переводы со счёта и без открытия счёта

Системы международных денежных переводов и переводы со счета и без открытия счета


Все страны мира. Минимальные комиссии. Быстро, просто, надежно!

Фора-Банк предоставляет услугу по переводам денежных средств без открытия счета в рублях и в иностранной валюте по территории Российской Федерации, а также в любые страны мира. 

Перевести денежные средства можно в любом отделении банка. Для этого необходимо иметь при себе документ, удостоверяющий личность (паспорт) и знать реквизиты получателя.

Международные денежные переводы


 

Фора-Банк предоставляет возможность осуществлять переводы в Армению без посещения офиса в мобильном приложении и в web-версии интернет-банка «ФОРА-ОНЛАЙН»  в любое удобное время.

Преимущества международных переводов «МИГ»: мгновенная отправка и получение, а также низкая комиссия, которая позволит клиентам экономить на плате за перевод.

В данный момент переводы возможны между клиентами Фора-Банка и ID Bank (Армения). В дальнейшем число партнеров банка будет расти.

Осуществляйте переводы в Армению просто, удобно и быстро!  

Подробно 

 

Денежные переводы через платежную систему CONTACT позволяют переводить средства в страны Ближнего Зарубежья - Абхазия, Азербайджан, Армения, Беларусь, Грузия, Казахстан, Кыргызстан, Молдова, Таджикистан, Узбекистан, а также по России. 

Сервис переводов доступен онлайн в мобильном приложении Фора-Банка, а также в WEB-версии интернет-банка «ФОРА-ОНЛАЙН» в любом месте и в любое удобное для вас время

Подробно 


Международная платежная система денежных переводов «ЮНИСТРИМ» — одна из самых популярных систем в России и странах СНГ. Сегодня помимо традиционного бизнеса денежных переводов «ЮНИСТРИМ» предлагает своим клиентам широкий ряд удобных и надежных платежных сервисов, призванных удовлетворить ежедневные нужды клиентов.

С «ЮНИСТРИМ» большинство финансовых операций, с которыми мы сталкиваемся каждый день, стали максимально доступны: перевести деньги, погасить кредит, внести средства на счет, оплатить мобильную связь или ЖКХ и многое другое.

Международная платежная система денежных переводов «ЮНИСТРИМ» работает в 200 странах мира, через более чем 280 тыс. сервисных пунктов, включая терминалы самообслуживания. «ЮНИСТРИМ» имеет собственные сети в Греции, Великобритании и на Кипре. Партнерами Системы являются более 400 финансовых институтов по всему миру.

unistream.ru

Динамично развивающаяся международная система мгновенных  денежных переводов, представлена в России и СНГ. Система предлагает удобные клиентские сервисы (SMS-уведомление о статусе перевода, возможность контролировать состояние перевода в режиме on-line на сайте системы), низкие тарифы, специальные предложения по тарифам на наиболее популярные направления, Валюта переводов – рубли, доллары США  и евро.

koronapay.com  


Распространенная и самая крупная международная система денежных экспресс-переводов. Каждый  перевод защищен системой безопасности, соответствующей международным стандартам. На территории России переводы можно отправлять и получать в рублях и долларах США, валюта выплаты в других странах соответствует национальному законодательству и правилам системы Вестерн Юнион.

westernunion.ru Ограничения при совершении переводов:
  • Денежные переводы разрешены только для личных нужд и не могут быть использованы в коммерческих или предпринимательских целях, для покупки недвижимости или инвестиционных целей,
  • Резиденты имеют право перевести из Российской Федерации без открытия банковского счета в уполномоченном банке иностранную валюту или валюту Российской Федерации в сумме, не превышающей в эквиваленте 5 000 долларов США, определяемой с использованием официальных курсов иностранных валют к рублю, установленных Банком России на дату поручения уполномоченному банку на осуществление указанного перевода, в течение одного операционного дня,
  • Системы денежных переводов могут устанавливать дополнительные ограничения по условиям перевода.

Для удобства и быстроты обслуживания клиенты могут оформить карту клиента по каждой системе денежных переводов, которая будет хранить его персональные данные. Предъявление документа, удостоверяющего личность, обязательно.

Переводы со счёта и без открытия счёта

Фора-Банк предоставляет клиентам возможность совершения переводов денежных средств со счета клиента, либо без открытия счета в российских рублях, долларах США, евро, Фунтах стерлингов Соединенного королевства и Швейцарских франках.

Чтобы совершить перевод, вам необходимо предоставить сотруднику отделения банка реквизиты получателя денежных средств.

Ограничения при совершении переводов:
  • Резиденты имеют право перечислять российские рубли по территории Российской Федерации без ограничений; расчеты между резидентами в иностранной валюте запрещены за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
  • Резиденты имеют право перевести из Российской Федерации без открытия банковского счета в уполномоченном банке иностранную валюту или валюту Российской Федерации в сумме, не превышающей в эквиваленте 5 000 долларов США, определяемой с использованием официальных курсов иностранных валют к рублю, установленных Банком России на дату поручения уполномоченному банку на осуществление указанного перевода, в течение одного операционного дня.
  • При совершении валютной операции резиденту необходимо предоставить в банк документ , на основании которого совершается операция*.
  • Резиденты могут совершать денежные переводы без ограничений на свой счет, открытый в иностранном банке, а также на счета своих супругов и родственников (родственников по прямой восходящей и нисходящей линии – родители и дети, дедушки, бабушки и внуки, полнородные и неполнородные, имеющие общих отца или мать, братья и сестры, усыновители и усыновленные) с предоставлением в банк документа**, подтверждающего родство.

 
* Таковыми документами являются:
•    договоры (например, купли-продажи, дарения и т.д.),
•    переписка с плательщиком по e-mail или на бумажных носителях,
•    иные документы, предусмотренные в статье 23 Федерального закона № 173-ФЗ, на основании которых осуществляется валютная операция.
 
** Документы, подтверждающие родство:
•    выданные органами записи актов гражданского состояния свидетельства (о браке, о рождении и т. д.),
•    решения суда,
•    документы, удостоверяющие личность, в которых есть записи о детях, супругах; иные документы, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

7 худших банков России 2021 года, с которыми лучше не связываться

Ни для кого не станет новостью, что обслуживание клиентов в российских банках далеко от идеалов и мировых стандартов. Подборку наиболее проблемных организаций, по мнению граждан, ощутивших на себе все прелести делового этикета и отношения к клиентам, предлагаем вашему вниманию. Рейтинг составлен на основе отзывов на ресурсе Банки.ру.

Тинькофф

Одно из наиболее разрекламированных банковских учреждений, сулящее финансовый рай своим клиентам, является лидером среди банков, навязывающих свои услуги любыми способами. Наибольшим обманом являются кредитные карты, ведь все держатели таких продуктов, оказываются в процентной кабале.

А еще банк не выполняет условия акции «Кэшбэк», особенно по программе покупки автополиса, и очень плохо решает вопросы, связанные с льготным кредитованием ИП.

Восточный

Говоря о банке «Восточный», следует отметить сбор данных о заявителе. Огромные анкеты, которые обязывают пользователей заполнять при обращении, используются далеко не в тех целях, о которых говорится в соглашении между банком и клиентами.

Кроме того, пользователи отмечают, что работники банка ведут себя по-хамски, а также не выполняют возложенные на них обязанности.

Так, гражданин Андрей И., чья сестра брала здесь кредит и не выплатила, потому что умерла, выполнил все требования, прописанные в договоре, в частности:

  • принес документ о смерти и справку от нотариуса,
  • написал заявление под диктовку ответственного работника учреждения,

но при этом так и не сумел закрыть кредит. Мужчине по сей день звонят кредитные агенты и спрашивают, когда родственница вернет деньги.

Смотрите также:

Сбербанк

Несмотря на то, этот банк является государственным, а действия его специалистов должны контролироваться соответствующими структурами, учреждение также находится в списке худших.

В основном недовольство клиентов вызвано некорректной работой интернет-банкинга. Очень часто исчезают платежи, отправленные из личных кабинетов. Также негодование вызывают недочеты, связанные с кредитованием.

ВТБ-банк

Недовольство клиентов наиболее часто связано с навязыванием менеджерами учреждения дополнительных услуг. В частности, вместе с зарплатными проектами клиентам настойчиво предлагают взять кредитную карту.

Проблемной зоной также являются платежные терминалы. Они ломаются в самый ответственный момент, а платежи зависают в неизвестности.

Кредит Европа банк

По отзывам клиентов, решивших воспользоваться упрощенной методикой оформления кредитов в этом банке, нередки случаи, когда «система» самостоятельно вносила коррективы в анкеты заявителей. Вследствие этого обратившиеся вынуждены были брать кредит с «драконовскими» процентами и дополнительными страховками.

Смотрите также:

Русский Стандарт

Клиенты банка часто жалуются на нарушение прав заемщиков. Так, нередки случаи, когда после получения устного заверения от должника о внесении платежа в ближайшие сроки, специалисты кредитного отдела начинают названивать и докучать поручителям, чьи номера указываются в анкете.

Вкладчики также отмечают отсутствие кэшбэка и прекращение начисления бонусов по депозитным программам, открытым много лет назад и продлеваемым согласно договору.

Газпромбанк

В числе худших учреждений оказался и Газпромбанк. И причиною тому является отсутствие ответственности сотрудников. Клиенты жалуются на то, что заявки на закрытие счетов и согласование кредитов могут рассматриваться по полтора месяца.

Кроме того, при оформлении займов на «выгодных» для клиента условиях, обнаруживается весьма внушительная сумма страховки, информация о которой не доносится заранее.

Сколько людей – столько мнений. И именно поэтому мы не будем рекомендовать отказываться от услуг этих банков. Но призываем быть готовыми к тому, что обслуживание может быть далеким от стандартов. А уж доверять или нет свои деньги, решайте самостоятельно.

 

 

 

Каким банком безопаснее пользоваться в России

Не попасть «на удочку» банков, поможет финансовая грамотность в вопросах выбора кредитной организации. В первую очередь не следует выбирать учреждение исключительно по отзывам знакомых, ведь, как известно, у каждого свои критерии безопасности и качества.

При выборе кредитно-финансовых предприятий важно обращать внимание на следующие пункты:

  1. Надежность. В мире нестабильной экономики, это, пожалуй, самое важное качество, которым должен обладать банк. Не следует доверять организациям с низкими финансовыми показателями.
  2. Стабильная репутация. Учреждения, которые вызывают доверие у многих граждан на протяжении длительного периода времени, являются куда безопаснее молодых организаций.
  3. Обширность сети. Лучше отдать предпочтение финансовому учреждению с многочисленными филиалами, своим мобильным приложением и универсальной защитой персональных данных клиентов, чем без них.
  4. Условия. Играют важную роль при выборе учреждения, ведь они должны быть не только выгодными, но и оптимальным, без всевозможных подводных камней и хитростей.
  5. Отзывы. По ним можно узнать все достоинства и недостатки, выбранного предприятия.

В России функционирует большое количество кредитно-финансовых организаций различного уровня, но лишь некоторые из них заработали славу безопасных для клиентов. Среди них:

  1. Альфа-Банк. У организации хороший рейтинг и репутация, которую она ежегодно укрепляет. По мнению Forbes, учреждение является первым в рейтинге безопасных банков. К тому же множество филиалов функционирует по всей России, а для удобства пользования личными счетами существует специальное мобильное приложение.
  2. Райффайзен Банк. Обширная кредитно-финансовая сеть, с многочисленными клиентами которые довольны сотрудничеством с ней. Работает уже на протяжении многих лет, сохраняя репутацию надежного учреждения.
  3. Россельхозбанк. Довольно надежный банк с интересными предложениями для клиентов. Несмотря на некоторые недостатки в обслуживании и сложности в оформлении банковских продуктов работает и пользуется спросом уже на протяжении длительного времени.

Обращаясь в финансовое учреждение, важно предварительно оценить качество его работы и проверить уровень надежности. В противном случае можно стать «узником» разрекламированного, но не надежного банка с невоспитанными сотрудниками, которые пытаются продать невыгодную услугу.

Рейтинг банков по количеству банкоматов

Автор ПапаБанкир.ру На чтение 2 мин. Опубликовано

Банки как и раньше ведут борьбу за лояльность розничных клиентов, и хотя за последние пять лет число банкоматов и терминалов оплаты выросло кратно, тренды таковы, что дальнейшего роста сетей банкоматов не будет, наоборот, их число снизится.

Если обратиться к статистике Центробанка об устройствах, расположенных на территории Российской Федерации и предназначенных для осуществления операций с использованием и без использования платежных карт, то видно, что количество банкоматов и платежных терминалов всех российских банков в 2020 году составляет 207 694 штук, из которых 126 711 банкоматов с функцией выдачи наличных денег, и 130 372 штук банкоматов и платежных терминалов с функцией приема наличных денег.

Обращаясь всё к той же статистике ЦБ РФ можно увидеть, что пик размера банкоматных сетей в России пришелся на начало 2014 года и затем плавно снижался с 237 408 до 207 694 штук до 20, грубо говоря на 10 000 банкоматов в год.

Рейтинг банков по количеству банкоматов в 2020

Банк Кол-во банкоматов, 2012 год Кол-во банкоматов, 2020 год
1. Сбербанк России 38 500 шт 70 000+ шт
2. Банк ВТБ 24 6 000 шт 16 700 шт (вместе с банкоматами Почта Банка)
3. Россельхозбанк нет данных 4 500 шт
4. Росбанк 3 900 шт 4 000 шт
5. Газпромбанк нет данных 3 500 шт
6. Альфа-Банк 2 600 шт 3 000 шт
7. Райффайзенбанк 2 000 шт 3 000 шт
8. Московский Индустриальный Банк 2 050 шт 2 000 шт
9. Банк Уралсиб 2 900 шт 1 500 шт
10. Банк ФК Открытие нет данных 1 500 шт

Рекомендуем

«Какие бывают банковские карты, и как выбрать нужную»
Подробнее

Тренды снижения количества банкоматов в России

Если верить статистике ЦБ РФ и заявлениям официальных лиц ведущих российских кредитных организаций, то сейчас наблюдаются явные тренды снижения количества банкоматов в России.

Так например Сбербанк планирует сократить число своих банкоматов и терминалов:

«Мы достигли пика в 90 тысяч банкоматов и стали в самой крупной в мире банковской сетью, имеющей столько АТМ. Сейчас мы на это уже смотрим по-другому. Сегодня порядка 10 тысяч банкоматов уже сокращено, и мы планируем программу сокращения сети банкоматов провести очень выборочно, очень грамотно в 2020 году — примерно на 7-8 тысяч банкоматов, чтобы не нарушить обеспечение деньгами населения страны»,

 

сообщил зампред правления Сбербанка Станислав Кузнецов на 2-ой международной конференции «Актуальные вопросы развития наличного денежного обращения» в октябре 2016 года.

Глава Сбербанка России Герман Греф, отвечая на вопросы журналистов, заявил, что главный банк страны собирается и дальше сокращать банкоматную сеть по мере снижения доли наличных в денежном обороте российской экономики.

Рекомендуем

«Как пополнить банковскую карту — варианты пополнения карт Сбербанка, ВТБ24, Россельхозбанк»
Подробнее

Топ-5 крупнейших международных (иностранных) банков в России 2021

Мы писали о крупнейших международных (иностранных) (западных: европейских, американских, британских, канадских, немецких) банках, работающих в России. Согласно российскому законодательству, иностранные банки в России не могут открывать филиалы, но могут иметь долю в российских банках. Другими словами, иностранные банки могут открывать в России дочерние компании, которые по своей сути являются российскими банками, но учредители полностью или частично являются иностранцами.

Эти банки действуют в соответствии с российским законодательством, которое включает:

- проверяются, контролируются и отправляют регулярные отчеты в Центральный банк России

- вносят обязательные взносы в резервный фонд

Таким образом, иностранные банки находятся в равных условиях. Поэтому, опираясь на российские банки, можно сказать, что это не иностранные банки, а просто банки с иностранным участием.

Топ-5 иностранных банков, работающих в России в 2021 году:

Райффайзен Банк работает в России с 1996 года. Этот банк предоставляет полный спектр услуг для частных и корпоративных клиентов, резидентов и нерезидентов - как в рублях, так и в иностранной валюте. ЗАО «Райффайзенбанк» является дочерней структурой Raiffeisen Bank International AG.

UniCredit Bank - универсальный коммерческий банк, работающий в России с 1989 года. 100% голосующих акций принадлежит UniCredit Bank Austria AG, Вена, Австрия, который входит в финансовую группу UniCredit.ЮниКредит Банк занимает прочные позиции на российском рынке корпоративных банковских услуг, но при этом входит в число ведущих банков на рынке финансовых услуг для частных клиентов.

Citibank является 100% дочерней компанией американской Citigroup, одного из крупнейших финансовых институтов в мире. Основными направлениями деятельности российского Ситибанка являются: кредитование транснациональных корпораций, крупных российских юридических и физических лиц (потребительские кредиты и кредитные карты), операции на валютном рынке и рынке ценных бумаг, а также привлечение средств через вкладчиков.Самым крупным источником активов российского Ситибанка являются средства юридических лиц, на долю которых приходится половина его совокупных активов.

Росбанк - универсальный финансовый институт, один из крупнейших российских банков с развитой филиальной сетью. Основные направления деятельности: розничный, корпоративный, инвестиционный и частный банкинг. Росбанк контролируется французской банковской группой Societe Generale (доля 99,95%). Росбанк обслуживает более 3,3 млн клиентов-физических лиц в 71 регионе России.Сеть банка включает более 550 отделений и 3 000 банкоматов. Банк России включил Росбанк в список 10 системно значимых кредитных организаций страны.

Хоум Кредит энд Финанс Банк также является одним из крупнейших розничных финансовых институтов на текущем российском банковском рынке. Это дочерняя компания Czech Home Credit Group и часть международной группы PPF (основатель - чешский бизнесмен Петр Келлнер). С 2008 года этот банк постепенно расширял свою деятельность в направлении универсального розничного банковского бизнеса.Основным источником активов на данный момент являются частные вкладчики.

Другие иностранные банки, работающие в России: Deutsche Bank, DeltaCredit, Nordea Bank, ING BANK (EURASIA), Vostochny Express Bank, OTP Bank, Credit Europe Bank, Rusfinance Bank, Banca Intesa, HSBC.

20 лучших надежных банков. Лучшие банки России

В связи с постоянными изменениями в финансовой и политической жизни нашей страны многие жители не рискуют вкладывать свои сбережения на депозитные счета российских банков.То же самое касается кредитных программ этих финансовых структур. Для тех, кто все еще хочет воспользоваться банковскими услугами, но я не знаю, в каком банке можно взять кредит или открыть депозит, мы предлагаем рейтинг лучших банков по надежности РФ, основанный на экспертном заключении финансовой специалистов и данные ЦБ, а также отзывы простых клиентов этих банков.

Сравнительная таблица

: 10 лучших и надежных банков России

Проблема работы с клиентами - это настоящий пляж российской сферы услуг.К сожалению, это касается и работы банковских служащих. Непрофессионализм и грубость можно найти везде. Если вы действительно хотите получить достоверную информацию о банковских предложениях, лучше уточнять не у одного, а у нескольких представителей компании.

1. «Сбербанк»

Крупнейшее финансовое объединение Российской Федерации, на которое приходится наибольшая доля общих денежных средств - немногим менее 30%. Кредитный портфель составляет 14 млрд рублей, что в три раза больше, чем у ближайшего конкурента.Главное преимущество учреждения - это государственное устройство: вкладчикам не грозит потеря денежных средств в результате отзыва лицензии. У него самая разветвленная инфраструктура в стране, банкоматы встречаются даже в самых злых городах.

Преимущества банка:

  • Минимальная ставка по ипотеке;
  • Разветвленная инфраструктура;
  • Хорошая и продуманная бонусная программа по вкладам и кредитам;

Недостатки:

  • Низкая культура обслуживания;
  • Долгое ожидание из-за больших очередей;
  • Периодические трудности с работой компьютерных программ.

2.

На сегодняшний день Банк предлагает широкий спектр услуг для физических лиц и для малого и среднего бизнеса: от пакетного обслуживания до депозитарных услуг, банковских гарантий и кредитных программ. Банками банка пользуются около миллиона россиян и 26 тысяч компаний. В процентном соотношении депозитов доля Банка составляет 8,9%. Большинство жалоб пользователей связано с уровнем обслуживания в региональных офисах.

Преимущества банка:

  • Хорошая бонусная программа для депозитарных предложений;
  • Большое количество офисов в крупных городах;
  • Удобная онлайн-версия управления банковским счетом.

Недостатки:

  • Низкий уровень обслуживания;
  • Небольшие количества отделений в малых городах страны.

3. Росбанк

Дочерняя компания финансовой группы Societe Generale из Франции. В банк вкладываются государственные активы, поэтому риск получения лицензии невелик. Это универсальная банковская структура, обслуживающая предприятия любой сферы бизнеса и частных вкладчиков. Предлагает заманчивые кредитные предложения, выгодные для малого бизнеса с небольшим годовым процентом.Отзывы пользователей как положительные, так и отрицательные. Главный минус, как и в 90% других случаев, связан с непрофессионализмом обслуживающего персонала и неактуальностью данных о местонахождении рабочих офисов банка.

Преимущества банка:

  • Выгодные кредитные предложения;
  • Наличие государственного капитала;
  • Поддержка зарубежных банков.

Недостатки:

4. Райффайзенбанк

Еще одна дочка европейской финансовой структуры, австрийская австрийская компания Raiffeisen Bank.Ежегодно занимает одно из лидирующих мест в рейтинге лучших российских банков. Работает как с частным, так и с корпоративным капиталом. Гибкие депозитные программы, выгодные условия кредитования, продуманная и удобная версия интернет-банка - вот основные преимущества этого финансового учреждения. По отзывам клиентов банка, обслуживание на уровне, но есть досадные недостатки, когда сотрудники предоставляют неполный набор информации.

Преимущества банка:

  • Дочерняя компания известной и проверенной банковской структуры;
  • Разветвленная сеть учреждений;
  • Прибыльные кредитные проекты;
  • Комфортная система самообслуживания.

Недостатки:

  • Низкий профессионализм сотрудников региональных офисов.

5. «Ситибанк»

Обеспечение вкладов гарантирует крупнейший в США концерн CITYGROUP, входящий в эту дочернюю компанию. Филиалы есть во всех крупных городах Российской Федерации Инфраструктура компании (отделения самообслуживания, отделения и банкоматы) развита на 100%. Банк в основном специализируется на обслуживании крупных межконтинентальных корпораций, но есть выгодные и доступные предложения по депозитным и кредитным вкладам для физических лиц.Частные клиенты хвалят продуманную систему интернет-банкинга и возможность снятия депозитных средств через банкоматы во всех уголках планеты и без комиссии.

Преимущества банка:

  • Поддерживается иностранным капиталом;
  • Удобное использование средств со счета в Банке в других странах;
  • Понятная и удобная версия онлайн-банкинга.

Недостатки:

  • В малых городах отделений нет;
  • Низкий уровень обслуживания в ряде региональных офисов.

6. «Банк Инзы»

Представитель итальянского капитала в России: Банк является дочерней структурой финансовой компании Интеза Санпаоло. Как и другие дочерние компании, больше ориентированы на работу с крупным капиталом. Для физических лиц предусмотрены хорошие кредитные программы и депозитные предложения. Основные филиалы сосредоточены в крупных городах Российской Федерации. Отзывы клиентов в основном положительные, большинство жалоб связано с непониманием самой ситуации потребителем или сотрудником банка.

Преимущества банка:

  • Банк для кредитования бизнеса;
  • Выгодные депозитные программы

Недостатки:

  • Длительное поступление средств в отделения по программе «Tax Frey»;
  • Отмечено Хамское отношение к клиентам в некоторых отделениях банка.

7. Газпромбанк

Банк с государственной поддержкой капитала. Специализируется на финансировании компаний, занимающихся добычей и транспортировкой нефти и природного газа.Работает с физическими лицами, для них разработаны удобные и выгодные кредитно-депозитные программы. Особенно выгодное предложение автокредитования для физических лиц. Под низкую процентную ставку: у компании есть договоры с рядом крупных автоконцернов. Филиалы банковского предприятия находятся не только на территории Российской Федерации, но и за ее пределами.

Преимущества банка:

  • Банку доверяют свои вложения более 3% всех резидентов России;
  • Актив банка превышает отметку 500 млрд;
  • Высокая надежность Банка, подтвержденная международными финансовыми структурами;
  • Хорошая система интернет-банкинга;
  • Имеются собственные мобильные приложения для доступа к аккаунту со смартфонов и планшетов;

Недостатки:

  • Сеть собственных систем самообслуживания и банкоматов развита слабо даже в районных центрах страны;
  • Наличие отрицательных отзывов клиентов банка.

8. "Банк ВТБ Москвы"

Стабильно входит в пятерку крупнейших банковских учреждений России. Для частных предпринимателей, малого и среднего бизнеса и физических лиц разработан целый комплекс депозитарных и кредитных программ. Большое количество россиян пользуются ипотечными и дорожными кредитами в этом банке. Часть его капитала принадлежит государству, поэтому риск потерять свои деньги минимален. В 2004 году во время мирового финансового кризиса ему помогло государство: он смог выполнить свои обязательства перед клиентами.

Преимущества банка:

  • Хорошие бонусные программы по депозитным и кредитным картам;
  • Большое количество банкоматов и станций самообслуживания;
  • Наличие горячей линии - работает круглосуточно;
  • Система Интернет-банкинга работает быстро и без сбоев.

Недостатки:

Интернет-банкинг развит не полностью, ряд вопросов можно решить только в отделениях;

  • За СМС-отчеты о списании денег со счета нужно платить из своего кармана;
  • Отрицательные отзывы о некомпетентности отдельных сотрудников;
  • Минимальные проценты по депозитным вкладам.

9. Россельхозбанк

В настоящее время занимает пятое место по активу в рейтинге российских банков. Как и остальные ведущих, банков обеспечены государственным капиталом. Специализируется на обслуживании компаний агропромышленного комплекса, а также работает с частными предпринимателями и физическими лицами. Есть ряд интересных предложений по депозитарным и кредитным услугам.

Преимущества банка:

  • Наличие кредитных программ с низким годовым процентом;
  • Без комиссии за кредит;
  • Благоприятные условия для материнского капитала;
  • Хорошие условия кредитования для молодых семей.

Недостатки:

  • Обязательное кредитное страхование;
  • Низкая стоимость обслуживания в отсеках.

10. «ВТБ 24»

Дочерняя компания финансового холдинга ВТБ Банк Москвы. Основное преимущество банка - узкая специализация: он ориентирован на работу с малым бизнесом и физическими лицами. Благодаря этому у банка развитая инфраструктура, имеется большое количество собственных банкоматов и отделений самообслуживания.Депозитные вклады будут в максимальной безопасности, так как есть наличные в государственных банках.

Достоинства и недостатки банка:

  • Практически на 100% идентичны таким же параметрам для банка ВТБ Московский банк: разница только в более интересных программах кредитования для физических лиц.

В какой банк лучше всего вкладывать наличные и где лучшие условия кредитования?

Внесение денег лучше проводить в банках, где нет государственного капитала или где он минимален.В таких финансовых компаниях, к сожалению, минимальный годовой процент. Но они обеспечивают максимально доступную надежность сохранения своих вложений. Что касается кредитных программ, то ответ не столь однозначен: у каждого банка есть свои преимущества или недостатки. В этом вопросе все зависит от типа кредита и срока, на который он взят.

Топ 50 банков позволяет ориентироваться в наиболее привлекательных предложениях, отдавая предпочтение надежным финансовым институтам. В этот список входят учреждения, которые уже доказали эффективность своей политики.

Как формируется 50 крупнейших банков России?

Самые надежные банки определяются по показателям ЦБ РФ. Периодически пересчитывается:

Лидирующие позиции в топ-50 банков России занимают учреждения, имеющие высокий уровень доверия населения, имеющие положительную оценку ЦБ.

Наиболее показательны 50 лучших. Аналитики принимают во внимание:

  • абсолютных показателей по данным бухгалтерской отчетности;
  • финансовые коэффициенты, полученные при оценке взаимосвязи одних данных с другими;
  • динамические данные, показывающие тенденцию изменения.

В топ-50 российских банков вошли учреждения с хорошей репутацией, большим опытом и возможностью господдержки.

На сайте представлены ТОП-50 лучших банков 2019 года. Вы можете увидеть рейтинг с разными показателями, в том числе по объему собственных средств учреждения. Список 50 лучших банков России постоянно обновляется в зависимости от сложившейся ситуации на финансовом рынке.

Полностью согласен, в прошлом году лицензий лишили сразу несколько банков в России.Конечно, для многих вкладчиков это стало настоящим шоком - как получить свои деньги, когда это можно сделать, будут ли вклады и, что немаловажно, проценты по вкладам? В связи с этим у многих вкладчиков возникает вопрос: какой банк самый надежный в России? И можно ли на это надеяться, если будет решено сделать взнос на крупную сумму?

Делая вклад, стоит помнить только об одном - вкладчик обязательно вернет свою законную сумму денег, но только в том случае, если вклад не превысил 1400 тысяч рублей (ранее эта сумма была вдвое меньше - 700 тысяч рублей. ).

Поэтому, если вы решили сделать взнос на крупную сумму денег, то подходите к этому вопросу с умом и правильно выбирайте самый надежный банк в России.

Какому банку доверить свои сбережения

Итак, вы решили открыть новый вклад И вкладывать свои сбережения выгодно. И тогда возникает вопрос: кому доверять? Вот список из 10 банков, вызывающих доверие:


Как выбрать самый надежный банк

Итак, как показывает практика, несмотря на колоссальный объем информации по данному вопросу, население страны по-прежнему финансово безграмотно и не знает, как выбрать надежное «хранилище» для своих сбережений.В результате банк закрывается лицензией, и обычный вкладчик теряет значительную сумму денег.

Итак, как выбрать надежный банк, который поможет не только копить, но и накапливать сбережения? Воспользуйтесь несколькими советами:

  1. Убедитесь, что банк действительно входит в систему страхования . Для этого убедитесь, что организация, занимающаяся хранением денег и выдачей кредитов, действительно является банком, а не обычным финансовым учреждением, которое вас манит.высокий процент по депозитам. Является отдельным отраслью страховой системы как участник страховой системы, обратившись по горячей линии страховых агентств. Как уже было сказано выше, в настоящее время страховая сумма составляет 1 400 тысяч рублей.
  2. Не вкладывайте в один банк сумму больше максимальной страховой суммы . В том случае, если у вас на руках больше 1400 тысяч рублей, эти деньги можно разделить и вложить в несколько банков или открыть еще один вклад в тот же банк, но уже на родственника.Кстати, если банк отвечает лицензией, то страхуется не только сумма вклада, но и проценты по этому вкладу. Поэтому вы можете рассчитывать не только на сумму, которую вы вложили в банк, но и на материальную компенсацию.
  3. По возможности обращайтесь к документации. . В том числе еще раз перечитать договор и сохранить в целостности и сохранности порядок его приобретения и получения.

Однако, несмотря на все предупреждения, бывает, что банк все же реагирует на лицензию.В этом случае вы должны действовать следующим образом:

  1. Не нервничайте и не паникуйте. Через две недели после того, как банк выбрал лицензию, ДК (страховое депозитное агентство) вывешивает на своем сайте список тех мест, где можно получить страховые выплаты. Кроме того, списки часто откладываются на дверях бывших отделений банка.
  2. Не торопитесь! Как правило, покупатели в панике от того, что их деньги могут сгореть или где-то пропасть, желают немедленно получить свои деньги.По сути, наличные получают все без исключения, но одно дело, если вы их получите в первую неделю, обойдя немалую очередь, и совсем другое - забрать выплаты чуть позже, в удобное для вас время и без лишней паники и большие очереди. Кстати, получить свой вклад можно через 1,5-2 года после отзыва у банка лицензии. Если на данный момент у вас нет возможности забрать свой взнос, то вы можете отправить выписку в DAV по почте, заверенную нотариусом, тогда ваши наличные деньги будут перечислены на указанный счет или отправлены денежным переводом.

При обращении к банковскому агенту не забудьте захватить с собой паспорт. Если вы являетесь постоянным вкладчиком, то вы можете оформить деньги как на банковский счет, так и наличными. Что касается предпринимателей, то они смогут получить свои деньги только в безналичном порядке за счет другого банка. И помните: Неважно, какая сумма у вас на руках, главное, чтобы ваш вклад в банк не превышал 1400 тысяч рублей.

На данный момент финансовый рынок, как и экономическая стабильность, находится в довольно шатком положении.Большинство финансовых организаций перестают быть ликвидными, превращаясь в банкротства. Поэтому многих начинает интересовать, какой банк России самый надежный. При возникающих естественных вопросах о стабильности банковской системы и какой организации отдать свои накопленные сбережения, при этом не теряя их, помогут различные экономические издания.

Рейтинговые исследования журнала Forbes

В ситуации трудного выбора поможет определиться с существующими рейтингами. Одно из самых авторитетных зарубежных финансовых изданий - журнал Many Forbes.Этот источник разделил российские финансовые институты на несколько категорий:

В первую категорию входят различные коммерческие представители, являющиеся дочерними предприятиями других иностранных компаний. Затем за ними следуют государственные банки, которые ограничены как границами страны, так и безопасностью в ее пределах. Издание США в свой список самых надежных банков России внесло шестнадцать представителей финансовой структуры.

Этот список составлен по специальным критериям:

  • в сумме собственного капитала;
  • в устойчивости ссудного портфеля;
  • в размере привлеченных в организацию денежных средств;
  • положительных отзыва покупателей;
  • общие оценки специалистов.

Пятерка лидеров по результатам наблюдений журнала Forbes

Пятерка лучших банковских организаций России Журнал Forbes назвал:

  1. «Ситибанк» - самый надежный банк России, имеющий рейтинг устойчивости и получивший статус «высеченный в камне» - стабильный.
  2. На втором месте, согласно публикации, расположен Nordea Bank, который относится к скандинавской группе банковских организаций. Главным критерием его устойчивости признана постоянная финансовая поддержка центральной компании.
  3. Третье место занял банк-представитель самой мощной финансовой структуры в мире - «EIC-ES-BI».
  4. На предпоследнем месте среди лучших оказался представитель с очень небольшими активами - «Кредит Агриол Киб». Но возможности кредитования выгодно подчеркнули его способности в этой области, что, конечно, позволило экспертам поставить высокие оценки.
  5. В пятерку лидеров вошел единственный представитель отечественных банковских учреждений - Сбербанк.Выйти на лидирующие позиции ему позволило наличие самых больших активов в стране. Кроме того, он имеет хорошую кредитоспособность, но имеет высокие риски невозврата заемных средств.

Самые стабильные банки Росси

Помимо рейтинга зарубежных изданий существует частный рейтинг, определяющий самый надежный банк в России. По мнению российских экспертов, можно выделить три крупнейших и стабильных банковских учреждения. Это:

  • Сбербанк;
  • Газпромбанк;
  • «ВТБ 24».

Многие люди, несмотря на зарубежные рейтинги, не доверяют банковским организациям из этого списка. Потому что в подобных изданиях в основном делается упор на негосударственный капитал, который в любой момент может покинуть страну. Поэтому в вопросе о том, какие самые надежные банки России можно назвать отечественными экспертами.

Как составлен список самых надежных финансовых структур?

В России существует собственный список лучших представителей банковского сектора, в который входят самые надежные эксперты в области экономики.Их оценки и критерии существенно отличаются от зарубежных, поскольку к условиям устойчивости институтов выдвигаются совершенно другие требования.

  • , который является основным акционером финансового учреждения;
  • рейтинг надежности в зарубежных источниках;
  • сколько времени коммерческая организация Работает на внутреннем рынке;
  • есть лицензия, позволяющая расширять финансовую деятельность;
  • , является ли Банк членом Фондов страхования вкладов, поддерживает ли его государство;
  • какие программы S.господдержка есть финансовая организация;
  • представитель Госструктуры.

Лучшие банки России

По оценкам аналитиков и экспертов за 2014 год, в список 10-ти надежных банков России вошли:

  1. Сбербанк.
  2. Россельхозбанк.
  3. «ВТБ».
  4. «ВТБ 24».
  5. «ТрансКредитБанк».
  6. «ВТБ Северо-Запад».
  7. Газпромбанк.
  8. «Банк Москвы».
  9. «Сургутнефтегазбанк».
  10. «Абсолют Банк».

Категория наиболее стабильных финансовых институтов

В рейтинг самых надежных банков России можно отнести категорию учреждений со статусом наиболее стабильных финансовых организаций:

  1. Сбербанк.
  2. «ВТБ».
  3. Россельхозбанк.
  4. «Банк Москвы».
  5. «ВТБ 24».
  6. «ЮниКредит Банк».
  7. Райффайзенбанк.
  8. «Банк ВТБ Северо-Запад».
  9. «Соси восточную распродажу».
  10. «Абсолют Банк».

Где я могу получить прибыль?

  1. Россельхозбанк.
  2. Росбанк.
  3. «Промсвязьбанк».
  4. «Альфа-Банк».
  5. «НОМОС-БАНК».
  6. «ВТБ 24».
  7. «Банк Москвы».
  8. «ЮниКредит».
  9. Газпромбанк.
  10. Сбербанк.

Какие банки надежны для частных предпринимателей?

Центральный банк раскрывает свои оценки и критерии.Он имеет свою шкалу, по мнению всех коммерческих структур, присвоение определенного статуса или рейтинга. В этот список вошли самые крупные и надежные финансовые структуры: Сбербанк, ВТБ и его подразделения в других странах, Газпромбанк, Альфа Банк, Промсвязь.

Среди этой пятерки можно выбрать самый надежный банк России по ИС. У каждого из них есть свои достоинства и преимущества. У всех очень развитая сеть отделений. Они по-прежнему работают в России. У каждого есть определенные программы развития, которые поддерживаются государственными программами.

Эти банковские структуры обладают хорошим уставным капиталом и способны привлекать по выгодным ставкам по депозитам дополнительный оборотный капитал. Кроме того, этим организациям и другим фондам разрешено брать более выгодный кредит Низкая процентная ставка. Например: «ВТБ» имеет отличную клиентскую базу, которая насчитывает более четырех тысяч солидных клиентов, включая заемщиков.

Все банки, попавшие в этот список, не вышли из лучших рейтингов. Многие из них были только расширены и поглощены другими, как и «ВТБ» с банком «ТрансКредит».Каждый из них попал в список лучших по мнению достаточно авторитетного зарубежного журнала «Форбс». Кроме того, все они входят в десятку-пятерку лидеров российских рейтингов.

Для частного предпринимателя очень важен выбор банка, так как он не только снимает, но и хранит накопленные средства, проводит расчеты с клиентами и поставщиками. Поэтому работа банка, его ответственность перед клиентом, скорость проведения операций с деньгами и надежность - главные факторы, на которые обращает внимание любой предприниматель.Грамотно подобранный банк, с которым предприниматель будет тесно сотрудничать - это первый шаг к успеху и процветанию, особенно в нестабильное время.

Многие выбирают банк на основании его рейтинговой оценки, так как он дает большие шансы на стабильное будущее и защищенность от всевозможных внешних факторов, проблем. Некоторые бизнесмены предпочитают иметь дело с банковскими структурами, имеющими стартовый иностранный капитал или инвестиции.

Обычные люди предпочитают доверять отечественным представителям, так как иностранный капитал может в любой момент покинуть страну, и государственные банки, хотя и дают небольшую, но все же гарантию защиты от банкротства или форс-мажорных обстоятельств.

Благодаря существующей схеме оценки банковской деятельности любой человек, как простой гражданин, так и более состоятельный предприниматель, сможет определить для себя самый надежный банк России. Разносторонний подход к определению рейтинга позволяет различным категориям населения находить именно ту структуру, которая им наиболее интересна.

Некоторые граждане предпочитают хранить деньги дома, а другие вкладывают их в крупные коммерческие проекты. Выжившие на собственные вложения люди обращаются в финансово-кредитные организации.Их главное преимущество - стабильность и надежность: вкладчики и заемщики могут не беспокоиться о том, что их деньги внезапно исчезнут. Специально для таких граждан были составлены рейтинги и топы банков России с учетом различных финансовых показателей.

Что такое рейтинг банка

Финансовые учреждения постоянно оцениваются по различным критериям как независимые агентства и государственные предприятия. На основании полученной информации составляется рейтинг. Агентство по сбору платежей часто занимается инициативой финансового учреждения.Компания предоставляет статические и другие данные, эксперты сравнивают их, а затем выводят в топ российских банков.

По данным ЦБ

Лучшие банки России представлены на страницах ЦБ РФ под регистрационным номером приказа. Финансовые институты, собранные в рейтинге, отличаются высоким уровнем надежности и большой прибылью. Их отчеты открыты для большинства финансовых экспертов. Надежность центрального банка определяется исходя из размера собственного капитала отдельного учреждения.

По данным международных рейтинговых агентств

Анализом деятельности мировых финансовых организаций занимаются такие компании, как Fitch Ratings и Standard & Poor's (S&P), Moody's Investors Service (Moody's). Каждый из них составляет свои рейтинги в национальном и международном масштабе. Агентства используют алфавитное и цифровое обозначение. Буквы указывают на финансовую устойчивость предприятия на определенный момент времени. Цифры и модификаторы задаются названиями заведений, попавших в промежуточные категории.

Дополнительно агентства делают прогнозы, оставляя следующие комментарии:

  • Положительный, когда финансовое учреждение развивается.
  • Отрицательно, если предприятие демонстрирует стабильное сокращение активов.
  • Развивается при равных возможностях повышения или понижения рейтинга.
  • Стабильно, если показатели компании не меняются длительное время.

Кредитные рейтинги мировых рейтинговых агентств позволяют судить о кредитоспособности, финансовой устойчивости, надежности и репутации финансовых организаций.Обычные потребители, ознакомившись с этими показателями, практически ничего не поймут, но сами компании внимательно следят за оценками. Доверие международных инвесторов зависит от публикуемой рейтинговыми агентствами информации.

Топ-10 банков России

В любых рейтингах первые места занимают финансовые компании, пользующиеся государственной поддержкой. Молодые компании редко попадают в топ-10 банков России, т.к. не имеют достаточного капитала и доверия среди граждан.Похожая ситуация наблюдается и при рассмотрении негосударственных институтов: при одинаковых объемах доходов они будут в рейтинге ниже государственных. По данным ЦБ РФ, первая десятка банков России выглядит так:

  1. UniCredit Bank.
  2. Газпромбанк.
  3. Альфа-Банк.
  4. Сбербанк России.
  5. Открытие ФК.
  6. Росбанк.
  7. Промсвязьбанк.
  8. Райффайзенбанк.
  9. Россельхозбанк.

Крупнейшие

Ведущие финансовые организации пользуются популярностью у потребителей: они могут предложить различные банковские продукты, выгодные процентные ставки по кредитам, т.к. обладают большим капиталом. Самый крупный банк России - Сбербанк, здесь до 80% вкладов всех жителей страны. В самый крупный в России входит ВТБ, но стоимость его активов в 3 раза меньше, чем у Сбербанка. 10 крупнейших банков России на региональном и федеральном уровнях:

  1. Сбербанк.
  2. Газпромбанк.
  3. Открытие ФК.
  4. Альфа-Банк.
  5. Московский областной банк.
  6. Банк связи.
  7. Банк роста.
  8. Росуробанк.
  9. Банк Росгосстрах.

Клиентам этих компаний не нужно думать о страховании своих вложений, т.к. они подпадают под государственные гарантии. Все банковские вклады находятся под защитой страны и в случае внезапного банкротства будут возвращены их владельцам.Внесение вкладов как в рублях, так и в иностранной валюте. Они останутся до востребования хозяина. Более подробную информацию о системе страхования можно найти на официальных сайтах компаний.

Популярные

Список финансовых организаций, куда чаще обращаются физические и юридические лица, несколько отличается от рейтинга ЦБ РФ. Для многих клиентов на первый план выходит удобство получения услуг, но количество активов и общее количество клиентов становятся второстепенными.Кроме того, далеко не все граждане страны знают, что показатели означают данные. Топ-банки России, популярные среди инвесторов и частных лиц:

  1. Сбербанк.
  2. Совкомбанк.
  3. Газпромбанк.
  4. Россельхозбанк.
  5. ВТБ 24.
  6. Промсвязьбанк.
  7. Банк роста.
  8. Норда Банк.
  9. ГЛОБЕКС.
  10. МТС Банк.

Самая стабильная

При оценке финансовых организаций аналитики каждый раз меняют принципы формирования рейтинга.Самыми надежными в России по-прежнему являются дочерние структуры иностранных консорциумов и крупнейших госбанков: Сбербанк, Россельхозбанк и ВТБ. Остальные организации продолжают борьбу за нижнюю позицию списка. Рейтинг самых стабильных банков:

  1. Сбербанк.
  2. Совкомбанк.
  3. Газпромбанк.
  4. Россельхозбанк.
  5. ВТБ 24.
  6. Промсвязьбанк.
  7. Банка чая.
  8. Норда Банк.
  9. Альфа-Банк.
  10. Банк Инзы.

Рейтинг Рейтинг надежности

Выбор коммерческой или государственной организации Для комплексного обслуживания необходимо обращать внимание на кредитный рейтинг. Он меняется с AAA на «D». Финансово устойчивым компаниям присваивается рейтинг «А» и выше, ненадежным предприятиям, которые не могут выполнить свои обязательства, присваивается рейтинг «D». Сбережения от таких заведений лучше забрать либо быстрее перевести в другие финансовые организации. Топ надежных банков:

  1. Сбербанк.
  2. ЮниКредит Банк.
  3. Росбанк.
  4. Райффайзенбанк.
  5. Ситибанк.
  6. Банк Инзы.
  7. Банка чая.
  8. Газпромбанк.
  9. Россельхозбанк.

В список недостаточно надежных организаций вошли следующие компании: Russian International, Первомайский, Международный финансовый клуб, Басшкинаббанк. Представители этих организаций, представители международных агентств рекомендуют снимать все средства.Уралтрансбанк и Темпебанк попали в список проблемных предприятий. ЦБ РФ отозвал лицензию у Татфондбанка.

По активам

При составлении данного списка показатели рыночной капитализации предприятия дают значение. К ним относятся стоимость ценных бумаг компании, все ее имущество, деньги вкладчиков, вложения: чем больше активов, тем выше стоимость предприятия. Заказчики организации могут узнать об изменении этих показателей за последний месяц, полугодие или год.С практической точки зрения стоимость активов больше интересует инвесторов, чем простых людей. Лучшие банки России в этой категории Next:

  1. Сбербанк.
  2. Газпромбанк.
  3. ВТБ 24.
  4. Россельхозбанк.
  5. Открытие ФК.
  6. Национальный Клиринговый Центр.
  7. Московский кредитный банк.
  8. Промсвязьбанк.
  9. БИНБАНК.

Активы - это непостоянная сумма, они зависят от состояния конкретных сегментов рынка.Самые высокие оценки считаются краткосрочными кредитами, а недвижимость и земля - ​​низколиквидными, т.к. реализовать их будет сложно. Кредитные вложения демонстрируют высокие риски, потому что кредиты часто не окупаются до конца.

По кредитам

Список составлен по выданным кредитам, другие показатели в него не включаются. Кредиты наличными, потребительские кредиты, автокредиты, кредиты по пластиковым картам, ипотека и другие виды кредитов, выдаваемых гражданам.Источником информации является Центральный банк Российской Федерации. Рейтинг будет полезен тем, кто хочет найти популярного среди заемщиков. Чем больше финансовое учреждение выдало кредитов, тем больше ему доверяют граждане. Ведущие банки по кредитам:

  1. Сбербанк.
  2. Газпромбанк.
  3. БМ-Банк (ранее Банк Москвы).
  4. Новикомбанк.
  5. Deltacredit.
  6. Почтовый банк.
  7. Зенит.
  8. Новикомбанк.
  9. ТранскапиталБанк.

По депозитам физических лиц

Рейтинг составлен на основании официальной информации, предоставленной Центральным банком Российской Федерации. Есть данные о банковских депозитах, а их держателями являются все финансовые организации страны. Эксперты сравнивают полученную статистику, а затем публикуют ее. Основная цель подготовки Топа банков России по депозитам - продемонстрировать объем сбережений на каждом предприятии. На основании этой информации граждане смогут принять решение о том, где лучше открыть счет.В данный рейтинг вошли:

  1. Сбербанк.
  2. ВТБ 24.
  3. Россельхозбанк.
  4. БИНБАНК.
  5. Альфа-Банк.
  6. Югра.
  7. Московский Индустриальный Банк.
  8. Уральский банк реконструкции и развития.
  9. Российский стандарт.
  10. Санкт-Петербург.
  11. Восточный Экспресс Банк.
  12. Возрождение.
  13. Российская столица.
  14. АК БАРС.
  15. Абсолют Банк.

Физическим лицам лучше будет распределена сумма между несколькими компаниями.Это наглядно оценит увеличение вкладов в каждой организации и поймет, где лучше оставить свои деньги. Прежде чем открыть счет в каком-либо финансовом учреждении, вы должны проверить описание условий розничных вкладов. Некоторые известные кредитные организации в Москве требуют от потенциальных инвесторов предоставления большого количества документов или запрещают зарабатывать деньги до окончания срока хранения депозита.

По прибыли

Чистая прибыль является конечным показателем работы финансового учреждения, который отражает результат всей деятельности и остается в их распоряжении после исполнения налоговых обязательств и внесения других обязательных платежей в государственный бюджет.Также в этот список входят деньги, вложенные инвесторами в развитие кредитных организаций. Лучшие банки России по прибыли:

  1. Сбербанк.
  2. ВТБ 24.
  3. Россельхозбанк.
  4. Банк сберегательно-кредитного обслуживания.
  5. Сургутнефтегазбанк.
  6. Экспресс Волга.
  7. Тинькофф Банк.
  8. Общероссийский банк развития регионов.
  9. Доверие.
  10. СМП Банк.

Для оформления займа или открытия депозита не знать рейтинг финансовой организации и уровень ее доходов.Процентная ставка, необходимость страхования, количество запрашиваемых документов и требования к заемщику - это факторы, влияющие на оценку условий кредита. Вы можете узнать эту информацию из описания кредита. Список предложений каждого учреждения можно найти на сайте выбранной организации или в одном из ее филиалов.

Видео

Facebook.

Твиттер.

В контакте с

Одноклассники.

Google+

Три типа банков в России - Planet Russia

После того, как вы примете решение переехать в Россию, вы столкнетесь с длинным списком вопросов, например, где жить, где ваши дети будут ходить в школу или даже как пользоваться местным супермаркетом.

Некоторые иностранцы в России хотят сразу же открыть счет в местном банке по прибытии, а другие думают, что могут обойтись и без него. Если у вас есть банковская карта из вашей страны и вы не находитесь в России на длительный срок, возможно, нет смысла открывать счет в местном банке.Но наличие локальной учетной записи, конечно, важно, если вы работаете на местном уровне, и упрощает целый список повседневных задач, таких как оплата услуг сотовой связи и другие счета.

RussianPod101.com - Учите русский язык с бесплатными подкастами

При этом многие люди просто выбирают бренд банка, который они узнают и которому доверяют. Например, многие европейцы выбирают Райффайзен Банк. Как американец, несколько лет назад я думал о том, чтобы пойти в Ситибанк, но обнаружил, что открыть там счет сложнее, чем в российском банке.Здесь стоит упомянуть, что хотя выбор банка западного бренда может привести к тому, что клиентский опыт будет более западным, с технической точки зрения, независимо от названия банка, вы имеете дело с местным российским банком.

Другие эмигранты просто выбирают банк, рекомендованный их российским работодателем.

Но понимание типов банков в России может помочь вам выбрать, какой из них лучше всего подходит для ваших личных банковских потребностей.

Давайте начнем с базового понимания банковского дела в России:

  • Центральный банк России проводит очистку банковской системы, и с начала 2015 года было закрыто более 300 банков, по данным banki.RU.
  • Большинство из этих банков относительно небольшие. Шансы на то, что вы найдете и затем выберете банк, который затем будет ликвидирован, невелики, но это случилось с этим блоггером несколько лет назад, так что это могло случиться и с вами. Если это произойдет, вы автоматически застрахованы государством на сумму до 1,4 миллиона рублей на вашем счету. Вот почему некоторые люди открывают счета в нескольких банках.
  • Кроме того, в том маловероятном случае, если ваш банк закроется, вы получите свои деньги через две недели.В моем случае я был весьма рад, что у меня нет проблем с возвратом денег.
  • Для открытия банковского счета в России вам понадобится паспорт, виза, оформление визы и, скорее всего, нотариально заверенный перевод паспорта. В большинстве случаев этого достаточно для открытия счета.
  • Убедитесь, что у банка есть отличные возможности онлайн-банкинга и хорошее банковское приложение для вашего телефона. Практически все российские банки это делают, и самое замечательное в том, что в большинстве случаев с хорошим банковским приложением вам редко когда-либо снова придется стоять в очереди в банке после открытия счета.
  • ЦБ РФ составил список «банков системного значения». Другими словами, это банки, которые они спасут любой ценой. Если вы планируете хранить на своем счете большие суммы денег, возможно, стоит проверить, есть ли ваш банк в этом списке.

Визы в Россию для канадцев и американцев

Имея это в виду, также полезно понимать, что в России есть три основных типа банков. Понимание этих категорий также может помочь вам выбрать лучший банк для ваших личных нужд.

Вероятность того, что вы попадете в Сбербанк, высока, но было бы хорошо знать все варианты вашего банковского обслуживания в России.

Три основных типа банков в России:

  1. Государственные банки: К ним относятся Сбербанк, ВТБ и Россельхозбанк. И давайте будем честными: Сбербанк - бесспорный король российского банковского дела, и очень высока вероятность того, что вы там окажетесь. По моему опыту, у Сбербанка отличная система онлайн-банкинга.Кроме того, поскольку ими пользуется такой высокий процент населения России, вы можете легко отправлять деньги своим русским друзьям без дополнительной комиссии, если такая ситуация, как вы предвидите. Если вы не были в России последние 10-15 лет, вы будете потрясены тем, как изменился Сбербанк. В то же время в Сбербанке меня постоянно сбивают с толку три вещи: 1) Постоянно длинные линии в банкоматах. 2) Время, необходимое для изготовления некоторых банковских карт и других банковских документов по запросу.3) Тот факт, что Сбербанк разделен или разделен между регионами России, и если вы находитесь в другой провинции и у вас есть серьезные вопросы по поводу своего аккаунта, они часто не могут вам помочь. При этом… если вы не живете в большом городе России, Сбербанк, скорее всего, (единственный) путь.
  2. Коммерческие банки: К ним относятся Райффайзен, Альфа-Банк и Открытие. Как упоминалось ранее, Raiffeisen используют многие эмигранты, и большинство из них сообщают о том, что они удобны для клиентов.Открытие - это пример «системно значимого» банка, у которого возникли проблемы, и ему была оказана финансовая помощь. Лично пользуюсь Альфа-Банком. Я считаю, что онлайн-банкинг прост в использовании. Если у меня есть вопрос, они быстро отвечают в чате через мое телефонное приложение (на русском языке) и даже быстро отвечают на телефонные звонки. Несколько месяцев назад я помог товарищу-эмигранту открыть счет в Alfa, и мы вышли через 20 минут после прибытия. У нее уже была в руке банковская карта с ее именем.
  3. Интернет-банки: Банки без физических торговых точек становятся все более популярными в России.К ним относятся такие, как Тинькофф и Рокетбанк. В большинстве случаев вы можете заполнить заявку на открытие счета онлайн, и, при необходимости, к вам приедет менеджер банка. Вы обнаружите, что люди, которые пользуются онлайн-банками в России, очень похожи на веганов. Им понравится рассказывать вам о своем опыте.

Часто самые горячие дискуссии на форумах эмигрантов в России возникают вокруг того, какие банки являются лучшими. Часто наше мнение о банке основывается на одном или двух опытах обслуживания клиентов.При этом уровень обслуживания клиентов в российских банках астрономически выше, чем несколько лет назад. И я надеюсь, что понимание предыстории банковской системы и типов банков поможет указать вам в правильном направлении, когда вы сделаете свой выбор в пользу местного банковского обслуживания в России.

Какой банк вы выбрали в России? Есть какие-нибудь отличные истории об обслуживании клиентов? Как насчет кошмарных сказок? Комментарий ниже.

Нравится:

Нравится Загрузка...

Связанные

Два крупнейших банка России предложат криптовалютную торговлю шестью топ-монетами

Два крупнейших банка России, Альфа-Банк и Сбербанк, скоро предложат клиентам доступ к портфелям криптовалюты, которые позволят торговать шестью популярными монетами на основных биржах Kraken и Bitstamp.

Портфель криптовалютной торговли

Альфа-Банк - крупнейший частный банк в России, а Сбербанк - государственный и отвечает за обработку зарплатных чеков государственных служащих.

Согласно сообщениям российского информационного агентства «Коммерсантъ», два банка планируют начать криптовалютную торговлю, обратившись за помощью к инвестиционному фонду Group IB и AddCapital, которые будут отвечать за технические решения для проекта. В развитии также участвует Национальный расчетный депозитарий (входит в группу «Московская биржа»), который будет хранителем портфеля.

Антон Рахманов, менеджер отделения частного банковского обслуживания Альфа-банка, сказал, что он надеется, что этот шаг «ускорит признание цифровых активов законными финансовыми активами в кратчайшие сроки».’

В портфель войдут шесть самых популярных криптовалют. Согласно CoinMarketCap, это Bitcoin, Ethereum, Ripple, Bitcoin Cash, EOS и Litecoin. При работе портфель будет изменяться как минимум четыре раза в течение года, когда торговый алгоритм при необходимости изменит комбинацию предлагаемых монет.

Алексей Прокофьев, генеральный директор AddCapital, предоставил дополнительную информацию:

«В процессе инвестирования инвесторы приобретут долю фонда, поскольку акции являются ликвидными, и клиент может отправить их за фиатную валюту в любое время.”

Ана Иванчук, заместитель председателя правления Private Banking Сбербанка, сообщила:

«Мы хотели бы предложить нашим клиентам абсолютно прозрачный способ инвестирования в цифровые активы с полным соблюдением нормативных требований, которые позволят им инвестировать в интересующий их продукт в России».

Положение о криптовалюте России

В конце прошлой недели, также по сообщению «Коммерсанта», глава комитета Государственной Думы по финансовым рынкам Анатолий Аксаков отметил, что в скором времени будут внесены некоторые существенные изменения в ряд законопроектов, направленных на регулирование криптовалюты в стране.

«В настоящее время готовятся к рассмотрению в Государственной Думе три законопроекта:« О цифровых финансовых активах »(CFA),« О краудфандинге »(в части выпуска и обращения токенов), а также пакет поправок в Гражданский кодекс Российской Федерации », - сказал Аксаков.

Изменения будут означать, что обычные термины, такие как «цифровая валюта» и «цифровые деньги», будут заменены термином «цифровые права» в любых юридических документах, касающихся регулирования криптовалюты.

Кроме того, Аксаков пояснил, что эти «цифровые права» не будут считаться собственностью, как это было ранее определено Минюстом России. Также возможно, что «инвестиционная платформа» и «оператор обмена токенами» будут объединены под одним термином.

Согласно сообщению, доработанные законопроекты должны быть приняты до первого июля. По словам Аксакова, если законы будут приняты, России «нужно будет что-то изменить в Налоговом кодексе, чтобы описать, как цифровые права будут учитываться в налоговых целях.’

 Рекомендованное изображение с сайта Shutterstock. 

Российский банк «Открытие» намерен провести IPO в 2022 году с участием госкомпаний, бывшие владельцы будут заблокированы

Татьяна Воронова, Катя Голубкова

* «Открытие» привело в порядок баланс перед президентом IPO-банка

* Государственные фирмы, экс- собственникам не разрешат купить «Открытие»

* Продать 5,7% акций ВТБ после того, как Траст-банк продаст свой пакет

* «Открытие» выпустит большую часть провизий в 20 млрд руб.

* Полные котировки президента банка Задорнова на русском языке

МОСКВА , 7 апреля (Рейтер) - Российский банк «Открытие», которому Центробанк помог четыре года назад, ликвидировал токсичные активы на своем балансе и готовится к первичному публичному размещению акций в мае 2022 года, президент банка Михаил Задорнов сообщил Рейтер.

Открытие, крупнейшая из трех частных банковских групп, которым была оказана помощь в 2017 году, также может рассмотреть возможность продажи стратегическому инвестору, сказал он, но государственные фирмы и бывшие владельцы не смогут участвовать ни в IPO, ни в продаже. .

«Государственные банки и государственные компании не должны участвовать - это четкая позиция центрального банка и правительства. То же самое и с бывшими акционерами «Открытия» и БИНБАНКа », - сказал Задорнов.

Продажа «Открытия» ознаменует конец двойной роли центрального банка как регулятора и владельца банков, позиция, которая вызвала открытую критику со стороны других игроков банковского сектора.В прошлом году он продал правительству контрольный пакет акций Сбербанка, крупнейшего российского банка.

«Открытие» ликвидировало токсичные активы, оставшиеся до получения финансовой помощи, перед продажей, оставив только непрофильные активы, такие как 5,7% акций второго банка России ВТБ (слева), сказал Задорнов.

Еще 9% акций ВТБ были переданы Траст-банку в прошлом году и должны быть проданы в 2021 году. Затем «Открытие» продаст 5,7% акций ВТБ, сказал он, отказавшись назвать конкретные сроки.

Trust планировал продать свою 9% долю в ВТБ в прошлом месяце и нанял для этой сделки инвестиционные банки, как ранее сообщили Reuters источники.

«Мы будем искать« окна », поскольку все переговоры о санкциях серьезно влияют на рынок», - сказал Задорнов.

Российские банки сильно пострадали из-за западных санкций против Москвы за ее роль в украинском кризисе 2014 года, и ожидания того, что Вашингтон скоро введет новые ограничения, потрясли российские рынки.

Отвечая на вопрос об интересе ведущего итальянского страховщика Generali к приобретению в России, Задорнов сказал, что «Открытие» не планирует продавать свою страховую компанию «Росгосстрах» до IPO банка в следующем году.

И поскольку розничные кредиты работают лучше, чем ожидалось, «Открытие» планирует высвободить «значительную часть» в размере 20 миллиардов рублей (257 миллионов долларов США) в виде резервов по неработающим кредитам, зарезервированных во втором квартале 2020 года, сказал Задорнов.

«Произошло падение доходов (в прошлом году на фоне пандемии), но поскольку люди были отрезаны от своего обычного образа жизни, путешествий - традиционного источника расходов - они фактически скопили больше денег в своих карманах», - сказал он о выполнении розничных кредитов.

$ 1 = 77,7300 рублей Отчетность Татьяны Вороновой и Кати Голубковой Редакция Тоби Чопра

Инвестиционный банкинг в России | Список ведущих банков | Заработная плата

Обзор инвестиционного банкинга в России

Вы когда-нибудь слышали об инвестиционном банкинге в России? Как рынок? Может ли кто-нибудь устроиться там инвестиционным банкиром? Как культура? Какие типы сделок более распространены? А на какую зарплату в инвестиционном банке в России можно рассчитывать? Как проходит процесс приема на работу?

В этой статье мы постараемся ответить на все вышеперечисленные вопросы.Давайте посмотрим на последовательность написания статьи.

В этой статье мы поговорим о следующем -

Если вы новичок в инвестиционном банкинге, ознакомьтесь с основными сведениями об инвестиционном банкинге здесь.

Инвестиционно-банковское дело в России

Большинство банкиров редко слышали об инвестиционном банкинге в России. Но он существует, и вам нужно действительно бороться, чтобы занять хорошую позицию в крупном российском банке.

До 1990 года в России не было инвестиционного банкинга.Все началось после того, как в 1990 году "Газпром" стал публичным. Это был 1996 год, когда отрасль инвестиционного банкинга в России нашла свой первый путь.

До 1996 года менталитет в России был совершенно другим. Если бы кому-то понадобился совет по слиянию и поглощению, он бы не обратился к инвестиционным банкирам. Скорее они пойдут в коммерческий банк, поговорит с ними и получат ссуду. В результате инвестиционный банкинг в России вообще не рос.

Индустрия инвестиционного банкинга зародилась в России, но все же сделок M&A очень мало.Если в конкретный год вы спросите инвестиционного банкира в России о том, с какими типами сделок он работал, он ответил бы: сделки на рынке акционерного капитала, такие как IPO. Инвестиционные банкиры редко занимаются сделками M&A.

В конкретный год, если мы посмотрим на российский инвестиционный банковский рынок, мы увидим, что 70% -80% сделок будут приходиться на рынок капитала, а остальные сделки будут заключаться в консультациях по слияниям и поглощениям.

Но почему в сфере слияний и поглощений так мало сделок? Причина в том, что многие сделки M&A контролируются государством или олигархами.Олигархи - это очень богатые люди, обладающие каким-то политическим влиянием. В результате с ними довольно сложно договариваться. Таким образом, компании не собираются совершать сделки M&A, поскольку они контролировались политическим давлением, а не институциональными или индивидуальными инвесторами.

С другой стороны, если мы посмотрим на сделки с акционерным капиталом, мы увидим, что есть много частных компаний, которые хотят стать публичными. В результате у инвестиционных банков появляется масса возможностей для закрытия этих сделок.Однако политика сильно влияет на сделки. А рынки капитала в России часто закрываются.

Итак, вкратце, инвестиционный банкинг в России находится на грани роста. Но политика оказывает решающее влияние на рост рынка. Мы можем надеяться, что по мере роста экономики инвестиционный банкинг в России будет постепенно развиваться в сторону лучшего будущего.

Услуги инвестиционных банков в России

Как вы видели, инвестиционный банкинг в России изо всех сил пытается укрепить свои позиции, есть несколько банков, которые преуспевают.Мы постараемся понять их направленность и сервисную ориентацию ниже.

Сначала рассмотрим услуги, предлагаемые этими инвестиционными банками в России -

Вы можете свободно использовать это изображение на своем веб-сайте, в шаблонах и т. Д. Пожалуйста, предоставьте нам ссылку с указанием авторства Ссылка на статью по гиперссылке
Например:
Источник: Инвестиционный банк в России (wallstreetmojo.com)

Рынок капитала

Как уже упоминалось, инвестиционные банки в России закрывают большую часть сделок на рынке капитала.Они довольно широко предлагают услуги на рынке капитала, и у них есть команды мирового класса, которые их поддерживают. Вот несколько первоклассных услуг, которые они предлагают -

.
  • Торговля драгоценными металлами: Эти банки покупают драгоценные металлы (золото, серебро, платину и т. Д.) От имени своих клиентов и предлагают финансовые средства, торговлю драгоценными металлами, нераспределенные металлические счета для корпораций.
  • Брокерские услуги: Инвестиционные банки в России также предлагают брокерские услуги.Они предлагают ММВБ, где помогают клиентам с корпоративными облигациями и акциями, суверенными облигациями и российскими депозитарными расписками. В РТС (FORTS) они помогают клиентам торговать фьючерсами и опционами на облигации и акции, выпущенные первоклассными российскими компаниями. А еще они предлагают услуги на внебиржевом рынке.
  • IPO и андеррайтинг: Инвестиционные банки в России предлагают первичные публичные предложения (IPO) и вторичные первичные предложения (PMO), и они обладают высокой квалификацией в этих областях. Ведущие инвестиционные банки России помогают компаниям получить полное сопровождение на протяжении всей сделки; а также разместить их среди обширной базы иностранных инвесторов и разместить их на международных и российских фондовых биржах.
Кредитование

Инвестиционные банки в России также предлагают широкий спектр услуг по долговому финансированию. Предлагают следующие услуги по долговому финансированию -

.
  • Выпуск еврооблигаций LPN / CLN
  • Выпуск рублевых облигаций
  • Выпуск рублевых корпоративных облигаций
  • Выпуск рублевых банковских облигаций и
  • Выпуск рублевых облигаций для субъектов Российской Федерации и муниципальных образований.

Также ознакомьтесь с разделом «Финансирование акционерного капитала и финансирование за счет долга

».
Корпоративные финансы (Консультации по вопросам слияний и поглощений)

Первоклассные инвестиционные банки предлагают консультационные услуги по слияниям и поглощениям, даже если Россия не очень популярна для сделок слияний и поглощений.Они помогают клиентам выстраивать стратегию и структуру сделок M&A. Они также помогают клиентам в управлении потенциальными клиентами, поиске инвесторов, финансировании за счет частных размещений, слиянии и обмене долями в капитале, а также в консультационных услугах.

Теперь поговорим об сервисной ориентации этих инвестиционных банков в России.

  • Эти первоклассные банки - самые популярные инвестиционные банки в России. У них есть многолетний опыт (около 20+ лет) в обслуживании своих клиентов в России и на международном рынке.
  • У этих банков также есть отличные сети, и их клиенты могут получить доступ к большому количеству международных инвесторов благодаря связям банков.
  • Если какой-либо клиент хочет проверить превосходство этих банков, он может провести серию крупномасштабных инвестиционных сделок, заключенных банками, чтобы быть уверенным в превосходном обслуживании.
  • Эти банки обычно нанимают лучших людей, чтобы они могли создавать лучшие команды. Инвестиционный банкинг не для слабонервных, и команды непревзойденны.

Список ведущих инвестиционных банков России

Да, Россия не идеальное место для инвестиционных банкиров. Но вот список ведущих инвестиционных банков, которые заявили о своем присутствии.

Давайте посмотрим на них по очереди -

  • Альфа-Банк
  • Атон Капитал
  • Банк Москвы
  • BNP Paribas SA
  • Центр-Инвест
  • Citigroup Inc.
  • Credit Suisse Group AG
  • Газпром банк
  • Металлинвестбанк
  • Morgan Stanley
  • Palbank
  • Ренессанс Капитал
  • Роснефть
  • Royal Bank of Scotland PLC
  • Сбербанк
  • Тройка Диалог
  • UBS AG
  • ВТБ Капитал
  • Церих

Процесс набора

Процесс приема на работу в инвестиционный банкинг в России не сильно отличается.Но, конечно, есть несколько уникальных вещей, которые мы должны знать. Давайте посмотрим на процесс набора в инвестиционный банкинг в России -

  • Сеть: Как вы уже знаете, без сети было бы невозможно добиться успеха. В России процесс приема на работу в основном случайный; вот почему вам нужно очень много налаживать связи. Только холодные звонки или холодная электронная почта не подействуют; Вам необходимо посещать мероприятия, спонсируемые бизнес-клубами, разговаривать с максимально возможным количеством хедхантеров, а затем искать возможности для стажировок.
  • Стажировки: Здесь, в России, смысл стажировки другой. За 6–12 недель стажировки ничего не получишь. Вы должны быть готовы к стажировке от 6 месяцев до года. Представьте, что вы работаете в инвестиционном банкинге в качестве стажера, выполняете работу инвестиционного банкира, получаете корм и работает по 100 часов в неделю в течение года. Для большинства людей это непросто. Но мало кто готов заплатить цену, чтобы попасть в инвестиционный банкинг. Поскольку команда намного меньше, чем в других частях мира, барьеров для входа намного больше, чем обычно.Также ознакомьтесь с разделом «Как пройти стажировку в сфере инвестиционного банкинга»
  • Планирование входа в инвестиционный банкинг: Вам необходимо тщательно спланировать выход на российский рынок инвестиционного банкинга. Вот почему. Конкуренция очень жесткая, и есть много людей, которые стремятся к одной позиции, поскольку команда всегда очень маленькая. Поэтому вы должны знать, что собираетесь заниматься инвестиционным банкингом, когда будете выпускаться. А когда вы заканчиваете учебу, вам нужно засучить рукава и начать поиск стажировки.Ваша цель - пройти как минимум 2-3 стажировки, прежде чем вы станете выпускником. Стажировка может быть любой - в коммерческом банкинге или непосредственно в инвестиционных банках, или в антимонопольных органах, где утверждаются сделки M&A.
  • Интервью: Если вы выполните вышеуказанные шаги, вы можете быть готовы к собеседованию. Чтобы иметь право на собеседование для работы на полную ставку, вам необходимо иметь соответствующую квалификацию и действительно знать несколько важных моментов в отрасли. Вопросы на собеседовании такие же, и вам необходимо пройти через онлайн-заявку, центры оценки, числовые вопросы и анализ тематического исследования.Во время технических собеседований вам будут задавать такие вопросы, как DCF-оценка, различные методики оценки, как связать 3 финансовых отчета, как рассчитать бета-версию и т. Д. Инвестиционные банки в России нанимают только 3-4 человека в год, часто меньше. Вот почему единственный способ выделиться - это получить дополнительную квалификацию, такую ​​как CFA, активно сотрудничать и быть всегда готовым к стажировке до получения работы на полную ставку.
  • Точка входа как иностранец и язык: Как иностранцу, практически невозможно устроиться на работу в инвестиционном банке в России.Еще в 1990 году все было иначе. Российским инвестиционным банкам в то время требовалось нанимать людей из-за рубежа, поскольку россияне не имели необходимой квалификации для инвестиционного банкинга. Со временем все изменилось. Здесь берут на работу только русских. Единственные иностранцы, которые работают в инвестиционных банках в России, находятся на уровне MD. Это означает, что без знания родного языка у вас нет шансов.

Короче говоря, попасть в инвестиционный банкинг в России непросто.Вам нужно проделать много работы, прежде чем вы когда-нибудь сможете увидеть свет.

Культура в инвестиционных банках России

Даже если российский инвестиционно-банковский рынок находится на стадии становления, рабочая нагрузка огромна. Аналитику-первокурснику необходимо работать по 80–100 часов в неделю каждую неделю. И от вас ждут выступления, потому что команда очень маленькая и всего 10-15 человек поддерживают целый регион. Но в летнее время режим работы становится немного менее строгим.Потому что в августе люди берут отпуск и уезжают в отпуск. Напряжение работы становится меньше. Вот почему в летнее время инвестиционные банкиры работают около 60 часов в неделю.

Как аналитик, вам необходимо в течение дня посещать множество внешних и внутренних конференц-звонков, потому что банкирам важно обсуждать каждое движение со своими клиентами. И все звонки должны заканчиваться до 18:00. потому что ни один сотрудник какой-либо корпорации не сидит в своей организации дольше этого времени.

Работа обычно делится между тремя ключевыми областями - административная работа (20%), Excel и моделирование (30%) и Power-Point (50%).

Заработная плата в инвестиционном банке в России

Самое лучшее в работе в российском инвестиционном банке, а также заработная плата в инвестиционном банке в России. Он не хуже Нью-Йорка или Лондона. Итак, теперь понятно, почему люди так много работают, чтобы заняться инвестиционным банкингом.

Давайте посмотрим на среднюю зарплату инвестиционных банкиров и аналитиков -

источник: glassdoor.com

В инвестиционном банке в России, помимо более высокой зарплаты, вы сможете сэкономить намного больше, потому что ставка налога на прибыль составляет всего 13%. Это означает, что после уплаты подоходного налога остальные 87% принадлежат вам, что очень много по сравнению с Нью-Йорком или Лондоном.

А еще вы получите отличный бонус. Как сотрудник вы заработаете почти в 1,5 раза больше своей зарплаты в первый год. И зарплата, и бонусы ориентированы на результат.

Но в бутиковых банках базовая компенсация и бонус намного меньше.

Возможности выхода

Редко люди покидают инвестиционный банкинг в России для других вариантов. Причина - высокий входной барьер в инвестиционном банкинге. Люди так много работают, чтобы попасть в инвестиционный банкинг, и долго не работают; большинство не ищут других возможностей.

Однако, если вы хотите изучить новые возможности и не очень заинтересованы в инвестиционном банкинге, вашим единственным вариантом может стать карьера в области корпоративного развития. Частный капитал здесь находится в зачаточном состоянии - всего 10 фирм нанимают людей.И даже хедж-фонды тоже не очень распространены.

Также ознакомьтесь с возможностями выхода из инвестиционного банка

Окончательно

Инвестиционный банкинг в России - не лучший рынок, чтобы попробовать свои силы. Если вы из России, то у вас есть шанс попытать счастья. Или же вам нужно иметь многолетний опыт работы в инвестиционном банкинге, чтобы добиться успеха.

Рекомендуемые статьи -

Это был справочник по инвестиционному банковскому делу в России, обзор рынка, предлагаемые услуги, список ведущих инвестиционных банков в России, культура, зарплаты в инвестиционном банке в России, рабочие места в инвестиционном банке в России и возможности выхода.Вы также можете ознакомиться с этими статьями ниже, чтобы узнать больше об инвестиционных банках

.

Как профинансировать и застраховать риски

Многие крупнейшие российские банки находятся под санкционным режимом. К основным коммерческим банковским учреждениям с иностранным участием в России относятся: Райффайзен Банк (Австрия), Юникредит Банк (Италия), Ситибанк (США), Росбанк - Societe Generale Group (Франция), HBSC (Великобритания) и Deutsche Bank (Германия).

Финансовое решение может быть решающим преимуществом

Для российских компаний финансирование импорта является проблемой.Несмотря на улучшения, произошедшие за последние несколько лет, российская банковская система не удовлетворяет потребности реального сектора экономики в капитале и кредитах. Банковские услуги, доступные в российских банках, по-прежнему ограничены и дороги по сравнению с тем, что доступно в Западной Европе. Например, высокие процентные ставки - одно из основных препятствий для российских импортеров. Таким образом, если вы предложите партнеру финансовое решение для вашей доставки, это может стать решающим преимуществом. Для этого иностранные компании, ведущие бизнес в России, могут получить доступ к расширяющемуся спектру базовых услуг, предлагаемых более крупными коммерческими банками.

Законодательство о валютном контроле в России было значительно либерализовано по сравнению с предыдущими годами. По платежам, связанным с ввозом товаров, существенных ограничений нет. Однако банк российского импортера обязан обеспечить соблюдение расчетов валютного регулирования. Поэтому российский импортер и его банк составляли паспорт сделки для каждого контракта. Иностранный экспортер не участвует напрямую, но может быть затронут в связи с необходимостью получения российским импортером документов и информации от экспортера.

Поддержка швейцарских экспортеров из Swiss Business Hub Russia

Швейцарским экспортерам в первую очередь рекомендуется проверить своего партнера в реестре компаний. Если у вас нет доступа к таким реестрам, Swiss Business Hub Russia будет рад помочь компаниям из Швейцарии и Лихтенштейна. Просто отправьте нам ИНН (ИНН на русском языке) и мы найдем исходную автоматически сгенерированную информацию о компании. Однако мы должны подчеркнуть, что эта информация не гарантирует кредитоспособности компании, а также плохой рейтинг не означает автоматически, что компания находится в нездоровом состоянии.Многие дистрибьюторы, например, используют широкую сеть официально не связанных компаний, и поэтому кредитный рейтинг одной отдельной компании может не отражать бизнес в целом. Однако он может помочь вам быстро обнаружить очевидное мошенничество или предоставить вам первую информацию о прозрачности и финансовом состоянии вашего контрагента.

В зависимости от бизнес-модели, взаимоотношений с российским партнером и размера конкретной сделки, различные методы оплаты и финансирования торговли и проектов доказали свою эффективность.Для новых деловых отношений и небольших сумм запрос на предоплату от российского покупателя может быть разумным решением до тех пор, пока обе стороны не установят положительный результат платежа. Российские компании уже привыкли к тому, что за полную доставку нужно вносить аванс.

Для более крупных сделок предоплата от российского покупателя может оказаться нецелесообразной. В таких случаях финансирование может быть предоставлено банком, экспортным кредитным агентством или венчурным фондом. Риск экспортеров можно минимизировать с помощью банковской или страховой гарантии российского банка, приемлемой для швейцарского банка.

Экспортное финансирование через швейцарские банки

Когда дело доходит до финансирования экспорта, компании обычно обращаются в свой основной банк. Большинство крупных швейцарских банков уже связаны с российским финансовым сектором. Однако количество финансовых служб и банков-корреспондентов в России может быть ограничено. Если ваш банк не может поддержать вас в экспортном бизнесе с Россией, существуют специализированные банки с проверенной репутацией. Среди них Commerzbank Schweiz, банк немецкого происхождения, который специализируется на финансировании предприятий по всему миру с особым упором на клиентов из Восточной Европы и малого и среднего бизнеса.Другим вариантом может быть швейцарская дочерняя компания российского банковского гиганта Сбербанк, который специализируется на финансировании торговли сырьевыми товарами, но в настоящее время активно развивает свои услуги по финансированию экспорта и импорта (однако они требуют определенной минимальной суммы). Кроме того, недавно открылась цифровая торговая площадка для экспортного финансирования, где экспортеры могут запрашивать онлайн-предложения для подтвержденных аккредитивов и кредитов покупателя: x-tron.tech.

Инструменты торгового финансирования, предлагаемые банками

В целом, для экспорта в Россию банки предлагают обычный набор инструментов торгового финансирования для снижения рисков, связанных с платежами между импортерами и экспортерами:

  • Аккредитив (аккредитив) (импортный аккредитив, экспортный аккредитив, резервный аккредитив)
  • Документальные коллекции
  • Предэкспортное финансирование
  • Кредит поставщика
  • Дисконтирование и форфейтинг дебиторской задолженности
  • Импортные и экспортные кредиты
  • Обязательства по банковским платежам.
  • Финансирование цепочки поставок (SCF)

В дополнение к этим инструментам также доступны различные продукты торгового финансирования с участием небанковских организаций, направленные на снижение платежных рисков и обеспечение доступа к оборотному капиталу.

  • Межфирменный торговый кредит (либо на основе открытого счета, либо на основе предоплаты)
  • Страхование экспортных кредитов от частных страховых компаний (как правило, для краткосрочного финансирования)
  • Страхование экспортных кредитов от государственных экспортных кредитных агентств, таких как SERV, швейцарское страхование экспортных рисков.Продукты SERV помогают экспортерам снизить риск неплатежа за счет страхования или гарантии экспортных кредитов. Эти инструменты обычно страхуют от неисполнения обязательств фирмой-импортером и политического риска. Банки могут также запрашивать гарантии ECA для определенных международных торговых операций, чтобы снизить риски неплатежей от других банков или клиентов. Кроме того, решения SERV также помогают компаниям получать ссуды под низкие проценты (рейтинг ААА SERV) или более высокие кредитные лимиты.

Когда рассматривать возможность продления кредита

После определенного опыта успешных экспортных операций швейцарские фирмы могут рассмотреть вопрос о предоставлении кредита как способе увеличения объема продаж.Это следует делать осторожно и только после тщательной оценки и установления успешных платежей. Одно из наиболее часто используемых условий оплаты для международных транзакций в России - 30/70, что означает 30 процентов оплаты на момент заказа / счета и 70 процентов при отгрузке. Более подробную информацию можно найти здесь.

Лизинговые программы как альтернатива: что учитывать?

Лизинг становится все более популярным. Он привлекателен для обеих сторон своей экономической эффективностью, гибкостью и доступностью по сравнению с банковским финансированием.Многие крупные российские банки имеют лизинговые программы. Кроме того, растет список иностранных лизинговых компаний, работающих в России, которые предлагают российским клиентам условия лизинга импортного оборудования, особенно в авиационной, энергетической, горнодобывающей, строительной, транспортной, фармацевтической, лесной и рыбной отраслях. В лизинговых сделках экспортеры должны настаивать на предоплате в течение трех-четырех месяцев после поставки, чтобы снизить риск.

Хотя Швейцария не вводила никаких санкций против России, существуют определенные меры, обеспечивающие невозможность обхода санкций через Швейцарию.Финансовые ограничения регулируются параграфом 2 соответствующего указа, и швейцарские компании должны гарантировать, что они не нарушают правила при предоставлении кредита одной из компаний, включенных в соответствующий список.

Опубликовано в категории: Разное

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *