Во что инвестировать в 2019: Аналитики назвали самые доходные вложения 2019 года :: Финансы :: РБК

Если рассматривать относительно стабильные акции с хорошими дивидендами, то выбор можно остановить на «Алросе», «Сбербанке» и Мосбирже

«Алроса» имеет низкую долговую нагрузку и высокую маржинальность. Дивиденды выплачиваются каждые 6 месяцев. На инвестиционном горизонте в 1 год доходность может составить около 10,8%. Риск для компании — падение спроса на алмазы.

Московская биржа генерирует стабильный денежный поток и так же, как «Алроса», имеет хорошую маржинальность бизнеса. При отсутствии повышенной волатильности на рынке компания может выплатить промежуточный дивиденд вместе с годовым за весь 2018 г. Однако инвесторам стоит поторопиться, так как датой, на которую определятся лица, имеющие право на получение дивидендов, установлено 14 мая 2019 г.

Акции «Сбербанка» сильно отскочили от минимумов декабря, но все еще выглядят хорошей покупкой, причем как для получения дивидендов, так и для продажи до конца текущего года с целью получения прибыли. Однако акции настолько ликвидны, что ставит их в зависимость от притока и оттока инвестиционного капитала в Россию. Новые санкции против страны или другие геополитические риски могут преподнести инвесторам, выбравшим акции «Сбербанка», неприятный сюрприз.

В списке недооцененных акций российского рынка выделяются РУСАЛ и АФК «Система»

После отмены санкций США акции РУСАЛа не восстановились, хотя компания пошла на серьезные изменения в управлении. Состав директоров кардинально пересмотрен: теперь в нем 8 независимых директоров из 12, а мажоритарный акционер снизил голосующую долю до 35%. Во всем секторе РУСАЛ является одной из самых дешевых компаний. Значительных рисков для бумаги в поле зрения нет. На восстановление акций до конца 2019 года можно рассчитывать, исходя из ожиданий по уменьшению долга, включения в индекс MSCI Russia и возврата к выплате дивидендов.

Общая стоимость принадлежащих АФК «Система» долей в разных компаниях выше, чем оценен сам холдинг. В самом начале года акции продемонстрировали рост, однако значительный дисконт по-прежнему сохраняется. Вполне вероятно, что до конца 2019 года акции продемонстрируют рост на 15–20%.

Спасибо за ответ!

Да Нет

ЮНКТАД: в 2019 году прямые иностранные инвестиции в экономику России удвоились

Об этом говорится в докладе Конференции ООН по торговле и развитию (ЮНКТАД). Он был опубликован накануне Всемирного экономического форума в Давосе, куда прибыли мировые лидеры, в том числе в поисках новых инвесторов.

По данным экспертов ЮНКТАД, в прошлом году глобальный объем потоков прямых иностранных инвестиций (ПИИ) несколько снизился: с 1,41 млрд долларов в 2018 году до 1,39 млрд в 2019 году. Потоки в промышленно развитые страны сократились на 6 процентов, а в развивающиеся — остались на прежнем уровне.

В 2019 году приток иностранных инвестиций в Российскую Федерацию более чем удвоился и составил 33 миллиарда долларов

Самым крупным получателем иностранных инвестиций оставались Соединенные Штаты. В эту страну в виде ПИИ поступило 251 млрд долл. В Китай инвесторы направили 140 млрд и в Сингапур — 110 млрд. Приток иностранных инвестиций в Российскую Федерацию более чем удвоился и составил 33 миллиарда долларов.

Потоки ПИИ в Северную Америку в целом составили 298 миллиардов долларов, что сопоставимо с показателями прошлого года. Однако в целом прямые иностранные инвестиции в страны с развитой экономикой сократились на 6 процентов, составив, согласно оценкам, 643 миллиарда долларов — лишь половину рекордной суммы, зафиксированной в 2007 году.

В новом докладе отмечается, что такая тенденция, в том, что касается промышленно развитых стран, была обусловлена динамикой в Европейском союзе: поступивший туда объем инвестиций  был на 15 процентов меньше прошлогоднего и составил 305 млрд долларов.

Эксперты ЮНКТАД сообщили, что потоки прямых иностранных инвестиций в развивающиеся страны в 2019 году остались на прежнем уровне и составили 695 млрд долл., а это, как и в прежние годы, — половина мировых ПИИ.

Экономисты прогнозируют, что в 2020 году инвесторы будут более активно, чем в 2019 году вкладывать свои средства в экономику иностранных государств, но все же этот  прирост инвестиций будет незначительным. При этом даже скромные прогнозы могут не оправдаться в силу роста геополитической напряженности.

ВНЖ Ирландии за инвестиции 2019: высокие задержки при низком уровне отказов

Стоит ли русскому, украинскому или белорусскому состоятельному мигранту подавать заявку на вид на жительство (ВНЖ) за инвестиции в Ирландии уже в 2019 году или искать альтернативы? Свежая статистика говорит о том, что кандидатам на ВНЖ Ирландии за инвестиции приходится мириться с большими задержками при рассмотрении заявок, но этот негативный момент частично компенсируется относительно невысоким уровнем отказов заявителям.

Как получить вид на жительство в Ирландии и устроить переезд в Ирландию уже в этом году? Поиском ответов на данные вопросы занимается растущее число россиян, украинцев, казахстанцев, азербайджанцев и белорусов.

Наиболее состоятельные из них могут для достижения поставленных целей инвестировать в ирландскую экономику и/или открыть в стране компанию. В частности, местное законодательство предусматривает возможность выдачи ВНЖ иностранцам, открывающим в стране перспективные стартапы. Подробнее: ВНЖ Ирландии по программе Start-up Entrepreneur Programme (STEP)

Если вы не хотите участвовать в работе ирландской компании в качестве руководителя и рассматриваете только пассивные инвестиции, у нас для вас хорошая новость. Нет, гражданство Ирландии за инвестиции получить не удастся. Это нелегально. Хотя ранее такая возможность действительно существовала. Подробнее: Гражданство Ирландии за инвестиции – Как это работало?

Сейчас же гражданство Ирландии за инвестиции и ирландские «золотые паспорта» предлагают только лишь откровенно некомпетентные иммиграционные агенты или мошенники. Подробнее: Гражданство за инвестиции 2019: где сейчас орудуют мошенники?

Но вам доступна инвесторская иммиграционная виза в Ирландию, то есть вид на жительство (ВНЖ) за инвестиции в Ирландии. Прожив в стране 5 лет после оформления такого ВНЖ, можно получить гражданство Ирландии по натурализации. Подробнее: Вид на жительство Ирландии за инвестиции

Но спешить все же не стоит. Свежая официальная статистика свидетельствует о росте задержек при рассмотрении заявок на инвесторские иммиграционные визы. С другой стороны, актуальная статистика также говорит о малом уровне отказов на заявки по поводу выдачи таких виз и о росте цен на недвижимость в Ирландии. Последнее должно особенно обрадовать лиц, собирающихся оформить ВНЖ в Ирландии при покупке недвижимости.

Программа для инвесторов-иммигрантов Ирландии (Ireland Immigrant Investor Programme; IIIP), также известная как ирландская «золотая виза», была запущена в апреле 2012 года для поощрения иностранных инвестиций и создания возможностей для развития бизнеса и трудоустройства в данной европейской стране.

Программа пользуется умеренным спросом, который может сократиться из-за длительного времени обработки заявок и медленной выдачи разрешений на резидентство. Согласно свежим данным, опубликованным правительством, за первые месяцы 2019 года было одобрено ноль заявок, а в 2018 году из 421 заявки были одобрены только 54 штуки.

Утвержденные заявки по схеме инвесторов-иммигрантов Ireland Immigrant Investor Programme за период с 2015 по 2019 годы. Источник: Министерство юстиции Ирландии            

Продолжительность периода обработки заявок на ирландское резидентство по схеме Ireland Immigrant Investor Programme варьируется в диапазоне от 6 до 9 месяцев. При этом в некоторых случаях инвесторам приходится ожидать от 12 и вплоть до 24 месяцев (1-2 года).

Разбивка данных также показывает, что за пять лет были одобрены только 50 заявок на ВНЖ Ирландии по схеме Ireland Immigrant Investor Programme за дотационное пожертвование (альтернатива — возвратные инвестиции в бизнес и другие активы).

В 2019 году было получено только 30 заявок на ВНЖ Ирландии по схеме Ireland Immigrant Investor Programme. При этом наиболее популярными среди инвесторов были следующие финансовые опции: инвестиции в предприятие и дотационное пожертвование.

Напомним, что в случае выбора дотационного пожертвования государство требует от участника программы Ireland Immigrant Investor Programme внести безвозвратный взнос в размере 500 000 евро для финансирования благотворительного социально-значимого проекта в обмен на резидентство в Ирландии. В случае возвратных инвестиций порог вхождения увеличивается в 2 раза.

Финансовая статистика по схеме инвесторов-иммигрантов Ireland Immigrant Investor Programme за период с 2015 по 2019 годы. Источник: Министерство юстиции Ирландии

Комментируя свежую статистику, в ирландском Министерстве юстиции отметили, что задержки при подработке заявок частично связаны введением в 2018 году Ирландской службой натурализации и иммиграции (Irish Naturalisation and Immigration Service; INIS) ряда усовершенствованных механизмов контроля для обеспечения работы программы в соответствии с самыми высокими стандартами, включая личные и финансовые проверки. Подробнее:

Как отметили представители ведомства, эти нововведения привели к временному увеличению продолжительности процедуры обработки заявок в текущем календарном году. Но чиновники ожидают, что уже в ближайшие недели будут приняты решения по значительному числу заявок, поступивших в 2018 году.

Кроме того, в правительстве отметили, что сейчас проводится независимый внешний аудит программы Ireland Immigrant Investor Programme. Ожидается, что этот аудит будет завершен во второй половине 2019 года.

Журналистское расследование издания Irish Independent показало, что инвестиции в бизнес и благотворительную деятельность в Ирландии на общую сумму не менее 318 млн. евро, запланированные состоятельными иностранцами в рамках государственной программы для инвесторов-иммигрантов Ireland Immigrant Investor Programme, оказались в подвешенном состоянии из-за длительной обработки заявок.

Ссылаясь на инсайдеров в правительстве и иммиграционных агентов, журналисты отмечают, что из-за слишком высокой длительности ожидания обработки заявок некоторые потенциальные инвесторы отказываются от планов по финансированию фирм в Ирландии. В частности, как стало известно Irish Independent, многие инвесторы вместо Ireland Immigrant Investor Programme выбирают аналогичные схемы, предлагаемые такими странами как Мальта.

Пусть 318 млн. евро — не такая уж и значительная сумма для страны, валовый внутренний продукт которой в 2017 году достиг отметки в 333,7 миллиарда американских долларов в эквиваленте (данные Всемирного банка). Но терять деньги местные власти, конечно же, не захотят. По мнению экспертов, для этого чиновники должны ускорить процедуры рассмотрения заявок на ирландские «золотые визы» уже в ближайшее время.

Примечательно, что, как сообщалось ранее, с момента своего запуска программа Ireland Immigrant Investor Programme помогла ирландским властям привлечь иностранные инвестиции в размере около полумиллиарда евро. Подробнее: ВНЖ в Ирландии при покупке недвижимости 2019: инвестиции достигли €0,5 млрд

Выбор «золотой визы»
Бесплатная консультация

по подбору подходящей юрисдикции
и условий программы для получения
«золотой визы».

выбор подходящей юрисдикции и условий программы для получения «золотой визы».

Приводя аргументы в защиту программы Ireland Immigrant Investor Programme и курирующих ее чиновников, эксперты в области инвестиционной миграции отмечают, что эта программа характеризуется низким уровнем отказов заявителей.

Информацией о количестве отказов ранее поделился глава ирландского Министерства юстиции Чарльз Флэнеган (на фото выше). Чиновник отметил, что в период с 2012 по 2018 годы Ирландия отклонила лишь 63 заявки на участие в программе для иммигрантов-инвесторов. При этом еще 18 заявок были отозваны самими инвесторами. В то же время независимые аналитики напоминают, что только в 2018 году получено в общей сложности 420 заявок, из которых 357 в настоящее время все еще обрабатываются.

Количество отклоненных заявок (отмечены синим) и отозванных заявок (отмечены оранжевым) участников схемы инвесторов-иммигрантов Ireland Immigrant Investor Programme за период с 2012 по 2018 годы. Источник: Министерство юстиции Ирландии

Заявки на участие в схеме Ireland Immigrant Investor Programme оцениваются Комитетом по оценке на основе профиля заявителя, коммерческой жизнеспособности проекта (в случае возвратных инвестиций в бизнес), результативности предлагаемых инвестиций с точки зрения трудоустройства и общей выгоды для ирландского государства. Комитет по оценке дает рекомендации Министерству юстиции по тем заявкам, которые, по мнению его специалистов, должны быть приняты и утверждены в рамках программы.

Количество отклоненных заявок (отмечены синим) и отозванных заявок (отмечены оранжевым) участников схемы инвесторов-иммигрантов Ireland Immigrant Investor Programme за период с 2012 по 2018 годы. Источник: Министерство юстиции Ирландии

Напомним, что программа для инвесторов-иммигрантов Ireland Immigrant Investor Programme нацелена на граждан стран, не входящих в ЕЭЗ. Кандидатам доступны  несколько финансовых опций.

• Возвратные инвестиции в предприятие.
• Безвозвратное дотационное пожертвование.
• Возвратные инвестиции в инвестиционный фонд.
• Возвратные инвестиции в REIT.

Заявители должны быть состоятельными лицами с личным имуществом общей стоимостью не менее 2 миллионов евро. Инвестиции в размере 1 млн. евро или дотация в размере 500 тыс. евро должны быть внесены в течение как минимум трех лет.

Вид на жительство за инвестиции в Ирландии, полученный через участие в программе Ireland Immigrant Investor Programme, позволяет жить в принимающей стране и претендовать на гражданство Ирландии и паспорт этой страны после пятилетней натурализации.

Популярность ирландских паспортов резко возросла после голосования по Брекситу, так как теперь многие британцы пытаются получить ирландские паспорта, дающие доступ в Евросоюза и не только.

По состоянию на начало 2019 году ирландский паспорт предлагал право на безвизовый доступ или оформление виз по прибытии / электронных виз при поездках в более чем 18 десятков стран и территорий по всему миру. Подробнее: Визовые требования для граждан Ирландии – Изучите, оформляя ВНЖ Ирландии за инвестиции

Если собираетесь оформить ВНЖ Ирландии за инвестиции, чтобы в перспективе получить паспорт и гражданство Ирландии по натурализации, эксперты рекомендуют задуматься о том, чтобы дополнительно инвестировать в жилую недвижимость в Ирландии, которую можно использовать для комфортного проживания в принимающей стране. Подробнее: Бизнес-иммиграция в Ирландию: оформляем ВНЖ в Ирландии при покупке недвижимости

Как сообщает ресурс Global Property Guide, рынок жилой недвижимости Ирландии демонстрировал хорошую статистику и оставался стабильным в 2018 году. При этом общенациональный индекс цен на жилую недвижимость в Ирландии увеличился на 8,44 процента (с учетом инфляции) в период с января 2018 года по октябрь 2018 года.

В частности, цены на жилые дома в стране выросли на 8,57 процента (с учетом инфляции 7,61 процента), а цены на квартиры в Ирландии выросли на 9,74 процента в течение периода с января по октябрь 2018 года (8,77 процента с учетом инфляции).

Если верить прогнозам рейтингового агентства Standard & Poor’s, стоимость жилой недвижимости в стране продолжит расти, так как предложение догоняет спрос, а рынок трудовых ресурсов все больше сжимается на фоне высокой занятости и растущей покупательной способности населения.

Что касается коммерческой недвижимости, эксперты также прогнозируют устойчивый рост ключевых рыночных индикаторов в 2019 году. По данным World Property Journal, в первом квартале 2019 года объем инвестиционных сделок на ирландском рынке инвестиций в коммерческую недвижимость на сумму более 1 млн. евро (1,13 млн. Долларов США) составил в общей сложности около 600 млн. евро (675 млн. долларов США).

Статистика также говорит о формировании дефицита арендного жилья в стране. По свежим данным портала Daft.ie, по состоянию на 1 мая 2019 года в Ирландии было всего около 2.7 тыс. домов и квартир, доступных для аренды. Это самый низкий уровень за период с 2006 года.

Эксперты портала отмечают, что на фоне ограниченного предложения арендного жилья ставки арендной платы выросли во всех 54 районах страны, охваченных свежим исследованием Daft.ie. Среднемесячная арендная плата по стране в первом квартале 2019 года составила 1366 евро, что на 8,3 процента больше, чем в предыдущем году.

Среднемесячная арендная плата в настоящее время на 337 евро выше относительно предыдущего пикового уровня, который был зафиксирован в предкризисном 2008 году, и почти на 625 евро выше посткризисного минимума, наблюдавшегося в конце 2011 года.

Когда дело доходит до динамики ставок арендной платы, в разных регионах страны наблюдаются различные тенденции. В Дублине рост арендной платы за период с января по март 2019 года составил 6,8 процента. В 1 квартале текущего года темп роста ставок арендной платы там оказался самым низким с начала 2013 года, но при этом восходящий тренд в этом сегменте наблюдается уже 31-й квартал подряд.

Аналогичным образом замедляется и рост стоимости аренды жилья в Ленстере: арендная плата за период с января по март 2019 года оказалась на 7,3 процента выше, чем по итогам того же периода годом ранее. Но темп роста данного показателя в годовом исчислении оказался вдвое меньше, чем по итогам того же периода двумя годами ранее.

В других частях страны арендная плата продолжает расти, демонстрируя двузначные темпы роста. В частности, показатель увеличился на 10-15 процентов в городах Корк, Голуэй, Лимерик и Уотерфорд и в среднем на 12 процентов в Мюнстере, Коннахте и Ольстере.

Средняя арендная плата и изменение показателя в годовом исчислении за 1 кв. 2019 года (данные Daft.ie):

• Дублин: 2 002 евро, рост на 6,8 процента.
• Корк: 1 331 евро, рост на 10,0 процента.
• Голуэй: 1 260 евро, рост на 11,4 процента.
• Лимерик: 1 195 евро, рост на 14,4 процента.
• Уотерфорд: 986 евро, рост на 13,6 процента.
• Остальная часть страны: 968 евро, рост на 9,7 процента.

Авторы тематического отчета из команды Daft.ie заявляют, что в настоящее время, очевидно, одной из главных проблем на рынке жилья страны является низкая доступность арендуемой недвижимости. Спрос остается высоким: каждый день только пользователи портала Daft.ie вводят более чем 1,4 миллиона поисковых запросов, касающихся арендной недвижимости. При этом предложение доступного на рынке арендного жилья стабильно сокращается.

Дополнительные доводы в пользу оформления ВНЖ Ирландии за инвестиции по программе Ireland Immigrant Investor Programme (в том числе и вместе с инвестированием в недвижимость Ирландии) ищите в наших тематических статьях. Подробнее:

Быстро получить ответ на свой вопрос об оформлении резидентства, а также гражданства и паспорта за рубежом можно, обратившись непосредственно к нашим специалистам по адресу электронной почты [email protected]

Метки: ВНЖ В Ирландии Гражданство Ирландии Недвижимость В Ирландии Резидентство В Ирландии

Куда инвестировать в 2019?

Обзор рынка акций США.

Проанализировав рекомендации крупнейших американских инвестиционных домов, мы выделили несколько отраслей на которых нам рекомендуют обратить внимание в 2019 году.

1. Акции американских авио компаний. Акции Americam Airlines по мнению многих аналитиков сейчас недооценены, тогда как ситуация в компании начинает постепенно выправляться, поэтому она может считаться недооцененной бумагой, и может быть интересна для покупки. Правда на днях были новости о том, что компания понизила свои прогнозы по прибыли в четвертом квартале, но с другой стороны как считают аналитики на горизонте ближайшего времени бумага может быть интересна. Почему вообще рекомендуют посмотреть на авио перевозчиков, потому что скорее всего в 19 году бешеного ралли на рынке нефти не буде, и это предоставит неплохие возможности для развития авио компаний, потому что подешевеет авио керасин.
2. Американский технологический сектор. Группа из американских AT гигантов т.е. фейсбук, амазон, гугл, netflix в четвертом квартале 18 года чувствовали себя из рук вот плохо, мы видели буквально распродажи по бумагам этих компаний. Как предполагают аналитики, говоря о долгосрочном портфеле можно дожидаться более глубоких просадок и покупать акции крупных американских компаний. Здесь особняком стоит компания Netflix, которая получила к стати на днях пять золотых глобусов за свой оригинальный контент. Т.е. получается, что инвестиции в контент начинают окупаться, и сейчас эта бумага в принципе смотрится довольно перспективно.
3. Вспомним о производителях микрочипов Micron. Акции этой компании довольно сильно распродавались в 18 году вместе со снижением спроса на видеокарты, так как майнинг, ну практически, перестал быть рентабельным. Как говорят многие аналитики в 2019 году эти бумаги имеют потенциал для роста.
4. Биотехнологии. Бумаги этих компаний кстати не подверглись таким агрессивным распродажам в 18 году,но они скорее находятся в вяленьком состоянии. Как говорят сейчас умные деньги начинают перетекать в это направление. Бумаги таких компаний могут показать не плохой рост.

Опубликовано 11.08.2020, изменено 11.08.2020

Куда вложить деньги в 2019 году

Задумывались ли вы о том, куда вложить деньги в долгосрочной перспективе? Вы, несомненно, слышали о различных возможностях инвестиций для вложения свободных финансовых средств. Хотите узнать, какие виды инвестиций сейчас наиболее актуальны? Инвестирование денег – актуальная тема для тех, кто хочет обеспечить себе дополнительные доходы в будущем. Конечно, при инвестировании свободных финансовых средств риск присутствует всегда, но если тщательно оценить возможности инвестиций, то найти способ обеспечить получение дополнительной прибыли в будущем сумеет каждый. Чтобы помочь вам сделать правильный выбор, в этой статье Aizdevums.lv обобщили наиболее актуальные виды инвестиций – куда можно вложить деньги в 2019 году.

Инвестиции в недвижимую собственность

Инвестиции в недвижимую собственность – один из наиболее популярных видов инвестиций, который выбирают многие, чтобы повысить шансы получения прибыли в будущем. Инвестиции в недвижимость могут быть даже очень доходными, если делать это продуманно, а именно вложить средства в недвижимую собственность – квартиру, дом или участок, – которая не обесценится со временем. Для инвестиций в недвижимость чаще всего приобретаются квартиры, нуждающиеся в косметическом ремонте, которые впоследствии можно продать по значительно более высокой цене. Кроме того, все еще популярно вложение свободных денежных средств в землевладения и участки под застройку, предназначенные для строительства жилья. Инвестиции в жилую недвижимость становятся все более популярными благодаря возможностям заработать, используя платформы для краткосрочной аренды Airbnb и Bookng.com, а также из-за постоянного роста цен на долгосрочную аренду в крупнейших городах Латвии.

Разумеется, у этого вида вложения денег тоже могут быть свои минусы. Если вы планируете приобрести квартиру, чтобы предложить ее на обширном рынке недвижимости, очень важно оценить ряд существенных аспектов, прежде чем принять окончательное решение. Во-первых, вид недвижимости – дом, квартира или землевладение, во-вторых – площадь и состояние недвижимости. Это поможет вам понять, какие вложения потребуются, чтобы, например, подготовить квартиру к повторной продаже или найму. В-третьих – местонахождение объекта, а именно, не повлияет ли конкретное местонахождение на стоимость недвижимости в будущем.

Вложения в акции предприятий

Вложения в акции предприятий, подобно инвестициям в недвижимую собственность, являются популярным вариантом, куда вложить деньги, среди инвесторов. При вложении средств в акции предприятий существуют два основных способа заработать: покупая и продавая акции и получая прибыль от дивидендов. Если вам доступны достаточные финансовые средства, то продуманные инвестиции в акции предприятий – отличный способ обеспечить себе финансовую стабильность в будущем. Несомненно, как и любой другой вид инвестиций, покупка и продажа акций тоже требуют определенных знаний и навыков. Для осуществления таких рискованных инвестиций тем, кто еще только собирается заниматься покупкой акций, рекомендуется не только определить свои возможности, но и проконсультироваться с финансистами и экономистами. Но если вы выбрали именно этот вид инвестиций как лучший способ, куда вложить деньги, можете начать свое исследование с предложения Балтийского фондового рынка, а также уделить время изучению процесса купли-продажи акций и следить за мировыми экономическими процессами.

Инвестиции в драгоценные металлы

Люди всегда стремились заработать, продавая потребительские товары природного происхождения. Исторически одним из самых ценных долгосрочных вложений было именно золото. В наши дни золото тоже является одним из видов инвестиций, заслуживающим доверия. Именно инвестиции в золото обеспечивают инвесторам возможность диверсифицировать свои вложения и сохранить ценность своих свободных средств в дальнейшем. К тому же нередко люди предпочитают инвестировать именно в золото, потому что это не только капиталовложение, способное принести прибыль в будущем, но и товар класса люкс и символ статуса.

Нередко приходится сталкиваться с мнением, что золото – это несовременный вид инвестиций. Однако выбор в пользу инвестиций в золото обоснован рядом факторов. Во-первых, на мировом рынке очень большой спрос на этот драгоценный металл. Во-вторых, золото – это надежное вложение, потому что его стоимость практически не подвержена рискам финансового рынка и защищена от инфляции. А именно, в условиях финансового кризиса другие виды инвестиций – как недвижимая собственность, так и акции предприятий, – стремительно теряют свою ценность, принося инвесторам убытки. В свою очередь, золото как ликвидную инвестицию легко реализовать, получив прибыль. Однако, как и с любым другим видом инвестиций, принимая решение в пользу капиталовложений в этот драгоценный металл, важно ознакомиться с нюансами данного конкретного вида инвестиций, чтобы продуманно вложить свободные финансовые средства.

Форекс и другие рынки финансовых инструментов

Один из видов инвестиций, куда люди предпочитают вложить свои деньги – инвестиции на рынке финансовых инструментов. Как и инвестиции в недвижимую собственность, акции или драгоценные металлы, инвестиции на рынке финансовых инструментов знакомы инвесторам уже давно. Однако в обобщении наиболее популярных видов инвестиций в 2019 году мы рассмотрим именно платформу, предоставляющую возможность инвестировать в финансовые инструменты каждому из нас. Форекс, или международный валютный рынок, предоставляет возможность получить прибыль, используя регулярные колебания курсов валют, а именно размещать инвестиции, пытаясь предугадать подорожание или удешевление определенной валюты. Разумеется, чтобы инвестиции на рынке Форекс не были всего лишь игрой, необходимы как знания, так и выдающиеся аналитические навыки. Если они у вас есть, это отличный вариант, куда вложить деньги — можете испытать свои возможности уже сегодня. Правда, необходимо считаться с тем, что, ввиду популярности данного вида инвестиций, на рынке появилось множество нечестных брокеров, поэтому рекомендуется внимательно выбирать деловых партнеров, чтобы впоследствии не пришлось разочароваться.

Краудфандинг

В последнее время значительно развилась новая возможность куда вложить деньги – краудфандинг. Можно утверждать, что именно этот вид инвестиций является самым современным или передовым из рассмотренных в данной статье. Инвестиции путем краудфандинга позволяют заработать на расширении бизнесов и предприятий, новых стартапах и даже недвижимой собственности ранее неизвестными и невозможными способами.

Принцип краудфандинга очень прост. Интернет-страницы краудфандинга по всему миру предлагают возможность привлечь средства на развитие и реализацию различных проектов и замыслов. Зачастую это идеи, на которые, к примеру, банковские кредиторы не выдали заем. Потому это самый быстрый способ найти необходимое финансирование – привлекая его от людей со всего мира. Конечно, следует помнить, что в поисках интересующего вас проекта краудфандинга можно столкнуться и с некоммерческими проектами, не предусматривающими извлечение прибыли. Поэтому, прежде чем сделать выбор в пользу определенного проекта, уделите время его исследованию и оцените свои цели.

Какой вид инвестиций выберешь Ты чтобы обеспечить себе дополнительный доход в будущем? Если желаешь узнать и о других рекомендациях по финансовому планированию, ознакомься с нашим разделом финансовых советов!

Это были 10 лучших акций 2019 года

Топ-10 акций 2019 года представляют собой интересную группу. Вы могли подумать, что акции технологических компаний будут доминировать в верхнем эшелоне акций, но ошиблись. Как мы видели на рынке IPO, в прошлом году акции отдельных компаний в сфере здравоохранения действительно имели самую высокую доходность. В наш список вошли семь биотехнологических компаний, в том числе акции № 1, доходность которых за 12 месяцев составила 3,578%. У компании по производству медицинского оборудования тоже был фантастический год.Завершают поле веб-сайт для поиска лучших страховых тарифов и розничного продавца.

Если использовать терминологию Питера Линча, у инвесторов в эти акции в 2019 году было не хуже, чем семибэггеры и целых 36-бэггеры. Если выразиться в денежном выражении, если вы вложили 5000 долларов в каждую из этих акций по начальной цене. 2 января, к заключительному звонку 31 декабря, ваши инвестиции в размере 50 000 долларов составят до 581 778 долларов США.

Вот 10 лучших акций по рыночной доходности в 2019 году:

Источник изображения: Getty Images.

10. ArQule (рост на 625%)

В прошлом году это был полет на ракете для инвесторов в ArQule (NASDAQ: ARQL): вверх, вниз и в стратосферу. Линия биотехнологий точной медицины сосредоточена на онкологических и редких заболеваниях. Акции компаний с малой капитализацией в начале года составляли 2,75 доллара. В декабре Merck согласилась купить компанию по цене 20 долларов за акцию.

ArQule была ведущей биотехнологией еще в 20 веке, акции которой торговались по максимальной цене 40 долларов.Ложа находилась под водой пару десятилетий. В 2017 году акции упали ниже $ 1. Инвесторы, купившие по такой цене, выглядели как бандиты. (Конечно, инвесторы, купившие по высокой цене, все еще находятся в тени.)

9. IVERIC bio (рост на 627%)

IVERIC bio (NASDAQ: ISEE) раньше назывался Ophthotech. Компания всегда уделяла особое внимание глазным препаратам, но без особого успеха. В 2013 году он стал публичным, и его акции были оценены по цене 23,06 доллара. После пары неудач фазы 3, IVERIC упал до уровня микрокэп, достигнув минимальной отметки менее 1 доллара за акцию.

Положительных результатов 2-й фазы испытаний глазного препарата Zimura в конце 2019 года было достаточно, чтобы существенно увеличить запасы. За два месяца компания выросла с копейки до 8 долларов за акцию и рыночной капитализации в 357 миллионов долларов.

8. Durect (рост на 691%)

Durect (NASDAQ: DRRX) — это специализированная биотехнологическая компания с малой капитализацией, которая специализируется на обезболивающих и прекращении злоупотребления опиоидами. В июле акции начали расти, когда английская биотехнологическая компания, Indivior , получила одобрение на лекарство, лицензируемое Durect.В сентябре Элемер Пирос, аналитик Cantor Fitzgerald, инициировал покрытие Durect с целевой ценой, в три раза превышающей цену акций; акции взлетели.

В декабре акции компании действительно взлетели, так как рынок был взволнован продажей обезболивающего препарата Посимир. Управление по санитарному надзору за качеством пищевых продуктов и медикаментов назначило совещание консультативного комитета на 16 января для рассмотрения заявки компании.

7. Avita Medical (рост на 719%)

Avita Medical (NASDAQ: AVMXY) — это медицинская технологическая компания в Австралии, которая специализируется на регенерации кожи пострадавших от ожогов.Компания с малой капитализацией (868 миллионов долларов) демонстрирует астрономический рост доходов при очень небольшой базе. Выручка выросла с 1,1 млн долларов до 7,7 млн ​​долларов в последнем квартале по сравнению с прошлым годом. Motley Fool Australia сообщает, что это были самые сильные акции в Австралии в 2019 году. Решение компании было одобрено FDA в США в конце 2018 года. По оценкам аналитиков, общий адресный рынок составляет около 2 миллиардов долларов.

6. EverQuote (рост на 725%)

EverQuote (NASDAQ: EVER) имеет потрясающую платформу с мощными сетевыми эффектами.Компания small-cap стремится стать крупнейшим онлайн-источником котировок страховых ставок. Компания сотрудничает с несколькими крупными страховщиками, включая Progressive , Travelers , Nationwide, MetLife , Farmers и Liberty Mutual. Рост выручки составил 61% в годовом исчислении, и компания только что достигла рентабельности по GAAP. И запасы по-прежнему дешевы, с соотношением цены и продаж 4,

5. Provention Bio (рост на 741%)

Provention Bio (NASDAQ: PRVB) — еще одна биотехнологическая компания с малой капитализацией с гигантской прибылью для инвесторов в 2019 году.Исследования сосредоточены в области диабета, рыночной возможности которой составляют 57 миллиардов долларов. У него есть удивительный препарат в фазе 3 испытаний, который задерживает или даже предотвращает возникновение диабета 1 типа у пациентов из группы риска.

Соотношение риска и прибыли здесь очень привлекательное. Рыночная капитализация Provention невысока (710 миллионов долларов), а рыночные возможности огромны. Акции увеличились вдвое с ноября. И все же рынок, похоже, все еще недооценивает, насколько велика эта возможность.

4. Kodiak Sciences (рост на 919%)

Kodiak Sciences (NASDAQ: KOD) провела первичное публичное размещение акций еще в 2007 году, и с тех пор акции компании находятся под водой.У биотехнологии нет одобренных лекарств, нет доходов и нет доходов. И пессимизм был очень высок. Все изменилось с прогрессом его многообещающего лекарства от глазных болезней KSI-301 в продвинутых клинических испытаниях. Данные были настолько хороши, что компания смогла продать лицензионное право Baker Brothers Advisors за 225 миллионов долларов. За несколько месяцев рыночная капитализация Кадьяка выросла до 3 миллиардов долларов.

3. Сценические магазины (рост на 941%)

Stage Stores (NYSE: SSI) — одна из важнейших историй успеха 2019 года.Акции ритейлера долгое время шли ужасно. В 2013 году цена акции составляла 28,73 доллара, но в течение следующих шести лет она находилась в свободном падении, упав до 0,66 доллара за акцию в августе 2019 года. А затем компания объявила оптимистичный отчет о прибылях и убытках, и акции взлетели вверх.

Следующий квартал был действительно сильнее. Генеральный директор Майкл Глейзер сказал:

Продажи были самыми высокими за любой третий квартал в нашей истории. Продажи Comp были положительными каждый месяц и последовательно росли каждый месяц.Маржа товаров увеличилась более чем на 100 базисных пунктов.

У компании по-прежнему много долгов, и она еще не вышла из-под контроля. Но определенно кажется, что он находится на подъеме. В ноябре компания сообщила о своем первом прибыльном третьем квартале (EBITDA) с 2015 года. Именно поэтому акции компании выросли на 941%.

2. Constellation Pharmaceuticals (рост на 1066%)

Как и остальные акции в этом списке, Constellation Pharmaceuticals (NASDAQ: CNST) торговалась ниже 10 долларов за акцию в начале года.Фактически, акции открылись по цене 4,04 доллара в первый торговый день 2019 года. Эта цена снизила цену на 61% по сравнению с IPO шесть месяцев назад.

Акции выросли в начале года и быстро удвоились. Но когда Constellation сообщила о хороших новостях из своего клинического исследования второй фазы CPI-0610, препарата от миелофиброза, акции действительно взлетели. За два месяца это был быстрый сборщик восьми упаковок.

1. Axsome Therapeutics (рост на 3 578%)

Axsome Therapeutics (NASDAQ: AXSM) на протяжении всего года была поразительной акцией.Основная причина заключается в том, что ученые из Axsome придумали хитрый способ получить его лекарство от депрессии (и борьбы с курением) через гематоэнцефалический барьер (ГЭБ). Веллбутрин, популярный антидепрессивный препарат, на который не распространяется патент, имеет проблемы с прохождением BBB. Это означает, что только незначительные следы препарата действительно достигают мозга, что ограничивает его эффективность.

Активное вещество сиропа от кашля, декстрометорфан, легко проникает через гематоэнцефалический барьер. Идея Axsome заключалась в том, чтобы объединить два препарата в коктейль.При добавлении сиропа от кашля больше Веллбутрина попадает в мозг, что делает его более эффективным. Так же компания открыла новый препарат от депрессии, который превосходит только Веллбутрин.

Более того, Axsome может полагаться на данные предыдущих испытаний, поскольку и Веллбутрин, и сироп от кашля уже представлены на рынке. Это означает, что Axsome смог невероятно быстрыми темпами провести клинические испытания своей молекулы стоимостью в миллиард долларов.

Итак, вот как каждая из этих 10 акций началась и закончилась в 2019 году:

Хотя в 2019 году у всех этих акций были огромные тиражи, по большей части они остаются небольшими, и у них есть много возможностей для роста. Многие из них оцениваются менее чем в 1 миллиард долларов. А самый крупный из них, Axsome, по-прежнему стоит менее 4 миллиардов долларов. Хотя в январе определенная фиксация прибыли, несомненно, ожидается, долгосрочное будущее некоторых из этих компаний представляется радужным.

В частности, EverQuote выглядит как фантастический бизнес, за которым хотят следить инвесторы.Axsome и Durect с оптимизмом смотрят на возможные утверждения лекарств в 2020 году. А Provention Bio кажется глубоко недооцененной по сравнению с ее огромными рыночными возможностями.

Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

7 лучших инвестиций, которые можно сделать в 2019 году

С наступлением нового года вы, возможно, захотите внести некоторые существенные изменения в свою жизнь. Может быть, вы хотите чаще заниматься спортом и лучше заботиться о своем здоровье.

Или, возможно, вы хотите проводить больше времени со своими детьми — время, когда вы сосредотачиваетесь только на них и ни на чем больше.

Лучшие инвестиции на 2019 год

И, может быть, вы начинаете чувствовать, что 2019 год — это год, когда вы, наконец, должны начать инвестировать свои деньги для долгосрочного роста.

Может быть, вы накопили приличную сумму на сберегательном счете с высокими процентами, но вы знаете, что накопления наличных недостаточно.

Но куда вложить деньги? Этот вопрос беспокоит как начинающих инвесторов, так и состоявшихся профессионалов. Хотя никаких инвестиций не гарантируется, я хотел поделиться своими мыслями о лучших инвестиционных вариантах на 2019 год и далее.

Если вы в последнее время следили за перипетиями фондового рынка, вы, вероятно, слышали слухи о приближающейся коррекции.К концу года S&P 500 потеряет все достижения 2018 года, а затем и некоторые, и многие полагают, что это только начало спирали, которая может продлиться несколько лет.

Но, если вы инвестируете на длительный срок и у вас есть много времени, чтобы оседлать волну, прежде чем выйти на пенсию, вам, возможно, не стоит слишком сильно беспокоиться. Финансовый консультант и автор книги « 8 крупнейших ошибок 401 (k) и как их избежать » Митчелл Блум говорит, что важно разработать инвестиционную философию, чтобы у вас были рекомендации, которые помогут вам не сбиться с пути, когда эмоции мешают инвестированию.

«Эмоции могут помешать хорошему инвестиционному плану в различных рыночных условиях, будь то бычий бег, когда рынки растут, или медвежий рынок, когда рынки отклоняются от своих максимумов на 20% или более», — говорит он.

Вот почему многие инвесторы сосредотачиваются на усреднении долларовых затрат — термин, используемый для описания стратегии, при которой вы ежемесячно инвестируете одну и ту же сумму денег. Усреднение долларовой стоимости позволяет инвесторам использовать возможности, когда стоимость инвестиций снижается, поскольку вы все время покупаете.

Если вам неудобно покупать отдельные акции, подумайте об инвестировании в глобально диверсифицированные недорогие индексные фонды. Если вам понадобится помощь и руководство, вы также можете воспользоваться услугами робо-консультанта, такого как Betterment.

Betterment поможет вам наметить ваши инвестиционные цели и разработать долгосрочный план для их достижения, вместо того, чтобы сосредотачиваться только на прибылях. Они могут помочь вам перейти к инвестициям с более низкой комиссией, чем вы платите сейчас, и вы можете получить индивидуальный совет за меньшую сумму, чем вы платите традиционному финансовому консультанту.

Наконец, не забывайте, что есть невероятно простой способ инвестировать больше денег в фондовый рынок, который также может помочь вам сэкономить на налогах. Добавив больше денег к своему 401 (k), вы можете одним махом снизить налогооблагаемый доход и приумножить свое богатство.

Также помните, что вы можете уменьшить свой налогооблагаемый доход, инвестируя в традиционную IRA, и что вы также можете инвестировать доллары после уплаты налогов в Roth IRA при условии, что вы соответствуете требованиям к доходу.

К счастью, правительство увеличило суммы, которые вы можете внести на эти счета на 2019 год: 19 000 долларов в рамках 401 (k) и 6000 долларов в рамках традиционных ИРА и Рота.

Как и фондовый рынок, многие эксперты считают, что недвижимость находится в пузыре во многих частях Соединенных Штатов. Цены продолжают расти, и конца этому не видно. К сожалению, такой сценарий никогда не заканчивается хорошо.

Тем не менее, многие инвесторы в недвижимость, покупающие недвижимость в аренду, похоже, не беспокоятся. Даже если рынок недвижимости рухнет, людям нужно где-то жить, верно?

Если вы не из тех, кто хочет инвестировать в физическую недвижимость, вы всегда можете купить инвестиционные фонды недвижимости или REIT.REIT позволяют вам воспользоваться преимуществами рынка недвижимости, не пачкая руки и не сталкиваясь с трудностями арендодателя.

Краудфандинговые сайты по недвижимости, такие как Fundrise.com, RealtyMogul и Rich Uncles, также позволяют инвестировать в векселя или акции недвижимости. В частности, Fundrise предлагал доходность от 8,76% до 12,42% за последние пару лет, поэтому он продолжает пользоваться популярностью у инвесторов.

Покупатель, однако, будьте осторожны. Платформа для инвестирования в недвижимость RealtyShares закрыла свои двери для инвесторов в ноябре 2018 года, что может быть не очень хорошим знаком.Также обратите внимание, что ваши инвестиции не будут ликвидными, если рынок пойдет на спад — например, вы не можете просто обналичить свой счет Fundrise и уйти.

Fundrise Бен Миллер объясняет это мнение в своем блоге на веб-сайте Fundrise: «Чего вы можете ожидать от Fundrise во время следующего финансового кризиса».

Если принудительная продажа приведет к временному падению цен на недвижимость, все будут ждать, чтобы увидеть, где будет дно. В таких обстоятельствах, пишет Миллер, «Fundrise почти наверняка приостановит нашу программу погашения, и инвесторы не должны ожидать, что мы предоставим им ликвидность.”

Он также отмечает, что, если вы считаете, что вам может потребоваться ликвидность от ваших инвестиций во время следующего финансового кризиса, то «долгосрочная стратегия компании в отношении неликвидной недвижимости, вероятно, вам не подходит».

С другой стороны, если у вас есть деньги для инвестирования и вы готовы их пережить, то финансовый кризис для одного человека может стать вашей золотой возможностью. Fundrise держит наличные под рукой, чтобы они могли покупать больше высококачественной недвижимости при низких ценах, чтобы вы могли оказаться в еще лучшем положении, когда рынок недвижимости восстановится.

Еще одно место для инвестирования ваших избыточных средств в этом году — это одноранговое кредитование. Такие платформы, как Lending Club и Prosper, позволяют вам ссужать деньги физическим лицам, как это делает банк, и вы получаете проценты, которые они выплачивают. Хотя доходность может варьироваться в зависимости от того, насколько рискованны ссуды, которые вы выбираете для финансирования, они могут быть выше 6% и более.

Если вы беспокоитесь о том, что одолжите деньги одному человеку, и они будут вас привидеть, не беспокойтесь.Lending Club позволяет вам распределить ваши инвестиции между сотнями или даже тысячами займов с шагом всего 25 долларов. Таким образом, вы не сделаете ставку на одного человека, которого даже не знаете.

И Lending Club, и Prosper также упрощают начало работы. Минимальная сумма инвестиций для Prosper сейчас составляет всего 25 долларов, но вам понадобится не менее 1000 долларов, чтобы начать инвестировать в Lending Club. Однако имейте в виду, что каждая платформа предлагает инвестиции только на своих основных рынках в определенных штатах.Например, инвесторы из Аляски, Нью-Мексико, Северной Каролины, Огайо и Пенсильвании не могут инвестировать в основную инвестиционную платформу Lending Club. Инвесторы в этих штатах могут инвестировать только на вторичный торговый рынок, известный как FolioFN.

Независимо от того, что произойдет с экономикой в ​​ближайшие несколько лет, есть одна вещь, над которой вы полностью контролируете, — вы. Независимо от того, как вы планируете инвестировать в 2019 году, сейчас, возможно, лучшее время для инвестиций в свою карьеру и свое будущее.

Финансовый советник Бенджамин Брандт, который также является ведущим популярного пенсионного подкаста Retirement Starts Today, сказал, что, по его мнению, 2019 год будет хорошим годом для инвестирования в свою карьеру таким образом, чтобы вы могли получать больший доход в течение всей жизни. Брандт рекомендует спросить себя, есть ли какие-нибудь небольшие улучшения, которые могут сделать вас более ценными для работодателя или вашего собственного бизнеса.

По крайней мере, вы могли бы взять на себя обязательство потреблять больше тематического контента в этом году.«Вся информация в мире, будь то книги, аудиокниги, подкасты и YouTube, всегда под рукой», — говорит он. Вы также можете посетить конференцию по вопросам карьеры, получить высшее образование в ночное время или онлайн или получить сертификат в своей области.

Я определенно согласен с Брандтом в этом вопросе, поскольку получение моего CFP (Сертифицированный специалист по финансовому планированию) было огромным благом для моей карьеры. Это потребовало времени и усилий, но помогло мне утвердиться в качестве авторитета в своей области, завоевать доверие клиентов и, в конечном итоге, заработать больше денег.

Если вы хотите, чтобы 2019 год стал годом рекордов, вам может помочь поиск способа заработать больше денег. Но если вы не можете получить повышение на своей основной работе, возможно, вам придется взять ситуацию в свои руки.

Побочная суета может помочь вам заработать больше денег, которые можно использовать для достижения любого количества финансовых целей. К счастью, есть множество дополнительных заданий, которыми вы можете заниматься в свободное время.

Если вы хорошо пишете, попробуйте найти работу писателем-фрилансером.Вы можете создать блог и попытаться монетизировать его, использовать Uber или Lyft, доставлять продукты через Instacart или Shipt или выполнять поручения с помощью такой платформы, как TaskRabbit.com.

Колорадо Финансовый консультант Мэтью Джексон из Solid Wealth Advisors также предлагает превратить ваше хобби или увлечение в побочный бизнес.

«Страсть продает», — говорит он. Вы можете превратить свое увлечение в бизнес и жить жизнью, продвигая то, что вам больше всего нравится, и создавая сообщество преданных последователей ».

Независимо от того, занимаетесь ли вы деревообработкой, созданием самодельных товаров для ванн или обучением детей испанскому языку, подумайте, как превратить это в бизнес, который мог бы помочь вам зарабатывать больше денег и со временем создавать больше богатства.

У всех нас одна жизнь и одно тело, в котором можно жить, поэтому сейчас лучшее время, чтобы начать заботиться о себе. С годами я стал намного лучше в этом отношении, и в наши дни я очень серьезно отношусь к своему здоровью. Я плачу много денег, например, за доставку готовых здоровых блюд к себе домой, и я записался в боксерский зал, потому что это отличная тренировка, хотя у меня есть тренажерный зал дома.

Ваше физическое здоровье должно быть приоритетом, но не забывайте, что ваше внутреннее самочувствие также важно.Если вы переживаете стресс и несчастны, попробуйте медитировать или созидать в спокойное время в течение дня. Делайте упражнения, чтобы улучшить психическое состояние, или найдите несколько новых увлечений, которые вам нравятся.

Убедитесь, что вы здоровы, но также и счастливы. А если нет, может быть, 2019 год станет годом, чтобы выяснить, почему.

Наконец, не забывайте, что ваше богатство определяется вашими активами и вашими обязательствами. Так что вкладывайте все, что хотите, но не забывайте, как ваши долги могут тянуть вас вниз.

Если у вас долг по кредитной карте с высокими процентами, очень важно составить план по сокращению этих остатков в этом году — или, по крайней мере, как можно скорее. К сожалению, это не всегда простой подвиг. Как говорит советник по благосостоянию из Нью-Джерси Ронн Яиш из Balanced Financial Life, слишком много людей попадают в нисходящую спираль долга, потому что удобнее делать минимальные платежи и беспокоиться о балансе позже. Эта проблема еще больше усугубляется тем фактом, что средняя годовая процентная ставка кредитной карты превышает 17%.Даже если ваш баланс относительно невелик, вы платите огромные проценты.

Хорошая новость в том, что погашение долга — это разумный способ получить гарантированный доход на свои деньги независимо от того, что делает фондовый рынок. Если вы оплачиваете кредитную карту, например, с годовой процентной ставкой 17%, вы фактически обеспечили 17% -ую рентабельность своих инвестиций. И, как указывает финансовый советник Энтони Монтенегро из Blackmont Group, чем выше сохраненные проценты, тем выше получаемые проценты.

Кроме того, выплата долга дает дополнительные преимущества.Черногория отмечает, что погашение долга может снизить вашу загрузку и в результате улучшить ваш кредитный рейтинг. Более высокий кредитный рейтинг может помочь вам получить ссуды с лучшими ставками и условиями, что поможет вам сэкономить деньги в следующий раз, когда вы возьмете ссуду на дом или машину.

«Выплатив долг, вы повысили свою кредитоспособность и помогли вкладывать больше денег в свой карман сейчас и позже», — говорит он.

2019 год может стать крупнейшим годом для запасов марихуаны. Щелкните здесь, чтобы узнать название этой качественной компании, готовой заработать на быстром росте отрасли.

5 лучших инвестиций, которые вы можете сделать в 2019 году

Все с нетерпением ждут 2019 года хотя бы потому, что 2018 год был таким уродливым. Но инвесторам необходимо сохранять психологическую устойчивость: прежде чем мы сможем говорить о лучших инвестициях в 2019 году, мы должны быстро выяснить, что пошло не так в 2018 году.

Год начался удачно. Индекс акций Standard & Poor’s 500 в этом месяце вырос почти на 6% после грандиозного 2017 года, когда индекс вырос на 22%. Но после этого все пошло не так.Акции упали в первом квартале, росли на протяжении большей части второго и третьего кварталов, затем откатились и снова упали в октябре. С тех пор ситуация не улучшилась, и инвесторам пришлось многое переварить.

«С января я говорил о том, что инвесторы оценивают фондовый рынок для достижения совершенства», — пишет Родни Джонсон в ноябрьском выпуске The Cornerstone Report . «Не обремененные налоговым инспектором, корпорации добились исключительной прибыли в течение 2018 года, регулярно публикуя прибыль на 20% или более выше, чем они заработали в 2017 году.Но теперь похоже, что хорошие времена подходят к концу ».

Большая часть огромной прибыли в 2017 году, вероятно, была обеспечена инвесторами, которые с нетерпением ожидали непредвиденной прибыли после снижения корпоративных налогов в конце прошлого года. Но это в прошлом году. В дальнейшем мы будем сравнивать прибыль после снижения налогов с прибылью после снижения налогов, а не с более высоким уровнем после снижения и более низким предварительным сокращением. Между тем, цены на акции по-прежнему оцениваются как идеальные. При двукратном увеличении продаж отношение цены к продажам S&P 500 находится вблизи исторического максимума, а отношение цены к прибыли, скорректированное с учетом циклических колебаний, или CAPE, составляет 29.6 оценен на уровне, соответствующем рыночным вершинам.

К счастью, новый год дает возможность стереть все с лица земли. Так что же нам ожидать в новом году? Сегодня мы рассмотрим пять лучших инвестиций, которые вы можете сделать в 2019 году, что бы ни случилось на фондовом рынке.

1 из 5

Замочите налогового инспектора

Фондовому рынку, возможно, будет трудно добиться успеха в 2019 году, или он может взлететь отсюда после своей передышки в 2018 году. У всех нас есть свое мнение по поводу того, что г-н.Конечно, рынок подойдет. Но никто из нас не знает, пока это не произойдет.

В чем мы все можем быть уверены? IRS позволяет нам вернуть немного больше денег без подоходного налога текущего года.

Лимиты взносов для планов 401 (k), 403 (b) и большинства других пенсионных планов, спонсируемых работодателем, будут увеличены с 18 500 до 19 000 долларов. Если вам 50 лет или больше, вы можете продолжать вносить дополнительные 6000 долларов в качестве «наверстывающего» взноса, в результате чего из получится от до 25000 долларов.Эти цифры включают только отсрочку выплаты заработной платы; любой подход к работодателю или участие в прибылях — это вишенка на торте.

Если вы работаете не по найму и вносите свой вклад в SEP IRA или индивидуальный план 401 (k), вы также можете сэкономить немного больше. Лимиты по этим планам повышаются с 55 000 до 56 000 долларов.

Давайте добавим к нему несколько цифр. Если вы состоите в браке вместе со своим супругом, и ваш совокупный доход составляет от 168 401 до 321 450 долларов, вы попадаете в налоговую категорию 24%. Итак, если вы двое внесете по 19 000 долларов в план 401 (k), это будет 38 000 долларов в виде сбережений, надежно удерживаемых налоговым инспектором.При уровне 24% это экономия на налогах на сумму 9 120 долларов.

Если вас беспокоит рынок, не проблема. Вы можете оставить средства в рамках стабильной стоимости или денежного рынка вашего плана 401 (k). Но убедитесь, что вы вложили в план как можно больше, потому что экономия только на налогах делает его стоящим.

2 из 5

Взгляните на развивающиеся рынки… В пределах разумного

Акции США могут иметь или не иметь хороший 2019 год. Мы можем только ждать и смотреть. В любой год угадывать направление рынка — пустяк.Мы также знаем, что в долгосрочной перспективе акции исторически возвращались примерно на 7% в год после инфляции.

В более среднесрочной перспективе все выглядит рискованно. Вы можете сделать разумную оценку доходности акций за период от семи до десяти лет на основе оценок, и это некрасиво.

В качестве примера рассмотрим циклически скорректированное отношение цены к прибыли (CAPE). При недавнем уровне 29,6 это означает ежегодные потери около 1,7% в течение следующих восьми лет, исходя из исторического прецедента.

Джереми Грэнтэм, соучредитель GMO — финансового менеджера из Бостона, под управлением которого находится около 70 миллиардов долларов, — разделяет цифры несколько иначе. И, судя по прогнозу класса активов его фирмы, следующие семь лет выглядят скудными. Грэнтэм прогнозирует ежегодные убытки в размере 5,2% по акциям США с большой капитализацией, убытки в размере 2,1% по акциям компаний с малой капитализацией и неизменную доходность по облигациям США.

Фактически, Grantham прогнозирует фиксированную или отрицательную доходность по всем основным классам активов, кроме двух: акций развивающихся рынков и облигаций развивающихся рынков.GMO прогнозирует доходность акций и облигаций развивающихся стран до 3,2% и 2,2% в год соответственно в течение следующих семи лет. Это не деньги для быстрого обогащения, но это положительная прибыль на мировом рынке, цена которой разочаровывает.

Энтузиазм Грэнтэма легко понять. За последние пять лет — период, когда рынок США вырос почти на 45% — iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM) фактически упал примерно на 3%.

Краткосрочные перспективы развивающихся рынков туманны, особенно с учетом замедления роста в Китае.И вам никогда не следует вкладывать большую часть своего портфеля в такую ​​нестабильную компанию, как акции развивающихся рынков. Но с учетом перспектив сектора, возможно, имеет смысл инвестировать хотя бы небольшую часть вашего портфеля в акции развивающихся рынков, паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды.

СМОТРИ ТАКЖЕ: 5 лучших долгосрочных фондов для развивающихся рынков

3 из 5

Стоимость превыше роста

В том же духе рассмотрите возможность смещения вашего портфеля в сторону ценных бумаг.

Прошедшее десятилетие было посвящено акциям технологических компаний, в особенности компаний, работающих с большими данными и социальных сетей, таких как акции «FAANG» — Facebook (FB), Amazon (AMZN), Apple (AAPL), Netflix (NFLX) и родительской компании Google. Алфавит (GOOGL).

Но это скорее исключение, чем правило.

Со временем акции роста в целом следовали за более широким рынком. Акции стоимостных компаний показали более высокую динамику.

Dimensional Fund Advisors (DFA) проверили цифры за 90-летний период с 1926 по 2016 год и обнаружили, что акции роста с высокой капитализацией вернулись примерно на 9.6% в год, что немного лучше, чем у S&P 500 в 10,3%. Для сравнения: акции с высокой капитализацией принесли колоссальные 12,5%.

Эти небольшие суммы имеют огромное значение с течением времени благодаря компаундированию. По оценкам DFA, доллар, вложенный в акции с высокой капитализацией в 1926 году, к концу 2016 года стоил 3382 доллара. Тот же доллар, вложенный в S&P 500, стоил 6031 доллар. А вложенные в акции с высокой капитализацией, эта сумма более чем вдвое превысила эту сумму — 13 591 доллар.

Рассмотрим более свежий опыт.Акции роста с 2009 года значительно превосходили стоимость акций с большим отрывом, но в период с 2000 по 2008 год стоимость акций опережала рост с большим отрывом. Маятник естественным образом колеблется от ценностной предвзятости к предвзятости роста и обратно. Не существует фиксированного временного ограничения, указывающего, когда маятник должен качнуться, но недавнее опережение акций растущих компаний — одно из самых продолжительных в истории.

Итак, вместо того, чтобы покупать падение акций технологических компаний, лучше подумайте о том, чтобы оценить акции в энергетическом, финансовом и материальном секторах.

4 из 5

Рассмотрите альтернативы

Трудно превзойти фондовый рынок как источник долгосрочного богатства. При примерно 7% годовой доходности после инфляции рынок исторически удваивал ваше богатство с поправкой на инфляцию каждые 10 лет. Ни один другой крупный класс активов не приблизился.

Тем не менее, вам не следует вкладывать всех своих денег на фондовый рынок.

Начнем с того, что нет гарантии, что будущее будет похоже на прошлое.Фондовый рынок как направление инвестиций для масс — это относительно новая концепция, которая на самом деле восходит к 1950-м годам или, возможно, 1920-м годам, если вы хотите проявить щедрость. Нельзя с достоверностью сказать, что рынок «всегда» со временем растет, потому что, честно говоря, мы пишем историю по ходу дела.

Облигации имеют более длительный послужной список, но облигации также имеют очень скромную доходность в предстоящие годы. С поправкой на инфляцию доходность 10-летних казначейских облигаций в 3% больше похожа на доходность в 1%.

Инвесторы должны рассматривать альтернативные стратегии как способ диверсификации, не жертвуя при этом доходностью.

«Альтернатива» может означать разные вещи для разных инвесторов, но для наших целей здесь мы подразумеваем нечто иное, чем традиционные акции и облигации. Альтернативы могут включать товары, драгоценные металлы и даже криптовалюты, такие как биткойн. Но вместо экзотических активов альтернативная стратегия может просто использовать существующие стандартные активы по-другому.

«Подавляющее большинство опционных контрактов истекает бесполезно», — объясняет Марио Рандхольм, основатель Randholm & Company, фирмы, специализирующейся на количественных стратегиях. «Итак, консервативная стратегия продажи опционов пут и колл вне денег и получения прибыли от естественного« тета », или временного распада, опционов — это проверенная долгосрочная стратегия. Вы должны быть осмотрительными и иметь возможность управлять рисками, поскольку такая стратегия может быть рискованной. Но если все делать консервативно, это последовательная стратегия с низкой корреляцией с фондовым рынком.

Это более продвинутый способ снять шкуру с кошки. Но главное — не упускать из виду альтернативы с доходностью акций, которые не обязательно меняются вместе с фондовым рынком.

5 из 5

Инвестируйте в свою карьеру

Когда я собирался закончить колледж и начать свою первую настоящую работу, финансовый консультант моей матери Дэниел дал мне несколько замечательно полезных советов, которые я был слишком незрел, чтобы принять в то время. Он сказал мне, что фондовый рынок — хорошее место для хранения ваших сбережений, но самые большие вложения, которые я должен сделать, были сделаны в мою карьеру.«Приступайте к работе и продвигайтесь по карьерной лестнице, потому что это то, что будет оплачивать ваши счета».

Я не хотел это слышать. Это был конец 1990-х, и я планировал разбогатеть на фондовом рынке. Я бы заработал миллионы до 30 лет!

Излишне говорить, что это не совсем так. Цены на акции рухнули во время эпического медвежьего рынка в 2000 году, и я извлек из этого несколько ценных уроков. Главным из этих уроков была потребность в смирении и достойной трудовой этике. Я научился засучивать рукава и приступать к работе, и я наслаждаюсь этими преимуществами сегодня, 20 лет спустя.

Охота на быстрое обогащение на рынке идет полным ходом, будь то биткойны, акции марихуаны или акции FAANG, которые поразили фантазии инвесторов. Нет ничего плохого в том, чтобы спекулировать на этих вещах. Кто знает? Вполне возможно, что вам удастся разбогатеть. Только не позволяйте предположениям стать вашим главным фокусом.

В жизни нет ничего «верного», но надрать себе задницу — это самый верный из известных мне способов добиться чего-то в Америке примерно в 2019 году. Это не пропаганда корпоративного тупицы; никто не оплакивал Вилли Ломана в эпизоде ​​ «Смерть коммивояжера ».Но с навыками, опытом и контактами, которые вы можете установить, строя свою карьеру, вы ставите себя в наилучшее положение для достижения успеха.

2019 год станет одним из лучших лет для инвестирования

Трейдеры работают на площадке Нью-Йоркской фондовой биржи.

Брендан МакДермид | Reuters

Этот год может быть одним из лучших для инвесторов, если сохранятся прибыли четырех основных классов активов.

Акции, облигации, золото и сырая нефть — все хорошо за год.Фактически, это может быть первый год, когда все четыре класса активов вырастут как минимум на 10%, согласно LPL Financial.

Индекс S&P 500 принес почти 22% доходности в 2019 году. Доходность золота и нефти составляет 16,1% и 17,8% соответственно. Облигации близки, 10-летние казначейские облигации подорожали более чем на 9%. Высокая доходность по четырем основным классам активов является неожиданностью для многих инвесторов, обеспокоенных торговлей между США и Китаем, замедлением глобального экономического роста и невысокими корпоративными доходами.

«Каким бы плохим ни был прошлый год для инвесторов, 2019 год является зеркальным отражением», — говорится в заявлении Райана Детрика, старшего рыночного стратега LPL Financial.

Акции продемонстрировали худшие годовые показатели с 2008 года в прошлом году после того, как серия повышений ставок Федеральной резервной системы в сочетании с ростом торговой напряженности вызвала потрясение на рынках капитала. Облигации, золото и нефть также продемонстрировали спад в 2018 году.

Высокие показатели по классам активов во многом были вызваны изменением политики ФРС.Центральный банк США дважды снижал ставки в этом году и завершил процесс сокращения баланса раньше, чем ожидалось.

Цены на облигации изменяются обратно пропорционально процентным ставкам, поэтому меры денежно-кредитной политики ФРС привели к более высокой доходности казначейства в 2019 году. Более низкие ставки ФРС также могут стимулировать инфляцию и стимулировать экономический рост, делая золото и нефть более привлекательными. Более низкие ставки также удешевляют компании занимать деньги для расширения своего бизнеса или увеличения программ обратного выкупа акций, что приводит к увеличению запасов.В целом сильное доверие потребителей также способствовало росту активов, особенно акций.

Легкий выбор

В 2019 году было легко выбрать акции-победители. К моменту закрытия среды только 75 акций S&P 500 упали за год, а 361 акции выросли как минимум на 10%. Chipotle Mexican Grill и Coty, лучшие показатели индекса до среды, выросли более чем на 80% в 2019 году. Технический сектор также вырос более чем на 30% в 2019 году, во главе с Lam Research и KLA Corp. Технические гиганты Apple и Facebook. оба выросли на 53% и 40% соответственно.

Тем не менее, сила по классам активов удивительна, учитывая препятствия, с которыми столкнулись инвесторы в 2019 году.

Китай и США еще не подписали торговую сделку, которая положила бы конец торговому конфликту, начавшемуся более года назад. Вместо этого обе стороны ввели тарифы на товары друг друга на миллиарды долларов.

Ранее в этом месяце президент Дональд Трамп заявил, что обе стороны пришли к соглашению по «очень существенной» сделке на первом этапе, которая включает покупку Китаем U на сумму от 40 до 50 миллиардов долларов.С. сельскохозяйственные продукты. Однако Китай еще не подписал этот первый этап.

Глобальный экономический рост также находится под давлением на фоне замедления роста мирового производства. Производство в еврозоне находится в зоне спада, в то время как производственная активность в США упала в прошлом месяце до самого низкого уровня за десятилетие. Между тем, корпоративные доходы в этом году оказались под давлением отчасти из-за замедления экономического роста и торговой войны.

Однако эти факторы не помешали инвесторам вкладывать деньги в разные классы активов в 2019 году.

10-летние казначейские облигации демонстрировали лучшую годовую доходность с 2014 года, когда они вернули 10,8%, как показывают данные LPL. Фьючерсы на золото достигли лучших годовых показателей с 2010 года, когда цена на драгоценный металл подскочила почти на 30%. Нефть также приближается к своему лучшему году с 2016 года, когда она выросла на 45%.

Подпишитесь на CNBC на YouTube.

Как инвестировать 1000 долларов

Посмотрите эти семь лучших инвестиций на 2019 год и начните инвестировать 1000 долларов

Как инвестировать 1000 долларов в 2019 году — это ваш путеводитель по семи лучшим инвестициям, которые вы можете сделать в этом году, о рисках, перспективы и сколько вы можете ожидать заработать.Это точная стратегия, которую я использовал каждый год, работая в управлении частным капиталом, рассматривая самые крупные инвестиции каждый год и перспективы для каждого из них.

К концу этого видео у вас будет инвестиционная стратегия, которая не будет зависеть от акций, будет защищена от рецессии и принесет вам деньги.

Мы создаем огромное сообщество на канале Let’s Talk Money на YouTube. Мы создаем то финансовое будущее, которого вы заслуживаете — от погашения долгов до зарабатывания денег и обеспечения работы ваших денег на вас! Присоединяйтесь к сообществу Let’s Talk Money и не пропустите видео.

Как инвестировать в 2019 году

Это будет эпическое видео, как инвестировать 1000 долларов в 2019 году, лучшие инвестиции и перспективы для каждого.

Мы собираемся поговорить о семи различных инвестициях, которые вам нужно сделать в 2019 году, но я хочу отметить важный момент. Возможно, вы не инвестируете во все из них, но вы должны знать о них и иметь по крайней мере три или четыре в своем портфеле, и я скажу вам, почему.

Все, что мы видели, указывает на то, что 2019 год станет поворотным моментом для инвесторов.Мы рассмотрим риски для каждой инвестиции, но эти широкие экономические риски нарастают, и рецессия во второй половине или в 2020 году выглядит весьма вероятной. Это означает, что некоторые из этих инвестиций могут начать распродаваться в середине года, поэтому вам нужно их сочетание, потому что не все они одинаково следуют за экономикой.

Это не будет общим видео с практическими рекомендациями по инвестированию. Я не собираюсь сначала читать вам лекцию о выплате долгов или создании чрезвычайного фонда. Все это хорошо, но это видео будет чистой инвестицией.

У вас есть 1000 долларов, и как вы их вложите, чтобы получить максимально возможную прибыль с наименьшим риском.

Это будет более длинное видео, но я хочу, чтобы вы положили его в папку «Часы позже», потому что вы собираетесь возвращаться к нему в течение всего года как к полному руководству по инвестированию в акции, недвижимость, искусство и предметы коллекционирования, золото. , инвестирование в стартапы, одноранговые кредиты и бизнес-инвестиции.

БЕСПЛАТНО — всегда лучшее вложение! Хотите бесплатные акции? Платформа без комиссии Robinhood дает вам бесплатную долю акций при открытии счета.Это также дает вам бесплатную продукцию каждый раз, когда вы приглашаете друга (я собрал более 120 долларов в подарок)!

Нажмите здесь, чтобы зарегистрироваться и получить бесплатную акцию!

Прежде чем мы перейдем к тому, куда вложить 1000 долларов в семь различных инвестиций, я хочу важная точка. Чтобы начать инвестировать, не нужно 1000 долларов!

Людям нравится искать «Как вложить 1000 долларов», потому что это красивое круглое число, но в нем нет ничего особенно о том, чтобы вложить грандиозные суммы.На самом деле я бы сказал, что есть абсолютно никакой разницы в том, куда вы вкладываете 1000 долларов, и в то, как вы вложить 100 долларов.

Возврат, который вы получите от инвестиции, дивидендная доходность и рентабельность цен на акции все еще продолжаются быть таким же. Это будет процент от всего, что вы инвестируете, независимо от того, в сотнях или тысячах.

Так что не ждите, пока у вас 1000 долларов для инвестирования. Начните инвестировать прямо сейчас, даже если у вас есть всего 50 долларов, чтобы открыть счет на M1 Finance. Поскольку платформа не взимает комиссию за инвестирование, вы никогда не нужно беспокоиться о торговых расходах, ограничивающих вашу прибыль.

M1 Finance — это платформа, которую я использую для участия в конкурсе Stock Market Challenge 2019. Я вложил 1000 долларов в портфель дивидендных акций в начале года и отслеживаю его на нашем канале YouTube. По состоянию на май портфель вырос более чем на 20% по сравнению с доходностью 13% на более широком фондовом рынке.

Начните инвестировать сегодня с бесплатным счетом в M1 Finance

Зачем вам нужно 7 инвестиций за 1000 долларов, а не только одну

Для каждой из этих семи инвестиций я расскажу о перспективах, рисках и о том, что именно вы можете рассчитывать на возврат.Я проведу глубокий анализ каждого из них и того, насколько он соответствует вашей стратегии увеличения благосостояния.

Фактически, это тот же взгляд на стратегию, который я использовал для предоставления клиентам частного капитала и институциональным менеджерам. Каждый год я собирал команду, и каждый брал класс активов для исследования. Затем мы выполняли циклический поиск по каждому из них, чтобы сузить его до основного набора инвестиционных рекомендаций.

Я включил интерактивное оглавление в описание видео на YouTube, чтобы вы могли сразу взглянуть на различные инвестиции, но я настоятельно рекомендую вам просмотреть их все.

Если у вас есть 1000 долларов для инвестирования, последнее, что вы хотите сделать, — это вложить все это в одну инвестицию и смотреть, как эти инвестиции падают в течение всего года. Создание портфеля из хотя бы нескольких таких инвестиций сгладит эти риски и принесет вам максимально возможную прибыль.

Фактически, ближе к концу видео я раскрою свои три основных инвестиции, которые должны стать ядром вашего портфеля, три с наибольшим потенциалом в 2019 году.

Мы собираемся начать с акций, но сначала Я хочу узнать ваше мнение, чтобы узнать, каково мнение сообщества по этому поводу. Как вы думаете, что лучше всего инвестировать в 2019 году между акциями, недвижимостью, облигациями и золотом.Мы рассмотрим несколько других, но я хочу узнать ваше мнение об этих четырех объектах, которые являются лучшими на 2019 год и почему.

Еще одна причина, по которой вам нужно инвестировать в множество различных активов, а не только в акции, больно очевидно в конце 2018 года. С октября до конца года запасы упали почти на 20%, и инвесторы были в ужасе.

Посмотрите на этот график, показывающий четыре разных класса активов; акции (синий), недвижимость (фиолетовый), облигации (зеленый) и золотой (желтый).Пока акции падали, остальные три актива держится относительно хорошо. Недвижимость к концу года упала но выплатили солидные дивиденды и быстро восстановились. И облигации, и золото действительно помогли защитить ваши деньги в течение периода.

Обзор фондового рынка на 2019 год

Мы начнем с акций, но вас может удивить, как мало у вас должно быть в акциях. Это не из-за неизбежного краха фондового рынка, а из-за того простого факта, что акции не приведут вас туда, куда вы хотите.

Scorpio и BNP Wealth Management опросили своих состоятельных клиентов, так что это было 2500 человек со средним объемом активов 8 миллионов долларов, и было обнаружено, что в среднем богатые инвестируют в акции менее одного доллара из пяти. У богатых всего 17% своих денег на фондовом рынке, а для некоторых регионов это всего лишь 14% в акциях.

Это потому, что богатые знают, о чем мы будем говорить в этом видео, что есть и другие инвестиции, которые вы можете сделать помимо акций, которые увеличат ваши деньги быстрее и защитят вас от их краха.

Но я аналитик фондового рынка, я люблю говорить об акциях, и именно там я провел большую часть своей профессиональной карьеры, так что давайте поговорим об акциях в 2019 году. С момента дна рецессии в 2009 году S&P показал результат 9,5. % годовой доходности, а акции технологических компаний показали еще лучшие результаты с годовой доходностью 15%.

Это намного выше долгосрочного среднего прироста акций, но нет причин, по которым вы не можете продолжать фиксировать эти доходы, это просто вопрос поиска акций, которые будут лидерами в 2019 году.

Однако инвестировать в акции в ближайшие пару лет, вероятно, будет непросто. Все индикаторы рецессии, которые я отслеживаю, — от дефолтов по потребительским кредитам до цен производителей и настроений — указывают на высокую вероятность ослабления во второй половине года или самое позднее в 2020 году, и я не одинок. The Wall Street Journal опросил экономиста о том, когда наступит следующая рецессия, и обнаружил, что более двух третей предсказывают это в 2019 или 2020 году.

Теперь, учитывая, что акции исторически распродавались в среднем за шесть месяцев до начала рецессии, это означает, что инвесторам нужно чтобы позиционировать свой портфель в соответствии с тем, что будет работать, а не с акциями технологических компаний.

Посмотрите, как я выбираю акции, с помощью этого плейлиста видео, от копеечных акций до выбора дивидендов

Куда инвестировать 1000 долларов в акции

Но есть один сектор, который может удивить в этом году и в дальнейшем. Он отстал от некоторых других после финансового кризиса, но у него есть четкая взлетно-посадочная полоса на будущее, а именно финансовые показатели. Мы рассмотрели это в предыдущем видео из серии об инвестировании Уоррена Баффета, потому что банки являются крупнейшими инвестициями Баффета на сумму 60 миллиардов долларов, или около трети его портфеля.

Большинство инвесторов не осознают, насколько сложно банкам зарабатывать деньги с помощью посткризисных правил. К лучшему или худшему, эти высокие требования к капиталу означали, что много денег валяются без дела, а не ссужаются и не приносят никаких денег.

Это означает, что акции банков были хуже других секторов, но похоже, что они могут отскочить в следующие несколько лет. Банки сталкиваются с целым рядом положительных факторов — от повышения процентных ставок до снижения нормативов и сборов.Я полностью согласен с Баффетом в этом вопросе, и это мой лучший выбор в секторе акций.

Из акций мне также нравятся коммунальные услуги и телеком. Это два сектора безопасности, которые отстают в период экономического подъема, но они станут страховкой вашего благосостояния, если фондовый рынок рухнет. Но не только это, у них обоих есть огромные катализаторы роста.

Что касается коммунальных предприятий, то именно те правила, которые ослабляются, высвободят денежные средства для возврата инвесторам.Что касается телекоммуникационных компаний, многие из них вложили огромные средства в свои сети 5G и другие капитальные вложения, так что у них слишком большие расходы. Теперь они готовы начать пожинать плоды этих инвестиций за последние несколько лет.

Начать с вложений в фонды сектора; так SPDR S&P Regional Banking ETF (KRE), SPDR Utilities Select Sector (XLU) и iShares U.S. Telecommunications ETF (IYZ). Они дадут вам широкий доступ к секторам, чтобы извлечь выгоду из растущей тенденции, и вы можете выбрать несколько отдельных акций из каждой, лучшие в своем классе имена для отдельных инвестиций.

Вдобавок к этим фондам для диверсифицированного портфеля вы также хотите добавить несколько отдельных акций, но те, которые вы можете держать в долгосрочной перспективе. Здесь вы хотите посмотреть на долгосрочные тенденции и силы на рынке, такие как демографические характеристики потребителей и крупные экономические силы. Это долгосрочное инвестирование в макро-стиле — вот что я рассказываю в этом видео о постоянном выборе акций.

Я не говорю, что полностью игнорируйте другие фондовые секторы, но они будут теми, за которыми стоит следить в 2019 году, если у вас ограниченные средства для инвестирования, поэтому, если вы можете инвестировать только часть этой 1000 долларов в акции, тогда это там, где вы хотите его поставить.

Как инвестировать 1000 долларов в недвижимость

Те из вас, кто принадлежит к сообществу, знают, что я большой инвестор в недвижимость. Я был инвестором или аналитиком с тех пор, как уволился из морской пехоты в 2001 году, и мне это нравится за долгосрочное накопление богатства.

Недвижимость восстановилась после рецессии и большую часть последнего десятилетия была лучше акций. В качестве прокси мы используем Vanguard REIT, диверсифицированный фонд коммерческой недвижимости, и вы действительно можете увидеть основные изменения в начале 2017 года.Именно здесь более высокие процентные ставки начали ударить по таким чувствительным секторам, как недвижимость и облигации, и недвижимость фактически принесла отрицательную доходность, хотя денежная доходность оставалась положительной.

Теперь мы все знаем, что розничная торговля в течение многих лет была слабой: торговые центры и магазины закрывались из-за онлайн-конкуренции, но другие типы недвижимости по-прежнему сильны. Офисы и промышленность растут вместе с экономикой, в то время как жилые дома, гостиницы и склады получают помощь от потребителей.Повышение ставок не поможет в течение 2019 года, но эту картину мало что изменит, и многие способы, которыми мы можем получить доступ к недвижимости, снизились по сравнению с завышенными ценами в 2016 году.

С недвижимостью вы не можете будет много за 1000 долларов, но есть способы получить такую ​​доступность к этому удивительному активу. Во-первых, это фонды, торгуемые на бирже, такие как Vanguard REIT, который мы рассмотрели здесь, это тиккер VNQ. Фонд владеет акциями 185 компаний по недвижимости в каждом типе собственности, разбросанных по всей стране, поэтому вы получаете отличную диверсификацию всего за 83 доллара за акцию.

Как и акции, для недвижимости существуют некоторые из этих более широких рисков, такие как возможная рецессия и повышение процентных ставок. В отличие от жилищного бума, мы не видим нелепых займов на недвижимость или цены, поэтому спада не будет, когда экономика действительно ослабнет.

Миллениалы только вступают в свои лучшие годы для заработка и покупки жилья, поэтому я думаю, что жилье по-прежнему является безопасным вариантом, так же как и хранилище. Промышленная и офисная недвижимость будет немного слабее во время рецессии, но на самом деле единственная особенность — это торговая недвижимость, поэтому я бы избегал ее во всяком случае.

Даже если мы увидим замедление темпов роста в конце 2019 года, вы все равно увидите твердые 10% плюс доходность REIT, и я думаю, что вы можете получить от 15 до 20% от прямого владения, так что управляйте несколькими арендуемыми объектами недвижимости в течение следующих пяти лет. . Я хочу, чтобы вы здесь диверсифицировались, и это одна из самых важных вещей в сфере недвижимости — иметь прямое владение недвижимостью, но также инвестировать в REIT и, возможно, в краудфандинг в сфере недвижимости, чтобы вы могли получить доступ к разным типам собственности в разных странах. регионы.

Покупка искусства как инвестиция 2019 года

Наша следующая инвестиция на 2019 год — интересная, которая размывает определение того, что мы обычно считаем инвестициями, но согласно исследованию исследователя DALBAR, искусство было надежным вложением. . Это исследование проводилось на протяжении десятилетия до 2013 года, и вы можете видеть, что изобразительное искусство произвело в годовом исчислении 7%, что превзошло все остальное, кроме фондового индекса США. Большим победителем здесь было китайское искусство, вызванное бумом спроса со стороны растущего класса китайских богачей.

Теперь я видел другие исследования, в которых утверждается разная доходность от примерно 10% до одного, проведенного Стэнфордским университетом, который утверждает, что годовая доходность от искусства составляет 6,5%. В любом случае, это солидная прибыль от чего-то, что приносит не только денежную прибыль, не так ли?

Самое замечательное в искусстве или любых предметах коллекционирования заключается в том, что вы все равно получаете от них удовольствие, даже когда окупаемость инвестиций невысока. Экономика может пойти на спад, но вы можете дождаться восстановления, и это не имеет значения, потому что Бэнкси по-прежнему является предметом разговора, когда кто-то приходит.

Основной способ купить искусство и другие инвестиционные предметы коллекционирования — через аукционный дом. Это, вероятно, лучший способ, потому что у вас есть гарантия, что они подлинные и имеют определенную ценность. Существуют региональные аукционные дома, и на самом деле это могут быть более выгодные сделки, чем на крупных рынках Нью-Йорка или Лос-Анджелеса.

Есть частные инвестиционные группы, к которым вы можете присоединиться, и это действительно хорошая идея для новичков, потому что вы получаете ускоренный курс по тому, что является ценным, и вы можете объединить свои деньги, чтобы купить что-то немного более дорогое.

Конечно, здесь есть риск, что ваш чихуауа на изображении чашки чая никогда не будет дороже чашки чая или чихуахуа. Многие произведения искусства не ценят, и это так же плохо или даже хуже для других предметов коллекционирования. У нас с отцом было 12 коробок комиксов, собранных до начала 90-х, но только несколько отдельных комиксов когда-либо стоили чего-то особенного.

Итак, здесь вам нужно немного узнать об инвестициях, о том, за что они продавались в прошлом и почему. Узнавать эти вещи помогает быть частью группы инвесторов или клуба, и на самом деле это может быть очень увлекательным обучением и охотой за инвестициями.

Держите это еще в качестве хобби для начала, не торопитесь и, возможно, получите несколько штук, но держитесь с финансовыми активами для большей части ваших денег.

Инвестиции в стартапы в 2019 году

Эти следующие инвестиции будут сильно влиять на те 10 лжи с Уолл-стрит, которые я раскрою позже в видео. Фактически, это, вероятно, один из худших в списке, который удерживает постоянных инвесторов от инвестиций, которые делают богатых еще богаче.

Наш следующий инвестиционный актив — краудфандинг акций.Помните ту таблицу, в которую богатые вкладывают свои деньги, это те инвестиции в стартапы. Краудфандинг акций похож на венчурный капитал, когда вы инвестируете в компании на ранней стадии, которые еще не вышли на фондовый рынок.

Здесь я провел много времени, работая, и это удивительная область для инвестирования. Так Майк Маркула превратил 250 000 долларов в 200 миллионов долларов всего за три года после того, как стал первым сторонним инвестором Apple. Вот как Питер Тиль заработал 2 миллиарда долларов, что в 40 раз больше его инвестиций, когда он заработал на Facebook примерно пенни за акцию.

Поскольку правительство не доверяет обычным инвесторам, никто с чистой стоимостью менее миллиона не может попасть в этот мир венчурного капитала. В течение многих лет я консультировал венчурные фирмы и частных инвесторов, но не мог даже вложить свои деньги.

Вот где приходит на помощь краудфандинг акций. Через такие сайты, как EquityNet, CircleUp и IndieGogo, вы можете инвестировать в стартапы и получить долю этих компаний до выхода на рынок. Это небольшие компании, которые только начинают свою деятельность и включают в себя все, от кинопроектов до цифровых платформ и винокурен.

На самом деле может быть очень весело просматривать эти разные стартапы и становиться частью одного через инвестиции. Но инвестирование в стартапы — это то, где вам действительно нужно быть осторожным, даже больше, чем с акциями, когда вы продвигаетесь дальше в экономический цикл. Эти компании только начинают свою деятельность, и многие из них не обладают финансовой гибкостью, чтобы противостоять рецессии.

Когда вы смотрите на сделки по краудинвестированию, вы должны быть чрезвычайно разборчивыми и инвестировать только в те, которые имеют сильные финансовые показатели и конкурентное преимущество.Я не буду уговаривать вас инвестировать в массовые сделки. Анализировать эти сделки — задача сама по себе, и они не обязательно должны быть в вашем портфеле.

Я скажу, что отдача просто потрясающая. Исследование, проведенное Университетом Уилламетт, показало, что средняя прибыль от ангельского и венчурного инвестирования составляет около 26% в год, и это объясняет тот факт, что большинство ваших инвестиций окажутся бесполезными. На приведенном здесь графике показано, что 55% сделок приносят меньше инвестиций, а еще 35% могут вернуть первоначальные инвестиции в пять раз больше ваших денег.

Но именно те крупные победители получают в среднем 27% годовых. Одна из десяти инвестиций, которая приносит в 10, 20 и 30 раз больше ваших денег.

У меня есть видео, которое немного глубже анализирует эти сделки, в том числе о том, как посмотреть на финансовые показатели и убедиться, что менеджмент в курсе. Я оставлю ссылку на это в описании ниже, а также ссылку на эту книгу «Инвестирование в следующее большое дело», в которой подробно описывается весь мой процесс анализа стартап-инвестиций, все, что я использовал, когда работал с венчурными инвесторами.

Повысятся ли цены на золото в 2019 году?

Наша пятая инвестиция на 2019 год — золото. Удивительно, как быстро ушли все сомнительные информационные бюллетени по инвестированию в золото и торговцы монетами, когда цена упала с 1900 долларов за унцию в 2011 году. С 2014 года золото абсолютно ничего не сделало.

Есть несколько факторов, препятствующих тому, чтобы золото было жизнеспособным вложением, но могут появиться некоторые признаки того, что в следующем году все изменится.

Во-первых, инфляция, которой практически не существовало с конца рецессии.Как реальный актив, одним из основных аргументов в пользу инвестиций в золото является защита от инфляции, так что это устраняет причину для роста цен.

Другой фактор, сдерживающий золото, — это тройная взаимосвязь; более высокие процентные ставки, более сильный доллар и относительно сильная экономика. Эта сила экономики заставляет ФРС повышать ставки, что, в свою очередь, повышает стоимость доллара по отношению к другим валютам.

Проблема с золотом состоит из трех частей. Во-первых, сильная экономика означает множество других вариантов инвестирования в акции и другие активы.Золото не имеет привлекательности как вложение в безопасный актив. Во-вторых, поскольку владение золотом не приносит никакой прибыли, пока вы его не продадите, более высокие ставки делают другие безопасные вложения, такие как облигации, более привлекательными по сравнению с желтым металлом. И, наконец, поскольку золото оценивается в долларах, по мере того, как стоимость доллара растет, котируемая цена на золото снижается.

Все это, и вы не могли бы подумать, что золото будет в списке лучших инвестиций 2019 года, но эти факторы могут измениться очень быстро. Мы уже наблюдаем начальные стадии более высокой инфляции, когда потребительские цены поднимаются более чем на три процента.Ежегодный дефицит в триллион долларов начнет давить на экономику и другие инвестиции, что может вернуть эту привлекательность для более безопасных инвестиций.

Признаюсь, 1000 долларов инвестиции в золото за последние пять лет ни к чему не привели. В цена на золото колебалась в узком ценовом диапазоне, но еще не достигла другой пробег выше. Мои предпочтительные инвестиции в золотодобытчиков окупились. хуже с убытком 12% за пять лет.

Но это все может быть о изменить.Инвесторы погрузились в ложное чувство безопасности после десяти лет растут цены на акции.

Лучшая причина вложить золото в часть этой инвестиции в 1000 долларов состоит в том, что его никто не видит. Цена на слитки ничего не меняла уже пять лет. Золотодобывающие компании, такие как GoldCorp, имеют прибыль на уровне 1200 долларов за унцию, но акции полностью упали.

Вот GoldCorp, который упал на 80% с пика 2011 года и на 27% только с пика февраля 2018 года. Это компания с капиталом в 9 миллиардов долларов с прочными фундаментальными показателями, которая раньше выплачивала ежемесячные дивиденды, а инвесторы полностью их списали.

Ищете акции с ежемесячными дивидендами? В этом видео я делюсь своими любимыми дивидендными акциями, которые выплачиваются ежемесячно.

Я бы не стал инвестировать напрямую в золото, потому что оно не приносит дивидендов, пока вы его держите. Если вы хотите инвестировать, выбирайте тех майнеров, которые приносят прибыль, чтобы получить дивидендную доходность и лотерейный билет при более высоких ценах на золото.

Как инвестировать в Lending Club в 2019

Шестая инвестиция, о которой мы поговорим здесь, прежде чем перейти к трем основным способам инвестирования 1000 долларов в 2019, будет одноранговым кредитованием в Lending Club .

Есть много ненавистников, говорящих о том, что займы p2p — плохая инвестиция или что доходность падает, но я этого не видел. Я инвестирую с 2015 года, и доходность стабильно составляет около 10% в год.

Причина, по которой многие инвесторы могут видеть более низкую доходность, заключается в том, что они не используют фильтр ссуд для управления тем, какие инвестиции они покупают. Да, если вы просто инвестируете в любой заем на сайте, вы получите дерьмо с хорошим.

Вот почему я разработал фильтр ссуд, который помещает меня в самые лучшие ссуды, удерживает меня от тех, которые собираются просрочить свои обязательства, и сохраняет мою доходность на высоком уровне.Я показал этот фильтр ссуд в другом видео и показал вам, как настроить автоматизированный инструмент инвестирования, чтобы сделать p2p инвестициями без вмешательства пользователя.

Я скажу, что есть некоторые риски при инвестировании в займы p2p по мере того, как мы приближаемся к 2019 году. Мы наблюдаем рост списаний как по потребительским кредитам, так и по кредитным картам, поэтому дефолты по кредитным картам составляют до 3,6%, а по потребительским кредитам — до 2,2% здесь. Потребители сильно растянуты, и без роста заработной платы могут возникнуть проблемы с кредитами p2p.

Но вы должны сравнить это с тем, что произойдет с акциями, если люди начнут не платить свои долги, и мы вступим в рецессию.Акции могут легко упасть на 50%, как в 2008 году. Хотя эта 10% -ная рентабельность p2p может сократиться вдвое, многие из этих людей по-прежнему будут платить свои долги, поэтому это не рискованное вложение, которое многие люди пытаются сделать.

Как инвестировать 1000 долларов в собственный бизнес

Наши последние инвестиции, и это не традиционное вложение, как другие, но вы должны рассмотреть его как вложение в бизнес. Если мы вернемся к таблице того, как богатые инвестируют еще раз, мы увидим, что у миллионеров мира четверть своего богатства приходится на собственный бизнес.

Это больше денег, чем при любых других инвестициях; акции, облигации, недвижимость, что угодно. Это должно вам кое-что сказать. Большинство людей ждут, пока кто-то другой сделает их богатыми. Они инвестируют в акции компании и ожидают, что руководство компании принесет прибыль, которая сделает инвестора богатым. Вместо того, чтобы ждать, сидя на заднице, богатые становятся богаче, инвестируя в бизнес.

Я заработал много денег в качестве аналитика по акциям, но это была небольшая часть того, что я зарабатываю сейчас с помощью своего онлайн-бизнеса.Еще лучше то, что мой бизнес вырос до такой степени, что я могу сидеть сложа руки и расслабиться, а они по-прежнему будут получать денежный поток. Нет, потому что я такой глупый, мне нужен адреналин от тяжелой работы и построения бизнеса, но я мог бы, если бы захотел.

Итак, еще один ресурс, на который я хочу указать, прежде чем мы перейдем к этим трем основным инвестициям. Недавно я закончил видео, в котором излагается план характеристик, которые необходимо развивать, и три бизнес-модели, которые я использовал для получения шестизначного дохода.В этом видео представлены не только три бизнес-идеи, которые может использовать каждый, но и шаги, которые помогут вам добиться успеха.

Куда инвестировать 1000 долларов сейчас

Итак, у вас есть только 1000 долларов для инвестирования, вы не собираетесь участвовать во всем этом. Для начала это нормально. Я хочу поделиться тремя лучшими инвестициями, с которых вы начнете, а затем вы сможете инвестировать в другие по мере роста вашего богатства.

Во-первых, поймите, что это не будут акции.В хороший год акции могут приносить 10–12% прибыли, но в 2019 г. есть несколько очень реальных рисков, которые могут их сдержать. Я не предсказываю полномасштабного краха, но во втором полугодии все может стать рискованным, поскольку инвесторы обращают внимание на риск рецессии 2020 года.

Как бы мне ни нравился потенциал краудфандинга, вы не получите много за 1000 долларов, не говоря уже о нескольких сотнях. Хорошо. Прелесть этого стартап-инвестирования в том, что всегда будут компании, привлекающие деньги от инвесторов.Подождите год или два, когда у вас появится больше денег, когда рецессия ударит по заднице большинства новых компаний, а затем заключите несколько отличных сделок. То же самое и с искусством, вы просто не получите многого с грандом.

Мы занимаемся золотом, недвижимостью, p2p-инвестированием и вашим собственным бизнесом.

Золото и недвижимость играли решающую роль. В этом предыдущем видео я рассказываю о стратегиях, которые можно использовать для инвестирования в недвижимость без денег, и я искренне верю, что каждому нужна недвижимость в их портфеле.Но есть причина, по которой я использую золото в трех основных моих инвестициях на 2019 год.

Во-первых, это противоположная возможность в золоте. Никто не думает, что это много поможет. Все списали золотодобытчиков, так что вы можете заключить выгодные сделки с их акциями. Вы можете инвестировать в несколько отдельных компаний, таких как GoldCorp, а также в фонд VanEck Vectors Gold Miners под тикером GDX, чтобы сделать ставку на широкую диверсификацию.

Что касается золота, у него есть потенциал роста, но также есть еще одна причина, по которой я рекомендую его вместе с двумя другими нашими инвестициями, но давайте посмотрим, что это в первую очередь.

Мои другие фавориты на эту 1000 долларов — это займы p2p и ваш собственный бизнес. P2P предлагает отличное сочетание этой безопасности от инвестиций с фиксированным доходом, но при этом доходность аналогична доходности акций, поэтому это действительно лучшее из обоих миров.

С этими инвестициями в бизнес я хочу, чтобы вы перестали ждать, пока кто-то другой сделает вас богатым. Создавая свой собственный бизнес, вы будете создавать те активы, которые будут работать на вас еще долго после того, как вы перестанете работать.

Итак, в моем безумии есть метод, почему я предпочел эти три инвестиции другим, и он восходит к тому способу, которым инвестируют богатые.Причина, по которой у богатых так мало акций, заключается в том, что у них уже есть большой риск в своем собственном бизнесе и других бизнес-инвестициях, они также не хотят большого риска в своих финансовых активах.

С этими тремя инвестициями; gold, p2p и ваш собственный бизнес, мы балансируем риск и доход. Возможная рецессия не так сильно ударит по вашим инвестициям в золото и P2P, как по запасам, и они продолжат приносить денежный поток. Фактически, рецессия может быть хорошей вещью для поднятия цен на золото в качестве безопасного актива.

Инвестирование в собственный бизнес более рискованно, но это то, что вы можете сделать с небольшими деньгами, а потенциал возврата намного выше любого из этих других вложений.

Обязательно ознакомьтесь с ссылками на ресурсы, которые я оставил в описании видео для некоторых из этих инвестиций. Опять же, если у вас есть только 1000 долларов для инвестирования в 2019 году, я бы выбрал эту тройку, но все семь должны быть на вашем радаре. Этот список лучших инвестиций поможет создать разнообразный портфель с потенциалом высокой доходности и защитит вас от краха фондового рынка.

Мнение: Единственная лучшая инвестиция на следующее десятилетие

«Для денег, которые вам не понадобятся более 10 лет, что из перечисленного, по вашему мнению, будет лучшим способом их инвестирования — акции, облигации, недвижимость, наличные деньги, золото / металлы или биткойны / криптовалюта? ”

Этот вопрос был задан в начале этого года более чем тысяче инвесторов в ходе опроса Bankrate, и победителем — с большим отрывом — оказалась недвижимость. На каждые два респондента, ответивших на вопрос «акции», приходилось более трех человек, которые сказали, что недвижимость — лучший выбор.

Эти инвесторы что-то понимают? Неужели все эти годы специалисты по финансовому планированию ошибались? В этой колонке я ищу ответы на исторических данных.

На первый взгляд, респондентам необходимо вернуться к своим учебникам по истории, как указала в колонке моя коллега Кейти Хилл. С 1890 года недвижимость в США приносила годовой доход выше инфляции всего на 0,4%, если судить по Национальному индексу цен на жилье в США Кейса-Шиллера и индексу потребительских цен.S&P 500 SPX, + 0,22% (или его предшественники) показали себя намного лучше, опередив инфляцию на уровне 6,3% в годовом исчислении (с учетом дивидендов).

Даже долгосрочные казначейские облигации США превзошли цены на недвижимость, давая общую доходность с поправкой на инфляцию в годовом исчислении на уровне 2,7%. Посмотрите таблицу ниже:

Если бы это был конец истории, то эта колонка могла бы здесь закончиться.

Но это еще не конец. Рынки акций и облигаций в настоящее время настолько переоценены, что не только возможно, но и вполне вероятно, что недвижимость в ближайшее десятилетие будет лучше, чем любой из этих классов активов.

Может быть, инвесторы умнее, чем мы думаем.

Давайте начнем с рассмотрения перспектив облигаций на следующее десятилетие. В настоящее время доходность 10-летних казначейских облигаций составляет 1,92%, что лишь немного превышает уровень безубыточной 10-летней инфляции.(Уровень безубыточности — это разница между доходностью 10-летних казначейских облигаций с номинальной и защищенной от инфляции). Таким образом, лучшее суждение рынка на данный момент состоит в том, что ваша годовая доходность выше инфляции в течение следующего десятилетия будет едва выше фиксированной.

И если инфляция окажется хуже, чем сейчас ожидает рынок, облигации будут еще хуже.

Теперь давайте рассмотрим перспективы акций. Прогнозировать доходность капитала намного сложнее, чем в случае облигаций, учитывая гораздо большее количество факторов, которые могут повлиять на их доходность.Но вы должны знать, что согласно почти всем стандартным метрикам оценки, акции в настоящее время находятся где-то между переоцененными и чрезвычайно переоцененными. Кроме того, вы не можете объяснить это завышение стоимости из-за низких процентных ставок.

Учитывая это завышение, вполне возможно, что акции присоединятся к облигациям в течение следующего десятилетия, что будет намного меньше их исторических средних значений. Как далеко? В качестве возможного ответа я отсылаю вас к 10-летнему прогнозу, составленному Research Affiliates.В настоящее время они прогнозируют, что S&P 500 (включая дивиденды) обеспечит скорректированную на инфляцию доходность всего 0,5% в годовом исчислении в течение следующего десятилетия, а долгосрочные казначейские облигации США принесут скорректированную на инфляцию доходность в размере минус 0,7%. .

Или возьмем 7-летний прогноз ГМО из Бостона. Они прогнозируют, что S&P 500 принесет с поправкой на инфляцию совокупную доходность в размере минус 4,2% в период с настоящего момента до 2026 года, при этом долгосрочные казначейские облигации США потеряют в размере 1.1% в годовом исчислении.

Конечно, это всего лишь прогнозы, и другие компании настроены более оптимистично, чем эти две. Но, как минимум, прогнозы этих двух фирм предполагают, что респонденты исследования Bankrate не обязательно так плохо информированы, как могло бы показаться в противном случае.

Недвижимость во время медвежьих рынков акций

Есть еще один фактор, который следует учитывать при принятии решения о том, является ли недвижимость или акции лучшим выбором для повышения производительности в течение следующего десятилетия: как будет работать недвижимость во время серьезного спада фондового рынка? Учитывая наши слишком свежие воспоминания об ужасных показателях недвижимости во время финансового кризиса, вы можете избегать недвижимости, потому что она еще более рискованна, чем акции.

Но опыт работы с недвижимостью во время финансового кризиса кажется скорее исключением, чем правилом. На всех остальных фондовых рынках с понижением цены с 1950-х годов индекс цен на жилье Кейса-Шиллера вырос во всех странах, кроме одного. А на этом одиноком медвежьем рынке до 2007 года, когда индекс действительно упал, он упал всего на 0,4%. (Несколько лет назад я обсуждал показатели недвижимости во время медвежьих фондовых рынков в статье для Barron’s.)

Кроме того, вы должны знать, что индекс Кейса-Шиллера был менее волатильным, чем фондовый рынок, — намного меньше.Фактически, если судить по стандартному отклонению годовой доходности, индекс Кейса-Шиллера лишь на 40% так же волатилен, как и общий фондовый рынок. Представления об обратном, что недвижимость более рискованна, чем акции, проистекают из рычага, который мы обычно используем при покупке недвижимости. Обратите внимание, что риск исходит от кредитного плеча, а не от недвижимости.

Так что, если вы верите, что в какой-то момент следующего десятилетия вас ждет крупный медвежий рынок акций, вы могли бы выбрать недвижимость только из-за ее меньшего риска.

А теперь прочтите Джефф Ривз: 5 способов инвестировать в недвижимость, если вы небогаты

Марк Халберт регулярно пишет в MarketWatch. Его рейтинг Hulbert Ratings отслеживает инвестиционные бюллетени, за аудит которых выплачивается фиксированная плата. С Хульбертом можно связаться по адресу [email protected] .

Вот насколько великолепным был 2019 год для вашего 401 (k)

«Ралли Санта-Клауса»: что это значит для вас и ваших денег

С финансовой точки зрения, что такое «Ралли Санта-Клауса» и что оно означает для ты и твои деньги?

США СЕГОДНЯ

Какая разница за год.

После того, как в последние месяцы 2018 года он балансировал на грани серьезного спада, в 2019 году фондовый рынок восстановился и начал процветать, продлив свое господство в качестве самого продолжительного бычьего рынка в истории. И если так продолжится до марта 2020 года, этому быку исполнится 11 лет. На данный момент, похоже, инвесторы избавились от опасений конца 2018 года по поводу надвигающейся рецессии и торговой войны с Китаем. А после того, как Федеральная резервная система снизила процентные ставки летом и осенью, беспокойство по поводу роста стоимости заимствований также уменьшилось.

Во вторник промышленный индекс Доу-Джонса поднялся на 76 пунктов, или на 0,3%, закрывшись на отметке 28 538. Standard & Poor’s 500 прибавил 0,3% до 3 231 пункта. Высокотехнологичный Nasdaq Composite вырос на 0,3% до 8 973 пунктов.

Фондовый рынок вернулся на рекордные максимумы, и инвесторы, которые сидели в стороне во время турбулентности 2018 года, потеряли значительную прибыль. Согласно индексу S&P Dow Jones, если бы инвестор вложил 10 000 долларов в индексный фонд S&P 500 1 января 2019 года, он стоил бы примерно 13 100 долларов с учетом дивидендов в этом году.

«Простые инвесторы, которые пришли в (2019), опасаясь фондового рынка, уйдут из года, думая, что они его упустили, — говорит Кевин Роскам, вице-президент по консультационным услугам в USA Financial.

Ралли Санта-Клауса: Акции готовы к росту в 2020 г.

Десятилетие вперед: Куда инвестировать, когда эстафета передается миллениалам

Акции 2019 год были звездными

Это был отличный год для инвесторов. Акции, золото и сырая нефть показали рост, выраженный двузначными числами.

В 2019 году индекс Dow Jones вырос на 22%. Тем временем Standard & Poor’s 500 вырос почти на 29%, что стало лучшим годом с 2013 года. В этом году широкий индекс закрылся на рекордно высоком уровне 35 раз и 242 раза в в прошлом десятилетии, по данным инвестиционного консультанта компании Compound Capital Advisors.

Nasdaq поднялся на 35% в 2019 году и ненадолго превзошел 9000 в декабре благодаря поддержке производителя iPhone Apple и софтверного гиганта Microsoft. Группа компаний, не относящихся к сфере высоких технологий, также повысила индекс, в том числе компания по производству спортивной одежды Lululemon Athletica и сеть кофеен Starbucks.

Некоторые из худших показателей 2018 года были среди лидеров в 2019 году. General Electric выросла на 47% после падения на 57% в 2018 году. Жилищная компания Lennar выросла почти на 43% после падения на 38% в предыдущем году, а производитель полупроводниковых инструментов Applied Materials вырос на 86% после потеря 36% в 2018 году.

Охота за домом: Как купить дом в стиле миллениум

Высококвалифицированные рабочие: Предприятия нанимают их, даже если для них нет работы. Вот почему

Акции резко выросли за первые четыре месяца 2019 года, но растут опасения по поводу потенциального U.Южный спад и торговая напряженность сотрясали рынки в мае и августе. Однако оптимистичные экономические данные помогли развеять опасения, вызванные сильным рынком труда, высокими потребительскими расходами и более высокими, чем ожидалось, доходами корпораций.

Прирост фондового рынка во второй половине года отчасти был обусловлен тройным снижением процентных ставок Федеральной резервной системой. Тем временем рынок облигаций стабилизировался после появления предупреждающих сигналов в конце лета.

Какие опасения рынка на 2020 год?

По мнению экспертов, ралли на фондовом рынке будет продолжаться.

События последних недель, в том числе ограниченное тарифное соглашение с Китаем, измененный Североамериканский торговый пакт, ясность в отношении Brexit и низкие процентные ставки, могут привести к росту акций в первом квартале 2020 года, по мнению аналитиков Bank of Америка. Они прогнозируют, что к 3 марта S&P 500 достигнет 3 333, что на 3,2% выше уровня закрытия вторника.

Импичмент Трампа: Акции не обращают на это внимания, но может ли на этот раз быть по-другому?

Фондовый рынок 2020: Как выглядят акции в годы президентских выборов

Безусловно, опасения остаются.Волатильность может быть на горизонте, поскольку инвесторы готовятся к возможным потрясениям от торговых переговоров и президентских выборов в США. Аналитики прогнозируют однозначный рост фондового рынка в следующем году.

«Инвесторы должны держаться подальше от рискованных компаний, чтобы заработать деньги в 2020 году», — говорит Дэйв Харден, генеральный директор Summit Global Investments. «Прилив поднимает все лодки, но на самом деле вам не нужна лодка с дырой».

Харден посоветовал клиентам покупать акции Microsoft, производителя спортивной одежды Nike и производителя электронного испытательного оборудования Teradyne из-за их сильных балансовых отчетов и потенциала роста прибыли.