Альфа банк открыть расчетный счет для ип тарифы: Стоимость открытия расчётного счёта - тарифы на оформление и обслуживание счёта в Альфа-Банк

Содержание

Открыть банковский расчетный счет для юридических лиц в «Альфа-Банк». Открыть счет для ИП

	Альфа-СТАРТ Для легкого старта	Альфа-АКТИВ Для активного бизнеса	Альфа-ВЭД Для активной работы с иностранными партнерами	Альфа-УЛЬТРА Для крупного бизнеса с годовым оборотом от 100 млн тенге	Альфа-СТАТУС Для крупного бизнеса с годовым оборотом до 2 млрд
Сумма ведения всех банковских счетов
при оплате за год	1 800 ₸/мес	4 250 ₸/мес	8 500 ₸/мес	34 000 ₸/мес	68 000 ₸/мес
при ежемесячной оплате	1 999 ₸/мес	4 999 ₸/мес	9 999 ₸/мес	39 999 ₸/мес	79 999 ₸/мес
Открытие счета	0 ₸	0 ₸	0 ₸	0 ₸	0 ₸
Операции с наличными в терминалах и банкоматах или в кассе отделений на суммы более 4 млн тенге	внесение 0,2% снятие 0,4%	внесение 0,1% снятие — до 500 тыс тг в месяц — 0 ₸, свыше — 0,25%%	внесение 0,1% снятие 0,25%	Внесение до 10 млн KZT в мес бесплатно; свыше 10 млн KZT — 0,10%	Внесение до 50 млн KZT в мес бесплатно; свыше 50 млн KZT — 0,05%
Платежи в ₸ онлайн	10 платежей – 0 ₸, свыше – 299 ₸	70 платежей – 0 ₸, свыше – 199 ₸	100 платежей – 0 ₸, свыше – 199 ₸	300 платежей – 0 ₸, свыше – 199 ₸	0 ₸
Международные переводы OUR (оплата всех расходов отправителем) в:
USD	0,3% min 50 USD max 350 USD	0,2% min 35 USD max 250 USD	0,2% min 25 USD max 220 USD	0,15% min 19 USD max 89 USD	0,1% min 19 USD max 59 USD
EUR	0,3% min 50 EUR max 350 EUR	0,2% min 30 EUR max 200 EUR	0,2% min 25 EUR max 180 EUR	0,15% min 19 EUR max 79 EUR	0,1% min 19 EUR max 59 EUR
RUB	0,17% min 500 RUB max 3 700 RUB	0,15% min 300 RUB max 3 700 RUB	0,1% min 300 RUB max 2 700 RUB	0,1% min 300 RUB max 1 599 RUB	0,1% min 300 RUB max 1 599 RUB
Конвертация	0,2% min 999 KZT	0,1% min 999 KZT	0 ₸	0 ₸	0 ₸
Льготный курс конвертации	—	—	На сумму от 20 000 USD (в эквиваленте)	На сумму от 20 000 USD (в эквиваленте)	На сумму от 20 000 USD (в эквиваленте)
Ведение мобильного банкинга	0 ₸	0 ₸	0 ₸	0 ₸	0 ₸
Справки онлайн	0 ₸	0 ₸	0 ₸	0 ₸	0 ₸

Банки Москвы — список банков, 3682 адресов отделений, кредиты и вклады 2021

Сбербанк

ВТБ

Газпромбанк

Открытие

Альфа-банк

Россельхозбанк

ЮниКредит Банк

Промсвязьбанк

Райффайзенбанк

Росбанк

Московский кредитный банк

Банк Санкт-Петербург

Банк Россия

Ак Барс Банк

Уралсиб

Ситибанк

СМП Банк

Русский Стандарт

Банк Хоум Кредит

ИНГ Банк (Евразия)

Мособлбанк

Банк Зенит

Восточный банк

Возрождение

Новикомбанк

УБРиР

Абсолют банк

Московский индустриальный банк

ОТП Банк

МТС-Банк

ВБРР

Транскапиталбанк

Кредит-Европа банк

Ренессанс Кредит

Тинькофф Банк

Азиатско-Тихоокеанский банк

ЦентроКредит

Совкомбанк

Банк ДОМ.РФ

МСП Банк

Авангард

Эйч-эс-би-си-(РР)

Инвестторгбанк

Металлинвестбанк

Росгосстрах Банк

Пересвет

СКБ

Дойче банк

Сетелем Банк

Запсибкомбанк

Центр-инвест

БНП Париба

Международный финансовый клуб

г. Москва, Покровка, 43 ст1, 1 этаж. и ещё 3 офиса.

(495)287-02-60

Креди Агриколь КИБ

Локо-банк

Союз

Интеза

СНГБ

Коммерц(Евразия)

г. Москва, Электрозаводская, 27 ст2, 1 этаж. и ещё 2 офиса.

(495)7974800

Почта банк

АйСиБиСи Банк

г. Москва, МКАД 69 км, к17, 1 этаж. и ещё 2 офиса.

(495)2378217

МЕТКОМБАНК

Национальный стандарт

Натиксис Банк

Кубань Кредит

МБА-Москва

Экспобанк

Финсервис

Таврический

Мидзухо Корпорэйт (Москва)

Банк оф Токио-мицубиси юфджей

Еврофинанс Моснарбанк

Фора-банк

Фольксваген рус

СМБСР Банк

ББР Банк

НС Банк

РН Банк

Банк Китая (Элос)

Примсоцбанк

ИПБ

СДМ-банк

Саровбизнесбанк

Севергазбанк

БыстроБанк

Агропромкредит

БКС Банк

Акибанк

Москоммерцбанк

г. Москва, Гусятников переулок, 13/3. и ещё 2 офиса.

8-800-1000-363

Морской банк

Приморье

УРАЛ ФД

Модульбанк

Тимер Банк

г. Москва, Вспольный переулок, 19, 1 этаж. и ещё 2 офиса.

8 800 100 66 77

Газэнергобанк

Кредит Свисс (Москва)

РНКБ

КБ «Солидарность»

БМВ банк

Алмазэргиэнбанк

ДЖ.П.Морган Интернешнл

Ланта-банк

Кубаньторгбанк

Чайна Констракшн Банк

Денизбанк

Энерготрансбанк

Нацинвестпромбанк

Алеф-банк

Норвик Банк

Автоторгбанк

Форштадт

г. Москва, Минская, 1г к1, цокольный этаж. и ещё 2 офиса.

8-800-100-2208

НРБанк

Держава

Генбанк

Квант Мобайл Банк

Аресбанк

Развитие-столица

Пойдём!

НК БАНК

ПСКБ

РосДорБанк

Акцепт

Гарант-Инвест

КИВИ Банк

г. Москва, Дорожная, 60Б, 313 офис; 3 этаж. и ещё 2 офиса.

(495) 231-36-45, 8-800-555-000-5

УРИ Банк

Банк Александровский

Гута Банк

Ишбанк

Прио-Внешторгбанк

г. Троицк, Школьная, 6а, 1 этаж. и ещё 2 офиса.

(4912) 200-003

Солид Банк

Ставропольпромстройбанк

Финам

МБ Банк

Русьуниверсалбанк

Славия

Эс-Би-Ай Банк

Углеметбанк

Джей Энд Ти Банк

г. Москва, Кадашёвская Набережная, 26, 1 этаж. и ещё 2 офиса.

8 (495) 662-45-45

Платина

Инбанк

Заречье

БЖФ Банк

Банк Казани

Азия-Инвест Банк

БАНК БКФ

г. Москва, Красная Пресня, 24, 1, 10 этаж. и ещё 2 офиса.

+7 495 514-08-10

Ресо кредит

г. Москва, Тверская, 28 к2, 1 этаж. и ещё 2 офиса.

+7 495 730-77-55

Промтрансбанк

г. Москва, Моховая, 11 ст13, 1 этаж. и ещё 2 офиса.

(347)2729621

КамчатПрофитБанк

Банк Оранжевый

Кремлевский

Синко-банк

Трансстройбанк

ККБ

Рфк-банк

Москомбанк

МС Банк Рус

НДБ

г. Москва, Комсомольская площадь, 2, 2 этаж; центр Казанский. и ещё 2 офиса и 3 банкомата.

+7 (495) 620-36-33

Раунд

г. Москва, Внуково аэропорт, терминал А, 2 этаж. и ещё 2 офиса.

7 (495) 980 19 24,8 (800) 550 55 00

Северный Народный Банк

Автоградбанк

Ю БИ ЭС банк

Руснарбанк

Индо Банк

Кошелев-банк

Банк Веста

Кэб Банк Рус

Юнистрим

ПроБанк

НОКССБАНК

Зираат Банк (Москва)

Тамбовкредитпромбанк

РБА

Бест Эффортс Банк

Реалист Банк

Москва-сити

Агророс

Евроальянс

Крокус-банк

Евразийский банк

г. Москва, Пресненская Набережная, 8 ст1, 6 этаж; Южная башня. и ещё 2 офиса.

8 800 500 72 00

Первый Инвестиционный Банк

Орбанк

Первый клиентский банк

г. Москва, Дербеневская, 14 к2. и ещё 3 офиса.

(495)7391055

Капитал

Владбизнесбанк

Промсельхозбанк

г. Москва, Калужское шоссе 22 км, 10, 2 этаж. и ещё 4 офиса.

(499)2451562

Унифондбанк

Система

Столичный Кредит

Чайнасельхозбанк

Россита-банк

Кросна-банк

ИК Банк

Социум-банк

ИС Банк

Икано Банк

Максима

Соколовский

Спутник

г. Москва, Садовая-Самотечная, 2/12. и ещё 8 офисов.

(495) 589-10-84

Республиканский Кредитный Альянс

Сервис-резерв

Глобус

МТИ-Банк

г. Москва, Очаковское шоссе, 32, 1 этаж. и ещё 3 офиса.

+7 (495) 739 88 00

Акрополь

Оней Банк

Национальный банк сбережений

Ноосфера

Банк Агора

г. Москва, Пришвина, 8 к2, 1 этаж. и ещё 2 офиса.

8 (495) 788-72-48

Химик

Металлург

Новый век

Банк РМП

г. Москва, Преображенская, 2 к1. и ещё 4 офиса.

+7 (495) 737-86-43, 916-28-78

Тендер-банк

Далена

Спецстройбанк

Внешфинбанк

г. Москва, Рязанский проспект, 77, цокольный этаж. и ещё 4 офиса.

8-800-234-55-10

Прокоммерцбанк

РСИ

Стандарт-кредит

Русьрегионбанк

КБ Космос

г. Москва, Красногвардейский бульвар, 7, 1 этаж. и ещё 2 офиса.

+7 (495) 792 88 92

Дружба

Банк СКС

КБ Альтернатива

г. Москва, Маршала Бирюзова, 16. и ещё 6 офисов.

(495)2239510,9163327

Эко-инвест

Рента-банк

ФФИН Банк

г. Москва, Красногвардейский 1-й проезд, 15, 1 этаж. и ещё 3 офиса и 4 банкомата.

+7 (495) 249-11-62, +7 (800) 302-92-29

НКО Премиум

Росэксимбанк

Межгосударственный банк

Отзывы об открытии расчетного счета (РКО) для ИП и компаний в Альфа-Банке

ООО Оценка: Нет

Из ИФНС было получено решение об отмене блокировки счёта, но банк и не шевелиться решать данную проблему. Блокировку держит, а операторы ссылаются на какие то их внутренние регламенты.

РКО

Ужасный банк! Отделением банка с ИФНС было получено решение об отмене блокировки счёта, но банк и не шевелиться решать данную проблему. Блокировку держит, а операторы ссылаются на какие то их внутренние регламенты.
Отвратительно обращение с клиентами юридического отдела!

Подразделение банка
Головной офис/Дополнительный офис «Академика Сахарова»/«Каланчевская» Москва, ул. Каланчевская, д. 27

9 апреля 2019, 16:44

Открыть расчетный счет для ип в Альфа Банке: какие документы нужны

Альфа Банк – это современная финансовая организация, ориентированная строго на своих многочисленных клиентов и предоставляющая огромное количество разных банковских услуг и предложений, например, можно открыть счет в Альфа банке для юридических лиц. Каждое из них ориентировано на получение клиентом разных денежных выгод. Среди многочисленных услуг можно отметить возможность открытия коммерческих счетов для юридических лиц, то есть для ИП и для более серьезных ООО. Подобные предложения выдаются в большом разнообразии, можно подобрать особый пакет выгодных условий для организаций с самым разным уровнем денежного оборота. В каждом предложении установлены свои индивидуальные тарифы, установлена особая стоимость запуска счета, его открытия.

Преимущества счетов

Необходимость открыть расчетный счет для коммерческой деятельности появляется у всех, кто занимается той или иной формой предпринимательской деятельности. Здесь не имеет значение, какая это форма организации – ООО, а также ИП или ВЭД. Если для ИП не предусмотрено четких правил по оплате налогов, то для компаний и ООО они есть и это исключительная безналичные платы с предварительно открытого расчетного счета.

Несмотря на то, что для ИП не существует особых условий, наличие счета для предпринимателей обеспечивает определенные удобства:

Оформление безналичных сделок.
Получение доступа к комфортной электронной бухгалтерии.
Постоянное отслеживание осуществляемой предпринимательства.

В банке есть разные уже готовые выгодные решения с разными тарифами, которые напрямую связаны с обслуживанием открытого счета и с ценовыми расценками на его открытие. Данные параметры полностью соответствуют особенностям коммерческой деятельности и оборотами.

Важно! Для получения расчетного счета достаточно просто оставить официальную заявку на странице организации.

Сотрудник предложит оптимальный вариант по стоимости и по особенностям пакета услуг.

Альфа Банк открыть расчетный счет для ООО

Чтобы открыть счет для ООО также потребуется подготовить определенный пакет документов. Они собираются в определенные пакеты и сформированы в соответствии с определенной формой деятельности, но есть общий перечень, допустимый для ООО:

Устав;
Документы, которые подтверждают полномочия руководителя ООО. Сюда можно отнести кадровый приказ, решение учредителей или протокол;
Бумаги, подтверждающие полномочия, присущие иным сотрудникам коммерческой организации, которые имеют право распоряжаться денежными активами на счете. Обычно это директор организации или бухгалтер;
Удостоверение личности всех лиц, которые будут иметь право распоряжаться расчетным счетом;
Доверенность и личный документ человека, являющегося личным представителем руководителя при открытии расчетного счета;
Достоверные сведения о деловой репутации общества;
Карточка с образцами подписей всех, кто будет иметь доступ к расчетному счету, также должен присутствовать оттиск используемой печати;
Лицензия, если того требует осуществляемый вид деятельности;
Заявление на открытие расчетного счета;
Подробная анкета клиента финансовой организации;
Подтверждение о присоединении к договору РКО;
Официальные сведения о выгодоприобретателе и бенефициарном собственнике, при его наличии.

Официальные сведения, занесенные в государственные реестры ЕГРИП и ЕГРЮЛ сотрудники банка запрашивают самостоятельно.

Если данная информация отсутствует, потребуется предоставить подтверждающую данный фактор выписку, также это может быть лист записи из налоговой инспекции.

Альфа Банк открытие счета для ИП: список документов

Банк предлагает быстро открыть расчетный счет для ИП Альфа банк уже действующим и только планирующим регистрацию. Чтобы осуществить данный процесс можно посетить банк лично или оставить личную заявку на странице сайта. Вот полный список бумаг и справок для ИП на открытие коммерческого счета:

Документ, подтверждающий личность ИП.
Сведения об общей предпринимательской репутации.
Специальная карточка с образцами подписи и печатью, если такая имеется в наличии. Данная карточка заверяется банковским менеджером или нотариусом.
Лицензия, если ИП открывает адвокат, например.
Доверенность, если процессом оформления занимается представитель, а также удостоверение его личности.
Заявление на открытие расчетного счета.
Анкета клиента.
Справка о предоставлении в будущем расчетного и кассового обслуживания, присоединенная к договору.
Информация о выгодоприобретателе или бенефициарном собственнике, если они подтвержденным документом.

На официальном сервисе банка можно воспользоваться помощью сотрудников организации. Они подскажут, какие документы потребуется собрать, как заявление написать и ответят на все вопросы.

Тарифы по обслуживанию счета

Желающие открыть в банке предпринимательский счет, должны быть сразу готовы к определенным тратам, основанным на обслуживании счета. Потребуется оплатить следующие операции:

Открытие и возможное последующее закрытие;
Непосредственно само обслуживание;
Установленная банков комиссия по финансовым операциям, проводимым через счет;
Дополнительного плана услуги – удобный банкинг или выпуск индивидуальных корпоративных карт.

Тарифы отличаются друг от друга по количеству общих бесплатных поручений по платежам. Принимается во внимание возможность начисления процентов на ежемесячный остаток. Если в процессе открытия руководитель вносит в качестве аванса деньги за комфортное обслуживание открытого коммерческого счета, финансовая организация предоставит выгодную скидку. В пакетах могут встречаться такие бесплатные услуги, как открытие самой первой чековой книжки, официальное заверение карточки с подписями или определенный срок обслуживания счета. Вот несколько самых популярных тарифов, открываемых при открытии счета:

Начальный СтартАП – идеально подходит для всех начинающих с небольшими оборотами и упрощенной предпринимательской деятельностью.
Торговый – выгоден для тех предпринимателей, кто с постоянной регулярностью вносить на счет полученную прибыль.
Электронный – разрабатывается для компаний, постоянно проводящих большой объем платежей.
Тариф – Все включено – применяется достаточно крупными предприятиями с большим объемом финансовых операций.
Выгодный тариф Альфа-Бизнес ВЭД – предназначен для компаний, которые контактируют с предприятиями иных государств.

После того как сотрудник банка рассмотрит заявление на открытие личного коммерческого расчетного счета, он подберет подходящий по всем параметрам тариф.

В зависимости от подходящего пакета прямо зависит стоимость открытия счета. Клиентам банка предоставляется возможность разработать свой индивидуальный пакет, используя специальный Конструктор пакетов. Можно создать свой индивидуальный комфортный пакет услуг, связанных с обслуживанием расчетного счета, включив туда те банковские услуги, что подойдут для каждой отдельной организации.

Бонусы и отзывы от Альфа Банка

Вне зависимости от организованной формы предпринимательства и хозяйствования, автоматически после открытия счета клиент приобретает большое количество преимуществ. В первую очередь это достаточно быстрое обслуживание, максимально надежная и комфортная форма обслуживания, высокое качество оказываемого сервиса, все это отражают многочисленные отзывы.

Открытие коммерческого счета для организаций в данном банке – это по многим показателям выгодное комплексное решение для современного бизнеса.

Каждый клиент получает полный список услуг, напрямую связанный непосредственно с ведением и обслуживанием расчетных счетов. Всегда можно получить поддержку банка, воспользоваться бонусами и очень выгодными специальными предложениями.

Мне нравитсяНе нравится

Банк Открыть расчетный счет для ИП. Откройте расчетный счет для IP. В каком банке я открыл расчетный счет для своего IP и почему

Здравствуйте, уважаемые читатели Финансового журнала «Сайт»! В этой статье мы расскажем, как и где выгоднее открыть расчетный счет ИП и ООО, какие документы для открытия счета понадобятся и какие банки предоставляют услуги по открытию и обслуживанию расчетных счетов индивидуальным предпринимателям и организациям. .

Из статьи узнаете:

Для чего ИП и ОООоткрыть расчетный счет;
Как быстро и где лучше открыть расчетный счет;
Преимущества и особенности наличия Р / с от компании.

Знать о текущем счете необходимо всем владельцам крупных и малых фирм, индивидуальным предпринимателям и руководителям предприятий и организаций.

Если вы хотите узнать, как быстро и выгодно открыть расчетный счет, то читайте нашу статью дальше. Итак, начнем!

Как открыть расчетный счет ИП или ООО.а какие документы понадобятся для открытия текущего счета в банке — читайте в статье

1. Что такое текущий счет и зачем он нужен — определение и преимущества

Согласно законодательству РФ, все юридические лица могут хранить свои средства на банковском счете.

Расчетный счет — это банковский счет, который имеет уникальный номер, присвоенный клиенту для его идентификации, для безналичных платежей во время экономической деятельности, уплаты налогов и других платежей.

Счета могут быть открыты как для юридических лиц (ИП, ООО и др.), Так и для физических. Главная особенность Текущий счет в том, что он открывается с целью осуществления коммерческой (или иной) деятельности.

Полезно знать: текущий счет открывается не для накопления денег, проценты по нему не начисляются (за редким исключением). Это необходимо для текущей деятельности фирмы.

Преимущества (+) наличие расчетного счета

Предприятие с расчетным счетом имеет следующие преимущества:

Преимущество 1.Статус юридического лица

Наличие счета в банке повышает статус компании, увеличивает доверие поставщиков, доказывает надежность и стабильность компании.

Преимущество 2. Надежное хранение собственных средств компании

Безналичный расчет считается самым безопасным по сравнению с наличным расчетом. Исключена вероятность получения поддельных счетов, кражи, форс-мажорных обстоятельств.

Преимущество 3. Платежеспособность клиентов

Наличие оборотов на расчетном счете убеждает банк в платежеспособности клиента.При оформлении кредита вам будут предложены выгодные индивидуальные условия. Кроме того, потребуется предоставить доказательства рентабельности предприятия.

Преимущество 4. Скорость и удобство работы

Возможности

Интернет позволяют оплачивать счета онлайн, без обязательного посещения банка. Выплаты производятся по системе «День в день». Зачисление средств происходит быстро, в системе одного банка без комиссий и дополнительных платежей.

Преимущество 5. Мобильные расчеты

Оплачивать можно в любом месте, где есть интернет.

Преимущество 6. Кассовый контроль

Осуществление своевременного контроля за поступлением денежных средств от контрагентов. В онлайн-режиме вы всегда можете проверить поступления на текущий счет.

С помощью текущего счета компания получает возможность рассчитываться с поставщиками, получать деньги от покупателей, платить налоги, снимать наличные по отчету, на заработную плату, хосне.Потребности, командировочные и прочие расходы, получение и погашение ссуд и так далее.

Какие документы понадобятся для открытия денежного счета в банке ИП или общества с ограниченной ответственностью (ООО) — узнаете позже

2. Необходимые документы для открытия расчетного счета ИП и ООО

Банки предъявляют различные требования к открытию счетов. Иногда в кредитных организациях проводятся специальные акции. Под привлечением клиентов они подразумевают предоставление упрощенного пакета документов.

Стандартные требования банков к документам при открытии расчетного счета:

Учредительные документы организации : Устав, решение о создании предприятия (протокол решения, если учредителей несколько), учредительный договор.
Приказы о назначении Директор, Главный бухгалтер (при необходимости).
Лица Лица , которые будут иметь право первой и второй подписей в банке.
Выписка из ЕГРЮЛ или JRIP , оформленная в срок не более 3 месяцев.
Справка о наличии / отсутствии задолженности по налогам и сборам.
При подаче документов уполномоченным лицом документа, подтверждающих его полномочия .
Печать (при наличии).

Для экономии времени можно открыть расчетный счет через Интернет с обязательной последующей сдачей в банк оригиналов документов .

Банк заполнен карточкой образцов подписей. Необходимо быть очень внимательным, поставив образец своей подписи, в дальнейшем все операции будут проводиться в дальнейшем, и если оператору покажется не оригинал, документы могут быть возвращены без оформления.

Для перевода средств на текущий счет недостаточно знать только его номер. Излишние банковские реквизиты счетов, которые указаны в договоре о банковском счете, заключенном между клиентом и банком .

Все юридические лица обязаны открыть расчетный счет. Законодательством предусмотрена возможность работы без открытия счета только ИИ (индивидуальные предприниматели), работающим без открытия юридического лица.

Однако существует ограничение на максимальную сумму Операции с наличными деньгами в размере 100 тысяч рублей.

например : ИП заключил договор на поставку материалов на сумму 500 тыс. Руб.Оплата может пройти только безналичным путем, и предприниматель будет обязан открыть счет в банке.

Если условие не соблюдается, то при проверке налоговой инспекцией штраф будет для ИП до 5 тысяч рублей. , для ООО в в 10 (десять) раз больше . О нем можно прочитать по ссылке.

Данный лимит не распространяется на средства, полученные на труд, на выдачу отчета, социальные выплаты, на личные нужды предпринимателя (необходимо будет доказать).

Банк вправе приостановить операцию по счету по требованию уполномоченных лиц.

За счет можно установить арест или комплекты картотеки в футлярах:

Просроченные платежи в бюджет.
Задержки передачи декларации о доходах.
Исковое заявление судебных органов.

Закрыть счет можно в следующих случаях:

Решение уполномоченного лица.
Ликвидация или.
Банкротство.
Решение судебной власти.

Если при закрытии счета на нем есть остаток, по заявлению уполномоченных лиц он переводится на другой счет или снимается наличными.

Сегодня предприятия могут иметь несколько счетов в одном или нескольких банках.

3. В каком банке открыть расчетный счет ИП и ООО — 5 основных критериев выбора банка

Регистрируя компанию, вам необходимо определиться с банком, в котором будет открыт расчетный счет.

Учитывайте основные критерии при выборе банка для открытия текущего счета.

Критерий 1. Устойчивость кредитной организации

Безопасность компании будет зависеть от надежности банка.

Необходимо помнить , , что остаток средств на расчетном счете в банке не застрахован (в отличие от вкладов физических лиц), при банкротстве банка предприятие может долго ждать возврата средств.

Критерий 2. Тарифная сетка и комиссия (стоимость услуги)

Вторым по значимости критерием выбора является тарифный план, используемый для открытия и ведения счета. Разница в тарифах в разных банках может быть очень существенной , вне зависимости от уровня предоставляемых услуг. Поэтому необходимо выбрать подходящий тарифный план.

Банки берут комиссию за открытие текущего счета, ее значение может составлять от 100 руб. до нескольких тысяч .Можно найти кредитное учреждение, предлагающее открыть счет бесплатно Но за услугу можно взять повышенную ставку.

Ниже в статье будут рассмотрены оптимальные тарифы в стабильных и надежных банках.

Критерий 3. Доступность интернет-банка

Интернет-банкинг в настоящее время является необходимым элементом функционирования предприятия. Он позволяет совершать платежи быстро , мобильный , без посещения банка .

Важно discover Мнение клиентов банка об имеющемся интернет-банке, так как система может быть непроработанной и неудобной в использовании.

Критерий 4. Процент начисления на баланс

В некоторых кредитных организациях есть услуга начисления выручки процентов денег На текущем счете . Обычно это делается для важных клиентов банка, чтобы привлечь и аккумулировать все средства клиентов в одной кредитной организации. Процент обычно носит чисто символический характер, но он несет в себе позитивный настрой.

Где выгоднее открыть расчетный счет ООО и ИП — рейтинг лучших банков для открытия расчетного счета

4.Где выгоднее открыть расчетный счет ИП или ООО — Топ 8 банков (классификация по тарифным планам)

Вы можете выбрать банк по разным критериям, важно определить наиболее значимый для конкретного предприятия. Если фирме требуется только Для расчетов с налогом не стоит выбирать банки с мобильными и интернет-приложениями.

При постоянном отсутствии в организации средств на счете выбирать тарифы с начислением процентов нечего.

4.1. Банки, в которых можно быстро открыть расчетный счет для ООО и ИП онлайн — 4 современных инновационных банка

Молодые прогрессивные банки предлагают хорошие условия своим клиентам. Ниже представлены Top 4. Банк , где открыть расчетный счет для ИП и ООО можно бесплатно и онлайн. Эти банки наиболее технологичны и имеют приемлемые тарифы на открытие и ведение расчетного счета.

1) Тинькофф Банк

Тинькофф Банк по отзывам клиентов имеет хороший сервис, удобный интернет-банкинг, возможность открытия счета через интернет.Это молодой прогрессивный банк, успешно завоевывающий финансовый рынок. К минусам его работы можно отнести отсутствие разветвленной филиальной сети.

У банка два тарифных плана: простой и расширенный.

Тарифы на открытие и ведение расчетного счета в Тинькофф Банке:

Время открытия займет всего несколько минут, можно сразу использовать счет. У банка длинный операционный день — с 7.00 до 21.00

К минусам его работы можно отнести отсутствие разветвленной филиальной сети.

2) МОДУЛЬБАНК

Модуль Банка предлагает бесплатный тарифный план для малого бизнеса, имеет удобное мобильное приложение. Согласно заявлению руководства, остатки на расчетных счетах застрахованы на сумму до 1,4 млн рублей. К минусам банка можно отнести разветвленную филиальную сеть, так как банк еще молод, полного доверия клиентов у него нет.

Предлагает три тарифных плана в зависимости от оборотов: стартовый, оптимальный, безлимитный.

Тарифы на ведение и открытие расчетного счета в Банке ModuleBank:

Ежемесячное обслуживание	По тарифам от 490 руб. на стартовый пакет бесплатно.
Интернет-банк Мобильный банк SMS-оповещения	+ бесплатно бесплатно бесплатно
Стоимость платежа	На безлимитный тариф бесплатно, на другие от 19 руб.
Перевод карт	до 0,5%
Выдача наличных	На оптимальных и безлимитных тарифах бесплатно, при старте 1,5%
В процентах от остатка	До 5% годовых в зависимости от оборотов и тарифного плана.

Счет в банке открывается в течение одного дня, но ими можно пользоваться сразу. Долгий рабочий день — с 9.00 до 20.30.

К минусам банка можно отнести небольшую филиальную сеть, так как банк еще молод, полного доверия клиентов у него нет.

3) Банк Убрир (Уральский Банк Реконструкции и Развития)

Уральский банк реконструкции и развития предлагает удобный тарифный план. Особенностью банка является возможность вызова менеджера для открытия счета в вашем офисе.

Всего 5 тарифных планов услуг:

Бизнес набор 3 — принцип «Все включено» 3 месяца;
Бизнес набор 6 — Принцип «Все включено» 6 месяцев;
Деловой набор 12 — принцип «Все включено» 12 месяцев;
Online — режим реального времени;
«Все просто» — оплата только за операцию по счету.

Тарифное подключение — услуга платная, от 2,5 тыс. Руб.

Тарифы на открытие и ведение счета Банка Убрир:

Банк открывает счет в течение одного дня. Операционный день Стандарт — с 9.00 до 18.30.

Особенностью банка является возможность вызова менеджера для открытия счета в вашем офисе. Банк предлагает дешевый тарифный план, но платное SMS-информирование.

4) Point Bank (открытие)

Point Point предлагает удобные условия обслуживания для клиентов, переводы в системе банка круглосуточно.Тарифы могут быть разными в разных регионах присутствия банка. Самые дорогие тарифы у московских представительств банка. Предлагает услуги интернет-эквайринга, мобильного эквайринга, переводов с чеком контрагента. К минусам можно отнести недостаточное количество офисов и представительств.

У банка 3 тарифных плана обслуживания:

Loucking;
Экономика;
Бизнес.

Тарифы на открытие и ведение денежного счета в Банковском Пункте (Открытие):

Банковский счет можно открыть на день и сразу им воспользоваться. Продленный операционный день — с 00.00 до 21.00.

Банк предлагает услуги интернет-эквайринга, мобильного эквайринга, переводов с чеком контрагента. Что такое мобильный, торговый и, мы писали в прошлом материале.

К минусам можно отнести недостаточное количество офисов и представительств банка.

4,2. Расчетный счет в крупнейших банках РФ — 4 надежных и крупных банка

Обратимся к обзору крупнейших банков страны с тарифами на открытие и ведение текущего счета Юрлиц.

1) Сбербанк

Сбербанку не нужно предлагать льготные условия обслуживания, он привлекает клиентов надежность и наличие в комплекте представительств и офисов . Поэтому тарифы на обслуживание и открытие расчетного счета для ИП, ООО и других форм предпринимательства в Сбербанке достаточно высоки.

Только «важные» (VIP) клиенты банка с хорошими оборотами на расчетном счете могут рассчитываться на льготных условиях.банковские продукты. В качестве бонуса в Сбербанке предлагается второй и последующие расчетные счета в онлайн Без посещения банка и подачи дополнительных документов.

Для открытия текущего счета в Сбербанке предлагается 6 тарифных планов обслуживания:

Минимум;
Basis;
Активы;
Оптима;
Шоппинг плюс;
Заработная плата.

Тарифы на открытие и ведение консервационного счета для ИП и ООО в Сбербанке:

Банк не отличается скоростью обслуживания, для открытия счета потребуется от одного дня до нескольких. График работы клиентов — с 09.30 до 20.00.

Среди основных мин работы со Сбербанком отмечаются его низкий уровень качества обслуживания, слабая техническая поддержка, длительность обработки запросов.

2) АльфаБанк

АльфаБанк тоже берет свою надежность и стабильность, здесь есть индивидуальные программы обслуживания, предусмотрены бонусы и купоны.

Клиенты отмечают достаточно высокий тарифный план и жесткий контроль над операциями, производимыми клиентами.

Тарифы на открытие и ведение расчетного счета в АльфаБанк Банке:

Время открытия счета в Альфа Банке займет от 3-х дней. Продолжительность операционного дня Стандарт — с 09.00 до 19.30.

3) Банк Авангард

Банк Авангард предлагает не самые лучшие условия обслуживания.

По отзывам клиентов в банке бывают случаи навязывания услуг, надоедливых звонков, хотя в среднем впечатление о банке положительное.

Банк предлагает следующие тарифные планы:

База;
Продвинутый;
Все включено.

Тарифы на открытие и ведение расчетного счета в Банке Авангард:

Время открытия счета в Авангард Банке — 1 день. Короткий операционный день — с 09.00 до 17.30.

4) Райффайзен Банк

Банк является представителем австрийского банковского холдинга « Raiffeisen Bank International AG ». Входит в 20 крупнейших банков, действующих на территории Российской Федерации по размеру активов.

Предлагает средние тарифы на услуги. Банк предлагает 2 тарифных плана обслуживания:

Старт;
База.

Тарифы на открытие и ведение расчетного счета в Райффайзен Банке:

Время открытия счета в банке — 1 день. У него очень короткий рабочий день — с 09.С 00:00 до 17:00, что очень неудобно для клиентов.

Банк предлагает средние по стоимости тарифы, запуск интернет-банка платный. Клиенты отмечают тот факт, что попытки навязать в Банке дополнительных услуг

4.3. Сводная таблица тарифов на открытие и ведение расчетного счета в банках

Выбирать банк нужно исходя из индивидуальных потребностей, выбирая прогрессивные технологические компании.

В таблице ниже приведены сводные данные по основным параметрам для получения полного представления о тарифах популярных банков.

Стоимость открытия и ведения расчетного счета в банках

Название банка	Открытие расчетного счета	Бухгалтерский счет	Интернет-банк	Стоимость платежа	Начисление процентов на остаток
Тинькофф	Бесплатно	2 месяца бесплатно, далее от 500 руб.	Бесплатно	От 30 руб., Безлимитно 990 руб. / Мес.	До 8% годовых
МОДУЛЬБАНК	Бесплатно	От 0 до 3 тыс. Руб.	Бесплатно	От 0 до 90 руб.	От 3 до 5% годовых
Убрир	Бесплатно	От 300 руб.	Бесплатно	От 25 руб.	Не
Пункт (Открытие)	Бесплатно	От 500 руб. До 7,5 тыс. Руб.	Бесплатно	От 0 до 50 руб.	До 8% годовых
Сбербанк	От 1,5 тыс. Руб.	От 1,5 тыс. Руб.	Входит в стоимость услуги	100 руб. С выплат.	Не
Альфа Банк	Бесплатно	От 850 руб.	990 руб. для подключения	От 25 руб. с платежами.	Не
Авангард	От 1 тыс. Руб.	900 руб.	Бесплатно	От 25 руб. с платежами.	Не
Райффайзен Банк	Входит в тариф	От 1,5 тыс. Руб.	2,5 тыс. Руб.для подключения	От 15 руб. с платежами.	Не

Таким образом, крупные банки предлагают довольно дорогие тарифы на обслуживание, что объясняется их положением на финансовом рынке. Наряду со старыми стабильными банками, такими как Сбербанк , Альфа Банк , Авангард , молодые перспективные банки не уступают по устойчивости и сложности предлагаемых программ. Им часто предлагают более привлекательных тарифов и хорошие условия обслуживания .Все представленные банки имеют высокий рейтинг рейтинговых агентств.

Важно! Так как некоторые банки предлагают услугу в течение определенного времени. бесплатно имеет смысл открывать счета не в одном, а в нескольких банках и посмотреть на личном примере Удобство и качество обслуживания.

Для малого бизнеса , когда обороты на расчетном счете планируются небольшие, но стабильные, оптимальными вариантами можно считать Mobulbank , Банк Пункт , Тинькоффбанк .Их отличает бесплатное обслуживание новых клиентов (на несколько месяцев), бесплатный интернет-банкинг и мобильный банк.

Если ООО или ИП на расчетный счет придет более 1 млн рублей в месяц Лучше остановить свой выбор на Сбербанке, АльфаБанке, Авангард Банке, Убрир Банке. Предлагают индивидуальные программы обслуживания, они стабильны и надежны.

Помощь в открытии расчетного счета для ИП и ООО — Подробная пошаговая инструкция

5.Как открыть расчетный счет — пошаговая инструкция (помощь) по открытию ПК для ООО и IP

Открытие счета является обязательным условием для работы для юридических лиц и желательно для индивидуальных предпринимателей. Если ИП планирует развивать свою деятельность, ему будет нужно для уплаты налогов, расчетов с поставщиками и так далее.

Так что рассмотрим пошаговую инструкцию Открытие расчетного счета.

Шаг 1. Выберите Банк (кредитную организацию)

Счет может быть открыт в одном или нескольких банках по желанию клиента.Выбирая Банк, клиент обращается к своему менеджеру для уточнения необходимого пакета документов. После подготовки документов заполняет анкету-заявку.

Некоторые банки предлагают услугу для открытия расчетного счета онлайн и предоставления копий документов, но с обязательным подтверждением при личном посещении банка. Обычно онлайн открывает вторую и последующие оценки Путешествий в одном банке.

Другие банки предлагают выезд специалиста В офисе клиента, где счет будет открыт на месте, без посещения банка.

Шаг 2. Выбор тарифного плана

Второй важный шаг — правильный выбор тарифного плана. Это зависит от величины планируемых оборотов по текущему счету.

Подбирается индивидуально, возможен переход с одного тарифного плана на другой. Эта процедура обычно бесплатна для клиентов.

Шаг 3. Оформление документа

В банке Клиент заполняет карту образцов подписи, представляет собой договор на открытие и / или расчетно-кассовое обслуживание (иногда из заявлений на сайте компании на сайте компании и не требует отдельной подписи).Что такое РКО () и зачем он нужен, мы писали в одной из наших статей.

Также необходимо подписать документы при дополнительных услугах.

При открытии счета в банке должны присутствовать все уполномоченные или доверенные лица (доверенность заверяется нотариально). Обязательное Условие — подтверждение авторитета.

Шаг 4. Настройка дополнительных услуг

После подписания документов настраивается интернет-банк или клиент-банк, мобильный банк, эквайринг и так далее.

А зачем вам это нужно, читайте в нашей прошлой публикации.

Если клиент плохо разбирается в юридических тонкостях открытия и ведения текущего счета, он может обратиться в специализированные компании, которые предоставляют услуги по подготовке и проверке всей документации для открытия счета. Их опыт и знание законодательства помогут в решении всех возникающих проблем.

6. Как узнать расчетный счет организации — 4 простых способа

Рассмотрим несколько простых способов определения расчетного счета организации.

Способ 1. Чтобы узнать номер своего бухгалтерского счета, достаточно посмотреть договор, который заключается между банком и клиентом.

Если вы хотите узнать номер счета сторонней организации, на которую вы собираетесь перечислить деньги, его также можно посмотреть в конце договора.

Подробно узнать расчетный счет организации (ИП) в конце договора

Способ 2. Если подключена услуга «Интернет-банк», вы можете перейти в личный кабинет и найти там необходимую информацию.

Способ 3. Узнать текущий счет организации можно через Интернет (Сайт налоговой службы — ( egrul.nalog.ru. ))

Расчетный счет организации можно узнать через Интернет и ФНС

Способ 4. Если перечисленные варианты не помогли узнать организацию, наиболее очевидный способ — позвонить в банк. .

Для заключения договоров / контрактов на поставку товаров и оказание услуг необходимо знать реквизиты юридического лица.Они, как правило, прописываются в конце договора, в разделе: « Адреса и реквизиты сторон» . Без реквизитов юр. Лица невозможно Перевод денег.

Подробная информация включает:

Название организации, номер счета.
Имя, Пляж, Жесть, Корп / Счет, СРР Банк.

При указании ошибочных реквизитов инструменты обычно «зависают» от банка и ждут подтверждения на регистрацию.Клиент должен письменно уведомить кредитную организацию о точных деталях платежа.

7. Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Рассмотрим некоторые вопросы, которые часто задают предпринимателям при регистрации своего бизнеса.

Вопрос 1. Где выгодно открыть счет под IP?

Индивидуальный предприниматель может открыть счет в одном или нескольких кредитных учреждениях по своему усмотрению. Высокая конкуренция заставляет банки бороться за каждого клиента, предлагая выгодные условия обслуживания.

Основные моменты, на которые обращают внимание при выборе банка:

Стабильность работы , стабильность, высокий рейтинг надежности кредитной организации. Эта информация размещена на сайте ЦБ, различных рейтинговых агентств.
Тарифный план , предлагаемый банком. Стоит отметить, что молодые прогрессивные банки предлагают более низкие ставки, чем кредитные организации, уже завоевавшие авторитет на финансовом рынке.

Вы можете бесплатно открыть счет, оформив любой из пакетов услуг.При выборе пакета «Easy Start» бесплатно будет бесплатно не только открытие счета, но и его обслуживание. Вы можете узнать больше об этом пакете.

Сколько стоит услуга движения денежных средств?

При выборе пакета «Легкий старт» обслуживание аккаунта будет бесплатным. Вы можете узнать больше о стоимости обслуживания других пакетов.

Можно ли открыть расчетный счет и не подключать пакет услуг?

Можно открыть счет и без пакета услуг.Но сервисный пакет поможет вам сэкономить на обслуживании, так как включает необходимые услуги по выгодной цене. При этом вы можете выбрать бесплатную услугу «Легкий старт» без абонентской (ежемесячной) платы.

Можно ли открыть расчетный счет в Интернет-кассе?

Заполнив заявку на открытие расчетного счета, Вы можете сразу же заполнить заявки на интернет-эквайринг и подключение онлайн-кассы Evotor. Когда ваш расчетный счет открыт, вы можете принимать по нему онлайн-платежи от клиентов на своем сайте или в интернет-магазине, используя удобную и современную онлайн-кассу 54-ФЗ.

Можно ли одновременно через Сбербанк зарегистрировать IP и открыть для него счет?

Для подготовки документов на регистрацию ИП воспользуйтесь удобным сервисом. После посещения ФНС и получения документов о регистрации ИП вы можете бесплатно открыть расчетный счет в Сбербанке.

Сколько счетов я могу открыть?

В рамках пакета услуг Easy Start Service Package вы можете подключить один банковский счет. Для других пакетов услуг ограничений нет.

Обязательно ли оформлять карту с образцами образцов при открытии счета?

Сделайте карточку с образцами подписей и распечатками, которые понадобятся вам только в том случае, если вы собираетесь изготавливать расходные материалы. Со своего счета бумажными документами: платежным поручением, оформленным на бумаге, или чеком на выдачу денег. Если вы будете работать с банком удаленно и отправлять платежи через «Сбербанк Бизнеса Online» или с помощью другой системы, сделать карту с образцами подписей и распечатать распечатать необязательно.Без регистрации карты вы можете совершать электронные платежи, вносить деньги на счет, пользоваться услугой самостоятельного использования и использовать выпущенную к счету визитную карточку.

Сколько стоит карточка с пробными образцами?

Стоимость каждой подписи, которая будет зафиксирована на карточке, составляет до 500 рублей. Точная сумма зависит от тарифов в вашем регионе. Чтобы найти необходимые тарифы, перейдите на страницу «Открытие и тарифы на услуги», откройте полную версию тарифов и перейдите в раздел «Другие услуги и помощь».

Требуются ли какие-либо требования для открытия партитуры моей печати зеленого цвета?

Нет. Требование к печати отменяется. Для удобства вы можете использовать текущий счет текущего счета и получить номер счета за 5 минут.

Нужно ли открывать специальный счет для работы в рамках 44-ФЗ и 223-ФЗ?

Да, необходимо, при вас достаточно иметь действующий расчетный счет и в переходный период С даты начала открытия специального счета Перевести его в статус специального счета участника закупки.Это может быть сделано путем заключения дополнительного соглашения или заявки на присоединение к условиям открытия и обслуживания специального банковского счета участника закупки по договору подряда. О возможности открытия специальных счетов банк сразу информирует клиентов на сайте банка. Участникам закупки до начала работы электронных торговых площадок по новым правилам проведения электронных процедур (но не позднее 01.10.18) никакого открытия специального счета участника не требуется и все процедуры участия в закупке проводятся таким же образом.

Какова комиссия при переводе физическим лицам?

IP можно переводить на счета физических лиц на общую сумму до 150 000 рублей в месяц без комиссии (юрлицы платят комиссию 0,5%). Далее тариф зависит от окончательной суммы переводов, отправленных с начала месяца ИП или организации. Узнать больше о том, как рассчитать комиссию при переводе физических лиц на физических лиц, можно по ссылке.

Как в «пункте» открыть расчетный счет ИП, ООО

Благодаря высокотехнологичному обслуживанию, в «Поинт Банк» Открытие счета ИП, ООО Это занимает минимум времени.Последовательность действий в обоих случаях одинакова, различаются только документы.

Пошаговая инструкция как через «пойнт банк» открыть счет

Щелкните выбранную желтую кнопку и следуйте инструкциям:

Телефонный номер уточняйте на сайте. Подайте заявку.
Подожди немного — позвонишь нашему сотруднику.
Банк проверит ваши документы очень быстро — это займет несколько минут. При этом счет будет сразу же зарезервирован.Вы получите уведомление по SMS и электронной почте.
Уважаемый предприниматель! Мы проверили вашу заявку на открытие счета на месте. Ваш бизнес чистый и красивый с точки зрения закона, финансового мониторинга и службы безопасности. Вы молодцы! Вскоре вы позвоните нашему менеджеру и расскажете, что делать дальше. Команда точки 8 800 2000024
Назначьте встречу с сотрудником в удобном месте и в удобное время. Передайте его из оригинальных документов и подпишите договор.

Документы, на которые потребуется «точка» для открытия счета

Для открытия счета ООО необходимо предоставить:

заверен, действующий устав организации с актуальными изменениями;
решение, протокол о назначении руководителя;
персональных данных, участников Инн, чья доля в уставном капитале превышает 25%;
паспорт руководителя, а также иных лиц, которые могут распоряжаться средствами организации;
, если организация АО — реестр акционеров;
при наличии у организации более 3-х месяцев копии бухгалтерской отчетности, налоговой декларации или аудиторского заключения к годовому отчету;
на лицензионную деятельность — лицензии.

IN «Point» открытие счета для IP Требуется копия:

паспортов самого ИП;
ОГНИП;

Сотрудник банка принесет с собой выписку и анкету, чтобы вы могли их заполнить.

Расчетно-кассовое и прочие услуги

Открытая Б. Интернет-офис «Поинт Банк» — не единственное, что поможет развитию вашего бизнеса.

Мы также предлагаем эквайринг, зарплатные проекты, валютные операции, интернет-банкинг и мобильное приложение.

Приобретение

Хотите принимать оплату не только по старинке наличными, но и банковскими картами? Тогда вам подойдет предложенный эквайринг «Point Bank».

Стоимость услуги составляет 2,3% от годового оборота (или 975 рублей в месяц). Выберите переносной или стационарный терминал. Необязательно покупать. Вы можете арендовать устройство на год — после этого оно уйдет к вам в собственность.

Сервис позволяет интернет-магазинам принимать удаленно.Комиссия всего 3,5%.

Наконец, предлагается пункта Тарифы банка Accinder Для мобильных устройств. Всего за 3490 рублей вы получите приложение и картдер LifePay. Этот комплект превратит смартфон или планшет в платежный терминал с комиссией всего 2,7%. Ваши клиенты получат чеки по электронной почте.

Зарплатные проекты

Рассчитывайте зарплату своим сотрудникам по картам «Балл» (комиссия всего 0,55%) или «Рокетбанк» (бесплатно).Зарплатные карты Банк изготовит и доставит также бесплатно.

Деньги зачисляются на 5 минут. Вы можете бесплатно снять их в любом банкомате.

Валютные операции

Сотрудничать с зарубежными партнерами? Вам не нужно отдельно встречаться с менеджером и собирать документы. Можно около банка «Поинт» открыть специальную за валюту исходя из уже существующей сметы.

Валютные курсы Обновлено в режиме реального времени.
Комиссия за конвертацию (спред) — всего 30 копеек.

Через интернет-банк вы можете скачать и распечатать паспорт сделки с синей печатью для госорганов.

Хотите сэкономить время? Закажите услуги личного помощника. Он оформит бумагу, проведет экспертизу сделки, переведет деньги в необходимую валюту, распечатает паспорт сделки.

Персональный помощник не контролирует. Поэтому, если он обнаружит ошибки, допущенные при подготовке транзакции, он сообщит вам об этом и поможет их исправить.

Перевод в евро или доллары США — 25-30 долларов США
Перевод Б. китайский юань — 20 долларов.
Валютный контроль — Итого 0,12-0,15% от суммы перевода (от 350 руб.).
Услуги личного помощника — 0,2-0,3% от суммы операции (от 700 руб.).

Интернет-банкинг

Поскольку мы представляем интернет-банк, работающий без офисов, удаленное обслуживание играет ключевую роль.

Предлагается Б. Интернет-банк «Point Bank», личный кабинет Для клиента — доступно, просто, осваивается за пару минут.

Мобильное приложение

Хотите формировать выплаты по фото счета? ИН «Point Bank» Личный кабинет для юридических лиц — Это тоже мобильное приложение. Сфотографируйте документ на камеру смартфона — и оплата готова.

Есть версии приложения для Android, iOS, Windows.

При выборе банковской организации Для открытия счета индивидуальному предпринимателю следует обратить внимание на такие критерии:

финансовое состояние.ИП должен быть уверен в сохранности собственных средств, находящихся на счетах кредитной организации;
Стоимость внедрения кассового обслуживания. Как и при выборе любого другого продукта или услуги, экономический фактор является определяющим;
качество и количество удаленных банковских услуг. Сегодня значительная часть операций осуществляется через Интернет, что удобно и выгодно для клиентов. Не имеет значения, что мы говорим о физическом лице или ооо;
количество отделений банка и банкоматов, а также их местонахождение.Решение некоторых вопросов требует личного присутствия, поэтому наличие офиса финучреждения рядом с работой ИП выступает серьезным аргументом в пользу этого банка;
Условия сотрудничества С. Кредитная организация. Помимо хороших цен на предоставляемые услуги, банк может начислять проценты на баланс, вводить льготную процентную ставку при кредитовании клиентов и предлагать другие выгодные варианты совместной работы.

Сравнение тарифов банка

Ключевым критерием выбора банка, подходящего для сотрудничества, является размер тарифов для МРК.Принимая решение, где выгоднее открыть счет для ИП, следует не только сравнивать тарифы на отдельные виды банковских услуг, но и учитывать финансовую составляющую вопроса в целом.

К наиболее выгодным и привлекательным коммерческим предложениям по обслуживанию РКООН относятся услуги таких банков:

Сбербанк . Лидер банковского сектора страны открывает расчетный счет КП бесплатно. Однако за осуществление некоторых сопутствующих мероприятий, например, заверение карты образцами подписей и печатей все равно придется заплатить.Стоимость ежемесячного обслуживания составляет 1,4 тыс. Руб. По пакету услуг «Минимум» ;
МОДУЛЬБАНК . Популярный среди предпринимателей банк, большую часть услуг оказывающий удаленно. Открытие счета бесплатно. Также не взимается плата за ежемесячное обслуживание, так как в Банке установлены тарифы на проведение каждой операции, например, перевод на счета других банков на сумму 90 рублей. Для пользователей Service Cove Starting ;
Банковский пункт .Еще одна финансовая организация, которая бесплатно открывает счет для IP. При этом величина тарифа на ежемесячный пакет МРК называется Лосост. Это всего 1,25 тыс. Руб. Он включает в себя несколько бесплатных платежей и выполнение ряда других финансовых операций;
Банк Тинькофф . Один из самых известных банков бесплатно открывает IP-счет. Причем первые первые месяцы за услугу также не взимаются, после чего стоимость RTO составляет 490 руб. / Мес.6% в год начисляется на остатки;
Альфа Банк . Предлагает пакет банковских услуг Startap . По его условиям открытие счета осуществляется бесплатно, ежемесячное обслуживание обойдется клиенту в 1,09 тысячи рублей.

Как открыть счет по IP?

Сегодня большинство крупных банков предоставляют возможность подать заявку на открытие счета онлайн. Но для подписания Соглашения о МРК в любом случае необходимо посетить офис финансовой организации.Это не потребует много времени, так как все необходимые документы уже будут готовы.

Для открытия счета ИП должен предоставить стандартный пакет документации, в который входят: паспорт предпринимателя, свидетельство о регистрации и постановке на учет, данные о лицах, которые будут осуществлять финансовые операции по счету и т. Д. По Договору при РКО, Банк самостоятельно информирует об этом все заинтересованные фискальные органы, отправляя им уведомления об открытии ПП расчетного счета.

В каком банке открывать расчетный счет: зачем открывать расчетные счета + важные критерии выбора банков + 5 лучших банков для открытия текущего счета для ИП + 5 нижних банков для ООО.

Безналичные платежи Глубоко укоренились в повседневной деловой деятельности. Практически любая организация предпочтет перевод денег на счет, а не наличными.

Вопрос, возникнет сам собой, как только вы захотите заняться бизнесом.

Сегодня мы проанализируем финансовый рынок и поможем сделать правильный выбор.

Причины открытия расчетного счета

Текущий счет — это счет с возможностью фиксации всех финансовых операций, которые проводят физическое или юридическое лицо.

На сегодняшний день банковские системы позволяют открывать до 10 записей на 1 представителя в зависимости от сферы его деятельности и валюты.

3 Существенные причины открытия расчетного счета:

Для своевременной уплаты налоговых сборов в государственную казну.
Если IP может работать с печатным эквивалентом, то LLC должна выполнять операции через безналичную систему.
Вне зависимости от вида деятельности оплата товаров или услуг на сумму более 100 000 ₽ должна осуществляться безналичным способом.
Пункты продаж всегда отправляют остаток денежных средств на банковский счет. Это ускоряет рабочий процесс и денежный оборот организации.

Стандартная процедура обнаружения может занять 1-2 дня. Оформление документов осуществляется на месте, а возникающие вопросы решаются с личным консультантом.

Заполнение формы занимает не более 30 минут.Обязательно прикрепите отсканированные копии документов. Печатные копии статей отправляются после открытия расчетного счета.

В каком банке лучше открыть счет для IP?

Малый и средний бизнес очень много работает с наличными деньгами. И хотя ограничение в 100 000 ₽ кажется вполне нормальным, без расчетного счета вы автоматически накладываете ограничения на некоторых крупных клиентов и поставщиков.

Обилие банков подтолкнуло нас разобраться, в каких из них наиболее выгодные условия для оказания услуг такого рода.

1) Критерии выбора текущего аккаунта по IP.

Прежде чем выбрать, в каком банке открыть счет, мы должны определиться с наиболее оптимальными требованиями для нашей деятельности.

Частное предпринимательство подразумевает большое количество мелких операций по расчету товара.

Оплата той же поставки сырья и услуг, учитываемая в безналичном порядке.

Основой будет поиск банка, который предлагает наиболее выгодные условия зачисления средств на расчетный счет.

Важнейшие условия выбора банка для IP:

Банк состоит в системе страхования вложений.

В 2014 году принят законопроект, в котором указано сравнение физических лиц с ИС.

Если банк лишится лицензии, он будет обязан выплатить предпринимателю 1 300 000 ₽.

Обилие тарифных планов.

Приложение на телефоне доступно для пользователей iOS и Android. Время выплат не позднее 21:00 по Москве.

2. Убрір.

На рынке более 10 лет.

Для открытия счета вам необходимо посетить банк с документами, список которых необходимо заранее узнать у представителя.

Один из крупнейших и финансово устойчивых банков Российской Федерации. В 2016 году она заняла 1-е место по денежному выражению на западе страны.

Онлайн-система поддержки IP, а также малого и среднего бизнеса постоянно находится в тройке лидеров.

В пакеты услуг входит большое количество бесплатных дополнений: страхование бизнеса, имущества, защита от производственного травматизма и многое другое.

Ежеквартальные акции за обслуживание расчетного счета и снижение комиссии за пополнение / снятие средств.

Преимущества экономичного тарифа для IP включают бесплатную функцию подключения и обслуживания интернет-банкинга, а также оповещения по телефону и электронной почте.

Физическое лицо может бесплатно пользоваться визиткой и проводить операции внутри банковской системы без комиссии.

Если ваша компания занимается продажей в небольших торговых точках, также можно бесплатно открыть терминалы для товаров.

3. Альфа Банк.

За более чем 25 лет работы в банковском бизнесе и наличие 14 000 000 клиентов многие говорят о качестве услуг Альфа Банка.

Бонусная система позволяет открыть IP-аккаунт на выгодных условиях на 20 минут.

Если у деловых партнеров есть счета в одном банке, у вас будет возможность перевести платеж до 23:30 в Москве.

Выгодным является годовая плата по выбранному тарифу — на нее действует скидка 25%.

Поддержка популярных облачных сервисов позволит вам хранить выписки и отчеты о финансовых операциях вашего аккаунта с постоянным доступом из любой точки мира.

Бесплатная система SMS-оповещений на телефон и в почтовый ящик.

Стартовый тариф предусматривает полный пакет услуг с комиссией за снятие наличных в 2,2%.

Первые 30 000 ₽ можно поставить на счет без комиссии, затем 0.Взимается 23%. Аналогичные тарифы на зачисление денежных средств и валютных счетов.

4. Тинькофф.

Высокоскоростной банк для IP. Мгновенный перевод средств и режим доступа к переводам между счетами до 21:00 по Москве.

Вы можете открыть счет через Интернет на 30 минут. Для получения подробностей человеку потребуется подтверждение личности.

Особенностью является встроенная система ведения бухгалтерского учета. Автоматические выплаты в указанное вами время и с необходимой периодичностью.

Идеально для уплаты налогов.

1. Критерии выбора расчетного счета для ООО.

Для общества с ограниченной ответственностью есть один важный момент: если ИП может рассчитывать на компенсацию в случае потери лицензии Банком, то ООО стоит на 3-м месте в очереди на выплаты.

Логично предположить, что, скорее всего, ваша организация вообще не получит никакой компенсации.

Следовательно, основным показателем является финансовая устойчивость банка.

Важнейшие условия банка для ООО:

Системные активы.
Общая сумма средств самого учреждения и его кредитных обязательств.
Чем выше показатель, тем стабильнее банк чувствует себя на рынке.
Критерий кредитоспособности банковской системы.
Состоит из набора возможностей по выдаче кредитов на различные условия и процентные ставки.
Положительный или отрицательный прогноз показывает знак перед буквой: a +, in и так далее.
Наличие широкой клиентской базы.
Чем больше крупные организации вкладывают средства в банк, тем выше его устойчивость и платежеспособность.

Финансовое состояние банка Вы можете оценить сами. Online Central Bank Финансовые учреждения обязаны публиковать отчет о своей деятельности и обороте денег.

Новичку разобраться сложно, поэтому при наличии возможности лучше обратиться за помощью к специалисту.

2. Топ-5 банков, в которых выгодно открыть расчетный счет ООО.

На основании вышеуказанных критериев мы выбрали 5 лучших банков страны, в которых ваши инвестиции будут спокойными.

Финансовые показатели быстро меняются, поэтому подробную информацию нужно периодически отслеживать на странице ЦБ РФ.

1. Промсвязьбанк.

На рынке более 20 лет и входит в тройку лидеров среди частных банков России.

Активы составляют более 1,2 трлн руб. Системно значимый институт на территории РФ, заручившийся поддержкой ЦБ, что делает его очень стабильным ресурсом для хранения средств.

Среди услуг банка — работа на финансовом рынке и страхование производственных рисков на выгодных для ООО условиях.

Есть 2 типа тарифов: для среднего и крупного бизнеса.

Ежемесячные акции проводятся при открытии счетов по минимальным ставкам или с нулевой доской. Для использования в течение 6 — 12 месяцев.

Вклады 4-х видов помогут сохранить и приумножить капитал на наиболее выгодных для вас условиях.

Фонды развития и поддержки бизнеса всегда готовы помочь в трудную минуту и восстановить деятельность ООО с минимальными потерями.

Тариф «Бизнес-старт» позволит вам открыто открыть бесплатный счет в иностранной валюте.

Интернет-банкинг платный, но тарифы самые низкие среди аналогов в стране. Банковский день до 20:00.

Есть возможность без% положить на счет до 300 000 ₽ в месяц.

2. Райффайзен Банк.

С 1996 года Банк работает на российском рынке и зарекомендовал себя как один из самых стабильных.

Капитал хранится в ценных акциях А там 37 млрд руб.

Особенность банка — ежедневные аналитические отчеты о финансовом состоянии рынка страны, которые помогут вам держать правильное направление, а в некоторых ситуациях даже скорректировать бизнес-план.

Особое внимание команда аналитиков Делает макроэкономические факторы, которые очень важны для деятельности любого ООО.

Банк поможет вам открыть один из 5-ти для выбора учетных счетов с дополнительным объемом услуг.

Обслуживание составляет от 1,2 до 5,000 в месяц. СМС-оповещение и платежные сертификаты для оплаты производятся на платной основе.

Тарифный пакет «Старт» предусматривает бесплатную ежедневную аналитическую рассылку финансового отдела Банка для ООО.

Снятие средств будет сопровождаться комиссией 2 — 5%. Выдача платежных сертификатов — 50 руб.

Есть приложения на iOS и Android.

3. Доверие.

Один из крупнейших банков Российской Федерации.

Среднегодовая выручка составляет 4,6 млрд рублей, оборотные средства находятся на уровне 260 млрд рублей.

В 2015 году Trust присоединился к Финансовой группе частных трейдеров в стране, что помогло еще лучше закрепиться на временном рынке финансовых услуг, в том числе для ООО.

Банк славится качественным сервисом в сфере кассового обслуживания. Бесплатная установка I. Минимальные тарифы Поможем вашему ООО, увеличим приток клиентов и упростим методы учета.

Курс конвертации валюты 2 — 3%. Влияние внешних факторов сказывается на колебаниях ежедневно, поэтому необходимо уточнять ставки на официальной странице банка.

Режим перевода круглосуточно среди клиентов системы и до 21:30 для текущих счетов других банков.

Стартовый тариф идеален, если вы не проводите много транзакций.

При снятии наличных взимается 1,8% от суммы. Возможно оформление карты на физическое лицо — Представитель ООО.

SMS-оповещение и бухгалтерская отчетность не потребуют дополнительных затрат с вашей стороны.

Банк на рынке финансовых услуг более 22 лет. За все время существования учреждение постоянно превышает ликвидные нормативы ЦБ.

В 2016 году по результатам влиятельного рейтингового агентства «Эксперт РА» занял 1-е место среди банков для ООО.

Выгодные условия и постоянная поддержка 24/7 Как невозможно удовлетворить бизнес-проекты в тяжелой промышленности и аграрная сфера.

Зарегистрировать счет можно как через Интернет, так и лично посетить банк, имеющий большое количество точек в крупных городах России. Главный офис находится в Москве.

Банк предлагает открыть расчетный счет, который включает широкий пакет дополнительных услуг.

Курс обмена валюты очень низкий — 0,2% — 0,6%. Такие показатели можно встретить только на бирже.

Тариф «Стартап» предназначен для экономии при снятии / зачислении денег на текущий счет. Процентная ставка составляет всего 1,2%.

В подарок можно оформить карту на физическое лицо — представителя вашего ООО — на снятие до 300 000 ₽ в месяц с нулевой комиссией.

5. Точка.

Банк на рынке более 8 лет.У него лучшая система онлайн-обслуживания клиентов.

Сервис позволяет создавать аналитические разделы в любое время и предоставляет развернутую статистику по клиентской базе. Есть возможность вести контрагентов через банковскую систему, что удобно для предприятий различных форм собственности, в том числе ООО.

Платежи по расчетному счету внутри банковской сети доступны 24 часа в сутки, а по счетам других клиентов — до 20:50 в Москве.

Мгновенные переводы и обновление остатка.После отправки средств система в автоматическом режиме уведомляется получателем о переведенном SMS и на электронный ящик.

Интернет-банкинг интегрируется в большинство бухгалтерских программ, что является большим плюсом для финансовых расчетов.

Поддержка новейших браузеров и мобильных платформ.

Тариф «Лоузер» один из лучших на рынке для ООО.

Бюджетные выплаты осуществляются без процентов, а наличные можно снять до 100 000 ₽ на месяц без комиссии.

Услуга «Годовая отчетность» платная — 3 500 руб. в год.

Все представленные банки предлагают финансовые операции на выгодных условиях круглый год.

Высокая финансовая устойчивость И резерв средств позволяют даже в критических ситуациях надеяться на компенсацию со стороны банковской системы.

Как выбрать банк для открытия расчетного счета?

Надеемся, теперь будет проще принять решение, в каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО С максимально выгодными для Вас условиями.

Полезная статья? Не пропустите новинки!
Введите адрес электронной почты и получайте новые статьи по почте

Приложение для безопасного инвестирования для начинающих

Раскрытие информации о рекламе Эта статья / сообщение содержит ссылки на продукты или услуги от одного или нескольких наших рекламодателей или партнеров. Мы можем получить компенсацию, когда вы переходите по ссылкам на эти продукты или услуги.

Для многих из нас инвестирование может показаться слишком сложным и несколько пугающим, если вы не разбираетесь в тонкостях. Желуди намерены упростить и демистифицировать этот процесс с помощью революционного мобильного приложения. Приложение Acorns было создано, чтобы устранить любые умственные препятствия или беспокойство по поводу того, чтобы стать постоянным инвестором. Используя современную теорию портфелей, он рекомендует оптимизированные портфели и отслеживает их с помощью автоматической ребалансировки и реинвестирования дивидендов. Вот наш обзор желудей.

Комиссионные и сборы — 9

Служба поддержки клиентов — 7,5

Простота использования — 9,5

Образование — 8

Варианты экономии — 8.5

Компаундирование — 8

8,5

Желуди могут помочь вам в достижении ваших сбережений и пенсионных целей, вложив мелочь. Он округляет до ближайшего доллара (или больше) для каждой покупки кредитной карты и микроинвестирует разницу. Вы даже можете запланировать депозиты и выделить часть своей зарплаты на свои инвестиционные счета с помощью Acorns Spend.

ПОЛУЧАЙТЕ 5 ДОЛЛАРОВ ПРИ ПОДПИСИ НА ЖЕЛУДЫ
Что такое желуди?
Acorns — это приложение для смартфонов, которое «округляет» ваши расходы до ближайшего доллара и инвестирует эту разницу.Вы связываете кредитную карту и текущий счет, а Acorns сделает все остальное. Это приложение для микросбережений делает инвестирование практически безболезненным, потому что вы тратите только гроши за раз.
Приложение Acorns нацелено на гораздо более молодое, более технически подкованное поколение (миллениалы), поскольку весь инвестиционный опыт можно создавать и управлять им со смартфона. Тем не менее, Acorns недавно представила веб-версию для настольных и портативных пользователей.
По сути, это приложение — отличная отправная точка для тех, кто еще не инвестировал или нуждается в небольшом руководстве в начале.
Как работают желуди?
В то время как микросбережение по-прежнему является основным драйвером Acorns, Acorns делает больше, чем просто вкладывает ваши лишние деньги. Вы можете инвестировать до выхода на пенсию, открыть текущий счет и создать инвестиционный счет для ваших детей, а также множество других услуг. Хотя Acorns начинался как приложение, он также доступен в веб-версии для настольных и портативных пользователей.
Связывая вашу кредитную карту и текущий счет, Acorns считывает ваши привычки расходования средств по вашей кредитной карте и округляет каждую транзакцию до ближайшего целого числа.Он забирает разницу с вашего текущего счета и вкладывает ее в учетную запись Acorns, которую вы создали.
Acorns — отличная отправная точка для тех, кто еще не инвестировал или нуждается в небольшом руководстве в начале, и вы действительно можете зарабатывать деньги, используя их для инвестирования.
Acorns Характеристики
Минимальные инвестиции
$ 0
Комиссии 1 доллар в месяц для плана Lite; 3 доллара в месяц для персонального плана; 5 долларов в месяц для семейного плана.
Мобильный доступ Приложение для iPhone, приложение для Android, приложение для Blackberry
Доступ к веб-сайту
Учетные записи
Традиционный IRA
Roth IRA
Сберегательный счет
IRA
Денежный рынок
Acorns Unique Products
Acorns Spend Acorns имеет текущий счет под названием Spend с дебетовой картой, которая применяет функцию инвестирования в Acorns and Acorns Later к каждой совершаемой вами покупке.Spend позволяет мгновенно получать отчеты в режиме реального времени, а также автоматически получать пенсионные сбережения и дополнительные сбережения с помощью Acorns Earn. Вы также можете инвестировать до 10% своих повседневных покупок в местных магазинах, которые не зарегистрированы в Acorns Earn. Дебетовая карта предлагается через Visa, и вы можете использовать ее в более чем 55 000 бесплатных банкоматов Allpoint по всей стране. Расходные счета застрахованы FDIC на сумму до 250 000 долларов. Счета расходов включены в семейный счет.
Smart Deposit — С помощью Acorns Spend вы можете автоматически переводить часть своей зарплаты на свой счет «Инвестировать», «Позже» или на оба счета.
Acorns Later — Пользователи Acorns могут инвестировать в специально разработанный индивидуальный пенсионный счет (IRA). Acorns Later включен в личный и семейный аккаунт.
Запланированные депозиты — Установите повторяющиеся ежедневные, еженедельные или ежемесячные инвестиции.
«Learn» — Acorns содержит образовательный раздел, который включает основы инвестирования, ответы на часто задаваемые вопросы и глоссарий.
«Grow» — Интервью, новости и инструкции доступны на веб-сайте или в приложении.
«Потенциальный» — этот инструмент позволяет пользователям увидеть влияние теоретических дополнительных инвестиций (ежедневных, еженедельных или ежемесячных) на их счет.
Прямо сейчас вы можете получить бонус в размере 75 долларов, если зарегистрируетесь для прямого депозита и получите два депозита.
Acorns Early Accounts
Эта услуга позволяет родителям, опекунам и членам семьи создать учетную запись для опеки над ребенком. Чтобы оказать поддержку родителям во время пандемии COVID-19, Acorns предоставляет бесплатную учетную запись для младенцев, родившихся в 2020 году (срок действия истекает 1 марта 2021 года).
Если вы вкладываете 5 долларов в день при рождении ребенка и если это вложение дает среднюю доходность на фондовом рынке 7%, то вы можете дать своим детям 60 000 долларов, когда им исполнится 18 лет.
С счетами Acorns Early легко настроить кастодиальный счет. Все, что вам нужно, это имя вашего ребенка и номер социального страхования. Это учетная запись UTMA / UGMA, что означает, что ее можно использовать для всего, что приносит пользу вашим детям.
Инвестируйте лишнюю мелочь в будущее своих детей или настройте повторяющиеся платежи, а Acorns сделает все остальное.Вы потенциально можете получить налоговые льготы за инвестиции для своих детей.
Ранние аккаунты включены во все аккаунты Acorns Family. Всего за 5 долларов в месяц вы можете получить Acorns Early для всех своих детей, а также комплексное инвестирование, пенсионные и текущие счета, Smart Deposit, индивидуальные варианты страхования и другие инструменты для экономии денег.
Acorns Round-Up Feature
Для каждой транзакции по кредитной карте Acorns округляет до ближайшего доллара и инвестирует его на счет Acorns.Как только ваша учетная запись будет одобрена, Acorns снимет первоначальный депозит, и ваш счет будет готов к инвестированию.
Переводы Round-Up происходят от мониторинга вашей связанной учетной записи и округления покупок до ближайшего доллара.
Например, на этой неделе я потратил на заправке 22,43 доллара. Эта сумма была округлена до 23 долларов, а дополнительные 57 центов были добавлены к моему сбору данных о желудях. Как только баланс округления достигнет 5 долларов, деньги будут сняты с моего банковского счета и добавлены к моим инвестициям в желуди.
Вы можете выбрать, какие транзакции вы хотите включить в сумму округления, или установить для нее «автоматический», и в этом случае Acorns применит эту функцию ко всем подходящим покупкам.
Однако вы также можете увеличить мощность Round-Ups до десяти раз. Поэтому вместо того, чтобы вкладывать только те 57 центов от покупки заправочной станции, я могу выбрать автоматическое инвестирование до 5,70 доллара на эту транзакцию. Потенциал увеличения экономии огромен.
Кроме того, вы можете вносить денежные бонусы из своего банка или из других программ поощрения, которые у вас есть в настоящее время.Или вы можете инвестировать единовременную сумму в дополнение к своим депозитам Round Up. Вы можете настроить регулярные депозиты на ежедневный, еженедельный или ежемесячный график, если хотите.
Множитель округления — Вместо того, чтобы просто округлять до следующего доллара, пользователи теперь могут умножать дополнительные инвестиции на два, три или 10.
Желуди аналогичны программе Bank of America Keep the Change, которая округляет увеличивает количество покупок, совершенных с помощью дебетовой карты, до ближайшего доллара, а затем переводит разницу на сберегательный счет.Однако с желудями деньги поступают на инвестиционный счет с целью долгосрочных сбережений и потенциала роста, а не на простой сберегательный счет.
Если вам нужна дополнительная информация об использовании Round-Ups и других функций в приложении, ознакомьтесь с нашим руководством по максимальному использованию Acorns здесь.
Acorns Earn Feature
Одна из уникальных особенностей Acorns — Acorns Earn. Благодаря этой функции каждый раз, когда вы используете кредитную или дебетовую карту с привязкой к Acorns в розничном магазине-партнере, этот продавец будет вносить дополнительную сумму на ваш счет Acorns.
Когда вы делаете покупки с брендами-партнерами Acorns Earn, в число которых в настоящее время входят, среди прочего, Airbnb, Blue Apron, Macy’s и Warby Parker, дополнительные деньги будут добавлены на ваш счет в Acorns.
Более 12 000 партнерских брендов и 350 ведущих брендов, от которых можно получить вознаграждение.
Подарочные карты Acorns Цифровые подарочные карты Acorns на 25 долларов теперь доступны в участвующих магазинах и в Интернете. Это отличный способ познакомить друга с этой службой.
Как создать учетную запись Acorns
Регистрация инвестиционной учетной записи Acorns — относительно простой процесс.Все начинается с регистрации в Интернете или бесплатной загрузки приложения из iTunes, Amazon или Google Play. Приложение доступно для мобильных устройств iPhone или Android.
Трехэтапный процесс регистрации начинается с ввода PIN-кода доступа, который вы будете использовать при входе в приложение в будущем. Создание учетной записи Acorns в настоящее время доступно только гражданам США.
1. Выберите сводный счет
Ваша основная сводная учетная запись — это тот счет, за которым вы будете следить; выберите, какие транзакции вы хотите округлить, и инвестируйте сдачу.Выберите один из самых популярных банков, включая Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, U.S. Bank, USAA и т. Д. Если вашего банка нет в списке, нажмите кнопку «Далее» и введите название своего банка в строке поиска.
Затем вам будет предложено войти в свой банк, используя свои учетные данные для входа в систему. Затем выберите учетную запись, которую хотите использовать в обзорах. При желании вы можете подключиться к нескольким учетным записям.
2. Подключите свою текущую учетную запись
Ваша текущая учетная запись отличается от вашей учетной записи Round-Up (это сначала сбивало меня с толку), и это счет, с которого средства будут переведены на ваш счет Acorns.Подключите существующую текущую учетную запись из списка и войдите в систему, используя свои онлайн-учетные данные, или введите свой маршрут и номера счетов вручную из другого банка.
Моему счету в Chase Bank потребовалось несколько минут для синхронизации с использованием моего сетевого идентификатора и пароля. И не беспокойтесь о подключении вашей банковской информации, потому что Acorns шифрует и защищает все данные с помощью безопасности на уровне банка.
3. Создайте инвестиционный счет
Вам будет предложено ввести свои имя и фамилию, номера телефонов и даты рождения, а также выбрать контрольный вопрос / ответ.Затем пора указать свой адрес и проверить, являетесь ли вы гражданином США или нет.
Далее вам будет предложено ответить на три вопроса:
Вы связаны или были связаны с брокером-дилером?
Уведомило ли вас IRS о дополнительном удержании?
Вы являетесь владельцем 10% акций публичной компании?
Если к вам ничего не подходит, не отметьте их. Это стандартные вопросы, которые требует SEC при открытии любого брокерского счета.
На следующем экране вам будет предложено ввести информацию о вашей занятости, чистом капитале, годовом доходе и причинах инвестирования. Ответы на эти вопросы помогут Acorns составить индивидуальный совет и рекомендуемый портфель, созданный его командой экспертов, включая экономиста, лауреата Нобелевской премии.
Вы можете выбрать одну из пяти различных причин для инвестирования:
Долгосрочные инвестиции
Краткосрочные инвестиции
Крупная покупка
Дети
Общие
Наконец, вам нужно заполнить свой номер социального страхования, который, согласно приложению, используется для проверки личности, налоговой отчетности и предотвращения мошенничества.
После того, как вы отметите все поля регистрации зеленым цветом, нажмите «Начать!» кнопка.
4. Начните инвестировать с помощью приложения Acorns
Вход в приложение Acorns позволяет просматривать свой портфель, проверять эффективность своих индексных фондов, видеть, что делает рынок, и многое другое.
Джефф Круттенден, соучредитель и главный операционный директор Acorns, говорит:
Мы меньше сосредотачиваемся на победе над рынком и больше на индексных портфелях, где мы можем захватить рынок и удерживать низкие комиссии. Джефф Круттенден
Важно отметить, что возврат не гарантируется, и возможна потеря основной суммы. Желуди инвестируют в фондовые рынки и рынки облигаций и застрахованы как FDIC, так и SIPC.
Acorns Investing Portfolios: что доступно?
После завершения процесса регистрации и создания инвестиционного аккаунта в Acorns приложение обработает ваш портфель. Просмотрите свое портфолио, чтобы увидеть список советов, советов и идей.
Умеренно консервативный портфель был рекомендован мне на основании моего переменного денежного потока (как самозанятого налогоплательщика), средней чистой стоимости, моей причины для долгосрочных инвестиций, моего возраста и моего дохода выше среднего.Однако для этого обзора я выбрал умеренное портфолио.
Чтобы увидеть изменение прогнозируемой стоимости с течением времени, вы перетаскиваете график (вправо или влево, вверх или вниз), чтобы изменить сумму, инвестируемую каждый месяц. Необязательно придерживаться рекомендованного портфолио. Просто нажимайте на разные типы портфелей, чтобы найти то, что вам больше подходит.
Acorns предлагает 5 основных портфелей на выбор:
Консервативный : 100% облигации
Умеренно консервативный : 40% акций, 60% облигаций
Умеренные : 60% акций, 40% облигаций
Умеренно агрессивный : 80% акций, 20% облигаций
Агрессивный : 100% акций
Затем вы можете изучить ETF и выбрать класс активов, в который хотите инвестировать.
Опции ESG
Помимо основного портфеля, вы также можете инвестировать в устойчивые ETF. Это портфели, ориентированные на экологические, социальные и управленческие аспекты или ESG. Эти ETF обеспечивают такую же доходность, как и традиционный инвестиционный портфель, но дают вам доступ к компаниям, которые являются устойчивыми. Acorns использует iShares для создания своих портфелей ESG. Каждая компания в ETF оценивается MSCI, компанией, занимающейся исследованиями и данными, которая использует ответы компаний на такие серьезные проблемы, как изменение климата.
Acorns предлагает четыре категории в своем устойчивом портфеле: умеренно консервативные, умеренные, умеренно агрессивные и агрессивные. В то время как состав аналогичен их основному портфелю, устойчивый портфель Acorns предлагает более широкий выбор ETF.
ETFs, доступных через Acorns
В рамках вашего предустановленного инвестиционного портфеля приложение Acorns предлагает ряд индексных фондов, предлагаемых через iShares и Vanguard, включая:
Акции крупных компаний — Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Small Акции компании — Vanguard Small-Cap ETF (VB)
Развитые рынки — Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)
Emerging Markets — Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO)
Real Estate — Vanguard Real Estate REIT ETF (VNQ)
Корпоративные облигации — Сверхкороткие корпоративные облигации JP Morgan (JPST)
Государственные облигации — iShares 1–3-летние казначейские облигации ETF (SHY)
Когда будете готовы, нажмите « Подтвердите портфолио.”
Acorns Скриншоты
Сколько заряжаются Acorns?
Отсутствуют минимумы депозита или счета, которые необходимо поддерживать, никаких комиссионных сборов и никаких штрафов при снятии средств. За свои услуги Acorns взимает:
Фиксированная плата в размере 1 доллара в месяц для счетов менее 5000 долларов
За 3 доллара в месяц вы можете получить личный счет Acorns, включая инвестиционный счет, текущий счет и пенсионный счет. . А за 5 долларов вы можете получить учетную запись Acorns Family, которая включает в себя учетные записи для ваших детей, а также функции уровня личной учетной записи.
Когда вы используете Acorns, если вы вкладываете лишь небольшие суммы туда и сюда, вы рискуете потерять комиссию. Ставка 1 доллар в месяц высока по сравнению с некоторыми другими вариантами инвестирования.
Допустим, вы совершаете только две покупки со своей учетной записью, привязанной к Acorns, в день с округлением 20 центов за каждый раз. Это всего лишь около 12 долларов, инвестируемых в месяц. В этом случае 1 доллар представляет собой сборы в размере 8,33%, что значительно выше, чем у консультантов Robo, таких как Betterment, которые взимают 0.25% годовых.
Конечно, если вы частый пользователь карты, совершающий гораздо больше покупок в день, Acorns приобретает больше смысла. Кроме того, есть несколько способов получить максимум впечатлений и увеличить свои сбережения.
Законны ли желуди?
Да, Acorns — законная регулируемая компания. Его брокерские и кастодиальные услуги регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам, а также он является членом Саморегулируемой организации Управления по регулированию финансовой индустрии (FINRA).Он также является членом Корпорации по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC). По закону компания Acorns обязана не только предоставлять информацию федеральным регулирующим органам, но и соблюдать правила FINRA и SIPC.
Имейте в виду, что любые инвестиции сопряжены с рисками. Фондовый рынок может быть непостоянным, и вы можете потерять деньги.
Желуди Альтернативы
Ищете альтернативу желудям? Есть много брокеров и роботов-консультантов, которые позволяют вам инвестировать бесплатно или с низкими комиссиями.Вот некоторые из наших фаворитов:
Профи
Безболезненный способ сэкономить — Поскольку суммы, снятые с вашего счета, невелики, вы не заметите, что они отсутствуют в вашем текущем счете.
Скрывает сложности инвестирования — Вам не нужно понимать современную теорию портфеля, чтобы использовать желуди.
Начать инвестировать без денег — Acorns не требует минимального депозита, чтобы начать пользоваться услугой.
Простота создания депозитарных счетов — Acorns Early упрощает создание депозитарных инвестиционных счетов для ваших детей и начало инвестирования в их будущее.
Cons
Только для «увеличения» ваших сбережений — Суммы сбережений Acorns не совсем подходят для экономии от 5% до 20% в год, которые нужно вкладывать в пенсию или более крупные цели.
Можно потерять основную сумму — С желудями можно потерять деньги, хотя рекомендуемые инвестиции довольно консервативны.
Итог: стоит ли желуди?
Для категории микросхем мы считаем Acorns лучшим сервисом из имеющихся.
Желуди — хорошее начало, если вам мало что можно сэкономить или вам нужен толчок, чтобы начать инвестировать, не влияя на ваш образ жизни. А с добавлением Acorns текущего счета, пенсионных счетов и счетов депо в последние годы это становится еще более привлекательным.
Однако мы считаем, что Betterment — лучший вариант для больших сумм депозита с более низкими годовыми комиссиями. В ответ на сервис микросбережений Acorns в Betterment есть SmartDeposit, автоматизирующий инвестирование, как только ваш банковский счет превышает установленную сумму в долларах.Тем не менее, ничто не мешает вам использовать оба сервиса для увеличения вашей сбережения.
В конце концов, большинство людей не копят достаточно на черный день, и желуди помогут вам начать этот путь.
Раскрытие информации: в целях тестирования я открыл счет в Acorns.
Как рассчитать бета-версию в Excel
Что такое бета?
При пиринге через Yahoo (YHOO) Finance, Google (GOOG) Finance или другие источники финансовых данных можно увидеть переменную, называемую бета, среди других финансовых данных, таких как цена акций или рыночная стоимость.
В сфере финансов бета-коэффициент фирмы относится к чувствительности цены ее акций по отношению к индексу или эталону. Например, рассмотрим гипотетическую фирму US CORP (USCS). Google Finance предоставляет бета-версию для этой компании на уровне 5,48, что означает, что с учетом исторических изменений акций по сравнению со Standard & Poor’s 500, US CORP увеличился в среднем на 5,48%, если S&P 500 вырос на 1%. И наоборот, когда S&P 500 упадет на 1%, акции US CORP, как правило, упадут в среднем на 5.48%.
Обычно для рыночного индекса выбирается индекс, равный единице, и если акция вела себя с большей волатильностью, чем рынок, ее бета-значение будет больше единицы. В противном случае его бета будет меньше единицы. Компания с бета-коэффициентом больше единицы будет иметь тенденцию к усилению рыночных движений (например, в случае с банковским сектором), а бизнес с бета-коэффициентом меньше единицы будет иметь тенденцию ослаблять рыночные движения.
Бета может рассматриваться как мера риска: чем выше бета компании, тем выше должна быть ожидаемая доходность, чтобы компенсировать избыточный риск, вызванный волатильностью.
Следовательно, с точки зрения управления портфелем или инвестиций, каждый хочет проанализировать любые меры риска, связанные с компанией, чтобы получить лучшую оценку ее ожидаемой доходности.
Ключевые выводы
Бета — это показатель того, насколько цена акций фирмы чувствительна к индексу или эталону.
Бета больше 1 указывает, что цена акций фирмы более волатильна, чем рынок, а бета меньше 1 указывает, что цена акций фирмы менее волатильна, чем рынок.
Бета-версия может давать разные результаты из-за различий в ее оценке, например из-за разных временных интервалов, используемых для расчета данных.
Microsoft Excel служит инструментом для быстрой организации данных и расчета бета-тестирования.
Акции с низкой бета-версией менее волатильны, чем акции с высокой бета-версией, и предлагают большую защиту в неспокойные времена.
Как рассчитать бета-версию в Excel?
Различные результаты для одной и той же бета-версии
Между прочим, важно различать причины, по которым значение бета-версии, предоставляемое в Google Finance, может отличаться от значения бета-версии в Yahoo Finance или Reuters.
Это потому, что есть несколько способов оценить бета-версию. Множественные факторы, такие как продолжительность учитываемого периода, включаются в вычисление бета-версии, что дает различные результаты, которые могут отображать иную картину. Например, некоторые расчеты основывают свои данные на трехлетнем интервале, в то время как другие могут использовать пятилетний временной горизонт. Эти два дополнительных года могут быть причиной двух совершенно разных результатов. Поэтому идея состоит в том, чтобы выбрать одну и ту же методологию бета-тестирования при сравнении разных акций.
Расчет бета-версии с использованием Excel
Рассчитать коэффициент бета несложно. Для коэффициента бета требуется исторический ряд цен на акции компании, которую вы анализируете. В нашем примере мы будем использовать Apple (AAPL) в качестве анализируемой акции и S&P 500 в качестве исторического индекса. Чтобы получить эти данные, перейдите по ссылке:
Yahoo! Финансы -> Исторические цены и загрузите временной ряд «Adj Close» для S&P 500 и фирмы Apple .
Мы предоставляем только небольшой фрагмент данных по 750 строкам, поскольку он обширен:
Когда у нас есть таблица Excel, мы можем сократить данные таблицы до трех столбцов: первый — это дата, второй — это акции Apple, а третий — это цена S&P 500.
Тогда есть два способа определить бета. Первый — использовать формулу для бета, которая рассчитывается как ковариация между доходностью (r _a) акций и доходностью (r _b) индекса, деленной на дисперсию индекса (более сроком на три года).
β а знак равно Cov ( р а , р б ) Вар ( р б ) \ begin {выравнивается} & \ beta_a = \ frac {\ text {Cov} (r_a, r_b)} {\ text {Var} (r_b)} \\ \ end {выравнивается} Βa = Var (rb) Cov (ra, rb)
Для этого мы сначала добавляем в нашу электронную таблицу два столбца; один с доходностью индекса r (в нашем случае — ежедневно), (столбец D в Excel) и с производительностью акций Apple (столбец E в Excel).
Сначала мы рассматриваем только значения за последние три года (около 750 торговых дней) и формулу в Excel, чтобы вычислить бета-версию .
БЕТА FORMULA = COVAR (D1: D749; E1: E749) / VAR (E1: E749)
Второй метод заключается в выполнении линейной регрессии с использованием зависимой переменной стоимости акций Apple за последние три года в качестве независимой переменной и показателей индекса за тот же период.
Теперь, когда у нас есть результаты нашей регрессии, коэффициент независимой переменной — это наша бета (ковариация, деленная на дисперсию).
В Excel мы можем выбрать ячейку и ввести формулу: «НАКЛОН», которая представляет линейную регрессию, применяемую между двумя переменными; первая — для серии ежедневных доходностей Apple (здесь: 750 периодов), а вторая — для серии ежедневных доходностей индекса, которая следует формуле:
БЕТА ФОРМУЛА = НАКЛОН (E1: E749; D1: D749)
Здесь мы только что вычислили бета-значение для акций Apple (0,77 в нашем примере с ежедневными данными и расчетным периодом в три года с 9 апреля 2012 г. по 9 апреля 2015 г.).
Низкая бета — Высокая бета
Многие инвесторы оказались с тяжелыми проигрышными позициями в результате глобального финансового кризиса, начавшегося в 2007 году. В результате этого коллапса акции с низкой бета-версией падали намного меньше, чем акции с более высокой бета-версией в периоды рыночной турбулентности. Это связано с тем, что их рыночная корреляция была намного ниже, и поэтому колебания, организованные через индекс, не ощущались так остро для этих акций с низкой бета-версией.
Однако всегда есть исключения, учитывая отрасль или секторы акций с низкой бета-версией, и поэтому они могут иметь низкую бета с индексом, но высокую бета в их секторе или отрасли.
Следовательно, объединение акций с низким бета-коэффициентом по сравнению с акциями с более высоким бета может служить формой защиты от убытков во времена неблагоприятных рыночных условий. Акции с низкой бета-версией гораздо менее волатильны; однако необходимо провести еще один анализ с учетом внутриотраслевых факторов.
С другой стороны, акции с более высокой бета-версией выбираются инвесторами, которые заинтересованы и сосредоточены на краткосрочных рыночных колебаниях. Они хотят превратить эту волатильность в прибыль, хотя и с более высокими рисками. Такие инвесторы будут выбирать акции с более высокой бета-версией, которые предлагают больше взлетов и падений и точек входа для сделок, чем акции с более низкой бета-версией и более низкой волатильностью.
Итог
Важно следовать строгим торговым стратегиям и правилам и применять долгосрочную дисциплину управления капиталом во всех случаях бета-тестирования. Использование бета-стратегий может быть полезно как часть более широкого инвестиционного плана для ограничения риска падения или получения краткосрочной выгоды, но важно помнить, что оно также зависит от тех же уровней волатильности рынка, что и любая другая торговая стратегия.
Банковское дело без скрытых комиссий и бесплатный овердрафт
Банковские услуги, предоставляемые Bancorp Bank или Stride Bank, N.А., Члены FDIC. Дебетовая карта Chime Visa® выпускается The Bancorp Bank или Stride Bank в соответствии с лицензией Visa U.S.A. Inc. и может использоваться везде, где принимаются дебетовые карты Visa. Карта Chime Visa® Credit Builder Card выдается Stride Bank в соответствии с лицензией Visa U.S.A. Inc. и может использоваться везде, где принимаются кредитные карты Visa. Найдите банк-эмитент на оборотной стороне своей карты.
Нажав на некоторые из приведенных выше ссылок, вы покинете веб-сайт Chime и будете перенаправлены на сторонний веб-сайт.Политика конфиденциальности этих третьих сторон может отличаться от политики Chime. Мы рекомендуем вам ознакомиться с заявлениями о конфиденциальности этих сторонних веб-сайтов, поскольку Chime не несет ответственности за политику конфиденциальности или безопасности этих третьих сторон.
¹ Chime SpotMe — это необязательная бесплатная услуга, требующая единовременного депозита в размере 200 долларов США или более в соответствии с критериями прямого пополнения счета Chime Spending Account каждый месяц. Всем соответствующим участникам будет разрешено перерасходовать до 20 долларов США при покупках с дебетовой карты и снятии наличных первоначально, но позже они могут иметь право на более высокий лимит до 200 долларов США или более в зависимости от истории учетной записи Chime Account, частоты и суммы прямого депозита. расходная активность и другие факторы риска.Ваш лимит будет отображаться вам в мобильном приложении Chime. Вы получите уведомление о любых изменениях вашего лимита. Ваш лимит может измениться в любое время по усмотрению Chime. Хотя комиссии за овердрафт не взимаются, с транзакциями через банкоматы могут взиматься внесетевые платежи или комиссии третьих лиц. SpotMe не покрывает транзакции по недебетовым картам, включая переводы ACH, переводы Pay Friends или транзакции с чековой книжкой Chime. См. Условия использования.
² Ранний доступ к средствам прямого депозита зависит от времени представления платежного файла от плательщика.Обычно мы предоставляем эти средства в день получения платежного файла, который может быть на 2 дня раньше запланированной даты платежа.
³ Чтобы иметь право подать заявку на Credit Builder, вы должны получить соответствующий прямой депозит в размере 200 долларов США или более на свой расходный счет в течение последних 365 дней после подачи заявки. Соответствующий требованиям прямой депозит должен быть внесен вашим работодателем, поставщиком заработной платы или плательщиком пособий с помощью депозита Автоматизированной клиринговой палаты (ACH).Банковские переводы ACH, переводы Pay Friends, проверка или пробные депозиты из финансовых учреждений, одноранговые переводы из таких сервисов, как PayPal, Cash App или Venmo, мобильные чековые депозиты, а также денежные переводы или депозиты не являются квалифицируемыми прямыми депозитами.
⁴ Плата за снятие наличных в банкоматах вне сети применяется, за исключением банкоматов Moneypass в отделении 7-Eleven или любых банкоматов Allpoint или Visa Plus Alliance. Могут применяться другие сборы, такие как сборы за третьих лиц и за депозит наличными.
⁵ На основании репрезентативного исследования, проведенного TransUnion ^®, участники, которые начали использовать Chime Credit Builder в сентябре 2019 года, наблюдали средний кредитный рейтинг (VantageScore 3.0) увеличение на 30 пунктов к январю 2020 года. Своевременная история платежей может положительно повлиять на ваш кредитный рейтинг. Просрочка платежа может негативно повлиять на ваш кредитный рейтинг.
⁶ Иногда мгновенные переводы могут задерживаться. Получатель должен использовать действующую дебетовую карту для востребования средств. После того, как вы будете одобрены для создания учетной записи Chime Spending, ознакомьтесь с соглашением о депозитном счете вашего банка-эмитента для получения полной информации о переводах Pay Friends.

Минимальные инвестиции	$ 0
Комиссии	1 доллар в месяц для плана Lite; 3 доллара в месяц для персонального плана; 5 долларов в месяц для семейного плана.
Мобильный доступ	Приложение для iPhone, приложение для Android, приложение для Blackberry
Доступ к веб-сайту
Учетные записи	Традиционный IRA Roth IRA Сберегательный счет IRA Денежный рынок