Инвестиционный план образец с расчетами: Страница не найдена — Готовый бизнес-план предприятия (Пример с расчетами). Скачать бесплатно.

Пример инвестиционного проекта с подробным описанием

Понятие «инвестиционный проект» — это развернутая во времени система мероприятий для существенного обновления или создания принципиально новых отдельных компонентов деятельности предприятия. Составные части любого инвестиционного проекта, это непосредственные участники (физическое/юридическое лицо), организация либо группа лиц заинтересованная в нем. Последнее звено этой структуры может относится как к макроэкономическому уровню, так и к мезоуровню, а также к микроэкономическому уровню.

По этой ссылке можно скачать наиболее полный инвестиционный проект (пример с расчетами в Excel). Результаты расчетов доступны для тестирования, формулы «видны» (легко проверить, какая именно формула использовалась, на какие данные ссылается).

Проекту необходимо создать схему структуры примерно таким образом:

• автор идеи;
• автор содержания;
• инвесторы;
• предприятие (группа предприятий), на который направлен проект;
• потребители, на которых был направлен проект.

Для примера инвестиционных проектов нужно ранжировать последовательность всех структурных элементов. Эта система выполняет такие функции:

• поддержка принятия решений для разработки и выбора;
• оптимального плана развития бизнеса; создания финансовых планов и инвестиционных проектов;
• моделирования деятельности предприятий разных форм и структур.

В инвестиционном проекте очень важной неотъемлемой частью является точное определение его продолжительности, например 1 год либо 2-3 месяца. Также важна дата «запуска» инвестиционного проекта.

Составляем инвестиционный проект на примере

Название:	«Создание животноводческого хозяйства полного производственного цикла».
Документация:	бизнес план, маркетинговое исследование рынка сельскохозяйственной отрасли.
Проектный бюджет :	40 000 USD.
Сфера деятельности:	сельское хозяйство.
Источники финансирования:	личные средства, кредитные средства.
Целеопределение:	создание животноводческого хозяйства полного, производственного цикла на базе существующего сельскохозяйственного предприятия.
Направление:	коммерческое.

Если речь идет о конкретном примере инвестиционного проекта, то далее идет детальное описание всех этапов реализации проектного плана, концепция, новизна, эффективность, пути достижения. Следует отметить, что характерным примером может быть бизнес-план самим инвестиционным проектом в целом, либо его часть. Проект может включать в себя до десяти разделов:

1. исходные данные,
2. оценка рынка,
3. финансовые активы
4. производства,
5. кадровые ресурсы,
6. территориальное размещение объектов инвестиций,
7. проектная документация,
8. организация и расходы,
9. сроки реализации планов,
10. бизнес-оценка эффективности.

Пример строительного проекта: «Санаторно-курортный комплекс (СКК)». Даже такой идеально спланированный по всем параметрам бизнес-проект, не имея инвестора, остается нереализованным.

Оформление структуры инвестиционному проектуa

Еще одним примером оформленным инвестиционным проектом может выступать такая структура:

• предприятие,
• концептуальная суть,
• план капитальных вложений (технические и разрешительные документации, затраты на развертывание сети и т.д.),
• даты производства,
• сроки реализации,
• пути реализации и сбыта, материалы и комплектующие,
• общие издержки и план персонала,
• финансирование.

Структура должна зависеть напрямую от специфики инвестиционного объекта, сферы реализации и т.д. Данные примеры инвестиционных проектов не учитывают финансовую сторону бизнес-проектов. Важно, что текущее финансовое состояние определяет проекту баланс даты запуска. Этот фактор непосредственно влияет на величину и направление денежных потоков. В этой связи определяется рентабельность вложенных средств. Составленным примерам необходимо иметь описания объёмов и формы инвестиций. В обязательном порядке составляется краткое резюме сути предложения. Под резюме подразумевается детализация основных особенностей разработки предварительно определенными самим проектом. Множество компаний, специалистов предоставляют услуги по разработке инвестиционных проектов либо их анализе, и в результате коррекции для максимальной эффективности.

Скачать анализ инвестиционного проекта в Excel

Бизнесмен размышляет неторопливо, но действует решительно.

Примеры и образцы бизнес-планов с расчетами

 

Бизнес-план проекта представляет собой структурированный документ, который содержит ступени и стратегии, применяемые для развития дела, риски, общие и поэтапные результаты. Начинающие предприниматели часто задаются вопросом: «Использовать шаблоны бизнес-планов или создавать свой?».

Бизнес-план готовый может послужить в качестве образца для составления собственного алгоритма. Пример бизнес-плана с расчетами содержит примерные цифры, поскольку потребности рынка и цены динамично меняются каждую неделю. Каждый план необходимо индивидуально оптимизировать с учетом особенностей хозяйственной деятельности компании и ее возможностей. Бизнес-планирование включает в себя комплекс инструментов, в который входят расчеты, сбор информации, анализ, маркетинговые исследования и оценка перспектив.

 

 

Значение бизнес-планирования нельзя недооценивать в мире высокой конкуренции. Начинать предпринимательскую деятельность без алгоритма и предварительных расчетов, равносильно путешествию без компаса. Такой подход может не только не дать результатов, но и стать источником дополнительных финансовых рисков.

Бизнес проект необходим для достижения следующих целей:

— получения финансирования в банковских организациях;

— поиска и привлечения инвесторов;

— совершения выгодной продажи бизнеса;

— получения государственной поддержки;

— привлечения партнеров в проект;

— развития деловых контактов в отрасли и за рубежом;

— повышения социального статуса и улучшение имиджа предприятия;

— формирования общей и кадровой политики управления предприятием.

Готовые бизнес-планы с расчетами дают возможность оценить объем инвестиций и эффективность вложенного капитала. Примеры бизнес-планов затрагивают распространенные сферы предпринимательства и обеспечивают полноценную основу для создания качественной презентации компании. Ее наличие — эффективный инструмент убеждения участников рынка в рентабельности и прибыльности выстроенной стратегии.

 

 

Бизнес-планы образец с расчетами доступны для просмотра и скачивания на нашем сайте. Они были ранее выполнены компанией «Инвестиционные решения» и содержат подробные финансовые расчеты. На данный момент документы потеряли актуальность и статус конфиденциальных, поэтому находятся в открытом доступе.

В бизнес-планах Вы сможете полезную информацию и примеры ее применения на практике в отношении:

1. Выбора целевых рынков;
2. Создания стратегических планов;
3. Определения перечня перспективных продуктов и услуг компании;
4. Выявления издержек и определения их объема;
5. Создания маркетингового плана продвижения на выбранных рынках;
6. Оценки текущего экономического состояния;
7. Минимизации рисков.

Бизнес-план бесплатно — это Ваша возможность получить ориентир в развитии своего дела и заложить фундамент успешного привлечения инвестиций.

Информация размещена в целях ознакомления, применение сведений в коммерческих целях не допускается. Бизнес-планы скачать без регистрации Вы можете в несколько кликов.

 

 

Все работы выполнены компанией Инвестиционные решения.

Все образцы готовых бизнес-планов с расчетами — что позволяет оценить объем инвестиций и эффективность вложенного капитала.

Мы размещаем только те бизнес-планы, которые потеряли свою актуальность и стали не конфиденциальными.

Внимание!  Частичное или полное копирование информации допускается при обязательном размещении активной ссылки на наш сайт.

Нужен расчет бизнес-плана или финансовая модель?

готовый пример с расчетами для открытия мини-кафетерия с нуля — маркетинговая и производственная стратегия, как открыть небольшое заведение, образец проекта, возможные риски

Спасибо!
Спасибо, ваша заявка принята!
Продолжить

Этапы открытия

При составлении кофе бизнес плана с расчетами нужно учесть несколько основных пунктов, связанных с функционированием предприятия.

Особенности и концепция

Перед началом планирования, будущему предпринимателю стоит задать самому себе несколько вопросов. Первый: «Что мы делаем?». Ответ на него поможет определиться с типом и форматом заведения. Это может быть обычный кафетерий, тематическая точка, кафе-кондитерская.

Также нужно спросить: «Для кого работаем?». Таким образом можно понять, какая целевая аудитория будет у кофейни. Она может быть рассчитана на студентов, деловых людей, ценителей редких сортов кофе.

Выбор места

Правильно подобранная локация обеспечивает высокую посещаемость заведения. Лучше всего располагать его в оживленных районах – недалеко от офисных зданий, остановок транспорта.

Популярный вариант – точка в торговом центре. Это обеспечит проходимость, но владельцы ТЦ устанавливают высокую арендную плату для предпринимателей.

Формирование штата

Необходимо продумать, в каком количестве персонала нуждается кафе. При составлении бизнес-плана мини-кофейни с расчетами можно ограничиться двумя бариста, которые будут работать посменно. Если заведение большое, то нужно нанимать бухгалтера, уборщицу, официантов.

Подбор кандидатов лучше осуществлять на специализированных ресурсах. Также можно воспользоваться социальными сетями.

Меню

Этот пункт также зависит от типа кафетерия. В случае с небольшой точкой можно составить кофейную карту на основе имеющихся у конкурентов. В крупных кафе за составление отвечает шеф-повар. Оно должно быть уникальным, чтобы привлекать большее количество посетителей.

Как открыть кафетерий с нуля: что отразить в бизнес-плане

Существует несколько основных пунктов, которые также должны быть отображены при составлении программы, чтобы расчеты были точными.

Стартовый капитал

Это совокупность всех расходов на старте предприятия. Это затраты на закупку оборудования, его обслуживание, заработную плату. Также нужно вписать стоимость ингредиентов, регистрацию юридического лица, рекламу.

Подушка безопасности

Кроме очевидных трат, стоит взять во внимание непредвиденные ситуации. Например, поломку кофемашины или прорыв трубы отопления. Специалисты рекомендуют откладывать на такие случаи около 20% от всего количества потраченных денег.

Возможная прибыль

Ожидаемую прибыль легко посчитать по формуле «выручка – расходы — налоги». После этого стоит прикинуть, какую долю можно потратить на модернизацию оборудования, увеличение количества позиций и премии сотрудникам.

Прогноз срока окупаемости

Составляя бизнес-план кофейни с нуля, можно прогнозировать сроки окупаемости заведения. Для этого нужно учитывать размер наценки на товары, количество посетителей за единицу времени и средний чек на одного.

Типовые ошибки

Существует несколько просчетов, которые совершают многие предприниматели. Если знать о них заранее, то можно избежать неудачи при ведении дела.

Заведение нравится только хозяину

Для любого предприятия важна клиентоориентированность. Это касается не только скорости обслуживания и количества позиций в меню. Разрабатывая план маркетинга кофейни, нужно, чтобы стратегия нравилась не только владельцу, но и посетителям.

Преобладание идеи над прибылью

Еще одна распространенная ошибка – это чрезмерное увлечение концепцией. Важно помнить, что ресторан – это, прежде всего, получение денег.

Выводы

В этой статье было представлено подробное руководство, пошаговая инструкция по открытию точки по продаже напитков. Прочитав ее, можно понять, как правильно выбирать место для кафетерия, сколько нужно потратить на оборудование, какой персонал должен работать.

Для успешного функционирования важна концепция. Также большое значение имеет тип заведения. Кроме того, важно не допустить распространенных ошибок, которые могут привести к провалу.

Данную статью можно использовать как образец бизнес плана по открытию кофейни с расчетами. По изложенным данным, заведение с большим количеством позиций в меню и продуманной атмосферой, окупится за 7 месяцев. Целевая аудитория – молодые и зрелые люди со средними и высокими доходами. Перед открытием необходимо провести поиск и обучение сотрудников, определиться с маркетинговой стратегией, получить все разрешающие документы. Также необходимо найти подходящее по площади и расположению помещение.

Это руководство эффективно для крупного заведения. При составлении бизнес-плана небольшой кофейни показатели будут другими.

Количество показов: 3742

Готовые бизнес-планы с расчетами хорошее подспорье для малого бизнеса

Успешная коммерческая деятельность невозможна без хорошего бизнес-плана. Каждый преуспевающий предприниматель обязан своего успеху именно грамотно спланированному плану действий.

Подробный бизнес-план с расчетами поможет избежать ошибок и в кратчайшие сроки прийти к желаемому результату. В этой статье мы рассмотрим зачем нужен такой план действий.

Что это такое и зачем он нужен

Бизнес-план – это полное описание вашего будущего дела. Действуя согласно плану вы должны преуспеть и получить максимально возможную прибыль.

Бизнес-план содержит следующие данные:

• сколько потребуется денежных средств для запуска проекта;
• каковы основные расходы и доходы;
• окупаемость проекта и насколько он может быть интересен для инвесторов.

Если вы планируете привлекать дополнительные инвестиции в свой проект, то без развернутой концепции с расчетами, которые показывают насколько проект может быть прибыльным, ни один инвестор не решится доверить вам свои средства.

Более того, подробный бизнес-план может быть интересен и вашим будущим сотрудникам. Каждый уважающий себя специалист перед тем, как устроиться на работу, поинтересуется о целях и перспективах развития компании.

Конечно, больше всего выгоды несет в себе бизнес-концепция именно для вас – предпринимателя. Ведь это именно вам нужно все проанализировать, оценить свои силы, ознакомиться с тем, что вам ждать от своего проекта.

Ознакомиться с каталогом готовых бизнес-планов с расчетами для различных сфер малого бизнеса можно ЗДЕСЬ.

Структура бизнес-плана

Для того чтобы не прогореть, бизнес-план должен быть максимально полным и отражать все значимые аспекты ведения бизнеса.

Рассмотрим из чего он состоит:

• краткое описание идеи или резюме. В этом разделе прописывается общее представление о проекте, цели, выводы;

• развернутое описание проекта. Здесь следует описать то, с чего вы будете получать доход. Характеристика продукта, что делает его уникальным, отличия от конкурентов и т.д.;

• маркетинговый анализ. Этот раздел позволяет оценить рынок, предположить объемы продаж, оценить прямых и косвенных конкурентов;

• план сбыта. Включает в себя описание возможных рекламных кампаний, расходов на их реализацию, маркетинговую стратегию. Также допустимо включить в него метод ценообразования, а также распространения товаров;

• производственный план. Этот аспект рассматривается только тогда, когда предприниматель решает связать свое дело с производством. Производственный процесс сложен для описания, т. к. включает в себя и описание закупки сырья, поиск поставщиков, расходы на производство;

• организационный план. Именно здесь находятся расчеты по тому, сколько сотрудников необходимо организации, должности, организационная схема работы, описание взаимодействия должностных лиц;

• финансовый план. Самый интересный и полезный раздел. Так, в нем содержится вся основная информация о финансовой составляющей будущего бизнеса. Ожидаемые доходы и расходы, график финансирования проекта, показатели того, насколько проект будет эффективен, точка безубыточности. Именно этот раздел интересует вас и инвесторов в первую очередь;

• риски. Риски проекта могут быть совершенно разные, начиная от конкурентов и заканчивая недобросовестными поставщиками. В этом разделе прописываются все возможные риски и пути к тому, чтобы и минимизировать.

Как видите, готовый бизнес-план с расчетами – это достаточно сложный документ, требующий профессионального и комплексного подхода. Конечно, вы можете попробовать составить его сами. Однако только представьте, что это будет первый бизнес-план в вашей жизни, который не сможет быть на 100% точным и правильным.

Большинство предпринимателей сегодня идут более легким путем, который, однако, всегда заканчивается успехом. При создании своего дела можно воспользоваться уже готовым продуктом, который будет не только качественным и максимально полезным, но и нести верные расчеты.

Функции

Готовая бизнес-концепция дает предпринимателю основу для ведения бизнеса. Она составлена не им самим, т. е. не несет субъективной окраски. Уже готовый бизнес-план по определенному направлению может быть взят за основу предпринимателем для дальнейшей его доработки.

Готовый бизнес-план с расчетами может быть использован для любого вида бизнеса, будь то производство, сельское хозяйство или общепит. Готовый бизнес-план, составленный специалистами, выполняет несколько важных функций в организации, основной из которых, конечно же, является стратегическая функция.

Только специалист, который знает все течения и направления рынка, способен составить стратегию для организации. Определение курса и направления своих действия – это основа успеха любого дела.

Кроме стратегической, бизнес-концепция выполняет следующие функции:

• планирование деятельности. Связана со стратегической функцией, но направлена больше на то, чтобы оценить развитие организации. Управление бизнес процессами внутри компании, а также постепенное открытие новых направлений также входит в эту функцию;

• инвестиционная. Нельзя отрицать роль инвестиций в жизни любой уважающей себя компании. Для того чтобы заполучить успех и прийти к максимальной прибыли на начальном этапе требуются вложения. Привлекать инвесторов или кредиты в банке – решать предпринимателю. Однако в любом случае при привлечении источника финансирования потребуется готовый бизнес-план.

Итак, бизнес-план с расчетами обеспечивает полноценное представление об организации, в том числе анализ ее деятельности, ее позиции на рынке, преимущества перед конкурентами. Более того, он определяет маркетинговую стратегию компании, а также организационную структуру.

Преимущества использования готового решения

Для новичка в ведении бизнеса план развития своего дела – то, что поможет не сбиться с пути и не прогореть. План наполнен не только советами, но и идеями, а также путями их воплощения.

Готовый бизнес-план оценят и продвинутые предприниматели, которые знают, что оптимальное решение в любом вопросе – это передать ведение вопроса в руки специалисту, а не браться за его выполнение самому.

Для новичка готовое решение содержит максимум полезной информации, включая рекомендации по выбору формы собственности и системы налогообложения.

Как правило, готовые унифицированные бизнес-планы содержат рекомендации, которые подойдут практически любой компании. Более того, он включает в себя и расчеты, в том числе и финансовый прогноз.

Кроме этого, в готовом бизнес-плане содержится информация о затратах, связанных с налогообложением и отчислениями во внебюджетные фонды, а также советы по тому, как оптимизировать процесс отчисления налогов и сборов в компании.

Чем шире бизнес-план охватывает деятельность организации, тем лучше. Ведь именно от подробности изложения зависит то, насколько он поспособствует эффективности и прибыльности деятельности предпринимателя.

Ни в коем случае нельзя экономить на приобретении готового решения, т.к. покупка готового бизнес-плана с расчетами для малого бизнеса – это инвестиция в ваш будущий успешный проект.

Правильно подготовленный бизнес-план – это главный помощник предпринимателя, без которого успешному бизнесмену точно не обойтись. Возможности, проблемы, пути их решения, финансовые показатели – все это содержит бизнес-план, который составлен специалистами своего дела, приведет предпринимателя к успеху.

Скачать готовый бизнес-план с расчетами

Мы рекомендуем воспользоваться уже готовыми универсальными решениями, которые можно подкорректировать под свои конкретные условия и скачать готовые бизнес-планы с расчетами для малого бизнеса:

Кафе

— ССЫЛКА.

Ресторана

— ССЫЛКА.

Салона красоты

— ССЫЛКА.

Кофейни

— ССЫЛКА.

Фермерского хозяйства

— ССЫЛКА.

Фитнес клуба

— ССЫЛКА.

Фотостудии

— ССЫЛКА.

Туристического агентства

— ССЫЛКА.

Автомойки

— ССЫЛКА.

Парикмахерской

— ССЫЛКА.

Пиццерии

— ССЫЛКА.

…

и многих других направлений в бизнесе, которые можно найти в ОБЩЕМ СПИСКЕ готовых бизнес-планов с расчетами для малого бизнеса.

Формула, расчет и примеры возврата инвестиций

Что такое возврат инвестиций (ROI)?

Рентабельность инвестиций (ROI) — это финансовый коэффициент Финансовые коэффициенты Финансовые коэффициенты создаются с использованием числовых значений, взятых из финансовой отчетности, для получения значимой информации о компании, используемой для расчета выгоды, которую получит инвестор по отношению к их инвестиционным затратам. Чаще всего он измеряется как чистый доход. Чистый доход Чистый доход — это ключевая статья не только в отчете о прибылях и убытках, но и во всех трех основных финансовых отчетах.В то время как это достигается путем деления на первоначальные капитальные затраты. Капитальные расходы. Капитальные затраты относятся к средствам, которые компания использует для покупки, улучшения или обслуживания долгосрочных активов для улучшения инвестиций. Чем выше коэффициент, тем больше заработок. В этом руководстве будет разбита формула ROI, приведено несколько примеров ее расчета и предоставлен калькулятор инвестиций по формуле ROI для загрузки.

Чтобы узнать больше, запустите бесплатные курсы по финансам CFI!

Формула ROI

Существует несколько версий формулы ROI.Ниже показаны два наиболее часто используемых:

ROI = Чистая прибыль / Стоимость инвестиций

или

ROI = Инвестиционная прибыль / База инвестиций

Первая версия формулы ROI (чистая прибыль, деленная на стоимость инвестиций) — наиболее часто используемый коэффициент.

Самый простой способ представить себе формулу рентабельности инвестиций — это взять некоторую «выгоду» и разделить ее на «затраты». Когда кто-то говорит, что у чего-то хорошая или плохая рентабельность инвестиций, важно попросить их уточнить, как именно они ее измеряют.

Пример расчета формулы ROI

Инвестор покупает недвижимость A, которая оценивается в 500 000 долларов. Два года спустя инвестор продает недвижимость за 1000000 долларов.

В данном случае мы используем формулу инвестиционной выгоды.

ROI = (1,000,000 — 500,000) / (500,000) = 1 или 100%

Чтобы узнать больше, посетите бесплатные курсы CFI по финансам!

Использование формулы расчета рентабельности инвестиций

Расчеты рентабельности инвестиций просты и помогают инвестору решить, использовать или пропустить инвестиционную возможность.Расчет также может указывать на то, как инвестиции были выполнены на сегодняшний день. Когда инвестиция показывает положительную или отрицательную рентабельность инвестиций, это может быть важным индикатором для инвестора стоимости их инвестиций.

Используя формулу ROI, инвестор может отделить малоэффективные инвестиции от высокоэффективных. При таком подходе инвесторы и управляющие портфелем могут попытаться оптимизировать свои вложения.

Преимущества формулы ROI

Использование коэффициента возврата инвестиций дает множество преимуществ, о которых должен знать каждый аналитик.

# 1 Просто и легко вычислить

Показатель рентабельности инвестиций часто используется, потому что его очень легко вычислить. Требуются только две цифры — выгода и стоимость. Поскольку «возврат» может означать разные вещи для разных людей, формулу ROI легко использовать, поскольку нет строгого определения «возврата».

# 2 Всеобщее понимание

Рентабельность инвестиций — это общепринятая концепция, поэтому почти гарантировано, что если вы будете использовать этот показатель в разговоре, люди поймут, о чем вы говорите.

Ограничения формулы ROI

Хотя соотношение часто очень полезно, есть также некоторые ограничения формулы ROI, которые важно знать. Ниже приведены два ключевых момента, на которые стоит обратить внимание.

# 1 Формула рентабельности инвестиций не учитывает фактор времени

Более высокий показатель рентабельности инвестиций не всегда означает лучший вариант инвестирования. Например, две инвестиции имеют одинаковую рентабельность инвестиций в 50%. Однако первая инвестиция завершается через три года, а вторая инвестиция требует пяти лет для получения такой же доходности.Одинаковая рентабельность инвестиций для обеих инвестиций размывала общую картину, но если добавить фактор времени, инвестор легко увидит лучший вариант.

Инвестору необходимо сравнить два инструмента в один и тот же период времени и при одинаковых обстоятельствах.

# 2 Формула рентабельности инвестиций восприимчива к манипуляциям

Расчет рентабельности инвестиций будет отличаться между двумя людьми в зависимости от того, какая формула рентабельности инвестиций используется в расчете. Менеджер по маркетингу может использовать расчет имущества, описанный в разделе примеров, без учета дополнительных затрат, таких как затраты на обслуживание, налоги на имущество, сборы с продаж, гербовые сборы и судебные издержки.

Инвестору необходимо посмотреть на истинную рентабельность инвестиций, которая учитывает все возможные затраты, понесенные при увеличении стоимости каждой инвестиции.

Чтобы узнать больше, запустите наши бесплатные курсы по финансам!

Формула годовой рентабельности инвестиций

Как упоминалось выше, одним из недостатков традиционной метрики рентабельности инвестиций является то, что она не учитывает периоды времени. Например, доходность 25% за 5 лет выражается так же, как доходность 25% за 5 дней.(1 / ((24 августа — 1 января) / 365))] -1 = 35,5%

Калькулятор формулы рентабельности инвестиций в Excel

Скачать бесплатный калькулятор формулы рентабельности инвестиций CFI поможет вам рассчитать рентабельность инвестиций для различных сценариев. Рентабельность инвестиций — один из наиболее важных показателей рентабельности для оценки результатов деятельности компании. Вот фрагмент шаблона. Используйте этот калькулятор, чтобы легко рассчитать рентабельность инвестиций, когда вы в Excel проводите собственный анализ.В калькуляторе используются примеры, описанные выше, и он разработан таким образом, чтобы вы могли легко вводить свои собственные числа и видеть, что будет на выходе при различных сценариях.

Калькулятор поддерживает четыре различных метода формулы ROI: чистый доход, прирост капитала, общий доход и годовой доход.

Лучший способ узнать разницу между каждым из четырех подходов — ввести разные числа и сценарии и посмотреть, что произойдет с результатами.

Загрузите бесплатный шаблон

Введите свое имя и адрес электронной почты в форму ниже и загрузите бесплатный шаблон прямо сейчас!

Видео-пояснение по формуле возврата инвестиций / ROI

Ниже приведено видео-объяснение того, что такое возврат инвестиций, как его рассчитать и почему это важно.Вы многому научитесь всего за пару минут!

Альтернативы формуле рентабельности инвестиций

Существует множество альтернатив очень универсальному коэффициенту рентабельности инвестиций.

Самая подробная мера доходности известна как внутренняя норма доходности (IRR). Внутренняя норма доходности (IRR) Внутренняя норма доходности (IRR) — это ставка дисконтирования, которая составляет чистую приведенную стоимость (NPV) нулевой проект. Другими словами, это ожидаемая совокупная годовая норма прибыли, которая будет получена от проекта или инвестиций.Это мера всего денежного потока, полученного в течение срока действия инвестиции, выраженная как годовой процент роста (%). Этот показатель учитывает распределение денежных потоков по времени, которое является предпочтительной мерой доходности в сложных отраслях, таких как частный и венчурный капитал. Частный капитал против венчурного капитала, бизнес-ангелы / посевные инвесторы. , стадия бизнеса, размер и тип инвестиций, показатели, менеджмент.В этом руководстве приводится подробное сравнение частного капитала с венчурным капиталом и бизнес-ангелами и посевными инвесторами. Три класса инвесторов легко спутать.

Другие альтернативы рентабельности инвестиций включают рентабельность капитала (ROE) Рентабельность капитала (ROE) Рентабельность собственного капитала (ROE) — это показатель рентабельности компании, который рассчитывается путем деления годовой прибыли (чистой прибыли) компании на общую стоимость ее акционеров. ‘собственный капитал (т.е. 12%). ROE объединяет отчет о прибылях и убытках и баланс, поскольку чистая прибыль или прибыль сравнивается с собственным капиталом.и Рентабельность активов (ROA) Рентабельность активов и формула ROA Формула ROA. Рентабельность активов (ROA) — это тип показателя рентабельности инвестиций (ROI), который измеряет прибыльность бизнеса по отношению к его общим активам. Этот коэффициент показывает, насколько хорошо компания работает, сравнивая прибыль (чистую прибыль), которую она генерирует, с капиталом, который она инвестирует в активы. Эти два коэффициента не учитывают временные рамки денежных потоков и представляют только годовую норму прибыли. (в отличие от пожизненной нормы прибыли, такой как IRR).Однако они более конкретны, чем общая рентабельность инвестиций, поскольку знаменатель указан более четко. Капитал и Активы имеют особое значение, в то время как «инвестиции» могут означать разные вещи.

Подробнее о ставках доходности

Благодарим вас за то, что вы прочитали это руководство CFI по расчету возврата инвестиций. CFI является официальным глобальным поставщиком статуса аналитика финансового моделирования. Стать сертифицированным аналитиком финансового моделирования и оценки (FMVA) ®.Чтобы продолжить обучение и продвинуться по карьерной лестнице, вам будут полезны следующие дополнительные ресурсы CFI о нормах доходности:

• Рентабельность капитала (ROE) Рентабельность капитала (ROE) Рентабельность капитала (ROE) — это показатель прибыльности компании, который требует годовая прибыль компании (чистая прибыль), деленная на стоимость ее общего акционерного капитала (т. е. 12%). ROE объединяет отчет о прибылях и убытках и баланс, поскольку чистая прибыль или прибыль сравнивается с собственным капиталом.
• Рентабельность активов (ROA) Формула рентабельности активов и ROA Формула ROA.Рентабельность активов (ROA) — это тип показателя рентабельности инвестиций (ROI), который измеряет прибыльность бизнеса по отношению к его общим активам. Этот коэффициент показывает, насколько хорошо компания работает, сравнивая прибыль (чистую прибыль), которую она генерирует, с капиталом, который она инвестирует в активы.
• Внутренняя норма доходности (IRR) Внутренняя норма доходности (IRR) Внутренняя норма доходности (IRR) — это ставка дисконтирования, которая делает чистую приведенную стоимость (NPV) проекта равной нулю. Другими словами, это ожидаемая совокупная годовая норма прибыли, которая будет получена от проекта или инвестиций.
• Моделирование DCF Бесплатное руководство по обучению модели DCFМодель DCF — это особый тип финансовой модели, используемой для оценки бизнеса. Модель представляет собой просто прогноз свободного денежного потока компании без рычагов

Составление инвестиционного плана: пошаговое руководство

Составление инвестиционного плана включает в себя больше, чем просто выбор нескольких акций для вложения денег. Вы должны учитывать свое текущее финансовое положение и свои цели. Также важно определить сроки и степень риска, на который вы готовы пойти, чтобы определить оптимальное распределение активов.Прочтите пошаговое руководство по составлению инвестиционного плана.

У вас есть вопросы по инвестированию? Поговорите с местным финансовым консультантом сегодня .

Шаг первый: оцените свое текущее финансовое положение

Первым шагом в составлении инвестиционного плана на будущее является определение вашего текущего финансового положения. Вам нужно выяснить, сколько денег вам нужно вложить. Вы можете сделать это, составив бюджет, чтобы оценить свой ежемесячный располагаемый доход после вычета расходов и сбережений на случай чрезвычайных ситуаций.Это позволит вам определить, сколько вы можете позволить себе инвестировать.

Также важно учитывать, насколько доступными или ликвидными должны быть ваши инвестиции. Если вам может потребоваться быстро заработать на своих инвестициях, вы захотите инвестировать в более ликвидные активы, такие как акции, а не в что-то вроде недвижимости.

Шаг второй: определите свои цели

Следующим шагом в составлении инвестиционного плана является определение ваших целей. Почему вы инвестируете? На что надеетесь заработать? Это может быть что угодно, от покупки автомобиля через несколько лет до комфортного выхода на пенсию через много лет.

Вы также должны определить временную шкалу вашей цели или временной горизонт. Насколько быстро вы хотите зарабатывать на своих инвестициях? Вы хотите видеть быстрый рост или заинтересованы в росте инвестиций с течением времени?

Все ваши цели можно разделить на три основные категории: безопасность, доход и рост. Безопасность — это когда вы стремитесь сохранить свой текущий уровень благосостояния, доход — это когда вы хотите, чтобы инвестиции обеспечивали активный доход для жизни, а рост — когда вы хотите накопить богатство в долгосрочной перспективе.Вы можете определить наилучший для вас путь инвестирования в зависимости от того, в какую из этих трех категорий попадают ваши цели.

Шаг третий: определите свою толерантность к риску

Следующий шаг в разработке инвестиционного плана — решить, на какой риск вы готовы пойти. Вообще говоря, чем вы моложе, тем больше рискуете, поскольку у вашего портфеля есть время, чтобы оправиться от любых потерь. Если вы старше, вам следует искать менее рискованные инвестиции и вместо этого вкладывать больше денег заранее, чтобы стимулировать рост.

Кроме того, более рискованные инвестиции могут принести значительную прибыль, но также и крупные убытки. Риск приобрести недооцененные акции или участок земли может оказаться плодотворным, иначе вы можете потерять свои вложения. Если вы хотите нарастить богатство в течение многих лет, возможно, вы захотите выбрать более безопасный инвестиционный путь.

Шаг четвертый: решите, во что инвестировать

Последний шаг — решить, куда инвестировать. Есть много разных учетных записей, которые вы можете использовать для своих инвестиций.Ваш бюджет, цели и толерантность к риску помогут выбрать наиболее подходящий для вас тип инвестиций. Рассмотрим ценные бумаги, такие как акции, облигации и паевые инвестиционные фонды, долгосрочные варианты, такие как планы 401 (k) и IRA, банковские сберегательные счета или компакт-диски, а также планы 529 для сбережений на образование. Вы даже можете инвестировать в недвижимость, искусство и другие физические объекты.

Куда бы вы ни инвестировали, обязательно диверсифицируйте свой портфель. Вы не хотите вкладывать все свои деньги в акции и рисковать потерять все, например, в случае краха фондового рынка.Лучше всего распределить свои активы по нескольким различным типам инвестиций, которые соответствуют вашим целям и устойчивости к риску, чтобы обеспечить максимальный рост и стабильность.

Как только вы достигнете этого шага в процессе, возможно, будет уместно найти финансового консультанта. Консультант может помочь вам определить наилучшие способы инвестирования ваших денег в зависимости от вашего текущего финансового положения и целей.

Шаг пятый: отслеживайте свои инвестиции

После того, как вы сделали свои вложения, неразумно просто оставлять их в покое.Время от времени вы должны проверять, как работают ваши инвестиции, и решать, нужно ли вам перебалансировать.

Например, может быть, вы ежемесячно не вкладываете достаточно денег в свои инвестиции и не на пути к достижению своих целей, или, может быть, вы вкладываете больше, чем вам нужно, и опережаете график. ВНИМАНИЕ !!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!! Возможно, вы хотите переместить свои деньги в более стабильные инвестиции по мере приближения к достижению своих долгосрочных целей, или, возможно, ваши инвестиции работают хорошо, и вы хотите взять на себя еще больший риск, чтобы быстрее достичь своих целей.

Важно каждые несколько лет проходить этапы оценки, которым вы следовали при создании плана, чтобы убедиться, что все идет по плану. Вам следует внести любые изменения или корректировки, необходимые для продолжения работы по достижению ваших целей.

Итог

Как и все остальное в сфере личных финансов, чтобы стать хорошим инвестором, необходимы исследования и опыт. Если вы впервые инвестируете, опыт обязательно придет, поэтому сосредоточьтесь на получении информации о различных типах инвестиций, которые вам доступны.

Вам также следует потратить некоторое время на рассмотрение всех потенциальных брокерских компаний, в которых вы можете открыть счет. При сравнении обязательно просмотрите торговые комиссии каждой фирмы, доступные инвестиции, мобильные и онлайн-функции и многое другое.

Советы по инвестированию для начинающих

• Если вы новичок в инвестиционной игре, не стесняйтесь обращаться за помощью к профессионалу. Финансовые консультанты обычно специализируются на инвестировании и финансовом планировании, что делает их отличными партнерами для новичков.К счастью, найти подходящего финансового консультанта не должно быть сложно, поскольку бесплатный инструмент подбора SmartAsset может связать вас с консультантами в вашем районе за пять минут. Начать сейчас.
• Начните инвестировать раньше, чем позже. После того, как у вас будет резервный фонд и ваши долги будут проверены, начинайте инвестировать. Чем раньше вы начнете, тем больший риск вы можете позволить себе и тем больший рост инвестиций вы испытаете со временем.
• Как упоминалось выше, ключ к успешному инвестированию — это не класть все яйца в одну корзину.Для молодых инвесторов простой способ диверсификации — это инвестирование в паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды (ETF).

Фотография предоставлена: © iStock.commapodile, © iStock.comChristianChan, © iStock.comNicoElNino

Даниэль Климашовски Даниэль Климашовски — внештатный писатель, освещающий различные темы личных финансов для SmartAsset. Она является экспертом по таким темам, как кредитные карты и покупка жилья. Даниэль имеет степень бакалавра английского языка в Уэслианском университете.

Руководство по расчету рентабельности инвестиций (ROI)

Рентабельность инвестиций (ROI) — это финансовый показатель, который широко используется для измерения вероятности получения прибыли от инвестиций. Это коэффициент, который сравнивает прибыль или убыток от инвестиции относительно ее стоимости. Это так же полезно для оценки потенциальной прибыли от отдельных инвестиций, как и для сравнения доходов от нескольких инвестиций.

В бизнес-анализе рентабельность инвестиций и другие показатели денежного потока — , такие как внутренняя норма прибыли (IRR) и чистая приведенная стоимость (NPV) — , являются ключевыми показателями, которые используются для оценки и ранжирования привлекательности ряда различных инвестиций. альтернативы.Хотя ROI — это коэффициент, он обычно выражается в процентах, а не в соотношении.

Ключевые выводы

• Рентабельность инвестиций (ROI) — это приблизительная мера рентабельности инвестиций.
• ROI имеет широкий спектр применения; его можно использовать для измерения прибыльности инвестиций в акции, при принятии решения о том, следует ли инвестировать в покупку бизнеса, или для оценки результатов сделки с недвижимостью.
• ROI рассчитывается путем вычитания начальной стоимости инвестиций из окончательной стоимости инвестиций (которая равна чистой прибыли), затем деления этого нового числа (чистой прибыли) на стоимость инвестиций и, наконец, умножения. на 100.
• ROI относительно легко рассчитать и понять, а его простота означает, что это стандартизированный универсальный показатель прибыльности.
• Одним из недостатков ROI является то, что он не учитывает, как долго удерживаются инвестиции; Таким образом, показатель прибыльности, включающий период владения, может быть более полезным для инвестора, который хочет сравнить потенциальные инвестиции.

Как рассчитать рентабельность инвестиций (ROI)

ROI можно рассчитать двумя разными методами.

Первый способ:

Взаимодействие с другими людьми р О я знак равно Чистая рентабельность инвестиций Стоимость инвестиций × 1 0 0 % ROI = \ frac {\ text {Net \ Return \ on \ Investment}} {\ text {Cost \ of \ Investment}} \ times 100 \% Рентабельность инвестиций = Стоимость инвестиций Чистая рентабельность инвестиций × 100%

Второй способ:

Взаимодействие с другими людьми р О я знак равно Окончательная стоимость инвестиций — Начальная стоимость инвестиций Стоимость инвестиций × 1 0 0 % ROI = \ frac {\ text {Конечная стоимость инвестиций} \ — \ \ text {Начальная стоимость инвестиций}} {\ text {Стоимость инвестиций}} \ times100 \% ROI = Стоимость инвестиций Окончательная стоимость инвестиций — Начальная стоимость инвестиций × 100%

Интерпретация рентабельности инвестиций (ROI)

Интерпретируя расчеты рентабельности инвестиций, важно помнить о нескольких вещах.Во-первых, ROI обычно выражается в процентах, потому что его интуитивно легче понять (в отличие от выражения в виде отношения). Во-вторых, расчет ROI включает в числитель чистую прибыль, потому что прибыль от инвестиций может быть как положительной, так и отрицательной.

Когда расчеты рентабельности инвестиций дают положительный результат, это означает, что чистая прибыль находится в минусе (поскольку общая прибыль превышает общие затраты). В качестве альтернативы, когда расчет ROI дает отрицательный результат, это означает, что чистая прибыль находится в красном цвете, потому что общие затраты превышают общую прибыль.(Другими словами, эти вложения приводят к убыткам.) Наконец, для расчета рентабельности инвестиций с наивысшей степенью точности следует учитывать общий доход и общие затраты. Для сравнения двух конкурирующих инвестиций следует учитывать годовой ROI.

Пример возврата инвестиций (ROI)

Предположим, инвестор купил 1000 акций гипотетической компании Worldwide Wicket Co. по цене 10 долларов за акцию. Год спустя инвестор продал акции за 12,50 доллара.Инвестор получил дивиденды в размере 500 долларов США за год владения. Инвестор также потратил 125 долларов на комиссию за торговлю, чтобы купить и продать акции.

Рентабельность инвестиций для этого инвестора может быть рассчитана следующим образом:

Рентабельность инвестиций = ([(12,50 - 10,00 долларов США) * 1000 + 500 - 125 долларов США] ÷ (10,00 долларов США * 1000)) * 100 = 28,75% 
 

Вот пошаговый анализ расчета:

1. Для расчета чистой прибыли необходимо учитывать общую прибыль и общие затраты.Общая прибыль на акции является результатом прироста капитала и дивидендов. Общие затраты будут включать начальную цену покупки, а также любые уплаченные комиссии.
2. В приведенном выше расчете валовой прирост капитала (без учета комиссионных) от этой сделки составляет (12,50–10,00 долларов США) x 1000. Сумма в 500 долларов относится к дивидендам, полученным от владения акциями, а 125 долларов — это общая выплаченная комиссия.

Если далее разбить рентабельность инвестиций на составные части, выяснится, что 23,75% приходятся на прирост капитала, а 5% — на дивиденды.Это различие важно, потому что прирост капитала и дивиденды облагаются налогом по разным ставкам в большинстве юрисдикций.

Рентабельность инвестиций = Валовая прибыль от прироста капитала% — Комиссия% + Дивидендная доходность

Валовая прибыль от капитала = 2500 долл. США ÷ 10000 долл. США * 100 = 25,00% 
 Комиссии = 125 долл. США ÷ 10 000 долл. США * 100 = 1,25% 
 
 Дивидендная доходность = 500 долл. США ÷ 10 000 долл. США * 100 = 5,00% 
 
 Рентабельность инвестиций = 25,00% - 1,25% + 5,00% = 28,75 % 
 
 

Положительный ROI означает, что чистая прибыль положительна, поскольку общая прибыль превышает любые связанные с этим затраты; отрицательный ROI указывает на то, что чистая прибыль отрицательна: общие затраты больше, чем доходы.

Альтернативный расчет возврата инвестиций (ROI)

Если, например, комиссионные были разделены, существует альтернативный метод расчета рентабельности инвестиций этого гипотетического инвестора для их инвестиций Worldwide Wicket Co. Предположим следующее разделение общих комиссионных: 50 долларов при покупке акций и 75 долларов при продаже акций.

IVI = 10 000 долларов США + 50 долларов США = 10 050 долларов США

FVI = 12 500 долларов США + 500 — 75 долларов США = 12925 долларов США

Рентабельность инвестиций = [(12 925 долларов — 10 050 долларов) ÷ 10 000 долларов] * 100 = 28.75%

В этой формуле IVI относится к начальной стоимости инвестиции (или стоимости инвестиции). FVI относится к окончательной стоимости инвестиции.

Годовая рентабельность инвестиций помогает учесть ключевое упущение в стандартной рентабельности инвестиций, а именно, как долго удерживаются инвестиции.

Годовая рентабельность инвестиций (ROI)

Расчет рентабельности инвестиций в годовом исчислении позволяет устранить одно из ключевых ограничений базового расчета рентабельности инвестиций; базовый расчет ROI не принимает во внимание длительность удержания инвестиций, также называемую периодом удержания.{1 / n} — 1] \ times100 \% \\ & \ textbf {где:} \\ & \ begin {выровнено} n = \ & \ text {Количество лет, в течение которых инвестиции} \\ & \ text { удерживается} \ end {выровнен} \ end {выровнен} Годовая рентабельность инвестиций = [(1 + ROI) 1 / n − 1] × 100%, где:

Предположим, что гипотетическая инвестиция принесла 50% рентабельности за пять лет. Простая годовая средняя рентабельность инвестиций в 10%, которая была получена путем деления рентабельности инвестиций на пятилетний период владения, является лишь приблизительным приближением годовой рентабельности инвестиций.{1 / 0,5} -1] \ times100 \% = 21,00 \% Годовая рентабельность инвестиций = [(1 + 0,10) 1 / 0,5−1] × 100% = 21,00%.

В приведенном выше уравнении цифра 0,5 года эквивалентна шести месяцам.

Сравнение инвестиций и годовой доходности инвестиций (ROI)

Годовая рентабельность инвестиций особенно полезна при сравнении доходности различных инвестиций или оценке различных инвестиций.

Предположим, что вложение в акции X принесло рентабельность инвестиций в размере 50% за пять лет, в то время как вложения в акции Y вернули 30% за три года.{1/3} -1] \ times100 \% = 9,14 \% \\ & \ textbf {где:} \\ & AROIX = \ text {Годовая рентабельность инвестиций для акций} X \\ & AROIY = \ text {Годовая рентабельность инвестиций для акций} Y \ end {выровнено} AROIX = [(1 + 0,50) 1 / 5−1] × 100% = 8,45% AROIY = [(1 + 0,30) 1 / 3−1] × 100% = 9,14%, где: AROIX = Годовая рентабельность инвестиций для акций X Взаимодействие с другими людьми

Согласно этому расчету, акция Y имела более высокую рентабельность инвестиций по сравнению с акцией X.

Сочетание кредитного плеча и рентабельности инвестиций

Кредитное плечо может увеличить рентабельность инвестиций, если инвестиции приносят прибыль.Однако по тому же принципу кредитное плечо может также увеличить убытки, если инвестиция окажется убыточной.

Предположим, что инвестор купил 1000 акций гипотетической компании Worldwide Wickets Co. по цене 10 долларов за акцию. Предположим также, что инвестор купил эти акции с 50% маржой (это означает, что он вложил 5000 долларов собственного капитала и занял 5000 долларов у своей брокерской фирмы в качестве маржинальной ссуды). Ровно через год этот инвестор продал свои акции за 12,50 доллара. Они получили дивиденды в размере 500 долларов за год.Они также потратили в общей сложности 125 долларов на комиссию за торговлю при покупке и продаже акций. Кроме того, процентная ставка по маржинальному кредиту составляла 9%.

При расчете рентабельности инвестиций в эти гипотетические инвестиции следует учитывать несколько важных моментов. Во-первых, в этом примере проценты по маржинальному кредиту (450 долларов США) следует рассматривать в общих затратах. Во-вторых, начальные инвестиции теперь составляют 5000 долларов из-за кредитного плеча, использованного при взятии маржинальной ссуды в 5000 долларов.

Рентабельность инвестиций = [(12,50 - 10 долларов) * 1000 + 500 - 125 - 450 долларов] ÷ [(10 * 1000) - (10 * 500)] * 100 = 48,5% 
 

Таким образом, даже несмотря на то, что чистая долларовая прибыль была уменьшена на 450 долларов из-за маржинального процента, рентабельность инвестиций все еще существенно выше и составляет 48,50% (по сравнению с 28,75%, если не использовалось кредитное плечо).

В качестве дополнительного примера рассмотрим, упала ли цена акции до 8,00 долларов вместо повышения до 12,50 долларов. В этой ситуации инвестор решает сократить свои убытки и продать всю позицию.Вот расчет рентабельности инвестиций в этом сценарии:

Взаимодействие с другими людьми Рентабельность инвестиций знак равно [ ( $ 8 . 0 0 — $ 1 0 . 0 0 ) × 1 , 0 0 0 ] + $ 5 0 0 — $ 1 2 5 — $ 4 5 0 ( $ 1 0 . 0 0 × 1 , 0 0 0 ) — ( $ 1 0 . 0 0 × 5 0 0 ) \ begin {align} \ text {ROI} = & \ frac {[(\ 8,00 $ — \ 10,00 $) \ times1000] + \ 500 — \ 125 $ — \ 450} {(\ 10,00 $ \ times1,000) — (\ 10,00 долларов \ times500)} \\ & \ times100 \% = — \ frac {\ 2,075} {\ 5,000 долларов} = -41,50 \% \ end {выровнено} Рентабельность инвестиций = (10,00 долларов США × 1000) — (10,00 долларов США × 500) [(8 долларов США.00−10,00 долларов США) × 1000] + 500− 125−450 долларов США

В этом случае ROI -41,50% намного хуже, чем ROI -16,25%, который имел бы место, если бы не использовалось кредитное плечо.

Проблема неравных денежных потоков

Оценивая бизнес-предложение, возможно, вы столкнетесь с неравными денежными потоками. В этом случае рентабельность инвестиций может колебаться от года к году.

Этот тип расчета рентабельности инвестиций более сложен, поскольку он включает использование функции внутренней нормы прибыли (IRR) в электронной таблице или калькуляторе.

Предположим, вы оцениваете бизнес-предложение, которое включает в себя первоначальные инвестиции в размере 100 000 долларов США (эта цифра показана в столбце «Год 0» в строке «Отток денежных средств» в следующей таблице). Эти инвестиции будут приносить денежные потоки в течение следующих пяти лет; это показано в строке «Денежный приток». Строка под названием «Чистый денежный поток» суммирует отток и приток денежных средств за каждый год.

Изображение Сабрины Цзян © Investopedia 2020

Используя функцию IRR, рассчитанный ROI равен 8.64%.

В последнем столбце показаны общие денежные потоки за пятилетний период. Чистый денежный поток за этот пятилетний период составляет 25 000 долларов США при первоначальных инвестициях в размере 100 000 долларов США. Если бы эти 25000 долларов были равномерно распределены на пять лет, таблица денежных потоков выглядела бы так:

Изображение Сабрины Цзян © Investopedia 2020

В этом случае IRR сейчас составляет всего 5,00%.

Существенная разница в IRR между этими двумя сценариями — несмотря на то, что первоначальные инвестиции и общие чистые денежные потоки в обоих случаях одинаковы — связана со сроками поступления денежных средств.В первом случае значительно больший приток денежных средств поступает в первые четыре года. Из-за временной стоимости денег этот более крупный приток в предыдущие годы положительно повлиял на IRR.

Преимущества возврата инвестиций (ROI)

Самым большим преимуществом ROI является то, что это относительно несложный показатель; его легко вычислить и интуитивно легко понять. Простота ROI означает, что он часто используется как стандартный универсальный показатель прибыльности.Маловероятно, что это измерение будет неправильно понято или истолковано, потому что оно имеет одни и те же коннотации в каждом контексте.

Недостатки возврата инвестиций (ROI)

Есть также некоторые недостатки измерения ROI. Во-первых, он не принимает во внимание период удержания инвестиций, что может быть проблемой при сравнении альтернативных инвестиций. Например, предположим, что инвестиции X генерируют рентабельность инвестиций 25%, а инвестиции Y дают рентабельность инвестиций 15%.Невозможно предположить, что X — это лучшая инвестиция, если также не известны временные рамки каждой инвестиции. Возможно, что 25% ROI от инвестиций X было получено в течение пяти лет, но 15% ROI от инвестиций Y было получено только за один год. Расчет годовой рентабельности инвестиций может преодолеть это препятствие при сравнении инвестиционных вариантов.

Во-вторых, ROI не учитывает риски. Общеизвестно, что доходность инвестиций напрямую связана с риском: чем выше потенциальная доходность, тем выше возможный риск.Это можно наблюдать воочию в инвестиционном мире, где акции с малой капитализацией обычно имеют более высокую доходность, чем акции с большой капитализацией (но сопровождаются значительно большим риском). Например, инвестор, который нацеливается на доходность портфеля в размере 12%, должен будет принять на себя значительно более высокую степень риска, чем инвестор, целью которого является доходность всего 4%. Если инвестор оттачивает только показатель рентабельности инвестиций, не оценивая сопутствующий риск, конечный результат инвестиционного решения может сильно отличаться от ожидаемого.

В-третьих, показатели рентабельности инвестиций могут быть завышены, если в расчет не включены все ожидаемые затраты. Это может произойти намеренно или случайно. Например, при оценке рентабельности инвестиций в объект недвижимости следует учитывать все связанные с этим расходы. К ним относятся проценты по ипотеке, налоги на недвижимость, страхование и все расходы на обслуживание. Эти расходы могут значительно снизить ожидаемую рентабельность инвестиций; без учета их всех в расчетах показатель рентабельности инвестиций может быть сильно завышен.

Наконец, как и многие другие показатели прибыльности, ROI подчеркивает финансовую выгоду только при рассмотрении окупаемости инвестиций. Он не учитывает дополнительные выгоды, такие как социальные или экологические блага. Относительно новый показатель ROI, известный как Social Return on Investment (SROI), помогает количественно оценить некоторые из этих преимуществ для инвесторов.

Как рассчитать рентабельность инвестиций в Excel

Итог

Рентабельность инвестиций (ROI) — это простой и интуитивно понятный показатель прибыльности инвестиций.У этого показателя есть некоторые ограничения, в том числе то, что он не учитывает период удержания инвестиций и не корректируется с учетом риска. Однако, несмотря на эти ограничения, рентабельность инвестиций по-прежнему является ключевым показателем, используемым бизнес-аналитиками для оценки и ранжирования инвестиционных альтернатив.

10 финансовых расчетов, которые необходимо знать для управления своими финансами

Важно знать некоторые основные формулы, которые вы можете использовать для своих собственных расчетов. Ниже приведены 10 таких формул, которые должен знать каждый.

Первый шаг к финансовой безопасности — это взять под контроль свои финансы.Управление капиталом — это искусство, которое включает в себя экономию нужных сумм и инвестирование в правильные инструменты. Однако есть несколько факторов, таких как инфляция и время, которые снижают стоимость денег. Поэтому необходимо научиться рассчитывать стоимость своих вложений.

Несколько калькуляторов финансового планирования доступны в Интернете. Однако также важно знать некоторые основные формулы, которые вы можете использовать для собственных расчетов. Ниже приведены 10 таких формул, которые должен знать каждый.

1. Сложные проценты

Возможно, вы слышали, как финансовые эксперты / советники превозносят силу сложного процента. Альберт Эйнштейн, по сути, назвал компаундирование «величайшим математическим открытием всех времен».

Компаундирование — это процесс начисления процентов на основную сумму, а также на накопленные проценты. (nt)

Где

A = сумма после времени t

P = основная сумма (ваши первоначальные инвестиции)

r = годовая процентная ставка (разделите число на 100)

t = количество лет

n = количество раз в год начисляются проценты

ПРИМЕР

Предположим, вы намерены инвестировать 100000 рупий на 10 лет в процентная ставка 10 процентов, а начисление сложных процентов — годовое.10 = 2,59 374,25

Это показывает, что проценты, полученные за 10 лет, составляют 1,59 374,25 рупий

Если бы вы увеличили период еще на 10 лет, что в сумме составляет 20 лет, доходность составит 6 рупий. 72 749,99. Интересно то, что ваши инвестиции выросли более чем в четыре раза за 20 лет. Вот почему сложные проценты — ваш лучший друг, когда дело доходит до инвестирования. Более длительный срок полномочий в сочетании с более высокой частотой начисления сложных процентов (ежеквартально, раз в полгода) может творить чудеса.Итак, в следующий раз, когда ваш финансовый консультант попросит вас остаться надолго и насладиться поездкой, знайте, что он имеет в виду силу сложного процента.

2. Налоговая декларация после уплаты налогов

Мы инвестируем, думая о возможных доходах, которые могут быть получены. Но мы забываем, что эта доходность будет намного ниже, если мы будем учитывать и налоги.

Продолжая предыдущий пример, приведенные выше декларации являются до налогообложения. То, что вы видите на своем депозитном сертификате, является абсолютной цифрой.Согласно правилам подоходного налога, любой доход от банковского депозита облагается налогом в соответствии с налоговой таблицей. Таким образом, если вы попадаете в 30-процентную налоговую категорию, получаемые проценты упадут на 30 процентов.

Формула = Процентная ставка — (Процентная ставка * ставка налога)

= 10- (10 * 30%) = 7

Это означает, что эффективная процентная ставка, полученная после налогообложения, снижается до 7 процентов. При инвестировании в финансовый инструмент всегда разумно рассчитывать прибыль после уплаты налогов.

3. n) -1 * 100

Где

r = разделенная номинальная доходность по количеству раз в год

n = количество раз в год

ПРИМЕР

Если инвестиции производятся по 9-процентной годовой ставке, а начисление процентов производится ежеквартально, эффективная годовая ставка будет быть

Эффективная годовая ставка =

(1+ (0.4) -1 * 100 = 9,3 процента

Благодаря возможности начисления процентов эффективная годовая ставка фиксированного депозита составляет 9,3 процента

6. Правило 72

Правило 72 относится к временная стоимость денег. Это поможет вам узнать время (в годах), необходимое для удвоения ваших денег при заданной процентной ставке. Вот почему он широко известен как принцип «удвоения денег».

Правило большого пальца: разделите 72 на процентную ставку

ПРИМЕР

Если вы предполагаете, что доходность ваших инвестиций составляет 12 процентов,

количество лет, в течение которых деньги удвоятся, равно

= 72 / Процентная ставка = 72/12 = 6 лет

7.Сводный годовой темп роста (CAGR)

Используется для обозначения рентабельности инвестиций за период. Это также лучший инструмент для сравнения доходности двух разных классов активов — например, золота / капитала или капитала / недвижимости.

Преимущество использования этого параметра заключается в том, что он обеспечивает сглаженную доходность за период, игнорируя волатильность.

Есть три компонента, которые составляют CAGR — начальное значение, конечное значение и количество лет.(1/2)) — 1, среднегодовой темп роста составляет 41,42%.

Следовательно, если вам нужно сравнить производительность любых двух классов активов или проверить доходность инвестиций в разные периоды времени, CAGR — лучший инструмент, поскольку он блокирует всю волатильность, которая в противном случае может сбивать с толку.

8. Заем EMI

Выравниваемые ежемесячные платежи (EMI) являются обычным явлением в нашей повседневной жизни. Во время получения ссуды нам показывают аккуратный лист бумаги формата А4, в котором упрощенно объясняется структура EMI.180] — 1)

= 11 361 рупий

Это уравнение поможет вам проверить, берет ли банк правильную сумму.

9. Будущая ценность SIP

Мы все откладываем небольшие суммы через фиксированные промежутки времени для достижения цели. Это может быть паевой инвестиционный фонд SIP или PPF. Но как мы можем узнать о возможной экономии через десять лет? Именно здесь на первый план выходит будущее значение формулы SIP. Посмотрим, как это работает. [Один из лучших способов инвестировать в паевой инвестиционный фонд — это SIP.n-1 / i) (1 + i)

где

S = будущая стоимость инвестиций

R = регулярные ежемесячные инвестиции

i = предполагаемая процентная ставка / 12

n = продолжительность (количество месяцев или количество лет * 12)

ПРИМЕР

Предположим, вы инвестируете 1000 рупий каждый месяц в течение следующих 10 лет и ожидаете доходности в 15 процентов.

Ваш доход рассчитывается следующим образом. Выплаты:

Ежемесячно в течение следующих 10 лет = 12 * 10 = 120 месяцев

Процентная ставка: 15% годовых — 15/12 = 1.120 — 1} /0,0125] *

(1+ 0,0125)

Результат — 2,78 657 рупий, что является будущей стоимостью SIP.

Итак, с помощью этой простой формулы вы можете узнать, какой доход могут принести ваши инвестиции.

10. Коэффициент ликвидности

Несмотря на то, что это может выглядеть как один из жаргонов, которые аналитики используют, чтобы говорить о балансе, он не менее важен в личных финансах. Этот коэффициент указывает на общее состояние финансов. Это помогает понять, готов ли человек столкнуться с кризисом ликвидности.

Формула: Коэффициент ликвидности = Общие ликвидные активы \ Общий текущий долг

В идеале значение этого коэффициента должно быть выше единицы.

Меньшая цифра означает, что ваши обязательства превышают ваши активы и, следовательно, ваша финансовая стабильность находится под угрозой.

Калькулятор вложений | Деньги до 30

Вы вкладываете деньги, не понимая, куда вы собираетесь их вкладывать? Или вы не вкладываете деньги, не понимая, куда они могут пойти?

Если любая из этих ситуаций описывает вас, у нас есть наш калькулятор инвестиций, который поможет вам продвигаться вперед в инвестиционном бизнесе.Используйте его, чтобы запустить несколько инвестиционных сценариев и посмотреть, какие долгосрочные выгоды от регулярного инвестирования помогут вам приумножить свое богатство.

Инвестиционный калькулятор

Как это вложение c работает счетчик

Инвестирование — это в основном игра с числами, и числа часто являются той силой, которая помогает понять, почему вам следует инвестировать. Вот почему мы создали этот инвестиционный калькулятор со сложными процентами. Он простыми словами покажет вам долгосрочное влияние инвестиций на ваши деньги.

Он специально разработан для простоты использования. Вам нужно будет ввести всего четыре числа:

• ваши первоначальные инвестиции
• сколько вы будете инвестировать каждый месяц
• ожидаемый годовой темп роста
• количество лет, которое вы инвестируете на

После того, как вы ввели все четыре числа, просто нажмите кнопку Рассчитать , и вы увидите, сколько денег у вас будет в конце срока инвестирования, в том числе сколько ваших вкладов заработали за эти годы.

Показав вам будущую стоимость текущих инвестиций, вы, надеюсь, будете мотивированы начать инвестировать прямо сейчас, даже если вы не очень разбираетесь в инвестировании.

Что следует знать перед инвестированием

Перед тем, как инвестировать, вам нужно сделать паузу и попытаться составить (даже очень приблизительно) финансовую дорожную карту. Это включает в себя определение ваших целей, в том числе краткосрочных или долгосрочных (или и того и другого), а также вашу терпимость к риску.

Чаще всего решить все это непросто, и вам нужно действительно сделать паузу, чтобы понять, каковы ваши приоритеты.А потом мы вообще откладываем инвестирование, потому что это слишком много решений.

И это ошибка … которая возвращает нас к тому, почему инвестировать и почему начинать сейчас и завтра.

Почему стоит инвестировать

Как и следовало ожидать, на этот вопрос существует несколько ответов, поэтому давайте рассмотрим их по очереди.

Для создания долгосрочного богатства

Даже если вы зарабатываете высокий доход, это всего лишь одна составляющая богатства.Другой — это активы, которые вы накапливаете годами. Создание долгосрочного богатства — это не просто жадность — это в основном создание возможностей в своей жизни. По мере увеличения богатства эти возможности также увеличиваются.

Например, к середине жизни вы можете решить, что хотите сменить карьеру, начать новый бизнес или просто взять отпуск, чтобы выбрать следующее направление своей жизни.

Это, вероятно, будет невозможно, если у вас будет всего несколько тысяч долларов. Но если у вас есть хорошо укомплектованный инвестиционный портфель, сделать это будет намного проще.

Потому что однажды вы захотите выйти на пенсию

Даже если вы любите то, чем занимаетесь, однажды вы либо захотите, либо вам нужно будет выйти на пенсию. Поскольку традиционные пенсионные планы с установленными выплатами становятся все более редкими, вам почти наверняка придется полагаться на доход из нескольких источников. Это будет включать, как минимум, ежемесячное пособие по социальному обеспечению, а также регулярные выплаты из пенсионных планов, не зависящих от налогов.

Поскольку размер пособия по социальному обеспечению составляет 2861 доллар в месяц, этого может быть недостаточно, если вы привыкли получать щедрую шестизначную зарплату.Единственный способ компенсировать разницу — это пенсионные накопления. Чем больше ваш пенсионный портфель, тем лучше вы будете жить на пенсии.

Инфляция

Это было фактом жизни, по крайней мере, последние 50 лет. Это означает, что недостаточно просто положить деньги на свой банковский счет и надеяться, что они будут в безопасности.

Даже если основная ценность ваших сбережений в безопасности, они постепенно будут подорваны инфляцией. Вам нужно будет получать доход на свои деньги, намного превышающий уровень инфляции.Единственный способ сделать это — вложить свои деньги.

Различные варианты инвестиций

Куда инвестировать — это, наверное, самый большой вопрос для большинства потенциальных инвесторов. Если вы никогда раньше не инвестировали, выбор между множеством вариантов и знание того, что лучше для вас, может быть более чем запутанным.

Тогда главный вопрос заключается в том, вкладывать ли ваши деньги в отдельные акции, фонды акций или в какой-то вариант управляемого портфеля. Самый безопасный и лучший портфель в долгосрочной перспективе — это тот, который адекватно диверсифицирован между двумя или тремя основными классами активов — растущими активами, включая акции, недвижимость и инвестиции с фиксированным доходом.

Активы роста

В самом общем смысле вам нужно будет инвестировать в активы, которые обеспечат долгосрочный рост стоимости.

Согласно индексу S&P 500, акции приносили среднегодовую доходность около 10% в год вплоть до 1926 года. Сравните это с максимальной ставкой около 2% для безопасных банковских инвестиций, которая едва покрывает Последние среднегодовые темпы инфляции, которые также составляют около 2%.

Деньги, которые вы инвестируете в акции, позволят вашему портфелю вырасти на 8% в реальном выражении (10% доходности акций за вычетом 2% годового уровня инфляции).Держа большую часть своего портфеля в акциях, вы сможете значительно превысить уровень инфляции.

Если вы планируете инвестировать в акции, у вас будет три основных варианта:

Инвестирование в отдельные акции требует значительных затрат времени на изучение того, какие компании вы планируете покупать. Вам также потребуется создать диверсифицированный портфель из нескольких взаимоисключающих акций. Это не только распределит ваш риск между разными компаниями, но и даст вам возможность участвовать в росте и доходе, который принесут различные акции.

Если у вас нет времени или желания выбирать собственные акции, вы можете инвестировать в фонды, связанные с акциями. Это готовые портфели акций. Вы можете инвестировать в общий индексный фонд, такой как фонд, основанный на S&P 500, или в активно управляемый паевой фонд, который стремится превзойти рынок в целом, инвестируя в компании с более высокими перспективами на будущее.

Один из способов сделать это еще проще — использовать You Invest от J.P. Morgan. Вы можете создать собственное портфолио бесплатно или заплатить минимальную консультационную плату, чтобы управлять своим портфелем профессионально.You Invest помогает инвестировать в акции, биржевые фонды и многое другое.

Раскрытие информации — ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ПРОДУКТЫ: НЕ ДЕПОЗИТ • НЕ ЗАСТРАХОВАН FDIC • ОТСУТСТВИЕ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ • МОЖЕТ УТЕРЯТЬ СТОИМОСТЬ

Если вам нужны управляемые опции, мы думаем, вам понравится Betterment. Betterment автоматически помещает ваши деньги в индексные фонды, сводя риск к минимуму и увеличивая прибыль. Годовые сборы начинаются всего с 0,25% без минимальных вложений, но если вы хотите индивидуальное управление портфелем экспертов, сборы начинаются с 0.40%, и вам понадобится не менее 100 000 долларов.

Недвижимость

Распространение ваших инвестиций в акционерный капитал на недвижимость — еще один отличный вариант, потому что инвестиции в недвижимость показали не меньшую эффективность, чем акции, и добавляют дополнительную меру диверсификации к вашему портфелю.

Инвестирование в недвижимость также имеет три основных варианта:

• Купить одну или несколько объектов индивидуальной инвестиционной собственности
• Инвестировать через инвестиционные фонды недвижимости (REIT)
• Инвестируйте через краудфандинговые платформы недвижимости

Инвестирование в индивидуальную собственность требует значительных авансовых вложений в качестве первоначального взноса.Затем вам нужно будет получить финансирование для покрытия разницы, что также потребует обслуживания долга. Кроме того, вам нужно будет найти арендаторов и управлять доходами и расходами. Очень немногие инвесторы не готовы к такой активности. Хотя покупка отдельной собственности может быть очень прибыльной, это также очень практическая деятельность, которая может показаться работой на полный рабочий день.

Roofstock позволяет инвестировать в недвижимость, в которой уже проживают арендаторы. Недвижимость выбирается на основе ее вероятности повышения в цене, а также спроса и предложения на односемейные дома для аренды в этом районе.Roofstock также позаботится о выборе управляющих недвижимостью, чтобы помочь вам защитить свои инвестиции.

REIT — самый удобный способ инвестировать в недвижимость. Каждый из них похож на паевой инвестиционный фонд, в котором хранится большое количество аналогичных объектов собственности. Например, вы можете инвестировать в REIT, который содержит жилые многоквартирные дома, один для офисных зданий или тот, который специализируется на торговых площадях. Вы будете получать дивиденды от дохода от аренды, полученного от собственности, а затем прирост капитала при ее продаже.Между тем, REIT торгуются на основных биржах, как и акции.

You Invest от J.P. Morgan помогает вкладывать деньги в различные типы активов, включая REIT. С You Invest Trade вы не платите комиссий и можете начать работу даже с небольшим взносом. Если вы хотите, чтобы ваши инвестиции управлялись экспертами через You Invest Portfolios, заявите о своем интересе к недвижимости и позвольте команде J.P. Morgan взять его оттуда.

Краудфандинг в сфере недвижимости — это более рискованный, но потенциально более выгодный способ инвестирования в недвижимость.Вы часто инвестируете в особые ситуации, и не все способны на такой риск.

Отличным примером платформы краудфандинга является Fundrise, который позволяет вам инвестировать в многомиллионные сделки всего за 500 долларов. Как правило, вам нужно быть аккредитованным инвестором, чтобы участвовать в дорогостоящих сделках с недвижимостью, но краудфандинг позволяет участвовать даже новичкам.

Надежные вложения

Хотя вы должны поддерживать определенную сумму в безопасные инвестиции, такие как банковские депозиты, ценные бумаги Казначейства США и корпоративные облигации, эти вложения, как правило, должны быть минимальными, а остальное следует вкладывать в активы типа роста.

Основная цель безопасных инвестиций — обеспечить ликвидность в случае возникновения чрезвычайной ситуации и стабильную стоимость хотя бы части вашего портфеля. Инвестиции с фиксированным доходом — это самые простые вложения не только потому, что они безопасны, но и потому, что они доступны практически везде. Вы можете инвестировать в банковские компакт-диски, ценные бумаги Казначейства США, корпоративные облигации (которые лучше всего инвестировать через фонды) или фонды денежного рынка.

Они не только доступны практически повсюду, но и почти все доступные инвестиционные услуги предлагают фиксированный доход или вариант наличными.

Для инвестиций с низким уровнем риска и высокой доходностью обратите внимание на счета денежного рынка и компакт-диски CIT Bank. Они платят 0,45% годовых на счетах денежного рынка, для чего требуется минимальный начальный депозит в размере 100 долларов США. Если вы ищете компакт-диски, вы можете получить 0,30% годовых на компакт-дисках CIT Bank без штрафов. Если вам нужно снять деньги, вы можете снять их без штрафных санкций вместе с процентами, которые вы заработали.

Discover Bank — еще один вариант для инвестиций с фиксированным доходом. Их счет на денежном рынке предлагает 0.30% APY, увеличивающаяся до 0,35% APY, когда у вас есть баланс в размере 100 000 долларов США или более. Они также предлагают конкурентоспособные ставки на компакт-диски, начиная с 0,50% на 12-месячный срок.

Заключительные мысли

Используйте калькулятор инвестиций для запуска различных сценариев инвестирования. Как только вы увидите, что регулярное инвестирование может помочь вам накопить богатство, мы уверены, что вас зацепит!

Итак, вот и все — теперь у вас нет оправдания, чтобы не инвестировать и не создавать богатство для своего будущего.

Подробнее

Создайте свой инвестиционный план | Составление плана

4 шага к созданию плана

1.Ставьте конкретные и реалистичные цели

Например, вместо того, чтобы говорить, что вы хотите иметь достаточно денег, чтобы с комфортом выйти на пенсию, подумайте о том, сколько денег вам понадобится. Ваша конкретная цель может состоять в том, чтобы сэкономить 500 000 долларов к 65 годам.

2. Подсчитайте, сколько вам нужно экономить каждый месяц

Если вам нужно сэкономить 500 000 долларов к 65 годам, сколько вам нужно будет откладывать каждый месяц? Решите, является ли это реальной суммой, которую вы можете откладывать каждый месяц. Если нет, возможно, вам придется скорректировать свои цели.

3. Выберите свою инвестиционную стратегию

Если вы откладываете деньги на долгосрочные цели, вы можете выбрать более агрессивные инвестиции с повышенным риском. Если ваши цели краткосрочные, вы можете выбрать консервативные инвестиции с меньшим риском. Или вы можете выбрать более сбалансированный подход.

4. Разработать заявление об инвестиционной политике

Создайте заявление об инвестиционной политике, которое будет определять ваши инвестиционные решения. Если у вас есть советник, в заявлении о вашей инвестиционной политике будут изложены правила, которым ваш советник должен следовать в отношении вашего портфеля.

Заявление об инвестиционной политике должно:

• укажите свои инвестиционные цели и задачи,
• опишите стратегии, которые помогут вам достичь ваших целей,
• опишите ваши ожидания возврата и временной горизонт,
• включите подробную информацию о том, на какой риск вы готовы пойти,
• включает руководящие принципы относительно типов инвестиций, составляющих ваш портфель, и того, насколько доступными должны быть ваши деньги, и
• укажите, как будет осуществляться мониторинг вашего портфеля, а также когда и почему его следует перебалансировать.

Ключевой момент

6 шагов к инвестированию:

1. Ставьте цели
2. Знайте свою инвестиционную личность
3. Создайте свой план
4. Выберите сочетание активов
5. Выберите инвестиции
6. Отслеживайте свой прогресс

Принять меры

Если вашей целью является выход на пенсию, используйте этот калькулятор RRSP, чтобы помочь вам составить свой план.

Анализ возврата инвестиций для инвестора

Если вы ищете финансирование для своего бизнеса в виде инвестиций, вполне вероятно, что вам нужно будет включить в ваш бизнес-план оценку окупаемости инвестиций, которую инвестор может ожидать от своих вложений.Инвесторы используют расчет рентабельности инвестиций для сравнения нескольких различных инвестиций при принятии решения о том, инвестировать или нет.

Как рассчитать рентабельность инвестиций

Разные инвесторы будут использовать разные методы для расчета рентабельности инвестиций, существуют разные методы, основные из которых описаны ниже.

Представляя свой план и финансовые прогнозы по финансированию, вы должны решить, какой метод подходит для конкретной заявки, и включить рассчитанную сумму в свои документы.

Возврат инвестиций — ROI

Рентабельность инвестиций измеряет общую прибыль от инвестиций, выраженную в процентах от вложенной суммы. Он не принимает во внимание временную стоимость денег и представляет собой доход на протяжении всего срока действия инвестиций.

Формула возврата инвестиций:

Например, если инвестор инвестирует 100 000 в ваш бизнес и через 5 лет получает 400 000, то рентабельность инвестиций определяется как.

ROI = прибыль / инвестиции
Рентабельность инвестиций = (400 000–100 000) / 100 000 = 300%
 

Годовая окупаемость инвестиций — AROI

AROI стремится давать среднегодовую доходность, основанную на общей доходности инвестиций.

AROI = ROI / Срок

Используя цифры из предыдущего примера, вычисление AROI будет выглядеть следующим образом:

AROI = ROI / Срок
AROI = 300% / 5 = 60%
 

При расчете этого AROI подразумевается, что бизнес продолжается вечно с годовой прибылью в размере 60 000 человек.

Несколько

Мультипликатор сообщает инвестору, сколько раз были возвращены их первоначальные инвестиции. Множитель рассчитывается по формуле:

Множественный = Общая сумма, возвращенная вложением / вложением

В приведенном выше примере возвращенная сумма составила 400000, а инвестированная сумма — 100000, кратное значение рассчитывается следующим образом:

Множественный = Общая сумма, возвращенная вложением / вложением
Кратное = 400 000/100 000 = 4
 

Опять же, мультипликатор не учитывает временную стоимость денег.

Совокупный годовой темп роста —

CAGR

Среднегодовой темп роста учитывает временную стоимость денег. В расчетах используются методы дисконтирования денежных потоков и делается попытка найти устойчивые ежегодные темпы роста, которым эквивалентны инвестиционные денежные потоки.

Математически совокупный годовой темп роста равен внутренней норме доходности (IRR) денежных потоков от инвестиций.

В приведенном выше примере инвестиции составили 100 000, а инвестор получил 400 000 через 5 лет.В этом простом примере внутренняя норма доходности или совокупный годовой темп роста задается следующим образом:

Совокупный годовой темп роста = (возвращенная сумма / инвестированная сумма)  (1 / срок)  - 1
Совокупный годовой темп роста = (400000/100000)  (1/5)  - 1 = 31,95%
 

Это можно увидеть в таблице ниже

Совокупный годовой темп роста

Год	Открытие	Проценты (31.95%)	Закрытие
1	100 000	31 951	131 951
2	131 951	42,159	174,110
3	174,110	55 630	229 740
4	229 740	73 404	303 144
5	303 144	96 857	400 000

Таким образом, когда инвестор получает 400 000 через 5 лет после первоначальных инвестиций в размере 100 000, это эквивалентно получению совокупного годового темпа роста 31.95%.

Наш калькулятор совокупных годовых темпов роста может быть использован для расчета дисконтированного денежного потока за вас.

Типичная норма рентабельности инвестиций

В зависимости от стадии, на которой находится ваш бизнес, доход, требуемый инвесторами, будет варьироваться. Как правило, чем раньше находится бизнес, тем более рискованным он будет восприниматься и тем выше будет требуемый доход.

Обычно инвесторы ищут наилучшую окупаемость инвестиций при совокупном годовом росте как минимум 30-40%.В таблице ниже приведены примерные совокупные годовые темпы роста с соответствующими показателями ROI, AROI и мультипликаторами на 5-летний срок.

Типичные требования инвестора на 5-летний срок

CAGR	Несколько	ROI	Годовая рентабельность инвестиций
60%	10,5 х	949%	190%
50%	7,6x	659%	132%
40%	5.4x	438%	88%
30%	3,7x	271%	54%
25%	3,1x	205%	41%

Какой бы метод ни был выбран, прибыль, которую инвестор, как ожидается, получит от инвестирования в ваш бизнес, должна быть четко указана в кратком изложении вашего бизнес-плана или финансовых прогнозах.

Об авторе

Дипломированный бухгалтер Майкл Браун — основатель и генеральный директор Plan Projection.Он работал бухгалтером и консультантом более 25 лет и построил финансовые модели для всех типов отраслей. Он был финансовым директором или контролером малых и средних компаний, а также руководил собственным малым бизнесом. Он был менеджером и аудитором в Deloitte, большой бухгалтерской фирме, и имеет ученую степень в Университете Лафборо.

Вам также может понравиться

12 августа 2019 .