Банк россии согласно законодательству рф: Правовой статус и функции | Банк России

Конституция РФ, Кодексы и иные федеральные законы, затрагивающие банковскую деятельность

106-ФЗ – закон принят в период нарастания пандемии коронавируса в целях поддержки физлиц и субъектов МСП, и позволяет, в частности, воспользоваться льготным периодом с отсрочкой погашения суммы основного долга и уплаты процентов по кредитам (займам) для физлиц, ИП и субъектов МСП в отдельных сферах деятельности. Согласно закону № 106-ФЗ заемщик-физлицо или индивидуальный предприниматель вправе не позднее 30 сентября 2020 года обратиться к кредитору с требованием об изменении условий договора, предусматривающим приостановление исполнения обязательств на срок, определенный заемщиком (льготный период), при одновременном соблюдении установленных условий. Требование заемщика-ИП вместо приостановления исполнения своих обязательств может предусматривать уменьшение размера платежей в течение льготного периода.

Касательно заемщиков-физлиц есть нюанс: размер кредита (займа), предоставленного по кредитному договору (договору займа) должен не превышать максимального размера, установленный Правительством в Постановлении № 435 (в нашей Библиотеке оно прилагается сателлитом к данному закону).

Касательно заемщиков, относящихся к малому и среднему бизнесу, должно выполняться условие об осуществлении деятельности именно в тех отраслях, которые определены Правительством в Постановлении № 434, и у которых основной ОКВЭД совпадает с приводимым там перечнем (также прилагается сателлитом).

В числе прочего, закон 106-ФЗ вносит изменения в федеральные законы № 86-ФЗ, 102-ФЗ, 152-ФЗ, 218-ФЗ и 353-ФЗ.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Федеральный закон от 03.04.2020 № 106-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части особенностей изменения условий кредитного договора, договора займа»

Официальные реквизиты нормативного акта:

Постановление Правительства РФ от 03.04.2020 № 435 «Об установлении максимального размера кредита (займа) для кредитов (займов), по которому заемщик вправе обратиться к кредитору с требованием об изменении условий кредитного договора (договора займа), предусматривающим приостановление исполнения заемщиком своих обязательств»

Официальные реквизиты нормативного акта:

Постановление Правительства РФ от 03.04.2020 № 434 «Об утверждении перечня отраслей российской экономики, в наибольшей степени пострадавших в условиях ухудшения ситуации в результате распространения новой коронавирусной инфекции»

Банк России планирует следить за банками с помощью искусственного интеллекта

  ©  Тимур Ханов / ПГ

Центральный Банк  планирует внедрить искусственный интеллект систему поведенческого надзора за российскими банками. Это следует из проекта Основных направлений развития финансового рынка  на 2022 год и период 2023 -2024 гг., который опубликован на сайте регулятора.

Поведенческий надзор — это контроль процесса взаимодействия банков с потребителями. Так, регулятор отслеживает полноту информации, получаемой клиентом при продаже финансовых продуктов, соответствие договора российскому законодательству и т.д.

Согласно документу, приоритет будет отдаваться именно превентивному надзору, направленному на выявление, оценку и предотвращение потенциальных рисков для потребителей.

 «В перспективе постепенно планируется внедрить применение искусственного интеллекта в поведенческом надзоре для выявления аномалий и зон концентрации поведенческих рисков в деятельности финансовых организаций», — указывается в Основных направлениях развития финансового рынка.

Банк России также намерен создавать стимулы для повышения клиентоориентированности финансовых компаний и готов распространять лучшие практики в этой области. 

При этом поведенческий контроль регулятора будет учитывать распространение цифровых технологий на финансовом рынке. Так, Банк России сосредоточится на взаимодействии банков с клиентами  через дистанционные каналы продаж, включая информирование о рисках и раскрытие полной информации о финансовом продукте.

Ещё один немаловажный аспект — соблюдение игроками финансового рынка условий обеспечения кибербезопасности, а также принятие мер противодействия методам социальной инженерии.

Читайте также:

• ЦБ сообщил о признаках перегрева рынка необеспеченных потребкредитов • Набиуллина назвала мягкими предложенные ЦБ подходы к регулированию экосистем • Кабмин одобрил замену эталонной ставки LIBOR новым механизмом

В целом создание благоприятной среды для внедрения новых технологий и поддержка инноваций обозначены как одно из стратегических направлений в деятельности Банка России в ближайшие годы. 

Среди первостепенных задач регулятора —  обеспечение финансовой стабильности, расширение вклада финансового рынка в достижении целей устойчивого развития, содействие конкуренции и развитие долгосрочного финансирования.

С точки зрения развития цифровизации финансового рынка Банк России совместно с кабмином планирует сосредоточиться на создании правовой базы для инновационных продуктов и услуг и обеспечении информационной безопасности. 

При этом неопределённость, связанная с пандемией, может сказаться на финансовом рынке, говорится в документе Банка России. Среди факторов риска также: геополитическая ситуация, ухудшение конкурентной среды и рост технологического неравенства, заключают в ЦБ.

Политика обработки персональных данных — Совкомбанк

1. Общие положения

1.1. ПАО «Совкомбанк» (далее по тексту — Банк) является оператором по обработке персональных данных.

1.2. Персональные данные – любая информация, относящаяся к прямо или косвенно определенному или определяемому физическому лицу (субъекту персональных данных).

1.3. Субъекты персональных данных в Банке:

• клиент – физическое или юридическое лицо, находящееся на обслуживании в Банке, а так же лицо, являющиеся, в соответствии с законодательством Российской Федерации, представителями клиента, выгодоприобретателями и бенефициарными владельцами;
• акционер – физическое лицо, которое владеет одной или несколькими акциями в капитале Банка;
• контрагент — любое российское или иностранное юридическое или физическое лицо, с которым Банк вступает в договорные отношения, за исключением трудовых отношений;
• сотрудник – физическое лицо, которое вступило в трудовые отношения с Банком.

1.4. Обработка персональных данных – любое действие (операция) или совокупность действий (операций), совершаемых с использованием средств автоматизации (с помощью средств вычислительной техники) или без использования таких средств (на материальных носителях информации) с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных.

1.5. Политика обработки персональных данных Банка (далее по тексту — Политика) является общедоступным документом, который отражает общие требования и принципы организации работ по обработке и защите персональных данных.

1.6. Политика разработана в соответствии с нормами законодательства Российской Федерации (далее по тексту — РФ) о персональных данных и учитывает требования нормативных документов Банка России.

1.7. Действие настоящей Политики распространяется на деятельность всех сотрудников Банка, участвующих в процессе обработки персональных данных.

1.8. Пересмотр настоящей Политики может осуществляться в следующих случаях:

• если произошли изменения в категориях обрабатываемых персональных данных субъектов персональных данных;
• если произошли изменения требований по обработке и защите персональных данных субъектов персональных данных в законодательстве РФ и/или нормативных документах Банка России.

1.9. В Политике используются термины в соответствии с законодательством РФ о персональных данных и нормативными документами Банка России.

2. Категории субъектов персональных данных

2.1. Банк может обрабатывать следующие категории субъектов персональных данных:

• персональные данные клиентов/контрагентов (физ. лиц), представителей/работников клиентов/контрагентов (юридических лиц) – ФИО; паспортные данные или данные иного документа, удостоверяющего личность; гражданство; данные миграционной карты или иного документа, подтверждающего право иностранца или лица без гражданства на пребывание в РФ; адрес регистрации в стране, подданным которой является; адрес фактического проживания или временной регистрации в стране пребывания; информация о принадлежности к иностранным публичным должностным лицам; номера телефонов; информация о трудовой деятельности; сведения о заработной плате; сведения о семейном положении; сведения о доходах; сведения об имуществе; ценные бумаги и иные сведения, предусмотренные действующим законодательством РФ и внутренними документами Банка;
• персональные данные сотрудников/бывших сотрудников, кандидатов на замещение вакантных должностей, а также родственников сотрудников – ФИО; паспортные данные; идентификационный номер налогоплательщика; номер страхового свидетельства государственного пенсионного страхования; данные водительского удостоверения; сведения об образовании, в том числе, информация об учебном заведении, дата окончания, номер диплома, специальность и квалификация по диплому, сертификаты и удостоверения о повышении квалификации; выполняемая работа с начала трудовой деятельности; данные справки, выданной органами МВД России, о наличии (отсутствии) судимости и (или) факта уголовного преследования либо о прекращении уголовного преследования по реабилитирующим основаниям, сведения о близких родственниках; сведения о воинском учете, медицинское заключение по установленной форме об отсутствии противопоказаний для работы, и иные сведения предусмотренные действующим законодательством РФ и внутренними документами Банка.

2.2. В соответствии с установленными законодательством РФ категориями персональных данных, в Банке обрабатываются персональные данные, относящиеся к общедоступным и иным категориям персональных данных сотрудников, клиентов, контрагентов и акционеров Банка.

3. Цели и принципы обработки персональных данных

3.1. Целью обработки персональных данных сотрудников, клиентов, акционеров и контрагентов Банка является выполнение функций, возложенных на Банк законодательством Российской Федерации и нормативными документами Банка России, в том числе:

• Трудовым кодексом РФ;
• Федеральным закономом «О банках и банковской деятельности» № 395-1 от 02.12.1990г.;
• Федеральным законом «О судебных приставах» № 118-ФЗ от 21.07.1997г.;
• Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ от 07.08.2001г.;
• Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» № 177-ФЗ от 23.12.2003г.;
• Федеральным законом «О кредитных историях» № 218-ФЗ от 30.12.2004г.;
• Федеральным законом «О персональных данных» № 152-ФЗ от от 27.07.2006г.;
• Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» №39-ФЗ от 22.04.1996г.;
• Положение Центрального Банка РФ «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» № 499-П, утвержденное Банком России 15.10.2015г.;
• Инструкцией Банка России № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам, депозитных счетов» от 30.05.2014г.;
• другими нормативными документами.

3.2. В процессе обработки персональных данных, Банк руководствуется следующими основными принципами:

• обработка персональных данных осуществляется на законном и справедливом основании;
• обработка персональных данных ограничивается достижением конкретных, заранее определенных и законных целей;
• не допускается обработка персональных данных, несовместимая с целями их обработки;
• не допускается объединение баз данных, содержащих персональные данные, обработка которых осуществляется в целях, несовместимых между собой;
• обработке подлежат только персональные данные, которые отвечают целям их обработки, содержание и объем обрабатываемых персональных данных соответствует заявленным целям обработки;
• обрабатываемые персональные данные не являются избыточными по отношению к заявленным целям их обработки;
• при обработке персональных данных обеспечивается точность персональных данных, их достаточность, а в необходимых случаях и актуальность по отношению к целям обработки персональных данных;
• неполные или неточные персональные данные уточняются или удаляются;
• хранение персональных данных осуществляется в форме, позволяющей определить субъекта персональных данных, не дольше, чем этого требуют цели обработки персональных данных, если срок хранения персональных данных не установлен федеральным законом, договором, стороной которого, выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект персональных данных; поручителем по которому является субъект персональных данных;
• обрабатываемые персональные данные уничтожаются либо обезличиваются по достижению целей обработки или в случае утраты необходимости в достижении этих целей, если иное не предусмотрено законодательством РФ.

4. Процесс обработки персональных данных

4.1. Персональные данные в Банке получают непосредственно от субъекта персональных данных или его представителем, за исключением случая, указанного в п.4.2. настоящей Политики, путем:

• заполнения утвержденных форм документов;
• заполнения утвержденных форм веб-заявок;
• копирования оригиналов документов;
• получения оригиналов документов;
• внесения полученных персональных данных в учетные формы документов и информационные системы персональных данных.

4.2. В случаях, установленных законодательством РФ, персональные данные могут быть получены Банком от третьих лиц, в том числе и от государственных органов.

4.3. Банк берет согласие на обработку персональных данных субъекта персональных данных, которое содержится в утвержденных формах документов Банка, в установленных формах для систем переводов денежных средств или в качестве отдельного согласия (в любом случае в форме, позволяющей подтвердить факт его получения).

4.4. Согласие на обработку персональных данных субъектов персональных данных Банк не берет в следующих случаях:

• обработка персональных данных необходима для достижения целей, предусмотренных международным договором РФ или законом, для осуществления и выполнения возложенных законодательством РФ на Банк функций, полномочий и обязанностей;
• обработка персональных данных необходима для исполнения договора, стороной которого либо выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект персональных данных, а также для заключения договора по инициативе субъекта персональных данных или договора, по которому субъект персональных данных будет являться выгодоприобретателем или поручителем;
• осуществляется обработка персональных данных, доступ неограниченного круга лиц к которым предоставлен субъектом персональных данных либо по его просьбе;
• осуществляется обработка персональных данных, подлежащих опубликованию или обязательному раскрытию в соответствии с федеральным законом.

4.5. Банк может поручить обработку персональных данных субъектов персональных данных третьему лицу, с согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом, на основании заключаемого с этим лицом договора. В договоре определяется: перечень действий с персональными данными, цели их обработки, требования по обеспечению конфиденциальности персональных данных, а так же требования к защите персональных данных.

4.6. Субъект персональных данных может отозвать согласие на обработку своих персональных данных, написав в Банк соответствующее заявление.

4.7. В случае если цель обработки персональных данных субъектов персональных данных, на материальных носителях и в информационных системах Банка, достигнута, то персональные данные уничтожаются.

5. Защита персональных данных

5.1. Защита персональных данных, обрабатываемых в информационных системах персональных данных и на бумажных носителях информации, обеспечивается системой информационной безопасности Банка.

5.2. Система информационной безопасности Банка реализует следующий набор защитных мер:

• антивирусная защита персональных данных;
• идентификация, аутентификация и авторизация сотрудников в информационных системах персональных данных;
• управление логическим и физическим доступом к информационным системам персональных данных;
• управление средствами криптографической защиты и их ключевыми системами;
• контроль целостности, применяемого программного обеспечения;
• контроль использования сети Интернет и корпоративной электронной почты;
• безопасное межсетевое взаимодействие информационных систем персональных данных;
• регистрация и мониторинг событий информационной безопасности;
• резервное копирование баз данных, информационных систем персональных данных.

5.3. Система обеспечения информационной безопасности Банка строится с учетом требований законодательства РФ.

6. Рассмотрение запросов субъектов персональных данных

6.1. Субъект персональных данных или его законный представитель имеет право на получение в Банке, следующей информации об обработке его персональных данных:

• подтверждение факта обработки персональных данных Банком;
• правовые основания и цели обработки персональных данных;
• цели и применяемые Банком способы обработки персональных данных;
• наименование и место нахождения Банка, сведения о лицах (за исключением сотрудников Банка), которые имеют доступ к персональным данным или которым могут быть раскрыты персональные данные на основании договора с Банком или на основании федерального закона;
• обрабатываемые персональные данные, относящиеся к соответствующему субъекту персональных данных, источник их получения, если иной порядок представления таких данных не предусмотрен федеральным законом;
• сроки обработки персональных данных, в том числе сроки их хранения;
• порядок осуществления субъектом персональных данных прав, предусмотренных законодательством РФ о персональных данных;
• наименование или фамилию, имя, отчество и адрес лица, осуществляющего обработку персональных данных по поручению Банка, если обработка поручена или будет поручена такому лицу.
• информацию о трансграничной передаче данных;
• иные сведения, предусмотренные федеральными законами.

6.2. Банк предоставит субъекту персональных данных информацию, касающуюся обработки его персональных данных, или мотивированный отказ в предоставлении такой информации, а также возможность ознакомления с этими персональными данными при обращении субъекта персональных данных или его представителя либо в течение тридцати дней с даты получения Запроса субъекта персональных данных или его представителя, если более короткий срок не установлен федеральным законом, принятым в соответствии с ним нормативным правовым актом или договором, стороной которого либо выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект персональных данных.

6.3. Запрос должен содержать:

• фамилию, имя, отчество субъекта персональных данных или его представителя;
• серию, номер, а так же дату и наименование органа, выдавшего основной документ, удостоверяющий личность субъекта персональных данных и его представителя;
• номер и дату доверенности, выданной субъектом персональных данных его представителю, необходимой для осуществления законных прав и интересов субъекта персональных данных
• номер и дату заключения договора/договоров с Банком, либо сведения, иным образом подтверждающие участие субъекта персональных данных в отношениях с Банком;
• подпись субъекта персональных данных или его представителя;
• обоснование повторно направленного запроса до истечения тридцати дней с момента отправки первичного запроса.

В случае если Запрос оформляется представителем субъекта персональных данных, то к Запросу должен быть приложен оригинал или надлежащим образом заверенная копия доверенности представителя.

6.4. В случае если сведения, указанные в п. 6.1. настоящей Политики, а также обрабатываемые персональные данные были предоставлены для ознакомления субъекту персональных данных по его Запросу, субъект персональных данных имеет право отправлять повторный запрос по истечении тридцати дней с момента первоначального обращения или отправки первоначального запроса, за исключением случая, когда запрашиваемая субъектом персональных данных или его законным представителем информация не была предоставлена ему в полном объеме.

6.5. Право субъекта персональных данных на доступ к его персональным данным может быть ограничено в соответствии с Федеральными законами, в том числе:

• обработка персональных данных субъекта персональных данных осуществляется в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• доступ субъекта персональных данных к его персональным данным нарушает права и законные интересы третьих лиц.

6.6. Субъект персональных данных или его законный представитель может требовать от Банка изменения его персональных данных в случае, если персональные данные являются неактуальными неполными, неточными, или уничтожения его персональных данных, если персональные данные являются незаконно полученными или не являются необходимыми для заявленной цели обработки.

6.7. В случае выявления неправомерной обработки при обращении субъекта персональных данных или его представителя либо по их запросу или либо уполномоченного органа по защите прав субъектов персональных данных Банк осуществляет блокирование персональных данных, относящихся к этому субъекту персональных данных, или обеспечивает их блокирование (если обработка персональных данных осуществляется другим лицом, действующим по поручению Банка) с момента такого обращения или получения указанного запроса на период проверки. В случае выявления неточных персональных данных при обращении субъекта персональных данных или его представителя либо по их запросу или либо уполномоченного органа по защите прав субъектов персональных данных Банк осуществляет блокирование персональных данных, относящихся к этому субъекту персональных данных, или обеспечивает их блокирование (если обработка персональных данных осуществляется другим лицом, действующим по поручению Банка) с момента такого обращения или получения указанного запроса на период проверки, если блокирование персональных данных не нарушает права и законные интересы субъекта персональных данных или третьих лиц. В случае подтверждения факта неточности персональных данных Банк на основании сведений, представленных субъектом персональных данных или его представителем либо уполномоченным органом по защите прав субъектов персональных данных, или иных необходимых документов уточняет персональные данные либо обеспечивает их уточнение (если обработка персональных данных осуществляется другим лицом, действующим по поручению Банка) в течение семи рабочих дней со дня представления таких сведений и снимает блокировку персональных данных.

Банк обязан уничтожить персональные данные субъекта персональных данных в течение семи рабочих дней со дня предоставления субъектом персональных данных или его представителем сведений, подтверждающих, что такие персональные данные являются незаконно полученными или не являются необходимыми для заявленной цели.

6.8. По результатам внесенных изменений и/или уничтожения персональных данных субъекта персональных данных Банк уведомляет субъекта персональных данных или его законного представителя о факте уничтожения/внесенных изменений в его персональных данных, в порядке, установленном внутренними документами Банка, а также принимает меры для уведомления третьих лиц, которым персональные данные этого субъекта были переданы.

7. Контроль и ответственность

7.1. В целях гарантии надлежащего исполнения Банком своих обязанностей, установленных законодательством РФ о персональных данных, Банком назначено лицо ответственное за организацию процесса обработки персональных данных

7.2. Общее руководство процессом организации процесса обработки и защиты персональных данных осуществляет Председатель Правления Банка.

7.3. Сотрудники Банка, участвующие в процессе обработки персональных данных, несут ответственность за несоблюдение требований настоящей Политики.

такие разные и такие одинаковые :: Экономика :: РБК

Некоторые центральные банки были сразу образованы в качестве государственных (в Германии и России), другие создавались как акционерные, а затем национализировались (в Великобритании, Франции).

Еще одним фактором, определяющим независимость ЦБ от государства, является процедура назначения руководства банка. В некоторых странах руководящие органы избираются из предложенных правительством кандидатур или назначаются правительством. К ним относятся Великобритания, Германия, Франция, Россия, Швейцария, Япония, Австрия и Дания.

Читайте на РБК Pro

В Италии же президент Центробанка назначается советом управляющих банка, куда не входят политики страны, получает одобрение Совета министров, а затем утверждается президентом. А вот в Нидерландах решение о назначении принимает Совет министров из кандидатур, предложенных самим Центробанком.

Следующим важным моментом, отражающим независимость ЦБ, является то, насколько полно и четко в законодательстве определены цели и задачи банка. От этого зависят свобода деятельности банка и его полномочия. В Австрии, Дании, Франции, Германии, Швейцарии и Японии основные цели и сфера деятельности отражены в Конституции или подробно изложены в законах о Центральном банке и банковской деятельности.

К примеру, в Германии цели и сферы деятельности Центрального банка определены Конституцией. В ней формулируется основная задача Немецкого федерального банка: обеспечение стабильности национальной валюты (конечно, до введения евро). Кроме того, законом о Немецком федеральном банке 1957г. перед ним поставлены следующие основные задачи: регулирование денежного обращения и кредитного обеспечения экономики, осуществление платежного оборота. Причем в законе подчеркивается, что банк поддерживает экономическую политику правительства лишь в той мере, в какой она не противоречит сохранению покупательной силы денег.

В США, Швеции и Италии законодательно задачи Центрального банка сформулированы лишь в общих чертах. Банк Англии представляет собой исключение, так как его задачи не зафиксированы ни в законодательном порядке, ни предписаниями казначейства. Эти задачи основаны на национальных традициях в этой области.

Важнейшим фактором независимости ЦБ является законодательно установленное право госорганов на их вмешательство в денежно-кредитную политику (ДКП). Наиболее зависимы в этом плане Центробанки Франции и Италии. Правительство этих стран на законодательном уровне определяет направления ДКП, а Центральный банк является лишь консультантом и обязан выполнять решения правительства.

В таких странах, как Великобритания, Нидерланды, Швеция и Япония, законом предусмотрена возможность государства вмешиваться в политику Центрального банка. В Австрии и Дании не предусмотрено вмешательство государства в ДКП, но Центральный банк должен координировать свою политику с экономической политикой правительства.

И, наконец, ЦБ Германии и Швейцарии являются наиболее независимыми от государства. В законодательстве этих стран отсутствует право государства на вмешательство в ДКП Центрального банка. Кроме того, в отличие от Федеральной резервной системы США, Немецкий федеральный банк не отчитывается перед парламентом.

Миссия регулятора

Независимо от того, принадлежит капитал ЦБ правительству или нет, между ними должно быть налажено четкое взаимодействие в проведении экономической политики. Правительство должно быть заинтересовано в надежности банка, так как он играет огромную роль в реализации экономической политики.

В целом любой ЦБ выполняет схожий набор функций с зарубежными коллегами: осуществление эмиссии банкнот, проведение денежно-кредитной политики, валютной политики, рефинансирование кредитных организаций, регулирование их деятельности (осуществление банковского надзора), выполнение функций агента правительства и многое другое. Центральные банки осуществляют руководство всей кредитной системой страны.

Продолжение следует, следите за нашими публикациями.

Андрей Корзин, РБК

Документы: Ответ ЦБ РФ на письмо АРБ «О порядке приостановления операций по счету и обращения взыскания на денежные средства физических лиц, обладающих статусом индивидуального предпринимателя». АРБ: Ассоциация российских банков

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(БАНК РОССИИ)
Юридический департамент

Ассоциация российских банков

от 25.02.2021 №31-4-1/292

Об ограничениях по обращению взыскания на
денежные средства на счетах, открытых
физическим лицам, имеющим статус
индивидуальных предпринимателей

Юридический департамент Банка России рассмотрел обращение Ассоциации российских банков от 02.02.2021 № А-02/5-25 об ограничениях по обращению взыскания на денежные средства на счетах, открытых физическим лицам, имеющим статус индивидуальных предпринимателей, и сообщает следующее.

Представление разъяснений по применению положений Налогового кодекса Российской Федерации, Федерального закона «Об исполнительном производстве» не относится к компетенции Банка России, определенной Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Вместе с тем полагаем возможным отметить следующее.

Особенности правового статуса гражданина, занимающегося предпринимательской деятельностью без образования юридического лица, определены статьей 23 Гражданского кодекса Российской Федерации, из содержания которой «следует, что спецификой правового статуса граждан, занимающихся предпринимательской деятельностью без образования юридического лица, является то обстоятельство, что он выступает в гражданском обороте от своего собственного имени. Физическое лицо, осуществляя свою регистрацию в качестве предпринимателя, не утрачивает вместе с тем признаков физического лица, а обозначает характер своей деятельности»¹.

При этом гражданин согласно статье 24 Гражданского кодекса Российской Федерации отвечает по своим обязательствам всем принадлежащим ему имуществом, за исключением имущества, на которое в соответствии с законом не может быть обращено взыскание. Перечень имущества граждан, на которое не может быть обращено взыскание, устанавливается гражданским процессуальным законодательством.

Также отмечаем правовую позицию, содержащуюся в Постановлении Конституционного Суда Российской Федерации от 17.12.1996 № 20-П, Определениях Конституционного Суда Российской Федерации от 04.06.2009 № 1032-О-О, от 15.05.2001 № 88-0, согласно которой «… гражданин (в случае, если он является индивидуальным предпринимателем без образования юридического лица) использует свое имущество не только для занятия предпринимательской деятельностью, но и в качестве собственно личного имущества, необходимого для осуществления неотчуждаемых прав и свобод. Имущество гражданина в этом случае юридически не разграничено».

Обращая внимание на особенности правового статуса гражданина, занимающегося предпринимательской деятельностью без образования юридического лица, Конституционный Суд Российской Федерации в Определении от 15.05.2001 № 88-О отдельно указывает на то обстоятельство, что «поскольку юридически имущество индивидуального предпринимателя, используемое им в личных целях, не обособлено от имущества, непосредственно используемого для осуществления индивидуальной предпринимательской деятельности, он отвечает по обязательствам, в том числе связанным с предпринимательской деятельностью, всем своим имуществом, за исключением того, на которое в соответствии с законом не может быть обращено взыскание (пункт 1 статьи 23, статьи 24 и 25 Гражданского кодекса Российской Федерации)».

Федеральный закон «Об исполнительном производстве» (статьи 99, 101), устанавливая ограничения в части обращения взыскания на доходы должника, не содержит исключений в отношении индивидуальных предпринимателей.

В этой связи полагаем, что кредитными организациями, в которых открыты банковские счета физическим лицам, имеющим статус индивидуальных предпринимателей, при исполнении решений налоговых органов должны учитываться положения законодательства Российской Федерации, в том числе не относящегося к законодательству о налогах и сборах, об ограничениях, применяемых при обращении взыскания на имущество граждан.

При этом дополнительно сообщаем, что согласно имеющейся в Банке России позиции Минфина России (Трунин И.В.), высказанной в письме от 21.11.2019 № 03-02-07/1/90230, «при исполнении банками поручений налоговых органов на списание и перечисление денежных средств со счетов физических лиц, зарегистрированных в качестве индивидуальных предпринимателей, и решений налоговых органов о приостановлении операций по счетам таких лиц, направленных в соответствии со статьями 46 и 76 Налогового кодекса Российской Федерации, банками должны учитываться установленные федеральными законами, в том числе Федеральным законом от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», ограничения по списанию денежных средств со счетов указанных лиц — должников и требования о невозможности обращения взыскания, принимая во внимание разграничение самостоятельных предметов регулирования Налогового кодекса Российской Федерации и законодательства Российской Федерации об исполнительном производстве, гражданского процессуального законодательства Российской Федерации».

Заместитель директора
Юридического департамента

А.А. Борисенко

¹Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 13.10.2011 по делу № А40-488/11-92-5.

История переписки

«Кто хочет — того и тапки»: ЦБ РФ призывает рынок золота создать оператора товарных поставок

Центробанк РФ предлагает создать оператора товарных поставок на рынке золота, чтобы стимулировать рост сделок с металлом на внутреннем рынке и появление связанных банковских продуктов, сказала глава департамента рынка ценных бумаг и товарного рынка Банка России Лариса Селютина.

«Через него сделки могут и на бирже осуществляться, и на платформах, оператор товарных поставок — это часть инфраструктуры, который занимается учетом товарной номенклатуры и контролирует, выстраивает логистику, ведет поставки по результатам биржевых торгов или торгов на инвестиционной платформе», — сказала Селютина журналистам в четверг.

«Это предложение спонтанно возникло… если найдутся желающие, они могут это сделать, это может быть и аффинажный завод и банк, кто угодно, просто (у рынка) нет инициативы никакой двигаться дальше из рамок, они уже 20 лет одно и то же делают», — сказала Селютина.

Выступая на конференции Национальной финансовой ассоциации (НФА), Селютина пригласила к себе на встречу представителей аффинажных заводов и банков, чтобы обсудить аккредитацию в Центробанке в качестве операторов товарных поставок.

«Я считаю, банки, если сейчас не взбодрятся и не заработают, потому что они до сих пор боятся осуществлять безналичные переводы золота между собой,.. они много потеряют», — сказала Селютина.

Центробанк считает, что в настоящее время банкирам ничто в законодательстве не препятствует осуществлять переводы драгметаллов с одного обезличенного металлического счета на другой, но банки этого не делают, потому что боятся потерять клиентов и работают по старым схемам.

«Это просто означает, что за эти 20 лет вы никуда не продвинулись и в ближайшее время, когда будет принят закон о маркетплейсе, появится инвестиционная платформа, которая будет предоставлять сервис покупки любого товара любому физическому лицу, тогда… вы просто потеряете», — обратилась она к банкирам.

«Мы столько сил положили на развитие безналичного рынка, привлечения инвесторов на рынок драгоценных металлов, значит, развиваться дальше будут биржи, инвестиционные платформы, маркетплейсы, не опоздайте, потому что аффинажные заводы уже готовы стать, я так поняла, тем хабом, который может работать и перераспределять и чистые металлы, и аффинированные, и продукцию из драгоценных металлов», — сказала Селютина.

Преимущества аффинажников, по ее словам, состоят в том, что их мало, у них большое доверие клиентов, налажены поставки золота и их деятельность находится под контролем государственных органов.

«Кто хочет — того и тапки, сейчас этот механизм есть у нас на других рынках, аккредитованы уже несколько операторов товарных поставок по рынкам нефтепродуктов, газа, рассматриваются другие… Пожалуйста, приходите получайте аккредитацию», — сказала Селютина.

Требования прописаны в нормативных актах ЦБ об аккредитации операторов товарных поставок.

ЦБР также расширит за счет золота спектр разрешенных инструментов для индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС).

«У нас сейчас, в принципе, брокер открывает индивидуальные инвестиционные счета, с которых они вкладываются в ценные бумаги и производные финансовые инструменты, мы сейчас предоставим возможность еще и в драгоценные металлы через ИИС… законопроект уже ко второму чтению готовится в Госдуме, надеемся в этом году принять».

Банковское законодательство | Банк России

Банковское законодательство — отрасль права, представляющая собой систему нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность. Правовое регулирование банковской деятельности осуществляется Конституцией Российской Федерации, Гражданским кодексом Российской Федерации, Федеральным законом от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России). ) »(Далее — Закон о Банке России), Федеральный закон от 28.07.2012 г.№ 395-1 от 2 декабря 1990 г. «О банках и банковской деятельности», а также другие федеральные законы и нормативные акты Банка России.

Пункт g статьи 71 Конституции Российской Федерации предусматривает, что Российская Федерация обладает юрисдикцией в отношении финансового, валютного, кредитного и таможенного регулирования, денежной эмиссии и основ ценовой политики. Это положение означает, что правовое регулирование банковской деятельности может осуществляться только на федеральном уровне.

Часть 2 статьи 75 Конституции Российской Федерации закрепляет принцип независимости Банка России от других государственных органов при выполнении своей основной функции по защите рубля и обеспечению его стабильности.

Закон о Банке России закрепляет принцип независимости Банка России, согласно которому Банк России выполняет функции и полномочия, установленные Конституцией Российской Федерации и Законом о Банке России, независимо от других федеральных органов власти. государственная власть, региональные власти и органы местного самоуправления.

Закон о Банке России устанавливает правовой статус Банка России, размер его уставного капитала, порядок создания Национального банковского совета и органов управления и их основные функции; регулирует отношения Банка России с органами государственной власти и местного самоуправления, отношения Банка России с кредитными организациями; изложены принципы организации безналичных расчетов и наличного денежного обращения; устанавливает принципы реализации денежно-кредитной политики и определяет ее инструменты; перечисляет операции и сделки Банка России; устанавливает полномочия в области банковского регулирования и надзора, а также формулирует принципы организации Банка России, его подотчетности и аудита.

Статья 4 Закона о Банке России перечисляет функции, выполняемые Банком России.

Статьей 7 Закона о Банке России установлено, что по вопросам, отнесенным к его компетенции настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами, Банк России издает в виде распоряжений, постановлений и инструкций нормативные правовые акты, обязательные для исполнения федеральными органами власти. государственная власть, региональные власти, органы местного самоуправления и все юридические и физические лица. За некоторыми исключениями, нормативные правовые акты Банка России подлежат регистрации в порядке, установленном для государственной регистрации нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти.Помимо издания собственных нормативных правовых актов, Банк России принимает активное участие и в других формах законодательного процесса, поскольку в соответствии с законом разрабатываются проекты федеральных законов и нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти, касающиеся деятельности Банка. России его функций представить на рассмотрение и утверждение в Банк России.

Еще одним базовым федеральным законом, регулирующим банковскую деятельность, является Федеральный закон «О банках и банковской деятельности», который определяет основные термины, используемые в правовом регулировании банковской деятельности, такие как «кредитная организация», «банк», «небанковская кредитная организация». , «Банковская группа» и др.

Настоящий Федеральный закон определяет составные части банковской системы Российской Федерации, перечисляет банковские операции и другие операции, описывает специфику операций кредитной организации на рынке ценных бумаг, а также устанавливает порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности, а также порядок открытия кредитной организации. филиалы и представительства. Он формулирует принципы взаимоотношений между кредитными учреждениями и их клиентами, а также между кредитными учреждениями и государством, перечисляет основания для отзыва банковской лицензии, устанавливает принципы обеспечения устойчивости кредитных учреждений, устанавливает режим банковской тайны и антимонопольные ограничения для кредитных организаций и изложены принципы организации сберегательного бизнеса в Российской Федерации.

Принятие Федерального закона от 25 февраля 1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (далее — Закон о несостоятельности) стало крупным шагом на пути построения в России цивилизованной кредитной организации. система несостоятельности (банкротства), соответствующая общепринятым международным стандартам.

Закон о неплатежеспособности устанавливает порядок проведения мероприятий по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций, признания кредитных организаций неплатежеспособными (банкротами) и последующей их ликвидации.Отношения, связанные с предупреждением несостоятельности (банкротства) кредитной организации, не урегулированные Законом о несостоятельности, регулируются иными федеральными законами и нормативными актами Банка России, изданными во исполнение этих законов. Отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) кредитной организации, не урегулированные Законом о несостоятельности, регулируются Федеральным законом от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и нормативными актами Банка России по делам предусмотренных Законом о несостоятельности.

Согласно Закону о несостоятельности кредитная организация считается неспособной удовлетворить материальные требования кредиторов и (или) произвести обязательные платежи, если она не исполнила эти обязанности в течение 14 дней после наступления срока их погашения и (или) стоимости кредита кредитной организации. имущества (активов) недостаточно для того, чтобы оно могло выполнять свои обязательства перед кредиторами и (или) производить обязательные платежи.

В Законе о несостоятельности особое внимание уделяется мерам предотвращения банкротства, предпринимаемым до отзыва банковской лицензии.Эти меры заключаются в следующем:

• финансовое оздоровление кредитной организации;
• о назначении временной администрации кредитной организации;
• о реорганизации кредитной организации.

Правовое регулирование системы мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». Доходы и финансирование терроризма »(далее — Закон о борьбе с отмыванием денег).

Закон о борьбе с отмыванием денег содержит критерии для объема операций, подлежащих обязательному контролю, перечисляет эти операции и определяет организации, проводящие операции с деньгами или другим имуществом, которые должны информировать уполномоченное агентство об этих операциях, в том числе кредитные учреждения, среди прочего. .

Принимая во внимание, что отмывание капитала может осуществляться разными способами, эти организации должны проводить внутренний контроль для выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и других операций с деньгами или другим имуществом, в отношении которых у этих организаций есть подозрения, что эти операции проводятся с целью отмывания денег или финансирования терроризма.

Закон о борьбе с отмыванием денег также устанавливает, что предоставление в уполномоченный орган информации и документов организациями, осуществляющими операции с деньгами или иным имуществом в порядке, установленном настоящим Федеральным законом, не является нарушением служебных, банковских, налоговых или коммерческая тайна.

Закон о борьбе с отмыванием денег был принят в соответствии с Конвенцией об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности, подписанной в Страсбурге, Франция, и ратифицированной Федеральным законом No.62-ФЗ от 28 мая 2001 г.

Для повышения доверия населения к банковской системе, стимулирования роста организованных сбережений и снижения рисков, принимаемых банками при формировании долгосрочной ресурсной базы, в России был принят Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании». вкладов физических лиц в российских банках ».

Настоящий Федеральный закон устанавливает правовые, финансовые и организационные основы функционирования системы обязательного страхования вкладов физических лиц (далее — система страхования вкладов), устанавливает компетенцию и порядок создания организации, выполняющей функции обязательного страхования вкладов ( далее — Агентство по страхованию вкладов), устанавливает порядок выплаты компенсаций по вкладам и регулирует отношения между банками, Агентством по страхованию вкладов, Банком России и федеральными органами исполнительной власти в системе страхования вкладов.

Настоящий Федеральный закон определяет следующие основные принципы построения и функционирования системы страхования вкладов:

• участие в системе страхования вкладов для банков обязательно;
• система страхования вкладов служит для снижения риска неблагоприятных последствий для вкладчиков в случае невыполнения банками своих обязательств;
• система страхования вкладов прозрачна;
• Фонд страхования вкладов аккумулирует регулярные страховые взносы банков, участвующих в системе страхования вкладов.

Существует два страховых случая, когда физическое лицо имеет право на получение компенсации по депозиту от Агентства по страхованию вкладов:

• об отзыве (аннулировании) у банка лицензии Банка России на осуществление банковских операций в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности»;
• о введении Банком России в соответствии с действующим федеральным законодательством запрета на удовлетворение требований кредиторов банков.

Федеральный закон от 29.07.2012 г.96-ФЗ от 29 июля 2004 г. «О платежах Банка России по депозитам физических лиц в банках-банкротах, не охваченных системой обязательного страхования вкладов», явилось логическим дополнением к системе страхования вкладов, созданной в России.

Поскольку создание системы страхования вкладов создало риск финансовой нестабильности для банков, не присоединившихся к этой системе, в результате потери доверия клиентов и инвесторов и возможного оттока депозитов в участвующие банки, действие настоящего Федерального закона расширилось. для вкладчиков банков, не являющихся членами, гарантии, аналогичные гарантиям вкладчиков банков-членов.Согласно закону, компенсация вкладчикам банков, не являющихся членами, выплачивается из средств Банка России.

Таким образом, принятие данного Федерального закона стало важным шагом на пути повышения доверия к банковской системе в целом.

В целях обеспечения реализации единой государственной валютной политики и стабильности российского валютного и внутреннего валютного рынка, которые являются факторами экономического прогресса страны и успешного международного экономического сотрудничества, в России был принят Федеральный закон от 25.07.2012 г.173-ФЗ от 10 декабря 2003 г. «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее — Закон о валютном регулировании).

Закон о валютном регулировании определяет валютные операции. Кроме того, он разделяет полномочия федерального правительства и Банка России по регулированию валютных операций.

С 1 января 2007 г. введены ограничения на операции с иностранной валютой между резидентами и нерезидентами (требования о том, чтобы такие операции проводились через специальные счета и чтобы определенная сумма денег была депонирована при проведении операций с иностранной валютой, запрет на покупку внутренние ценные бумаги за иностранную валюту, предварительная регистрация резидентского счета (вклада), открытого в банке за пределами России, и обязательная продажа части валютной выручки) были отменены.

Резиденты и нерезиденты теперь могут производить расчеты по операциям с отечественными и иностранными ценными бумагами в рублях и иностранной валюте.

В то же время Закон о валютном регулировании (статья 11) сохраняет требование о том, чтобы иностранная валюта и чеки, включая дорожные чеки, выраженные в иностранной валюте, покупались только через уполномоченные банки.

Для стимулирования внутреннего валютного рынка и предотвращения бегства капитала из России Закон о валютном регулировании сохраняет требование для резидентов репатриировать иностранную и национальную валюту (статья 19).

Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях» играет важную роль в налаживании кредитных отношений и построении современной экономики.

Целью настоящего Федерального закона является создание и узаконивание условий для сбора, обработки, хранения и раскрытия кредитными бюро информации о том, как заемщики выполняют свои обязательства по кредитным (кредитным) договорам, предоставление кредиторам и заемщикам большей защиты за счет снижения общей кредитоспособности. рискуют и повышают эффективность кредитных организаций.

Федеральный закон «О кредитных историях» разработан, чтобы позволить банкам сократить расходы при оценке кредитоспособности своих заемщиков и, как следствие, снизить стоимость кредитов, которые они предоставляют.

Важную роль в реализации настоящего Федерального закона играет Банк России, подразделение которого — Центральный каталог кредитных историй — выполняет функцию единого информационного центра, бесплатно информирующего пользователей о том, в каких бюро кредитных историй они могут найти информацию о кредитных историях. индивидуальный составитель кредитной истории.

Помимо заемщиков, кредиторов и Центрального каталога кредитных историй, кредитные бюро участвуют в обмене информацией о том, как заемщики выполняют свои обязательства перед кредиторами.

Основной задачей кредитных бюро является сбор информации, характеризующей платежную дисциплину заемщика в отношении исполнения кредитных (кредитных) договоров, и в конечном итоге эта информация формирует кредитные истории юридических и физических лиц, которые впоследствии могут быть переданы в лица, получившие разрешение на получение кредитного отчета для заключения ссудного (кредитного) договора.

Валютное регулирование: новые изменения

Обращаем ваше внимание на последние изменения в законодательстве о валютном контроле, которые распространяются на физических лиц — валютных резидентов.

2 декабря 2019 г. Президент Российской Федерации подписал Федеральный закон № 398-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон« О валютном регулировании и валютном контроле »и в Федеральный закон« О внесении изменений в Федеральный закон «О валютное регулирование и валютный контроль »в части либерализации ограничений, применяемых к резидентам, осуществляющим валютные операции с использованием счетов (вкладов), открытых в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, и репатриации денежных средств» (далее «Закон ») .

Закон вносит, в том числе, отдельные изменения в положения нового Федерального закона от 02 августа 2019 года № 265-ФЗ.

До сих пор большинство разрешенных валютных операций можно было осуществлять на счетах в иностранных банках, открытых в банках, расположенных в странах-членах ФАТФ и / или ОЭСР.

Отныне для определения соответствия операции валютному регулированию резидентам следует определять, осуществляет ли страна, в которой находится иностранный банк, автоматический обмен финансовой информацией с Россией или нет.

В частности, новый Закон предусматривает, что валютный резидент может получать денежные средства от нерезидента без каких-либо ограничений при условии, что банковский счет резидента открыт в стране-члене ЕАЭС или в стране, которая обменивается финансовой информацией с Россией в рамках CRS. , или другое международное соглашение, подписанное с Россией.

Ожидается, что новые поправки коснутся операций по банковским счетам в отдельных странах.

Например, такие страны, как США и Великобритания, являющиеся странами-членами FATF / OECD, при этом автоматически не обмениваются финансовой информацией с Россией.Следовательно, текущая версия Закона существенно ограничивает операции по счетам, открытым в банках США или Великобритании.

В то же время открываются новые возможности для владельцев счетов, открытых в банках Монако, при условии, что страна осуществляет автоматический обмен финансовой информацией с Россией.

Новые положения Закона применяются к правоотношениям с 1 января 2018 года.

В целях реализации вышеуказанных положений ожидается, что список стран, осуществляющих автоматический обмен информацией с Россией в рамках CRS, или другое международное соглашение, подписанное с Россией, будет опубликовано на официальном веб-сайте Федеральной налоговой службы (далее « Список стран »).

Кроме того, как упоминалось в нашем предыдущем информационном бюллетене, начиная с 2020 года правила валютного контроля применяются не только к банковским счетам, но и к счетам, открытым в «других организациях финансового рынка», расположенных за пределами России.

Случаи зачисления или списания денежных средств со счетов, открытых в таких организациях финансового рынка, устанавливаются Центральным банком России. Опубликованный в ноябре проект Распоряжения ЦБ указывает на отсутствие ограничений по таким операциям.

Мы будем держать вас в курсе дальнейших изменений в валютном законодательстве и публикации Списка стран, который окончательно определяет режим использования иностранных счетов.

Надеемся, что изложенная здесь информация будет для вас полезной. Если вы или кто-либо из ваших коллег хотели бы получать наши информационные бюллетени по электронной почте, пожалуйста, заполните форму «Подписаться» внизу страницы.

Практики: Налог

Примечание: учтите, что вся информация, представленная в этом письме, была взята из открытых источников.Ни Юридическая фирма АЛРУД, ни автор этого письма не несут ответственности за последствия любых решений, принятых на основании этой информации.

| KnowYourCountry

ОТМЫВАНИЕ ДЕНЕГ

Статус ФАТФ

В настоящее время ФАТФ не определяет Россию как имеющую существенные риски отмывания денег и финансирования терроризма (ОД / ФТ) или стратегические недостатки в области ПОД / ФТ

Соответствие рекомендациям ФАТФ

Последний отчет о взаимной оценке внедрения стандартов борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в России был подготовлен в 2019 году.Согласно этой оценке, Россия была признана соответствующей по 7 и в основном соответствующей 28 из 40 рекомендаций ФАТФ. Он также был признан высокоэффективным для 2 и существенно эффективным для 4 в отношении 11 областей эффективности режима ПОД / ФТ.

Оценка отмывания денег Государственным департаментом США (INCSR)

Российская Федерация классифицируется Государственным департаментом США как страна / юрисдикция, вызывающая наибольшую озабоченность в отношении отмывания денег и финансовых преступлений.

ОБЗОР

Россия разработала прочную правовую базу в сфере ПОД / ФТ, в центре которой находится Росфинмониторинг, ПФР. Коррупция, незаконное присвоение и растрата государственных средств, уклонение от уплаты налогов, мошенничество и незаконный оборот наркотиков приносят значительные суммы доходов. Существует крупная теневая экономика, приближающаяся к 13 процентам российского ВВП, хотя наличные деньги в обращении сократились с 12,4 процента ВВП в 2007 году до менее 10 процентов в 2019 году.Финансовые потоки от незаконной деятельности, связанной с Россией, угрожают слабым финансовым учреждениям в соседних странах; однако криминальные доходы из России также поступают в мировые финансовые центры, часто через непрозрачные подставные компании. Чтобы защитить находящихся под санкциями российских физических и юридических лиц от последствий финансовых санкций, российское правительство смягчило некоторые требования к отчетности, что привело к снижению прозрачности. Хотя многие российские банки, контролируемые криминальными группировками, были закрыты, надзор за оставшимися учреждениями, включая значительную часть государственных банков, не является полностью основанным на оценке рисков или адекватным с точки зрения ПОД.

САНКЦИИ

ЕС и США ввели санкции против ряда физических и юридических лиц, в основном российских, в связи с кризисом на Украине. Этот список регулярно обновляется.

Май 2015 г. — OFAC публикует ответы на часто задаваемые вопросы о санкциях в отношении Украины / России

Читать часто задаваемые вопросы

ВЗЯТОЧНИК И КОРРУПЦИЯ

Оценка (100-хорошо / 0-плохо)

Индекс коррупции Transparency International 30

Индикатор мирового управления — борьба с коррупцией 22

Коррупция существенно мешает предприятиям, работающим или планирующим инвестировать в Россию.Коррупция на высоком уровне и мелкая коррупция являются обычным явлением, особенно в судебной системе и государственных закупках. Деловая среда страдает от непоследовательного применения законов и отсутствия прозрачности и подотчетности в государственном управлении. Неэффективность регулирования в России существенно увеличивает стоимость ведения бизнеса и отрицательно сказывается на рыночной конкуренции. Российский Федеральный закон о борьбе с коррупцией требует от компаний активно внедрять программы соблюдения антикоррупционных требований. Однако соблюдение этих положений на практике отстает.Российское законодательство криминализирует активный и пассивный взяточничество, вознаграждение за упрощение формальностей, подарки и другие выгоды. Однако эффективному применению антикоррупционного законодательства препятствует политизированная и коррумпированная судебная система. Для получения дополнительной информации — Бизнес-портал по борьбе с коррупцией GAN Integrity

ЭКОНОМИКА

После распада Советского Союза Россия претерпела значительные изменения: она перешла от централизованно планируемой экономики к более рыночной системе.Однако и экономический рост, и реформы в последние годы застопорились, и Россия остается преимущественно государственнической экономикой с высокой концентрацией богатства в руках чиновников. Экономические реформы 1990-х годов приватизировали большую часть промышленности, за заметными исключениями в секторах энергетики, транспорта, банковского дела и обороны. Защита прав собственности по-прежнему слабая, и государство продолжает вмешиваться в свободное функционирование частного сектора.

Россия — один из ведущих мировых производителей нефти и природного газа, а также ведущий экспортер таких металлов, как сталь и первичный алюминий.Зависимость России от экспорта сырьевых товаров делает ее уязвимой перед циклами подъемов и спадов, которые следуют за волатильными колебаниями мировых цен.

Экономика, в которой в 1998–2008 годах наблюдался средний рост на 7% из-за быстрого роста цен на нефть, с тех пор демонстрирует снижение темпов роста из-за исчерпания российской модели роста, основанной на сырьевых товарах.

Сочетание падающих цен на нефть, международных санкций и структурных ограничений в 2015 году ввергло Россию в глубокую рецессию, когда ВВП упал почти на 4%.Большинство экономистов ожидают, что этот спад продолжится до 2016 года. Государственная поддержка импортозамещения в последнее время увеличилась с целью диверсификации экономики от добывающих отраслей. Хотя Минэкономразвития России прогнозирует умеренный рост на 0,7% в 2016 году в целом, Центральный банк России (ЦБР) более пессимистичен и ожидает, что восстановление начнется позже в этом году и снизится на 0,5% до 1,0. % за полный год. Россия в значительной степени зависит от динамики мировых цен на сырьевые товары, и по оценкам ЦБ РФ, если цены на нефть останутся ниже 40 долларов за баррель после 2016 года, возникший в результате шок приведет к падению ВВП до 5%.

Сельское хозяйство — продукции:

зерно, сахарная свекла, семечки, овощи, фрукты; говядина, молоко

Отраслей:

полный спектр предприятий горнодобывающей и добывающей промышленности, производящих уголь, нефть, газ, химикаты и металлы; все формы машиностроения от прокатных станов до высокопроизводительных самолетов и космических аппаратов; оборонная промышленность (включая радары, ракетное производство)

Экспорт — товаров:

нефть и нефтепродукты, природный газ, металлы, древесина и изделия из дерева, химикаты и широкий спектр продукции гражданского и военного назначения

Экспорт — партнеры:

Нидерланды 11.9%, Китай 8,3%, Германия 7,4%, Италия 6,5%, Турция 5,6%, Беларусь 4,4%, Япония 4,2% (2015)

Импорт — товары:

машины, транспортные средства, фармацевтическая продукция, пластик, металлические полуфабрикаты, мясо, фрукты и орехи, оптические и медицинские инструменты, железо, сталь

Импорт — партнеры:

Китай 19,2%, Германия 11,2%, США 6,4%, Беларусь 4,8%, Италия 4,6% (2015)

Инвестиционный климат — Государственный департамент США

Американские фирмы, стремящиеся инвестировать в Российскую Федерацию, должны осознавать, что инвестиционный климат в России по-прежнему характеризуется высоким уровнем неопределенности, коррупции и политического риска, поэтому тщательная проверка и хорошие юридические консультации необходимы для любых потенциальных инвестиций.Условия для иностранных инвестиций вряд ли улучшатся в ближайшее время. По данным Конференции ООН по торговле и развитию, потоки прямых иностранных инвестиций в Россию в 2015 году составили 6,7 млрд долларов США, что на 92 процента меньше, чем за два года до этого. Это сокращение инвестиций отражает возросшие риски, с которыми сталкиваются инвесторы при ведении бизнеса в России.

Реальный валовой внутренний продукт (ВВП) России сократился на 3,7 процента в 2015 году. Международный валютный фонд ожидает дальнейшего сокращения на 1 процент в 2016 году.Падение мировых цен на нефть сильно ударило по экономике России: добыча нефти и газа традиционно составляла примерно 20 процентов ВВП, две трети экспорта и половину доходов федерального правительства. Российский рубль также обесценился на 55 процентов по отношению к доллару США в течение 2015 года. Отток капитала в 2015 году снизился до 57 миллиардов долларов США после пика в 151,5 миллиарда долларов США в 2014 году.

Попытка России аннексировать Крым в марте 2014 года не признана США.Правительство С. Американские инвесторы в России должны убедиться, что они полностью соблюдают санкции США в отношении определенных российских фирм и физических лиц. Эти меры включают запрет на рефинансирование долга сверх 30 дней для организаций, находящихся под санкциями, ограничения на экспорт в Россию определенных видов оборудования для энергетического сектора, а также полный запрет на ведение бизнеса с теми юридическими или физическими лицами, которые указаны в США. Министерство финансов как «специально назначенные граждане». Конкретные обозначения санкций доступны на U.Веб-сайт S. Treasury: www.treasury.gov.

Сохраняются давние опасения по поводу верховенства закона в России. Несколько новых законов в 2015 году дали Конституционному суду России новые полномочия по игнорированию иностранных арбитражных решений, в то время как изменения в 2014 году в Высшем российском суде поставили под сомнение его окончательную автономию. Судебная система России сильно смещена в пользу государства, что не оставляет инвесторам возможности обратиться за помощью в случае судебного спора с правительством. Этот риск усугубляется высоким уровнем коррупции в правительстве России.

По оценкам, экономическая деятельность государственных предприятий (ГП) составляет более половины ВВП России. Большинство правительственных инициатив в 2015 году указывают на более сильное влияние правительства на деятельность госпредприятий, включая назначение высокопоставленных правительственных чиновников в советы директоров крупных госпредприятий, определение доли закупок госпредприятий, которые должны осуществляться малыми и средними предприятиями, и требование о закупке оборудования российского производства для государственных предприятий. финансируемые проекты.

требуют одобрения правительства России для иностранных компаний для инвестирования в «стратегические секторы» и, в некоторых случаях, запрещают иностранное владение контрольным пакетом акций.

Хотя целью политики до попытки России в 2014 году оккупацию Крыма и агрессии на Украине, впоследствии стало импортозамещение центральным принципом политики российского правительства с целью перенести зависимость России от импортных товаров на товары, произведенные либо внутри страны, либо »Нации. Российское правительство надеется достичь более высокого уровня самообеспеченности за счет сочетания ограничений на локализацию и закупки. Исторически наиболее привлекательными секторами для иностранных инвестиций в России являются оптовая и розничная торговля, финансы и страхование, обрабатывающая промышленность и горнодобывающая промышленность.В 2015 году Центральный банк России создал национальную систему платежных карт (НСПК) для обработки всех внутренних операций по кредитным картам для российских держателей карт.

Международные системы платежных карт продолжают обрабатывать внутренние транзакции иностранных держателей карт и международные транзакции российских держателей карт. В 2015 году Россия также приняла новый закон, который требует от всех компаний, обрабатывающих персональные данные граждан России, хранить эти данные на серверах, расположенных в России.

Ссылки на страны

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)

ЦБ РФ

Другие полезные ссылки

FATF

Государственный департамент США

Transparency International

Всемирный банк

CIA World Factbook

Конституция РФ

Преамбула

РАЗДЕЛ

Глава 1. Основы конституционного строя

Статья 1

Статья 2

Статья 3

2. Народ Российской Федерации осуществляет свою власть непосредственно, а также через органы государственной власти и местного самоуправления.

3. Референдум и свободные выборы являются высшим прямым проявлением власти народа.

4. Никто не может присваивать себе власть в Российской Федерации.Захват власти или присвоение полномочий преследуются в соответствии с федеральным законом.

Статья 4

2. Конституция Российской Федерации и федеральные законы имеют верховенство на всей территории Российской Федерации.

3. Российская Федерация обеспечивает целостность и неприкосновенность своей территории.

Статья 5

2. Республика (государство) имеет свою конституцию и законодательство. Край, область, город федерального значения, автономная область, автономный округ имеют свой устав и законодательство.

3. Федеративное устройство Российской Федерации основывается на ее государственном единстве, единой системе государственной власти, разграничении полномочий и полномочий между органами государственной власти Российской Федерации и органами государственной власти субъектов. Российской Федерации, равенство и самоопределение народов в Российской Федерации.

4. Все субъекты Российской Федерации равноправны между собой во взаимоотношениях с федеральными органами государственной власти.

Статья 6

2. Каждый гражданин Российской Федерации имеет на ее территории все права и свободы и несут равные обязанности, предусмотренные Конституцией Российской Федерации.

3. Гражданин Российской Федерации не может быть лишен гражданства или права изменить его.

Статья 7

2. Российская Федерация защищает труд и здоровье своего народа, устанавливает минимальный гарантированный размер оплаты труда, обеспечивает государственную поддержку семьи, материнства, отцовства и детства, а также инвалидов и пожилых граждан, развивает систему социальных услуг. и установить государственные пенсии, пособия и другие гарантии социального обеспечения.

Статья 8

2. Частная, государственная, муниципальная и иные формы собственности признаются и пользуются равной защитой в Российской Федерации.

Статья 9

2. Земля и другие природные ресурсы могут находиться в частной, государственной, муниципальной и иных формах собственности.

Статья 10

Статья 11

2. Государственная власть в субъектах Российской Федерации осуществляется образованными ими органами государственной власти.

3. Объем полномочий и полномочий органов государственной власти Российской Федерации и органов государственной власти субъектов Российской Федерации определяется настоящей Конституцией, Федеральным и иными договорами о разграничении полномочий. и полномочия.

Статья 12

Статья 13

2. Никакая идеология не может быть признана государственной или обязательной идеологией.

3. В Российской Федерации признаются политическое множественность и многопартийность.

4. Общественные объединения равны перед законом.

5. Создание и деятельность общественных объединений, цели и действия которых направлены на насильственное изменение основ конституционного управления и нарушение целостности Российской Федерации и подрыв безопасности государства, формирование вооруженных формирований. запрещается разжигание социальной, расовой, национальной и религиозной розни.

Статья 14

2. Религиозные объединения отделены от государства и равны перед законом.

Статья 15

2. Органы государственной власти и местного самоуправления, должностные лица, граждане и их объединения должны соблюдать законы и Конституцию Российской Федерации.

3. Законы официально публикуются. Неопубликованные законы не применяются. Никакой нормативный правовой акт, затрагивающий права, свободы или обязанности человека и гражданина, не может применяться, если он не опубликован официально для всеобщего сведения.

4. Общепризнанные принципы и нормы международного права и международных договоров Российской Федерации являются составной частью ее правовой системы. Если международным договором Российской Федерации установлены иные правила, чем те, которые предусмотрены законом, применяются правила международного договора.

Статья 16

2. Никакие другие положения настоящей Конституции не могут противоречить основам конституционного строя Российской Федерации.

Глава 2. Права и свободы человека и гражданина

Статья 17

2.Основные права и свободы человека неотчуждаемы и принадлежат каждому от рождения.

3. Осуществление прав и свобод человека и гражданина не может нарушать права и свободы других лиц.

Статья 18

Статья 19

2. Государство гарантирует равенство прав и свобод независимо от пола, расы, национальности, языка, происхождения, имущественного или служебного положения, места жительства, отношения к религии, убеждений, членства в общественных объединениях или любых других обстоятельств. Запрещаются любые ограничения прав граждан по социальным, расовым, национальным, языковым или религиозным мотивам.

3.Мужчина и женщина должны иметь равные права и свободы и равные возможности для достижения своих целей.

Статья 20

2. Смертная казнь до ее отмены может быть назначена федеральным законом в качестве исключительной меры наказания за особо тяжкие преступления против жизни, при этом обвиняемый имеет право на рассмотрение его дела в суде присяжными.

Статья 21

2. Никто не может быть подвергнут пыткам, насилию или любому другому жестокому или унижающему достоинство обращению или наказанию. Никто не может быть подвергнут медицинским, научным или другим экспериментам без его или ее свободного согласия.

Статья 22

2. Арест, задержание и содержание под стражей допускаются только по постановлению суда. Никто не может быть задержан на срок более 48 часов без постановления суда.

Статья 23

2. Каждый имеет право на тайну переписки, телефонных, почтовых, телеграфных и других сообщений. Любое ограничение этого права допускается только по постановлению суда.

Статья 24

2. Органы государственной власти и органы местного самоуправления и их должностные лица обеспечивают каждому гражданину доступ к любым документам и материалам, непосредственно затрагивающим его права и свободы, если иное не предусмотрено законом.

Статья 25

Статья 26

2. Каждый имеет право пользоваться родным языком, свободно выбирать язык общения, обучения, обучения и творчества.

Статья 27

2. Каждый может свободно выезжать за пределы Российской Федерации. Граждане Российской Федерации имеют право беспрепятственно возвращаться в Российскую Федерацию.

Статья 28

Статья 29

2. Пропаганда или агитация, разжигающие социальную, расовую, национальную или религиозную ненависть и рознь, недопустимы. Запрещается пропаганда социального, расового, национального, религиозного или языкового превосходства.

3. Никто не может быть принужден к выражению своих взглядов и убеждений или к отказу от них.

4. Каждый имеет право искать, получать, передавать, производить и распространять информацию любым законным способом.Перечень сведений, составляющих государственную тайну, устанавливается Федеральным законом

5. Гарантируется свобода средств массовой информации. Цензура запрещена.

Статья 30

2. Никто не может быть принужден к вступлению в какое-либо объединение или членству в нем.

Статья 31

Статья 32

2. Граждане Российской Федерации имеют право избирать и быть избранными в органы государственного управления и в органы местного самоуправления, а также принимать участие в референдуме.

3. Не имеют права избирать и быть избранными граждане, признанные судом инвалидами, а также граждане, заключенные под стражу по приговору суда.

4. Граждане Российской Федерации имеют равный доступ к государственной службе.

5. Граждане Российской Федерации имеют право участвовать в отправлении правосудия.

Статья 33

Статья 34

2. Не допускается экономическая деятельность, направленная на монополизацию или недобросовестную конкуренцию.

Статья 35

2. Каждый имеет право владеть имуществом, владеть, пользоваться и распоряжаться им как индивидуально, так и совместно с другими лицами.

3. Никто не может быть произвольно лишен своего имущества, кроме как на основании решения суда. Имущество может быть принудительно отчуждено для государственных нужд только при условии предварительной и равной компенсации.

4. Право наследования гарантируется.

Статья 36

2. Владение, использование и управление землей и другими природными ресурсами осуществляются их собственниками свободно, если это не наносит ущерба окружающей среде и не ущемляет права и интересы других лиц.

3. Условия и порядок использования земли определяются на основании федеральных законов.

Статья 37

2. Принудительный труд запрещается.

3. Каждый имеет право работать в условиях, отвечающих требованиям безопасности и гигиены, на вознаграждение за труд без какой-либо дискриминации и не ниже установленного законом минимального размера оплаты труда, а также право на обеспечение от безработицы.

4. Признается право на индивидуальные и коллективные трудовые споры с использованием средств их разрешения, установленных федеральным законом, в том числе право на забастовку.

5. Каждый имеет право на отдых и досуг. Лицу, заключившему трудовой договор, гарантируется установленная законом продолжительность рабочего времени, выходные и праздничные дни, а также оплачиваемый ежегодный отпуск.

Статья 38

2. Забота о детях и их воспитание — равное право и обязанность родителей.

3. Трудоспособные дети, достигшие 18-летнего возраста, должны заботиться о своих нетрудоспособных родителях.

Статья 39

2. Государственные пенсии и социальные выплаты устанавливаются законом.

3. Поощрять добровольное социальное страхование, развитие дополнительных форм социальной защиты и благотворительности.

Статья 40

2. Государственные органы и органы местного самоуправления поощряют жилищное строительство и создают условия для реализации права на жилище.

3. Малообеспеченные граждане и иные граждане, определенные законом, нуждающиеся в жилье, размещаются бесплатно или за доступную плату из государственных, муниципальных и иных жилищных фондов в соответствии с нормами, установленными законом.

Статья 41

2. Российская Федерация финансирует федеральные программы здравоохранения и оздоровления, принимает меры по развитию государственной, муниципальной и частной систем здравоохранения, поощряет деятельность, способствующую укреплению здоровья человека, развитию физической культуры и спорта. экологическому, санитарному и эпидемиологическому благополучию.

3. Сокрытие должностными лицами фактов и обстоятельств, представляющих опасность для жизни и здоровья человека, влечет ответственность в соответствии с федеральным законом.

Статья 42

Статья 43.

2. Гарантируется доступность и бесплатность дошкольного, общего среднего и среднего профессионального образования в государственных и муниципальных образовательных учреждениях и на предприятиях.

3. Каждый имеет право бесплатно и на конкурсной основе получить высшее образование в государственном или муниципальном образовательном учреждении или на предприятии.

4. Основное общее образование обязательно. Родители или лица, их заменяющие, обеспечивают получение детьми основного общего образования.

5. В Российской Федерации устанавливаются федеральные государственные образовательные стандарты и поддерживаются различные формы обучения и самообразования.

Статья 44

2. Каждый имеет право на участие в культурной жизни, пользование учреждениями культуры и доступ к культурным ценностям.

3. Каждый должен заботиться о сохранении исторического и культурного наследия и охранять памятники истории и культуры.

Артикул 45

1. Государственная защита прав и свобод человека в Российской Федерации гарантируется.

2 Каждый имеет право защищать свои права и свободы любыми способами, не запрещенными законом.

Статья 46

2. Решения и действия (или бездействие) государственных органов, органов местного самоуправления, общественных объединений и должностных лиц могут быть обжалованы в суд

3.В соответствии с международными договорами Российской Федерации каждый вправе обращаться в межгосударственные органы по защите прав и свобод человека после исчерпания всех имеющихся в государстве средств правовой защиты.

Статья 47

2. Каждый обвиняемый имеет право на рассмотрение его дела судом с участием присяжных заседателей в случаях, предусмотренных федеральным законом.

Статья 48

2. Каждое задержанное, заключенное под стражу или обвиненное в совершении преступления лицо имеет право на адвоката (защитника) с момента соответственно задержания или предъявления обвинения.

Статья 49

2 Подсудимый не обязан доказывать свою невиновность.

3 Преимущество сомнения толкуется в пользу ответчика.

Статья 50

2 При отправлении правосудия не допускаются доказательства, полученные с нарушением федерального закона.

3 Каждый осужденный за преступление имеет право на пересмотр приговора вышестоящим судом в порядке, установленном федеральным законом, а также право просить о помиловании или смягчении наказания.

Статья 51

2 Федеральным законом могут быть предусмотрены иные освобождения от обязанности давать показания.

Статья 52

Статья 53.

Статья 54

2 Никто не может быть привлечен к ответственности за действие, которое на момент его совершения не признавалось правонарушением. Если ответственность за правонарушение была снята или смягчена после его совершения, применяется новый закон.

Статья 55

2 Никакие законы, отрицающие или умаляющие права и свободы человека и гражданина, не могут быть рассмотрены в Российской Федерации.

3. Права и свободы человека и гражданина могут быть ограничены федеральным законом только в той мере, в какой это необходимо для защиты основ конституционного строя, нравственности, здоровья, прав и законных интересов других лиц, для обеспечения защиты страна и безопасность государства.

Статья 56

2. Чрезвычайное положение на всей территории Российской Федерации и в отдельных ее районах может вводиться при обстоятельствах и в порядке, определенных федеральным конституционным законом.

3. Права и свободы, предусмотренные статьями 20, 21, 23 (часть 1), 24, 28, 34 (часть 1), 40 (часть 1), 46-54 Конституции Российской Федерации, не подлежат к ограничению.

Статья 57

Статья 58

Статья 59.

2. Гражданин Российской Федерации проходит военную службу в соответствии с федеральным законом.

3. Гражданин Российской Федерации, убеждения и вера которого расходятся с военной службой, а также в иных случаях, предусмотренных федеральным законом, имеет право на замену военной службы альтернативной гражданской службой.

Статья 60

Статья 61

2 Российская Федерация гарантирует своим гражданам защиту и покровительство за ее пределами.

Статья 62

2. Обладание гражданством иностранного государства гражданином Российской Федерации не должно умалять его звания и свободы или освобождать его от обязанностей, вытекающих из гражданства Российской Федерации, если иное не предусмотрено федеральным законом или международным договором Российской Федерации. Российская Федерация.

3 Иностранные граждане и лица без гражданства пользуются в Российской Федерации правами своих граждан и несут свои обязанности, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом или международным договором Российской Федерации.

Статья 63

2 Выдача лиц, преследуемых за свои политические взгляды или действия (бездействие), не квалифицируемые законодательством Российской Федерации как уголовные, в другие государства в Российской Федерации не допускается. Выдача лиц, обвиняемых в совершении преступлений, а также передача осужденных для отбывания наказания в других странах осуществляется на основании федерального закона или международного договора Российской Федерации.

Статья 64

Глава 3. Российская Федерация

Статья 65

2. Присоединение к Российской Федерации и образование в ней нового субъекта Российской Федерации осуществляются в порядке, предусмотренном федеральным конституционным законом.

Статья 66

2. Статус края, области, города федерального значения, автономной области, автономного округа определяется Конституцией Российской Федерации и Уставом края, области, города федерального значения, автономной области, автономного округа, принимаемым Правительством Российской Федерации. законодательный (представительный) орган соответствующего субъекта Российской Федерации.

3. Федеральный закон об автономной области, автономном округе может быть принят по представлению законодательных и исполнительных органов автономной области, автономного округа.

4. Отношения автономных округов в пределах территории или области могут регулироваться федеральным законом и соглашением между органами государственной власти автономного округа и, соответственно, органами государственной власти края или области.

5. Статус субъекта Российской Федерации может быть изменен только с обоюдного согласия Российской Федерации и субъекта Российской Федерации в соответствии с федеральным конституционным законом.

Статья 67

2. Российская Федерация обладает суверенными правами и осуществляет юрисдикцию на континентальном шельфе и в исключительной экономической зоне Российской Федерации в порядке, предусмотренном федеральным законом и нормами международного права.

3 Границы между субъектами Российской Федерации могут быть изменены по их взаимному соглашению.

Статья 68

2Республики вправе устанавливать свои государственные языки. Они используются наряду с государственным языком Российской Федерации в органах государственной власти, органах местного самоуправления и государственных учреждениях Конституции Российской Федерации.

3 Российская Федерация гарантирует всем своим народам право на сохранение родного языка и создание условий для его изучения и развития.

Статья 69

Статья 70.

2Столица Российской Федерации — город Москва.Статус столицы устанавливается федеральным законом.

Статья 71

а) принятие и изменение Конституции Российской Федерации и федеральных законов и надзор за их соблюдением;

б) федеративное устройство и территория Российской Федерации;

в) регулирование и защита прав и свобод человека и гражданина; гражданство РФ; регулирование и защита прав национальных меньшинств;

г) установление системы федеральных органов законодательной, исполнительной и судебной власти, порядка их организации и деятельности; формирование федеральных органов государственной власти;

д) федеральная и государственная собственность и управление ею;

е) определение основных принципов федеральной политики и федеральных программ в области государственного устройства, экономики, окружающей среды, социального, культурного и национального развития Российской Федерации;

г) создание правовой базы единого рынка; финансовое, денежное, кредитное и таможенное регулирование, денежная эмиссия и руководящие принципы ценовой политики; федеральные экономические службы, включая федеральные банки;

з) федеральный бюджет; федеральные налоги и сборы; федеральные фонды регионального развития;

и) федеральные электрические сети, атомная энергия, делящиеся материалы; федеральный транспорт, железные дороги, информация и связь; космическая деятельность;

к) внешняя политика и международные отношения Российской Федерации, международные договоры России по вопросам войны и мира;

л) внешнеторговые связи Российской Федерации;

л) оборона и безопасность; оборонное производство; определение порядка купли-продажи оружия, боеприпасов, военной техники и другого оборудования; производство делящихся материалов, отравляющих веществ, наркотических средств и порядок их использования;

м) определение статуса и защиты государственной границы, территориальных вод, воздушного пространства, исключительной экономической зоны и континентального шельфа Российской Федерации;

н) суды; Прокуратура; уголовное, уголовно-процессуальное и уголовно-исполнительное законодательство; амнистия и помилование; гражданское, гражданско-процессуальное и арбитражно-процессуальное законодательство; правовое регулирование интеллектуальной собственности;

о) федеральный коллизионный закон;

р) метеорологическая служба; стандарты, модели, метрическая система и измерение времени; геодезия и картография; названия географических объектов; официальная статистика и бухгалтерский учет;

с) государственные награды и почетные звания Российской Федерации;

р) федеральная государственная служба.

Статья 72

а) обеспечение соответствия конституций и законов республик, уставов, законов и иных нормативных правовых актов краев, областей, городов федерального значения, автономной области и автономных округов Конституции Российской Федерации и федеральным законам;

б) защита прав и свобод человека и гражданина, защита прав национальных меньшинств; обеспечение законности, правопорядка и общественной безопасности; режим приграничной зоны;

в) вопросы владения, пользования и управления землей, недрами, водой и другими природными ресурсами;

г) разграничение государственной собственности;

д) управление природными ресурсами, охрана окружающей среды и экологическая безопасность; особо охраняемые природные заповедники; охрана памятников истории и культуры;

е) общие вопросы воспитания, образования, науки, культуры, физической культуры и спорта;

г) координация вопросов здоровья, защиты семьи, материнства, отцовства и детства; социальная защита, включая социальное обеспечение;

з) осуществление мероприятий по борьбе с катастрофами, стихийными бедствиями, эпидемиями и устранение их последствий;

и) установление общих правил налогообложения и сборов в Российской Федерации;

к) административное, административно-процессуальное, трудовое, семейное, жилищное, земельное, водное и лесное законодательство; законодательство о недрах и охране окружающей среды;

к) кадры судебных и правоохранительных органов; бар, нотариат;

л) охрана исконной среды обитания и традиционного образа жизни малых этнических общностей;

м) установление общих принципов организации системы органов государственной власти и местного самоуправления;

н) координация международных и внешнеэкономических связей субъектов Российской Федерации, соблюдение международных договоров Российской Федерации.

2. Положения настоящей статьи в равной степени распространяются на республики, края, области, города федерального значения, автономную область и автономные округа.

Статья 73

Статья 74

2 Ограничения на перемещение товаров и услуг могут устанавливаться федеральным законом, если это необходимо для защиты безопасности людей, их жизни и здоровья, охраны окружающей среды и культурных ценностей.

Статья 75

2 Защита и стабильность рубля — основная функция Центрального банка Российской Федерации, которую он осуществляет независимо от других органов государственной власти.

3 Система налогов, взимаемых в федеральный бюджет, и общие принципы налогообложения и сборов в Российской Федерации устанавливаются федеральным законом.

4 Государственные займы выдаются в порядке, установленном федеральным законом, и размещаются на строго добровольной основе.

Статья 76

2. По вопросам совместного ведения Российской Федерации и субъектов Российской Федерации издаются федеральные законы и в соответствии с ними принимаются законы и иные нормативные правовые акты субъектов Российской Федерации.

3Федеральные законы не могут противоречить федеральным конституционным законам.

4 Вне юрисдикции Российской Федерации и совместного ведения Российской Федерации и субъектов Российской Федерации республики, края, области, города федерального значения, автономные области и автономные округа осуществляют собственное правовое регулирование, в том числе принятие законы и другие нормативные правовые акты.

5. Законы и иные нормативные правовые акты субъектов Российской Федерации не могут противоречить федеральным законам, принятым в соответствии с частями 1 и 2 настоящей статьи.В случае противоречия федерального закона и иного акта, изданного в Российской Федерации, применяется федеральный закон.

6. В случае противоречия федерального закона и нормативного правового акта субъекта Российской Федерации, изданного в соответствии с частью 4 настоящей статьи, применяется нормативный правовой акт субъекта Российской Федерации.

Статья 77

2. В пределах ведения Российской Федерации и полномочий Российской Федерации по вопросам совместного ведения Российской Федерации и субъектов Российской Федерации федеральные органы исполнительной власти и органы исполнительной власти субъектов Российской Федерации. Российская Федерация образует единую систему исполнительной власти в Российской Федерации.

Статья 78

2. Федеральные органы исполнительной власти по согласованию с органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации могут передавать им часть своих полномочий, если это не противоречит Конституции Российской Федерации или федеральным законам.

3. Органы исполнительной власти субъектов Российской Федерации по согласованию с федеральными органами исполнительной власти могут передавать им часть своих полномочий.

4. Президент Российской Федерации и Правительство Российской Федерации в соответствии с Конституцией Российской Федерации осуществляют полномочия федеральной государственной власти на всей территории Российской Федерации.

Статья 79

Глава 4. Президент Российской Федерации

Статья 80

2.Президент является гарантом Конституции Российской Федерации, прав и свобод человека и гражданина. В порядке, установленном Конституцией Российской Федерации, он принимает меры по защите суверенитета Российской Федерации, ее независимости и государственной целостности, а также обеспечивает согласованное функционирование и взаимодействие всех органов государственной власти.

3. Президент Российской Федерации определяет основные направления внутренней и внешней политики государства в соответствии с Конституцией Российской Федерации и федеральными законами.

4. Президент Российской Федерации как глава государства представляет Российскую Федерацию внутри страны и в международных отношениях.

Статья 81

2. Президентом Российской Федерации может быть избран гражданин Российской Федерации не моложе 35 лет, проживающий в Российской Федерации не менее 10 лет.

3. Никто не может занимать должность Президента Российской Федерации более двух сроков подряд.

4. Порядок избрания Президента Российской Федерации определяется федеральным законом.

Статья 82

2. Присяга приносится в торжественной обстановке в присутствии членов Совета Федерации, депутатов Государственной Думы и судей Конституционного Суда Российской Федерации.

Статья 83

а) назначает Председателя Правительства Российской Федерации с согласия Государственной Думы;

б) имеет право председательствовать на заседаниях Правительства Российской Федерации;

в) принять решение об отставке Правительства Российской Федерации;

г) вносит в Государственную Думу кандидатуру для назначения на должность Председателя Центрального банка Российской Федерации; вносить в Государственную Думу предложение об освобождении Председателя Центрального банка Российской Федерации от его обязанностей;

д) назначает и освобождает от должности заместителей Председателя Правительства Российской Федерации и федеральных министров по представлению Председателя Правительства Российской Федерации;

е) представляет в Совет Федерации кандидатов для назначения на должности судей Конституционного Суда Российской Федерации, Верховного Суда Российской Федерации и Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, а также кандидата в Генеральные прокуроры. Российской Федерации; вносить в Совет Федерации предложение об освобождении Генерального прокурора Российской Федерации от обязанностей; назначают судей других федеральных судов.

г) форма и наличие у него Совета Безопасности Российской Федерации, статус которого определяется федеральным законом;

з) утверждает военную доктрину Российской Федерации;

и) образуют аппарат Президента Российской Федерации;

к) назначает и освобождает от должности полномочных представителей Президента Российской Федерации;

л) назначает на должность и освобождает от должности Верховное главнокомандующее Вооруженными Силами Российской Федерации;

l) назначает и отзывает после консультаций с соответствующими комитетами или комиссиями Федерального Собрания дипломатических представителей Федерации в иностранных государствах и международных организациях.

Статья 84

а) назначает выборы в палаты Государственной Думы в соответствии с Конституцией Российской Федерации и федеральным законом;

б) распускает Государственную Думу в случаях и порядке, предусмотренных Конституцией Российской Федерации;

в) созывать референдум в порядке, установленном федеральным конституционным законом;

г) вносит законопроекты в Государственную Думу;

д) подписывает и публикует федеральные законы;

е) представляет ежегодные послания Федеральному Собранию о ситуации в стране и об основных направлениях внутренней и внешней политики государства.

Статья 85

2. Президент Российской Федерации вправе приостанавливать действие актов органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации, если они противоречат Конституции Российской Федерации и федеральным законам, международным обязательствам Российской Федерации, или нарушать права и свободы человека и гражданина до решения вопроса в соответствующем суде.

Статья 86

а) контролирует проведение внешней политики Российской Федерации;

б) вести переговоры и подписывать международные договоры Российской Федерации;

в) подписывает ратификационные грамоты;

г) принимает верительные и отзывные грамоты аккредитованных при нем дипломатических представителей.

Статья 87

2. В случае агрессии против Российской Федерации или непосредственной угрозы агрессии Президент Российской Федерации вводит военное положение на территории Российской Федерации или в ее районах с незамедлительным уведомлением об этом Совета Федерации и государства. Дума.

Статья 88

Статья 89

а) решает вопросы гражданства Российской Федерации и предоставления политического убежища;

б) награждает государственными наградами Российской Федерации, присваивает почетные звания Российской Федерации, высшие воинские звания и высшие специальные звания;

в) помиловать.

Статья 90

2 Указы и распоряжения Президента Российской Федерации имеют обязательную силу на всей территории Российской Федерации.

3 Указы и распоряжения Президента Российской Федерации не могут противоречить Конституции Российской Федерации или федеральным законам.

Статья 91

Статья 92

2. Полномочия Президента Российской Федерации прекращаются в случае его отставки или стойкой неспособности по состоянию здоровья осуществлять свои полномочия либо в случае импичмента. В таких случаях новые выборы Президента Российской Федерации проводятся не позднее чем через три месяца после досрочного прекращения полномочий Президента.

3. Во всех случаях, когда Президент Российской Федерации не может исполнять свои обязанности, эти обязанности временно исполняет Председатель Правительства Российской Федерации.Исполняющий обязанности Президента Российской Федерации не вправе распускать Государственную Думу, назначать референдум, вносить предложения по изменению или пересмотру положений Конституции Российской Федерации.

Статья 93

2 Постановление Государственной Думы о выдвижении обвинения и решение Совета Федерации об импичменте Президенту принимаются двумя третями голосов от общего числа в каждой из палат по инициативе не менее одной- треть депутатов Государственной Думы и при наличии заключения специальной комиссии, сформированной Государственной Думой.

3. Решение Совета Федерации об отрешении от должности Президента Российской Федерации должно быть принято в трехмесячный срок со дня предъявления Президенту Государственной Думой обвинения.Обвинение против Президента считается отклоненным, если решение Совета Федерации не будет принято.

Глава 5. Федеральное Собрание

Статья 94

Статья 95

2. В состав Совета Федерации входят по два депутата от каждого субъекта Федерации: от представительного и исполнительного органов государственной власти.

3. Государственная Дума состоит из 450 депутатов.

Статья 96

2. Порядок формирования Совета Федерации и порядок избрания депутатов Государственной Думы устанавливаются федеральным законом.

Статья 97

2 Одно и то же лицо не может одновременно быть депутатом Совета Федерации и Государственной Думы.Депутат Государственной Думы не может быть депутатом другого представительного органа государственной власти или органов местного самоуправления.

3. Депутаты Государственной Думы работают на постоянной профессиональной основе. Депутаты Государственной Думы не могут работать на государственной службе или заниматься какой-либо оплачиваемой деятельностью, кроме преподавательской, исследовательской или иной творческой деятельности.

Статья 98

2. Вопрос о лишении депутата неприкосновенности решается по представлению Генерального прокурора Российской Федерации соответствующей палатой Федерального Собрания.

Статья 99

2. Государственная Дума проводит свое первое заседание на 30-й день после избрания. Президент Российской Федерации может созвать заседание Государственной Думы до этого срока.

3. Первое заседание Государственной Думы открывает старейший депутат.

4. С начала работы новой Государственной Думы прекращаются полномочия предыдущей Государственной Думы.

Статья 100

2. Заседания Совета Федерации и Государственной Думы открыты. Каждая палата имеет право проводить закрытые заседания в соответствии с ее регламентом.

3. Палаты могут проводить совместные заседания для заслушивания обращений Президента Российской Федерации, обращения Конституционного Суда Российской Федерации и выступлений руководителей иностранных государств.

Статья 101

2. Председатель Совета Федерации и его заместители, Председатель Государственной Думы и его заместители председательствуют на заседаниях и руководят внутренним регламентом палаты.

3Совет Федерации и Государственная Дума образуют комитеты и комиссии, осуществляют парламентский надзор за вопросами, отнесенными к их компетенции, и проводят парламентские слушания.

4. Каждая палата принимает свои правила и решает вопросы внутренней организации и работы.

5. Для контроля за федеральным бюджетом Совет Федерации и Государственная Дума образуют Счетную палату, состав и порядок работы которой определяются федеральным законом.

Статья 102

а) утверждение изменений границ между субъектами Российской Федерации;

б) утверждение указа Президента Российской Федерации о введении военного положения;

в) утверждение указа Президента Российской Федерации о введении чрезвычайного положения;

г) принятие решения о возможности использования Вооруженных Сил Российской Федерации за пределами территории Российской Федерации;

д) назначение выборов Президента Российской Федерации;

е) импичмент Президенту Российской Федерации.

ж) назначение судей Конституционного Суда Российской Федерации, Верховного Суда Российской Федерации, Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации;

з) о назначении на должность и освобождении от должности Генерального прокурора Российской Федерации;

и) назначение на должность и снятие с должности заместителя председателя Счетной палаты и половины ее аудиторов.

2 Совет Федерации принимает решения по вопросам, отнесенным к его компетенции Конституцией Российской Федерации.

3. Постановления Совета Федерации принимаются большинством голосов всех депутатов Совета Федерации, если иное не предусмотрено Конституцией Российской Федерации.

Статья 103

а) дача согласия Президенту Российской Федерации на назначение Председателя Правительства Российской Федерации;

б) постановления о доверии Правительству Российской Федерации;

в) о назначении и освобождении от должности Председателя Центрального банка Российской Федерации;

г) о назначении и освобождении от должности председателя Счетной палаты и половины ее аудиторского состава;

д) о назначении и освобождении от должности Уполномоченного по правам человека, действующего в соответствии с Федеральным конституционным законом;

е) об амнистии;

г) предъявление обвинения Президенту Российской Федерации в импичменте.

2. Государственная Дума принимает постановления по вопросам, отнесенным к ее ведению, предусмотренным Конституцией Российской Федерации.

3 Постановления Государственной Думы принимаются большинством голосов всех депутатов Государственной Думы, если иное не предусмотрено Конституцией Российской Федерации.

Статья 104

2. Законопроекты вносятся в Государственную Думу.

3. Могут быть приняты законопроекты о введении или отмене налогов, освобождении от их уплаты, о выдаче государственных займов, об изменении финансовых обязательств государства и другие законопроекты, предусматривающие расходы, покрываемые из федерального бюджета. вносится в Государственную Думу только с соответствующего постановления Правительства Российской Федерации.

Статья 105

2. Федеральные законы принимаются большинством голосов всех депутатов Государственной Думы, если иное не предусмотрено Конституцией Российской Федерации.

3. Принятые Государственной Думой законы в пятидневный срок передаются на рассмотрение Совета Федерации.

4. Федеральный закон считается принятым Советом Федерации, если за него проголосовало более половины его депутатов или если он в течение четырнадцати дней не был рассмотрен Советом Федерации.В случае отклонения федерального закона Советом Федерации палаты могут создать согласительную комиссию для урегулирования разногласий, после чего федеральный закон повторно рассматривается Государственной Думой.

5. В случае несогласия Государственной Думы с решением Совета Федерации федеральный закон считается принятым, если при втором голосовании за него проголосовало не менее двух третей от общего числа депутатов Государственной Думы. Это.

Статья 106

а) федеральный бюджет;

б) федеральные налоги и сборы;

в) финансовое, денежное, кредитное, таможенное регулирование и денежная эмиссия;

г) ратификация и денонсация международных договоров Российской Федерации;

д) статус и охрана Государственной границы Российской Федерации;

е) война и мир.

Статья 107

2. Президент Российской Федерации в четырнадцатидневный срок подписывает и публикует федеральный закон.

3. В случае отклонения Президентом федерального закона в течение четырнадцати дней с момента его направления Государственная Дума и Совет Федерации вновь рассматривают закон в порядке, установленном Конституцией Российской Федерации.Если на повторных слушаниях федеральный закон будет принят в прежнем проекте большинством не менее двух третей голосов от общего числа депутатов Совета Федерации и Государственной Думы, он должен быть подписан Президентом Российской Федерации. Российская Федерация в течение семи дней и опубликовала.

Статья 108

2. Федеральный конституционный закон считается принятым, если он принят большинством не менее трех четвертей от общего числа депутатов Совета Федерации и не менее двух третей от общего числа депутатов Государственной Думы. .Принятый федеральный конституционный закон в четырнадцатидневный срок подписывается Президентом Российской Федерации и публикуется.

Статья 109

2. В случае роспуска Государственной Думы Президент Российской Федерации определяет дату выборов таким образом, чтобы вновь избранная Государственная Дума созывалась не позднее четырех месяцев с момента роспуска.

3. Государственная Дума не может быть распущена по основаниям, предусмотренным статьей 117 Конституции Российской Федерации, в течение одного года после ее избрания.

4. Государственная Дума не может быть распущена с момента предъявления обвинения Президенту Российской Федерации и до принятия соответствующего решения Советом Федерации.

5. Государственная Дума не может быть распущена в период действия чрезвычайного или военного положения на всей территории Российской Федерации, а также в течение шести месяцев после истечения срока полномочий Президента Российской Федерации. .

Глава 6. Правительство Российской Федерации

Статья 110

2. Правительство Российской Федерации состоит из Председателя Правительства Российской Федерации, заместителей Председателя Правительства и федеральных министров.

Статья 111

2. Предложение о кандидатуре Председателя Правительства Российской Федерации вносится не позднее двух недель после инаугурации новоизбранного Президента Российской Федерации или после отставки Правительства Российской Федерации. или в течение одной недели после отклонения кандидата Государственной Думой.

3. Государственная Дума рассматривает кандидатуру Председателя Правительства Российской Федерации, внесенную Президентом Российской Федерации, в недельный срок после выдвижения.

4. После трехкратного отклонения Государственной Думой кандидатур Председателя Правительства Российской Федерации, выдвинутых Президентом Российской Федерации, Президент Российской Федерации назначает Председателя Правительства Российской Федерации, распускает Государственную Думу и Назовите новые выборы.

Статья 112

2. Председатель Правительства Российской Федерации предлагает Президенту Российской Федерации кандидатов на должности заместителей Председателя Правительства Российской Федерации и федеральных министров.

Статья 113

Статья 114

а) разрабатывает и вносит в Государственную Думу федеральный бюджет и обеспечивает его исполнение; представляет в Государственную Думу отчет об исполнении федерального бюджета;

б) обеспечивает проведение в Российской Федерации единой финансовой, кредитной и денежно-кредитной политики;

в) обеспечивает реализацию в Российской Федерации единой государственной политики в области культуры, науки, образования, здравоохранения, социальной защиты и экологии;

г) управление федеральной собственностью;

д) принимает меры по обеспечению обороны страны, государственной безопасности и реализации внешней политики Российской Федерации;

е) осуществляет меры по обеспечению законности, прав и свобод граждан, защите собственности и общественного правопорядка и борьбе с преступностью;

ж) осуществляет иные полномочия, возложенные на него Конституцией Российской Федерации, федеральными законами и указами Президента Российской Федерации.

2 Работа Правительства Российской Федерации регулируется федеральным конституционным законом.

Статья 115

2. Постановления и распоряжения Правительства Российской Федерации имеют обязательную силу на всей территории Российской Федерации.

3. Указы и распоряжения Правительства Российской Федерации могут быть отменены Президентом Российской Федерации, если они противоречат Конституции Российской Федерации, федеральным законам и указу Президента Российской Федерации.

Статья 116

Статья 117

2. Президент Российской Федерации может принять решение об отставке Правительства Российской Федерации.

3. Государственная Дума может выразить недоверие Правительству Российской Федерации. Решение о выражении недоверия принимается простым большинством депутатов Государственной Думы. В случае повторного выражения Государственной Думой недоверия Правительству Российской Федерации в течение трех месяцев Президент Российской Федерации объявляет об отставке Правительства или распускает Государственную Думу.

4. Председатель Правительства Российской Федерации может поставить перед Государственной Думой вопрос о доверии Правительству Российской Федерации. В случае вотума недоверия Государственной Думой Президент в семидневный срок принимает решение об отставке Правительства Российской Федерации или о роспуске Государственной Думы и назначает новые выборы.

5. В случае отставки или сложения полномочий Правительство Российской Федерации по поручению Президента Российской Федерации продолжает работу до формирования нового Правительства Российской Федерации.

Глава 7. Судебная власть

Статья 118

2 Судебная власть осуществляется в рамках конституционного, гражданского, административного и уголовного судопроизводства.

3 Судебная система Российской Федерации устанавливается Конституцией Российской Федерации и федеральным конституционным законом. Запрещается создание чрезвычайных судов.

Статья 119

Статья 120

2 Суд общей юрисдикции, установив незаконность акта правительства или любого другого органа, выносит постановление в соответствии с законом.

Статья 121

2 Полномочия судьи могут быть прекращены или приостановлены только в порядке и по основаниям, установленным федеральным законом.

Статья 122

2 Уголовное дело не может быть возбуждено в отношении судьи, кроме случаев, предусмотренных федеральным законом.

Статья 123

2. Заочное рассмотрение уголовных дел в судах не допускается, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом.

3 Судебное разбирательство должно быть состязательным и равным.

4. В случаях, предусмотренных федеральным законом, судопроизводство проводится присяжными.

Статья 124

Статья 125

2 Конституционный Суд Российской Федерации по запросу Президента Российской Федерации, Государственной Думы, одной пятой членов Совета Федерации или депутатов Государственной Думы, Правительства Российской Федерации, Верховного Суда Российской Федерации. Российская Федерация и Высший Арбитражный Суд Российской Федерации, органы законодательной и исполнительной власти субъектов Российской Федерации разрешают дела о соответствии Конституции Российской Федерации:

а) федеральные законы, нормативные акты Президента Российской Федерации, Совета Федерации, Государственной Думы и Правительства Российской Федерации;

б) республиканские конституции, уставы, а также законы и иные нормативные акты субъектов Российской Федерации, опубликованные по вопросам ведения органов государственной власти Российской Федерации и совместного ведения органов государственной власти Российской Федерации. и органы государственной власти субъектов Российской Федерации;

в) соглашения между органами государственной власти Российской Федерации и органами государственной власти субъектов Российской Федерации, соглашения между органами государственной власти субъектов Российской Федерации;

г) международные договоры Российской Федерации, не вступившие в силу.

3. Споры о подсудности разрешает Конституционный Суд Российской Федерации:

а) между федеральными государственными органами;

б) между государственными органами Российской Федерации и государственными органами субъектов Российской Федерации;

в) между высшими государственными органами субъектов Российской Федерации.

4. Конституционный Суд Российской Федерации на основании жалоб о нарушении конституционных прав и свобод граждан и обращений судов проверяет конституционность закона, примененного или подлежащего применению в конкретном деле, в порядке, установленном Федеральный закон.

5. Конституционный Суд Российской Федерации по запросу Президента Российской Федерации, Совета Федерации, Государственной Думы, Правительства Российской Федерации, законодательных органов субъектов Российской Федерации дает толкование Конституции Российской Федерации. .

6. Акты и их положения, признанные неконституционными, теряют силу; международные договоры Российской Федерации не подлежат принудительному исполнению и применению, если они нарушают Конституцию Российской Федерации.

7. Конституционный Суд Российской Федерации по запросу Совета Федерации выносит решение о соблюдении установленного порядка при обвинении Президента Российской Федерации в государственной измене или ином тяжком преступлении.

Статья 126

Статья 127

Статья 128.

2 Судьи других федеральных судов назначаются Президентом Российской Федерации в порядке, установленном федеральным законом.

3 Полномочия, порядок образования и деятельности Конституционного Суда Российской Федерации, Верховного Суда Российской Федерации, Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации и ее федеральных судов устанавливаются федеральным конституционным законом.

Статья 129

2 Генеральный прокурор Российской Федерации назначается на должность и освобождается от должности Советом Федерации по представлению Президента Российской Федерации.

3 Прокуроры субъектов Российской Федерации назначаются Генеральным прокурором Российской Федерации после консультаций с ее субъектами.

4 Прочие прокуроры назначаются Генеральным прокурором Российской Федерации.

5 Полномочия, организация и порядок работы Прокуратуры Российской Федерации определяются федеральным законом.

Глава 8. Местное самоуправление

Статья 130

2Местное самоуправление осуществляется гражданами посредством референдумов, выборов и форм волеизъявления, через выборные и другие органы местного самоуправления.

Статья 131

2 Границы территориальных образований местного самоуправления могут быть изменены только с согласия их населения.

Статья 132

2 Органы местного самоуправления могут быть наделены в соответствии с законом определенными государственными полномочиями с передачей материальных и финансовых ресурсов, необходимых для осуществления таких полномочий. Осуществление переданных полномочий контролируется государством.

Статья 133

Глава 9. Изменения и дополнения в Конституцию

Статья 134

Статья 135

2 В случае если предложение о внесении изменений в положения глав 1, 2 и 9 Конституции Российской Федерации поддержано тремя пятыми от общего числа депутатов Совета Федерации и Государственной Думы, Конституционное Собрание созывается. созывается в соответствии с федеральным конституционным законом.

3 Конституционное Собрание вправе либо подтвердить неприкосновенность Конституции Российской Федерации, либо разработать новый проект Конституции Российской Федерации, который принимается двумя третями от общего числа депутатов Конституционного Собрания или передается на всеобщее рассмотрение. голосование.Конституция Российской Федерации считается принятой при таком опросе, если за нее проголосовало более половины ее участников, если в опросе приняло участие более половины электората.

Статья 136

Статья 137

2 В случае изменения наименования республики, края, области, федеральных городов, автономной области, автономного округа новое наименование субъекта Российской Федерации включается в статью 65 Конституции Российской Федерации. Федерация.

РАЗДЕЛ ВТОРОЙ: ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ И ПЕРЕХОДНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Раздел 1

(1) Конституция Российской Федерации вступает в силу со дня ее официального опубликования по результатам всенародного голосования.

(2) День выборов 12 декабря 1993 г. считается днем ​​принятия Конституции Российской Федерации.

(3) Одновременно с этим утрачивает силу Конституция (Основной закон) Российской Федерации — России, принятая 12 апреля 1978 г., с последующими изменениями и дополнениями.

(4) В случае несоответствия Конституции Российской Федерации Федеральному договору — Соглашение о разграничении юрисдикции и полномочий между федеральными органами государственной власти Российской Федерации и органами государственной власти. Суверенных республик, входящих в состав Российской Федерации, Соглашение о разграничении юрисдикции и полномочий между федеральными органами государственной власти Российской Федерации и органами государственной власти территорий, областей, городов Москвы и Санкт-Петербурга.Санкт-Петербург Российской Федерации, Соглашение о разграничении юрисдикции и полномочий между федеральными органами государственной власти Российской Федерации и органами государственной власти автономной области, автономных округов, входящих в состав Российской Федерации, и аналогичные другие соглашения между Федеральными органами государственной власти Российской Федерации и органами государственной власти субъектов Российской Федерации, соглашениями между органами государственной власти субъектов Российской Федерации применяются положения Конституции Российской Федерации.

Статья 2

Статья 3

Статья 4

Раздел 5

(1) Суды в Российской Федерации осуществляют право отправления правосудия в соответствии со своими полномочиями, установленными настоящей Конституцией.

(2) После вступления в силу Конституции судьи всех судов Российской Федерации сохраняют свои полномочия до конца срока, на который они были избраны. Вакансии заполняются в соответствии с процедурами, установленными настоящей Конституцией.

Раздел 6

(1) До принятия федерального закона, устанавливающего порядок судебного разбирательства с участием присяжных, сохраняется прежний порядок проведения судебных разбирательств.

(2) До введения в действие уголовно-процессуального законодательства Российской Федерации в соответствии с положениями настоящей Конституции сохраняется прежний порядок ареста, содержания под стражей и задержания лиц, подозреваемых в совершении преступлений.

Статья 7

Статья 8

Статья 9

Либерализация валютного законодательства — КПМГ в России

Закон вступает в силу 1 января 2020 года , за исключением отдельных положений, которые рассматриваются отдельно.

Больше возможностей для резидентов России по работе с иностранными счетами и совершению валютных операций с резидентами

Переопределение внешнего счета

С 1 января 2020 года «зарубежный счет» будет охватывать счета резидентов России в иностранных банках, а также их счета в иностранных организациях финансового рынка, которые могут привлекать денежные средства и финансовые активы для резидентов России, но в соответствии с законодательством этих организаций. юрисдикция.Эти счета подпадают под действие статьи 12 Закона о валютном регулировании; в частности, резиденты обязаны уведомлять налоговые органы об открытии таких счетов, а также об операциях, проведенных с использованием их иностранных счетов, и движении денежных средств на них, включая счета, открытые у участников рынка ценных бумаг (например, брокеров, депозитариев). , так далее.).

Разрешенные валютные операции между резидентами

Закон следует тенденции смягчения валютных ограничений для особой категории резидентов, продолжительность пребывания которых за пределами Российской Федерации в течение календарного года превышает 183 дня («особые резиденты»).Например, Закон позволяет обычным резидентам осуществлять безналичные переводы иностранной валюты со своих счетов в российских банках на иностранные счета этих особых резидентов, ведя бизнес в качестве некорпоративных организаций (в соответствии с законодательством страны их пребывания) в отношении товаров или интеллектуальной собственности. переданное имущество, выполненные работы или оказанные услуги.

Дополнительные основания для зачисления денег на иностранные счета для физических лиц-резидентов

С 01.01.2020 физические лица-резиденты могут зачислять на свои иностранные счета, открытые в банках , расположенных на территории стран-участниц ФАТФ или ОЭСР, любые суммы, полученные от нерезидентов:

• как доход от продажи внешних ценных бумаг, допущенных к торгам на российской фондовой бирже или иностранной фондовой бирже, соответствующих критериям, утвержденным Банком России ¹ ;
• как доход от передачи денежных средств и ценных бумаг в доверительное управление нерезиденту или в денежный фонд, возвращаемый доверительным управляющим-нерезидентом; и
• независимо от оснований и форм платежа — при условии, что иностранное государство, в котором находится банк, участвует в автоматическом обмене финансовой информацией с Российской Федерацией в соответствии с Многосторонним соглашением об автоматическом обмене финансовой информацией от 29.10.2014 или любой другой подходящий международный договор ² .

Физическим лицам-резидентам разрешается зачислять на счета, открытые в банках в любом иностранном государстве, любые денежные средства, полученные от нерезидентов в качестве дохода от продажи драгоценных металлов, оплаченных в соответствии с законодательством иностранного государства, избегая, таким образом, счетов в компетентных банках.

Не требуется сообщать о движении денежных средств на зарубежных счетах

Физические лица-резиденты будут освобождены от обязанности представлять в налоговые органы регулярные отчеты о движении денежных средств на зарубежных счетах при условии полного соблюдения следующих параметров:

• иностранный счет открыт в иностранной финансовой организации, находящейся в государстве-члене ФАТФ или ОЭСР, участвующей в автоматическом обмене финансовой информацией с Российской Федерацией; и
• общая сумма денежных средств, зачисленных на иностранный счет, не превышает 600 000 рублей или его эквивалента в иностранной валюте, либо остаток денежных средств на иностранном счете, на который были зачислены суммы в отчетном году, не превышает 600 000 рублей или его эквивалента в иностранной валюте ³ .

Ослабление требований к репатриации

Закон значительно облегчает регулятивную нагрузку на резидентов, согласно которой расчеты по внешнеторговым контрактам с нерезидентами должны производиться в российских рублях. Закон с внесенными в него поправками отменяет требование репатриации денежных средств в рамках внешнеторговых контрактов, в которых сумма обязательств выражается, а расчеты с нерезидентами производятся в рублях.

С 01.01.С 2020 года экспортеры несырьевых товаров ⁴ , а также резиденты, выполняющие работы, оказывающие услуги или передающие интеллектуальную собственность нерезидентам по внешнеторговым контрактам, перестанут требовать репатриации всей суммы денежных средств в рублях по внешнеторговые контракты.

Для резидентов России, экспортирующих ресурсы (руды, полезные ископаемые, нефть, газ, драгоценные металлы и др.) ⁵ , пошлина на репатриацию отменяется поэтапно:

Помимо вышеуказанных поправок, Закон дополняет статью 24 Закона о валютном регулировании, обязывая резидентов обеспечивать надлежащее исполнение или прекращение своих обязательств по внешнеторговым контрактам любым способом, разрешенным российским законодательством (за исключением получения денежных средств. от нерезидентов на счета в соответствующих банках).

В частности, резиденты могут в пределах разрешенной квоты получать денежные средства на свои иностранные счета или погашать задолженность по внешнеторговому контракту с использованием комиссии за зачет, новацию или разделение.

Выводы и практическое значение

В последние годы валютное законодательство медленно менялось, но этого было достаточно, чтобы не отставать от интенсивности современных торговых операций и расчетов с наличными деньгами.

С одной стороны, некоторые рассматриваемые поправки смягчают режим, регулирующий использование иностранных счетов, и снимают прямые административные барьеры для операций с ними.В определенной степени этому способствует автоматический обмен финансовой информацией, позволяющий налоговым органам осуществлять косвенный контроль над иностранными счетами резидентов.

С другой стороны, Закон — это столь необходимая революция, поскольку он отменяет устаревшие положения о репатриации. Поддерживая национальную валюту, законодатели в основном предоставляют экспортерам разумный бизнес-выбор между перекладыванием рисков колебаний валютных курсов на нерезидентов (обязывая их производить договорные расчеты в рублях) или сохранением репатриационной пошлины, если экспорт оплачивается в иностранной валюте.

Важно отметить, что, кроме внешнеторговых контрактов, либерализация не влияет на кредитные соглашения, касающиеся финансирования нерезидентов. В соответствии с этими соглашениями резиденты обеспечивают возврат денежных средств на свои счета в соответствующих банках независимо от валюты контракта или валюты расчетов по контракту.

Закон не содержит положений об обратной силе и применяется ко всем внешнеторговым контрактам, в которых российский рубль является валютой долга и платежа.Однако последствия изменения долга и валюты платежей в текущих контрактах с нерезидентами, выраженных в иностранной валюте, в Законе не рассматриваются.

Особое внимание следует уделить роли банков как агентов валютного контроля, наряду с улучшением правил валютного контроля в свете поправок, предусмотренных Законом. Вполне вероятно, что вслед за Законом будут внесены соответствующие корректировки в Указание Банка России от 16.08.2017 № 181-И.

Юристы КПМГ будут рады дать подробные ответы на любые интересующие вас вопросы, которые могут возникнуть в связи с этими поправками и их правоприменительным действием. Пожалуйста, не стесняйтесь обращаться к нам.

¹ Далее «Закон о валютном регулировании»

² Далее «Иностранные банки».

³ Перечень иностранных фондовых бирж утвержден Указанием Банка России от 28.01.2016 № 3949-У

⁴ Список таких иностранных государств будет опубликован на официальном сайте ФНС России. Действующий перечень утвержден приказом ФНС России от 04.12.2018 № ММВ-7-17 / 784 @.

⁵ Сумма в иностранной валюте конвертируется в российские рубли по курсу Центрального банка Российской Федерации на 31 декабря отчетного года.

⁶ За исключением товаров с кодами 4401 — 4403 99 000 9 Гармонизированной системы описания и кодирования товаров Евразийского экономического союза.

⁷ Полный перечень кодов Гармонизированной системы описания и кодирования товаров Евразийского экономического союза ресурсных товаров, подлежащих поэтапной отмене репатриации, доступен по адресу: http://publication.pravo.gov.ru/Document / Просмотр / 0001201

0034