Свифт платеж: что это такое, как работает и сколько ждать

Полезная информация:

• Список стран и территорий, операции с которыми ограничены Банком
• Валютный контроль
• Время приема переводов
• Как отправить перевод
• Как получить перевод

В систему SWIFT входят более 10 тыс. банков по всему миру. Головной офис расположен в Брюсселе.

SWIFT-коды заграничных банков можно найти на основном сайте SWIFT.

Отсканируйте QR-код на мобильном устройстве, чтобы скачать приложение.

Отсканируйте QR-код на мобильном устройстве, чтобы скачать приложение.

Переводы с открытием и без открытия счета через систему SWIFT

Для отправки перевода с открытием счета Вам следует:

1. Открыть в банке счет для расчетов физических лиц  в иностранной валюте – без внесения первоначальной суммы;
2. Сообщить Банку платежные реквизиты получателя перевода;
3. Оформить заявление на перевод денежных средств, в котором необходимо указать:
   • наименование получателя платежа;
   • банковские реквизиты получателя: № счета получателя платежа; наименование и адрес банка получателя платежа; S.W.I.F.T.CODE банка-получателя;
   • назначение платежа.
   • Бланк заявления на перевод
     (DOC, 54 КБ)
4. В соответствии с требованиями валютного законодательства РФ предоставить необходимые подтверждающие документы.
5. Заплатить комиссионное вознаграждение за перевод в соответствии с тарифами Банка.

Открытый счет Вы сможете использовать и в дальнейшем для осуществления переводов или иных операций.

Для отправки перевода без открытия Вам следует:

1. Сообщить Банку платежные реквизиты получателя перевода;
2. Оформить заявление на перевод денежных средств, в котором необходимо указать:
   • наименование получателя платежа;
   • банковские реквизиты получателя: № счета получателя платежа; наименование и адрес банка получателя платежа; S.W.I.F.T CODE банка-получателя;
   • назначение платежа.
   • Бланк заявления на перевод
     (DOC, 42 КБ)
3. Заплатить комиссионное вознаграждение за перевод в соответствии с тарифами Банка.

Обращаем Ваше внимание на то, что Вы можете переводить без открытия из РФ денежные средства в сумме, не превышающей в эквиваленте 5 000 долларов США (в течение одного дня по курсу ЦБ на дату перевода).

Для получения перевода Вам необходимо:

1. Открыть счет в Банке в рублях или иностранной валюте;
2. Передать платежные реквизиты Банка отправителю платежа без внесения собственных изменений по факсу или электронной почте.

Переводы с открытием и без открытия счета через систему SWIFT

Фамилия
Имя
Отчество
Телефон
Email
Удобный офис	Головной офис / Барнаул, пр-кт Ленина, 61а Доп. офис №2 / Барнаул, пр. Красноармейский, 69 Доп. офис №4 / Барнаул, ул. Малахова, 107 Доп. офис №7 / Барнаул, ул. С.-Республик, 38 Доп. офис №10 / Барнаул, п.Южный, ул. Мусоргского, 18 Доп. офис №11 / Барнаул, ул.Балтийская, 49 Доп. офис №16 / Барнаул, Павловский тракт, 58г Доп. офис №5 / с. Михайловское, пр. Октябрьский, 8 Доп. офис №6 / с. Завьялово, ул. Коммунаров, 37 Доп. офис №8 / с. Алтайское, ул. Советская, 94 Доп. офис №9 / Белокуриха, ул. Бр. Ждановых, 13/3 Доп. офис №13 / Камень-на-Оби, ул. Титова, 4 Доп. офис №14 / Бийск, ул. Советская, 64 Доп. офис №15 / Заринск, ул. Таратынова, 4

Я (далее – Заявитель) свободно, своей волей и в своем интересе даю конкретное, информированное и сознательное согласие «КРАЕВОМУ КОММЕРЧЕСКОМУ СИБИРСКОМУ СОЦИАЛЬНОМУ БАНКУ» ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ, местонахождение: Российская Федерация, Алтайский край, 656049, г. Барнаул, пр-кт Ленина, 61а (далее – Банк) на обработку всех моих персональных данных, предоставленных мной Банку в заявке и анкете на сайте банка (далее – Согласие), с использованием средств автоматизации и без использования таковых, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных, в целях осуществления связи с Заявителем, в том числе по сети подвижной радиотелефонной связи для предоставления информации об услугах Банка, порядке принятия на банковское обслуживание, приглашения в Банк и рассмотрения Банком возможности заключения с Заявителем любых договоров и соглашений, и иного взаимодействия, направленного на заключение договорных отношений;

моих персональных данных в части статистических сведений о моем текущем подключении к сайту Банка в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» с целью ведения статистики о пользователях сайта Банка, отслеживания состояния сессии доступа, обеспечения функционирования и улучшения качества сайта Банка, исследования использования информационных ресурсов, продуктов и услуг Банка.

Согласие на предоставленные в Банк в электронной заявке и анкете персональные данные Заявителя действует в течении 30 дней, по истечению данного срока данные подлежат уничтожению.

Домашняя страница | Свифт

Переход на ISO 20022 для международных платежей и отчетности (CBPR+) успешно начался, что стало важной вехой для глобальной индустрии платежей и началом сосуществования.

Читать далее

Вместе мы формируем будущее финансов.

Вот как

Успешное совместное тестирование нашего новаторского решения по функциональной совместимости прокладывает путь к трансграничному использованию цифровых валют центрального банка.

Открой для себя больше

ISO 20022 для платежей

Получить всю самую свежую информацию

Swift тесно сотрудничает со своим глобальным сообществом по переходу на ISO 20022 для международных платежей (CBPR+).

Войдите в mySwift, чтобы получать последних обновлений  о мероприятиях, связанных с вводом в действие ISO 20022 для CBPR+ и началом сосуществования.

Наши решения

Обнаружить

Банковское дело

Наши стандарты обмена сообщениями, а также услуги связывают вас с вашими контрагентами по всему миру, чтобы вы могли совершать сделки безопасно и надежно.

Читать далее

Обнаружить

Capital Markets

Swift совершенствует свои решения для решения проблем рынка капитала. Сократите расходы и риски с помощью операций с ценными бумагами и решений для валютного рынка.

Читать далее

Обнаружить

Корпорации

Как транснациональная компания вам нужны стандартные способы работы с многочисленными банковскими партнерами для наличных денег, торговли и корпоративного казначейства.

Читать далее

Обнаружить

Рыночная инфраструктура

Отказоустойчивость, безопасность и быстрота реагирования — ваши основные эксплуатационные требования. Наши решения помогут вам доставить пользу вашему сообществу.

Читать далее

Вы покупатель?

MySWIFT — это универсальный магазин, который поможет вам управлять продуктами и услугами Swift, отслеживать заказы и счета и получать доступ к онлайн-поддержке.

Доступ к MySWIFT

Кибербезопасность

Программа безопасности клиентов (CSP)

Усиление безопасности глобальной банковской системы

Узнать больше

Press

Отказоустойчивость, безопасность и быстрота реагирования — ваши основные эксплуатационные требования. Наши решения помогут вам обеспечить…

Откройте для себя наш пресс-центр

Код бизнес-идентификатора (BIC) Справочник

Поиск БИК *

Последние новости и события

Смотрите больше новостей и событий

9 марта 2023 г. | 6 минут чтения

Успешное тестирование открывает путь для трансграничного использования CBDC

новинка Центральные и коммерческие банки видят «очевидный потенциал и ценность» в новаторском решении Swift для обеспечения совместимости CBDC после…

8 декабря 2022 г. | 4 min read

Почему Payment Controls получила награду «Лучшее решение в области предотвращения мошенничества с платежами» на церемонии вручения наград «Регулирование Азии»

Второй год подряд на церемонии вручения награды «Регулирование Азии» компания «Платежные элементы управления» была удостоена награды «Лучшее решение». ..

15 ноября 2022 г. | 7 минут чтения

10 главных выводов Swift на Sibos 2022

Будущее трансграничных транзакций было в центре внимания программы Swift на Sibos 2022. Здесь…

Объяснение процесса оплаты | Swift

Как происходит процесс оплаты? И как можно устранить распространенные источники трения, чтобы обеспечить сквозную обработку?

Хотя мгновенные платежи быстро становятся нормой, обработка платежей иногда может занимать больше времени, чем ожидалось. Итак, как работает процесс оплаты? Где может возникнуть трение? И где лежат возможности для улучшения?

Содержание

Как происходит процесс оплаты?

При совершении внутреннего платежа учреждение-инициатор отправляет сообщение учреждению-получателю, после чего расчет по переводу осуществляется электронным способом. Таким образом, внутренние платежи часто могут быть произведены мгновенно или в течение 24 часов.

Трансграничные платежи обычно осуществляются с использованием модели корреспондентских отношений, при которой платежи проходят по платежной цепочке, которая часто охватывает три-четыре банка. После инициирования клиентом платеж направляется агентом-должником одному или нескольким банкам-посредникам. Затем он отправляется агенту кредитора.

[Электронная книга] 6 способов уменьшить трения при международных платежах

Загрузите эту электронную книгу, чтобы узнать, как финансовые учреждения могут повысить качество платежей.

Скачать сейчас

Почему обработка платежей иногда может занять больше времени?

Задержки могут возникать на различных этапах процесса трансграничных платежей, при этом общие причины разногласий включают:

• Введена неверная информация о получателе — 34% исключений в Swift являются результатом ошибок форматирования, таких как неверные номера счетов или коды маршрутизации.
• Счет получателя закрыт
• Платеж должен быть проверен из-за проверки санкций
• Одна часть платежа происходит за пределами рельсов со встроенной проверкой, что означает потерю видимости платежа
• Кредитор изо всех сил пытается согласовать платеж в своем бэк-офисе, поскольку платеж не включает счет-фактуру номер

Узнайте больше о том, сколько времени занимает банковский перевод.

Прямая обработка

Прямая обработка (STP) — это термин, используемый для описания автоматизированного процесса платежей, который может осуществляться без необходимости ручного вмешательства. Это устраняет операционную нагрузку, которая может возникнуть, когда банкам необходимо восстановить платежи, вручную добавить данные или принять обходные пути.

STP поддерживается большей автоматизацией, а также использованием более точных и богатых данных. По мере перехода отрасли на ISO 20022 вполне вероятно, что ставки STP будут продолжать расти, а платежи станут еще более эффективными.

Информация о денежном переводе

Еще одним компонентом платежного процесса является информация о денежном переводе, сопровождающая платеж. Точные данные о денежном переводе важны, поскольку они позволяют получателю платежа сверить платеж с неоплаченными счетами, что повышает эффективность процесса сверки.

На практике информация о сверке может быть усечена в процессе оплаты из-за несоответствий между различными системами. Это может означать, что ключевая информация будет утеряна по пути и потребуется ручное вмешательство. Поддерживая обширную структурированную информацию о денежных переводах, ISO 20022 позволяет передавать эту информацию без усечения, тем самым поддерживая прямое согласование.

Отслеживание комиссий

Платежи также могут облагаться различными видами транзакционных сборов, включая расходы на конвертацию валюты и сборы за обработку платежей. Однако, когда речь идет о трансграничных платежах, часто отсутствует прозрачность в отношении комиссий и вычетов, взимаемых за различные платежи. Это может затруднить пользователям принятие обоснованных решений в отношении своих платежей, а также создать дополнительные проблемы при сверке.

2 мин просмотра

Формирование будущего: быстрее, умнее, лучше

Чем помогает Swift?

Наряду с нашей стратегией мгновенных и беспроблемных платежей ряд инициатив Swift помогает оптимизировать процесс платежей. SWIFT gpi позволяет банкам передавать информацию о денежных переводах без потери данных, облегчая конечным пользователям сверку входящих платежей с неоплаченными счетами. Он также обеспечивает полную сквозную видимость комиссий за обработку и валютных курсов, а это означает, что клиенты могут принимать обоснованные решения.

Также следует отметить SWIFT gpi Instant, который соединяет SWIFT gpi с внутренней инфраструктурой в режиме реального времени, что означает, что платежи могут поступать за считанные секунды с полной прозрачностью комиссий. А Swift Go позволяет малым предприятиям и розничным клиентам быстро и легко отправлять небольшие трансграничные платежи с полной прозрачностью комиссий и валютных курсов.

Чтобы узнать больше, прочитайте нашу электронную книгу ниже.

[Электронная книга] 6 способов уменьшить трения при международных платежах

Скачать

Последние новости о платежах

9 марта 2023 г. | 6 минут чтения

Успешное тестирование открывает путь для трансграничного использования CBDC

Центральные и коммерческие банки видят «очевидный потенциал и ценность» в новаторском решении Swift для обеспечения совместимости CBDC, следуя…

Читать далее

18 января 2023 г. | 5 мин чтения

Как отразить рост трансграничных потребительских платежей и платежей МСП

Взрывной рост международных платежей для потребителей и малого и среднего бизнеса с огромными возможностями, предлагаемыми банками, которые захватывают…

Читать далее

13 декабря 2022 г.