Узнать о контрагенте все: Предоставление сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП в электронном виде

разведка своими силами — Сервисы на vc.ru

Постоянно в деятельности того или иного бизнесмена или простого человека, далекого от предпринимательства, возникает необходимость «пробить» кого-то. В хорошем смысле этого слова: пробить — проверить.

1561 просмотров

Помню еще времена, когда для этого мероприятия приходилось ехать на «Юнону» (кто не знает, это рынок на юго-западе Петербурга), где можно было достать любую базу на компакт-диске. Потом счастливый обладатель такого диска ходил и полушепотом говорил, что у него есть «БАЗА» и он, типа, теперь может всё про всех узнать.

Времена идут, все меняется. Теперь за базами никуда ехать не надо. Если бы вы только знали, сколько информации о контрагенте можно узнать в сети Интернет, причем вполне легально, бесплатно и самостоятельно! Мы вас научим.

Допустим, хотите вы узнать подробности жизнедеятельности юридического лица перед заключением с ним договора купли-продажи. Сомнения у вас возникли в добросовестности партнера.

Сайт ФНС РФ  ФНС РФ

Как вы догадались, здесь можно узнать о долгах перед бюджетом по налогам и сборам. У нас многие не любят платить налоги, и часто из-за этого возникают проблемы с органами. Идем далее…

Сайт «Картотека арбитражных дел»

Если информация про наше проверяемое юрлицо есть и тут, то тоже ничего страшного — многие часто судятся и не всегда в качестве ответчика. Но если мы увидим, что наше юрлицо часто выступает ответчиком по делам о, допустим, расторжении договоров поставки, значит их клиенты массово отказываются от товара и пытаются вернуть деньги. Повод призадуматься.

Третье. Если еще желание покупать не отпало и контрагента в предыдущих базах вы не нашли, то зайдите еще в Базу исполнительных производств.

Сайт ФССП РФ

Это база данных исполнительных производств. Тут уже можно найти контрагента среди должников, проигравших все суды, по которым работают приставы.

Если найдем здесь нашего контрагента, то, скорее всего, приставы всё имущество его уже описали и выставили на публичные торги.

Четвертое. Не стоит лениться: было бы не плохо поискать информацию о контрагенте еще и в Едином федеральном реестре юридически значимых действий, где есть в том числе сведения о банкротстве.

Уж если контрагент есть тут, значит он умудрился обмануть государство. Вас-то уж точно захочет обхитрить.

Шестое. За каждым ООО стоят конкретные люди, поэтому не плохо было бы хотя бы директора пробить по реестру дисквалифицированных лиц:

Седьмое. Ну и по базе лиц, которые «торгуют» своими паспортами. У реестра длинное название, я бы назвал: «Реестр номиналов».

В настоящий момент ФНС запустила в тестовом режиме электронный сервис «Прозрачный бизнес». Поищите своих контрагентов и там.

Дмитрий Желнин

Ну вот и всё! Семь шагов и у вас будет очень много интересной информации о клиенте, контрагенте, партнере и так далее. И главное — не надо никому ничего за это платить.

Как выявить недобросовестного контрагента: чек-лист для проверки

Для начала перечислим «тревожные звоночки», которые должны стать поводом для приостановки сотрудничества с контрагентом и последующей детальной проверки.

Массовый юридический адрес

Если вы обнаружили, что ваш контрагент зарегистрирован по адресу, где числится добрая сотня организаций — это повод задуматься.

Часто, если компания зарегистрирована на массовом юрадресе, то она существует исключительно на бумаге. Приехав по этому адресу, вы представителей организации не найдете. И вполне возможно, что про такую компанию там никто и не слышал.

Но не стоит всех мести под одну гребенку. Не факт, что компания — неблагонадежна. Иногда организации экономят на аренде офиса, так как все ее сотрудники работают удаленно. А потому массовый адрес — не повод для паники, но повод для тщательной проверки контрагента по другим параметрам.

Массовый учредитель или генеральный директор

Вообще, все что касается массовости (адреса, люди и пр.) должно вызывать у вас настороженность. К массовым учредителям относятся лица, которые руководят или учредили пяти и более организаций.

Еще один сомнительный факт, когда на одно и то же лицо зарегистрированы компании с принципиально различными видами деятельности. Например: продажа автомобилей, рекламное агентство и фермерское хозяйство. Вероятно, такие организации созданы не для реальной работы.

Массовость может быть признаком дробления, которое так не любит налоговая инспекция. Владелец такой группы организаций ведет реальный бизнес, но при этом использует искусственные компании или ИП для вывода средств или получения незаконной налоговой выгоды. Работа с таким контрагентом приведет к снятию расходов и невозможности возмещения из бюджета НДС.

Компания-новичок или бизнес убыточный

Наверняка вы слышали о фирмах-однодневках. Зачастую к ним можно приравнять и фирмы-новички, которые только недавно появились на рынке. Не факт, что новая компания — на 100% неблагонадежный партнер. Но и проверка репутации не поможет — ее еще просто нет. Тут придется полагаться только на собственное мнение и чутье. Стоит конечно проверить владельцев, руководителя и главбуха компании на наличие проблем в прошлом. Например, наличие дисквалификации или участии в судебных разбирательствах.

Убыточная компания — это всегда высокий риск. Такой бизнес может рухнуть в любой момент, организация закроется, и своих денег или товара вы не увидите. Если в декларациях на прибыль компании вы наблюдаете низкую прибыль или стабильный убыток, возможно она близка к банкротству и говорить о ее надежности не приходится.

До заключения контракта рекомендуем обратить внимание на имущество будущего контрагента. Если у компании есть недвижимость или основные средства — это дополнительный пункт в признании организации надежной, потому что компании-однодневки вряд ли будут оформлять на себя имущество.

Получить информацию можно из ГИРБО — информационного ресурса, где аккумулируется отчетность всех компаний РФ, получив копии документов на собственность от контрагента (проверить собственника также можно через запрос в Росреестр, например, зная адрес склада, магазина или офиса партнера, по его словам, принадлежащего ему на праве собственности, можно узнать действительно ли это правда).

Руководитель-невидимка, которого никто и никогда не видел

Прежде чем заключить контракт с компанией, руководителя которой вы никогда не видели, — задумайтесь, почему это происходит? Чем менее открыта организация, тем больше вопросов к ее надежности.

Подобные игры в прятки означают, что либо руководитель назначен номинально и не является лицом принимающим решение, либо реальный собственник по каким-то причинам не хочет брать на себя ответственность за работу организации.

Если вы имеете дело с представителем, действующим по доверенности (сотрудником, посредником, агентом и т.  д.), все равно свяжитесь напрямую с компанией и уточните (лучше через письменный запрос-ответ), что такой человек или компания действительно имеют право действовать от имени вашего контрагента.

Пользуйтесь системами ЭДО для обмена документами: подделать электронную подпись невозможно, а отказаться от обязательств по документам, подписанным электронно, гораздо сложнее. Придется доказать, что подпись была использована незаконно.

ЭДО со скидкой 20%, бесплатная настройка маршрутов и доработка под ваш бизнес. Более 2 млн клиентов уже используют сервис СФЕРА Курьер.

Оставить заявку консультанту

Отсутствие сведений в ЕГРЮЛ и ЕГРИП

Федеральная налоговая служба хранит информацию о всех компаниях и ИП, которые зарегистрированы в любом из 85 регионов России. Эту информацию можно найти на портале ФНС в два клика, и не важно, сколько сотрудников работает на предприятии: несколько человек или несколько тысяч.

Если вы не можете найти информацию о будущем контрагенте в реестрах ЕГРИП или ЕГРЮЛ, то скорее всего перед вами мошенник.

Обратите внимание, что делать выводы о том является ли контрагент благонадежным или нет можно только изучив несколько признаков в комплексе. Чем больше признаков вы нашли, тем выше вероятность того, что заключив сделку вы потеряете деньги.

Обязательно обращайте внимание на специфику деятельность организации. Рекламное агентство вряд ли будет иметь в собственности недвижимость и автомобили, в отличие от бизнеса из сферы логистики.

Как провести комплексную проверку контрагента

Для того, чтобы провести комплексную проверку компании, для начала запросите у нее документы, необходимые для заключения договора. Если вы понимаете, что сотрудники организации-партнера намеренно тянут время, то это тоже повод задуматься.

Чтобы проверить потенциального контрагента на благонадежность, следует использовать следующие интернет-ресурсы:

Сайт ФНС

На этом портале вы можете проверить контрагента по нескольким реквизитам:

• Выписка из ЕГРЮЛ и ЕГРИП. Запросите выписку из реестра и посмотрите, когда была зарегистрирована компания, где поставлена на учет и кто является учредителем.
• Сервис «Прозрачный бизнес». Он позволит узнать не зарегистрирована ли компания на массовом адресе, не находится ли на стадии банкротства или ликвидации, а также не относится ли к фирмам-однодневкам.
• Реестр дисквалифицированных лиц и сервис проверки учредителя. Сервис, позволяющий проверить руководителя организации на предмет ограничения прав быть руководителем компании по решению суда.
• Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства. С его помощью можно узнать относится ли контрагент к субъектам МСП. Часто такая информация нужна при процедуре проведения государственных закупок.

Картотека Арбитражных дел

На этом сайте можно ознакомиться с делами, по которым ваш потенциальный контрагент проходит ответчиком или истцом. Стоит отметить, что судиться — не всегда плохо, просто внимательно изучите документы суда.

Банк данных исполнительных производств

Данный сервис относится к службе судебных приставов и можно уточнить наличие или отсутствие у будущего контрагента долгов. Особенно негативными являются долги в пользу ФНС, ПФР ФСС или иски к компании от сотрудников. Крупные задолженности перед поставщиками и покупателями — это не просто звоночек, а целый колокол, который сигнализирует о том, что контрагент не исполняет свои обязательства.

Единый федеральный реестр сведений о банкротстве

Сервис содержит информацию о фирмах-банкротах, включая индивидуальных предпринимателей.

Проверка по списку недействительных паспортов

На этом сервисе можно узнать, предоставили ли вам реальный паспорт генерального директора или нет. Однако, стоит отметить, что данная информация, не является значимой юридически, да и база обновляется не быстро. К примеру, у человека могли украсть паспорт из сумки, но он не обратил на это внимание, т. к. редко им пользуется. Пока он не обнаружит пропажу и не заявит о ней, сведения в такой базе о недействительности паспорта не появятся.

Проверка доверенности по реквизитам

Данный сервис относится к Федеральной нотариальной палате и в нем можно проверить подлинность нотариальной доверенности на сотрудника.

Сервис проверки контрагентов СберКорус позволяет провести комплексную проверку контрагента сразу по всем направлениям.

Узнайте больше о сервисе прямо сейчас

На что способен сервис проверки контрагентов от СберКорус:

• предоставить выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП;
• подобрать сведения об арбитражных делах;
• отследить связи между компаниями и ИП на предмет «серых» схем;
• провести финансовый анализ компании;
• уведомить вас, если в компании произошли изменения (например, изменился адрес или директор)

 

Что такое риск контрагента и почему это важно?

По процентам — 25 февраля 2021 г.

Коротко : Риск контрагента – это риск, связанный с невыполнением другой стороной финансового контракта своих обязательств. Это вероятность или вероятность того, что один из участников сделки может не выполнить свои договорные обязательства.

Когда вы делаете любые инвестиции , вы всегда принимаете на себя определенный риск.

Когда вы, например, инвестируете в акции, ваши основные (первоначальные) инвестиции могут уменьшиться или даже обнулиться, если компания работает достаточно плохо. Альтернативные инвестиции, такие как недвижимость, могут обесцениваться точно так же, как и приобретать стоимость, рискуя частично или полностью вашей основной суммой. Даже сберегательные счета, которые долгое время считались самым безопасным местом для размещения денег, не лишены риска.

Один риск, который немного легче понять, чем другие, — это риск контрагента, иногда известный как риск дефолта . Это тип риска, с которым потенциально можно столкнуться при инвестициях в облигации и долговые обязательства, в том числе в процентах. Тем не менее, каждый инвестор должен знать, что такое этот риск и как его увидеть до того, как он произойдет.

Что такое риск контрагента?

Риск контрагента — это риск того, что другая сторона, участвующая в долговой сделке, не выполнит свои согласованные обязательства. Например, заемщик может не вернуть кредит вовремя или вообще не вернуть его. Вероятность того, что они вернут кредит, варьируется, но вероятность того, что они не — это контрагент или риск дефолта, который кредитор берет на себя в первую очередь. («Дефолт» в риске дефолта возникает из-за возможности того, что заемщик не выполнит свои обязательства по кредиту.)

Существует всегда риск контрагента в долговых сделках, хотя это не обязательно означает контрагента (или, в случае долговых сделок, заемщик) потерпит дефолт. В то же время нельзя предполагать, что контрагент будет всегда 100% верен своим обязательствам по кредиту или векселю.

Как управлять рисками контрагента

Учитывая, что риск контрагента существует во всех долговых и кредитных сделках, проведение должной осмотрительности в отношении заемщика, других сторон сделки и самой сделки всегда необходимо. Хотя вы не можете предсказать возможность дефолта заемщика со 100% точностью, вы можете изучить прошлые заимствования и финансовую историю, а также другие факты и цифры, которые могут или не могут отражать финансовую состоятельность заемщика.

Если у заемщика была история невыполнения обязательств в прошлом, вероятность того, что он сделает это снова, выше. В то же время заемщик, который никогда ранее не отказывался от кредита, не застрахован от этого.

Существует множество других причин, по которым контрагент может не выполнить свои обязательства. Конечно, у них может не хватить финансовых возможностей для оплаты, но они также могут столкнуться с перебоями в бизнесе, операционными сбоями, нормативными/юридическими проблемами или любым количеством недостатков, которые в конечном итоге могут привести к дефолту. При проведении должной осмотрительности стоит оценить эти и другие риски.

Как этот риск относится к процентным сделкам

Все процентные инвестиции сопряжены с той или иной формой риска контрагента. К счастью, мы предоставляем как можно больше информации об истории сделки и обо всех сторонах, участвующих в отчете по каждой сделке, а также о ходе погашения на протяжении каждой сделки. Это позволяет вам начать комплексную проверку и исследовать все вовлеченные стороны, снижая любой риск.

Стоит отметить, что по состоянию на февраль 2021 года только 1,1% сделок на Percent имели тот или иной уровень дефолта в процессе.

---

Зарегистрируйтесь в Percent и получите доступ к эксклюзивным альтернативным инвестиционным возможностям. Нажмите кнопку ниже, чтобы начать.

Наш разнообразный набор инвестиционных предложений нацелен на годовую доходность до 20%.

Регистрация

Письмо клиенту о спотовых продажах FX и торговой практике

 

Целью этого письма является разъяснение характера торговых отношений между вами и Корпоративным и инвестиционным банком JPMorgan Chase & Co. и его аффилированных лиц (вместе «JPMorgan ” или «Фирма»), а также раскрывать соответствующую практику JPMorgan, когда она действует в качестве дилера на принципах оптового спотового рынка иностранной валюты («FX»).

Мы хотим, чтобы не было двусмысленностей или недоразумений в отношении этих практик.

Мы просим вас прочесть это письмо, поскольку в нем излагаются наши стандартные условия спотовых операций с иностранной валютой в целом с нашими клиентами (вместе с другими участниками рынка, «контрагентами») в сделках по принципу «основная сумма к основной сумме» на оптовых спотовых валютных рынках (как а также когда вы выступаете в качестве агента другого принципала). В нем указано, как мы будем общаться и совершать сделки в отношении запросов котировок, запросов ориентировочных цен, обсуждения или размещения заказов и всех других выражений интересов, которые могут привести к выполнению транзакций, и нашего управления потенциальными или фактическими конфликтами интересов. в нашей основной деятельности и деятельности по созданию рынка.

JPMorgan — глобальная финансовая компания, которая работала и продолжает работать в качестве дилера и маркет-мейкера на оптовом спотовом валютном рынке. Таким образом, JPMorgan занимается котировкой цен, приемом заказов, исполнением сделок и другими связанными действиями. Если не согласовано иное, JPMorgan участвует в этих сделках в интересах Фирмы в качестве принципала. В этом качестве JPMorgan не выступает в качестве агента, фидуциара или финансового консультанта или в любом другом подобном качестве от имени своих контрагентов. JPMorgan стремится поддерживать высокий уровень честности и придерживаться передового опыта и требований, опубликованных соответствующими международными группами и регулирующими органами, в наших отношениях с контрагентами. Тем не менее, у JPMorgan и его контрагентов могут быть разные или конфликтующие интересы.

В той мере, в какой вы продолжаете обсуждать и/или заключать с нами операции на валютном рынке спот, за исключением случаев, когда иное прямо согласовано между вами и JPMorgan (или иным образом предусмотрено другими применимыми условиями деловых отношений JPMorgan) или иным образом требуется законом или нормативным актом, это будет на основе условий, раскрытых в этом письме.

Principal Trading

• Когда JPMorgan выступает в качестве основного лица, мы выступаем в качестве независимой стороны в сделках с нашими контрагентами. Фирма не действует в качестве агента, фидуциара, финансового консультанта или в любом другом аналогичном качестве от имени контрагента и, таким образом, не берет на себя никаких обязанностей, которые обычно выполняет лицо, действующее в этом качестве, если иное прямо не согласовано между JPMorgan и контрагента, и только тогда, когда мы действуем осмотрительно при исполнении. Персонал JPMorgan по продажам и трейдингу, а также электронные решения FX не служат брокерами или агентами для контрагента. JPMorgan будет правдив в своих заявлениях о любых фактах, но его заявления не должны рассматриваться как рекомендации или советы. Ожидается, что контрагент будет оценивать уместность любой сделки на основе собственных фактов и обстоятельств контрагента и своей оценки достоинств сделки.
• Когда JPMorgan готов выполнить «ордер» контрагента (как этот термин используется в настоящем документе) по цене (такой как лимитный ордер), JPMorgan указывает на готовность попытаться войти в сделку по цене, запрошенной контрагентом. . Если иное специально не оговорено, JPMorgan будет надлежащим образом действовать по своему усмотрению при принятии решения о том, следует ли выполнять заказ, какие заказы он будет готов выполнить, когда он будет готов их выполнить и как он будет их выполнять, в том числе будет ли выполняться все или часть заказа, если мы иным образом прямо не договорились об иных условиях исполнения. Таким образом, получение JPMorgan заказа или любое указание на выполнение заказа, полученного от контрагента, не создает договора между контрагентом и JPMorgan, который обязывает Фирму выполнить любой или весь заказ каким-либо конкретным образом.
• Что касается сроков, JPMorgan может искать рыночные возможности, которые удовлетворяют как цене, при которой мы можем выполнить приказ контрагента по цене контрагента, так и получить разумную прибыль за эту деятельность, в том числе при управлении и определении приоритетов других интересов, позиций и исполнения для JPMorgan и другие контрагенты. Когда JPMorgan желает выполнить заказ с контрагентом, цена, по которой JPMorgan сделает это, может включать наценку по сравнению с ценой, по которой JPMorgan заключал или мог заключать сделки с другими контрагентами.

Market Making

• В качестве маркет-мейкера, который управляет портфелем позиций для конкурирующих интересов нескольких контрагентов, а также собственных интересов JPMorgan, JPMorgan выступает в качестве принципала и может торговать до или одновременно с транзакцией контрагента для выполнения транзакций для JPMorgan. или для облегчения исполнения с другими контрагентами, для управления рисками, для получения ликвидности или по другим причинам. Эти действия могут повлиять на цены, которые мы предлагаем контрагенту по сделке, и на доступность ликвидности на уровне, необходимом для выполнения заказов контрагента. Они также могут запускать ордера стоп-лосс, барьеры, нокауты, нокауты и подобные условия. Осуществляя эту деятельность, JPMorgan стремится использовать разумно разработанные средства, чтобы избежать ненадлежащего воздействия на рынок.
• Кроме того, как маркет-мейкер, JPMorgan может получать запросы котировок и несколько ордеров по одной и той же или связанным валютным парам. JPMorgan выступает в качестве принципала и может стремиться удовлетворить запросы всех своих контрагентов и свои независимые цели управления рисками, но сохраняет за собой право решать, как удовлетворить своих контрагентов, в том числе в отношении исполнения ордеров, агрегирования, приоритета и ценообразования. JPMorgan не обязан раскрывать контрагенту, когда контрагент пытается оставить заказ, информацию о том, что JPMorgan обрабатывает заказы других контрагентов или заказы JPMorgan до, одновременно или совместно с заказом контрагента. JPMorgan не обязан раскрывать контрагенту причины, по которым JPMorgan не может выполнить заказ контрагента полностью или частично, при условии, что JPMorgan будет правдивым, если мы согласимся раскрыть такую ​​информацию.
• Если не согласовано иное, любая твердая или ориентировочная цена, предлагаемая JPMorgan контрагенту, является ценой «все включено», включая любую наценку сверх цены, по которой JPMorgan может заключать сделки или совершал сделки с другими контрагентами, независимо от обстоятельств, при которых контрагент получает или подслушивает цену. Сотрудники отдела продаж и трейдинга JPMorgan не обязаны раскрывать сумму выручки, которую JPMorgan ожидает получить от сделки, а также не обязаны раскрывать компоненты полной цены JPMorgan. Хотя мы не обязаны сообщать контрагенту о наценке, включенной в цену заказа, мы будем честны с контрагентом, если раскроем информацию о том, включена ли в цену наценка и в каком размере.
• Если и когда ордер контрагента может быть выполнен по цене ордера, это не означает, что JPMorgan владел, приобрел или приобретет запасы для завершения сделки по цене ордера или что на этом уровне существует торгуемый рынок. Как принципал, JPMorgan всегда пытается выполнить заказ, чтобы получить соответствующую прибыль от сделки, если это возможно, принимая во внимание положение JPMorgan, включая его стратегию управления запасами и общие стратегии управления рисками, его затраты, его риски и другие бизнес-факторы и цели, в на усмотрение JPMorgan.
• По запросу и до совершения транзакции JPMorgan может снизить риски или хеджировать любые риски, которые могут возникнуть в результате такой транзакции.
• JPMorgan может по своему усмотрению предлагать разные цены разным контрагентам по одним и тем же или по существу аналогичным сделкам.
• Следует ожидать, что торговый, торговый и другой персонал JPMorgan будет консультироваться, в том числе в отношении интересов контрагента, торгового поведения и ожиданий, наценки, спреда и любых других соответствующих факторов, по мере необходимости, чтобы знать управлять рыночными позициями JPMorgan, а также в интересах торговых позиций JPMorgan и обработки других транзакций контрагентов.

Обработка информации

• Защита конфиденциальности и безопасности информации о контрагентах является важной частью нашего ведения бизнеса. У JPMorgan есть политики и средства контроля, предназначенные для защиты конфиденциальной информации контрагента. Однако контрагент должен понимать, что JPMorgan использует информацию, предоставленную ему в качестве принципала, для осуществления операций и управления рисками. В частности, если не согласовано иное, JPMorgan может использовать экономические условия сделки (но не личность контрагента) для получения ликвидности и/или выполнения операций по снижению рисков. Кроме того, в рамках своих обязательств в качестве регулируемой организации JPMorgan также предоставляет информацию о контрагентах в соответствии с требованиями своих глобальных регулирующих органов.
• Что касается выполненных транзакций, JPMorgan анализирует эту информацию на индивидуальной и совокупной основе для различных целей, включая управление рисками контрагента, охват продаж и управление взаимоотношениями с контрагентами.
• Мы также можем анализировать, комментировать и раскрывать анонимную и агрегированную информацию о выполненных транзакциях вместе с другой соответствующей рыночной информацией как внутри компании, так и третьим сторонам в качестве рыночного ориентира.

Если у вас возникнут вопросы после прочтения этого письма или относительно отношений JPMorgan с вами, мы рекомендуем вам связаться со своим старшим представителем JPMorgan. Это письмо также доступно на www.jpmorgan.com и может время от времени обновляться с учетом меняющихся нормативных, отраслевых и других событий.