Как узнать о долгах контрагента
Illustration: Aïda Amer/Axios5 апреля 2019 года ФНС выпустила письмо №ГД-4-19/6265@ «О бесплатном информировании налогоплательщиков о состоянии расчетов по налогам». Суть письма сводится к тому, что налоговая не обязана выдавать справки о состоянии расчетов по налогам, сборам, пеням, штрафам, процентам сторонним организациям. Это означает, что такую справку может запросить юридическое лицо или ИП только по себе. А все мы знаем, что налоговики и суды считают, что налогоплательщики должны быть уверены в добросовестности контрагента. Как же тогда узнать о долгах контрагента?
Во-первых, при заключении контрактов запросите у самого контрагента не только справку об отсутствии задолженности, но и справку о состоянии расчетов по налогам, сборам, пеням, штрафам, процентам. Желательно запросить оригиналы данных справок с синей печатью ФНС.
Также вы можете запросить у своего партнера бухгалтерскую отчетность и расшифровки строк по дебиторской и кредиторской задолженности
Во-вторых, при наличии задолженности по налогам и сборам налоговая обычно блокирует счета.
Эта информация является открытой и находится в общем доступе на сайте ФНС.
В-третьих, рекомендую проверить данные по компании на недавно начавшем работать в тестовом режиме сервисе. В соответствии с приказом ФНС России от 29.12.16 № ММВ-7-14/729@. На сайте размещаются «открытые данные»: сведения о среднесписочной численности организаций, о суммах уплаченных налогов и сборов, о суммах доходов и расходов, о суммах недоимки и задолженностипо пеням и штрафам (по каждому налогу и сбору), налоговых правонарушениях и мерах ответственности за их совершение).
Сервис для ознакомления с этими данными предлагает пройти по ссылке: https://www.nalog.ru/opendata/. Этот сервис совсем непонятен на первый взгляд и поиск данных оставляет желать лучшего. Аналогичный сервис с удобным интерфэйсом можно найти по ссылке https://www.klerk.ru/tools/opendata/. Достаточно ввести ИНН контрагента и сервис Вам выдаст информацию об:
- среднесписочной численности работников организаций;
- специальных налоговых режимах;
- доходах и расходах организаций на основании данных последней бухотчетности;
- суммах уплаченных налогов, сборов и взносов;
- сведения о суммах недоимки и задолженности по пеням и штрафам;
- сведения о налоговых правонарушениях и мерах ответственности за их совершение;
-
сведения относится ли организация к субъектам малого бизнеса.
Помимо проверки задолженности по налогам и сборам желательно проверить и наличие поданных исков против вашего контрагента. Данные картотеки Арбитражных дел являются открытой информацией. Их вы можете получить на сайте Арбитражного суда. Достаточно внести наименование (а лучше ИНН) вашего контрагента. И система выдаст весь список дел, которые были зарегистрированы в Арбитражном суде. Далее, перейдя в конкретное дело, можно отследить историю его движения и ознакомиться с составом истцов, ответчиков и самое главное 0 с суммой искового заявления.
Ну и, конечно же, нельзя не сказать о проверке наличия исполнительных производств. Федеральная служба судебных приставов уже давно сформировала такую базу данных. Она касается как физических, так и юридических лиц и находится по ссылке https://fssprus.ru/. В данном случае вам нужно будет ещё выбрать регион, в котором находится интересующее вас исполнительное производство.
Доверяй, но проверяй: как узнать в какой «зоне» ваш контрагент — ЮК Туров и партнеры
Добрый день, уважаемые слушатели.
Все чаще к нам поступают вопросы о том, что делать с банками? Бизнесмены стали боятся уже не налоговую инспекцию, а банков, их внутреннего мониторинга. И того, что в принципе банки могут делать с ИП и ООО.
Например, РБК сообщает, что:
«Российские банки могут приостановить свои обязательства перед клиентами в иностранной валюте, если денежные средства поступили на счет после 8 августа 2022 года. При этом норма касается только юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (ИП). Об этом РБК сообщили в пресс-службе Банка России, комментируя значение нового указа о временных ограничениях операций с иностранной валютой, который президент России Владимир Путин подписал днем ранее.
«То есть приостановлены могут быть операции с «новыми» деньгами. И только в тех банках, которые попадут под санкции после вступления в силу указа», — пояснили в пресс-службе ЦБ».
Таким образом, предусматривается, что наши банки будут стимулировать предпринимателей хранить деньги не в иностранных валютах, а исключительно в российских рублях.
Но это не все, на что способны наши банки. Например, наш любимый «антиотмывочный закон», в рамках которого банки, прикрываясь Росфинмониторингом, блокировали наши расчетные счета. И к бизнесменам значительно повысился интерес, все чаще им стали задавать вопросы, типа: а куда вы переводите деньги, зачем, для чего и почему.
Еще банки с 1 июля поделили нас всех по системе «Светофор», на «зеленую», «желтую» и «красную» зоны. «Красная» – самая рисковая. И если вас угораздит перевести ваши деньги подобному контрагенту, вы тоже можете попасть в реестр недобросовестных клиентов банка. Соответственно, ваши счета могут заблокировать. Также могут и блокироваться определенные операции на ваших счетах.
А как проверить, к какой зоне вы или ваш контрагент относится? Где это посмотреть? С точки зрения проявления должной осмотрительности мы можем проверить нашего контрагента через СБИС или Контур. Также можно проверить информацию на сайте ФНС.
Также для проверки есть специальный сервис «Знай своего контрагента».
Она находится на сайте Центрального Банка РФ. Вот только пользоваться ей могут исключительно коммерческие банки. Они могут проверять своих как постоянных, так и новых клиентов. Они будут понимать, к какой степени риска они относятся и есть ли смысл вообще продлевать с ними договор обслуживания или заключать новый договор.
Но что же делать простым предпринимателям? На сайте ЦБ написано о том, что предприниматель имеет право обратиться в свой коммерческий банк с письменным запросом о том, к какой зоне он относится либо к какой зоне относится его контрагент.
Более того, банки обязаны самостоятельно уведомлять тех, кто относится к «красной» категории. И объем в принципе таких заявлений является неограниченным. Думаю, скоро банки погрязнут в документообороте и пояснениях, к какой категории риска относится предприниматель. Вы должны знать, что вы имеете полное право обратиться в ваш коммерческий банк за пояснениями по вам и вашим контрагентам.
А если у вас возникают вопросы по разблокировке счетов или по решению возможных конфликтных ситуаций с банками, не тратьте ваше время, обращайтесь к профессионалам.
Юристы компании «Туров и партнеры» с радостью помогут урегулировать любой конфликтный вопрос.
Получить бесплатную консультацию юриста
Всего вам доброго, процветайте и преуспевайте.
Метеор Ассет Менеджмент Лимитед | План FTSE Kick Out 90, июнь 2023 г. (BNP) — 7330
Наши инвестиционные продукты могут предоставить как индивидуальным, так и институциональным инвесторам гибкие инвестиционные инструменты, которые могут учитывать различные аппетиты к риску, подверженности активам и защите капитала.
Важно, чтобы вы понимали риски, связанные с каждой инвестицией. Ключевые области риска кратко изложены ниже, но помните, что это общие риски, а риски, относящиеся к конкретному продукту, изложены в документации по продукту.
Meteor не предоставляет финансовых консультаций или рекомендаций по налоговым вопросам, и мы рекомендуем вам поговорить с финансовым консультантом, если вы планируете инвестировать. Некоторые продукты требуют, чтобы вы обратились за профессиональной финансовой консультацией.
Такие продукты будут выделены на веб-сайте и в брошюре.
Любые инвестиции должны составлять только часть вашего общего инвестиционного портфеля. Вы также должны сохранять сбережения, к которым вы можете получить доступ немедленно и без штрафных санкций, чтобы удовлетворить любые чрезвычайные потребности в наличных деньгах, которые могут возникнуть в течение срока инвестирования.
Доступность и место жительства — из-за местных нормативных и правовых требований не все продукты, описанные на этом веб-сайте, доступны во всех юрисдикциях, а некоторые могут быть доступны только в ограниченном количестве.
Ценные бумаги, упомянутые на этом веб-сайте, не предлагаются и не будут продаваться в Соединенных Штатах или кому-либо, а также за счет или в интересах любого лица США. Термин «резидент США» имеет значение, определенное в Положении S Закона США о ценных бумагах от 1933 и включает, помимо прочего, резидентов США, а также корпорации и партнерства США.
Риск отмены – риск того, что, если вы решите отменить инвестиции после того, как активы были куплены, вы можете потерять часть своих денег, если рынок (рынки) или актив (активы), с которыми связан ваш контракт, упали с момента Дата покупки.
Риск контрагента – риск того, что финансовое учреждение, с которым мы организуем активы для обеспечения инвестиционных доходов, не выплатит или не сможет выплатить причитающиеся суммы, что может привести к потере вами части или всех ваших денег и любых доходов от инвестиций который в противном случае подлежал бы выплате.
Риск раннего обналичивания – риск того, что, если вы решите обналичить инвестиции до наступления срока погашения, вы можете получить меньше, чем вложили. Административные сборы за досрочное обналичивание увеличат любые убытки.
Инфляционный риск – риск того, что инфляция со временем снизит реальную стоимость ваших инвестиций.
Инвестиционный риск – Риск падения стоимости рынка(ов) или актива(ов), с которым связаны ваши инвестиции, что может привести к потере вами денег.
Риск передачи ISA — если вы хотите передать существующую ISA, это должно быть сделано наличными, что означает, что ваш действующий менеджер ISA продаст ваши инвестиции, и с вас может взиматься комиссия за выход или перевод. Существует вероятность потери дохода или роста, если рынки будут расти, пока ваш перевод находится в ожидании.
Риск ликвидности – риск того, что вы не сможете сразу получить доступ к стоимости ваших инвестиций.
Ценовой риск — риск того, что финансовое учреждение, с которым были заключены соглашения об инвестициях, не сможет указать обычные цены, что затруднит оценку ваших инвестиций и отсрочит любой запрос на досрочное погашение, который вы можете сделать.
Риск продукта – риск того, что дизайн продукта может принести доход ниже, чем прямые инвестиции в рынок (рынки) или активы, с которыми связан продукт.
Налоговый риск – Стоимость любых налоговых льгот будет зависеть от ваших индивидуальных обстоятельств. Следует учитывать, что уровни и базы налогообложения могут измениться в будущем, и эти изменения могут применяться задним числом.
Важно, чтобы вы внимательно и полностью прочитали любую литературу по продукту, чтобы понять, как работает продукт, и решить, готовы ли вы принять риски и возможные последствия инвестирования в конкретный контракт, прежде чем приступить к инвестиции.
Использование файлов cookie
Мы используем такие инструменты, как файлы cookie, которые представляют собой небольшие строки текста, которые веб-сайт может отправить в ваш браузер. Файл cookie не может получить какие-либо другие данные с вашего жесткого диска, передать компьютерные вирусы или захватить ваш адрес электронной почты. Meteor может использовать файлы cookie только для хранения информации с целью определения того, зарегистрирован ли пользователь на Сайте, и для быстрого доступа к Сайту.
Мы также можем размещать файлы cookie и аналогичные файлы на вашем жестком диске в таких целях, как безопасность, для облегчения навигации по сайту, для персонализации вашего опыта на нашем сайте и для того, чтобы помочь нам понять, какие разделы наших веб-сайтов являются наиболее популярными, куда переходят наши посетители. , и сколько времени они там проводят. Эти файлы cookie не идентифицируют вас по имени как личности или по номеру счета.
Срок действия файлов cookie, которые мы используем, составляет 90 дней. Это означает, что каждые 90 дней пользователи должны будут читать и соглашаться с этими условиями перед использованием сайта. Напоминания о предупреждениях о рисках и информация, касающаяся нашего Уведомления о конфиденциальности и использования файлов cookie, также выполняются с 90-дневным циклом.
Чтобы включить или отключить файлы cookie, следуйте инструкциям вашего браузера (обычно они находятся в разделе «Справка», «Инструменты» или «Редактировать»). Кроме того, по адресу www.
aboutcookies.org доступен внешний ресурс, предоставляющий конкретную информацию о файлах cookie и способах управления ими в соответствии с вашими предпочтениями. Однако имейте в виду, что отключение файлов cookie может привести к тому, что некоторые из наших онлайн-сервисов не будут работать, включая запросы на вход в администрацию.
Выбирая вариант ниже, вы соглашаетесь на использование файлов cookie.
Записи о собственности онлайн | Департамент доходов Джорджии
Перейти к основному содержанию Уведомление:
Для справки: Обслуживание системы налогового центра Джорджии 3 и 4 июня.
| Ссылка | Описание |
|---|---|
| Эпплинг | www.qpublic.net/ga/appling/index.html |
| Аткинсон | www. |
| Бекон | www.qpublic.net/ga/bacon/ |
| Бейкер | www.qpublic.net/ga/baker/ |
| Болдуин | www.qpublic.net/ga/baldwin/ |
| Банки | https://www.bankscountyga.org/tax-commissioner/page/property-tax |
| Курган | www.qpublic.net/ga/barrow/ |
| Бартоу | www.qpublic.net/ga/bartow/ |
| Бен Хилл | www.qpublic.net/ga/benhill/ |
| Берриен | www.qpublic.net/ga/berrien/ |
| Бибб | www. |
| Блекли | www.qpublic.net/ga/bleckley/ |
| Брантли | www.qpublic.net/ga/brantley/ |
| Брукс | www.qpublic.net/ga/brooks/ |
| Брайан | www.qpublic.net/ga/bryan/ |
| Буллок | Tax Commissioner |
| Берк | www.qpublic.net/ga/burke/ |
| Приклады | www.qpublic.net/ga/butts/ |
| Калхун | www.qpublic.net/ga/calhoun/ |
| Камден | www. |
| Кэндлер | www.qpublic.net/ga/candler/ |
| Кэрролл | www.qpublic.net/ga/carroll/ |
| Катуса | www.qpublic.net/ga/catoosa/ |
| Чарльтон | www.qpublic.net/ga/charlton/ |
| Чатем | http://boa.chathamcounty.org/ |
| Чаттуга | www.qpublic.net/ga/chattooga/ |
| Чероки | www.qpublic.net/ga/cherokee/ |
| Кларк | www.qpublic.net/ga/clarke/ |
| Глина | www. |
| Клейтон | www.claytoncountyga.gov/government/tax-assessor/property-search-informa… |
| Клинч | www.qpublic.net/ga/clinch/ |
| Кобб | www.cobbassessor.org/cobbga_dnn/ |
| Кофе | www.coffeecountygov.com/ |
| Колкитт | www.qpublic.net/ga/colquitt/ |
| Колумбия | http://mapsonline.columbiacountyga.gov/columbiajs/ |
| Повар | www.qpublic.net/ga/cook/ |
| Ковета | https://www. |
| Кроуфорд | www.qpublic.net/ga/crawford/ |
| Хрустящий | www.qpublic.net/ga/crisp/ |
| Дейд | www.qpublic.net/ga/dade/ |
| Доусон | https://qpublic.schneidercorp.com/Application.aspx?App=DawsonCountyGA&L… |
| Декатур | www.qpublic.net/ga/decatur/ |
| ДеКалб | http://taxassessor.dekalbcountyga.gov:81/PropertyAppraisal/realSearch.a… |
| Додж | www.qpublic.net/ga/dodge/ |
| Дули | www. |
| Догерти | www.qpublic.net/ga/dougherty/ |
| Дуглас | www.qpublic.net/ga/douglas/ |
| Ранний | www.qpublic.net/ga/early/ |
| Эколс | www.qpublic.net/ga/echols/ |
| Эффингем | www.qpublic.net/ga/effingham/ |
| Элберт | www.qpublic.net/ga/elbert/ |
| Эмануэль | www.qpublic.net/ga/emanuel/ |
| Эванс | www.qpublic.net/ga/evans/ |
| Фаннин | www. |
| Фейет | www.fayettecountyga.gov/assessors_office/mapping.htm |
| Флойд | https://www.floydcountytax.com/ |
| Форсайт | www.qpublic.net/ga/forsyth/ |
| Франклин | www.qpublic.net/ga/franklin/ |
| Фултон | www.fultonassessor.org/ |
| Гилмер | www.gilmerassessors.com/ |
| Гласкок | www.qpublic.net/ga/glascock/ |
| Глинн | www.qpublic.net/ga/glynn/ |
| Гордон | www. |
| Грейди | www.qpublic.net/ga/grady/ |
| Грин | www.qpublic.net/ga/greene/ |
| Гвиннетт | www.gwinnettcounty.com |
| Хабершам | www.qpublic.net/ga/habersham/index.html |
| Холл | https://qpublic.schneidercorp.com/Application.aspx?App=HallCountyGA&Lay… |
| Хэнкок | www.qpublic.net/ga/hancock/ |
| Харалсон | www.qpublic.net/ga/haralson/ |
| Харрис | www. |
| Харт | www.qpublic.net/ga/hart/ |
| Услышано | www.qpublic.net/ga/heard/ |
| Генри | www.qpublic.net/ga/henry/ |
| Хьюстон | www.qpublic.net/ga/houston/ |
| Джексон | www.qpublic.net/ga/jackson/ |
| Джаспер | www.qpublic.net/ga/jasper/ |
| Джефф Дэвис | www.qpublic.net/ga/jeffdavis/ |
| Джефферсон | www.qpublic.net/ga/jefferson/ |
| Дженкинс | www. |
| Джонсон | www.qpublic.net/ga/johnson/ |
| Джонс | https://qpublic.schneidercorp.com/Application.aspx?App=JonesCountyGA&La… |
| Ламар | www.qpublic.net/ga/lamar/ |
| Ланье | www.qpublic.net/ga/lanier/ |
| Лоренс | www.qpublic.net/ga/laurens/ |
| Ли | www.qpublic.net/ga/lee/ |
| Свобода | http://www.libertycountyga.com/101/Services |
| Линкольн | www. |
| Длинный | www.qpublic.net/ga/long/ |
| Лаундс | www.qpublic.net/ga/lowndes/ |
| Макон | www.qpublic.net/ga/macon/ |
| Мэдисон | www.qpublic.net/ga/madison/ |
| Марион | www.qpublic.net/ga/marion/ |
| Макдаффи | www.qpublic.net/ga/mcduffie/ |
| Макинтош | www.qpublic.net/ga/mcintosh/ |
| Мериуэзер | www.qpublic.net/ga/meriwether/ |
| Миллер | www. |
| Митчелл | www.qpublic.net/ga/mitchell/ |
| Монро | www.qpublic.net/ga/monroe/ |
| Монтгомери | www.qpublic.net/ga/montgomery/ |
| Морган | www.qpublic.net/ga/morgan/ |
| Мюррей | www.qpublic.net/ga/murray/ |
| Маскоги | www.columbusga.org/TaxAssessors/ |
| Ньютон | www.qpublic.net/ga/newton/ |
| Окони | www.qpublic.net/ga/oconee/ |
| Оглторп | www. |
| Полдинг | www.paulding.gov/index.aspx |
| Персик | www.qpublic.net/ga/peach/ |
| Пикенс | www.qpublic.net/ga/pickens/ |
| Пирс | www.qpublic.net/ga/pierce/ |
| Щука | www.qpublic.net/ga/pike/ |
| Полк | www.qpublic.net/ga/polk/ |
| Пуласки | www.qpublic.net/ga/pulaski/ |
| Патнэм | www.qpublic.net/ga/putnam/ |
| Квитман | www. |
| Рабун | www.qpublic.net/ga/rabun/ |
| Рэндольф | www.qpublic.net/ga/randolph/ |
| Ричмонд | www.augustaga.gov/1277/Augusta-Maps-Splash-Page |
| Рокдейл | https://qpublic.schneidercorp.com/Application.aspx?App=RockdaleCountyGA… |
| Экран | www.qpublic.net/ga/screven/ |
| Семинол | www.qpublic.net/ga/seminole/ |
| Сполдинг | www.qpublic.net/ga/spalding/ |
| Стивенс | www. |
| Стюарт | www.qpublic.net/ga/stewart/ |
| Самтер | www.qpublic.net/ga/sumter/ |
| Талбот | www.qpublic.net/ga/talbot/ |
| Талиаферро | www.qpublic.net/ga/taliaferro/ |
| Таттнолл | www.qpublic.net/ga/tattnall/ |
| Тейлор | www.qpublic.net/ga/taylor/ |
| Телфэйр | www.qpublic.net/ga/telfair/ |
| Террелл | www.qpublic.net/ga/terrell/ |
| Томас | www. |
| Тифт | www.qpublic.net/ga/tift/ |
| Тумбс | www.qpublic.net/ga/toombs/ |
| Города | www.qpublic.net/ga/towns/ |
| Трейтлен | www.qpublic.net/ga/treutlen/ |
| Группа | www.qpublic.net/ga/troup/ |
| Тернер | www.qpublic.net/ga/turner/ |
| Твиггс | www.qpublic.net/ga/twiggs/ |
| Союз | www.qpublic.net/ga/union/ |
| Апсон | www. |
| Уолтон | www.qpublic.net/ga/walton/ |
| Посуда | www.qpublic.net/ga/ware/ |
| Уоррен | www.qpublic.net/ga/warren/ |
| Вашингтон | www.qpublic.net/ga/washington/ |
| Уэйн | www.qpublic.net/ga/wayne/ |
| Вебстер | www.qpublic.net/ga/webster/ |
| Уилер | www.qpublic.net/ga/wheeler/ |
| Уилкокс | www.qpublic.net/ga/wilkox/ |
| Уилкс | www. 2019 © Все права защищены. |
qpublic.net/ga/bacon/
co.bibb.ga.us/TaxAssessors/index1.html
qpublic.net/ga/camden/
qpublic.net/ga/clay/
coweta.ga.us/departments-services/departments-r-z/tax-asses…
qpublic.net/ga/dooly/
qpublic.net/ga/fannin/
qpublic.net/ga/gordon/
qpublic.net/ga/harris/
qpublic.net/ga/jenkins/
qpublic.net/ga/lincoln/
qpublic.net/ga/miller/
qpublic.net/ga/oglethorpe/
qpublic.net/ga/quitman/.jpg)
qpublic.net/ga/stephens/
qpublic.net/ga/thomas/
qpublic.net/ga/upson/