обсуждение и комментарии в Тинькофф Пульс
Друзья хочу сделать подборку постов посвященных обучению.
Пост №2.
Мультипликатор Beta:
Что такое — мера риска актива, позволяет спрогнозировать, как актив поведет себя при росте или падении рынка.
Если в двух словах, то Beta показывает на сколько упадет или вырастет актив, если упадет или вырастет весь рынок.
Где можно посмотреть — вкладка Показатели-Торговля, либо в любом доступном информационном источнике, типа РБК или любом другом.
Что он измеряет — способность актива опережать или отставать от доходности рынка. Под доходностью рынка подразумевают доходность главного индекса страны. Для США это S&P500 $TSPX , для России Московская биржа.
{Если посмотреть на их графики, то видно, что индексы, преимущественно растут, но есть периоды, когда весь индекс падает.}
{Если бы инвестор вложил деньги в индекс $TMOS в начале 2020 года, то сейчас все равно бы находился в минусе на 5% от стоимости актива, купленного им.}
📈📉Движение индексов и отдельных активов вверх/вниз называется волатильностью.
Консервативному инвестору, желающему зарабатывать примерно на уровне рынка, следует отбирать акции именно с такой Beta.
🔸Если Beta меньше 1, но больше 0 — акция менее волатильна, чем рынок. Например, при Beta в 0,5 при росте рынка на 20% акция подорожает только на 10%. С другой стороны, если рынок упадет на 20%, то акция потеряет в цене только 10%. Включая такие акции в портфель, Вы ограничиваете потенциальную доходность, но одновременно снижаете риски.
🔸Если Beta меньше 0 — акция движется в противофазе рынку. Например, акции золотодобывающих компаний традиционно растут, когда рынок падает, так как золото считается защитным активом и инвесторы перекладываются в него при непонятных ситуациях. С помощью акций с отрицательной Beta можно захеджировать свои риски . При росте рынка такие акции будут падать, но при падении – напротив, вырастут.
Теперь можно посчитать Beta всего портфеля — умножаем Beta каждого актива на его вес в портфеле в % (принимая весь объем портфеля за 1), и складываем все полученные цифры.
Реализация учета ПИФ на базе ПП «1С-Рарус:Паевые инвестиционные фонды, редакция 2» в ООО УК «ИНВЕСТИЦИИ И ИННОВАЦИИ»
ООО УК «ИНВЕСТИЦИИ И ИННОВАЦИИ»
Свердловская обл, г Екатеринбург, Февраль 2018
Вариант работы: Файловый
Общее число автоматизированных рабочих мест: 1
Количество одновременно работающих клиентов
Толстый клиент: 1
Автоматизированы следующие функции:
- Основные средства
- Расчеты с контрагентами
- Формирование отраслевой отчетности
Сопровождение:
- Используется интернет-версия ИТС и интернет-сервисы ИТС
- Осуществляется консультирование по методическим вопросам работы с программой «1С»
- Осуществляется консультирование по техническим вопросам работы с программными продуктами «1С»
- Оформлено льготное сопровождение 1С:ИТС
Описание
Автоматизация учета в ООО УК «ИНВЕСТИЦИИ И ИННОВАЦИИ» выполнена с помощью отраслевого решения «1С-Рарус: Паевые инвестиционные фонды, редакция 2»(статус «1С:Совместимо») системы программ «1С:Предприятие 8».
Причиной для внедрения системы учета стала необходимость автоматизировать учет деятельности паевых инвестиционных фондов.
Основными критериями при выборе системы были:
— удовлетворение требованиям законодательства;
— современная платформа;
— возможность учитывать большие объемы данных;
— реализация основных процессов;
— дружественный интерфейс.
Специфика работы и требования к системе автоматизации:
-необходимость автоматизировать открытые и интервальные паевые инвестиционные фонды.
Конфигурация «1С-Рарус:Паевые инвестиционные фонды, редакция 2» предназначена для автоматизации бухгалтерского и внутреннего учета управляющих компаний ПИФ. Построена на плане счетов для хозрасчетных организаций с применением метода двойной записи. При разработке настройки учитывались требования ФСФР по учету операций паевых инвестиционных фондов.
Модель учета:
В основе учета лежит гибкая технологическая платформа, позволяющая реализовать функциональные возможности типового решения. К ним относятся:
Проведение операций по нескольким паевым инвестиционным фондам в единой информационной базе данных, учет ценных бумаг в разрезе выпусков, учет списания стоимости ценных бумаг по методам FIFO, LIFO или средней цене на момент совершения операции, учет списания паев по методам FIFO, LIFO или по заявлению пайщика.
Есть возможность проведения операций посредством ввода ручных проводок.
Типовое решение предоставляет возможность учитывать следующие активы паевого инвестиционного фонда:
— денежные средства на счетах и на депозитах, акции, облигации, паи.
Автоматизация основных процессов системы:
— Отражение в учете биржевых и внебиржевых сделок вручную или через загрузку из отчетов брокера (формата txt, dbf или xls).
— Загрузка признаваемой котировки из файлов, поставляемых основными торговыми площадками (ММВБ, РТС).
— Проведение операций по приобретению, обмену и погашению паев с автоматическим расчетом надбавок, скидок и НДФЛ
— Начисление резервов на вознаграждение управляющей компании, расходов специализированного депозитария, регистратора, аудитора, оценщика.
— Начисление вознаграждений и расходов, связанных с деятельностью управляющей компании.
— Автоматический расчет ежемесячной отчетности с учетом Постановления ФКЦБ России от 20 ноября 2003 г. № 03-41/пс.
— Автоматическое формирование отчета о нарушениях по составу и структуре активов фонда с учетом Приказа ФСФР России от 30 марта 2005г. № 05-8/пз-н.
— Автоматическое формирование отчетности с учетом Постановления ФКЦБ от 10 февраля 2004г. № 04-3/пс.
Аналитическая отчетность:
Отчет о заявках за день, Отчет о заявках за период, Реестр пайщиков, Отчет управляющего, Остатки и обороты по движению паев в разрезе фонда, Остатки и обороты по движению паев в разрезе пайщиков, Отчет о проблемных заявках, Прочие аналитические отчеты.
Специалистами «1С-Рарус» была проведена презентация возможностей системы, выполнена установка программного обеспечения и проведено обучение пользователя работе с программой.
Выполнены следующие работы:
- Доставка программных продуктов в офис заказчика
- Индивидуальное обучение в офисе заказчика
- Консультации по выбору программного обеспечения и вариантов его сопровождения
- Начальные настройки типового/отраслевого решения (программы) для начала ведения учета
- Продажа выбранных программных продуктов
- Установка программного обеспечения на компьютеры заказчика
Международная федерация кооперативного и взаимного страхования
Slide 1
Объединение
целевых страховых компаний по всему миру
Международная федерация кооперативного и взаимного страхования (ICMIF) не похожа на другие отраслевые ассоциации или сетевые платформы, которые вы, возможно, знаете, потому что это единственное место где целеустремленные страховщики со всего мира собираются вместе, чтобы укрепить свои организации в неконкурентной среде.
Он существует, чтобы поддерживать вас и вашу команду, расширять ваши организационные возможности и быть голосом отрасли там, где это больше всего необходимо.
Наши задачи универсальны, а ваши решения уникальны.
Слайд 2
Члены ICMIF: ключевая статистика 2023
200 Организации -члены в 61 Страны
200 организации -члены в 61 странах
200 в 61 странах
200 в 61 странах
200 в 61 странах
200 членов в 61 странах
200 членов .
Участника представляют 247 миллиардов долларов США страхового дохода и 2 триллиона долларов США общих активов
Члены представляют 247 миллиардов долларов США премий и 2 триллиона долларов США общих активов
Члены представляют 249 миллиардов долларов США премий и 2 триллиона долларов США общих активов
3 В прошлом году
3 , 70% членов ICMIF превысили годовой рост местного рынка В прошлом году 70% членов ICMIF превысили годовой рост местного рынка
46,7% рост объема премий с 2007 года по сравнению с общим ростом страхового рынка на 36,1%
Slide 2
Столетие ICMIF
В течение года мы будем проводить Столетнюю конференцию; различные онлайн-мероприятия и вебинары; создание цифрового архива истории ICMIF; и обмен видеозаписями с ключевыми людьми из членства, которые обсуждают, что изменилось за последние 25 лет, и смотрят в будущее.
Мы продемонстрируем, как ICMIF успешно руководил сектором взаимного и кооперативного страхования в прошлом, показав наши достижения, а также посмотрим в будущее и поделимся нашими целями и задачами.
В течение года мы будем проводить конференцию, посвященную столетию; различные онлайн-мероприятия и вебинары; создание цифрового архива истории ICMIF; и обмен видеозаписями с ключевыми людьми из членства, которые обсуждают, что изменилось за последние 25 лет, и смотрят в будущее. Мы продемонстрируем, как ICMIF успешно руководил сектором взаимного и кооперативного страхования в прошлом, показав наши достижения, а также посмотрим в будущее и поделимся нашими целями и задачами.
В течение 2022 года ICMIF проводил столетнюю конференцию; различные онлайн-мероприятия и вебинары; подготовил цифровой архив истории ICMIF; и поделились видеозаписями, в которых ключевые люди из членства обсуждают то, что они видели, изменилось за последние 25 лет и смотрят в будущее. Мы также продемонстрировали, как ICMIF успешно руководил сектором взаимного и кооперативного страхования в прошлом, показав наши достижения, а также заглянули в будущее и поделились нашими целями и задачами.
Форум директоров взаимных фондов — Некоммерческий исследователь
Из https://projects.propublica.org/nonprofits. © Copyright 2021 Pro Publica Inc.
ВАШИНГТОН, округ Колумбия 20005-1700
| Не облагается налогом с апреля 2003 г.
Форма IRS 990 представляет собой ежегодную информационную декларацию, которую должны подавать ежегодно большинство организаций, претендующих на освобождение от федеральных налогов. Прочтите инструкции IRS для форм 990.
Если эта организация представила измененную декларацию, это может не отражаться в приведенных ниже данных. Дублирование ссылок для скачивания может быть связано с повторной отправкой или внесением поправок в первоначальный отчет организации.
Окончание финансового года
июнь 2021 г.
Финансовый год, заканчивающийся в июне
2021
Полный текст
Полная регистрация
Расписания ▾Form 990Form 990, Schedule AForm 990, Schedule DForm 990, Schedule JForm 990, Schedule O
Raw XML
990
Общий доход
2 745 334 долл.
США Итого функциональные расходы $1 839 271 Чистая прибыль $906 063 Известные источники доходов Процент от общего дохода Взносы $0 Программные услуги 2 734 531 $ 99,6% Инвестиционный доход 10 803 $ 0,4% Выручка от облигаций $0 Роялти $0 Доход от аренды имущества $0 Чистый сбор средств $0 Продажа активов $0 Чистая продажа товарно-материальных запасов $0 Прочие доходы $0 Заметные расходы Процент от общих расходов Исполнительная компенсация 985 443 долл. США 53,6% Плата за профессиональный сбор средств $0 Прочие оклады и заработная плата 254 315 долларов США 13,8% Прочее Всего активов 5 747,9 $86 Общая сумма обязательств 1 638 450 долларов Чистые активы 4 109 536 долларов
Ключевые сотрудники и должностные лица Компенсация КЭРОЛИН МАКФИЛЛИПС
(ПРЕЗИДЕНТ С ИЮНЯ 2020 Г. ПО НАСТОЯЩЕЕ ВРЕМЯ) 357 157 долларов ДЭВИД Б. СМИТ
(ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЙ ВИЦЕ-ПРЕЗИДЕНТ) 250 000 долларов США ДЖОАНН СКЕРРЕТТ
(СОВЕТ, СЕКРЕТАРЬ (С ИЮНЯ 2020 ГОДА ПО НАСТОЯЩЕЕ ВРЕМЯ)) 250 000 долларов США СЬЮЗАН ФЕРРИС ВАЙДЕРКО
(ПРЕЗИДЕНТ ДО ИЮНЯ 2020 ГОДА, ПОСЛЕДСТВЕННО ЗАЧЕТНЫЙ ДИРЕКТОР) 209 169 долларов ЯН ХИ КИМ
(ДИРЕКТОР ОПЕРАЦИЙ) 180 680 долларов США ДЖЕЙН КАРЛИН
(ДИРЕКТОР) $0 ДЖОН ЭНГЛЕР
(ДИРЕКТОР) $0 СИДНИ ХАРРИС
(ДИРЕКТОР) $0 УИЛЬЯМ МАККАЛПИН
(ДИРЕКТОР) $0 КЭТЛИН ДЕННИС
(ДИРЕКТОР) $0 РОН ПАРКЕР
(ДИРЕКТОР) $0 ЭНДРЮ ДОНОХЬЮ
(ДИРЕКТОР) $0 ПИТЕР ДЖЕРАЛЬД МЭЛОУН
(ДИРЕКТОР) $0 КЕЙ ДРАЙДЕН
(ДИРЕКТОР/ПРЕДСЕДАТЕЛЬ) $0 СТИВЕН БАЙЕРС
(КАЗИСЕР И ДИРЕКТОР) $0
+ Показать больше
Помогите сохранить бесплатное приложение для некоммерческих организаций!
Если вы использовали наши данные или сайт в своих исследованиях или отчетах, добавьте ссылку на Nonprofit Explorer в свою статью или публикацию и сообщите нам об этом.
Об этих данных
Nonprofit Explorer включает сводные данные по налоговым декларациям некоммерческих организаций и полные документы формы 990 как в формате PDF, так и в цифровом формате.
Сводные данные содержат информацию, обработанную IRS в течение 2012-2019 календарных лет; обычно это документы за 2011–2018 финансовые годы, но могут быть и более ранние записи. Этот выпуск данных включает только подмножество того, что можно найти в полной форме 990.
В дополнение к необработанным сводным данным мы ссылаемся на PDF-файлы и цифровые копии полной формы 9.90 документов везде, где это возможно. Он состоит из отдельных выпусков IRS документов формы 990, обрабатываемых агентством, которые мы регулярно обновляем.
Мы также ссылаемся на копии аудиторских проверок некоммерческих организаций, которые потратили 750 000 долларов США или более в виде федеральных грантов за один финансовый год с 2016 года. Эти аудиторские копии скопированы из Информационного центра Федерального аудита.
Какие организации здесь?
Каждая организация, признанная Налоговым управлением США освобожденной от налогов, должна подать форму 9.90 каждый год, если только они не получают менее 200 000 долларов дохода и не имеют активов менее 500 000 долларов, и в этом случае они должны подать форму 990-EZ. Организации, зарабатывающие менее 50 000 долларов США, не должны подавать ни одну из форм, но должны сообщить IRS о том, что они все еще работают, с помощью формы 990N «e-Postcard».
У некоммерческой организации Explorer есть организации, заявляющие об освобождении от уплаты налогов по каждому из 27 подразделов раздела 501(c) Налогового кодекса и подавшие форму 990, форму 990EZ или форму 990PF. Налогооблагаемые фонды и частные фонды, которые должны заполнить форму 990PF также включены. Небольшие организации, подающие форму 990N «Электронная открытка», не включены в эти данные.
Типы некоммерческих организаций
Существует 27 обозначений некоммерческих организаций на основании пронумерованных подразделов раздела 501(c) Налогового кодекса. См. список »
API
Данные на этом веб-сайте доступны программно через API. Прочтите документацию по API »
Получить данные
Для тех, кто заинтересован в получении исходных данных из источника, вот откуда берутся наши данные:
- Необработанные данные для хранения. Включает EIN и сводные финансовые показатели в виде структурированных данных.
- Освобожденные профили организаций. Включает названия организаций, адреса и т. д. Вы можете объединить их с необработанными данными регистрации, используя номера EIN.
- Документы формы 990. До 2017 года эти документы получали и обрабатывали Public.Resource.org и ProPublica. Массовая загрузка PDF с 2017 года доступна в IRS.
- Документы формы 990 в виде файлов XML. Включает в себя полные данные о регистрации (финансовые данные, имена должностных лиц, налоговые таблицы и т. д.) в машиночитаемом формате. Доступно только для документов, поданных в электронном виде. Электронные данные, выпущенные до октября 2021 года, также доступны через Amazon Web Services.
Мы продемонстрируем, как ICMIF успешно руководил сектором взаимного и кооперативного страхования в прошлом, показав наши достижения, а также посмотрим в будущее и поделимся нашими целями и задачами.
Общий доход
2 745 334 долл.
США
США
ПО НАСТОЯЩЕЕ ВРЕМЯ)
См. список »