Информация о контрагентах: Информация о контрагентах: источники и правомерность ее использования

Содержание

Перечень ресурсов для поиска информации о контрагенте

Примерный перечень ресурсов для поиска информации о контрагенте

— электронный сервис «Прозрачный бизнес»: https://pb.nalog.ru/;

— запрос о направлении информации о факте представления в налоговый орган документов при государственной регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя: https://service.nalog.ru/regmon/;

— сведения о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, в отношении которых представлены документы для государственной регистрации:https://service.nalog.ru/uwsfind.do;

— сообщения юридических лиц, опубликованные в журнале «Вестник государственной регистрации»: https://www.vestnik-gosreg.ru/publ/vgr/;

— сведения, опубликованные в журнале «Вестник государственной регистрации» о принятых регистрирующими органами решениях о предстоящем исключении недействующих юридических лиц из Единого государственного реестра юридических лиц: https://www.vestnik-gosreg.

ru/publ/fz83/;

— поиск сведений в реестре дисквалифицированных лиц: https://service.nalog.ru/disqualified.do;

— юридические лица, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица: https://service.nalog.ru/disfind.do;

— адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами: https://service.nalog.ru/addrfind.do;

— сведения о лицах, в отношении которых факт невозможности участия (осуществления руководства) в организации установлен (подтвержден) в судебном порядке: https://service.nalog.ru/svl.do;

— сведения о юридических лицах, имеющих задолженность по уплате налогов и/или не представляющих налоговую отчетность более года: https://service.nalog.ru/zd.do;

— сведения о физических лицах, являющихся руководителями или учредителями (участниками) нескольких юридических лиц: https://service.nalog.ru/mru.do;

— предоставление сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП: https://egrul.nalog.ru/;

— сведения о физическом лице: https://service. nalog.ru/inn.do;

— иная информация, размещаемая на официальном сайте ФНС России в сети «Интернет» в качестве «Открытых данных»: https://www.nalog.ru/opendata/;

Иную информацию о деловых партнерах можно проверить и (или) узнать на следующих ресурсах:

— информация о долгах: http://fssprus.ru/;

— информация об участии делового партнера в судебных спорах: https://bsr.sudrf.ru/bigs/portal.html;

— перечень несостоятельных организаций, находящихся в стадии банкротства или ликвидации: http://bankrot.fedresurs.ru/;

— перечень дисквалифицированных лиц: http://bankrot.fedresurs.ru/DisqualificantsList.aspx;

— реестр юридических лиц, привлеченных к административной ответственности за незаконное вознаграждение: www.genproc.gov.ru/anticor/register-of-illegal-remuneration/.

Также в соответствии с пунктом 89 Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации, утвержденного приказом Министерства финансов Российской Федерации от 29 июля 1998 г. № 34н, годовая бухгалтерская отчетность организации является открытой для заинтересованных пользователей: банков, инвесторов, кредиторов, покупателей, поставщиков и др., которые могут знакомиться с годовой бухгалтерской отчетностью и получать ее копии с возмещением затрат на копирование.

Организация должна обеспечить возможность для заинтересованных пользователей ознакомиться с бухгалтерской отчетностью.

Бухгалтерская отчетность, содержащая показатели, отнесенные к государственной тайне по законодательству Российской Федерации, представляется с учетом требований указанного законодательства.

Кроме того, существуют различные агрегаторы информации о физических и юридических лицах, позволяющие получить вышеуказанную и иную информацию, в том числе на безвозмездной основе.

Информация о контрагентах. Самоучитель. — ДАЛИОН: ТРЕНД

НСИ – Контрагенты – Контрагенты

В справочнике хранятся все юридические и физические лица, с которыми предприятие взаимодействует в ходе работы (поставщики, оптовые покупатели, банки и т. д.). В справочнике могут создаваться группы (кнопка «Создать новую группу») для удобства поиска и фильтрации отчетов (например, папки «Покупатели» и «Поставщики»).

При создании контрагента заполняются поля:

«Наименование» — это название контрагента не будет выводиться на печать. Для удобства можно форму собственности не указывать.
«Полное наименование» — для печатной формы.

Закладка «Основная» — реквизиты для печатной формы: ИНН, КПП, адреса, …

Здесь же определяется вариант регистрации в базе цен контрагента, по которым достигнуты договоренности на дальнейшие поставки товаров. Если флаг Регистрировать цены номенклатуры поставщиков в разрезе договоров активен, цены будут фиксироваться в разрезе договоров, иначе – по контрагенту.

После записи контрагента через панель навигации карточки можно добавить банковский счет контрагента, договоры с ним и лицензию поставщика на алкоголь.

При создании договора с контрагентом следует указать кем является этот контрагент: покупателем, поставщиком или комитентом. Вид договора «Прочее» используется, например, для банка-эквайера.

В программе договор служит разрезом учета взаиморасчетов с контрагентом, т.е. он не привязан к фактически заключенному договору. У договора есть статус: активный/неактивный, что позволяет помечать неиспользуемые договоры.

В договоре указывается основной вид расчетов: наличные, безналичные. Срок оплаты используется для расчета даты оплаты в документах поступления/реализации.

В системе учет взаиморасчетов между контрагентами может вестись в разрезе договоров или документов. Если учет ведется в разрезе договора, то все взаиморасчеты с поставщиком будут считаться в рамках договора, не делясь по документам. Например, оплата за товар, оформленный двумя приходными накладными, будет произведена на общую сумму товара без деления по накладным.

Если учет ведется в разрезе документов, то основаниями для оплаты будут два документа «Приходная накладная», сумма оплаты по которым будет разделена соответственно.

При необходимости ведения учета взаиморасчетов в разрезе документов, следует активировать соответствующий флаг, иначе учет будет вестись в разрезе договора. Для договора эквайринга рекомендуется отключить учет в разрезе документов.

Ведение учета взаиморасчетов с контрагентами в разрезе договоров позволяет оформлять в системе перечисления поставщикам авансов.

ВАЖНО

Если договор с контрагентом уже использовался в финансовых документах, то способ ведения учета взаиморасчетов по нему не может быть изменен.

Через договор можно настроить ограничение доступа пользователей к договорам и входящим/исходящим платежным поручениям в разрезе торговых объектов. Для этого в карточке договора указываем Торговый объект. Аналогичный торговый объект должен быть указан и в профиле доступа пользователя.

В карточке договора можно активировать проверку отклонения цен номенклатуры поставщика при проведении приходной накладной. Для этого следует проставить соответствующий флаг. Если флаг активен и цена поставщика на приходуемый товар отсутствует, появится сообщение «Не задана цена поставщика».

При неактивном флаге цена поставщика на товар из последней проведенной приходной накладной фиксируется как закупочная цена этого поставщика и впоследствии она может быть использована при оформлении следующего прихода товара.

Лицензия на алкоголь добавляется для контрагентов — поставщиков алкогольной продукции. Данные лицензии используются при формировании квартальной декларации по алкоголю.

Упражнение 7. В справочнике «Контрагенты» создайте поставщика и оптового покупателя. Для каждого сделайте договор и банковский счет. Договор и банковский счет поставщика можно создать в валюте (по желанию).

Ульяновский филиал АО «ЦентрИнформ» — Контур.Фокус

Что такое Контур.Фокус?

Контур.Фокус — это веб-сервис быстрой проверки контрагентов, с помощью которого можно проанализировать любую компанию, зарегистрированную на территории РФ, на предмет благонадежности на основании данных из официальных и неофициальных источников. В свою очередь, это помогает обезопасить бизнес от сделок с недобросовестными компаниями, снизить финансовые риски и уберечь свой бизнес от мошенников.

Позиционирование на рынке

Контур. Фокус разработан для специалистов по экономической безопасности, юристов, бухгалтеров и руководителей любого уровня. Сервис помогает легко и быстро узнать самое важное о контрагенте.

Возможности

Быстрая и удобная оценка контрагента

• Ключевая информация на одном экране

• 26 источников данных

• Осмотр адресов компаний

• Сервис подскажет на что обратить внимание

• Работайте с любых устройств

Наблюдайте за контрагентами

• Получайте сообщения о изменениях

• История событий за последние 100 дней

• Фильтруйте новости по источникам и спискам

Анализируйте связи

• Исследуйте связи в виде схем

• Анализ связей по параметрам, спискам и маркерам

• Находите цепочки связей между контрагентами

• Анализируйте списки как связанных контрагентов

Легко изучайте арбитражные дела

• Определяйте необходимость изучения арбитражных дел по краткой сводке

• Выделите наиболее значимые дела по исходу, категориям и размерам исков

• Анализируйте исходы дел по роли контрагента, типу дела, сроку давности

• Просматривайте судебные документы прямо в Фокусе

Добавляйте и делитесь информацией

• Делайте заметки, чтобы помнить важную информацию о контрагентах

• Вносите изученных контрагентов в списки, что выделит их среди других организаций

• Читайте и оставляйте комментарии о контрагентах на Фокус. Форуме

• Делитесь списками с коллегами

Для ознакомления с тарифом перейдите по ссылке

Для бесплатной демонстрации возможностей сервиса отправьте заявку через форму ВОПРОСЫ с указанием Ваших контактных данных или свяжитесь с нами по тел.: (8422) 248-073

Защищаем бизнес: как правильно проверять контрагентов

Контрагент – это физическое или юридическое лицо, выступающее одной из сторон сделки, заключенной предпринимателем. Контрагентом обычно называют подрядчика, поставщика, клиента или покупателя.

Не все контрагенты имеют безупречную репутацию, поэтому своевременная проверка может уберечь предпринимателя от многих проблем.

Как правильно проверять контрагентов объясняет юрист и ФЛП Татьяна Тищенко.

Зачем проверять контрагента

Заключение соглашения с контрагентом без его предварительной проверки приводит не только к финансовым потерям, но и к проблемам с контролирующими органами.

Но чаще всего предприниматель сталкивается с невыполнением контрагентом своих обязательств, например, кражей аванса, сорванными поставками, саботированием других условий договора.

Подписанный договор не всегда бывает гарантией защиты. Подавать на контрагента в суд дорого, а судебный процесс может длиться очень долго. И выиграть дело даже при стопроцентной вашей правоте и безупречной сделке непросто.Поэтому гораздо проще заранее проверить партнера перед тем, как иметь с ним дело.

Стоит проверять не только новых контрагентов, но и действующих, поскольку они также могут представлять опасность для вашего бизнеса.

Формируем базу контрагентов

Для надежного контроля за контрагентами необходимо сформировать собственную базу данных. Как только организация заключила договор или начала взаимоотношения, бухгалтер вводит соответствующие данные о контрагенте в 1С или в другую бухгалтерскую программу. Информация о контрагенте хранится в специальных справочниках, где указывается наименование и другие обязательные юридические данные контрагента.

В отдельную графу выводим банковские реквизиты партнеров, которые используются для оформления необходимых платежных документов.

«Для хранения информации о контрагенте в бухгалтерских базах партнеры обмениваются письменными соглашениями на сбор, обработку и хранение персональной информации для защиты от несанкционированных претензий со стороны контрагента», – отмечает Тищенко.

Юристы советуют предпринимателям время от времени проверять контрагентов, поскольку они могут иметь проблемы с налоговой или другими контролирующими органами, о которых вы не знали. Если за ними тянется шлейф судов с ГФС и партнерами, лучше занести такого контрагента в черный список и больше с ним не работать.

Проверяем новых контрагентов

Нового партнера нужно подвергать обязательной проверке, чтобы убедиться в его надежности. Для этого воспользуйтесь официальными государственными реестрами.

«В бесплатных реестрах Государственной фискальной службы можно быстро проверить контрагента. Для этого вводим код ЕГРПОУ (если это юрлицо) или ИНН (если это ФЛП). После этого получаем информацию о налоговой системе учета контрагента, информацию по налоговому долгу и другие детали. Есть также Единый реестр судебных решений, сюда можно ввести название контрагента или его код ЕГРПОУ. Поиск выдает решения, постановления, определения, в которых фигурировал такой контрагент как истец, ответчик или иная сторона судебного процесса», – отметила Тищенко.

Дополнительную информацию можно узнать на сайте Минюста. Для этого надо также ввести код ЕГРПОУ контрагента или ИНН ФЛП.

«За несколько секунд вы получите бесплатные данные о компании: полное название, юридический адрес. В гугл-поиске надо посмотреть информацию, не зарегистрировано ли там по несколько десятков компаний. Если это так, налоговая в случае работы с таким контрагентом будет косо на вас смотреть и часто проявлять к вам интерес», – отметила Тищенко.

В реестре нужно также проверить, кто уполномочен ставить подписи от имени контрагента. Если договор подписало лицо, не уполномоченное на такие действия или уполномоченное подписывать соглашения, например, на сумму до 10 000 грн, а ваш договор на – миллионы, суд может признать его ничтожным. Поэтому перед подписанием договора следует требовать у партнера официальный документ, что это лицо имеет право подписи, а контрагент несет за подписанта полную ответственность.

Если контрагент ООО, попросите у него копию устава и протокола общего собрания о значимых сделках. С 2019 года только общее собрание участников ООО предоставляют директору разрешение на заключение сделок (на стоимость имущества, работ или услуг), превышающих 50% стоимости чистых активов компании. Поэтому если сумма сделки значительная, а вы сомневаетесь в компании, возможно, будет полезно посмотреть и официальную отчетность компании.

Осмотрительность для налоговой

Если вы проявили неосторожность при работе с контрагентами, налоговая служба может внести вас в цепочку фиктивных операций и выпутаться из нее будет непросто, даже если вы вели бизнес честно.

О вопросах со стороны налоговой можно узнать из нескольких источников:

прислали приглашение в налоговую на проведение беседы;
включили в годовой план-график проведения документальных плановых проверок налогоплательщиков. С планом на 2021 год можно ознакомиться на сайте ГФС;
поступления писем из налоговой о проведении встречных сверок с вашим контрагентом;
массовое блокирование регистрации налоговых накладных с контрагентами;

Чтобы минимизировать интерес со стороны налоговиков, рекомендовано провести ряд профилактических мероприятий. В частности, уделять особое внимание регистрации налоговых накладных. Если вы ее зарегистрировали, а ваш партнер этого не сделал, такие действия могут вызвать блокирование налоговиками накладной и стать аргументом для внеплановой проверки.

Нужно также внимательно смотреть, какие у контрагента прописаны КВЭДы (код вида экономической деятельности).

«Если вы ФЛП третьей группы и у вас в КВЭД указаны только «юридические услуги», а вы получаете от контрагента деньги по КВЭД «розничная торговля», будьте готовы, что вместо 5% вы платите 18% + 1,5% военного сбора. ФЛП должен объяснить контрагентам, которые ему платят деньги, что в назначении платежа они должны указывать правильное наименование услуг в соответствии с КВЭД. У юрлиц также могут возникнуть проблемы, если им заходят деньги не в рамках КВЭД», – говорит Тищенко.

Где взять информацию

Во время проверки контрагента можно пользоваться как бесплатными, так и платными запросами. Сюда входят официальные реестры вроде:

Есть также негосударственные сайты, консолидирующие информацию по всем этим реестрам. Например:

Эти ресурсы предоставляют бесплатные и платные услуги, где вы получите более подробную информацию о контрагенте в рамках действующего законодательства.

Если информации недостаточно, обратитесь к специальным юридическим или детективным агентствам. Они предоставят более подробную информацию о платежной истории контрагента. Но их услуги стоят недешево.

Для защиты от нечестных контрагентов неплохо бы мониторить отзывы на профильных сайтах, или воспользоваться «сарафанным радио» бизнес-сообщества: предприниматели вашей отрасли, скорее всего, знают, имеет ли этот контрагент негативный шлейф в работе с партнерами.

Будьте внимательными и не позволяйте непорядочному контрагенту испортить свою репутацию.

Проверка контрагентов

Наименование государственного органа	Ссылка на интернет-ресурс
СВЕДЕНИЯ О РЕГИСТРАЦИИ И ЛИКВИДАЦИИ
Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (егр) Министерства юстиции Республики Беларусь (www. egr.gov.by)	Поиск юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в базе данных Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
СВЕДЕНИЯ ДЛЯ ПРОВЕРКИ БЛАГОНАДЕЖНОСТИ ДЕЛОВОЙ РЕПУТАЦИИ
Республиканское унитарное предприятие «Национальный центр электронных услуг» (www.nces.by)	Оценка делового имиджа контрагента (услуга платная) в виде агрегированной информации на основе сведений государственных информационных ресурсов, интегрированных с общегосударственной автоматизированной информационной системой (ОАИС)
СВЕДЕНИЯ О ЛИКВИДАЦИИ
Министерство юстиции Республики Беларусь (www.minjust.gov.by)	Сведения о ликвидации (прекращении деятельности) субъектов хозяйствования (с 2 мая 2013 года)
	Перечень юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), ликвидируемых (деятельность которых прекращается) по решению регистрирующего органа
Министерство по налогам и сборам Республики Беларусь (www. nalog.gov.by)	Перечень юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), исключенных из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в связи с признанием задолженности безнадежным долгом и ее списанием
	Поиск юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), исключенных из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в связи с признанием задолженности безнадежным долгом и ее списанием
Национальный банк Республики Беларусь (www.nbrb.by)	Сведения о банках, находящихся в стадии банкротства или ликвидации, на территории Республики Беларусь
СВЕДЕНИЯ О БАНКРОТСТВЕ
Министерство экономики Республики Беларусь (www. economy.gov.by)	Единый государственный реестр сведений о банкротстве
	Информация о государственных организациях, находящихся в процедурах банкротства
	Перечень организаций, находящихся в процедурах банкротства
Верховный суд Республики Беларусь (www.court.gov.by)	Объявления о банкротстве
Национальный банк Республики Беларусь (www.nbrb.by)	Сведения о банках, находящихся в стадии банкротства или ликвидации, на территории Республики Беларусь
СВЕДЕНИЯ О СУДЕБНЫХ ДЕЛАХ И ПРИКАЗНЫХ ПРОИЗВОДСТВАХ В ЭКОНОМИЧЕСКИХ СУДАХ
Верховный суд Республики Беларусь (www. court.gov.by)	Извещение взыскателей о возбуждении приказного производства Экономический суд Брестской области Экономический суд Витебской области Экономический суд Гомельской области Экономический суд Гродненской области Экономический суд города Минска Экономический суд Минской области Экономический суд Могилевской области
СВЕДЕНИЯ О КОНТРАГЕНТАХ, ИМЕЮЩИХ ПРАВОНАРУШЕНИЯ В ЭКОНОМИЧЕСКОЙ СФЕРЕ И НАЛОГОВОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА
Комитет государственного контроля Республики Беларусь (www.kgk.gov.by/ru)	Сведения о составленных ДФР КГК заключениях об установлении оснований, влекущих корректировку налоговой базы и (или) суммы подлежащего уплате (зачету, возврату) налога (сбора)
Минский городской исполнительный комитет (www. minsk.gov.by)	Перечень субъектов хозяйствования, допускающих наибольшее количество нарушений в сфере торговли, защиты прав потребителей и рекламной деятельности по обращениям граждан
СВЕДЕНИЯ О НЕДОБРОСОВЕСТНЫХ ПОСТАВЩИКАХ
Информационное республиканское унитарное предприятие «Национальный центр маркетинга и конъюнктуры цен» Министерства иностранных дел Республики Беларусь (www.icetrade.by)	Реестр недобросовестных поставщиков
СВЕДЕНИЯ О ПЛАТЕЛЬЩИКАХ, ДОПУСТИВШИХ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ ПО ПЛАТЕЖАМ В БЮДЖЕТ И ФОНД СОЦИАЛЬНОЙ ЗАЩИТЫ НАСЕЛЕНИЯ
Министерство по налогам и сборам Республики Беларусь (www.nalog.gov.by/ru)	Организации и индивидуальные предприниматели, имеющие задолженность по налогам, сборам (пошлинам), пеням на 1-е число месяца, следующего за отчетным
Министерство труда и социальной защиты Республики Беларусь (www. mintrud.gov.by)	Должники
Государственный комитет Республики Беларусь (www.customs.gov.by)	Информация о признании задолженности безнадежным долгом
	Перечень организаций и индивидуальных предпринимателей, имеющих неисполненную обязанность по уплате налогов, сборов (пошлин), взимаемых таможенными органами
ИНФОРМАЦИЯ ОБ ОБРЕМЕНЕНИИ ДВИЖИМОГО ИМУЩЕСТВА ЗАЛОГОМ
Научно-инженерное республиканское унитарное предприятие «Институт прикладных программных систем» (www.ipps.by)	Реестр движимого имущества, обремененного залогом
ИНФОРМАЦИЯ О ВЫДАННЫХ БАНКОВСКИХ ГАРАНТИЯХ
Национальный банк Республики Беларусь (www. nbrb.by)	Реестр банковских гарантий
СВЕДЕНИЯ О ПРИНАДЛЕЖНОСТИ БЛАНКОВ ДОКУМЕНТОВ И ДОКУМЕНТОВ С ОПРЕДЕЛЕННОЙ СТЕПЕНЬЮ ЗАЩИТЫ
Расчетный центр Национального банка Республики Беларусь (www.blank.bisc.by)	Электронный банк данных об изготовленных и реализованных бланках первичных учетных документов и контрольных знаках (бланков документов и документов с определенной степенью защиты и печатной продукции)
ИНФОРМАЦИЯ О СЕРТИФИКАТАХ СООТВЕТСТВИЯ
Государственный комитет по стандартизации Республики Беларусь (www.gosstandart.gov.by)	Единый реестр выданных сертификатов соответствия и зарегистрированных деклараций о соответствии Таможенного союза
	Реестр Национальной системы подтверждения соответствия
	Информация из реестра НСПС о действующих сертификатах соответствия на серийное и массовое производство проводов и кабелей электрических, рассчитанных на напряжение не более 1 000 В
	Информация о действующих сертификатах соответствия на услуги в строительстве
	Информация о действующих сертификатах соответствия на гостиничные услуги
СВЕДЕНИЯ О ЛИЦЕНЗИЯХ, ИМЕЮЩИХСЯ У КОНТРАГЕНТА
Министерство внутренних дел Республики Беларусь (www. mvd.gov.by)	Реестр лицензий на охранную деятельность
	Список юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих деятельность, связанную с трудоустройством за пределами Республики Беларусь
	Список юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих деятельность, связанную со сбором и распространением (в том числе в глобальной компьютерной сети Интернет) информации о физических лицах в целях их знакомства
Министерство здравоохранения Республики Беларусь (www.minzdrav.gov.by)	Реестр лицензий
Министерство информации Республики Беларусь (www.mininform.gov.by)	Специальные разрешения (лицензии), выданные Министерством информации Республики Беларусь на осуществление деятельности в области вещания
	Сведения о субъектах хозяйствования, имеющих лицензию на полиграфическую деятельность
Министерство по налогам и сборам Республики Беларусь (www. nalog.gov.by)	Реестр специальных разрешений (лицензий) на осуществление деятельности в сфере игорного бизнеса
	Поиск специальных разрешений (лицензий) на право осуществления деятельности в области автомобильного транспорта
Министерство промышленности Республики Беларусь (www.minprom.gov.by)	Список предприятий, имеющих лицензию на заготовку (закупку) лома и отходов черных и цветных металлов
Министерство природных ресурсов и охраны окружающей среды (www.minpriroda.gov.by)	Реестр лицензий на деятельность, связанную с воздействием на окружающую среду
Министерство связи и информатизации Республики Беларусь (www.mpt.gov.by)	Список операторов, которым выданы лицензии на деятельность в области связи
Министерство транспорта и коммуникаций Республики Беларусь (www. mintrans.gov.by)	Реестр лицензий на право осуществления деятельности в области автомобильного транспорта
Министерство труда и социальной защиты Республики Беларусь (www.mintrud.gov.by)	Реестр юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), аккредитованных на оказание услуг в области охраны труда
Министерство финансов Республики Беларусь (www.minfin.gov.by)	Информация из Реестра лицензий Министерства финансов Республики Беларусь о лицензиатах, получивших лицензию на осуществление деятельности по разработке и производству бланков строгой отчетности, а также специальных материалов для защиты их от подделки
	Действующие страховые организации и отдельные сведения из Реестра лицензий на осуществление страховой деятельности
	Реестр лицензий на деятельность, связанную с драгоценными металлами и драгоценными камнями
	Аннулированные, прекращенные либо приостановленные специальные разрешения (лицензии) профессиональных участников рынка ценных бумаг
Министерство по чрезвычайным ситуациям Республики Беларусь (www. mchs.gov.by)	Сведения о лицензиатах, осуществляющих деятельность по обеспечению пожарной безопасности
	Сведения о лицензиатах, осуществляющих деятельность в области использования атомной энергии и источников ионизирующего излучения
Министерство юстиции Республики Беларусь (www.minjust.gov.by)	Список юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, имеющих специальное разрешение (лицензию) на осуществление деятельности по оказанию юридических услуг
	Реестр адвокатов, адвокатских бюро, юридических консультаций и специальных разрешений (лицензий) на право осуществления адвокатской деятельности
	Список риэлтерских организаций, имеющих лицензии на осуществление риэлтерской деятельности в Республике Беларусь
	Список юридических лиц, в отношении которых прекращено (аннулировано) действие специального разрешения (лицензии) на право оказания риэлтерских услуг в связи с установленными нарушениями законодательства, регулирующего осуществление риэлтерской деятельности
Национальный банк Республики Беларусь (www. nbrb.by)	Реестр специальных разрешений (лицензий) на осуществление банковской деятельности и перечень операций, которые банк вправе осуществлять
Белорусский государственный концерн по нефти и химии, концерн «Белнефтехим» (www.belneftekhim.by)	Реестр лицензий на оптовую и розничную торговлю нефтепродуктами, выданных концерном «Белнефтехим»
Управление делами Президента Республики Беларусь (www.pmrb.gov.by)	Реестр лицензий на осуществление деятельности, связанной с оздоровлением детей за рубежом
Минский городской исполнительный комитет (www.minsk.gov.by)	Перечень юридических лиц, которым Мингорисполкомом выданы специальные разрешения (лицензии) на осуществление оптовой торговли и хранения алкогольной, непищевой спиртосодержащей продукции, непищевого этилового спирта и табачных изделий
ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О КОНТРАГЕНТАХ: РЕЕСТРЫ, ПЕРЕЧНИ, РЕГИСТРЫ, СВЕДЕНИЯ
Министерство по налогам и сборам Республики Беларусь (www. nalog.gov.by)	Сведения из Государственного реестра плательщиков (иных обязанных лиц), не составляющих налоговую тайну
Министерство антимонопольного регулирования и торговли Республики Беларусь (mart.gov.by)	Сведения из Торгового реестра Республики Беларусь (о субъектах торговли, субъектах общественного питания, торговых объектах, объектах общественного питания, торговых центрах, рынках, интернет-магазинах)
	Сведения из Реестра бытовых услуг Республики Беларусь (об объектах бытового обслуживания и субъектах, оказывающих бытовые услуги)
Государственный комитет по стандартизации Республики Беларусь (www.gosstandart.gov.by)	Информационный портал каталогизации продукции (информация о номенклатуре, потребительских и эксплуатационных характеристиках выпускаемой в республике продукции, и ее изготовителях)
Министерство финансов Республики Беларусь (www. minfin.gov.by)	Перечень организаций, включенных в реестр страховых агентов Министерства финансов Республики Беларусь
	Страховые брокеры, действующие на страховом рынке Республики Беларусь
	Сведения о депозитариях Республики Беларусь
	Сведения об эмитентах Республики Беларусь
	Перечень организаторов лотерей
	Перечень организаторов электронных интерактивных игр
	Просмотр финансовой информации на Едином портале финансового рынка (ЕПФР): рынок ценных бумаг, рынок страховых услуг, банковская система
Национальный центр интеллектуальной собственности (www.belgospatent.by)	Поиск товарных знаков
Национальный банк Республики Беларусь (www. nbrb.by)	Сведения о банках и небанковских кредитно-финансовых организациях, действующих на территории Республики Беларусь, их филиалах
	Сведения о лизинговых организациях, включенных в реестр лизинговых организаций
	Сведения о микрофинансовых организациях, включенных в реестр микрофинансовых организаций
	Сведения о юридических лицах, включенных в реестр юридических лиц, осуществляющих учет векселей
Министерство Архитектуры и Строительства Республики Беларусь (www.mas.by)	Перечень участников архитектурной, градостроительной и строительной деятельности
	Реестр аттестатов соответствия
Министерство жилищно-коммунального хозяйства Республики Беларусь (www. mjkx.gov.by)	Реестр организаций, осуществляющих сбор (заготовку), сортировку (разделение по видам), подготовку к обезвреживанию и (или) использованию вторичных материальных ресурсов
Министерство информации Республики Беларусь (www.mininform.gov.by)	Государственный реестр издателей, изготовителей и распространителей печатных изданий в части изготовителей в части издателей в части распространителей
	Реестр распространителей продукции телевизионных и (или) радиовещательных средств массовой информации
	Реестр распространителей продукции печатных средств массовой информации
Министерства юстиции Республики Беларусь (minjust.gov.by)	Реестр адвокатов, адвокатских бюро, юридических консультаций и специальных разрешений (лицензий) на право осуществления адвокатской деятельности
Министерства юстиции Республики Беларусь (minjust.gov.by)	Реестр риелторов Республики Беларусь
Государственный таможенный комитет Республики Беларусь (www. gtk.gov.by)	Реестры лиц, осуществляющих деятельность в сфере таможенного дела
Министерство спорта и туризма Республики Беларусь (www.mst.by)	Реестр субъектов туристической деятельности
СВЕДЕНИЯ О ПРОВОДИМЫХ В ОТНОШЕНИИ КОНТРАГЕНТОВ ПРОВЕРКАХ ГОСУДАРСТВЕННЫХ ОРГАНОВ
Комитет государственного контроля Республики Беларусь (www.kgk.gov.by)	Координационные планы проверок

Примерный перечень ресурсов для поиска информации о контрагенте

Примерный перечень ресурсов

для поиска информации о контрагенте

— электронный сервис «Прозрачный бизнес»: https://pb.nalog.ru/;

— поиск сведений в реестре дисквалифицированных лиц: https://service.nalog.ru/disqualified.do;

— предоставление сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП: https://egrul.nalog.ru/;

— сведения о физическом лице: https://service.nalog.ru/inn.do;

Иную информацию о деловых партнерах можно проверить и (или) узнать на следующих ресурсах:

— информация о долгах: http://fssprus.ru/;

— информация об участии делового партнера в судебных спорах: https://bsr. sudrf.ru/bigs/portal.html;

— перечень несостоятельных организаций, находящихся в стадии банкротства или ликвидации: http://bankrot.fedresurs.ru/;

— перечень дисквалифицированных лиц: http://bankrot.fedresurs.ru/DisqualificantsList.aspx;

— реестр юридических лиц, привлеченных к административной ответственности за незаконное вознаграждение: https://www.genproc.gov.ru/anticor/register-of-illegal-remuneration/.

Как проверить компанию из Казахстана? | ТАСС

Компании республики Казахстан хоть и считаются надежными партнерами, но осторожность в бизнесе никогда не бывает лишней. Лучше один раз проверить и убедиться в порядочности, чем решать потом проблемы с образовавшимися долгами непорядочного контрагента. Проверить контрагента из Казахстана самостоятельно несложно. Доступно как минимум 13 открытых официальных источников, из которых вы можете почерпнуть информацию. Рассмотрим их по порядку.

Сервисы для самостоятельно проверки компании из Казахстана

Реестр юридических лиц Казахстана. По сути это каталог компаний Казахстана, которые официально зарегистрированы и осуществляют свою деятельность законно. Первый шаг при проверке – поиск компании в реестре для того чтобы убедиться, что ваш партнер реально существует. Доступна информация о налоговых отчислениях – по ним можно понять размер компании и масштаб ведения ее деятельности. Здесь же проверяется соответствие предоставленных вам данных о местонахождении, директоре, сфере деятельности и реальным данным. Если все совпадает, можно перейти к следующему шагу.

Реестр должников по исполнительным производствам. Перечень находится на сайте Министерства юстиции Казахстана. Здесь можно выяснить, является ли контрагент участником спора и есть ли у него долг по этому спору. По этому моменту можно отчасти судить о благонадежности компании.

Портал государственных закупок. Практически все крупные компании Казахстана так или иначе участвуют в госзакупках. Если вы нашли вашего партнера в данном списке, значит, ему доверяет государство, а значит, скорее всего, это надежный партнер, способный выполнить условия сделки в полном объеме. Здесь также есть реестр недобросовестных участников закупок, реестр налогоплательщиков и реестр порядочных поставщиков.

Перечень ненадежных потенциальных поставщиков. Располагается на сайте Фонда национального благосостояния «САМРУК-ҚАЗЫНА». В список попали фирмы Казахстана, которые показали себя не с лучшей стороны. Таблицу можно скачать. В ней есть данные о владельце, дате включения в перечень, основание включения и юридический адрес.

Национальный Банк Республики Казахстан. Крупнейшее государственное предприятие в стране, которое занимается реализацией денежно-кредитной политики и контролем над работой финансовых организаций на территории страны. Счет в национальном банке свидетельствует в 90% случаев о порядочности контрагента.

Реестр гос. предприятий Казахстана. Здесь можно посмотреть, является ли АО, ТОО и другие компании Казахстана подконтрольными государству. Это важно, поскольку работа с государственными компаниями имеет свою специфику.

Проверки ген. прокуратуры. Свидетельствует о возможных нарушениях со стороны компании, неважно, плановая проверка или нет. Основаниями для таких проверок являются жалобы и спорные моменты. Сделкам с такими компаниями подразумевает экономические и репутационные риски.

Розыск преступников и без вести пропавших лиц (логин и пароль: KontragentKZ) на сайте Министерства внутренних дел. Посмотрите, не является ли контактное лицо мошенником. Также посмотрите на этом же сайте базу криминального автотранспорта (логин и пароль: KontragentKZ) и базу криминальных телефонов (логин и пароль тот же). Связь с криминальным миром – это небезопасно и отрицательно влияет на репутацию и имидж, даже если вы не знали и ни в чем не виноваты.

Лицензируемая деятельность (нотариат, адвокатура, оценщики, суд. эксперты). Если лицензии нет, действия контрагенты не законны и не будут иметь никакой юридической силы. Сделки с таким партнером не являются действительными.

Список должников, временно ограниченных на выезд из Республики Казахстан. Все на том же сайте Министерства юстиции Казахстана можно проверить, является ли ваше контактное лицо выездным, сможет ли принять участие в переговорах, насколько партнер ответственный

Сайт электронного правительства https://egov.kz/cms/kk. Здесь можно посмотреть данные о налоговой задолженности перед основными фондами.

База данных казахских производителей товаров на специализированном одноименном портале. Здесь представлен полный список компаний Казахстана, которые производят продукцию на территории страны. Портал является автоматизированным программно-техническим комплексом для ведения единого реестра товаров, работ и услуг. Главная задача – дать возможность производителям разместить данные о себе, своей продукции и допустимых объемах производства, тем самым формируя спрос на рынке.

Поиск налогоплательщиков, находящихся на стадии ликвидации. То есть компания еще может осуществлять деятельность, но механизм ликвидации уже запущен. Сотрудничество с такой компанией – риск.

Обратите внимание, российские компании в Казахстане в этих источниках не указаны, как и представительства других иностранных компаний. Их необходимо проверять через открытые источники данных государств.

Как быстро проверить контрагента из Казахстана?

Список выше является наиболее полным для проверки своими силами. Если вы не хотите заниматься этим самостоятельно, воспользуйтесь услугами сервиса ТАСС-Бизнес. С его помощью можно получить бизнес-справку, содержащую подробную информацию о Казахстанском контрагенте:

FRB: Обзор

Приложение

Требования Федеральной резервной системы к раскрытию информации и другие положения Закона Додда-Франка о реформе Уолл-Стрит и защите прав потребителей от 2010 г.

21 июля 2010 г. был подписан Закон Додда-Франка о реформе Уолл-стрит и защите прав потребителей от 2010 г. ⁶ Закон включал изменения, направленные на обеспечение прозрачности при одновременной защите независимости денежно-кредитной политики и эффективности программ ликвидности Федерального резерва и OMO.Кроме того, закон изменил полномочия Федеральной резервной системы по предоставлению экстренной ликвидности недепозитным учреждениям в соответствии со статьей 13 (3) Закона о Федеральной резервной системе и запрещает (за некоторыми исключениями) кредитование через дисконтное окно учреждениям, зарегистрированным в качестве своп-дилеров или крупных поменяться участниками.

Требования к раскрытию информации

В соответствии с Законом Додда-Франка 1 декабря 2010 г. Федеральная резервная система разместила на своем общедоступном веб-сайте подробную информацию о организациях, получивших ссуды или иную финансовую помощь в соответствии с разделом 13(3) кредитной линии в период с 1 декабря 2007 г. и 21 июля 2010 г., а также о лицах или организациях, которые участвовали в программе покупки MBS агентства, использовали линии свопа ликвидности в иностранной валюте или брали займы через Механизм срочного аукциона (TAF) в течение этого периода времени.Это раскрытие включает более 21 000 индивидуальных кредитных и других транзакций, проведенных для стабилизации рынков во время финансового кризиса, восстановления потока кредитов для американских семей и предприятий, а также для поддержки восстановления экономики и создания рабочих мест после кризиса. Информация Федеральной резервной системы об этих транзакциях доступна на сайте www.federalreserve.gov/newsevents/reform_transaction.htm.

В соответствии с Законом Додда-Франка Федеральная резервная система также разместила веб-страницу аудита, доступную по адресу www.Federalreserve.gov/newsevents/reform_audit.htm. Эта страница обновляется по мере поступления отчетов и другой информации.

Закон Додда-Франка также установил основу для отложенного раскрытия информации о организациях, которые после 21 июля 2010 г. получили кредит из дисконтного окна в соответствии с разделом 10B Закона о Федеральной резервной системе или из кредита по разделу 13(3). или участвовали в сделках ОМО. Как правило, эта структура требует, чтобы Федеральная резервная система публично раскрывала определенную информацию об этих заемщиках дисконтного окна и контрагентах OMO примерно через два года после соответствующего кредита или транзакции; информация о заемщиках по будущим кредитам в соответствии с Разделом 13(3) будет раскрыта через год после прекращения действия разрешения на кредит.Информация, подлежащая раскрытию, будет включать имена и идентификационные данные каждого заемщика или контрагента, сумму займа, уплаченную процентную ставку, а также информацию, определяющую типы и суммы залога или активов, переданных в связи с займом или сделкой. Раскрытие информации о заемщиках дисконтного окна и контрагентах ОМО началось в сентябре 2012 года; информация доступна на сайтах www.federalreserve.gov/newsevents/reform_quarterly_transaction. htm и www.newyorkfed.org/markets/OMO_transaction_data.html.

Другие положения

Закон Додда-Франка изменил полномочия Федеральной резервной системы по предоставлению экстренной ликвидности недепозитным учреждениям в соответствии с разделом 13(3) Закона о Федеральной резервной системе в свете других поправок, которые наделяют правительство США новыми полномочиями по урегулированию несостоятельности системно значимых небанковских финансовых учреждения в установленном порядке. В будущем любые программы и механизмы экстренного кредитования, разрешенные Федеральной резервной системой в соответствии с разделом 13 (3) Закона о Федеральной резервной системе, должны иметь широкое право на участие и должны быть одобрены министром финансов.

Раздел 716 Закона Додда-Франка запрещает Федеральной резервной системе предоставлять кредит дисконтного окна для «своповых компаний», за некоторыми исключениями. Субъект свопов включает в себя лицо, зарегистрированное в качестве дилера по свопам, дилера по свопам на основе ценных бумаг, крупного участника свопов или крупного участника свопов на основе ценных бумаг в соответствии с Законом о товарных биржах или Законом о фондовых биржах 1934 года, за исключением застрахованного депозитарного учреждения, которое зарегистрирован как крупный участник свопа или крупный участник свопа на основе ценных бумаг. ⁷ Положения раздела 716 вступили в силу 16 июля 2013 г. Соответственно, в начале июля 2013 г. Федеральная резервная система внесла поправки в свой Операционный циркуляр № 10, стандартное кредитное соглашение, в соответствии с которым учреждения берут кредиты из дисконтного окна, чтобы соответствовать с требованиями раздела 716. В соответствии с измененным Операционным циркуляром № 10, каждый раз, когда заемщик запрашивает аванс, он должен быть и должен представлять, что он не является своповой организацией (как определено выше), или он является организацией по свопам, которая имеет право на получение аванса в соответствии с одним или несколькими подразделами раздела 716 Закона Додда-Франка.

Ссылки

Вернуться к началу

SEC.gov | Порог частоты запросов превысил

Чтобы обеспечить равный доступ для всех пользователей, SEC оставляет за собой право ограничивать запросы, исходящие от необъявленных автоматизированных инструментов. Ваш запрос был идентифицирован как часть сети автоматизированных инструментов, выходящих за рамки приемлемой политики, и будет управляться до тех пор, пока не будут предприняты действия по объявлению вашего трафика.

Пожалуйста, заявите о своем трафике, обновив свой пользовательский агент, включив в него информацию о компании.

Чтобы ознакомиться с рекомендациями по эффективной загрузке информации с SEC.gov, включая последние документы EDGAR, посетите сайт sec.gov/developer. Вы также можете подписаться на получение по электронной почте обновлений программы открытых данных SEC, включая передовые методы, которые делают загрузку данных более эффективной, и улучшения SEC.gov, которые могут повлиять на процессы загрузки по сценарию. Для получения дополнительной информации обращайтесь по адресу [email protected].

Для получения дополнительной информации см. Политику конфиденциальности и безопасности веб-сайта SEC.Благодарим вас за интерес, проявленный к Комиссии по ценным бумагам и биржам США.

Идентификатор ссылки: 0.7ecef50.1644117969.22ccc504

Дополнительная информация

Политика безопасности Интернета

Используя этот сайт, вы соглашаетесь на мониторинг и аудит безопасности. В целях безопасности и для обеспечения того, чтобы общедоступные услуги оставались доступными для пользователей, эта правительственная компьютерная система использует программы для мониторинга сетевого трафика для выявления несанкционированных попыток загрузить или изменить информацию или иным образом нанести ущерб, включая попытки отказать в обслуживании пользователям.

Несанкционированные попытки загрузки информации и/или изменения информации в любой части этого сайта строго запрещены и подлежат судебному преследованию в соответствии с Законом о компьютерном мошенничестве и злоупотреблениях от 1986 г. и Законом о защите национальной информационной инфраструктуры от 1996 г. (см. Раздел 18 USC §§ 1001 и 1030).

Чтобы гарантировать, что наш веб-сайт хорошо работает для всех пользователей, SEC отслеживает частоту запросов на контент SEC. gov, чтобы гарантировать, что автоматический поиск не повлияет на возможность других получить доступ к SEC.содержание правительства. Мы оставляем за собой право блокировать IP-адреса, отправляющие чрезмерные запросы. Текущие правила ограничивают количество пользователей до 10 запросов в секунду, независимо от количества компьютеров, используемых для отправки запросов.

Если пользователь или приложение отправляет более 10 запросов в секунду, дальнейшие запросы с IP-адреса (адресов) могут быть ограничены на короткий период. Как только количество запросов упадет ниже порогового значения на 10 минут, пользователь может возобновить доступ к контенту в SEC.правительство Эта практика SEC предназначена для ограничения чрезмерных автоматических поисков на SEC.gov и не предназначена и не ожидается, что она повлияет на отдельных лиц, просматривающих веб-сайт SEC.gov.

Обратите внимание, что эта политика может измениться, поскольку SEC управляет SEC.gov, чтобы обеспечить эффективную работу веб-сайта и его доступность для всех пользователей.

Примечание: Мы не предлагаем техническую поддержку для разработки или отладки процессов загрузки по сценарию.

Поведение инвесторов, стратегия раскрытия информации и распространение кредитного риска контрагента

В последние годы банки и другие финансовые учреждения вложили значительные средства в кредитные деривативы на рынке кредитных активов, чтобы удовлетворить различные потребности клиентов в инвестициях и финансировании, а также о прибыли.Однако с быстрым развитием рынка кредитных активов и масштабов его бизнеса, особенно после начала кризиса ипотечных кредитов в США и европейского долгового кризиса, кредитный риск контрагента, вызванный чрезмерным расширением кредитных деривативов, снижается, и его влияние становится все более значительным. более сложной [1], [2], [3], [4], что привлекло широкое внимание теоретиков и практиков.

Ученые в основном определяют кредитный риск контрагента (CCR) как риск экономических потерь из-за дефолта контрагента до истечения срока действия контракта, который вызван рыночным риском и представляет собой кредитный риск [2]. Финансовый кризис также показывает, что кредитный риск концентрируется не только на банковском счете, но и на транзакционном счете. Контрагент не только вызывает рыночный риск, но и несет кредитный риск [5], [6], [7], [8]. Основным проявлением заражения кредитным риском контрагента является то, что кредитный дефолт банков и других финансовых учреждений приводит к огромным убыткам контрагентов, что приводит к распространению кредитного риска между различными финансовыми учреждениями, отдельными инвесторами и экономиками [2], [6], [9], [10], [11], [12], [47].Таким образом, заражение кредитным риском контрагента включает взаимное заражение прямого убытка, вызванного дефолтом контрагентов, и взаимное заражение возможностью потери кредитных активов, вызванной изменением вероятности дефолта контрагента [6], [11].

В настоящее время изучение распространения кредитного риска контрагента в основном проводилось в двух аспектах: поведение инвесторов и стратегия раскрытия информации. В аспекте поведения инвесторов инвесторы склонны к ограниченной рациональности, а не к совершенной рациональности, поэтому понимание риска и поведение при совершении сделок, основанное на неполной информации, могут легко отклоняться [13]. Соответствующим каналом передачи кредитного риска контрагента является эффект ассоциации инвесторов [6], [14], [15]. Фелберт [16] изучает влияние структуры сети кредитных ассоциаций на передачу кредитного риска контрагенту. Обнаружено, что контрагент с высокой степенью релевантности вызовет серьезное заражение кредитным риском, как только произойдет дефолт в сети кредитных активов. Чен и др. [17] обнаружили, что поведение инвесторов и отклонение от психологии ускорит заражение кредитным риском контрагента на рынке передачи кредитного риска (CRT), а рыночный шум может усилить поведение инвесторов и отклонение от психологии и усугубить заражение кредитным риском контрагента.Однако Чен и соавт. [17] не различают влияние поведения инвесторов на распространение кредитного риска контрагента и не указывают влияние рыночного шума на поведение инвесторов в локальных и глобальных сетях кредитных активов. И их исследование легко приводит к отклонению в выводах из-за отличия экзогенной сети от реальной сети. Согласно приведенному выше исследованию, инвесторы являются основными участниками рынка кредитных активов, и на волатильность их поведения и познания влияет финансовое положение компании, цена кредитного актива, рыночная и личная информация инвесторов, рыночный шум и т. д. по [18], [19], [20], [21].И стадный эффект делает иррациональное поведение инвесторов, распространяющееся через социальные отношения и заражение кредитным риском контрагента, серьезным.

С точки зрения стратегии раскрытия информации рыночная информация часто искажена и асимметрична, а субъекты рынка имеют ограниченные возможности познания и суждения [22], [23], [24]. Соответствующим каналом передачи кредитного риска контрагента является эффект информационного перелива [14], [25], [26]. Джорион и Чжан [6] проводят эмпирическое исследование распространения кредитного риска за счет прямого эффекта контрагента.Они обнаружили, что количество кредиторов с отрицательной аномальной доходностью акций и спредами кредитно-дефолтных свопов (CDS) варьируется в зависимости от различных стратегий раскрытия информации. Следовательно, следующие эффекты также различны. Соломон [27] изучает влияние стратегии раскрытия информации на компании, аффилированные с инвесторами, и обнаруживает, что более позитивные стратегии раскрытия информации увеличивают прибыль от объявления и ожидания инвесторов. Наоборот, это усугубит разочарование инвестора, а затем по-разному повлияет на заражение контрагента кредитным риском.Однако Соломон [27] не анализирует разрушительное воздействие рыночного шума на стратегию раскрытия информации. Поэтому цена кредитного актива колеблется под влиянием различной стратегии раскрытия информации. В то же время на контрагента влияет асимметричная информация и ожидаемые колебания цены кредитного актива. Далее следуют моральный риск и неблагоприятный отбор, что приводит к формированию и заражению кредитного риска контрагента [12], [27], [28], [29], [47].

Поведение инвестора и стратегия раскрытия информации не только влияют на формирование и передачу кредитного риска контрагента соответственно, но и зачастую оказывают на него более комплексное влияние при взаимодействии. На рынке кредитных активов принятие инвесторами различных стратегий раскрытия информации варьируется в зависимости от статуса кредитного актива и предпочтений в поведении [16], [17], [27]. Это приведет к серьезному искажению и асимметрии информации в реальной ситуации с кредитным активом и кредитом инвестора и повлияет на выбор поведения других инвесторов, легко вызывая отклонение поведения и психологического познания инвестора.В то же время поведение инвесторов и отклонение от психологического познания также влияют на выбор инвесторами различных стратегий раскрытия информации. Таким образом, при взаимодействии поведения инвесторов и стратегии раскрытия информации процесс формирования и распространения кредитного риска контрагента проявляет свою сложность, что делает особенно актуальным изучение механизма его эволюции. Однако в настоящее время ученые в основном обращают внимание на взаимосвязь между поведением инвесторов и стратегией раскрытия информации, а также на соответствующие им каналы передачи рисков. Например, Линчиано и соавт. [30] исследует взаимосвязь между стратегией раскрытия финансовой информации и способностью инвестора осознавать риски. Установлено, что на способность инвестора распознавать риски влияет стратегия раскрытия информации, которая также оказывает определенное влияние на стратегию раскрытия информации. Но далее не рассматривается влияние взаимодействия поведения инвесторов и стратегии раскрытия информации на формирование и распространение кредитного риска контрагента. Чакрабарти и Чжан [14] подтверждают наличие двух важных каналов взаимодействия между поведением инвесторов и стратегией раскрытия информации, которые соответственно воздействуют на распространение кредитного риска контрагента.Однако недостаточно проанализирован эволюционный механизм распространения кредитного риска контрагента при взаимодействии поведения инвестора и стратегии раскрытия информации. Таким образом, ученые до сих пор не исследовали эволюционный механизм распространения кредитного риска контрагента при взаимодействии поведения инвестора и стратегии раскрытия информации.

С быстрым развитием теории сложных сетей она обеспечивает более эффективный инструмент интерпретации для анализа и решения внутреннего взаимодействия сложных систем [21], [31], [32], [33], [34], [35 ], [36].В сложных финансовых системах многие ученые изучали заражение сложными финансовыми рисками с помощью различных сетевых методов. Например, Аллен и Гейл [37] обнаружили, что распространение финансового риска в основном зависит от взаимосвязи и режима взаимодействия сетевой структуры между четырьмя банками. Heise и Kühn [38] исследуют заражение кредитным риском через CDS в экономической сети стилизованных предприятий и финансовых учреждений. Канно [39] изучает системный риск, исследуя сетевую структуру двустороннего риска в глобальных банковских системах, и обнаруживает, что базовый дефолт может привести к некоторому заразному дефолту во время и после глобального финансового кризиса.Ананд и др. [40] сочетают теорию информации с экономическими стимулами для создания более реалистичной межбанковской сети для изучения распространения системных рисков в банках.

Кроме того, модель эпидемии, основанная на сложной сети, является классической моделью распространения вируса и широко применяется для изучения распространения финансовых рисков [41], [42], [43], распространения социального поведения [12], [44]. ], [45], [46], [47] и распространение информации [48], [49] и так далее. Сущность инфекционного заболевания – вирусоноситель, возбудитель, который заражает свой вирус до контакта через определенную среду [50], [51].Заражение кредитным риском контрагента относится к процессу, когда контрагент в случае дефолта через различные средства массовой информации осуществляет двустороннее взаимодействие между контрагентами посредством информации, эмоций, отношения и поведения, а затем заражает кредитным риском своих связанных контрагентов [6], [ 52]. Тогда кредитный риск контрагента, который имеет аналогичный механизм передачи вируса, воздействует на связанного контрагента точно так же, как вирус. Это осуществимый и надежный способ анализа механизма заражения кредитного риска контрагента взаимодействия поведения инвесторов и стратегии раскрытия информации с помощью модели эпидемии. Более того, в этих исследованиях ученые абстрагируют связанные сложные системы в сети, участников сети — в узлы, а отношения между участниками — в ребра. Это удобно не только для анализа процесса формирования сложных систем, но и для изучения особенностей эволюции риска заражения сложных систем при различных факторах воздействия. Как типичная сложная система, рынок кредитных активов может быть абстрагирован как сеть, а контрагенты абстрагированы как узлы на рынке кредитных активов, а отношения кредитного контракта между контрагентами абстрагированы как ребра [16].Следовательно, с помощью эпидемической модели можно эффективно проанализировать формирование сети кредитных ассоциаций контрагентов и эволюционные характеристики заражения кредитным риском контрагента при взаимодействии поведения инвесторов и стратегии раскрытия информации.

Подводя итог, с точки зрения поведенческих финансов и информационной экономики, это исследование анализирует механизм заражения контрагента кредитным риском. На основе эпидемической модели построена сетевая модель распространения кредитного риска контрагента.А с помощью программного обеспечения MATLAB R2012b анализируются эволюционные характеристики распространения кредитного риска контрагента. Вклад этой статьи заключается в следующем: (1) Эволюционные характеристики заражения кредитным риском контрагента изучаются при взаимодействии поведения инвесторов и стратегии раскрытия информации, что отличается от существующих исследований, которые уделяют пристальное внимание только влиянию поведения или информации инвесторов. стратегия раскрытия информации. (2) В отличие от существующего прямого и простого использования экзогенной сети кредитных активов, в этом исследовании строится эндогенная сеть кредитных активов с учетом взаимодействия поведения инвесторов и стратегии раскрытия информации, что делает сеть кредитных активов более реалистичной и уменьшает отклонение выводов, вызванное разница между кредитным активом сети и фактическим отклонением. (3) В этой статье делается вывод, имеющий значение нового теоретического и практического применения: поведение инвесторов или стратегия раскрытия информации влияют только на распространение кредитного риска контрагента в локальной сети кредитных активов, в то время как кредитный риск контрагента в глобальной сети кредитных активов постепенно исчезает. тенденция. Однако шум может усилить влияние поведения инвесторов или стратегии раскрытия информации на распространение кредитного риска контрагента и спровоцировать одновременное распространение кредитного риска контрагента в локальных и глобальных сетях кредитных активов.Более того, при взаимодействии поведения инвесторов и стратегии раскрытия информации кредитный риск контрагента будет распространяться синхронно в локальных и глобальных сетях кредитных активов. (4) Исследование может восполнить недостаток текущего исследования эволюционных характеристик распространения кредитного риска контрагента при взаимодействии поведения инвестора и стратегии раскрытия информации. Между тем, это может обогатить теоретические результаты кредитного риска контрагента и помочь понять процесс эволюции распространения кредитного риска контрагента.Он обеспечивает теоретическую основу для формулирования научной и разумной стратегии по предотвращению и контролю распространения кредитного риска контрагента.

Структура данной статьи организована следующим образом: во второй части анализируется механизм распространения кредитного риска контрагента при взаимодействии поведения инвестора и стратегии раскрытия информации. В третьей части строится сетевая модель распространения кредитного риска контрагента с учетом взаимодействия поведения инвесторов и стратегии раскрытия информации.В четвертой части анализируются характеристики сетевой топологии распространения кредитного риска контрагента под комплексным влиянием поведения инвестора и стратегии раскрытия информации. В пятой части моделируются эволюционные характеристики заражения кредитным риском контрагента на основе построенной сетевой модели заражения. Последняя часть подходит к заключению этой статьи.

Правомочные контрагенты | РБА

Последнее обновление: 5 июня 2020 г.

Контрагентами по операциям Резервного банка на внутреннем рынке должны быть финансовые службы поставщиков, которые способствуют стабильности и эффективности австралийской финансовой и платежная система.Чтобы иметь право на участие, контрагенты должны быть (без ограничений): члены Резервной банковской информации и системы переводов (RITS) и Austraclear; предмет до соответствующего уровня регулирования; и в состоянии обеспечить эффективное и своевременное управление транзакции. Наличие у контрагента статуса правомочного контрагента всегда будет определяется Резервным банком по своему усмотрению.

1.Членство в RITS и Austraclear

Правомочные контрагенты должны быть членами RITS. Чтобы стать членом RITS, необходимо необходимо, чтобы заявители представили резервному банку доказательства того, что они иметь право вести бизнес в качестве члена и соблюдать условия, установленные в правилах RITS. Для получения дополнительной информации см. Членство в RITS и Правовая база RITS.

Правомочные контрагенты должны быть членами Austraclear; для получения дополнительной информации обращайтесь Австралия.Юридическое лицо, являющееся членом Austraclear, должно быть тем же юридическим лицом, организация, которая имеет членство в RITS.

2. Надлежащий уровень Регламента

Подпадает ли контрагент под действие надлежащего уровня регулирования, определяется Резервный банк на свое усмотрение. В целом, Резервный банк ожидает, что соответствующие контрагенты удовлетворять хотя бы одному из следующих критериев:

2.1. Регулируется APRA

Контрагент должен быть уполномоченным депозитным учреждением (ADI), регулируемым APRA, Зарегистрированная компания по страхованию жизни, частная медицинская страховая компания или общая страховая компания. Авторизованный Пенсионные фонды не имеют права, если они не были контрагентами до 23 сентября. 2019. Неоперационные холдинговые компании, регулируемые APRA, будут иметь право только в исключительных случаях. обстоятельства.

Обычно контрагенту недостаточно быть дочерней компанией регулируемого APRA учреждение.

2.2. Обладатель австралийской лицензии на финансовые услуги (AFSL)

Контрагент должен иметь действующий AFSL, разрешающий предоставление финансовых услуг в рынки ценных бумаг, имеющих право на операции Резервного банка на внутреннем рынке. Соответствующие финансовые услуги включают: выпуск, приобретение или продажу ценных бумаг; создание рынка для ценные бумаги; и предоставление кастодиальных или депозитарных услуг.Ответственные субъекты управляемого инвестиционные схемы не подходят.

Контрагент также должен регулярно предоставлять эти финансовые услуги на рынках для соответствующих ценные бумаги и должны демонстрировать существенную связь с рынками облигаций и/или репо. Контрагент также должен быть достаточно кредитоспособным. Резервный банк проведет оценку кредитоспособности контрагента на постоянной основе с использованием публичных кредитных рейтингов, проверенных данных финансовой отчетности и других релевантная информация.

Обычно контрагенту недостаточно быть Австралийской финансовой службой. Уполномоченный представитель.

2.3. Государственное учреждение Содружества, штата или территории

Контрагент должен быть учрежден в соответствии с законодательством Содружества, штата или территории и при условии надлежащего контроля и поддержки, определяемой Резервным банком по его усмотрению.К таким контрагентам относятся финансовые органы, казначейские корпорации и инвестиционные корпорации.

2.4. Инфраструктура финансового рынка

Контрагент должен быть лицензированной клиринговой и расчетной организацией. на которую распространяются Стандарты финансовой стабильности РБА. Чтобы получить больше информации, см. Клиринговые и расчетные услуги.

3.

Эффективное и своевременное управление транзакциями

Правомочные контрагенты должны быть в состоянии обеспечить эффективное и своевременное урегулирование сделок. в системе Austraclear. Любые трудности, с которыми сталкивается Резервный банк при урегулировании операции с контрагентом могут привести к тому, что статус приемлемости этого контрагента будет отозван. Подробнее об обязанностях контрагентов см. см. Процедуры расчетов.

Правомочные контрагенты должны соблюдать правила поддержания маржи и замены при выкупе. соглашения в соответствии с требованиями Резервного банка. Контрагенты, которые не могут выполнить своевременные маржин-коллы как установлено Резервным банком, их статус права может быть аннулирован; Чтобы получить больше информации, см. Поддержание маржи и замены при выкупе Соглашения.

4. Дополнительные ограничения

Для определенных видов операций на внутреннем рынке право может быть ограничено только подмножеством тех членов RITS, которые соответствуют вышеуказанным условиям. В частности, положение Резервного банка услуги доступны только правомочным контрагентам, которые осуществляют платежи через свои собственные Биржевой расчетный счет; для получения дополнительной информации см. Положение Удобства Раздел 3.

Правомочные контрагенты не подлежат пруденциальному надзору со стороны Резервного банка. Имеющий право статус контрагента не дает контрагенту никаких прав на получение ликвидности через операции Резервного банка на внутреннем рынке.Резервный банк может отозвать правомочное статус контрагента контрагента, если он искажает характер или значимость его статус правомочного контрагента в операциях Резервного банка на внутреннем рынке.

Ссылки по теме

Связанная информация

404

Настоящие Положения и условия («Положения и условия») предназначены для веб-сайта Bank of America Corporation («Bank of America») и веб-сайтов ее дочерних компаний (совместно именуемых «Сайты»), включая Bank of America, N. A., Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Incorporated, BofA Securities, Inc., Bank of America Capital Management и некоторые другие аффилированные лица, перечисленные здесь (совместно именуемые «Аффилированные лица»), которые доступны на сайтах Bank of America и применимы ко всем услугам. , программы, информация и продукты (совместно именуемые «Сервис»), которые вы («Клиент») можете использовать или иным образом время от времени получать к ним доступ через Сайты («Соглашение»).

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ САЙТОВ

Клиент соглашается с тем, что любое торговое подтверждение, выписка со счета или другой документ, доставленный через Сайты путем «нажатия» на обозначенные места в таком документе или относящийся к нему, считается «письменным», «подписанным» и доставленным для все цели Клиентом.Любая запись о такой транзакции или подтверждении (включая, помимо прочего, электронные записи) считается «письменной». Клиент также соглашается с тем, что он не будет оспаривать юридически обязывающий характер, действительность или исковую силу любой транзакции, документа или подтверждения на основании того факта, что они были выполнены путем «нажатия» на указанные места, и прямо отказывается от любых прав, которые он может иметь. для утверждения такого требования.

Bank of America настоящим предоставляет Клиенту всемирное, неисключительное, не подлежащее сублицензированию, передаче, не подлежащее переуступке, личное право и лицензию на доступ и использование Сайтов исключительно для внутреннего использования Клиентом в соответствии с условиями настоящего Соглашения. .Клиент принимает предоставленные здесь права и лицензию на доступ и использование Сайтов исключительно в соответствии с настоящим Соглашением и любыми правилами, ограничениями или процедурами, время от времени публикуемыми Bank of America на Сайтах. Клиент признает и соглашается с тем, что Сайты, а также вся интеллектуальная собственность и имущественные права на них и на них в любой точке мира, включая такие права в отношении авторских прав, товарных знаков, знаков обслуживания, фирменного стиля, патентов, патентных заявок и коммерческих секретов, а также других имущественных и/или конфиденциальных информация (совместно именуемые «ИС») являются ценной собственностью Bank of America и/или его дочерних компаний и лицензиаров. Помимо лицензии, предоставленной по настоящему Соглашению, Клиент не получает никаких прав на Сайты. Клиент не может получать доступ к Сайтам или использовать их каким-либо образом, который может нарушить какие-либо права интеллектуальной собственности Bank of America или его Аффилированных лиц или лицензиаров. Клиент должен незамедлительно уведомить Bank of America о любом фактическом или потенциальном нарушении или незаконном присвоении ИС или любой ее части, о котором ему станет известно. Клиент признает и соглашается с тем, что он не будет использовать или разрешать использование Сайтов в нарушение и будет соблюдать любые применимые законы, правила, положения или толкования (совместно именуемые «Применимое законодательство»).

Клиент соглашается с тем, что он не будет и не будет уполномочивать или разрешать какое-либо лицо («Уполномоченное лицо»), находящееся под его контролем, ни при каких обстоятельствах:

продавать, сдавать в аренду, передавать, повторно распространять, переиздавать, распространять, предоставлять или иным образом предоставлять доступ к Сайтам или любой их части или данным на них любому лицу, кроме Уполномоченных лиц, в том числе устно, письменно или с помощью электронных средств будь то демонстрация или иное;
фотокопировать, загружать или иным образом воспроизводить на любом носителе любую часть Сайтов, за исключением того, что Клиент может загрузить во внутреннюю компьютерную систему Клиента или распечатать печатную копию содержимого Сайтов, полностью или частично, при условии, что в каждом случае, все уведомления об авторских правах и других правах собственности сохраняются и соблюдаются; или
изменять, декомпилировать или реконструировать любой программный компонент Сайтов.

Все затраты на оборудование, операционные платформы и программное обеспечение, необходимые для доступа и использования Сайтов, а также их техническое обслуживание являются исключительной ответственностью Клиента.

Ни одно из положений настоящих Условий не ограничивает Клиента в совершении любых действий, требуемых любым Применимым законодательством, любой саморегулируемой организацией или любым государственным органом, которому он подчиняется. Прежде чем предпринимать какие-либо такие действия, Клиент должен, насколько это практически возможно с учетом текущих обстоятельств, уведомить об этом Bank of America в письменной форме и проконсультироваться с Bank of America относительно шагов, которые необходимо предпринять для обеспечения соблюдения Применимого законодательства.

КЛИЕНТ ПРИЗНАЕТ И СОГЛАШАЕТСЯ С ТЕМ, ЧТО НЕСЕТ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА ОБЕСПЕЧЕНИЕ СООТВЕТСТВИЯ ПРИМЕНИМОМУ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВУ ЛЮБОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМОЙ КЛИЕНТОМ ИЛИ ЕГО УПОЛНОМОЧЕННЫМИ ЛИЦАМИ В ЛЮБОЙ ЮРИСДИКЦИИ И С ЛЮБЫМ ЛИЦОМ В целом ИЛИ ЧАСТИЧНО НА САЙТАХ ИЛИ ЧЕРЕЗ ИХ.

Клиент соглашается предоставить Bank of America всю информацию, сотрудничество и помощь, документы и данные, которые будут разумно запрошены Bank of America, чтобы позволить Bank of America соблюдать все без исключения Применимое законодательство.Клиент понимает и соглашается с тем, что Bank of America может сообщать такую информацию регулирующим органам в объеме, необходимом по его разумному усмотрению для соблюдения Применимого законодательства.

БЕЗОПАСНОСТЬ

Bank of America должен присвоить каждому Уполномоченному лицу уникальный идентификатор пользователя («Идентификатор пользователя») и соответствующий пароль и/или другие коды доступа (каждый из которых именуется «Код доступа»), чтобы Уполномоченные лица могли получать доступ и использовать такие функции в пределах Сайты, поскольку Клиент разрешает. Клиент должен (i) поддерживать, (ii) предпринимать соответствующие шаги для обеспечения того, чтобы его должностные лица и сотрудники сохраняли, и (iii) информировать всех Уполномоченных лиц об обязательстве Клиента сохранять конфиденциальность идентификаторов пользователей и кодов доступа и безопасность Сайтов. .Клиент не должен позволять любому лицу, кроме Уполномоченного лица, получать доступ к Сайтам или использовать их от своего имени или использовать какой-либо идентификатор пользователя или код доступа, а также должен обучать и знакомить этих Уполномоченных лиц, которые получают доступ к Сайтам и/или используют их, с обязательствами Клиента по настоящему Соглашению. Соглашение. Клиент признает и соглашается с тем, что Клиент и/или его Уполномоченные лица могут получать доступ к Сайтам через Всемирную паутину или другую интернет-службу, которая не обязательно является безопасной, и Bank of America не гарантирует безопасность такой системы.Клиент соглашается соблюдать все сообщения (и их последствия), размещаемые, выполняемые через Сайты или поддерживаемые Сайтами, которые сопровождаются действительным идентификатором пользователя и действительным кодом доступа, назначенным Клиенту или Уполномоченному лицу. Узнав или подозревая Клиента о техническом сбое или любом ненадлежащем доступе или использовании Сайтов или Кодов доступа любым Уполномоченным лицом или другим лицом, Клиент должен незамедлительно уведомить Bank of America о таком происшествии и должен, как можно скорее насколько это возможно, в той мере, в какой любой неправомерный доступ или использование осуществляется Уполномоченным лицом, принять немедленные меры для прекращения доступа такого Уполномоченного лица к Сайтам и их использования. Bank of America оставляет за собой право немедленно и без уведомления ограничить или прекратить доступ Клиента или любого Уполномоченного лица к Сайтам и их использованию.

НЕТ ПРЕДЛОЖЕНИЙ

За исключением случаев, когда это конкретно указано как предложение о продаже или приглашение к любому предложению о покупке, ни при каких обстоятельствах любая информация на Сайтах не должна использоваться или рассматриваться как предложение о продаже или приглашение к любому предложению о покупке ценных бумаг или любых другие инструменты Bank of America или любого другого эмитента.Предложения могут быть сделаны только в случаях, предусмотренных применимым законодательством. Любая информация, услуги или ценные бумаги, предлагаемые через Сайты, предназначены только для жителей Аргентины, Бразилии, Канады, Франции, Германии, Гонконга, Ирландии, Японии, Италии, Кореи, Нидерландов, Сингапура, США и Соединенное Королевство. Просмотр или распространение Сайтов может быть ограничено законом в некоторых юрисдикциях. Лица, использующие Сайты, обязаны ознакомиться и соблюдать любые юридические ограничения на использование Сайтов и любые ограничения, изложенные на Сайтах.Сайты не являются предложением или призывом к покупке каких-либо ценных бумаг в любой юрисдикции, в которой такое предложение или приглашение было бы незаконным. Если вы хотите получить дополнительную информацию о какой-либо информации, содержащейся на Сайтах, на Сайтах есть несколько разделов, в которых вы найдете контактную информацию.

РАСКРЫТИЕ ИНТЕРЕСОВ

Аффилированные лица Bank of America могут торговать или заключать сделки в качестве принципала с ценными бумагами, упомянутыми на этих Сайтах, или с основанными на них опционами.Кроме того, Bank of America или его Аффилированные лица, их акционеры, директора, должностные лица и/или сотрудники могут время от времени иметь длинные или короткие позиции по таким ценным бумагам или по опционам, фьючерсам или другим основанным на них производным инструментам. Один или несколько директоров, должностных лиц и/или сотрудников Bank of America или его Аффилированных лиц могут быть директорами эмитента ценных бумаг, упомянутых на этих Сайтах. Bank of America или его Аффилированные лица могли управлять или участвовать в управлении публичным предложением или выступать в качестве первоначального покупателя или агента по размещению для частного размещения любых ценных бумаг любого эмитента, упомянутого на Сайтах, или могут время от времени оказывать консультационные услуги, консультирование, аренду, привлечение кредитов, инвестиционно-банковские или другие услуги для упомянутых компаний или запрашивать инвестиционно-банковские или другие виды бизнеса от упомянутых компаний.

ИНФОРМАЦИЯ О СЧЕТЕ

Определенная информация со счета (счетов) Клиента в Bank of America или его Аффилированных лицах доступна на Сайтах и может быть загружена Клиентом («Информация об учетной записи»). Хотя Bank of America и его Аффилированные лица считают, что эта Информация об учетной записи будет точной на момент доступа и/или загрузки Клиентом, эта информация может иметь определенные технические недостатки, типографские ошибки или другие неточности. Кроме того, информация об учетной записи может быть немедленно изменена в результате рыночных условий, колебаний цен и других связанных факторов.Bank of America и его Аффилированные лица прямо отказываются от какой-либо ответственности за точность или использование такой Информации об Учетной записи после ее загрузки Клиентом и не несут ответственности за любые трудности, повреждение или недоступность такой информации из-за несовместимости аппаратного или программного обеспечения.

ИНФОРМАЦИЯ О ЦЕНАХ И РЫНКЕ

Фактические цены могут быть получены только в режиме реального времени, на основе четкой договоренности. Любые ориентировочные оценки на Сайтах предоставляются только для информации.Они не являются предложением заключить, передать и переуступить или прекратить какую-либо транзакцию или обязательством Bank of America или его Аффилированных лиц сделать такое предложение. Индикативная оценка может существенно отличаться от фактической стоимости. Такие оценки не обязательно отражают внутреннюю бухгалтерию Bank of America или его аффилированных лиц или оценки, основанные на теоретических моделях. Некоторые факторы, которые могли не учитываться для целей этих оценок, включая, например, условные суммы, кредитные спреды, базовую волатильность, затраты на перенос или использование капитала и прибыль, могут существенно повлиять на заявленную оценку.Индикативные оценки могут значительно отличаться от ориентировочных оценок, доступных из других источников. Хотя Bank of America и его аффилированные лица получили информацию, на которой основаны эти оценки, из источников, которые они считают надежными, Bank of America и его аффилированные лица не делают никаких заявлений или гарантий в отношении каких-либо ориентировочных оценок. Перед выполнением Транзакции на основе Контента этих Сайтов Клиенту рекомендуется проконсультироваться со своим брокером или другим финансовым представителем для проверки информации о ценах.

ГИПОТЕТИЧЕСКИЕ ИЛИ ПРОШЛЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

Гипотетические или смоделированные результаты производительности имеют присущие им ограничения. В отличие от фактического отчета о производительности, смоделированные результаты не отражают реальную торговлю. Кроме того, поскольку сделки фактически не проводились, результаты могут быть недостаточно или чрезмерно компенсированы влиянием, если таковое имеется, определенных рыночных факторов, таких как отсутствие ликвидности. Программы симуляционной торговли в целом разрабатываются с учетом ретроспективного анализа. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах; не делается никаких заявлений о том, что какой-либо счет будет или может принести прибыль или убытки, аналогичные показанным.

МАТЕРИАЛ В ЦЕЛОМ

Все материалы на этих Сайтах предназначены для просмотра в полном объеме, включая любые сноски, юридические оговорки, ограничения или раскрытие информации, а также любые уведомления об авторских правах или правах собственности. Любые положения об отказе от ответственности, ограничениях, раскрытии информации или хеджировании применяются к любому частичному документу или материалу так же, как и ко всему, и будут считаться включенными в ту часть любого материала или документа, которую вы просматриваете или загружаете.

СВЯЗАННЫЕ САЙТЫ

Некоторые гиперссылки на Сайтах могут указывать на веб-сайты, поддерживаемые Аффилированными лицами, которые не считаются частью Сайтов.Некоторые другие ссылки на Сайтах на неаффилированные сторонние сайты могут содержать информацию, над которой мы не имеем никакого контроля. Мы не несем ответственности за содержание, точность, содержание, полноту, своевременность, текущую ценность или любой аспект информации на этих сайтах и отказываемся от любой ответственности перед Клиентом за это или за любые последствия вашего решения использовать предоставленные ссылки или ваше использование такой информации. Ссылки на сайты, не принадлежащие Bank of America, не подразумевают какого-либо одобрения или ответственности за мнения, идеи, продукты, информацию или услуги, предлагаемые на таких сайтах, или какого-либо представления о содержании таких сайтов.Мы также отказываемся от любой ответственности и не даем никаких заверений или гарантий в отношении любых продуктов или услуг, проданных или предоставленных Bank of America или его аффилированным лицам какой-либо третьей стороной. Приобретение вами продуктов или услуг через один из этих других сайтов регулируется соглашениями и/или условиями, действующими между Клиентом и поставщиками продуктов и услуг на этих других сайтах. Клиент соглашается с тем, что он не будет предъявлять иски или претензии к Bank of America или его аффилированным лицам, возникающие в результате или на основании вашей покупки или использования продуктов или услуг через эти другие сайты.Ссылки не подразумевают, что Bank of America, его Аффилированные лица или Сайты спонсируют, одобряют, являются аффилированными или связанными лицами или имеют юридические полномочия на использование каких-либо товарных знаков, торговых наименований, логотипов или символов авторских прав, отображаемых или доступных по ссылкам, или что любые связанные сайты имеют право использовать любой товарный знак, торговое наименование, логотип или символ авторского права Bank of America или его аффилированных лиц.

СОДЕРЖАНИЕ И ДОСТУПНОСТЬ УСЛУГ

Bank of America или его Аффилированные лица могут вносить изменения на Сайты и оставляют за собой право делать это без предварительного уведомления. Клиент признает, что не все продукты и услуги, перечисленные или обсуждаемые на Сайтах, доступны во всех географических регионах. Ваше право на определенные продукты и услуги подлежит окончательному определению и принятию Банком Америки или его Аффилированными лицами.

СОГЛАСИЕ НА ЭЛЕКТРОННУЮ ДОСТАВКУ

Вы соглашаетесь получать определенные документы и информацию, предоставляемые Bank of America и его Аффилированными лицами через Сайты и/или по электронной почте, предоставленной вам через Сайты. Эта поставка, как правило, будет состоять из определенного Контента на Сайтах и некоторых других документов, касающихся деятельности Bank of America и его Аффилированного лица.Это электронное предоставление и доставка будут рассматриваться вами как надлежащая доставка в соответствии с любыми требованиями доставки в соответствии с различными законами и правилами, где это применимо, Комиссии по ценным бумагам и биржам, Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам и любого штата или другой юрисдикции. Вы признаете, что у вас есть соответствующее технологическое оборудование для использования Сайтов и получения электронной почты через Интернет, и понимаете, что использование вами Интернета может повлечь за собой определенные операционные расходы, такие как ежемесячная плата поставщику услуг.Вы соглашаетесь уведомить Bank of America или соответствующее Аффилированное лицо в случае, если вы больше не желаете получать контент с помощью этой процедуры доставки, и предоставите разумное количество времени для обеспечения надлежащей доставки вам другими способами.

БЕЗ ГАРАНТИИ

Клиент признает, что любая информация, предоставляемая через Сайты, не предназначена для рекомендации, предложения или запроса каких-либо конкретных продуктов или услуг. Кроме того, все исследования, анализы и аналогичная рыночная информация, предоставляемая неаффилированными третьими лицами, представляют взгляды и мнения исключительно автора или указанного источника.Bank of America и его аффилированные лица не осуществляют независимую проверку точности или полноты такой информации, а также Bank of America и ее аффилированные лица не поддерживают какие-либо конкретные взгляды, выраженные в ней. За исключением предоставления меморандумов, Bank of America и его Аффилированные лица отказываются от какой-либо ответственности перед Клиентом за эту информацию или за любые последствия вашего решения использовать ее. Клиент соглашается с тем, что он должен самостоятельно подтвердить любую такую информацию, представленную через Сайты, прежде чем полагаться на такую информацию.Bank of America, его Аффилированные лица и их соответствующие сотрудники, подрядчики, агенты и различные участники Сайтов не обязаны исправлять или обновлять любую неточную или устаревшую информацию на Сайтах.

Клиент признает, что он действует от своего собственного имени, и он принял свои собственные независимые решения о заключении Транзакции и о том, является ли Транзакция подходящей или уместной для него, основываясь на своем собственном суждении и по совету таких консультантов, как он. счел нужным.Клиент не полагается на какое-либо сообщение (письменное или устное) Bank of America или его Аффилированных лиц в качестве инвестиционного совета или рекомендации по заключению Сделки; при этом понимается, что информация и пояснения, относящиеся к условиям Сделки, не считаются инвестиционным советом или рекомендацией заключить такую Сделку. Кроме того, Клиент не получил от Bank of America или его Аффилированных лиц каких-либо заверений или гарантий в отношении ожидаемых результатов Транзакции.

СОБЛЮДЕНИЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА И КОМПЕНСАЦИЯ

Сайты могут использоваться только в законных целях. Поведение клиента может регулироваться местными, государственными, национальными и международными законами. Клиент соглашается с тем, что он и любое из его Уполномоченных лиц должны соблюдать настоящее Соглашение, применимые законы, правила, положения, постановления и другие аналогичные национальные и международные требования страны, штата и провинции, в которых вы получаете доступ к Сайтам и используете их.

Клиент соглашается соблюдать применимые законы об экспортном контроле и не передавать посредством электронной передачи или иным образом любой контент на Сайтах, на который распространяются ограничения в соответствии с такими законами, в национальный пункт назначения, запрещенный в соответствии с такими законами, без предварительного получения и последующего соблюдения, любые необходимые разрешения правительства. Клиент также соглашается не загружать на Сайты какие-либо данные или программное обеспечение, которые нельзя экспортировать без предварительного письменного разрешения правительства, включая, помимо прочего, определенное программное обеспечение для шифрования. Эта гарантия и обязательство остаются в силе после прекращения действия настоящих Положений и условий. Офисы, резиденты и операции вашей организации на Кубе, в Иране, Ираке, Ливии, Северной Корее, Судане, Сирии и любых других странах, на которые распространяются санкции Управления по контролю за иностранными активами США или других общих У.Ограничения эмбарго S. не разрешают доступ и использование Сайтов, и любой такой доступ и использование является нарушением настоящих Условий.

По запросу Bank of America или его аффилированных лиц вы соглашаетесь защищать, возмещать убытки и ограждать Bank of America, его аффилированных лиц, их должностных лиц, директоров, сотрудников, агентов, подрядчиков или других поставщиков от всех обязательств, претензий и расходов, включая адвокатов комиссионные сборы, возникшие в результате нарушения настоящих Условий, за которые вы несете ответственность, или претензий третьих лиц, возникающих в результате использования вами Сайтов. Bank of America и его Аффилированные лица оставляют за собой право взять на себя исключительную защиту и контроль над любым вопросом, который в противном случае подлежит возмещению с вашей стороны. Невзирая на вышеизложенное, вы не обязаны возмещать ущерб Bank of America или его Аффилированным лицам за нарушения ими действующего законодательства.

ДЛЯ ЖИТЕЛЕЙ БРАЗИЛИИ:
Информация, содержащаяся здесь, не является публичным предложением или распространением ценных бумаг в Бразилии, и в Commisao de Valores Mobiliarios не производилась регистрация или регистрация каких-либо ценных бумаг или финансовых продуктов, доступных на Сайтах.
ДЛЯ ЖИТЕЛЕЙ КАНАДЫ:
Информация, содержащаяся здесь, не является публичным предложением или распространением ценных бумаг в Канаде или какой-либо из ее провинций. Никакая регистрация или подача документов в отношении каких-либо ценных бумаг или финансовых продуктов, доступных на Сайтах, не производилась ни в одном из регулирующих органов.
ДЛЯ ЖИТЕЛЕЙ ФРАНЦИИ:
Сайты не являются предложением заключить сделку с финансовыми инструментами, не распространяются в контексте публичной оферты во Франции по смыслу статьи L.411-1 Валютно-финансового кодекса, и, таким образом, не был представлен в COB для предварительного одобрения и процедуры согласования. Любые предложения, продажи или распространение финансовых инструментов через Сайты должны осуществляться только во Франции квалифицированным инвесторам (квалифицированным инвесторам), как это определено и в соответствии со статьей L. 411-2 Валютно-финансового кодекса и указом. нет. 98–880 от 1 октября 1998 г. Содержимое Сайтов не может быть перераспределено или воспроизведено (полностью или частично) каким-либо Пользователем.Сайты доступны с пониманием того, что Пользователи будут принимать инвестиционные решения за свой счет с условиями, изложенными в декрете №. 98–880 от 1 октября 1998 г. Используя Сайты, Пользователи обязуются не передавать, прямо или косвенно, любой финансовый инструмент, приобретенный через Сайты, населению во Франции, кроме как в соответствии с применимыми законами и правилами. Услуги по настоящему Соглашению могут предоставляться Banc of America Securities, Limited в качестве агента или иным образом.
ДЛЯ ЖИТЕЛЕЙ ГЕРМАНИИ:
Сайты доступны только профессиональным инвесторам в соответствии с определением этого термина в Законе о проспектах ценных бумаг.
ДЛЯ ЖИТЕЛЕЙ ГОНКОНГА:
Доступ к Сайтам возможен только по приглашению для институциональных инвесторов. Никакая информация или материалы, содержащиеся на Сайтах, не являются и не должны рассматриваться как предложение о заключении какой-либо сделки или инвестиции.Информация на этих Сайтах предоставляется гонконгским отделением Bank of America, N.A., и составлена на основе информации, подготовленной дочерними и аффилированными компаниями Bank of America Corporation. Ваше соглашение об использовании этого сайта заключено с гонконгским отделением Bank of America, N.A.
.
ДЛЯ ЖИТЕЛЕЙ ИРЛАНДИИ:
Доступ к Сайтам возможен только по приглашению для профессиональных инвесторов.
ДЛЯ ЖИТЕЛЕЙ ИТАЛИИ:
Доступ к Сайтам возможен только по приглашению профессиональных инвесторов, как это определено в статье 31 Регламента CONSOB №.№ 11522 от 1 июля 1998 г.
ДЛЯ ЖИТЕЛЕЙ ЯПОНИИ:
Доступ к Сайтам возможен только по приглашению финансовых учреждений, как это определено в Законе об иностранных фирмах по ценным бумагам.
ДЛЯ ЖИТЕЛЕЙ КОРЕИ:
Доступ к Сайтам возможен только по приглашению для профессиональных инвесторов с действующим паролем. Содержащаяся здесь информация не является публичным предложением или распространением ценных бумаг в Корее.
ДЛЯ ЖИТЕЛЕЙ НИДЕРЛАНДОВ:
Доступ к Сайтам предоставляется только по приглашению профессиональным участникам рынка, как это определено в Законе Нидерландов о надзоре за сделками с ценными бумагами 1995 года. Ценные бумаги или другие инструменты на этих Сайтах предлагаются только профессиональным участникам рынка.
ДЛЯ ЖИТЕЛЕЙ СИНГАПУРА:
Доступ к Сайтам возможен только по приглашению для институциональных инвесторов. Информация, содержащаяся здесь, не является публичным предложением или распространением ценных бумаг в Сингапуре.Информация на этих сайтах предоставлена Bank of America Singapore Limited и составлена из информации, подготовленной дочерними и аффилированными компаниями Bank of America Corporation. Ваше согласие на использование этих Сайтов заключено с Bank of America Singapore Limited.

ОГРАНИЧЕНИЕ ОТВЕТСТВЕННОСТИ

СЛЕДУЮЩИЕ ОГРАНИЧЕНИЯ ОТВЕТСТВЕННОСТИ В ДАННОМ РАЗДЕЛЕ НЕ ПРИМЕНЯЮТСЯ К НАРУШЕНИЯМ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА, КАСАЮЩЕГОСЯ ПРЕДЛОЖЕНИЯ И ПРОДАЖИ ЦЕННЫХ БУМАГ. ВЫ ПРИЗНАЕТЕ, ЧТО НИ Bank of America, ЕГО АФФИЛИРОВАННЫЕ ЛИЦА, НИ ИХ ДОЛЖНОСТНЫЕ ЛИЦА, ДИРЕКТОРЫ, СОТРУДНИКИ, АГЕНТЫ, ПОДРЯДЧИКИ ИЛИ ДРУГИЕ ПОСТАВЩИКИ НЕ ДАЮТ НИКАКИХ ГАРАНТИЙ ИЛИ ГАРАНТИЙ В ОТНОШЕНИИ САЙТОВ, ВКЛЮЧАЯ, ПОМИМО ПРОЧЕГО, ГАРАНТИИ ОТНОСИТЕЛЬНО ТОЧНОСТИ ИЛИ ПОЛНОТЫ ГАРАНТИИ КОММЕРЧЕСКОЙ ПРИГОДНОСТИ, НЕНАРУШЕНИЯ ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНОЙ СОБСТВЕННОСТИ, ПРАВА ИЛИ ПРИГОДНОСТИ ДЛЯ ОПРЕДЕЛЕННОЙ ЦЕЛИ. Bank of America, ЕГО АФФИЛИРОВАННЫЕ ЛИЦА И ТАКИЕ ЛИЦА НЕ НЕСУТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ ПЕРЕД ВАС ЗА ЛЮБЫЕ УБЫТКИ, ЗАТРАТЫ, УЩЕРБ ИЛИ ДРУГИЕ ТРАВМЫ, БУДУЩИЕ ПО ДОГОВОРУ, ДЕЛУ, НЕБРЕЖНОСТИ ИЛИ ИНЫМ ОБРАЗОМ, ВОЗНИКШИЕ ИЗ ИЛИ ВЫЗВАННЫЕ ПОЛНОСТЬЮ ИЛИ ЧАСТИЧНО (I) ИСПОЛЬЗОВАНИЕ КЛИЕНТОМ САЙТОВ ИЛИ ДОВЕРИЕ К ним, ИЛИ (II) ВЫПОЛНЕНИЕ Bank of America СВОИХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ В СООТВЕТСТВИИ С НАСТОЯЩИМИ ПОЛОЖЕНИЯМИ И УСЛОВИЯМИ ИЛИ В СВЯЗИ С ними. Bank of America НЕ ЗАЯВЛЯЕТ И НЕ ГАРАНТИРУЕТ, ЧТО САЙТЫ БУДУТ БЕЗ ОШИБОК ИЛИ БУДУТ ДОСТУПНЫ. КРОМЕ ТОГО, Bank of America НЕ НЕСЕТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ ЗА ЛЮБЫЕ ЗАДЕРЖКИ, ТРУДНОСТИ В ИСПОЛЬЗОВАНИИ, НЕТОЧНОСТЬ ИНФОРМАЦИИ, КОМПЬЮТЕРНЫЕ ВИРУСЫ, ВРЕДОНОСНЫЙ КОД ИЛИ ДРУГИЕ ДЕФЕКТЫ НА САЙТАХ, ИЛИ ЗА НЕСОВМЕСТИМОСТЬ МЕЖДУ САЙТАМИ И ФАЙЛАМИ И БРАУЗЕРОМ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ ИЛИ ДОСТУПАМИ К ДРУГИМ САЙТАМ ПРОГРАММА.ТАКЖЕ Bank of America НЕ НЕСЕТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ ЗА ЛЮБЫЕ ДРУГИЕ ПРОБЛЕМЫ, ВОЗНИКШИЕ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕМ ПО ПРИЧИНАМ, НЕ ПОДДЕРЖИМЫМ КОНТРОЛЯ Bank of America. НИ ПРИ КАКИХ ОБСТОЯТЕЛЬСТВАХ Bank of America, ЕГО ДОЛЖНОСТНЫЕ ЛИЦА, ДИРЕКТОРЫ, СОТРУДНИКИ, АГЕНТЫ, ПОДРЯДЧИКИ ИЛИ ДРУГИЕ ПОСТАВЩИКИ НЕ НЕСУТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ ПЕРЕД ВАС ИЛИ ЛЮБОЙ ТРЕТЬЕЙ ЛИЦОЙ ЗА КАКИЕ-ЛИБО ШТРАФНЫЕ, СЛУЧАЙНЫЕ, ПОСЛЕДУЮЩИЕ, ОСОБЫЕ ИЛИ АНАЛОГИЧНЫЕ УБЫТКИ, ДАЖЕ ЕСЛИ УВЕДОМЛЕНО О ВОЗМОЖНОСТИ ТАКОГО ПОВРЕЖДАТЬ.

Поскольку в некоторых штатах или юрисдикциях не допускается исключение или ограничение ответственности за определенные убытки, в таких штатах или юрисдикциях ответственность Банка Америки, его должностных лиц, директоров, сотрудников, агентов, подрядчиков или других поставщиков должна быть ограничена в в соответствии с настоящим соглашением в той мере, в какой это разрешено законом.

Ни Bank of America, ни его аффилированные лица, ни их должностные лица, директора, сотрудники, агенты, подрядчики или другие поставщики не несут никакой ответственности, и вы соглашаетесь возместить ущерб и оградить от ответственности Bank of America, его аффилированные лица и таких лиц за ( 1) любая неточность, ошибка, задержка или упущение (а) любой информации на Сайтах или (б) передачи или доставки любой информации на Сайтах; (2) любые убытки или ущерб, возникшие в результате или вызванные (а) любой такой неточностью, ошибкой, задержкой или упущением, (б) неисполнением, (в) прерыванием использования Сайтов из-за любого небрежного действия или бездействия. Банком Америки, его Аффилированными лицами, их должностными лицами, директорами, сотрудниками, агентами, подрядчиками или другими поставщиками или любыми «форс-мажорными обстоятельствами» (т.д., наводнение, чрезвычайные погодные условия, землетрясение или иное стихийное бедствие, пожар, война, восстание, бунт, трудовой спор, несчастный случай, действия правительства, связи, сбой питания или неисправность оборудования или программного обеспечения) или любая другая причина, кроме контроль над Банком Америки, его Аффилированными лицами, их должностными лицами, директорами, сотрудниками, агентами, подрядчиками или другими поставщиками. Вы понимаете, что Bank of America не несет ответственности за безопасность информации в Интернете.

УСЛОВИЯ ДЛЯ ВЕЛИКОБРИТАНИИ

Banc of America Securities Limited одобрил Сайты в соответствии с Разделом 57 Закона о финансовых услугах от 1986 года.Banc of America Securities Limited регулируется для ведения инвестиционной деятельности в Соединенном Королевстве Управлением по ценным бумагам и фьючерсам. В Соединенном Королевстве частным клиентам не предоставляется доступ к Сайтам, поскольку этот термин определяется правилами The Securities and Futures Authority Limited; и мы не будем делать никаких инвестиций ни одному частному клиенту.

ИЗМЕНЕНИЯ К СОГЛАШЕНИЮ

Bank of America может вносить изменения в настоящее Соглашение в любое время без предварительного уведомления.Ваше дальнейшее использование Сайтов означает ваше постоянное согласие соблюдать настоящее Соглашение, которое время от времени изменяется. Вам следует часто просматривать настоящие Положения и условия, чтобы быть в курсе изменений, которые могут повлиять на вас.

ПРИМЕНИМОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

Настоящее Соглашение регулируется и толкуется в соответствии с законодательством штата Нью-Йорк и федеральным законом Соединенных Штатов. Настоящим вы соглашаетесь и подчиняетесь юрисдикции федеральных судов или судов штата штата Нью-Йорк, США.S.A. Настоящим вы безвозвратно отказываетесь от своих прав на суд присяжных.

СТОРОННИЕ ЛИЦЕНЗИАРЫ

Сайты могут время от времени предоставлять Клиенту различные лицензионные программы («Лицензионные программы») от сторонних поставщиков («Поставщики»), которые были лицензированы Bank of America для использования Клиентом и/или которые требуют от Клиента подписать стороннее лицензионное соглашение («Лицензионное соглашение»). При использовании Лицензионных программ Клиент соглашается с тем, что он будет

защищать любую конфиденциальную информацию Bank of America, его Аффилированных лиц или Продавцов, содержащуюся в Лицензионных программах;
ограничить использование Клиентом Лицензионных программ исключительно условиями, согласованными в Соглашении и Лицензионном соглашении;
ограничить копирование Лицензионных программ тем количеством, которое разумно необходимо для использования Клиентом и в целях резервного копирования
включают уведомления об авторских правах Bank of America и Поставщика, а также все другие уведомления о правах собственности при использовании всех Лицензионных программ;
запретить продажу, повторное лицензирование, сдачу в аренду, аренду, предоставление во временное пользование и передачу Лицензионных программ;
запрещать и принимать разумные меры для предотвращения декомпиляции, дизассемблирования, обратного проектирования или модификации Лицензионных программ;
соблюдать все экспортные законы в отношении Лицензионных программ;
отказываются от какой-либо ответственности со стороны Продавцов за убытки, обязательства, издержки или расходы, понесенные Клиентом при использовании Лицензионных программ; и
делает всех поставщиков сторонними бенефициарами всех отказов Клиента, отказов от ответственности, ограничений ответственности, конфиденциальности и положений об интеллектуальной собственности, содержащихся в Соглашении.

BOFA SECURITIES, INC. – ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ

«Bank of America Merrill Lynch» — это маркетинговое название подразделения Bank of America Corporation, занимающегося глобальными банковскими операциями и глобальными рынками. Кредитование, деривативы и другая коммерческая банковская деятельность осуществляется по всему миру банковскими филиалами Bank of America Corporation, включая Bank of America, N.A., члена FDIC. Деятельность по ценным бумагам, стратегическому консультированию и другим инвестиционно-банковским операциям осуществляется во всем мире инвестиционно-банковскими филиалами Bank of America Corporation («Инвестиционно-банковские филиалы»), в том числе в США Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Incorporated, BofA Securities, Инк.и Merrill Lynch Professional Clearing Corp., все из которых зарегистрированы в качестве брокеров-дилеров и членов FINRA и SIPC, а в других юрисдикциях — зарегистрированными на местном уровне юридическими лицами. BofA Securities, Inc. и Merrill Lynch Professional Clearing Corp зарегистрированы в качестве комиссионных торговцев фьючерсами в CFTC и являются членами NFA. Инвестиционные продукты, предлагаемые аффилированными лицами инвестиционно-банковских услуг: не застрахованы FDIC • могут утратить свою стоимость • не имеют банковской гарантии.

Управление энергетической информации США (EIA)

В 2018 году ICE прекратила предоставление EIA данных об индексе цен на природный газ. Декабрь 2017 года был последним месяцем, когда мы размещали эти данные на этой веб-странице. Вы можете найти ежедневные оптовые цены на природный газ и другие спотовые цены в основных торговых центрах на вкладке «Сегодня» в разделе «Цены на энергию» .

Приведенные здесь рыночные данные публикуются с разрешения на основе данных, собранных Межконтинентальной биржей (ICE), и обновляются раз в две недели.В настоящее время электроэнергия может продаваться более чем в двух десятках хабов и пунктов доставки в Северной Америке, а продукты природного газа могут продаваться более чем в 120 хабах. Данные, опубликованные в соответствии с соглашением EIA с ICE, представляют восемь основных центров электроэнергии и соответствующие им центры торговли природным газом.

Эта рыночная информация включает ежедневные объемы, максимальные и минимальные цены и средневзвешенные цены. Исторические данные по природному газу доступны по состоянию на март 2014 года. Даты доступности исторических данных по электроэнергии различаются в зависимости от узла.Mid-C, PJM West, SP15-1, Palo Verde и Mass Hub имеют данные за 2001 год. Indiana Hub содержит данные за 2006 год. SP15-2 (SP15 Gen DA LMP) и NP15 содержат данные за 2009 год. ERCOT North имеет данные за 2014.

Электричество

Электричество и природный газ

Если определенный хаб или период времени не указаны, EIA не имеет к ним доступа через вышеупомянутое соглашение.Данные и методология должны быть получены непосредственно от ICE.

Избранные центры и оптовые ежедневные спотовые цены

Регион	Имя узла электроснабжения	ICE Электричество Название продукта	Название узла природного газа	ICE Natural Gas Название продукта
Новая Англия	Массовый концентратор	Пик Nepool MH DA LMP (с 2001 г.)	Алгонкин	Алгонкинские городские ворота
ПЖМ	PJM Запад	PJM WH Пик в реальном времени (с 2001 г.)	ТЕТКО-М3	ТЕТКО-М3
Средний Запад	Индиана Хаб	Indiana Hub RT Peak (с 2006 г.)	Чикаго Ситигейтс	Чикаго Ситигейтс
Техас	ЭРКОТ Север	ЭРКОТ Северный пик 345кВ (с 2014 г. )	Генри Хаб	Генри
Северо-запад	Мид-С	Средний пик C (с 2001 г.)	Малин	Малин
Северная Калифорния	НП-15	NP15 EZ Gen DA LMP Peak (с 2009 г.)	PG&E — Городские ворота	PG&E — Городские ворота
Юго-запад	Пало-Верде	Пик Пало-Верде (с 2001 г.)	Сокаль-Эренберг	Сокаль-Эренберг
Южная Калифорния	СП-15	SP15 Gen DA LMP Peak (с 2009 г.) Пик СП-15 (с 2001 по 2009 год)	Сокал-Ситигейт	Сокал-Ситигейт

О Межконтинентальной бирже (ICE)

Для срочных или «на сутки вперед» рынков электроэнергетики в Северной Америке ICE является основным местом исполнения внебиржевой (OTC) торговли.Эти показатели мощности берутся непосредственно из транзакций, выполняемых на платформе ICE. Внебиржевые участники ICE — крупнейшие в мире энергетические компании, финансовые учреждения и другие активные участники мировых товарных рынков. В число участников входят нефтеперерабатывающие заводы, электростанции, коммунальные предприятия, химические и транспортные компании, банки и хедж-фонды, а также другие специалисты энергетической и финансовой отрасли.

О данных ICE

Для индексов электроэнергии включены все соответствующие контракты на физическую твердую электроэнергию, торгуемые на ICE с 6:00 до 11:00 по центральному поясному времени в день публикации.

Эти данные публикуются для каждого хаба:

Ценовой центр: расположение согласно определению в Руководстве по продукту ICE
Даты: Дата сделки и даты начала и окончания поставки
Максимальная цена: абсолютная максимальная цена за период
Низкая цена: абсолютная минимальная цена за период
Wtd avg price: индекс средневзвешенной цены
Дневной объем: общее количество контрактов, проданных за период, с учетом только продажи
Количество сделок: количество сделок, подтвержденных через ICE и eConfirm, которые использовались при расчете индекса
Количество контрагентов: количество компаний, участвовавших в сделках, связанных с индексом

Расчет средневзвешенных цен (индексов)

Показатели мощности рассчитываются по следующей формуле:

I = Σ (P • V) / T

где:
I = Объемная средневзвешенная цена индекса,
P = цена или премия отдельной сделки, 90 356 V = объем отдельной транзакции,
∑(P • V) = сумма цены каждой сделки, умноженная на ее объем,
T = общий объем всех соответствующих транзакций.

В дополнение к ценовым фильтрам на торговой платформе Intercontinental в соответствии с их инициативой Fair Trading, следующие типы сделок считаются «не отвечающими требованиям» и не включаются в индексы:

Сделки между двумя компаниями, принадлежащими одной материнской компании
Спреды на основе цены, т. е. сделки со спредами, которые выполняются на торговой платформе, которые впоследствии конвертируются в две прямые цены для целей отчетности по сделкам
Сделки, которые были завершены, но затем отменены или изменены контрагентами до подтверждения
Сделки, в которых контрагенты отменяют сделку в течение двух минут после предыдущей транзакции
Сделки с опционами Сделки, выходящие за рамки заданного периода времени для каждого индекса

Контактные данные экспертов

Стандартизированный подход к кредитному риску контрагента: окончательное правило

Бюллетень OCC 2020-7| 18 февраля 2020 г.

Поделиться этой страницей:

по

Руководители всех национальных банков, федеральных сберегательных ассоциаций и федеральных отделений и агентств; начальники отделов и отделов; весь проверяющий персонал; и другие заинтересованные стороны

Резюме

24 января 2020 г. Управление валютного контролера, Совет управляющих Федеральной резервной системы и Федеральная корпорация по страхованию депозитов (совместно именуемые агентствами) опубликовали окончательное правило, обеспечивающее обновленную основу для измерения сумма воздействия производных контрактов.Окончательное правило заменяет существующую методологию текущего риска (CEM) стандартизированным подходом к кредитному риску контрагента (SA-CCR) для банков, на которые распространяются передовые подходы, разрешая при этом более мелким банкам использовать CEM или SA-CCR. SA-CCR — это более чувствительный к риску подход, который лучше отражает отраслевую практику, включая маржу для деривативных контрактов.

Аннулирование

Этот бюллетень отменяет бюллетень OCC 2018-45 «Капитал: уведомление о предлагаемом нормотворчестве», выпущенный 17 декабря 2018 г.

Примечание для местных банков

В соответствии с окончательным правилом местные банки имеют возможность, но не обязаны использовать структуру SA-CCR.

Основные моменты

Окончательное правило

требует, чтобы банки передового подхода использовали структуру SA-CCR для измерения суммы риска для контрактов на производные инструменты вместо CEM, начиная с 1 января 2022 года.
разрешает всем банкам использовать SA-CCR вместо CEM с 1 апреля 2020 года.
вносит технические поправки в правило капитала в отношении некоторых сделок с деривативами.

Дополнительная информация

Пожалуйста, свяжитесь с Гуовэй Чжаном, экспертом по рискам, отдел политики капитала, по телефону (202) 649-6370, или с Кевином Корзеневски, советником, офис главного юрисконсульта, по телефону (202) 649-5490.

Перечень ресурсов для поиска информации о контрагенте

Информация о контрагентах. Самоучитель. — ДАЛИОН: ТРЕНД

Ульяновский филиал АО «ЦентрИнформ» — Контур.Фокус

Защищаем бизнес: как правильно проверять контрагентов

Проверка контрагентов

Примерный перечень ресурсов для поиска информации о контрагенте

Как проверить компанию из Казахстана? | ТАСС

FRB: Обзор

Приложение

Требования Федеральной резервной системы к раскрытию информации и другие положения Закона Додда-Франка о реформе Уолл-Стрит и защите прав потребителей от 2010 г.

Требования к раскрытию информации

Другие положения

Ссылки

SEC.gov | Порог частоты запросов превысил

Дополнительная информация

Политика безопасности Интернета

Поведение инвесторов, стратегия раскрытия информации и распространение кредитного риска контрагента

Правомочные контрагенты | РБА

1.Членство в RITS и Austraclear

2. Надлежащий уровень Регламента

2.1. Регулируется APRA

2.2. Обладатель австралийской лицензии на финансовые услуги (AFSL)

2.3. Государственное учреждение Содружества, штата или территории

2.4. Инфраструктура финансового рынка

3.

4. Дополнительные ограничения

Ссылки по теме

Связанная информация

404

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ САЙТОВ

БЕЗОПАСНОСТЬ

НЕТ ПРЕДЛОЖЕНИЙ

РАСКРЫТИЕ ИНТЕРЕСОВ

ИНФОРМАЦИЯ О СЧЕТЕ

ИНФОРМАЦИЯ О ЦЕНАХ И РЫНКЕ

ГИПОТЕТИЧЕСКИЕ ИЛИ ПРОШЛЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

МАТЕРИАЛ В ЦЕЛОМ

СВЯЗАННЫЕ САЙТЫ

СОДЕРЖАНИЕ И ДОСТУПНОСТЬ УСЛУГ

СОГЛАСИЕ НА ЭЛЕКТРОННУЮ ДОСТАВКУ

БЕЗ ГАРАНТИИ

СОБЛЮДЕНИЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА И КОМПЕНСАЦИЯ

ДЛЯ ЖИТЕЛЕЙ БРАЗИЛИИ:

ДЛЯ ЖИТЕЛЕЙ КАНАДЫ:

ДЛЯ ЖИТЕЛЕЙ ФРАНЦИИ:

ДЛЯ ЖИТЕЛЕЙ ГЕРМАНИИ:

ДЛЯ ЖИТЕЛЕЙ ГОНКОНГА:

ДЛЯ ЖИТЕЛЕЙ ИРЛАНДИИ:

ДЛЯ ЖИТЕЛЕЙ ИТАЛИИ:

ДЛЯ ЖИТЕЛЕЙ ЯПОНИИ:

ДЛЯ ЖИТЕЛЕЙ КОРЕИ:

ДЛЯ ЖИТЕЛЕЙ НИДЕРЛАНДОВ:

ДЛЯ ЖИТЕЛЕЙ СИНГАПУРА:

ОГРАНИЧЕНИЕ ОТВЕТСТВЕННОСТИ

УСЛОВИЯ ДЛЯ ВЕЛИКОБРИТАНИИ

ИЗМЕНЕНИЯ К СОГЛАШЕНИЮ

ПРИМЕНИМОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

СТОРОННИЕ ЛИЦЕНЗИАРЫ

BOFA SECURITIES, INC. – ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ

Управление энергетической информации США (EIA)

Избранные центры и оптовые ежедневные спотовые цены

О Межконтинентальной бирже (ICE)

О данных ICE

Расчет средневзвешенных цен (индексов)

Стандартизированный подход к кредитному риску контрагента: окончательное правило

по

Резюме

Аннулирование

Примечание для местных банков

Основные моменты

Дополнительная информация

Добавить комментарий Отменить ответ