Принципал банковская гарантия: как работает, получение и стоимость

Содержание

Статья 7 / КонсультантПлюс

Статья 7

1. Таможенные органы государств — членов ЕврАзЭС принимают банковские гарантии, выданные банками своего государства.

2. Банковская гарантия является обеспечением уплаты принципалом таможенных платежей в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения его обязательства перед таможенным органом одного из государств — членов ЕврАзЭС, на территории которого выявлена недоставка товаров.

3. Гарант гарантирует уплату бенефициару денежных средств в размере, установленном пунктом 13 настоящей статьи, по представлении бенефициаром письменного требования об их уплате.

4. Банковская гарантия не может быть отозвана гарантом.

5. Принадлежащее бенефициару по банковской гарантии право требования к гаранту не может быть передано другому лицу.

6. Банковская гарантия вступает в силу со дня ее выдачи.

7. Требование бенефициара об уплате денежных средств по банковской гарантии должно быть представлено гаранту в письменной форме с приложением указанных в гарантии документов.

В требовании или в приложении к нему бенефициар должен указать, в чем состоит нарушение принципалом его обязательства, в обеспечение которого выдана гарантия.

8. Требование бенефициара должно быть предъявлено гаранту до окончания определенного в гарантии срока, на который она выдана.

Банковская гарантия, предъявленная бенефициаром в установленные банковской гарантией сроки, действует до полного исполнения гарантом своих обязательств перед бенефициаром.

9. Гарант должен рассмотреть требование бенефициара с приложенными к нему документами в срок, не превышающий десяти дней после его получения, уведомив принципала о требовании бенефициара.

10. Гарант отказывает бенефициару в удовлетворении его требования, если это требование либо приложенные к нему документы не соответствуют условиям гарантии.

Гарант должен уведомить бенефициара об отказе удовлетворить его требование.

11. Предусмотренное банковской гарантией обязательство гаранта перед бенефициаром ограничивается уплатой суммы, на которую выдана гарантия.

12. Обязательство гаранта перед бенефициаром по гарантии прекращается в случае:

— поступления на счет бенефициара всей суммы гарантии, перечисленной гарантом;

— отказа бенефициара от своих прав по гарантии путем возвращения ее гаранту либо путем письменного заявления бенефициара об освобождении гаранта от его обязательств.

13. Сумма банковской гарантии не может быть меньше суммы таможенных платежей, которая подлежала бы уплате в государстве — члене ЕврАзЭС, по территории которого осуществляется перемещение товаров под таможенным контролем, если бы соответствующие товары были выпущены для свободного обращения.

14. Сумма банковской гарантии указывается в долларах США либо в евро. Уплата гарантом денежных средств осуществляется в валюте банковской гарантии либо в национальной валюте государства — члена ЕврАзЭС с учетом курса валюты банковской гарантии, действующего на дату платежа в государстве — члене ЕврАзЭС, если иное не предусмотрено его законодательством.

15. Таможенные органы государств — членов ЕврАзЭС принимают банковскую гарантию, выданную банком-гарантом с учетом требований законодательства своего государства и в соответствии с настоящим Соглашением.

При недостаточности суммы банковской гарантии или окончании срока ее действия банковская гарантия не принимается.

16. При недоставлении товаров в место и срок, определенные таможенным органом государства — члена ЕврАзЭС, бенефициар выставляет гаранту требование об уплате и перечислении на его счет денежных средств. Требование должно быть удовлетворено гарантом в срок не позднее тридцати дней со дня его получения.

Уплаченные по банковской гарантии денежные средства перечисляются на счет таможенного органа того государства — члена ЕврАзЭС, на территории которого выявлена недоставка товаров.

Статья 8 вступила в силу со дня подписания (статья 12 данного документа).

Открыть полный текст документа

Основные термины и понятия

Гарант — банк, иное кредитное учреждение либо страховая организация;

Принципал — лицо, которое в обеспечиваемом гарантией обязательстве выступает в качестве должника;

Бенефициар — кредитор принципала по обеспечиваемому банковской гарантией обязательству.

Статья 368. Понятие банковской гарантии

В силу банковской гарантии банк, иное кредитное учреждение или страховая организация (гарант) дают по просьбе другого лица (принципала) письменное обязательство уплатить кредитору принципала (бенефициару) в соответствии с условиями даваемого гарантом обязательства денежную сумму по представлении бенефициаром письменного требования о ее уплате.

Статья 369. Обеспечение банковской гарантией обязательства принципала

1. Банковская гарантия обеспечивает надлежащее исполнение принципалом его обязательства перед бенефициаром (основного обязательства).

2. За выдачу банковской гарантии принципал уплачивает гаранту вознаграждение.

Статья 370. Независимость банковской гарантии от основного обязательства

Предусмотренное банковской гарантией обязательство гаранта перед бенефициаром не зависит в отношениях между ними от того основного обязательства, в обеспечение исполнения которого она выдана, даже если в гарантии содержится ссылка на это обязательство.

Статья 371. Безотзывность банковской гарантии

Банковская гарантия не может быть отозвана гарантом, если в ней не предусмотрено иное.

Статья 372. Непередаваемость прав по банковской гарантии

Принадлежащее бенефициару по банковской гарантии право требования к гаранту не может быть передано другому лицу, если в гарантии не предусмотрено иное.

Статья 373. Вступление банковской гарантии в силу

Банковская гарантия вступает в силу со дня ее выдачи, если в гарантии не предусмотрено иное.

Статья 374. Представление требования по банковской гарантии

1. Требование бенефициара об уплате денежной суммы по банковской гарантии должно быть представлено гаранту в письменной форме с приложением указанных в гарантии документов. В требовании или в приложении к нему бенефициар должен указать, в чем состоит нарушение принципалом основного обязательства, в обеспечение которого выдана гарантия.

2. Требование бенефициара должно быть представлено гаранту до окончания определенного в гарантии срока, на который она выдана.

Статья 375. Обязанности гаранта при рассмотрении требования бенефициара

1. По получении требования бенефициара гарант должен без промедления уведомить об этом принципала и передать ему копии требования со всеми относящимися к нему документами.

2. Гарант должен рассмотреть требование бенефициара с приложенными к нему документами в разумный срок и проявить разумную заботливость, чтобы установить, соответствуют ли это требование и приложенные к нему документы условиям гарантии.

Статья 376. Отказ гаранта удовлетворить требование бенефициара

1. Гарант отказывает бенефициару в удовлетворении его требования, если это требование либо приложенные к нему документы не соответствуют условиям гарантии либо представлены гаранту по окончании определенного в гарантии срока.

Гарант должен немедленно уведомить бенефициара об отказе удовлетворить его требование.

2. Если гаранту до удовлетворения требования бенефициара стало известно, что основное обязательство, обеспеченное банковской гарантией, полностью или в соответствующей части уже исполнено, прекратилось по иным основаниям либо недействительно, он должен немедленно сообщить об этом бенефициару и принципалу.

Полученное гарантом после такого уведомления повторное требование бенефициара подлежит удовлетворению гарантом.

Статья 377. Пределы обязательства гаранта

1. Предусмотренное банковской гарантией обязательство гаранта перед бенефициаром ограничивается уплатой суммы, на которую выдана гарантия.

2. Ответственность гаранта перед бенефициаром за невыполнение или ненадлежащее выполнение гарантом обязательства по гарантии не ограничивается суммой, на которую выдана гарантия, если в гарантии не предусмотрено иное.

Статья 378. Прекращение банковской гарантии

1. Обязательство гаранта перед бенефициаром по гарантии прекращается:

1) уплатой бенефициару суммы, на которую выдана гарантия;

2) окончанием определенного в гарантии срока, на который она выдана;

3) вследствие отказа бенефициара от своих прав по гарантии и возвращения ее гаранту;

4) вследствие отказа бенефициара от своих прав по гарантии путем письменного заявления об освобождении гаранта от его обязательств.

Прекращение обязательства гаранта по основаниям, указанным в подпунктах 1, 2 и 4 настоящего пункта, не зависит от того, возвращена ли ему гарантия.

2. Гарант, которому стало известно о прекращении гарантии, должен без промедления уведомить об этом принципала.

Статья 379. Регрессные требования гаранта к принципалу

1. Право гаранта потребовать от принципала в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных бенефициару по банковской гарантии, определяется соглашением гаранта с принципалом, во исполнение которого была выдана гарантия.

2. Гарант не вправе требовать от принципала возмещения сумм, уплаченных бенефициару не в соответствии с условиями гарантии или за нарушение обязательства гаранта перед бенефициаром, если соглашением гаранта с принципалом не предусмотрено иное.

Банковская гарантия по ФЗ44 — глоссарий КСК ГРУПП

Банковская гарантия является продуктом финансового рынка для юридических лиц и предпринимателей, с целью регулирования взаимоотношений между предприятиями — участниками какой-либо производственной, торговой или другой деятельности.

Она необходима для содействия развитию экономики в целом, так как помогает осуществлять сделки, которые не могли бы состояться без подобного обеспечения.

Как работает банковская гарантия исполнения обязательств

При активном темпе роста экономики возникает необходимость в новых механизмах, которые помогали бы этот рост стимулировать. Множество сделок не состоялось бы, если бы они не были подкреплены банковской гарантией, которая является документом, выданным одной из сторон сделки при заключении контракта или договора, по которой банк, выдавший гарантию, обязуется выплатить заказчику неустойку в случае невыполнения условий этого договора.

За сложными определениями скрывается простой процесс. В нем участвуют три стороны (в классическом случае, если сделки не являются сложными и многоуровневыми):

  • банк-гарант, именно он выдает гарантию;
  • бенефициар, это заказчик, которому необходима гарантия о выполнении поставок или работ;
  • принципал — сторона, которая нуждается в банковской гарантии для обеспечения своей надежности.

Между заказчиком и исполнителем заключается определенный договор об осуществлении какого-либо вида работ. Но заказчику нужны гарантии выполнения этих работ, в полном объеме и с качеством, оговоренным в договоре. Особенно при многомиллионных сделках, когда заказчик вносит предоплату, он вправе выбрать не просто ответственного, но и надежного исполнителя. В качестве надежности банковская гарантия выглядит вполне привлекательно.

В случае если принципалом были нарушены условия договора о сотрудничестве с заказчиком, банк, выдавший гарантию, выплачивает неустойку, определенную по специальному акту о выполненных работах, — то есть либо в полном объеме, либо за вычетом суммы, на которую осуществлены указанные в договоре работы.

При оформлении банковской гарантии клиенту банком взимается специальная комиссия за данную услугу. Как правило, ее стоимость рассчитывается от 1% от суммы сделки и выше. Некоторые банки указывают, что выдача гарантии у них осуществляется без комиссии, но сама гарантия стоит определенных денег. Эта сумма также зависит от размера суммы, на которую выдается гарантия. Выплата комиссии оговаривается с банком в договоре о банковской гарантии. Ее выплата возможна в течение длительного срока ежемесячными платежами.

В случае если банку пришлось выплачивать неустойку по гарантии, далее он взимает эти деньги с принципала. В ситуациях, когда данному клиенту нечем выплачивать эту сумму, решение вопроса возможно следующим образом:

  • через суд;
  • посредством продажи залогов клиента;
  • арест счетов и автоматическое снятие средств на них.

Для предотвращения таких ситуаций при выдаче гарантии проводится тщательный анализ финансовой деятельности предприятия, оценивается его платежеспособность, и на основании этого делается заключение. По времени решение о выдаче банковской гарантии принимается в срок от 1 дня и до нескольких месяцев.

Требования к банковским гарантиям

Не каждый банк имеет право на выдачу банковских гарантий. Перечень кредитных организаций, имеющих на это право, можно найти на официальном сайте Министерства финансов РФ. Зачастую возникает ситуация, когда заказчик отклоняет банковскую гарантию исполнителя и в итоге не заключает с ним договор о сотрудничестве. Происходит это из-за некачественной банковской гарантии, составленной неправильно.

Очень активно банковские гарантии в настоящее время используются в сфере государственных закупок. При оформлении банковской гарантии рекомендуется ознакомиться со ст. 45 Федерального закона № 44-ФЗ, которая подробно разъясняет, каким условиям должна соответствовать банковская гарантия.

Банковская гарантия должна обязательно содержать:

  • сумму, которую должен выплатить банк заказчику, если не выполнены условия договора с клиентом;
  • срок действия гарантии, в основном до 1 года;
  • обязательства принципала, то есть прописываются все пункты, которые он должен исполнить в соответствии с договором с заказчиком;
  • обязанности банка по исполнению данной банковской гарантии;
  • перечень документов, которые исполнитель предоставит банку в случае возникновения необходимости исполнения требования по гарантии.

Это основные пункты. Но на самом деле их гораздо больше, в каждом конкретном случае оговариваются свои определенные условия.

Банковская гарантия может помочь предприятиям и предпринимателям осуществить какие-то проекты, не привлекая дополнительные средства. В этом ее плюс. Однако следует внимательно относиться к оформлению данного документа, чтобы в случае возникновения сложных ситуаций выход был четко прописан и не мог быть оспорен.

Возврат к списку

Гарантийные письма — Финансы | Динамика 365

  • Статья
  • 2 минуты на чтение
  • 3 участника

Полезна ли эта страница?

да Нет

Любая дополнительная обратная связь?

Отзыв будет отправлен в Microsoft: при нажатии кнопки отправки ваш отзыв будет использован для улучшения продуктов и услуг Microsoft. Политика конфиденциальности.

Представлять на рассмотрение

В этой статье

В этой статье содержится информация о гарантийных письмах. В гарантийном письме банк соглашается выплатить определенную сумму денег лицу, если один из клиентов банка не выполняет платеж или обязательство перед этим лицом.

Гарантийное письмо — это соглашение банка (гаранта) выплатить определенную сумму денег какому-либо лицу (бенефициару), если клиент банка (принципал) не выполняет платеж или обязательство перед бенефициаром.Гарантийные письма не подлежат передаче. Они применяются только к бенефициару, который указан в соглашении. Принципал может запросить увеличение или уменьшение стоимости гарантийного письма в соответствии с условиями соглашения.

Чтобы ликвидировать гарантийное письмо, бенефициар должен представить оригинал гарантийного письма и проинформировать банк о неисполнении обязательств принципалом до истечения срока действия. Затем банк выплачивает причитающуюся сумму на счет бенефициара в соответствии с условиями гарантийного письма.Банк резервирует процент платежа в качестве маржи. Процент согласовывается и указывается в условиях договора.

Вы можете создать код для отслеживания цели гарантийного письма. Также можно указать причины, которые могут быть связаны с гарантийным письмом при его аннулировании. Вы можете просмотреть коды назначения и банковские причины на страницах Коды назначения платежа и Банковские причины .

Вы можете использовать страницу гарантийного письма для выполнения следующих задач:

  • Создание правильных записей в бухгалтерской книге и отказ от ручного ввода.
  • Регистрируйте все денежные и неденежные операции и отслеживайте остатки гарантийных писем.
  • Записывайте и отслеживайте статус и срок действия гарантийных писем.
  • Создайте отчет, в котором перечислены банки, имеющие гарантийные письма.

В следующей таблице описаны действия, которые можно выполнить с гарантийным письмом.

Действие Назначение
Отправить в банк Подать запрос на гарантийное письмо в банк.
Получение в банке После того, как банк согласится с поданным запросом, заберите гарантийное письмо из банка.
Передать получателю После получения гарантийного письма от банка предоставьте гарантийное письмо бенефициару.
Увеличение значения Если бенефициар и принципал согласны, увеличьте денежную стоимость.
Уменьшить значение Если бенефициар и принципал согласны, уменьшите денежную стоимость.
Расширение После того, как вы предоставите гарантийное письмо бенефициару, продлите срок действия, если требуется продление.
Отмена Если цель, для которой было запрошено гарантийное письмо, больше не применима, отмените соглашение.
Ликвидировать Когда бенефициар представляет гарантийное письмо в банк, обналичить гарантийное письмо.

Дополнительные сведения см. в следующих разделах:

Гарантийное письмо сделка

Настройка банковских услуг и профилей разноски для гарантийных писем

Информация о продуктах и ​​услугах | Директор

Продукты и услуги предлагаются через основную финансовую группу ® (Основная финансовая группа ® ) и ее дочерние компании.Не все описанные продукты и услуги доступны во всех штатах США или других странах мира. Право на определенные продукты и услуги может различаться.

Информация, представленная на веб-сайтах в отношении наших продуктов и услуг, не предназначена для замены наших соглашений, регулирующих наши продукты и услуги, или нашего раскрытия информации, сделанного в соответствии с федеральным законодательством и законодательством штата.

Кроме того, эта информация не заменяет какого-либо требуемого по закону раскрытия информации о любых продуктах или услугах, предлагаемых какой-либо из компаний-членов The Principal.

Страховые продукты выпускаются или предлагаются через основную национальную компанию по страхованию жизни (кроме Нью-Йорка) и административные услуги плана основной страховой компании по страхованию жизни через основную компанию по страхованию жизни; Des Moines, IA 50392.

Компания Principal Life имеет сертификаты полномочий на осуществление страховых операций во всех 50 штатах. Идентификационный номер Principal Life NAIC — 61271. Основной национальный идентификационный номер NAIC — 71161.

Ценные бумаги, предлагаемые или распространяемые Principal Securities Inc., член SIPC или основной дистрибьютор фондов, Inc., член FINRA или независимые брокеры/дилеры. Principal Funds, Inc. распространяется компанией Principal Funds Distributor, Inc.

Principal Trust Company SM является торговой маркой Delaware Charter Guarantee & Trust Company.

Principal National, Principal Life, Principal Securities, Principal Fund Distributor и Principal Trust Company являются членами Principal Financial Group ® , Des Moines, IA 50392.

Аннуитеты, страхование, пенсионные планы, взаимные фонды и другие ценные бумаги не застрахованы FDIC, не имеют банковской гарантии, сопряжены с риском и могут обесцениться.

Principal Securities, Inc., зарегистрированный инвестиционный консультант и компания-член Principal, решила принять участие в инициативе по раскрытию информации, которая привела к урегулированию с Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC). Узнайте больше об инициативе SEC по раскрытию информации о выборе класса акций.

Банковская гарантия

По банковской гарантии банк (гарант) выдает от своего имени и по требованию другого лица (принципала — клиента банка) письменное обязательство уплатить кредитору принципала (бенефициару — поставщику) денежную сумму (осуществить платеж) в соответствии с условиями гарантии.

Выданная гарантия может быть подтверждена полностью или частично другим банком (подтвержденная гарантия). SBFP Bank предоставляет вам возможность получить подтверждение банковской гарантии, выданной первоклассным банком.

Как работает банковская гарантия:
  • Импортер и экспортер заключают договор.
  • Банк выдает банковскую гарантию оплаты поставленного товара.
  • Гарантия может быть передана бенефициару одним из следующих способов, в зависимости от условий, указанных в заявлении на получение банковской гарантии: непосредственно бенефициару с сопроводительным письмом, принципалу (с последующей передачей бенефициару), по почте или через телекоммуникационную систему.
  • Продавец доставляет товар.
  • Импортер платит или не платит за товар.
  • Банковская гарантия может быть погашена:
    • возврат суммы банковской гарантии бенефициару;
    • истечение срока действия банковской гарантии;
    • отказ бенефициара от требований по банковской гарантии путем возврата ее гаранту;
    • отказ бенефициара от требований по банковской гарантии путем направления гаранту письменного уведомления об отказе от своих обязательств.
Преимущества банковской гарантии:
  • Гарантия до востребования: гарант обязуется произвести платеж немедленно по требованию Бенефициара, оформленному в соответствии с условиями гарантии;
  • Условная гарантия: гарант обязуется произвести платеж по письменному требованию Бенефициара, оформленному в соответствии с условиями гарантии и сопровождаемому документами, подтверждающими неисполнение Принципалом обязательства перед Бенефициаром;
  • Гарант не может отозвать банковскую гарантию, если иное не предусмотрено гарантией.
  • Минимальный срок выплаты банком Бенефициару в случае неисполнения Принципалом своих обязательств по договору.

Банковская гарантия выгодна импортеру, так как поставщики охотно принимают банковские гарантии и поставляют товар без предоплаты.

Для получения гарантии СБФП Банка необходимо:
  • предоставить в Банк минимальный комплект необходимых документов.
  • включить в договор поставки положение о банковской гарантии с указанием гарантированной суммы и срока гарантии.
  • открыть счет гарантийного депозита для зачисления гарантированной суммы.

Строительные контракты и банковские гарантии

Большинство строительных контрактов для крупномасштабных инфраструктурных и коммерческих проектов требуют, чтобы подрядчики предоставили принципалу безусловную банковскую гарантию для обеспечения надлежащего и надлежащего исполнения контракта.

С нашей точки зрения, только в этом году мы были вовлечены в три спора о предоставлении и отзыве банковских гарантий, два из которых уже завершились судебными разбирательствами.

  • В первом случае нам удалось получить заказы в срочном порядке, удерживая принципала от обналичивания банковской гарантии на 10 миллионов долларов;
  • Во-вторых, нам удалось подать заявление в порядке упрощенного судопроизводства, требующее от главного подрядчика выдать в суд средства, полученные им от обналичивания банковской гарантии, предоставленной клиентом-субподрядчиком;
  • Что касается третьего, мы сообщили нашему клиенту, что принципал в данный момент не может обналичить банковскую гарантию, и еще неизвестно, что произойдет в этом случае.

Мы также участвовали в четвертом деле в конце прошлого года, в результате которого было подано заявление о быстром рассмотрении дела в соответствии с Законом о строительных контрактах и ​​последующая апелляция в Государственный административный трибунал. Это произошло в результате отзыва банковской гарантии в попытке удовлетворить оспариваемое требование о неустойке, которая, как утверждается, возникла в результате несвоевременного завершения.

Итак, сегодня вечером я выступлю на этом фоне, сначала объяснив вероятную матрицу договорных положений, касающихся предоставления обеспечения подрядчиком, а затем, приведя примеры из некоторых наших недавних дел, проиллюстрирую юридические варианты доступна стороне, когда она является предметом фактического или потенциального требования о снятии средств по безусловной банковской гарантии.

Для принципала стоимость любой банковской гарантии связана с ее безотзывным характером. Принципал обычно находит утешение в том, что, если он представит гарантию соответствующему банку, банк выполнит обязательство, не заботясь о лежащих в его основе договорных вопросах или спорах между ним и подрядчиком.

Если намерение сторон состоит в том, чтобы банковская гарантия была «не хуже наличных денег», тогда не должно быть никаких ограничений или предварительных условий, включенных в прямо выраженные условия договора в отношении обращения принципала к ней.Если это так, право принципала обналичить гарантию не будет зависеть от того, установит ли он какое-либо право в соответствии с договором на это.

Но такая позиция на практике встречается редко.

В сегодняшнюю эпоху, когда индивидуальные строительные контракты являются скорее нормой, чем исключением, важно, чтобы обе стороны, почти в каждом отдельном проекте, хорошо разбирались в процессах и механизмах, изложенных в соответствующем контракте, который регулирует списание любой ценной бумаги.

Эти положения, конечно же, будут определять, имеет ли принципал право на денежные средства в качестве обеспечения при любом данном стечении обстоятельств, или может ли подрядчик добиться успеха в получении постановления суда, запрещающего принципалу делать это.

Все, конечно, знакомы с положениями, существующими почти в каждом строительном договоре, которые предусматривают предоставление обеспечения. Такие положения налагают на подрядчика обязательство предоставить обеспечение и неизменно указывают требуемую сумму, форму, в которой должно быть предоставлено обеспечение, а также сроки, к которым оно требуется.

Вместе с этим и в зависимости от того, как составлен договор, будет пункт, который устанавливает, когда принципал имеет право прибегнуть к этому обеспечению.

По моему опыту, для индивидуального контракта нормально содержать такой пункт:

  • Этот пункт выполняет две функции.
    • Во-первых, подпункт (а) предусматривает не более чем общее право принципала прибегнуть к обеспечению, если другие положения договора позволяют ему это сделать.И в обычном случае обычно существует очень широкое положение, которое дает принципалу право использовать залог, если подрядчик находится в «дефолте». Конечно, затем определяется слово «по умолчанию», что позволяет сторонам с некоторой точностью определить триггеры для обналичивания ценной бумаги;
    • Во-вторых, подпункт (b) устанавливает механизм, который необходимо использовать, если принципал намеревается обналичить ценную бумагу со ссылкой на одно из этих других положений. В этом отношении принципал обязан уведомить подрядчика за пять дней о своем намерении обналичить залог, если он сочтет, что имеет на это право.

Все мы знаем, что иногда гарантии тянут больше из тактических соображений, чем из соображений добросовестности. Это действие неизбежно приведет к значительным коммерческим последствиям для подрядчика, не последними из которых являются возникающие проблемы с денежными потоками и ликвидностью. В некоторых случаях также будет нанесен ущерб репутации.

В таких обстоятельствах подрядчик должен действовать быстро и оценить свою позицию в отношении любого потенциального требования банковских гарантий в течение соответствующего периода уведомления.В этом примере этот период уведомления составляет пять дней.

Это означает, что у подрядчика фактически есть не более пяти дней, чтобы оценить достоинства позиции заказчика и, если есть основания полагать, что заказчик не имеет права прибегать к обеспечению, подать заявление в Верховный Суд добиваться приказов, запрещающих принципалу списывать средства. В противном случае принципал неизбежно приступит к оплате банковской гарантии, а это означает, что ущерб будет нанесен, и подрядчик может обнаружить, что его юридические возможности попытаться исправить судно могут быть сравнительно медленными и дорогостоящими.

Также стоит отметить, что пункты, касающиеся уменьшения или возврата обеспечения, также очень важны.

На практике подрядчик часто ссылается на эти положения в качестве основания для утверждения, что если обеспечение должно было быть возвращено в соответствии с условиями контракта в какой-то более ранний момент времени, принципал не имеет права рисовать на нем.

Я вернусь к этому вопросу чуть позже в контексте рассмотрения нашего примера с получением судебного запрета на обналичивание банковской гарантии.

Но с точки зрения судебных запретов и способности стороны заставить одну из сторон воспрепятствовать обналичиванию банковской гарантии другой, власти предполагают, что обычно есть 3 обстоятельства, при которых вмешивается суд.

Эти принципы наиболее удобно изложены в этих последних авторитетах.

Существует также недавний орган Великобритании, который поддерживает эти принципы, но он также идет дальше и предполагает, что независимо от условий или безоговорочного характера самой банковской гарантии сторона не имеет права прибегать к ней, если она это сделает. будет нарушением условий договора.

Из соответствующих принципов становится очевидным, что суд может вмешаться:

  • Если сторона, требующая банковской гарантии, будет действовать мошенническим путем;
  • Если сторона, запрашивающая банковскую гарантию, будет действовать недобросовестно.

Или когда сторона, запрашивающая гарантию, будет делать это в обстоятельствах, когда она будет действовать в нарушение обещания не делать этого.

Очень редко, если вообще когда-либо, на практике сторона была бы в состоянии полагаться, не говоря уже о том, чтобы добиться успеха, на мошенничестве или недобросовестных основаниях.Учитывая это, я сосредоточусь на третьем основании как на основании судебного запрета.

Ранее в этом году мы использовали третье основание в качестве основы для формулирования двух успешных аргументов в двух отдельных делах в Верховном суде для постановлений, касающихся отзыва банковских гарантий:

  • В первом случае мы получили судебный запрет удержание принципала от требования банковской гарантии нашего клиента;
  • Во-вторых, мы получили приказы, требующие от принципала выдать средства, которые он уже получил, обналичив банковскую гарантию нашего клиента.

Что касается вопроса о судебном запрете, принципал пригрозил  использовать гарантию нашего клиента в определенный день, если наш клиент не заплатит определенные суммы, которые, по мнению принципала, были причитающимися ему. Эти денежные суммы были рассчитаны на основе затрат, которые заказчик, как утверждалось, понесет при устранении некоторых дефектных работ, которые он предположительно забрал из рук нашего клиента посредством процедуры уведомления о предъявлении причины, изложенной в контракте.

Контракт был сложным, заказным.Наш клиент не только должен был предоставить обеспечение в виде нескольких банковских гарантий, но и принципал также имел право на удержание денежных средств.

Важно отметить, что общая сумма удержанных денежных средств, удерживаемых принципалом, составляла примерно 7,5 млн долларов США, и это превышало сумму, которую принципал, по заявлению заказчика, должен был причитаться ему за исправление предполагаемых дефектов, которая составляла примерно 1,75 млн долларов США.

Требование о затратах в размере 1,75 миллиона долларов было не более чем оценкой, и оно не было должным образом определено или рассчитано с какой-либо точностью или уверенностью.

Стремясь воспользоваться гарантией, принципал фактически пытался сохранить в неприкосновенности, по-видимому, еще на один день 7,5 млн. долларов удержанных денежных средств, при этом заплатив себе 1,75 млн. долларов по банковской гарантии.

Специальное условие 35 в их контракте предусматривалось следующее:

  • Мы утверждали, что последние две строки пункта 35 содержали запрет или квалификацию права принципала предъявлять требования по банковской гарантии;
  • Мы сказали, что квалификация, правильно понятая, означает, что запрос может быть сделан по банковской гарантии только в том случае, если сумма удержанных денежных средств недостаточна для обеспечения основного долга в отношении расходов, которые, по его утверждениям, он должен был причитаться;
  • По фактам, учитывая, что принципал считал, что ему должны 1 доллар. 75 миллионов, но удерживали удержанные суммы в размере 7,5 миллионов долларов, мы утверждали, что правильное толкование пункта 35 означает, что не было права требовать банковскую гарантию — у принципала было более чем адекватное обеспечение со ссылкой на общую сумму удержания деньги, которые он держал.

Поддерживая наш иск и присуждая судебный запрет, судья согласился с тем, что существует серьезный вопрос о том, что пункт 35 при правильном толковании действительно влияет на право принципала требовать банковскую гарантию, и что о надлежащем толковании этого пункта , принципал мог потребовать банковскую гарантию только в том случае, если удержанных средств было недостаточно для удовлетворения его предполагаемого требования.

Практическим следствием этого было то, что Суд истолковал пункт 35 таким образом, что принципал имел право прибегнуть к банковской гарантии только в том случае, если у него были спорные требования, превышающие 7,5 миллионов долларов.

И даже тогда он мог обналичить гарантию только на сумму, равную дополнительной сумме.

Учитывая, что принципал пригрозил использовать банковскую гарантию, Суд пришел к выводу, что, если он продолжит это делать, это будет нарушением пункта 35 контракта.

На этом фоне наш клиент также представил доказательства того, что он понесет материальный ущерб своей репутации, если гарантия будет обналичена, и суд принял во внимание эти доказательства при взвешивании того, следует ли предоставить судебный запрет, который мы запрашивали. В конечном итоге он решил, что из-за этого предполагаемого предубеждения баланс удобства благоприятствовал вопросу о судебном запрете, чтобы удержать принципала от обналичивания гарантии.

Этот вопрос о балансе удобства был и всегда будет решающим фактором в успехе любого применения судебного запрета.

В нашем примере Суд был особенно убежден в том, что он должен вынести судебный запрет из-за представленных нами доказательств о потенциальной возможности того, что наш клиент понесет непоправимый ущерб или нанесет ущерб своей репутации, если банковская гарантия будет обналичена. Доказательства на этот счет были предоставлены управляющим директором нашего клиента, и, не вдаваясь в излишние конфиденциальные подробности, они были относительно обширными и существенными.

Важный вывод в связи с этим заключается в том, что аналогичные доказательства или другие доказательства того, что подрядчик понесет некоторый материальный ущерб, если банковская гарантия будет обналичена, почти необходимы для установления права на судебный запрет.

В заключение я также должен сказать, что наш клиент оспаривал свою обязанность выплатить принципалу сумму в размере 1,75 млн долларов США, заявленную в отношении восстановительных работ. В настоящее время эти вопросы, наряду с другими, остаются нерешенными, но получение судебного запрета было и остается вопросом определенной тактической важности для нас в общем контексте этого спора.

Второй недавний пример дела, в котором мы участвовали, подчеркивает тот факт, что у подрядчика все еще есть полезные, практические средства правовой защиты, когда он, возможно, не был достаточно быстрым или по какой-либо причине не смог получить запрет на использование банковской гарантии.

В этом случае нам удалось получить постановления Верховного суда, которые требовали от стороны изъять средства, полученные в результате обналичивания банковской гарантии, ранее предоставленной ей нашим клиентом.

Положения этого контракта требовали от принципала вернуть банковскую гарантию по фактическом завершении.

Излишне говорить, что этого не произошло, и по прошествии периода ответственности за дефекты доверитель начал формулировать требования о возмещении затрат на устранение якобы бракованной работы.

Когда они не были выплачены, принципал прибегнул к банковской гарантии и выплатил себе эти деньги из этих фондов.

Мы утверждали, что, поскольку принципал не имел права удерживать банковскую гарантию в момент ее обналичивания, это означало, в более широком смысле, что в то время у него не было договорного права прибегать к ней вообще, и что тем самым он нарушил договор.

Этот аргумент соответствовал обоснованию дела Lucas Drilling, о котором я упоминал ранее, и мы полагались на это дело, чтобы поддержать наше предложение.

Вместо того, чтобы по этому делу перейти к полному судебному разбирательству, мы предприняли шаг, выдав судебный приказ и подав немедленную заявку на вынесение решения в порядке упрощенного судопроизводства. Мы придерживались этой точки зрения, потому что, по нашему мнению, у принципала не было защиты от нашего утверждения о том, что он нарушил договор, воспользовавшись банковскими гарантиями, когда не было реальных сомнений в том, что они должны были быть возвращены нашему клиенту некоторое время назад. .

Суд согласился, и при этом сказал, что на представленных нами показаниях под присягой не было аргументированной защиты нашего утверждения о том, что принципал нарушил контракт.

В качестве средства правовой защиты, которое мы получили, был приказ, который требовал от принципала возместить средства, полученные им от обналичивания гарантии.

Этот случай показывает, что при правильных обстоятельствах подрядчик все еще может получить практическую, быструю и экономически эффективную помощь там, где в противном случае, на первый взгляд, могло показаться, что уже слишком поздно предпринимать какие-либо значимые действия.

Аналогичные аргументы могут быть выдвинуты и в отношении возврата обналиченных средств, когда, возможно, принципал зашел слишком далеко и обналичил гарантию на сумму, превышающую то, что он имел право требовать.

В качестве примера:

  • Если принципал имеет банковскую гарантию на сумму 5 миллионов долларов США;
  • Считал, что имел право потребовать от подрядчика сумму в размере 3 млн долларов США;
  • Но полностью обналичил банковскую гарантию и получил полные 5 миллионов долларов;
  • Подрядчик, возможно, имел бы право, при отсутствии каких-либо оснований для удержания заказчиком дополнительных 2 млн долларов, подать аналогичное заявление об упрощенном судебном разбирательстве для приказов, требующих от принципала возврата дополнительных 2 млн долларов.

Основа для этого аргумента ничем не отличается от примера из нашего реального дела, а именно, что принципал не имел права использовать дополнительные 2 миллиона долларов и сделал это в нарушение договора.

Это показывает, что могут быть открыты даже требования о частичном возврате части обналиченных средств.

Поэтому всегда важно учитывать, как до, так и после любой попытки обналичить гарантию, возможно ли какое-либо облегчение.

В заключение, связав тему банковских гарантий с нашей следующей темой о расторжении контракта, также важно, чтобы подрядчик, который может рассматривать вопрос о расторжении контракта, серьезно подумал о том, что принципал может затем сделать с банком. гарантии.

Опыт подсказывает большинству из нас, что если подрядчик расторгнет договор, заказчик, скорее всего, быстро сформулирует некое требование, которое, по его мнению, может дать ему право обналичивать эти банковские гарантии.

SEC.gov | Порог частоты запросов превысил

Чтобы обеспечить равный доступ для всех пользователей, SEC оставляет за собой право ограничивать запросы, исходящие от незадекларированных автоматизированных инструментов. Ваш запрос был идентифицирован как часть сети автоматизированных инструментов, выходящих за рамки приемлемой политики, и будет управляться до тех пор, пока не будут предприняты действия по объявлению вашего трафика.

Пожалуйста, заявите о своем трафике, обновив свой пользовательский агент, включив в него информацию о компании.

Чтобы ознакомиться с рекомендациями по эффективной загрузке информации с SEC.gov, включая последние документы EDGAR, посетите сайт sec.gov/developer. Вы также можете подписаться на получение по электронной почте обновлений программы открытых данных SEC, включая передовые методы, которые делают загрузку данных более эффективной, и улучшения SEC.gov, которые могут повлиять на процессы загрузки по сценарию. Для получения дополнительной информации обращайтесь по адресу [email protected]правительство

Для получения дополнительной информации см. Политику конфиденциальности и безопасности веб-сайта SEC. Благодарим вас за интерес, проявленный к Комиссии по ценным бумагам и биржам США.

Идентификатор ссылки: 0.67fd733e.1645740996.effd927

Дополнительная информация

Политика интернет-безопасности

Используя этот сайт, вы соглашаетесь на мониторинг и аудит безопасности. В целях безопасности и для обеспечения того, чтобы общедоступные услуги оставались доступными для пользователей, эта правительственная компьютерная система использует программы для мониторинга сетевого трафика для выявления несанкционированных попыток загрузить или изменить информацию или иным образом нанести ущерб, включая попытки отказать в обслуживании пользователям.

Несанкционированные попытки загрузки информации и/или изменения информации в любой части этого сайта строго запрещены и подлежат судебному преследованию в соответствии с Законом о компьютерном мошенничестве и злоупотреблениях от 1986 г. и Законом о защите национальной информационной инфраструктуры от 1996 г. (см. Раздел 18 USC §§ 1001 и 1030).

Чтобы гарантировать, что наш веб-сайт хорошо работает для всех пользователей, SEC отслеживает частоту запросов на контент SEC.gov, чтобы гарантировать, что автоматический поиск не повлияет на возможность других получить доступ к SEC.содержание правительства. Мы оставляем за собой право блокировать IP-адреса, отправляющие чрезмерные запросы. Текущие правила ограничивают количество пользователей до 10 запросов в секунду, независимо от количества компьютеров, используемых для отправки запросов.

Если пользователь или приложение отправляет более 10 запросов в секунду, дальнейшие запросы с IP-адресов могут быть ограничены на короткий период. Как только количество запросов упадет ниже порогового значения на 10 минут, пользователь может возобновить доступ к контенту в SEC.правительство Эта практика SEC предназначена для ограничения чрезмерных автоматических поисков на SEC.gov и не предназначена и не ожидается, что она повлияет на отдельных лиц, просматривающих веб-сайт SEC.gov.

Обратите внимание, что эта политика может измениться, поскольку SEC управляет SEC.gov, чтобы обеспечить эффективную работу веб-сайта и его доступность для всех пользователей.

Примечание: Мы не предлагаем техническую поддержку для разработки или отладки процессов загрузки по сценарию.

Гарантия по среднесрочным и долгосрочным кредитам

Как могут помочь гарантии по кредитам U.

С. Бизнес?

EXIM помогает американским компаниям, гарантируя финансирование кредитоспособным иностранным покупателям для приобретения капитальных товаров и услуг в США. В свою очередь, американские компании получают оплату в момент отгрузки. С этой гарантией оплаты американские компании могут с большей уверенностью конкурировать за продажи на новых рынках по всему миру.

С кредитными гарантиями EXIM покупатели как в частном, так и в государственном секторах могут получить конкурентное срочное финансирование от кредиторов, когда оно недоступно иным образом, со сроками, как правило, до 10 лет.Поскольку некоторые покупатели предпочитают альтернативу традиционным кредитам в рассрочку, EXIM также поддерживает финансовую аренду.

Среднесрочные и долгосрочные гарантии EXIM:

  • Финансирование международных покупателей капитальных товаров США и сопутствующих услуг, а не потребительских товаров.
  • Снижение риска для сделки с конкретным покупателем.
  • Более безопасный выход на развивающиеся рынки.
  • Более длительные сроки погашения.
  • Гибкие варианты кредитного финансирования, подкрепленные гарантией EXIM.
  • Покрытие 100 процентов коммерческих и политических рисков.

Гарантия EXIM кредитору является безусловной и подлежит передаче. Он покрывает местные расходы до 30 процентов и может включать дополнительные услуги, такие как финансовые, юридические или кредитные сборы.

Квалификационное требование

  • EXIM финансирует только контент в США. Пожалуйста, ознакомьтесь с Политикой в ​​отношении содержания для получения дополнительной информации.
  • EXIM может вести бизнес на большинстве рынков. Однако агентство может быть ограничено или не может предлагать финансирование в определенных странах и на определенных условиях.(См. Таблицу ограничений по стране).
  • EXIM не может поддерживать экспорт товаров и услуг военного или оборонного назначения (за некоторыми исключениями), а также не может поддерживать закупки, сделанные военными покупателями. (См. Военная политика.) 
  • Товары должны быть отправлены из США иностранному покупателю.
  • Не существует максимального ограничения на размер экспортной продажи, которая может быть профинансирована кредитной гарантией EXIM.

Перед одобрением определенных транзакций EXIM рассмотрит экономическое влияние конкретной транзакции (см. Политики экономического воздействия) и воздействие на окружающую среду (см. Политики окружающей среды).

Покрытие

  • Покрытие доступно для среднесрочных и долгосрочных сделок. EXIM предоставляет 85-процентную гарантию (от покупателя требуется 15-процентный первоначальный взнос). Включены основной долг и начисленные проценты.
  • Гарантированный кредит – это кредит, финансируемый коммерческим банком и гарантированный EXIM.
  • Гарантированные ссуды могут быть номинированы в долларах США или другой валюте, и они имеют либо фиксированную, либо плавающую процентную ставку.

Затраты

  • Плата за обработку Письма о заинтересованности составляет 100 долларов США.
  • Плата за подачу заявки на предварительное обязательство (PC)
  • составляет 0,1 процента от 1 процента финансируемой суммы.
  • Плата за обязательство составляет 0,125 процента в зависимости от неиспользованной части кредита.
  • Плата за риск основана на риске (переменный; см. калькуляторы платы за риск).
  • Процентная ставка согласовывается между кредитором и заемщиком.

Начало работы

Помните о юридических последствиях выдачи гарантийных чеков в ОАЭ | Статья

Банковская гарантия в ОАЭ регулируется Законом о гражданских сделках № 5 от 1985 года из-за ее коммерческого характера, независимо от дееспособности стороны, которой выдается такой документ, или причины, по которой она выдается.В соответствующей статье юристов по гражданским делам Дубая обсуждается не только значение гарантийного чека, но и правовые последствия, связанные с такими чеками, когда они выдаются в ОАЭ. Понятие банковской гарантии:

Выдача банковской гарантии приводит к возникновению отдельного и независимого обязательства для банка, выдавшего такой инструмент, т. е. гаранта и основного должника. Он считается автономным обязательством, выдаваемым гарантом кредитору, также известному как бенефициар, основным должником.

Заключение любой сделки или основного договора между бенефициаром или основным должником не окажет влияния на банковскую гарантию. Независимо от любого типа договоренности или договора между любой из трех сторон, то есть гарантом, основным должником или бенефициаром, или независимо от положения основного должника, гарант остается связанным банковской гарантией.

Предполагается, что поручителем является другой основной должник, отличный от фактического основного должника, и они оба не являются агентами или представителями друг друга.Как солидарная, так и солидарная ответственность возникает как у поручителя, так и у основного должника и считаются взаимоисключающими друг друга. Это считается первостепенной разницей между гарантией и банковской гарантией, поскольку, в отличие от банковской гарантии, гарантия порождает случайное обязательство.

Законность банковской гарантии:

1. Сумма банковской гарантии:  Законодательство ОАЭ не считает банковскую гарантию без какой-либо суммы законной.Прямо предусмотрено, что банковская гарантия должна быть на определенную сумму.

2. Срок действия банковской гарантии:  В соответствии с законодательством ОАЭ срок действия банковской гарантии не является обязательной составляющей. Но если в инструменте присутствует временная продолжительность, то она сама истечет по истечении такого промежутка времени. Также в соответствии со статьей 418 ЗТЛ существует возможность устранения обязательства со стороны гаранта, когда соответствующий случай не включает продление векселя до истечения срока действия гарантии или когда бенефициар не обратился с требованием платежа в течение предписанное время.Кроме того, подразумевается, что при отсутствии временного фактора к банковской гарантии будет применяться общий закон исковой давности. Но поскольку такой срок исковой давности также отсутствует, он принимается равным 10 годам с даты выдачи такого документа.

3. Уступка инструмента: В статье 416 указано, что инструмент не будет действительным в руках третьего лица, пока бенефициар передал его третьему лицу без предварительного согласия гаранта.В дополнение к требованию о согласии предусмотрено, что такое согласие должно быть оформлено в письменной форме. Более того, такое право может быть предоставлено бенефициару гарантом в момент подписания банковской гарантии путем внесения ее в состав гарантии. Также принцип уступки банковской гарантии третьей стороне предполагает, что после того, как бенефициар уступил инструмент третьей стороне, третья сторона теперь становится новым бенефициаром и заменяет старых с их места.Это означает, что бенефициар должен будет расстаться со всеми правами и требованиями, связанными с документом, перед третьим лицом, а гарант также будет нести ответственность только перед третьим лицом и должен будет исполнять свои обязанности перед третьим лицом по его требованию. .

4. Призыв к банковской гарантии: Бенефициар является единственной стороной, которая может ссылаться на банковскую гарантию, и на основании этого призыва банк обязан выплатить бенефициару независимо от невыполнения обязательств, действия или бездействия со стороны принципала. должник в этом отношении.Изначально этот инструмент предполагается без каких-либо условий, но если есть такое условие, которое требует от бенефициара определенного действия по условию или представления в банк каких-либо документов, то в этом случае банк не будет выполнять платежный запрос до тех пор, пока такое действие не будет совершено или представление не будет сделано в банк. Говорят, что такие условия упоминаются в самой банковской гарантии, и гарант обязан доказать, что такое условие не выполняется.Постановление суда является единственным исключением, когда банк может отказать бенефициару в выплате при успешном вызове инструмента, в противном случае банк должен произвести все платежи в отношении вызова.

5. Оплата:  при использовании банковской гарантии гарант должен произвести все платежи, причитающиеся по гарантии, в течение срока, указанного в гарантии. Таким образом, все три стороны, т. е. гарант, бенефициар и основной должник, обязаны установить для гаранта срок платежа по запросу бенефициара.

Опубликовано в категории: Разное

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.