Что такое перевод свифт: Как работает система SWIFT — система межбанковских денежных переводов

Что такое СВИФТ (SWIFT) перевод?

С помощью СВИФТ (SWIFT) перевода можно выгодно отправлять деньги в любую точку мира, оплачивать товары, услуги и обучение в зарубежных странах.

SWIFT — платежная система, с помощью которой банки отправляют международные платежи практически по всему миру и обмениваются информацией, которая передается по зашифрованным каналам. Аббревиатура SWIFT происходит от англоязычного названия компании — Society of Worldwide Interbank Financial Telecommunications.

На сегодняшний день в сети SWIFT работают более 11 тысяч крупнейших банков из 220 стран мира. Ежедневно система обеспечивает прохождение более миллиона платежей. В цепочке перевода могут присутствовать несколько банков

Преимущества и недостатки SWIFT

• На данный момент это единственная платежная система, которая позволяет банкам проводить платежи практически в любую страну в большом количестве валют.
• Платежи доходят быстро, но могут быть и задержки до 5 дней, так как в цепочке перевода участвуют несколько банков и платеж может «затеряться».
• SWIFT гарантирует доставку платежа – система берет на себя возникшие убытки за свои ошибки.
• Низкие комиссии по сравнению с другими системами денежных переводов.

Как работает SWIFT перевод?

Сеть SWIFT не переводит деньги, а использует коды SWIFT для отправки платежной информации между счетами в банках. SWIFT создал стандартизацию форматов международных банковских счетов (IBAN) и идентификационных номеров банков (Business Identifier Codes – BIC или SWIFT коды), предоставляя краткую и прозрачную информацию о переводе. Безопасная, стандартизированная и надежная среда системы BIC гарантирует, что SWIFT сможет быстро идентифицировать банк и упростить автоматизированную обработку информации, необходимую для отправки платежных поручений между банками и финансовыми учреждениями.

Почему SWIFT перевод?

На рынке доступно множество систем для передачи данных с использованием обмена сообщениями, в том числе Ripple, SEPA, CHIPS и т.д., но SWIFT занимает лидирующие позиции в мире. Организация обязуется обеспечить операционное превосходство и постоянно инвестирует в инфраструктуру для повышения безопасности и надежности. К тому же, SWIFT является наибольшей международной сетью и образует мировую финансовую систему коммуникаций, связывая национальные клиринговые и банковские сети.

Как осуществляется SWIFT перевод

SWIFT позволяет пересылать денежные средства с имеющегося банковского счета и получать, соответственно с зачислением на счет. Необходимы следующие данные для осуществления SWIFT перевода:

• SWIFT-код банка, в котором планируется получить денежные средства;
• полное название банка получателя;
• ФИО адресата (физического лица) или полное название юридического лица;
• 16-значный номер счета получателя в формате IBAN.

Международная инициатива SWIFT gpi

Внедрение инновационной системы SWIFT в области международных расчетов gpi значительно улучшает качество обслуживания клиентов при осуществлении международных платежей.

Благодаря инициативе SWIFT gpi компании уже сегодня получают целый ряд возможностей в области расчетных услуг – зачисление средств в день платежа, прозрачность комиссий и отслеживание международных платежей в режиме реального времени. На сегодняшний день более 660 финансовых компаний и банков присоединились к инициативе gpi по всему миру.  

---

Macrobank – платформа цифрового банкинга, которая позволяет финтех-компаниям запускать свои цифровые банки. Macrobank обеспечивает все необходимые функции для цифровых банков, бэк-офис для контроля и управления операциями, веб и мобильные аппликации для конечных пользователей по модели white-label, а также готовые интеграции с различными сервисами. Доступно как SaaS решение, так и покупка лицензии на программное обеспечение.

Помимо платформы Цифрового банкинга, услуги Advapay включают в себя профессиональный финтех консалтинг, помощь в лицензировании платежных систем или эмитентов электронных денег.

Свяжитесь с нами сегодня, чтобы узнать, как Advapay может помочь вам запустить свою финтех-компанию.

Share this post

Вас может также заинтересовать

Международный перевод SWIFT | maib

Сеть

По всему миру

Скорость перевода

1-2 дня

Валюта

EUR, USD, MDL, RUB

описание

подробности

тарифы

банки корреспонденты

частые вопросы

Что такое код SWIFT?

Все банки, связанные через сеть SWIFT, получают идентификационный код, состоящий из 8 или 11 символов. То есть для отправки денег за рубеж необходимо знать код SWIFT или BIC (как его еще называют) банка, в который осуществляется перевод.

Первые четыре цифры SWIFT-кода обозначают название банка, следующие две — международный код страны, а последние — код населенного пункта. Если в коде 11 знаков, последние из них представляют конкретное отделение банка.

Где найти SWIFT-код?

• Чтобы получить деньги из-за границы, необходимо сообщить отправителю SWIFT-код. Обычно этот код указан в любой выписке со счета, но её можно запросить и в любом отделении maib.
• Для осуществления перевода также понадобится SWIFT-код, который можно запросить у получателя или найти в Интернете. Например, можно использовать
  платформу Wise для идентификации и проверки кода SWIFT, необходимого для перевода.
   

Как долго длится перевод SWIFT?

Продолжительность перевода SWIFT зависит в основном от двух факторов. Время, когда инициируешь перевод, и валюта, в которой переводишь деньги. Переводы в евро в Единой зоне платежей в евро (платежи SEPA) выполняются быстрее, чем в других валютах, для которых срок может составить от 1 до 3 дней, а иногда и 5 дней. Однако, чтобы сократить продолжительность, полезно инициировать перевод в первой половине дня.

От чего зависит комиссия за перевод SWIFT?

При совершении международного денежного перевода окончательная стоимость зависит от суммы трех взимаемых комиссий: комиссии основного банка, комиссии SWIFT и комиссии банка-корреспондента. Для последнего можешь выбрать, как разделить расходы между собой и получателем, потому что есть три варианта:

• OUR — комиссия за перевод взимаемого с отправителя;
• BEN — комиссия за перевод взимается с получателя;  
• SHA — комиссия за перевод взимается с отправителя и получателя.

Что такое SEPA?

SEPA (Единая зона платежей в евро) — это платежная система, используемая только для безналичных платежей в евро, доступная в государствах-членах ЕС и некоторых других странах (Швейцария, Норвегия и Лихтенштейн).

Посредством SEPA платежи в евро на европейском уровне обрабатываются быстрее и проще.
 

Особенности | Swift

Оптимизируйте управление стандартами с помощью быстрого и надежного перевода сообщений

Функции

Бесконечные возможности перевода

Swift Translator упрощает определение, проверку и сопоставление сообщений в любом формате Swift и других форматах, будь то один к одному, многие к одному или многие ко многим. Swift Translator упрощает миграцию стандартов за счет более быстрой и простой проверки и преобразования потоков сообщений, что приводит к быстрому и простому переводу сообщений.

Легко настраивайте форматы сообщений

С помощью Swift Translator определение любых форматов сообщений и правил сопоставления очень просто. Вы можете импортировать свои форматы сообщений из файлов и библиотек сообщений или легко и эффективно определить свои собственные с нуля.

Кроме того, если вы также являетесь пользователем MyStandards, вы можете повторно использовать рекомендации по использованию, опубликованные в MyStandards, для создания правил проверки и сопоставления, а также поддерживать согласованность между вашей документацией и полями, указанными в платформенных и собственных форматах документов на MyStandards.

Легкое решение

Swift Translator — интуитивно понятное и удобное решение на основе Java. Инструмент предлагает гибкие варианты реализации. Его обслуживание просто благодаря богатому графическому пользовательскому интерфейсу, известному как конструктор, который используется для управления форматами сообщений и отображениями.

Проверенный и надежный отраслевой опыт

На протяжении почти пяти десятилетий Swift управляет отраслевыми стандартами и разрабатывает их, поставляя ценные, надежные и безопасные решения для мирового финансового сообщества. Сегодня более 400 финансовых учреждений по всему миру используют сочетание высококачественного опыта и передовых технологий Swift Translator, чтобы сделать перевод своих сообщений быстрее и проще.

Какой вариант Swift Translator мне подходит?

Посмотрите, какие функции входят в каждую лицензию Translator, и определите, какой вариант лучше всего соответствует вашим требованиям.

Сравните сейчас

Преимущества

Сокращение времени, рисков и затрат

Богатый набор функций Swift Translator позволяет разрабатывать переводческие решения, не требуя навыков программирования. Возможности сопоставления и преобразования инструмента преобразуют сообщения из источника в целевое сообщение без дополнительной ИТ-поддержки, необходимой для адаптации правил сопоставления. Это гарантирует, что обновления и техническое обслуживание останутся без усилий.

Swift Translator также является эффективным решением для облегчения перехода на ISO 20022 и других стандартов, что для многих финансовых учреждений требует больших затрат времени и средств и сопряжено со значительным риском.

Чтобы упростить сопоставление и проверку форматов, Swift Translator сочетает более чем 40-летний опыт управления и разработки отраслевых стандартов с самыми современными технологиями.

Вы значительно упростите миграцию стандартов и сэкономите время и деньги по сравнению с ручным внедрением обновлений обмена сообщениями. Кроме того, Swift Translator может легко справляться с проблемами проверки сообщений, поэтому вы можете сосредоточиться на основных бизнес-процессах.

Гибкое и простое развертывание

Swift Translator предлагает гибкую модель развертывания, которая сокращает ресурсы, необходимые для процессов миграции. Инструмент можно легко развернуть как автономный экземпляр в вашей собственной инфраструктуре и включить в существующие серверы приложений или как часть вашего интерфейса Swift для встроенных переводов.

Будьте готовы к принятию ISO 20022

Swift Translator позволяет эффективно управлять переходом на ISO 20022 в удобном для вас темпе. Инструмент без труда оптимизирует определение, проверку и сопоставление сообщений из любого формата и в любой формат, даже если требуется настройка. С Swift Translator вы будете полностью готовы к переходу на ISO 20022 с легкостью.

Кроме того, вы можете комбинировать Swift Translator с готовыми библиотеками сопоставления MT/ISO 20022 с правилами проверки для дальнейшей оптимизации процесса внедрения ISO 20022. Библиотеки перевода предлагают ряд предопределенных определений сообщений и правил сопоставления, которые избавляют вас от трудоемкого анализа и проектирования сопоставления с вашей стороны.

Оптимизация онбординга клиентов

В сочетании с набором продуктов MyStandards вы можете хранить, поддерживать и совместно использовать все форматы в одном месте. С лицензией Premium+ вы можете применять функции MyStandards к любым форматам, отличным от Swift, чтобы ускорить адаптацию клиентов, еще больше сократив время и затраты.

Используйте ресурсы сообщества

Более 100 финансовых учреждений опубликовали руководства по использованию MyStandards, которые легко доступны. Swift Translator облегчает повторное использование и совместное использование существующих руководств и форматов, тем самым сокращая усилия, необходимые для определения, проверки и сопоставления форматов.

SWIFT объявляет о запуске новой услуги In-flow Translation

Назад

Джой Думасия

13 декабря 2021 г.

• Трансграничные платежи
• Европа
• Финтех

SWIFT объявляет о доступности своей новой услуги перевода в потоке и подтверждает, что теперь она предлагает полную тестовую среду ISO 20022 для клиентов для международных платежей. In-flow Translation позволит финансовым учреждениям реализовать преимущества расширенных данных при переходе на ISO 20022, даже если их партнеры не приняли этот стандарт. Доступность тестовой среды означает, что теперь клиенты могут подготовиться к ISO 20022 за год до его запуска.

Служба переводит расширенные сообщения ISO 20022 в существующий формат MT для банков, которые не готовы немедленно обрабатывать сообщения ISO 20022. Это гарантирует доставку обоих форматов сообщений, поэтому у клиентов всегда есть полные данные. Это гарантирует, что все финансовые учреждения в сети SWIFT смогут продолжать операции в обычном режиме во время миграции отрасли, которая начнется в ноябре 2022 года и продлится до ноября 2025 года. с ISO 20022 и получить опыт работы в новой операционной среде. Первые пользователи начнут пользоваться сервисом с августа 2022 года только по подписке. Все банки будут автоматически зарегистрированы в сервисе в ноябре 2022 года, что совпадет с обязательным началом трансграничной миграции и запуском ISO 20022 для крупных платежей в еврозоне.

Стивен Линдсей, бизнес-лидер платформы SWIFT, сказал: «Один из руководящих принципов нашей стратегии мгновенных и беспроблемных платежей заключается в том, чтобы гарантировать, что никто не останется без внимания и что учреждения смогут мигрировать таким образом, который подходит им и их клиенты. Мы выполняем это обещание, запуская In-flow Translation и завершая среду тестирования клиентов для ISO 20022, гарантируя, что у нашего сообщества будет достаточно времени для подготовки к новому стандарту. Переход на ISO 20022 является ключевым компонентом нашей стратегии, которая откроет для банков значительные преимущества для бизнеса. Перевод в потоке будет иметь жизненно важное значение для максимально плавного перехода за счет поддержки взаимодействия между типами сообщений».

Предыдущая статья

10 декабря 2021 г.

SEON сотрудничает с ведущими африканскими необанками

Подробнее

Следующая статья

13 декабря 2021 г.

Bordier & Cie объединяет усилия с фондом прямых инвестиций FinTech Moonfare

Подробнее

Анализ ежедневных новостей IBSi

29 мая 2023 г.

Трансграничные платежи

Латинская Америка быстро внедрит решения BaaS к 2027 году, исследование показывает

Подробнее

IBSi FinTech Journal

• Самый надежный журнал FinTech с 1991 года
• Цифровой ежемесячный выпуск
• Более 60 страниц исследований, анализа, интервью, мнений и рейтингов
• Глобальное покрытие

Подпишитесь сейчас

Другие новости по теме

29 мая 2023 г.