Деятельность цб рф определяется: Правовой статус и функции | Банк России

Содержание

Закон о банках, федеральные законы о банковской деятельности, страхование в банках, ФЗ центрального банка

Банковская система РФ состоит из Банка России, представительств иностранных банков, а также кредитных организаций вместе с филиалами. Правовое регулирование этих организаций закреплено в Конституции РФ, ФЗ «О банковской деятельности» и «О центральном банке», а также некоторыми другими законами и подзаконными актами.

Содержание

Скрыть
  1. Закон о банках
    1. Федеральные законы о банках
      1. Закон о банках и банковской деятельности
        1. Страхование в банках закон
          1. Федеральные законы центрального банка
            1. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1  
              1. Принципы банковского законодательства    
                1. Направления эволюции банковского законодательства      
                  1. Нормативно-правовые акты        

                      Закон о банках

                      Основной документ, который регулирует деятельность банков, а также создание и функционирование кредитных организаций РФ – Федеральный закон о банковской деятельности и банках, который больше известен под названием ФЗ о банках.

                      Принятие документа состоялось еще в далеком 1990 году, под номером 395-1. В составе документа 7 глав, 43 статьи, в которых сформулирован перечень ключевых моментов деятельности кредитных организаций всех форм организационно-правовой собственности.

                      Федеральные законы о банках

                      Помимо ФЗ О банках деятельность кредитных организаций регламентируется перечнем других нормативно-правовых актов, среди которых законы о Центральном банке Российской Федерации, о национальной платежной системе, о страховании вкладов, закон о кредитной истории и валютном регулировании. Примечательно, что в законе о кредитной истории можно найти даже информацию о банках, у которых есть проблемы с кредитной историей. В эту же категорию относятся ФЗ о залоге недвижимости, ипотеке, а также закон, направленный на борьбу с отмыванием доходов и противодействию терроризму.

                      Закон о банках и банковской деятельности

                      Среди основных положений закона о банковской деятельности особое внимание рекомендуется обратить на процедуру лицензирования и регистрации банков, а также их филиалов и представительств, положения о банкротстве банков и порядке отзыва лицензии.

                      В законе также освящены ключевые моменты, которые касаются стабильности и надежности работы банковских структур, затрагиваются вопросы по защите прав вкладчиков, сформулировано понятие банковской тайны, а также нормативы банковской деятельности, которые определяются по инициативе ЦБ РФ.

                      В законе приведена информация о принципах обслуживания банковских клиентов, проведении типовых операций, принципах формирования размерах комиссионных выплат, а также формирования ставок по кредитам и депозитам.

                      Страхование в банках закон

                      Кредитные организации не имеют права заниматься страховой, а также торговой и производственной деятельностью. Действующие ограничения не касаются договоров, которые используются в качестве производных финансовых инструментов. Как правило, такие документы предусматривают обязанность передачи, продажи или покупки товара на предварительно оговоренных условиях в случае прекращения обязательства на поставку без исполнения в натуре.

                      Федеральные законы центрального банка

                      Федеральным законом «О Центральном банке» определяется в первую очередь понятие организации как юридического лица, которое самостоятельно осуществляет профессиональную деятельность, имеет уставной капитал и находится в федеральной собственности. При этом ЦБ РФ не несет ответственности за долги государства. Среди основных профессиональных задач главного банка страны – работа над развитием, укреплением, повышением эффективности и бесперебойным функционированием банковской и платежной системы страны, а также сохранение устойчивости национальной валюты государства. ЦБ РФ также отвечает за эмиссию денежных средств и организацию их обращения.

                      Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1  

                      Основной закон, определяющий структуру финансовой системы и устанавливающий нормы банковской деятельности — это Федеральный закон от 02.12. 1990 № 395-1. В этом документе дается понятие «банку», «банковской группе», «кредитной организации», «банковским операциям», «вкладам и вкладчикам» и другой финансовой терминологии и образованиям.

                      Также в законе прописаны правовые нормы и порядки регистрации, получение разрешительной документации различных финансовых структур, определены статусы вкладчиков, способы обеспечения надежности, а также формы страхования вкладов.

                      Исчерпывающую информацию относительно квалификационных требований к руководителям финансовых организаций, условия реорганизации и отзыв лицензий могут найти в этом документе каждый интересующийся.

                      Принципы банковского законодательства    

                      Правовые нормы банковской деятельности основаны на двух группах принципов.

                      1. Общие принципы банкоского законодательства, определяющие правовой статус банковских организаций и устанавливающие нормы экономической модели РФ.

                      Сюда относятся такие принципы:

                      • свободы экономической деятельности;
                      • неприкосновенности собственности;
                      • необходимости конкуренции и запрещения монополии;
                      • осуществления банковской деятельности на едином экономическом пространстве.

                      2. Специфические принципы банковского законодательства, регламентирующие порядок организации, развития и функционирования банковской системы.

                      В эту группу включены принципы:

                      • организационно-правового построения финансовой системы;
                      • определяющие порядок осуществления банковской деятельности;
                      • независимости Центробанка;
                      • банковской тайны.

                      Комплексное описание норм и принципов можно найти в оригинале документа.

                      Направления эволюции банковского законодательства      

                      Банковское законодательство, конечно занимает ключевую позицию в регулировании финансовой и банковской системы в стране, определяя форму деятельности и правовой регламент тех или иных банковских структур. Но это не означает, что оно не совершенствуется и не эволюционирует.

                      По мере формирования и развития банковской системы, законы становились более определенными и жесткими, в целях предотвращения банкротства банков, мошеннических действий и спекуляций.

                      Направления эволюции банковского законодательства заключается, в большинстве случаев, во внесении поправок и дополнений к главам и пунктам документа, в связи с конъюнктурой, меняющимися условиями и динамикой экономической жизни страны. Эти необходимые коррективы расширяют правовое поле действия законодательства, повышают эффективность и оптимизируют в целом банковскую систему государства.


                      Нормативно-правовые акты        

                      Пакет нормативно-правовых актов, регламентирующих взаимоотношения в банковской сфере — это Банковское законодательство. Оно определяется правовым режимом, который транслирует порядок управления и регулирования банковской деятельностью. Основные цели правового режима заключаются в препятствовании неправомерному банкротству, мошенническим действиям, недобросовестной конкуренции, спекуляции, а также в повышении доверия к банкам.

                      Помимо этого, нормативно-правовые акты прописывают виды и типы банковских организаций, форму их собственности, функции и статус центрального банка страны. В этих документах определена модель деятельности на рынке ценных бумаг и лицензирование банковско-кредитного сервиса, а также форма взаимоотношений центрального банка с финансовыми учреждениями.

                      Все эти задачи имеют государственное значение и влияют на экономическую мощь государства и уровень жизни его населения.

                      Совет от Сравни. ру: Федеральный закон о банковской деятельности, который регулирует работу кредитных организаций – один из основополагающих нормативных документов для организации работы финансового сектора экономики страны. Периодически к положениям документа обращаются сотрудники банков, экономисты, юристы, судьи, бухгалтера, адвокаты и заемщики, которым необходимо как минимум знакомство с этим нормативно-правовым документом.

                      Центральный банк Российской Федерации — РИА Новости, 02.03.2020

                      В соответствии со статьей 3 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» целями деятельности Банка России являются: обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы; развитие финансового рынка Российской Федерации; обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации. Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

                      Среди функций ЦБ — надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп; проведение денежно-кредитной политики; управление золотовалютными резервами Банка России; выдача, приостановка и отзыв лицензий на осуществление банковских операций; организация и осуществление валютного регулирования и контроля.

                      Ключевым элементом правового статуса Банка России является принцип независимости, который проявляется, прежде всего, в том, что Банк России выступает как особый публично-правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения. Он не является органом государственной власти, вместе с тем его полномочия по своей правовой природе относятся к функциям государственной власти, поскольку их реализация предполагает применение мер государственного принуждения.

                      Функции и полномочия Банк России осуществляет независимо от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления.

                      Нормотворческие полномочия Банка России предполагают его исключительное право по изданию нормативных актов, обязательных для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц, по вопросам, отнесенным к его компетенции.

                      Банк России в соответствии с Конституцией Российской Федерации не обладает правом законодательной инициативы. Однако проекты федеральных законов, а также нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти, касающиеся выполнения Банком России своих функций, должны направляться на заключение в Банк России.

                      Банк России является юридическим лицом. Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью, при этом Банк России наделен имущественной и финансовой самостоятельностью.

                      Государство не отвечает по обязательствам Банка России, так же, как и Банк России – по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами.

                      Банк России не отвечает по обязательствам кредитных организаций, а кредитные организации не отвечают по обязательствам Банка России, за исключением случаев, когда Банк России или кредитные организации принимают на себя такие обязательства.

                      В своей деятельности Банк России подотчетен Государственной Думе.

                      Председатель Банка России назначается на должность Государственной Думой сроком на пять лет большинством голосов от общего числа депутатов Государственной Думы. Кандидатуру для назначения на должность председателя Банка России представляет президент Российской Федерации.

                      С июня 2013 года этот пост занимает Эльвира Набиуллина.

                      В Совет директоров входят председатель Банка России и 14 членов Совета директоров.

                      Члены Совета директоров работают на постоянной основе в Банке России и назначаются Государственной Думой на должность сроком на пять лет по представлению председателя Банка России, согласованному с президентом Российской Федерации.

                      Национальный финансовый совет – коллегиальный орган Банка России. Численность Национального финансового совета составляет 12 человек, из которых двое направляются Советом Федерации из числа членов Совета Федерации, трое — Государственной Думой из числа депутатов Государственной Думы, трое — президентом Российской Федерации, трое — правительством Российской Федерации. В состав Национального финансового совета входит также председатель Банка России.

                      Местонахождение центральных органов Банка России – город Москва.

                      Руководители Центрального банка Российской Федерации (Банка России):

                      Георгий Матюхин – председатель Банка России с декабря 1991 года по июнь 1992 года.

                      Виктор Геращенко – председатель Банка России с ноября 1992 года по октябрь 1994 года и с сентября 1998 года по март 2002 года.

                      Татьяна Парамонова – исполняющая обязанности председателя Банка России с октября 1994 года по ноябрь 1995 года.

                      Александр Хандруев – временно исполняющий обязанности председателя Банка России с 8 по 22 ноября 1995 года.

                      Сергей Дубинин – председатель Банка России с 22 ноября 1995 года по 11 сентября 1998 года.

                      Сергей Игнатьев — председатель Банка России с 20 марта 2002 года по 24 июня 2013 года.

                      Эльвира Набиуллина – председатель Банка России с июня 2013 года.

                      Материал подготовлен на основе информации открытых источников

                      Что такое денежно-кредитная политика простыми словами

                      Денежно-кредитная политика – инструмент воздействия на экономику страны

                      Суть денежно-кредитной политики

                      Денежно-кредитная политика – это комплекс государственных мер по управлению финансовыми потоками в стране. Она позволяет регулировать состояние кредитного рынка, контролировать деятельность коммерческих банков, воздействовать на деловую активность и совокупный спрос. По-другому ее еще называют монетарной политикой.

                      Основная цель ДКП – обеспечение стабильности цен и низкой инфляции. Чем ниже уровень инфляции, тем более благоприятны условия для жизни и ведения бизнеса. Поддержание ценовой стабильности помогает решить сразу несколько актуальных для государства проблем:

                      • защитить сбережения граждан в национальной валюте от обесценивания;
                      • повысить доступность кредитного финансирования для юридических лиц;
                      • упростить стратегическое планирование для бизнеса;
                      • увеличить доверие к национальной валюте;
                      • защитить граждан с низким уровнем дохода.

                      Если деньги нужны прямо здесь и сейчас, то лучше оформить заявку на кредит наличными с низкой процентной ставкой. Совкомбанк предлагает выгодные условия по низкой ставке. Для удобства на сайте есть кредитный калькулятор, где можно рассчитать свой ежемесячный платеж.

                      Кто определяет и на что влияет

                      За реализацию денежно-кредитной политики государства отвечают специальные финансовые организации – их называют регуляторами. В России это Центральный банк, в США – Федеральная резервная система, в Евросоюзе – Европейский центральный банк. Они обладают определенной автономностью, поэтому защищены от давления госструктур и политических институтов.

                      Монетарная политика проводится в русле экономической стратегии государства и не должна противоречить ей. Ежегодно регуляторы совместно с правительством утверждают ее основные направления и публикуют в свободном доступе.

                      ДКП затрагивает всех субъектов финансовых отношений: банковский сектор, бизнес-структуры, простых граждан. Не всегда это влияние очевидно и понятно последним. Рассмотрим на примере.

                      Не так давно Дмитрий узнал, что Центробанк повысил ключевую ставку с 6,75% до 7,5%. Юноша никогда не сталкивался с этим понятием, поэтому решил навести справки.

                      Он выяснил, что ключевая ставка – это минимальный процент, под который государство кредитует коммерческие банки. Ее рост приведет к удорожанию займов для бизнеса и населения. Но есть и положительный момент – вырастут проценты по вкладам.

                      Дима в ближайшее время не собирается брать кредит и размещать деньги на депозите. Поэтому делает вывод, что повышение ключевой ставки никак его не коснется.

                      Но это не так. Текущая ситуация приведет к тому, что люди и компании менее охотно будут брать кредиты. Соответственно – меньше тратить.

                      Денежный оборот сократится, спрос на товары и услуги снизится, цены перестанут так быстро расти. Дмитрий сможет позволить себе купить больше товаров на свою зарплату.

                      Денежно-кредитная политика влияет на динамику цен

                      Инструменты

                      В арсенале финансовых регуляторов есть несколько инструментов воздействия на экономические процессы. Как правило, они применяются комплексно и дополняют друг друга. В РФ они закреплены Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации» № 86-ФЗ.

                      • Ключевая процентная ставка

                      Про нее мы уже сказали. Это главное «оружие» Центробанка в борьбе за ценовую стабильность. С помощью ключевой ставки регулятор поддерживает оптимальный объем денежной массы в обращении.

                      • Регулирование официальных резервных требований

                      Резервные требования – метод контроля за соблюдением коммерческими банками своих обязательств. ЦБ определяет минимальный размер активов, который банки должны направить в резерв. Чем ниже норма резервирования, тем больше у банков возможностей для кредитования населения и бизнеса.

                      • Операции государства на «открытом» рынке

                      К ним относят куплю и продажу ценных бумаг, в основном облигаций федерального займа (ОФЗ). Выкуп Центробанком ОФЗ увеличивает объем денежной массы в обращении, а продажа – сокращает.

                      Помимо трех основных инструментов есть еще несколько дополнительных:

                      1. купля-продажа валюты для стабилизации курса рубля;
                      2. введение ограничений по операциям кредитных организаций;
                      3. выпуск облигаций Центробанка;
                      4. установка финансовых индикаторов и отслеживание их динамики;
                      5. рефинансирование кредитных организаций.

                      Иногда в качестве инструмента монетарной политики государства выступают публичные заявления и письма руководства центральных банков. В них приводятся рекомендации для кредитных организаций.

                      Например, в информационном письме от 22.10.2021 № ИН-06-59/83 ЦБ РФ рекомендовал банкам реструктурировать займы физлицам и предпринимателям, испытывающим трудности с выплатами на фоне эпидемии COVID-19.

                      Методы

                      Суть ДКП заключается в осуществлении контроля над денежной массой. Регулятор следит за тем, чтобы в свободное обращение не поступало слишком много денег. Если это происходит, спрос на товары начинает обгонять их производство.

                      В перспективе дисбаланс на рынке может привести к очень неприятным последствиям. Инфляция – лишь одно из них. Чтобы их избежать, государство использует два вида методов – прямые и косвенные.

                      Это меры административного контроля за деятельностью банков. Они имеют форму инструкций и предписаний, издаваемых ЦБ от лица государства. К ним относятся:

                      1. регулирование процентов по кредитам и депозитам;
                      2. ограничение объема кредитов, предоставляемых банкам;
                      3. кредитование приоритетных отраслей по более низким процентным ставкам;
                      4. предоставление льгот отдельным банковским учреждениям;
                      5. валютные ограничения.

                      Эти методы активно применяются развивающимися странами. Также они характерны для плановой административно-командной экономики. Развитые государства прибегают к ним только в крайних случаях.

                      С помощью прямых мер можно добиться быстрого и ощутимого результата. Но достигается он за счет грубого вмешательства в рыночные процессы и подавления естественной конкуренции. Кроме того, жесткий контроль способствует оттоку финансовых средств на неконтролируемые («серые») рынки или за пределы страны.

                      • Косвенные (рыночные)

                      Государство воздействует на финансовый сектор не напрямую, а с помощью доступных рыночных инструментов – они перечислены в предыдущем пункте. Каждое кредитное учреждение проводит собственную независимую финансовую политику.

                      Преимущество этой модели перед предыдущей – в более мягком и деликатном воздействии на рынок. Методы можно корректировать по ходу их внедрения, чтобы добиться лучших показателей.

                      Виды

                      Выделяют два вида монетарной политики: мягкая (стимулирующая) и жесткая (сдерживающая). Выбор осуществляется в зависимости от экономической ситуации. Если экономика переживает спад, государство «смягчает» политику и вводит стимулирующие меры. Это позволяет «оживить» рынок.

                      Если же наблюдается бурный экономический рост, регулятор вынужден запустить сдерживающие процессы. Иначе происходит скачок цен и рост инфляции.

                      Ее еще называют политикой «дешевых» денег. Направлена на стимулирование экономики за счет увеличения денежной массы в обращении и скорости ее оборота. Это достигается следующими методами:

                      1. снижением ключевой ставки;
                      2. снижением норм резервирования;
                      3. скупкой облигаций федерального займа.

                      Доступность кредитов как для коммерческих банков, так и для населения растет. За счет этого увеличивается количество заемщиков и общие траты людей. Параллельно происходит отток денег с банковских вкладов в сторону фондового рынка. Все это в конечном итоге оживляет экономику.

                      Но есть и неприятные последствия. Повышение спроса влечет за собой рост цен и разгон инфляции. Тогда регулятор вынужден развернуть монетарную политику на 180 градусов.

                      Или по-другому – политика «дорогих» денег. Она направлена на сокращение денежной массы в обращении и снижение инфляции. Характеризуется следующими процессами:

                      1. повышением ключевой ставки;
                      2. повышением нормы резервирования;
                      3. продажей гособлигаций.

                      Удорожание кредитов приводит к снижению уровня потребления. Падает спрос на товары, а вместе с ним и инфляция. Проценты по вкладам растут, и финансовые потоки населения с фондового рынка перетекают в банки. Развитие экономики замедляется.

                      Этот процесс сопровождается укреплением национальной валюты. Она становится более привлекательной для иностранных инвесторов.

                      Инфляция «съедает» накопления граждан

                      Государства вынуждены постоянно лавировать между мягкими и жесткими мерами, чтобы сгладить существующие противоречия. В странах с развитой экономической системой рыночные процессы более совершенны, поэтому вмешательство правительства минимально.

                      Развивающиеся государства вынуждены постоянно держать руку на пульсе, чтобы не допустить резкого снижения уровня жизни населения в результате повышения инфляции.

                      Сторонников мягкой ДКП называют «голубями», а последователей жесткой – «ястребами». Между ними ведется идеологическая борьба. Первые уверены, что экономический рост в конечном итоге приведет к снижению инфляции за счет повышения конкуренции. Поэтому его не нужно искусственно тормозить. Вторые относятся к этой идее скептически и ратуют за борьбу с инфляцией на государственном уровне.

                      История показала, что стремительный рост экономики – не всегда благо. Он приводит к истощению ресурсов и загрязнению окружающей среды.

                      В последнее время все больше стран обращают свой взор в сторону зеленой экономики. Не исключено, что в скором времени появятся новые виды денежно-кредитной политики, направленные на сохранение природных ресурсов.

                      Денежно-кредитная политика России

                      Основной целью ЦБ РФ на протяжении последних лет является поддержание инфляции на уровне 4%. Такая политика называется таргетированием инфляции (от англ. target – «цель»). Главным ее «оружием» служит ключевая ставка.

                      Руководство Центробанка устанавливает размер ключевой ставки восемь раз в год в соответствии с заранее утвержденным графиком. Каждое решение сопровождается разъяснением его причин и предсказанием возможных последствий, чтобы все субъекты финансового рынка могли планировать свою деятельность.

                      При режиме таргетирования инфляции валютный курс формируется под влиянием спроса и предложения. В 2014 году Центробанк отпустил рубль в «свободное плавание», то есть перестал вмешиваться в процессы на внутреннем валютном рынке.

                      Теперь курс рубля отражает его реальную стоимость относительно мировых валют. Но регулятор оставляет за собой право корректировать его в случае возникновения серьезных финансовых угроз.

                      За денежно-кредитную политику России отвечает Центробанк

                      Ежегодно ЦБ публикует документ, который называется «Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики». В нем перечислены:

                      • принципы, на основе которых строится ДКП;
                      • характеристика текущего состояния экономики РФ;
                      • результаты прошедшего года;
                      • прогноз на следующий год с учетом цен на нефть, показателей инфляции, денежной массы, процентных ставок;
                      • план мероприятий Банка России на будущий год.

                      В начале сентября 2021 года Центробанком был опубликован проект основных направлений ДКП на 2022 год. При оптимистичном сценарии уровень инфляции вернется к отметке в 4–4,5% к концу 2022 года. Размер ключевой ставки будет колебаться в пределах 7,5–8,3%. Но существует риск, что пандемия COVID-19 внесет свои коррективы в эти цифры.

                      Не дожидайтесь, пока ключевая ставка снова повысится. Оформите кредит на развитие бизнеса в Совкомбанке прямо сейчас. Для корпоративных клиентов действуют специальные условия.

                      Госдума наделила ЦБ полномочиями по регулированию аудиторской деятельности — Экономика и бизнес

                      МОСКВА, 16 июня. /ТАСС/. Госдума приняла в третьем, окончательном чтении закон, предусматривающий серьезные изменения в регулировании аудиторской деятельности и наделение Банка России полномочиями в этой сфере. Закон был инициирован группой депутатов во главе с председателем комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым.

                      Банк России получает полномочия по регулированию сферы аудиторской деятельности, включая принятие нормативных актов, регулирующих деятельность аудиторов. ЦБ будет осуществлять прямой контроль и надзор за саморегулируемыми организациями (СРО) аудиторов, а также за аудиторскими организациями, осуществляющими аудит бухгалтерской (финансовой) отчетности общественно значимых организаций. За СРО аудиторов в полной мере сохраняются полномочия по внешнему контролю качества работы своих членов. У аудиторов будет право признать плановую проверку качества работы аудиторской организации, сведения о которой внесены в реестр, проведенной в случае, если в соответствующем периоде эта аудиторская организации контролировалась ЦБ.

                      За Банком России закрепляются функции по утверждению отраслевых стандартов бухгалтерского учета, планов счетов бухгалтерского учета и порядка их применения для бюро кредитных историй, кредитных рейтинговых агентств.

                      Полномочия Национального финансового совета

                      Закон относит к компетенции Национального финансового совета оценку независимости аудиторских организаций при определении аудиторской организации для проведения обязательного аудита годовой финансовой отчетности Банка России, а также при проведении обязательного аудита годовой финансовой отчетности Банка России и (или) аудита бухгалтерской (финансовой) отчетности организаций, доля участия Банка России в капитале которых превышает 50%, а также оценку качества проведения такого аудита.

                      Национальный финансовый совет вправе запрашивать у соответствующих аудиторских организаций необходимую информацию. Для обсуждения соответствующих вопросов, Национальный финансовый совет может приглашать на свои заседания представителей соответствующих аудиторских организаций, а также привлекать независимых экспертов для подготовки материалов и рекомендаций по этим вопросам. Национальный финансовый совет рассматривает информацию, поступившую от аудиторских организаций, проводящих либо проводивших в течение последних трех лет обязательный аудит годовой финансовой отчетности Банка России и (или) аудит бухгалтерской отчетности организаций, доля участия Банка России в капитале которых превышает 50%, о действиях служащих Банка России, которые влияют или могут повлиять на независимость соответствующей аудиторской организации

                      Предусматривается, что годовой отчет ЦБ будет включать в себя оценку Национальным финансовым советом независимости аудиторских организаций, проводивших обязательный аудит годовой финансовой отчетности ЦБ и аудит финансовой отчетности организаций, доля участия Банка России в капитале которых превышает 50%, и качества проведения такого аудита.

                      Закон вступит в силу с 1 января 2022 года, за исключением положений, для который установлен иной срок вступления в силу.

                      Центробанк нашел в идеях Минфина риски для России: Криптовалюта: Экономика: Lenta.ru

                      Центральный банк России ознакомился с концепцией Минфина по регулированию криптовалют, однако возражает против ряда идей ведомства и находит их рискованными, следует из комментария, предоставленного регулятором агентству ТАСС. Варианты, предложенные Минфином, предполагают регулирование рынка, тогда как Центробанк выступает за запрет на использование российской инфраструктуры для операций с криптовалютой.

                      В предложенном министерством допуске криптовалют в российскую финансовую систему Банк России видит серьезную угрозу. «Легализация и регулирование будет создавать иллюзию защиты и правил игры для людей, обнадеживая их, что, если государство разрешает, значит, рисков нет. В результате этот рынок будет становиться все более массовым, пока пузырь не схлопнется. И в этом случае государство столкнется уже с огромными социальными рисками и рисками финансовой стабильности», — сообщили в регуляторе.

                      Материалы по теме:

                      Путь регулирования, при котором к совершению сделок с криптовалютами допустят только квалифицированных инвесторов, ЦБ также оценивает критически. Риски таким образом ограничить невозможно, полагают там. «Концепция выделения квалифицированных инвесторов предполагает, что они совершают сделки со сложными, рискованными финансовыми активами, но активами, где известен эмитент, и можно оценить риски, освоив достаточный объем финансовых знаний. Курс криптовалюты определяется преимущественно спекулятивными факторами, поэтому финансовая грамотность не поможет инвестору избежать рисков», — отметили в Центральном банке.

                      Доклад, в котором ЦБ выступил за полный запрет в стране сделок с криптовалютами, вышел 20 января. Минфин, согласно опубликованным РБК данным, предлагает свое решение: криптооперации будут проводиться через российские банки, участников сделки будут идентифицировать, а клиентов разделят на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов.

                      В сопроводительном письме к концепции Минфин также предлагает определить ключевые параметры осуществления майнинга криптовалют, тогда как Центральный банк майнинг предлагал запретить. По данным источников Bloomberg, президент России Владимир Путин полного запрета не поддерживает. Более разумным он оценивает введение регулирования и налогообложения этой деятельности в некоторых регионах.

                      Правовой статус Центрального Банка Российской Федерации

                       

                       

                       

                      Содержание

                       

                       

                       

                      Введение

                       

                      Потребность в центральных банках возникла в связи с развитием товарно-денежных отношений на рубеже перехода от феодализма к капитализму около трехсот лет назад (один из первых центральных банков — Шведский Риксбанк образован в 1668 г.). В XX в. понимание значения роли центрального банка для всего хозяйственного оборота страны становится всеобщим и Международная финансовая конференция, состоявшаяся в Брюсселе в 1920 г. , записала, что «в странах, где не существует центрального банка, его следует создать».

                      Центральный банк сочетает в себе черты обычного (коммерческого) банковского учреждения и государственного ведомства, обладая определенными властными функциями в области организации денежно-кредитного обращения. Для центрального банка характерен высокий уровень независимости от прочих государственных структур. Большей частью он подотчетен непосредственно парламенту или образованной парламентом специальной комиссии. Руководителя центрального банка назначает глава государства или парламент. Правительству же, как правило, согласно банковскому законодательству развитых стран Запада предоставляется право подбора кандидатуры на этот высокий пост. Центральный банк обычно создается в форме акционерного общества, наделенного особыми полномочиями. В большинстве случаев его капитал принадлежит государству: но акционерами могут быть коммерческие банки и другие финансовые учреждения. [7,c. 65]

                      Актуальность выбранной темы заключается в том, что степень независимости центральных банков неодинакова — от максимально независимого Немецкого Федерального банка до Банка Франции, находящегося в полной зависимости от правительства. Банк России, который рассматривается в этой работе, занимает в этом ряду промежуточное место. Центральный банк Российской Федерации играет основополагающую роль в жизни российского общества, обеспечивает стабильность экономической системы страны, а также препятствует скачкам инфляции. Основная цель моей работы: рассмотреть центральный банк со всех сторон его деятельности, сделать выводы о его дальнейшем развитии и перспективах. Эта цель будет раскрываться через три главы. В первой главе будут рассмотрены общие положения, такие как правовое положения ЦБ, его функции, задачи, организационная структура. Во второй главе  в основном будет изложена денежно – кредитная политика. И, наконец, в заключении я постараюсь рассмотреть проблемы ЦБ и пути их решения. [2,c.32]

                      Цель работы – рассмотреть  Центральный Банк как орган регулирования банковской системы.

                      Эта цель будет раскрыта через следующие задачи:

                      • правовой статус центрального банка Российской Федерации;

                      • организационная структура банка России;

                      • денежно-кредитная политика центрального банка;

                      • минимальные резервные требования.

                      По структуре работа состоит из введения, трёх основных глав, заключения и списка использованной литературы.

                       

                       

                      Глава 1. Общие положения

                       

                        1. Правовой статус Центрального Банка Российской Федерации

                       

                       

                      Статус, задачи, функции, полномочия и принципы организации и деятельности Банка России законодательно определяются Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и другими федеральными законами. Согласно Конституции Российской Федерации главной задачей Банка России является защита и обеспечение устойчивости рубля. В соответствии со ст. 3 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» основными целями деятельности Банка России являются: укрепление покупательной способности и курса рубля по отношению к иностранным валютам; развитие и укрепление банковской системы России: обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов. Реализация этих целей осуществляется Банком России независимо от органов государственной власти (ст. 75 Конституции Российской Федерации и ст. 5 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»). Получение прибыли не входит в цели деятельности Банка России.[6,c.90]

                      Принцип независимости — ключевой элемент статуса Центрального банка Российской Федерации — проявляется, прежде всего в том, что Банк России не входит в структуру федеральных органов государственной власти и выступает как особый институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения. Независимость статуса Банка России отражена в ст. 1, 2 и 5 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Банк России является юридическим лицом и выступает как субъект публичного права. Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью. Полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России осуществляются самим Банком России; изъятие и обременение обязательствами имущества Банка России без его согласия не допускаются. Финансовая независимость Центрального банка Российской Федерации выражается также в том, что он осуществляет свои расходы за счет собственных доходов и не регистрируется в налоговых органах.[1,c.54]

                      Государство не отвечает по обязательствам Банка России, так же, как и Банк России — по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства. В соответствии со статьей 5 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» федеральные органы государственной власти, органы государственной власти субъектов Российской Федерации и органы местного самоуправления не имеют права вмешиваться в деятельность Банка России. В случаях такого вмешательства Банк России информирует об этом Государственную Думу и Президента. Кроме того, Банк России вправе защищать свой статус и полномочия в судебном порядке.

                       

                       

                        1. Организационная структура Банка России.

                       

                      Центральный банк Российской Федерации представляет собой единую централизованную систему с вертикальной структурой управления. В систему входят: центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения и учебные заведения, хранилища, а также другие предприятия, учреждения и организации, в том числе подразделения безопасности, необходимые для успешной деятельности банка.

                      Национальные банки республик, входящих в состав Российской Федерации, являются территориальными учреждениями Банка России. Они не имеют статуса юридического лица и не имеют права принимать решения, носящие нормативный характер, а также выдавать гарантии и поручительства, вексельные и другие обязательства без разрешения Совета директоров Банка России.

                      Задачи и функции территориальных учреждений Банка России определяются Положением об этих учреждениях, утверждаемым Советом директоров. В настоящее время ЦБ РФ прорабатывается вопрос о том, что они могут создаваться по экономическим районам, объединяющим территории нескольких субъектов Российской Федерации.

                      Высший орган Банка России — Совет директоров. Это коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности Банка России и управляющий ею. В Совет директоров входят Председатель Банка России и 12 членов Совета.[12,c.43]

                      Члены Совета директоров работают здесь на постоянной основе. Они утверждаются Государственной Думой по представлению Председателя Банка, который является одновременно Председателем Совета директоров.

                      Совет директоров во взаимодействии с Правительством разрабатывает единую государственную денежно-кредитную политику и обеспечивает ее выполнение.

                      Структуру и штаты центрального аппарата Банка России, а также уставы других его структурных подразделений утверждает этот Совет.

                      К его полномочиям отнесены: изменения ставок по централизованным кредитам, норм резервирования, экономических нормативов; определение условий допуска иностранного капитала в банковскую систему России; другие решения по вопросам, имеющим большое значение как для Банка России, так и для банковской системы и экономики страны в целом. Каждое решение Совета директоров считается принятым, если за него проголосовало большинство членов.

                      Таким образом, Совет директоров не только возглавляет и организует работу Банка России, но и регулирует деятельность коммерческих банков страны.

                      Наряду с ним функционирует вне банка Национальный банковский совет. В его состав включаются представители Президента, представители высших органов законодательной и исполнительной власти и эксперты. Общая численность совета не превышает 15 человек. Члены совета утверждаются Государственной Думой по представлению Председателя Банка России.

                      Совет регулярно, не реже 1 раза в квартал, обсуждает концепцию развития банковской системы и вопросы единой государственной кредитно-денежной политики, включая регулирование денежных ресурсов. Рекомендации Совета учитываются при рассмотрении в Федеральном Собрании законодательных актов по вопросам банковской деятельности, а также принимаются во внимание при подготовке решений Совета директоров банка.[3,c.96]

                       

                       

                        1. Функции Центрального банка

                       

                      Центральный банк Российской Федерации занимает особое положение среди всех юридических лиц, занятых управлением или хозяйственной деятельностью. С одной стороны, он представляет собой орган государственного управления; с другой стороны, банк выступает как коммерческое предприятие, торгующее деньгами, хотя получение прибыли не служит целью деятельности Центрального банка Российской Федерации.

                      Задачи и функции Банка России определены Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Основная цель деятельности Банка России — защита и обеспечение стабильности рубля. При этом Банк России выступает как единственный эмиссионный центр, а также как орган банковского регулирования и надзора. Комплекс основных функций Банка России закреплен в ст. 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», в соответствии с которой Банк России:

                      • во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля;
                      • монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение;
                      • является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему рефинансирования;
                      • устанавливает правила проведения банковских операций. бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы;
                      • осуществляет государственную регистрацию кредитных организаций, выдает и отзывает лицензии кредитных организаций и организаций, занимающихся их аудитом:
                      • регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами:
                      • осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций, необходимых для выполнения своих основных задач;
                      • осуществляет валютное регулирование;
                      • организует и осуществляет валютный контроль;
                      • принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;
                      • проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам. [4,c.32]

                      Прибыль Банка России после направления ее на увеличение ресурсов Банка перечисляется в доход федерального бюджета. Банк России и его учреждения oосвобождаются от уплаты налогов, сборов, пошлин и других аналогичных платежей.

                      Центральный банк РФ создает свои ресурсы двумя методами. Первый, когда деньги из забалансовых хранилищ учреждений ЦБ РФ приходуются на баланс, т. е. перемещаются в их оборотные кассы. Отсюда наличные деньги уходят в обращение. Выдача денег из оборотных касс производится в пределах остатков на корреспондентских счетах коммерческих банков или счетах других клиентов Центрального банка. Эти остатки при необходимости образуются за счет кредитов, выдаваемых системой Центрального банка. При этом методе речь идет о налично-денежной, т.е. банкнотной эмиссии. О втором методе речь идет тогда, когда Центральный банк увеличивает свои кредитные вложения путем выдачи ссуд, повышающих остатки на счетах, т. е. на депозитах. При этом следует говорить о депозитной эмиссии. [5,c.34]

                      Важнейшей функцией Центрального банка, как отмечалось ранее, является разработка и осуществление совместно с Правительством России единой денежно-кредитной политики, направленной на защиту и обеспечение устойчивости рубля. Деньги выступают как эквивалент товарно-материальных ценностей и сами должны иметь материальные формы. Такими формами могут быть металлические монеты, бумажные купюры, записи на банковских счетах или записи на магнитных носителях, когда денежные остатки и переводы отражаются в компьютерах. Чтобы деньги выполнили свою роль как средства платежа и обращения, необходимо их реальное присутствие в одной из перечисленных форм.

                      Следовательно, денежное обращение представляет собой обращение наличных денег и денег в их безналичной форме. Небезынтересно отметить, что до перехода России к рыночным отношениям в понятие «денежное обращение» включалось только обращение наличных денег, в то время как во всех других странах денежное обращение рассматривается в единстве движения денег в виде банкнот и по банковским счетам.

                      Для управления денежным обращением ЦБ РФ публикует и использует в процессе денежного регулирования различные показатели — денежные агрегаты, принятые в международной практике. Например, агрегат МО показывает сумму наличных денег; агрегат М1 включает агрегат МО и остатки денег, находящихся на счетах в банках. Агрегат М2 отличается от агрегата М1 на сумму срочных вкладов в системе Сбербанка. Для исчисления агрегата МЗ к агрегату М2 добавляются депозитные сертификаты и облигации государственных займов.

                      Денежное обращение регулируется Центральным банком в процессе осуществления кредитной политики, выражаемой в кредитной экспансии или кредитной рестрикции. Кредитная экспансия ЦБ РФ увеличивает ресурсы коммерческих банков, которые в результате выдаваемых кредитов повышают общую массу денег в обращении. Кредитная рестрикция влечет за собой ограничение возможностей коммерческих банков по выдаче кредитов и тем самым по насыщению экономики деньгами.

                      Запретят ли в России криптовалюты? Кабмин подготовил «дорожную карту» после спора ЦБ и минфина

                      Автор фото, Getty Images

                      Министерство финансов России подготовило концепцию регулирования криптовалют в стране без их запрета. Ранее Центробанк предлагал полностью запретить криптовалюты в России. Президент Владимир Путин попросил ведомства прийти к единому мнению, а в Думе начали готовить свой законопроект на эту тему. Русская служба Би-би-си рассказывает о том, как идет дискуссия между ведомствами.

                      В российском правительстве подготовили «дорожную карту» по регулированию криптовалют и выступили против их запрета в России, сообщает в пятницу РБК. Ранее Центробанк предлагал полностью запретить цифровые валюты в стране, а минфин в ответ выступил с предложением регулировать их.

                      Как сообщает РБК, «дорожная карта» была подписана вице-премьером Дмитрием Чернышенко, в подготовке документа участвовали представители минфина, минэкономразвития, Генпрокуратуры, Росфинмониторинга, ФСБ, МВД, ФНС, минцифры и Банка России.

                      «Участники проанализировали международный опыт и выработали единое мнение: инфраструктура крипторынка содержит преимущества и определенные риски, поэтому целесообразно реализовать концепцию регуляторно-ограничительного режима, а не полного запрета» — сказал собеседник издания.

                      Документ, по данным издания, предусматривает разработку механизмов регистрации и отчетности организаций, через которые проходит обращение виртуальных активов в России, определение ответственности за преступления с использованием криптовалют и создание механизма проверки достоверности предоставляемых сведений о владении цифровыми валютами.

                      Что предлагал минфин

                      В концепции минфина, с которой ознакомился РБК, предлагалось проводить все операции с криптовалютами через российские банки, идентифицировать держателей криптокошельков и разделить клиентов на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов.

                      Концепция предполагает, что проводить операции с криптовалютами смогут физические и юридические лица: для этого им надо будет пройти упрощенную или полную идентификацию и открыть электронный кошелек в банке.

                      Процедуру полной идентификации клиентов минфин предлагает создать по образцу швейцарского проекта Aximetria, который собирает подробную базу личных данных граждан, в том числе паспортные данные, номер банковского счета и номер карты, которая используется для приобретения виртуальных активов.

                      Согласно концепции минфина, на российском рынке смогут работать и иностранные биржи цифровых валют, но для этого им надо будет открыть представительство в России и провести техническую интеграцию с российскими банками.

                      Надзорные функции ведомство предлагает распределить между ЦБ, минфином, Росфинмониторингом, ФНС, минцифры и Генпрокуратурой. Для контроля и отслеживания операций с криптовалютами предлагается использовать разработанный Росфинмониторингом сервис «Прозрачный блокчейн».

                      Ранее о разработке концепции рассказывал глава департамента финансовой политики минфина Иван Чебесков. «На мой взгляд, нужно регулировать, а не запрещать. Регулирование как раз позволит обеспечить ту прозрачность, которая позволит обеспечить защиту граждан», — говорил Чебесков на конференции по криптовалютам.

                      Почему ЦБ выступает против криптовалют

                      20 января Центробанк России опубликовал доклад, посвященный планам регулирования криптовалют в России.

                      Документ предлагает на законодательном уровне запретить использовать инфраструктуру российского финансового рынка для любых операций с криптовалютами, а также запретить финансовым организациям вкладывать свои средства в криптовалюты и связанные с ними инструменты.

                      Согласно предложениям ЦБ, необходимо полностью запретить выпуск, майнинг и обращение криптовалют, а также ввести ответственность для российских физических и юридических лиц за нарушение запрета на использование криптовалюты в качестве средства платежа. Регулятор считает, что это необходимо для «снижения угроз, обусловленных распространением криптовалют».

                      «Текущий масштаб и дальнейшее распространение майнинга криптовалют на территории России несет существенные риски для экономики и финансовой стабильности», — говорится в докладе.

                      При этом регулятор отмечал, что не собирается запрещать россиянам владение криптовалютами.

                      «Мы не предлагаем ввести запрет на владение криптовалютами со стороны граждан. Это, естественно, возможно делать в иностранных юрисдикциях», — поясняла журналистам директор департамента финансовой стабильности ЦБ Елизавета Данилова.

                      Агентство Блумберг писало, что идею полностью запретить операции с криптовалютами главе ЦБ Эльвире Набиуллиной предложили в ФСБ.

                      Какова позиция Путина и парламента

                      В четверг агентство Блумберг сообщило со ссылкой на свои источники, что российский президент отклонил идею Банка России о полном запрете криптовалют, поддержав предложение минфина о налогообложении и регулировании их майнинга.

                      По информации Блумберга, Путин согласен ограничить майнинг криптовалют регионами с избытком электроэнергии — Иркутской областью, Красноярским краем и Карелией.

                      Пресс-секретарь Путина Дмитрий Песков заявил, что это не соответствует действительности. «Нет. Такие предложения вообще ещё не формулировались», — сказал он РИА Новости.

                      В среду Владимир Путин предложил ЦБ и минфину побыстрее закончить спор по поводу криптовалют.

                      «Я попросил правительство России и центральный банк в ходе дискуссий прийти к какому-то единому мнению. И просил бы вас эту дискуссию в ближайшее время провести, потом сообщить о тех результатах, которые в ходе этой дискуссии будут достигнуты», — сказал Путин на совещании с кабмином.

                      При этом президент высказался в защиту позиции ЦБ, отметив, что регулятор в данном споре «не стоит у нас на пути технического прогресса и сам предпринимает необходимые усилия для того, чтобы внедрять новейшие технологии в эту сферу деятельности».

                      По словам Путина, Россия имеет определенные конкурентные преимущества перед другими странами по майнингу криптовалют благодаря профициту электроэнергии и хорошо подготовленным кадрам.

                      Автор фото, Alexander Ryumin/TASS

                      Подпись к фото,

                      Майнинг криптовалют становится все более популярным в регионах. На фото — инженер крупнейшей в России майнинг-фермы Bitriver в Иркутской области.

                      В Госдуме четкой позиции по криптовалютам пока тоже не сформулировали. В четверг глава комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков сообщил РИА Новости, что комитет начал готовить некий законопроект, направленный на регулирование криптовалютной сферы, однако подробностей не раскрыл.

                      «Группа энтузиастов, но при этом достаточно взвешенных людей, готовит проект закона, который в ближайшее время должен поступить в комитет. Мы его направим для того, чтобы высказать свою точку зрения, и в Центральный банк, и в министерство [финансов]», — сказал Аксаков.

                      Как регулируется криптовалюта в других странах

                      • Народный банк Китая осенью 2021 года объявил о полном запрете на все операции с криптовалютами.
                      • Прямой запрет на использование криптовалют как средства платежа также действует в Бангладеш, Вьетнаме, Египте, ОАЭ, Турции.
                      • В США обмен криптовалюты разрешен и подпадает под действие Закона о банковской тайне.
                      • Власти Японии признают цифровые валюты законной собственностью в соответствии с Законом о платежных услугах.
                      • В Швейцарии криптовалюты классифицируют как активы или имущество.
                      • Криптовалюта не являются законным платежным средством в Британии, но признается собственностью.
                      • В Боливии и Эквадоре использование криптовалют и работа криптобирж запрещены. В то же время Сальвадор стал первой в мире страной, где биткоин получил статус законного платежного средства — наравне с долларом США.

                      Публикация Директивы Российской Федерации о вредной иностранной деятельности 1

                      Начало Преамбула

                      Управление по контролю за иностранными активами, Казначейство.

                      Публикация директивы.

                      Управление Министерства финансов США по контролю за иностранными активами (OFAC) публикует Российскую директиву о санкциях за вредоносную иностранную деятельность в Федеральном реестре .Ранее директива была опубликована на веб-сайте OFAC.

                      Директива 1 была выпущена 15 апреля 2021 г., и содержащиеся в ней запреты вступают в силу 14 июня 2021 г.

                      Начать дополнительную информацию

                      OFAC: помощник директора по лицензированию, 202-622-2480; помощник директора по вопросам регулирования, 202-622-4855; или помощник директора по соблюдению и оценке санкций, 202-622-2490.

                      Конец дополнительной информации Конец преамбулы Начать дополнительную информацию

                      Электронная доступность

                      Этот документ и дополнительная информация об OFAC доступны на веб-сайте OFAC www. Treasury.gov/ofac.

                      Фон

                      15 апреля 2021 г. Президент, ссылаясь на полномочия, в частности, , Закона о международных чрезвычайных экономических полномочиях (50 USC 1701-1706) (IEEPA), издал Исполнительный указ (EO) 14024 (86 FR 20249, апрель 19, 2021).

                      В Э.О. Постановлением № 14024 Президент установил, что в нем указана вредоносная зарубежная деятельность Правительства Российской Федерации, в частности, усилия по подрыву проведения свободных и справедливых демократических выборов и демократических институтов в Соединенных Штатах и ​​их союзниках и партнерах; участвовать в злонамеренных действиях с использованием кибербезопасности против Соединенных Штатов, их союзников и партнеров и содействовать им; поощрять и использовать транснациональную коррупцию для оказания влияния на иностранные правительства; осуществлять экстерриториальную деятельность против диссидентов или журналистов; подрывать безопасность в странах и регионах, важных для национальной безопасности Соединенных Штатов; и нарушать общепризнанные принципы международного права, включая уважение территориальной целостности государств, — представлять собой необычную и чрезвычайную угрозу национальной безопасности, внешней политике и экономике Соединенных Штатов и объявлять чрезвычайное положение в стране для устранения этой угрозы. .

                      Также 15 апреля 2021 года исполняющий обязанности директора OFAC издал Директиву 1 под E.O. № 14024, в котором исполняющий обязанности директора OFAC по согласованию с Госдепартаментом определил, что Центральный банк Российской Федерации, Фонд национального благосостояния Российской Федерации и Министерство финансов Российской Федерации являются политическими подразделениями, агентствами или органов Правительства Российской Федерации, и что определенные виды деятельности финансовых учреждений США, указанные в Директиве 1, с участием таких лиц запрещены с 14 июня 2021 года.Текст Директивы 1 согласно E.O. 14024 приведен ниже.

                      Управление по контролю за иностранными активами

                      Директива 1 Исполнительного указа от 15 апреля 2021 г.

                      Блокирование имущества в отношении указанной вредоносной зарубежной деятельности Правительства Российской Федерации

                      В соответствии с пунктами 1(а)(iv), 1(d) и 8 Распоряжения Правительства Российской Федерации от 15 апреля 2021 г. «Блокирование имущества в связи с установленной вредоносной зарубежной деятельностью» («Приказ »), исполняющий обязанности директора Управления по контролю за иностранными активами определил, по согласованию с Государственным департаментом, что Центральный банк Российской Федерации, Фонд национального благосостояния Российской Федерации и Министерство финансов Российской Федерации являются политическими подразделениями, агентствами или органами Правительства Российской Федерации, и что следующие виды деятельности У.S. финансовые учреждения запрещены с 14 июня 2021 г., за исключением случаев, предусмотренных законом, или если они не имеют лицензии или иного разрешения Управления по контролю за иностранными активами:

                      (1) Участие в первичном рынке рублевых и нерублевых облигаций, выпущенных после 14 июня 2021 года Центральным банком Российской Федерации, Фондом национального благосостояния Российской Федерации или Министерством финансов Российской Федерации ; и

                      (2) предоставление рублевых и нерублевых кредитов Центральному банку Российской Федерации, Фонду национального благосостояния Российской Федерации или Министерству финансов Российской Федерации.

                      Для целей настоящей Директивы термин «U.S. финансовое учреждение» означает любое юридическое лицо США (включая его иностранные филиалы), которое занимается приемом депозитов, предоставлением, предоставлением, переводом, хранением или посредничеством в ссудах или других кредитах, или покупкой или продажей иностранной валюты, ценных бумаг, товаров. фьючерсы или опционы, или обеспечение их покупателей и продавцов в качестве принципала или агента. Этот термин включает депозитные учреждения, банки, сберегательные кассы, трастовые компании, брокеров и дилеров по ценным бумагам, брокеров и дилеров по фьючерсам и опционам, торговцев форвардными контрактами и валютными операциями, биржи ценных бумаг и товаров, клиринговые корпорации, инвестиционные компании, пенсионные планы сотрудников и т.д. .S. холдинговые компании, филиалы в США или дочерние компании в США любой из вышеперечисленных компаний. Этот термин включает те филиалы, офисы и агентства иностранных финансовых учреждений, которые расположены в Соединенных Штатах, но не иностранные филиалы, офисы или агентства таких учреждений.

                      Любая иная деятельность с Центральным банком Российской Федерации, Фондом национального благосостояния Российской Федерации или Министерством финансов Российской Федерации либо с участием их имущества или имущественных прав разрешена, если такая деятельность не запрещена иным образом в соответствии с Приказом Start Printed Page 35868 или любой другой санкционной программой, осуществляемой Управлением по контролю за иностранными активами.

                      Если иное не предусмотрено законом или если Управление по контролю за иностранными активами не имеет лицензии или иного разрешения, также запрещается следующее: или попытки нарушить любой из запретов, содержащихся в настоящей Директиве; и (2) любой сговор, созданный для нарушения любого из запретов настоящей Директивы. 15 апреля 2021 г.

                      Стартовая подпись

                      Дата: 30 июня 2021 г.

                      Брэдли Т. Смит,

                      Исполняющий обязанности директора Управления по контролю за иностранными активами.

                      Конечная подпись Конец дополнительной информации

                      [FR Док. 2021-14339 Подано 7-6-21; 8:45]

                      КОД СЧЕТА 4810-AL-P

                      ЭКСКЛЮЗИВ Байден запретит банкам США покупать российские государственные долговые обязательства в рублях на первичных рынках

                      Президент США Джо Байден выступает с комментариями по поводу своего плана вывода американских войск из Афганистана в Белом доме, Вашингтон, США.S., 14 апреля 2021 г. Эндрю Харник/Пул через REUTERS

                      Зарегистрируйтесь сейчас и получите БЕСПЛАТНЫЙ неограниченный доступ к Reuters.com

                      Зарегистрируйтесь

                      15 апреля (Рейтер) — Президент Джо Байден издаст в четверг указ, разрешающий США правительство введет санкции в отношении любого сектора российской экономики и будет использовать их для ограничения способности России выпускать суверенные долговые обязательства, чтобы наказать Москву за вмешательство в выборы в США в 2020 году, заявили высокопоставленные представители администрации Байдена.

                      Чиновники, говорившие на условиях анонимности, заявили, что Байден запретит У.S. финансовым организациям запрещено принимать участие в первичном рынке рублевых суверенных облигаций России с 14 июня. Американским банкам запрещено принимать участие в первичном рынке нерублевых суверенных облигаций с 2019 года.

                      Последний шаг является частью из более широкого спектра санкций, которые Белый дом планирует объявить в четверг, чтобы заставить Россию заплатить цену за «злонамеренные» действия, такие как вмешательство в выборы, киберхакерство, использование химического оружия и сообщения о том, что она предлагала боевикам Талибана вознаграждение за убийство США. .Солдаты С. в Афганистане.

                      Зарегистрируйтесь сейчас и получите БЕСПЛАТНЫЙ неограниченный доступ к Reuters.com

                      Зарегистрируйтесь

                      Среди санкций, которые будут обнародованы, — внесение в черный список около 30 организаций, а также приказы о высылке около 10 российских чиновников из США, один человек знаком с этим вопросом сказал.

                      Россия отрицает вмешательство в выборы в США, организацию кибервзлома с использованием американской технологической компании SolarWinds Corp (SWI.N) для проникновения в правительственные сети США и использование нервно-паралитического вещества для отравления критика Кремля Алексея Навального.Он также отмахнулся от обвинений в назначении наград за американских солдат в Афганистане.

                      Во вторник Байден говорил с президентом России Владимиром Путиным, чтобы выразить озабоченность по поводу этих вопросов и наращивания российских сил в Крыму и вдоль границы с Украиной, даже несмотря на то, что он предложил встречу двух мужчин на высшем уровне.

                      Байден, похоже, пытается найти баланс между защитой национальных интересов США от России и ясно дает понять, что он предпочел бы иметь менее нестабильные отношения и сотрудничать по таким вопросам, как сдерживание ядерной программы Ирана.

                      «Американский народ не должен быть соучастником злонамеренной деятельности российского правительства, напрямую финансируя российское государство в то время, когда российское правительство пытается подорвать наш суверенитет и угрожать нашим союзникам и партнерам», — сказал один чиновник, вторя заявлению администрации. стремление к «стабильным и предсказуемым отношениям» с Россией.

                      «Мы не думаем, что нам нужно продолжать идти по негативной траектории в отношениях», — сказал он. «Однако… мы будем защищать наши национальные интересы и возлагать расходы на действия российского правительства, которые, как представляется, наносят ущерб нашему суверенитету.»

                      «Наша цель здесь номер один — продемонстрировать решимость, предприняв действенный шаг,» добавил он. «Вторая цель состоит в том, чтобы… быть очень ясным в нашем сигнале о том, что у нас есть возможность перейти к гораздо более мощной эскалации.

                      Этот чиновник сказал, что указ разрешает правительству США «наносить удары по любому сектору российской экономики», добавляя, что «мы, не колеблясь, расширим российскую суверенные долговые санкции, если Россия продолжит эскалацию.

                      Распоряжение «Блокирование имущества в связи с указанной вредоносной зарубежной деятельностью Правительства Российской Федерации» было подписано Байденом в среду и будет обнародовано в четверг утром, сообщили официальные лица США.

                      Суверенный Закон о долговых обязательствах, в котором будут конкретно упомянуты российский центральный банк, фонд национального благосостояния и министерство финансов, является продолжением шага, предпринятого Соединенными Штатами в 2019 году, когда они запретили финансовым учреждениям США покупать нерублевые долговые обязательства непосредственно у России на первичном этапе. рынок.

                      Однако ни одно из этих действий не повлияет на российский суверенный долг, торгуемый на вторичном рынке, а это означает, что граждане США могут продолжать покупать и продавать такие облигации там.

                      Первое официальное лицо США заявило, что российский рынок суверенных долговых обязательств, деноминированных в рублях, оценивается примерно в 185 миллиардов долларов, около четверти которого принадлежит иностранным инвесторам. По его словам, американские инвесторы составляют около половины иностранных активов.

                      «Судя по истории, удаление американских инвесторов из числа покупателей на этом рынке, вероятно, вызовет сдерживающий эффект, который повысит стоимость заимствований для России, наряду с борьбой за капитал и более слабой валютой — все это приведет к замедлению роста и повышению инфляции», — говорится в сообщении. официальный.

                      Дэн Фрид, американский дипломат в отставке, который сейчас работает в аналитическом центре Атлантического совета, назвал шаг, намеченный официальными лицами США, «значительным» и заметно более сильным, чем действия бывшего президента США Дональда Трампа.

                      «Мы сигнализируем, что готовы сделать еще больше, и есть шаги, которые были бы намного сильнее», — сказал он, сославшись на возможность «ограничений на торговлю на вторичном рынке, что было бы огромным делом. »

                      Зарегистрируйтесь сейчас и получите БЕСПЛАТНЫЙ неограниченный доступ к Reuters.com

                      Регистрация

                      Отчет Аршада Мохаммеда из Сент-Пола, Миннесота; Под редакцией Чидзу Номиямы

                      Наши стандарты: Принципы доверия Thomson Reuters.

                      Приказ Байдена уполномочивает санкционный орган охватывать деятельность России

                      Управление по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов Санкции OFAC Отнесение OFAC к категории представляющих интерес для лиц, не являющихся гражданами США Россия

                      15 апреля администрация Байдена объявила о нескольких действиях, направленных на блокирование собственности в отношении указанной вредоносной иностранной деятельности со стороны правительства России, включая издание Исполнительного указа (E.О.) Блокирование имущества в отношении указанной вредоносной зарубежной деятельности Правительства Российской Федерации . Особая директива 1 к E.O. предусматривает, что по решению исполняющего обязанности директора Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) и после консультации с Государственным департаментом финансовым учреждениям США запрещается:

                      • Участие «на первичном рынке рублевых и нерублевых облигаций, выпущенных после 14 июня 2021 года Центральным банком Российской Федерации, Фондом национального благосостояния Российской Федерации или Министерством финансов Российской Федерации» ; и
                      • «Предоставление взаймы денежных средств в рублях и нерублях Центральному банку Российской Федерации, Фонду национального благосостояния Российской Федерации или Министерству финансов Российской Федерации.

                      Эти действия запрещены с 14 июня 2021 г., «за исключением случаев, предусмотренных законом, или если они не лицензированы или иным образом не разрешены [OFAC]». Для целей Директивы «U.S. финансовое учреждение» определяется как «любое юридическое лицо США (включая его зарубежные филиалы), которое занимается приемом депозитов, предоставлением, предоставлением, переводом, хранением или посредничеством в ссудах или других кредитах, или покупкой или продажей иностранной валюты, ценные бумаги, товарные фьючерсы или опционы, или обеспечение их покупателей и продавцов в качестве принципала или агента.Этот термин также включает филиалы, офисы и агентства иностранных финансовых учреждений, расположенных в США, но не включает зарубежные филиалы, офисы или агентства таких учреждений.

                      В связи с выпуском нового приказа OFAC также опубликовало несколько новых и обновленных часто задаваемых вопросов и добавило несколько физических и юридических лиц в список особо обозначенных граждан OFAC. Новые дополнения включают санкции, принятые против (i) нескольких российских технологических компаний, поддерживающих российские разведывательные службы, которые, по заявлению OFAC, несут ответственность за «осуществление некоторых из самых опасных и разрушительных кибератак в новейшей истории»; (ii) пять физических и три юридических лица, связанных с оккупацией Россией Крымского региона Украины в соответствии с Э.О.с. 13660 и 13685; и (iii) 16 юридических и 16 физических лиц, пытавшихся повлиять на президентские выборы в США в 2020 г. по указанию руководства российского правительства.

                      В результате санкций все имущество и доли в имуществе указанных лиц, которые находятся в Соединенных Штатах или во владении или под контролем лиц США, а также любых юридических лиц, которые на 50 или более процентов принадлежат назначенных лиц, блокируются, и о них необходимо сообщить в OFAC. Кроме того, правила OFAC обычно запрещают U.S. лица от участия в сделках с указанными лицами, если только они не освобождены или иным образом не разрешены общей или специальной лицензией OFAC. В своем заявлении OFAC далее предупредило, что «иностранные лица, которые сознательно участвуют в значительных сделках или сделках с лицами, включенными в список сегодня, могут сами столкнуться с риском включения в список», и подчеркнуло, что «финансовые учреждения и другие лица, которые участвуют в определенных сделках или деятельности с юридическими и физическими лицами, находящимися под санкциями, могут подвергнуться вторичным санкциям или принудительным мерам.

                      Bryan Cave Leighton Paisner — Россия стала координационным центром дополнительных санкций и экспортного контроля, с дополнительным бонусом для публичных компаний (о боже!)

                      дополнительных санкций и мер экспортного контроля с начала марта. В совокупности мартовские и апрельские санкции принимают различные формы, включая приостановку въезда в Соединенные Штаты и отказ в выдаче виз некоторым лицам, не являющимся гражданами США.граждане S., отказ в государственных кредитах и ​​финансовой помощи, прекращение всего иностранного военного финансирования, изменения в экспортном контроле, расширенные полномочия по санкциям и дополнительные обозначения заблокированных лиц. Эти санкции могут коснуться любого, кто ведет бизнес с Россией или в России. Публичные компании должны особенно помнить о возможности предоставления дополнительной отчетности в соответствии с разделом 13(r)(1)(D) Закона о ценных бумагах и биржах от 1934 года («Закон 34») в качестве побочного эффекта некоторых дополнительных санкций.

                      Введены дополнительные санкции и больше назначений в рамках существующих властей

                      После определения того, что правительство Российской Федерации нарушило Конвенцию о химическом оружии на основании атаки Навального, правительство США назначило несколько новых сторон в рамках существующих полномочий по санкциям. В соответствии с разделом 231 Закона о противодействии противникам Америки посредством санкций («CAATSA») Государственный департамент США добавил шесть лиц в свой список лиц, которые входят в состав или действуют в интересах или от имени российской разведки или оборонных секторов.Недавно добавленные стороны:

                      • 27 Научный центр;
                      • 48 ЦНИИ Сергиев Посад;
                      • 48 ЦНИИ Киров;
                      • 48 ЦНИИ Екатеринбург;
                      • Государственный научно-исследовательский институт органической химии и технологии; и
                      • 33  Научно-исследовательский и испытательный институт.

                      В результате этих обозначений любое лицо (U.S. или за пределами США), который участвует в крупной транзакции с любой из этих сторон, сам подвергается риску применения санкций, в том числе может быть внесен в список особо определенных национальных и заблокированных лиц («SDN»).

                      Кроме того, ФСБ, директор ФСБ, ГРУ, два офицера ГРУ и трое из вышеперечисленных организаций были обозначены как SDN в соответствии с Исполнительным указом 13382 (Блокирование собственности распространителей оружия массового поражения и их сторонников). Еще семь человек (в том числе снова директор ФСБ) были назначены SDN в соответствии с Указом 13661 (Блокирование собственности дополнительных лиц, способствующих ситуации в Украине)..

                      Кроме того, 15 апреля 2021 года президент Байден издал Исполнительный указ 14024  « Блокирование собственности в связи с установленной вредоносной зарубежной деятельностью правительства Российской Федерации». Издавая этот приказ, президент Байден назвал в качестве причины санкций целый ряд действий, в том числе усилия России по подрыву проведения свободных и справедливых демократических выборов и демократических институтов; участие и содействие злонамеренной кибердеятельности против Соединенных Штатов, их союзников и партнеров; и поощрение и использование транснациональной коррупции, среди прочего, для оказания влияния на иностранные правительства. Настоящий Исполнительный указ предоставляет новые полномочия налагать санкции на любое лицо, которое определит правительство США:

                      .
                      • для работы или работы в технологическом секторе или секторе обороны и связанных с ним материальных средств экономики Российской Федерации, или в любом другом секторе экономики Российской Федерации, как это может быть определено министром финансов по согласованию с министром финансов. Состояние;
                      • быть ответственным или соучастником любой из злонамеренных действий, перечисленных выше;
                      • быть или являться руководителем, должностным лицом, высшим исполнительным должностным лицом или членом совета директоров Правительства Российской Федерации, любой организации, которая участвовала или члены которой занимались какой-либо из перечисленных выше злоумышленных действий, или любое лицо, имущество и интересы которого заблокированы в соответствии с Приказом
                      • .
                      • быть супругом или совершеннолетним ребенком любого лица, имущество и интересы которого заблокированы в соответствии с двумя вышеуказанными пунктами;
                      • быть политическим подразделением, агентством или органом Правительства Российской Федерации;
                      • оказывать материальную помощь, спонсировать или предоставлять финансовую, материальную или технологическую поддержку, товары или услуги для или в поддержку любой из перечисленных выше злонамеренных действий или любого лица, чье имущество и интересы в собственности заблокированы в соответствии с Исполнительной Заказ.

                      В соответствии с ЭО 14024 Управление по контролю за иностранными активами («УКИА») определило Центральный банк Российской Федерации, Фонд национального благосостояния Российской Федерации и Министерство финансов Российской Федерации в качестве политических подразделений, агентств , или инструменты Правительства Российской Федерации, что означает, что с 14 июня 2021 года финансовым учреждениям США будет запрещено ссужать средства или участвовать в первичном рынке российских облигаций, выпущенных любым из этих учреждений, если это не разрешено лицензией.

                      OFAC также обновило свой список SDN, включив в него более 40 партий, в том числе физических и юридических лиц, которые пытались повлиять на президентские выборы в США в 2020 году, организации, признанные дезинформационными, и Константина Килимника, российского и украинского политического консультанта. Кроме того, пять организаций были определены как часть технологического сектора в России.

                      Работа со всеми SDN запрещена для жителей США; кроме того, любая собственность или интересы в собственности SDN должны быть заблокированы, когда они находятся в Соединенных Штатах или находятся во владении или под контролем U. С. человек. OFAC изменило Генеральную лицензию 1B, чтобы учесть дополнительные полномочия по назначению, применимые к ФСБ, учитывая роль ФСБ в разрешении на ввоз определенных предметов, включая средства шифрования, в Россию.

                      Влияние на эмитентов, на которых распространяются требования SEC к отчетности

                      Важно отметить, что дополнительные санкции в соответствии с EO 13382 могут повлечь за собой отправку отчетности в Комиссию по ценным бумагам и биржам («SEC») в соответствии с разделом 13(r)(1)(D) Закона 34 года.Хотя раздел 13(r)(1) Закона 34 года обычно ассоциируется с санкциями против Ирана, некоторые из триггеров отчетности шире, чем просто операции с участием Ирана. К числу более широких триггеров относятся любые сделки или сделки, заведомо совершенные с «любым лицом, имущество и интересы которого заблокированы в соответствии с Исполнительным указом № 13382». (Раздел 13(r)(1)(D)(ii).)

                      Исходя из этого, стороны, которые участвуют в транзакциях с любой из сторон, которые в настоящее время заблокированы в соответствии с ЭО 13382 в связи с отравлением Навального, должны быть осведомлены об этих требованиях к отчетности, если сторона является эмитентом или аффилированным лицом эмитента, обязанным сообщать о периодической основе в SEC. Имейте в виду, что, в отличие от положения этих требований к отчетности в отношении деятельности с участием правительства Ирана, нет никаких исключений или исключений из требований к отчетности для санкционированных операций. Таким образом, даже если Генеральная лицензия 1B санкционирует транзакцию стороны с ФСБ с точки зрения санкций США, о сознательном проведении такой транзакции необходимо сообщить в SEC, если сторона является эмитентом в соответствии с законодательством США о ценных бумагах. Более того, поскольку отчетность распространяется на деятельность аффилированных лиц эмитентов, важно убедиться, что деятельность не-U.Учитываются также стороны С. с ФСБ.

                      Ужесточение экспортного контроля для России

                      В дополнение к вышеизложенному, изменения, касающиеся экспорта в Россию, были внесены как в Правила международной торговли оружием («ITAR»), так и в Правила управления экспортом («EAR») в результате этого определения.

                      Россия была добавлена ​​в список стран, специально указанных в § 126. 1 ITAR как страна, на которую распространяется политика отказа в отношении товаров, контролируемых в соответствии с ITAR.Лицензии и другие разрешения, выданные в соответствии с ITAR для экспорта в Россию, будут аннулированы, хотя в каждом конкретном случае будет применяться экспорт в поддержку государственного космического сотрудничества и в течение шести месяцев (до 1 ноября 2021 г.) в отношении экспорта в поддержку. коммерческого космического сотрудничества.

                      В соответствии с EAR были введены еще более строгие ограничения, чем те, которые были введены после атаки с использованием химического оружия на Скрипаля в 2018 году. Россия.Презумпция отказа теперь применяется к заявкам на экспорт или реэкспорт товаров, контролируемых NS, коммерческим конечным пользователям в России для гражданского конечного использования. Презумпция отказа также будет применяться к экспорту предметов, контролируемых NS, в поддержку коммерческого космического сотрудничества по истечении шестимесячного периода, заканчивающегося 1 ноября 2021 года (параллельно с изменением для космических предметов в соответствии с ITAR).

                      Новые санкции США, введенные в ответ на «вредоносную зарубежную деятельность» российского правительства

                      Новый У.S. Санкции, наложенные в ответ на «вредоносную зарубежную деятельность» российского правительства

                      16 апреля 2021 г., Ковингтон Оповещение

                      15 апреля 2021 года президент Байден издал новый Указ № («Распоряжение от 15 апреля»), который расширяет полномочия властей США по введению санкций против России и связанных с ней субъектов в ответ на указанную «вредоносную иностранную деятельность» Правительство Российской Федерации. Исполнительный указ от 15 апреля санкционирует санкции в отношении широкого круга лиц, в том числе лиц, определенных министром финансов как (i) работающих или действовавших в технологическом или оборонном и связанных с ним материальных секторах российской экономики, или причастных к в списке вредных видов деятельности за пределами России; (ii) Российские лица, оказывающие материальную помощь или поддержку правительству, имущество которого заблокировано согласно Закону. С. санкции; и (iii) российские лица, причастные к нарушению поставок газа или энергии в Европу, Кавказ или Азию. В соответствии с распоряжением Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) ввело санкции против шести компаний, работающих в российском технологическом секторе, которые, как оно утверждает, поддерживают злонамеренную кибердеятельность российских спецслужб, такую ​​как 2020 вторжение SolarWinds, крупной американской компании, занимающейся информационными технологиями, через которое хакеры получили доступ к нескольким частям США.S. компьютерные системы федерального правительства.

                      Также в соответствии с исполнительным распоряжением от 15 апреля OFAC издало новую директиву , которая расширяет запреты, введенные в августе 2019 года в соответствии с Законом о химическом и биологическом оружии («Закон о химическом и биологическом оружии»), и запрещает финансовым учреждениям США участвовать в первичном рынке для российского суверенный долг. Администрация Байдена объяснила , что ее действия в соответствии с указом от 15 апреля заключаются в том, чтобы «возложить на Россию расходы за действия ее правительства и спецслужб против США».S. суверенитет и интересы».

                      В то же время OFAC объявило о введении новых санкций в отношении организаций и физических лиц, предположительно причастных к вмешательству России в президентские выборы в США в 2020 году, а также российских физических и юридических лиц, действующих в Крыму на Украине. Соединенные Штаты также выслали 10 сотрудников российской дипломатической миссии в Вашингтоне, округ Колумбия

                      .

                      Указ от 15 апреля и назначения следуют за периодом роста напряженности в США.С.-российские отношения. 2 марта 2021 года Государственный департамент США вынес определение в соответствии с Законом о химическом оружии о том, что российское правительство применило химическое оружие, нервно-паралитическое вещество «Новичок», против лидера российской оппозиции Алексея Навального в нарушение Конвенции о химическом оружии, и в результате были введены санкции и меры экспортного контроля. В связи с этим OFAC наложило санкции на блокирование собственности в отношении российских правительственных чиновников, которые, как установлено, были причастны к отравлению и тюремному заключению г-на Дж.Навальный, а Министерство торговли США объявило, что добавило 14 организаций в список организаций в связи с их предполагаемой причастностью к деятельности по распространению оружия массового уничтожения.

                      Указ от 15 апреля 2021 г.

                      Указ от 15 апреля нацелен на конкретную «вредоносную зарубежную деятельность» российского правительства и объявляет чрезвычайное положение в стране для устранения угрозы, исходящей от усилий России по (i) подрыву проведения свободных и справедливых демократических выборов и демократических институтов в Соединенных Штатах. Государства и их союзники и партнеры; (ii) участвовать в злонамеренных кибер-действиях против Соединенных Штатов, их союзников и партнеров и содействовать им; (iii) поощрять и использовать транснациональную коррупцию для оказания влияния на иностранные правительства; (iv) осуществлять экстерриториальную деятельность против диссидентов или журналистов; (v) подорвать безопасность в странах и регионах, важных для США. С. национальная безопасность; и (vi) нарушать общепризнанные принципы международного права, включая уважение территориальной целостности государств.

                      Расширение полномочий по наложению санкций за блокирование собственности

                      Исполнительный указ от 15 апреля значительно расширяет полномочия правительства США по введению санкций, блокирующих собственность, в ответ на причастность России к широкому спектру «вредоносной зарубежной деятельности». В частности, раздел 1 Указа предусматривает введение таких блокирующих мер в отношении лиц, которые, по заключению министра финансов после консультации с министром финансов и, в некоторых случаях, с генеральным прокурором, вовлечены в любое из следующих действий: деятельность:

                      • Работают или работали в технологическом секторе или в секторе обороны и связанных с ним материальных средств российской экономики, или в любом другом секторе российской экономики, как это может быть определено министром финансов в будущем;
                      • Несут ответственность или соучастие, или участвовали или пытались участвовать в любом из следующих действий для или от имени, или в интересах, прямо или косвенно, российского правительства:
                        • Злонамеренные кибердеятельности;
                        • Вмешательство в выборы правительства США или другого иностранного государства;
                        • Действия или политика, которые подрывают демократические процессы или институты в Соединенных Штатах или за рубежом;
                        • Транснациональная коррупция;
                        • Убийство, убийство или иное противоправное убийство или причинение иных телесных повреждений гражданину США. S. лицо или гражданин или подданный союзника или партнера США;
                        • Деятельность, подрывающая мир, безопасность, политическую стабильность или территориальную целостность Соединенных Штатов, их союзников или партнеров; или
                        • Мошеннические или структурированные транзакции или сделки с целью обойти любые санкции США, в том числе посредством использования цифровых валют или активов или использования физических активов;
                      • Квалификация руководителя, должностного лица, старшего должностного лица или члена совета директоров (i) российского правительства, (ii) организации, которая занималась или члены которой занимались какой-либо деятельностью, описанной выше, или (iii ) лицо, имущество и имущественные интересы которого заблокированы в соответствии с Указом от 15 апреля;
                      • Квалифицируется как политическое подразделение, агентство или инструмент правительства России;
                      • Являетесь супругом или совершеннолетним ребенком любого лица, чье имущество и имущественные интересы заблокированы в результате любой из вышеупомянутых действий или должностей;
                      • Оказывали материальную помощь или оказывали финансовую, материальную или технологическую поддержку, а также товары или услуги в поддержку или в поддержку злонамеренной деятельности России, описанной выше, или лицу, имущество и имущественные интересы которого заблокированы в соответствии с Исполнительным указом от 15 апреля;
                      • Для российских лиц, которые оказали материальную помощь или предоставили финансовую, материальную или технологическую поддержку, или товары или услуги, или в поддержку правительства, имущество и имущественные интересы которого заблокированы в соответствии с Законом. С. санкции; или
                      • Для российских лиц, причастных к прекращению или нарушению поставок газа или энергии в Европу, Кавказ или Азию.

                      OFAC не издало указаний относительно того, что представляет собой «технологический сектор» или «оборонный и связанный с ним материальный сектор» российской экономики в соответствии с указом президента от 15 апреля. Однако важно отметить, что, хотя OFAC сообщило в разделе «Часто задаваемые вопросы» («FAQ») 887 , что в Исполнительном указе от 15 апреля содержится уведомление о том, что лица, работающие в этих секторах, могут быть объектом санкций Соединенных Штатов по блокированию собственности, сам факт то, что эти отрасли указаны в Приказе, не означает, что имущество и имущественные интересы всех лиц, работающих в отраслях, автоматически блокируются.Напротив, блокирующим санкциям в соответствии с Указом подлежат только лица, специально указанные в соответствии с Исполнительным указом от 15 апреля для работы в этих секторах (или в любом другом секторе, который должен быть определен), и такие назначенные лица будут включены в Список граждан особых категорий и Заблокированные лица («Список SDN»). OFAC также пояснило, что компании, ранее идентифицированные в его Списке отраслевых санкций как подпадающие под определенные долговые ограничения в соответствии с Директивой 3 , поскольку они работают в российском секторе «обороны и связанных с ними материальных средств», не будут подвергаться санкциям по блокировке собственности. меры в соответствии с Исполнительным указом от 15 апреля, если они также не были предназначены для блокирования имущества в соответствии с новым Указом.

                      Обозначения в соответствии с указом президента от 15 апреля

                      OFAC включило шесть российских компаний, работающих в технологическом секторе, в соответствии с указом от 15 апреля, добавив их в список SDN за предоставление различных форм поддержки злонамеренных киберопераций российских спецслужб. Обозначение этих компаний в списке SDN означает, что их собственность и интересы в собственности, которые находятся или поступают в Соединенные Штаты, или владение или контроль U. S. лицо должно быть заблокировано, а гражданам США будет запрещено вступать практически в какие-либо сделки с такими лицами без предварительного разрешения OFAC. В соответствии с «Правилом 50%» OFAC, эти же самые санкции будут применяться к организациям, на 50% или более принадлежащим, прямо или косвенно, индивидуально или в совокупности, одной или нескольким заблокированным сторонам, даже если такие компании сами не включены в список Список SDN.

                      Новые санкции в отношении российского долга

                      В соответствии с Исполнительным указом от 15 апреля OFAC также издало Директиву 1 , которая в целом запрещает «U.С. финансовые организации» от участия в первичном рынке рублевых и нерублевых облигаций, выпущенных после 14 июня 2021 года Центральным банком, Фондом национального благосостояния или Министерством финансов Российской Федерации. (Для целей настоящей Директивы термин «финансовое учреждение США» имеет широкое определение.) финансовым учреждениям» также запрещается кредитовать эти три лица в рублях или не в рублях. Директива 1 также запрещает: (1) любую сделку, которая уклоняется или уклоняется, вызывает нарушение или пытается нарушить запреты Директивы 1, и (2) любой сговор, созданный для нарушения любого из запретов Директивы 1.Примечательно, что заявление Белого дома предупредило, что: «Эта директива дает правительству США полномочия расширять суверенные долговые санкции в отношении России по мере необходимости».

                      Важно отметить, что OFAC пояснило в руководстве FAQ ( FAQ 889 ) , что финансовым учреждениям США не запрещено участвовать на вторичном рынке облигаций, выпущенных Центральным банком России, Фондом национального благосостояния и Министерством финансов. Кроме того, запреты Директивы 1 не распространяются на юридические лица, которые на 50% или более принадлежат прямо или косвенно, индивидуально или в совокупности одному или нескольким из этих трех юридических лиц ( FAQ 891 ) или государственным российским предприятия.

                      В частности, как поясняется в FAQ 890 , Директива 1 дополняет ранее существовавшую директиву , изданную в соответствии с Исполнительным указом 13883 от 1 августа 2019 года, касающимся применения санкций в соответствии с Законом о CBW («Директива CBW»), но не заменяет его. Директива CBW запрещает «U.S. банкам» (в отличие от «финансовых учреждений США») от участия на первичном рынке нерублевых облигаций «российского суверена» и кредитования нерублевых средств «российскому суверену» после 26 августа 2019 года.Однако, как поясняется в FAQ, отдельные запреты Директивы CBW не распространяются на облигации или займы, номинированные в рублях.

                      Новые обозначения санкций

                      Также 15 апреля OFAC наложило санкции по блокированию собственности в соответствии с другими санкционными органами в отношении 32 юридических и физических лиц за то, что, по утверждению правительства США, было попытками российского правительства повлиять на президентские выборы в США в 2020 году, а также за другие акты дезинформации и вмешательство.Акция была направлена ​​против российских официальных лиц, доверенных лиц и нескольких дезинформационных СМИ, связанных с российскими спецслужбами, Федеральной службой безопасности («ФСБ») и Главным разведывательным управлением России («ГРУ»), которые ранее находились под санкциями OFAC. OFAC также нацелилось на сеть ранее находившегося под санкциями Евгения Пригожина, в том числе в связи с его попытками уклониться от санкций и уделив особое внимание деятельности в Африке.

                      Кроме того, Соединенные Штаты в тесном сотрудничестве со своими союзниками ввели санкции против восьми физических и юридических лиц, связанных с продолжающейся оккупацией и деятельностью России в Крыму.В частности, санкции направлены против физических и юридических лиц, участвующих в строительстве моста через Керченский пролив, «должностных лиц, осуществляющих оккупацию Крыма» и одного следственного изолятора, который, по мнению OFAC, является показательным нарушением прав человека.

                      В соответствии с правилом OFAC о 50% эти же санкции будут применяться к организациям, на 50% или более принадлежащим, прямо или косвенно, индивидуально или в совокупности, одному или нескольким SDN или их аффилированным лицам с контрольным пакетом акций, даже если такие организации сами не включены в список SDN.

                      Санкции и экспортные ограничения, связанные с химическим оружием

                      В преддверии этих действий в марте 2021 года, после того как Государственный департамент установил, что российское правительство применило химическое или биологическое оружие в нарушение международного права, администрация Байдена ввела новый пакет санкций в соответствии с Законом о ХБО. Эти действия были предприняты в ответ на вывод правительства США о том, что Россия применила отравляющее вещество нервно-паралитического действия «Новичок» при покушении на лидера российской оппозиции Алексея Навального, а также на то, что в 2018 году российское правительство также применило «Новичок» при покушении на Сергея Скрипаля и его дочь в Соединенное Королевство.Соединенные Штаты ввели два предыдущих раунда санкций против России в соответствии с Законом о ХБО в 2018 и 2019 годах за ее действия против г-на Скрипаля, как описано в наших предыдущих предупреждениях о санкциях Закона о ХБО здесь и здесь .

                      В соответствии со своими уставными обязательствами по Закону о ХБО Государственный департамент расширил ранее принятые меры по прекращению всех продаж в Россию любых оборонных изделий или оборонных услуг, внес поправки в Правила международной торговли оружием , включив Россию в список страны, в отношении которых действует политика отказа в экспорте товаров и услуг оборонного назначения, а также введены дополнительные экспортные ограничения, которые могут быть частично отменены.Кроме того, 17 марта 2021 года Бюро промышленности и безопасности Министерства торговли (BIS) объявило , что оно рассмотрит заявки на получение лицензии на основании презумпции отказа в экспорте и реэкспорте товаров, контролируемых по соображениям национальной безопасности («NS» ) в Россию. BIS также приостановил действие следующих лицензионных исключений для товаров, контролируемых NS, предназначенных для России: запасные части и оборудование для обслуживания и замены («RPL»), неограниченные технологии и программное обеспечение («TSU») и дополнительный разрешительный реэкспорт («APR»). Тем не менее, некоторые категории экспорта предметов, контролируемых NS, будут по-прежнему разрешены в соответствии с частичным отказом по соображениям национальной безопасности.

                      В связи с этим BIS добавила 14 организаций в свой Список организаций (десять в России, три в Германии и одну в Швейцарии) за их участие в «деятельности по распространению в поддержку российских программ оружия массового уничтожения».

                      Реакция правительства США на применение Россией запрещенного химического оружия также включала введение блокирующих имущественных санкций против ФСБ России и ее руководства, в том числе за распространение оружия массового уничтожения или средств его доставки.OFAC также ввело такие санкционные меры в отношении высокопоставленных российских чиновников, которые якобы организовали отравление г-на Навального и наблюдали за его судебным преследованием.

                      * * *

                      Ковингтон имеет большой опыт консультирования клиентов по юридическим, политическим и практическим аспектам санкций США. Мы продолжим следить за событиями в России и в целом в этой области, и у нас есть хорошие возможности помочь клиентам понять, как эти события могут повлиять на их бизнес-операции.

                      Если у вас есть какие-либо вопросы относительно материала, обсуждаемого в этом предупреждении для клиентов, обратитесь к членам нашей практической группы по торговому контролю.

                      Факторы, определяющие долгосрочные темпы роста России

                    1. Название статьи

                    2. Аннотация

                    3. Ключевые слова

                    4. 1.Введение

                    5. 2. История постсоветского роста

                    6. 3. Долгосрочные факторы экономического роста

                      • 3.1. Демографические тенденции

                      • 3.2. Инвестиции

                      • 3.3. Производительность

                    7. 4.Институциональные детерминанты

                      • 4.1. Ренационализация российской экономики

                      • 4. 2. Восприятие делового и инвестиционного климата

                      • 4.3. Несовершенное управление

                      • 4.4. Ненадежные права собственности

                    8. 5.Структурные проблемы

                    9. 6. Взаимосвязь между геополитическим выбором и экономическим развитием

                      • 6.1. Санкции и контрсанкции

                      • 6.2. Экономические последствия санкций и контрсанкций: краткосрочная и среднесрочная перспективы

                      • 6.3. Вне санкций и контрсанкций: другие издержки украинского конфликта

                      • 6.4. Долгосрочное влияние геополитического противостояния на экономический рост

                    10. 7. Макроэкономический менеджмент

                    11. 8. Выводы: путь вперед

                    12. Ссылки

                    13. Санкции США против физических и юридических лиц Российской Федерации

                      15 апреля 2021 года У.S. Президент Джозеф Байден издал указ о блокировании собственности в связи с установленной вредоносной зарубежной деятельностью правительства Российской Федерации («Распоряжение»), который санкционирует санкции против физических и юридических лиц Российской Федерации и в ответ объявляет чрезвычайное положение в стране. к указанной вредоносной деятельности российского правительства. В соответствии с этим приказом Управление Министерства финансов по контролю за иностранными активами («OFAC») издало Директиву 1 («Директива»), которая запрещает определенные виды деятельности U.С. финансовые учреждения.

                      • Вступающий в силу немедленно, Приказ уполномочивает Министра финансов, по согласованию с Генеральным прокурором и Государственным секретарем, вводить блокирующие санкции в отношении конкретных физических и юридических лиц, которые работают в технологическом или оборонном и связанных с ним материальных секторах российской экономики. или которые несут ответственность или участвовали в определенной преступной деятельности и вмешательстве в выборы от имени российского правительства. Этот Приказ ограничивается указанными физическими и юридическими лицами и не блокирует автоматически любое другое физическое или юридическое лицо, участвующее в российском технологическом или оборонном секторах.Тем не менее, этот Приказ должен служить уведомлением о том, что такие лица и организации, которые участвуют в российском технологическом или оборонном секторах, подвергаются повышенному санкционному риску.
                      • Вступающая в силу 14 июня 2021 года Директива запрещает финансовым учреждениям США, а также их холдинговым компаниям, аффилированным и дочерним компаниям в США и любым иностранным финансовым учреждениям, расположенным в США, участвовать в первичном рынке для рублевых или нерублевых пакетов , или кредитование рублевых или нерублевых средств Центральному банку Российской Федерации, Фонду национального благосостояния Российской Федерации или Министерству финансов Российской Федерации, или участие в любой сделке или сговоре с целью нарушения настоящей Директивы.Любая другая деятельность с этими организациями или с участием их собственности или имущественных интересов разрешена, если только она не заблокирована какой-либо другой программой санкций OFAC.

                      По дополнительным вопросам, касающимся этого Приказа, Директивы или других вопросов программы санкций OFAC, обращайтесь к Джону П. Кэнану (313-465-7438), Анжеле И. Гамальски (313-465-7304) или к вашему постоянному адвокату Honigman.

    Опубликовано в категории: Разное

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *