Услуги факторинг: Факторинг: что это простыми словами, примеры, виды, преимущества и недостатки

Содержание

Цены на факторинг ✓ стоимость услуг 💰 факторинговой компании

Совкомбанк Факторинг Контакты:

Адрес: ул. Кожевническая, д. 14 115114 Москва, Телефон:(495) 787-53-37, Телефон:(495) 995-21-31, Электронная почта: [email protected]

Адрес2: ул. Рокоссовского, д. 62, БЦ «ВолгоградСИТИ», оф. 15-21 400050 г. Волгоград, Телефон:(8442) 43-44-00, Электронная почта: [email protected]

Адрес3: ул.Свободы, д. 73, офис 311 394018 Россия, г.

Воронеж, Телефон:(473) 228-19-78, 228-19-79, Электронная почта: [email protected]

Адрес4: ул. Хохрякова, 10, оф. 504-505 620014 Свердловская область, г. Екатеринбург, Телефон:(343) 310-14-55, Электронная почта: [email protected]

Адрес5: ул. Рабочая, д. 2а, офис 29А (3952) 486 331 г. Иркутск, Телефон:(3952) 486 331, Электронная почта: [email protected]

Адрес6: ул. Декабристов, 85б, офис 409, 410 420034 г. Казань, Телефон:(843) 200-09-47, 200-10-35, Электронная почта: [email protected]

ru

Адрес7: Ленинский пр., д. 30, офис 508 236006 г. Калининград, Телефон:(4012) 53-53-87, Электронная почта: [email protected]

Адрес8: ул. Красная д. 152 г. Краснодар, Телефон:(861) 226-42-52, 226-45-54, Электронная почта: [email protected]

Адрес9: ул. Алексеева, д. 49, офис 6-14. 660077 г. Красноярск, Телефон:(391) 200-28-20, Электронная почта: [email protected]

Адрес10: ул. Нижегородская, 24 603000 г. Нижний Новгород, Телефон:(831) 288-02-89, Электронная почта: [email protected]

Адрес11: ул. Ленина, 52, офис 505 630004 г. Новосибирск, Телефон:(383) 212-06-18, 212-06-19, Электронная почта: [email protected]

Адрес12: ул. Николая Островского, 59/1 614007 г. Пермь, Телефон:(342) 211-50-28, Электронная почта: [email protected]

Адрес13: ул. Красноармейская, д. 200, 8 этаж, оф. 803 344000 г. Ростов-на-Дону, Телефон:(863) 263-88-30, Электронная почта: [email protected]

Адрес14: пр.К.Маркса, д.201 «Б» (бизнес-крепость «Башня») 443080 г. Самара, Телефон:(846)993-61-62, 993-61- 64, 993-61-63, Электронная почта: [email protected]

Адрес15: ул. Восстания, 18, офисы 405-407 191014 Санкт-Петербург, Телефон:(812) 644-40-71, Электронная почта: [email protected]

Адрес16: ул.Танкистов, д.37, оф.304, 305 410019 г. Саратов, Телефон:(8452) 57-27-63, Электронная почта: [email protected]

Адрес17: ул. Крупской, д. 9, офис 727, 728, 729 450000 Республика Башкортостан, г. Уфа, Телефон:(347) 273-50-78, Электронная почта: [email protected]

Адрес18: ул. К. Маркса, д.38, офис 319 454091 г. Челябинск, Телефон:(351) 239-93-90, 239-93-91, 239-93-92, Электронная почта: [email protected]

Адрес19: ул. Республиканская, д.3, корпус 1, офис 404 150003 г. Ярославль, Телефон:(4852) 58-11-88, Электронная почта: [email protected]

Предоставление всех видов факторинговых услуг

Русская Факторинговая Компания предоставляет факторинговые услуги торговым и производственным компаниям, поставляющим свои товары по территории России.

Факторинговое обслуживание в Русской Факторинговой Компании предполагает анализ бизнеса поставщика и его дебиторов, выявление сильных и слабых сторон для оптимизации денежных потоков. Также в эту услугу входит управление дебиторской задолженностью специалистам и отдела риск-менеджмента.

Обращаем Ваше внимание: при факторинговом обслуживании оптовые и производственные компании дополнительно могут использовать кредитные продукты, поскольку использование факторинга не приводит к закредитованности предприятия.

Виды факторинговых услуг

  • Для поставок в сети — финансирование поставок с отсрочкой платежа в сетевые магазины. Услуга для компаний, работающих или только начинающих работу с сетевыми магазинами.
  • Для производства товаров Private Label — финансирование производства и поставок товаров под собственной торговой маркой Вашего дебитора. Такая услуга подходит компаниям, расширяющих производство за счет заказов по выпуску товаров Private Label.
  • Для роста продаж — финансирование поставок с отсрочкой платежа на индивидуальных условиях, классическая услуга факторинга с правом регресса. Подходит для компаний, имеющих проверенных (надежных) дебиторов.

Порядок работы при заказе наших услуг

  1. Вы подаете заявку
  2. Мы принимаем решение о сотрудничестве с Вашей компанией на обслуживание:
    • анализируем платежеспособность Ваших дебиторов
    • устанавливаем лимиты, в рамках которых мы готовы финансировать поставки и покрывать Ваши кредитные риски
  3. Подписывается двусторонний договор между Вами и нашей компанией
  4. Ваши дебиторы подписывают уведомления
  5. Вы производите поставки продукции на условиях отсрочки платежа и получаете финансирование в любой день после предоставления документов, подтверждающих поставку.

Обратитесь в Русскую Факторинговую Компанию, и наши специалисты ответят на все Ваши вопросы по обслуживанию и видам факторинга, расскажут об опыте российских производственных и оптовых компаний и предложат Вам инновационные схемы пополнения оборотных средств и управления дебиторкой.

Широкая линейка услуг позволяет нам наиболее эффективно подстраиваться под потребности клиента. Изучив особенности Вашего бизнеса, в течение пяти рабочих дней мы предоставим Вам рекомендации юристов, экономистов и риск-менеджеров по улучшению качества Вашей дебиторской задолженности и максимально эффективному использованию факторинговых услуг.

Факторинг и финансирование счетов-фактур

Операции факторинга и финансирования счетов-фактур похожи и зачастую взаимозаменяемы. Сравните два способа правильного выставления счетов-фактур заказчикам.

Предприятия могут ускорить потоки денежных средств, используя услуги факторинга или финансирования счетов-фактур. Вместо того чтобы обращаться за займами, компании могут воспользоваться услугами третьих сторон, чтобы ускорить оплату выставленных ими счетов-фактур.

Что такое факторинг счета-фактуры?

Факторинг счета-фактуры (или факторинг дебиторской задолженности) подразумевает продажу неоплаченных счетов-фактур сторонней компании. Компании, которые покупают неоплаченные счета-фактуры, называются кредиторами, комиссионерами или факторинговыми компаниями.

Если вы владелец компании, вы можете продать выставленные вами и неоплаченные заказчиками счета-фактуры факторинговой компании, чтобы увеличить свой поток денежных средств. Вы получите от факторинговой компании предоплату за эти счета-фактуры за вычетом определенного процента, а ваши заказчики должны будут выплатить полную сумму по счетам-фактурам не вам, а факторинговой компании.

Когда использовать финансирование счетов.

И финансирование, и факторинг счетов-фактур позволяют владельцам компаний получать платежи по выставленным ими счетам, не дожидаясь оплаты со стороны заказчиков. В отличие от факторинга, финансирование счетов-фактур подразумевает появление взаимоотношений между вашей компанией и кредитором (а не между кредитором и заказчиком).

Для финансирования счетов-фактур владельцы бизнеса могут брать деньги в долг у кредитора, используя выставленные своим заказчикам счета-фактуры в качестве залога. Кредитор взимает процент от общей суммы счетов фактур, который ваша компания должна будет уплатить в определенный срок. В течение этого периода времени ваша компания должна получить оплату по счетам-фактурам от своих заказчиков.

Так как операции факторинга и финансирования счетов-фактур сопровождаются большим количеством бумажной работы и пересылкой документов между сторонами, будет разумно управлять вашими задачами с помощью интуитивно понятных программных инструментов для работы с документами и электронными подписями. Узнайте, как упростить ваши рабочие процессы. Откройте для себя все возможности Adobe Sign.

Факторинг наложенного платежа | Услуги фулфилмент

Фулфилмент-оператор «Бета ПРО» совместно с компанией PimPay предоставляет своим клиентам сервис «Ускоренные перечисления наложенных платежей» (факторинг интернет-магазина).

Осуществляя отправку посылки наложенным платежом клиенту, вы можете довольно долго ждать оплаты. С момента заказа товара до его выкупа может пройти месяц, а то и больше.

Проще говоря, в какой-то момент количество «денег в поле» может сравняться с бюджетом Вашего бизнеса. А ведь деньги должны работать, а не лежать на стеллажах в отделениях служб доставки.

Мы говорим: «Нет! Кассовым разрывам!»

Подключив сервис «Ускоренные перечисления наложенных платежей» от PimPay, вы минимизируете кассовый разрыв и получите денежные средства сразу после отправки товара в службу доставки.

Сервис PimPay будет отслеживать информацию о заказах вашего интернет-магазина. Также компания берет на себя дальнейшие расчеты со службой доставки, вычитая из полученных средств минимальный на рынке процент за предоставленные услуги факторинга.

PimPay — один из самых известных на рынке сервисов по ускоренным перечислениям наложенных платежей для интернет-магазинов, работающий с 2012 года. С 2016 компания стала резидентом фонда «Сколково».

Что вы получите, воспользовавшись сервисом от PimPay:

  • Оперативное перечисление денежных средств — в течение 8 рабочих часов (сразу после отправки заказа в службу доставки).
  • Сумма ускоренных перечислений наложенных платежей не ограничена и зависит от объемов отправлений с оплатой при получении. Чем больше отправлений, тем больше денег можно получить.
  • Минимальный на рынке процент за «использование денег» — от 0,1% в день от цены заказа.
  • Удобный личный кабинет.
  • Возможность платить только за реальное время пользования деньгами.
  • Возможность использовать ускоренные перечисления наложенных платежей на дополнительную рекламу и закупку товара, увеличивая продажи и доход.

Ознакомиться подробно с условиями сотрудничества с PimPay вы можете на сайте компании pimpay.ru

Как это работает?

  • Покупатель выбирает оплату наличными при оплате товара.
  • Информация о заказах магазины загружается в PimPay.
  • Менеджер магазина создает запрос на получение ускоренных перечислений в систему PimPay через личный кабинет.
  • PimPay выдает займы на основании объемов отправлений товаров с оплатой при получении.
  • PimPay погашает займы из средств, полученных от Бета ПРО.
  • Комиссия системы берется только за те дни, когда магазин пользовался деньгами.
  • Стоимость услуги составляет от 0,1% от суммы в день.

Банк «Снежинский» — Корпоративным клиентам — Кредитование — Кредитование — Программа «»

Факторинг — финансирование предприятий под уступку прав требования. Благодаря договору факторинга поставщик может сразу получить от Банка плату за отгруженный товар, что позволяет ему не дожидаться оплаты от покупателя и планировать свои финансовые потоки. Кредитор, заключая договор факторинга, получает возможность вернуть долг через более длительный срок по сравнению с коммерческим кредитом.

В отличие от кредита, факторинг не является дополнительной долговой нагрузкой для предприятия и однозначно привязан к расчётам между контрагентами.

Факторинг можно рассматривать как самостоятельный инструмент, дающий клиентам возможность привлечь ресурсы для своей деятельности. Предприятие получает денежные средства от Банка до проведения расчётов от своих покупателей товаров (работ, услуг), таким образом факторинг обеспечивает предприятие реальными денежными средствами, способствует ускорению оборота капитала, повышению доли производительного капитала и увеличению доходности.

Помимо финансирования оборотных средств при факторинге Банк покрывает значительную часть рисков поставщика: валютные, процентные, кредитные риски и риск ликвидности.

Банк «Снежинский» АО более 10 лет предоставляет факторинговые услуги для производителей и поставщиков, ведущих торговую деятельность на условиях отсрочки платежа.

Основные условия:

  • Сумма кредита (в рублях) — 100 000
  • Срок кредита — до 12 месяцев
  • Срок принятия решения — 5–7 дней с момента предоставления в Банк полного пакета документов
  • Конкретная ставка устанавливается Кредитным комитетом, учитываются финансовое состояние Заёмщика, наличие кредитной истории в Банке «Снежинский» АО и т.п.

Офисы, где можно оформить кредит:

г. Челябинск, ул. Труда, 160, 8 (351) 211-07-49
г. Златоуст, пр. Мира, 22а, 8 (3513) 66-38-30
г. Кыштым, ул. Ленина, 28, 8 (35151) 4-48-51
г. Магнитогорск, ул. Б. Ручьева, 1а, 8 (3519) 30-34-10
г. Миасс, ул. Лихачева, 27, 8 (3513) 52-00-75
г. Сатка, ул. Ленина, 1, 8 (35161) 3-36-00
г. Снежинск, ул. Васильева, 19, 8 (35146) 9-26-19

Райффайзен Банк провел пилотную сделку экспортного факторинга с правом регресса

Райффайзен Банк запустил новый продукт для корпоративных клиентов — экспортный факторинг с правом регресса. Теперь компании, экспортирующие товары за границу, смогут получить стопроцентное беззалоговое финансирование своих поставок в валюте контракта, без кредитной нагрузки и дополнительных комиссий.

Международный факторинг — это активно развивающееся направление на рынке корпоративно-инвестиционногобанкинга, которое уже высоко востребовано среди компаний-экспортеров. В случае, когда компания-продавеци покупатель находятся в разных юрисдикциях и работают с различной валютой, особенно важно выстроить прозрачные договорные отношения с оптимально комфортными условиями для обеих сторон.

Экспортный факторинг дает компании гибкость: позволяет получить оплату сразу после осуществления поставок, не дожидаясь окончания отсрочки платежа. Таким образом экспортер может эффективнее управлять дебиторской задолженностью и гибко планировать денежные потоки. Райффайзен Банк осуществляет стопроцентное финансирование уступленных требований в валюте контракта, где срок отсрочки может быть увеличен до года. Лимит финансирования не ограничивается одним дебитором, и компания может распространить его на нескольких покупателей.

В рамках пилотной сделки Райффайзен Банк профинансировал экспорт продукции пермской компании «ЭЛКАМ» — одного из крупнейших производителей оборудования для добычи нефти и поставщика нефтесервисных услуг на территории РФ и СНГ. Поставка включала в себя экспорт скважинных насосов и вспомогательного оборудования для добычи нефти на месторождениях западного Казахстана. Сделка направлена на поддержку несырьевого неэнергетического экспорта.

«Экспортные поставки — одно из ключевых направлений развития нашего бизнеса. Экспортный факторинг Райффайзенбанка позволил нам достигнуть оптимальных договоренностей с важным для нас клиентом», — прокомментировала Другова Юлия, финансовый директор «ЭЛКАМ».

Новый продукт расширил портфель факторинговых услуг Райффайзен Банка. Теперь компании с трансграничным бизнесом могут получить в банке все необходимые услуги по поддержке экспорта.

«Нашим клиентам доступна полная линейка продуктов международного факторинга для поддержки всех видов трансграничного бизнеса. Финансирование в рамках нового продукта доступно вне зависимости от региона покупателя-нерезидента и валюты контракта, и может быть предоставлено клиентам на гибких условиях», — прокомментировал Андрей Захаров, руководитель направления по развитию факторинга, Райффайзен Банк.

Чтобы оформить экспортный факторинг с правом регресса, компании нужно оставить заявку на сайте. После согласования условий и оформления документов, финансирование предоставляется в течение трех дней.

Сеть АЗС «Газпромнефть» внедрила онлайн-факторинг для взаиморасчетов с поставщиками товаров и услуг

Сеть АЗС «Газпромнефть» расширяет набор финансовых инструментов для взаиморасчетов с компаниями малого и среднего бизнеса, осуществляющими поставки товаров и услуг на автозаправочные станции. Благодаря использованию механизма онлайн-факторинга партнеры сети смогут получать финансирование за товары и услуги сразу после осуществления поставки без ограничения по минимальной сумме. Возможность онлайн-факторинга реализована на факторинговой платформе GetFinance.

Онлайн-факторинг — новый и перспективный цифровой финансовый инструмент, который позволяет оперативно осуществлять оценку заявки, заключение договора и выдачу финансирования вне зависимости от географического расположения финансирующей организации, поставщика и заказчика. Все операции осуществляются в дистанционном режиме с использованием электронно-цифровой подписи.

«Выстраивая долгосрочные партнерские отношения, мы учитываем интересы наших поставщиков и подрядчиков. Среди них много компаний, представляющих малый и средний бизнес, которым сегодня особенно важна устойчивость и оперативное исполнение партнерами финансовых обязательств по контрактам. В онлайн-факторинге мы нашли эффективное решение: согласование и выдача средств происходят за считанные часы, отсутствует минимальный лимит финансирования — что позволяет поддерживать партнеров сети АЗС „Газпром нефть“ и совершенствовать систему финансовой работы с поставщиками».

Олег Кузьменков Руководитель сети АЗС «Газпромнефть»

Справка

Сеть АЗС «Газпромнефть» насчитывает сегодня 1448 станций в России и странах СНГ. Широкая география сети АЗС «Газпромнефть» и выгодное местоположение Омского, Московского и Ярославского нефтеперерабатывающих заводов обеспечивают лидирующие позиции компании «Газпром нефть» на оптовом и розничном рынках Западной Сибири и центральной части России.

GetFinance — высокотехнологичная платформа, которая позволяет получать факторинговое финансирование в онлайн-режиме. Современные сервисы и IT-решения обеспечивают быстрое принятие решения по заявке и выдачу финансирования в течение 24 часов. За счет того, что на платформе работает несколько финансирующих организаций, у клиентов есть возможность выбрать наиболее привлекательные условия факторинга. Простота и высокая скорость получения финансирования открывают доступ к факторингу субъектам малого и среднего предпринимательства.

Рейтинг лучших факторинговых услуг 2022 года

Одним из преимуществ BlueVine является то, что вы можете выбирать, какие счета вы хотите учитывать. Другие компании могут потребовать, чтобы вы учитывали каждый счет через них. Кроме того, BlueVine не требует от вас подписания долгосрочного контракта.

BlueVine предоставляет от 85 до 90% от общей стоимости счета авансом, что не так много, как другие факторинговые компании, которые мы рассмотрели, авансируют вас. (Некоторые факторинговые услуги авансируют 95% или даже 100% счета-фактуры.) Однако вы получите остаток за вычетом комиссии BlueVine после оплаты счета.

За комиссию в размере 15 долларов США BlueVine переведет вам наличные в тот же день, когда вы отправите счет посредством банковского перевода. Кроме того, вы можете получить средства в течение одного-двух дней бесплатно с помощью перевода через ACH.

С помощью этой факторинговой услуги вы можете открыть кредитную линию на сумму от 20 000 до 5 миллионов долларов. Малые предприятия могут не претендовать на кредитную линию, но для многих средних и крупных предприятий, которые соответствуют требованиям, это может быть спасением, если у вас возникнут непредвиденные расходы.BlueVine не взимает штрафы за досрочное погашение.

Минимальные требования

BlueVine учитывает несколько факторов при оценке вашего бизнеса. В дополнение к критериям предварительного отбора, приведенным ниже, BlueVine также принимает во внимание денежный поток вашей компании, финансовую историю и кредитоспособность ваших клиентов.

Чтобы использовать BlueVine, вы должны соответствовать как минимум следующим критериям: 

  • Ваш кредитный рейтинг 530 или выше.
  • Вы были в бизнесе в течение трех или более месяцев.
  • Ваш бизнес приносит 10 000 долларов в месяц.
  • Ваш бизнес зарабатывает 100 000 долларов в год.
  • Ваша компания обслуживает другие компании (B2B) или правительство.

Ваши клиенты также должны соответствовать определенным требованиям, чтобы вы могли учитывать их счета. Минимальные требования:

  • Ваш клиент находится в США или англоязычных провинциях Канады.
  • Ваш клиент — компания.

Наконец, ваши счета также должны соответствовать определенным минимальным требованиям, в том числе: 

  • Ваши услуги выполнены и приняты заказчиком.
  • Счет-фактура составляет 500 долларов США или более.
  • Срок оплаты менее 13 недель.
  • До срока родов осталось не менее одной недели.

Простота применения

Подать заявку на факторинговую кредитную линию в BlueVine можно быстро и легко. Заполнение онлайн-формы занимает несколько минут. В ней запрашиваются основные сведения о компании, такие как контактная информация, ваш налоговый номер, годовой доход и т. д. 

После того, как ваши личные данные будут заполнены, вы можете отправить свои финансовые документы, такие как ваши самые последние банковские выписки или отчет о старении A/R.Кроме того, вы можете предоставить BlueVine доступ к своему банковскому счету и бухгалтерскому программному обеспечению. Имея доступ только для чтения к вашим счетам, он определит вашу кредитоспособность. BlueVine совместим с QuickBooks, Xero и FreshBooks.

Если вы подключаете свое бухгалтерское программное обеспечение к BlueVine, счета автоматически появляются на панели управления BlueVine, что избавляет вас от ручного ввода информации, и вы можете выбрать, какие счета вы хотите учитывать. Если ваша компания использует QuickBooks, процесс подачи заявки будет еще быстрее, так как большинство полей автоматически заполняются за вас.

После подачи заявки BlueVine ответит в течение 24 часов. После утверждения BlueVine поможет вам проверить и уведомить ваших клиентов. Первоначально BlueVine требуется от трех до пяти дней, чтобы предоставить вам наличные деньги по счету клиента, но последующие счета обычно финансируются в тот же день.

Обслуживание клиентов и поддержка

Мы связались с BlueVine как с потенциальным клиентом, чтобы проверить и определить эффективность их поддержки клиентов. В целом, мы обнаружили, что их представители по работе с клиентами были полезными и знающими.

Служба поддержки клиентов не работает круглосуточно и без выходных, но BlueVine продлила часы работы с понедельника по пятницу с 8:00 до 20:00. (ЭТ). Они также доступны по субботам с 12:00. до 16:00

Ограничения

BlueVine — лучший факторинговый сервис для быстрого факторинга ваших счетов, но есть некоторые недостатки, о которых вам следует знать.

Во-первых, он авансирует от 85 до 90% счета. Это меньше, чем предлагают другие факторинговые компании, такие как Fundbox, которые дают вам 100% аванс.

Во-вторых, BlueVine предлагает только факторинг с регрессом, что означает, что вы несете ответственность, если ваши клиенты не оплачивают свои счета. Если вы работаете с уважаемыми клиентами, это не должно быть проблемой, но один пропущенный платеж может отбросить вас назад и нарушить денежный поток для вашей компании.

Наконец, если у вас есть новый бизнес, который приносит менее 10 000 долларов в месяц, или если у вас плохая кредитная история, вы не имеете права работать с BlueVine.

 

Лучшие услуги факторинга | ОТК Бизнес Капитал

Главная > Факторинговые услуги

Каждая факторинговая компания предоставляет денежные средства.Что отличает одну факторинговую услугу от другой, так это дополнительные услуги. В TCI Business Capital клиенты получают денежные авансы по своим счетам в тот же день. В дополнение к дополнительным услугам, которые мы предлагаем. Наши дополнительные услуги предназначены для предоставления клиентам полезной информации и ресурсов для построения успешного бизнеса.

Что входит в наши бесплатные услуги факторинга?

В TCI Business Capital мы гордимся тем, что являемся частью успеха наших клиентов. Помимо выдачи наличных по низким ставкам, наши лучшие в своем классе факторинговые услуги включают в себя:

  • Знающие представители по работе с клиентами:  Наши сотрудники высококвалифицированы и ориентированы на обслуживание.У нас есть знания и опыт в широком спектре отраслей, мы хорошо разбираемся в отраслевых требованиях к выставлению счетов и обслуживаем клиентов с уникальными потребностями в финансировании. У каждого клиента есть специальный представитель по работе с клиентами, к которому можно обратиться по любым вопросам или проблемам. Наши представители по работе с клиентами реагируют на потребности наших клиентов и преданы их успеху.
  • Кредитный анализ и оценка рисков: Использование новых возможностей полезно для любого бизнеса, если вам платят за вашу работу.TCI Business Capital предлагает кредитные истории и тенденции платежей потенциальных клиентов, что позволяет нашим клиентам с уверенностью привлекать новых клиентов. Наш кредитный отдел также отслеживает тенденции кредитования и оплаты ваших текущих клиентов, чтобы вы были в курсе любых изменений до того, как они повлияют на ваш бизнес.
  • Казначейские услуги: Наличные деньги, когда они вам нужны, имеют решающее значение. TCI Business Capital финансирует клиентов через депозит ACH, электронные транзакции и переводит средства на счета третьих лиц в соответствии с директивой. Онлайн-отчетность держит вас в курсе всех транзакций.
  • Управление дебиторской задолженностью: Ведение бизнеса — непростая задача. Позвольте нам обрабатывать ваши счета-фактуры, пока вы сосредоточитесь на повседневных операциях своего бизнеса. Наши профессиональные специалисты по дополненной реальности помогают гарантировать, что вы получите оплату за тяжелую работу, которую вы делаете, отправляя вашим клиентам дружеские напоминания, если счет не оплачен.
  • Топливные карты и скидки: Клиенты TCI Business Capital могут воспользоваться топливными картами и скидками, потенциально экономя тысячи долларов в год и направляя эти средства на другие нужды бизнеса.

Чем отличается факторинг счетов

Факторинговые услуги от TCI Business Capital являются частью фундамента успеха наших клиентов. Предоставление высококачественного обслуживания клиентов и поддержка клиентов в их работе является приоритетом TCI Business Capital.

Факторинг счетов с TCI Business Capital:

  • Программы факторинга, адаптированные под ваши нужды.
  • Строки факторинга зависят от кредитной и платежной истории вашего клиента, а не от вашей собственной.
  • Строки факторинга определяются по объему продаж, а не по стоимости вашей компании.
  • Факторинг может быть использован компаниями в сложной финансовой ситуации.

Основные услуги факторинга:

Основой каждой факторинговой линии, предлагаемой TCI Business Capital, является надежный денежный поток и профессиональное обслуживание клиентов. Кроме того, мы также предоставляем следующие основные факторинговые услуги:

  • Специальный менеджер по работе с клиентами
  • Финансирование в тот же день по счетам
  • Возможность выставления счетов в электронной форме и EDI
  • Онлайн-отчетность 24/7
  • Профессиональные специалисты дополненной реальности
  • Кредитные услуги и анализ рисков

Получить расчет стоимости факторингового счета

Что такое факторинговая услуга

Почему Orange Commercial Credit
является правильным выбором факторинговой услуги для вашей компании

Прежде чем вы решите, подходящая ли вам факторинговая услуга, позвольте нам рассказать вам немного о нас и о том, чем мы отличаемся от других компаний, предоставляющих факторинговые услуги.

Более 40 лет в сфере факторинговых услуг

Мы занимаемся факторингом счетов-фактур более 40 лет, являемся независимыми и имеем подтвержденный послужной список ФИНАНСОВОЙ УСТОЙЧИВОСТИ. Мы пережили многие экономические катаклизмы на американских горках и, сделав это, можем протянуть вам руку помощи в трудные времена. Будьте уверены, мы будем здесь для вас, когда времена станут трудными.

Счастливые клиенты факторинга

Более половины нашего нового факторингового бизнеса поступает от текущих клиентов. У нас есть длинный список счастливых факторинговых клиентов, наш средний клиент работает с нами более 4 лет, что является уникальным показателем в сфере факторинговых услуг. По сравнению с другими факторинговыми компаниями у нас самые высокие авансовые ставки по факторингу. Также у нас нет факторинговых минимумов и прозрачных факторинговых комиссий.

Мы заботимся о вашей компании

Мы заботимся об интересах и успехе вашей компании. Другие компании, предоставляющие факторинговые услуги, могут не участвовать в этом в течение длительного времени и на каждом этапе пути вашей компании. Например, некоторые факторинговые компании будут продолжать покупать ваши счета, потому что у них нет возможности предвидеть проблемы.Вы можете в конечном итоге выкупить счета у клиентов, которых можно было бы избежать в первую очередь.

Мы работаем иначе, чем другие. Наша цель — построить с вами прочные отношения и защитить вашу компанию от рискованных клиентов, сохраняя прибыльность вашего бизнеса.

Защитите свою компанию от убытков

У нас есть кредитные эксперты и текущие данные о платежах, чтобы определить тенденции досрочных платежей, чтобы помочь защитить вашу компанию от убытков от клиентов, которые могут оказаться на грани банкротства. Другие компании, предоставляющие факторинговые услуги, могут не следить за такими ситуациями так тщательно, чтобы защитить вас.

Как работает факторинг

Так как же работает программа нашей факторинговой компании? В отличие от банка мы ориентируемся на силу кредита ваших клиентов и их способности оплачивать свои счета, а не ваши.Мы берем небольшую комиссию за факторинговые услуги, но долга и процентов нет. Процесс факторинга осуществляется онлайн и разработан максимально просто, чтобы ваш бизнес мог процветать.

После того, как вы настроите факторинг, вы получите финансирование в 3 простых шага. Во-первых, вы доставляете заказ/услугу клиенту. Затем вы отправляете нам свой счет и сопроводительные документы. После проверки средства по вашему счету отправляются вам, как правило, в течение 24 часов для постоянных клиентов. Мы отправим ваш счет вашему клиенту, а также получим оплату от вашего клиента.

Мы также предоставляем вам бесплатную поддержку бэк-офиса и управляем вашими сборами по счетам, которые вы учитывали для своей компании. Ваша компания получает онлайн-доступ для поиска платежей ваших клиентов. Вы знаете статус каждого счета одним щелчком мыши. Вот и все!

Дополнительные функции нашей программы факторинговых услуг включают:
  • Программы полного авансового и безрезервного счетов
  • Без комиссий за открытие
  • Бесплатное письменное предложение без обязательств
  • Отсутствие минимальных ежемесячных требований по факторингу
  • Средства вносятся в день получения (без периода плавания)
  • Гибкая программа позволяет учитывать любое количество учетных записей
  • Отсутствие долгосрочного контракта (обычно 90 дней)
  • Один опытный и преданный своему делу представитель по работе с клиентами для управления вашей учетной записью
  • Бесплатный круглосуточный онлайн-доступ к вашей учетной записи и эффективности
  • Бесплатная проверка кредитоспособности новых и существующих клиентов
  • Онлайн-выставление счетов круглосуточно и без выходных
  • Бесплатное последующее инкассирование факторинговых счетов

ИТАК, МОЖЕТ ЛИ ВАША КОМПАНИЯ ПОЛЬЗОВАТЬСЯ УСЛУГАМИ НАШИХ ФАКТОРИНГОВЫХ УСЛУГ?

Конечно! От небольших частных компаний до крупных корпораций, предприятия всех размеров полагаются на программы факторинговых услуг Orange Commercial Credit, чтобы увеличить свою прибыль за счет увеличения денежного потока и оптимизации процессов работы с дебиторской задолженностью. OCC работает с компаниями в большинстве отраслей, в том числе в сфере грузоперевозок, транспорта, производства и дистрибуции, текстильной, нефтегазовой, кадровой и других.

В отличие от банковского кредита факторинг имеет…

    • Принципы или проценты не выплачиваются с течением времени
    • Отсутствие ограничительных коэффициентов, таких как отношение долга к стоимости, которые ограничивают рост
    • Нет долга для погашения
    • Финансирование, соответствующее вашему росту
    • Быстрое финансирование – в отличие от обычного банковского финансирования
    • Одобрение, ориентированное на кредитоспособность ваших клиентов
    • Стартапы приветствуются

Что такое факторинг счетов и как он работает?

Ждете, пока клиенты оплатят неоплаченные счета? Ты не один.Счет-факторинг может помочь.

Для большинства счетов установлены условия оплаты от 30 до 90 дней, а это означает, что со дня отправки счета вашему клиенту вы вряд ли увидите эти деньги в течение как минимум месяца, если не дольше. Эти длительные платежные циклы ставят многих владельцев малого бизнеса в постоянный денежный кризис, из-за чего им трудно не отставать от критических расходов, таких как заработная плата, коммунальные услуги или инвентарь. Это, вероятно, мешает вам инвестировать в возможности роста или поддерживать повседневные операции, которые держат все в порядке.

Это руководство ответит на все ваши вопросы о факторинге счетов и поможет определить, подходит ли оно для вашего бизнеса.

Что такое факторинг счетов?

Факторинг счетов — это форма альтернативного финансирования, которая включает продажу неоплаченных счетов третьей стороне (факторинговой компании) в обмен на наличные авансом.

Поскольку это продажа, а не кредит, она не влияет на ваш кредит, как традиционное банковское финансирование. Во избежание путаницы термин «факторинг» часто используется как синоним термина «финансирование под дебиторскую задолженность».Это позволяет малым предприятиям разблокировать денежную стоимость своих счетов задолго до того, как их клиенты оплатят свои счета.

Что такое факторинговая компания?

Факторинговая компания (или «фактор») является финансовым партнером, который покупает ваши счета в обмен на наличные.

После того, как вы получите разрешение на работу с фактором, вы можете продать свою непогашенную дебиторскую задолженность, чтобы увеличить оборотный капитал и избежать задержек из-за длительных сроков оплаты. Факторинговая компания проверяет ваши счета, финансирует до 90% номинальной стоимости счета, а затем взимает по этим счетам непосредственно с ваших клиентов (через уведомление о переуступке).После того, как фактор получает от конечного клиента на стандартных условиях оплаты, он передает вам оставшуюся часть стоимости счета за вычетом небольшой платы за факторинг — обычно от одного до пяти процентов.

Как работает факторинг счетов?

Факторинг является довольно простым и понятным видом финансирования. Как только вы поймете процесс, вы сможете определить, имеет ли он смысл для вашего бизнеса.

Кто участвует в факторинговой сделке?
  • Продавец (ваш бизнес)
  • (ваш бизнес)
  • Долгатель (клиент вашего бизнеса)
  • фактор (факторинговая компания)
пять шагов факторинга счета:
  1. Продавец оказывает услугу или доставляет товар, после чего выставляет счет-фактуру Должнику.
  2. Продавец представляет этот счет Факторинговой компании для финансирования (например, в День 1)
  3. Факторинговая компания перечисляет Продавцу аванс в размере 80-90% от суммы счета на его банковский счет (например, во 2-й день)
  4. Должник отправляет свой платеж Факторинговой компании, который помещается в сейф на имя Продавца (например, в 25-й день)
  5. Оставшиеся 10-20% от суммы счета передаются Продавцу. Минус небольшой факторинг плата (например, в день 26)
Пример факторинга счета: 9015 6 6 Учетная фактическая стоимость лица $ 100 000 Factoring Room (Ex: 2%) Начальный наличный аванс (например: 90%) $ 90 000 $ 90 000 оставшиеся аванс $ 8000 Total Получено $ 98 000

Преимущества и недостатки факторинга

Несмотря на то, что у факторинга счетов есть много положительных сторон, есть и недостатки, в зависимости от характера вашего малого бизнеса и партнера по факторингу, с которым вы решили работать. Здесь мы разберем плюсы и минусы, чтобы вы могли увидеть полную картину.

PROVENTING
    • Немедленный доступ к наличными для вашего бизнеса
    • проще и более быстрое одобрение, чем традиционное банковское кредитование
    • Не влияние на ваш кредитный рейтинг

    7 минусы факторинга

    • снижение прибыли ваш бизнес
    • Скрытые расходы и сборы от недобросовестных факторинговых компаний

    Узнайте больше обо всех преимуществах и недостатках факторинга и процессе утверждения счетов-фактур.

    Как компании получают право на факторинг счетов?

    Чтобы претендовать на факторинг, ваша компания должна иметь следующее:

    • Счета-фактуры фактору
    • Кредитоспособные клиенты
    • Заполненное заявление на факторинг – Подать заявку
    • Отчет о сроках погашения дебиторской задолженности
    • Коммерческий банк счет
    • Идентификационный номер налогоплательщика
    • Форма, удостоверяющая личность

    Облагается ли факторинговая дебиторская задолженность налогами?

    Таким образом, факторинг инвойсов имеет много потенциальных преимуществ для компании. Но как факторинг вписывается в налоговую систему США? Эта связь несколько сложна. Владельцам бизнеса может быть сложно определить, облагается ли факторинговая дебиторская задолженность налогами, подлежащими уплате федеральному правительству.

    IRS учитывает несколько факторов при определении того, подлежит ли какая-либо факторизованная дебиторская задолженность налогообложению. Целью этого определения является предотвращение использования фирмами факторинга счетов для перевода доходов за границу или уклонения от уплаты налогов или уклонения от уплаты налогов в связи с использованием выставления счетов.

    Для получения дополнительной информации прочитайте нашу полную статью о налогах и факторинге.

    Распространенные мифы о факторинге счетов

    Возможно, вы слышали плохие отзывы о факторинге счетов, возможно, от тех, кто использовал его раньше и имел неудачный опыт. Хотя, безусловно, есть факторинговые компании лучше, чем другие, и некоторые из них попытаются воспользоваться вами, вот несколько вещей о факторинге счетов, которые не соответствуют действительности.

    1. Это хорошо только для предприятий, испытывающих трудности:  Неправда! Факторинг может быть отличным решением для денежных потоков для предприятий любого размера и стадии роста.Например, многие крупные компании используют факторинг просто для уменьшения долга.
    2. Это слишком дорого, чтобы быть устойчивым:  Хотя факторинг обычно дороже, чем традиционные кредиты, большинство предприятий, которые подходят для факторинга, обладают ценовой властью, а это означает, что они могут постепенно повышать свои цены, чтобы компенсировать затраты на факторинг.
    3. Вы не можете использовать факторинг, если у вас плохая кредитная история:  Неправильно! Счет-факторинг часто лучше всего подходит для предприятий с плохой кредитной историей.Это потому, что факторинговые компании действительно заботятся только о кредитоспособности ваших клиентов (потому что именно они оплачивают счета), а не о вас как о бизнесе.
    4. Все факторы одинаковы:  Каждая факторинговая компания уникальна. Некоторые попытаются воспользоваться вами со скрытыми комиссиями, плавающими платежами и другими дополнительными расходами, которые делают факторинг неприемлемо дорогим и непредсказуемым. Такие факторы, как altLINE, этого не делают — как регулируемый банк мы на 100% прозрачны, потому что мы должны быть такими и хотим ими быть.

    Узнайте больше о мифах и заблуждениях о факторинге счетов.

    Как правильно выбрать факторинговую компанию?

    Когда вы начнете просматривать факторинговые компании (или если вы хотите сменить факторинговую компанию), вы обнаружите множество вариантов. Многие из них являются независимыми факторами, в то время как другие принадлежат банку. Убедитесь, что вы сделали свою домашнюю работу, чтобы найти лучшую компанию по факторингу счетов. При поиске учитывайте следующее:

    Услуги, которые они предлагают
    Факторинг без права регресса

    Регресс: Если ваш клиент не оплачивает свой счет фактору, вы должны выплатить факторинговой компании с регрессом авансовую сумму. Хотя это увеличивает риск для вас, факторы регресса предлагают более низкие сборы. Для справки, altLINE является регрессным фактором.

    Без права регресса: При факторинге без права регресса, если ваш клиент не оплачивает свой счет фактору, фактор берет на себя ответственность за убытки, а не ваш бизнес. Это менее рискованно для вас, но, как правило, сопряжено с более высокими комиссиями за факторинг.

    Спотовый факторинг по сравнению со всей бухгалтерской книгой

    Спотовый факторинг: Спотовый факторинг позволяет учитывать только один счет. Допустим, у вас есть один большой неоплаченный счет, который вам нужно оплатить сейчас, спотовый фактор будет финансировать только этот счет.

    Факторинг всей книги: Факторинг всей книги означает, что факторинговая компания требует, чтобы вы факторизовали все свои счета вместе. Некоторые компании не имеют проблем с задержкой платежей для всех клиентов, поэтому это может быть нежелательно.

    Отрасли, которые они обслуживают

    Как правило, факторинг лучше всего подходит для малых предприятий B2B и стартапов в следующих отраслях:

    Тарифы, сборы и структуры: сколько стоит факторинг счетов?

    Когда дело доходит до факторинговых ставок и сборов, основными движущими факторами являются:

    • Размер вашей потребности в кредите
    • Кредитоспособность ваших клиентов
    • Сумма счета и срок вашей дебиторской задолженности
    • Будь то все или только выберите счета-фактуры, которые будут финансироваться

    Помните об этом, когда будете рассматривать варианты факторинга.Для получения дополнительной информации о том, как каждый из этих элементов влияет на общую стоимость факторинга, прочитайте нашу полную статью о тарифах на факторинг счетов.

    Скрытые комиссии и резервы в факторинговом соглашении

    Многие независимые факторинговые компании попытаются взимать с вас скрытые комиссии, запрятанные глубоко в вашем факторинговом соглашении. Убедитесь, что вы внимательно прочитали свой договор и задали вопросы обо всем, что выглядит подозрительно — это сэкономит вам время и деньги в долгосрочной перспективе.Лучшие компании по факторингу счетов будут на 100 % прозрачными для своих клиентов, как, например, altLINE. Как банк, мы полностью регулируемы и не можем и не хотим обманывать наших факторинговых клиентов. Тем не менее, мы не являемся нормой. Остерегайтесь следующих видов скрытых платежей:

    • Ежемесячные минимальные платежи
    • Плата за обслуживание
    • Плата за аннулирование или расторжение договора
    • Плавающие дни и сборы
    • Сборы за проверку благонадежности

    Для получения дополнительной информации об этих конкретных сборах и их значении. , прочтите наши полные статьи о том, как понять соглашения о факторинге счетов-фактур, плавающем факторинге счетов-фактур и других скрытых комиссиях.

    Должны ли вы рассчитывать с банком?

    Хотя общая цель факторинга счетов та же, выбор правильного поставщика имеет решающее значение. Подытожим различия.

    Независимая факторинговая компания:

    Независимые факторинговые компании работают с предприятиями, которым необходимо ускорить движение денежных средств и которые могут быть отклонены банком. Бизнес с кредитоспособными клиентами может иметь право на факторинг, даже если он не может претендовать на кредит. Тем не менее, независимый фактор должен заимствовать средства у третьей стороны, чтобы финансировать ваши счета.Это может увеличить риск и затраты для вашего бизнеса и снизить эффективность.

    Банковская факторинговая компания:

    Банковский фактор обеспечивает такую ​​же гибкость и преимущества, как и независимый фактор, но также предлагает дополнительные преимущества.

    Упрощенный переход к банковскому кредиту  – Банковский фактор работает со многими предприятиями, которые не входят в традиционную кредитную корзину. Многим из этих предприятий банк сказал «нет» на коммерческий кредит, но они по-прежнему являются очень сильными кандидатами на работу с банком, который предлагает факторинг или финансирование под дебиторскую задолженность. Предприятиям, которые работают с факторинговой компанией, принадлежащей банку, также может быть легче перейти на коммерческий кредит на более позднем этапе.

    Больше безопасности – Банки более безопасны и обеспечивают чувство финансовой стабильности для бизнеса. Клиенты бизнеса — это очень ценные отношения, и банк предлагает уровень комфорта, которого нет в независимых альтернативных финансовых компаниях, таких как BlueVine или Fundbox. Клиенты лучше взаимодействуют с банком, чем с незнакомой или неизвестной бизнес-структурой.

    Конкурентоспособные ставки  – Кроме того, поскольку у банка есть собственные средства, он может предложить бизнесу очень конкурентоспособные ставки. В отличие от многих независимых факторинговых компаний, которые работают с несколькими источниками финансирования, банк выступает в качестве прямого источника средств и исключает посредников.

    Подходит ли факторинг счетов для увеличения денежного потока в вашем бизнесе?

    Денежный поток — это источник жизненной силы бизнеса, и он может определить, будет ли бизнес расти или умрет. Если вы рассматриваете факторинг счетов, это, вероятно, означает, что вы ищете быстрый и надежный источник финансирования.Факторинг может сделать именно это: быстро превратить вашу дебиторскую задолженность в наличные деньги.

    Но что делает ваш бизнес подходящим для факторинга счетов? Если вы соответствуете некоторым или всем перечисленным ниже характеристикам, это может быть правильным решением для вашего бизнеса.

    • У вас есть клиенты B2B?
    • Предлагаете ли вы условия оплаты от 30 до 90 дней?
    • У вас хорошая или плохая кредитная история?
    • У вашего бизнеса ограниченная история деятельности?
    • У вас мало или совсем нет активов, под которые вы можете взять кредит?

    Каждая из этих причин является законной для рассмотрения факторинга счетов.

    Факторинг по сравнению с другими видами кредитования малого бизнеса

    Несмотря на то, что существует множество видов кредитов для малого бизнеса и альтернативного финансирования, не все из них подходят для каждого бизнеса. Некоторым требуется определенный кредитный рейтинг или минимальная операционная история. Другие могут быть быстрыми и легкими, но дорогими и хищными. То, что вы ищете, — это тип кредитования малого бизнеса, который соответствует вашим потребностям по разумной и управляемой цене.

    Факторинг счетов и финансирование под дебиторскую задолженность

    Основное различие между факторингом счетов и финансированием под дебиторскую задолженность заключается в критериях андеррайтинга структур сделки.В то время как факторинг предлагает большую гибкость, финансирование A/R имеет больше строгости в отношении кредитного профиля. Следовательно, финансирование A/R обычно предлагает предпочтительные условия финансирования.

    Как факторинг счетов, так и финансирование дебиторской задолженности приносят пользу предприятиям, предоставляя средства до получения. Когда оборотный капитал имеет решающее значение для ваших деловых операций — а это почти для всех — оба этих варианта финансирования быстро вкладывают деньги в бизнес. Кроме того, обе компании предлагают профессиональные кредитные услуги и управление дебиторской задолженностью.Многие провайдеры предлагают как факторинг, так и финансирование A/R.

    Узнайте больше о различиях между факторингом счетов и финансированием под дебиторскую задолженность.

    Факторинг по счетам и финансирование по счетам

    Основное различие между факторингом по счетам и финансированием по счетам заключается в том, кто в конечном итоге получает деньги по вашим счетам. При финансировании счетов вы сохраняете контроль над сбором платежей. Однако при факторинге счетов-фактур факторинговая компания берет на себя сбор средств по приобретенным ими счетам-фактурам.За исключением процесса сбора (т.е. уступки), обе формы финансирования практически идентичны.

    Факторинг инвойсов и дисконтирование инвойсов

    Распространенным заблуждением является то, что факторинг инвойсов и дисконтирование инвойсов — это одно и то же. Несмотря на то, что они похожи, есть некоторые ключевые различия. В основном факторинг является прозрачным процессом, а дисконтирование счетов-фактур более конфиденциальным. Прочитайте нашу полную статью о дисконтировании счетов для получения дополнительной информации.

    Вот некоторые другие виды кредитования, с которыми вы можете столкнуться, помимо факторинга:

    1. Традиционная кредитная линия
    2. Финансирование заказа на поставку
    3. SBA (Управление малым бизнесом) Кредиты
    4. Кредиты под залог активов
    5. Финансирование оборудования
    6. Финансирование товарно-материальных запасов
    7. Кредиты ACH
    8. Авансовый платеж наличными

    Узнайте больше об альтернативных вариантах финансирования малого бизнеса и факторинге по сравнению сбанковские кредиты.

    Факторинг счетов для поставщиков услуг

    Факторинг предлагает поставщикам услуг гораздо больше, чем доступ к наличным деньгам

    Выбирая факторинг для поставщиков услуг, вы выбираете комплексную систему поддержки бизнеса, которая выходит за рамки омоложения вашего оборотного капитала. К другим важным преимуществам факторинговых услуг относятся:

    Конкурентоспособные ставки: Factor Finders предлагает своим поставщикам услуг факторинговые ставки по низким отраслевым ценам. Вы можете претендовать на ставки от 1.59 процентов на счета за услуги!

    Быстрое одобрение:  В отличие от длительного процесса квалификации для обычного кредита, вы можете начать учитывать уже через 3-5 рабочих дней!

    Одобрение с плохой кредитной историей:  Факторинг для поставщиков услуг предназначен для поддержки начинающих предприятий и реабилитации находящихся в затруднительном положении предприятий. Мы основываем наши решения о финансировании на кредитоспособности ваших клиентов, а не на вашей собственной, поэтому вы можете быть одобрены, даже если ваш кредитный рейтинг не идеален.

    Финансирование в тот же день:  Как только вы начнете факторинг, у вас будет возможность получать переводы факторинговых денежных средств в тот же день. Ваш фактор также может предлагать переводы на следующий день за меньшую плату.

    Неограниченный потенциал финансирования:  Ваша факторинговая способность зависит от объема вашего счета – чем больше вы работаете, тем больше денег вы можете получить! Наши менеджеры по работе с клиентами могут предложить индивидуальные пакеты услуг факторинга на сумму от 5000 до 10 миллионов долларов!

    Создание кредита:  Используйте полученные деньги, чтобы ваш бизнес работал стабильно.Покройте повседневные расходы или погасите старый долг, чтобы улучшить свой кредитный рейтинг для будущих потребностей в финансировании.

    Улучшенный контроль над операционными расходами:  Благодаря отсутствию первоначальных затрат и стандартной комиссии вы можете легко учитывать стоимость факторинга в своем балансе. У вас есть возможность финансировать столько, сколько вам нужно для поддержания вашего денежного потока, поэтому вы можете контролировать свои расходы, отправляя счета только тогда, когда вам это нужно.

    Кроме того, имея легкий доступ к оборотному капиталу, вы можете договориться о скидках и поощрениях досрочного погашения с вашими кредиторами.Бесплатные услуги вашей факторинговой компании по проверке кредитоспособности и взысканию долгов также сэкономят вам время и деньги, которые вы сможете сосредоточить на других областях своего бизнеса.

    Услуги факторинга счетов — Является ли финансирование счетов лучшим вариантом для вас?

    Факторинговые услуги: все, что нужно знать

    Услуги факторинга счетов-фактур являются альтернативными финансовыми решениями для малого бизнеса. В этом процессе факторинговая компания выдает денежный аванс по неоплаченным счетам вашей компании в течение 24 часов.Это выгодно для бизнеса, потому что сокращает разрыв между периодами оплаты вместо того, чтобы ждать 30, 45, 60+ дней, пока клиенты заплатят.

    Однако, в отличие от кредита, факторинговая компания покупает ваш счет, чтобы быстро предоставить вам необходимые наличные деньги. Следовательно, задолженность не установлена. Вы получаете оплату мгновенно, а ваш клиент платит факторинговой компании, отправляя платеж на свой адрес или в сейф. Это просто способ быстрее получать оплату за товары и/или услуги, которые вы предоставили. Процесс факторинга прост, узнайте больше.

    Факторинг может использоваться как краткосрочный или долгосрочный вариант финансирования. Некоторые предприятия предпочитают использовать его в краткосрочной перспективе, чтобы пережить сезонные взлеты и падения денежных потоков. Другие могут учитывать счета за более длительный период, особенно если у них есть несколько постоянных клиентов, которые платят на более длительные сроки.

     

    Подходит ли финансирование счетов для малого бизнеса?

    Следующие сценарии представляют собой распространенные проблемы, с которыми сталкивается компания, и факторинговая компания решает ее.

    Ваша компания быстро растет, и у вас нет немедленного оборотного капитала, чтобы удовлетворить спрос

    Факторинг обеспечивает стабильное финансирование, необходимое для привлечения крупных клиентов, найма большего количества сотрудников и покрытия всех ваших расходов по мере их возникновения. Работая с факторинговой компанией, вы можете преобразовать свой денежный поток и вывести свой бизнес на новый уровень. Если вам когда-либо приходилось отказываться от возможности из-за недостаточного денежного потока, вам может подойти факторинг.

    Ожидание оплаты клиентом действительно напрягает

    Иногда вы не можете позволить себе ждать. Выплачивается зарплата, а счета накапливаются. Коллекции клиентов могут истощить вашу энергию и отвлечь вас от более важных дел. Факторинг предлагает стабильный источник денежного потока, давая вам уверенность в том, что ваш бизнес продолжит процветать.

    Вы недавно открыли бизнес и не имеете права на получение банковского кредита

    Компании по факторингу счетов финансируют как стартапы, так и давно существующие предприятия.Если ваша компания еще не имеет права на получение банковского кредита или если вы просто хотите быстро получить наличные деньги без долгов, вам может помочь факторинговая компания. Узнайте больше о факторинге для начинающих компаний.

    Вам нужны наличные сейчас – как и на этой неделе

    Финансирование счетов — идеальное решение для решения ваших немедленных проблем с денежными потоками. Если вам нужно финансирование для выплаты заработной платы или других расходов, факторинг — это надежный способ наполнить ваш малый бизнес быстрым денежным потоком.

    Вам нужна гибкость

    Факторинговые счета-фактуры становятся все более популярными, и легко понять, почему. Он не только предоставляет наличные в течение 24 часов, но и предлагает непревзойденную гибкость. Минимумов и максимумов для финансирования нет. Фактор выставляет счета, когда вы хотите, как вы хотите, кого вы хотите и так долго, как вы хотите.

    Ваша кредитная история не идеальна

    Звездная кредитная история НЕ требуется для одобрения. Вы можете претендовать на факторинг с не очень большой кредитной историей.

     

    Дебиторская задолженность Факторинговые услуги | Финансирование под дебиторскую задолженность

    Если ваш бизнес не может получить банковское финансирование, но генерирует качественную дебиторскую задолженность, финансирование под дебиторскую задолженность может стать идеальным временным решением для удовлетворения ваших ежедневных потребностей в оборотном капитале. Доставили быстро, профессионально, а главное конфиденциально.

    Владельцам и менеджерам бизнеса мы предлагаем доступные решения для денежных потоков без проблем с получением кредита в банке.Одобрение в течение нескольких часов!

    Доступ к услугам факторинга дебиторской задолженности просто требует, чтобы бизнес предоставлял продукты или услуги другим кредитоспособным предприятиям на определенных условиях.

    Что такое факторинг дебиторской задолженности?

    Факторинг дебиторской задолженности (также известный как финансирование дебиторской задолженности) является широко используемой формой финансирования, когда предприятие продает свою непогашенную дебиторскую задолженность факторинговой компании (также известной как фактор) для получения немедленного оборотного капитала.

    Независимо от вашего текущего финансового состояния, личной кредитной истории или времени в бизнесе, факторинг дебиторской задолженности позволяет вам быстро и легко получить доступ к вашим средствам, привязанным к неоплаченным счетам, в течение 24 часов без обычной волокиты, связанной с традиционным финансированием. Дебиторские факторинговые компании дают растущему бизнесу огромные преимущества перед банковскими кредитами, частными инвесторами или друзьями и семьей.

    Когда вы факторингуете дебиторскую задолженность, вы получаете денежные авансы против номинальной стоимости неоплаченных счетов. Единственным вычетом из вашей выручки является небольшая дисконтная комиссия, взимаемая факторинговой компанией. Остаток зачисляется непосредственно на ваш банковский счет, и большая его часть зачисляется в течение нескольких часов после утверждения счета.

    Самое замечательное в факторинге дебиторской задолженности заключается в том, что вам не нужно иметь большой кредит . Действительно важные решения в сделке факторинга дебиторской задолженности основаны на кредитоспособности вашей клиентской базы. Какими бы плохими ни казались дела у вашей компании, пока у вас есть непогашенная дебиторская задолженность перед кредитоспособными клиентами, у вас есть денежный поток, необходимый для ведения бизнеса.

    Кто может извлечь выгоду из финансирования дебиторской задолженности?

    Теперь давайте рассмотрим ситуации, в которых вы можете извлечь выгоду из финансирования дебиторской задолженности.

    Малый бизнес или стартап со слабым денежным потоком

    Когда предприниматели решают сделать большой шаг и создать компанию, они обычно получают достаточно средств на первые шесть месяцев работы. После того, как это начальное финансирование иссякнет, лучше будет денежный поток от клиентов, оплачивающих свои счета, иначе у новых компаний будут проблемы. Чаще всего новая компания рискует обанкротиться.

    Кредитор в этой ситуации не поможет из-за сомнительной кредитной истории стартапа.Вместо того, чтобы беспокоиться о том, как вы будете поддерживать свой малый бизнес на плаву, вам просто нужно собрать свою непогашенную дебиторскую задолженность и связаться с нашей факторинговой компанией по дебиторской задолженности.

    Компании с плохой кредитной историей

    В деловом мире плохая кредитная история подобна снежному кому, катящемуся по заснеженному склону горы. К тому времени, когда он достигает дна, он представляет собой непреодолимый валун изо льда и снега. Когда у вашей компании плохая кредитная история, банкиры обычно не желают ссужать вам деньги, необходимые для продолжения работы.Именно тогда вы принимаете участие в финансировании дебиторской задолженности и позволяете своей непогашенной дебиторской задолженности проложить путь к успеху.

    Рост опережает денежный поток

    Ваша компания трудилась годами, и теперь вы, наконец, наблюдаете значительный финансовый рост. Дела настолько хороши, что заказы, которые вы получаете, опережают поступающие деньги. Банкир может превратить это в большую проблему, отказавшись ссудить вам оборотный капитал из-за вашего скудного денежного положения. Но факторинговая компания с дебиторской задолженностью предоставит вам необходимые наличные деньги и сохранит эти наличные деньги, пока у вас есть неоплаченные счета-фактуры.

    Компании, которые только оправляются от финансовых проблем

    Если ваша компания только что вышла из состояния банкротства или налоговые обязательства нависают над ней, как грозовая туча, то получить операционные наличные в банке будет невозможно. Но факторинговая компания может взять ваши продажи по счетам и вернуть вашу компанию на ноги.

    Компания, финансирующая дебиторскую задолженность, — это поставщик финансовых услуг, который вам нужен, когда кажется, что у вас нет других вариантов. Помните, что для факторинговой компании с дебиторской задолженностью сила вашей организации заключается в продажах по счетам-фактурам, над созданием которых вы так усердно работали.

    Компании, которые хотят избежать долгов

    В отличие от финансирования дебиторской задолженности и кредитов, факторинг дебиторской задолженности не создает долгов для вашего бизнеса. Когда вы факторингуете дебиторскую задолженность, вы продаете актив фактору. Когда вы используете финансирование под дебиторскую задолженность, вы получаете кредит, который использует дебиторскую задолженность в качестве залога. Дебиторский факторинг и дебиторское финансирование выглядят как один и тот же продукт, но, как вы видите, они совершенно по-разному влияют на баланс вашей компании. Выбирать мудро.

    Факторинговая дебиторская задолженность – это просто с нашей факторинговой компанией

    Шаг первый: поговорите с лицом, принимающим решения, сегодня

    • Просто наберите наш номер 1-855-424-2955, , напишите нам или отправьте форму предложения факторинга и мы свяжем вас с андеррайтером (не ловкими продавцами, факторинговыми брокерами или неосведомленными представителями колл-центра), который выслушает вашу ситуацию и определит, есть ли у нас программа, которая будет работать для нас обоих.Наши андеррайтеры являются опытными профессионалами в сфере факторинга дебиторской задолженности и могут принимать немедленные и обязывающие решения с первого телефонного контакта.
    • После получения вашего заполненного заявления на факторинг дебиторской задолженности тот же Андеррайтер рассмотрит и оценит вашу информацию в течение 1 часа и либо задаст уточняющие вопросы, либо предоставит вам подробное письменное предложение по факторингу для вашего рассмотрения. С вашей стороны нет никаких обязательств.
    • После получения закрывающих документов ваш счет, как правило, может быть открыт, и вы можете начать факторинг дебиторской задолженности в течение 3 рабочих дней, будучи спокойными, зная, что у вас будут наличные для поддержки вашего бизнеса.

    Шаг второй: Доступ к счетам к получению Финансирование просто и понятно

    • Вы продолжите выставлять счета своим клиентам в обычном режиме.
    • Вы определяете, каких клиентов учитывать и по каким счетам получать финансирование.
    • Когда вы будете готовы получить доступ к своим средствам, просто отправьте нам копии счетов и приложите подтверждающие документы (договоры о покупке, табели учета рабочего времени, квитанции о доставке и т. д.). Как правило, в течение 24 часов с момента получения вышеупомянутого мы покупаем ваши счета, оплачиваем ваши авансовые суммы и переводим ваши средства непосредственно на ваш бизнес-счет.
    • Да, процесс факторинга дебиторской задолженности с нашей факторинговой компанией так прост!

    Шаг третий: платежи клиентов и отчетность

    • В ходе обычной деятельности ваш клиент будет продолжать выписывать чеки, подлежащие оплате вашему бизнесу, но будет отправлен по почте в специальный сейф, чтобы мы могли получить причитающиеся суммы. Это сохраняет конфиденциальность отношений.
    • Каждый день мы проверяем сейф и отправляем платежи, полученные от ваших клиентов.
    • Каждый четверг мы высвобождаем ваш резервный баланс для взысканий, что позволяет вам полностью закрыть клиентскую задолженность в вашем бухгалтерском программном обеспечении.
    • Вы будете иметь доступ 24/7 к различным отчетам по факторингу дебиторской задолженности, которые генерирует наше программное обеспечение, предоставляя вам немедленный доступ к проданным счетам, полученным счетам, балансу вашего резерва и различным другим управленческим отчетам.
Опубликовано в категории: Разное

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.