Что нужно ип для открытия расчетного счета: что нужно, список необходимых документов — «Альфа-Банк»

Содержание

Индивидуальный предприниматель открытие расчетного счета

]]>

Подборка наиболее важных документов по запросу Индивидуальный предприниматель открытие расчетного счета (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Формы документов: Индивидуальный предприниматель открытие расчетного счета

Судебная практика: Индивидуальный предприниматель открытие расчетного счета Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Подборка судебных решений за 2020 год: Статья 76 «Приостановление операций по счетам в банках, а также переводов электронных денежных средств организаций и индивидуальных предпринимателей» НК РФ
(Юридическая компания «TAXOLOGY»)Инспекция вынесла решение о привлечении банка к ответственности по п. 1 ст. 132 НК РФ, поскольку банк открыл счет индивидуальному предпринимателю, в отношении которого вынесены решения о приостановлении операций по расчетному счету. По мнению банка, суд неверно применил положения п. 12 ст. 76 НК РФ. Как указал банк, при открытии счета индивидуальному предпринимателю банк не должен был требовать от него ИНН и проводить проверку на предмет наличия у него статуса индивидуального предпринимателя, а также сведений о приостановлении операций по его счетам, также банк ссылался на раздельное обслуживание клиентов физических лиц и предпринимателей при открытии счетов и вкладов и наличие у него обязанности заключать договор с каждым обратившимся к нему гражданином. Суд пришел к выводу о правомерном привлечении банка к ответственности и указал, что в данном случае имеет значение не вид открытого вклада (счета), а сам факт открытия счета физическому лицу, являющемуся действующим индивидуальным предпринимателем, в отношении которого имеются решения налогового органа о приостановлении операций по его счетам. Положения п. 12 ст. 76 НК РФ распространяются также на действия по открытию физическому лицу счетов для расчетов, не связанных с предпринимательской деятельностью, в случае, если в отношении данного физического лица, зарегистрированного в качестве индивидуального предпринимателя, вынесено решение о приостановлении операций по счетам. При наличии у банка сведений о физическом лице (фамилии, имени, отчестве, регионе места жительства) банк имел возможность получить из официальных источников сведения об ИНН этого физического лица, сведения из ЕГРИП о физическом лице — индивидуальном предпринимателе, а также об установлении в отношении данного лица ограничений, предусмотренных ст. 76 НК РФ.

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Индивидуальный предприниматель открытие расчетного счета
Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:

«Денежные расчеты»
(6-е издание, переработанное и дополненное)
(Семенихин В.В.)
(«ГроссМедиа», «РОСБУХ», 2020)Индивидуальный предприниматель, так же как и организация, может иметь свой расчетный счет в банке, тем более что вести бизнес без наличия такового сегодня практически невозможно. Ведь коммерсант, так же как и коммерческая фирма, признается самостоятельным плательщиком налогов, сборов и страховых взносов, которые нужно не только исчислять, но и своевременно уплачивать. И хотя из подпункта 3 пункта 3 и пунктов 8, 9 статьи 45 Налогового кодекса Российской Федерации (далее — НК РФ), пунктов 4, 7 статьи 58 НК РФ, Письма Минфина России от 03.06.2008 N 03-02-07/1-203 вытекает, что налогоплательщики-коммерсанты могут уплачивать налоги, сборы и страховые взносы наличными через банк, через многофункциональные центры, почту или местную администрацию, гораздо удобнее делать это в безналичном порядке.

Нормативные акты: Индивидуальный предприниматель открытие расчетного счета Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-и
«Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)»
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.08.2021 N 64669)2.2. Расчетные счета открываются юридическим лицам, в том числе для совершения операций их филиалами (представительствами), не являющимся кредитными организациями, а также индивидуальным предпринимателям или физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, для совершения операций, связанных с предпринимательской деятельностью или с частной практикой. Расчетные счета открываются кредитным организациям для совершения операций их представительствами, а также некоммерческим организациям для совершения операций, связанных с достижением целей, для которых некоммерческие организации созданы. Расчетный счет в соответствии с требованиями, установленными Банком России, открывается кредитной организации при изменении ее статуса на микрофинансовую компанию.

Открытие расчетного счета онлайн — Ак Барс Банк

Открытие банковского счёта 0 ₽ 0 ₽ 0 ₽ 0 ₽
ДБО Бесплатно с любого устройства по всему миру Бесплатно с любого устройства по всему миру Бесплатно с любого устройства по всему миру Бесплатно с любого устройства по всему миру
Бесплатные переводы на счета ФЛ в т.ч. внутри банка до 800 000 ₽/мес. до 1 700 000 ₽/мес. до 2 000 000 ₽/мес. до 3 500 000 ₽/мес.
Бесплатная выдача наличных в т.ч по корпоративной карте до 100 000 ₽/мес до 200 000 ₽/мес. до 400 000 ₽/мес. до 700 000 ₽/мес.
Бесплатные переводы в другие банки 3 платёжных документов в месяц 20 платёжных документов в месяц 50 платёжных документов в месяц 80 платёжных документов в месяц
Зарплатный проект Бесплатно Бесплатно Бесплатно Бесплатно
Эквайринг, комиссия от общей суммы операций 1,6% — 2,3% 1,5% — 2,3% 1,4% — 2,1% 1,4% — 2%
Касса под ключ с оборудованием за счет банка Бесплатно Бесплатно Бесплатно Бесплатно
Корпоративная карта Бесплатно Бесплатно Бесплатно Бесплатно категории Business и Platinum
Депозит надбавка +3% надбавка +6% надбавка +9% надбавка +12%
Гарантии Снижение комиссии на −0,05% Снижение комиссии на −0,1% Снижение комиссии на −0,15% Снижение комиссии на −0,2%
Кредиты —0,3% от процентной ставки —0,6% от процентной ставки —1% от процентной ставки
Стоимость коробки при выполнении одного из условий: Бесплатно Бесплатно Бесплатно Бесплатно
Средний остаток на счёте 150 000 ₽/мес. 400 000 ₽/мес. 1 000 000 ₽/мес. 1 300 000 ₽
Безналичные операции по карте выше 50 000 ₽/мес. 100 000 ₽/мес. 250 000 ₽/мес. 350 000 ₽
Стоимость коробки в остальных случаях ежемесячно: 0 ₽ — 3 мес.,
далее 490 ₽
0 ₽ — 1 мес.,
далее 1 200 ₽
0 ₽ — 1 мес.,
далее 2 900 ₽
0 ₽ — 1 мес.,
далее 3 900 ₽

Куда сообщать об открытии (закрытии) расчётного счёта?

Зарегистрируйтесь в интернет-бухгалтерии «Моё дело»

И получите бесплатную круглосуточную экспертную поддержку по всем вопросам бухгалтерского учёта и налогообложения.

Получить доступ

Если где-то на просторах интернета вы прочитали, что должны отправить в налоговую уведомление об открытии расчетного счета, то знайте – это была старая статья с неактуальной информацией.

Это раньше действовало такое правило – открывая счет, бизнесмены должны были сообщать об этом в ИФНС, Пенсионный фонд и ФСС. С мая 2014 года это правило не действует. Подтверждение в статье 1 Федерального закона от 02.04.2014г. № 52-ФЗ и статье 5 Федерального закона от 02.04.2014г. № 59-ФЗ.

Уже четыре с лишним года как никаких уведомлений ни о закрытии расчетного счета, ни об открытии, отправлять не нужно, но такие вопросы по-прежнему поступают. Отсюда совет: читая материалы в интернете на тему учета и отчетности, всегда смотрите дату размещения статьи. В этой сфере каждый год что-то меняется: то, что было актуально еще год назад, сегодня может быть уже отменено.

Еще несколько фактов о расчетных счетах, которые могут быть полезны:

  • И юридические лица, и предприниматели, могут открывать столько расчетных счетов, сколько им нужно и в любых банках. В законе ограничений по этому поводу нет.
  • По закону индивидуальные предприниматели не обязаны открывать расчетный счет, а вот для юридических лиц это обязательная процедура.
  • ИП могут беспрепятственно вносить деньги на свой расчетный счет или снимать их.

При этом снятые средства можно тратить на любые нужды, в том числе личные, и не представлять никаких отчетов за это. Только не забывайте про суровый закон 115-ФЗ, не снимайте слишком много и часто, чтобы не попасть под блокировку.

Юридическим лицам такие вольности недоступны. Все деньги на счетах – это активы компании, и выводить их можно только по определенным правилам. Пополнять счета юридических лиц также можно только разрешенными способами.

Налоговая инспекция может заблокировать счет в банке, если:

  • не выполнено требование об уплате налога;
  • вовремя не сдана декларация;
  • нарушен порядок электронного документооборота с ИФНС;
  • возникли сомнения в легальности операции.

Налоговая может заблокировать расчётный счёт для бизнеса в любой момент.

Получите сертификат на защиту от блокировки!

Защитить счёт

Наложить арест могут и по решению суда. Если в одном банке по требованию налоговой инспекции предпринимателю и или организации заблокировали счет, ни в одном другом банке не откроют новый, пока не будет разблокирован старый.

С сервисом «Моё дело» вы всегда будете владеть актуальной информацией. Наши пользователи получают рассылки с последними новостями, а если возникают вопросы – могут проконсультироваться с экспертами. Не забивайте себе голову устаревшими данными из интернета – подключайтесь к нам.

Starling Bank: отмеченные наградами банковские счета

С миллионами счетов по всей Великобритании кто-то присоединяется к Starling каждые 38 секунд

*

* Эта статистика была сформирована путем расчета количества счетов, добавленных за 12-месячный период деленное на количество часов за 12-месячный период.

Банковские услуги для физических и юридических лиц всегда под рукой

Личный счет

Подайте заявку в считанные минуты, чтобы получать мгновенные уведомления о платежах и аналитику расходов по категориям.Создавайте цели экономии, разделяйте счета и делайте все, что вы раньше делали в филиале, на своем телефоне. И все это с лучшим банком Великобритании и лучшим текущим счетом 2021 года.

Счета для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Отсутствие ежемесячной платы, круглосуточная поддержка клиентов в Великобритании и простое приложение в приложении. Более 370 000 британских предприятий пропускают администрирование и управляют своими финансами с помощью лучшего поставщика банковских услуг для бизнеса 2021 года.

Kite: Банковское дело для детей

Помогите детям узнать, как работают деньги. Kite — это пространство, связанное с вашей учетной записью, предназначенное для того, чтобы помочь им управлять своими карманными деньгами с помощью собственной банковской карты и приложения.

Узнать больше

Совместный банковский счет

Получайте мгновенные уведомления о расходах, управляйте ежемесячными счетами или копите на что-то отличное вместе. Пока вы находитесь в одной комнате, вы можете настроить его за секунды.

Узнать больше

Мультивалютные счета

Одна карта: несколько валют. Совершайте и получайте мультивалютные платежи для бизнеса или физических лиц с доступом к реальному обменному курсу и без скрытых комиссий.

Начать работу

Результаты независимого исследования качества услуг

В рамках нормативных требований был проведен независимый опрос, в ходе которого примерно 1200 клиентов каждого из 14 крупнейших поставщиков текущих счетов для предприятий могли порекомендовать своего поставщика другим малым и средним предприятиям. предприятия (МСП).Результаты представляют мнение клиентов, принявших участие в опросе.

Банк нового типа

Без ежемесячной комиссии.
Будь то личный или деловой.

100% цифровая подписка.
Подайте заявку в считанные минуты со своего телефона.

Круглосуточная служба поддержки в Великобритании.
Общайтесь с реальными людьми в любое время.

Полностью регулируемый банковский счет в Великобритании.
На ваши деньги распространяется Схема компенсации финансовых услуг.

Получить приложениеНачать

Управление капиталом стало проще

Мгновенные уведомления.

Получайте оповещения в режиме реального времени, как только вы платите или получаете деньги.

Никаких сборов за границей.

Путешествуйте легко, без комиссии за банкомат или транзакций за границей.

Красивые, интуитивно понятные инструменты.

Узнайте больше о сбережениях и составлении бюджета, а также просмотрите свою ежемесячную аналитику расходов.

Филиал, который живет на вашем телефоне.

Внесите наличные в почтовом отделении и сканируйте чеки в приложении.

Управляйте своими деньгами в Интернете с помощью онлайн-банкинга. Мы были показаны в последнем выпуске What? тест на безопасность онлайн-банкинга и получил наивысший балл. Читать статью.

Загрузить приложениеНачать

Что нового…

Установите собственный лимит бесконтактных платежей

Возьмите под контроль кран, установив собственный лимит бесконтактных платежей. Теперь, когда по всей Великобритании установлен лимит в 100 фунтов стерлингов, клиенты Starling могут снизить сумму для каждой карты или отключить бесконтактную оплату.

Узнать больше

Многие счастливые клиенты

Все, что вы получаете со Starling

  • Без ежемесячной платы текущий счет
  • 100% цифровая подписка
  • Круглосуточная служба поддержки клиентов в Великобритании
  • Защищено схемой компенсации финансовых услуг
  • Мгновенные уведомления об оплате
  • Визуальные отсеки для сбережений
  • Округлите транзакции, чтобы сэкономить на автопилоте
  • Никаких комиссий за границей
  • Мобильный и онлайн-банкинг
  • Распределение расходов по категориям
  • Внесите наличные в почтовом отделении за 0.Комиссия в размере 3% (минимальная комиссия 3 фунта стерлингов)
  • Мобильные чеки
  • Мгновенная блокировка карты
  • Использование с мобильными кошельками
  • Разделите счет с друзьями
  • Отправляйте и получайте международные платежи (за дополнительную плату)

Как начать работу

«Анкета». Звучит много времени, правда? Неправильный. Наша система на 100% цифровая, а это значит, что вы можете делать это где угодно — и это займет всего несколько минут.

Step 3

Создайте учетную запись, сообщив нам, кто вы; ваше имя, дата рождения, адрес электронной почты и текущий домашний адрес

Шаг 4

Проверьте, кто вы, записав короткое селфи-видео и сфотографировав свое удостоверение личности

Шаг 1

Загрузите приложение Starling Bank с Apple Магазин приложений или Google Play Store

Шаг 2

Введите свой номер телефона и код подтверждения, который мы вам отправим

Шаг 3

Создайте учетную запись, сообщив нам, кто вы; ваше имя, дата рождения, адрес электронной почты и текущий домашний адрес

Шаг 4

Проверьте, кто вы, записав короткое селфи-видео и сфотографировав свое удостоверение личности

Шаг 1

Загрузите приложение Starling Bank с Apple Магазин приложений или Google Play Store

Шаг 2

Введите свой номер телефона и код подтверждения, который мы вам отправим

Шаг 3

Создайте учетную запись, сообщив нам, кто вы; ваше имя, дата рождения, адрес электронной почты и текущий домашний адрес

Шаг 4

Подтвердите, кто вы, записав короткое селфи-видео и сфотографировав свое удостоверение личности

Запустите приложениеНачать

Переключить текущую учетную запись на Starling

Оптимизируйте свои финансы и получите полную информацию о своих деньгах, переключив текущий счет на Starling сегодня с помощью Службы смены текущего счета.Это бесплатно, просто, и мы сделаем все за вас.

Блоги об улучшении управления деньгами и поддержке коронавируса

Lotuly: глобальный переводческий бизнес

29 октября 2021 г.

Pay at Pump: ответы на ваши вопросы

26 октября 2021 г.

Обеспечение успеха в бизнесе: советы от двух бизнес-клиентов Starling

21 октября 2021 г.

Результаты независимого исследования качества услуг

В рамках нормативного требования был проведен независимый опрос, в ходе которого примерно 1000 клиентов каждого из 17 крупнейших поставщиков личных текущих счетов порекомендовали своего поставщика своим друзьям и родственникам. .Результаты представляют мнение клиентов, принявших участие в опросе.

Что означает ИП в банковской транзакции? — Greedhead.net

Необходимые файлы cookie помогают сделать веб-сайт пригодным для использования, обеспечивая такие основные функции, как навигация по страницам и доступ к защищенным областям веб-сайта. Веб-сайт не может нормально работать без этих файлов cookie.

Мы не используем файлы cookie этого типа.

Маркетинговые файлы cookie используются для отслеживания посетителей на веб-сайтах. Намерение состоит в том, чтобы отображать рекламу, которая актуальна и интересна для отдельного пользователя и, следовательно, более ценна для издателей и сторонних рекламодателей.

Мы не используем файлы cookie этого типа.

Файлы cookie аналитики помогают владельцам веб-сайтов понять, как посетители взаимодействуют с веб-сайтами, путем анонимного сбора и передачи информации.

Мы не используем файлы cookie этого типа.

Файлы cookie предпочтений позволяют веб-сайту запоминать информацию, которая меняет его поведение или внешний вид, например, ваш предпочтительный язык или регион, в котором вы находитесь.

Мы не используем файлы cookie этого типа.

Неклассифицированные файлы cookie — это файлы cookie, которые мы классифицируем вместе с поставщиками отдельных файлов cookie.

Мы не используем файлы cookie этого типа.

Как открыть банковский счет в США как негражданину

Жить, работать и делать покупки в США стало проще с банковским счетом в США. Но получить его может быть немного сложно, если вы не гражданин США.

В WorldRemit мы собрали несколько советов, которые помогут негражданам открыть банковский счет в США с минимальными усилиями.

Может ли негражданин открыть банковский счет в США?

Короче говоря, да.

Однако вы обнаружите, что как негражданин вы немного более ограничены в том, какие банки США будут принимать вашу заявку на открытие счета.

Вы также можете найти процесс подачи заявления немного дольше и сложнее, чем если бы вы были гражданином США, особенно если вы пытаетесь подать заявление из-за границы.

Это связано с тем, что многие банки США имеют строгие правила и требования для борьбы с отмыванием денег и терроризмом.

В каждом банке есть свой уникальный процесс и правила открытия нового счета.Многие банки разрешают открывать счет только гражданам США или лицам с постоянным адресом в США. Другие открыты для нерезидентов, если у них есть номер социального страхования (SSN), и многие попросят вас посетить их в филиале, чтобы завершить процесс.

Итак, может ли негражданин открыть банковский счет в США? Да, могут, и мы расскажем, как это сделать

Сколько времени нужно, чтобы открыть банковский счет?

Это может сильно различаться, поэтому рекомендуется начинать процесс подачи заявки как можно раньше.

Факторы, которые могут определить, сколько времени займет процесс, включают:

  • имеющий всю необходимую документацию.
  • банк, в который вы обращаетесь в
  • тип счета, который вы открываете.
  • , находитесь ли вы уже в США или подаете заявку из-за границы.
  • , независимо от того, подаете ли вы заявку онлайн или лично.
  • как давно вы находитесь в стране

Почти всегда быстрее и проще подать заявку, если вы уже живете в США и можете лично посетить банк.Вы также обнаружите, что у вас будет больше выбора в отношении того, какие банки будут принимать ваше заявление, когда вы приедете в страну.

Если это не практичное решение и вам необходимо подать заявление на открытие банковского счета до прибытия в страну, вам следует ожидать, что на его открытие уйдет немного больше времени.

Нужен ли мне банковский счет в США для работы в США?

Наличие банковского счета не является обязательным требованием для работы в США. Но большинство работодателей ожидают, что он у вас будет, так как это делает получение оплаты намного проще и безопаснее.

Различные типы банков США

В США огромное количество банков. Чтобы помочь вам сузить круг вопросов, вот некоторая информация о различных типах банков и их отношении к заявкам от нерезидентов.

Международные банки

Международные банки — это очень крупные и солидные банки, такие как HSBC, Citibank и Barclays. Такие более крупные банки, как правило, более гибки с документацией, которая им требуется при подаче заявки.

Международные банки могут предложить вам международный банковский счет в долларах США, открытый в вашей стране. Их может быть намного проще открыть из-за границы, даже если вы не являетесь резидентом США или еще не имеете адреса в США. Однако это не доступный вариант для всех, поскольку для этих банковских счетов обычно требуются высокие минимальные депозиты и высокий постоянный баланс.

Интернет-банки

Это банки, которые работают только онлайн и не имеют физических отделений или личной помощи.Онлайн-банки обычно принимают заявки только от жителей США.

Традиционные банки США

Вам, вероятно, потребуется посетить США, чтобы открыть счет в традиционном банке США. Всегда звоните заранее и поговорите с представителем в банке, чтобы обсудить ваши обстоятельства, прежде чем появляться. Вы должны подтвердить, что сможете открыть счет. Затем запишитесь на прием и спросите, какие документы вам понадобятся для успешного рассмотрения заявления.

Местные банки

Местные банки работают в определенном штате или регионе.Они подходят для местных жителей, которые не будут часто пользоваться банковскими услугами или пользоваться своей картой за пределами своего района. Это потому, что они могут взимать плату за использование банкоматов вне сети. Местные банки вряд ли позволят вам открыть счет из-за границы.

Банк-корреспондент

Это банк в вашей стране, имеющий партнерские отношения с банком США. Банк-корреспондент может помочь вам открыть счет в США из-за границы, даже если он не является международным банком.Свяжитесь с вашим домашним банком, чтобы узнать, есть ли у них такие партнерские отношения.

Различные типы банковских счетов в США

В США доступны три основных типа личных банковских счетов:

  • Текущий счет (текущий счет) — самый распространенный тип банковского счета. Получайте деньги, оплачивайте счета и делайте переводы. Получите дебетовую карту для повседневных покупок и снятия средств в банкоматах, а также получите доступ к услугам онлайн-банкинга.
  • Сберегательный счет — Надежно храните деньги и начисляйте на них проценты.
  • Депозитный сертификат (CD) счет — Откладывайте крупную сумму денег на определенный срок и начисляйте на нее проценты.

Лучшие банки США для нерезидентов

Как иммигрант, только определенные банки США примут ваше заявление на открытие счета, особенно если вы пытаетесь подать заявление, все еще живя за границей.

Какие банки самые популярные в США?

  • JP Morgan Chase
  • Банк Америки
  • Уэллс Фарго
  • Ситибанк
  • Банк США
  • Чейз
  • HSBC
  • Барклайс
  • ТД Банк

Если вам нужно подать заявление на открытие банковского счета до приезда в страну, то самым простым решением обычно является открытие международного банковского счета.То есть, если вы можете взять на себя необходимые для этого финансовые обязательства.

Как вариант, узнайте, имеет ли ваш банк в вашей стране какие-либо партнерские отношения с банками США. Или вы можете навести справки в различных международных банках о том, какая документация им требуется.

HSBC и Ситибанк могут разрешить вам открыть банковский счет в США, посетив филиал за границей. И Chase, и Bank of America разрешают подавать онлайн-заявки иностранным заявителям.

Если вы не являетесь гражданином США и уже проживаете в США, узнайте, какие крупные американские или международные банки имеют местные отделения.

Какая документация мне нужна, чтобы открыть банковский счет в США?

Итак, что вам нужно, чтобы открыть текущий счет?

Документы, которые вам необходимо предъявить для открытия счета, будут разными в разных банках и будут зависеть от того, подаете ли вы заявку онлайн или лично.

Перед тем, как подать заявку или посетить встречу в филиале, всегда лучше позвонить заранее и узнать, какую информацию вам потребуется предоставить. Это может сэкономить время и обеспечить бесперебойную работу процесса.

Подробная информация и документы, которые могут потребоваться, включают:

  • Подтверждение адреса
  • Личные контактные данные
  • Действующие водительские права, паспорт или другой официальный государственный документ, удостоверяющий личность
  • SSN или индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика (ITIN)
  • Дебетовая / кредитная карта из вашей страны
  • Депозитный взнос
  • Иммиграционные документы
  • Подтверждение дохода
  • Отчет о кредитной истории

Какие банки не требуют SSN?

Хотя многие банки США запрашивают ваш SSN в процессе подачи заявки, это не является юридическим требованием.

Если вам интересно, можно ли открыть банковский счет без SSN? Ответ — да, но не во всех банках. Некоторые банки принимают индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика вместо SSN, а другие могут требовать только подтверждение вашей личности и адреса.

Опубликовано в категории: Разное

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *