Брокеры фондового рынка с минимальным депозитом: Какая минимальная сумма необходима для торговли акциями?

Содержание

что это такое и зачем он нужен, как на нем заработать

Брокерский счет — это специальный счет для торговли ценными бумагами и валютой на бирже. Он открывается у брокера — профессионального участника рынка ценных бумаг. Брокер выступает посредником между частным инвестором и биржей. По закону обычный человек не может совершать операции на бирже напрямую, поэтому он дает поручения брокеру, и уже тот от имени клиента покупает или продает финансовые активы. Для учета этих активов и нужен брокерский счет.

Тинькофф Инвестиции — это тоже брокер, официально зарегистрированный Центробанком России и имеющий соответствующие лицензии. Вот какими особенностями обладает брокерский счет, открытый в Тинькофф.

Чтобы купить ценные бумаги в приложении Тинькофф Инвестиций, просто выберите понравившийся актив в списке, укажите нужное количество лотов и нажмите «Купить»

Быстрое открытие счета. На заполнение заявки онлайн уйдет всего несколько минут. Наш представитель сам приедет с необходимыми документами — куда и когда вам будет удобно. Если у вас уже есть дебетовая карта Тинькофф, встреча не понадобится: документы можно подписать кодом из СМС, а счет откроется практически сразу после оформления заявки. Если на бирже выходной или вы оставили заявку после 19:00 по московскому времени, откроем счет в ближайший рабочий день. Открыть брокерский счет

Простые тарифы. На тарифе «Инвестор» есть только комиссия за сделки — всё остальное бесплатно. На тарифе «Трейдер» небольшая ежемесячная плата, но минимальная комиссия на любые виды сделок.

Ввели плату 0,25% в месяц за хранение валюты суммой свыше 100 000 $ и €. Она распространяется только на валюту и не затрагивает валютные ценные бумаги. Подробнее про комиссию на валютные позиции

Низкий порог входа. Можно начать инвестировать даже с 10 ₽ — примерно столько стоит один пай фондов «Вечного портфеля» от управляющей компании Тинькофф Капитал.

Многие российские акции стоят по 200—300 ₽, а большинство облигаций — около 1000 ₽.

Помощь в подборе активов. Подборки акций и облигаций можно найти в приложении Тинькофф Инвестиций в разделе «Что купить». Там наши аналитики собирают данные о самых привлекательных компаниях — например, тех, что занимаются облачными вычислениями, производством роботов или разработкой вакцины от COVID-19.

Также с подбором первых ценных бумаг вам поможет наш робот-советник. Ответьте всего на три вопроса, и он сформирует готовый список активов, которые лучше всего подходят именно вам. Как работает робот-советник

А если вы точно знаете, что ищете, подберите акции в скринере — это специальный фильтр, помогающий отобрать бумаги по множеству параметров: по дивидендному доходу, капитализации, финансовому рынку или принадлежности к определенному производственному сектору.

Широкий диапазон ценных бумаг и валюты. Со счетом в Тинькофф Инвестициях можно купить 8 валют, акции, облигации и еврооблигации российских компаний, биржевые фонды, а также акции компаний из США, Китая и многих других стран.

Как новые санкции повлияют на инвесторов

Мы переносим иностранные ценные бумаги, торгующиеся на СПБ Бирже, в неподсанкционную компанию. Во избежание риска блокировки, а также чтобы осуществить все необходимые действия для переноса, мы временно приостанавливаем торговлю иностранными ценными бумагами. В течение одной‑трех недель планируем запустить торги. Подробнее

Инвестиционные идеи, подборки ценных бумаг от специалистов Тинькофф, а также другие инструменты, чтобы собрать свой первый инвестиционный портфель

Удобная покупка валюты. Многие брокеры дают возможность торговать валютой только полными лотами — то есть партиями, кратными 1000 единиц. В Тинькофф Инвестициях вы можете купить и продать даже 1 доллар.

Мгновенный вывод денег. На брокерском счете в Тинькофф есть бесплатная услуга «Вывод 24/7», с ней вы сможете мгновенно вывести со счета деньги, полученные от продажи ценных бумаг или валюты. Лимит на одну операцию — до 50 млн ₽ либо их эквивалент в долларах или евро.

Круглосуточная поддержка. Если у вас останутся вопросы, вы можете задать их в чате приложения Тинькофф Инвестиций или в личном кабинете на сайте tinkoff.ru. Отвечаем круглосуточно, в любой день недели — без праздников и выходных.

Дополнительные возможности и премиальное обслуживание — для инвесторов с опытом и капиталом в сервисе Тинькофф Инвестиции Премиум:

Инвестиционные брокеры для покупки акций и торговли на биржах

Обновлено 30.09.2022

Примечание рекламодателя

Финансовый портал «Минфин» размещает в каталоге только проверенные компании. Вы можете бесплатно подобрать брокера для открытия счета. В то же время партнеры могут выплачивать нам денежное вознаграждение за размещение в каталоге. Это вознаграждение может влиять на позиции брокеров в списке, но не влияет на достоверность информации, представленной на сайте. Мы также не удаляем отзывы о партнерах, даже если они негативные. Наши сотрудники поддерживает актуальную информацию на каталоге, но окончательные условия обязательно уточняйте у брокера.

Укажите условия, с которыми вы готовы инвестировать и найдите самый подходящий вариант

Минимальная сумма

Компания

Мин. сумма для открытия счета

Обслуживание счета, в месяц

Торговые инструменты

Регулятор

Лицензия № CMS100917

Мин. сумма для открытия счета

Обслуживание счета, в месяц

Бесплатно

Торговые инструменты

Акции

ETF

Фьючерсы

Forex

CFD

Опционы

Облигации

Валюты

Металлы

ПИФ

Крипто Валюты

Регулятор

FSA(SC) (Сейшелы)

NFA (США)

FCA (Великобритания)

SEC (Шри-Ланка)

FINRA (США)

Доступ к фондовым рынкам 33 странДемо-счет

Документы для регистрации

Паспорт, ID-паспорт, Водительское удостоверение

Подтверждение адреса проживания (банковская, брокерская или ипотечная выписка, банковское письмо с подтверждением адреса, водительские права, выписка по кредитной карте, коммунальные счета или виписка из паспортного стола)

* Условия могут отличаться в зависимости от юрисдикции компании. Подробная информация на сайте брокера

Страны регистрации

США

Комиссия за пополнение

Бесплатно

Комиссия за снятие средств

Один раз в месяц — без комиссии; каждая последующая транзакция — $10

Комиссия за транзакцию

Акции — 0,0005-0,0035 USD или 0,005 USD (комиссия зависит от тарифного плана и уровня месячных торгов)

ETF — без комиссии

опционы — от 0,15 до 0,65 USD за контракт

фьючерсы — от 0,08 до 0,85 USD за контракт

криптовалюты — 0,12% до 0,18% (мин. 1,75 USD, макс. 1% торговой стоимости)

металлы: золото — от 0,7 до 1,5 базисных пунктов, серебро — от 1,5 до 3 базисных пунктов

облигации корпоративные — от 0,025% до 0,1% от номинальной стоимости (мин. 1 USD, макс. 250 USD или 1% торговой стоимости)

ПИФ — меньше 3% от стоимости сделки или 14,95 USD за трансакцию

Лицензия № 1149

Мин. сумма для открытия счета

10000 EUR

Обслуживание счета, в месяц

Бесплатно

Торговые инструменты

Акции

Фьючерсы

Опционы

Облигации

Forex

ПИФ

Крипто Валюты

ETF

CFD

Регулятор

DFSA (ОАЭ)

MAS (Сингапур)

Доступ к фондовым рынкам 25 стран

Документы для регистрации

Реквизиты банковского счета в иностранной валюте (eur)

* Условия могут отличаться в зависимости от юрисдикции компании. Подробная информация на сайте брокера

Страны регистрации

Дания

Комиссия за пополнение

Бесплатно для банковских переводов; возможна при переводах с карты

Комиссия за снятие средств

Бесплатно

Комиссия за транзакцию

0,02 USD за акцию (мин. 7 USD)

Лицензия №165/12

Мин. сумма для открытия счета

10000 EUR

Обслуживание счета, в месяц

Бесплатно

Торговые инструменты

Акции

ETF

Фьючерсы

Опционы

Облигации

Валюты

Металлы

ПИФ

Регулятор

CySEC (Кипр)

Доступ к фондовым рынкам 29 стран

Документы для регистрации

Паспорт, ID-паспорт, Загранпаспорт, Водительское удостоверение

* Условия могут отличаться в зависимости от юрисдикции компании. Подробная информация на сайте брокера

Страны регистрации

Кипр

Комиссия за пополнение

Бесплатно

Комиссия за снятие средств

30 EUR

Комиссия за транзакцию

0,02 USD за акцию

от 1,5 USD по фьючерсам и опционам

Лицензия № АЕ286760

Мин. сумма для открытия счета

Обслуживание счета, в месяц

Бесплатно

Торговые инструменты

Акции

ETF

Фьючерсы

ПИФ

ОВГЗ

Валюты

Регулятор

CySEC (Кипр)

SEC (Шри-Ланка)

NSSMC (Украина)

Доступ к фондовым рынкам 6 стран

Документы для регистрации

Паспорт, ID-паспорт, Загранпаспорт, Водительское удостоверение

* Условия могут отличаться в зависимости от юрисдикции компании. Подробная информация на сайте брокера

Страны регистрации

Украина, США, Кипр

Комиссия за пополнение

Бесплатно

Комиссия за снятие средств

15 грн

Комиссия за транзакцию

0,09% от суммы операции, но не менее 15,00 грн. за операцию

по ОВГЗ: 0,05% от суммы операции, но не менее 200 грн. и не более 2 000 грн. за операцию

Лицензия № 281/15

Мин. сумма для открытия счета

100 USD

Обслуживание счета, в месяц

Бесплатно

Торговые инструменты

Акции

Облигации

Фьючерсы

Опционы

Металлы

Forex

CFD

Регулятор

CySEC (Кипр)

Доступ к фондовым рынкам 13 стран

Документы для регистрации

Паспорт, ID-паспорт, Загранпаспорт

* Условия могут отличаться в зависимости от юрисдикции компании. Подробная информация на сайте брокера

Страны регистрации

Кипр

Комиссия за пополнение

Бесплатно для банковских переводов; возможна при переводе с карты

Комиссия за снятие средств

Бесплатно при выводе средств в евро; при выводе долларов США 0,125% (мин. 20 USD, макс. 40 USD)

Комиссия за транзакцию

0,006 USD за акцию (мин. 1,5 USD )

Облигации — 0.128% от объема сделки (мин. 10 USD)

Опционы — 2.5 USD за контракт

Фьючерсы — от 1 USD за контракт

Forex и металлы — 2 USD за лот

CFD — в зависимости от типа инструмента

Лицензия № 487

Мин. сумма для открытия счета

10000 EUR

Обслуживание счета, в месяц

2 USD

Торговые инструменты

Акции

ОВГЗ

Облигации

ПИФ

Регулятор

NSSMC (Украина)

Доступ к фондовым рынкам 29 стран

Документы для регистрации

Паспорт, ID-паспорт, Загранпаспорт

Реквизиты банковского счета в иностранной валюте (eur)

Индивидуальный налоговый номер

* Условия могут отличаться в зависимости от юрисдикции компании. Подробная информация на сайте брокера

Страны регистрации

Украина

Комиссия за пополнение

Бесплатно

Комиссия за снятие средств

30 EUR

Комиссия за транзакцию

Акции — 0,12%, min 300 грн

Облигации и ПИФ — 0,05%, min 200 грн

Лицензия № АЕ 294439

Мин. сумма для открытия счета

50000 UAH

Обслуживание счета, в месяц

1 USD

Торговые инструменты

Акции

Опционы

ETF

Фьючерсы

Валюты

Металлы

Облигации

ПИФ

Forex

Регулятор

NSSMC (Украина)

Доступ к фондовым рынкам 29 стран

Документы для регистрации

Паспорт, ID-паспорт, Загранпаспорт

Индивидуальный налоговый номер

* Условия могут отличаться в зависимости от юрисдикции компании. Подробная информация на сайте брокера

Страны регистрации

Украина

Комиссия за пополнение

50 — 100 UAH

Комиссия за снятие средств

50 — 100 UAH

Комиссия за транзакцию

0,02 USD за акцию (мин. 1 USD)

акции и облигации на укр.биржах — 0,15% от суммы сделки (мин. 250 грн.)

фьючерсы и опционы — 1,5 USD

форекс — 0,05%

ПИФ — 0,5% от суммы сделки

Лицензия №874

Мин. сумма для открытия счета

100 USD

Обслуживание счета, в месяц

1 USD

Торговые инструменты

Акции

ETF

Фьючерсы

Опционы

Forex

CFD

Регулятор

NSSMC (Украина)

Доступ к фондовым рынкам 33 стран

Документы для регистрации

Паспорт, ID-паспорт, Водительское удостоверение

* Условия могут отличаться в зависимости от юрисдикции компании. Подробная информация на сайте брокера

Страны регистрации

Украина

Комиссия за пополнение

Бесплатно

Комиссия за снятие средств

Бесплатно

Комиссия за транзакцию

Акции и ETF — 0,0105 USD за поручение (мин. 1,5 USD)

CFD — 0,01 USD за контракт мин. 2,0 USD за поручение

ф’ючерси — від 0,3-1,7 USD за контракт

опционы — 1,4 USD за контракт, мин. 2 USD

форекс — 4 USD

Лицензия АЕ286954

Мин. сумма для открытия счета

50000 UAH

Обслуживание счета, в месяц

40 USD

Торговые инструменты

Акции

Облигации

ОВГЗ

Регулятор

NSSMC (Украина)

Документы для регистрации

Паспорт, ID-паспорт, Загранпаспорт

Индивидуальный налоговый номер

* Условия могут отличаться в зависимости от юрисдикции компании. Подробная информация на сайте брокера

Страны регистрации

Украина

Комиссия за пополнение

Бесплатно

Комиссия за снятие средств

в гривне — бесплатно

в валюте — 50 USD за транзакцию + возможна плата за SWIFT-перевод

Комиссия за транзакцию

На организованном рынке: акции, облигации — 0,1% но не менее 350,00 грн; ОВГЗ — 0,05% но не менее 500,00 грн.

на неорганизованном рынке: акции, облигации, ОВГЗ — 0,3% но не менее 1 000,00 грн

Лицензия №109/10

Мин. сумма для открытия счета

200 USD

Обслуживание счета, в месяц

Бесплатно

Торговые инструменты

Акции

ETF

Крипто Валюты

CFD

Регулятор

CySEC (Кипр)

FSA(SC) (Сейшелы)

Доступ к фондовым рынкам 16 стран

Документы для регистрации

Паспорт, ID-паспорт, Водительское удостоверение

* Условия могут отличаться в зависимости от юрисдикции компании. Подробная информация на сайте брокера

Страны регистрации

США, Кипр, Израиль, Великобритания, Австралия

Комиссия за пополнение

Бесплатно

Комиссия за снятие средств

Комиссия за транзакцию

Акции и ETF — без комиссий (покупка и продажа акций происходит по ценам, которые определяет брокер, в цену фактически заложено комиссию, дополнительных комиссий не взымается)

акции и ETF через CFD-контракты — 0,15% (позиции CFD на акции, которые котируются в США, и ETF по цене $3 или меньше облагаются комиссией в размере 2 цента за единицу)

криптовалюты — 1% (для для LUNC дополнительная комиссия +0,6%)

У каждого брокера есть свои преимущества и недостатки. Поэтому при выборе отталкивайтесь от своих потребностей: суммы, которой располагаете и стратегии инвестирования.

Если планируете активную торговлю с большим количеством операций

— обратите внимание на комиссию за каждую операцию, которую берет брокер

Если планируете разместить долгосрочную инвестицию

— обратите внимание на плату за обслуживание счета.

Если планируете впервые попробовать свои силы в торговле

— начните с небольших сумм и выберите брокера, который позволяет стартовать с минимальной суммой.

❗ Инвестиции могут принести не только доходы, но и потери
«Минфин» помогает размещать инвестиции в проверенных брокерских компаниях. Но мы не можем дать 100% гарантию, что вы заработаете на этих вложениях. Покупка акций, фьючерсов, облигаций и других инвестактивов может быть рискованным и спекулятивным вложением, которое может привести к потере денег. От непредвиденных обстоятельств не застрахованы даже опытные инвесторы. Если вы никогда не размещали инвестиции, рекомендуем начать с небольших сумм, чтобы исследовать механизмы инвестирования и выбрать самый удобный.

❗ Инвестиции могут принести не только доходы, но и потери

«Минфин» помогает размещать инвестиции в проверенных брокерских компаниях. Но мы не можем дать 100% гарантию, что вы заработаете на этих вложениях.

Покупка акций, фьючерсов, облигаций и других инвестактивов может быть рискованным и спекулятивным вложением, которое может привести к потере денег. От непредвиденных обстоятельств не застрахованы даже опытные инвесторы.

Если вы никогда не размещали инвестиции, рекомендуем начать с небольших сумм, чтобы исследовать механизмы инвестирования и выбрать самый удобный.

Чем отличается брокер и субброкер

Брокер	Субброкер
покупает и продает акции у компаний напрямую	является клиентом иностранных брокерских компаний
чаще всего консультируют онлайн	может проконсультировать в телефонном режиме
клиент сам платит налоги	некоторые субброкеры выступают в качестве налоговых агентов
тарифы зависят от количества предоставляемых услуг	у некоторых субброкеров более низкие тарифы

Торговые инструменты: какой выбрать

Лучше всего диверсифицировать риски: выбирайте несколько подходящих инструментов

Акции

Акции — это ценные бумаги, которые делают инвестора владельцем части компании, чьи акции он приобрел. Один из самых простых и популярных инвестиционных инструментов

ETF

ETF, или exchange-traded fund — это акции инвестиционного фонда, который торгуется на бирже. А вы, как инвестор, можете купить акции этого фонда. Отличаются от обычных акций тем, что являются высокодиверсифицированным инструментом. Прибыльность от ETF зависит от стратегии инвестирования, которую выбрал инвестиционный фонд.

Фьючерсы

Фьючерс — это договор о том, что в будущем одна сторона продаст или купит что-то у другой стороны. Все сделки проводятся через брокера на фондовой бирже. Фьючерсы — это рисковый инструмент срочного рынка, то есть у фьючерса есть дата его исполнения. В отличие от акций, у которых нет «сроков годности».

Облигации

Облигации — это, фактически займ, оформленный в ценную бумагу. Их эмитирует (выпускает) либо компания, которой нужны деньги, либо государство. Люди покупают облигации и таким образом дают деньги взаймы этой компании или государству, рассчитывая получить определенный доход.

Облигации могут быть обеспеченными и необеспеченными. Обеспеченные облигации подкреплены залогом движимого или недвижимого имущества компании: если облигация не будет выплачена, у компании для погашения долга могут конфисковать имущество. Необеспеченные не подкрепляются специальным обеспечением, потому у кредиторов нет дополнительной защиты.

Валюта

Через брокера также можно инвестировать деньги в валюту. Желательно покупать валюту, которой вы в будущем сможете воспользоваться.

Металлы

Драгоценные металлы, в отличие от акций и облигаций — менее рисковые инвестиции. Инвестировать можно в золото (если рассматриваете наиболее ликвидный способ хранения денег), в серебро (если хотите получать быструю прибыль), и в платину (стоит наравне с золотом, а во время технологических бумов даже превышает его цену). Инвестировать можно в монеты, слитки или металлический счет.

Криптовалюты

Криптовалюты очень волатильны, потому могут стать хорошим инвестиционным инструментом.

Но следует учитывать: резкие скачки в цене криптовалюты могут пойти вам как в плюс, так и в минус. Высокодоходные инвестиции всегда несут высокие риски.

CFD

CFD (Contract For Difference, или контракт на разницу цен) — это договор между продавцом и покупателем, который обусловливает передачу разницы между стоимостью актива на момент заключения договора и его стоимостью в конце действия договора.

ОВГЗ

Самый популярный вид инвестирования на протяжении последних нескольких лет. Облигации внутреннего государственного займа (ОВГЗ) — это государственные ценные бумаги, которые размещаются исключительно на внутреннем рынке. Это один из самых надежных видов инвестиций: эмитентом ОВГЗ является страна.

11 лучших онлайн-брокеров для начинающих на март 2023 года

0 предложений выбрано

Вы наш главный приоритет.

Каждый раз.

NerdWallet, Inc. является независимым издателем и службой сравнения, а не инвестиционным консультантом. Его статьи, интерактивные инструменты и другой контент предоставляются вам бесплатно в качестве инструментов самопомощи и только в информационных целях. Они не предназначены для предоставления рекомендаций по инвестициям. NerdWallet не гарантирует и не может гарантировать точность или применимость любой информации в отношении ваших индивидуальных обстоятельств. Примеры являются гипотетическими, и мы рекомендуем вам обратиться за персональным советом к квалифицированным специалистам по конкретным инвестиционным вопросам. Наши оценки основаны на прошлых результатах рынка, и прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Мы считаем, что каждый должен уметь уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же мы делаем деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

ЛУЧШЕЕ ИЗ

Наш список лучших биржевых брокеров для начинающих прорезает шум и предлагает тщательно подобранный выбор брокеров с низкими комиссионными, минимальными счетами и полезными образовательными ресурсами.

Кевин Фойгт

Кевин Фойгт
Писатель | CNN.com, The Wall Street Journal

Кевин Фойгт — бывший штатный автор NerdWallet, освещающий вопросы инвестирования. Ранее он был репортером The Wall Street Journal и бизнес-продюсером CNN.com в Гонконге, где проработал почти два десятилетия.

1 марта 2023

Под редакцией Ариэль О’Ши

Ариэль О’Ши
Ведущий ответственный редактор | Пенсионное планирование, управление инвестициями, инвестиционные счета

Ариэль О’Ши возглавляет команду по инвестициям и налогам в NerdWallet. Она освещала личные финансы и инвестиции в течение 15 лет, ранее в качестве исследователя и репортера для ведущего журналиста и автора личных финансов Жана Чацки. Ариэль появлялась в качестве финансового эксперта в шоу «Сегодня», NBC News и ABC «World News Tonight», а также цитировалась в национальных изданиях, включая The New York Times, MarketWatch и Bloomberg News. Электронная почта: [электронная почта защищена].

Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это влияет на то, о каких продуктах мы пишем, где и как продукт появляется на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.

Информация об инвестировании, представленная на этой странице, предназначена только для образовательных целей. NerdWallet не предлагает консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции, ценные бумаги или другие инвестиции.

Почему вы можете доверять выбору NerdWallet: Наши писатели и редакторы вместе имеют более чем 50-летний опыт написания статей о финансах и следуют строгим правилам, чтобы поддерживать редакционную честность. Мы проводим глубокий независимый анализ десятков инвестиционных компаний, тщательно просматривая детали, чтобы найти и оценить информацию, которую хотят получить инвесторы при выборе инвестиционного счета. Чтобы увидеть нашу полную методологию и узнать больше о нашем процессе, ознакомьтесь с нашими критериями оценки онлайн-брокеров.

Когда вы начинающий инвестор, правильный брокер может быть чем-то большим, чем просто платформа для размещения сделок. Это может помочь вам заложить прочную основу для инвестиций, выступая в роли преподавателя, консультанта и инвестиционного аналитика, и служить вторым пилотом портфеля на протяжении всей жизни по мере развития ваших навыков и стратегии.

Что делает биржевой маклер?

Биржевые маклеры — это лица или фирмы, имеющие лицензию на покупку и продажу акций и других ценных бумаг через фондовые биржи. Десятилетия назад единственным способом для физических лиц инвестировать напрямую в акции было нанять биржевых брокеров для проведения сделок от их имени.

Но то, что когда-то было неуклюжей и дорогостоящей операцией, проводимой по стационарным телефонам, теперь происходит за считанные секунды через онлайн-биржевых маклеров. Более того, эти брокеры стоят в разы меньше, чем брокеры с полным спектром услуг взимали плату за свои услуги; многие онлайн-брокерские счета, в том числе приведенные ниже, предлагают торговлю акциями без комиссии. У них также очень низкая или нулевая комиссия за счет, что является частью того, что сделало их подходящими для нашего списка. (Немного запутались? Ознакомьтесь с нашими пояснениями о том, что такое брокер, о брокерских счетах и покупке акций. )

Что делает биржевой маклер?

Лучшие биржевые онлайн-брокеры для начинающих

Брокер	Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.	Сборы	Минимум счета	Акция	Узнать больше
Fidelity	9		0002 за сделку для онлайн-акций США и ETF	0 долларов США	Получите 100 долларов США при открытии новой учетной записи Fidelity, отвечающей требованиям, на сумму 50 долларов США или более. Используйте код FIDELITY100. Ограниченное по времени предложение. Применяются условия.
E*Торговля		$ 0 за торговлю	$ 0	Get до 600 или более $ , когда вы откроете.0096
Merrill Edge		$ 0 за торговлю	$ 0	до $ 600 , когда вы инвестируете в новый Merricle # Наученой.
Интерактивные брокеры IBKR Lite Узнайте больше на веб -сайте интерактивных брокеров		$ 0 на торговля	$ 00003 на торговле		на торговле0096	None no promotion available at this time	Learn more on Interactive Brokers’ website
J. P. Morgan Self-Directed Investing		$0 per trade	$0	Получите до $700 , когда вы откроете и пополните счет J.P. Morgan для самостоятельного инвестирования с помощью соответствующих новых денег

Рейтинг NerdWallet

Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

5.0

Сборы

за сделку для онлайн-акций США и ETF

Минимум счета

Акция

Получите 100 долларов США

при открытии новой соответствующей учетной записи Fidelity на сумму 50 долларов США или более. Используйте код FIDELITY100. Ограниченное по времени предложение. Применяются условия.

Почему нам это нравится

Fidelity предлагает торговую комиссию в размере 0 долларов США, выбор из более чем 3300 взаимных фондов без комиссии за транзакцию, а также первоклассные исследовательские инструменты и торговую платформу. Его индексные фонды с нулевой комиссией и сильная репутация в сфере обслуживания клиентов — это просто глазурь на торте.

Рейтинг NerdWallet

5.0

Сборы

$ 0

за торговлю

Счет Минимум

$ 0

ПРОДОВЛЕНИЯ

Получить до 600 долларов или более

, когда вы открываете, и финансируете E*Trade

, почему нам нравится более

E*TRADE уже давно является одним из самых популярных онлайн-брокеров. Комиссионные компании в размере 0 долларов США и надежные торговые платформы привлекают активных трейдеров, а начинающие инвесторы извлекают выгоду из большой библиотеки образовательных ресурсов.

Рейтинг NerdWallet

4,7

Сборы

$ 0

за торговлю

Минимальный счета

$ 0

Продвижение

до 600

, когда вы инвестируете в новый счет Merrill Edge®.

Почему нам это нравится

Merrill Edge предлагает высококачественное обслуживание клиентов, надежные исследования и низкие комиссии. Клиентам материнской компании Bank of America понравится плавная и продуманная интеграция с одним входом в систему для доступа к обеим учетным записям.

Рейтинг NerdWallet

5.0

Учить больше

на веб -сайте интерактивных брокеров

Плата

$ 0

за торговлю

Минимальный счета

$ 0 0003

ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ

NOT AT AT AT AT THE TIME

WHAY

WHATE

Why. Нам нравится

IBKR Lite от Interactive Brokers — отличный вариант для частых трейдеров: брокер предлагает возможности международной торговли, отсутствие комиссии за торговлю акциями и качественную торговую платформу.

Рейтинг NerdWallet

4,7

Сборы

$ 0

за торговлю

Счет Минимум

$ 0

Продвижение

Получить до 700

, когда вы открываете и финансируете J.P. Morgan Self-Directed Investing Account с квалификационными деньгами с квалификационными деньгами с новыми деньгами.

Почему нам это нравится

J.P. Morgan Self-Directed Investing — это четкая инвестиционная платформа, которая отлично подходит для новичков, желающих научиться покупать и продавать инвестиции. Однако более продвинутым инвесторам может не хватать доступных активов, инструментов и исследований. ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ПРОДУКТЫ: НЕ ДЕПОЗИТ • НЕ ЗАСТРАХОВАН FDIC • НЕТ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ • МОЖЕТ ПОТЕРЯТЬ СТОИМОСТЬ

Рейтинг NerdWallet

Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

4.2

Плата

$ 0

за торговлю

Счет Минимум

$ 0

ПРОМОНОВКА

Нет

НЕТ ПРОДОВЛЕНИЯ В настоящее время

Почему нам нравится

Vanguard Vanguard. -затратное инвестирование, что делает его идеальным для инвесторов типа «купи-и-держи» и пенсионеров. Но активные трейдеры обнаружат, что брокер терпит неудачу, несмотря на его торговую комиссию в размере 0 долларов, из-за отсутствия сильной торговой платформы.

Рейтинг NerdWallet

5.0

Сборы

за сделку

Минимум счета

Акция

Нет

9 в это время

акция недоступна0002 Почему нам это нравится

TD Ameritrade удовлетворяет потребности как активных трейдеров, так и начинающих инвесторов с помощью качественных торговых платформ; $0 комиссий за онлайн-торговлю акциями и ETF; и большой выбор взаимных фондов.

Рейтинг NerdWallet

4,6

Плата

$ 0

за торговлю

Минимальный счета

$ 0

Продвижение

1 Бесплатные запасы

Он

Robinhood предоставляет бесплатные акции, опционы, ETF и криптовалюту, а минимальная сумма счета также составляет 0 долларов. Паевые инвестиционные фонды и облигации не предлагаются, доступны только налогооблагаемые инвестиционные счета. Тем не менее, если вы хотите ограничить расходы или торговать криптовалютой, Robinhood — хороший выбор.

Хотите сравнить больше вариантов? Вот другие наши лучшие предложения:

Ally Invest
Firstrade
Charles Schwab

Проверка и сбережения SoFi

5.0

Рейтинг NerdWallet

Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

APY

3,75% Члены SoFi с прямым депозитом могут зарабатывать до 3,75% годовой процентной доходности (APY) на сберегательных остатках (включая хранилища) и 2,50% APY на проверке баланса. Минимальная сумма прямого депозита не требуется, чтобы претендовать на 3,75% годовых для сбережений и 2,50% годовых для проверки баланса. Участники без прямого депозита будут зарабатывать 1,20% годовых со всех остатков на счетах в чеках и сбережениях (включая хранилища). Процентные ставки являются переменными и могут быть изменены в любое время. Данные тарифы актуальны на 04.01.2023. Дополнительную информацию можно найти на странице http://www.sofi.com/legal/banking-rate-sheet 9.0003

При 0 мин. баланс для APY

Бонус

$250

Заработайте до $250 с помощью прямого депозита. Применяются условия.

в SoFi, член FDIC

Discover Bank Online Savings

5.0

Рейтинг NerdWallet

APY

3,50%Годовая процентная доходность (APY) актуальна по состоянию на 24 февраля 2023 г.

При 0 мин. баланс для APY

Бонус

200 долларов Чтобы получить бонус в размере 150 или 200 долларов: Что делать: Подайте заявку на свой первый сберегательный счет Discover Online, онлайн, в приложении Discover или по телефону. Введите код предложения NW323 при подаче заявки. Внесите на свой счет в общей сложности не менее 15 000 долларов США, чтобы получить бонус в размере 150 долларов США, или внесите в общей сложности не менее 25 000 долларов США, чтобы получить бонус в размере 200 долларов США. Депозит должен быть размещен на счете в течение 30 дней с даты открытия счета. Максимальный размер бонуса составляет 200 долларов США. Что следует знать. Предложение недействительно для существующих или предыдущих клиентов сберегательных счетов Discover, а также для существующих или предыдущих клиентов со сберегательными счетами, которые являются совместными, или аффинными счетами, предоставленными Discover. Право на участие зависит от основного владельца учетной записи. Счет должен быть открыт при зачислении бонуса. Бонус будет зачислен на счет в течение 60 дней с момента, когда счет соответствует требованиям для получения бонуса. Бонус представляет собой проценты и подлежит отчетности по форме 109.9-ИНТ. Предложение заканчивается 15 марта 2023 г. , 23:59 по восточному времени. Предложение может быть изменено или отозвано без предварительного уведомления.

Требования для квалификации

в Discover Bank, член FDIC

Marcus, сберегательный онлайн-счет Goldman Sachs

5.0

Рейтинг NerdWallet

Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

APY

3,75%3,75% APY (годовой доход в процентах) с минимальным балансом 0 долларов США для получения заявленных APY. Счета должны иметь положительный баланс, чтобы оставаться открытыми. APY действует с 14.02.2023.

При 0 мин. баланс для APY

в Marcus by Goldman Sachs, член FDIC

Дополнительные ресурсы для новых инвесторов

Последнее обновление 1 марта 2023 г. управления, наряду с новыми игроками отрасли. Наша цель — предоставить независимую оценку поставщиков, чтобы помочь вам вооружиться информацией, чтобы сделать обоснованные и обоснованные суждения о том, какие из них лучше всего удовлетворят ваши потребности. Мы придерживаемся строгих правил редакционной честности.

Мы собираем данные непосредственно от поставщиков с помощью подробных анкет, а также проводим непосредственное тестирование и наблюдение посредством демонстраций поставщиков. Ответы на вопросы анкеты в сочетании с демонстрациями, интервью с персоналом поставщиков и практическими исследованиями наших специалистов подпитывают наш запатентованный процесс оценки, который оценивает работу каждого поставщика по более чем 20 факторам. Окончательный результат дает звездные рейтинги от плохого (одна звезда) до отличного (пять звезд).

Для получения более подробной информации о категориях, учитываемых при оценке брокеров, и о нашем процессе, прочитайте нашу полную методологию.

Часто задаваемые вопросы

Да, хотя вам, скорее всего, не нужен брокер с полным набором услуг. Простое открытие и пополнение инвестиционного счета у онлайн-брокера позволит вам начать инвестировать. Через этот счет вы можете начать покупать инвестиции и совершать сделки на фондовом рынке.

Корпорация по защите инвесторов в ценные бумаги страхует денежные средства и ценные бумаги на сумму до 500 000 долларов США с лимитом денежных потерь в размере 250 000 долларов США. Но это защитит вас только в том случае, если ваш биржевой брокер потерпит неудачу. Многие инвестиции, в том числе акции, сопряжены с риском убытков, и вы не защищены, если приобретаемые вами инвестиции упадут в цене.

Для начала не нужно много денег. Многие онлайн-биржевые брокеры позволяют вам открыть счет за 0 долларов и не взимать комиссию за торговлю акциями или биржевыми фондами, что может быть экономически эффективным способом начать формирование своего портфеля. (У вас есть 500 долларов? Узнайте, как их инвестировать.)

Чтобы покупать и продавать такие активы, как акции, облигации и взаимные фонды, вам необходимо открыть инвестиционный счет через биржевого брокера. Этот счет называется брокерским счетом, и на нем хранятся наличные деньги, которые вы будете использовать для покупки и продажи инвестиций, а также сами инвестиции, когда вы ими владеете. (Узнайте больше о том, как работают брокерские счета.)

Если у вас есть пенсионный счет 401(k) или другой спонсируемый работодателем пенсионный счет, у вас уже есть инвестиционный счет одного типа. Многие инвесторы считают выгодным открывать дополнительные брокерские счета, когда:

Инвестиции для других целей. Если вы откладываете деньги не на пенсию, а на что-то другое, или вы пополнили свои взносы в 401(k) и IRA, хорошим вариантом будет налогооблагаемый брокерский счет. Как следует из названия, это не дает налоговых преимуществ пенсионных счетов. Вам придется платить налоги на любой прирост капитала каждый год.

Положительным моментом является то, что вы не сталкиваетесь с какими-либо ограничениями на снятие средств со счетов с налоговыми льготами. Если вам нужны деньги в спешке, налогооблагаемый счет будет вашей первой линией защиты, прежде чем погрузиться в пенсионные счета и, возможно, заплатить штрафы за досрочное снятие средств.

Плата за брокерское обслуживание взимается биржевым маклером, держащим ваш счет. Брокерские сборы включают в себя ежегодные сборы за обслуживание брокерского счета или доступ к торговым платформам, подписку на премиальные исследования или даже сборы за бездействие за нечастую торговлю. Вы можете избежать или уменьшить комиссию за брокерский счет, выбрав правильного брокера — брокеры, которые вошли в наш список, взимают очень низкую комиссию или вообще не взимают комиссию за счет. Узнайте больше об инвестиционных комиссиях.

Разница между биржевым брокером с полным спектром услуг и дисконтным биржевым брокером сводится к уровню обслуживания и сумме, которую вы готовы заплатить за эту услугу.

Традиционные биржевые маклеры с полным спектром услуг не только помогают в покупке и продаже акций или облигаций. Они часто предлагают широкий спектр услуг и продуктов, включая финансовое и пенсионное планирование, инвестиционные и налоговые консультации, а также регулярные обновления портфолио. Но они могут взимать значительные комиссионные и транзакционные издержки, которые могут подорвать долгосрочную прибыль от инвестиций.

Если у вас больше денег, чем времени, вам может подойти брокер с полным спектром услуг. Тем не менее, для большинства инвесторов может оказаться выгодным обратиться к дисконтным биржевым брокерам. Эти брокеры позволяют вам покупать инвестиции онлайн через их веб-сайт или торговые платформы. Вы будете платить меньше торговых комиссий и сборов у дисконтного брокера.

Другие брокеры, называемые роботами-консультантами, предлагают сочетание доступа к финансовым планировщикам и автоматизированным технологиям инвестирования. Компании в этой категории включают Betterment и Wealthfront, и они создают для вас ваш инвестиционный портфель за определенную плату. Если вы хотите, чтобы сервис принимал инвестиционные решения за вас, роботы-консультанты — хороший вариант.

Да, но это займет больше времени, чем получение наличных в банкомате — часто несколько рабочих дней. Вашему брокеру может потребоваться продать ценные бумаги (например, акции, облигации или взаимные фонды), эквивалентные сумме, которую вы хотите снять, поэтому это не так просто, как снять наличные со сберегательного счета.

Если вы снимаете все свои деньги, будь то перевод другому биржевому брокеру или обналичивание для переезда на Таити, может взиматься плата за закрытие счета.

Имейте в виду, что правила снятия пенсионных счетов, таких как IRA, различаются в зависимости от вашего возраста. Большинство снятий влечет за собой штраф в размере 10% до 59 лет.1/2, и будет облагаться налогом как обычный доход в год, когда вы обналичите деньги. (Налоговые пенсионные счета Roth, которые финансируются за счет наличных средств после уплаты налогов, более снисходительны к досрочному снятию средств.) в вашем инвестиционном путешествии и может помочь вам накопить значительное состояние с течением времени. Хотя задача выбора брокера может быть сложной, особенно с учетом того, что акции выйдут на медвежий рынок в 2022 году, на самом деле начать довольно просто.

Когда вы только начинаете, вам, вероятно, понадобится брокерская компания, которая включает в себя доступные образовательные ресурсы, простое в навигации приложение и веб-сайт, нулевые комиссии, низкие сборы и достижимый минимум — все привлекательные качества, если вы получаете начал. Вот несколько вариантов для рассмотрения.

Лучшие онлайн-брокеры для начинающих:

Fidelity Investments
Чарльз Шваб
Интерактивные брокеры
Робинхуд
Электронная торговля Финансы
ТД Америтрейд
Вебулл
Союзник Инвест
Меррил Эдж

Темы на этой странице:

Обзор: Лучшие онлайн-брокеры для начинающих
Другие варианты: Топ робо-советников
Как выбрать подходящего брокера
Вам нужно много денег, чтобы использовать брокера?
Какие еще ресурсы вам нужны?

Обзор: Лучшие онлайн-брокеры для начинающих в марте 2023 года

Fidelity Investments

Fidelity, возможно, самый удобный для инвесторов брокер, что делает его лучшим выбором для начинающих. Этот брокер предлагает все это и делает это на высоком уровне, а также с замечательным обслуживанием клиентов, особенно по телефону, где вы можете получить ответ на свой подробный вопрос за считанные секунды.

Исследовательские ресурсы здесь обширны, доступны разнообразные отчеты. Вы получите все основы того, как разумно инвестировать, и многое другое. Вы можете посещать вебинары или просматривать записанные вебинары, охватывающие практически любую область инвестирования, так что вы быстро освоитесь.

На сайте Fidelity легко ориентироваться, и вы быстро найдете то, что ищете, без лишней суеты.

Стоимость сделки с акцией/ETF: $0
Минимальный баланс для открытия счета: $0

Charles Schwab

Charles Schwab — это оригинальный дисконтный брокер, который с легкостью перешел на онлайн-брокера. Schwab настолько удобен для инвесторов, насколько это возможно, и предлагает полный набор функций, которые помогут вам на пути от новичка к уверенному инвестору.

Schwab предлагает биржевые отчеты, отчеты Morningstar и новости от Reuters, а скринер ETF брокера поможет вам найти выигрышный фонд. Schwab также предоставляет отличные учебные материалы для начинающих, так что вы сможете изучить все основы правильного инвестирования.

Полнофункциональное мобильное приложение позволяет делать практически все, что можно делать на настольной платформе. Schwab также предлагает несколько полезных функций для начинающих. Вы можете получить бонус до 1000 долларов с квалификационным депозитом и реферальным кодом от друга. Новые счета, которые в течение 30 дней после открытия пополняются на сумму не менее 50 долларов, получат бонус в размере 101 доллар, который будет инвестирован в 5 лучших акций по рыночной капитализации в S&P 500 с использованием Schwab Stock Slices, предложения дробных акций брокера.

Стоимость сделки с акцией/ETF: $0
Минимальный баланс для открытия счета: $0

Interactive Brokers

Как для начинающих, так и для опытных инвесторов важно максимально снизить затраты. Interactive Brokers делает это так же хорошо, как и все в отрасли, с комиссионными, которые начинаются с 0 долларов США для тарифного плана Lite брокера, и доступно более 18 000 взаимных фондов без комиссии за транзакцию. Вы также не будете платить комиссию за перевод, которая является обычной для других брокеров.

Interactive Brokers предлагает солидные исследовательские и образовательные ресурсы, включая статьи с практическими рекомендациями, вебинары и обучающие курсы. Вы можете получить ответы на вопросы по телефону или через систему чатов 24 часа в сутки с понедельника по пятницу, а также в воскресенье с 13:00. до 19:00 ЕТ.

Стоимость сделки с акцией/ETF: 0 долларов США для тарифного плана Lite/минимум 1 доллар для плана Pro
Минимальный баланс для открытия счета: $0

Robinhood

Robinhood может понравиться новичкам, которые хотят максимально снизить затраты. Приложение предлагает торговлю акциями, ETF, опционами и даже криптовалютами без комиссии. Вы также сможете приобрести дробные акции, так что вам не нужно беспокоиться о наличии большого количества денег, чтобы начать инвестировать.

Простое в использовании мобильное приложение позволяет легко торговать из любого места или просто отслеживать свой портфель. Robinhood также работал над улучшением обслуживания клиентов и теперь предлагает круглосуточную поддержку в чате и по телефону, поэтому вы сможете получить ответы на свои вопросы в любое время суток.

Стоимость сделки с акцией/ETF: $0
Минимальный баланс для открытия счета: $0

E-Trade Financial

Многие считают E-Trade первопроходцем в области онлайн-брокерских услуг, но она также идет в ногу со временем, предлагая два мобильных приложения. В мобильном приложении E-Trade вы можете переводить деньги с помощью мобильного чекового депозита в дополнение к другим функциям, таким как отслеживание рынка или торговля акциями и ETF. Другое его мобильное приложение называется Power E-Trade и позволяет вам вводить ордера, в том числе сделки со сложными опционами, по одному билету. Вы также получите потоковые новости, котировки и настраиваемую цепочку опций.

Важно отметить, что E-Trade отлично подходит для начинающих, потому что он также предлагает все виды контента, которые помогут вам понять, что вы делаете, включая видео, статьи и живые обучающие занятия.

Стоимость сделки с акцией/ETF: $0
Минимальный баланс для открытия счета: $0

TD Ameritrade

TD Ameritrade хорош для начинающих, потому что вся информация, которую он предоставляет, поможет вам в мире инвестиций. Новые инвесторы могут воспользоваться всеми видами учебных материалов, включая более 200 обучающих видеороликов, учебных пособий и многое другое.

TD Ameritrade также позволяет легко задавать вопросы об инвестициях, не беспокоясь о том, не осудят ли вас за то, что вы задаете что-то «слишком простое». Вы также можете взаимодействовать с брендом в приложениях, которые вы уже используете, таких как устройства Facebook Messenger и Amazon Alexa.

Два мобильных торговых приложения, TD Ameritrade Mobile и thinkorswim Mobile, предоставляют вам доступ к торговле и многое другое, где бы вы ни находились.

(Чарльз Шваб приобрел TD Ameritrade, и компании ожидают, что большинство счетов будет преобразовано в Schwab в период с апреля по сентябрь 2023 г.)

Стоимость сделки с акцией/ETF: $0
Минимальный баланс для открытия счета: $0

Webull

Webull, возможно, не так известен, как его конкурирующее торговое приложение Robinhood, но он по-прежнему предоставляет возможности торговли, которые должны понравиться новичкам. Он сводит затраты трейдеров к минимуму, предлагая сделки без комиссии по акциям, ETF и опционам, а также не взимает прямую комиссию за сделки с криптовалютой. Мобильное приложение простое в использовании и позволяет легко следить за вещами, пока вы в пути.

В 2021 году Webull добавила торговлю дробными акциями, чтобы инвесторы могли начать покупать определенные акции и ETF всего за 5 долларов. Если вы новичок в инвестировании, есть также образовательный контент, который поможет вам изучить основы финансовых рынков.

Стоимость сделки с акцией/ETF: $0
Минимальный баланс для открытия счета: $0

Ally Invest

Ally Invest — новичок в сфере брокерских услуг, и это выгодное предложение для тех, кто уже ведет дела с Ally Bank и хотел бы получить простой способ расширить свои отношения в области инвестирования.

Вы также можете получить доступ к своей учетной записи в мобильном приложении Ally, чтобы получать котировки и совершать сделки. Прямой банк также широко известен своим превосходным обслуживанием клиентов и прогрессивными функциями цифрового банкинга, и вы можете быстро перевести наличные деньги со своего банковского счета на свой инвестиционный счет.

Он также предлагает ресурсный центр с полезным контентом, написанным в более приятной форме, чем большинство — подумайте, например, о таких заголовках, как «Что общего между взаимными фондами и пиццей».

Стоимость сделки с акцией/ETF: $0
Минимальный баланс для открытия счета: $0

Merrill Edge

При отсутствии минимальных вложений Merrill Edge от Bank of America — еще один хороший вариант для начинающих инвесторов, особенно если вы являетесь клиентом банка Bank of America. Став одним из клиентов банка, вы получите немедленный доступ к денежным переводам на свой брокерский счет, а также сможете получить доступ к консультанту Merrill в более чем 2000 отделений Bank of America.

Интегрированный мобильный интерфейс Merrill Edge позволяет вам совершать платежи по кредитным картам и совершать сделки, если вы являетесь клиентом банка и инвестором.

Merrill Edge также предлагает широкий спектр исследований, которые помогут вам принимать торговые решения, а множество учебных материалов помогут вам быстро освоиться в сфере инвестирования.

Стоимость сделки с акцией/ETF: $0
Минимальный баланс для открытия счета: $0

Другие варианты: Топ робо-советников

Если начать работу все еще слишком сложно, и вам нужен недорогой вариант, который управляет портфелем инвестиций за вас, то робот-консультант — отличный вариант. Робо-советник создаст портфель на основе вашей терпимости к риску и временного горизонта, и вы будете платить небольшую комиссию в зависимости от того, сколько у вас есть на счете. И это все еще занимает всего несколько минут, чтобы начать.

Два самых популярных робота-консультанта Bankrate — это Betterment и Wealthfront.

Как правильно выбрать брокера

Решите, какой брокерский счет вы хотите открыть

Первый шаг в определении того, какой брокер лучше всего вам подходит, это решить, какие инвестиции вы планируете делать. Спросите себя: хочу ли я открыть пенсионный счет? Нужно ли мне оставаться жидким? Хочу ли я начать с традиционного брокерского счета, а затем, возможно, рассмотреть другие варианты с налоговыми льготами в будущем?

Ответы на эти и другие вопросы помогут вам выбрать наиболее подходящего брокера.

Определите свои инвестиционные цели

Если пенсионные счета являются вашим главным приоритетом, вы можете рассмотреть Fidelity из-за их простоты и широты пенсионного пространства. Но если вы заинтересованы в торговле чем-то более экзотическим, например, фьючерсами или криптовалютой, то лучше подойдет такой брокер, как Interactive Brokers, поскольку он предлагает больше предложений для продвинутых инвесторов.

Знайте, какие виды инвестиций вас больше всего интересуют

Конечно, нет недостатка в вариантах инвестирования, но различия между ними (не говоря уже о налоговом режиме) огромны. Виды доходов, которые вы можете ожидать от фонда облигаций по сравнению с акциями, сильно различаются, как и их временные горизонты. Опционы и криптовалюты могут считаться более волатильными активами, чем облигации, но также могут приносить более высокую доходность. Тем не менее, есть облигации, которые также могут нести более высокий риск (для более высокой доходности), а это означает, что крайне важно точно знать, во что вы инвестируете, поскольку не существует единой зонтичной стратегии для любого распределения активов.

Это относится и к налогообложению. К вашим инвестициям в IRA Roth, например, относятся совершенно иначе, чем в отдельный ETF или взаимный фонд. У онлайн-брокеров есть множество образовательных инструментов, которые помогают информировать инвесторов, а также предоставляют услуги личного финансового консультирования, чтобы направлять клиентов к наиболее подходящим инвестициям для их профиля. Если вы хотите сделать еще один шаг и начать, например, торговать опционами, это поможет сузить область поиска, поскольку не каждая брокерская платформа предлагает такие виды инвестиций.

Внимательно изучите сборы и комиссии

Как только вы получите более четкое представление о своем профиле инвестора, вы сможете сузить круг возможных вариантов, изучив различные структуры комиссий. Несмотря на то, что комиссионные за торговлю акциями и ETF в качестве основного отраслевого стандарта снизились до нуля, существуют и другие затраты, которые различаются от брокера к брокеру.

Например, каждый опционный контракт, торгуемый на Fidelity, Schwab и Merrill Edge, стоит 0,65 доллара США, тогда как Robinhood и Webull позволяют торговать опционными контрактами бесплатно.

Основной компромисс в отношении комиссий будет сводиться к предложениям каждого брокера и к тому, какая платформа позволит вам достичь ваших целей самым прямым путем. Минимальные балансы и комиссионные сборы частных брокеров также следует учитывать при принятии решения. Высокие сборы могут быть оправданы, если они сопровождаются персонализированным обслуживанием, которое поможет вам достичь ваших инвестиционных целей.

Как работают брокерские счета

Брокерские счета позволяют вам покупать ценные бумаги, такие как акции, облигации и ETF, и являются отличным способом сэкономить для достижения ваших финансовых целей. Брокерский счет может использоваться для сбережений и инвестирования для достижения определенной финансовой цели, такой как оплата образования ребенка, или он может просто использоваться для накопления богатства с течением времени. Брокерские счета также обычно имеют ряд дополнительных функций, таких как доступ к исследовательским отчетам и другим инструментам.

В отличие от пенсионных счетов, вы сможете получить доступ к своим деньгам в любое время на брокерском счете, но, вероятно, будете платить налоги с любой прибыли от ваших инвестиций, в зависимости от вашего дохода.

Вам нужно много денег, чтобы использовать брокера?

Отличные новости для инвесторов в эти дни: никогда еще не было так легко и дешево начать инвестировать. Фактически, более низкие комиссии сделали онлайн-брокерские компании более привлекательными для инвесторов, чем когда-либо. Таким образом, вам не понадобится много денег, чтобы начать свое инвестиционное путешествие.

Практически каждая крупная онлайн-брокерская компания позволяет вам начать работу без минимального счета, поэтому вы можете начать с 5 или 500 долларов. Также легко найти брокера, который предлагает торговлю акциями и ETF (а иногда и опционами) без комиссии, поэтому вы не будете взимать комиссию при покупке или продаже. Без комиссии вы можете инвестировать небольшие суммы, и все они будут переведены в ваши ценные бумаги.

Единственная стандартная комиссия, которую постоянно взимают брокеры, — это «комиссия за перевод», если вы хотите перевести ценные бумаги на другой счет. И вы заплатите это только в том случае, если вы сделаете перевод ценных бумаг, но вы не будете платить за какие-либо денежные переводы.

По этим причинам инвесторам никогда не было так дешево начать инвестировать в рынок.

С какой суммы вы должны начать на брокерском счете?

Если после ежемесячной оплаты расходов у вас остается располагаемый доход, вы можете начать постепенно вносить свои сбережения на брокерский счет.

Лучше всего начать с того, что вы можете себе позволить, независимо от того, насколько он мал, а затем начать постепенно увеличивать свои взносы по мере возможности.

Помните, что инвестирование — это игра, в которую лучше всего играть долго, и начисленные проценты остаются начисленными процентами независимо от того, насколько мала основная сумма. Даже 50 или 100 долларов (постоянно) в месяц могут иметь большое значение через несколько лет.

В безопасности ли мои деньги на брокерском счете?

Возможно, вы знакомы с Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC) и с тем, что она защищает депозиты в банках, застрахованных FDIC, в случае банкротства банка.

Аналогичная защита существует для брокерских счетов через Корпорацию по защите инвесторов в ценные бумаги или SIPC, некоммерческую членскую организацию, созданную в 1970 Федерального закона. SIPC защищает клиентов брокеров-членов SIPC в случае банкротства фирмы. Клиенты защищены на сумму до 500 000 долларов США для всех счетов в одном учреждении, включая максимум 250 000 долларов США за неинвестированные денежные средства.

Важно отметить, что SIPC не защищает вас от инвестиционных потерь, а только в случае финансового краха вашей брокерской фирмы. Так что не ждите помощи, если вы видите, что стоимость ваших акций или облигаций падает.

Как снять деньги у биржевого маклера

Да, в отличие от пенсионных счетов, таких как 401(k)s или IRA, для брокерских счетов нет возрастных ограничений на снятие денег. Вы сможете получить доступ к своим деньгам на брокерском счете в любое время, но для этого нужно выполнить несколько шагов.

Во-первых, вам нужно будет продать все инвестиции, чтобы иметь деньги на своем счету, если у вас еще не было неинвестированных денег. Затем вам нужно будет перевести деньги на свой банковский счет, что обычно занимает пару дней. Если вы знаете день, когда вам понадобятся деньги, лучше спланировать заранее и начать процесс на несколько дней раньше. Вы также можете запросить физический чек у своего брокера, но это, вероятно, увеличит время, необходимое для получения денег в ваших руках. Имейте в виду, что деньги, которые вам понадобятся в ближайшее время, не следует в первую очередь инвестировать в долгосрочные активы, такие как акции.

В чем разница между дисконтной брокерской компанией и брокерской компанией с полным спектром услуг?

Дисконтные брокеры все чаще становятся онлайн-брокерами, которые предлагают инвесторам возможность покупать и продавать ценные бумаги за небольшую плату или бесплатно. Брокер с полным спектром услуг также позволяет клиентам торговать ценными бумагами, но также дает советы о том, какие ценные бумаги покупать, и может действовать в большей степени как финансовый консультант. Этот повышенный уровень обслуживания и внимания обычно сопряжен с более высокими затратами либо в виде комиссий за сделки, либо в виде ежегодной платы. Вам может понадобиться большая сумма денег, чтобы привлечь внимание брокера с полным спектром услуг, тогда как у дисконтных брокеров обычно нет минимального счета.

Дисконтные брокеры, как правило, являются более дешевым вариантом, но вам потребуется более практичный подход к своим инвестициям, потому что вы будете главным человеком, контролирующим их.

Какие еще ресурсы вам нужны?

В то время как стоимость является важным фактором при выборе брокерской компании, вы также должны учитывать другие характеристики, которые могут улучшить ваш опыт, такие как:

Исследования: Сколько исследований предлагает брокер? Это внутренняя работа или сторонние? Вам нужно исследование отдельных акций или вы ищете средства?
Образование: Многие брокеры предлагают множество образовательных ресурсов, чтобы вы могли понять, как эффективно инвестировать. Многие брокеры предлагают статьи и вебинары о том, как использовать их передовые продукты и инструменты, особенно если вы хотите торговать чаще.
Торговые симуляторы: Некоторые брокеры предлагают торговые симуляторы, которые дают вам кучу виртуальных денег и позволяют использовать симулятор, чтобы опробовать их платформу и проверить свои навыки.
Служба поддержки: Если вы только начинаете, у вас может возникнуть много вопросов, поэтому хорошая поддержка клиентов может иметь жизненно важное значение. Проверьте доступность брокера и посмотрите, соответствует ли он вашим потребностям.
Мобильные приложения: Если вы хотите торговать через мобильные устройства, вы можете сначала заглянуть в приложение брокера. В то время как некоторые брокеры ориентированы на мобильные устройства и известны качеством своих приложений, почти все крупные онлайн-брокеры предлагают приложения, которые могут выполнять свою работу.