Доходные вложения в материальные ценности что такое: Доходные вложения в материальные ценности

Учет доходных вложений в материальные ценности

Ранее отмечалось, что основные средства, предназначенные исключительно для пре­доставления организацией за плату во временное владение и пользование или во времен­ное пользование с целью получения дохода, отражаются в бухгалтерском учете и бухгал­терской отчетности в составе доходных вложений в материальные ценности.

Доходные вложения в материальные ценности представляют собой вложения ор­ганизации в часть имущества, здания, помещения, оборудование и другие ценности, пре­доставляемые организацией за плату во временное пользование (временное владение и пользование) с целью получения дохода.

Объекты основных средств, приобретенные организацией для предоставления за пла­ту во временное владение и пользование с целью получения дохода, принимаются к бух­галтерскому учету по первоначальной стоимости, формируемой в том же в порядке, что и обычных объектов основных средств.

Указанные объекты основных средств принимаются к бухгалтерскому учету путем от­ражения по дебету счета 03 «Доходные вложения в материальные ценности» в корреспон­денции с кредитом счета 08 «Вложения во внеоборотные активы».

При приобретении указанных объектов основных средств учет предъявленного постав­щиками сумм НДС и их вычет осуществляются в том же порядке, что и для обычных объек­тов основных средств.

Основные средства, приобретенные организацией для предоставления по договору ли­зинга, также учитываются в составе доходных вложений в материальные ценности.

Операции по приобретению объектов основных средств, предназначенных для предос­тавления за плату во временное владение и пользование (далее — объект ОС), отражают­ся в учете следующими проводками; 

№ п/п	Содержание хозяйственных операций	Корреспондирующие счета
		Дебет	Кредит
1	Отражена стоимость приобретенного объекта ОС согласно расчетным документам поставщика (без учета НДС)	08-4	60
2	Отражена сумма НДС, предъявленная поставщиком	19-1	60
3	Произведена оплата за объект ОС (включая НДС)	60	51
4	Отражена стоимость услуг сторонней организации по доставке объекта ОС (без учета НДС)	08-4	60
5	Отражена сумма НДС, предъявленная поставщиком ус­луг по доставке объекта ОС	19-1	60
6	Произведена оплата расходов, связанных с доставкой объекта ОС (включая НДС)	60	51
7	Объект ОС принят к учету по первоначальной стоимости (в сумме фактических затрат)	03	08-4
8	Предъявлены к вычету суммы НДС, уплаченные по при­нятому на учет объекту ОС и по расходам, связанным с его доставкой	68-1	19-1

Аналитический учет по счету 03 «Доходные вложения в материальные ценности» ве­дется по видам материальных ценностей, арендаторам и отдельным объектам материаль­ных ценностей.

< Предыдущая		Следующая >

19899 (Бухгалтерский учет доходных вложений в материальные ценности) — документ

Введение

учет доходный материальный ценность

В результате своей хозяйственной деятельности предприятия и организации получают прибыль, а также несут определенные убытки. Для более полного представления о результатах хозяйственной деятельности, о текущем финансовом положении и перспективах развития предприятия или организации наравне с отчетностью, составленной в соответствии с требованиями законодательства, работники бухгалтерии для внутреннего пользования могут подготовить отчетность согласно с общепринятым международным подходом – стандартами. Формирование финансовой отчётности юридического лица в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности является серьезным конкурентным преимуществом и позволяет предоставлять пользователям объективную и полную информацию относительно результатов финансовой деятельности предприятия или организации за отчётный период.

Социально-экономические преобразования, способствуют появлению новых объектов бухгалтерского учета, что вызывает необходимость исследования их экономической сущности и развития определенных методик учета. В последнее время происходит активное реформирование отечественной системы бухгалтерского учета, что, несомненно, должно поставить учет на более высокий уровень. Однако следует отметить, что разнообразных вопросов, связанных с существованием определенных проблем, остается все еще не мало. Примером таковых может быть учет доходных вложений в материальные ценности, появившийся сравнительно недавно, приблизительно с 2004 года. Учитывая, что в настоящее время широкое распространение получила деятельность организаций, связанная с приобретением или созданием объектов недвижимости с целью их последующей передачи в операционную аренду, появляется необходимость рассмотрения вопросов, связанной с данными операциями.

1 Теоретическое обоснование доходных вложений в материальные ценности

1. Учет доходных вложений в материальные ценности

Счет 03 «Доходные вложения в материальные ценности» используется для учета наличия и движения вложений предприятия в ценности, предназначенные специально для предоставления во временное пользование (аренда, прокат, лизинг) с целью получения дохода.

Амортизация по доходным вложениям осуществляется аналогично амортизации основных средств, т.е. учитывается на счете 02 обособленно.

Выбытие доходных вложений отражается аналогично выбытию основных средств.

Счет 03 по отношению к балансу – АКТИВНЫЙ.

По дебету отражается фактическая стоимость доходных вложений.

По кредиту отражается выбытие (продажа, списание, частичная ликвидация, передача безвозмездно и др.) материальных ценностей.

К счету 03 рекомендуется открывать следующие субсчета:

03.1 «Имущество, переданное для сдачи в аренду»

03.2 «Имущество, сданное в аренду»

03.3 «Имущество, переданное в лизинг»

03.9 «Выбытие объектов доходных вложений».

Доходные вложения в материальные ценности – это инвестиции в приобретение имущества, предназначенного для сдачи в аренду и напрокат. Имущество может передаваться в аренду и напрокат с правом выкупа после окончания срока аренды (договора на прокат) или на условиях возврата собственнику имущества. [4]

Инвестиции в приобретение имущества, предназначенного для сдачи в аренду и напрокат, учитывают на счете 03 «Доходные вложения в материальные ценности». Этот счет предназначен для обобщения информации о наличии и движении вложений организации в часть имущества, здания, помещения, оборудование и другие ценности, имеющие материально-вещественную форму, предоставляемые организацией за плату во временное пользование с целью получения дохода.

Материальные ценности, предназначенные для сдачи в аренду и напрокат, принимаются к бухгалтерскому учету на счет 03 с кредита счета 08 «Вложения во внеоборотные активы» по первоначальной стоимости, исходя из фактически произведенных затрат на их приобретение, включая расходы по доставке, монтажу, установке.

Передачу имущества в аренду (при условии учета сданного имущества на балансе организации-собственника) и напрокат отражают записями по счету 03.

По переданному в аренду и напрокат имуществу начисляют амортизацию, отражаемую по дебету счетов учета затрат (20 «Основное производство», 26 «Общехозяйственные расходы» и др.) и кредиту счета 02 «Амортизация основных средств». Начисленная сумма амортизации по указанным объектам учитывается обособленно от суммы амортизации по остальным основным средствам.

При выбытии имущества, сданного в аренду и напрокат (продаже, списании, частичной ликвидации, безвозмездной передаче и т.п.), оно списывается со счетов 03 и 02 такими же бухгалтерскими записями, как и основные средства.

Для учета выбытия имущества, учитываемого на счете 03, к нему может открываться субсчет «Выбытие материальных ценностей». Дебет этого субсчета переносят первоначальную стоимость выбывающего объекта, а в кредит – сумму накопленной амортизации. Остаточную стоимость объекта списывают со счета 03 на счет 91 «Прочие доходы и расходы».

Бухгалтерские записи при выбытии имущества, предназначено для сдачи в аренду, и предметов проката при использовании субсчета «Выбытие материальных ценностей»:

1) Дебет счета 03 «Доходные вложения в материальные ценности», субсчет «Выбытие материальных ценностей» Кредит счета 03 «Доходные вложения в материальные ценности»	на первоначальную стоимость
2) Дебет счета 02 «Амортизация основных средств» Кредит счета 03, субсчет «Выбытие материальных ценностей»	на сумму амортизации
3) Дебет счета 91 «Прочие доходы и расходы» Кредит счета 03, субсчет «Выбытие материальных ценностей»	на остаточную стоимость

При списании имущества, выбывшего в результате стихийных бедствий, остаточная стоимость имущества списывается в дебет счета 99 «Прибыли и убытки». Недостающие и испорченные объекты списывают на счет 84 «Недостачи и потери материальных ценностей».

Аналитический учет по счету 03 «Доходные вложения в материальные ценности» ведется по видам материальных ценностей, арендаторам и отдельным объектам материальных ценностей. [7]

Счет 03 «Доходные вложения в материальные ценности» корреспондирует со счетами:

по дебету	по кредиту
08 Вложения во внеоборотные активы	01 Основные средства
76 Расчеты с разными дебиторами и кредиторами	02 Амортизация основных средств
80 Уставный капитал	76 Расчеты с разными дебиторами и кредиторами
	80 Уставный капитал
	91 Прочие доходы и расходы
	94 Недостачи и потери от порчи ценностей
	99 Прибыли и убытки

1.2 Нормативно-правовое регулирование доходных вложений в материальные ценности

Приказ №147н внес ряд изменений в раздел I «Общие положения» ПБУ 6/01. Напомним, что в этом разделе дается характеристика объектов основных средств и приведены обязательные условия, которым должны соответствовать активы, включаемые в состав основных средств.

Из ПБУ 6/01 исключен пункт 2. В нем говорилось, что данное Положение по бухгалтерскому учету применяется и в отношении доходных вложений в материальные ценности. Наличие этой нормы приводило к тому, что доходные вложения воспринимались как обособленная категория имущества, отличающаяся от основных средств.

Но не торопитесь делать вывод о том, что доходные вложения в материальные ценности теперь полностью отделили от основных средств. Напротив, эту категорию активов поставили в один ряд с остальными объектами основных средств. Об этом свидетельствуют поправки к пункту 4 ПБУ 6/01. Так, теперь в состав основных средств, включаются также и те активы, которые предназначены для предоставления за плату во временное владение и пользование или во временное пользование. Другие обязательные критерии для принятия активов к учету в качестве основных средств остались прежними. Таким образом, доходные вложения в материальные ценности стали полноправными «собратьями» основных средств.

В бухгалтерском учете и бухгалтерской отчетности доходные вложения в материальные ценности по-прежнему следует отражать обособленно. Теперь это требование закреплено в пункте 5 ПБУ 6/01. Правда, обособленно учитываются только те доходные вложения, которые предназначены исключительно для предоставления за плату во временное владение и пользование или во временное пользование. Напомним, что для учета этих активов Планом счетов предусмотрен счет 03 «Доходные вложения в материальные ценности». А в бухгалтерском балансе они отражаются по одноименной строке 135.

Речь идет об имуществе, приобретаемом организацией специально для передачи в лизинг, аренду или прокат. Но если имущество передается в аренду лишь время от времени либо в аренду сдается не весь объект (например, только часть здания), то учитывать его надо как обычное основное средство – на счете 01 и по строке 120 баланса.

Организация, у которой есть основные средства, учитываемые в составе доходных вложений в материальные ценности, обязана раскрыть существенную информацию о таком имуществе в бухгалтерской отчетности. Такой нормой дополнен пункт 32 ПБУ 6/01. Но эта поправка носит уточняющий характер. Раскрывать такую информацию в бухгалтерской отчетности требовалось и раньше. В балансе для этого предусмотрена строка 135, а в форме №5 «Приложение к бухгалтерскому балансу» есть отдельная таблица для расшифровки сведений о доходных вложениях в материальные ценности. [5]

Налог на имущество организаций

Согласно изменениям, внесенным в ПБУ 6/01 приказом Минфина России от 12.12.2005 №147н, доходные вложения в материальные ценности с 2006 года относятся к категории основных средств. В связи с этим меняется порядок формирования налоговой базы по налогу на имущество организаций. Отныне объекты основных средств, учтенные в составе доходных вложений в материальные ценности на счете 03, то есть объекты, приобретенные для сдачи в аренду и лизинг, становятся объектом налогообложения по налогу на имущество организаций.

Новые правила учета недорогих объектов основных средств распространяются лишь на то имущество, которое принято к учету после 1 января 2006 года.

Амортизация основных средств

Приказом Минфина России №147н внесен ряд изменений в раздел III ПБУ 6/01, который регламентирует порядок начисления амортизации по основным средствам.

Объекты, подлежащие амортизации

С 2006 года из перечня объектов основных средств, не подлежащих амортизации, исключены объекты жилищного фонда (жилые дома, общежития, квартиры и др.), объекты внешнего благоустройства и другие аналогичные объекты (лесного хозяйства, дорожного хозяйства, специализированные сооружения судоходной обстановки и т.п.), а также продуктивный скот, буйволы, волы и олени, многолетние насаждения, не достигшие эксплуатационного возраста.

Эта поправка вызвана сложившейся практикой. Так, производственные, административные и офисные здания не могут быть введены в эксплуатацию до того, как прилегающая территория не будет благоустроена. Следовательно, подобные затраты на объекты внешнего благоустройства на полных основаниях могут быть отнесены к амортизируемым основным средствам.

В отношении объектов жилищного фонда, числящихся в составе доходных вложений в материальные ценности (на счете 03), в пункте 17 ПБУ 6/01 сделана особая оговорка: амортизацию по ним следует начислять в общем порядке. Отметим, что это правило относится не только к жилищному фонду, учтенному на счете 03. Амортизации подлежат все объекты жилищного фонда, которые используются в коммерческой деятельности организации и способны приносить ей экономические выгоды (доход).

В заключение обратим внимание на такой момент. В связи с внесением изменений в ПБУ 6/01 бухгалтерам следует быть внимательными при работе с Методическими указаниями по учету основных средств. С 2006 года и до внесения соответствующих поправок этот документ применяется в части, не противоречащей новым нормам ПБУ 6/01.

Таким образом, для организации правильного учета материальных ценностей на предприятии необходимо следовать законодательно-правовому регулированию. Ведение бухгалтерского учета материальных ценностей осуществляется в соответствии с нормативными документами, имеющими разный статус. Одни из них обязательны к применению (Закон «О бухгалтерском учете», положения по бухгалтерскому учету), другие носят рекомендательный характер (План счетов, методические указания, комментарии).

2. Организационно-правовая и экономическая характеристика предприятия СПК «Красный Урал» Кигинского района

2.1 Организационно-правовая характеристика СПК «Красный Урал» Кигинского района

6.3    Анализ доходных вложений в материальные ценности

В форме № 5 «Приложение к бухгалтерскому Балансу» в отдель­ный раздел выделена информация о движении доходных вложений в материальные ценности. Этот вид активов был введен в бухгалтерский Баланс и Приложение к нему с 1 января 2000 г. К доходным вложе-ниям относится имущество, передаваемое организацией в лизинг или предоставляемое по договору проката.

В Приложении к бухгалтерскому Балансу раскрывается инфор­мация о первоначальной стоимости доходных вложений в материаль­ные ценности на начало и конец года, величина поступивших и выбыв­ших за год активов, а также сумма начисленной амортизации на соот­ветствующие даты.

Анализ доходных вложений в материальные ценности по данным формы № 5 проводится по следующим направлениям:

1) анализ структуры доходных вложений и ее изменения на конец года по сравнению с началом. При этом рассчитываются удельные веса имущества, переданного по договорам лизинга и проката, в общей величине доходных вложений на начало и конец года и их измене­ние;

2) анализ динамики доходных вложений в материальные ценно­сти. Для этого рассчитываются абсолютные изменения, темпы роста общей суммы доходных вложений и отдельных их видов, а также опре­деляются коэффициенты поступления и выбытия, рассчитываемые аналогично таким же показателям по основным средствам и немате­риальным активам;

3) оценка уровня изношенности доходных вложений в матери­альные ценности. Данное направление анализа предполагает расчет и оценку на начало и конец года коэффициента износа, рассчитывае­мого как отношение суммы начисленной амортизации на соответству­ющую дату к первоначальной стоимости доходных вложений на ту же дату.

В дальнейшем при привлечении внутренней информации (догово­ров лизинга, проката, данных о платежах) необходимо оценить целесообразность и эффективность операций по передаче имущества в лизинг или предоставления его по договору проката. Для этого опре­деляются экономические выгоды, полученные организацией в виде доходов, экономии по налогу на имущество, прибыль от этих опера­ций.

Определение количества материала

Что такое материальная сумма?

В контексте торговли и инвестиций существенная сумма — это степень, в которой цена ценной бумаги изменяется в течение определенного периода времени — в той степени, в которой она подтверждает или опровергает первоначальный прогноз трейдера относительно эффективности ценной бумаги.

В более общем смысле, существенная сумма может означать любую сумму или цифру, которую стоит упомянуть, например, в остатках на счетах, финансовых отчетах, отчетах акционеров или конференц-звонках.Если что-то не является существенной суммой, это считается слишком незначительным или тривиальным для упоминания.

Ключевые выводы

• Существенная сумма — это сумма, которую ценная бумага должна изменить, чтобы подтвердить или опровергнуть мнение рынка или торговую идею.
• Предсказание существенной суммы для данной стратегии может быть важным для прибыльной торговой системы, поскольку помогает разумно управлять убытками и прибылями.
• Точное число, которое считается существенной суммой, будет варьироваться для каждого торгового сценария и финансового случая.

Основные сведения о количестве материалов

Существенная сумма, которую перемещает ценная бумага, либо подтверждает, либо опровергает прогнозы трейдера. Если существенная сумма подтверждает прогноз, трейдер должен продолжать следовать торговой стратегии, на которой он основывал свои прогнозы.

Но если существенная сумма — это движение, которое идет вразрез с первоначальным прогнозом трейдера, трейдер должен пересмотреть свой торговый подход. Говоря более прагматично, движение должно запускать сделку стоп-лосс, чтобы минимизировать любые убытки, возникающие из-за неточного прогноза.

Вне торговли существенная сумма — это сумма, имеющая определенные последствия. Например, если компания теряет 2000 долларов из-за неправильного обращения с запасами, это обычно не является существенной суммой. Но если он потеряет 200 000 долларов в запасах, это будет значительная сумма.

Особые соображения

Не существует единой универсальной материальной суммы для сделки или стратегии; точное число, которое считается существенной суммой, отличается для каждой сделки. В результате то, что можно было бы рассматривать как благоприятную материальную сумму для одного инструмента или ценной бумаги, может считаться недостаточным для другого.Трейдеры должны определить, что они считают существенной и, следовательно, приемлемой степенью отклонения в движении цены ценной бумаги с каждой новой инвестицией, которую они делают, и принять немедленные меры, если цифры выходят за пределы этих периметров. Определение этого допустимого диапазона движения упрощает определение действий, которые следует предпринять, поскольку цены немного колеблются в течение торгового дня.

Хотя точные цифры меняются, диапазон количества материала должен быть достаточно большим, чтобы считаться значительным по стандартам здравого смысла.Что касается акций, то небольшое движение в течение торгового дня, вероятно, не будет представлять особого интереса для акционеров компании и, как таковое, вероятно, не будет отражено на каких-либо встречах с инвесторами.

Только если существенная сумма сдвинется достаточно, чтобы указать, что цены на акции определенно движутся в соответствии с прогнозами (или даже превышают их), или что цены движутся в направлении, резко отличном от этих прогнозов, может произойти какое-либо объявление.

Как материальная сумма влияет на торговлю

Когда существенная сумма подтверждает, что оценки трейдера движения и цен ценной бумаги являются точными, это может служить основанием для покупки или продажи большего количества единиц этой ценной бумаги (акций или облигаций, или любой другой ценной бумаги). чем изначально планировалось.С другой стороны, если существенная сумма не соответствует первоначальным прогнозам, трейдеры могут защитить свои интересы, выставив стоп-лосс, который эффективно ограничивает сумму денег, которую они могут потерять, если цены продолжат двигаться в противоположном направлении.

Поскольку точность прогнозирования ценовых движений является ключевым фактором, многие инвесторы и трейдеры используют технический анализ, а также свои собственные инстинкты для определения существенной суммы. Это, в свою очередь, упрощает принятие решения о действиях, которые следует предпринять, когда это движение не совпадает с первоначальной оценкой производительности.

Часто думают, что предсказание материального количества может быть более важным для прибыльной торговой системы, чем фактическое предсказание движения цены. Трейдеры, которые неправильно установили это число в своих системах, рискуют быть остановленными раньше или слишком рискуют.

запасов основных материалов на сентябрь 2021 г.

Сектор материалов включает компании, занимающиеся открытием, разработкой и переработкой сырья, которое используется в широком спектре секторов и отраслей.Запасы материалов включают производителей такой разнообразной продукции, как пластик, удобрения, бумага, бетон и металлы. Известные имена включают Ecolab Inc. (ECL), Air Products and Chemicals Inc. (APD) и DuPont de Nemours Inc. (DD).

Акции Materials Select Sector SPDR ETF (XLB) немного превзошли рынок в целом. Общая доходность XLB составила 35,4% за последние 12 месяцев, что чуть выше общей доходности Russell 1000 в 32,9%. Эти показатели рынка и все статистические данные в таблицах ниже приведены по состоянию на август.19 января 2021 г.

Вот три основных запаса материалов с наилучшей стоимостью, самым быстрым ростом и наибольшей динамикой.

Это запасы материалов с самым низким 12-месячным соотношением скользящей цены к прибыли (P / E). Поскольку прибыль может быть возвращена акционерам в виде дивидендов и обратного выкупа, низкий коэффициент P / E показывает, что вы платите меньше за каждый доллар полученной прибыли.

Акции лучших материалов
	Стоимость ($)	Рыночная капитализация (млрд долларов)	12-месячный скользящий коэффициент P / E
Celanese Corp.(CE)	154,83	17,2	7,1
DuPont de Nemours Inc. (DD)	73,91	38,7	7,4
LyondellBasell Industries NV (LYB)	100,25	33,5	8,2

^{Источник: YCharts}

• Celanese Corp .: Celanese — глобальный производитель химикатов и современных материалов. Он производит ацетил, ацетат, виниловую эмульсию и инженерные полимеры.
• DuPont de Nemours Inc .: DuPont de Nemours производит строительные материалы, ткани, электронику, медицинские устройства, смолы и клеи для энергетики, автомобилестроения и других отраслей. DuPont сообщила о чистой прибыли в размере 487 миллионов долларов за 2 квартал 2021 года по сравнению с чистым убытком в 2,5 миллиарда долларов за второй квартал 2020 года из-за роста чистых продаж по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Производительность была обусловлена ​​восстановлением таких конечных рынков, как автомобилестроение, строительство, мобильные устройства и полупроводники.
  
• LyondellBasell Industries NV: LyondellBasell Industries производит нефтехимические продукты, которые используются в широком спектре отраслей, в том числе в производстве товаров личной гигиены, легких пластиков, упаковки для пищевых продуктов, автомобильных компонентов, медицинских приложений, биотоплива и т. Д.20 августа компания объявила о выплате дивидендов в размере 1,13 доллара на акцию, которые будут выплачены 7 сентября 2021 года зарегистрированным акционерам по состоянию на 30 августа.

Это лучшие запасы материалов согласно модели роста, которая оценивает компании на основе соотношения 50/50 их последнего квартального роста процентной выручки по сравнению с аналогичным периодом прошлого года (ГГ) и их последней квартальной прибыли на акцию в годовом исчислении. (EPS) рост. И продажи, и прибыль являются решающими факторами успеха компании. Следовательно, ранжирование компаний только по одному показателю роста делает ранжирование уязвимым для бухгалтерских аномалий в этом квартале (таких как изменения в налоговом законодательстве или затраты на реструктуризацию), которые могут сделать ту или иную цифру нерепрезентативной для бизнеса в целом.Компании с квартальной прибылью на акцию или ростом выручки более 2 500% были исключены из числа исключенных.

Наиболее быстрорастущие запасы материалов
	Стоимость ($)	Рыночная капитализация (млрд долларов)	Рост на акцию (%)	Рост выручки (%)
Freeport-McMoRan Inc. (FCX)	33,88	49,7	2330	88,2
Nucor Corp.(NUE)	120,77	35,5	1 300	103,1
Steel Dynamics Inc. (STLD)	69,24	14,1	822,2	113,2

^{Источник: YCharts}

• Freeport-McMoRan Inc .: Freeport-McMoRan — ведущая международная горнодобывающая компания со значительными запасами меди, золота и молибдена. Компания работает в Северной и Южной Америке, а также в Индонезии.
• Nucor Corp .: Nucor — производитель углеродистой и легированной стали, стальных настилов, стальных подшипников и холоднокатаной стали. Компания также выступает в качестве брокера по различным видам металлов. 9 августа Nucor объявила, что завершила сделку по приобретению бизнеса изолированных металлических панелей Cornerstone Building Brands за наличные деньги приблизительно в 1 миллиард долларов. Ожидается, что это приобретение расширит предложения Nucor на рынках элитной архитектуры, холодильных и складских помещений.
• Steel Dynamics Inc .: Steel Dynamics — производитель углеродистой стали и переработчик металлов. Компания предлагает продукцию, в том числе плоский стальной лист, конструкционные балки и металлопрокат особого качества. 20 августа Steel Dynamics объявила о выплате ежеквартальных денежных дивидендов в размере 0,26 доллара на акцию, подлежащих выплате 15 октября акционерам, зарегистрированным по состоянию на 30 сентября 2021 года.
  

Это запасы материалов, которые показали самый высокий совокупный доход за последние 12 месяцев.

Запасы материалов с наибольшим ростом
	Стоимость ($)	Рыночная капитализация (млрд долларов)	12-месячная скользящая общая доходность (%)
Olin Corp. (OLN)	45,43	7,3	329,6
Cleveland-Cliffs Inc. (CLF)	25,04	12,5	290,6
United States Steel Corp.(Х)	29,45	8,0	272,3
Рассел 1000	НЕТ	НЕТ	32,9
Материалы Select Sector SPDR ETF (XLB)	НЕТ	НЕТ	35,4

^{Источник: YCharts}

• Olin Corp .: Olin производит и продает химические продукты, такие как хлор и каустическая сода, винилы, эпоксидные смолы, хлорорганические соединения, отбеливатель и соляная кислота.Он также производит спортивные боеприпасы и малокалиберные военные боеприпасы. Олин сообщил о чистой прибыли в размере 355,8 млн долларов за 2 квартал 2021 года по сравнению с чистым убытком за 2 квартал 2020 года, а также о росте продаж на 79,0% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Рекордные квартальные результаты в эпоксидном бизнесе компании способствовали росту производительности.
• Cleveland-Cliffs Inc .: Cleveland-Cliffs — крупный североамериканский производитель плоского проката и поставщик железорудных окатышей.
• United States Steel Corp .: United States Steel — интегрированный производитель стали, который производит различную стальную продукцию на предприятиях в Северной Америке и Европе.Компания обслуживает клиентов в автомобильной, контейнерной, промышленной, строительной, нефтегазовой и бытовой отраслях. United States Steel сообщила о чистой прибыли в размере 1,0 миллиарда долларов за второй квартал 2021 года по сравнению с чистым убытком годом ранее. Чистые продажи выросли на 140,3% г / г благодаря общей хорошей рыночной конъюнктуре.

Комментарии, мнения и анализы, выраженные в данном документе, предназначены только для информационных целей и не должны рассматриваться как индивидуальный инвестиционный совет или рекомендации по инвестированию в какие-либо ценные бумаги или для принятия какой-либо инвестиционной стратегии.Хотя мы считаем приведенную здесь информацию надежной, мы не гарантируем ее точность или полноту. Взгляды и стратегии, описанные в нашем контенте, могут не подходить для всех инвесторов. Поскольку рыночные и экономические условия могут быстро меняться, все комментарии, мнения и анализы, содержащиеся в нашем контенте, отображаются на дату публикации и могут быть изменены без предварительного уведомления. Материал не предназначен для полного анализа каждого существенного факта, касающегося какой-либо страны, региона, рынка, отрасли, инвестиций или стратегии.

Investopedia требует, чтобы писатели использовали первоисточники для поддержки своей работы. Сюда входят официальные документы, правительственные данные, оригинальные отчеты и интервью с отраслевыми экспертами. При необходимости мы также ссылаемся на оригинальные исследования других авторитетных издателей. Вы можете узнать больше о стандартах, которым мы следуем при создании точного и непредвзятого контента, в нашем редакционная политика.

Сравнить счета

Раскрытие информации рекламодателя

×

Предложения, представленные в этой таблице, поступают от партнерств, от которых Investopedia получает компенсацию.Эта компенсация может повлиять на то, как и где появляются объявления. Investopedia не включает все предложения, доступные на торговой площадке.

15 видов инвестиций: что принесет вам больше всего денег?

Мудрые инвесторы знают, что нельзя слепо класть все яйца в одну корзину. Вместо этого они знакомятся с несколькими типами инвестиций и используют свои знания о каждом из них, чтобы по-разному зарабатывать деньги.

Когда дело доходит до инвестирования, существует множество корзин на выбор.НО, важно понимать все возможные варианты, прежде чем вы на самом деле инвестируете свои деньги и начнете создавать свой портфель.

У каждого типа инвестиций есть свои положительные и отрицательные стороны. Лучшие типы инвестиций зависят от вашей терпимости к риску, уровня понимания определенных рынков, сроков и причин для инвестирования в первую очередь.

Среди различных типов инвестиций, вероятно, есть несколько, которые подойдут вам, так что давайте перейдем к делу.

Денежные средства и товары

Денежные средства и товары обычно считаются типами инвестиций с низким уровнем риска, поэтому, если вы новичок в инвестировании или очень некомфортно относитесь к любому риску, один из этих вариантов может быть хорошим началом. Имейте в виду, что инвестиции с низким уровнем риска также имеют низкую доходность.

1. Золото

Да, вы можете инвестировать в золото и другие товары, такие как серебро или сырую нефть. На самом деле, практика инвестирования в золото существует давно, но это не обязательно означает, что это отличное вложение.Золото — это товар, поэтому его цена основана на дефиците и страхе, на которые могут повлиять политические действия или изменения окружающей среды.

Если вы инвестируете в золото, имейте в виду, что ваш «ров» (защита от падения цен) основан на внешних факторах, поэтому цена может сильно и быстро колебаться. Цена имеет тенденцию расти, когда дефицит и страх в изобилии, и снижаться, когда золото широко доступно.

Если вы думаете, что мир станет более страшным местом в будущем, то золото может быть для вас хорошей инвестицией.

Ключевой вывод: Следует помнить, что ставки на такие товары, как золото, обычно просто ставка. Это не Правило №1 инвестирования, если вы не ЗНАЕТЕ, что дефицит создает спрос на золото и поднимает цену.

2. Банковские продукты и компакт-диски

Банковские продукты — это типы инвестиций, предлагаемые банками, которые включают сберегательные счета и счета денежного рынка. Счета денежного рынка аналогичны сберегательным счетам, но обычно приносят более высокие процентные ставки в обмен на более высокие требования к балансу.

Компакт-диск или депозитный сертификат — это еще один вид банковского продукта. Когда вы покупаете компакт-диск, вы соглашаетесь предоставить банку ссуду на определенное время, чтобы заработать на нем более высокие проценты, чем на обычном сберегательном счете.

Компакт-диски

— это инвестиция с чрезвычайно низким уровнем риска, но с низким риском и низкой прибылью. Большинство банков предлагают компакт-диски с доходностью менее 2% в год, что недостаточно даже для того, чтобы успевать за инфляцией.

Ключевой вывод: Не тратьте время на компакт-диски.Хотя они могут быть безопасным местом, чтобы сэкономить ваши деньги и получить немного больше процентов, чем на сберегательном счете, они не лучшее место для приумножения ваших денег.

3. Криптовалюта

Криптовалюты — один из новых видов инвестиций. Это нерегулируемые цифровые валюты, которые покупаются и продаются на веб-сайтах, посвященных криптовалюте.

Криптовалюты

, такие как Биткойн или Догикоин, в последние годы вызвали большой интерес в качестве инвестиционного инструмента из-за их быстрого и резкого роста.Однако они остаются невероятно рискованным вложением из-за множества связанных с ними неизвестных факторов.

Существует возможность государственного регулирования и вероятность того, что криптовалюта никогда не получит широкого распространения в качестве формы оплаты. Криптовалюта в настоящее время не имеет внутренней ценности и может исчезнуть так же быстро, как и возникла.

Как инвестировать в биткойн

Точно так же, как вы можете обменять доллары США на любую другую валюту, такую ​​как йены или евро, вы также можете обменять свои доллары США на криптовалюты.

Хотя криптовалюты технически не являются частью рынка Forex, механизмы инвестирования в криптовалюты очень похожи. Многие инвесторы в криптовалюту надеются, что стоимость этих криптовалют вырастет по отношению к доллару, и их относительно просто купить в Интернете.

Тот, кто инвестировал в Биткойн в 2013 году и продал его сегодня, несомненно, получит невероятную прибыль. Проблема в том, что невозможно рассчитать время на рынке криптовалют.Биткойн и другие криптовалюты могут продолжать резко расти в цене или упасть до нуля.

Ключевой вывод: Послушай мой совет и держись подальше. На данный момент никто не знает наверняка, что ждет криптовалюты в будущем, поэтому инвестирование в криптовалюты — это не более чем спекуляции. Мы не инвестируем в то, чего не понимаем, потому что это просто азартная игра.

Облигации и ценные бумаги

Облигации и ценные бумаги — это другие виды вложений с низким уровнем риска.Облигации можно приобрести у правительства США, правительств штатов и городов или у отдельных компаний.

Ценные бумаги с ипотечным покрытием — это тип облигаций, которые обычно выпускаются правительственным агентством США, но могут также быть выпущены частной фирмой.

4. Сберегательные и корпоративные облигации США

При покупке любого вида облигации вы ссужаете деньги организации, у которой вы ее покупаете, на заранее определенный срок и под проценты.

Облигации

считаются безопасными и малорисковыми, потому что единственный шанс не получить ваши деньги обратно — это дефолт эмитента.Сберегательные облигации США — это облигации, обеспеченные правительством США, что делает их практически безрисковыми.

Правительства выпускают облигации, чтобы собрать деньги для проектов и операций, и то же самое верно для корпораций, которые выпускают облигации.

Корпоративные облигации несколько более рискованны, чем государственные облигации, потому что существует больший риск дефолта корпорации по ссуде. В отличие от того, когда вы инвестируете в корпорацию, покупая ее акции, покупка корпоративной облигации не дает вам права собственности в этой компании.

Важно помнить, что облигация может принести вам только 3% прибыли на ваши деньги в течение нескольких лет. Это означает, что когда вы берете деньги из облигации, у вас будет меньше покупательной способности, чем когда вы их вкладываете, потому что темпы роста даже не поспевают за темпами инфляции.

Ключевой вывод: Нет ничего «безопасного» в том, чтобы остаться без денег после выхода на пенсию, потому что ваша норма прибыли не успевала за инфляцией, пока вы пытались вырасти и защитить свои деньги.Не стоит вкладывать деньги в облигации.

5. Ценные бумаги с ипотечным покрытием

Когда вы покупаете ценную бумагу, обеспеченную ипотекой, вы снова ссужаете деньги банку или государственному учреждению, но ваша ссуда обеспечена пулом жилищных и других ипотечных кредитов на недвижимость.

В отличие от других облигаций, по которым выплачивается основная сумма в конце срока облигации, по ипотечным ценным бумагам проценты и основная сумма выплачиваются инвесторам ежемесячно.

Ключевой вывод: Хотя они могут быть одним из видов доходных инвестиций, которые обеспечивают стабильную доходность, ценные бумаги, обеспеченные ипотекой, являются одним из наиболее сложных типов инвестиций, поэтому начинающим инвесторам следует избегать их.

Инвестиционные фонды

Инвестиционные фонды состоят из пула денег, собранных от нескольких инвесторов, которые затем вкладываются во множество различных вещей, включая акции, облигации и другие активы. Сбор инвестиций обычно отслеживает рыночный индекс.

6. Паевые инвестиционные фонды

Паевой инвестиционный фонд — это тип инвестиционного фонда, которым управляет управляющий деньгами, который вкладывает ваши деньги за вас и пытается получить хорошую прибыль.

Паевые инвестиционные фонды обычно состоят из комбинации акций и облигаций, однако они несут меньший риск, поскольку ваши деньги диверсифицированы по множеству акций и облигаций.Вы получите вознаграждение только в виде дивидендов по акциям и процентов по облигациям или если вы продадите, когда стоимость фонда будет расти вместе с рынком.

Среднестатистическому человеку потребуется более 3 миллионов долларов, чтобы стать финансово независимым после выхода на пенсию через двадцать лет, и, честно говоря, паевые инвестиционные фонды не помогут вам в этом.

Когда дело доходит до стоимости, помните, что паевые инвестиционные фонды создаются и управляются так называемыми «финансовыми экспертами», которым трудно обыграть рынок, особенно если учесть комиссию, которую они взимают с вас, чтобы управлять своими деньгами в первое место.

Правило № 1 Инвесторы ожидают, что минимальная годовая совокупная доходность составляет 15% или более в год. Если нам это удастся, нас не волнует, что делает рынок, потому что мы все равно уйдем на пенсию богатыми.

Ключевой вывод: Вам будет намного легче (и веселее!) Научиться вкладывать свои собственные деньги, чем полагаться на какого-нибудь управляющего паевым инвестиционным фондом, который не может превзойти рынок.

7. Индексные фонды

Подобно паевым инвестиционным фондам, индексные фонды — это один из видов инвестиций в акции, который позволяет диверсифицировать ваши инвестиции по нескольким акциям.Разница между индексными фондами и паевыми фондами заключается в том, что индексные фонды находятся в пассивном управлении, а не под непосредственным контролем управляющего капиталом.

Поскольку индексные фонды управляются пассивно, в них взимается меньшая комиссия, а это означает, что у вас есть потенциал для несколько более высокой доходности, чем у паевого инвестиционного фонда. Однако ваши доходы будут полностью зависеть от того, насколько хорошо индексирует ваш фонд.

Учитывая, что большинство основных индексов используются для отслеживания общего движения рынка, они работают примерно так же хорошо, как и рынок в целом, в очень долгосрочной перспективе.Другими словами, они имеют тенденцию приносить в среднем около 7% годовых.

Хотя это не так много, как прибыль, которую вы можете получить, удачно выбрав отдельные компании с правильными исследованиями, это приличная доходность, которая значительно выше, чем процентные ставки сберегательного счета или доходность облигаций.

Когда вы инвестируете в индекс, вы, по сути, делаете ставку на будущее Америки. Если вы уверены, что американская экономика продолжит расти, у вас, вероятно, все будет хорошо.

Проблема здесь в том, что если вы поместите свои деньги в индекс, и мы войдем в рецессию, рынок может упасть в течение значительного периода времени. Это означает, что ваш портфель также сократится, и если вы слишком близки к выходу на пенсию, чтобы ждать, пока что-то пойдет вспять, у вас могут возникнуть проблемы.

Это еще один плюс инвестирования в отдельные компании. Действительно великие, как правило, работают даже во времена спада.

Ключевой вывод: Если вы не хотите выполнять работу (и получать вознаграждение) по обучению инвестированию в отдельные компании, индексный фонд — хороший вариант «вложите деньги и забудьте об этом», который обычно приносят лучшие результаты, чем паевой инвестиционный фонд.

8. Биржевые фонды

Фонды

, торгуемые на бирже, или, как их обычно называют, ETF, похожи на индексные фонды в том, что они отслеживают популярный индекс и отражают его эффективность. Однако, в отличие от индексных фондов, ETF покупаются и продаются на фондовом рынке.

Поскольку ETF торгуются на фондовом рынке, у вас больше контроля над тем, по какой цене вы их покупаете, и вы будете платить меньше комиссионных. Ваше вознаграждение полностью зависит от того, насколько хорошо или плохо работает индекс, в который вы инвестируете.

Вы можете минимизировать свой риск, инвестируя в ETF, который отслеживает широкий индекс, такой как S&P 500.

Простое вложение денег в торгуемый на бирже фонд, такой как S&P 500 (SPY), собрание 500 крупнейших компаний на рынке, позволяет получать прибыль от роста рынка без необходимости платить комиссионные управляющему фондом.

Ключевой вывод: Помимо инвестирования в отдельные компании, ETF, вероятно, является лучшим вариантом, доступным для начинающих инвесторов.

Фондовый рынок

Есть несколько способов инвестировать в фондовый рынок. Как я упоминал выше, вы можете инвестировать в индекс фондового рынка, или вы можете инвестировать в опционы на акции, или — и это мой любимый вариант — вы можете инвестировать в отдельные акции.

Подпишитесь на информационный бюллетень Правила №1!

Получайте лучшие советы, стратегии и новости по инвестированию прямо на свой почтовый ящик.

Не забудьте проверить свой почтовый ящик!

9.Индивидуальные акции

Акции — это «доли» собственности в определенной компании. Приобретая акции отдельной компании, вы становитесь ее частичным владельцем. Это означает, что когда компания зарабатывает деньги, вы тоже, а когда компания растет в цене, растет и стоимость ваших акций.

Когда цена акций компании повышается, стоимость инвестиций владельца в эту компанию повышается. Затем владелец может продать акции с целью получения прибыли. Однако, когда цена акций компании падает, стоимость инвестиций владельца падает.

Владельцы акций также могут получать вознаграждение в виде дивидендов, если компания решит распределить прибыль между своими акционерами.

Можно получить прибыль, намного превышающую среднюю, инвестируя в тщательно отобранные отдельные компании, которые вы исследовали. Вы можете минимизировать свой риск, инвестируя только в прекрасные компании по ценам, гарантирующим большую прибыль. Это Правило №1.

Ключевой вывод: Среди множества вещей, в которые стоит инвестировать, акции — мой личный фаворит и, безусловно, самая полезная вещь.Самые успешные инвесторы вкладывают средства в акции, потому что вы можете получить большую прибыль, чем при любом другом типе инвестиций. Уоррен Баффет стал успешным инвестором, покупая акции, и вы тоже можете.

10. Опционы на акции

Когда вы покупаете опцион в компании, вы делаете ставку на то, что цена акций этой компании будет расти или падать. Покупка опциона позволяет вам покупать или продавать акции этой компании по установленной цене в течение установленного периода времени без фактического владения акциями.

Опционы на акции невероятно рискованны. Как и в случае с большинством видов инвестиций с высоким риском, существует потенциал для высокой доходности. К сожалению, есть вероятность больших потерь, особенно если вы не знаете, что делаете

Опционы пут

С опцией PUT вы соглашаетесь ПРОДАТЬ акцию, когда она достигает определенной цены в определенное время. Используя опцию CALL, вы соглашаетесь ПОКУПАТЬ акции по определенной цене в определенное время.

Варианты

PUT можно рассматривать как страховые полисы.Вы получаете их по установленной цене в течение определенного периода времени и продаете акции независимо от цены. Инвесторы обычно покупают ПУТС, когда опасаются, что рынок упадет. Это связано с тем, что PUT дает вам право продать акцию по фиксированной цене, и она обычно возрастает в цене, если цена базовой акции начинает падать.

Параметры вызова

Опционы

CALL имеют рыночную цену, называемую премией. Вы платите премию за опцион колл, чтобы обеспечить контракт на покупку базовых акций.

Инвестиции в опционы CALL — это фантастический способ генерировать денежный поток и сокращать базу компаний, которыми мы уже владеем.

Ключевой вывод: Помимо акций, хорошим выбором являются опционы, если вы ищете виды инвестиций с высокой доходностью. Однако я не рекомендую инвестировать в опционы новичкам.

Пенсионные планы

Существует два основных типа пенсионных счетов: 401K и IRA. Оба счета состоят из наличных денег, которые вы откладываете, а затем инвестируете различными способами.

Риск и вознаграждение пенсионных счетов полностью зависят от того, во что они вложены, которые могут сильно различаться. В дополнение к этим пенсионным счетам, аннуитеты — еще один тип инвестиций, который вы можете рассмотреть как часть своего пенсионного плана.

Воспользуйтесь моим бесплатным калькулятором для досрочного выхода на пенсию

Узнайте, сколько вам нужно, чтобы комфортно выйти на пенсию

11. 401к

401k — это пенсионный счет, предлагаемый вашим работодателем.Большим преимуществом этого варианта выхода на пенсию является то, что ваш работодатель может предложить «совпадение», что означает, что они будут соответствовать сумме денег, которую вы кладете на свой счет, — до определенного процента.

Большая проблема с 401ks

Все деньги, вложенные в 401 (k), попадают в паевые инвестиционные фонды. Проблема в том, что эти паевые инвестиционные фонды почти всегда не могут превзойти среднерыночные показатели.

Другими словами, просто вложив свои деньги в индекс, такой как S&P 500, и оставив их там с нулевым менеджментом, вы все равно получите больше прибыли, чем вы, вероятно, получите, инвестируя в индекс 401 (k).

Причина, по которой паевые инвестиционные фонды снова не могут превзойти рынок, восходит к тому факту, что менеджеры этих фондов взимают значительную плату за свои услуги. Как только эта плата вычитается, любая прибыль, которую менеджер смог получить сверх общей производительности рынка, быстро уменьшается.

Помните, что диверсификация вашего инвестиционного портфеля по сути не означает, что вы снижаете свой потенциал риска.

Ключевые вынос:

401ks — это не то, чего следует избегать во всех ситуациях.Подбор работодателя, который удваивает ваши вложения, почти всегда того стоит. Однако на них не следует полагаться как на единственное средство инвестирования.

Придерживайтесь соответствия работодателю. Инвестировать больше в 401k — просто упущенная возможность.

12. IRA

IRA — это индивидуальный пенсионный счет, который вы можете создать для себя. Что касается IRA, существуют традиционные IRA (с отсроченным налогообложением) и IRA Рота (не облагаются налогом).

Да, вы правильно прочитали. Roth IRA не облагается налогом!

Деньги, которые вы инвестируете в Roth IRA, облагаются налогом до того, как они будут инвестированы, поэтому, когда вы вынимаете их при выходе на пенсию, вы не облагаетесь налогом дохода от ваших инвестиций.

С IRA и Roth IRA у вас больше контроля над тем, куда вы вкладываете свои деньги, чем с 401K. Вы можете инвестировать деньги с этих счетов в отдельные акции, облигации, ETF и паевые инвестиционные фонды.

Чем больше у вас контроля над своими инвестициями и чем они более диверсифицированы, тем меньше вы рискуете.

Ключевой вывод: Независимо от того, кто вы и где работаете, Roth IRA — одна из лучших вещей для инвестирования, потому что вы можете полностью контролировать то, во что они вкладываются, и ваши деньги растут без налогов! Максимально используйте его и инвестируйте в соответствии с Правилом №1.

13. Аннуитеты

Аннуитеты — это договор между инвестором и страховой компанией, по которому инвестор выплачивает единовременную сумму в обмен на периодические платежи, производимые страховщиком.Обычно они используются для увеличения дохода и ограничения стабильной ежемесячной выплаты при выходе на пенсию.

Реального риска для аннуитетов нет, но и нет реальных шансов на возврат. Это просто способ отложить доход на пенсию, а не обеспечить рост.

Ключевой вывод: Хотя аннуитеты могут быть полезны для некоторых пенсионеров, они не являются идеальным вариантом инвестиций для начинающих инвесторов, которые действительно хотят приумножить свои деньги.

Недвижимость

Есть множество способов инвестировать в недвижимость: от покупки домов, квартир и коммерческих зданий до переброски домов или даже владения фермами и трейлерными парками.Главный недостаток для большинства начинающих инвесторов — высокая цена входа.

14. Имущество

Недвижимость часто является дорогостоящим вложением, которое может легко вытеснить мелких инвесторов с меньшим капиталом.

Однако возможности для краудфандинговых инвестиций в недвижимость начинают появляться, предлагая новые типы инвестиций для тех, кто хочет инвестировать в недвижимость, но не имеет всех денежных средств.

Самое сложное при инвестировании в недвижимость — это найти недвижимость, которую можно купить с запасом прочности.Если вы можете это сделать, вы можете получить приличную прибыль, инвестируя в недвижимость.

Вы можете зарабатывать деньги, покупая недвижимость по цене ниже рыночной и продавая ее по полной цене, а также сдавая недвижимость в аренду арендаторам.

Различные типы инвестиций в недвижимость могут быть хорошими, если вы относитесь к ним так же, как и к любым другим инвестициям в соответствии с Правилом №1. Это означает, что недвижимость должна иметь для вас значение, иметь ров, хорошее управление и приобретаться с запасом прочности.

Ключевой вывод: Хотя можно найти отличную сделку по недвижимости, может быть проще инвестировать в фондовый рынок, получить такую ​​же или лучшую прибыль и не иметь дело с кучей сдаваемой в аренду собственности. забота о.

15. Инвестиционный фонд недвижимости

Инвестиционный фонд недвижимости, или REIT, похож на паевой фонд в том смысле, что он берет средства многих инвесторов и вкладывает их в совокупность объектов недвижимости, приносящих доход.

Плюс, REIT можно покупать и продавать как акции на фондовом рынке, поэтому они могут быть дешевле и проще для инвестирования, чем в собственность.

Без необходимости покупать, управлять или финансировать какую-либо недвижимость самостоятельно, инвестирование в REIT снижает входные барьеры, общие для инвестиций в недвижимость.

Ключевой вывод: Вам не нужны большие деньги и не нужно беспокоиться о содержании собственности. Хотя вы не получите столько денег от прироста собственности, вы можете получать стабильный доход от REIT.

Каковы худшие типы инвестиций для начинающих?

Хотя имеет смысл спросить, во что вам следует инвестировать, может быть еще важнее знать, во что вкладывать средства , а не .

Хорошее практическое правило для новичка:
Если вы вкладываете в это много денег, но не получаете от этого ничего, кроме кучи долгов или повышения эго, это плохое вложение.

Сюда входят дорогие автомобили, модные интерьеры и другие предметы, стоимость которых снижается с течением времени, когда вы ими владеете.

Хотя причудливые материальные вещи могут помочь вам не отставать от Джонсов в вашем квартале, выгода носит временный характер. Очень важно жить по средствам и с умом тратить деньги, чтобы в будущем иметь возможность позволить себе такую ​​жизнь, как вы хотите.

Избегайте этих распространенных денежных ловушек, и у вас будет больше денег на хорошие вещи, в которые можно инвестировать как сейчас, так и в будущем.

Предупреждение: Вложение денег в дорогое имущество или хранение их на сберегательном счете, потому что вы думаете, что это «безопасно», только навредит вам в долгосрочной перспективе.

Ничего из этого не является инвестициями — это денежные ловушки. Как и автомобили и лодки, деньги, хранящиеся на сберегательном счете, со временем теряют ценность. Вкладывайте деньги в единственный вид инвестиций, который гарантированно принесет вам деньги, — в фондовый рынок.

Какие виды инвестиций лучше всего подходят для начинающих?

У всех разные причины и индивидуальная толерантность к риску, поэтому вы должны решить за себя, какие типы инвестиций лучше всего подходят вашему образу жизни, срокам и целям.

Я не ваш финансовый консультант, и это ТОЛЬКО для развлекательных целей, но вот что я бы сделал:

• Во-первых, я бы открыл Roth IRA и инвестировал до выхода на пенсию, чтобы мои деньги могли расти без налогов.
• Затем, если бы я просто хотел вложить свои деньги с небольшим исследованием и забыть об этом, я бы вложил их часть в индексный фонд, такой как S&P 500 или Russell 2000.
• Наконец, но, конечно, не в фондовый индекс. по крайней мере, я бы инвестировал в фондовый рынок.

В следующих главах мы рассмотрим , как инвестировать в акции . Но важно отметить, что из всех типов инвестиций, которые мы рассмотрели, фондовый рынок — лучшее место для инвестиций с небольшой суммой денег и при этом получения большой прибыли.

Итак, сколько денег вам нужно, чтобы начать? Подробнее об этом в следующей главе >>

Фил Таун — советник по инвестициям, управляющий хедж-фондом, автор трех бестселлеров NY Times, бывший гид по реке Гранд-Каньон и бывший лейтенант спецназа армии США.Он и его жена Мелисса разделяют страсть к лошадям, поло и троеборью. Цель Фила — помочь вам научиться инвестировать и добиться финансовой независимости.

7 Запасы материалов Аналитики любят больше всего

Немногие области рынка столь же цикличны, как сектор материалов, поэтому, возможно, стоит взглянуть на запасы любимых материалов аналитиками, когда мы направимся во вторую половину 2021 года.

После В общем, акции компаний, которые производят все, от меди до промышленных газов до специальных химикатов, действительно имеют тенденцию сиять на ранних этапах экономического роста.Растущий спрос со стороны широкого круга отраслей часто увеличивает объемы поставок материалов, их ценовую политику и выручку.

Хотя большая часть сектора борется с более высокими затратами на сырье и отгрузку — косвенным эффектом сбоев в цепочке поставок в эпоху пандемии — он смог частично передать это давление на покупателей. Обратите внимание на недавние скачки цен на сырьевые товары и другие вспышки инфляции за последние несколько месяцев.

Хотя рост цен на сырье и другие опасения послужили своего рода прорывом для сектора материалов S&P 500 в целом — его показатели в основном соответствуют показателям S&P 500 за год до настоящего момента — названия ряда секторов изменились. генерировал жаркие возвращения.

Чтобы получить представление о том, какие акции материалов выглядят готовыми к еще большему росту во втором полугодии, мы использовали S&P Global Market Intelligence для проверки сектора материалов S&P 500 на предмет любимых имен аналитиков.

Вот как это работает: S&P Global Market Intelligence изучает рейтинги акций аналитиков и оценивает их по пятибалльной шкале, где 1,0 означает сильную покупку, а 5,0 означает сильную продажу. Любая оценка 2,5 или ниже означает, что аналитики в среднем оценивают акцию как Покупку.Чем ближе оценка к 1.0, тем сильнее колл «Strong Buy».

После выяснения имен, получивших наибольшее количество баллов, мы погрузились в исследования аналитиков, фундаментальные факторы и оценки.

Результат?

Это список из 7 запасов материалов, которые аналитики любят больше всего. Все они получают согласованные рекомендации «Покупать» с растущим уровнем убежденности.

Котировки акций приведены по состоянию на 1 июля. Данные и рекомендации аналитиков любезно предоставлены S&P Global Market Intelligence, если не указано иное.Акции перечислены в соответствии с консенсусной рекомендацией аналитиков, от самых слабых до самых сильных.

1 из 7

Freeport-McMoRan

• Рыночная стоимость: 54,4 млрд долларов
• Дивидендная доходность: 0,8%
• Консенсус-прогноз аналитиков: 1,94 (Покупать)

Вы не можете иметь восстановление мировой экономики без меди, которая не имеет себе равных, когда дело доходит до ее повсеместного распространения и полезности в строительстве, производстве, технологических приложениях, потребительских товарах… что угодно.

Поэтому неудивительно, что аналитики — и рынок — без ума от Freeport-McMoRan (FCX, 37,09 долл. США), одного из крупнейших в мире производителей меди.

Акции FCX выросли на колоссальные 43% с начала года до 1 июля, опередив S&P 500 на 28 процентных пунктов. Каждый раз, когда акция движется так далеко и так быстро, оценка может стать проблемой, но Street как группа говорит, что FCX все еще имеет больше возможностей для роста.

Инвесторы могут поблагодарить оптимистичный прогноз цен на медь и первоклассную команду менеджеров FCX за общий оптимистичный настрой в отношении названия.

«Мы сохраняем нашу рекомендацию покупать акции Freeport-McMoRan», — пишет аналитик Argus Research Дэвид Коулман в обращении к клиентам. «Компания укрепила свой баланс за счет продажи активов, а также должна извлечь выгоду из роста цен на металлы. Мы рассматриваем Freeport как хорошо управляемую компанию с хорошей репутацией в своей отрасли».

Большая часть улицы соглашается с взглядами Коулмана. Из 18 аналитиков, публикующих мнения о FCX, отслеживаемых S&P Global Market Intelligence, семь имеют рейтинг «Активная покупка», пять — «Покупать» и шесть — «Держать».

Благодаря простому сравнению с прошлым годом и четкому прогнозу цен на медь аналитики ожидают, что компания обеспечит рост средней годовой прибыли на акцию (EPS) более чем на 63% в течение следующих трех-пяти лет.

Учитывая эти оптимистичные прогнозы, FCX — одна из лучших акций сырья, на которую стоит смотреть в будущем.

2 из 7

Sealed Air

• Рыночная стоимость: 9,0 млрд долларов
• Дивидендная доходность: 1,4%
• Консенсус-прогноз аналитиков: 1.93 (Покупать)

Sealed Air (SEE, $ 59,14) — еще одна акция в секторе материалов, входящая в индекс S&P 500, которая значительно превосходит контрольный индекс на фоне восстановительной сделки.

Акции конгломерата, наиболее известного производством упаковочных материалов, таких как упаковка для пищевых продуктов Cryovac и пузырчатая пленка, выросли на 29% с начала года до 1 июля. Для сравнения, индекс S&P 500 за тот же период вырос на 15%. .

Возрождение промышленной активности и глобального судоходства — не говоря уже о возобновлении работы ресторанов, спортивных арен и других общественных мест — должно продолжать стимулировать рост объемов продаж в ряде сегментов Sealed Air.

Мы, безусловно, видели подтверждение этого в результатах компании за первый квартал, — отмечает аналитик CFRA Research Мэтью Миллер (Покупать).

«Объемы защитных покрытий увеличились на 13% по сравнению с прошлым годом, при этом рост объемов выражается двузначными числами во всех регионах», — пишет Миллер. «Восстановление промышленного спроса в США должно ускориться в течение 2021 года и послужить катализатором для более сильного роста EPS в годовом исчислении в оставшиеся три квартала».

Аналитик добавляет, что он остается «позитивным в отношении фундаментальных перспектив ЮВЕ, что подчеркивается ускорением темпов роста продаж и продолжающимся улучшением структурной операционной системы».»

Из 14 аналитиков, публикующих мнения по SEE, отслеживаемых S&P Global Market Intelligence, шесть называют это» сильной покупкой «, три -» покупать «и пять -» держать «. Они прогнозируют, что среднегодовой рост EPS на 7,6% выше. следующие три-пять лет.

3 из 7

International Flavors & Fragrances

• Рыночная стоимость: 37,2 миллиарда долларов
• Дивидендная доходность: 2,1%
• Консенсусная рекомендация аналитиков: 1.90 (Купить)

International Flavors & Fragrances (IFF, 149,39 долл. США), специализированная химическая компания, которая производит все, от пищевых добавок и красителей до ингредиентов, используемых в парфюмерии, ранее в этом году была одной из наиболее сильно сокращенных акций рынка.

Но рост более чем на 37% с начала года, похоже, положил этому конец. В какой-то момент в феврале примерно 28% акций IFF в обращении были проданы в короткую, что означает, что большая группа трейдеров сделала ставку на то, что его цена упадет.(Короткая процентная ставка выше 10% считается высокой.)

Насколько сильная прибыль IFF в этом году была обеспечена медвежьими трейдерами, откатывающими эти плохие ставки, неизвестно. Что бы ни случилось, шорты в основном сдались.

По последним подсчетам, доля коротких позиций по акциям составляла менее 3%. И, учитывая благоприятное мнение Street о перспективах IFF, это, вероятно, к лучшему.

Консенсус-прогноз аналитиков — «Покупать», что является довольно высокой убежденностью.Десять из них называют IFF сильной покупкой, трое говорят «Покупать», а шесть — «удерживать». Один аналитик призывал продавать к имени.

Аналитики Stifel в данный момент находятся в стороне, ссылаясь на опасения по поводу оценки стоимости после огромных отчетов IFF за первое полугодие. Однако их долгосрочные перспективы остаются оптимистичными.

«International Flavors & Fragrances является одним из участников« большой четверки »на растущем, высоком барьере для входа на глобальный рынок ароматов и ароматов (F&F), на котором четыре основных конкурента занимают примерно 60% рынка», — пишет аналитик Stifel Марк Астрахан.«Мы полагаем, что оценка ниже европейских аналогов ограничивает падение акций IFF по сравнению с текущими уровнями, но мы также считаем, что прогнозируемость прибыли ограничена, и поэтому мы сохраняем рейтинг« Держать »».

Аналитики прогнозируют, что IFF обеспечит среднегодовой рост прибыли на акцию более чем на 7% в течение следующих трех-пяти лет, согласно S&P Global Market Intelligence.

4 из 7

DuPont

• Рыночная стоимость: 41,8 млрд долларов
• Дивидендная доходность: 1,6%
• Консенсус-прогноз аналитиков: 1.86 (Покупка)

Говоря о IFF, DuPont (DD, 78,60 $), недавняя продажа ключевого бизнеса фирме по производству ароматизаторов и парфюмерии помогает некоторым аналитикам обосновать оптимизм акций DD.

«Несмотря на неравномерность на некоторых географических рынках из-за пандемии, DuPont продолжает приносить прибыль выше среднего», — пишет аналитик Argus Research Билл Селески (Покупать). «Мы также считаем, что недавняя продажа DuPont своего подразделения Nutrition & Biosciences компании International Flavors & Fragrances снизит долговую нагрузку и упростит портфель компании.

В дополнение к сделке с IFF, сокращающей долговую нагрузку DD и помогающей сделать ее более эффективной, Селески говорит, что она должна помочь химическому гиганту освободить его от выкупа акций и окончательных приобретений.

CFRA Research поддерживает эту точку зрения и приветствует Мудрость DD в том, чтобы освободить себя от операций по питанию и бионаукам.

«Мы считаем, что более гибкая DD, включающая разделение N&B и продолжающееся сокращение доли заемных средств, будет хорошо подготовлена ​​для многолетнего роста прибыли и прибыли за счет достижения стратегических органических и финансовых результатов. инициативы по неорганическому росту на рынках с сильными вековыми тенденциями », — пишет Ричард Вулф из CFRA (Покупать).

Ожидания более «шустрой» DuPont уже отражены в долгосрочном прогнозе роста (LTG) Street. Аналитики прогнозируют, что прежний компонент промышленного индекса Доу-Джонса обеспечит среднегодовой рост прибыли на акцию на 10,7% в течение следующих трех-пяти лет.

Такой вид прогноза LTG с двузначными числами делает оценку — DD торгуется в 17,9 раза больше прогнозов прибыли на 2022 год — кажется чертовски разумной. Это также помогает объяснить, почему из 21 аналитика, высказавшего мнение о запасах материалов, 10 назвали это «сильной покупкой», четверо — «покупкой» и семь — «удерживать».

5 из 7

Eastman Chemical

• Рыночная стоимость: 15,9 млрд долларов
• Дивидендная доходность: 2,4%
• Консенсус-прогноз аналитиков: 1,78 (Покупать)

Глобальное циклическое восстановление в специальности химикаты является частью дела о Eastman Chemical (EMN, $ 116,92). Но аналитикам также нравится тот факт, что компания избавляется от неэффективных предприятий, высвобождая капитал, который можно использовать для целевых приобретений и обратного выкупа акций.

С этой целью совсем недавно EMN подписала сделку на 800 миллионов долларов по продаже своего глобального бизнеса по производству добавок для шин частной инвестиционной компании One Rock Capital Partners.

Вливание денежных средств — наряду с агрессивным управлением затратами — также позволяет компании сосредоточиться на новых инновационных предприятиях и других «инвестициях, увеличивающих портфель», по словам аналитика Stifel Винсента Андерсона (Покупать).

«Мы считаем, что Eastman представляет собой привлекательную долгосрочную инвестицию в высококачественную, интегрированную и диверсифицированную химическую компанию, которая, как мы ожидаем, вознаградит инвесторов за счет непрерывного инновационного роста, включая недавний прогресс в области передовых технологий переработки пластика и разумное размещение капитала. «Андерсон пишет в записке для клиентов.

Андерсон не единственный, кто считает EMN одним из лучших складов материалов. Из 18 аналитиков, публикующих мнения о компании Eastman Chemical, отслеживаемых S&P Global Market Intelligence, девять оценивают ее как «сильную покупку», четыре — «покупать», а пять — как «удерживать». Они ожидают, что компания будет генерировать среднегодовой рост прибыли на акцию на 13,7% в течение следующих трех-пяти лет.

Акции EMN выросли на 16,6% с начала года до 1 июля, опередив более широкий рынок примерно на 2 процентных пункта, но аналитики говорят, что у них больше возможностей для роста.Их средняя целевая цена в 138 долларов дает предполагаемый потенциал роста акций примерно на 18% в течение следующего года или около того.

«Производитель химикатов извлекает выгоду из своей модели роста, основанной на инновациях, оперативного исполнения и действий по управлению затратами», — пишут аналитики Zacks Equity Research. «Мы положительно оцениваем перспективы компании, поскольку она выглядит многообещающей и готова продолжить движение вперед».

6 из 7

FMC Corp.

• Рыночная стоимость: 14,0 млрд долларов
• Дивидендная доходность: 1.8%
• Консенсус-прогноз аналитиков: 1,67 (Покупать)

FMC Corp. (FMC, 108,54 долл.) 1 июля. Это отстает от S&P 500 примерно на 21 процентный пункт.

Более высокие затраты на сырье и транспортировку стали препятствием для FMC, которая производит удобрения и сельскохозяйственные химикаты. Но некоторые растущие затраты уже начали снижаться, и, по словам аналитиков, компания смогла компенсировать некоторую боль за счет повышения цен.

Кроме того, из-за слабой цены акций FMC оценивается более привлекательно, чем акции некоторых других материалов в этом списке — так же, как ожидается, что спрос на ее продукцию вырастет.

«Мы сохраняем оптимизм в отношении способности FMC обеспечить стабильный рост прибыли в 2021 году с учетом сильных глобальных фундаментальных показателей сельского хозяйства, которые будут поддерживать более высокие объемы в оставшуюся часть года», — пишет аналитик CFRA Research Ричард Вулф, оценивая акции компании как «Активная покупка». «Мы считаем, что это в сочетании с повышением цен во второй половине 2021 года более чем компенсирует более высокие затраты на сырье и цепочки поставок.«

Over в Susquehanna Financial Group, аналитики оценивают акции как« Покупать »благодаря их потенциалу LTG. Аналитик Сэнди Клугман ссылается на« ведущий в отрасли профиль рентабельности »FMC, а также его« способность достичь своих долгосрочных целей роста за счет успешной коммерциализации.

Консенсус-рекомендация The Street — «Покупать» с высокой убежденностью. Из 18 аналитиков, высказывающих мнения, отслеживаемые S&P Global Market Intelligence, 10 FMC оценили сильную покупку, четыре — «Покупать» и четыре — отзывались. это задержка.

7 из 7

Linde

• Рыночная стоимость: 151,2 млрд долларов
• Дивидендная доходность: 1,5%
• Консенсус-прогноз аналитиков: 1,67 (Покупать)

Долгосрочные инвесторы в рост дивидендов наверное знаком с Linde (LIN, 290,84 $). По крайней мере, так должно быть. В конце концов, это член S&P 500 Dividend Aristocrats, элитной группы компаний, которые ежегодно увеличивают выплаты в течение как минимум 25 лет подряд.

Linde вошла в список стабильных акций, способствующих увеличению дивидендов, в конце 2018 года после завершения слияния с Praxair. В результате слияния Linde и Praxair на сумму 90 миллиардов долларов была создана крупнейшая в мире компания по производству промышленных газов.

Аналитикам нравится его легендарная и надежная история дивидендов, но что действительно делает их оптимистичными в отношении LIN в наши дни, так это быстро растущий спрос со стороны широкого круга клиентов и связанная с этим ценовая сила.

«Более высокая прибыль Linde в первом квартале в значительной степени отражает более высокие цены и рост объемов продаж, в первую очередь за счет здравоохранения, электроники и восстановления циклических конечных рынков обрабатывающей промышленности, металлов, химикатов и нефтепереработки», — пишет аналитик Argus Research Билл Селески (Покупать).«Во второй половине 2021 года мы ожидаем, что Linde извлечет выгоду из значительного синергетического эффекта слияний и увеличения спроса на промышленные газы».

Тем не менее, Linde может быть одним из лучших складов материалов после второй половины. Аналитик добавляет, что компания выигрывает от сильного присутствия на защищенных конечных рынках, включая здравоохранение, продукты питания, напитки и электронику.

«Он также имеет широкое географическое присутствие и значительный объем невыполненных проектов на 3,5 миллиарда долларов, в основном по контрактам с голубыми фишками», — пишет Селески.

Большая часть акций Street разделяет оптимистичный взгляд Argus Research, что дает LIN консенсус-рекомендацию «Покупать». Вдобавок к этому, с 13 решительными призывами к покупке, шестью покупками и пятью рейтингами удержания это убедительный призыв к покупке.

Что такое стоимостное инвестирование? — Перспектива ценности — Великобритания — Шредерс — Перспектива ценности

Простое объяснение…

Стоимостное инвестирование — это искусство покупки акций, которые торгуются со значительной скидкой по сравнению с их внутренней стоимостью. Ценностные инвесторы достигают этого, ища компании по дешевым оценочным показателям, обычно низким кратным их прибыли или активам, по причинам, не оправданным в долгосрочной перспективе.Такой подход требует противоположного мышления и долгосрочного инвестиционного горизонта. За последние 100 лет стратегия стоимостного инвестирования стабильно превышала доходность индексов на нескольких фондовых рынках.

Чуть подробнее…

Существует множество причин, по которым акция может торговаться с дисконтом по отношению к ее истинной стоимости, однако наиболее распространенной причиной является краткосрочное разочарование в прибыли, которое часто приводит к значительному падению цены акции. Часто эти разочарования могут вызвать сильную эмоциональную реакцию у акционеров, которые продают свои акции, опасаясь дальнейшего негативного развития событий.Ценностные инвесторы признают две вещи. Во-первых, большинство предприятий имеют долгосрочный характер, и реальное влияние краткосрочной прибыли на долгосрочную стоимость бизнеса часто невелико. Во-вторых, они признают, что в среднем прибыль большинства компаний со временем возвращается в норму. то есть в долгосрочной перспективе катастрофические падения прибыли часто обращаются вспять, и, наоборот, чрезвычайно сильный рост прибыли имеет тенденцию замедляться.

Это очень важный факт, в который часто нелегко поверить. Причина в том, что существует так много громких примеров того, что это неправда! У Enron, Worldcom и Lehman Brothers наблюдалось снижение прибыли, которое не восстановилось (как и их цены на акции).И наоборот, Microsoft и Amazon — два предприятия, прибыль которых неуклонно росла с момента их создания и не выказывает признаков того, что в ближайшее время вернется к среднему уровню. Однако, как люди, громкие примеры, как правило, остаются в нашей памяти, даже если они не отражают то, что происходит в среднем.

Ценностное инвестирование направлено на использование иррационального поведения эмоциональных инвесторов. Эмоции — это постоянная черта инвестиционных рынков с течением времени, и хотя компании, доступные инвесторам фондового рынка, меняются от десятилетия к десятилетию, человеческая природа самих инвесторов остается неизменной.Страх и жадность всегда присутствуют и часто приводят к неправильным инвестиционным решениям, основанным на восприятии и эмоциях, а не на реальности. Периодически эти неправильные ценообразования могут становиться экстремальными (технический пузырь 1990-х годов или, наоборот, великая депрессия 1930-х годов), однако они существуют в большей или меньшей степени на большинстве рынков. Это создает возможность для беспристрастных долгосрочных инвесторов. Хотя эта концепция кажется простой, разумной и, надеюсь, привлекательной, ее гораздо легче выразить, чем на практике.

Стоимостное инвестирование не всегда благоприятно и не всегда дает лучшие результаты в более короткие периоды времени. В краткосрочной перспективе рынок представляет собой машину для голосования, в то время как в долгосрочной перспективе он становится машиной для взвешивания. За последние 100 лет было много периодов, когда покупка дешевых акций не приносила краткосрочного выигрыша, а другие инвестиции были любимцем дня. Эти периоды могут длиться несколько лет, в течение которых инвесторы в стоимость активов выглядят глупо и отвергаются как не имеющие отношения к делу.Это психологически сложно как для менеджеров фондов, так и для их клиентов, и требует баланса смирения и стойкости. Тем не менее, долгосрочные результаты этого подхода чрезвычайно привлекательны — самое лучшее редко бывает легким.

Некоторые твердые доказательства…

Есть много способов подчеркнуть, что стратегия стоимостного инвестирования лучше в долгосрочной перспективе. На диаграмме ниже показаны лучшие результаты покупки акций с самой высокой дивидендной доходностью на рынке Великобритании за последние 100 лет.Акции с высокой дивидендной доходностью считаются ценными инвестициями, поскольку их более высокая доходность обычно является отражением того факта, что цена их акций упала (доходность — это просто дивиденд, который выплачивает компания, деленный на цену акции). График показывает, что, инвестируя в самые дешевые части рынка, вы бы значительно превзошли по доходности акции с более низкой доходностью и рынок в целом.

Совокупная доходность акций компаний с низкой и высокой доходностью в 100 крупнейших акциях Великобритании, 1900-2010 гг.

Источник: Элрой Димсон, Пол Марш и Майк Стонтон, Triumph of the Optimists, Princeton University Press, 2002 г., обновлено автором в Справочнике Credit Suisse Global Investment Returns Sourcebook 2011.

Прошлые результаты не являются ориентиром для будущих результатов и не могут быть повторены. Стоимость инвестиций и доход от них могут как уменьшаться, так и расти, и инвесторы могут не получить обратно первоначально вложенную сумму.

Два подхода к инвестированию в акции

Рост и стоимость — это два фундаментальных подхода или стиля инвестирования в акции и паевые инвестиционные фонды. Сноска ¹ Инвесторы в рост ищут компании, которые предлагают сильный рост прибыли, в то время как стоимостные инвесторы ищут акции, которые кажутся недооцененными на рынке.Поскольку эти два стиля дополняют друг друга, они могут помочь разнообразить ваше портфолио при совместном использовании.

Определение роста и стоимости

Акции роста представляют компании, которые продемонстрировали рост прибыли выше среднего в последние годы и которые, как ожидается, продолжат обеспечивать высокие уровни роста прибыли, хотя нет никаких гарантий. «Развивающиеся» растущие компании — это те компании, которые имеют потенциал для достижения высоких темпов роста прибыли, но не имеют истории сильного роста прибыли.

Ключевые характеристики фондов роста:

• Цена выше, чем на более широком рынке. Инвесторы готовы платить высокие коэффициенты отношения цены к прибыли, надеясь продать их по еще более высоким ценам, поскольку компании продолжают расти
• Рекорды высоких темпов роста прибыли. В то время как прибыль некоторых компаний может снижаться в периоды более медленного экономического роста, растущие компании потенциально могут продолжать достигать высоких темпов роста прибыли независимо от экономических условий
• Более изменчивый, чем более широкий рынок. Риск покупки данной растущей акции заключается в том, что ее высокая цена может резко упасть на любых негативных новостях о компании, особенно если прибыль разочарует Уолл-стрит.

Управляющие фондами стоимости ищут компании, которые потеряли популярность, но все еще имеют хорошие фундаментальные показатели. В стоимостную группу также могут входить акции новых компаний, которые еще не были признаны инвесторами.

Ключевые характеристики стоимостных фондов включают:

• Более низкая цена, чем на более широком рынке. Идея стоимостного инвестирования заключается в том, что акции хороших компаний будут восстанавливаться во времени, если и когда их истинная стоимость будет признана другими инвесторами.
• Цена ниже аналогичных компаний в отрасли. Многие стоимостные инвесторы полагают, что большая часть стоимостных акций создается из-за чрезмерной реакции инвесторов на недавние проблемы компании, такие как неутешительные доходы, негативная реклама или юридические проблемы, которые могут вызвать сомнения в долгосрочных перспективах компании.
• Несут несколько меньший риск, чем более широкий рынок. Однако, поскольку им требуется время, чтобы развернуться, ценные акции могут больше подходить для долгосрочных инвесторов и могут нести больший риск колебания цен, чем акции роста.

Рост или стоимость … или и то, и другое?

Какая стратегия — рост или стоимость — скорее всего, принесет более высокую прибыль в долгосрочной перспективе? Битва между ростом и инвестированием в стоимость ведется годами, и каждая сторона предлагает статистические данные в поддержку своих аргументов.Некоторые исследования показывают, что стоимостное инвестирование опережало рост в течение длительных периодов времени с поправкой на стоимость. Ценностные инвесторы утверждают, что краткосрочная ориентация часто может подтолкнуть цены на акции к низким уровням, что создает отличные возможности для покупок для стоимостных инвесторов.

История показывает нам, что:

• Растущие акции, как правило, могут работать лучше, когда процентные ставки падают, а прибыль компаний растет. Однако они также могут быть первыми, кого накажут, когда экономика остывает.
• Стоимостные акции, часто акции циклических отраслей, могут преуспеть на ранних этапах восстановления экономики, но, как правило, с большей вероятностью будут отставать на устойчивом бычьем рынке.

Рост и стоимость: сравните производительность

В 1990 году общий годовой доход прироста запасов 0,20%, стоимостных запасов -6,85%; в 1991 году общий годовой доход прироста запасов 38,37%, стоимостных запасов 22,56%; в 1992 году общий годовой доход прироста запасов 5,06%, стоимостных запасов 10.52%; в 1993 году общий годовой доход прироста запасов 1,68%, стоимостных запасов 18,61%; в 1994 году общий годовой доход прироста акций 3,13%, стоимостных запасов -0,64%; в 1995 году общий годовой доход прироста запасов 38,13%, стоимостных запасов 36,99%; в 1996 году общий годовой доход прироста запасов 23,97%, стоимостных запасов 22,00%; в 1997 году общий годовой доход прироста запасов 36,52%, стоимостных запасов 29,98%; в 1998 году общий годовой доход прироста запасов 42,16%, стоимостных запасов 14,67%; в 1999 г. — годовой совокупный доход. Рост акций 28.25%, стоимость акций 12,72%; в 2000 году общий годовой доход прироста акций -22,08%, стоимостных запасов 6,08%; в 2001 году общий годовой доход прироста запасов -12,73%, стоимостных запасов -11,71%; в 2002 году общий годовой доход прироста акций -23,59%, стоимостных запасов -20,85%; в 2003 году общий годовой доход прироста запасов 25,66%, стоимостных запасов 31,79%; в 2004 году общий годовой доход прироста запасов 6,13%, стоимостных запасов 15,71%; в 2005 году, годовая общая доходность Рост запасов 3,46%, стоимость запасов 6.34%; в 2006 году общий годовой доход прироста акций 10,99%, стоимостных запасов 20,79%; в 2007 году общий годовой доход прироста акций 9,15%, стоимостных запасов 1,99%; в 2008 году общий годовой доход прироста акций -34,91%, стоимостных запасов -39,22%; в 2009 году годовая общая доходность Рост запасов 31,60%, стоимостных запасов 21,18%; в 2010 году общая годовая доходность прироста акций 15,04%, стоимостных запасов 15,10%; в 2011 году общий годовой доход от роста акций 4,65%, стоимости акций -0,48%; в 2012 году, годовая общая прибыль Рост запасов 14.61%, стоимость акций 17,68%; в 2013 году годовая общая доходность Рост запасов 32,75%, стоимостных запасов 31,99%; в 2014 году общий годовой доход прироста запасов 14,89%, стоимостных запасов 12,36%; в 2015 году годовая совокупная доходность прироста запасов 5,52%, стоимостных запасов -3,13%; в 2016 году общая годовая доходность прироста запасов 6,89%, стоимостных запасов 17,40%; в 2017 году общая годовая доходность прироста запасов 27,44%, стоимостных запасов 15,36%; в 2018 году общая годовая доходность прироста акций -0,01%, стоимостных запасов -8,95%; в 2019 году, годовая общая прибыль Growth Stocks 31.13%, стоимость акций 31,93%.

Как растущие, так и стоимостные акции по очереди опережали и отставали друг от друга в разных рыночных и экономических условиях.

Источник: ChartSource ^® , DST Retirement Solutions, LLC, компания SS&C. За период с 1 января 1990 г. по 31 декабря 2019 г. Запасы роста представлены составной частью индекса роста S&P 500 / BARRA и индекса роста S&P 500 / Citi. Стоимостные акции представлены составной частью индекса S&P 500 / BARRA Value и индекса S&P 500 / Citi Value.Невозможно напрямую инвестировать в индекс. Показатели индекса не отражают влияние инвестиционных затрат и налогов. Фактические результаты будут отличаться от контрольных и, вероятно, будут ниже. Прошлые показатели не являются гарантией будущих результатов. © 2020 SS&C. Воспроизведение полностью или частично запрещено, кроме как с разрешения. Все права защищены. Не несет ответственности за любые ошибки или упущения. (CS000170)

При долгосрочном инвестировании некоторые люди сочетают рост и оценку акций или фондов с целью получения высокой доходности с меньшим риском.Такой подход теоретически позволяет инвесторам получать прибыль на протяжении экономических циклов, в которых общие рыночные ситуации благоприятствуют либо росту, либо стилю инвестиций, сглаживая любую прибыль с течением времени.

Footnote ¹ Инвестирование в акции роста чревато убытками, поскольку их цена чувствительна к изменениям текущей или ожидаемой прибыли. Стоимостные акции — это ценные бумаги компаний, которые, возможно, испытали неблагоприятные деловые или отраслевые изменения или могут подвергаться особым рискам, которые привели к тому, что акции вышли из моды.Если менеджер оценивает перспективы компании неверно, цена акций может не приближаться к той стоимости, которую менеджер придал им. © SS&C. Воспроизведение полностью или частично запрещено, кроме как с разрешения. Все права защищены. Не несет ответственности за любые ошибки или упущения.

Автором материала является третье лицо, DST Retirement Solutions, LLC, компания SS&C («SS&C»), не аффилированная с Merrill или какой-либо из ее дочерних компаний, и предназначена только для информационных и образовательных целей.Выраженные мнения и взгляды не обязательно отражают мнения и взгляды Merrill или любого из его аффилированных лиц. Любые предположения, мнения и оценки действительны на дату публикации этого материала и могут быть изменены без предварительного уведомления. Прошлые показатели не гарантируют будущих результатов. Информация, содержащаяся в этом материале, не является советом о налоговых последствиях принятия какого-либо конкретного инвестиционного решения. Этот материал не принимает во внимание ваши конкретные инвестиционные цели, финансовое положение или потребности и не предназначен как рекомендация, предложение или ходатайство о покупке или продаже какой-либо ценной бумаги, финансового инструмента или стратегии.Прежде чем действовать в соответствии с какой-либо рекомендацией, содержащейся в этом материале, вам следует подумать, соответствует ли это вашим интересам с учетом ваших конкретных обстоятельств, и, при необходимости, обратиться за профессиональной консультацией.

Из-за возможности человеческой или механической ошибки со стороны SS&C или ее источников ни SS&C, ни ее источники не гарантируют точность, адекватность, полноту или доступность любой информации и не несут ответственности за какие-либо ошибки или упущения или за результаты, полученные из использование такой информации.Ни при каких обстоятельствах SS&C не несет ответственности за любые косвенные, специальные или косвенные убытки в связи с использованием контента подписчиком или другими лицами.

Merrill, ее аффилированные лица и финансовые консультанты не предоставляют юридических, налоговых или бухгалтерских консультаций. Перед принятием каких-либо финансовых решений вам следует проконсультироваться со своим юридическим и / или налоговым консультантом.

3057150-EXP042421

Инвестирование для начинающих — Вводное руководство по инвестированию

Инвестирование для начинающих

Электронная книга по комплексной торговле и инвестированию

От рынков капитала до стратегий торговли и технического анализа 115-страничная электронная книга CFI по торговле и инвестированию охватывает все основные темы a аналитик мирового уровня должен знать!

Вот оно! — Это захватывающее (и проницательное) руководство по инвестированию для начинающих, о котором вы мечтали найти всю свою жизнь.

Что ж, пожалуй, оставим «захватывающие» на ваше усмотрение. Однако мы совершенно уверены, что вы будете больше, чем просто немного взволнованы, когда узнаете правду о широком спектре возможностей, доступных вам благодаря инвестированию — возможностей, которые вы можете использовать, чтобы создать и приумножить свое состояние .

Это руководство предназначено для того, чтобы служить вам в качестве информационного руководства в области инвестирования. Методы инвестирования. В этом руководстве и обзоре методов инвестирования описаны основные способы, с помощью которых инвесторы пытаются зарабатывать деньги и управлять рисками на рынках капитала.Инвестиции — это любой актив или инструмент, приобретенный с намерением продать его по цене выше, чем цена покупки в какой-то момент времени в будущем (прирост капитала), или с надеждой, что актив будет напрямую приносить доход (например, доход от аренды. или дивиденды)., даже если вы полный новичок. Это не подробное руководство по конкретным инвестициям (мы предложим их в последующих публикациях), а скорее широкий обзор различных типов классов активов, в которые вы, возможно, пожелаете инвестировать, а также руководство о том, как именно начать работу. зарабатывать (много) денег за счет инвестирования.

Мы также собираемся охватить некоторые основные принципы инвестирования для начинающих — принципы, которые применимы к любому типу инвестиций. Изучение этих принципов значительно поможет вам добиться максимального успеха и прибыльности инвестирования.

Чтобы начать инвестирование, посетите наши бесплатные курсы по финансам онлайн!

Введение в инвестирование для новичков

Прежде чем мы начнем серьезно заниматься инвестированием для новичков, небольшое предложение… r elax .Сфера инвестирования обширна, и об инвестициях можно узнать практически бесконечное количество вещей. Лучшие, наиболее успешные инвесторы скажут вам, что они постоянно учатся, оттачивают и расширяют свои навыки зарабатывания денег на финансовых рынках.

Вы не можете узнать все, что нужно знать об инвестировании, или даже просто об инвестировании для новичков, за один день, но, к счастью, вам не нужно делать это, чтобы начать карьеру успешного и прибыльного инвестора.

Одна из самых явных дыр в нашей образовательной системе — это отсутствие даже базового образования в области личных финансов и инвестирования. Один из самых успешных трейдеров в истории однажды заметил: «Если бы меня только в старших классах учили тому, что мне потом удалось узнать об инвестировании, я бы, вероятно, вышел на пенсию богатым к 35 годам».

Возможно, это несколько «оптимистичная в ретроспективе» оценка успеха инвестирования, но нет никаких сомнений в том, что любой потенциально может получить огромную финансовую выгоду, просто потратив время на изучение основ инвестирования как можно раньше.

Так что будьте благодарны, если вы читаете это руководство в 16 лет, но не расстраивайтесь, если вы уже далеко от школы или даже перешли в средний возраст. Еще не поздно начать копить состояние путем инвестирования, и чем раньше вы начнете, тем скорее вы выйдете далеко за рамки инвестирования для новичков и достигнете своих финансовых мечтаний.

Здесь есть две истины, которые мы хотели бы подчеркнуть: во-первых, если вы потратите время на приобретение даже очень элементарных знаний об инвестировании, будь то в шестнадцать или шестьдесят лет, вы значительно опередите своих сверстников. с точки зрения финансовой грамотности и, в конечном итоге, с точки зрения финансового успеха.

Вторая истина исходит от одного из самых богатых трейдеров товарных фьючерсов. Этот мудрый пожилой мужчина поделился важным «секретом» об инвестировании и богатстве: «Вы можете заработать намного больше денег намного быстрее, отправив свои денег , чтобы они работали на вас каждый день, вместо того, чтобы просто посылать себе работать каждый день ».

И все, что нужно для инвестирования: заставить ваши деньги работать на вас, чтобы зарабатывать больше денег.

Чтобы начать инвестирование, посетите наши бесплатные курсы по финансам онлайн!

Основные типы инвестирования

Это строительный блок инвестирования для начинающих.Существует бесконечный список конкретных инвестиций, которые вы можете сделать, но почти все инвестиции попадают в ту или иную из нескольких категорий, обычно называемых «классами активов». Класс активов состоит из инвестиций со схожими характеристиками, которые также обычно регулируются одним и тем же набором финансовых правил.

Классы активов

Классы активов, с которыми большинство людей знакомы, следующие:

1) Акции / Акции
2) Инвестиции с фиксированным доходом / Облигации
3) Денежные средства или их эквиваленты, такие как фонды денежного рынка

Есть несколько других классов активов, в которые вы можете захотеть инвестировать в какой-то момент, в том числе следующие:

1) Товары и фьючерсы, такие как нефть или золото
2) Альтернативные инвестиции, которые включают недвижимость, иностранную валюту ( forex) и предметы коллекционирования
3) Устойчивые, ответственные и эффективные инвестиции (SRI) с упором на благотворное социальное или экологическое воздействие

ПРИМЕЧАНИЕ: В целом альтернативные инвестиции, как правило, менее ликвидны, чем более традиционные классы активов .Например, акции являются чрезвычайно ликвидным активом, тогда как вложения в частный акционерный капитал могут потребовать привязки вашего инвестиционного капитала на минимальный период от пяти до семи лет.

Чтобы ускорить процесс инвестирования, посетите наши бесплатные курсы по финансам онлайн!

Инвестирование в акции

Инвестирование в акции, покупка и продажа акций публично торгуемых компаний — это то, о чем большинство людей, вероятно, думают, когда слышат слово «инвестирование», и это популярное вложение для новичков.

Публичные компании предлагают инвесторам долю в капитале компании путем покупки акций. Например, если акции Advent Wireless (AWI) торгуются по 1,28 доллара за акцию, то вы можете купить 100 акций по 128 долларов.

Продавая акции, компании могут привлекать капитал, чтобы помочь им расти или расширяться.

Инвесторы в акции могут покупать акции, чтобы получить прибыль от повышения их стоимости; продавать акции, чтобы получить прибыль от снижения их стоимости; покупать или продавать опционы на акции или фондовые индексы.Инвесторы в акции могут также стремиться получить прибыль от получения дивидендов по акциям. Дивиденды можно рассматривать как что-то вроде процентного дохода или бонуса на акцию от акций, которыми вы владеете. Dividend.com — отличный сайт для исследования и сравнения акций, по которым выплачиваются дивиденды.

Акции торгуются на таких биржах, как Ванкуверская фондовая биржа (VSE) или Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE). Биржи регулируют и облегчают торговлю акциями.

Самым важным фактором, определяющим курс акций, является, конечно же, насколько хорошо работает компания.К другим факторам, влияющим на цены акций, относятся: насколько хорошо работает отрасль в целом, частью которой является компания, производительность конкурентов, экономические условия и действия правительства.

Инвесторы в акции обычно руководствуются своими инвестиционными решениями в первую очередь на основе технического или фундаментального анализа. (Для получения дополнительной информации о техническом и фундаментальном анализе см. Раздел «Принципы инвестирования — Технический и фундаментальный анализ»)

На таких веб-сайтах, как Morningstar, для трейдеров фондового рынка имеется огромное количество свободно доступной информации в Интернете.com, Yahoo Finance и Zack’s Finance.

В дополнение к этому руководству по инвестированию для начинающих, ознакомьтесь с нашими онлайн-курсами по финансам.

Инвестиции с фиксированным доходом для начинающих

Инвестиции с фиксированным доходом относятся к инвестициям в долговые ценные бумаги, которые предлагают инвесторам фиксированные процентные платежи в течение определенного периода времени — срока действия долговых ценных бумаг. Долговые ценные бумаги чаще всего называют просто «облигациями». Рынок облигаций — один из крупнейших в мире, отчасти благодаря огромному количеству долгов, которые несут большинство правительств.

Когда вы покупаете облигацию, вы предоставляете финансирование компании или правительству, а взамен получаете указанную процентную ставку, известную как «купонная ставка». Проценты по облигациям обычно выплачиваются либо раз в полгода, либо ежегодно до тех пор, пока вы не получите полную основную сумму облигации обратно в указанный срок погашения.

Купонная ставка — это доход, предлагаемый по облигации на момент ее выпуска. Поскольку процентные ставки колеблются вверх или вниз в течение срока действия облигации, стоимость облигации и ее фактическая «доходность к погашению» изменяются.Купонные ставки не меняются в течение срока действия облигации, но изменение процентных ставок действительно влияет на стоимость и доходность облигации. По мере роста процентных ставок цены на облигации падают; и наоборот, когда процентные ставки падают, цены на облигации растут.

Для инвесторов, которые держат облигации до погашения, колебания доходности к погашению в течение срока действия облигации не имеют практического влияния на их инвестиционную доходность. Текущая доходность к погашению вступает в игру только в том случае, если вы покупаете или продаете облигацию на вторичном рынке незадолго до даты ее погашения.

Ценные бумаги с фиксированной доходностью привлекают прежде всего их относительно низкий риск. Если вы покупаете облигации, выпущенные крупной страной, например Соединенным Королевством, получение указанного дохода практически гарантировано.

Облигации с нулевым купоном

Некоторые облигации выпускаются как «бескупонные облигации». Вместо того, чтобы предлагать регулярные выплаты процентов, облигации с нулевым купоном продаются со значительным дисконтом от номинальной стоимости облигации. Инвесторы получают доход, покупая облигацию по цене ниже номинальной, а затем выкупая облигацию при наступлении срока погашения за полную номинальную стоимость.

(Например, облигация с нулевым купоном номинальной стоимостью 5000 долларов США может быть продана за 4500 долларов США. Инвестор платит 4500 долларов США, чтобы купить облигацию, а затем при наступлении срока погашения продает или выкупает облигацию по номинальной стоимости 5000 долларов США, таким образом которые приносят доход в размере 500 долларов США или 10% от своих инвестиций).

Продавцы облигаций — правительства и корпорации

Облигации продаются правительствами страны, штата и муниципалитета. Муниципальные облигации очень популярны, потому что по многим муниципальным облигациям проценты не облагаются налогом.

Помимо правительств, корпорации также выпускают облигации для получения финансирования. Корпоративные облигации часто имеют более высокие процентные ставки, чем аналогичные государственные облигации, но они также несут больший риск. Корпоративные облигации также обычно более волатильны, чем государственные облигации, потому что на их стоимость может влиять воспринимаемая стоимость корпоративного эмитента.

Инвестиции с фиксированным доходом могут понравиться инвесторам, планирующим выход на пенсию, которые имеют в наличии большие суммы инвестиционного капитала в течение их рабочих лет.Такие инвесторы могут приобретать большое количество облигаций, собирать процентные платежи во время работы, а затем примерно во время выхода на пенсию облигации подлежат погашению и возвращают основную сумму (номинальную стоимость) инвестору.

Чтобы узнать больше об инвестировании в облигации, вы можете получить доступ к полезным образовательным ресурсам на Bankrate.com.

Другие классы активов — сырьевые товары, форекс и другие альтернативные инвестиции

У нас недостаточно места, чтобы подробно рассмотреть каждый класс активов — в конце концов, это предназначено только для общего инвестирования для руководства для начинающих.(Но вы можете рассчитывать на будущие материалы от нас об альтернативных инвестициях.) Тем не менее, мы можем, по крайней мере, сделать несколько основных замечаний о других классах активов.

Одним из наиболее распространенных преимуществ и потенциальных преимуществ, которые предлагают альтернативные активы, такие как товарные фьючерсы и торговля на валютном рынке, является повышенное кредитное плечо — возможность использовать относительно небольшой объем инвестиционного капитала для контроля относительно крупных инвестиций. Например, торговля товарными фьючерсами обычно предлагает кредитное плечо примерно 10: 1.Другими словами, для инвестирования в стандартный фьючерсный контракт на золото на 100 тройских унций обычно требуется маржинальный депозит в размере всего 5-10% от общей стоимости контракта.

Короче говоря, кредитное плечо дает вам возможность заработать много денег с небольшими деньгами. Однако кредитное плечо применяется как к положительным, так и к отрицательным инвестиционным результатам. Подобно тому, как инвестиции с использованием заемных средств увеличивают прибыль, рассчитанную как процент от требуемого инвестиционного капитала, они также увеличивают убытки. Инвестирование в инвестиции с использованием заемных средств требует тщательного управления капиталом.В отличие от покупки акций или облигаций, где абсолютный максимальный возможный убыток составляет не больше, чем ваши общие инвестиции, с инвестициями с кредитным плечом можно потерять больше, чем ваши общие инвестиции. Инвесторы, незнакомые с торговлей инвестициями с использованием заемных средств, часто видят, что их торговый капитал сокращается с угрожающей скоростью.

Инвестиции с использованием заемных средств, используемые с умом, могут стать отличным средством для быстрого увеличения вашего инвестиционного капитала. Но чтобы успешно воспользоваться такими инвестициями, вы должны четко понимать связанные с этим риски.

Мы не советуем вам полностью избегать инвестиций с кредитным плечом, но мы очень настоятельно рекомендуем вам перед тем, как торговать ими, убедитесь, что вы полностью понимаете последствия использования большого кредитного плеча.

Чтобы ускорить процесс инвестирования, посетите наши бесплатные курсы по финансам онлайн!

Принципы инвестирования для начинающих — риск и возможности

Один из основных принципов инвестирования для новичков — риск и возможность идут рука об руку. Они увеличиваются или уменьшаются вместе друг с другом. Инвестиции, которые предлагают более высокую потенциальную прибыль, несут соответственно более высокий уровень риска. Аналогичным образом, инвестиции, которые предлагают более низкую потенциальную окупаемость инвестиций (ROI), обычно предлагают большую безопасность и меньший риск.

Например, денежный эквивалент вложения, такой как депозитный сертификат (CD), предлагает очень низкую, но гарантированную норму прибыли. Такие инвестиции подходят для людей с очень низкой толерантностью к риску, которые больше озабочены тем, чтобы защищал свой инвестиционный капитал, чем , увеличивая его.В отличие от этого, акции предлагают значительно более высокую потенциальную доходность — до 10% и более в год — но также несут гораздо большую степень риска. При инвестировании в акции нет гарантированной прибыли.

Из-за корреляции между риском и потенциальной доходностью инвесторы должны тщательно учитывать свою толерантность к риску при выборе инвестиций — сколько риска вы готовы принять в обмен на возможность получить X суммы прибыли.

Также важно подумать о ваших личных инвестиционных целях — причинах вашего инвестиционного выбора.Инвестор, который хочет получить второй доход за счет инвестирования или накопить достаточно большое состояние, чтобы выйти на пенсию, сделает совершенно иной инвестиционный выбор, чем инвестор, который просто пытается заработать небольшой процент, чтобы помочь компенсировать инфляцию и защитить свои покупательная способность.

Чтобы ускорить процесс инвестирования, посетите наши бесплатные курсы по финансам онлайн!

Принципы инвестирования — фундаментальный анализ

Анализируя инвестиции, инвесторы, как правило, попадают в один из двух лагерей — тех, кто принимает решения на основе технического анализа, и тех, кто в основном использует фундаментальный анализ.

Фундаментальный анализ относится к анализу, основанному на экономических данных или отчетах, таких как ежемесячный отчет о несельскохозяйственной заработной плате (NFP) в США, который считается важным показателем общего состояния экономики и, в частности, роста рабочих мест. .

Наряду с основными экономическими отчетами, такими как индекс цен производителей (PPI) и валовой внутренний продукт (ВВП), фундаментальные инвесторы в акции оценивают акции на основе информации, содержащейся в финансовых отчетах компании и отчетах о прибылях (часто указываемых как «прибыль на акцию»). , ”Или EPS).Инвесторы также изучают различные финансовые коэффициенты, такие как отношение долга к собственному капиталу или соотношение цена / прибыль, чтобы оценить компанию и стоимость ее акций.

Чтобы ускорить процесс инвестирования, посетите наши бесплатные курсы по финансам онлайн!

Принципы инвестирования — технический анализ

Многие инвесторы предпочитают полагаться на технический анализ при принятии инвестиционных решений. Технический анализ оценивает ценную бумагу не на основе фундаментальной экономической информации или информации о компании, а, скорее, на основе цены и торговой активности на рынке.Технический анализ использует графики цен, модели, технические индикаторы и рыночную активность (например, объем торгов) для прогнозирования вероятного будущего движения цены ценной бумаги.

Технический анализ часто предпочитают краткосрочные или дневные трейдеры. Долгосрочные инвесторы, которые покупают и держат ценные бумаги, как правило, чаще полагаются на экономические основы, но в краткосрочной перспективе — торгуя в течение одного торгового дня — такие фундаментальные факторы могут иметь меньшее влияние, чем технические факторы, на движение цены ценной бумаги.

Конечно, некоторые инвесторы сочетают фундаментальный и технический анализ при принятии торговых решений. Инвестор в фьючерсы на золото может, например, принять решение о покупке или продаже на основе экономических основ, но выбрать конкретную цену входа и выхода / целевые точки на основе технического анализа.

Принципы инвестирования — инвестируйте регулярно

Большинство людей не понимают, как быстро они могут создать крупный инвестиционный счет, просто делая скромные, но регулярные инвестиции.Этот трюк выполняет магия сложения. Вот иллюстрация сложного процесса в действии:

Предположим, вы открываете инвестиционный счет с начальными инвестициями в размере 5000 долларов США и что этот счет обеспечивает 12% годовой доход от инвестиций. Вы больше не вносите депозиты на счет. Через 10 лет счет вырастет до чуть более 15 500 долларов — неплохая производительность, более чем утроение ваших денег.

Но теперь предположим, что вы делаете одну очень маленькую корректировку — вносите на счет только дополнительные 50 долларов каждый месяц.При ежемесячных взносах в размере 50 долларов через 10 лет ваш инвестиционный счет вырастет до 27 300 долларов, что почти вдвое больше, чем у вас было бы без дополнительных взносов . Если вы увеличите эти ежемесячные взносы до 100 долларов в месяц, то общая сумма 10-летнего счета вырастет до более чем 39 000 долларов… и все это при начальных инвестициях всего в 5 000 долларов с последующим внесением очень скромных дополнительных взносов на регулярной основе.

Привычка регулярно вкладывать даже небольшие суммы денег определенно стоит развивать , привычка, которая хорошо окупится для вас.

(Кстати, большое спасибо бесплатному калькулятору инвестиций Дэйва Рэмси — полезному инструменту, который упростил выполнение вышеуказанных расчетов.)

Специальный инвестиционный инструмент: биржевые фонды (ETF)

Это — важный раздел инвестирования для новичков. Биржевые фонды (ETF) становятся все более популярным инвестиционным инструментом за последние несколько десятилетий. ETF похожи на паевые инвестиционные фонды в том, что они используют совокупный инвестиционный капитал ряда индивидуальных инвесторов.ETF предлагают значительное преимущество в ликвидности по сравнению с паевыми фондами, поскольку их можно покупать и продавать в любое время в течение торгового дня, как и отдельные акции. Напротив, акции паевых инвестиционных фондов можно покупать или продавать только по цене закрытия на конец рабочего дня.

ETF также обычно предлагают более низкие комиссии, чем паевые инвестиционные фонды, тем самым снижая торговые издержки и увеличивая общую чистую прибыльность.

Популярность ETF также повышается за счет их универсальности в качестве инвестиционных инструментов. ETF можно использовать для инвестирования практически в любой тип ценных бумаг или классов активов.

ETF могут содержать портфель акций транспортных компаний, банковского сектора или здравоохранения. Существуют облигационные ETF, которые содержат диверсифицированный портфель облигаций с различными процентными ставками и сроками погашения. Доступны ETF, которые содержат физическое золото или серебро, для инвесторов, желающих инвестировать в драгоценные металлы, но предпочитающих держать акции ETF, а не физические металлы.

С помощью ETF можно получить доступ даже к валютным парам форекс, как и к другим альтернативным инвестициям, таким как хедж-фонды или частные инвестиции.ETF также предлагают инвесторам возможность инвестировать в портфели, отражающие популярные фондовые индексы.

Желательность ETF в качестве инвестиционного инструмента отражается в резком росте числа ETF, созданных крупными брокерскими фирмами, такими как Vanguard и Fidelity Investments. Только в 2016 году объем средств, вложенных в ETF, вырос на полтриллиона долларов. Веб-сайты etf.com и etfdb.com предлагают списки доступных ETF в различных инвестиционных категориях, а также подробный фундаментальный и технический анализ эффективности каждого фонда и статьи о конкретных торговых стратегиях с использованием ETF.

Чтобы ускорить процесс инвестирования, посетите наши бесплатные курсы по финансам онлайн!

Инвестирование для начинающих Заключение: инвестируйте в образование в инвестирование

Инвестирование — это умение, отчасти искусство, а отчасти наука — практика, которой вы занимаетесь и применяете, чтобы зарабатывать деньги. Как и в случае с любым другим навыком, от танцев до жонглирования и гольфа, здесь есть чему поучиться, и нужно время, чтобы развить свои навыки инвестора.

Может ли кто-нибудь стать хорошим, успешным инвестором? Мы твердо уверены, что они могут — что ВЫ можете.На самом деле нужно просто взять на себя обязательство изучить то, что вам нужно знать (например, как использовать технические индикаторы), а затем усердно работать над применением полученных знаний и навыков.

Вы можете начать инвестировать в некоторые ETF, которые отслеживают основные индексы фондового рынка, а затем через несколько лет стать инвестором частного капитала. Возможно, вас так сильно увлечет инвестирование, что это станет для вас карьерой, и вы в конечном итоге будете работать инвестиционным аналитиком, финансовым советником или менеджером хедж-фонда.

А пока поздравьте себя с позитивными, здоровыми изменениями в своей жизни. Просто прочитав это руководство, вы сделали значительный позитивный шаг на пути к созданию второго источника дохода для себя.

Позвольте себе представить, как с этого момента, даже когда вы не «на работе», вы по-прежнему будете получать дополнительный доход для себя, поскольку ваши деньги заняты тем, что приносят вам больше денег. Независимо от того, станете ли вы «рыночным волшебником» или просто среднестатистическим инвестором, через пять лет у вас будет НАМНОГО больше денег, чем если бы вы не выбрали этот путь к богатству. .

Чтобы ускорить процесс инвестирования, посетите наши бесплатные курсы по финансам онлайн!

Инвестирование для начинающих — как начать

Вот несколько идей, как действовать прямо сейчас:

• Начните составлять свой инвестиционный план. Определите, какой у вас есть капитал для первоначального финансирования вашего инвестиционного счета, а также то, что вы можете сделать с точки зрения пополнения его с помощью регулярных взносов. Подсчитайте, сколько вы можете позволить себе регулярно вносить в свой инвестиционный фонд.Решите, хотите ли вы делать еженедельные или ежемесячные взносы. Вот совет, который поможет вам не сбиться с пути: после принятия решения о сумме и частоте ваших дополнительных инвестиционных взносов упростите вещи (и избегайте соблазна пропустить внесение взносов), настроив автоматические переводы средств с ваших текущих, сберегательных или других счетов. на ваш инвестиционный счет.
• Начните отслеживать все расходы, связанные с получением образования в сфере инвестирования, потому что все они потенциально не облагаются налогом.По сути, инвестирование станет вашим новым «домашним бизнесом», и важно вести точный учет своих расходов, чтобы вы могли максимизировать чистую инвестиционную прибыль, соответствующим образом вычитая их.
• Прочитав это руководство, вы, возможно, уже имеете представление о том, какой тип инвестиций кажется вам наиболее привлекательным. Если, например, вам нравится идея использования ETF, подумайте о том, чтобы проверить популярного создателя ETF, такого как Fidelity Investments, а также просмотреть информацию об ETF и аналитические сайты, чтобы узнать больше об инвестировании в ETF.
• Давайте вкратце повторим то, что мы отметили в начале этого руководства: невозможно узнать все об инвестировании за один день, поэтому просто расслабьтесь и не перегружайте себя. Однако с этого дня может быть полезно думать о себе, как о зачисленном в «Университет инвестирования», работая над получением докторской степени, «зарабатывая лотов денег». В дополнение к конкретному изучению любого инвестиционного инструмента или классов активов, вы решаете изначально сосредоточить свои инвестиционные усилия на самостоятельном обучении, чтобы получить знания в области финансов и инвестирования.

Учебные пособия для инвестирования — книги, периодические издания, курсы

В дополнение к этому руководству по инвестированию для начинающих существует множество книг, которые вы можете прочитать, чтобы расширить свои знания и понимание как опытного инвестора. Двумя неизменными фаворитами финансовых профессионалов являются «Умный инвестор» Бенджамина Грэма, долгое время считавшийся «библией» стоимостного инвестирования, и «Воспоминания биржевого оператора», очень занимательная образовательная, вымышленная биография и человека, известного как « величайший трейдер из когда-либо живших », — Джесси Ливермор.

Ознакомьтесь со списком литературы, рекомендованной CFI, Книги по финансовому инвестированиюЛучшие книги по финансам. Это лучшие книги, которые мы рекомендуем всем нашим студентам прочитать, чтобы узнать больше об инвестировании, финансах, финансовом моделировании и оценке.

Рассмотрите возможность подписки хотя бы на одну из основных финансовых газет (Financial Post, Financial Times, Wall Street Journal , или Investor’s Business Daily) и изучите шоу, предлагаемые в телевизионных сетях финансовых новостей.

Не забудьте воспользоваться множеством курсов, статей и других материалов, которые вы можете найти прямо здесь, на нашем веб-сайте.Мы, конечно же, опубликуем дополнительные материалы, которые будут более глубоко касаться таких тем, как технический анализ и оценка капитала.

Желаем вам всего наилучшего на пути к богатству и удаче.

Чтобы ускорить процесс инвестирования, посетите наши бесплатные курсы по финансам онлайн!

Дополнительные полезные ресурсы

Это руководство по инвестированию для начинающих, и мы надеемся, что вы нашли его полезным. Чтобы продолжить карьеру, ознакомьтесь с этими полезными ресурсами ниже:

• Финансовое моделирование для начинающих Финансовое моделирование для начинающих Финансовое моделирование для начинающих — это наше вводное руководство по финансовому моделированию — мы расскажем, как построить модель, формулы Excel, передовые практики и многое другое. .
• Технический анализ — Руководство для новичков Технический анализ — Руководство для новичков Технический анализ — это форма оценки инвестиций, которая анализирует прошлые цены для прогнозирования будущих ценовых действий. Технические аналитики считают, что коллективные действия всех участников рынка точно отражают всю соответствующую информацию и, следовательно, постоянно определяют справедливую рыночную стоимость ценных бумаг.
• Финансовая карьера Карта
• Как стать отличным финансовым аналитиком Аналитическое руководство Trifecta® Окончательное руководство о том, как стать финансовым аналитиком мирового уровня.