Банк россия рейтинг: Позиции в рейтингах

Содержание

100 надежных российских банков — 2020. Рейтинг Forbes

Место	Банк	Рейтинги	Активы, млн руб	Темп прироста, %	Достаточность капитала, %	Норматив мгновенной ликвидности, %	Доля вкладов в пассивах, %
26	АЛЬФА-БАНК	BB+ (Fitch), BB+(S&P), Ba1 (Moody’s), AA+ (АКРА), ruAA (Эксперт РА)	3614253	7,7%	12,7%	162,0%	33,8%
27	СОВКОМБАНК	BB+ (Fitch), BB (S&P), Ba2 (Moody’s), A+ (АКРА), ruA (Эксперт РА), AA-.ru (НКР)	1154681	16,9%	13,0%	110,2%	37,9%
28	ОТП БАНК	BB+ (Fitch), A+ (АКРА), ruA (Эксперт РА)	146346	-3,7%	13,7%	153,8%	44,8%
29	БАНК ВОЗРОЖДЕНИЕ	Ba1 (Moody’s), A-(АКРА), ruA- (Эксперт РА)	248241	-9,8%	12,4%	156,8%	63,0%
30	РОСЭКСИМБАНК	Ba1 (Moody’s), ruAA (Эксперт РА)	141834	12,2%	30,6%	151,9%	н/д
31	МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК	BB (Fitch), BB- (S&P), Ba3 (Moody’s), A (АКРА), ruA (Эксперт РА)	2436741	10,2%	17,0%	133,6%	19,5%
32	МСП БАНК	Ba2 (Moody’s), BB- (S&P), A+ (АКРА), ruA+ (Эксперт РА)	116416	3,6%	19,2%	42,9%	0,0%
33	ТИНЬКОФФ	BB (Fitch), Ba3 (Moody’s), А(АКРА), ruA (Эксперт РА)	555156	36,8%	12,1%	76,8%	61,1%
34	БАНК САНКТ-ПЕТЕРБУРГ	BB (Fitch), Ba3 (Moody’s), A (АКРА), ruA- (Эксперт РА)	673535	-1,0%	14,8%	268,5%	35,5%
35	БАНК ДОМ. РФ	BB (Fitch), BBB (АКРА), ruA (Эксперт РА), AA-.ru (НКР)	277871	14,6%	24,9%	64,7%	23,0%
36	БАНК ЗЕНИТ	BB (Fitch), Ba3 (Moody’s), ruA-(Эксперт РА)	238320	-5,9%	16,1%	221,1%	47,0%
37	БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ«	Ba2 (Moody’s), AA- (АКРА), ruAA- (Эксперт РА)	2351585	53,9%	13,5%	187,0%	38,3%
38	ВБРР	Ba2 (Moody’s), AA- (АКРА), ruAA (Эксперт РА)	656223	-2,3%	17,3%	84,2%	13,3%
39	СДМ БАНК	BB (Fitch), ruA- (Эксперт РА), BBB+ (АКРА)	72601	8,5%	16,2%	110,9%	55,9%
40	ЧЕЛИНДБАНК	BB (Fitch), ruA+ (Эксперт РА)	54397	6,0%	18,4%	349,4%	60,2%
41	БАНК АВЕРС	BB (Fitch), ruA- (Эксперт РА)	107872	-22,2%	32,0%	141,3%	24,8%
42	БАНК ЛЕВОБЕРЕЖНЫЙ	BB (Fitch), ruA- (Эксперт РА)	69250	16,0%	13,0%	115,4%	57,5%
43	ПРИМСОЦБАНК	BB (Fitch), ruBBB+ (Эксперт РА)	63957	5,5%	12,4%	256,2%	56,4%
44	АБ РОССИЯ	ruAA (Эксперт РА), A+ (АКРА)	959246	-12,2%	12,8%	34,0%	12,7%
45	АЙСИБИСИ БАНК	ruAA (Эксперт РА)	59733	-7,8%	38,0%	55,6%	0,1%

Рейтинг банков — топ рейтинг лучших банков по активам на февраль 2021

Рейтинговая оценка банков нужна для того, чтобы сравнивать основные финансовые показатели различных кредитных организаций. Составлением рейтингов занимаются специализированные агентства, а также средства массовой информации, в том числе портал Выберу.ру. При оценке учитываются данные о балансе, а также о прибыли и убытках банков.

Наиболее важным критерием для заемщиков является надежность банка. Чем выше показатель, тем надежнее финансовая организация. Если же банк не попал в топ, стоит задуматься о его стабильности и возможных рисках для клиента.

Как составляются рейтинги

При создании рейтингов банков по надежности эксперты используют разные подходы. В ряде случаев просто сопоставляются основные показатели. Однако возможны и более сложные методы, при которых оценивается каждый критерий в отдельности, а по итогу выставляется общий балл.

Как правило, учитываются такие параметры, как:

сумма средств, размещенных вкладчиками на депозитах;
размер капитала;
задолженность по кредитным договорам;
размер чистой прибыли;
количество и качество активов;
объем кредитов, выданных заемщикам.

Проанализировав каждую позицию, эксперты получают данные о востребованности банковских услуг среди населения.

На портале Выберу.ру по умолчанию представлен рейтинг банков по активам. Но помимо этого, пользователям доступна информация о топе организаций по кредитам и депозитам, а также данные крупнейших международных агентств.

Как читать рейтинги разных составителей

При расчетах каждое агентство пользуется собственной формулой. Рейтинги банков обозначаются несколькими буквами. В таблице рассмотрим значения, которые присваивает в своих рейтингах банков агентство Moody’s.

Буквенное обозначение	Уровень риска по исполнению долговых обязательств
Aaa	Минимальный
Aa	Очень низкий
A	Низкий
Baa	Умеренный
Ba	Существенный
B	Высокий
Caa	Очень высокий
Ca	Состояние дефолта

Агентство Standart & Poor’s использует несколько иные обозначения (см. таблицу).

Обозначение	Способность к выполнению обязательств	Влияние внешних неблагоприятных факторов
Инвестиционная категория
AAA	Наиболее высокая	Минимальное
AA	Высокая	Минимальное
A	Умеренно высокая	Повышенное
BBB	Достаточная	Сильное
BBB-	Самый низкий показатель для инвестиционной категории	Крайне высокое
Неинвестиционная категория
BB+	Спекулятивная категория	Чувствительность к внешним факторам
BB	Риски невелики	Высокая чувствительность к неблагоприятным изменениям
B	Существует сейчас	Очень высокая чувствительность
CCC	Возможна только при благоприятной обстановке	Влияет на исполнения обязательств
CC	Высокие риски, вероятность дефолта	Не имеет значения
C	Высокий риск неплатежеспособности, низкий уровень возмещения долга	Не имеет значения
D	Дефолт, нарушения по обязательствам, банкротство	Не имеет значения

В рейтингах Forbes надежность банков обозначается звездочками. Чем большее количество присвоено организации, тем она надежнее. Наиболее высокий показатель – пять звезд, самый низкий – одна звезда.

Как выбрать банк на основе информации из рейтингов

Рейтинг банков России, представленный на Выберу.ру, построен с использованием данных крупнейших агентств. Сведения помогают клиентам определиться с выбором финансовой организации для дальнейшего сотрудничества.

Из представленных рейтингов, помимо надежности банка, вы можете понять, насколько привлекательны для клиентов те или иные предложения. При этом ориентируйтесь на:

Рейтинг кредитов для физических лиц. Позиция банка показывает, насколько условия предлагаемых продуктов выгодны для заемщиков. Если вы планируете взять кредит, обратите внимание на этот показатель.
Показатели по депозитам для физических лиц. Рейтинг показывает уровень доверия клиентов финансовой организации. При его составлении учитывается, насколько выгодны существующие программы вкладов.
Размер капитала. Минимальные показатели устанавливаются Центробанком. Лицензия ЦБ РФ есть только у тех организаций, которые располагают достаточным количеством собственных средств. Если же размер капитала не дотягивает до установленного минимума, то банк может лишиться лицензии.

Популярность организации также может свидетельствовать о высоком уровне доверия клиентов. При этом необходимо учитывать количество отделений и филиалов банка, а также длительность существования на отечественном рынке финансов.

Кроме того, при выборе подходящего банка могут сыграть роль такие факторы, как наличие удобного интернет-банка и мобильного приложения, круглосуточная служба поддержки, отзывы знакомых людей и интернет-пользователей, высказывания экспертов в СМИ. Выбирая банк, обязательно проанализируйте всю доступную информацию о нем, чтобы принять максимально взвешенное решение.

Вопросы и ответы

На основе каких данных составляется рейтинг?

Рейтинги на нашем сайте составляются на основе открытых данных и официальных источников, к которым относятся сведения, опубликованные на сайтах российскиз банков, участвующих в рейтинге, информация ЦБ РФ и рейтинги международных агентств – Forbes, Standard&Poor’s, Moody’s.

Как часто обновляются данные?

Выберу.ру обновляет свой рейтинг ежемесячно, одновременно с данными основных рейтинговых агентств и ЦБ РФ. Как правило, на оценку параметров и подсчет результатов уходит довольно много времени, поэтому результаты пересчитываются и публикуются раз в месяц.

Как рассчитывается объем активов банка?

Рейтинг банка повышается при проведении операций, приносящих ему доход. Поэтому для определения объема активов учитываются такие параметры, как собственный капитал учреждения, вложенные средства клиентов, эмиссия облигаций и т.д.

Три крупнейших банка России выбыли из рейтинга лучших по версии Forbes :: Финансы :: РБК

В общей сложности в рейтинг вошли 450 банков из 23 стран мира, в том числе 15 — из России.

Годом раньше в список входили 20 российских банков

Фото: Ярослав Чингаев / ТАСС

В новую версию рейтинга лучших банков мира, составляемого журналом Forbes, вошли 15 банков из России — на пять меньше, чем было годом ранее. В отличие от других похожих списков рейтинг The World’s Best Banks составляется на основе оценок, данных клиентами в ходе проведенного компанией Statista опроса.

Участники исследования оценивали общую удовлетворенность услугами банков, а также давали оценку финансовым организациям по пяти отдельным показателям:

доверие — можно ли доверять банку, насколько он верен своим обещаниям и т.д.;
условия работы — доступность банкоматов, в которых можно бесплатно снять наличные, разумные ставки по кредитам, прозрачные правила начисления комиссий и т.д.;

уровень обслуживание клиентов — время ожидания, дружелюбность сотрудников банка, возможность бесконфликтного разрешения проблем и т.д.;
цифровые услуги — простота использования сайта банка и полнота представленной на нем информации, удобство использования сервиса онлайн-банкинга и банковского приложения и т.д.;
качество финансовых консультаций — консультанты банка компетентны, при даче рекомендаций клиенту указывают на размер комиссий, стоимость услуг и риски и др.

В общей сложности в рейтинг вошло 450 банков из 23 стран мира, в том числе 75 — из США, 50 — из Японии, 40 — из Германии, по 30 — из Индии и Италии, по 20 — из Китая, Австралии и Швейцарии.

Греф назвал Путину самый трудный период своей работы в Сбербанке

Рейтинги и рэнкинги

Лауреат в номинации «Создание культурной инфраструктуры в регионах Российской Федерации»	Премия «Меценат года» (на 1 декабря 2018г., по данным Министерства культуры РФ)
143 место (ОТП Банк – Россия)	ТОП-200 банков Центральной и Восточной Европы по активам (на 1 ноября 2018г. , по данным РИА Рейтинг)
8 место (OTP Bank – Венгрия)	ТОП-200 банков Центральной и Восточной Европы по активам (на 1 ноября 2018г., по данным РИА Рейтинг)
458 место	Рейтинг крупнейших компаний России по объему реализации продукции (RAEX-600) (на 1 октября 2018г., по данным RAEX)
50 место	Рейтинг банков «РИА Рейтинг» (на 1 октября 2018г., по данным РИА Рейтинг)
41 место	Рейтинг крупнейших банков объему депозитов населения (на 1 октября 2018г., по данным РИА Рейтинг)
59 место	Рейтинг крупнейших банков по рентабельности (на 1 октября 2018г., по данным РИА Рейтинг)
51 место	Рейтинг банков «РИА Рейтинг» (на 1 октября 2018г. , по данным РИА Рейтинг)
41 место	ИНТЕРФАКС-100. Банки России. Объемы и структура обязательств перед населением (за 3 кв. 2018) (по данным Интерфакс)
51 место (по активам)	ИНТЕРФАКС-100. Банки России. Основные показатели деятельности (за 3 кв. 2018) (по данным Интерфакс)
34 место (по собственному капиталу)	ИНТЕРФАКС-100. Банки России. Основные показатели деятельности (за 3 кв. 2018) (по данным Интерфакс)
50 место	Рейтинг банков «РИА Рейтинг» (на 1 сентября 2018г., по данным РИА Рейтинг)
49 место	Рейтинг 50 крупнейших банков России по средним зарплатам (на 1 августа 2018г., по данным РИА Рейтинг)
46 место	50 крупнейших банков по объему привлеченных вкладов (на 1 июля 2018 г. , по данным ИД «Коммерсантъ»)
26 место	50 крупнейших российских банков по объему выданных потребительских кредитов (на 1 июля 2018 г., по данным ИД «Коммерсантъ»)
35 место	Крупнейшие банки по объему собственного капитала (на 1 июля 2018г., по данным РИА Рейтинг)
100 место	Наиболее активные банки на рынке ипотеки (на 1 июля 2018г., по данным РИА Рейтинг)
44 место	Рейтинг крупнейших банков объему депозитов населения (на 1 июля 2018г., по данным РИА Рейтинг)
39 место	Рейтинг крупнейших банков по рентабельности (на 1 июля 2018г., по данным РИА Рейтинг)
51 место	Рейтинг банков «РИА Рейтинг» (на 1 июля 2018г., по данным РИА Рейтинг)
24 место	Самые рентабельные банки (на 1 июля 2018 г. , по данным Интерфакс-ЦЭА)
13 место	Самые эффективные банки (на 1 июля 2018 г., по данным Интерфакс-ЦЭА)
51 место	Рейтинг банков России (на 1 июля 2018 г., по данным Интерфакс-ЦЭА)
26 место (Daily Banking)	Рейтинг эффективности интернет-банков (на 1 июля 2018 г., по данным Markswebb Rank & Report)
30 место (Digital Office)	Рейтинг эффективности интернет-банков (на 1 июля 2018 г., по данным Markswebb Rank & Report)
2 место	Рейтинг игроков рынка POS-кредитования (на 1 июля 2018 г., по данным Frank Research Group)
7 место	Рейтинг игроков рынка кредитных карт (на 1 июля 2018 г., по данным Frank Research Group)
44 место	ИНТЕРФАКС-100. Банки России. Объемы и структура обязательств перед населением (за 2 кв. 2018) (по данным Интерфакс)
51 место (по активам)	ИНТЕРФАКС-100. Банки России. Основные показатели деятельности (за 2 кв. 2018) (по данным Интерфакс)
35 место (по собственному капиталу)	ИНТЕРФАКС-100. Банки России. Основные показатели деятельности (за 2 кв. 2018) (по данным Интерфакс)
53 место	Рейтинг банков «РИА Рейтинг» (на 1 июня 2018г., по данным РИА Рейтинг)
54 место (по нетто-активам)	Рейтинг Банки.ру (на 1 июня 2018г., по данным Банки.ру)
Член правления банка Кирилл Дремач — лауреат премии в номинации «Банки с иностранным участием»	Премия «IT ЛИДЕР» (на 1 мая 2018г. , по данным Ассоциации менеджеров, КРОК)
8 место	Рейтинг качества работы 30 крупнейших банков с жалобами клиентов (на 1 мая 2018г., по данным Объединенный народный фронт)
17 место (в рейтинге факторов по объему уступленных им денежных требований)	Рэнкинг факторинговых компаний России (по итогам 2017 г.) (на 1 мая 2018г., по данным RAEX)
14 место (в рейтинге факторов по объему портфеля)	Рэнкинг факторинговых компаний России (по итогам 2017 г.) (на 1 мая 2018г., по данным RAEX)
19 место	Рейтинг самых «дружелюбных» банков в социальных сетях за 1 кв. 2018 г. (на 1 мая 2018г., по данным EasyFinance.ru)
36 место	Tоп-100 российских банков по размеру капитала (на 1 мая 2018г. , по данным издания «Финансовая газета»)
54 место	Рейтинг банков «РИА Рейтинг» (на 1 мая 2018г., по данным РИА Рейтинг)
25 место	«Народный рейтинг» банков (на 1 апреля 2018г., по данным Банки.ру)
52 место	Рейтинг банков «РИА Рейтинг» (на 1 апреля 2018г., по данным РИА Рейтинг)
64 место	Рейтинг крупнейших банков по рентабельности (на 1 апреля 2018г., по данным РИА Рейтинг)
A1	«Знак качества» (на 1 апреля 2018 г., по данным агентства «БизнесДром», АЦ НАФИ)
Победа в номинациях: Руководитель года, Лучшая большая команда, Лучший партнер по аутсорсингу	Call Center Guru Awards 2017/2018 (на 1 апреля 2018 г., по данным «Хрустальная гарнитура»)
Диплом «За успешное развитие направления комиссионных нефинансовых продуктов»	Премия «Финансовая Сфера» (на 1 апреля 2018 г. , по данным журнала «Банковское обозрение»)
50 место	Медиа-рейтинг российских банков (на 1 апреля 2018 г., по данным «Медиалогия» для Банки.ру)
46 место	50 крупнейших банков России по объему привлеченных вкладов (на 1 апреля 2018 г., по данным ИД «Коммерсантъ»)
2 место	Исследование рынка POS-кредитования (на 1 апреля 2018 г., по данным Frank Research Group)
7 место	Исследование рынка кредитных карт (на 1 апреля 2018 г., по данным Frank Research Group)
18 место	Предварительный рэнкинг факторинговых компаний России (на 1 апреля 2018 г., по данным RAEX)
16 место	ТОП-20 факторинговых компаний (на 1 апреля 2018 г., по данным журнала «Профиль»)
12 место	«Народный рейтинг» банков (на 1 марта 2018 г. , по данным Банки.ру)
15 место	100 надежных российских банков (на 1 марта 2018 г., по данным журнала Forbes)
6 место (в категории «Банки»)	Рейтинг работодателей России (на 1 марта 2018 г., по данным HeadHunter.ru)
46 место	50 крупнейших банков по объему привлеченных вкладов (на 1 марта 2018 г., по данным ИД «Коммерсантъ»)
25 место	50 крупнейших банков России по объему потребительских кредитов (на 1 февраля 2018 г., по данным ИД «Коммерсантъ»)
46 место	50 крупнейших банков по объему привлеченных вкладов (на 1 февраля 2018 г., по данным ИД «Коммерсантъ»)
51 место	Рейтинг банков по объему активов (на 1 февраля 2018 г., по данным РИА Рейтинг)
46 место	50 крупнейших банков по объему привлеченных вкладов (на 1 января 2018 г. , по данным ИД «Коммерсантъ»)
25 место	50 крупнейших банков России по объему потребительских кредитов (на 1 января 2018 г., по данным ИД «Коммерсантъ»)
23 место	Самые эффективные банки (на 1 января 2018 г., по данным ИД «Коммерсантъ»)
49 место	Рейтинг российских банков по объему чистых активов (на 1 января 2018 г., по данным журнала «Профиль»)
43 место	Рейтинг банков по объему депозитов (на 1 января 2018 г., по данным РИА Рейтинг)
50 место	Рейтинг банков по объему активов (на 1 января 2018 г., по данным РИА Рейтинг)
39 место	Рейтинг банков по объему собственного капитала (на 1 января 2018 г., по данным РИА Рейтинг)
48 место	Рейтинг банков по объему кредитного портфеля (на 1 января 2018 г. , по данным РИА Рейтинг)
16 место	ТОП-20 факторинговых компаний (по данным на 1 января 2018 г., по данным журнала «Профиль»)
62 место	Рейтинг российских банков по рентабельности (на 1 января 2018г., по данным РИА Рейтинг)
52 место	Рейтинг по объему активов (на 1 января 2018 г., по данным Интерфакс-ЦЭА)
52 место (по активам)	ИНТЕРФАКС-100. Банки России. Основные показатели деятельности (на 1 января 2018 г., по данным Интерфакс)
51 место	Рэнкинг банков по МСФО-2016 (по данным журнала Банки.ру)

Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2021 год — Рамблер/финансы

В России действует множество финансовых учреждений, но далеко не все из них заслуживают звания лучших.

Разберем рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2021 год.

Топ банков России по данным ЦБ Чтобы оценить рейтинг того или иного банка, рассматривают несколько критериев:

динамика прибыли;

размер чистых активов;

объем вкладов;

количество выданных кредитов.

При анализе учитываются мнения отечественных и международных рейтинговых агентств, специалистов в этой сфере деятельности. Во внимание принимается итоговая отчетность финансовой организации.

Также при составлении рейтинга надежности банка смотрят на такой критерий, как количество имеющихся в обороте финансовых средств, то есть его капитал. Этот показатель указывает на устойчивость, правильное и своевременное исполнение взятых на себя обязательств.

Чем он выше, тем более стабильным считается банк. Если этот показатель снижается до определенных отметок, после соответствующей проверки регулятор вправе отозвать лицензию.

ЦБ России был введен норматив достаточности собственных средств (капитала банка) — Н1. 0. Это один из наиболее важных показателей, которому должны соответствовать все кредитные учреждения страны.

В 2020 году оптимальный его показатель не должен быть меньше 10-12%. Если он падает до 2%, Центробанк получает право отозвать лицензию у этого учреждения.

Рейтинг банков постоянно меняется. Он подвергается изменениям и, если первая пятерка демонстрирует стабильность, то банки, расположенные ниже по уровню, могут периодически сильно «проседать» либо наоборот. Специалисты считают, что на это оказывают влияние такие причины:

гарантийное обеспечение;

финансовая отчетность и структура банка;

процентные ставки по кредитам и вкладам;

рейтинг отзывов от клиентов;

состав учредителей.

В зависимости от оценки рейтинговой компании, у одного и того же банка данные могут отличаться. Наиболее точными и актуальными данными в России обладает Центробанк, он и формирует рейтинг банков по надежности. При выборе кредитного учреждений на 2021 год большинство экспертов рекомендует доверять именно его данным.

Стоит также обратить внимание на рэнкинг. Рэнкинг — возможность анализировать список по конкретному показателю. Стоит помнить, что рейтинг и рэнкинг — два разных понятия. Рейтинг — более субъективная оценка.

include_poll4315

Важные критерии

К выбору банка стоит подойти очень серьезно. Специалисты советуют обратить внимание на данные имеющихся у банка активов, то есть то, что способно принести банку прибыль. К таким источникам относятся:

собственный капитал банка;

средства вкладчиков и инвесторов;

межбанковские кредиты;

эмиссия облигаций.

Внимательно изучив объем и количество этих активов, можно оценить уровень ликвидности банка. В расчете учитываются не только реальные деньги, но и то, что в дальнейшем может быть пересчитано в деньги.

Исключение — финансовые средства, находящихся на счетах клиентов. Эти деньги в расчет ликвидности не принимаются. Честным путем капитал возможно получить посредством инвестиций.

Стоит обратить внимание на финансовые учреждения, которые имеют государственную поддержку. В рейтинге они также находятся достаточно высоко. Банк, непосредственно связанный с экономикой страны, всегда более стабилен.

Процентная ставка также имеет значимую роль при выборе. Если имеется официально застрахованный вклад, то можно быть уверенным, что государство защитит эти деньги.

С другой стороны, невозможно быть уверенным, что завтра у банка с более привлекательной ставкой не отберут лицензию. Центробанк периодически лишает лицензии ненадежных, по его мнению, банков.

В рейтинг лучших по надежности по данным на 2021 год входят не только крупнейшие учреждения, которые зарекомендовали себя с позитивной стороны и существуют долгое время. В этом списке также банки, показавшие свою способность сохранять устойчивость и надежность даже в кризисные годы.

Бывали случаи, что крупные банки лишались лицензии и становились банкротами. Некоторые не спешили ставить точку и продолжали работу путем слияния с другими крупными банками (например «ВТБ 24» или «Совкомбанк») Другие же бесследно исчезали.

Поэтому рейтинг — это все-таки условный показатель.

Какой банк самый надежный

В составленном Центробанком рейтинге банки, называемом «Список системно значимых банков России», организации расположены по показателям надежности. Они на протяжении долгих лет обслуживают клиентов. По этой причине вероятность, что с ними что-то случится, минимальна. По данным на 2021 год, в указанный список вошли:

«Сбербанк». Банк № 1 в России. Ему доверяет большинство граждан страны. По этой же причине банк долгое время находится на высокой позиции среди самых надежных финансово-кредитных организаций. «Сбербанк» России — лидер по количеству выданных кредитов, полученных вкладов, обладатель высокого показателя активов и собственных финансовых средств. «ВТБ». Уверенно занимает вторую позицию в списке лучших организаций. По рейтингу активов, вкладов и количеству денег он уступает только «Сбербанку». Банк активно работает с кредитными организациями, которые потерпели банкротство или лишились лицензии.

«Газпромбанк» — крупнейшая финансовая организация, изначально создавался для поддержки предприятий нефтегазовой промышленности, но на данный момент предоставляет и стандартные услуги в сфере кредитования и обслуживания физических и юридических лиц. «Россельхозбанк». Первоначальной целью финансового учреждения выступала поддержка сельского хозяйства в России. Но шло время, и ассортимент услуг стал гораздо шире. Помимо кредитов для старта сельскохозяйственного бизнеса, можно обращаться в этот банк и с другими целями. Можно открыть вклад на различных условиях, предлагают здесь и традиционные банковские продукты. «Альфа-Банк». Банк с наибольшей долей иностранных инвестиций. Зарубежные аналитики оценивают его высоко, банк заработал хорошую репутацию среди клиентов России и продолжает совершенствоваться.

ФК «Банк Открытие». Одна из крупнейших в банковской сфере компаний. Динамично развивающееся учреждение.

«МКБ». Почти 20 лет банк оказывает услуги в нашей стране. Большое количество клиентов доверяет ему. Банк активно развивается и расширяет сферу влияния в Москве и Московской области.

«Райффайзенбанк». Дочерний банк австралийской группы Raiffeisen Bank International. Обслуживает юридических и физических лиц, индивидуальных предпринимателей, самозанятых, предлагая различные виды услуг в сфере финансов. «ЮниКредит Банк». Лидер в сфере финансирования торговли. «Росбанк». Акции учреждения, з, принадлежат французской банковской группе «Сосьете Женераль». Оказывает услуги по всей России, Центральный офис находится в Москве.

Так выглядит рейтинг банков по надежности по данным на 2021 год. Компании из перечисленного списка практически всегда получают хорошую поддержку от государства, в том числе от Центробанка. Их преимущество — и внушительный капитал, который даст возможность расплатиться с клиентами в случае банкротства.

Подводя итоги

Список самых надежных банков указан в соответствии с результатами финансовой отчетности и показателями работы учреждения.

По мнению экспертов, чем крупнее учредители, тем надежнее банк.

Если банк не вошел в рейтинг лучших по мнению ЦБ, это не значит, что его не стоит рассматривать. Вполне возможно, что он окажется в описанном топе в ближайшие годы.

ВТБ вошел в тройку самых цифровых банков России

29.09.2020, Вт, 10:50, Мск

Фонд «Сколково» и компания VR_Bank опубликовали новый рейтинг наиболее цифровых банков России по итогам первого полугодия 2020 г. Самое большое изменение у ВТБ: он поднялся на тринадцать позиций и уступил по уровню диджитализации только «Тинькофф банку».

Изменились лидеры рейтинга самых цифровых банков России

Банк ВТБ по итогам первого полугодия 2020 г. вошел в топ-3 самых цифровых банков России, совершив скачок на 13 позиций в сравнении с предыдущим рейтингом. Всего в списке оказалось 50 отечественных банков, в топ-5 по сравнению с итогами 2019 г. произошли существенные изменения.

«Из второй десятки сразу на 2 место поднялся банк ВТБ. Лидер прошлого рейтинга «Райффайзенбанк» спустился на 3 позиции вниз, «Альфа-Банк» — на одну позицию», — отметили авторы рейтинга — фонд «Сколково» и компания VR_Bank.

Возглавил рейтинг «Тинькофф банк», «Сбербанк» оказался на третьем месте.

Причины роста

По мнению заместителя президента-председателя правления ВТБ Вадима Кулика, «связанные с коронавирусом ограничения сделали стратегию цифровой трансформации ВТБ еще более актуальной».

«Банк стал лидером по внедрению новых цифровых сервисов для розничных клиентов и бизнеса. Мы будем продолжать активную работу для достижения основной цели стратегии цифровой трансформации — доступности 100% финансовых услуг онлайн», — прокомментировал результаты исследования Вадим Кулик.

Банк ВТБ по итогам первого полугодия 2020 г. вошел в топ-3 самых цифровых банков России

В пресс-службе ВТБ пояснили, что авторы рейтинга отметили прорыв банка во внедрении цифровых сервисов для бизнеса.

«За последние полгода ВТБ запустил мобильное приложение «ВТБ Бизнес Lite» для дистанционного обслуживания предпринимателей, сервис удаленного открытия расчетного счета для бизнеса, реализовал сервис цифровой бухгалтерии для предпринимателей «Цифра», запустил новое приложение для бизнеса для приема платежей по QR-коду», — говорится в официальном пресс-релизе ВТБ.

Также в 2020 г. банк ввел ряд новых цифровых сервисов для розничных клиентов. «ВТБ первым среди конкурентов сделал возможной выдачу ипотеки и автокредитов онлайн, тем самым укрепив свои позиции в сегменте розничного кредитования», — добавили в пресс-службе банка,

Помимо этого, появилась возможность стать клиентом ВТБ без посещения представительств банка — с помощью биометрии, выросла доля оформляющих кредиты и депозиты в онлайн-каналах клиентов, а количество пользователей «ВТБ Онлайн» достигло 9 млн человек.

Стоит отметить, что еще в 2019 г. в интервью Reuters глава ВТБ Андрей Костин отмечал разницу в подходах к цифровизации у Группы ВТБ и «Сбербанка», который занял в новом рейтинге третью позицию: «Мы со «Сбербанком» хотим разного: «Сбербанк» хочет стать hi-tech компанией, как «Яндекс», и Google, и Alibaba. Я не критикую их позицию. Но мы, например, пользуемся возможностями интернета, не создавая его, приложениями в смартфоне, не придумывая смартфон. ВТБ намерен запускать продукты, внедряя и развивая новые технологии, а не создавая обязательно их с нуля»

Российские банки растут на фоне пандемии

Основным выводом проведенного исследования стал резкий рост уровня цифровизации российских банков с момента публикации предыдущего рейтинга. В фонде «Сколково» это связали с влиянием пандемии: сейчас финансовые организации вынуждены оцифровывать продукты прежде невиданными темпами, также они более охотно ведут совместную разработку со стартапами.

Важным триггером стало и изменение модели поведения самих клиентов банков. В период самоизоляции они стали еще активнее пользоваться дистанционными каналами обслуживания. При этом уровень сервиса крупных банков стал более привлекательным для пользователей, было форсировано создание дополнительных онлайн-услуг. Крупные игроки начали вносить изменения в свои стратегии. Впрочем, в ВТБ подобные меры анонсировались еще в опубликованной в 2019 г. стратегии развития, в которой, в частности, была заявлена следующая цель: «оставаясь при этом универсальным банком, ВТБ обеспечит переход сети отделений и других традиционных каналов на новый технологический уровень и создаст для клиента полностью многоканальный контур взаимодействия с банком».

«Все данные для составления рейтинга собраны из открытых источников и наглядно показывают «цифровые пробелы» и на что лидеры делают акцент. Лидеры рейтинга — «Тинькофф», ВТБ и «Сбербанк» являются официальными партнерами «Сколково» и инвестируют значительные ресурсы в исследования, ИТ и стартапы. Это позволяет им быстро запускать цифровые сервисы, привлекать новых клиентов и повышать доходность на капитал», — констатировал Павел Новиков, директор центра инноваций в финансовом секторе фонда «Сколково».

ТАБЛИЦА-Рейтинги банков России от международных агентств

    * Отслеживать изменение рейтингов в реальном времени Вы можете в приложении Rating Monitor Ниже представлены рейтинги банков РФ от международных агентств по состоянию на 13 января 2019 года. 
    
 1/13/2020                                Date      Fitch LT      Date       S&P LT       Date      Moody's       Date     Moody's LT
                                                                                                     Senior                 Deposit
                                                                                                   Unsecured               
                                                   -                       -                       -                       -
                                                   -                       -                       -                       -
 AKB Absolyut Bank PAO                  7/19/2018  WD                      -           11/21/2018  B2          11/21/2018  B2
 AK BARS Bank PAO                       6/16/2017  WD                      -             8/6/2018  WR           3/20/2019  B1
 AKIB Akibank PAO                                  -                       -                       -            6/15/2018  WR
 KB Al'ba Al'yans OOO                              -            10/3/2016  NR                      -            8/20/2018  WR
 Alfa-Bank AO                           2/13/2015  BB+          2/27/2018  BB+         11/27/2018  WR           2/12/2019  Ba1
 AKB Almazergienbank AO                 9/15/2017  B+                      -                       -                       -
 AMT Bank OOO                           2/20/2009  WD                      -             8/2/2011  WR            8/2/2011  WR
 Autotorgbank OOO                                  -                       -                       -           10/11/2019  WR
 AKB Avangard PAO                       1/20/2006  NR                      -             2/1/2016  WR                      -
 Bank Avers OOO                         8/19/2019  BB                      -                       -                       -
 Aysibisi Bank AO                                  -             7/7/2017  NR                      -                       -
 Aziatsko-Tikhookeanskiy Bank PAO      10/25/2019  B                       -            2/19/2016  WR           5/11/2016  WR
                                                   -                       -                       -                       -
                                                   -                       -                       -                       -
 Bank of China AO                       8/19/2019  BBB                     -                       -                       -
 Bank ZHilishchnogo Finansirovaniya     12/1/2009  WD                      -                       -                       -
 ZAO                                                                                                                       
 Baltiyskiy Investitsionnyi Bank PAO               -                       -            9/10/2015  WR           8/30/2019  WR
 BNP Paribas Bank AO                               -            7/18/2018  NR                      -                       -
 BystroBank PAO                        11/18/2016  WD                      -                       -             2/5/2019  WR
                                                   -                       -                       -                       -
                                                   -                       -                       -                       -
 AKB Chelindbank PAO                    8/19/2019  BB                      -                       -                       -
 China Construction Bank Russia Ltd     8/19/2019  BBB                     -                       -                       -
 KB Citibank AO                         8/19/2019  BBB                     -                       -                       -
 Commerzbank Yevraziya AO                          -                       -                       -                       -
                                                   -                       -                       -                       -
                                                   -                       -                       -                       -
 Dal'nevostochnyi Bank PAO             11/23/2012  WD                      -                       -           11/29/2019  WR
 Danske Bank AO                        11/20/2019  WD                      -                       -                       -
 KB Del'taKredit AO                     9/10/2018  WD                      -            6/11/2019  Baa3         6/13/2019  WR
 Denizbank Moskva AO                    7/19/2019  B+                      -                       -                       -
 AKB Derzhava PAO                                  -                       -                       -            5/11/2018  WR
 Bank Dom. RF AO                          9/4/2019  BB                      -                       -                       -
                                                   -                       -                       -                       -
                                                   -                       -                       -                       -
 Expobank OOO                           9/17/2019  BB-                     -                       -             8/8/2011  WR
                                                   -                       -                       -                       -
                                                   -                       -                       -                       -
 Gazprombank AO                         8/19/2019  BBB-          2/4/2015  BB+           7/1/2019  WR           2/12/2019  Ba1
                                                   -                       -                       -                       -
                                                   -                       -                       -                       -
 Home Credit and Finance Bank OOO       11/1/2017  BB-           9/1/2011  NR           4/23/2015  WR            2/9/2017  WR
 HSBC Bank RR OOO                       8/19/2019  BBB                     -                       -                       -
                                                   -                       -                       -                       -
                                                   -                       -                       -                       -
 ING Bank (Yevraziya) AO                8/19/2019  BBB                     -            7/25/2018  WR           7/25/2018  WR
 AKB Interprombank AO                              -                       -                       -            6/26/2019  Caa1
 Bank Inteza AO                         10/7/2015  BBB-                    -                       -            1/27/2016  WR
                                                   -                       -                       -                       -
                                                   -                       -                       -                       -
 KB Kol'tso Urala OOO                              -             6/3/2015  NR                      -                       -
 Kredi Agrikol' Korporativnyi I         12/5/2017  WD                      -                       -                       -
 Investitsionnyi Bank AO                                                                                                   
 Kredit Yevropa Bank AO                  5/6/2010  BB-                     -           10/22/2018  WR            3/4/2015  B1
 KB Kuban' Kredit OOO                              -                       -                       -             8/6/2019  B2
                                                   -                       -                       -                       -
                                                   -                       -                       -                       -
 KB Loko-Bank AO                        8/29/2019  BB-                     -            7/23/2015  WR            6/6/2017  B1
 Novosibirskiy Sotsial'nyi              8/19/2019  BB                      -                       -                       -
 Kommercheskiy Bank Levoberezhnyi PAO                                                                                      
                                                   -                       -                       -                       -
                                                   -                       -                       -                       -
 Bank MBA-Moskva OOO                               -                       -                       -             5/3/2018  WR
 AKB Metallinvestbank PAO                          -                       -                       -             6/5/2018  B1
 Metkombank PAO                                    -                       -                       -            4/12/2017  B2
 AKB Mezhdunarodnyi Finansovyi Klub                -                       -                       -            6/27/2018  WR
 AO                                                                                                                        
 Morskoy aktsionernyi bank OAO                     -                       -                       -            11/6/2013  B3
 Moskovskiy Kreditnyi Bank PAO           6/3/2019  BB           10/8/2013  BB-          7/10/2019  WR           9/27/2017  Ba3
 Kommercheskiy Bank Moskovskoye                    -                       -            7/17/2014  WR           2/26/2015  Ba3
 Ipotechnoye Agentstvo AO                                                                                                  
 MSP Bank AO                                       -           10/18/2017  NR          12/16/2016  Ba2         12/16/2016  Ba2
 MTS-Bank PAO                           9/14/2018  BB-                     -            6/12/2014  WR           10/3/2016  WR
 MUFG Bank (Eurasia) AO                            -           12/21/2015  NR                      -                       -
                                                   -                       -                       -                       -
                                                   -                       -                       -                       -
 Natixis Bank AO                                   -                       -                       -            6/24/2019  WR
 Bank Natsional'naya Faktoringovaya                -            5/24/2011  B            2/10/2016  WR           2/10/2016  WR
 Kompaniya AO                                                                                                              
 AKB Natsional'nyi Rezervnyi Bank AO    1/31/2014  WD                      -                       -           12/13/2019  B2
 NBD-Bank PJSC                                     -                       -                       -             4/4/2017  Ba3
 NKO NKTs AO                            8/29/2019  BBB                     -                       -                       -
 Nordea Bank AO                         8/19/2019  BBB                     -                       -                       -
 Nota-Bank PAO                                     -           11/30/2015  NR           12/1/2015  WR           12/1/2015  WR
 AKB Novikombank AO                     7/13/2016  WD                      -             4/8/2016  WR           5/29/2019  Ba3
 NS Bank AO                                        -                       -                       -            4/19/2016  WR
                                                   -                       -                       -                       -
                                                   -                       -                       -                       -
 Bank FK Otkrytiye PAO                  6/25/2014  WD           4/10/2018  NR          11/11/2019  WR           2/20/2019  Ba2
 OTP Bank AO                            7/29/2019  BB+                     -                       -            5/11/2016  WR
                                                   -                       -                       -                       -
                                                   -                       -                       -                       -
 AKB Peresvet AO                        3/31/2017  WD           3/30/2017  NR                      -            7/22/2014  WR
 SKB Primsotsbank PAO                   8/19/2019  BB                      -                       -                       -
 Promsvyaz'bank PAO                    12/29/2014  WD            8/1/2018  BB-         10/19/2019  WR            4/9/2019  Ba3
 AKB Promyshlenno-Investitsionnyi                  -                       -            7/30/2014  WR            4/9/2014  Caa2
 Bank PAO                                                                                                                  
 Bank PSKB AO                            3/5/2012  WD                      -                       -            8/12/2011  B2
                                                   -                       -                       -                       -
                                                   -                       -                       -                       -
 Raiffeisenbank AO                      8/19/2019  BBB          10/1/2015  NR          10/29/2018  WR           2/12/2019  Baa3
 Bank Razvitiye-Stolitsa AO                        -            10/9/2017  NR                      -                       -
 KB Renessans Kredit OOO               10/30/2013  WD           11/2/2018  B           12/28/2017  WR          12/28/2017  WR
 RN Bank AO                             6/30/2017  WD            6/2/2017  BB+                     -                       -
 Rosbank PAO                            8/19/2019  BBB          3/26/2012  NR           5/23/2019  Baa3         5/23/2019  Baa3
 Roseksimbank AO                                   -                       -                       -            2/12/2019  Ba1
 Rosgosstrakh Bank PAO                             -                       -                       -            6/15/2018  WR
 Roskosmosbank AO                                  -                       -                       -            8/19/2014  WR
 Rossel'khozbank AO                     8/19/2019  BBB-                    -            2/12/2019  Ba1          2/12/2019  Ba1
 AB Rossiya AO                          5/26/2011  WD           3/26/2014  NR                      -            4/15/2013  WR
 Rossiyskiy Aktsionernyi                           -                       -                       -             7/1/2010  B3
 Kommercheskiy Dorozhnyi Bank PAO                                                                                          
 Rusfinans Bank OOO                     4/27/2018  WD            7/6/2017  NR           8/22/2019  WR           2/12/2019  Ba1
 KB Russkiy Slavyanskiy Bank AO                    -                       -           11/16/2015  WR          11/16/2015  WR
 Bank Russkiy Standart AO               7/17/2015  WD          10/25/2017  B-           7/11/2017  WR            7/9/2019  WR
 KB Russkiy Universal'nyi Bank OOO      9/17/2018  WD                      -                       -                       -
                                                   -                       -                       -                       -
                                                   -                       -                       -                       -
 Bank Sankt-Peterburg PAO                6/3/2019  BB                      -                       -             7/4/2019  Ba3
 Sarovbiznesbank PAO                    1/28/2010  WD                      -                       -                       -
 Sberbank Rossii PAO                    8/19/2019  BBB                     -           11/15/2019  WR           2/12/2019  Baa3
 SDM-Bank PAO                            9/9/2019  BB                      -                       -                       -
 SEB Bank AO                            8/19/2019  BBB                     -                       -                       -
 AK SKB-bank PAO                        3/26/2018  WD                      -             7/8/2014  WR           7/21/2015  WR
 KB Solidarnost' OAO                               -                       -                       -            3/22/2013  WR
 Sovkombank PAO                         9/20/2019  BB+          9/20/2019  BB                      -            9/30/2019  Ba2
 Bank SOYUZ AO                                     -            7/12/2019  B+                      -                       -
 Surgutneftegazbank AO                             -           11/29/2010  NR                      -                       -
 AKB Svyaz'-Bank PAO                   10/28/2019  WD          11/24/2017  NR                      -           11/16/2011  WR
 Svyaznoy Bank AO                                  -                       -                       -           11/19/2013  WR
                                                   -                       -                       -                       -
                                                   -                       -                       -                       -
 Tin'koff Bank AO                      10/11/2019  BB                      -            2/22/2019  Ba3          2/22/2019  Ba3
 Transkapitalbank PAO                              -                       -            5/10/2010  WR           6/26/2019  B3
 KB Tsentr-Invest PAO                              -                       -            4/16/2015  WR            4/3/2017  Ba3
 AKB Tsentrokredit AO                   6/18/2012  WD          11/19/2012  B                       -            4/15/2013  WR
                                                   -                       -                       -                       -
                                                   -                       -                       -                       -
 UBRiR PAO                                         -            2/24/2015  B-                      -                       -
 UniCredit Bank AO                     12/10/2019  BBB          2/27/2018  BBB-                    -                       -
 Bank UralSib PAO                      11/27/2019  BB-           4/2/2019  B                       -            3/28/2019  B2
 KB Ural'skiy Finansovyi Dom PAO                   -                       -                       -           12/12/2018  B2
                                                   -                       -                       -                       -
                                                   -                       -                       -                       -
 VEB. RF GKR                             8/19/2019  BBB          2/27/2018  BBB-         8/19/2011  NR                      -
 Vneshneekonomicheskiy Promyshlennyi               -            1/22/2016  NR           1/26/2016  WR           1/26/2016  WR
 Bank OOO                                                                                                                  
 Vostochnyi Ekspress Bank PAO          12/22/2017  WD                      -            7/17/2018  WR            7/1/2019  WR
 Vozrozhdenie Bank                                 -            7/26/2019  NR                      -            9/27/2019  Ba1
 Vserossiyskiy Bank Razvitiya                      -                       -                       -             3/1/2017  Ba2
 Regionov AO                                                                                                               
 Bank VTB PAO                           1/31/2014  WD            3/6/2018  BBB-         2/12/2019  Baa3         2/12/2019  Baa3
                                                   -                       -                       -                       -
                                                   -                       -                       -                       -
 AKB Yevrofinans Mosnarbank AO          3/14/2019  WD                      -                       -             3/6/2019  WR
                                                   -                       -                       -                       -
                                                   -                       -                       -                       -
 Zapsibkombank PAO                                 -             7/5/2019  NR                      -                       -
 Bank Zenit PAO                         1/27/2017  BB                      -            2/10/2017  Ba3          2/10/2017  Ba3

Рейтинг банков — топ рейтинг лучших банков по активам на февраль 2021 г.

Рейтинговая оценка банков нужна для того, чтобы сравнивать основные финансовые показатели различных кредитных организаций. Составлением рейтинговых агентств, а также средствами массовой информации, в том числе портал Выберу.ру. При оценке учитываются данные о балансе, а также о прибыли и убытках банков.

Наиболее важным критерием для заемщиков является надежность банка.Чем выше показатель, тем надежнее финансовая организация. Если же банк не попал в топ, стоит задуматься о его способности и рисках для клиента.

Как используются рейтинговые системы

При использовании рейтинговых систем надежности используют разные подходы. В некоторых случаях просто сопоставляются основные показатели. Однако возможны и более сложные методы, при которых оценивается каждый критерий в отдельности, а по итогу выставляется общий балл.

Как правило, учитываются такие параметры, как:

сумма средств, размещенных вкладчиками на депозитах;
размер капитала;
задолженность по кредитным договорам;
размер чистой прибыли;
количество и качество активов;
объем кредитов, выданных заемщикам.

Проанав каждую позицию, представляют данные о востребованности банковских услуг среди населения.

На портале Выберу.ру по умолчанию представлен рейтинг банков по активам. Но помимо этого, доступна информация о топе организаций по кредитам и депозитам, а также данные международных агентств.