Рейтинг банков для предпринимателей: какой выбрать и где открыть расчетный счет на выгодных условиях

Содержание

ТОП15 банки для ИП и ООО

Рейтинг банков для предпринимателей 2020: ТОП15 банки для ИП и ООО

Общий рейтинг основан на следующих показателях (в порядке убывания важности):

Надёжность банка. В первую очередь банк, в котором вы собираетесь открыть расчётный счёт, должен быть надёжным. В случае, если у кредитной организации отзовут лицензию, самые выгодные условия не смогут компенсировать потерю доступа к средствам на счёте, а отзывчивая техподдержка — чем-нибуь помочь. Оценка от 0 до 10.
Средняя выгодность начального тарифа РКО. Обычно для начинающего предпинимателя важно наличие бесплатного пакета РКО и возможность недорого выводить деньги с бизнес-счёта на личную карту. Оценка от 0 до 10.
Народный рейтинг банков для юридических лиц 2020 от Банкиру. В случае возникновения спорных ситуаций важна возможность в любое время суток связаться с техподдержкой банка для решения вопросов. Оценка от 0 до 100.

Начисление процентов на остаток. Для ряда организаций начисление процентов на остаток по счёту позволяет не только снижать стоимость РКО, но и получать выгоду за счёт эффективной работы свободных средств, которые при этом всегда под рукой. Оценка Да/Нет.

Рейтинг надёжности

Позиции в рейтинге надёжности зависят от:

Системной значимости банка.
Формы капитала — государственный и иностранный в общем случае можно считать более надёжными, чем частный.
Размера активов.
Прохождения процедуры санации.

Рейтинг экономической привлекательности начальных тарифов

При составлении данного рейтинга мы ориентировались на:

Наличие тарифа без абонентской платы.
Стоимость и пороги безналичного зачисления средств на счёт (в бесплатных тарифах часто взимается комиссия около 1%).

Начисление процентов на остаток.
Включённые в пакет услуги, такие как перевод на свой счёт, платёжки в другие банки, внесение и снятие наличных.

Источники

Смотрите также

Перейти к странице сравнения

ВТБ возглавил рейтинг лучших экосистем для бизнеса SME Banking Club — — О Группе ВТБ
ВТБ занял первое место в ежегодном рейтинге топ-20 лучших экосистем для бизнеса Banking Ecosystems 2021. Рейтинг составлен по итогам исследования международной ассоциации SME Banking Club.
В ходе исследования были проанализированы сервисы для юридических лиц и частных предпринимателей, которые предлагают 208 банков из 11 стран (Россия, Азербайджан, Армения, Беларусь, Грузия, Казахстан, Кыргызстан, Молдова, Таджикистан, Узбекистан, Украина). Типовые услуги были сгруппированы в 33 уникальных сервиса, которые банки предлагают своим клиентам в рамках экосистемного подхода. Был определен вес каждого сервиса, исходя из оценки использования его клиентами, и на основании этого рассчитан рейтинг топ-20 экосистем.

«Создание комфортной цифровой среды для клиентов является стратегическим приоритетом ВТБ. Мы работаем над тем, чтобы предприниматель мог получить в банке решение для любой своей потребности в режиме „одного окна“. Сегодня экосистемой ВТБ пользуются сотни тысяч клиентов среднего и малого бизнеса. Мы продолжаем развитие продуктов и сервисов на базе передовых технологий, чтобы становиться проще и удобнее для предпринимателей. Нам, безусловно, приятно получить подтверждение эффективности работы и лидерских позиций банка в этом направлении в рамках рейтинга SME Banking Club», − отметил Денис Бортников, заместитель президента-председателя правления ВТБ.
«Цель технологической трансформации ВТБ − возможность предоставлять клиентам лучшие на рынке финансовые и нефинансовые продукты и сервисы онлайн. Для реализации этой цели, в том числе мы развиваем партнерства с компаниями-лидерами рынка в различных направлениях. Для упрощения и автоматизации подключения партнеров к сервисам ВТБ мы уже создали новые технологические платформы, в том числе новую API-платформу. Она позволяет партнерам создавать собственные финансовые сервисы, имея „под капотом“ банковские продукты ВТБ. Мы благодарны экспертам за высокую оценку наших проектов и обязательно будем продолжать работу в этом направлении», − заявил Вадим Кулик, заместитель президента-председателя правления ВТБ.

Экосистема сервисов ВТБ направлена на комплексное решение всех задач среднего и малого бизнеса на каждом этапе его развития и включает широкий комплекс банковских и небанковских продуктов в современных и удобных каналах. В основе структуры экосистемы ВТБ для бизнеса лежат принципы персонализации сервисов для клиентов, постоянные улучшения, омниканальные сценарии, бесшовный переход к партнерским сервисам, а также максимальная доступность для предпринимателей.
Какие банки предлагают лучшие цены для предпринимателей осенью 2020 » Исследования
Весной 2020 года российский бизнес столкнулся с новой реальностью: пандемия коронавируса и карантинные меры сильно повлияли на малый бизнес, изменив контекст принятия решений. В этих условиях банкам было жизненно необходимо сбалансировать тарифы для предпринимателей таким образом, чтобы сохранить клиентов и стимулировать их финансовую активность в долгосрочной перспективе.
В исследовании Business Banking Fees Monitoring 2020 аналитическое агентство Markswebb изучили ценовые предложения и услуги 17 крупнейших банков России и узнали, смогли ли они адаптировать свои тарифы к новой реальности и предложить предпринимателям действительно выгодные условия.
Что происходит с банковскими тарифами в 2020 году
Как показывает мониторинг, пандемия заставила банки отказаться от старых и негибких форматов и начать выводить на рынок продукты с бесплатным базовым обслуживанием. При этом само по себе недорогое или бесплатное обслуживание уже не воспринимается бизнесом, как ценность, и перестает быть конкурентным преимуществом.
Теперь ценность для бизнеса определяют различные небанковские сервисы — бухгалтерия, отчетность, проверка контрагентов, юридическая помощь. Они используются для создания конкурентных преимуществ и привлечения новых клиентов. В дальнейшем, возможно, стоимость услуг РКО продолжит снижаться, а основную прибыль начнут приносить именно новые продукты и дополнительные сервисы. Сами же пакеты трансформируются в абонентские форматы по аналогии с подписками на экосистемы.
Сегодня же банки начинают больше экспериментировать с дополнительными опциями, помогающими снизить стоимость обслуживания и адаптировать тариф под бизнес-модель заказчика. Единичные игроки даже отменяют плату за все платежи и вводят фиксированные комиссии вместо процентной ставки — это создает выгодные условия для малого бизнеса.
Как конкретно все эти изменения повлияли на выбор тарифов для предпринимателей — показывают рейтинги исследования Business Banking Fees Monitoring 2020.
Бесплатное обслуживание в первый год предпринимателям предлагают сразу четыре банка: ВТБ с тарифом «На старте», Банк Уралсиб с тарифом «Начни с нуля!», МКБ в тарифе «Легкий» и Точка с тарифом «Ноль». Это лучшие ценовые предложения на рынке, но стоит помнить про ряд условий:
Тариф Точка «Ноль» можно подключить только для одного счета ИП с исходящим оборотом не более 250 тыс. ₽ в месяц.
Срок действия тарифов ВТБ «На старте», Банк Уралсиб «Начни с нуля!» — всего 12 месяцев.
Только тариф МКБ «Легкий» не имеет никаких ограничений по использованию. Это яркий новичок рейтинга: в пакет входит 5 бесплатных межбанковских платежей в месяц, остальные будут стоить по 99₽, перевести на свой счет физического лица ИП сможет бесплатно до 100 000₽, а при обороте до 300 000₽ комиссия составит 1%. За безналичные поступления на счет комиссия взиматься не будет.
Среди тарифов с платным обслуживанием привлекательные цены предлагают Банк Открытие в тарифе «Первый шаг» и Промсвязьбанк с пакетом «Бизнес Старт». В этих тарифах одинаковые условия: стоимость обслуживания за год составит 1 200₽. В пакеты ежемесячно входит 3 бесплатных перевода юрлицам в сторонний банк, после стоимость платежки будет равна 100₽, также при зачислении безналичных на счет свыше 300 000₽ будет взиматься комиссия в размере 1%.
Самым дорогим тарифом для начинающих предпринимателей оказался «Бизнес оптимальный» от ЮниКредит Банка. Ежемесячная плата за обслуживание счета составит 2000₽, а общая стоимость обслуживания с учетом комиссий и платежей — 25200₽ за год.
Самую выгодную цену для компании с эквайрингом предлагает Банк Сфера с тарифом «М». Банк поднялся сразу на 9 пунктов в рейтинге благодаря тому, что терминал предоставляется бесплатно, а комиссия составляет всего 1,9%. Кроме комиссии за эквайринг торговая точка будет платить только за ведение расчетного счета и межбанковские платежи — это очень выгодное предложение, за счет чего отрыв от следующего места в рейтинге составляет почти 11 000₽.
Отдельно можно выделить ряд привлекательных предложений по торговому эквайрингу для продуктового магазина с оборотом до 300 тыс. ₽. МКБ предлагает самый выгодный эквайринг — ставка 1,59% для супермаркета и бесплатный терминал. Совкомбанк делает пакетное предложение за 1790₽ в месяц при обороте 100 000₽ на тарифе «Мастер». У Промсвязьбанка также неплохое пакетное предложение: 300 тыс. ₽ оборота по эквайрингу за 5370₽ в месяц.
Сбербанк, Банк Уралсиб и Райффайзенбанк стали самыми дорогими банками для торговой точки.
Сбербанк оказался дороже других игроков в первую очередь по внесению и снятию наличных — комиссии в 2 раза выше средних значений по рынку. Пакет Банка Уралсиб «Кассовый» позволяет экономить на наличных, но сам тариф дорогой, а экономия не такая большая в сравнении с другими банками, плюс ситуацию усугубляет дорогой эквайринг. Райффайзенбанк предлагает самый дорогой эквайринг среди всех участников рейтинга (2,29%), высокую арендную плату за терминал (1651₽), а также высокие комиссии по работе с наличными.
На конец 2020 года лучшую цену для B2B-компании предлагает банк Точка в тарифе «Начало». Предложение почти в два раза выгоднее ближайшего конкурента за счет низкой стоимости обслуживания счета и бесплатных платежей.
Выгодные предложения для B2B-компании также делают Модульбанк и Совкомбанк. Тариф Модульбанка «Оптимальный» привлекателен прежде всего невысокой стоимостью пакета 690₽ и фиксированной стоимостью платежки — 19₽. А Совкомбанк в тарифе «Мастер» предлагает пакет «30 платежей», который позволяет клиентам дополнительно сэкономить на платежках.
Самыми дорогими банками для B2B-компании стали Промсвязьбанк и ЮниКредит Банк. В тарифе «Бизнес Драйв» от Промсвязьбанка самая высокая стоимость пакета услуг — 3500₽ в месяц, плюс 199₽ за SMS-информирование. Из всех пакетов банка именно «Бизнес Драйв» лучше подходит для B2B-компании, так как в нем больше всего бесплатных платежек (50 шт) и они самые дешевые (30₽). ЮниКредит Банк в тарифе «Бизнес оптимальный» предлагает одну из самых высоких плат за ведение счета (2000₽ в месяц), в пакете нет бесплатных платежек и цена всех межбанковских переводов — 25₽.
По материалам Markswebb
Рейтинг компании по внутренним источникам — СберБанк
Пакет «СберРейтинг» — наименование набора сервисов, предлагаемых ПАО Сбербанк корпоративным Клиентам, который включает в себя: Сервис «Проверка контрагентов», Сервис «Рейтинги Юридических лиц», Сервис «Безопасный бизнес». Объём услуг, предоставляемых в рамках Пакета «СберРейтинг», определяется тарифным планом, подключенным Клиентом. Информация, предоставляемая в рамках Пакета «СберРейтинг» носит исключительно информационный характер и ни при каких условиях не является рекомендацией для принятия Клиентом коммерческих, управленческих или иных решений.
Услуги в рамках Сервиса «Проверка контрагентов», Сервиса «Рейтинги ЮЛ» оказываются Сбером с привлечением ООО «КОРУС Консалтинг СНГ», ОГРН: 1057812752502, адрес местонахождения: 194100, г. Санкт-Петербург, Большой Сампсониевский пр., д. 68, лит. Н, пом. 1Н. Подробнее об услугах в рамках Сервиса «Проверка контрагентов», Сервиса «Рейтинги ЮЛ», тарифах, имеющихся ограничениях и иных условиях на www.sberbank.ru, по телефону контактного центра 8 800 555 5 777 или в отделениях, обслуживающих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Услуги в рамках Сервиса «Безопасный бизнес» оказывает ПАО Сбербанк.дуальных предпринимателей.
Пакет «СберРейтинг» представлен в интернет-банке СберБизнес — системе дистанционного банковского обслуживания для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, позволяющая клиентам Банка получать через интернет широкий спектр банковских услуг. В отношении информационной продукции без ограничения по возрасту (0+). Для использования Пакета «СберРейтинг» необходим доступ в сеть Интернет. Подробную информацию о Пакете «СберРейтинг», интернет-банке СберБизнес, сервисе «Безопасный бизнес», условиях их подключения, стоимости и тарифах, а также об имеющихся ограничениях Вы можете узнать на сайте банка www.sberbank.ru, по телефону контактного центра 8 800 555 5 777 или в отделениях, обслуживающих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. ПАО Сбербанк. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015.
Первый банк присоединился к новой программе для московского бизнеса — Малый бизнес
МОСКВА, 29 июля. /ТАСС/. Сбербанк стал первым банком-участником новой столичной программы, которая упрощает получение бизнесом финансовой поддержки. Соглашение об этом подписали в четверг вице-президент Сбербанка — председатель Московского банка Вячеслав Цыбульников и руководитель департамента предпринимательства и инновационного развития Москвы Алексей Фурсин.

По новой программе предприниматели могут подать заявки на городские субсидии и гранты в личном кабинете банка.
«Правительство Москвы уже сотрудничает с ведущими банками в рамках городской программы субсидирования кредитных ставок для бизнеса. Для удобства предпринимателей взаимодействие расширяется. Сегодня подписано соглашение с первым партнером новой программы. Она позволит упростить подачу документов для получения субсидий и увеличить скорость рассмотрения заявок для принятия решения о предоставлении поддержки за счет повышения качества подаваемых документов», — рассказал после подписания документа Фурсин.
Банки, присоединившиеся к программе, станут уполномоченными представителями предпринимателей в вопросе подачи заявок на субсидии. Они будут формировать необходимый комплект документов, предварительно проверять и передавать на рассмотрение в столичный департамент предпринимательства и инновационного развития.

Пока для предпринимателей доступна подача заявок на субсидии для следующих целей: приобретение и лизинг оборудования, возврат части процентов по действующим кредитам, участие в выставках, онлайн-продвижение товаров и услуг и расходы по договорам франчайзинга, компенсация затрат на хозяйственную деятельность в Москве. Список субсидий и количество банков постепенно будут увеличиваться.
«С начала пандемии Московский банк Сбербанка — крупнейший оператор городской программы льготного кредитования. И сейчас мы первыми присоединяемся к новой системе, которая позволит 40 тыс. столичных предпринимателей из числа клиентов «Сбера» подать заявки на субсидии, не выходя из дома или офиса — через личный кабинет в интернет-банке «СберБизнес», — отметил Цыбульников.
Заявки для банков
Подать заявку на участие в программе может любой банк. Для этого необходимо несколько условий: кредитный рейтинг не ниже уровня A-(RU), круглосуточная служба поддержки клиентов, не менее 30 обособленных подразделений по обслуживанию юридических лиц в Москве, техническая возможность интеграции ИТ-платформ с информационными системами правительства Москвы. Документы принимаются до 20 августа в департаменте предпринимательства и инновационного развития Москвы.

Представлен рейтинг франшиз и банков для предпринимателей
Российский каталог франшиз представляет два инструмента для предпринимателей, которые хотят начать собственное дело, но на фоне нестабильной экономики и последствий пандемии опасаются больших рисков. Это ежегодный рейтинг ТОП-500 франшиз и рейтинг банков для ИП.
Список популярных франшиз формируется редакцией портала каждый год и создаётся для того, чтобы показать, насколько та или иная франшиза популярна среди покупателей. Выяснить это удаётся благодаря тому, что позиции распределяют на основе двух главных показателей — количестве проданных за год франшиз и сумме вложений, которые требуются для открытия бизнеса по этой франшизе.
Дело в том, что дешевых франшиз на рынке в несколько раз больше, чем дорогих. И покупают их, естественно, чаще. Франшизы интернет-магазинов, вендинговых аппаратов, курьерских служб, шаурмичных интересуют людей больше, чем, например, франшизы дорогих ресторанов или медицинских центров. Просто потому, что, далеко не все имеют вкладывать в бизнес большие деньги, даже если это принесет больше прибыли.
Рейтинг франшиз учитывает этот фактор, поэтому дешевым франшизам, чтобы занять высокие места нужно отличаться гораздо большим количеством открытых за год точек, чем дорогим. Люди голосуют деньгами. И если много людей готовы тратить большие деньги на дорогую франшизу, значит она действительно популярна.
Но важнее всего то, что рейтинг некоммерческий. Попасть в топовые позиции за деньги там нельзя, исключительно на основе достижений за год. Поэтому инструмент крайне полезен для начинающих предпринимателей. Он позволяет оценить рынок и объективно выбирать франшизу на основе её настоящей популярности.
Второй инструмент — рейтинг банков для ИП. И полезен он будет тем, кто уже определился с делом, а сейчас находится на этапе либо составления бизнес-плана, либо открытия ИП. Дело в том, что любому предпринимателю, независимо от того, в какой сфере деятельности он занят, требуется расчётный счёт, бухгалтерия и многое другое для работы с другими фирмами и ведения своей деятельности.
Все эти услуги предоставляют банки. Вот только банков много, да и условия у каждого разные. Кто-то предлагает выгодные тарифы предпринимателям, имеющим большой оборот, кто-то, тем, кто постоянно работает с наличным. Сервис, поддержка техслужбы, оперативность решения проблем, возможность блокировки расчётного счёта по ФЗ-115 — всё это у разных банков отличается.
Что остается предпринимателю, который только вступает на путь бизнеса? Тратить время на пробы и ошибки, либо довериться рейтингам, где все эти параметры учитываются.
Таким образом и рейтинг франшиз, и рейтинг банков для ИП может стать хорошим, а главное бесплатным подспорьем любому, кто хочет начать свой бизнес. К тому же помимо этих сервисов каталог франшиз предлагает и другие удобные функции — возможность напрямую связаться с представителями франшизы, удобный фильтр по инвестициям и окупаемости, готовые подборки предложений и обучающие статьи.
На правах рекламы
Поделиться в FBПоделиться в VKПоделиться в TWПоделиться в OKПоделиться в TG
Аналитики выявили, в каких банках предпочитает хранить деньги малый бизнес
Аналитики провели исследование банковского рынка
Облачный сервис по управлению торговлей «МойСклад» представил результаты своего исследования. Аналитики компании рассмотрели 10 российских городов-миллионников, включая Новосибирск по такому параметру, как количество открытых расчетных счетов в банках среди представителей малого бизнеса.
По данным МоегоСклада, выборку составили 6 000 юридических лиц и индивидуальных предпринимателей численностью до 100 сотрудников.
Исследование показало, что банковский сектор довольно конкурентный. За первые места боролись сразу четыре банка: Сбербанк, Точка, Альфа-банк и Тинькофф. При этом, молодые компании, открывшиеся после 2018 года, согласно выводам МоегоСклада, отдают предпочтение Точке и Альфа-банку, тогда как компании, которые давно на рынке выбирают Сбербанк.

Рейтинг банков среди представителей малого бизнеса по общему числу открытых счетов возглавляет Сбербанк, на его долю приходится 24,7% открытых счетов. Второе место получил Альфа Банк, который совсем немного отстает от лидера — 19,1%. На третьем месте Тинькофф — 13,3%, который догоняет банк Точка — 12,8%. Пятое и шестое место занимают ВТБ — 5,3% и Модульбанк — 3,9%.
Интересно, что ситуация по регионам разнится. В Новосибирске, Екатеринбурге, Краснодаре, Казани, Нижнем Новгороде и Ростове-на-Дону лидирует Сбербанк. А вот второе место в Новосибирске, Нижнем Новгороде и, Краснодаре занимает Альфа-банк, в Екатеринбурге и Казани — Точка, в Ростове-на-Дону — одинаковую долю имеют Альфа-банк и Тинькофф.
Доли банков в городах-миллионниках
Во второй части исследования выявлены доли банков в зависимости от года регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя. По данным сервиса Сбербанк теряет свои позиции, тогда как Точка их наращивает, начиная с 2019 года. Альфа Банк стал лидером среди небольших предпринимателей в 2015 и 2017 годах. Результаты динамического рейтинга показывают, что юридически лица, открывшие счета в 2020 году, отдают предпочтение банку Точка, его доля составляет 23,2%, тогда как у Сбербанка — 21,3%, у Альфа-Банка — 19,3%. Высокая доля у Тинькофф в 2020 году — 15,8%. В 2017 году Тинькофф продемонстрировал резкий рост, его доля составляла — 19,5%, сейчас она немного снижается, но остается стабильно высокой.

«Банковский сектор, казалось бы, консервативен и стабилен, но, как показал рейтинг — это не так. Рынок живой и конкурентый. Те банки, которые нацелены на предпринимательский сегмент или развивают собственные продукты для бизнеса, постепенно увеличивают долю. Мы видим, что даже те компании, кто на рынке более 10 лет, переходят в другие банки и открыты к новым предложениям финансового рынка. Думаю, что мы повторим подобное исследование через год и сравним результаты», – отметил
CEO облачного сервиса МойСклад Аскар Рахимбердиев.
Редакция «КС» открыта для ваших новостей. Присылайте свои сообщения в любое время на почту [email protected] или через наши группы в Facebook и ВКонтакте Подписывайтесь на канал «Континент Сибирь» в Telegram, чтобы первыми узнавать о ключевых событиях в деловых и властных кругах региона.
Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter

6 лучших банков для малого бизнеса
Выбор лучшего банка для малого бизнеса во многом зависит от того, что вы ищете: текущий счет, сберегательный счет или различные финансовые услуги в целом.
Как минимум, у вас должен быть специальный текущий счет для бизнеса для хранения средств и управления повседневными расходами, но вы также можете посетить банк для получения других продуктов, таких как кредитные карты, бизнес-ссуды или торговые услуги.
Хотя вам не обязательно использовать один банк для всех финансовых потребностей вашего бизнеса, некоторые владельцы малого бизнеса считают целесообразным объединение нескольких банковских счетов или продуктов из одного учреждения.
NerdWallet сравнил национальные и региональные банки, онлайн-банки, а также кредитные союзы и небанковские организации, чтобы определить лучшие банки для малого бизнеса.
Обзор лучших банков для малого бизнеса
Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.
Прочитать обзор
NBKC: Лучшее для бесплатного онлайн-банкинга
Бесплатный текущий счет для бизнеса и бесплатный сберегательный счет для бизнеса, который можно полностью открыть онлайн.
Дополнительные банковские услуги, включая корпоративную кредитную карту и решения для управления денежными средствами.
Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.
в банке LendingClub, член FDIC
LendingClub: лучший для бизнес-проверки, приносящей проценты, и онлайн-инструментов
Процентный расчетный счет для бизнеса, который можно открыть онлайн с низкими комиссиями и неограниченными бесплатными транзакциями.
Инструменты онлайн-банкинга и мобильного банкинга, а также уникальные функции учетной записи, такие как неограниченные скидки на комиссию банкоматов и неограниченный возврат наличных в размере 1% при покупках с дебетовой карты.
Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.
Прочитать обзор
Chase: Лучшее для объединения банковских услуг
Три текущих счета для предприятий, два сберегательных счета для предприятий, набор бизнес-кредитных карт Chase Ink, бизнес-ссуды и многое другое.
Офисы в 39 штатах, с 4 700 отделениями и 16 000 банкоматов.
Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.
Прочитать обзор
Wells Fargo: лучший вариант для доступа к отделениям и бизнес-кредитов
Крупнейшая сеть отделений в США с 5200 отделениями и более 13000 банкоматов в 37 штатах, а также в Вашингтоне, округ Колумбия.C.
Предлагает кредитные линии для бизнеса, ссуды SBA, финансирование коммерческой недвижимости и многое другое.
Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.
Прочитать обзор
Capital One: лучший вариант для неограниченного количества транзакций по текущему счету и бизнес-кредитных карт
Два варианта бизнес-счета с неограниченным количеством бесплатных транзакций, что является редкостью среди бизнес-счетов обычных банков.
Предлагает пять бизнес-кредитных карт с возможностью получения неограниченного вознаграждения, доступа к бесплатным картам сотрудников и без комиссии за транзакции за рубежом.
Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.
Цифровой федеральный кредитный союз: лучший доступный кредитный союз для бизнес-банкинга
Один бесплатный, процентный расчетный счет для бизнеса, несколько продуктов для сбережений, а также другие бизнес-услуги.
NBKC: лучший вариант для бесплатного онлайн-банкинга
NBKC — отличный вариант для бесплатного онлайн-банкинга для бизнеса, хотя у банка есть несколько простых вещей. минометные местоположения в Канзасе и Миссури.
NBKC предлагает бесплатный расчетный счет для бизнеса, а также бесплатный высокодоходный сберегательный счет для бизнеса. Несмотря на то, что у NBKC может не быть некоторых инструментов технологической интеграции, которые предоставляют небанковские конкуренты, NBKC предлагает некоторые более традиционные банковские услуги, такие как бизнес-кредитная карта и решения для управления денежными средствами.
Вот некоторые из основных моментов:
Проверка бизнеса
Бесплатный расчетный счет для бизнеса, который можно открыть полностью онлайн.
Счет включает неограниченное количество бесплатных транзакций, никаких комиссий за входящий внутренний перевод, овердрафта, стоп-платежа или других подобных непредвиденных комиссий.
Бесплатный доступ к более чем 34 000 банкоматов MoneyPass по всей стране; предлагает до 12 долларов США в виде ежемесячного возмещения комиссии за банкомат, взимаемой другими банками по всему миру.
Возможность вносить наличные без комиссии в соответствующие банкоматы MoneyPass с помощью бизнес-дебетовой карты NBKC.
Бесплатный онлайн-банкинг и мобильный банкинг с мобильным чеком и онлайн-оплатой счетов.
Возможность настройки вашего текущего счета путем добавления депозита для настольных компьютеров, кредита и дебетования ACH, торгового процесса и программного обеспечения для выставления счетов Autobooks.
Дополнительные услуги
Бесплатный сберегательный счет для предприятий, который можно открыть вместе с текущим счетом для предприятий.
Бизнес-кредитная карта NBKC Visa.
Настраиваемое управление денежными средствами, управление мошенничеством, выплаты и инкассо.
Для предприятий, расположенных в районе метро Канзас-Сити, NBKC предлагает кредитные линии, ссуды на инвентарь и оборудование, ссуды на коммерческую недвижимость и строительство, а также ссуды SBA.
LendingClub: лучше всего подходит для проверки бизнеса, приносящего проценты, и онлайн-инструментов
LendingClub дает вам возможность открыть расчетный счет для бизнеса, приносящего проценты, онлайн, а также получить доступ к различным цифровым инструментам для оптимизации вашего финансовый менеджмент.Хотя LendingClub взимает немного больше комиссий, чем некоторые из его онлайн-конкурентов, он предлагает уникальные функции учетной записи, такие как неограниченные скидки на комиссионные сборы через банкомат и неограниченный возврат наличных в размере 1% при покупках с дебетовой карты.
Вот некоторые из основных моментов:
Проверка бизнеса
Текущий счет для бизнеса, приносящий проценты, с неограниченным количеством транзакций без комиссии. Счет приносит 0,10% годовой процентной доходности при балансе от 5000 долларов США и выше.
Ежемесячная плата в размере 10 долларов США не взимается при среднемесячном остатке в размере 5000 долларов США и более.
LendingClub не взимает комиссию за использование банкомата, независимо от того, какой банкомат вы используете. Счет также включает неограниченные скидки на комиссии банкоматов, которые вы взимаете в других банках по всему миру.
Учетная запись предлагает возможность зарабатывать неограниченный 1% кэшбэка по кредитным транзакциям онлайн и на основе подписей, при условии, что вы поддерживаете среднемесячный баланс в размере 5000 долларов США или более.
Доступ к инструментам онлайн- и мобильного банкинга, которые позволяют оплачивать счета, вносить чеки, отправлять и получать платежи и управлять своим счетом.
Account включает Autobooks, программное обеспечение для выставления счетов и онлайн-платежей, которое позволяет создавать и отправлять счета, принимать платежи, создавать отчеты и согласовывать транзакции для бухгалтерского учета.
Дополнительные услуги
LendingClub API Banking Sandbox дает вам возможность настраивать банковские операции в вашей операционной системе.
Четыре варианта кредитной карты для бизнеса.
ссуды SBA, включая ссуды SBA 7 (a), ссуды SBA 504 / CDC, ссуды SBA Express, ссуды по экспортной программе SBA и кредитные линии SBA Express.
Финансирование коммерческой недвижимости и оборудования.
Решения по управлению денежными средствами, включая услуги по депонированию и выплате, управление дебиторской задолженностью и счетами, поиск счетов, предотвращение мошенничества и платежи.
Chase: лучший вариант для объединения банковских услуг
Если доступ к отделениям является для вас более приоритетным, Chase является крупнейшим банком в США с точки зрения внутренних активов и предлагает различные банковские услуги для малого бизнеса, это отдельно от других национальных традиционных банков.
Chase имеет отделения в 38 штатах, а также в Вашингтоне, округ Колумбия, с 4700 отделениями и 16 000 банкоматов. Вы можете открыть бизнес-счет в Chase, посетив филиал или подав онлайн-заявку.
Вот некоторые из основных моментов:
Проверка бизнеса
Выберите один из трех вариантов текущего счета для бизнеса.
Неограниченные бесплатные электронные депозиты, ограниченные бесплатные неэлектронные депозиты и депозиты наличными, включенные в каждый счет.
Ежемесячная плата за обслуживание начинается с 15 долларов в месяц для учетной записи Business Complete Checking (с возможностью отказа).
Бесплатные бизнес-дебетовые карты доступны для всех счетов.
Доступ к онлайн-банкингу Chase, оплате счетов и мобильному банкингу.
Счет Business Complete Checking включает приложение Chase QuickAccept℠, которое позволяет принимать платежи по кредитным картам с помощью мобильного приложения Chase.
Используйте Chase QuickDeposit℠ для внесения чеков и Chase QuickPay® с Zelle® для отправки и получения платежей.
Круглосуточная служба поддержки клиентов по телефону без выходных.
Дополнительные услуги
Два варианта сберегательного счета для бизнеса, а также депозитные сертификаты.
Набор Ink для поощрительных кредитных карт для бизнеса, а также варианты карт для конкретных авиакомпаний.
Chase Merchant Services для торговых точек и онлайн-обработки кредитных карт.
Бизнес-ссуды, включая ссуды SBA, кредитные линии, финансирование оборудования и финансирование коммерческой недвижимости.
Chase Collection Services для дебиторской задолженности.
Wells Fargo: лучший вариант для доступа к отделениям и бизнес-кредитов
Wells Fargo имеет 5200 отделений и более 13000 банкоматов в 37 штатах, а также в Вашингтоне, округ Колумбия, — крупнейшей сети отделений в США, что делает его идеальным выбором для владельцев малого бизнеса, которые предпочитают заниматься по крайней мере частью своих банковских операций лично.
Кроме того, Wells Fargo является ведущим банком по кредитованию бизнеса, предлагающим конкурентоспособные варианты финансирования, в том числе с преимуществами для существующих клиентов.Wells Fargo также является одним из самых активных кредиторов SBA 7 (a): по состоянию на сентябрь 2020 года Wells Fargo одобрил большинство кредитов SBA 7 (a) среди всех традиционных национальных банков страны.
Вот некоторые из основных моментов:
Проверка бизнеса
Выберите один из трех основных вариантов расчетного счета для бизнеса, а также дополнительные варианты в зависимости от местоположения и типа бизнеса.
Ограниченные ежемесячные транзакции без комиссии и депозиты наличными включены в каждый счет.
Ежемесячная плата за обслуживание начинается с 10 долларов США в месяц (без учета минимального дневного баланса в размере 500 долларов США или среднего баланса бухгалтерской книги 1000 долларов США) для учетной записи «Инициирование бизнес-проверки».
Онлайн, мобильные и безопасные банковские функции включены во все счета.
Расширенные часы поддержки клиентов доступны по телефону через Национальный центр бизнес-банкинга.
Все текущие счета для предприятий можно открыть онлайн, по телефону или посетив филиал.
Дополнительные услуги
Два варианта сберегательного счета для бизнеса, а также депозитные сертификаты.
Три кредитные карты для бизнеса, включая кредитную карту Wells Fargo с обеспечением для бизнеса, одну из немногих кредитных карт с обеспечением, доступных для восстановления бизнес-кредита.
Кредитные линии для бизнеса и ссуды SBA, включая ссуды SBA 7 (a) и ссуды SBA 504 / CDC.
Финансирование коммерческой недвижимости и финансирование практики здравоохранения.
Расчет заработной платы для клиентов через ADP.
Capital One: лучший вариант для неограниченного количества транзакций по текущему счету и бизнес-кредитных карт
Capital One позволяет максимально эффективно использовать текущий бизнес-счет, предлагая неограниченное количество бесплатных транзакций, что является редкостью среди бизнес-счетов из кирпича банки-строения. Хотя у Capital One есть отделения только в восьми штатах и Вашингтоне, округ Колумбия, у этого банка есть доступ к более чем 40 000 бесплатных банкоматов по всей территории США.S.
Кроме того, Capital One — отличный банк для бизнес-кредитных карт, предлагающий пять бонусных карт, каждая из которых дает возможность получать неограниченное вознаграждение без минимальных ограничений или срока действия, бесплатные карты сотрудников и никаких комиссий за транзакции за рубежом. .
Вот некоторые из основных моментов:
Проверка бизнеса
Выберите один из двух вариантов учетной записи Spark Business Checking.
Неограниченные транзакции без комиссии, включенные в каждую учетную запись.
Ежемесячная плата за обслуживание начинается с 15 долларов в месяц для Spark Business Basic Checking и может быть отменена при минимальном балансе в 2000 долларов сверх 30- или 90-дневного среднего, в зависимости от того, что больше.
Доступны бесплатные депозиты наличными с помощью Spark Business Unlimited Checking.
Оба счета предлагают бесплатную онлайн-оплату счетов, мобильный чек, онлайн- и мобильный банкинг.
Для подачи заявления необходимо посетить филиал.
Дополнительные услуги
Вариант одного сберегательного счета для предприятий и депозитные сертификаты.
Две стандартные бизнес-кредитные карты с возвратом денежных средств, две бизнес-кредитные карты для вознаграждений за поездки и Capital One® Spark® Classic for Business — необеспеченная бизнес-кредитная карта, разработанная специально для владельцев бизнеса, которые в прошлом не выполнили свои обязательства по ссуде. пять лет или лица с ограниченной кредитной историей.
Бизнес-ссуды, включая кредитные линии на пополнение оборотного капитала, ссуды на оборудование и транспортные средства, срочные ссуды на недвижимость, ссуды для бизнеса, ссуды SBA 7 (a), ссуды SBA 504 / CDC, а также более специализированные варианты.
Capital One Merchant Services, предоставляемые Worldpay.
Решения для управления денежными потоками, такие как управление мошенничеством, дебиторская и кредиторская задолженность и ликвидность.
Платформа Escrow Express доступна для онлайн-учета.
Цифровой федеральный кредитный союз: лучший доступный кредитный союз для бизнес-банкинга
Если вы ищете более персонализированный уровень обслуживания клиентов, вы можете выбрать бизнес-счет кредитного союза.По сравнению с традиционными крупными банками кредитные союзы обычно также могут предлагать более высокие процентные ставки по депозитам.
Digital Federal Credit Union или DCU — лучший вариант для владельцев малого бизнеса с одним бесплатным, приносящим проценты текущим счетом для бизнеса и несколькими продуктами для сбережений, а также другими услугами.
Кроме того, в отличие от некоторых кредитных союзов, членство в которых крайне ограничено, в DCU легко вступить.
Подобно другим кредитным союзам, DCU предлагает членство сотрудникам или пенсионерам (и членам их семей) различных компаний.Он также предлагает членство для частных лиц и предприятий в определенных районах Массачусетса, а также в определенные ассоциации кондоминиумов в Массачусетсе и Нью-Гэмпшире.
Тем не менее, для всех, кто не соответствует этим требованиям, DCU дает вам возможность стать участником, присоединившись к участвующей общественной организации. Вы можете присоединиться ко многим из этих организаций, когда откроете свое членство в DCU, а членство в организации начинается с 10 долларов.
Вот некоторые из основных моментов:
Проверка бизнеса
Бесплатный, процентный расчетный счет для бизнеса без минимального начального депозита.
До 20 бесплатных депозитов в день.
Доступ к онлайн-банкингу для бизнеса, оплате счетов и мобильному чеку.
Бесплатный доступ к любому банкомату DCU, а также к более чем 80 000 бесплатных банкоматов через сети Allpoint, SUM и CO-OP. DCU не взимает плату за использование банкоматов вне сети; Кроме того, некоторые уровни членства получают возмещение любых сборов, взимаемых поставщиками банкоматов.
Дополнительные услуги
Один сберегательный счет для предприятий, один счет денежного рынка и депозитные сертификаты.
Два варианта IRA для ваших сотрудников.
Бизнес-кредитные карты, автокредиты и ссуды на оборудование, доступные владельцам малого бизнеса в некоторых штатах Новой Англии.
Дополнительные продукты коммерческого кредитования, включая кредитные линии, срочные ссуды и ипотечные кредиты, доступные в некоторых штатах Новой Англии.
Digital Federal Credit Union имеет отделения в Массачусетсе и Нью-Гэмпшире, если вы проживаете в этом районе.
Как выбрать банк для своего малого бизнеса
Вот некоторые вещи, о которых следует помнить при сравнении ваших вариантов:
Обдумайте свои краткосрочные и долгосрочные финансовые цели. Если вы думаете, что потребности вашего бизнеса кардинально изменятся через год, вы не хотите выбирать банк, который не сможет вас обслужить по истечении этого года.
Подумайте, какой вы предпочитаете банк. Собираетесь ли вы направить свой поиск исключительно на обычные банки или онлайн-банкинг — вариант?
Найдите наиболее важные для вас функции продукта или услуги.Если текущий счет для бизнеса является вашим главным приоритетом, сузьте область поиска, чтобы найти лучшие варианты текущего счета для вашего бизнеса. С другой стороны, если вы хотите объединить несколько продуктов одновременно, найдите банк, который может предоставить эти услуги.
Не забывайте про комиссии. Убедитесь, что вы понимаете комиссию, связанную с любой бизнес-учетной записью, и изучите несколько вариантов перед регистрацией.
Начните, но не заканчивайте поиск, в личном банке.Согласно исследованию 2019 года, проведенному BAI, некоммерческой организацией по исследованиям и обучению для владельцев бизнеса, 79% владельцев малого бизнеса сообщили, что используют одного и того же поставщика для своих личных и деловых финансовых услуг. Тем не менее, в том же исследовании указывается, что владельцы бизнеса имеют чистый балл промоутера, который измеряет удовлетворенность клиентов, равный 24, что ниже, чем у обычных потребителей банковских услуг, чей чистый балл промоутера составляет 35. Хотя было бы легко начать поиск с ваш личный банк, возможно, стоит изучить и альтернативные банки.
Информация, относящаяся к Защищенной кредитной карте Wells Fargo для бизнеса, была собрана NerdWallet и не проверялась и не предоставлялась эмитентом или поставщиком этого продукта или услуги.
Chase Business Complete Checking Review
Chase Business Complete Checking℠, ранее известная как Chase Total Business Checking, предлагает важные банковские функции для владельцев малого бизнеса. Этот бизнес-банковский счет включает неограниченные электронные депозиты, доступ к отделениям и банкоматам Chase, а также возможность вносить наличные, выписывать чеки, а также отправлять и получать электронные переводы.
С Chase Business Complete Checking у вас не так много бесплатных транзакций, как у некоторых конкурентов. Но учетная запись выделяется бонусом за регистрацию в размере 300 долларов и доступом к Chase QuickAccept℠, который можно использовать для приема платежей по кредитным картам на ходу.
Chase Business Complete Checking лучше всего подходит для владельцев малого бизнеса, которые:
хотят иметь возможность лично заниматься банковскими операциями для своего бизнеса.
Может платить ежемесячный взнос в размере 15 долларов США или иметь право отказаться от него.
Хотите получить бонус за регистрацию при открытии текущего счета для бизнеса.
Депозит наличными в размере не более 5000 долларов США каждый месяц; совершать 20 и менее транзакций в месяц.
Может воспользоваться интегрированными услугами по обработке кредитных карт.
Chase Business Complete Checking с первого взгляда
15 долларов США (несколько способов отказа, включая поддержание минимального дневного баланса в размере 2000 долларов США).
Минимальные требования для открытия депозита:
Электронные депозиты без ограничений; 20 бесплатных кассовых и бумажных операций в месяц.
Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.
Как работает Chase Business Complete Checking
Варианты счетов: Chase предлагает три бизнес-счета: Chase Business Complete Checking, Chase Performance Business Checking® и Chase Platinum Business Checking℠.Из этих вариантов Chase Business Complete Checking больше всего обслуживает владельцев малого бизнеса с низкой ежемесячной платой (и четырьмя способами отказа от нее), неограниченными электронными депозитами и акцентом на цифровые инструменты.
С вашего счета Chase Business Complete Checking будет взиматься ежемесячная плата за обслуживание в размере 15 долларов США, если вы не сможете выполнить одно из следующих требований в течение периода ежемесячной выписки:
Поддерживать дневной минимальный баланс в размере 2000 долларов США.
Потратьте минимум 2000 долларов на покупки с помощью визитной карточки Chase Ink.
Внесите на свой счет не менее 2000 долларов США с помощью транзакций Chase QuickAccept или других подходящих транзакций Chase Merchant Services.
Свяжите текущий счет Chase Private Client.
Военнослужащие и ветераны также могут отказаться от этой ежемесячной платы при наличии действующего военного билета или документа, подтверждающего прохождение военной службы.
Как подать заявку: Вы можете подать заявку на открытие счета лично, посетив филиал. Вы также можете подать заявку онлайн, если ваш бизнес является частным индивидуальным предпринимателем, корпорацией или ООО (с одним участником или менеджером).
Независимо от того, как вы подаете заявку, вам необходимо будет предоставить информацию о себе и своем бизнесе, а также подтверждающую личность и документацию для заполнения и подачи заявки.
После того, как ваша заявка будет рассмотрена и одобрена Chase, вы сможете получить доступ и начать настройку своей учетной записи. Хотя минимальных требований к открытию депозита для счета Chase Business Complete Checking не существует, вы должны перевести средства на свой счет в течение 60 дней, иначе счет будет закрыт.
После того, как ваша учетная запись будет пополнена и настроена, вы сможете управлять своим бизнес-банкингом с помощью Chase онлайн, мобильного приложения Chase, а также посещая отделения и банкоматы Chase. Телефонная служба поддержки клиентов также доступна 24/7.
Подробная информация о бонусе: вы можете получить бонус за регистрацию в размере 300 долларов США, если вы внесете 2000 долларов США или более в течение 30 дней с момента открытия учетной записи, сохраните этот баланс в течение 60 дней и завершите пять соответствующих транзакций, включая:
Депозиты Chase QuickAccept .
Чем отличается Chase Business Complete Checking
Неограниченные электронные депозиты: у вас есть доступ к неограниченным электронным депозитам, которые включают депонированные предметы, переводы через ACH, транзакции через банкоматы, покупки дебетовых карт, внутренние переводы и Chase QuickDeposit (мобильный депозит). Это обеспечивает высокий уровень гибкости при онлайн-платежах, аналогичный тому, что вы найдете во многих онлайн-счетах для проверки бизнеса.
Бонус за регистрацию: вы можете заработать 300 долларов, когда подпишетесь на Chase Business Complete Checking, при условии, что вы внесете 2000 долларов в течение 20 дней, сохраните этот баланс в течение 60 дней и выполните пять соответствующих действий, таких как покупка дебетовой карты или мобильный чек. депозиты.Если вы ищете текущий счет для бизнеса с бонусом за регистрацию, это возможность его заработать.
Инструменты мобильного и онлайн-банкинга. Мобильный и онлайн-банкинг Chase включает такие функции, как онлайн-оплата счетов, защита от мошенничества, текстовый банкинг, оповещения об аккаунте и Chase QuickPay с Zelle. Вы также можете настроить несколько пользователей для своей учетной записи, загрузить данные о действиях по счету в финансовое программное обеспечение и получить доступ к службам инкассации и движения денежных средств.
Интегрированный процессинг кредитных карт: Среди текущих бизнес-счетов Chase Business Complete — единственный, который позволяет использовать Chase QuickAccept для приема платежей по кредитным картам с помощью мобильного приложения Chase.Эта интегрированная услуга обработки кредитных карт работает с оплатой по мере использования и подключается к мобильному устройству чтения карт для транзакций касанием, смахиванием или погружением.
Обработанные платежи будут зачислены на ваш текущий счет без необходимости в отдельном приложении, что позволит вам легко управлять банковскими операциями и транзакциями продаж. Вы будете платить 2,6% плюс 10 центов за транзакции с отслеживанием, погружением или считыванием и 3,5% плюс 10 центов за транзакции с ключом.
Где не удается выполнить Chase Business Complete Checking
Ежемесячная плата. Несмотря на то, что есть несколько способов отказаться от ежемесячной платы в размере 15 долларов, об этом все же следует помнить и выделять в бюджет.Кроме того, есть бесплатные альтернативы текущему счету для бизнеса как от обычных, так и от онлайн-конкурентов.
Ограниченные бесплатные депозиты наличными: на счет Chase Business Complete Checking можно внести до 5000 долларов наличными в месяц только без комиссии. После этих 5000 долларов вы будете платить 2,50 доллара за каждую вложенную 1000 долларов. Если ваш бизнес работает в основном с наличными деньгами, этот низкий порог может быть проблематичным, особенно если вам постоянно приходится платить дополнительную комиссию в размере 2,50 долларов США.
Ограниченные транзакции, не требующие комиссии: этот текущий счет для бизнеса Chase предлагает неограниченное количество электронных депозитов, но в месяц разрешены только 20 физических транзакций без комиссии (каждая дополнительная транзакция стоит 40 центов).Для сравнения, текущий счет Chase для среднего бизнеса — Chase Performance Business — предлагает 250 бесплатных транзакций в месяц. Если вы планируете часто выписывать бумажные чеки или вносить депозиты через кассира, полный текущий счет для бизнеса может не соответствовать вашим потребностям.
7 лучших банков для малого бизнеса в 2021 году
Банк Особенности
Три основных варианта текущего счета для бизнеса
4900 отделений и более 13000 банкоматов по всей территории США.С.
2. Chase : Лучшие кредитные карты для малого бизнеса
Три текущих счета для предприятий
Набор бизнес-кредитных карт Ink, а также кобрендинговые карты
3. Capital One : лучший вариант для крупных депозитов и ежемесячных транзакций
Два текущих счета для предприятий
Оба предлагают неограниченное количество бесплатных транзакций и конкурентоспособную сумму бесплатных ежемесячных депозитов наличными.
4. NBKC : лучший вариант для онлайн-чековых и сберегательных счетов с низкой комиссией
Один текущий счет для бизнеса и один сберегательный счет для бизнеса без ежемесячных комиссий, без минимального начального депозита и без комиссии за транзакцию
Оба открываются быстро и легко онлайн
5. Axos : лучший вариант для процентных чековых и сберегательных счетов
Один бесплатный текущий счет для бизнеса, один текущий текущий счет для получения процентов, три варианта сберегательного счета для бизнеса
Интернет-банкинг для предприятий
6.BlueVine : Лучшее для цифровой, бесплатной проверки бизнеса
Один бесплатный расчетный счет для бизнеса, приносящий проценты
Также предлагает кредитные линии и факторинг счетов.
Расчетный счет без процентов
Легко присоединяется
Бизнес-счета NBKC: обзор 2021 г.
Если говорить об этом, бизнес-счета NBKC — как текущие, так и сберегательные — выделяются своей доступностью, доступностью и удобством использования.
Чтобы объяснить:
Во-первых, на обоих этих счетах нет требований к минимальному открытому депозиту, среднему балансу и ежемесячной комиссии. Фактически, есть только два случая, когда с любого из этих аккаунтов взимается комиссия, а все остальные транзакции, депозиты и инструменты включаются бесплатно.
В частности, для коммерческого сберегательного счета довольно необычно найти такой доступный вариант. Конечно, большинство обычных банков не только взимают ряд комиссий, но и ограничивают ваши возможности.Для любого из бизнес-счетов NBKC у вас нет ограничений или ограничений (кроме ограничения на снятие средств с федерального сберегательного счета).
Кроме того, эти учетные записи очень доступны — вы можете быстро и легко подать заявку на получение одной или обеих учетных записей онлайн — и управлять своей учетной записью с компьютера, планшета или мобильного устройства. Кроме того, если вы находитесь в районе Канзаса, вы можете посетить один из четырех отделений NBKC. В связи с этим распространенной критикой онлайн-банков является отсутствие доступа, особенно к банкоматам.Однако с NBKC вы можете использовать любой из 32 000 банкоматов MoneyPass по всей стране без комиссии. Кроме того, для любого используемого вами банкомата, который взимает с вас комиссию, вы получаете ежемесячное возмещение в размере 12 долларов от NBKC для покрытия этих расходов.
Наконец, все функции этих бизнес-счетов NBKC упрощают их использование и управление. Для вашего текущего текущего счета вы можете легко управлять своими повседневными средствами, включая внесение чеков или оплату счетов. С корпоративным сберегательным счетом вы получаете впечатляющую гибкость, поскольку вы ограничены только федеральными законами.Кроме того, на счете денежного рынка есть APY в размере 0,10%.
В целом, независимо от того, ищете ли вы текущий счет для бизнеса, сберегательный счет для бизнеса или и то, и другое, продукты NBKC — отличные и доступные варианты, особенно для компаний, ориентированных прежде всего на цифровые технологии, и для новых компаний.
Лучшие банки для малого бизнеса 2021 года
Поиск лучших банков для малого бизнеса в 2021 году
Лучшие банки для малого бизнеса не только имеют надежные текущие счета. Они также предлагают множество различных возможностей для кредитования малого бизнеса и имеют солидный опыт выдачи бизнес-кредитов.Мы рассмотрим лучшие варианты банковских услуг для малого бизнеса, представленные сегодня на рынке.
Как мы определяем лучшие банки для малого бизнеса
SmartAsset исследовал предложения для малого бизнеса почти 30 национальных, региональных и онлайн-банков. В частности, наши эксперты изучили количество и типы ссуд для малого бизнеса, варианты и сборы с текущих счетов для малого бизнеса, любые бонусные услуги (бизнес-кредитные карты, услуги по расчету заработной платы / льгот, торговые услуги и страхование малого бизнеса) и общее количество отделений.
Уэллс Фарго
Расчетный счет для предприятий
0% APY
Минимальный депозит: 25 долларов Плюсы
Один из самых активных кредиторов SBA в стране
Множество различных вариантов проверки и кредитования
Услуги полного управления бизнесом
Минусы
Ограниченные условия бизнес-кредитов
Лучшее для
Малые предприятия, которым необходим полный набор банковских услуг
Wells Fargo — это банк с наивысшим рейтингом для малого бизнеса в нашем исследовании.Фактически, это один из самых активных кредиторов SBA в стране как с точки зрения фактического финансирования, так и с точки зрения объема ссуд. Таким образом, этот банк имеет обширную историю кредитования малого бизнеса, подкрепляя его также хорошими предложениями по текущим счетам.
Кредитные линии, обеспеченные и необеспеченные ссуды и ссуды на коммерческую недвижимость доступны через Wells Fargo. Это даст бизнесу любого размера несколько вариантов кредитования, что даст вам полный контроль над тем, как распоряжаться своими финансами.В зависимости от типа обеспеченной или необеспеченной ссуды, которую вы хотите, сроки доступны на сумму до 100 000 долларов США и будут длиться от одного до шести лет.
В общей сложности вы сможете выбрать один из четырех различных бизнес-счетов, каждый из которых предназначен для постепенно увеличивающихся предприятий с более высокими объемами транзакций: «Начать бизнес-проверку», «Навигация по бизнес-проверке» и «Оптимизировать бизнес-проверку». На этих счетах, составляющих 10, 25 и 75 долларов соответственно, один из самых больших диапазонов ежемесячных комиссий по сравнению со счетами в других банках из этого списка.Но вы можете заставить эти сборы исчезнуть, просто поддерживая ежемесячный баланс в размере 500 долларов США для учетной записи Initiate Business Checking 15000 долларов США для учетной записи Navigate Business Checking, в то время как владельцы учетных записей Optimize Business Checking должны придерживаться минимума отказа от переменной платы.
Wells Fargo, возможно, предлагает наиболее полный набор услуг для бизнеса и сотрудников. У вас будет не только доступ к его фирменной программе для точек продаж и другим торговым услугам, но и банк также может обрабатывать платежную ведомость ваших сотрудников, потребности в кадрах и налоги на бизнес.
KeyBank
Расчетный счет для предприятий
0,01% годовых
Минимальный депозит: 25 долларов Плюсы
Ежемесячно на все текущие счета без комиссии вносится 25 000 долларов США
Низкая ежемесячная плата
KeyBank Relationship Rewards® позволяет получать дополнительные бонусы
Минусы
Менее активный кредитор, чем некоторые конкуренты
Лучшее для
Владельцы бизнеса, ищущие недорогие текущие счета
На основании нашего исследования KeyBank вышел на первое место как лучший банк для бизнес-текущих счетов.Большинство текущих счетов позволяют вам вносить от 5 000 до 15 000 долларов в месяц до того, как с вас будет взиматься комиссия. Тем не менее, этот банк обеспечивает ограничение в размере 25000 долларов США для всех своих счетов по всем направлениям. Те, кто решит открыть счет для проверки бизнес-интересов, также получат 100 бесплатных транзакций, в то время как бонусные и базовые счета предоставляют вам 500 и 200 бесплатных транзакций в месяц соответственно.
Каждый из этих аккаунтов также взимает ежемесячную плату за обслуживание в размере от 5 до 25 долларов.В лучшем случае вам понадобится только средний ежемесячный остаток на счете в размере 7500 долларов, чтобы избавить ваш аккаунт от этих лишних сборов, что разумно по сравнению с остальной частью этого списка.
Все владельцы текущих счетов получают дебетовую карту для использования по своему усмотрению. Но так же, как и кредитная карта, они действительно могут приносить вам вознаграждение через программу Relationship Rewards® Keybank. Вы будете зарабатывать бонусные баллы каждый раз, когда будете использовать свою дебетовую карту, использовать онлайн-оплату счетов, делать депозиты через банкоматы и мобильные устройства или выполнять ряд других действий, связанных с учетной записью.Эти баллы впоследствии можно обменять на кэшбэк, туристические кредиты, подарочные карты и многое другое.
Чейз Банк
Расчетный счет для предприятий
0% APY
Минимальный депозит: $ 0 Плюсы
Доступно несколько различных продуктов для бизнеса
Отличная линейка визитных карточек
Филиалы по всей стране
Минусы
Минимальные процентные ставки
Возможности ограниченной экономии
Лучшее для
Те, кто ищет солидный банк с хорошими предложениями кредитных карт
Chase неизменно зарекомендовал себя как один из лучших банков для малого бизнеса, и не зря.Он входит в пятерку самых активных кредиторов SBA в США, а также является хорошо известным и авторитетным банком. Хотя у Chase есть отделения не во всех штатах, вы можете осуществлять банковские операции в Интернете или на телефоне из любого места.
Chase предоставляет ряд услуг своим бизнес-клиентам. Во-первых, у вас будет доступ к множеству различных текущих счетов, при этом счет Chase Business Complete Banking является лучшим вариантом для малого бизнеса. За счет действительно взимается ежемесячная плата за обслуживание в размере 15 долларов США, но от этой платы можно отказаться, если у вас есть ежедневный баланс более 2000 долларов, что довольно мало, когда речь идет о текущих счетах для бизнеса.
Вы также можете отказаться от вышеуказанной платы другими способами, включая совершение ежемесячных покупок на сумму 2000 долларов США с помощью вашей визитной карточки Chase Ink®, получение 2000 долларов США в качестве депозита от соответствующих транзакций Chase Merchant Services или привязку текущего счета Chase Private Client. Другие текущие счета компании Chase имеют более высокие минимальные суммы и предназначены для более крупных предприятий с большим балансом.
Однако предложения
Chase не ограничиваются расчетными счетами. Банк также предлагает надежные бизнес-кредитные карты, такие как Ink Business Preferred Credit Card.Эта карта в настоящее время занимает место в списке лучших кредитных карт для малого бизнеса SmartAsset. С Chase у вас также будет доступ к средствам защиты от мошенничества и торговым сервисам, которые помогут вам вести свой бизнес беспрепятственно.
Банк Америки
Расчетный счет для предприятий
0% APY
Минимальный депозит: $ 0 Плюсы
Спектр решений для бизнес-банкинга
Филиалов по стране
Минусы
Нет сберегательных счетов предприятия
Низкие процентные ставки
Лучшее для
Компании, которым нужен широкий доступ к филиалам
Bank of America может похвастаться рядом отличных банковских возможностей для малого бизнеса.С BofA у вас будет доступ к текущим счетам, кредитным картам и финансовым образовательным ресурсам для бизнеса. Банк известен тем, что предоставляет отраслевые финансовые решения для предприятий в конкретных отраслях, таких как здравоохранение или сельское хозяйство.
Bank of America имеет два текущих счета для бизнеса: Business Advantage Fundamentals Banking и Business Advantage Relationship Banking. Как вы могли догадаться, учетная запись Fundamentals имеет тенденцию быть более полезной для малых предприятий, тогда как учетная запись Advantage имеет более высокие минимумы и предназначена для более крупных и устоявшихся предприятий.Обе учетные записи имеют ежемесячную плату за обслуживание, от которой можно отказаться после достижения определенного минимального баланса или требований к расходам. Учетная запись Advantage имеет все функции учетной записи Fundamentals, а также некоторые дополнительные преимущества, такие как бесшовная интеграция QuickBooks.
Bank of America имеет отделения на большей части территории США, но вы также можете осуществлять банковские операции через Интернет или на свой телефон. В результате это действительно национальный банк. BofA также предоставляет дополнительные бизнес-льготы, такие как налоговая подготовка и услуги в точках продаж (POS).
PNC Банк
Расчетный счет для предприятий
0% APY
Минимальный депозит: 100 долларов США Плюсы
Широкий спектр бизнес-счетов, кредитных карт и услуг
Простой в использовании мобильный и онлайн-банкинг
Минусы Лучшее для
Предприятия, которым нужно множество банковских возможностей
PNC Bank имеет отделения только примерно в половине США.S., большинство из которых находится в восточной и центральной частях страны. Тем не менее, у банка есть отличные бизнес-предложения и важные онлайн- и мобильные функции, что делает его жизнеспособным вариантом даже для тех, кто не живет рядом с отделением. Компании, выбравшие банк с помощью PNC, будут иметь доступ как к текущим, так и к сберегательным счетам, кредитным картам, торговым услугам и различным типам ссуд.
PNC имеет четыре отдельных варианта бизнес-проверки: Business Checking, Business Checking Plus, Analysis Business Checking и Treasury Enterprise Plan.За каждую учетную запись взимается ежемесячная плата, хотя от каждой комиссии можно отказаться, кроме учетной записи Analysis Business Checking.
Три других варианта учетной записи (Checking, Checking Plus и Treasury Enterprise Plan) предназначены для малого, среднего и крупного бизнеса соответственно. Банк предоставляет несколько бесплатных транзакций на каждый счет каждый месяц, а также определенную сумму в виде бесплатных денежных вкладов. С другой стороны, учетная запись Analysis Business Checking разработана с упором на ведение бухгалтерского учета и упрощение бизнес-банкинга.
Предложения
PNC выходят за рамки только текущих счетов. Если вы работаете с PNC, вы сможете воспользоваться рядом вариантов ссуды и финансирования для малого бизнеса. Некоторые ссуды не требуют залога, в то время как другие предназначены для определенных целей, таких как недвижимость или оборудование. У вас также будет возможность открывать бизнес-кредитные карты, использовать банк для торговых услуг и зарабатывать APY на различных сберегательных продуктах для бизнеса.
Банк регионов
Расчетный счет для предприятий
0.01% годовых
Минимальный депозит: 100 долларов США Плюсы
Топ 10 кредиторов SBA
Предлагает коммерческие услуги и услуги по расчету заработной платы
Имеет несколько текущих и сберегательных счетов
Минусы
Некоторые другие банки предлагают больше бесплатных транзакций и бесплатное внесение наличных в месяц
Лучшее для
Молодые начинающие предприятия
Regions Bank — это банк в Алабаме, который предоставляет банковские услуги как частным лицам, так и предприятиям.Его набор бизнес-банковских счетов включает пять различных текущих счетов: Simple Checking, Advantage Business Checking, Business Interest Checking, Business Checking и Некоммерческая проверка. Хотя каждый из этих аккаунтов, кроме некоммерческой проверки, имеет ежемесячную плату, у вас будет довольно простой способ отказаться от этой платы. И для каждой учетной записи вам нужно всего 100 долларов, чтобы присоединиться.
Если вы хотите заработать больше процентов на некоторые из своих остатков, Regions также предлагает четыре типа сберегательных счетов для предприятий.Они варьируются от сберегательного счета для бизнеса до счета Business Premium Money Market и различных типов бизнес-компакт-дисков. Хотя ставки в Regions Bank довольно низкие, они часто приносят больше прибыли, чем если бы ваши деньги оставались на вашем текущем счете.
Помимо банковских продуктов, Regions предоставляет своим бизнес-клиентам множество других услуг. К ним относятся бизнес-кредитные карты, обеспеченные и необеспеченные ссуды, кредитные линии, ссуды на оборудование, инструменты управления денежными средствами, коммерческие услуги, услуги по расчету заработной платы и льгот и многое другое.Это делает Regions одним из самых надежных банков для малого бизнеса в этом списке.
В течение последнего квартала 2020 года Regions Bank был одним из крупнейших кредиторов SBA в США. Фактически, банк входит в топ-10 как по объему ссуд, так и по сумме ссуды в долларах.
SunTrust Bank
Расчетный счет для предприятий
0% APY
Минимальный депозит: $ 0 Плюсы
Вводные сборы за ведение текущего счета 0 долл. США на срок до года
Срочные займы до 20 лет
Сильные кредитные карты для бизнеса
Минусы
Нет бесплатных текущих счетов
Лучшее для
Клиенты, желающие получить долгосрочные кредиты
Независимо от типа расчетного счета для бизнеса, который вы открываете в SunTrust Bank, вы получите вступительный взнос в размере 0 долларов США.Те, у кого есть учетная запись Simple Business Checking, получают этот бонус за 12 расчетных циклов, в то время как владельцы счетов Primary Business Checking и Business Advantage Plus Checking получают два месяца без комиссии. Все эти аккаунты по-прежнему считаются одними из самых дешевых на бизнес-рынке после вступительного предложения, поднявшись до 5, 15 и 25 долларов соответственно.
Срочные ссуды в SunTrust могут длиться до 20 лет, что является одним из самых длительных сроков в этом списке. Это должно значительно снизить нагрузку на финансы вашего бизнеса из-за крупной ссуды.Что касается гибкости ссуды, этот банк предлагает финансирование для транспортных средств, компьютеров, офисной мебели и оборудования для всего, от строительной фирмы до стоматологической клиники.
Кредитная карта SunTrust Business Cash Rewards — одна из самых надежных кредитных карт для бизнеса, с которыми вы сталкиваетесь. Новые держатели карт получают начальную годовую процентную ставку (APR) 0% в течение 12 месяцев на покупки, а также без ежегодной платы. Карта также включает в себя вознаграждение за возврат наличных: 5% кэшбэка с первых 2000 долларов, потраченных в месяц на канцелярские товары и подходящие для топлива покупки (заменяется кэшбэком 3% по тем же категориям после первого года работы) и 1% кэшбэка на все еще.
Capital One
Расчетный счет для предприятий
0% APY
Минимальный депозит: $ 0 Плюсы
Отличное личное и онлайн-обслуживание клиентов
Отличные предложения по кредитным картам
Минусы
Филиалы недоступны по всей стране
Лучшее для
Владельцы бизнеса, которые ценят простой банковский опыт больше всего на свете
Варианты бизнес-банкинга
Capital One, как правило, более обширны, чем у некоторых из его конкурентов.Во-первых, банк предлагает то, что он называет Spark Business Banking, который представляет собой платформу, через которую ведутся его бизнес-банковские счета. Благодаря Spark Business Banking вы также получите доступ к персональным инструкциям и советам. С Capital One вы можете воспользоваться преимуществами ряда бизнес-продуктов, таких как текущие счета, сберегательные счета, ссуды, кредитные линии и другие варианты кредитования. Банк даже может похвастаться множеством кредитных карт и торговых услуг, чтобы поддерживать ваш бизнес.
Когда дело доходит до текущих счетов для бизнеса, клиенты могут выбирать между учетной записью Spark Business Basic Checking или учетной записью Spark Business Unlimited Checking. Каждая учетная запись включает неограниченное количество транзакций, отменяемую ежемесячную плату за обслуживание, а также функции онлайн-банкинга и мобильного банкинга. Однако учетная запись Spark Business Unlimited Checking предназначена для крупных предприятий, а учетная запись Spark Business Basic Checking может быть лучше для малых предприятий. Специализированные текущие счета также доступны для особых нужд, таких как условное депонирование.
Capital One предлагает вариант сбережений для бизнеса, называемый сберегательным счетом Business Advantage. Вы также сможете подать заявку на получение бизнес-кредитной карты через Capital One. Некоторые из этих карт могут принести вам и вашему бизнесу массу чрезвычайно ценных наград при правильном использовании. Фактически, одна визитная карточка Capital One появляется в списке лучших кредитных карт для малого бизнеса SmartAsset.
Банк США
Расчетный счет Gold Business
0.01% годовых
Минимальный депозит: 100 долларов США Плюсы
Доступен широкий спектр срочных кредитов
Гибкие сроки погашения кредита
Минусы
Предложения по кредитным картам, ориентированные на более устоявшийся бизнес
Если вы ищете ссуду для малого бизнеса, U.S. Bank должен быть одним из ваших главных соображений. В этом банке вы можете выбирать из множества различных стилей ссуд, но стартапам следует сосредоточиться на том, что этот банк называет «быстрыми ссудами». Банк США обычно требует, чтобы потенциальные клиенты были в бизнесе не менее двух лет для утверждения.
Существует три типа быстрых кредитов: на оборудование, на расширение и на транспортные средства. Эти варианты обычно начинаются с 5000 долларов, а максимальная — 250 000 долларов с гибкими сроками до 84 месяцев.Кроме того, если вам нужна ссуда на покупку автомобиля, она не потребует первоначального взноса, что еще больше снизит финансовое напряжение, которое такая ссуда может создать для вашего бизнеса.
Серебряный бизнес-пакет, который предлагает банк США, может стать еще одним большим подспорьем для стартапов. Он имеет низкую стоимость, включая отсутствие ежемесячных комиссий, 25 бесплатных депозитов наличными и 125 бесплатных транзакций в месяц. Вы также получите дебетовую карту, дистанционный чек и онлайн / мобильный банкинг, предоставляя владельцам счетов практически все, что им может понадобиться.
BBVA
Расчетный счет для предприятий
0% APY
Минимальный депозит: 100 долларов США Плюсы
Множество вариантов обеспеченных и необеспеченных кредитов
Программа с заявленным доходом до 100 000 долларов
Малые кредиты для нового бизнеса
Минусы
Дорогие комиссии за текущий счет
Лучшее для
Владельцы бизнеса, которые хотят контролировать свои ссуды
Кто может лучше войти в наш список, чем один из ведущих кредитных организаций SBA за последнее десятилетие, BBVA.Обратите внимание, что BBVA теперь является филиалом PNC Bank, поэтому его предложения теперь являются частью пакета бизнес-услуг PNC. BBVA предлагает впечатляющий набор различных кредитов, доступных для клиентов малого бизнеса, таких как обеспеченные, необеспеченные кредитные линии и кредитные линии, соответствующие критериям SBA Express; краткосрочные и среднесрочные кредиты; и ссуды на коммерческую недвижимость.
Традиционные и удобные кредитные линии могут достигать 100 000 долларов, если это то, что вам нужно, хотя SBA Express LOC ограничивает примерно треть от этой суммы на уровне 35 000 долларов.Экспресс-кредитные линии будут зачислены на ваш счет в течение 24 часов после утверждения вашей заявки. Это обеспечивает почти непревзойденный уровень скорости, который может пригодиться в трудные времена.
BBVA также использует программы заявленного дохода для срочных займов до 100 000 долларов США. Эти ссуды выдаются вам полностью на основании вашего слова, отсюда и название «заявленный доход». Другими словами, вам не нужно будет предоставлять банку налоговые декларации, квитанции о выплатах или любую другую финансовую документацию при подаче заявления на ссуду с заявленным доходом.Такого уровня свободы практически не наблюдается.
Экономьте больше с этими ставками, которые превосходят средний национальный показатель
лучших банков для малого бизнеса в 2021 году
Лучшие банки для малого бизнеса
Наш подход:
Выбор лучшего банковского счета для малого бизнеса сводится к четырем пунктам:
Вид вашей деятельности
Потребности вашего бизнеса
Банковские требования
Другие льготы
В этом обзоре мы рассмотрим некоторые из лучших национальных банков для малого бизнеса и выясним, что делает их лучшим выбором для различных типов бизнеса.
Наши топ-5 лучших национальных банков на 2021 год:
Navy Federal Credit Union — лучший вариант для банковского обслуживания бизнеса . NFCU предоставляет членам более высокие процентные ставки и отсутствие ежемесячной платы за обслуживание.
BlueVine — наш выбор для лучший интернет-банк . Они не взимают комиссию и предлагают неограниченные ежемесячные транзакции. Интернет-компании, работающие круглосуточно и без выходных, могут работать без непредвиденных комиссий.
Chase Bank — наш выбор из лучших обычных банков, специально для предприятий с большим количеством депозитов наличными . Chase имеет удобно расположенные отделения, переменные комиссии и индивидуальные варианты проверки.
Wells Fargo — наш выбор из лучших банков для предприятий, нуждающихся в ссуде SBA 7 (a) , поскольку они являются экспертами в обработке ссуд SBA 7 (a).
US Bank предлагает лучший бесплатный расчетный счет для бизнеса без комиссии и полезен для предприятий, которые проводят всего несколько ежемесячных транзакций, но нуждаются в большом региональном банке.
Рекомендовано: BlueVine — это онлайн-банк с бесплатной проверкой бизнеса и без ежемесячных комиссий.
Лучший кредитный союз: Navy Federal Credit Union
Navy Federal предлагает несколько банковских счетов для предприятий любого размера. Они предлагают три текущих счета, два сберегательных счета для предприятий и депозитные сертификаты для предприятий (CD).
Единственным недостатком открытия банковского счета в Navy Federal является то, что вам понадобится личный текущий счет, а для того, чтобы его получить, вы должны иметь военную принадлежность.Однако это можно считать выгодным, учитывая, что кредитные союзы обычно предлагают более высокие процентные ставки и более низкие комиссии, чем банки. Военно-морской флот предлагает 0,05% годовых на их текущий бизнес-счет самого низкого уровня. Большинство банков не предлагают процентов по своим текущим счетам самого низкого уровня.
Вот краткая информация об их текущем счете для малого бизнеса:
0,05% процентная ставка
Включены первые 30 неэлектронных транзакций; 0,25 доллара США за транзакцию после этого
Без ежемесячной платы за обслуживание
Две подписанты
Чтобы открыть текущий счет для бизнеса в Navy Federal, вам необходимо выполнить несколько шагов:
Убедитесь, что у всех владельцев есть личный счет в Navy Federal Credit Union.
Загрузите и заполните приложение Business Solutions.
Загрузите и заполните форму бенефициарного владельца.
Соберите все необходимые документы.
Звоните 1-877-418-1462 с 9 утра до 5 вечера по восточному времени (ожидайте, что потратите час на телефон).
Дополнительные льготы: Navy Federal предлагает дополнительные бизнес-продукты, такие как ссуды и кредитные карты. На своем веб-сайте у них есть раздел, посвященный помощи предприятиям в зависимости от того, на каком этапе их цикла роста они находятся.
ПРОФИ
Более высокие процентные ставки, чем у большинства банков
Меньше комиссионных или сервисных сборов на счетах
Более 30 000 бесплатных банкоматов
МИНУСЫ
Должен быть участником — для присоединения требуется военная принадлежность
Несколько филиалов
Низкие процентные ставки по сравнению с онлайн-банками
Лучший интернет-банк: BlueVine
BlueVine — это онлайн-банк, в котором вам стоит воспользоваться.Они хорошо подходят для предприятий, которые не обрабатывают много операций с наличными и которым, вероятно, в какой-то момент понадобится бизнес-кредит. BlueVine начинала как кредитор для малого бизнеса, а затем перешла на бизнес-банкинг. У них обоих хорошо получается.
Вот краткое описание их учетной записи Online Business Checking:
Отсутствие ежемесячных, недостаточных средств (NSF) или комиссии за входящий перевод
Безлимитные транзакции, минимальный баланс не требуется
1.0% процентов при балансе не менее 1000 долларов
Оплачивайте продавцов и счета через Автоматизированную клиринговую палату (ACH), телеграфом или чеком
38000+ банкоматов, без комиссии
Выделенная поддержка в реальном времени
Чтобы открыть расчетный счет для бизнеса в BlueVine , вам нужно будет посетить их веб-сайт, чтобы заполнить онлайн-заявку и предоставить документы о создании вашего бизнеса, идентификационный номер налогоплательщика / EIN и другую основную информацию.
Дополнительные льготы: BlueVine предлагает уникальную услугу оплаты счетов под названием BlueVine Payments. С помощью этой услуги вы можете использовать кредитную карту для оплаты поставщикам или кому-либо еще, и BlueVine будет платить им от вашего имени, выписывая им чек или выписывая ACH-платеж. Комиссия за эту услугу составляет 2,9%.
ПРОФИ
Предлагает отличные бизнес-займы
Зарабатывайте 1% на остаток на счете свыше 1000 долларов
Без комиссии — за исключением внесения наличных в пунктах Green Dot
Безлимитные транзакции — минимальный баланс не требуется
Депозитные чеки из мобильного приложения BlueVine
Дружелюбная служба поддержки
МИНУСЫ
Дорогой денежный вклад — 4 доллара.95 за депозит
Нет отделений — все онлайн
Или прочтите наш полный обзор BlueVine Business Checking
Лучший кирпичный банк: Chase Bank
Если вы управляете бизнесом, который часто делает крупные депозиты наличными, например, в розничной торговле или в ресторане, Chase — это банк, который вам следует проверить.Они хорошо подходят для предприятий, которые обрабатывают большое количество операций с наличными, и для предприятий, которые работают в нескольких физических местах. У Chase более 4700 офисов по всей стране. Chase также предлагает несколько конкурентоспособных вариантов счетов, адаптированных к разным размерам бизнеса.
Вот краткое изложение того, что предлагает Chase:
Доступ к более чем 16 000 банкоматов Chase и более чем 4700 отделениям Chase
Низкие комиссии при открытии счета
Несколько возможностей отказаться от ежемесячной платы
Разнообразие пакетов, адаптированных к разным размерам бизнеса
Более высокие процентные ставки и другие преимущества при объединении нескольких счетов
Удобный веб-сайт и мобильное приложение
Чтобы открыть расчетный счет для бизнеса в Chase , вам необходимо посетить их веб-сайт или перейти в филиал, заполнить заявку и предоставить документы для открытия бизнеса, идентификационный номер налогоплательщика / идентификационный номер работодателя (EIN), водительский лицензия или выданное государством удостоверение личности, а также другая основная личная и деловая информация.
Дополнительные льготы: Chase предлагает несколько типов текущих счетов для бизнеса. Более того, они также предлагают несколько сберегательных счетов для бизнеса. Каждый аккаунт, который они предлагают, разработан, чтобы помочь разным видам бизнеса, работающим в разных обстоятельствах.
ПРОФИ
Более 4700 отделений, более 16000 банкоматов
Крупнейший банк США, большая часть активов
Многочисленные типы банковских счетов для предприятий, универсальность
Отличное мобильное приложение и сайт
Несколько способов снятия комиссии
Обслуживание клиентов 24/7
МИНУСЫ
Процентные ставки по сберегательным счетам для предприятий находятся на нижнем уровне.
Премиум-проверка бизнеса стоит дорого — их учетная запись Platinum Business Checking стоит примерно 95 долларов в месяц
Лучший банк для кредитов SBA 7 (а): Wells Fargo
Если ваш бизнес нуждается в финансировании или вы подозреваете, что в какой-то момент вам понадобится бизнес-кредит, то вы можете подумать о банке, который специализируется на кредитовании малого бизнеса, в частности, Small Business Administration (SBA) 7 (a) кредиты.Мы провели небольшое исследование и обнаружили, что крупнейший банк Wells Fargo — один из лучших банков, с которым можно вести дела, если вы пытаетесь получить одобрение на получение ссуды SBA 7 (a). Для малых предприятий Wells Fargo предлагает то, что они называют Simple Business Checking.
Вот краткое описание их банковского счета для малого бизнеса:
Первые 50 транзакций бесплатны
Включено за период оплаты бесплатно
Первые 3000 долларов наличными депозитами обработаны бесплатно за период комиссии
Текстовый и мобильный банкинг
Доступ к их Национальному бизнес-банковскому центру (т.е., их телефонный центр обслуживания клиентов малого бизнеса)
Вы можете легко открыть коммерческий банковский счет онлайн в Wells Fargo. Просто заполните онлайн-заявку, как только вы наберете следующие данные:
Действительное имя пользователя и пароль интернет-банка Wells Fargo
Номер социального страхования
Регистрационный номер налогоплательщика
Действующие водительские права или государственный идентификатор
Информация о регистрации бизнеса в штате или территории США.Они не принимают заявки от компаний, созданных за пределами США, если только бизнес не находится на территории США.
$ 25 начальный депозит
Дополнительные льготы: Wells Fargo предлагает дополнительные бизнес-продукты, такие как ссуды SBA 7 (a) и кредитные карты. Вы также можете воспользоваться услугой Card Studio Design, бесплатной услугой, которая позволяет вам персонализировать дебетовую карту вашей компании с помощью логотипа вашей компании и слогана. Когда ваш бизнес будет готов, вы также можете подать заявку на открытие торгового счета и услуги по расчету заработной платы.
ПРОФИ
8700 отделений и 13000 банкоматов
Четыре различных текущих счета для бизнеса, большая гибкость
Многочисленные способы полной отмены сборов
Бонусы, когда вы привязываете бизнес-кредитную карту к своему текущему счету, кэшбэк и т. Д.
МИНУСЫ
Ставки по сберегательному счету ниже среднего
Клиенты сообщили о проблемах с мобильным приложением
Лучший бесплатный банковский счет для бизнеса: US Bank
Бесплатный банковский счет может быть тем, что вам нужно, если вы начинаете бизнес с небольшим количеством ожидаемых ежемесячных транзакций.Есть множество банков, предлагающих счета без комиссии, но один из них выделяется среди остальных: Банк США. Что отличает US Bank от большинства других бесплатных банковских счетов, так это размер самого банка. US Bank является пятым по величине банком в Соединенных Штатах, что делает его отличным выбором для предприятий, расположенных на Среднем Западе или в западной части Соединенных Штатов. У US Bank 2 895 отделений в 26 штатах.
Вот краткое описание их бесплатного текущего счета для малого бизнеса (банковский счет Silver Business Checking) :
Мобильный банкинг с оплатой счетов
Услуги торгового счета для приема кредитных карт
Проверка предотвращения мошенничества
Дистанционное внесение чеков
Защита от овердрафта
Вы можете открыть текущий счет в банке США онлайн или посетив физический филиал. Чтобы открыть счет в банке США, вам понадобится следующее:
EIN или идентификационный номер налогоплательщика (индивидуальные предприниматели могут использовать номер социального страхования владельца)
Учредительный договор, устав организации или устав или аналогичный юридический документ, в котором указывается, когда была создана ваша компания (не требуется для индивидуальных предпринимателей)
Удостоверение личности с фотографией и номер социального страхования государственного образца для вас и других лиц, уполномоченных подписывать чеки или совершать транзакции от имени вашей организации
Для дополнительных льгот банк США предлагает дополнительные функции для своего текущего счета Silver Business, например:
125 бесплатных транзакций за цикл выписки
25 бесплатных депозитов наличными за цикл выписки
Скидка 50% на первый чековый заказ до 50 $
Скидка 50% на Золотой персональный пакет при проверке ежемесячной платы за обслуживание
ПРОФИ
Отличное приложение для мобильного банкинга
Нет минимальных требований для бесплатной проверки
Множество населенных пунктов на Среднем Западе и в западной половине США
МИНУСЫ
Высокие комиссии, включая комиссию за овердрафт, перевод и лимит депозита наличными
Меньше возможностей, чем предлагают некоторые банки-конкуренты
Часто задаваемые вопросы о банковском обслуживании малого бизнеса
Зачем вам нужен бизнес-счет в банке?
Есть множество причин, по которым вам нужен банковский счет для бизнеса.Основные причины иметь счет в банке для бизнеса — защитить вашу ограниченную ответственность, чтобы вы не пробили корпоративную завесу. Кроме того, вы хотите иметь счет в банке для бизнеса, чтобы получить бизнес-кредит и иметь возможность собирать и защищать свой бизнес-доход.
Нам нравится BlueVine для онлайн-банкинга. Их текущий счет онлайн-бизнеса обеспечивает процентную ставку 1%, если вы держите баланс в размере 1000 долларов США на счете.
Посетите наш обзор BlueVine, чтобы узнать больше о том, почему мы ставим BlueVine №1 для онлайн-бизнеса.
Является ли Bank of America хорошим банком для малого бизнеса?
Они не вошли в нашу пятерку лучших, но Bank of America — это банк с национальным брендом, у которого есть отделения рядом с ресторанами и магазинами, что делает его хорошим банком для предприятий, которые собирают много наличных. Наличие филиала рядом с вашим рестораном или розничным магазином позволит упростить и безопаснее сдавать эти ежедневные депозиты наличными.
У кого лучший текущий счет для малого бизнеса?
Лучшим текущим счетом для малого бизнеса будет банк, который предлагает вам определенные функции, необходимые для успешного ведения вашего бизнеса, а также банк, предлагающий наименьшие комиссии и самые высокие процентные ставки.Целесообразно проверить окрестности, но если вы думаете об открытии онлайн-бизнеса, BlueVine, вероятно, будет лучшим вариантом.
Кредитные союзы лучше для бизнес-счетов?
Кредитные союзы не обязательно лучше. Кредитные союзы обычно предлагают более высокие ставки и меньшую комиссию, но могут иметь меньше возможностей. По этой причине мы рекомендуем вам взвесить все за и против и решить, является ли кредитный союз вашим лучшим вариантом или нет.
Какой банк лучше для ООО?
Мы советуем малым предприятиям создавать компании с ограниченной ответственностью (ООО) при открытии бизнеса.Мы можем научить вас, как именно создать ООО, чтобы сэкономить вам немного денег, и мы упрощаем процесс создания ООО. Выбор лучшего банка для ООО во многом будет зависеть от потребностей вашего бизнеса.
Какой бизнес-аккаунт лучше всего?
Слово «лучший» в лучшем случае относительное. Если вам нужен банковский счет, отвечающий всем потребностям вашего малого бизнеса, возможно, вам придется долго делать покупки. Мы просим вас подумать о том, чтобы провести некоторый самоанализ и выбрать наиболее важные функции, которые вам нужны в банке, и сузить круг вариантов до тех пор, пока вы не найдете единственный лучший банк, который больше всего поможет вашему бизнесу.
Что малому бизнесу следует искать в банковском счете?
Малый бизнес должен определить свои уникальные потребности, а затем подобрать банк, который их удовлетворяет. Например, если вы ведете бизнес только в Интернете, лучше всего обратиться в онлайн-банк, такой как BlueVine, потому что они предложат вам более выгодные ставки, меньшие комиссии и вы получите неограниченное количество транзакций.
Нужен ли мне бухгалтер для малого бизнеса?
Каждый бизнес может получить выгоду от найма бухгалтера для малого бизнеса.Бухгалтер может не только потенциально сэкономить вам тысячи долларов на налогах; они могут помочь вести бухгалтерский учет вашего бизнеса и выплачивать заработную плату, экономя ваше время и деньги. Поговорите с бухгалтером сегодня, чтобы узнать, сколько денег может сэкономить ваш бизнес.
7 лучших банковских счетов для бизнеса для стартапов и предпринимателей
Лучшие расчетные счета для стартапов и предпринимателей
Важно выбрать лучшие текущие бизнес-счета для стартапов и предпринимателей, поскольку бизнес-банкинг является фундаментальным требованием для каждого бизнеса.Каждому предпринимателю нужен бизнес-банковский счет, чтобы оплачивать страхование своего бизнеса, заботиться о заработной плате, собирать деньги, иметь торговый счет для приема платежей по кредитным картам и т. Д.
В зависимости от типа вашего бизнеса определит, какой из лучших текущих счетов для бизнеса вы можете рассмотреть. У каждого из них есть свои преимущества и недостатки.
Семерка лучших банков для стартапов и предпринимателей:
Лучший онлайн-банковский счет для стартапов: BlueVine
Если вы управляете онлайн-бизнесом или бизнесом, который не часто имеет дело с наличными деньгами, то наличие банковского счета в онлайн-бизнес-банке предоставит вам множество преимуществ, которых не может предоставить обычный банк.
Например, BlueVine позволяет любому бизнесу совершать любое количество транзакций без комиссии. Однако самым большим преимуществом является то, что они не взимают плату за создание учетной записи. Если вы ведете совершенно новый бизнес, приятно знать, что вам не нужно беспокоиться о том, откуда возьмутся деньги для покрытия комиссии за банковский счет. Чтобы построить бизнес, нужно время, а продажи не всегда происходят в одночасье.
Преимущества
BlueVine предлагает онлайн-предпринимателям несколько преимуществ.Вам не нужно беспокоиться об оплате ежемесячной платы, вам не нужно беспокоиться о штрафах за совершение слишком большого количества транзакций, но давайте посмотрим, что еще может предложить BlueVine.
Вот некоторые дополнительные преимущества проверки бизнеса, предлагаемые BlueVine:
1% на баланс
Без скрытых комиссий (например, без комиссии за входящий перевод и т. Д.)
Отсутствие комиссии за банкомат в более чем 38000 отделениях Money Pass
Отсутствие комиссии за недостаточность денежных средств
Две бесплатные чековые книжки
Мобильное приложение BlueVine
Выделенная поддержка
На что обращать внимание
BlueVine идеально подходит для онлайн-бизнеса и даже работает для обычных предприятий в том смысле, что вы можете вносить наличные на свой банковский счет предприятия, используя любой из 70 000+ пунктов GreenDot по всей стране .Перед внесением денег через GreenDot необходимо знать одно предостережение — BlueVine взимает долларов за депозит в размере 4,95 долларов США за каждый депозит GreenDot.
Для кого лучше всего подходит BlueVine?
BlueVine отлично подходит для предприятий, которые в основном ведут бизнес в Интернете. BlueVine, вероятно, является одним из лучших бизнес-счетов для онлайн-стартапов и, в частности, предпринимателей.
Это потому, что они делают банковские операции удобными и беспроблемными. У них отличная служба поддержки.Их веб-сайт и мобильное приложение удобны, современны и ультра-удобны для онлайн-бизнеса, который любит инновации, не читая мелкий шрифт.
Лучший национальный банк для стартапов: Chase
Chase — лучший национальный банк для стартапов, потому что это крупнейший банк в Соединенных Штатах, который знает, как следует вести бизнес-банкинг.
У них есть все, что нужно для начинающего бизнеса, например отсутствие требований к минимальному депозиту для открытия счета, а также множество отделений и банкоматов по всей стране, что очень удобно.
Преимущества
Счет Chase Business Complete Banking℠, пожалуй, один из лучших банковских счетов для стартапов и предпринимателей. Помимо того, что это крупнейший банк в США с , более чем 4700 отделениями и 16000 банкоматов , Chase bank предлагает множество других льгот для клиентов бизнес-банкинга.
Вот некоторые дополнительные преимущества проверки бизнеса, предлагаемые Chase Bank:
Мобильный банкинг
Интернет-банкинг
Отправлять и получать электронные переводы
Оплата счетов онлайн через онлайн оплату счетов
Настройка и мониторинг учетных записей сотрудников
Военнослужащие не платят
Получите бесплатно банкомат / дебетовые карты
На что обращать внимание
«Иногда» больше может быть лучше, но есть некоторые вещи, на которые следует обратить внимание при открытии счета.
Вот некоторые вещи, которые вам необходимо знать перед открытием счета Chase Business Complete Banking℠:
Заработайте 300 долларов, открыв новый счет Chase Business Complete Checking. Для нового бизнеса Chase, проверяющего клиентов с соответствующими действиями.
Дополнительные способы отказа от комиссии. Множество вариантов отказа от ежемесячной платы за обслуживание, включая поддержание минимального дневного баланса или покупок на кредитной карте Chase Ink® Business
Встроенный прием карт.Принимайте платежи по картам в любое время и в любой точке США и получайте прозрачные цены с Chase QuickAccept (SM).
Депозиты в тот же день в QuickAccept (SM). Освободите наличные, необходимые для развития вашего бизнеса, с помощью депозитов в тот же день без дополнительных затрат.
Оповещения, которые помогут вам быть в курсе активности вашего аккаунта.
Простое управление счетом через онлайн-приложение Chase Business и приложение Chase Mobile®.
Неограниченные электронные депозиты, ACH и Chase Quick Deposit (SM).
Удобный доступ к 16 000 банкоматов и более 4700 отделений.
Для кого лучше всего подходит Chase Bank?
Вы можете «сделать ставку» на Chase bank (каламбур) как на лучший национальный банк для стартапов и предпринимателей, которым нужен лучший банковский счет для бизнеса.
Счет Chase Business Complete Checking предлагает все функции, которые вы можете ожидать от национального банка, а также льготы, не предлагаемые другими национальными банками (например, бонус в 300 долларов, большинство отделений и банкоматов и т. Д.). Они могут помочь вам сдвинуть бизнес с мертвой точки.
Лучший банк для локаций из кирпича и раствора: Wells Fargo
Простой бизнес-чековый счет Wells Fargo — лучший расчетный счет для стартапов и предпринимателей, которым требуется местное присутствие в банке .
Это верно по одной простой причине — Wells Fargo упрощает бизнес-банкинг, потому что они предлагают четыре уникальных банковских счета для бизнеса, подходящие для каждого этапа, на котором находится бизнес.
Преимущества
Wells Fargo существует уже давно. Это старейший банк Америки. Его история помогла ему на протяжении многих лет процветать, удовлетворять и превосходить потребности клиентов.
Что нам нравится в Wells Fargo, так это то, что вы можете открыть счет Wells Fargo Simple Business Checking, если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, но затем, поскольку у вас будет больше ежемесячных транзакций, вы можете перейти на Wells Fargo Best Choice Checking учетная запись. Вы, вероятно, захотите начать с учетной записи Wells Fargo Best Choice Checking, если хотите создать компанию с ограниченной ответственностью (LLC).
После этого вы можете продолжить обновление еще на два уровня, в зависимости от того, насколько хорошо работает ваш бизнес. Таким образом, Wells Fargo делает отличную работу по предоставлению возможностей предприятиям.
Вот некоторые дополнительные преимущества проверки бизнеса, предлагаемые Wells Fargo:
Защита от нулевой ответственности по дебетовым картам и круглосуточный мониторинг мошенничества.
Легко контролировать банковскую деятельность с помощью предупреждений о счете.
Сохраняйте контроль над денежным потоком с помощью простых опций для совершения и получения платежей .
Доступ к вашей учетной записи в любое время с нескольких устройств или с одного из более 13 000 банкоматов .
Отказ от комиссий и скидки
Добавьте к своей бизнес-дебетовой карте свой логотип и слоган
На что обращать внимание
Нам нравится, как Wells Fargo предлагает лучший банковский счет для обычных предприятий, но даже в этом случае есть несколько вещей, о которых следует помнить, прежде чем открывать счет в них.
Вот на что следует обратить внимание, прежде чем открывать счет Wells Fargo Simple Business Checking Account :
Ограничено до 50 транзакций в месяц
Ежемесячная плата за обслуживание в размере 10 долларов США, если баланс вашего счета ниже 500 долларов США, средний баланс
Для кого лучше всего подходит Wells Fargo?
Wells Fargo — лучший банк для кирпичного и минометного бизнеса.Это правда, потому что они обслуживают предприятия любого размера, имеют филиалы по всей территории Соединенных Штатов и имеют опыт успешной помощи начинающим предприятиям и предпринимателям в развитии их бизнеса.
Лучший банк электронной торговли для стартапов: Capital One
Лучший банковский счет для бизнеса для стартапов и предпринимателей в сфере электронной коммерции — это счет Spark Business Checking Account от Capital One . Причина, по которой он является лучшим в этой категории, заключается в том, что Capital One может использовать свое банковское учреждение на базе Интернета для обеспечения низких комиссий для своих клиентов банковского обслуживания электронной коммерции.
Бизнес электронной коммерции (электронная коммерция) — это бизнес-модель, которая связывает покупателей и продавцов через Интернет.
Эта бизнес-модель может связывать предприятия с предприятиями, предприятия с потребителями или даже потребителей с потребителями, но, в конце концов, речь идет о ведении бизнеса полностью в Интернете без ограничений по времени и месту. Это отличная бизнес-модель для создания автопилотного бизнеса, при котором владелец бизнеса может зарабатывать деньги даже во сне (вспомните Джеффа Безоса и Amazon).
Преимущества
Вот некоторые преимущества открытия банковского счета Capital One Spark Business:
Безлимитные транзакции
Без ежемесячной платы за обслуживание
Нет неснижаемого остатка
Отсутствие комиссии за использование банкоматов в более чем 39 000 банкоматов Allpoint
Без комиссии за внесение наличных до 5000 долларов в месяц
Бесплатная дебетовая карта
Самые высокие процентные ставки
Дистанционное внесение чеков
Мобильное приложение Killer
700 кирпичных и минометных локаций
Круглосуточная служба поддержки клиентов
На что обращать внимание
Capital One предлагает лучший текущий счет для бизнеса для стартапов и предпринимателей, желающих построить бизнес-империю электронной коммерции .Хотя ваша голова может закутаться в «облако» (каламбур) со всеми только что упомянутыми чудесными преимуществами, полезно отметить обратную сторону медали.
Вот некоторые вещи, на которые следует обратить внимание при открытии расчетного счета Capital One Spark Business:
Вам необходимо поддерживать баланс в размере 2000 долларов, чтобы не платить ежемесячную плату за обслуживание в размере 15 долларов.
После первых 5000 долларов в месяц взимается комиссия в размере 1 доллара за каждую тысячу долларов, депонированных на счет.
Остерегайтесь комиссий за банкомат, когда вы не в банкомате Allpoint.
В настоящее время Capital One ограничил доступ к этой учетной записи, хотя на их сайте есть сообщение о том, что доступ должен возобновиться в ближайшее время для новых владельцев бизнеса.
Для кого лучше всего подходит Capital One?
Контрольный счет для бизнеса Capital One Spark — лучший текущий счет для владельцев бизнеса в сфере электронной коммерции. Это правда, потому что Capital One не имеет себе равных в своей способности предоставить все преимущества, которые компания электронной коммерции хотела бы иметь в банке.
Мы не смогли найти другой банк, который обеспечивал бы круглосуточный телефонный банкинг и нулевую комиссию за вещи, которые имели бы значение для компании электронной коммерции, например, то, что предлагает Capital One.
Лучший банк для технологических стартапов: Silicon Valley Bank
Если вам интересно узнать о лучшем банке для технологических стартапов, который предложит вам лучшие текущие счета для бизнеса, то вы будете удивлены, узнав, что Silicon Valley Bank (SVB) используется 50% всех технологических стартапов с венчурной поддержкой. , и не зря.
Преимущества
SVB — лучший банк для технологических стартапов . У них есть доступ к ресурсам, которые приносят пользу технологическим компаниям, в частности, доступ к связям с венчурным капиталом. Помимо помощи технологическим стартапам, они предлагают отличный расчетный счет для технологических стартапов.
Вот некоторые дополнительные преимущества проверки бизнеса, предлагаемые банком Silicon Valley:
Неограниченное количество бесплатных переводов — включая входящие, исходящие, внутренние, международные и все валюты
Множественные текущие счета доступны без дополнительной оплаты и дополнительная дебетовая карта
Нет требований к неснижаемому остатку
Собственные отчеты
Понимание коллег
Практические советы по финансам и запуску от команды экспертов по стартапам SVB
Общение с инвесторами и другими учредителями на их местных сетевых мероприятиях
На что обращать внимание
Silicon Valley Bank — лучший банк для технологических стартапов и предлагает лучший расчетный счет для бизнеса, но есть несколько вещей, на которые вы должны обратить внимание, работая с ними.
Без платы за обслуживание в течение трех лет . Через три года плата составит колоссальные 50 долларов в месяц. Идея, однако, в том, что с их помощью ваша техническая фирма сможет легко оправдать потраченные 50 долларов к тому времени.
SVB имеет всего 12 кирпичных и строительных площадок , и все они находятся в Калифорнии. Если ваш бизнес находится за пределами Калифорнии, вы можете рассмотреть другие варианты.
Для кого лучше всего подходит банк Кремниевой долины?
Silicon Valley Bank лучше всего подходит для технологических стартапов и опытных технологических компаний.Если вы подумываете о создании технологической компании, Silicon Valley Bank, безусловно, лучший выбор для развития вашего бизнеса и быстрого его масштабирования.
Посетите сайт Startup Banking банка Silicon Valley Bank на их веб-сайте.
Лучший банк для ссуд SBA для стартапов: US Bank
US Bank предлагает один из лучших текущих счетов для бизнеса для стартапов и предпринимателей , желающих создать бизнес-кредит и получить ссуду 7 (a) Администрации малого бизнеса (SBA).Полезно размещать в банке и занимать деньги для вашего бизнеса под одной крышей.
Помимо удобства, это отличный способ наладить прочные рабочие отношения с вашим банком, чтобы обеспечить успех вашего бизнеса. Это также может помочь вам повысить кредитоспособность бизнеса.
Получение ссуды для малого бизнеса может стать настоящей проблемой, если вы не знаете, что делаете. Существует процесс получения бизнес-кредита, который в идеале начинается при создании вашего бизнеса. Ошибка большинства предприятий заключается в том, что они не планируют заранее.
Для получения ссуды SBA 7 (a) потребуется некоторое время, плюс вам нужно заполнить массу документов, плюс вы захотите оформить бизнес-кредит, чтобы у вас были шансы на участие. При этом US Bank — отличный банк для начинающего бизнеса. Они не взимают ежемесячную плату за открытие счета , поэтому новые стартапы могут отдыхать легче, зная, что с них не взимают деньги, прежде чем они начнут делать деньги. Они также хорошо помогают малому бизнесу сориентироваться в пути кредитования, и в этом банке отличное обслуживание клиентов.
Преимущества
Являясь многолетним коммерческим банком с хорошей репутацией, US Bank хорошо разбирается в бизнесе финансирования бизнеса. Неудивительно, что они проделывают такую огромную работу, помогая стартапам получить необходимое финансирование через программу кредитования SBA.
Вот некоторые преимущества открытия счета Silver Business Checking Package :
25 бесплатных денежных вкладов в месяц
125 бесплатных транзакций в месяц
Минимальный начальный депозит в размере 100 долларов США
Скидка 50% на первый чек на сумму до 50 долларов
Скидка 50% на ежемесячную плату за обслуживание Personal Gold Checking Package
Бесплатный мобильный чек
На что обращать внимание
Хотя US Bank предлагает учетную запись Silver Business Checking Package без ежемесячной комиссии, то, что нам нравится в этом банке, поразит вас, если вы начнете совершать 125 бесплатных транзакций в месяц.
Вот некоторые вещи, на которые следует обратить внимание в банке США:
Комиссия в размере 0,50 доллара США взимается за каждую транзакцию сверх установленного лимита в 125 долларов в месяц.
За бумажные выписки взимается комиссия в размере 5 долларов.
Если вы представляете электронную торговую компанию, ресторан или розничный торговец с большим количеством торговых транзакций каждый месяц, эта учетная запись может не сулить ничего хорошего для вашей чистой прибыли, учитывая более высокую ставку, взимаемую за транзакцию, превышающую 125. В этом случае вы можете захотеть пересмотреть свои банковские операции. опции.
Для кого лучше всего подходит банк США?
US Bank — один из лучших расчетных счетов для стартапов и предпринимателей, желающих узнать, как создать бизнес-кредит и получить ссуду SBA 7 (a). У этого банка много отделений; на последний раз, когда мы проверили, у них было 3067 филиалов. У них также отличное обслуживание клиентов, и они, как правило, хорошо работают с предприятиями, ищущими бизнес-ссуды, особенно в рамках кредитной программы SBA 7 (a).
Прочтите наш полный обзор проверки бизнеса в банках США о том, как открыть LLC.
Лучший инвестиционный банк в сфере недвижимости для стартапов: Consumers Credit Union
Лучшие банки для инвесторов в недвижимость — это кредитные союзы, и нам нравится Consumers Credit Union, так как они предлагают лучших текущих счетов для бизнеса с самыми высокими процентными ставками .
Преимущества
Счета с высокой процентной ставкой и с нулевой комиссией за транзакции до первых 100 транзакций в месяц делают Consumers Credit Union лучшим текущим счетом для бизнеса для стартапов и предпринимателей, инвестирующих в недвижимость.Consumers Credit Union также предлагает бизнес-счета денежного рынка, бизнес-кредитные карты, бизнес-ссуды, бизнес-сберегательные счета и другие бизнес-услуги.
Вот некоторые преимущества открытия счета Freedom Business Checking:
Текущая процентная ставка 5%
$ 0 минимальный средний собранный остаток, чтобы избежать ежемесячных комиссий за транзакцию
100 транзакций разрешены бесплатно
$ 0 Ежемесячная плата за обслуживание
Интернет-банк для бизнеса
Оплата коммерческого счета
Электронная выписка
Бумажные выписки
Банкоматы без комиссии в кооперативной сети
Общие точки ветвления в кооперативной сети
На что обращать внимание
Consumers Credit Union предлагает лучший расчетный счет для бизнеса для стартапов и предпринимателей, желающих построить империю инвестиций в недвижимость.Хотя они предлагают лучший расчетный счет для бизнеса для инвесторов в недвижимость, есть некоторые вещи, которые вы должны отметить, прежде чем открывать у них счет.
Вот некоторые вещи, на которые следует обратить внимание при открытии чекового счета Freedom Business Consumers Credit Union:
Филиалы на Среднем Западе. Consumers Credit Union имеет свои основные отделения кредитных союзов в Иллинойсе, в районе Чикаго и его окрестностях. Однако они предлагают полные услуги онлайн-банкинга и сотрудничают с кооперативной сетью.
Для кого лучше всего подходит потребительский кредитный союз?
Чековый счет Freedom Business Credit Union — лучший текущий счет для компаний, инвестирующих в недвижимость.
Это правда, потому что Consumers Credit Union действительно хорошо обслуживает предприятия с помощью целого набора бизнес-продуктов и типов счетов. Мы не смогли найти другой национальный кредитный союз, который предоставлял бы высокие процентные ставки, которые запрашивали бы инвесторы в недвижимость, без скрытых комиссий, взимаемых многими банками.
Ознакомьтесь с возможностями банковского обслуживания предприятий кредитного союза потребителей на их веб-сайте.
Зачем нужен банковский счет для бизнеса?
Мы подробно обсудили семь лучших банков для стартапов и предпринимателей, подробно описав лучшие бизнес-счета для стартапов и предпринимателей для различных целей, но мы не совсем объяснили, почему вам следует использовать бизнес-банковский счет. Важно знать, зачем вашему бизнесу нужен текущий счет.
Самое важное, что может сделать бизнес, — это открыть расчетный счет для бизнеса, чтобы владельцы и акционеры не проникали сквозь корпоративную завесу.
Словосочетание «сквозь корпоративную завесу» относится к правовой ситуации, в которой суды избавляются от «ограниченной ответственности» и возлагают на владельцев и акционеров персональную ответственность за действия бизнеса. Это означает, что владелец бизнеса может рисковать потерять свои личные активы и имущество, если бизнес подаст в суд или столкнется с другими юридическими проблемами, что не очень хорошо.
Наличие коммерческого банковского счета защищает владельцев, поскольку гарантирует, что все бизнес-расходы хранятся отдельно от личных . Вы никогда не захотите совершить ошибку, смешав личные и бизнес-счета, расходы, записи и т. Д.
Как только вы открываете банковский счет для бизнеса, важно использовать его. Это поможет вам укрепить бизнес-кредит, установить рабочие отношения с банком и гарантировать, что вы не выйдете за корпоративную завесу.
Наш выбор лучшего банковского счета для бизнеса
Выбрать лучших банков для стартапов и предпринимателей было нелегко; однако, проявив огромную решимость и проведя бесчисленные часы анализа, мы уверены, что выбрали лучшие текущие бизнес-счета для стартапов и предпринимателей.
Два ведущих банка, BlueVine и Chase, являются наиболее заметными решениями для стартапов и предпринимателей благодаря тому, что они предлагают, в частности.
BlueVine является непогашенным, потому что он был , первоначально созданный как поставщик бизнес-кредитов .Позже он превратился в банк, предлагающий эффективный расчетный счет для бизнеса, предназначенный для того, чтобы помочь стартапам и предпринимателям воспользоваться преимуществами ссудного капитала при управлении и увеличении капитала на текущем счете для бизнеса. BlueVine предлагает стабильную процентную ставку в размере 1% на средства на текущем счете, а также отличные ставки по бизнес-кредитам.
Хотя BlueVine является полностью онлайн-банком, по нашему мнению, их обслуживание клиентов не имеет себе равных. Они не прячутся за Интернетом и полностью прозрачны в отношении своих ставок и сборов.Они не для того, чтобы «достать вас» или «заткнуть вам глаза шерстью»; скорее, они, кажется, хотят помочь стартапам и предпринимателям добиться успеха в бизнесе. В целом они наш лучший выбор.
Chase огромен с точки зрения филиалов и опций, которые они предоставляют предприятиям на дальние расстояния . Многие компании начинают с открытия банковского счета Chase, а затем остаются в Chase по мере роста их бизнеса.

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги. Прочитать обзор	NBKC: Лучшее для бесплатного онлайн-банкинга Бесплатный текущий счет для бизнеса и бесплатный сберегательный счет для бизнеса, который можно полностью открыть онлайн. Дополнительные банковские услуги, включая корпоративную кредитную карту и решения для управления денежными средствами.
Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги. в банке LendingClub, член FDIC	LendingClub: лучший для бизнес-проверки, приносящей проценты, и онлайн-инструментов Процентный расчетный счет для бизнеса, который можно открыть онлайн с низкими комиссиями и неограниченными бесплатными транзакциями. Инструменты онлайн-банкинга и мобильного банкинга, а также уникальные функции учетной записи, такие как неограниченные скидки на комиссию банкоматов и неограниченный возврат наличных в размере 1% при покупках с дебетовой карты.
Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги. Прочитать обзор	Chase: Лучшее для объединения банковских услуг Три текущих счета для предприятий, два сберегательных счета для предприятий, набор бизнес-кредитных карт Chase Ink, бизнес-ссуды и многое другое. Офисы в 39 штатах, с 4 700 отделениями и 16 000 банкоматов.
Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги. Прочитать обзор	Wells Fargo: лучший вариант для доступа к отделениям и бизнес-кредитов Крупнейшая сеть отделений в США с 5200 отделениями и более 13000 банкоматов в 37 штатах, а также в Вашингтоне, округ Колумбия.C. Предлагает кредитные линии для бизнеса, ссуды SBA, финансирование коммерческой недвижимости и многое другое.
Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги. Прочитать обзор	Capital One: лучший вариант для неограниченного количества транзакций по текущему счету и бизнес-кредитных карт Два варианта бизнес-счета с неограниченным количеством бесплатных транзакций, что является редкостью среди бизнес-счетов обычных банков. Предлагает пять бизнес-кредитных карт с возможностью получения неограниченного вознаграждения, доступа к бесплатным картам сотрудников и без комиссии за транзакции за рубежом.
Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.	Цифровой федеральный кредитный союз: лучший доступный кредитный союз для бизнес-банкинга Один бесплатный, процентный расчетный счет для бизнеса, несколько продуктов для сбережений, а также другие бизнес-услуги.

	15 долларов США (несколько способов отказа, включая поддержание минимального дневного баланса в размере 2000 долларов США).
Минимальные требования для открытия депозита:

	Электронные депозиты без ограничений; 20 бесплатных кассовых и бумажных операций в месяц.

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

Банк	Особенности
	Три основных варианта текущего счета для бизнеса 4900 отделений и более 13000 банкоматов по всей территории США.С.
2. Chase : Лучшие кредитные карты для малого бизнеса	Три текущих счета для предприятий Набор бизнес-кредитных карт Ink, а также кобрендинговые карты
3. Capital One : лучший вариант для крупных депозитов и ежемесячных транзакций	Два текущих счета для предприятий Оба предлагают неограниченное количество бесплатных транзакций и конкурентоспособную сумму бесплатных ежемесячных депозитов наличными.
4. NBKC : лучший вариант для онлайн-чековых и сберегательных счетов с низкой комиссией	Один текущий счет для бизнеса и один сберегательный счет для бизнеса без ежемесячных комиссий, без минимального начального депозита и без комиссии за транзакцию Оба открываются быстро и легко онлайн
5. Axos : лучший вариант для процентных чековых и сберегательных счетов	Один бесплатный текущий счет для бизнеса, один текущий текущий счет для получения процентов, три варианта сберегательного счета для бизнеса Интернет-банкинг для предприятий
6.BlueVine : Лучшее для цифровой, бесплатной проверки бизнеса	Один бесплатный расчетный счет для бизнеса, приносящий проценты Также предлагает кредитные линии и факторинг счетов.
	Расчетный счет без процентов Легко присоединяется

ТОП15 банки для ИП и ООО

Рейтинг надёжности

Рейтинг экономической привлекательности начальных тарифов

Источники

Смотрите также

Добавить комментарий Отменить ответ