Инвестиции 2019 выгодные: Лучшие из лучших. Какие акции принесли в 2019 году максимальную прибыль :: Новости

Содержание

Лучшие из лучших. Какие акции принесли в 2019 году максимальную прибыль :: Новости :: РБК Инвестиции

11 янв 2020, 10:30

Держать деньги в валюте или в банке в прошедшем году стало невыгодно. Самыми доходными вложениями были инвестиции в российские акции. РБК Quote определила 15 бумаг — чемпионов по доходности

Фото: РБК

РБК Quote определила 15 российских акций, которые принесли бы вам наибольший доход в ушедшем году. Рейтинг составлен из числа акций, которые можно купить с помощью РБК Quote.

Недавно мы уже писали, что из всех возможных размещений денег частными инвесторами самыми доходными инвестициями в 2019 году были вложения в российские акции.

Покупка иностранной валюты принесла бы убыток, а хранение денег в банке не позволило бы вам реализовать другие инвестиционные возможности.

Если бы вы положили в начале года на депозит в банке ₽50 тыс., то сняли бы со счета к новому году ₽53,1 тыс. — средняя ставка годового депозита в банке в начале года составляла, по данным ЦБ, 6,1%.

Но если бы вы на ту же сумму купили привилегированные акции «Нижнекамскнефтехима», то к концу года вместо ₽50 тыс. у вас было бы ₽129,7 тыс. Доходность ваших вложений составила бы 159,3% против 6,1% банковского депозита. Это, конечно, крайний пример самых выгодных вложений в акции прошлого года.

Кто они, лучшие?

Как вы можете убедиться, результаты даже 15-й строчки гораздо привлекательнее депозитной ставки.

Оценивая доходность вложения, мы учли как доходность от годового прироста роста цен акции, так и доходность дивидендных выплат.

Как мы считали

При расчете инвестиционной доходности мы соотнесли прибыль от роста акций вместе с суммой дивидендов, полученных акционером в течение года, с ценой покупки акции в начале года.

Среди лучших акций прошлого года мы видим бумаги нефтехимических, транспортных, энергетических, нефтегазовых, сельскохозяйственных, металлургических и финансовых компаний. Трудно выделить явное преобладание какой-то отрасли.

Элементы успеха

Основная доля дохода акционера получилась благодаря росту цен акции. Списки самых доходных и самых выросших акций во многом совпадают.

Но чем же был вызван рост акций? Достаточно большая доля инвесторов покупает бумаги, ориентируясь на прибыль, выплачиваемую в виде дивидендов. Причем чаще всего именно

дивидендные выплаты становятся причиной роста акций.

Если мы посмотрим на бумаги с наибольшей дивидендной доходностью, то тоже увидим достаточно большое число совпадений.

Конечно же, есть исключения. В списке бумаг с наибольшей дивидендной доходностью есть акции, чья общая годовая инвестиционная доходность была частично съедена итоговым снижением котировок. Например, это акции металлургов — НЛМК и привилегированные акции «Мечела», а также акции энергетиков — «Энел Россия» и «МРСК Центра» и Приволжья.

С другой стороны, в топ самых доходных акций попали бумаги En+ и «Яндекса», которые вообще не платили дивиденды.

Тем не менее гораздо более частые совпадения акций по дивидендной и инвестиционной доходности говорят о том, что размер дивидендов — это достаточно надежный способ заранее определить наиболее выгодные вложения.

Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее

Автор

Алексей Митраков

Рейтинг Инвестиций — Лучшие Инвестиции 2021 на Invest-Rating.ru

	Здоровье ИИИ: 8.9, Д/Р: 2/4
	Форекс ИИИ: 8.7, Д/Р: 9/9
	Нефть, газ, сырье ИИИ: 8.6, Д/Р: 6/4
	Акции ИИИ: 8.5, Д/Р: 7/5
	Биткоин ИИИ: 8.4, Д/Р: 8/6
	Облигации ИИИ: 8.3, Д/Р: 5/4
	Накопительные программы ИИИ: 8.2, Д/Р: 3/2
	ИИС ИИИ: 8.1, Д/Р: 7/4
	Недвижимость ИИИ: 8, Д/Р: 5/5
	Криптовалюты ИИИ: 8, Д/Р: 9/10
	Наличные деньги ИИИ: 7.9, Д/Р: 0/1
	Банковские депозиты ИИИ: 7.8, Д/Р: 4/2
	ПИФы ИИИ: 7.8, Д/Р: 6/5
	Структурные ноты ИИИ: 7.7, Д/Р: 6/6
	ПАММ счета ИИИ: 7.7, Д/Р: 8/8

В какие проекты выгодно инвестировать в 2019 году

В 2019 году самыми популярными сферами для инвестирования стали:

недвижимость;
IT;
здравоохранение;
энергетика;
топливо.

Самый большой рост отмечен в сфере инвестирования в недвижимость, а именно в апартаменты для последующего создания апарт-отелей. Этому способствовал как традиционный интерес к вложению капиталов в недвижимость, так и новый закон, запрещающий использовать жилые помещения для сдачи в посуточную аренду. Если еще пять лет назад апартаменты считались «объектами второго сорта» из-за невозможности сделать прописку и оформить помещение как жилое, то в 2019 году рынок инвестиций показал многократное увеличение интереса к этой категории недвижимости.

IT-сфера стабильно находится в лидерах по интересу среди частных и крупных инвесторов, и 2019 год — не исключение. Стоит помнить, что глобальная цифровизация привела к необходимости разработки новых приложений и даже языков программирования. А увеличение объема обрабатываемых данных требует создания новых физических хранилищ информации и операционного обеспечения машин, обрабатывающих Big Data.

Инвестиции в здравоохранение в 2019 году оправданы как ухудшающейся экологией, так и пиком популярности ЗОЖ (здоровый образ жизни). Люди начинают следить за состоянием здоровья, делают прививки, ходят на ежегодные обследования. С другой стороны, наблюдается рост хронических и онкологических заболеваний, что требует увеличений объема уже выпускаемых препаратов и вложения средств в разработку новых лекарств и методик.

Вкладывать деньги в природные богатства всегда считалось выгодным. Нефть, газ, золото — это те сферы, куда несут капиталы и физические лица, и корпорации. Мы рекомендуем с осторожностью отнестись к инвестированию в добывающие компании в 2019-2020 году. Проследив за актуальными новостями в отраслях, несложно заметить рост ценных бумаг «Газпрома», «Норильского никеля» и «Татнефти». На этом фоне особенно заметны падения котировок «Алроса», занимающегося добычей и переработкой алмазов, разведкой новых месторождений.

Почему компания не стала привлекательной для инвестирования в 2019 году, несмотря на безусловный успех российских алмазов на всемирном конгрессе драгоценных камней в Дубае? Посмотрев сводку новостей, видим, что «Алроса» отказывается от дочерней компании, которая занимается разведкой новых месторождений. Этот факт вкупе с просрочками по выплате дивидендов и заставляют вкладчиков насторожиться.

Выгодные инвестиции до 12,5% годовых

Высокие процентные ставки по инвестициям

Как получать прибыль от имеющихся денежных средств? В условиях нестабильной экономики сделать правильный выбор непросто. Вклады в банке приносят мизерные проценты, которых едва хватает, чтобы компенсировать инфляцию. Инвестиции в бизнес – способ, при котором можно с высокой долей вероятности понести убытки. Сложно предугадать, какие направления будут наиболее перспективными и прибыльными в ближайшие несколько лет. Лучшее решение – инвестиции в микрофинансовые организации с впечатляющими финансовыми показателями.

«Быстроденьги» — выгодные и надежные инвестиции для каждого

Компания «Быстроденьги» предлагает индивидуальным предпринимателям, физическим и юридическим лицам стать партнерами и получить источник пассивного дохода. Инвестируя в «Быстроденьги», вы получаете гарантированные и своевременные выплаты процентов, которые по величине значительно превышают предложение банков. Доход зависит от суммы вклада и срока перечисления процентов.

Инвестиции в «Быстроденьги» — это:

Вложение от 500 000 для юридических лиц, от 1 500 000 для физических лиц и Индивидуальных предпринимателей на срок от полугода до трех лет.
Лучшие процентные ставки – до 12,5%.
Гарантированный доход. Открыв вклады под высокий процент, вы получаете стабильные выплаты каждый месяц или единовременное перечисление в конце срока.
Надежная МФО, инвестиции в которую регулируются законодательством. Компания «Быстроденьги» состоит в государственном реестре МФО, имеет лицензию Банка России, которая гарантирует добросовестное исполнение организацией взятых на себя обязанностей.
Доверие – основа партнерства. По вашему требованию мы предоставляем финансовые отчеты.
Персональный консультант. Менеджер ответит на возникающие в период сотрудничества вопросы.
Прозрачность финансовых операций. Рассчитать конечную сумму с учетом статуса лица, периода выплаты процентов, суммы инвестиций и срока можно, воспользовавшись сервисом «Калькулятор»
Безупречная репутация, подтвержденная отзывами инвесторов.

Инвестировать деньги в МФО «Быстроденьги» выгодно. Высокие процентные ставки – гарантия сохранности и преумножения финансов!

* По данным TNS Россия

Узнать больше

самые прибыльные направления для инвестиций

В условиях перманентной смены рыночной конъюнктуры на мировых рынках капитала, ежегодно инвесторы встречаются с новыми вызовами. Все чаще капиталисты задаются вопросом, куда вложить деньги, чтобы не только сохранить капитал и не прогореть, а еще приумножить свое состояние.

Сегодня перспективы мировой экономики довольно туманны. В мире бушуют пандемия COVID-19 и финансовый кризис. Торговые войны между крупными игроками, политическая нестабильность в некоторых регионах, колебания цен на нефть и прочие дестабилизирующие факторы также оказывают негативное влияние на финансовые рынки. Поэтому согласно последним прогнозам МВФ рост мировой ВВП упадет на 4,4%.

Эпоха экономической стабильности подошла к концу, возможно, мы стоим на грани второй Великой депрессии, так что стратегию инвестирования следует обдумывать более тщательно. InVenture собрал основные инвестиционные тренды и самые доходные инвестиции в 2021 году.

Неоднозначный американский рынок

Инвестирование в американский фондовый рынок в 2021 году – достаточно рискованное предприятие. Хотя за последние 6 месяцев Dow Jones вырос на 57,3%, а ставка ФРС в следующем году повышаться не будет – радоваться инвесторам рано. Во-первых, первый квартал 2020 оказался для Dow Jones худшим за всю историю – промышленный индекс упал на 23,2%. Аналитики Forbes считают, что высокая волатильность на фондовой бирже все равно сохранится и резкие скачки котировок как вверх, так и вниз, будут продолжаться. Главная угрозы для фондовой биржи в 2021 – продолжение пандемии и американо-китайского торгового противостояния.

Также стоит отметить, что в последнее время все больше экспертов указывают на риск образования пузыря IT-компаний, акции которых рекордно взлетели после введения карантина. Так, известный инвестор и партнер фонда Benchmark Билл Гёрли сравнил сегодняшнюю ситуацию на рынке с взрывным ростом интернет-компаний, завершившимся обвалом доткомов в 1999 году. Так что не спешите инвестировать в технологические корпорации. Интересно, что легендарный Уоррен Баффет сейчас активно скупает фармацевтические компании, акции которых на фоне пандемии стремительно дорожают. Если вы занимаетесь инвестированием на американском фондовом рынке, то вкладывайте в фармакологический сектор. Стоит уточнить, что этот совет актуален только для ближайших нескольких декад, а не на несколько лет вперед, так как ситуация меняется молниеносно.

Стоит с осторожностью оценивать перспективы фондового рынка в 2021 году, однако есть компании, которые вероятно, продолжат и дальше приносить впечатляющие доходы своим акционерам

Европейская стагнация, азиатский ИТ-рывок и смена региональных предпочтений в размещении производств

И все же, большинство экономических аналитиков считают, что делать вложения в американский или европейский рынки сейчас невыгодно. За 2021 год, согласно прогнозу Еврокомиссии, совокупный ВВП стран еврозоны должен вырасти всего на 4%, а к докарантинному уровню развитию европейская экономика вернется в лучшем случае лишь в конце 2022 года. Эксперты советуют инвесторам обратить внимание на развивающиеся страны, в особенности государства Юго-Восточной Азии и Китай. Рост ВВП КНР в 2020 году составит 0,7% (таким образом китайская экономика, в отличии от европейской и американской, не уйдет в минус), а согласно прогнозу Всемирного банка, к 2030 году эта страна станет мировом экономическим лидером, несмотря на постепенное снижение темпов развития. В первую очередь, стоит обратить внимание на китайские ИТ-индустрию и промышленность.

Рост зарплат в КНР привел к тому, что инвесторы активно выводят свои производства в регионы с более дешевой рабочей силой, в первую очередь Индию, Филиппины, Вьетнам, Бангладеш и другие страны Южной Азии. Инвесторы активно влкадывают деньги в инфраструктурные проекты и производственные предприятия, расположенные на территории этих государств. Стоит также отметить, что на фоне бушующей в мире эпидемии коронавируса, страны Юго-Восточной Азии стали своеобразной тихой гаванью, пандемия их почти не затронула, что способствует притоку инвестиций в их экономику.

Ранее мы публиковали исследование «Лучшие страны для размещения производства», в котором рассматривали страны, в которые сегодня стремятся иностранные инвесторы для развития или переноса своих производств.

Инвестирование в Украине: в приоритете аграрный сектор

В свете роста населения планеты и увеличения потребности в продуктах питания инвесторы активно вкладывают деньги в агросектор. В целом, с начала 2014 года инвестиции в украинское сельское хозяйство выросли на 81%. Однако, согласно данным Национального научного центра «Институт аграрной экономики» за первые 9 месяцев 2020 года объём инвестиций в украинский агросектор уменьшился на 40,9% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Низкая активность инвесторов объясняется весенним локдауном и наступлением глобального финансового кризиса. Как только же в Украине полноценно заработает рынок земли, а мировая экономика начнет восстанавливаться, следует ожидать значительного увеличения инвестиций в агросектор.

На фоне грядущего открытия рынка земли, все больше внутренних и иностранных инвесторов заинтересованы во вхождении в украинское сельское хозяйство путем приобретения агрокомпаний.

В первую очередь, инвесторов интересует сектор растениеводства, так как спрос на зерновые стабильно растет, в особенности на рынках стран ЕС, Азии и Ближнего Востока. Если говорить о конкретных объектах для инвестирования, то отличными вариантами являются агрокомпания с земельным банком 3200 га в Житормирской области и действующий птицекомплекс в Черкасской области. Компания InVenture может подобрать индивидуальный актив в агросекторе Украины согласно критериям инвестора, от нишевого ягодного хозяйства до агрохолдинга.

Инвестиции в ИТ сектор и стартапы в Украине

В последние годы в Украине активно развивается ИТ-индустрия, появляются новые венчурные фонды и ИТ-стартапы. На сферу ИТ слабо влияет политическая ситуация в стране, спрос в мире на украинских программистов в ближайшем будущем будет расти, поэтому риски для инвесторы минимальны. Так, экспорт украинских ИТ-услуг за 2019 год согласно прогнозу компании, ClobalLogic достиг 3,5 млрд долларов, а в 2020 экспорт компьютерных услуг должен принести уже 4,5 млрд долларов! Если в 2018 году в ИТ-секторе трудилось около 130 тысяч работников, то сейчас в ИТ задействовано уже около 172 000 специалистов. ИТ-сектор пострадал от пандемии меньше чем другие отрасли экономики. Тренд на удаленную работу и развитие online-торговли способствуют дальнейшему развитию украинского ИТ.

Рейтинг ТОП-50 крупнейшие ИТ-компании в Украине

В Украине ежегодно появляються сотни стартапов, поэтому выбрать проект для инвестирования достаточно трудно. Среди самых перспективных стартапов однозначно стоит выделить компанию Delfast, которая занимается производством электробайков под собственной торговой маркой и с применением уникальных технологий. На данный момент предприятие уже заняло свою нишу на рынке, и создатели проекта ищут дополнительные инвестиции для расширения деятельности компании, разработки новых и усовершенствования существующих моделей электробайков.

Сервисы доставки продуктов питания и интернет-магазины

В последние несколько лет в Украине активно развивается рынок доставки еды, который, по оценкам некоторых экспертов, может вырасти в 23 раза! По словам CEO Zakaz.ua, Андрея Курского, если в 2018 году объём рынка доставки продуктов питания составлял $50 миллионов, то в 2019 рынок вырос вдвое – до $100 миллионов. Карантин и эпидемия способствовали ускоренному развитию сферы доставки еды. Поэтому сейчас наступил оптимальный момент для инвестирования в online сервис доставки свежих продуктов питания. У стартапа уже есть опытная команда, базовый софт, база клиентов и работающая бизнес-модель. Компания InVenture является Lead-инвестором проекта, предоставляя 10% от требуемого финансирования и выступая координатором проекта в интересах пула инвесторов.

Еще одним чрезвычайно выгодным направлением для инвестирования является сфера e-commerce. Эпидемия COVID-19 и карантин только усилили тренд на цифровизацию торговли. В 2020 году объём продаж интернет-магазинов вырос на 32%, по сравнению с 15% в 2019. В 2024 году объём мирового рынка e-commerce, по оценкам Activate, увеличится до $6,5 трлн (в 2019 этот показатель составлял только $3,4 трлн). В 2021 году проекты в сфере e-commerce и сервисы доставки продуктов питания будут наиболее выгодными и безопасными вариантами для инвестирования.

Заключение

Хотя 2021 год и не станет самым легким для инвесторов из-за постоянных изменений на мировом рынке, но возможностей для выгодного инвестирования денег сейчас очень много. Избранные и проверенные инвестиционные предложения в различных сферах бизнеса вы можете найти на инвестиционном портале InVenture.

Инвестирование — это процесс размещения капитала с целью получения прибыли. Инвестицирование в Украине. Инвестирование в бизнес. Инвестирование в интернете. Инвестирование в акции. Инвестирование 2021. Инвестирование капитала. Инвестирование финансов. Инвестирование средств. Инвестиционное инвестирование. Инвестирование Баффета. Инвестирование в ценные бумаги. Инвестирование в недвижимость. Инвестирование денег. Венчурное инвестирование. Инвестирование в строительство. Инвестирование онлайн. Инвестирование в производство. Инвестирование в фонды. Частное инвестирование. Инвестирование в золото. Сферы инвестирования. Коммерческое инвестирование. Лучшие акции для инвестирования. Стратегия инвестирования.

Инвестиции в валюте в 2020 году

Одно из главных правил успешного инвестирования – распределение капитала между разными классами активов. Чем лучше диверсифицирован портфель, тем надёжнее вы защищены от непредвиденных колебаний рынков.

Использование валютных финансовых инструментов в дополнение к рублёвым решает сразу две задачи. С одной стороны, можно инвестировать в привлекательные активы любых регионов мира, с другой – снизить риски, связанные с волатильностью рубля.

Какая пропорция между валютами будет оптимальной? Это зависит, прежде всего, от целей накопления. Если вы рассматриваете формирование портфеля сбережений на длительный срок, то на практике используют подход: 50% – вложения в рублях, 50% – в долларах и евро.

Прошлый год порадовал инвесторов — фондовые рынки выросли на 15–30%. В 2020 году имеются предпосылки для сохранения позитивной динамики. Среди благоприятных факторов – мягкая денежно-кредитная политика мировых ЦБ и потепление в торговых отношениях Америки и Китая. Наряду с этим, среди рисков – неопределённость вокруг президентских выборов в США и последствия вспышки нового коронавируса.

Для получения высоких инвестиционных результатов выбирайте инструменты с оптимальным для вас балансом риска и доходности. Следите за ключевыми событиями в политике и экономике и помните о правиле диверсификации.

Инвестиции в технологии

В 2019 году центральные банки по всему миру, включая Федеральную резервную систему (ФРС) США, проводили мягкую денежно-кредитную политику. Регуляторы понижали процентные ставки, уменьшали резервные требования для банков, покупали государственные облигации — делали всё, чтобы стимулировать рост деловой активности и потребительских расходов. В 2020 году экономика ощутит на себе позитивный эффект такой политики.

Великобритания вышла из Евросоюза в оговорённом порядке, сторонам останется договориться о торговом соглашении. Между тем США и Китай заключили первую фазу торговой сделки. У инвесторов станет меньше поводов для беспокойства, и это всегда позитив для фондовых рынков.

Инвестбанк Goldman Sachs и агентство Bloomberg считают маловероятной рецессию экономики США в 2020 году. Пекин и Вашингтон приближаются к заключению масштабного торгового соглашения, а высокие потребительские расходы в США продолжат расти. Это подтолкнет вверх американскую экономику, а вместе с ней и рынки акций. Возможно, наступило время для инвестиций в американские компании.

Чтобы заработать на росте, рассмотрите инвестиционную стратегию Технологичные компании 4.0 с фиксированными ставками в 7% годовых в евро и 10% в долларах США. Стратегия приносит доход, если акции четырёх входящих в неё американских компаний — Broadcom, Qualcomm, Facebook, Adobe не опускаются ниже уровня в 75% (за 100% принимается цена бумаг на дату покупки).

Разобраться, как работает этот продукт и как происходит начисление процентов можно у менеджеров Альфа-Банка, оставьте заявку на сайте.

Учимся инвестициям в БПИФ

Инвестиции на развитых рынках в валюте привлекают повышенное внимание на фоне низких ставок по вкладам в долларах и евро. В России одним из самых удобных и выгодных механизмов для этих целей являются биржевые паевые инвестиционные фонды – аналог популярных на Западе индексных фондов (ETF).

Биржевой ПИФ отражает динамику определённого индекса в реальном времени. Паи можно купить и продать в любой момент, при этом сделки заключаются на Московской бирже, что позволяет зарабатывать на инструментах зарубежных рынков в рамках российской юрисдикции. Такие инвестиции отличаются прозрачным ценообразованием, высокой ликвидностью и технологичностью.

Первые в России биржевые фонды в долларах и евро были созданы управляющей компанией Альфа-Капитал. Сейчас мы предлагаем рассмотреть три валютных БПИФ:

•
Альфа Технологии 100 (в долларах) – для вложений в акции 100 крупнейших технологических компаний, которые торгуются на американской фондовой бирже NASDAQ.
•
Альфа БПИФ S&P 500 (в долларах) – для инвестиций в американские компании, входящие в индекс S&P 500.
•
Альфа Европа 600 (в евро) – для вложений в акции 600 европейских компаний, которые покрывают 90% европейского рынка акций и 17 стран Еврозоны. Для удобства клиентов, которые не планируют самостоятельно приобретать паи на бирже, доступны стратегии доверительного управления.

Облигации для консерваторов

Вспышка коронавируса в Китае в начале 2020 года, напомнила инвесторам об осторожности при выборе инвестиционной стратегии. Чтобы избежать лишних рисков, портфель лучше формировать надёжными активами.

Скорее всего, предпочтительной валютой размещения может стать доллар США, который вряд ли пострадает в случае шокового сценария или кризиса.

Оптимальнее всего в 2020 году выбрать наименее рискованные продукты в свой портфель. Например, такими могут стать долларовые облигации.

При выборе облигаций фокус с критерия «доходность» должен быть смещён к категориям «дюрация»* и надёжность эмитента. С помощью дюрации инвесторы понимают средний срок возврата инвестиций.

В связи с неоднозначной геополитической обстановкой, при составлении портфеля лучше всего отдавать предпочтение сбалансированному подходу, то есть иметь в портфеле облигации с разными сроками погашения.

Можно рассмотреть три бумаги:

•
Gazprom-34 с доходностью к погашению 3,73% и датой погашения 28.04.2034;
•
Russia-28 с доходностью к погашению 2,69% и датой погашения 24.06.2028;
•
Alfa IQ 6.95% с доходностью к погашению 5,75%.

Выгодные инвестиции в недвижимость в 2019

Статья подготовлена компанией Ипотека Live. Если требуется помощь в ипотеке, обращайтесь. Также Вы можете пройти экспресс-тест для оценки ваших шансов на ипотеку. Спасибо, полезного чтения.

Оставить заявку

Но, когда человек решает инвестировать в коммерческую или жилую недвижимость, перед ним возникает большое количество вопросов, которые надо решать еще на подготовительной стадии. Эти вопросы можно разделить на два условных сегмента:

Как выгодно купить?
Как извлечь максимальную пользу?

Ведь инвестируя в объект недвижимости можно получать прогнозируемый доход, а можно просто иметь дом, квартиру, офис, для их дальнейшей перепродажи. Рассмотрим все возможные варианты, чтобы инвестиция позволяла не только сохранить сбережения, но и обеспечить стабильный доход.

Приобретение квартиры (комнаты, офиса) с последующей сдачей внаем

Это самый выгодный и перспективный вид инвестиций в недвижимость, которым пользуются многие наши соотечественники. Иметь недвижимость мало – ее еще надо обслуживать, оплачивать коммунальные услуги, поддерживать в нормальном состоянии и т.д. Если во все это вкладывать дополнительные средства, то к моменту принятия решения об отчуждении, себестоимость квартиры возрастет в разы. Из этого следует логическое умозаключение – квартира не только должна «быть», но и работать на собственника.

На практике это означает, что оптимальным вариантом самоокупаемости будет сдача недвижимости внаем, как в краткосрочную аренду, так и в долгосрочную. Это, в свою очередь, позволит иметь средства для оплаты коммунальных услуг и электроэнергии, и даже приносить некоторую прибыль, в зависимости от местонахождения квартиры или офисного здания.

Собственник объекта недвижимости сам выбирает, какую форму аренды использовать – на короткий период времени или на длительный срок. Как в первом случае могут возникать определенные нюансы, так и во втором бывают некоторые сложности.

Выбор объекта для инвестиций

У гражданина, желающего вложить деньги в жилую или коммерческую недвижимость, есть два варианта, вернее два сегмента рынка, где он это может сделать:

на рынке вторичной недвижимости;
в новострое.

На вторичном рынке квартиру или комнату можно купить дешевле, чем во вновь построенном доме, но на конечную стоимость влияет ряд объективных факторов:

площадь квартиры;
количество комнат;
год строительства;
планировка;
этажность;
техническое состояние;
юридическая чистота правоустанавливающих документов;
развитая инфраструктура;
удаленность от транспортных развязок, линии метро или остановок общественного транспорта.

Все эти отдельные вопросы формируют конечную стоимость на объект недвижимости, и обязательно учитываются при определении рентабельности инвестиции. Чем хуже технические условия или отсутствие «зеленой зоны», поликлиник, аптек, школ и даже паркингов, тем дешевле будет стоить квартира или комната. И наоборот, при благоприятном сочетании всех этих моментов, стоимость недвижимости значительно возрастет.

Выгодно ли инвестировать в недвижимость при помощи ипотеки?

Если гражданин принимает решение воспользоваться ипотекой, то он должен знать, что это не просто заем денег для приобретения недвижимого имущества, но и особая форма кредитования, при котором квартира находится в залоге. Гражданин же обладает только правом пользования, и несет ряд обязательств перед кредитором. В случае недобросовестного исполнения своих обязательств, банк вправе продать имущество гражданина, при этом он еще может остаться должен большую сумму денег.

Выгодно или нет приобретать квартиру в ипотеку, гражданин решает сам, в зависимости от уровня доходов и возможности в полном объеме выполнять свои обязательства. Перспектива сдачи в аренду квартиры, комнаты или офиса, банком не будет оценена, так как требования к заемщику предъявляются достаточно серьезные – это и работоспособный возраст, и постоянный высокий источник дохода,отсутствие обременений и иных залогов, а также положительная кредитная история. Поэтому при приобретении квартиры посредством ипотечного кредитования, заемщик предъявляет все необходимые для этого подтверждения.

Краткосрочная аренда квартир

Если сдавать внаем квартиру, комнату или дом посуточно — это может принести больший доход, чем при аренде на длительное время. Но,чтобы сдавать посуточно и всегда иметь желающих снять квартиру на сутки-двое, нужно:

заниматься этим вопросом на профессиональной основе и постоянно;
заниматься расселением и выселением арендаторов;
поддерживать квартиру в жилом состоянии.

Если у инвестора есть свободное время и он может заниматься текущими вопросами, связанными с краткосрочной арендой недвижимости, то проблем никаких нет. Но если собственник квартиры человек занятой и деятельный, то ему придется нанимать для этой цели специального помощника. Но это может оказаться нерентабельным и даже убыточным, поскольку деятельность помощника придется контролировать и проверять. То есть, если инвестор захочет заработать больше, сдавая квартиру в наем посуточно, то у него на эти организационные вопросы будет уходить много времени.

Какое принять решение, инвестор решает самостоятельно, ориентируясь на свой повседневный график и возможности.

Сдача в наем на длительный срок

В отличии от краткосрочной аренды, собственнику недвижимости не надо каждый день тратить время на вселение/выселение, проверку квартиры, уборку и многие иные вопросы. Лица, желающие проживать длительное время в квартире, оплачивают аренду заранее, поэтому с оплатой сложностей не возникает. Заработать в этом случае можно меньше, но зато стабильно и без временных затрат.

10 лучших инвестиций в 2021 году

Для обеспечения комфортного будущего большинству людей абсолютно необходимы инвестиции. Как показали экономические последствия пандемии коронавируса, внешне стабильная экономика может быстро перевернуться с ног на голову, оставив тех, кто не подготовился, бороться за доходы. Но те, кто смог удержать свои вложения, возможно, преуспели, поскольку рынок достиг новых рекордных максимумов в 2021 году.

Но с облигациями и компакт-дисками с такой низкой доходностью, некоторые активы имеют астрономическую оценку, а экономика все еще восстанавливается, какие шаги следует предпринять инвесторам во второй половине 2021 года? Одна из идей состоит в том, чтобы иметь сочетание более безопасных инвестиций и более рискованных и прибыльных.

Зачем инвестировать?

Инвестирование может предоставить вам еще один источник дохода, пополнить пенсионный фонд или даже вывести вас из финансового кризиса. Прежде всего, инвестирование увеличивает ваше богатство, помогая вам достичь ваших финансовых целей и со временем увеличивая вашу покупательную способность. Или, может быть, вы недавно продали свой дом или заработали немного денег. Это мудрое решение позволить этим деньгам работать на вас.

Хотя инвестирование может увеличить богатство, вам также необходимо сбалансировать потенциальную прибыль с соответствующим риском.И вам нужно иметь для этого финансовое положение, а это означает, что вам понадобятся управляемые уровни долга, достаточный запас на случай чрезвычайных ситуаций и возможность выдерживать взлеты и падения рынка без необходимости иметь доступ к своим деньгам.

Есть много способов инвестировать — от очень безопасных вариантов, таких как CD и счета денежного рынка, до опционов со средним риском, таких как корпоративные облигации, и даже вариантов с более высоким риском, таких как фондовые индексные фонды. Это отличная новость, потому что это означает, что вы можете найти инвестиции, которые предлагают различную доходность и соответствуют вашему профилю риска.Это также означает, что вы можете комбинировать инвестиции для создания всестороннего и диверсифицированного, то есть более безопасного, портфеля.

Вот лучшие инвестиции в 2021 году:

Высокодоходные сберегательные счета
Депозитные сертификаты
Фонды государственных облигаций
Фонды краткосрочных корпоративных облигаций
Фонды муниципальных облигаций
Индексные фонды S&P 500
Дивидендные фонды
Индексные фонды Nasdaq-100
Аренда жилья
Криптовалюта

Обзор: Лучшие инвестиции в 2021 году

1.Высокодоходные сберегательные счета

На высокодоходных сберегательных онлайн-счетах начисляются проценты на остаток денежных средств. И так же, как сберегательный счет, на котором можно зарабатывать гроши в обычном банке, высокодоходные сберегательные онлайн-счета являются доступным средством для получения наличных. С меньшими накладными расходами вы обычно можете получать гораздо более высокие процентные ставки в онлайн-банках. Кроме того, обычно вы можете получить доступ к деньгам, быстро переведя их в свой основной банк или, возможно, даже через банкомат.

Сберегательный счет — хорошее средство для тех, кому в ближайшем будущем понадобится доступ к наличным деньгам.

Лучшая инвестиция для

Высокодоходный сберегательный счет хорошо подходит для инвесторов, не склонных к риску, и особенно для тех, кому нужны деньги в краткосрочной перспективе и которые хотят избежать риска того, что они не получат свои деньги обратно.

Risk

Банки, которые предлагают эти счета, застрахованы FDIC, поэтому вам не нужно беспокоиться о потере депозита. Хотя высокодоходные сберегательные счета считаются безопасными инвестициями, как и компакт-диски, вы рискуете со временем потерять покупательную способность из-за инфляции, если ставки будут слишком низкими.

Ликвидность

Накопительные счета настолько же ликвидны, насколько и ваши деньги. Вы можете добавить или удалить средства в любое время, хотя ваш банк может по закону ограничить вас до шести снятий за период выписки, если он решит это сделать.

2. Депозитные сертификаты

Депозитные сертификаты или компакт-диски выпускаются банками и обычно предлагают более высокую процентную ставку, чем сберегательные счета.

Эти срочные вклады с федеральным страхованием имеют определенные сроки погашения, которые могут варьироваться от нескольких недель до нескольких лет.Поскольку это «срочные вклады», вы не можете снимать деньги в течение определенного периода времени без штрафных санкций.

При использовании компакт-диска финансовое учреждение выплачивает вам проценты через регулярные промежутки времени. После наступления срока погашения вы получите обратно свою первоначальную основную сумму и все начисленные проценты. Покупки в Интернете выгодны по самым выгодным ценам.

Благодаря своей безопасности и более высокой выплате компакт-диски могут быть хорошим выбором для пенсионеров, которым не нужен немедленный доход и которые могут немного сберечь свои деньги.Но существует множество типов компакт-дисков, которые соответствуют вашим потребностям, и поэтому вы все равно можете воспользоваться преимуществами более высоких цен на компакт-диски.

Лучшее вложение за

Компакт-диск хорошо подходит для инвесторов, не склонных к риску, особенно для тех, кому нужны деньги в определенное время и которые могут вложить свои деньги в обмен на немного больший доход, чем они могли бы получить на сберегательном счете.

Риск

CD считаются безопасными инвестициями. Но они несут риск реинвестирования — риск того, что при падении процентных ставок инвесторы заработают меньше, если реинвестируют основную сумму и проценты в новые компакт-диски с более низкими ставками, как мы видели в 2020 году.Противоположный риск состоит в том, что ставки вырастут, и инвесторы не смогут воспользоваться этим, потому что они уже заблокировали свои деньги на компакт-дисках.

Рассмотрите возможность создания компакт-дисков с лестницей — вложения денег в компакт-диски разных сроков — так, чтобы все ваши деньги не были привязаны к одному инструменту на долгое время. Важно отметить, что инфляция и налоги могут значительно снизить покупательную способность ваших инвестиций.

Ликвидность

CD не так ликвидны, как сберегательные счета или счета денежного рынка, потому что вы блокируете свои деньги до тех пор, пока CD не достигнет срока погашения — часто на месяцы или годы.Получить деньги можно раньше, но за это часто придется заплатить штраф.

3. Фонды государственных облигаций

Фонды государственных облигаций — это паевые инвестиционные фонды или ETF, которые инвестируют в долговые ценные бумаги, выпущенные правительством США и его агентствами.

Фонды инвестируют в долговые инструменты, такие как казначейские векселя, казначейские облигации, казначейские облигации и ценные бумаги с ипотечным покрытием, выпущенные спонсируемыми государством предприятиями, такими как Fannie Mae и Freddie Mac. Эти фонды государственных облигаций хорошо подходят для инвесторов с низким уровнем риска.

Эти фонды также могут быть хорошим выбором для начинающих инвесторов и тех, кто ищет денежный поток.

Лучшее вложение для

Фонды государственных облигаций могут хорошо работать для инвесторов, не склонных к риску, хотя некоторые типы фондов (например, фонды долгосрочных облигаций) могут колебаться намного больше, чем фонды краткосрочных облигаций, из-за изменений процентной ставки.

Риск

Фонды, которые инвестируют в государственные долговые инструменты, считаются одними из самых безопасных вложений, поскольку облигации обеспечены полной верой и кредитом США.Правительство С.

Однако, как и другие паевые инвестиционные фонды, сам фонд не имеет государственной поддержки и подвержен таким рискам, как колебания процентных ставок и инфляция. Если инфляция возрастет, покупательная способность может снизиться. Если процентные ставки повышаются, цены существующих облигаций падают; и если процентные ставки снижаются, цены существующих облигаций вырастут. Риск процентной ставки выше для долгосрочных облигаций.

Ликвидность

Доли фонда облигаций высоколиквидны, но их стоимость колеблется в зависимости от среды процентных ставок.

4. Фонды краткосрочных корпоративных облигаций

Корпорации иногда привлекают деньги, выпуская облигации инвесторам, и они могут быть объединены в фонды облигаций, которые владеют облигациями, выпущенными потенциально сотнями корпораций. Краткосрочные облигации имеют средний срок погашения от одного до пяти лет, что делает их менее подверженными колебаниям процентных ставок, чем средне- или долгосрочные облигации.

Фонды корпоративных облигаций могут быть отличным выбором для инвесторов, которым нужен денежный поток, например для пенсионеров или тех, кто хочет снизить общий риск своего портфеля, но при этом получить доход.

Лучшая инвестиция для

Фонды краткосрочных корпоративных облигаций могут быть хороши для не склонных к риску инвесторов, которые хотят немного большей доходности, чем фонды государственных облигаций.

Риск

Как и в случае с другими фондами облигаций, фонды краткосрочных корпоративных облигаций не застрахованы FDIC. Фонды краткосрочных облигаций инвестиционного уровня часто приносят инвесторам более высокую доходность, чем фонды государственных и муниципальных облигаций.

Но большее вознаграждение сопряжено с дополнительным риском. Всегда есть шанс, что компаниям будет понижен кредитный рейтинг или они столкнутся с финансовыми проблемами и дефолтом по облигациям.Чтобы снизить этот риск, убедитесь, что ваш фонд состоит из высококачественных корпоративных облигаций.

Ликвидность

Вы можете покупать или продавать акции своего фонда каждый рабочий день. Кроме того, вы обычно можете реинвестировать дивиденды дохода или сделать дополнительные инвестиции в любое время. Просто имейте в виду, что возможны потери капитала.

5. Фонды муниципальных облигаций

Фонды муниципальных облигаций инвестируют в различные муниципальные облигации, или муниципальные облигации, выпущенные правительствами штата и местными органами власти.Заработанные проценты, как правило, не облагаются федеральным подоходным налогом, а также могут освобождаться от налогов штата и местных налогов, что делает их особенно привлекательными для инвесторов в штатах с высокими налогами или с высокими налоговыми категориями.

Облигации Muni можно покупать индивидуально, через паевой инвестиционный фонд или биржевой фонд. Вы можете проконсультироваться с финансовым консультантом, чтобы подобрать для вас подходящий тип инвестиций, но вы можете выбрать те, которые находятся в вашем штате или местности, для получения дополнительных налоговых преимуществ.

Фонды муниципальных облигаций отлично подходят для начинающих инвесторов, потому что они предлагают диверсифицированные позиции, при этом инвестору не нужно анализировать отдельные облигации.Они также хороши для инвесторов, которым нужен денежный поток.

Лучшее вложение за

Муниципальные облигации — хороший выбор для инвесторов, проживающих в штатах с высокими налогами, что позволяет им избежать сборов и получать доход. Их более низкая доходность может сделать их менее привлекательными для инвесторов в странах с низкими налогами или государствами с низкими налогами.

Риск

Отдельные облигации несут риск дефолта, что означает, что эмитент лишается возможности производить дальнейшие выплаты дохода или основной суммы долга. Города и штаты не часто становятся банкротами, но это может случиться, и исторически муниципальные облигации были очень безопасными, хотя суровый 2020 год немного поставил эту безопасность под сомнение.

Облигации также могут быть отзывными, что означает, что эмитент возвращает основную сумму и погашает облигацию до даты погашения облигации. Это приводит к потере будущих процентных выплат инвестору. Облигационный фонд позволяет распределить потенциальные риски дефолта и досрочного погашения, владея большим количеством облигаций, тем самым смягчая удар негативных сюрпризов от небольшой части портфеля.

Ликвидность

Вы можете покупать или продавать акции своего фонда каждый рабочий день. Кроме того, вы, как правило, можете реинвестировать дивиденды дохода или сделать дополнительные инвестиции в любое время.

6. Индексные фонды S&P 500

Если вы хотите добиться более высокой доходности, чем более традиционные банковские продукты или облигации, хорошей альтернативой является индексный фонд S&P 500, хотя он отличается большей волатильностью.

Фонд основан примерно на пятистах крупнейших американских компаниях, что означает, что он включает в себя многие из самых успешных компаний в мире. Например, Amazon и Berkshire Hathaway — две самые известные компании-участники индекса.

Как почти любой фонд, индексный фонд S&P 500 предлагает немедленную диверсификацию, позволяя вам владеть частью всех этих компаний.В фонд входят компании из всех отраслей, что делает его более устойчивым, чем многие инвестиции. Со временем индекс приносил около 10% годовых. Эти фонды можно приобрести с очень низким коэффициентом расходов (сколько управляет управляющая компания за управление фондом), и они являются одними из лучших индексных фондов.

Индексный фонд S&P 500 — отличный выбор для начинающих инвесторов, поскольку он обеспечивает широкий, диверсифицированный доступ к фондовому рынку.

Лучшая инвестиция для

Индексный фонд S&P 500 — хороший выбор для любого инвестора в акции, который ищет диверсифицированные инвестиции и может оставаться инвестированным в течение как минимум трех-пяти лет.

Риск

Фонд S&P 500 — один из менее рискованных способов инвестирования в акции, поскольку он состоит из ведущих компаний рынка и отличается высокой степенью диверсификации. Конечно, он по-прежнему включает акции, поэтому он будет более волатильным, чем облигации или любые банковские продукты. Он также не застрахован государством, поэтому вы можете потерять деньги из-за колебаний стоимости. Однако с течением времени индекс показал неплохие результаты.

Индекс закрыл 2020 год вблизи рекордных максимумов после сильного отскока и начал уверенно в 2021 году, поэтому инвесторы, возможно, захотят действовать осторожно и придерживаться своего долгосрочного инвестиционного плана, а не торопиться.

Ликвидность

Индексный фонд S&P 500 является высоколиквидным, и инвесторы могут купить или продать его в любой день открытия рынка.

7. Дивидендные фонды акций

Даже ваши вложения на фондовый рынок могут стать немного безопаснее с акциями, по которым выплачиваются дивиденды.

Дивиденды — это часть прибыли компании, которая может выплачиваться акционерам, как правило, ежеквартально. Располагая дивидендными акциями, вы можете не только получить прибыль от своих инвестиций за счет долгосрочного повышения рыночной стоимости, но и заработать деньги в краткосрочной перспективе.

Покупка отдельных акций, независимо от того, выплачивают они дивиденды или нет, больше подходит для средних и продвинутых инвесторов. Но вы можете купить их группу в фондовый фонд и снизить риск.

Лучшая инвестиция для

Дивидендные фонды акций — хороший выбор практически для любого инвестора в акции, но могут быть лучше для тех, кто ищет доход. Они могут оказаться привлекательными для тех, кому нужен доход и которые могут продолжать инвестировать в течение более длительного периода времени.

Риск

Как и любые инвестиции в акции, дивидендные акции сопряжены с риском.Они считаются более безопасными, чем акции роста или другие недивидендные акции, но вы должны тщательно выбирать свой портфель.

Убедитесь, что вы инвестируете в компании с солидной историей увеличения дивидендов, а не выбираете компании с самой высокой текущей доходностью. Это могло быть признаком предстоящих неприятностей. Однако даже хорошо зарекомендовавшие себя компании могут пострадать от кризиса, поэтому хорошая репутация, наконец, не является защитой от сокращения компанией дивидендов или их полного устранения.

Ликвидность

Вы можете покупать и продавать свой фонд в любой день, когда рынок открыт, а ежеквартальные выплаты являются ликвидными.Долгосрочные инвестиции являются ключевыми для получения максимальной отдачи от ваших дивидендных вложений в акции. Вы должны стремиться реинвестировать свои дивиденды для получения максимальной прибыли.

8. Индексные фонды Nasdaq-100

Индексные фонды, основанные на Nasdaq-100, являются отличным выбором для инвесторов, которые хотят иметь доступ к одним из крупнейших и лучших технологических компаний без необходимости выбирать победителей и проигравших или иметь для анализа конкретных компаний.

Фонд основан на 100 крупнейших компаниях Nasdaq, что означает, что они являются одними из самых успешных и стабильных.К таким компаниям относятся Apple и Facebook, каждая из которых составляет значительную часть общего индекса. Microsoft — еще одна известная компания-член.

Индексный фонд Nasdaq-100 предлагает вам немедленную диверсификацию, так что ваш портфель не будет подвержен банкротству какой-либо отдельной компании. Лучшие индексные фонды Nasdaq взимают очень низкий коэффициент расходов, и они представляют собой дешевый способ владеть всеми компаниями в индексе.

Лучшая инвестиция для

Индексный фонд Nasdaq-100 — хороший выбор для инвесторов в акции, которые стремятся к росту и хотят иметь дело со значительной волатильностью.Инвесторы должны иметь возможность держать его не менее трех-пяти лет.

Риск

Как и любая публично торгуемая акция, эта совокупность акций также может двигаться вниз. В то время как Nasdaq-100 включает одни из самых сильных технологических компаний, эти компании также обычно являются одними из самых высоко оцененных. Такая высокая оценка означает, что они, вероятно, склонны к быстрому падению во время спада, хотя они могут снова вырасти во время восстановления экономики.

Ликвидность

Как и другие индексные фонды, торгуемые на бирже, индексный фонд Nasdaq легко конвертируется в наличные в любой день открытия рынка.

9. Аренда жилья

Аренда жилья может стать отличным вложением, если у вас есть желание управлять своей собственностью. А поскольку в последнее время ставки по ипотечным кредитам достигли рекордно низкого уровня, это может быть прекрасным временем для финансирования покупки новой недвижимости, хотя нестабильная экономика может усложнить ее фактическое управление, поскольку арендаторы могут с большей вероятностью объявить дефолт из-за безработицы. .

Чтобы продолжить этот путь, вам нужно будет выбрать подходящую недвижимость, профинансировать ее или купить сразу, поддерживать ее и иметь дело с арендаторами.Вы можете преуспеть, если будете делать разумные покупки. Однако вам не понравится легкость покупки и продажи активов на фондовом рынке одним щелчком мыши или касанием устройства с подключением к Интернету. Хуже того, вам, возможно, придется терпеть случайные звонки в 3 часа ночи о сломанной трубе.

Но если вы будете удерживать свои активы в течение долгого времени, постепенно выплачивать долги и повышать арендную плату, у вас, вероятно, будет мощный денежный поток, когда придет время выходить на пенсию.

Лучшая инвестиция для

Аренда жилья — хорошая инвестиция для долгосрочных инвесторов, которые хотят управлять своей собственностью и получать регулярный денежный поток.

Риск

Как и за любой актив, за жилье можно переплатить, как выяснили инвесторы в середине 2000-х годов. При низких процентных ставках и ограниченном предложении жилья цены на жилье в 2020 и 2021 годах резко выросли, несмотря на трудности экономики. Кроме того, нехватка ликвидности может стать проблемой, если вам когда-либо понадобится быстро получить доступ к наличным деньгам. Возможно, вам придется выложить серьезные деньги на некоторые расходы, например, на новую крышу или кондиционер, если они понадобятся. Конечно, вы рискуете остаться пустым, пока вы все еще платите по ипотеке.

Ликвидность

Жилье относится к наименее ликвидным инвестициям, поэтому, если вам срочно нужны наличные, инвестирование в арендуемую недвижимость может быть не для вас (хотя возможны рефинансирование с выплатой наличных или ссуда под залог собственного капитала). А если вы продаете, брокер может взять до 6 процентов от максимальной цены продажи в качестве комиссии.

10. Криптовалюта

Криптовалюта — это своего рода цифровая электронная валюта, предназначенная для использования в качестве средства обмена. Он стал популярным в последнее десятилетие, когда биткойн стал ведущей цифровой валютой.Криптовалюта стала популярной, особенно в последние несколько лет, поскольку доллары влетели в актив, подняв цены и привлекая к действию еще больше трейдеров.

Биткойн — наиболее широко доступная криптовалюта, и ее цена сильно колеблется, что привлекает многих трейдеров. Например, с цены ниже 10 000 долларов за монету в начале 2020 года биткойн взлетел примерно до 30 000 долларов в начале 2021 года. Вскоре после этого он удвоился, а затем снова упал.

В отличие от других активов, перечисленных здесь, он не поддерживается Федеральной корпорацией по страхованию депозитов (FDIC) или денежными средствами правительства или компании.Его ценность определяется исключительно тем, сколько трейдеры будут за это платить.

Лучшее вложение за

Криптовалюта хороша для инвесторов, ищущих риска, которые не будут возражать, если их вложения упадут до нуля в обмен на возможность гораздо более высокой доходности. Это не лучший выбор для инвесторов, не склонных к риску, или тех, кто нуждается в надежных инвестициях.

Риск

Криптовалюта имеет очень значительные риски, в том числе те, которые могут превратить любую отдельную валюту в полный ноль, например быть вне закона.Цифровые валюты очень волатильны и могут стремительно падать (или расти) даже за очень короткие промежутки времени, а цена полностью зависит от того, сколько трейдеры будут платить. Трейдеры также подвергаются некоторому риску быть взломанными, учитывая некоторые громкие кражи в прошлом. А если вы инвестируете в криптовалюты, вам нужно будет выбрать победителей, которым удастся остаться, хотя многие вполне могут полностью исчезнуть.

Ликвидность

Криптовалюты, как правило, ликвидны, особенно такие основные, как Биткойн и Эфириум, и вы можете покупать и продавать их в любое время суток.Однако комиссионные по ним, как правило, очень высоки (по сравнению с типичными инвестициями, такими как акции), и вам нужно будет увидеть значительное повышение, чтобы просто выйти на уровень безубыточности. Поэтому важно найти лучшего брокера, чтобы свести к минимуму эти расходы.

Что следует учитывать

Когда вы решаете, во что инвестировать, вам нужно учитывать ряд факторов, включая вашу терпимость к риску, временной горизонт, ваши знания об инвестировании, ваше финансовое положение и то, сколько вы можете инвестировать .

Если вы хотите приумножить богатство, вы можете выбрать менее рискованные инвестиции, которые приносят скромную прибыль, или вы можете взять на себя больший риск и стремиться к более высокой доходности.Обычно при инвестировании приходится выбирать между риском и доходностью. Или вы можете использовать сбалансированный подход, имея абсолютно безопасные денежные вложения, но при этом оставляя себе возможность для долгосрочного роста.

Лучшие инвестиции на 2021 год позволяют делать и то, и другое, с разными уровнями риска и доходности.

Допуск к риску

Допуск к риску означает, насколько вы можете выдержать колебания стоимости ваших инвестиций. Готовы ли вы пойти на большой риск, чтобы потенциально получить большую прибыль? Или вам нужно более консервативное портфолио? Терпимость к риску может иметь не только психологический характер, но и зависеть от вашего личного финансового положения.

Консервативным инвесторам или тем, кто приближается к пенсии, может быть удобнее направить больший процент своих портфелей на менее рискованные инвестиции. Они также отлично подходят для людей, откладывающих как на краткосрочные, так и на среднесрочные цели. Если рынок станет нестабильным, вложения в компакт-диски и другие счета, защищенные FDIC, не потеряют в цене и будут там, когда они вам понадобятся.

Те, у кого более крепкий желудок, работники, все еще накапливающие пенсионное яйцо, и те, у кого есть десятилетие или больше, пока они не нуждаются в деньгах, вероятно, будут лучше справляться с более рискованными портфелями, если они диверсифицируются.Более длительный временной горизонт позволяет, например, выдержать волатильность акций и воспользоваться их потенциально более высокой доходностью.

Временной горизонт

Временной горизонт означает просто, когда вам нужны деньги. Деньги нужны завтра или через 30 лет? Вы откладываете деньги на первоначальный взнос за дом через три года или собираетесь потратить свои деньги на пенсию? Временной горизонт определяет, какие виды инвестиций более уместны.

Если у вас более короткий временной горизонт, вам нужно, чтобы деньги находились на счете в определенный момент времени и не были связаны.А это означает, что вам нужны более безопасные инвестиции, такие как сберегательные счета, компакт-диски или, возможно, облигации. Они меньше колеблются и, как правило, безопаснее.

Если у вас более длительный временной горизонт, вы можете позволить себе пойти на некоторые риски с более высокой доходностью, но более волатильными инвестициями. Ваш временной горизонт позволяет вам переживать взлеты и падения рынка, надеюсь, на пути к более высокой долгосрочной доходности. При более длительном временном горизонте вы можете инвестировать в акции и фонды акций, а затем иметь возможность удерживать их не менее трех-пяти лет.

Важно, чтобы ваши инвестиции соответствовали вашему временному горизонту. Вы же не хотите вкладывать деньги за аренду в следующем месяце на фондовый рынок и надеяться, что они появятся там, когда они вам понадобятся.

Ваши знания

Ваши знания об инвестировании играют ключевую роль в том, во что вы инвестируете. Такие инвестиции, как сберегательные счета и компакт-диски, не требуют особых знаний, тем более, что ваш счет защищен FDIC. Но рыночные продукты, такие как акции и облигации, требуют дополнительных знаний.

Если вы хотите инвестировать в активы, требующие дополнительных знаний, вам нужно развить их понимание. Например, если вы хотите инвестировать в отдельные акции, вам нужно хорошо знать компанию, отрасль, продукты, конкурентную среду, финансы компании и многое другое. У многих нет времени вкладывать средства в этот процесс.

Однако есть способы воспользоваться преимуществами рынка, даже если у вас мало знаний. Один из лучших — индексный фонд, который включает коллекцию акций.Если какая-либо отдельная акция работает плохо, это, скорее всего, не сильно повлияет на индекс. По сути, вы инвестируете в доходность десятков, если не сотен акций, что, скорее, является ставкой на общую динамику рынка.

Итак, вы захотите понять свои знания и их пределы, когда думаете об инвестициях.

Сколько вы можете инвестировать

Сколько вы можете вложить в инвестиции? Чем больше денег вы можете вложить, тем больше вероятность того, что стоит изучить более рискованные и прибыльные инвестиции.

Если вы можете принести больше денег, может быть полезно потратить время, необходимое для понимания конкретной акции или отрасли, потому что потенциальные выгоды намного больше, чем с банковскими продуктами, такими как компакт-диски.

В противном случае это может не стоить вашего времени. Таким образом, вы можете придерживаться банковских продуктов или обратиться к ETF или паевым инвестиционным фондам, которые требуют меньше временных вложений. Эти продукты также могут быть полезны для тех, кто хочет добавлять в аккаунт постепенно, как это делают участники 401 (k).

Как инвестировать свой стимулирующий чек

Если вы получили стимулирующий чек и думаете об инвестировании, вам нужно сначала рассмотреть несколько вопросов. Инвестирование предназначено для денег, без которых вы можете жить, а не для денег, которые вам скоро понадобятся:

У вас есть немедленные расходы, с которыми у вас могут возникнуть проблемы с оплатой?
Есть ли у вас чрезвычайный фонд, в котором накоплены как минимум шесть месяцев?
У вас есть значительная непогашенная задолженность?

Перед тем, как начать инвестировать, важно контролировать свое текущее финансовое положение.

У вас есть несколько способов инвестировать свои деньги, включая указанные выше. Если вы хотите инвестировать в акции, облигации или фонды, вам понадобится счет у брокера. Если вы предпочитаете, чтобы за вас инвестировал кто-то другой, отличный вариант — обратиться к робо-консультанту. Вы заплатите небольшую комиссию за управление, а все остальное сделает робот-консультант.

Если вы новый инвестор, подумайте о том, чтобы выбрать более безопасные варианты инвестирования. Такие инвестиции, как индексный фонд S&P 500 или индексный фонд Nasdaq-100, как правило, более безопасны, чем портфель из нескольких отдельных акций.Робо-консультант также может помочь вам с этим выбором, и цена будет разумной.

Bottom line

Инвестирование может быть отличным способом накопления вашего богатства с течением времени, и у инвесторов есть ряд вариантов инвестирования, от безопасных активов с более низкой доходностью до более рискованных и высокодоходных. Этот диапазон означает, что вам необходимо понимать плюсы и минусы каждого варианта инвестирования и то, как они вписываются в ваш общий финансовый план, чтобы принять обоснованное решение. Поначалу это кажется пугающим, но многие инвесторы управляют своими собственными активами.

Но первый шаг к инвестированию на самом деле прост: открытие брокерского счета. Инвестиции могут быть на удивление доступными, даже если у вас мало денег. (Вот некоторые из лучших брокеров на выбор, если вы только начинаете.)

Обзор 10 лучших инвестиций в 2021 году

Высокодоходные сберегательные счета
Депозитные сертификаты
Фонды государственных облигаций
Фонды краткосрочных корпоративных облигаций
Фонды муниципальных облигаций
Индексные фонды S&P 500
Дивидендные фонды
Индексные фонды Nasdaq-100
Аренда жилья
Криптовалюта

Подробнее:

От редакции: всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение.Кроме того, инвесторам сообщают, что результаты прошлых инвестиционных продуктов не являются гарантией повышения цен в будущем.

10 самых прибыльных компаний мира (2021 г.)

Список самых прибыльных компаний мира дает представление о том, какие страны обладают наибольшей экономической мощью и какие отрасли имеют наибольшее экономическое влияние. Две крупнейшие экономики мира, США и Китай, являются штаб-квартирами каждой из 10 самых прибыльных компаний: половина из них — США.С. и половина — китайцы. Не менее важно, что половина корпораций в списке — технологические компании, а другая половина — финансовые компании.

В этот список включены только компании, котирующиеся на биржах США или Канады напрямую или через АДР. Например, Saudi Aramco, государственная нефтяная компания Саудовской Аравии, в декабре 2019 года стала публичной на Саудовской фондовой бирже. Она вошла бы в десятку самых прибыльных компаний мира, а в предыдущие годы даже возглавила бы этот список.

Примечательно, что четыре из пяти технологических компаний в списке — это США, и две из них занимают два верхних места. Сектор технологий состоит из компаний, которые производят компьютеры и электронику, разрабатывают программное обеспечение и предоставляют услуги, связанные с информационными технологиями, такими как облачные вычисления и электронная коммерция.

Четыре из пяти финансовых компаний в списке базируются в Китае, и большинство из них получают значительную финансовую поддержку от центрального правительства Китая. Финансовый сектор состоит из банков, инвестиционных компаний, страховых компаний и агентств недвижимости.Эти компании предлагают ряд финансовых услуг, включая депозиты, ссуды, управление инвестициями и капиталом, страхование и брокерские услуги.

Это 10 самых прибыльных компаний по чистой прибыли за 12 месяцев (TTM). Некоторые компании за пределами США отчитываются о прибыли раз в полгода, а не раз в квартал, поэтому данные за 12 месяцев могут быть старше, чем для компаний, которые отчитываются ежеквартально. Данные любезно предоставлены YCharts.com. Все данные по состоянию на 8 сентября.

Некоторые из указанных ниже акций торгуются только на внебиржевых торгах (OTC) в США.С., не на биржах. Торговля внебиржевыми акциями часто сопряжена с более высокими торговыми издержками, чем торговля акциями на биржах. Это может снизить или даже перевесить потенциальную прибыль.

Чистая прибыль (TTM): 58,4 млрд долларов
Выручка (TTM): 273,9 млрд долларов
Рыночная капитализация: 2,1 трлн долларов
Общая доходность за 1 год: 133,6%
Биржа: NASDAQ

Apple разрабатывает и производит устройства мобильной связи и мультимедиа, персональные компьютеры и портативные цифровые музыкальные плееры.Компания также продает ряд сопутствующего программного обеспечения, услуг, аксессуаров, сетевых решений, потоковой передачи музыки и видео, а также стороннего цифрового контента и приложений. Apple наиболее известна своей серией персональных компьютеров iPhone, iPad и Mac.

Чистая прибыль (TTM): 44,3 миллиарда долларов
Выручка (TTM): 143,0 млрд долларов
Рыночная капитализация: 1,6 триллиона долларов
Общая доходность за 1 год: 57,4%
Биржа: NASDAQ

Microsoft разрабатывает, лицензирует и поддерживает ряд программных продуктов, услуг и устройств.Продукция компании включает операционные системы, серверные приложения, бизнес-приложения, инструменты разработки программного обеспечения, видеоигры и многое другое. Компания также производит персональные компьютеры, планшеты, игровые и развлекательные консоли, телефоны, другие интеллектуальные устройства и сопутствующие аксессуары. Microsoft также предлагает облачные решения, свой самый быстрорастущий бизнес, через свою платформу облачных вычислений Azure.

Чистая прибыль (TTM): 41,7 млрд долларов
Доход (TTM): 122 доллара.2 миллиарда
Рыночная капитализация: 195,0 млрд долларов
Общая доходность за 1 год: -10,1%
Обмен: OTC

Промышленно-коммерческий банк Китая предоставляет коммерческие банковские и финансовые услуги. Эти услуги включают корпоративные и личные ссуды, торговое финансирование, прием депозитов, управление корпоративным и личным капиталом, а также услуги по хранению. Компания также занимается инвестиционной деятельностью за свой счет или от имени клиентов, включая операции на денежном рынке, инвестиционные ценные бумаги, операции с иностранной валютой и удержание позиций по производным финансовым инструментам.

Чистая прибыль (TTM): 35,6 млрд долларов
Выручка (TTM): 104,3 миллиарда долларов
Рыночная капитализация: 173,8 млрд долларов
Общая доходность за 1 год: -1,7%
Обмен: OTC

China Construction Bank предоставляет широкий спектр финансовых услуг корпоративным и индивидуальным клиентам, включая корпоративные и личные займы, прием депозитов, управление капиталом, торговое финансирование, финансовый консалтинг и консультационные услуги, а также услуги по денежным переводам.Банк также занимается инвестиционной деятельностью, такой как операции на межбанковском денежном рынке, инвестиции в долговые ценные бумаги, акции, а также торговлю производными финансовыми инструментами и иностранной валютой.

Чистая прибыль (TTM): 31,5 млрд долларов
Выручка (TTM): 166,0 млрд долларов
Рыночная капитализация: 1,1 триллиона долларов
Общая доходность за 1 год: 33,7%
Биржа: NASDAQ

Alphabet — холдинговая компания и материнская компания Google Inc., ее основной бизнес.Google предлагает широкий спектр интернет-продуктов, включая поиск, рекламу, коммерцию, карты, YouTube, Google Cloud, Android, Chrome и Google Play. Он занимается рекламой, продажей цифрового контента, приложений, услуг облачных вычислений и продажей аппаратных продуктов. Alphabet также предлагает продукты для умного дома через Nest, онлайн-видеоигры через Stadia и разрабатывает технологию автономного вождения в рамках своего проекта Waymo.

Чистая прибыль (TTM): 28,4 млрд долларов
Доход (TTM): 91 доллар.5 миллиардов
Рыночная капитализация: 112,3 млрд долларов
Общая доходность за 1 год: -5,3%
Обмен: OTC

Сельскохозяйственный банк Китая предоставляет международные коммерческие банковские и финансовые услуги. Он предлагает финансовые продукты и услуги физическим лицам, корпорациям, государственным учреждениям и финансовым учреждениям. Банк также участвует в операциях на денежном рынке или в сделках обратного выкупа, инвестировании в долговые инструменты и удержании позиций по производным финансовым инструментам.

Чистая прибыль (TTM): 25,2 миллиарда долларов
Выручка (TTM): 118,9 млрд долларов
Рыночная капитализация: 315,5 млрд долларов
Общая доходность за 1 год: -2,4%
Биржа: Нью-Йоркская фондовая биржа

JPMorgan — глобальная финансовая холдинговая компания, предоставляющая банковские и финансовые услуги. Банк участвует в широком спектре видов деятельности, таких как корпоративное кредитование, инвестиционное банковское дело, маркет-мейкинг, первичное брокерское обслуживание, а также продукты и услуги казначейства и ценных бумаг для корпораций, инвесторов, финансовых учреждений, а также государственных и муниципальных образований.Он также предлагает услуги потребительского банкинга и управления активами.

Чистая прибыль (TTM): 24,9 млрд долларов
Выручка (TTM): 77,9 млрд долларов
Рыночная капитализация: 761,3 миллиарда долларов
Общая доходность за 1 год: 61,4%
Биржа: Нью-Йоркская фондовая биржа

Alibaba — это холдинговая компания, основанная в Китае, глобальная штаб-квартира которой находится на материке, хотя юридически она зарегистрирована на Каймановых островах. Он ведет различные виды электронной коммерции через свои китайские дочерние компании и компании с переменной долей участия (VIE).Его основным источником дохода является гигантский цифровой рынок, соединяющий потребителей и продавцов, что позволяет им покупать и продавать друг у друга. Его бизнес состоит из основной коммерции, облачных вычислений, мобильных медиа и развлечений, а также других инновационных инициатив.

Чистая прибыль (TTM): 24,8 миллиарда долларов
Выручка (TTM): 79,3 миллиарда долларов
Рыночная капитализация: 94,0 млрд долларов
Общая доходность за 1 год: -11,2%
Обмен: OTC

Bank of China предоставляет широкий спектр банковских и финансовых услуг физическим лицам, корпорациям, государственным органам и финансовым учреждениям.Его услуги включают сбережения, депозиты, кредитование, ипотеку, кредитные и дебетовые карты, продукты, связанные с торговлей, и кредитные услуги. Банк также предлагает услуги страхования, андеррайтинга, биржевых маклеров, инвестиционных исследований и управления активами.

Чистая прибыль (TTM): 23,7 млрд долларов
Выручка (TTM): 79,0 млрд долларов
Рыночная капитализация: 213,0 млрд долларов
Общая доходность за 1 год: 4,7%
Биржа: NASDAQ

Intel разрабатывает и производит компьютерные компоненты и сопутствующие товары.Его основная продукция включает микропроцессоры, наборы микросхем, встроенные процессоры, флэш-память, графику, сеть и связь, программное обеспечение для управления системами, продукты для обработки цифровых изображений и многое другое. В число клиентов компании входят производители оригинального оборудования, производители оригинального дизайна, поставщики облачных и коммуникационных услуг, а также производители промышленного, коммуникационного и автомобильного оборудования.

Недвижимость по-прежнему остается лучшей инвестицией, говорят миллионеры.

Миллиардер Эндрю Карнеги, как известно, сказал, что 90% миллионеров получили свое состояние, инвестируя в недвижимость.Мы хотели знать: правда ли это? Остается ли инвестировать в недвижимость хорошей идеей?

По словам этих девяти советников из The Oracles, которые заработали миллионы, инвестируя в недвижимость, ответ — решительное да.

1. «Владение сделало меня богатым».

«Покупка недвижимости сделала меня богатым — в основном по необходимости, а не по дизайну. Свою первую крошечную студию я купил после того, как наскреб несколько долларов, потому что мне все равно нужно было где-то жить.

Несколько лет спустя студия удвоилась в цене, что дало мне достаточно денег, чтобы потратить 50% на квартиру с одной спальней.Вскоре это превратилось в двухкомнатную, затем в трехкомнатную и наконец привело меня в мой 10-комнатный пентхаус на Пятой авеню в Нью-Йорке.

Покупка этой крошечной студии была самым важным решением, которое я принял, потому что она вовлекла меня в игру ».

— Барбара Коркоран , основательница Corcoran Group, ведущая подкаста Business Unusual, судья по делу «Shark Tank»

2. «Жилая недвижимость может приносить доход круглый год.’

«Инвестиции в недвижимость — отличная идея, если вы собираетесь в нее надолго, а не быстро.

Лучше всего инвестировать в жилую недвижимость, которая приносит доход от сдачи в аренду круглый год. Просто убедитесь, вы понимаете все связанные с этим судебные издержки и готовы к непредвиденным расходам ».

— Бетенни Франкель , предприниматель, филантроп, основатель Skinnygirl и BStrong .Следуйте за ней на Instagram

3. «Правильные инвестиции будут продолжать цениться».

«Недвижимость реальна, и всегда полезно вкладывать деньги в реальные активы. Но позвольте мне прояснить: это не означает, что вся недвижимость — хорошая идея.

Я покупаю только определенные типы недвижимости, как правило, многоквартирные в престижных районах, которые обеспечивают стабильный денежный поток и большой потенциал для будущей оценки

Я держусь подальше от районов с низким доходом и домов на одну семью.Но даже эти активы, вероятно, являются лучшим местом для хранения ваших денег, чем позволять наличным обесцениваться, пока они сидят в банке! »

— Грант Кардон , эксперт по продажам, Автор бестселлеров New York Times . Следуйте за ним на Facebook , Instagram и YouTube

4. «Покупка умнее аренды».

«Большинство миллионеров, которых я знаю, заработали больше денег от владения недвижимостью, чем от любых других инвестиций.Недвижимость постоянно растет в цене с течением времени и превосходит другие инвестиции.

Кроме того, он не так уязвим к краткосрочным колебаниям, как фондовый рынок. Вы получаете материальный актив, который можно использовать независимо от того, сдаете ли вы в аренду квартиру или коммерческое здание для получения дохода или покупаете дом. А также могут быть налоговые льготы для инвестиционной собственности.

Всегда хорошее время для покупки недвижимости. Фактически, настоящее богатство достигается покупкой, когда все продают, и наоборот.Хотя многие говорят о рецессии, рынок силен, цены и сделки растут.

Аренда квартиры с одной спальней сегодня может стоить 5000 долларов в месяц в некоторых районах, но вы можете купить дом за 1 миллион долларов, потратив всего 4000 долларов в месяц на выплаты по ипотеке. А ставка фиксированная на 30 лет — лучший способ контроля арендной платы.

Так зачем вам арендовать? Кроме того, если вы сдаете свою недвижимость в аренду кому-то другому, вы можете покрыть ипотеку или лучше ».

— Питер Эрнандес , президент Западного региона в Дугласе Эллимане, основатель и президент Teles Properties

5.«Вы получаете шестизначные налоговые льготы».

«Недвижимость имеет невероятные налоговые льготы. В определенных ситуациях вам не нужно платить налоги с доходов от инвестиционной собственности. Вы также можете получить налоговую льготу в размере 250 000 долларов для физического лица и 500 000 долларов для супружеской пары.

самые богатые люди собирают собственность так же, как они собирали автомобили. Процентные ставки низкие, цены упали, и вам не нужно вкладывать много денег в инвестиции.

В то же время все больше людей предпочитают аренда взамен собственной.Вы можете получить доходную недвижимость в аренду, используя деньги других людей для покрытия ипотеки, налогов и содержания. С такими сайтами, как Vrbo и Airbnb, вы также можете найти краткосрочных арендаторов, чтобы субсидировать ваши накладные расходы.

Хотя я предлагаю диверсифицировать ваши инвестиции, нет лучшего места для хранения денег, чем обычные инвестиции, в которых вы можете жить и наслаждаться. Когда вы инвестируете в свое окружение, вы инвестируете в себя! »

— Холли Паркер, основатель и генеральный директор The Holly Parker Team в Douglas Elliman , отмеченном наградами брокере, который сделал продажи более 8 миллиардов долларов.Подпишитесь на нее в LinkedIn и Instagram

6. «Это не требует много денег».

«Недвижимость — это актив, который можно использовать в банках, поэтому вы всегда можете использовать его. Она также не требует больших денежных затрат. Вы можете внести всего 10% и использовать деньги банков для увеличения своих инвестиций. низкие процентные ставки, это как свободные деньги

В отличие от фондового рынка, где многие факторы находятся вне вашего контроля, ваши инвестиции не могут исчезнуть в одночасье.Вы также можете увеличить свое богатство с помощью отличных показателей доходности и налоговых преимуществ.

Единственные люди, которые теряют деньги в недвижимости, — это те, кто покупал на пике рынка и продавал в неподходящее время или вынимал слишком много акций из своего дома, не оставляя прибыли при продаже. Часто требуется время, чтобы увидеть большие оценки, но если вы удержите свои вложения, вы это сделаете.

— Дотти Херман , генеральный директор Дуглас Эллиман , брокерской империи в сфере недвижимости с годовым объемом продаж более 27 миллиардов долларов.Следуйте за ней на Facebook и Instagram

7. «Недвижимость предлагает неограниченные возможности».

«Недвижимость — всегда отличное вложение, потому что у вас больше возможностей, чем с другими типами инвестиций.

Если вы инвестируете в акции, облигации или частное предложение, ваш успех полностью зависит от факторов, находящихся вне вашего контроля. в большинстве случаев ваши варианты — удержать или продать. С недвижимостью у вас есть неограниченные возможности.

Вы можете купить дом с намерением продать его, а затем сдать его в аренду, если рынок пойдет на убыль.Если вы покупаете аренду, стоимость которой значительно повышается, вы можете ее продать. Недвижимость можно рефинансировать, перестроить и перезонировать. Вы можете развить его, сдать в аренду, разделить или добавить к нему участки.

Это лишь некоторые из ваших возможностей. Эта гибкость является одной из причин, по которой он создал больше миллионеров, чем любой другой класс активов ».

— Даниэль Лесняк, основатель Orange Line Living , брокер Keri Shull Team , соучредитель тренера по недвижимости Агент HyperFast , автор «HyperLocal, Агент HyperFast по недвижимости»

8.«Людям всегда будет нужно место для жизни».

«Есть возможность для большей и более стабильной прибыли от недвижимости, чем от других инвестиций. Когда недвижимость строится, это происходит потому, что группа людей видит, что население достаточно велико, чтобы это оправдать.

» Огромное количество новых объектов недвижимости каждый год свидетельствует о растущем рынке недвижимости. Предложение следует за спросом, и спрос продолжает расти. Население почти не уменьшается, поэтому потребность в жилье увеличивается из года в год.

В частности, растет рынок многоквартирных домов. По мере того, как квартиры становятся более привлекательными, люди реже покупают дома. С многоквартирными квартирами вы со временем продолжаете получать увеличивающийся доход.

Как только недвижимость стабилизируется, вы можете получать прибыль для своих инвесторов, пока не решите ее продать. Также есть спрос круглый год, куда бы вы ни пошли ».

— Роберт Мартинес, основатель и генеральный директор Rockstar Capital , инвестиционной компании в сфере недвижимости с активами под управлением более 330 миллионов долларов, обслуживающими « Квартира Rockstar « подкаст.Следуйте за ним в YouTube и Instagram

9. «Вы можете инвестировать в землю, которая приносит доход».

«Многие предприятия приходят и уходят, но есть одна вещь, которая нам всегда понадобится: земля.

Существует естественный спрос на недвижимость, независимо от того, производит ли земля такой продукт, как кофе, или где находится квартира или торговые площади; так что это всегда будет хорошей инвестицией. Независимо от того, каким бизнесом вы ведете, вам нужна земля

Инвестирование в недвижимость позволяет защитить себя и свое богатство.Хотя рынок недвижимости то поднимался, то падал, с течением времени он никогда не снижался. Сравните это с тем, когда рухнул Уолл-стрит или валюты, не подкрепленные ничем осязаемым.

Со временем вы всегда будете получать прибыль от недвижимости, которая приносит доход — например, от кофейной фермы. Еще лучше, если вы выберете недвижимость с присущей ей ценностью, например, место на Таймс-сквер ».

— Марчелло Аррамбиде, основатель Day Trading Academy , соучредитель SpeedUpTrader , финансирующей компании для амбициозные дневные трейдеры.Следуйте за ним на LinkedIn

Присоединяйтесь к The Oracles , группе вдохновителей ведущих предпринимателей мира, которые делятся своими стратегиями успеха, чтобы помочь другим развивать свой бизнес и улучшать жизнь. Чтобы узнать больше, подпишитесь на The Oracles на Facebook и LinkedIn .

Не пропустите:

Понравилась эта история? Подпишитесь на CNBC Сделайте это на YouTube!

21 лучшая акция для покупки до конца 2021 года

2021 год, возможно, был самым ожидаемым годом в истории или, по крайней мере, в недавней памяти.После тяжелой работы 2020 года и пандемии COVID-19 в 2021 году будет , чтобы по умолчанию было лучше . Вот почему, выбирая лучшие акции для покупки на 2021 год, аналитики сосредоточились на историях восстановления.

Небольшая загвоздка в том, что мы считаем лучшие акции на оставшуюся часть этого года: COVID, увы, все еще с нами, а дельта-вариант движет третьей волной. И, увы, нам приходится стирать маски, чтобы войти во многие общественные места.

Но с учетом того, что более 70% взрослых американцев получили хотя бы одну дозу вакцины, ожидается, что на этот раз ущерб будет по крайней мере на менее серьезных, чего бы это ни стоило.

«Мы видим тенденции распространения вирусов и относимся к этому серьезно», — говорит Соня Жоао, старший партнер Robertson Wealth Management, зарегистрированного консультанта по инвестициям (RIA) из Хьюстона. «Но на данном этапе мы не ожидаем серьезной реакции рынка, поскольку инвесторы, похоже, не обращают внимания на опасения по поводу вирусов и сосредотачиваются на ускорении прибылей. Мы можем увидеть небольшую волатильность рынка, если число случаев продолжит расти, но мы не ожидаем серьезное нарушение «.

Будут сюрпризы. Всегда есть.Но несколько тенденций становятся потенциальными победителями во второй половине 2021 года и в последующий период. В сырьевом секторе дела идут хорошо, отчасти из-за ожиданий увеличения расходов на инфраструктуру. Технологии должны оставаться основным двигателем, поскольку тенденции, которые усилились во время пандемии, по-прежнему содержат много газа.

Более всего, тем не менее, темой должна быть нормализация, поскольку экономика продолжает возвращаться к нормальному состоянию.

Сегодня мы рассмотрим 21 акцию, которую лучше всего покупать, поскольку мы думаем о последней половине 2021 года и в последующий период.

Данные по состоянию на 4 августа. Дивидендная доходность рассчитывается путем пересчета в год самой последней выплаты и деления на цену акции.

1 из 21

Amazon.com

Отрасль: Интернет-розница
Рыночная стоимость: 1,7 триллиона долларов
Дивидендная доходность: Н / Д

Помимо нескольких компаний, таких как Zoom Видео (ZM), которое из относительной безвестности превратилось в неотъемлемую часть повседневной жизни для большей части корпоративной Америки, немногие компании извлекли больше выгоды из замкнутой экономики, чем Amazon.com (AMZN, 3 354,72 доллара США). Практически все, что вы можете себе представить, может быть выполнено Amazon и может оказаться у вас на пороге, как правило, менее чем за 24 часа.

Но вот в чем дело. Хотя американцы действительно возвращаются в торговые центры, они, вероятно, продолжат покупать гораздо больший процент своих покупок в Интернете, чем до пандемии. Эта тенденция уже прочно закрепилась, и пандемия просто ускорила ее.

Подпишитесь на БЕСПЛАТНОЕ еженедельное электронное письмо по инвестициям от Kiplinger, чтобы получать рекомендации по акциям, ETF и взаимным фондам, а также другие советы по инвестированию.

Wedbush, который оценивает AMZN как «Превосходно» (эквивалент «Покупать»), пишет, что «рост выручки должен замедлиться в 2021 году, но остаться выше уровня 2019 года» — другими словами, рост может немного замедлиться по сравнению с прошлогодними уровнями непредвиденных доходов, но все же затмить до уровни пандемии. Между тем, «прибыльность Amazon должна расти, поскольку операционные расходы растут медленнее, чем доходы. Amazon Web Services, Fulfillment by Amazon и реклама должны способствовать устойчивому увеличению маржи, а членство в Prime будет стимулировать общий рост розничной выручки.«

AMZN — одна из лучших акций для покупки до конца 2021 года… и, вероятно, на долгие годы.

2 из 21

Доход от недвижимости

Отрасль: Торговая недвижимость
Рыночная стоимость: 27,3 миллиарда долларов
Дивидендная доходность: 4,0%

Amazon вполне может захватить мир. Но обычная розничная торговля еще далеко не мертва. В частности, предприятиям сферы услуг всегда будут нужны физические местоположения.Amazon не может сделать стрижку или почистить зубы (по крайней мере, пока). А розничная торговля с высокой посещаемостью, такая как аптеки, магазины и заправочные станции, в ближайшее время никуда не денется.

Это подводит нас к другой акции, которую мы можем купить до конца 2021 года и далее, Realty Income (O, 70,15 доллара США).

Realty Income — это «тройной» инвестиционный фонд недвижимости (REIT), что означает, что его арендаторы несут ответственность за уплату всех налогов, страховку и техническое обслуживание. Здесь ответственность арендодателя ограничивается обналичиванием чеков арендной платы и не более того.

O владеет портфелем из более чем 6700 объектов недвижимости в 50 штатах, Пуэрто-Рико и Великобритании. Он может похвастаться 630 отдельными арендаторами, представляющими 58 отдельных отраслей. В пятерку крупнейших арендаторов, на долю которых приходится чуть более 22% портфеля, входят 7-Eleven, Walgreens (WBA), Dollar General (DG), FedEx (FDX) и британская сеть супермаркетов Sainsbury’s.

Некоторые арендаторы Realty Income, особенно в помещениях кинотеатров и тренажерных залов, сильно пострадали во время пандемии.Но эти жильцы выздоравливают по мере того, как жизнь возвращается в нормальное русло. Это должно продолжиться только во второй половине 2021 года.

А теперь поговорим о дивидендах. Если вам нужна суперзвезда дохода для оплаты счетов в 2021 году и в последующий период, Realty Income — одна из лучших акций для покупки. Дивиденды выплачиваются ежемесячно, а не ежеквартально; он выплачивал 612 ежемесячных дивидендов подряд и увеличивал дивиденды за 95 кварталов подряд.

3 из 21

National Retail Properties

Отрасль: Торговая недвижимость
Рыночная стоимость: $ 8.4 миллиарда
Дивидендная доходность: 4,4%

Аналогичным образом, National Retail Properties (NNN, $ 47,79) является сильным претендентом на оставшуюся часть 2021 года. Доходность облигаций, начавшая год с сильной восходящей тенденции , рухнули в последнее время, поскольку инвесторы, похоже, меньше обеспокоены ростом инфляции. Падение доходности облигаций означает рост цен на облигации. А это означает сильный попутный ветер для инвестиций типа облигаций, таких как NNN.

National Retail Properties не является облигацией, но вместе с доходом от недвижимости это примерно столько же, сколько вы можете получить на фондовом рынке.Как арендодатель с тройной сетью, у NNN очень мало возможностей для реального «бизнеса». Компания собирает арендную плату с арендаторов, а затем перерабатывает ее в дивиденды.

Если говорить о дивидендах, то National Retail Properties увеличила выплаты уже 31 год подряд и продолжает расти. В текущих ценах доходность 4,3%.

В NNN быстро не разбогатеешь. Это домовладелец, который сдает в аренду магазины и автомойки за то, что громко кричит. Но если вы ищете стабильного плательщика дивидендов, который будет продолжать двигаться вперед независимо от того, что на него подбрасывает экономика, то National Retail Properties должна быть в вашем портфеле.А с учетом того, что игры в реальной экономике вошли в моду, не удивляйтесь, если этот утомительный розничный REIT опередит рынок до конца 2021 года.

4 из 21

LyondellBasell Industries

Отрасль: Специальные химикаты
Рыночная стоимость: 32,4 миллиарда долларов
Дивидендная доходность: 4,5%

На фондовом рынке скучать может быть красиво. Инвесторы часто гонятся за яркими, привлекательными для публики акциями, игнорируя при этом грубых промышленных рабочих лошадок.Это создает возможности для инвесторов, желающих смотреть дальше заголовков.

В качестве примера рассмотрим LyondellBasell Industries (LYB, 97,00 долларов США). Это далеко не так сексуально, насколько это возможно. Это грязная пластмассовая, нефтехимическая и нефтеперерабатывающая компания в эпоху, когда инвесторы уделяют особое внимание экологически чистым зеленым компаниям.

Подпишитесь на БЕСПЛАТНОЕ электронное письмо Kiplinger Closing Bell: наш ежедневный взгляд на самые важные заголовки на фондовом рынке и на то, какие шаги следует предпринять инвесторам.

Но с оживлением экономики циклические промышленные предприятия, такие как Lyondell, преуспевают, и это, вероятно, будет продолжаться.

«Из-за промышленного и потребительского спроса, низких запасов и незавершенных заказов клиентов, сильная динамика последних двух кварталов должна сохраниться для перезагрузки в этом году и в 2022 году», — говорит аналитик Jefferies Лоуренс Александер (Покупать). «Учитывая силу ведущих индикаторов, мы ожидаем, что цены на нефтехимию останутся высокими как минимум до 2022 года.»

Lyondell торгуется с соотношением цена / прибыль (P / E) всего 8 и приносит привлекательные 4,5% дивидендов. И хотя с момента достижения дна в марте прошлого года акции демонстрировали невероятный рост, они все еще остаются справедливыми. почти не превышает допандемических уровней. Вот почему LYB — одна из лучших акций для покупки прямо сейчас: это дешевые акции на рынке, который совсем не дешев.

5 из 21

Enterprise Products Partners LP

Промышленность : Midstream oil and gas
Рыночная стоимость: $ 48.6 миллиардов
Рентабельность продаж: 8,0% *

Последние 10 лет были потерянным десятилетием для среднего энергетического сектора (читай: нефте- и газопроводы и хранилища). В качестве примера рассмотрим, что Enterprise Products Partners LP (EPD, $ 22,25) — которую многие считают голубой фишкой пространства главного ограниченного партнерства (MLP) — сегодня торгуются на уровнях, впервые замеченных в конце 2011 года.

Но вот в чем дело. Хотя цена акций Enterprise не изменилась, ее основной бизнес расширялся, как и денежные выплаты.Десять лет назад Enterprise платила 30 центов в квартал за распространение; сегодня выплаты на 50% выше и составляют 45 центов. При текущих ценах это дает огромную доходность в 8%.

«[Партнеры по продуктам Enterprise] должны продолжать получать выгоду от увеличения объемов по мере восстановления экономики», — говорит аналитик Argus Research Билл Селески, который оценивает акции EPD как «Покупать». «EPD также имеет сильный баланс с левериджем ниже среднего по отрасли и хорошо зарекомендовавшую себя управленческую команду. По оценке, EPD выглядит привлекательной на основе исторического P / E и нашего анализа дисконтированных денежных потоков.

Селески также отмечает 22-летнюю полосу роста дистрибуции Enterprise.

Это был долгий путь для средних акций, таких как Enterprise, но оценки привлекательны, и акции имеют тенденцию к росту. Если экономика будет сотрудничать, EPD может стать одним из них. лучших акций на оставшуюся часть 2021 года и далее.

* Распределения аналогичны дивидендам, но рассматриваются как отложенные налоговые декларации на капитал и требуют других документов, связанных с налоговым временем.

6 из 21

Kinder Morgan

Отрасль: Нефтегазовая промышленность
Рыночная стоимость: 38 $.8 миллиардов
Дивидендная доходность: 6,2%

Если вам нравится оптимистичный тезис для Enterprise Products Partners, то вы должны с не меньшим энтузиазмом отнестись к перспективам Kinder Morgan (KMI, $ 17,14) на оставшуюся часть 2021 года и далее.

Kinder Morgan — одна из крупнейших компаний в области энергетической инфраструктуры в мире, имеющая около 83 000 миль трубопроводов и 144 терминала, расположенных в Северной Америке. Примерно 40% всего природного газа, потребляемого в США, проходит через трубопроводы Kinder Morgan.

Трубопроводы уже много лет являются нейтральной зоной, и компания Kinder Morgan не является исключением. Акции имеют тенденцию к росту с ноября 2020 года, но остаются ниже своих докандемических уровней и все еще более чем на 60% ниже максимумов 2015 года. В Kinder Morgan вы получаете возможность купить дешевые акции в дешевом секторе, который после многих лет спада, наконец, имеет тенденцию к росту. И пока вы ждете, вам платят дивиденды в размере 6% плюс!

Простое возвращение к уровню, предшествующему пандемии, означало бы потенциал роста почти на 30% от текущих цен, не включая дивиденды.Это неплохо для рынка, на котором становится все труднее найти ценность.

7 из 21

Ryder System

Отрасль: Услуги по аренде и лизингу
Рыночная стоимость: 4,1 миллиарда долларов
Дивидендная доходность: 3,0%

Ryder System (75,40 долларов США) наиболее известен своими вездесущими грузовиками, пересекающими дороги Америки. Райдер владеет и арендует более 235 000 грузовиков и других коммерческих автомобилей различных форм, размеров и функций.

Он делает гораздо больше. Райдер предлагает логистику под ключ и операции по цепочке поставок, включая выполнение заказов в электронной коммерции. Создание логистической операции требует времени и капитала, которых у большинства компаний просто нет, и Райдер предлагает это в готовом виде в качестве услуги.

На свете нет компании, которая действительно «защищена от Amazon», но Райдер кажется настолько близким, насколько это возможно. Это может быть запас экономики, но его услуги имеют решающее значение для функционирования новой экономики.

Райдер демонстрирует текущую дивидендную доходность 3%, что более чем вдвое превышает исторически скромную доходность S&P 500. Еще лучше: акции Ryder увеличивают дивиденды, выплаты по которым с 2011 года увеличились более чем вдвое. За последний год

акций

R продемонстрировали фантастический рост, хотя цена остается на уровне 2013 года. Тем не менее, это означает, что этот выбор может иметь дальнейшее развитие, если ценные бумаги останутся в плюсе.

8 из 21

Vale

Отрасль: Промышленная металлургия и горнодобывающая промышленность
Рыночная стоимость: 109 долларов США.3 миллиарда
Дивидендная доходность: 4,0%

В первой половине 2021 года сырьевые товары пользовались большим спросом, поскольку растущий спрос со стороны вновь открывающейся экономики в сочетании с ограниченным предложением из-за узких мест, связанных с пандемией, создали одни из лучших ценовых условий за десятилетия . Для исправления этих условий, вероятно, потребуется время, и это хорошая новость для Vale (VALE, 21,69 доллара США), бразильского майнера. Vale является одним из крупнейших в мире производителей железной руды, а также основным производителем других промышленных металлов и драгоценных металлов.

Как и у большинства майнеров, у Vale были тяжелые времена до 2020 года. Акции постоянно падали и продолжали падать большую часть последнего десятилетия.

Дело не в том, что Вейл сделал что-то особенно плохое. У него просто была классическая проблема — хороший дом в плохом районе. Ни сырьевые товары, ни акции развивающихся рынков так и не восстановились после кризиса 2008 года. Что ж, Vale — это одновременно ресурсный фонд и , принадлежащий развивающимся рынкам. У него никогда не было шанса.

Но затем в 2020 году условия наконец улучшились. Развивающиеся рынки и сырьевые товары наконец достигли дна. Акции Vale выросли более чем втрое с момента достижения минимумов в марте 2020 года, и ожидается дальнейший рост.

«Крупнейшие добытчики железной руды должны показать отличные результаты из-за чрезвычайно высоких цен на железную руду, свободного денежного потока и дивидендов в этот период», — говорит аналитик Jefferies Кристофер ЛаФемина (Покупать). «Это не должно быть сюрпризом, поскольку эти компании имеют безупречные балансы и послужной список высокой доходности капитала, но мы действительно считаем, что рынок все еще недооценивает величину предстоящей доходности капитала.

Он добавляет, что, по его мнению, Vale, а также BHP (BHP), Rio Tinto (RIO) и Fortescue (FSUGY), «вероятно, объявят о сильных результатах и очень больших дивидендах». ЛаФемина прогнозирует годовую доходность возврата капитала на уровне 18,5 % для Vale, включая ее текущую программу обратного выкупа.

Акции горнодобывающих компаний, конечно, могут быть чрезвычайно волатильными. Но с учетом благоприятных условий в отрасли впервые за многие годы Vale может стать одной из лучших акций для покупки до конца 2021 года и еще дальше.

9 из 21

Freeport-McMoRan

Отрасль: Медь
Рыночная стоимость: 52 доллара.2 миллиарда
Дивидендная доходность: 0,8%

В том же духе акции Freeport-McMoRan (FCX, $ 35,65), одного из крупнейших в мире производителей меди, выглядят как хорошая ставка.

Медь является критически важным сырьем в строительстве, особенно в электричестве и водопроводе. Примерно 43% всей добываемой меди используется в строительстве, а еще 20% — в строительном транспортном оборудовании.

Конгресс только что согласился на пакет инфраструктуры на триллион долларов, и можно поспорить, что другие страны также будут стремиться к расходам на инфраструктуру, чтобы поднять свою постпандемическую экономику.Таким образом, акции медных компаний, такие как Freeport, внезапно могут стать одними из лучших акций до конца 2021 года.

В конце июля CFRA подтвердило свою рекомендацию настоятельно покупать акции FCX, а аналитик Мэтью Миллер написал: «Мы сохраняем оптимизм. о перспективах для меди в краткосрочной и долгосрочной перспективе, и FCX планирует увеличить производство меди на 20% в 21-м и на 15% в 22-м ».

Jefferies пришел к тем же выводам.

«По мере того, как мы углубляемся в результаты и перспективы, мы видим причины для более позитивного отношения к акциям FCX», — говорит ЛаФемина Джеффриза (Покупать).«Эти причины включают хорошие операционные показатели, понимание высокодоходных проектов с низкой капиталоемкостью в Lone Star и Grasberg, а также очень существенный и уникальный конвейер органического роста с низким уровнем риска. Мы ожидаем, что акции FCX будут хорошо работать в период с настоящего момента до года. конец.»

10 из 21

Caterpillar

Отрасль: Сельскохозяйственная и тяжелая строительная техника
Рыночная стоимость: 112,0 млрд долларов
Дивидендная доходность: 2.1%

Продолжая общую тему инфраструктуры, производитель тяжелого оборудования Caterpillar (CAT, 204,52 доллара США) должен стать отличным выбором на оставшуюся часть 2021 года.

Если вы настроены оптимистично в отношении строительства и добычи полезных ископаемых, это только стоит причина того, что вы будете оптимистами по отношению к лидирующему поставщику оборудования для этих секторов. Caterpillar производит катки, асфальтоукладчики, экскаваторы, экскаваторы-погрузчики и многое другое, что вы ожидаете увидеть в крупном инфраструктурном проекте.

«Сила акций CAT и более широкое пространство машинного оборудования не очень удивительны в контексте позиционирования на рынке», — говорит аналитик Deutsche Bank Николь ДеБлас (Покупать). «Акции машиностроения, как правило, показывают свои лучшие результаты в 1-2 года экономического восстановления, чему способствуют чрезмерно положительные пересмотры прибыли на акцию».

В годы, предшествовавшие пандемии, компания Caterpillar в основном торговала в диапазоне. Но с учетом того, что расходы на инфраструктуру и строительство в целом будут расти в ближайшие годы, акции Caterpillar демонстрируют определенные признаки жизни, которая может сохраниться и в 2022 году.

11 из 21

Oshkosh

Отрасль: Сельскохозяйственная и тяжелая строительная техника
Рыночная стоимость: 7,8 миллиарда долларов
Дивидендная доходность: 1,1%

Помимо увеличения расходов на инфраструктуру, президент Джо Байден Единственным наиболее важным приоритетом расходов был переход на более зеленую энергию. Oshkosh (OSK, 114,31 доллара США) особенно привлекателен для второй половины 2021 года, поскольку он находится на пересечении обеих этих тем.

Oshkosh — производитель специализированных большегрузных автомобилей и оборудования. Он производит военные автомобили, пожарные машины, бетономешалки, автомобильные краны и гидравлические подъемные системы.

Oshkosh производит аккумуляторные версии многих своих специализированных грузовиков, что вызывает симпатию к администрации Байдена. А в начале этого года компания заключила контракт на производство почтовых грузовиков нового поколения для Почтовой службы США.

В регионах присутствия Oshkosh игроков не так много, и это хорошо.Это означает, что конкуренция ограничена. Вот где ситуация становится еще лучше: DeBlase (Buy) Deutsche Bank говорит, что Oshkosh играет в «золотую середину» для акций тяжелого машиностроения, поскольку у него «нет контакта с Китаем или сельскохозяйственным оборудованием, [но] повышенное влияние на инфраструктуру США».

Другими словами, ассортимент продукции Oshkosh именно такой, каким он должен быть, чтобы завершить 2021 год на высоком уровне.

12 из 21

Newmont

Отрасль: Золото
Рыночная стоимость: 49 долларов.4 миллиарда
Дивидендная доходность: 3,5%

Возвращается ли инфляция?

Сложно сказать. Федеральная резервная система настаивает на том, что рост цен, который мы наблюдаем сегодня, носит временный характер. Они являются результатом перебоев в поставках из-за пандемии и аномально высокого спроса. Как только ситуация станет немного ближе к норме, инфляция вернется в более нормальный диапазон.

Может быть. Похоже, что это тот сценарий, в котором сейчас торгуются цены на рынке облигаций.Но что, если — только если — ФРС ошибается и инфляция в конечном итоге не будет такой преходящей?

Если вы думаете, что есть хотя бы малая вероятность этого, иметь немного золота имеет смысл. А владение майнером с голубыми фишками, таким как Newmont (NEM, 61,86 доллара), — это способ потенциально увеличить доходность золота. Золотодобытчики склонны вести себя как вложения в золото с использованием заемных средств. Это нестабильный сектор, но эта нестабильность может принести огромную прибыль. На последнем крупном бычьем рынке золота акции Newmont выросли в цене более чем в три раза.

Мэтью Миллер из CFRA сохранил свой рейтинг «Сильная покупка» акций Newmont в конце июля, назвав его «одним из наших фаворитов в золотодобыче».

«Мы отмечаем сильные пятилетние перспективы NEM в отношении стабильного производства золота, которое должно составлять в среднем 6,5 млн унций в год при общих расходах на поддержание, которые должны составлять менее 900 долларов за унцию», — написал он. «Устойчивый профиль свободного денежного потока NEM поддерживает его лучшие в своем классе дивиденды (текущая доходность 3,5%) и проекты органического роста».

Золото может преуспеть в этом десятилетии, и Newmont — хороший способ сыграть на этой тенденции.

13 из 21

Nvidia

Отрасль: Полупроводники
Рыночная стоимость: 505,2 миллиарда долларов
Дивидендная доходность: 0,1%

Одним из неожиданных получателей выгоды от увлечения криптовалютой Navid стал . (NVDA, 202,74 доллара США). Оказывается, что оборудование Nvidia, которое давно пользуется уважением среди геймеров за качество видеокарт с графическим процессором, может гораздо больше, чем просто оживить графику видеоигр.Его чипы популярны среди майнеров биткойнов и других криптовалют.

Это еще не все. Они также играют важную роль в искусственном интеллекте (ИИ), беспилотных автомобилях, медицинских исследованиях и центрах обработки данных. По сути, каждое крупное компьютерное начинание последних нескольких лет требует чипов Nvidia. И неудивительно, что акции показали хороший рост: с 32,66 доллара за акцию с поправкой на дробление в начале 2019 года до чуть выше 200 долларов сегодня.

Говоря об этом, аналитик CFRA Анджело Зино (ПОКУПАТЬ) говорит, что дробление акций 4 к 1, вступающее в силу в середине июля, «может помочь поддержать предложение NVDA о добавлении к взвешенному по цене индексу Dow 30.«Nvidia стала такой критически важной частью современной экономики, она по праву заслуживает рассмотрения в Dow Industrials.

» Забегая вперед, мы полагаем, что NVDA по-прежнему уверена в улучшении динамики своего бизнеса центров обработки данных (рост на 20% плюс к 25 финансовому году). ), со спросом, которому способствовало ускорение корпоративных заказов во второй половине календарного года «, — добавляет Зино.

Если вы используете отрасль аппаратного обеспечения для роста, NVDA могла бы быть одной из лучших акций для покупки и удержания. годы.

14 из 21

Тайвань Производство полупроводников

Отрасль: Полупроводники
Рыночная стоимость: 615,8 млрд долларов
Дивидендная доходность: 1,5%

Один из незнакомых побочных продуктов глобальной пандемии нехватка компьютерных микросхем. Восстановление продаж автомобилей замедлилось из-за отсутствия чипов. Стало настолько плохо, что Ford (F) и General Motors (GM) были вынуждены сократить производство, как и многие европейские и японские автопроизводители.Приставки для видеоигр в дефиците. Даже Apple (AAPL) объявила, что в этом году дефицит скажется на продажах iPhone.

И отрасли может потребоваться время, чтобы поправиться. Прогнозы нескольких известных производителей микросхем показывают, что рынок может не вернуться в нормальное состояние до конца 2022 года или даже в начале 2023 года.

Нехватка микросхем может затруднить дальнейшую переработку, но это фактически гарантия высокого спроса для самих производителей микросхем, например as Taiwan Semiconductor Manufacturing (TSM, $ 118.74), крупнейшего в мире завода по производству стружки.

Taiwan Semiconductor в основном производит микросхемы, разработанные другими, такими как Nvidia, Apple и Broadcom (AVGO). Бизнес идет хорошо, и он должен только улучшаться.

«Мы видим, что лидерство TSMC в технологии производства микросхем поддерживает рост выручки на максимальном уровне ее прогноза CAGR 10-15% в следующие пять лет», — говорит Хазим Бахари из CFRA (Покупать).

Аналитик Argus Research Джим Келлехер также радушно смотрит на перспективы компании.

«Мы считаем, что Taiwan Semi на протяжении многих лет демонстрирует исключительный рост, учитывая его многочисленные движущие силы в технологической экономике», — говорит он. «К ним относятся ускоренная оцифровка, которая стимулирует спрос на традиционные ИТ-продукты и периферийные устройства, такие как ПК и смартфоны; циклические драйверы, такие как 5G и появление облачных центров обработки данных; и долгосрочные драйверы, такие как AI, M2M, Интернет вещей. , робототехника и автономные транспортные средства «.

Кроме того, Келлехер считает, что «роль TSMC в глобальной цепочке поставок полупроводников в ближайшие годы будет расширяться» благодаря постоянным инвестициям в новые мощности.

Это, безусловно, достаточная причина для того, чтобы рассматривать Taiwan Semiconductor как одну из лучших акций для покупки до конца 2021 года, если не дольше.

15 из 21

Nucor

Отрасль: Сталь
Рыночная стоимость: 30,8 млрд долларов
Дивидендная доходность: 1,5%

Расходы на инфраструктуру — одна из важнейших тем 2021 года, и естественно , для этого потребуется много стали. Это подводит нас к ведущему американскому производителю стали Nucor (NUE, $ 104.90).

По ее собственным словам, Nucor — «самая безопасная, высококачественная, самая низкая стоимость, самая производительная и самая прибыльная компания по производству стали и продукции из стали в мире».

Хотя в этих словах может быть немного преувеличения, трудно спорить с более широкими мазками. Nucor — лидер в производстве стали и изделий из стали, а также крупнейший переработчик стали в Северной Америке. И ей удалось выжить и даже преуспеть в чрезвычайно сложной конкурентной среде на протяжении десятилетий.

Помимо очевидного увеличения спроса на сталь из-за резкого увеличения расходов на инфраструктуру, Nucor может похвастаться еще несколькими преимуществами, позволяющими квалифицировать ее как одну из лучших акций для покупки в будущем. Среди них: администрация Байдена решительно отдает предпочтение покупке American, что должно поставить Nucor в выгодное положение по сравнению с более крупными иностранными конкурентами.

Аналитик Argus Research Дэвид Коулман (Покупать) добавляет, что «Nucor имеет сильный баланс и предлагает солидные дивиденды, которые растут в течение 48 лет подряд.Он также отмечает, что «с технической точки зрения акции находятся в бычьей модели с более высокими максимумами и более высокими минимумами, которые датируются мартом 2020 года».

16 из 21

Rayonier

Отрасль: Лесная недвижимость
Рыночная стоимость: 4,9 млрд долларов
Дивидендная доходность: 2,9%

Хотя инфраструктура сыграла большую роль в 2021 году, спрос на материалы — это нечто большее, чем просто планы государственных расходов.Мы также находимся в разгаре крупного бычьего рынка жилого жилья.

Отчасти это, конечно, связано с пандемией. После года изоляции и ограничений повседневной жизни в городе зеленые пригороды внезапно показались намного более привлекательными. Но оптимизм здесь выходит далеко за рамки пандемии. Миллениалы — поколение, которое, как мы считали, никогда не вырастут, — сейчас приближаются к 40 годам и впадают в тот же образ жизни, что и предыдущие поколения, например, покупают дома и переезжают из городских центров.

Строительство не успевает за спросом на данный момент, и это хорошая новость для компаний по производству пиломатериалов и лесной продукции, таких как Rayonier (RYN, $ 35,60). Rayonier — это лесозаготовительная компания REIT, которая владеет или управляет 2,7 миллионами акров лесных угодий, в основном в Северной Америке. Акции растут с сентября прошлого года.

Жилищный бум особенно силен в Соединенных Штатах, но у Rayonier есть и другие возможности.

«Руководство по-прежнему настроено оптимистично в отношении спроса на пиловочник в Китае, в частности, благодаря запрету Китая на импорт пиловочника из Австралии», — говорит лесной аналитик Раймонда Джеймса Бак Хорн.«Это изменение политики, похоже, не изменится в ближайшее время и создает ценовую напряженность, особенно на лесозаготовительных предприятиях Rayonier в Новой Зеландии».

Другими словами, спрос со стороны Китая остается высоким в то время, когда главный конкурент Rayonier является крупнейшим офлайн. Неплохо.

17 из 21

Prologis

Отрасль: Промышленная недвижимость
Рыночная стоимость: 95,3 млрд долларов
Дивидендная доходность: 1,9%

Опять же, мы знаем, что Amazon.com захватывает мир. На самом деле это не подлежит обсуждению. Но есть больше способов извлечь выгоду из этой тенденции, чем просто покупать акции Amazon.

Почему бы не владеть арендодателем Amazon?

Prologis (PLD, 128,90 долл. США) — лидер отрасли в сфере логистической недвижимости и крупный арендодатель Amazon и других интернет-магазинов. Они владеют песчаными складами и распределительными предприятиями, на которых работает современный мир. Проще говоря, не было бы интернет-коммерции без активов в реальной экономике, которые ее поддерживают, и именно это делает Prologis одними из лучших акций для покупки на оставшуюся часть 2021 года и в последующий период.

«Как лидер отрасли мы считаем, что Prologis имеет все возможности для достижения впечатляющих темпов роста в течение многолетнего периода, поскольку бум электронной коммерции / логистики продолжает быстро расширяться», — говорят аналитики Raymond James Уильям Кроу, Александр Сьерра и Ронак Патель. , которые оценивают акции как «Активная покупка».

Об этом: 2,5% мирового ВВП уже проходит через Prologis properties. Остановитесь и подумайте, насколько это поистине замечательно. Мировой ВВП в прошлом году оценивался в 85 триллионов долларов. Это означает, что товарные запасы на сумму более 2 триллионов долларов проходят через объекты компании каждый год , и это число растет.

«На самом деле у нас не было новой идеи с 1999 года», — недавно сказал председатель и главный исполнительный директор Prologis Хамид Могхадам. Prologis был одним из первых инвесторов в логистику электронной коммерции и придерживался этой тенденции более двух десятилетий. И вполне вероятно, что он будет следовать этим тенденциям на десятилетия вперед.

18 из 21

Microsoft

Отрасль: Программное обеспечение
Рыночная стоимость: 2,2 трлн долларов
Дивидендная доходность: 0.8%

Писатель «Затерянного поколения» Ф. Скотт Фицджеральд однажды написал, что «в жизни американцев не бывает вторых актов».

Как правило, то же самое относится и к технологическим компаниям. Редко можно найти технологическую компанию, которая сможет успешно изобрести себя заново. Гений редко ударяет дважды.

Microsoft (MSFT, 286,51 долл. США) — одно из тех немногих драгоценных исключений.

Microsoft создала глобальный офис 1990-х и 2000-х годов со своей операционной системой Windows и пакетом офисных приложений.Но компания пропустила мобильную революцию, и ей, казалось, суждено было постепенно уйти в безвестность.

А потом произошло облако.

Генеральный директор Microsoft Сатья Наделла был одним из первых разработчиков облачных вычислений, увидев успех Amazon Web Services. С тех пор он превратил Microsoft в крупнейшего конкурента Amazon в облаке, а также успешно перевел Microsoft с ее старой модели «программное обеспечение как продукт» на современную модель «программное обеспечение как услуга».

В результате MSFT стала одной из лучших крупных акций последнего пятилетия.Акции выросли в пять раз за последние пять лет, и нет никаких признаков замедления.

«Мы по-прежнему считаем, что пандемия вынуждает организации любого размера ускорить темпы миграции в облако и что MSFT должна оставаться ключевым бенефициаром», — говорят аналитики Stifel Брэд Рибак и Адам Борг (Покупать).

19 из 21

Exxon Mobil

Отрасль: Нефтегазовая промышленность
Рыночная стоимость: 240 долларов США.6 миллиардов
Дивидендная доходность: 6,0%

По некоторым меркам, S&P 500 сегодня так же дорого, как и в пенистые дни технического пузыря 1990-х годов. Но есть еще несколько разумных сделок.

В качестве примера рассмотрим энергетический супермаджор Exxon Mobil (XOM, 56,84 долл. США).

Не так давно Exxon считалась самой голубой из голубых фишек и крупнейшей компанией в мире по рыночной капитализации. Но крупный многолетний переизбыток сырой нефти унизил всю энергию, в том числе таких больших парней, как Exxon.В настоящее время акции упали более чем на 40% по сравнению с максимумами 2014 года до перенасыщения.

Но помните, это не первый энергетический кризис Exxon. Это компания, которая пережила эмбарго 1970-х и избыток предложения 1980-х и 90-х годов. И компания прошла через медвежий рынок COVID, включая обморок, из-за которого цены на сырую нефть на короткое время стали отрицательными.

Акции Exxon демонстрируют повышательную тенденцию с ноября прошлого года, при этом нет никаких признаков замедления. И что немаловажно, они по-прежнему дешевы, торгуются с форвардным коэффициентом P / E всего 12 и приносят почти 6%.

XOM — одна из лучших акций для покупки до конца 2021 года и в последующий период, если вам нравится выгодная сделка.

20 из 21

Возможные инвестиции в розничную торговлю

Отрасль: Торговая недвижимость
Рыночная стоимость: 2,1 миллиарда долларов
Дивидендная доходность: 2,5%

Мало что сильно пострадало во время пандемии как мелкие розничные торговцы. И по доверенности их арендодатели пострадали, поскольку розничные торговцы не могли платить арендную плату.

Это была ситуация, с которой столкнулись Retail Opportunity Investments (ROIC, $ 17,23). ROIC — это инвестиционный фонд недвижимости, который в основном владеет районными торговыми центрами, многие из которых были привязаны к продуктовым магазинам. Естественно, большинство продуктовых магазинов во время пандемии преуспели. Но многие из мелких арендаторов действительно боролись, и в ямах из-за блокировки COVID ROIC был вынужден временно отменить свои дивиденды во время блокировки.

Но за прошедшие месяцы REIT возобновил выплату дивидендов, и его акции определенно растут.Акции выросли примерно на 200% по сравнению с пандемическим минимумом.

Есть веские основания ожидать, что этот импульс продолжится; 97% его площадей сдано в аренду, что всего на 1% меньше, чем до пандемии. Стоимость акций ROIC практически восстановилась до уровня, предшествовавшего пандемии. Но помните, что большинство акций намного выше своих старых максимумов, поэтому Retail Opportunity Investments предстоит серьезно наверстать упущенное.

21 из 21

Berkshire Hathaway

Отрасль: Диверсифицированное страхование
Рыночная стоимость: 636 долларов.6 миллиардов
Дивидендная доходность: Н / Д

Инвестиция в Berkshire Hathaway Уоррена Баффета (BRK.B, $ 278,78) — это инвестиция в Америку.

Это не просто преувеличение. Помимо высоких позиций в Apple (AAPL), Bank of America (BAC) и Coca-Cola (KO), Berkshire может похвастаться обширной империей 100% компаний и брендов, которые мы знаем и любим: Acme Brick Company, железная дорога BNSF, Fruit of the Loom.Berkshire даже владеет Dairy Queen, основным продуктом питания в маленьком городке Америки, якобы потому, что мистеру Баффету нравится их мороженое.

Berkshire Hathaway, как и большая часть средней Америки, пережила пандемию. Но по мере того, как в Америке продолжается нормализация экономики, портфельные компании Berkshire должны продолжать хорошо восстанавливаться.

Немногие аналитики изучают Berkshire, но аналитики UBS Брайан Мередит, Шейла Ситараман и Уэстон Бумер оценивают его как «Покупать», заявляя: «Мы сохраняем конструктивную позицию в отношении BRK, которая, по нашему мнению, имеет хорошие возможности для получения выгоды от макроэкономического роста за счет цикличности бизнеса… где мы ожидают сильного восстановления по мере возобновления экономики.»

Таким образом, холдинговая компания Oracle of Omaha принадлежит к числу лучших акций для покупки до конца 2021 года.

Чарльз Сайзмор имел длинные позиции по AMZN, EPD, KMI, LYB, MSFT и O на момент написания этой статьи.

Эти компании будут самыми прибыльными в 2020 году | Investor’s Business Daily

Пора с нетерпением ждать 2020 года, поскольку 2019 год — древняя история для инвесторов. И аналитики уже прогнозируют, какие компании из S&P 500 будут самыми прибыльными в новом году.

Икс Ожидается, что в 2020 году
компаний из списка S&P 500 как группа заработают 1,5 триллиона долларов. Согласно анализу данных S&P Global Market Intelligence только 14 компаний из списка S&P 500 могут получить четверть этой суммы. Самые прибыльные компании в 2020 году? Технологические гиганты Apple (AAPL) и Microsoft (MSFT), а также компания по предоставлению услуг связи Alphabet (GOOGL).
Аналитики положительно оценивают прибыль S&P 500 в следующем году.
Если компании S&P 500 принесут прибыль в размере 1,5 триллиона долларов, как прогнозировалось, это будет на 7,5% больше, чем у тех же компаний в 2019 году. А на основе взвешенной прибыли на акцию и рыночной капитализации ожидается, что компании S&P 500 по данным индекса S&P Dow Jones, прибыль в 2020 году на 11% выше, чем в 2019 году.
Оценка прибыли
2020 может быть пересмотрена. Однако, безусловно, есть выигравшие и проигравшие.
2020: Показатели прибыли сектора S&P 500
компании S&P 500 из сектора выбора технологий SPDR ETF (XLK) — это те компании, за которыми стоит следить в следующем году.
Ожидается, что 69 технологических компаний, входящих в индекс S&P 500, вместе сообщат чистую прибыль в размере почти 300 миллиардов долларов. Это больше прибыли, чем в любом из 11 секторов S&P 500. Только акции в SPDR ETF (XLF) сектора Financial Select приблизились к общей ожидаемой чистой прибыли в 273 миллиарда долларов в 2020 году. Неудивительно, что SPDR в секторе Technology Select выросли на 40% в этом году, что больше, чем в любом другом секторе.
Другое дело с ростом прибыли по сравнению с чистой долларовой стоимостью прибыли.Если посмотреть на ожидаемый рост прибыли на акцию в 2020 году на основе рыночной капитализации, ожидается, что акции SPDR ETF (XLV) в секторе здравоохранения Select Sector в 2020 году принесут на 25,1% больше прибыли, сообщает S&P Dow Jones Indices. Это самый сильный ожидаемый рост из 11 секторов. Он превосходит ожидаемый рост прибыли сектора S&P 500 Energy в 2020 году на 22,8%.
Ожидаемый рост секторов
в 2020 году
Сектор S&P 500 Операционная прибыль на акцию,% рост по секторам, 2020 г. (оценка)
Здравоохранение 25.1%
Энергетика 22,8%
Материалы 20,6%
Информационные технологии 15,6%
Потребительские услуги 15,3%
Промышленность 14,1%
Услуги связи 14,0%
S&P 500 11,4%
Потребительские товары 7.1%
Коммунальные услуги 5,3%
Финансы -5,1%
Недвижимость -12,7%
Источник: S&P Dow Jones Indices
Прогноз: Apple станет победителем в рейтинге S&P 500
Аналитики считают, что в следующем году Apple продолжит оставаться крупнейшим прибыльным банком S&P 500. Аналитики считают, что в следующем календарном году производитель смартфонов заработает 58,1 миллиарда долларов, что превысит 42 доллара США.Ожидаемая прибыль в размере 9 миллиардов долларов и чистая прибыль Alphabet в размере 38 миллиардов долларов за это время.
На основе скорректированной прибыли на акцию ожидается рост прибыли Apple почти на 12% до 13,59 долларов на акцию в календарном 2020 году. Надежды на сильный 2020 год помогают объяснить мощный скачок акций Apple на 68% в этом году, даже с учетом ее прибыли на акцию в календаре. 2019 год по сути ровный. Согласно данным IBD Stock Checkup, Apple обладает сильным составным рейтингом 89 IBD.
Источники финансовой прибыли
Technology — это двигатель прибыли для S&P 500, но финансовые показатели отстают. Ожидается, что чистая прибыль JPMorgan Chase (JPM) в следующем году составит 31,7 млрд долларов. Это делает ее самой прибыльной компанией из списка S&P 500 ни в секторе информационных технологий, ни в секторе коммуникационных услуг.
И финансовая компания демонстрирует уверенный рост прибыли на акцию на 15% в 2019 году. Сильный рост прибыли в сочетании с ростом стоимости акций JPMorgan на 36% объясняет ее звездный рейтинг IBD Composite Rating 94 из наилучшего из возможных 99. Однако в следующем году ожидания роста для финансовой фирмы более приглушены.Аналитики считают, что его прибыль на акцию в 2020 году вырастет всего на 2,4% до 10,57 доллара на акцию.
Berkshire Hathaway Уоррена Баффета также не сильно увеличит прибыль в 2020 году. Аналитики прогнозируют рост EPS Berkshire в 2020 году всего на 3,8%.
Но если ваша компания называется Berkshire Hathaway и в следующем году вырастет до 26,9 миллиарда долларов, этого все равно будет достаточно, чтобы вы стали пятым по прибыльности в рейтинге S&P 500.
Ожидается, что компании S&P 500 станут наиболее прибыльными в 2020 году
Биржа
Компания : тикер Чистая прибыль 2020 г., искл.необычные предметы (миллиарды долларов), ожидается Ожидаемый рост EPS в 2020 г. С начала года акции% гл. Составной рейтинг
Яблоко (AAPL) $ 58,1 11,6% 68,4% 89
Microsoft (MSFT) $ 42.9 7,6% 47,7% 93
Алфавит (GOOGL) $ 38,0 9.6% 26,8% 96
JPMorgan Chase (JPM) 31,7 2,4% 36,4% 94
Berkshire Hathaway (BRKA) $ 26,9 3,8% 7,7% 70
AT&T (Т) $ 25,9 2,2% 33,9% 81
Банк Америки (BAC) 25 долларов.8 6,2% 34,5% 91
Facebook (ФБ) $ 25,7 9,1% 52,0% 99
Johnson & Johnson (JNJ) 24,1 4,8% 8,3% 65
Verizon Communications (VZ) $ 20,5 2,5% 8,3% 66
Источник: IBD, S&P Global Market Intelligence
.
Следуйте за Мэттом Кранцем в Twitter @mattkrantz
Самые прибыльные инвестиции, которые вы можете сделать —
С 2010 по 2019 год доходность акций Netflix составила 3726.2% прибыли, что делает их самой прибыльной акцией за последнее десятилетие.
Если бы вы вложили 1000 долларов в начале десятилетия, не вкладывая никаких дополнительных денег, вы бы получили чуть более 37000 долларов. Если бы вы знали, что, вложив 1000 долларов сейчас, вы получите 37000 долларов позже, вы бы, наверное, нашли способ заработать деньги, верно?
Что, если бы я сказал вам, что лично сделал вложение, которое принесло доход в 5000%?
Вы мне поверите? Потому что это именно то, что я сделал.
Я серьезно говорю, что есть форма инвестиций, которая поможет вам получить более высокую прибыль, чем любые акции на планете Земля.
Если вы научитесь правильно использовать эти инвестиции, вы сможете изменить всю свою жизнь. Я собираюсь рассказать вам историю своей 50-кратной прибыли, и к концу этого поста вы поймете, что я не преувеличиваю, когда говорю об этой форме инвестиций.
Этот, казалось бы, бесполезный заголовок и введение будут иметь прекрасный прагматический смысл.
Я бросил кости, и это сработало
У меня много историй о разорении и попытках избежать крысиных бегов, но это моя любимая история. Мать моего ребенка в то время была беременна. Мы жили в подвале ее родителей, платя им нулевую квартплату, чтобы накопить достаточно денег, чтобы переехать из дома.
Я начал писать примерно за год до этого — практиковался, становился на ноги и пытался придумать, как начать сажать семена карьеры.Я обдумывал идею написать книгу. Я пробовал и уже несколько раз терпел неудачу. В конце концов я наткнулся на этот онлайн-курс, который научил вас опубликовать свою первую книгу на Amazon.
Ценник? 1000 долларов. Я совершенно забыл, сколько денег у меня было тогда, но давайте просто скажем, что это была значительная часть моей чистой стоимости. Должно быть, я посетил страницу продаж несколько десятков раз.
Вы знаете эти страницы продаж онлайн-курсов. Они делают процесс таким простым и вселяют в вас надежду.Но в глубине души вы беспокоитесь о том, что вас обманут или что вы просто не рассмотрите информацию. Я был новичком в концепции онлайн-курсов, поэтому был настроен скептически.
В конце концов, я нажал на курок. Я нажал на курок, потому что считал, что получить мошенничество на 1000 долларов было хуже, чем думать, что 1000 долларов — это большие деньги на всю оставшуюся жизнь. На сегодняшний день я получил более 50 000 долларов прибыли от трех моих книг вместе взятых, что составляет 50-кратную прибыль или 5 000-процентную рентабельность инвестиций.
Часть моего дохода от электронных книг в настоящее время является одной из самых маленьких .
За год пишу на Medium шестизначными числами. и иметь различные другие источники дохода, обеспечивающие здоровый образ жизни. Я могу отдать должное нескольким инвестициям, которые я сделал за эти годы, которые дали мне навыки и знания для получения указанного дохода.
«Мое портфолио»:
Книги — Рентабельность инвестиций в книги безумна. Великие книги должны стоить 1000 долларов или больше, а не те 10-30 долларов, за которые они идут.Идеи из книг могут буквально помочь вам заработать миллионы, даже миллиарды в будущем. Просто спросите серийных читателей, таких как Уоррен Баффет или Чарли Мангер. Конечно, чтение не приводит к успеху . Но это хорошо с ним коррелирует.
Онлайн-курсы — На этом этапе, если я увижу онлайн-курс, который поможет мне решить проблему или сократить время обучения, я куплю его. У меня есть много курсов, которые я еще не прошел полностью, потому что я думал, что они достаточно ценны, чтобы купить их во время окна запуска.
Коучинг — Я платил тренеру 1100 долларов в месяц, чтобы он разговаривал с ней в течение полутора часов каждый месяц. Это уже дало положительную рентабельность инвестиций и почти наверняка поможет мне добавить в свой бизнес еще один шестизначный поток доходов.
Лучшее вложение, которое вы можете сделать, — это вложение, которое вы делаете в себя.
У Чарли Мангера есть цитата:
Я постоянно вижу, как в жизни поднимаются люди, которые не самые умные, иногда даже не самые прилежные, но они обучающиеся машины.Они ложатся спать каждую ночь немного мудрее, чем когда просыпались, и мальчик помогает, особенно когда впереди долгая пробежка.
Вложение денег в ресурсы, которые помогут вам стать обучающейся машиной, в долгосрочной перспективе принесет высокую рентабельность инвестиций. Конечно, вы должны найти нужную информацию и развить нужные навыки, но если вы потратите время и вложите немного финансовых средств в собственное обучение, это может изменить вашу жизнь.
Не нужно даже вкладывать деньги.Вы можете просто потратить свое время.
Другая цитата:
Инструментов для обучения предостаточно. Желание учиться редко.
Убирайтесь со своего пути и поймите, что вам осталось всего лишь несколько наборов навыков, чтобы вы могли делать практически все, что захотите.
Начните наращивать свое богатство сегодня, делая ставки на себя
У меня есть несколько продуктов и программ, но я не пытаюсь вам их продать прямо сейчас.
Я хочу продать вам только идею инвестировать в себя.
У Рамита Сетхи есть хорошая поговорка:
Покажите мне чей-нибудь календарь и его расходы, и я покажу вам его приоритеты.
Подумайте, что вы говорите себе, когда тратите деньги на себя. Кроме того, подумайте о том, что вы говорите себе о себе, когда вы свободно тратите деньги на все остальное, но остываетесь, когда дело доходит до дальнейшего развития ваших знаний и развития навыков.
Вы сомневаетесь в покупке бизнес-книги, но с радостью потратите ту же сумму на буррито в Chipotle.
500 долларов за онлайн-курс заставят вас задуматься, но 1000 долларов за телефон — это не проблема.
Может быть, самая большая афера из всех, многие из нас потратили десятки тысяч долларов, чтобы получить ученую степень и найти модную работу для покупки игрушек, но не решаются вкладывать средства в самообразование.
Я не говорю тебе, что делать. Я могу рассказать вам только о своем опыте. Меня ни разу не обманули. Я зарабатывал деньги на каждой из этих «инвестиций».
Когда вы думаете об этом, эти типы инвестиций действительно могут, и часто делают, выполнять любые другие доступные вам типы инвестиций.
Понимание прибыльности | Разработчик решений Ag
Понимание прибыльности
Прибыльность — основная цель любого предприятия. Без прибыльности бизнес не выживет в долгосрочной перспективе. Поэтому очень важно измерять текущую и прошлую прибыльность и прогнозировать будущую прибыльность.
Рентабельность измеряется доходами и расходами. Доход — это деньги, полученные от деятельности предприятия.Например, если выращиваются и продаются сельскохозяйственные культуры и домашний скот, создается доход. Однако деньги, поступающие в бизнес в результате такой деятельности, как получение займов, не приносят дохода. Это просто денежная транзакция между бизнесом и кредитором для получения денежных средств для ведения бизнеса или покупки активов.
Расходы — это стоимость ресурсов, используемых или потребляемых деятельностью предприятия. Например, семена кукурузы — это расходы фермерского бизнеса, потому что они используются в производственном процессе.Ресурсы, такие как машина со сроком полезного использования более одного года, израсходуются в течение нескольких лет. Погашение ссуды — это не расходы, это просто денежный перевод между бизнесом и кредитором.
Рентабельность измеряется с помощью «отчета о прибылях и убытках». По сути, это список доходов и расходов за период времени (обычно год) для всего бизнеса. Информационный файл Отчет о доходах вашей фермы включает — простой анализ отчета о доходах.Отчет о прибылях и убытках традиционно используется для измерения прибыльности бизнеса за прошедший отчетный период. Тем не менее, «предварительный отчет о прибылях и убытках» измеряет прогнозируемую прибыльность бизнеса на предстоящий отчетный период. Бюджет можно использовать, когда вы хотите спрогнозировать прибыльность конкретного проекта или части бизнеса.
Причины повышения рентабельности вычислений
Независимо от того, фиксируете ли вы рентабельность за прошлый период или прогнозируете рентабельность на предстоящий период, измерение рентабельности является наиболее важным показателем успеха бизнеса.Нерентабельный бизнес не может выжить. И наоборот, высокоприбыльный бизнес может вознаграждать своих владельцев большой прибылью на их вложения.
Повышение рентабельности — одна из важнейших задач руководителей бизнеса. Менеджеры постоянно ищут способы изменить бизнес для повышения прибыльности. Эти потенциальные изменения можно проанализировать с помощью предварительного отчета о прибылях и убытках или частичного бюджета. Частичное бюджетирование позволяет оценить влияние на прибыльность небольшого или постепенного изменения в бизнесе до того, как оно будет реализовано.
Для оценки финансового состояния бизнеса можно использовать различные коэффициенты рентабельности (инструмент принятия решений). Эти коэффициенты, полученные на основе отчета о прибылях и убытках, можно сравнить с отраслевыми эталонными показателями. Кроме того, пятилетний тренд финансовых показателей фермерских хозяйств (инструмент принятия решений) можно отслеживать в течение нескольких лет для выявления возникающих проблем.
Методы учета
Кассовый метод учета
Традиционно фермеры использовали «кассовый метод» учета, когда доходы и расходы отражаются в отчете о прибылях и убытках при продаже продукции или оплате вводимых ресурсов.Кассовый метод учета, используемый большинством фермеров, учитывает товар как расход при покупке, а не при его использовании в бизнесе. Это использовалось как метод управления налоговыми обязательствами из года в год. Однако во многих системах бухгалтерского учета несельскохозяйственных предприятий статья считается расходом только в том случае, если она фактически используется в хозяйственной деятельности.
Однако чистая прибыль может быть искажена с помощью кассового метода учета, продавая урожай более двух лет в течение одного года, продавая кормовой скот, приобретенный в предыдущем году, и покупая производственные ресурсы за год до того, как они потребуются.
Учет по методу начисления
Для получения более точной картины рентабельности можно использовать метод начисления. При использовании этого метода доход регистрируется, когда продукты производятся (а не когда они продаются), а расходы сообщаются, когда используются ресурсы (а не когда они покупаются). В учете по методу начисления используется традиционный кассовый метод учета в течение года, но складываются или вычитаются запасы сельскохозяйственной продукции и производственных ресурсов на начало и конец года.
Имеется рабочий лист для расчета отчета о чистом доходе фермы (инструмент принятия решений) с учетом метода начисления, который позволяет подготовить отчет о чистом доходе методом начисления на основе таблиц подоходного налога и отчетов о чистой стоимости. Также доступна информация о создании и использовании отчета о чистом доходе фермы.
Несмотря на то, что в сельском хозяйстве он редко используется, учет по двойной записи (информационный файл с описанием учета по двойной записи) дает результаты, аналогичные учету по методу начисления.Учет с двойной записью также обновляет отчет о чистой стоимости активов каждый раз, когда происходит доход или расход.
Определение прибыльности
Рентабельность может быть определена как бухгалтерская прибыль или как экономическая прибыль.
Бухгалтерская прибыль (чистая прибыль)
Традиционно прибыль хозяйств рассчитывалась с использованием «бухгалтерской прибыли». Чтобы понять бухгалтерскую прибыль, подумайте о своей налоговой декларации. В вашем Приложении F содержится список ваших налогооблагаемых доходов и расходов, вычитаемых из налогооблагаемой базы.Это те же самые статьи, которые используются при расчете бухгалтерской прибыли. Однако ваша налоговая декларация может не дать вам точного представления о прибыльности из-за быстрого обесценивания IRS и других факторов. Чтобы вычислить точную картину прибыльности, вы можете использовать более точную меру амортизации.
Учетная прибыль дает промежуточное представление о жизнеспособности вашего бизнеса. Хотя убытки за один год могут не навредить вашему бизнесу навсегда, убытки в течение нескольких лет (или чистый доход, недостаточный для покрытия расходов на проживание) могут поставить под угрозу жизнеспособность вашего бизнеса.
Экономическая прибыль
Помимо вычета коммерческих расходов, альтернативные издержки также вычитаются при вычислении «экономической прибыли». Альтернативные издержки связаны с вашими деньгами (чистой стоимостью), вашим трудом и вашими управленческими способностями. Если бы вы не занимались сельским хозяйством, вы бы вложили свои деньги в другое место и получили бы другую работу. Альтернативные издержки — это возврат инвестиций, если вы не вкладываете свои деньги в другое место, а заработную плату теряют из-за того, что вы не работаете где-то еще.Они выводятся вместе с обычными коммерческими расходами при расчете экономической прибыли.
Экономическая прибыль обеспечивает долгосрочную перспективу вашего бизнеса. Если вы можете постоянно получать более высокий уровень личного дохода, используя свои деньги и труд в другом месте, вы можете проверить, хотите ли вы продолжать заниматься сельским хозяйством.
Прибыльность не является денежным потоком
Люди часто ошибочно полагают, что прибыльный бизнес не будет иметь проблем с денежными потоками.Несмотря на то, что они тесно связаны, прибыльность и денежный поток отличаются. В отчете о прибылях и убытках перечислены доходы и расходы, а в отчете о движении денежных средств — поступления и оттоки денежных средств. Отчет о прибылях и убытках показывает прибыльность , а отчет о движении денежных средств показывает ликвидность .
Многие статьи доходов также являются денежными поступлениями. Продажа сельскохозяйственных культур и скота обычно является одновременно доходом и притоком денежных средств. Сроки также обычно такие же (кассовый метод учета), если чек получен и зачислен на ваш счет во время продажи.Многие статьи расходов также являются статьями оттока денежных средств. Покупка кормов для скота — это как статья расходов, так и статья оттока денежных средств. Сроки тоже такие же (кассовый метод учета), если чек выписывается при покупке.
Однако есть много статей денежных средств, которые не являются статьями доходов и расходов, и наоборот. Например, покупка трактора — это отток денежных средств, если вы платите наличными во время покупки, как показано в примере в Таблице 2. Если деньги заимствованы для покупки с использованием срочной ссуды, первоначальный взнос представляет собой отток денежных средств по адресу: время покупки и ежегодные выплаты основной суммы долга и процентов представляют собой отток денежных средств каждый год, как показано в таблице 3.
Трактор является основным активом и имеет срок службы более одного года. Он включается в качестве статьи расходов в отчет о прибылях и убытках на сумму, на которую уменьшается стоимость из-за износа или устаревания. Это называется «амортизация». Расходы на амортизацию перечисляются каждый год. В таблицах ниже трактор стоимостью 70 000 долларов амортизируется в течение семи лет из расчета 10 000 долларов в год.
Можно использовать амортизацию, рассчитанную для целей налога на прибыль. Однако для точного расчета чистой прибыли следует использовать более реалистичную сумму амортизации, чтобы приблизительно определить фактическое снижение стоимости машины в течение года.
В таблице 3, где финансируется покупка, сумма процентов, уплаченных по ссуде, включена как расход вместе с амортизацией, поскольку проценты — это стоимость заимствования денег. Однако основные платежи — это не расходы, а просто денежный перевод между вами и вашим кредитором.
Прочая финансовая отчетность
Отчет о прибылях и убытках — это только один из нескольких финансовых отчетов, которые можно использовать для измерения финансовой устойчивости бизнеса.Другие общие отчеты включают баланс или отчет о чистой стоимости активов и отчет о движении денежных средств, хотя есть и несколько других отчетов, которые могут быть включены.
Эти отчеты соответствуют друг другу, чтобы сформировать полную финансовую картину бизнеса. Балансовый отчет или отчет о чистом капитале показывает платежеспособность бизнеса в определенный момент времени. Отчетность часто готовится в начале и в конце отчетного периода (т.е. 1 января). В отчете фиксируются активы компании и их стоимость, а также обязательства или финансовые требования к бизнесу (т.е. долги). Сумма, на которую активы превышают обязательства, представляет собой чистую стоимость бизнеса. Чистая стоимость активов отражает долю владения бизнесом владельцами.
Отчет о движении денежных средств также является динамическим отчетом, в котором регистрируются поступление и вывод денежных средств из бизнеса в течение отчетного периода. Положительный (отрицательный) денежный поток увеличит (уменьшит) оборотный капитал бизнеса. Оборотный капитал определяется как сумма денег, используемая для облегчения деловых операций и транзакций.Он рассчитывается как текущие активы (денежные средства или близкие к денежным средствам) за вычетом текущих обязательств (обязательств, подлежащих выплате в течение предстоящего отчетного периода — т. Е. Года).
Полный набор финансовых отчетов (Инструмент принятия решений), включая начальный и конечный отчеты о чистом капитале, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств, отчет о собственном капитале и показатели финансовой деятельности доступен для проведения всестороннего финансового анализа вашего бизнес. Также доступна ручная версия инструмента принятия решений.
Чтобы помочь оценить финансовое состояние вашего бизнеса, Financial Performance Measures позволяет вам проверить ваш бизнес и помочь вам понять, что эти показатели эффективности значат для вашего бизнеса.
Рецензировано Энн М.

Сектор S&P 500	Операционная прибыль на акцию,% рост по секторам, 2020 г. (оценка)
Здравоохранение	25.1%
Энергетика	22,8%
Материалы	20,6%
Информационные технологии	15,6%
Потребительские услуги	15,3%
Промышленность	14,1%
Услуги связи	14,0%
S&P 500	11,4%
Потребительские товары	7.1%
Коммунальные услуги	5,3%
Финансы	-5,1%
Недвижимость	-12,7%

Компания	: тикер	Чистая прибыль 2020 г., искл.необычные предметы (миллиарды долларов), ожидается	Ожидаемый рост EPS в 2020 г.	С начала года акции% гл.	Составной рейтинг
Яблоко	(AAPL)	$ 58,1	11,6%	68,4%	89
Microsoft	(MSFT)	$ 42.9	7,6%	47,7%	93
Алфавит	(GOOGL)	$ 38,0	9.6%	26,8%	96
JPMorgan Chase	(JPM)	31,7	2,4%	36,4%	94
Berkshire Hathaway	(BRKA)	$ 26,9	3,8%	7,7%	70
AT&T	(Т)	$ 25,9	2,2%	33,9%	81
Банк Америки	(BAC)	25 долларов.8	6,2%	34,5%	91
Facebook	(ФБ)	$ 25,7	9,1%	52,0%	99
Johnson & Johnson	(JNJ)	24,1	4,8%	8,3%	65
Verizon Communications	(VZ)	$ 20,5	2,5%	8,3%	66