Топ 10 банков лучших: Рейтинг банков по вкладам — топ-10 банков по вкладам физлиц на апрель 2021

100 надежных российских банков — 2021. Рейтинг Forbes | Финансы и инвестиции

100 надежных российских банков — 2021. Рейтинг Forbes

Forbes изучил рейтинги и финансовые показатели ведущих российских банков и выбрал самые надежные среди них. Рейтинг одного из агентств — самый простой способ оценить надежность банка. При возникновении проблем и последующем снижении рейтинга банки часто разрывают контракты с агентствами. Отсутствие рейтинга не означает, что у банка проблемы, но наличие высокого рейтинга можно считать определенной гарантией надежности. Лакмусовой бумажкой для банка могут быть и некоторые показатели, такие как излишняя концентрация операций на отраслях или клиентах на фоне небольшого запаса капитала и ликвидности, низкая рентабельность в сочетании с низкой достаточностью капитала на фоне значительной доли депозитов населения, фондирование долгосрочных кредитов юрлиц за счет вкладов физлиц.

Как мы считали

Первичные данные по рейтингам, активам и другим показателям, фигурирующим в рейтинге, для Forbes собрало рейтинговое агентство «Эксперт РА». Для рейтинга мы учитывали данные международных и российских рейтинговых агентств, которые аккредитованы в Банке России. На первом этапе выбрали банки исходя из наличия рейтинга от любого из агентств. Внутри групп банки расположены по убыванию рейтингов, банки с одинаковым наивысшим рейтингом — в порядке убывания активов.

Надежность ***** Самые надежные участники рейтинга — «дочки» иностранных банков и крупнейшие российские банки. В группу вошли банки с рейтингами по международной шкале BBB и BBB– и рейтингом по национальной шкале AAA.

Надежность **** В группу вошли банки с рейтингами по международной шкале BB+ и BB, по российской шкале AA+ и AA. Они оцениваются как довольно надежные, но их устойчивость во многом зависит от благоприятной деловой среды. В случае ухудшения конъюнктуры банки этой группы сохранят доступ к альтернативным финансовым ресурсам, что позволит им выполнить обязательства.

Надежность *** Банкам этой группы в случае финансовых проблем придется рассчитывать на свои силы. При этом у них сохраняется ограниченная подушка ликвидности, в случае их банкротства у кредиторов есть шанс получить свои вложения в процессе банкротства. В группу вошли банки с рейтингами по международной шкале BB– и B+, по национальной шкале АА– и А+.

Надежность ** В группу включены банки с рейтингами по международной шкале B и B– и по национальной шкале А и А–.

Надежность * В эту группу включены банки, которые не имеют рейтингов от международных агентств, но имеют российские рейтинги BBB+ и ниже. В этой группе все зависит от конкретного уровня рейтинга. Уровень BBB означает умеренную кредитоспособность, рейтинг же уровня BB+ и ниже означает хорошую устойчивость банка только в краткосрочной перспективе.

Автор рейтинга Татьяна Ломская. При участии Натальи Колотович

Верстка: Юля Сапронова, Артур Арутюнов, Софья Лозовая

В журнале Forbes (№4) при публикации рейтинга была допущена техническая ошибка. Приносим извинения читателям бумажной версии издания.

Вклад «Хорошая пора» банка УРАЛСИБ – в топ-10 лучших сезонных вкладов

Банк УРАЛСИБ вошел в топ-10 рейтинга лучших сезонных зимних вкладов в рублях в декабре, подготовленного порталом «Выберу.ру». В числе десяти наиболее выгодных предложений российских банков – сезонный вклад «Хорошая пора» с возможностью открытия в интернет-банке.

При составлении рейтинга эксперты учитывали не только уровень процентной ставки по договору, но и такие факторы, как срок вклада, капитализация процентов, реальный денежный доход, который вкладчик получит по окончании срока действия, дополнительные услуги для вкладчиков, а также условия досрочного расторжения договора вклада.

Более подробно узнать об условиях вклада «Хорошая пора», а также других депозитных продуктах можно в отделениях банка, по телефону 8-800-250-57-57 и на сайте ПАО «БАНК УРАЛСИБ».

---

ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (генеральная лицензия Банка России №30 от 10.09.15) входит в число ведущих российских банков, предоставляя розничным и корпоративным клиентам широкий спектр банковских продуктов и услуг. Банку присвоены рейтинги международных рейтинговых агентств: «ВB–» FitchRatings, «B» Standard & Poor’s и «B2» Moody’sInvestorsService,а также рейтинг Аналитического кредитного рейтингового агентства (АКРА) «ВВВ–» (RU) и рейтинг Агентства «Национальные кредитные рейтинги» (Агентство «НКР») «ВВВ+.ru». Интегрированная региональная сеть продаж финансовых продуктов и услуг Банка представлена в 7 федеральных округах и 46 регионах и по состоянию на 1 ноября 2020 года насчитывает: 6 филиалов, 269 точек продаж, 1 527 банкоматов, 520 платежных терминалов. Кроме собственной сети, банк поддерживает работу объединенной банкоматной сети ATLAS – единого технологического решения для банков-партнеров.

Друзья, подписывайтесь на наши аккаунты в соц.сетях!

Нажимая кнопку «Подписаться», вы подтверждаете своё согласие с Политикой конфиденциальности

Отписаться вы сможете в любой момент.

Самые надежные европейские банки │ InternationalWealth.info

Сегодня все беспокоятся о своем будущем, о будущем своих активов, о своих, заработанных потом и кровью, деньгах. Ну, может и есть такие люди, о которых говорят финансовые гуру – даже если потеряю, то быстро заработаю вновь. Но терять не хочется. И поэтому люди ищут надежные места вложений, надежные банки.

А если вспомнить, что масла в огонь подливают новости о том, что в Швейцарии больше нет банковской тайны, что за тобой могут следить по FATCA или ещё какому-то закону, становится вообще неприятно.

Но, как показывает практика, банковской тайны действительно больше не существует, по крайней мере, в той форме, что она была изначально. Но, несмотря на это, Европа в целом остается достаточно надежной с точки зрения банков.

Рейтинг был подготовлен сайтом ЕвроМаг на основе данных о соотношении финансовых активов к масштабности банка, плюс участие в рейтингах ведущих аналитических компаний (Moody’s, Fitch, Standard & Poor’s).

Как ни странно, Швейцария, почти, что мифическая страна для пряток от налоговых проверок, уже давно не является лидером подобных рейтингов. Даже можно сказать, что из 10 банков, лишь один находится на территории этой страны. Да, он на третьем месте, но всё же результат не слишком радующий. Наибольшее количество представителей в этом рейтинге от Германии (4 банка) и от Нидерландов (3 банка).

А вот и список самых надежных банков Европы:

10. Rabobank – Нидерланды

Главное направление, которым занимается и на котором сфокусирован Rabobank это финансирование проектов пищепрома и сельскохозяйственной промышленности. Ориентирован на устойчивое развитие. В группу входит 139 независимых банков, центральная организация (Rabobank Nederland) и большое количество специализированных офисов и субсидиариев. Кстати, буквально на днях (29 октября), пришла информация о том, что банк согласился оплатить штраф за манипуляции с межбанковской ставкой LIBOR. Придется отдать 1 миллиард долларов (774 миллиона евро). Это меньше, чем у UBS, но всё же.

Личный счет
Бесплатный подбор

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.

9. Banque et Caisse d’Epargne de l’Etat – Люксембург

Другое название этого банка – S-Bank. Основан в 1856 и принадлежит правительству Люксембурга. Начинал как накопительный банк. Полный «функционал» получил в 1944 году.

8. NRW.Bank – Германия

Немецкий банк, расположенный с регионе Северная Рейн-Вестфалия и базируется в Дюссельдорфе и Мюнстере. Активы на 2011 год составляли 153 миллиарда. В том же году являлся крупнейшим банком развития в Германии и 3-м в Европе.

7. Caisse des Dépôts et Consignations – Франция

Банк основан в 1816 году и является частью государственных институций подконтрольных Парламенту. Правительство его создало по указанию короля Людовика XVIII, чтобы победить последствия войны и кризиса.

6. Nederlandse Waterschapsbank – Нидерланды

На конец прошлого года у этого банка был рейтинг ААА по версии агентств Moody’s and Standard & Poor’s. 17% принадлежит правительству, 2% провинциям, а остальные 81% waterschappen («советам по водным ресурсам», ради которых, фактически, этот банк и создавался).

5. L-Bank – Германия

Находится в Баден-Вюртемберге. Информация о нем есть только на официальном сайте (который на немецком и вашим покорным слугой плохо воспринимается). Поэтому, если хотите знать больше и понимаете по-немецки, то милости просим к ним на сайт: http://www.l-bank.de/.

4. Landwirtschaftliche Rentenbank – Германия

Основные направления, как и в Rabobank – это сельское хозяйство и пищевая индустрия, но для Германии. Чаще всего занимается тем, что предоставляет стандартные кредиты развития. Любая нераспределенная прибыль (которая не ушла в резервы) идет на развитие сельского хозяйства (отдают долг тем, кто фактически создал его). Банк основан в 1949 году и базируется во Франкфурте.

3. Zürcher Kantonalbank – Швейцария

Кантональный Банк Цюриха – единственный представитель рейтинга от Швейцарии. Входит в 5-ку крупнейших банков в стране, и все его акции принадлежат кантону Цюрих. У него есть представительства в Мумбаи, Пекине и Сингапуре.

2. Bank Nederlandse Gemeenten – Нидерланды

Муниципальный банк Нидерландов один из крупнейших банков в стране и занимает второе место по надежности в Европе на данный момент. Половина банка принадлежит правительству, а вторая – муниципалитетам и провинциям. Сердце банка расположено в Гааге.

1. Kreditanstalt für Wiederaufbau – Германия

Это немецкий государственный банк, большая часть которого (80%) принадлежит правительству страны, а оставшиеся 20% федеральным землям. Так же занимал первое место в списке надежных банков по версии журнала Global Finance в 2009-2010 годах. Согласно данным в Интернете, из-за краха Lehman Brothers в 2008 году, банк потерял 536 миллионов евро. Но всё равно выстоял.

Банк Уралсиб вошел в Топ-10 рейтинга лучших кредитов наличными 2020 года

Банк Уралсиб вошел в Топ-10 итогового рейтинга самых выгодных кредитов наличными в рублях в 2020 году, подготовленного порталом «Выберу.ру». В числе лучших 10 продуктов 2020 года – «Кредит наличными» Уралсиба.

При составлении годового рейтинга кредитов наличными эксперты «Выберу.ру» проанализировали параметры продуктов банков Топ-100 по активам, а также учли накопленные позиции банков в профильных рейтингах портала за весь период 2020 года. При этом анализировались не только ключевые параметры – значение процентной ставки по договору, полная стоимость кредита, сумма и срочность, но и ряд других факторов, среди которых, в частности, необходимость страхования и подтверждения доходов, пакет документов, возможность оформления онлайн, отсутствие скрытых комиссий, и другие условия.

Более подробно узнать об условиях «Кредита наличными», а также о других кредитных продуктах можно в отделениях банка, по телефону 8-800-250-57-57 и на сайте ПАО «БАНК УРАЛСИБ».

Справка: 

ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (генеральная лицензия Банка России №30 от 10.09.15) входит в число ведущих российских банков, предоставляя розничным и корпоративным клиентам широкий спектр банковских продуктов и услуг. 

Банку присвоены рейтинги международных рейтинговых агентств: «ВB-» Fitch Ratings, «B» Standard&Poor’s и «B2» Moody’s Investors Service, а также рейтинг Аналитического Кредитного Рейтингового Агентства (АКРА) «ВВВ-» (RU) и рейтинг Агентства «Национальные кредитные рейтинги» (Агентство «НКР») «ВВВ+. ru». 

Интегрированная региональная сеть продаж финансовых продуктов и услуг Банка представлена в 7 федеральных округах и 46 регионах и по состоянию на 1 февраля 2021 года насчитывает: 6 филиалов, 269 точек продаж, 1 506 банкоматов, 523 платежных терминала. 

Кроме собственной сети, Банк поддерживает работу объединенной банкоматной сети «ATLAS» – единое технологическое решение для банков-партнеров.

Присылайте свои сообщения на номер 8-900-5-123-000 в whatsapp и viber

АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) вошел в ТОП-10 банков по условиям рефинансирования ипотеки!

26.03.2021 

АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) вошел в ТОП-10 банков по условиям рефинансирования ипотеки!  

АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) вошел в число лидеров по наиболее выгодным условиям для рефинансирования ипотеки по версии сервиса «Бробанк.ру».

Сервис провел сравнительный анализ среди списка 100  лучших банков по объемам собственных активов на начало 2021 года, среди которых отобраны 20 банков с  наиболее выгодными, доступными и удобными программами перекредитования.

АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) занял 9 место с процентной ставкой – 7,19 %.

Напоминаем, что по условиям банка можно рефинансировать любой кредит на покупку квартиры на первичном или вторичном рынке,  а также дом/таунхаус с земельным участком.

Появилась возможность  использования  материнского капитала для внесения первоначального взноса и уменьшен его размер с 20% до 15%,  а при использовании материнского капитала до 10%. 

Банк расширил возможности для привлечения созаёмщиков, теперь им может выступать, не только супруг или супруга, но также как родственник или иные третьи лица, а возраст заемщика увеличен до 70 лет. 

Доход можно подтвердить выпиской из пенсионного фонда через портал Госуслуг.

Обслуживать ипотечный кредит тоже станет еще проще, если потребуется частичное погашение, то теперь можно уменьшить как размер платежа, так и срок кредитования. 

Воспользуйтесь выгодным предложением прямо сейчас, выбрав соответствующую программу на сайте или отставив заявку по ссылке.

Контакты единого информационно-консультационного
центра АКБ «ФОРА-БАНК» (АО):

Телефон: 8 (800) 100-98-89 (звонок по России бесплатный).

Telegram: forabank_bot

VK: http://vk.com/forabank

Viber: http://chats.viber.com/forabank

Facebook:https://www.facebook.com/forabank

Благодарим за выбор АКБ «ФОРА-БАНК» (АО)!

10 банковских трендов 2020 | Accenture

Accenture представила 10 трендов, которые будут определять развитие банковского бизнеса в 2020 году. Аналитики Accenture сравнивают ситуацию в отрасли с изменениями погоды. Несмотря на глобальное потепление, в отдельных городах может отмечаться аномально холодная погода. Так же и в банкинге, многолетние, хорошо прогнозируемые тенденции, сочетаются с быстро возникающими «стихийными бедствиями». Основные тенденции 2020 года взаимосвязаны друг с другом: некоторые из них станут продолжением ранее существовавших трендов, другие будут усиливать или ослаблять их действие.

1. Пересмотр цифровой повестки. От сокращения издержек к поиску новых доходов
В рамках исследований прошлого года в Accenture подтвердили прямую корреляцию между уровнем цифровой зрелости и прибыльностью банков. Более того, разрыв в показателях между технологическими лидерами и банками, отстающими в цифровой гонке, увеличивается. Однако даже у цифровых лидеров на банковском рынке есть потенциал по сравнению с компаниями технологического сектора. Помимо выстраивания более экономически эффективных и низкозатратных бизнес-моделей, они должны найти новые уникальные способы зарабатывать в условиях рынка низких процентных ставок.

Им еще предстоит доказать, что совершенствуя клиентский опыт, выстраивая персонализированное взаимодействие в режиме реального времени и развивая новые продукты и сервисы Open Banking, они смогут отвоевать долю рынка у менее развитых игроков и обеспечить двузначные темпы роста выручки.

2. Лишь лучшие среди необанков смогут конвертировать привлеченных клиентов в цифры прибыли
Крах одного из самых перспективных стартапов, сети коворкингов WeWork, в 2020 году повлияет и на рынок финтеха. В то время как от лидеров среди традиционных игроков ожидают ощутимого роста по выручке, новым игрокам на рынке предстоит продемонстрировать, что они способны зарабатывать на привлеченных клиентах. Еще одно недавнее исследование Accenture показало, что только в Великобритании в необанках уже открыто более 18 млн счетов (эта цифра выросла на 35% всего за полгода). Однако большинство из них — это «вторые» счета с низким остатком, и две трети их держателей не закрывают свои основные счета в других банках. По мнению Accenture, 2020 год будет непростым для новых игроков – и пока непонятно, какие из моделей смогут обеспечить достойный уровень прибыльности: более легкие, низкозатратные цифровые версии традиционных банков, или альтернативные дата-центричные банковские сервисы «по подписке» (если необанкам удастся переосмыслить и реализовать их лучше, чем бигтех игрокам).

3. Для средних банков M&A становятся все актуальнее
На западных рынках 2019 год был годом слияний в платежном сегменте (объединились Fiserv/First Data, FIS/Worldpay, Global Payments/TSYS). Это естественная реакция рынка на тренды отрасли, когда платежи становятся мгновенными, незаметными и бесплатными, и эффект масштаба и интеграция с банковскими системами становятся критичными. Подобная тенденция проявляется в брокерском бизнесе на американском рынке, под влиянием «продавливания» комиссий нео-игроками. В 2020 году аналитики ожидают новых слияний и поглощений среди традиционных банков, подобных объединению SunTrust и BB&T в новую организацию Truist. Основная причина в том, что на многих рынках банки среднего размера испытывают трудности роста: у них нет ни рычага масштаба, ни инвестиций для финансирования прорывных инноваций, и поэтому их выручку забирают как гиганты отрасли, так и новые игроки.

4. Интеллектуальные инструменты превращают менеджеров по работе с клиентами в «супергероев»
Несмотря на все разговоры об искусственном интеллекте и роботизации, банкам очень нужны умные и изобретательные сотрудники, которые готовы повышать эффективность своей работы при помощи технологий. В 2020 году коммерческие банки будут получать больше отдачи от менеджеров по работе с клиентами, использующих системы непрерывной поддержки принятия решений от привлечения до обслуживания клиентов. Межличностные навыки, такие как знание отрасли, эмпатия и навыки ведения переговоров, останутся важны. Но чаще будут усиливаться технологиями искусственного интеллекта, позволяя экономить дефицитное время персональных менеджеров за счет встроенных в CRM платформы скоринговых решений, персонализированных рекомендаций и подсказок, коммерческой аналитики.

5. Open banking трансформирует «озера данных» в «реки данных»
Развитие технологий Open Banking во всем мире приводит к дискуссии о правах на распространение данных о клиентах банков. В частности, в Австралии, Бразилии, Гонконге, а в будущем и Канаде, клиенты получат контроль над тем, как распространяются их данные. В этих условиях банки должны показать, что им можно не только доверять агрегированную информацию о клиентах, но и что они могут создавать дополнительную ценность, используя эти данные для заботы о финансовом «здоровье» клиента. Предоставляя данные, клиенты могут получать страхование нового автомобиля по пониженным ставкам или, например, рассрочку при покупке стиральной машины. Обмен данными также ляжет в основу новых бизнес-моделей — таких, как у британского стартапа для расчета и подбора ипотечного кредита Mortgage Gym.

6. Возможно, начнется эра банкинга на основе ценностей (purpose-driven banking)
За прошлый год на развитых рынках еще большую популярность завоевал тренд на «осознанный» выбор компаний, создающих ценность для всего общества. В Европе многие банки включили снижение углеродосодержащих выбросов и шаги по повышению социальной ответственности в список ключевых целей бизнеса, а инвестиционные игроки стали все чаще предлагать «зеленые» фонды и портфели бумаг. 2020 год покажет, остановится ли такой подход на уровне заявлений, или бизнес-модели на основе миссий и ценностей действительно изменят облик банковской отрасли.

7. Банки начинают жертвовать комиссионным доходом для выстраивания более доверительных отношений с клиентами
Комиссионные доходы банков продолжают снижаться в долгосрочной перспективе. В 2004 году непроцентные доходы составляли 46% всех операционных доходов американских банков — сегодня эта цифра снизилась до всего 30%. Это падение было бы еще более существенным, если бы клиенты банков не принимали неэффективных решений в области платежей. Однако сегодня финтех-компании и другие новые игроки рынка используют искусственный интеллект для того, чтобы сократить количество «плохих решений», из-за которых клиенты переплачивают. Наступивший 2020 год приблизит нас к ответу на вопрос, готовы ли крупные банки отказаться от комиссионного дохода в пользу создания доверия между клиентом и банком. Так поступает, например, онлайн-банк Bo, созданный британской финансовой группой RBS, который помогает клиентам платить меньше, минимизируя неэффективные траты и неграмотные финансовые решения.

8. Наступает время тщательно следить за качеством кредитов
Качество кредитных портфелей 200 крупнейших банков мира было наилучшим в 2014 году, однако с этого момента постепенно снижается: объем убытков от обесценения активов повышается на несколько процентных пунктов каждый год. Эта тенденция усиливается на фоне завершения благодатных макроэкономических условий на глобальном уровне. По прогнозам, убытки от обесценения будут расти с ежегодными темпами на уровне 5-6% до 2022 года. Актуальный вопрос 2020 года в том, насколько структурные изменения, произошедшие в мировой финансовой отрасли после «Великой рецессии 2008 года», смогут повлиять на эти цифры.

9. Изменяется роль цифровых валют
Цифровая валюта Facebook Libra была одним из самых интересных бигтех-экспериментов 2019 года. Тем не менее, несмотря на активное продвижение, цифровые валюты оставались в стороне от основных финансовых сервисов, и рассматривались в основном как спекулятивный актив. В 2020 году ситуация может измениться: Народный банк Китая после 5 лет разработки готовится запустить собственную цифровую валюту. Сегодня в большинстве развитых экономик есть два вида денег: наличные купюры и банкноты в обращении и записи на счетах банков. В 2020 году мы можем увидеть третий: токенизированные валюты, эмитированные центральным банком, которые используются как средство расчетов между партнерами.

10. Новые игроки рынка откажутся от термина Challenger («бросающий вызов»)
В 2019 году Accenture выявила тенденцию на отказ от термина «платформа», так из-за постоянного употребления в разных значениях он потерял свой смысл. В 2020 году то же происходит с популярным в англоязычных источниках термином «challenger» в отношении альтернативных игроков. Он не описывает весь спектр новых игроков рынка, количество и роль которых на рынке уже существенно увеличились. Поэтому аналитики Accenture рекомендуют не использовать это термин в стратегических документах банков, а использовать слова, более точно описывающие бизнес-модели игроков.

Мария Гусева, директор практики управленческого консалтинга для финансового сектора Accenture в России, отмечает, что не все тренды, которые проявляются на глобальных рынках, станут заметны в России уже в этом году: «Это связано с конкурентным ландшафтом и регуляторной спецификой рынка. Если поиск новых источников прибыли за счет цифровизации и практическое применение технологий искусственного интеллекта стоят на повестке многих российских банков уже не первый день, то тренды на передел рынка в пользу необанков, рост M&A (если не учитывать поглощения санируемых игроков), и банкинга «на основе ценностей» для нашего рынка менее актуальны».

МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК вошел в ТОП-10 лучших банков согласно «Индексу впечатления клиента – 2010»

27.01.2011

26 января 2011 года PricewaterhouseCoopers и Senteo Inc. опубликовали ежегодное исследование сектора розничных банковских услуг «Индекс впечатления клиента — 2010: сектор розничных банковских услуг после финансового кризиса».

МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК вошел в ТОП-10 лучших банков согласно «Индексу впечатления клиента — 2010». По сравнению с 2009 годом, Банк поднялся в рейтинге на 3 пункта и занял 9 место.

Исследование «Индекс впечатления клиента — 2010» включает 90 розничных банков России, Украины, Чешской Республики и Словакии и оценивает банки по пяти элементам, формирующим впечатление клиентов: «Бренд», «Коммуникации», «Окружение», «Предложение» и «Культура».

В этом году исследование впервые оценивает качество взаимодействия со специалистами по продажам и другие факторы, влияющие на эффективность продаж. В результате была выявлена прочная взаимосвязь между эффективностью продаж и впечатлениями клиента: банки, получившие высокую оценку по такому параметру, как впечатления клиента, также получили высокий балл за эффективность продаж.

Рейтинг десяти ведущих российских банков согласно «Индексу впечатления клиента — 2010»:

Название банка	Место 2010 год	Место 2009 год
Альфа-Банк	1	1
Ситибанк	2	7
Абсолют банк	3	8
Райффайзенбанк	4	2
ВТБ 24	5	4
Banca Intesa (бывший КМБ БАНК)	6	9
MДМ Банк	7	6
BSGV	8	5
Московский кредитный банк	9	12
БАНК УРАЛСИБ	10	10

Мы используем файлы cookies, чтобы вам было удобно работать с сайтом. Подробнее

Лучшие банки 2021 года

Какие бывают типы банков?

Банки включают многие типы финансовых учреждений. К наиболее популярным типам банков относятся:

Когда большинство людей обращается к банкам, они думают о розничных банках или кредитных союзах, которые специализируются на нацеливании на потребителей для удовлетворения их личных финансовых потребностей. В этих типах банков потребители могут хранить свои деньги в безопасности, делать сбережения для определенных целей, получать консультации по финансовым вопросам и подавать заявки на получение ссуд.

Какие услуги предлагает банк?

Услуги, которые предлагает банк, зависят от типа банка.Банк может предложить что угодно: от счета для защиты ваших денег до ссуды на покупку автомобиля или дома. Если вы хотите инвестировать в финансовые инструменты, например в акции, вам понадобится инвестиционный банк. Если вы владелец бизнеса и хотите получить ссуду или открыть счет для своего бизнеса, вам нужно будет найти коммерческий банк.

Как мне решить, какой банк использовать?

Выбор подходящего банка зависит от того, какой банк вам нужен. Как только вы поймете, что ищете розничный банк, например, тогда вам нужно будет найти тот, который удобен для вас, имеет опыт обслуживания ваших конкретных потребностей и имеет историю успешного управления капиталом.Важно чувствовать себя уверенно в банке, с которым вы работаете. Вам также следует учитывать процентные ставки по любым интересующим вас продуктам. Если вы ищете компакт-диски, сравните ставки компакт-дисков, чтобы решить, с каким банком работать.

Сколько стоят банковские услуги?

Банковские услуги обычно доступны по цене. Для человека, открывающего текущий или сберегательный счет, вы можете платить ежемесячную плату, но многие банки отказываются от нее, если вы соответствуете таким критериям, как поддержание установленного баланса счета.За такие услуги, как внесение чека или снятие средств, в большинстве учреждений не взимается дополнительная плата.

Если вам нужна ссуда, поищите в нескольких банках, чтобы найти банк, предлагающий самые низкие процентные ставки и комиссии. Большинство традиционных банковских услуг включаются при открытии любого счета в банке.

Как мы выбирали лучшие банки

Мы рассмотрели более двух десятков лучших банков по всей стране и сузили список до восьми лучших, основываясь на нескольких факторах и услугах.Факторы, которые помогли нам выбрать лучший, включали опыт банка, услуги, которые предлагает каждый, размер их комиссионных, годовая процентная доходность (APY) на стандартном чековом и сберегательном счете и минимальные суммы для заработка. интерес. У большинства лучших банков нет требований к минимальному балансу, а годовая процентная ставка выше 0,30%.

Это 15 крупнейших банков США

За годы, прошедшие после Великой рецессии, крупнейшие банки страны значительно выросли.На 31 декабря 2020 года 15 крупнейших банков владеют совокупными активами на сумму 12,54 триллиона долларов.

Конечно, каждый год в этом эксклюзивном клубе происходят изменения. Более крупные банки обмениваются местами друг с другом, а более мелкие банки уходят, их заменяют более быстрорастущие конкуренты.

Прямо сейчас, чтобы вступить в клуб, вам нужны активы на сумму не менее 183,37 миллиарда долларов.

Вот 15 крупнейших банков США по размеру активов, согласно последним данным Федеральной резервной системы. Информация о депозитах предоставлена ​​Федеральной корпорацией страхования депозитов.(FDIC).

Рейтинг	Название банка	Итого активы
1	JPMorgan Chase & Co.	3,03 трлн долларов
2	Банк Америки Корп.	2,26 трлн долларов
3	Wells Fargo & Co.	1,77 трлн долларов
4	Citigroup Inc.	1,67 трлн долларов
5	U. С. Банкорп	$ 544,77 млрд
6	Truist Bank	$ 498.94 млрд
7	PNC Financial Services Group Inc.	463,1 миллиарда долларов
8	ООО «ТД Групп ЮС Холдингс»	$ 401,51 млрд
9	Bank of New York Mellon Corp.	$ 386,52 млрд
10	Capital One Financial Corp.	$ 363,52 млрд
11	State Street Corp.	311,18 млрд долларов
12	Goldman Sachs Group Inc.	$ 271,65 млрд
13	Пятый третий банк	$ 203,17 млрд
14	HSBC	$ 197.98 млрд
15	Финансовая группа граждан	$ 183,37 млрд

1.JPMorgan Chase & Co.

Chase Bank — это подразделение банка JPMorgan Chase по обслуживанию клиентов. В отличие от своих конкурентов, Chase предпринимает шаги по расширению своей филиальной сети на ключевых рынках. В настоящее время у банка около 5 000 отделений и 16 000 банкоматов. По данным банка, почти половина домохозяйств страны являются клиентами Chase. Прочтите обзор Chase Bank от Bankrate.

Активы: 3,03 триллиона долларов

Штаб-квартира: Нью-Йорк

2. Bank of America Corp.

Bank of America обслуживает около 66 миллионов потребителей и клиентов малого бизнеса по всему миру. Как и многие крупнейшие банки, Bank of America известен своими цифровыми инновациями. У него более 37 миллионов цифровых клиентов, и он добился успеха после того, как представил своего виртуального помощника Эрика, который помогает владельцам счетов с различными задачами. Прочтите обзор Bankrate о Bank of America.

Активы: 2,26 трлн долларов

Штаб-квартира: Шарлотт, Северная Каролина

3.

Wells Fargo & Co.

Wells Fargo был основан в 1852 году. Несмотря на то, что банк сосредоточился на объединении и ликвидации филиалов, у него по-прежнему больше всего филиалов среди всех банков в стране. В дополнение к своему основному приложению Wells Fargo представила приложение для сбережений и мобильное банковское приложение, ориентированное на миллениалов. Банк провел ребрендинг и сосредоточился на восстановлении отношений с клиентами после ряда ошибок. Прочтите обзор Wells Fargo от Bankrate.

Активы: $ 1.77 триллионов

Штаб-квартира: Сан-Франциско

4. Citigroup Inc.

Citigroup — глобальная корпорация финансовых услуг. Подразделение розничных банковских услуг Citibank находится в Су-Фолс, Южная Дакота. У Ситибанка около 700 отделений в США и более 1800 отделений за пределами страны. Клиенты из США также могут получить доступ к более чем 65 000 бесплатных банкоматов. Прочтите обзор Citibank от Bankrate.

Активы: 1,67 трлн долларов

Штаб-квартира: Нью-Йорк

5.U.S. Bancorp

U.S. Bancorp — банковская холдинговая компания и материнская компания U.S. Bank. То, что мы узнали как пятый по величине коммерческий банк по размеру активов, началось в 1863 году как Первый национальный банк Цинциннати. Множественные слияния привели к образованию банка, известного сегодня своей обширной филиальной сетью и инвестициями в улучшение своих цифровых предложений. Прочтите обзор банка США Bankrate.

Активы: 544,77 миллиарда долларов

Головной офис: Миннеаполис

6.Truist Financial Corporation

Truist — банк, образованный в результате слияния компаний BB&T и SunTrust. Truist предоставляет финансовые услуги примерно 10 миллионам домашних хозяйств. Новая компания объединяет BB&T и SunTrust, которые на 30 сентября 2019 года занимали 11-е и 12-е места по размеру банковских активов соответственно, и вместе составляют шестой по величине банк.

Прочтите обзор BB&T и SunTrust от Bankrate.

Активы: 498,94 миллиарда долларов

Штаб-квартира: Шарлотт, Северная Каролина

7.PNC Financial Services Group Inc.

PNC — региональный банк, работающий в некоторых частях Северо-Востока, Юга и Среднего Запада. Он был основан как Pittsburgh Trust and Savings Co., а в 2008 году приобрел проблемную Кливлендскую корпорацию National City Corp. Эта сделка увеличила размер банка примерно вдвое. Сегодня у банка около 2300 отделений.

16 ноября PNC согласилась приобрести BBVA USA за 11,6 млрд долларов. Предполагается, что это приобретение сделает PNC Bank одним из пяти крупнейших банков по размеру активов после закрытия сделки.

Еще в 2018 году PNC начала расширяться за пределы своего традиционного рынка из 19 штатов, в основном к востоку от реки Миссисипи и Вашингтона, округ Колумбия. Эта сделка ускорит это расширение.

Активы: 463,1 миллиарда долларов

Штаб-квартира: Питтсбург

8. TD Group US Holdings LLC

TD Bank является коммерческим банковским подразделением канадской группы TD Bank Group. Клиенты имеют доступ к ипотеке, депозитным счетам, кредитным картам и продуктам для коммерческих клиентов и клиентов малого бизнеса.У банка около 1300 отделений на восточном побережье, и он известен как «Самый удобный банк Америки» благодаря гибкому графику работы. Прочтите обзор TD Bank от Bankrate.

Активы: 401,51 миллиарда долларов

Штаб-квартира: Черри-Хилл, Нью-Джерси

9. Bank of New York Mellon Corp.

Когда Нью-Йоркская фондовая биржа открылась в 1792 году, Банк Нью-Йорка был первым компания торгуется. Сегодня Bank of New York Mellon — это инвестиционная компания, которая обслуживает различные корпорации и учреждения, а также индивидуальных инвесторов.Услуги частного банкинга доступны для его состоятельных клиентов.

Активы: 386,52 миллиарда долларов

Штаб-квартира: Нью-Йорк

10. Capital One Financial Corp.

Capital One — компания из списка Fortune 500 с дочерними предприятиями, включая Capital One Bank. Помимо филиалов на Восточном побережье, в Техасе и Луизиане, клиенты банков в некоторых городах имеют доступ к Capital One Cafes, кофейням с бесплатным Wi-Fi, где посетители могут открывать счета и посещать финансовые семинары.Прочтите обзор Capital One и его продуктов для онлайн-банкинга от Bankrate.

Активы: 363,52 миллиарда долларов

Штаб-квартира: Маклин, Вирджиния

11. State Street Corp.

Основанная в 1792 году State Street Corp. присутствие на более чем 100 рынках. Предоставляемые услуги включают инвестиционные исследования, торговлю и управление инвестициями. Среди его клиентов — владельцы активов, страховые компании и пенсионные фонды.

Активы: 311,18 миллиарда долларов

Штаб-квартира: Бостон

12. Goldman Sachs Group Inc.

Goldman Sachs — глобальная инвестиционная компания, занимающаяся банковским делом, управлением и ценными бумагами. Его клиенты имеют доступ к различным финансовым услугам, включая банковские продукты, через Marcus, его подразделение онлайн-банкинга, которое дебютировало осенью 2016 года и начало предлагать личные займы. Прочтите обзор Маркуса Bankrate от Goldman Sachs.

Активы: 271 $.65 миллиардов

Штаб-квартира: Нью-Йорк

13. Fifth Third Bancorp

Fifth Third Bancorp является косвенной материнской компанией Fifth Third Bank, National Association.

Fifth Third имеет около 1100 отделений в Огайо, Флориде, Джорджии, Кентукки, Иллинойсе, Индиане, Мичигане, Северной Каролине, Теннесси и Западной Вирджинии. Прочтите обзор Fifth Third Bank от Bankrate.

Активы: 203,17 млрд долларов

Головной офис: Цинциннати

14.

HSBC North America Holdings Inc.

HSBC North America Holdings Inc., является холдинговой компанией HSBC Holdings в США

HSBC имеет филиалы в США в таких городах, как Нью-Йорк, Лос-Анджелес, Чикаго, Атланта, Хьюстон, Майами. , Сан-Франциско, Сиэтл и Вашингтон, округ Колумбия Прочтите обзор HSBC Bankrate.

Активы: 197,98 миллиардов долларов

Штаб-квартира: Нью-Йорк

15. Citizens Financial Group

Citizens имеет около 1000 филиалов в 11 штатах в Новой Англии, Среднеатлантическом и Среднем Западе.Он также имеет около 3100 банкоматов. Штаб-квартира находится в Провиденсе, Род-Айленд. Прочтите обзор Citizens Bank от Bankrate.

Активы: 183,37 миллиарда долларов

Штаб-квартира: Провиденс, Род-Айленд

Источник: Все данные по состоянию на 31 декабря 2020 года. Активы из Федеральной резервной системы.

Подробнее:

5 лучших национальных банков — NerdWallet

Лучшие национальные банки доступны по всей стране и предлагают обширные сети банкоматов, а также такие функции, как бонусы за регистрацию и высокие процентные ставки.Некоторые из них расположены в обычных домах, а другие доступны только в Интернете.

+ Ищете вместо этого крупнейшие национальные банки?

6 крупнейших национальных банков

Если вас больше всего интересует возможность посетить отделение банка, вы можете вместо этого изучить крупнейшие национальные банки. Вот шесть лучших в США по размеру активов, у которых также есть не менее 1000 филиалов в 15 или более штатах. Подробнее о каждом вы можете прочитать в наших обзорах.

Узнайте больше о большинстве этих банков, щелкнув по их названиям:

1. Chase: Отличный бонус за регистрацию для проверки; более 4700 отделений и 16000 банкоматов.

2. Bank of America: Безупречный онлайн-опыт включает виртуального финансового помощника; около 4300 отделений и 16900 банкоматов.

3. Wells Fargo: легко отменить ежемесячную плату за проверку; около 5,3 тыс. отделений и 13 тыс. банкоматов.

4. Банк США: расценки на рекламные компакт-диски выше средних; около 2700 отделений и 4500 банкоматов.

5. Truist Bank: удобный онлайн-банкинг; около 2 900 отделений и 4 300 банкоматов.

6. PNC Bank: единый аккаунт для упрощения управления капиталом; около 2300 отделений и 18000 банкоматов.

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги. Прочитать обзор	Chase Bank: Лучший для бонусов за регистрацию Бонус за регистрацию для новых текущих счетов (срок действия истекает 14.04.21). Более 4700 отделений в 35 штатах и ​​округе Колумбия
Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакционной группой.Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги. в Bank of America, N.A., член FDIC	Bank of America: лучший для онлайн-банкинга Виртуальный финансовый помощник в приложении Эрика может помочь с банковскими задачами. Около 4300 отделений в 35 штатах и ​​Вашингтоне, округ Колумбия.
Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакционной группой.Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги. Прочитать обзор	Откройте для себя банк: лучший для APY и льгот 0,40% APY на сбережения с минимальным балансом $ 0.
Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги. Прочитать обзор	Ally Bank: лучший для обслуживания клиентов 0.50% APY на сбережениях с минимальным балансом $ 0.
Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги. Прочитать обзор	Alliant Credit Union: Лучшее для банкоматов 0,55% APY на сбережениях с минимальным балансом 100 долларов и твердой проверкой APY.

Лучшие национальные банки

Chase: Лучший бонус за регистрацию

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой.Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

Читать обзор

Его проверочный бонус при регистрации отличает Chase от других крупных банков, и у него есть отделения и банкоматы в США. Счета идут с ежемесячной комиссией, которую довольно легко избежать, но проценты по текущим и сберегательным счетам низкие.

• Получи бонус: Банк регулярно проводит акции для новых клиентов. Новый текущий счет может принести вам дополнительные 200 долларов (срок действия истекает 14.04.21).

• Комиссий можно избежать: избегайте ежемесячных сборов за проверку, используя прямые депозиты, поддерживая минимальные ежедневные остатки на счетах или сохраняя определенную сумму на всех счетах Chase.

• Низкие ставки: APY минимальны для сберегательных продуктов.

• Множество отделений и банкоматов: Chase имеет более 4700 отделений в 35 штатах и ​​16 000 банкоматов.

Bank of America: лучший для онлайн-банкинга

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

в Bank of America, N.A., член FDIC

Bank of America предлагает хорошую доступность и каналы связи, но, как и в других крупных обычных банках, процентные ставки минимальны.

• Надежное покрытие отделений и банкоматов: у банка около 4300 отделений примерно в 35 штатах.

• Легко добраться до обслуживания клиентов: колл-центр работает с 8 утра.до 23:00 Восточный по будням и с 8:00 до 20:00. по выходным. Служба поддержки клиентов Bank of America в Twitter обрабатывает @BofA_Help оперативно, а также доступна онлайн-поддержка в чате, а также виртуальная финансовая помощь.

• Низкие ставки: минимальные проценты по текущим счетам, сберегательным счетам и депозитным сертификатам.

• Комиссий можно избежать: Комиссий можно избежать с помощью соответствующих действий, таких как использование прямого депозита или поддержание относительно низкого минимального остатка.

Discover Bank: лучший для APY и льгот

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

в Discover Bank, член FDIC

Discover — это онлайн-банк с высокой доходностью по сберегательным и депозитным сертификатам, а также с текущим счетом для вознаграждений.

• Сильная сеть банкоматов: доступ к 60 000 бесплатных банкоматов.

• Проверка дает вознаграждение: 1% кэшбэка при покупке соответствующей дебетовой карты до 3000 долларов в месяц.

• Высокие ставки: APY на Discover Savings и депозитные сертификаты очень конкурентоспособны.

• Бесплатно: Отсутствие ежемесячных сборов или требований к минимальному депозиту на текущих и сберегательных счетах.

Ally Bank: лучший для обслуживания клиентов

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

Прочитать обзор

У Ally нет физических отделений, но комиссии низкие, а процентные ставки высокие.

• Интернет-банк со множеством банкоматов: Ally — это онлайн-банк, но вы можете получить доступ к своим наличным деньгам с помощью надежной общенациональной сети банкоматов, насчитывающей более 43 000 точек.

• Без ежемесячной платы: Нет ежемесячной платы за чековые и сберегательные счета.

• Высокие ставки: процентные ставки конкурентоспособны по сберегательным и депозитным сертификатам.

Alliant Credit Union: лучший для банкоматов

Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

Прочитать обзор

Alliant предлагает общенациональную доступность, конкурентоспособные процентные ставки и отсутствие ежемесячных комиссий по депозитным счетам.

• Онлайн-кредитный союз со множеством банкоматов: Легко присоединиться и доступный в основном онлайн, Alliant может похвастаться сетью банкоматов, насчитывающей более 80 000 банкоматов.

• Высокие ставки: APY на депозитных счетах конкурентоспособны с другими онлайн-банками.

• Комиссий, которых легко избежать, отсутствие минимального остатка: от ежемесячных сборов легко избежать, и на текущих счетах нет требований к минимальному остатку.

Лучшие национальные банки

		Минимальный депозит для открытия сбережений
		$ 5
	0.01% (Ставка действует с 14.09.2020. Процентные ставки являются переменными и могут изменяться.)

Имейте в виду, что доступ к филиалу обычно означает большую оплату сборов и доходов меньше интереса. Если вам интересно, от чего вы откажетесь в возврате, проверьте свой баланс с помощью нашего калькулятора.

+ Вот краткое изложение наших выборов лучших национальных банков

Лучшие национальные банки

1. Откройте для себя: лучший для APY и льгот, онлайн-банк с высокой ставкой сбережений и проверкой возврата денег.

2. Ally Bank: лучший для обслуживания клиентов, онлайн-банк с высокими процентными ставками и без ежемесячных комиссий.

4. Chase: Лучший для бонусов, обычный банк с отличным бонусом при проверке регистрации и большой сетью отделений.

5. Bank of America: лучший для онлайн-банкинга, обычный банк с множеством вариантов обслуживания клиентов.

Часто задаваемые вопросы о национальных банках

Что значит быть национальным банком?

Для целей данного обзора национальные банки — это финансовые учреждения, имеющие присутствие как минимум в 15 штатах.Для банков с филиалами мы рассматривали только те, у которых было не менее 1000 отделений, но некоторые из них работают онлайн и не имеют отделений. Счета в этих онлайн-банках доступны людям, живущим почти в каждом штате.

Чем большие банки отличаются от небольших банков?

Крупные национальные банки обслуживают больше территории страны, чем региональные или местные банки. Региональный банк может обслуживать только несколько соседних государств; общественный банк может обслуживать только один город в штате.

Национальные банки, как правило, имеют больше технологических ресурсов и более широкий спектр продуктов, чем небольшой банк; с другой стороны, более мелкие банки могут предложить более индивидуальное обслуживание.

Сколько процентов платят лучшие крупные банки?

Лучшие национальные традиционные банки не всегда платят самые высокие процентные ставки по сберегательным продуктам. Как и другие обычные банки, они могут платить за сбережения примерно в среднем по стране — 0,07% — или меньше.

И, как и другие онлайн-банки, лучшие национальные онлайн-банки часто имеют более высокие APY.Нетрудно найти ставки 0,75% и выше.

Национальные банки лучше других банков?

Это зависит от того, что вы ищете. Если ваш самый большой приоритет — это личная доступность, вам может подойти национальный обычный банк. У вас больше шансов найти филиал, где бы вы ни жили. Если вас интересуют лучшие тарифы и крупные сети банкоматов, вам может подойти один из лучших национальных онлайн-банков.

Если доступ к отделению вдали от дома не является приоритетом, и вы действительно цените личное, индивидуальное обслуживание, региональный или общественный банк может быть лучше для вас.

Лучшие национальные банки — это обычные банки?

Не обязательно. Многие из вариантов, которые NerdWallet выбирает для лучшего национального банка, размещены в Интернете, потому что они часто предлагают более высокие процентные ставки по депозитам, чем обычные банки. Но некоторые обычные банки выделяются другими причинами, такими как солидные бонусы за регистрацию или обслуживание клиентов.

Многие онлайн-банки позволяют людям регистрироваться практически из любой точки США, в то время как в большинстве обычных банков есть штаты, которые они не обслуживают.Например, у Chase есть филиалы вдоль восточного и западного побережья, но он не обслуживает некоторые западные штаты.

Чем лучшие крупные обычные банки отличаются от лучших онлайн-банков?

Лучшие национальные обычные и лучшие национальные онлайн-банки имеют разные плюсы и минусы. Обычные банки с большей вероятностью будут предлагать рекламные акции или приветственные бонусы для новых счетов, в то время как онлайн-банки с большей вероятностью будут платить более высокие ставки по депозитам, часто выше нуля.75% для экономии.

В то время как оба открыты для многих жителей США, обычные банки имеют больше возможностей для личного общения, в то время как онлайн-банки имеют длительные часы приема звонков для обслуживания клиентов или крупных сетей банкоматов.

Плюсы и минусы онлайн-банков

Хотите управлять своими деньгами в Интернете? Вот все, что вам нужно знать о преимуществах и недостатках онлайн-банкинга.

Насколько надежнее мои деньги в национальном банке?

Ваши деньги одинаково безопасны в любом банке, застрахованном Федеральной корпорацией страхования депозитов.Если у вашего банка есть такая защита — а у большинства банков она есть — вы застрахованы на сумму до 250 000 долларов на человека, на каждую категорию собственности, на банк.

Какой банк номер один в Америке?

В настоящее время крупнейшим банком Америки по депозитам является Chase Bank. У него есть отделения примерно в 35 штатах и ​​около 16 000 банкоматов, а также расширенные часы обслуживания клиентов по телефону.

Однако это не обязательно означает, что вам следует выбрать именно Chase. Прежде чем сделать выбор, сравните процентные ставки, сборы и дополнительные факторы с другими вариантами в вашем регионе.

Какой банк имеет лучший рейтинг в Америке?

Существует множество способов присвоить рейтинг банку, но удовлетворенность клиентов очень важна. Согласно исследованию удовлетворенности розничных банковских услуг в США J.D. Power 2020, Чейз — единственный из пяти крупнейших банков страны, выигравший в любом регионе.

Chase — это банк с лучшим рейтингом удовлетворенности клиентов в Калифорнии и Флориде. Он набрал 80% или выше среди опрошенных клиентов во всех остальных регионах.

Какие 10 крупнейших банков США?

Согласно последним данным Федеральной резервной системы, 10 крупнейших розничных банков США.S. по активам:

Эти банки обычно имеют большие филиалы и сети банкоматов и предлагают множество различных продуктов, а также длительные часы обслуживания клиентов. Но прежде чем подписаться на один, вы должны рассмотреть свои приоритеты, включая процентные ставки и доступность.

Что лучше: Чейз против Уэллса Фарго? Уэллс Фарго против Банка Америки?

Крупнейшие банки страны предлагают аналогичные предложения. Однако есть некоторые отличия. Например, с Wells Fargo немного проще, чем с Chase или Bank of America, отказаться от платы за базовую проверку.И Chase не взимает комиссию за переводы с защитой от овердрафта, в то время как Bank of America это делает. Wells Fargo взимает комиссию только в том случае, если вы не внесете гарантийный депозит или не перечислите перевод в тот же день.

Выбор лучшего банка для вас зависит от того, какими конкретными услугами вы пользуетесь чаще всего и у какого банка больше всего отделений и банкоматов поблизости, поэтому стоит изучить детали.

Вы можете узнать больше в личном сравнении крупнейших банков страны NerdWallet:

Какие национальные банки будут выплачивать мне бонус?

Некоторые банки предлагают бонус за регистрацию новым клиентам, открывающим счета.В наши дни нет ничего необычного в том, чтобы найти бонусы в размере около 200 долларов.

Многие национальные банки постоянно предлагают бонусы за регистрацию; Предложение Чейза особенно выгодно, но Citibank, Bank of America и HSBC также предлагают их. Вы можете узнать больше в списке лучших банковских акций NerdWallet.

методология

Чтобы определить лучшие счета, мы внимательно изучили 70 финансовых учреждений, включая крупнейшие банки США, на основе активов, объема дебетовых карт, поискового трафика в Интернете и других факторов; крупнейшие кредитные союзы страны, основанные на депозитах, а также на широком членстве; и другие известные и / или новые игроки отрасли.В этом обзоре мы рассмотрели только те обычные банки, которые имеют не менее 1000 филиалов как минимум в 15 штатах и ​​широко доступные онлайн-банки.

Опрошенные финансовые учреждения включают: Федеральный кредитный союз США Аляски, Кредитный союз Alliant, Ally Bank, America First Credit Union, American Express, Associated Bank, Axos Bank, Bank5 Connect, Bank7, Bank of America, Bank of the West, Barclays, BB&T, BBVA, Кредитный союз сотрудников Boeing, BMO Harris, Capital One 360, Charles Schwab Bank, Chase, Chime, CIBC US, CIT, Citibank, Citizens Access, Citizens Bank, Comenity Direct, Comerica Bank, Commerce Bank, Connexus Credit Union, Потребительский кредитный союз, Discover Bank, E-Trade, Fifth Third Bank, First Foundation Bank, First National Bank, First Tech Federal Credit Union, Flagstar Bank, FNBO Direct, GoBank, Golden 1 Credit Union, GS Bank, HSBC Bank USA, Хантингтон Банк, KeyBank, Live Oak Bank, M&T Bank, Nationwide Bank, Navy Federal Credit Union, NBKC Bank, Pentagon Federal Credit Union, PNC, Popular Direct, PurePoint Financial, Radius, Redneck Bank, Regions Bank, Salem Five Direct, Sallie Mae Bank , Банк Сантандер, SchoolsFirst Федеральный кредитный союз, Служба безопасности Федеральный кредитный союз, Сервисный кредитный союз, Кредитный союз государственных служащих Северной Каролины, Suncoast Credit Union, SunTrust Bank, Synchrony Bank, TAB Bank, TCF Bank, TD Bank, TIAA Bank, Union Bank, UFB Direct , USAA, U.С. Банк, Варо, Вио, Уэллс Фарго, Вудфорест Банк и Зайонс Банк.

10 лучших банков Америки

Хотите знать, кто съел ваш банк? Если ваш банк был небольшим, скорее всего, его поглотил более крупный банк. Даже если ваш банк был среднего размера, он, скорее всего, слился с другим. Консолидация банков была тенденцией последних 35 лет. В 1985 году в США было 14 427 банков (которые были застрахованы Федеральной корпорацией по страхованию вкладов).В 2018 году их было всего 4718 человек. Между тем количество филиалов выросло с 43 790 до 78 014. С одной стороны, меньшее количество банков означает меньшую конкуренцию, что плохо для потребителей. Но с другой стороны, у крупных банков более низкие затраты, которые они могут переложить на своих клиентов. И независимо от того, где вы живете, вы можете открыть онлайн-счет в большом банке. Читайте дальше, чтобы узнать больше о 10 крупнейших банках США по размеру активов по данным Федеральной резервной системы.

JPMorgan-Chase

В верхней части списка JPMorgan-Chase держит почти 2 доллара.4 триллиона мировых активов. Это делает его крупнейшим банком в стране и шестым по величине в мире. Компания является результатом слияния в 2000 году компаний J.P. Morgan and Company и Chase Manhattan Corporation. В то время как имя J.P. Morgan используется для инвестиционного банкинга и управления частным капиталом, банк предоставляет розничные и коммерческие банковские услуги как Chase.

Финансовый титан 19 века Джон Пирпонт Морган является тезкой компании и основателем первой компании J.П. Морган Банк. Ранний американский политик и известный дуэлянт Аарон Берр был одним из создателей Chase Manhattan. Сегодня банк возглавляет генеральный директор Джейми Даймон. Прибыль в четвертом квартале 2019 года выросла на 21% до 8,52 миллиарда долларов, в значительной степени благодаря подразделению инвестиционного банка.

Банк Америки

Банк Америки с консолидированными активами в 1,8 триллиона долларов занимает второе место в списке. Штаб-квартира в Шарлотте, Северная Каролина, в одиночку делает этот город одним из крупнейших финансовых центров страны.Хотя это не самый большой банк, эта компания на самом деле является крупнейшей в мире фирмой по управлению активами, поскольку ей принадлежит Merrill Lynch, гигант в этой области.

Bank of America имеет 4265 отделений в стране, что всего на 700 отделений меньше, чем у Chase. Он начинался как небольшое учреждение, обслуживающее иммигрантов в Сан-Франциско в начале 1900-х годов, которое, как ни странно, называлось Банком Италии. Bank of America на короткое время рискнул заняться финансами в Китае, приобретя долю в Китайском строительном банке, которую позже продал.

Уэллс Фарго

После слияния с Norwest Corporation в 1998 году и приобретения Wachovia National Bank в 2008 году Wells Fargo стал четвертым по величине банком в стране. Но по количеству филиалов он самый крупный — 5 486. Головной офис его материнской компании, предоставляющей финансовые услуги, находится в Сан-Франциско, а главный офис банка — в Су-Фолс, Южная Дакота.

Wells Fargo является старейшим постоянно действующим банком в США.Приобретенный через Wachovia, он первоначально был передан Первому национальному банку Филадельфии. В 2016 году банк приобрел некоторую известность после того, как появились новости о корпоративной культуре, когда сотрудники почувствовали давление с целью создания 2 миллионов банковских счетов без разрешения клиентов. После серии обвинений, связанных с незаконным отчуждением домов и нарушениями законов о защите прав потребителей, генеральный директор Тим Слоан ушел в отставку в 2019 году. Банк сообщил о прибыли в четвертом квартале 2019 года в размере 2,87 миллиарда долларов, что более чем на 50% меньше, чем в предыдущем году.

Ситибанк / Ситигруп

Пионер индустрии кредитных карт и банкоматов, Citibank — ранее City Bank of New York — считался восточным эквивалентом Wells Fargo в 19 веке, когда оба банка были чисто региональными. С его экспансией в Аргентину в 1914 году Ситибанк также стал первым банком США, открывшим банковский офис в другой стране.

Сегодня у банка 700 отделений в США и 170 в других странах мира.Годовая прибыль банка в 2019 году составила 8,04 доллара на акцию. В результате это был лучший год для акций с 1998 года.

U.S. Bank / U.S. Bancorp

Пятый в списке банк U.S. Bank, входящий в состав U.S. Bancorp, имеет консолидированные активы на сумму более 477 миллиардов долларов. Банк со штаб-квартирой в Миннеаполисе в основном работает на Среднем Западе и Западе. Имеет 2 914 внутренних филиалов.

Нынешний банк является результатом множества слияний и поглощений крупных региональных банков, включая Old National Bank, Heritage Bank, People’s National Bank, Northwestern Commercial Bank, Heart Federal Savings and Loan и West One Bancorp.В 1997 году First Bank System приобрела и переименовала то, что сейчас называется US Bancorp, только для того, чтобы быть поглощенной Firstar Corporation в 2000 году. Новый консолидированный банк сохранил название US Bancorp (с 1933 года закон запрещал банкам использовать термин «Соединенные Штаты». в их именах). С тех пор он приобрел еще много банков, таких как Pacific Century Bank, Bay View Bank, Vail Banks, Downey Savings and Loan и Charter One Bank.

Нужна помощь с инвестициями? Финансовый консультант может помочь

PNC

PNC, базирующаяся в Питтсбурге, — это региональное финансовое учреждение, работающее в основном на Восточном побережье.Банк имеет 2380 отделений в 19 штатах и ​​Вашингтоне, округ Колумбия, а его общие активы составляют почти 397 миллиардов долларов.

Акроним двух разных банков, PNC означает Pittsburgh National Corporation и Providence National Corporation. Когда два банка Пенсильвании объединились, чтобы сформировать начало нынешней компании, они решили использовать только аббревиатуру из-за совпадения их аббревиатур. PNC одним из первых внедрила услуги «виртуального кошелька» среди традиционных банков и известна своим ежегодным индексом цен на товары из рождественского гимна «Двенадцать дней Рождества».”

Capital One

Capital One — это в первую очередь розничные банковские операции, предоставляющие кредитные карты, автокредиты и жилищные ссуды в дополнение к чековым и сберегательным услугам. Первоначально компания, занимающаяся исключительно кредитными картами, в 2005 году серьезно расширила свою деятельность в сфере банковского обслуживания. В начале 2014 года Capital One подверглась критике за изменение условий обслуживания клиентов, чтобы позволить банку связываться с клиентами любым способом, который он выберет, в том числе преднамеренно обманывая их с помощью фальшивых документов. телефонные идентификаторы вызывающих абонентов.Сегодня Capital One имеет активы на сумму более 318 миллиардов долларов, хотя количество ее филиалов составляет всего 474, что является самым низким показателем в этом списке.

ТД Банк

Имея активы в размере 311 триллионов долларов, TD Bank также представляет собой комбинацию нескольких банков. На протяжении многих лет он назывался Portland Savings Bank, Banknorth, а теперь и TD Bank. В 2008 году он приобрел Commerce Bank, а затем слился с канадским TD Banknorth.

TD в TD Bank фактически означает Toronto-Dominion.Хотя его материнская компания является канадской, у дочерней компании в США есть штаб-квартира в Черри-Хилл, штат Нью-Джерси, и 1242 филиала в стране.

Бэнк оф Нью-Йорк Меллон

Банк Нью-Йорка был соучредителем в 1784 году никем иным, как первым министром финансов Александром Гамильтоном. Bank of New York Mellon (BNY Mellon) является результатом слияния этой фирмы и T. Mellon and Sons, учреждения из Питтсбурга, финансировавшего сталелитейную и топливную промышленность.Эта долгая история делает BNY Mellon старейшей банковской корпорацией в стране. Общая сумма активов компании составляет 304 триллиона долларов, и у нее есть два офиса в США и 15 за рубежом. Его дочерняя компания BNY Mellon Wealth Management предоставляет услуги по управлению инвестициями,

Государственная улица

И последнее, но не менее важное: бостонская State Street Corporation возникла как фирма, финансирующая судоходство. Он по-прежнему ведет бизнес, аналогичный по духу, с упором на глобальные банковские услуги и управление инвестициями для зарубежных институциональных инвесторов.В 1998 году Стейт-стрит была вовлечена в знаменательное судебное дело, согласно которому компьютерный алгоритм может быть запатентован в США. В настоящее время консолидированные активы банка составляют более 241 миллиарда долларов. Как и у BNY Mellon, у него гораздо больше зарубежных филиалов (11), чем внутренних (два).

Советы по выбору банка

• Если комиссии вашего местного банка кажутся высокими, попробуйте национальный банк, который предлагает онлайн-счета, или онлайн-банк, у которого нет физических отделений. Чтобы увеличить свою клиентскую базу, эти банки часто имеют более низкие требования, чтобы избежать комиссий, и предлагают более высокие процентные ставки по сбережениям.
• Некоторые банки связаны с фирмами по управлению активами. Однако эти консультанты могут не быть фидуциарами, которые по закону обязаны ставить интересы клиентов на первое место. Чтобы найти подходящего финансового консультанта, используйте инструмент сопоставления SmartAsset, который дает до трех рекомендаций в зависимости от вашей ситуации и ваших целей. Это бесплатно и занимает пять минут.

Источник: Федеральный резерв

Фотография предоставлена: © iStock.com / Warchi

Лучшие банки Америки в 2021 году

Поиск лучших банков в 2021 году

В SmartAsset мы изучили различные варианты банковского обслуживания по всей стране, чтобы определить, какие из них будут лучшими на 2021 год.Мы выбрали банки, которые упрощают доступ к вашим деньгам, не взимают плату за обслуживание вашего счета и имеют хорошие процентные ставки. Ниже мы разбиваем лучшие банки в шести категориях: онлайн-банк, крупный банк, кредитный союз, малый бизнес, студенты и сберегательные счета.

Как мы определяем лучшие банки

Команда экспертов по личным финансам

SmartAsset составила исчерпывающий список банков, наиболее доступных для вас. Мы оценили каждого в соответствии с их доступом к счету, стоимостью обслуживания вашего счета, процентными ставками, поддержкой клиентов, предложениями продуктов и опытом работы с клиентами.

Лучший интернет-банк: Ally Bank

Плюсы

• Конкурентные процентные ставки
• Мобильное приложение с чеком
• Широкий спектр возможностей счета

Минусы Лучшее для

• Пользователи, которые предпочитают онлайн-банкинг с конкурентоспособными тарифами и различными вариантами счетов

Ally — это онлайн-банк, предлагающий широкий спектр банковских, автомобильных, жилищных кредитов и инвестиционных продуктов.Основные продукты компании включают сберегательные счета, текущие счета, индивидуальные пенсионные счета (IRA), депозитные сертификаты (CD) и счета денежного рынка.

Накопительный онлайн-счет

Ally может похвастаться годовой ставкой 0,50% без ежемесячной платы за обслуживание и требований к минимальному остатку. Но на этом счете взимается комиссия за овердрафт в размере 25 долларов США и чрезмерная комиссия за транзакцию в размере 10 долларов США. На веб-сайте банка также указано, что он взимает с пользователей плату за ускоренную доставку, исходящие внутренние переводы, исследование счетов и возвращенные депозитные элементы.

Ally компенсирует отсутствие физического присутствия за счет мобильных предложений, инструментов онлайн-банкинга и круглосуточной поддержки клиентов, работающей без выходных. Мобильное приложение банка, имеющее рейтинг 4,7 в магазине приложений для iOS, позволяет пользователям совершать переводы, чеки вкладов и многое другое.

Лучший крупный банк: Chase

Сберегательный счет

0.01% годовых

Минимальный депозит: 25 долларов Плюсы

• тыс. Отделений и банкоматов
• Удобные банковские льготы
• Тщательный онлайн-банкинг и мобильный банкинг

Минусы

• Низкодоходные процентные ставки
• Ежемесячная плата за обслуживание

Лучшее для

• Клиенты, которым нужно удобство работы с крупным банком

Chase bank предлагает самый исчерпывающий банковский опыт в Америке для тех, кто предпочитает личные банковские операции.Вы можете найти Chase в 28 штатах и ​​округе Колумбия с более чем 5 100 отделениями и более 16 000 бесплатных банкоматов. Единственный сопоставимый банк — Wells Fargo (у которого больше всего филиалов). Однако у Чейза есть небольшое преимущество по нескольким причинам.

Во-первых, несмотря на то, что у Chase меньше отделений, у него больше банкоматов. Возможность беспрепятственного доступа к своим деньгам является важным фактором при выборе банка. У вас будет больше возможностей для бесплатного вывода средств с помощью Chase, особенно если вы живете в Нью-Йорке, Чикаго или Лос-Анджелесе.Еще одна причина — мобильное приложение. Приложение Chase имеет 4,5 звезды в магазине приложений и, возможно, является самым интуитивно понятным и простым в использовании банковским приложением из доступных. Вы можете управлять всеми своими счетами на ходу, включая сберегательные счета, текущие счета, кредитные карты и даже свою ипотеку.

Кроме того, если вы никогда раньше не выполняли банковские операции с помощью Chase, вы также имеете право на бонус в размере 200 долларов США при внесении соответствующего депозита на основной текущий счет. По этой причине мы рекомендуем вам подумать о Chase, если у вас меньше 2000 долларов для депозита.Даже при годовом доходе 1,30% потребуется почти восемь лет, чтобы заработать более 200 долларов в виде процентов в другом банке. Единственным недостатком проверки Чейза является ежемесячная плата в размере 12 долларов. Поэтому мы не рекомендуем Chase, если у вас есть менее 1500 долларов для депозита, поскольку это порог, позволяющий избежать комиссии (ежемесячные депозиты на 500 долларов также отменяют сбор).

Лучший кредитный союз: Alliant Credit Union

Сберегательный счет

0.55% APY

Минимальный депозит: 5 долларов Плюсы

• Без абонентской платы
• Более 80 000 бесплатных банкоматов
• Мобильный и онлайн-банкинг

Минусы

• 100 долларов, необходимых для получения процентов
• Должен иметь право на членство в кредитном союзе
• Филиалы в Калифорнии, Колорадо, Иллинойсе, Техасе и Вирджинии

Лучшее для

• Клиенты, которые могут претендовать на членство и проживают рядом с филиалом

Alliant — лучший кредитный союз в США.S. Ставки и структура комиссий равны, а в некоторых случаях даже превосходят то, что предлагают другие банки, которые мы перечисляем. Вы найдете 0,55% годовых на сберегательном счете и 0,25% на текущем счете. Обе эти учетные записи также не имеют минимального остатка или ежемесячной платы за обслуживание.

Alliant также обеспечивает гибкость, которую предлагают крупные банки, несмотря на то, что у них всего лишь филиалы в пяти штатах. Alliant не только имеет 80 000 банкоматов, что в пять раз больше, чем у Chase, но и возмещает вам до 20 долларов за внесение в сеть банкоматов.Однако по большей части Alliant будет онлайн-учреждением для большинства участников.

Кроме того, в отличие от большинства других кредитных союзов, Alliant позволяет легко стать членом. У Alliant есть список организаций и сообществ, частью которых вы можете стать, чтобы стать участником. Однако, если вы не соответствуете этим требованиям, вы все равно можете присоединиться, просто пожертвовав 10 долларов организации Foster Care to Success. Наконец, учитывая, что кредитные союзы являются некоммерческими, они, как правило, лучше обслуживают клиентов, чем некоторые банки.Кредитные союзы, как правило, подчеркивают общественный аспект своей организации и стремятся создать положительный банковский опыт для всех клиентов.

В то время как Alliant является лучшим, банковские эксперты SmartAsset подробно описали другие ведущие кредитные союзы, исходя из конкретных потребностей владельцев счетов.

Лучший банк для сбережений: Tab Bank

Сберегательный счет

0.50% APY

Минимальный депозит: $ 0 Плюсы

• Отличный APY, ежедневно составляющий
• Очень мало комиссий
• Нет минимума для открытия

Минусы Лучшее для

• Всем комфортно банковское дело преимущественно онлайн

TAB Bank — надежный универсальный банк, но он действительно выделяется своим онлайновым сберегательным счетом с высокой доходностью.Этот счет получает процентную ставку 0,50% годовых, что значительно выше среднего показателя по стране и является одним из самых высоких показателей на рынке. Чтобы улучшить ситуацию, с этого сберегательного счета ежедневно начисляются проценты, благодаря чему ваши деньги растут с максимально возможной скоростью. Вам нужно всего лишь 1 доллар, чтобы получить эту ставку, и нет никаких других минимумов или ежемесячных сборов за обслуживание.

С помощью TAB вы сможете управлять своими деньгами в Интернете или через мобильное приложение банка, которое высоко ценится в магазинах приложений Apple и Android.Вы можете делать все, что вам нужно, через приложение или со своего компьютера, от внесения и перевода средств до открытия новых счетов или обращения в службу поддержки.

Клиенты также будут иметь доступ к большому количеству банкоматов по всей стране. TAB предлагает множество других банковских продуктов, включая текущие счета по процентам и вознаграждениям, счета денежного рынка, компакт-диски и многое другое.

Лучший банк для малого бизнеса: Wells Fargo

Экономия для предприятий

0.01% годовых

Минимальный депозит: 25 долларов Плюсы

• Тысячи отделений и банкоматов в США
• Тщательные онлайн и мобильные предложения
• Разнообразные счета

Минусы

• Другие банки предлагают более высокие процентные ставки
• Большинство аккаунтов имеют ежемесячную плату, хотя часто не подлежат отмене
• Минимальные требования к депозиту

Лучшее для

• Клиенты, которым требуется удобство онлайн-банкинга, мобильного и личного банкинга

Wells Fargo отлично справляется с основными потребностями банка для малого бизнеса: кредитованием, банковскими счетами и торговыми услугами.Что касается кредитования, то ни один банк не проявляет большей активности с кредитами SBA, чем Wells Fargo. Фактически, ближайший конкурент банка в Чейза все еще сумел выдать только примерно на 20% меньше, чем у Wells Fargo.

Что касается депозитных счетов, мы действительно думаем, что текущие счета для малого бизнеса Chase немного лучше, но вы все равно получите хороший продукт с проверкой бизнеса Wells Fargo. У вас есть выбор между четырьмя типами счетов: Business Choice Checking, Platinum Business Checking, Simple Business Checking и Analyzed Business Checking.Каждый из них предназначен для малых предприятий разных размеров и рынков. Барьер для отказа от ежемесячной платы в размере 15 долларов невелик, так что это, по сути, бесплатная учетная запись.

Последний элемент, который делает Wells Fargo лучшим банком для малого бизнеса, — это его торговые услуги, которые легко интегрируются с текущими счетами. Wells Fargo настроит вас на систему для отслеживания входящего денежного потока, а также доступ к Clover для приема кредитных и дебетовых карт. Вы можете подключить его к своему текущему счету, чтобы вы могли легко отслеживать приток и отток средств.

Лучший банк для студентов: Варо Банк

Сберегательный счет

0,20% годовых

Минимальный депозит: $ 0 Плюсы

• С функциями проверки и сбережения
• Простой интернет-банк

Минусы Лучшее для

• Студенты, желающие получить базовый банковский опыт

Хотя технически Varo не имеет каких-либо учетных записей для конкретных студентов, в нем есть множество функций, которые делают его очевидным выбором для студентов, которые хотят контролировать свои финансы.Банковский счет Varo, который является банковской версией текущего счета, не дает процентов, но практически бесплатен. У вас также будет доступ к сети из более чем 55 000 банкоматов, и вы сможете получать зарплату на два дня раньше. Varo предлагает сберегательный счет, на который начисляются проценты по ставке 0,20%, хотя вы можете повысить эту ставку при выполнении определенных требований. Чтобы заработать APY, вам необходимо поддерживать на балансе не менее 0,01 доллара США.

Varo также предлагает денежные авансы до 100 долларов за определенную плату.Все, что вам нужно сделать, это вернуть ссуду в течение 15–30 дней посредством автоматического платежа. Вскоре банк также предложит то, что он называет «Varo Believe», программу кредитования, идеально подходящую для студентов, плохо знакомых с миром кредитных карт. С помощью Varo Believe Varo будет следить за вашим кредитным рейтингом и расходами, помогая вам оставаться в курсе событий при создании своего кредита.

В целом Varo — отличный банк для студентов. Он не только загружен функциями, которые можно найти во многих крупных учебных заведениях, но также помогает студентам, которые, возможно, не очень хорошо разбираются в личных финансах, управлять своими деньгами.Услуги Varo полностью онлайн, поэтому у вас не будет возможности посетить филиал, но у вас будет доступ к отличной поддержке клиентов онлайн или через приложение Varo.

Лучший банк для банкоматов: Fidelity

Расчетный счет

0,01% годовых

Минимальный депозит: $ 0 Плюсы

• Безлимитный U.S. Возмещение комиссии за банкомат
• Безупречное соединение с вашим брокерским счетом Fidelity

Минусы

• Комиссия за зарубежную транзакцию 1%

Лучшее для

• Всем, кто хочет избежать расходов, связанных с банкоматом

Fidelity — нетипичный банк, поскольку у него есть свои руки во многих областях финансов: инвестирование, финансовое планирование, сбережения в колледже и многое другое.Тем не менее, счет управления денежными средствами Fidelity — отличный вариант для тех, кто хочет фантастически дешевый доступ к банкоматам. Когда вы используете свою дебетовую карту Fidelity в любом банкомате с логотипами Visa®, Plus® или Star® в США, Fidelity возместит вам любые комиссии, взимаемые оператором банкомата. Имейте в виду, что для дебетовых транзакций, совершаемых за пределами страны, взимается комиссия за иностранную транзакцию в размере 1%. Это также относится к снятию средств в банкоматах, хотя Fidelity все равно возместит вам любые комиссии.

На этом возможности аккаунта Fidelity не заканчиваются. Вы будете получать 0,01% годовых, что является стандартным для большинства текущих счетов с процентными ставками. Вы можете открыть счет без минимального остатка и не платить ежемесячную плату за обслуживание. Также нет комиссии за овердрафт.

Fidelity почти полностью работает онлайн, поэтому убедитесь, что вам это удобно, прежде чем открывать счет. Тем не менее, его возможности в Интернете и на мобильных устройствах высоко оценены, поэтому у вас не должно возникнуть проблем с навигацией по аккаунту после открытия.

Как найти лучший банк для вас

Выбор лучшего банка часто зависит от конкретных жизненных обстоятельств, знания сбережений и географии. Если ни один из рассмотренных выше банков не кажется вам подходящим, мы предлагаем вам принять во внимание следующее:

• Каковы мои финансовые цели?
• Я хочу делать банковские операции онлайн или лично?
• Какие банки находятся в моем районе?

Вы должны честно рассказать о своем финансовом положении.У вас есть большая сумма денег, которую вы хотите сохранить и получить небольшую сумму процентов, или вы только начинаете накапливать богатство? Если вы придерживаетесь первого сценария, вам следует подумать о банке с высокой процентной ставкой. Если вы относитесь ко второму типу, вы можете подумать о банке, который предлагает образовательные инструменты и инструменты планирования для отслеживания ваших средств.

Еще одно соображение, которое вам необходимо принять, — это решение об открытии банковского счета лично или в Интернете. Онлайн-банки предлагают преимущества, недоступные обычным банкам, а именно высокие процентные ставки и отсутствие комиссий.При этом нормально чувствовать себя некомфортно, храня свои средства в учреждении, которое вы физически не можете посетить. Рекомендованные выше онлайн-банки имеют отличную историю обслуживания клиентов и застрахованы FDIC, поэтому риск минимален, если вы выберете один из них.

В конечном итоге ваше решение может зависеть от местоположения. Доступ к банковским отделениям или внутрисетевым банкоматам может быть для вас более удобным и поможет избежать назойливых комиссий. Не забудьте проверить местный банк и кредитные союзы или крупные национальные банки с филиалами в вашем районе.

Экономьте больше с этими ставками, которые превосходят средний национальный показатель

10 крупнейших банков мира

Банки — это финансовые учреждения, предоставляющие широкий спектр продуктов и услуг, включая управление депозитами, кредитование, управление капиталом, обмен валюты и инвестиционный банкинг. В число клиентов этих банков входят индивидуальные потребители, предприятия и многие другие типы институциональных клиентов. Определение коммерческого банка резко изменилось за последние несколько десятилетий.Сегодня крупные банки обслуживают своих традиционных клиентов, включая индивидуальных клиентов, а также крупные и мелкие компании, предлагая сберегательные и текущие счета, депозитные сертификаты, ссуды и аналогичные услуги. Многие из них также имеют предприятия, которые работают как инвестиционные банки и работают с корпоративными и институциональными клиентами, обеспечивая андеррайтинг предложений по акциям, брокерские услуги и консультирование по вопросам слияний и поглощений.

Ниже мы рассмотрим 10 крупнейших банков, измеренных по 12-месячной скользящей выручке.Этот список ограничен компаниями, акции которых публично торгуются в США или Канаде либо напрямую, либо через АДР. Некоторые компании за пределами США отчитываются о прибыли раз в полгода, а не раз в квартал, поэтому данные за 12 месяцев могут быть старше, чем для компаний, которые отчитываются ежеквартально. Все данные по состоянию на 30 марта 2020 г., и все данные предоставлены YCharts.

Некоторые из указанных ниже акций торгуются только на внебиржевых торгах (OTC) в США, но не на биржах. Торговля внебиржевыми акциями часто сопряжена с более высокими торговыми издержками, чем торговля акциями на биржах.Это может снизить или даже перевесить потенциальную прибыль.

• Выручка (TTM): 123,6 млрд долларов
• Чистая прибыль (TTM): 45,3 млрд долларов
• Рыночная капитализация: 231,8B
$
• Общая доходность за 1 год: -6,9%
• Обмен: OTC

Крупнейшим банком в мире по совокупным активам под управлением (AUM) является Industrial and Commercial Bank Of China Ltd. Это учреждение предоставляет кредитные карты и займы, финансирование для предприятий, а также услуги по управлению капиталом для компаний и состоятельных частных лиц.Хотя это коммерческий банк, но он государственный.

• Выручка (TTM): 114,6 млрд долларов
• Чистая прибыль (TTM): 36,4 млрд долларов
• Рыночная капитализация: 280,1 млрд. $
• Общая доходность за 1 год: -5,8%
• Биржа: Нью-Йоркская фондовая биржа

JPMorgan Chase & Co. — многонациональный банк и холдинговая компания финансовых услуг, занимающаяся корпоративным кредитованием, управлением активами, управлением капиталом, инвестициями и потребительским банкингом, а также другими предложениями.В ответ на COVID-19 JPMorgan Chase недавно объявил о планах привлечь до 10 миллиардов долларов в средствах от пенсионных фондов и других клиентов для альтернативных инвестиций, таких как кредиты с использованием заемных средств и определенные типы недвижимости.

• Выручка (TTM): 112,3 млрд долларов
• Чистая прибыль (TTM): 4,7 млрд долларов
• Рыночная капитализация: 34,4 млрд. $
• Общая доходность за 1 год: -28,3%
• Обмен: OTC

Уникальная среди многих компаний в этом списке, Japan Post Holdings Co.Ltd. занимается банковским делом, а также страхованием жизни, логистикой и другими видами деятельности. Компания также известна своим отделением Japan Post, которое занимается доставкой почты и управлением почтовыми отделениями в Японии, а также Japan Post Bank, банковским отделением компании.

• Выручка (TTM): 102,2 млрд долларов
• Чистая прибыль (TTM): $ 38,7 млрд.
• Рыночная капитализация: 196,6B
$
• Общая доходность за 1 год: -3,7%
• Обмен: OTC

Вторым китайским банком в нашей десятке по величине является China Construction Bank Corp.Он предоставляет корпоративные банковские услуги, такие как электронный банкинг, кредитные линии и коммерческие ссуды. China Construction Bank также предоставляет услуги индивидуального банковского обслуживания через отдельный сегмент, предлагая личные ссуды, депозиты, управление капиталом и кредитные карты.

• Выручка (TTM): 91,2 млрд долл. США
• Чистая прибыль (TTM): 27,4 млрд долларов
• Рыночная капитализация: 188,5B
$
• Общая доходность за 1 год: -18,2%
• Биржа Нью-Йоркской фондовой биржи

Банк Америки имеет статус U.S. bank, который предлагает услуги для индивидуальных клиентов и предприятий любого размера. Помимо депозитных и текущих счетов через свое отделение потребительского банкинга, Bank of America также предоставляет различные коммерческие услуги и услуги по управлению активами через свои глобальные отделения. Недавно компания попала в заголовки газет, предлагая рассмотреть запросы об отсрочке ипотеки от клиентов во время кризиса COVID-19. Некоторые клиенты заявили, что предложения банка об отсрочке вводили в заблуждение.

• Выручка (TTM): 89 долларов.7В
• Чистая прибыль (TTM): 30,9 млрд долларов
• Рыночная капитализация: 131,5 млрд. $
• Общая доходность за 1 год: -14,1%
• Обмен: OTC

Сельскохозяйственный банк Китая — государственное учреждение, которое предоставляет не только индивидуальные и корпоративные банковские услуги, но также предлагает специальный набор продуктов для сельскохозяйственных клиентов, таких как небольшие фермерские хозяйства и более крупные оптовые компании.

• Выручка (TTM): 83,4 млрд долларов
• Чистая прибыль (TTM): 5 долларов США.4Б
• Рыночная капитализация: 22,3 млрд. $
• Общая доходность за 1 год: -32,4%
• Обмен: OTC

Credit Agricole SA, единственный европейский банк из 10 крупнейших, является крупнейшим кооперативным финансовым учреждением в мире по версии AUM. Компания имеет опыт обслуживания сельскохозяйственных клиентов, но теперь обслуживает множество индивидуальных и деловых клиентов.

• Выручка (TTM): 82,0 млрд долл. США
• Чистая прибыль (TTM): 19,6 млрд долларов
• Рыночная капитализация: 123 доллара.8B
• Общая доходность за 1 год: -35,4%
• Биржа: Нью-Йоркская фондовая биржа

Wells Fargo предлагает широкий спектр финансовых услуг для индивидуальных и корпоративных клиентов. В последние годы компания погрязла в скандале с фальшивыми счетами, в результате которого пострадало большее число индивидуальных клиентов банков, а правительство США недавно оштрафовало Wells Fargo на 3 миллиарда долларов в рамках продолжающегося разбирательства.

• Выручка (TTM): 79,4 млрд долларов
• Чистая прибыль (TTM): 27 долларов США.2Б
• Рыночная капитализация: 109,1 млрд. $
• Общая доходность за 1 год: -12,7%
• Обмен: OTC

Bank Of China специализируется в первую очередь на коммерческой банковской деятельности, такой как депозиты и снятие средств, а также обмен валюты. Банк также имеет лицензию на выпуск банкнот в Гонконге и Макао.

• Выручка (TTM): 74,3 млрд долларов
• Чистая прибыль (TTM): 19,4 млрд долларов
• Рыночная капитализация: 91,9 млрд. $
• Годовая скользящая общая доходность: -25.9%
• Биржа: Нью-Йоркская фондовая биржа

Citigroup — это международный инвестиционный банк и компания, предоставляющая финансовые услуги, предлагающая услуги по ценным бумагам, институциональные финансовые услуги, глобальные розничные банковские операции и многое другое.

11 лучших национальных банков США на 2021 год

Millennial Money заключила партнерское соглашение с CardRatings и creditcards.com для покрытия продуктов для кредитных карт. Millennial Money, CardRatings и creditcards.com могут получать комиссию от эмитентов карт.Этот сайт не включает все финансовые компании или финансовые предложения.

В настоящее время все больше и больше банков соперничают за ваши с трудом заработанные деньги, и может быть сложно решить, где их хранить.

Несмотря на все возможности, у каждого банка есть свои плюсы и минусы. Поиск подходящего берега — это определение того, что лучше для вас.

Мы оценили лучшие общенациональные банки, чтобы помочь вам определить, какой банк лучше всего подходит для вашей ситуации.

11 лучших национальных банков

Вот 11 лучших национальных банков на 2021 год:

Chase

Как крупнейший банк в США, вы ожидаете, что у Chase есть что предложить, и это действительно так.Его кредитные карты всегда имеют одни из лучших преимуществ, которые вы можете найти где угодно, и у них есть впечатляющие возможности для личной и деловой проверки.

Одна из вещей, которые привлекают людей в Chase, — это невероятные бонусы за регистрацию. Помимо очень прибыльных бонусов за регистрацию по кредитным картам, Chase регулярно предлагает значительные денежные бонусы для своих текущих и сберегательных счетов. Узнайте больше о текущих акциях Chase Bank

Многие банки в настоящее время работают онлайн, но если вы предпочитаете физические отделения, Chase также подходит для этого.У них почти 4900 отделений и 16000 банкоматов Chase.

Самым большим ударом для Chase может стать то, что они не предлагают никаких высокодоходных чековых или сберегательных счетов. Его основной текущий счет вообще не приносит процентов, а сберегательные счета имеют только 0,01% годовых.

Тем не менее, в Chase есть много хорошего, поскольку кредитные карты Chase имеют фантастические преимущества, которые вы, возможно, не сможете найти в других местах.

Подробнее:

CIT Bank

CIT bank предлагает текущие счета, сберегательные счета, компакт-диски и счета денежного рынка.

ЦИТ Банк имеет отличную норму сбережений в некоторых сценариях. В первую очередь мы наблюдаем это на сберегательном счете Savings Builder, который предлагает немного больше, чем у большинства других учреждений. месяц. Последнее, вероятно, более доступно для среднего потребителя, но всегда полезно иметь варианты.

Процентные ставки на его денежном рынке и некоторых из его компакт-дисков имеют более высокие процентные ставки, чем вы обычно видите в других местах.Также доступны жилищные ссуды и ипотека.

Подробнее:

nbkc bank

Национальный банк Канзас-Сити находится в Канзасе (, а не Миссури). жить там.

Основными банковскими продуктами, которые предлагает nbkc bank, являются проверки физических и юридических лиц, жилищные ссуды, а также корпоративные и личные кредитные карты. Их личные текущие счета и счета денежного рынка предлагают высокие процентные ставки, причем процентные ставки по текущим счетам намного выше, чем вы обычно видите.

Для открытия личных текущих счетов требуется минимальный депозит в размере 5 долларов США, но после этого минимального остатка не существует. В настоящее время вы можете использовать более 32 000 банкоматов без комиссии и комиссии за овердрафт.

В вещах, которые предлагает nbkc, есть что нравится, даже если вы, возможно, никогда о них не слышали.

Подробнее:

Discover

Если у вас сложилось впечатление, что Discover — это кредитная карта, а — ни что иное, как , вы ошибетесь. На самом деле Discover предлагает полный набор банковских продуктов, как и другие банки в этом списке.

Да, с Discover у вас будет доступ к онлайн-банкингу (чековые, денежный рынок, CD и т. Д.), Личным займам и даже студенческим займам. Также доступны кредитные линии собственного капитала (HELOC). Вы также получаете доступ к более чем 60 000 бесплатных банкоматов с их текущими счетами.

Одна из вещей, отсутствующих на этой картинке, — это бизнес-банкинг, который Discover предлагает , а не . Тем не менее, их онлайн-сбережения, денежный рынок и компакт-диски имеют конкурентоспособные или отличные процентные ставки, а их веб-сайт имеет удобный интерфейс.На них обязательно стоит посмотреть.

Подробнее:

BBVA

BBVA не имеет национального присутствия, когда речь идет о строительных объектах.

Они существуют только в семи штатах:

• Алабама
• Аризона
• Калифорния
• Колорадо
• Флорида
• Нью-Мексико
• Техас

BBVA действительно имеет онлайн-текущие счета для тех, кто живет в другом месте. Конечно, это означает, что у вас не будет доступа к филиалам.

Что касается бизнес-банкинга, вы должны проживать в одном из упомянутых выше штатов, чтобы иметь право подать заявление.

BBVA также предлагает конкурентоспособные процентные ставки для счетов денежного рынка и компакт-дисков, хотя они различаются в зависимости от того, где вы живете, и баланса вашего счета.

Подробнее:

Wells Fargo

Говоря о банках с большим количеством отделений, Wells Fargo берет верх. У Wells Fargo более 8000 филиалов (по состоянию на 2018 год), безусловно, больше всего.У них также есть более 13 000 банкоматов.

Все текущие счета Wells Fargo имеют ежемесячную плату (10-30 долларов США), но в разумных пределах их можно избежать. Например, с учетной записью самого низкого уровня вы можете избежать комиссии, проводя десять или более транзакций по дебетовой карте или совершая прямые депозиты на общую сумму 500 долларов США или более в месяц.

У вас также есть доступ ко всем другим стандартным банковским продуктам, таким как кредитные карты, ссуды и инвестирование. Таким образом, Wells Fargo может многое предложить, особенно если вы предпочитаете физическое местоположение поблизости.

Подробнее:

Ally

Ally — это онлайн-банк, который стал более популярным в последние годы. У вас будет доступ ко всем типичным банковским продуктам через Ally, таким как чековые, сберегательные, автокредиты и жилищные ссуды, а также инвестирование.

Одной из основных причин, по которой людей привлекает Ally, является высокая процентная ставка, которую он предлагает по своим сберегательным счетам, которая, как правило, колеблется в районе 2%. Эта ставка намного выше, чем традиционно предоставляют обычные банки. Тем не менее, многие онлайн-банки сейчас приживаются.

Процент по чекам союзников скромный, но все же выше, чем процентные ставки прошлого. Кроме того, отсутствуют ежемесячные платежи и минимальный баланс. И хотя банк работает только в режиме онлайн, вы получаете доступ к более чем 43 000 банкоматов Allpoint, что делает снятие наличных удобным.

Подробнее:

Barclays

В отличие от других банков в этом списке, Barclays является глобальным банком. Базирующаяся в Лондоне, Англия, Barclays пользуется популярностью как в Великобритании, так и в США.

Barclays не предлагает такой же широкий спектр банковских продуктов, как у некоторых других банков (например, без текущих счетов), но то, что они предлагают , является надежным.Возможно, наиболее привлекательными являются их кредитные карты с очень прибыльными бонусами за регистрацию и их онлайн-сбережения с одними из лучших в отрасли процентных ставок.

Подробнее:

Citibank

Citibank может многое предложить, но не каждый сможет воспользоваться этим. Например, у них есть бонусы за регистрацию для некоторых из своих текущих счетов, но все они имеют ежемесячную плату. Избежать комиссии можно, но только при определенном месячном балансе, самый низкий из которых составляет 1500 долларов США.

И, учитывая, что процентные ставки по их текущим счетам ниже 0,05%, вы, возможно, не захотите держать в своем чеке столько наличных денег.

Citi действительно предлагает несколько хороших продуктов, которые может оценить каждый, например, карту Citi Double Cash. И здесь вы также найдете компакт-диски, индивидуальные пенсионные накопления, а также кредитные и инвестиционные продукты.

Bank of America

Хотя количество отделений Bank of America значительно сократилось в значительной степени из-за мобильного банкинга, их по-прежнему насчитывается более 4000 в национальном масштабе.Это меньше, чем сейчас у Чейза, но, скорее всего, рядом с вами есть филиал.

Bank of America также имеет отличную службу поддержки клиентов; звонить им можно с 8 утра до 9 вечера. 7 дней в неделю. Кроме того, вы можете написать им в Facebook или Twitter в любое время.

При этом процентные ставки на их текущих и сберегательных счетах довольно низкие. За их проверку взимается ежемесячная плата, которой можно избежать, но только если у вас есть баланс не менее 10 000 долларов.

Huntington

Huntington предлагает широкий выбор банковских продуктов, поэтому вы можете выбрать тот, который соответствует вашим потребностям.

Они предлагают три разных текущих счета:

• Asterisk-Free
• Хантингтон 5
• Хантингтон 25

Ни один из них не требует минимального баланса, но у каждого свой свисток. Однако за аккаунты 5 и 25 взимается ежемесячная плата, соответствующая их названиям (5 и 25 долларов).

Хантингтон также предлагает продукты для инвестирования, получения займов и страхования для личных счетов. Что касается бизнеса, у них есть банковское дело, ссуды, управление казначейством и страхование.

Что такое банк номер 1 в Америке?

Трудно выбрать истинный банк №1, поскольку с каждым банком в этом списке вы должны пожертвовать хотя бы одним преимуществом. Тем не менее, тот, кто ближе всего к тому, чтобы иметь их все, — это банк nbkc. Помните, что на их текущих счетах не взимается ежемесячная плата, требуется только депозит в размере 5 долларов для открытия и не требуется минимальный текущий баланс.

Кроме того, на их текущих и сберегательных счетах высокие процентные ставки, также доступна проверка предприятий.Самый большой компромисс, который вы делаете с nbkc bank, — это доступ к физическим отделениям (если вы живете за пределами Канзас-Сити), но они предоставляют вам доступ к 32000 бесплатных банкоматов.

Кто лучший общенациональный банк?

Лучшим общенациональным банком с точки зрения физического присутствия должен быть Chase.

Chase имеет более 5 000 отделений и более 16 000 банкоматов. Кроме того, многие кредитные карты Chase имеют одни из лучших бонусов за регистрацию и туристические льготы в банковской сфере.

Даже на их текущих счетах регулярно появляются приятные бонусы за регистрацию.

Опять же, самое важное, чего не хватает Чейзу, — это текущие / сберегательные счета с высокими процентными ставками. Если это то, что вам нужно, вы можете поискать в другом месте.

Какие банки есть по всей территории Соединенных Штатов?

Bank of America, Chase и Wells Fargo, несомненно, имеют самое большое присутствие в США среди всех лучших банков с точки зрения местоположения физических лиц.

Эти три банка объединяют 17 000+ отделений и 45 000+ банкоматов.

Если вы ищете банк с обычными офисами, они, скорее всего, есть в вашем районе.