Документы для открытия расчетного счета для ооо: Какие документы нужны для открытия расчетного счета для юридического лица

Документы для открытия расчетного счета в банке ИП и ООО

Если вы намерены открыть расчётный счёт для ИП или юридического лица, для начала нужно будет позаботиться о пакете документов. Каждый банк предъявляет к нему особые требования, и несоответствие им со стороны клиента может послужить причиной отказа в открытии счёта.

Обновлено: 06 октября 2022

Содержание

1. Документы для открытия расчетного счета ИП
2. Список документов для открытия счета ООО
3. 7 банков, открывающих счет с минимальным пакетом документов
4. Порядок открытия расчётного счёта
5. Оформление документов

Основной перечень документов разработан ЦБ РФ. Их список может отличаться в разных банках в зависимости от назначения счёта, выбранной валюты и других характеристик. Важно правильно оформить документы: копии должны быть заверены соответствующим образом.

Правда, некоторые банки принимают только оригиналы. Давайте разбираться, какие же документы требуются для оформления расчётного счёта.

Документы для открытия расчетного счета ИП

Чтобы открыть счёт, индивидуальному предпринимателю стоит заранее подготовить документы. С их списком можно ознакомиться на сайте выбранного банка либо позвонив по телефону горячей линии. Также вы можете посетить отделение банка и узнать эту информацию со слов консультанта.

Мы рассмотрим, какие нужны документы при открытии счёта на примере Сбербанка и банка Точка.

Перечень бумаг в них совпадает, а потому представим их единым списком. Документы, которые требуются для открытия банковского счёта ИП, следующие:

• Документ, удостоверяющий личность (в отношении резидентов — это паспорт. Он предоставляется в оригинале. По ксерокопии вас не обслужит ни один банк)
• Свидетельство о регистрации ИП в роли налогоплательщика
• Заявление на открытие счета
• Карточка с образцами печати и подписей (копия заверяется нотариусом либо в банке в присутствии всех лиц, чьи подписи указаны в образце)
• Данные об ИП по форме банка (бланк можно распечатать с сайта банка и заполнить самостоятельно)
• Документы, которые подтверждают права лиц, чьи подписи есть в образце, на распоряжение деньгами по счёту (ксерокопии заверяются нотариусом или банковским специалистом. Предоставленные выписки из внутренней документации ИП заверяются клиентом)
• Документы на удостоверение личностей, чьи подписи содержатся в образцах (банки требуют оригиналы паспортов. Однако, если карточка уже заверена нотариусом, то допускается предоставление письма с реквизитами паспортов, завизированное уполномоченным ИП лицом)

Некоторые банки дополнительно запрашивают финансовые документы ИП, если с момента его открытия прошло более 3 месяцев. Предприниматель может предоставить документы на выбор:

• Копию бухгалтерской отчётности за год (это может быть бухгалтерский баланс либо отчёт о финансовом результате. Если ИП функционирует менее года, то потребуется предоставить промежуточную отчётность)
• Копию последней сданной налоговой декларации (годовой или квартальной)
• Копию аудиторского заключения по итогам годовой отчётности, подтверждающую достоверность данных и свидетельствующую о соблюдении правил ведения бухгалтерского учёта по нормам законодательства
• Справку об отсутствии долгов перед налоговым органом (период её действия составляет три месяца с момента выдачи)

Что важно уточнить в банке для открытия расчетного счета ИП?

Список документов для открытия расчетного счета ООО

В отличие от ИП, юридические лица предоставляют более обширный пакет документов, так как их деятельность сложней устроена.

Соответственно, и на его проверку уходит больше времени. Поэтому важно заранее подготовить все бумаги согласно требованиям банка.

Какие необходимы документы для регистрации счёта, мы разберём на примере Сбербанка и банка Точка. Перечень включает следующие бумаги:

• Устав либо учредительный договор (зависит от вида юридического лица. Предоставляются оригиналы либо копии, заверенные у нотариуса, представителем ФНС или банковским специалистом)
• Форма Р5007 (только оригинал)
• Выписка из базы ЕГРЮЛ (оригинал. Если предоставляете копию, то её может заверить налоговая, нотариальная контора или банк)
• Карточка с образцами печатей и подписей (копия заверяется у нотариуса. Это может сделать и банковский сотрудник, но при условии, что все сотрудники, указанные в карточке, будут присутствовать лично)
• Основные сведения об организации по форме банка (бланк можно скачать с официального сайта кредитной организации)
• Документы, которые подтверждают полномочия на распоряжения счётом (могут осуществлять перевод, снимать и вносить наличные) лиц, обозначенных в карточке с образцами (копии заверяются нотариусом или банковским сотрудником, выписки из документации — самим клиентом)
• Бумаги на подтверждение прав единоличного исполнительного органа (ксерокопии заверяются нотариусом либо банковским специалистом, а выписки из внутренней документации — самим юридическим лицом)
• Документы на удостоверение личности тех, кто вправе распоряжаться деньгами на счету (необходимы оригиналы паспортов для резидентов. Если же карточка с образцами нотариально заверена, то будет достаточно письма с паспортными данными)
• Лицензии, приобретённые для осуществления деятельности организации (если таковые имеются. Можно предоставить оригиналы или ксерокопии, которые заверит нотариус либо банковский оператор)

Сбербанк и банк Точка просят и дополнительные документы, перечень которых зависит от назначения открытия счёта. С требованиями к бумагам вы можете ознакомиться в таблице.

Дополнительные документы для открытия счёта в Сбербанке

Дополнительные документы для открытия счёта в банке Точка

Подтверждение от Банка России на право юридического лица иметь счёт в банке (для организаций, которые открывают бюджетные счета) Доверенность и паспорт представителя (если счёт открывается не владельцем фирмы, а посредником) СНИЛС (при получении доступа к ЭЦП)

Сведения о лицах, которые владеют 25% от уставного капитала и более (паспортные данные, ИНН) Документы о финансовом состоянии компании (если фирма существует более 3 месяцев. Может потребоваться бухгалтерский баланс, налоговая декларация, аудиторское заключение или справка об отсутствии долгов перед ФНС) Отзывы о компании со стороны деловых партнёров, являющихся клиентами банка, а также со стороны иных кредитных организаций

7 банков, открывающих расчетный счет с минимальным пакетом документов

1. Альфа-Банк
2. Тинькофф
3. Модульбанк
4. Точка
5. Сбербанк
6. УБРиР
7. Веста Банк

Порядок открытия расчётного счёта

Чтобы максимально быстро и просто открывать расчётный счёт, можно резервировать его на сайте выбранного банка. Это делается в любое удобное время путём ввода основных сведений о компании через интернет.

Затем вам позвонит банковский оператор и уточнит перечень требующихся документов. Можно приехать в отделение банка для их передачи или попросить менеджера подъехать к вам. Счёт, открытый онлайн, становится активным в течение нескольких часов. Его дальнейшее полноценное функционирование зависит от того, как быстро вы обратитесь в банк с документами. Таким образом, открытие счёта может произойти даже за один день.

Для тех же, кто оформляет расчётный счёт через представителя по доверенности, время будет увеличено. Это связано с нежеланием многих банков оказывать услуги через посредников, а также с тратой времени на проверку подлинности доверенности.

Сразу после регистрации своего бизнеса в налоговом органе, предпринимателю необходимо обратиться в пенсионный и социальный фонды для постановки на учёт. При этом после открытия расчётного счёта заявление в налоговую и другие инстанции о проведённой операции составлять не нужно. За вас это сделает банк.

Оформление документов

Документы, регламентирующие открытие банковского счёта — это приложения к инструкции ЦБ РФ № 153-И. Согласно им, помимо предоставления перечня бумаг на оформление счёта, банк требует заполнить договор на согласие с обслуживанием, а также заявление.

Заявление на регистрацию банковского счёта содержит следующие данные:

• Сведения о клиенте (наименование, организационную форму, юридический адрес, номер телефона, электронную почту)
• Просьбу лица на оформление счёта (указывается валюта и вид расчётного счёта)
• Подпись директора, главного бухгалтера, печать фирмы
• Подпись банковского специалиста и его печать

Заявление можно оформить заранее по форме банка либо составить в присутствии банковского специалиста. Бланк можно перед подачей документов распечатать с сайта кредитной организации.

Договор обслуживания в банке составляется в двух экземплярах. Подписывая его, вы автоматически соглашаетесь с условиями регламента банка. Именно в нём прописаны тарифы, размеры комиссий и другие особенности ведения счёта.

Подготовка ООО или ИП к регистрации счёта должна проходить под пристальным вниманием руководителя. Отсутствие какого-то одного документа приведёт к отказу в регистрации банковского счёта, даже если до этого вы его зарезервировали на сайте.

Чтобы подготовленный перечень документов соответствовал требованиям ЦБ РФ и был юридически верно оформлен. Если вы будете заверять бумаги в отделении банка, то не стоит делать копии заранее. Лучше доверить этот процесс оператору во избежание некачественных изображений.

Оформление документов длится около 40 минут. Банковский сотрудник введёт все сведения в компьютер, распечатает необходимые бумаги. После проставления вашей подписи на них счёт будет активным через несколько часов.

Документы для открытия расчётного счёта ИП и ООО: 8-10 пунктов

Перечень документов для открытия счета в банке зависит от вида организации и цели ее существования. Видов организационно-правовых форм юрлиц согласно определениям в ГК РФ и других законодательных документах — свыше 30, из них коммерческих — около десятка.

Ниже рассмотрим вопрос открытия счета наиболее популярными коммерческими предприятиями:

1. индивидуальный предприниматель (ИП);
2. общество с ограниченной ответственностью (ООО).

Требования банка зависят от статуса юридического лица (резидент или нерезидент, филиал или представительство, нотариус или адвокат, и т.д.). Наиболее точный перечень документов, необходимых для открытия и ведения расчетного счета, всегда проще и быстрее получить в том банке, с которым вы планируете заключать договор на РКО.

Многие банки сегодня предлагают открытие предварительного счета онлайн (без визита в банк). Вы заполняете специальную анкету и получаете реквизиты счета, по которому уже сразу можно принимать оплату. Позже, после личного визита в отделение банка, можно заключить договор и продолжить пользоваться расчетным счетом в полной мере.

Типовой пакет документов для открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя — резидента РФ

1. Свидетельство о регистрации физлица в качестве ИП — ОГРНИП. Если регистрация производилась ранее 01.01.2004 года, то необходим оригинал свидетельства о внесении записи в Единый Госреестр (ЕГРИП).
2. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (это документ с ИНН, сейчас свидетельство можно получить в своей налоговой даже в электронном виде, данные с ИНН по желанию могут быть внесены в паспорт, однако, в банк лучше и проще всего предоставить свидетельство на бланке государственного образца).
3. Выписка из ЕГРИП. Выписка выдается при регистрации физлица в качестве ИП, однако, срок ее действия составляет не более 30 дней с момента получения. Если 30 дней прошли — может потребоваться повторное обращение в налоговую за выпиской (но банк может и не запрашивать данный документ, или принять просроченный).
4. Информационное письмо из РосСтата (Федеральная служба государственной статистики) о присвоении кодов ОКВЭД и ОКПО.
5. Паспорт ИП (с гражданством РФ), если счет открывается лично. Для доверенного лица — паспорт и документ, подтверждающий полномочия (нотариальная доверенность).
6. Если деятельность ИП требует лицензирования, необходимо предоставить лицензии или другие разрешающие документы.
7. Если подписывать документы будет не только ИП, то на всех сотрудников, наделенных правом подписи, необходимо предоставить паспорта и документы, подтверждающие полномочия.
8. Остальные документы можно оформить непосредственно в банке (заявление на открытие счета, карточка с образцами оттиска печати и подписей ответственных лиц, доверенность на право получения выписок, анкеты и т. п.). Можно получить бланки и заполнить их самостоятельно в любое удобное время, что заметно ускорит процесс открытия счета.

В зависимости от выбранного РКО на выходе вы получите свой экземпляр подписанного договора, информацию об открытом счете (номер счета, БИК и т.д.), а также: карту, привязанную к счету (с конвертом, внутри которого PIN-код), чековую книжку, параметры доступа к личному кабинету (логин и пароль), USB-токен (аппаратный ключ для доступа к интернет-банкингу).

Типовой пакет документов для открытия расчетного счета общества с ограниченной ответственностью (ООО) — резидента РФ

1. Действующие учредительные документы (Устав, изменения, если были, Учредительный договор).
2. Свидетельство о регистрации юрлица (ОГРН) и/или свидетельство о внесении в ЕГРЮЛ (если регистрация ООО происходила до 01.01.2002 года).
3. Свидетельство о постановке на учет в налоговой.
4. Банк может потребовать по своему усмотрению выписку из УГРЮЛ (должна быть не старше 30 дней с момента выдачи) или, как альтернативу, — Лист записи (выдается после регистрации в налоговой, срок действия — не более 30 дней с момента получения).
5. Информационное письмо из РосСтата, в котором указаны присвоенные коды ОКВЭД и ОКПО.
6. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юрлица (гендиректора, председателя правления, президента и др.) или других лиц, выбранных для управления расчетным счетом предприятия. В качестве таких документов могут выступать протоколы заседания (выписки из протоколов) с решением об избрании/назначении, контракты, заключенные с руководителем и др.
7. Документы, удостоверяющие личность тех лиц, которые наделены полномочиями по управлению расчетным счетом, получению выписок, подписанию и ведению чековых книжек.
8. Если расчетный счет будет открывать доверенное лицо, необходимо будет предоставить паспорт гражданина РФ и документы, подтверждающие полномочия доверенного лица.
9. Если деятельность организации требует обязательного лицензирования, в банк необходимо предоставить лицензии или разрешения, выданные уполномоченными органами.
10. Документы банка (заявление на открытие расчетного счета, сведения об участниках ООО, анкеты, карточка с образцами подписей и печатей, доверенность на право получения выписок и сам договор на обслуживание). Часть документов можно заполнить до визита в банк (например, скачав их с официального сайта банка или предварительно взяв необходимые бланки в офисе банка), особенно актуальна эта задача с карточками, в которых будут проставляться образцы подписей должностных лиц (необходимы только оригиналы подписей, факсимиле или электронные копии не принимаются).

Договор подписывается в двух экземплярах, один остается у банка, второй отдается представителю ООО, открывающему счет. В зависимости от того, какие дополнительные услуги по РКО будут подключаться, будут выданы все необходимые материалы, предусмотренные договором (реквизиты счета, cash-карты, USB-токены, чековые книжки и пр.).

Автор материала

Олег Легин

Эксперт по малому и среднему бизнесу. За плечами: крупный ритейл, складская логистика, маркетинг.

Как открыть банковский счет ООО

Как открыть банковский счет LLC от Belle Wong, J.D.

Belle Wong, J.D.
, обновлено 27 октября 2022 г.  · 3 минуты чтения

Независимо от того, хотите ли вы внести чек клиента или оплатить бизнес-расходы, вам потребуется открыть банковский счет для бизнеса на имя вашей компании с ограниченной ответственностью (LLC). Это может показаться хлопотным, особенно в первые дни. управлять своим бизнесом, когда дела идут беспокойно, и вы пытаетесь удержаться на ногах, не отставая от всех новых требований, которые новый бизнес предъявляет к вам, но это необходимо.

Учредив ООО, вы учредили отдельную коммерческую единицу, которая обеспечивает вам защиту с ограниченной ответственностью. Поскольку ваш бизнес является отдельной от вас организацией, вам необходимо отделить финансы вашего бизнеса от личных финансов. Хотя может показаться заманчивым объединить средства вашего бизнеса с вашими личными средствами, это может поставить под угрозу эту защиту ограниченной ответственности.

Помимо юридического требования иметь отдельный банковский счет для вашей компании с ограниченной ответственностью, существуют также практические причины для открытия отдельного коммерческого банковского счета.

• Вам будет легче рассчитать налоги, которые вы должны. А если вы нанимаете бухгалтера, это означает, что вам не придется платить ему за то, чтобы он отделял ваши деловые расходы от личных.
• Вы продемонстрируете гораздо больше профессионализма и получите больше уважения и доверия со стороны продавцов и поставщиков, если будете платить чеком на имя своей компании.
• Вы разовьете отношения с вашим банком, которые могут оказаться бесценными, если вам в будущем потребуется бизнес-кредит.

Как открыть банковский счет ООО

Хотя открыть банковский счет ООО не так просто, как открыть личный банковский счет, это не займет у вас слишком много времени, если вы проведете надлежащее исследование и принести нужные бумаги в банк.

Все коммерческие банковские счета не одинаковы. Существует огромное количество вариантов банковских счетов, и вам нужно будет провести некоторое исследование, чтобы увидеть, какой счет подходит для ваших нужд.

Будут разные структуры комиссий и варианты услуг. Вам также нужно будет принять решение о таких вещах, как защита от овердрафта, возможность выписывать чеки со счета или дебетовая карта для вашей учетной записи. Вам понадобится только одна учетная запись или несколько? Подойдет ли вам требование минимального баланса? Каковы общие расходы, которые вы можете ожидать в среднем за месяц? Все эти вопросы помогут вам решить, какой тип банковского счета лучше всего подходит для вашего бизнеса.

Какая документация нужна банку?

Как только вы узнаете, какой банковский счет вы хотите открыть, позвоните в свой банк, чтобы узнать, какая документация требуется для открытия коммерческого банковского счета для ООО. Ваш банк, скорее всего, потребует от вас следующие документы:

• Копия устава вашего ООО, свидетельство о создании или эквивалентный документ, в зависимости от штата, в котором вы зарегистрировали свое ООО
• Федеральный идентификационный номер налогоплательщика вашей LLC (EIN или идентификационный номер работодателя)
• Ваше операционное соглашение с ООО или какой-либо другой документ, в котором указывается, кто уполномочен подписывать от имени вашего ООО

В вашем банке также могут быть дополнительные требования к документации, поэтому важно сначала позвонить, чтобы убедиться, что ваша поездка не будет потрачена впустую.

Открытие банковского счета ООО

После того, как вы соберете всю необходимую документацию, вы можете встретиться со своим банкиром, чтобы открыть банковский счет для вашего ООО. Заранее проведя исследование и прихватив с собой всю необходимую документацию, вы облегчите этот последний шаг в процессе.

Наличие отдельного счета в банке не только является обязательным требованием для вашего LLC, но также поможет вам во многих практических аспектах ведения вашего бизнеса, таких как учет расходов, оплата счетов и внесение платежей клиентов. Кроме того, ответственное использование вашего банковского счета поможет вам установить более прочные отношения с вашим банком, что будет особенно ценно, если у вашего ООО в будущем возникнут потребности в кредитах.

Нужна помощь в развитии вашего бизнеса? Ознакомьтесь со специальными предложениями по решениям для малого бизнеса от надежных партнеров LegalZoom. От банковских счетов и систем точек продаж до страхования и лицензирования бизнеса — партнеры LegalZoom помогут вам превратить вашу большую идею в большой бизнес.

Готовы открыть свое ООО? НАЧАТЬ ООО ОНЛАЙН СЕЙЧАС

Об авторе

Belle Wong, J.D.

Белль Вонг — писатель-фрилансер, специализирующийся на малом бизнесе, личных финансах, банковском деле и технологиях/SAAS. Она проводит ч… Читать далее

Похожие темы

Эта часть сайта предназначена только для информационных целей. Содержание не юридическая консультация. Заявления и мнения являются выражением автора, не LegalZoom, и не были оценены LegalZoom на точность, полноты или изменения в законе.

Что нужно для открытия банковского счета для бизнеса? | Chase for Business

 

Владельцу малого бизнеса важно разделять бизнес и личные банковские операции, чтобы отслеживать прибыльность своего бизнеса и избегать смешивания транзакций. С корпоративным банковским счетом вы можете помочь защитить себя и свой бизнес. Прежде чем открыть его, убедитесь, что вы понимаете, что вам нужно, чтобы начать вносить депозиты и получать максимальную отдачу от своего счета.

В этой статье вы узнаете, что нужно для открытия корпоративного банковского счета и почему он имеет решающее значение для вашего бизнеса.

 

Как открыть банковский счет для бизнеса?

Открытие расчетного или сберегательного счета для бизнеса может быть простым и понятным, если вы знаете, какая информация вам нужна для начала работы.

 

1. Номер EIN

Прежде всего вам потребуется идентификационный номер работодателя, который также называется EIN, FEIN или налоговым идентификационным номером. IRS выдает и управляет вашим EIN. Если вы не подали заявку на получение идентификационного номера налогоплательщика, вы все равно можете открыть счет в коммерческом банке со своим личным номером социального страхования.

В зависимости от типа вашего бизнеса вам может не понадобиться подавать заявку на получение EIN. Индивидуальное предприятие без сотрудников обычно не требует этого. Предприятию, созданному как общество с ограниченной ответственностью (LLC), может потребоваться EIN, в зависимости от того, есть ли в нем сотрудники. Если вы все еще не уверены, нужен ли вашему бизнесу EIN, обратитесь к этому контрольному списку на IRS.gov и обратитесь за профессиональной консультацией.

 

2. Идентификация личности и бизнеса

Для открытия корпоративного банковского счета требуется удостоверение личности как для вас, так и для вашего бизнеса. Примеры включают ваши выданные государством водительские права или паспорт, вашу лицензию на ведение бизнеса или ваши соглашения о партнерстве.

Вашему предприятию также могут потребоваться дополнительные материалы.

• Индивидуальный предприниматель: Вам необходимо будет предоставить свой номер социального страхования. Если у вашего бизнеса есть DBA (ведение бизнеса как) или вымышленные имена, вам нужно будет предоставить сертификат, который показывает другое имя или имена.
• LLC: Возможно, вам потребуется предоставить EIN и регистрацию бизнеса. Если вы являетесь единственным владельцем, ваше имя должно быть указано как таковое.
• Товарищество с ограниченной ответственностью: Вам нужно будет предоставить соглашение, в котором указаны имена всех партнеров, а также название компании.

Подготовьте документы для своего бизнеса, когда собираетесь открывать банковский счет. Если вы подали документы или лицензии на государственном уровне, возможно, вам также потребуется принести их. При разговоре с бизнес-банкиром обязательно спросите, какие документы требуется финансовому учреждению для открытия расчетного счета для бизнеса.

 

3. Первоначальный взнос

После того, как вы установили свою личную и деловую личность, вам может потребоваться внести первоначальный депозит, чтобы открыть счет. Начальные депозиты и минимальные остатки зависят от банка и типа счета.

Выберите корпоративный банковский счет с начальной суммой депозита и минимальным дневным балансом, которые подходят для вашего бизнеса. Обратитесь к местному банкиру, чтобы определить сумму вашего первоначального депозита. Кроме того, спросите о любых предложениях или сделках с ограниченным сроком действия; многие банки отказываются от первоначальных депозитов или вносят денежное предложение на соответствующие новые счета.

 

Преимущества корпоративных банковских счетов

Открытие корпоративного банковского счета для вашей компании имеет много преимуществ как в личном, так и в профессиональном плане.

• Разделение финансов: Одним из преимуществ открытия корпоративного банковского счета является разделение деловых и личных финансов. Это может быть важно для налогов и поможет вам не путать бизнес с личными расходами.
• Помогает обеспечить защиту ответственности: Если вы управляете ООО или корпорацией, важно иметь банковский счет для бизнеса. Его наличие может помочь вам сохранить защиту от ответственности, потенциально защищая вас от выплат в любой ситуации, когда вы можете быть признаны ответственным. Владельцы бизнеса должны поговорить с адвокатом, чтобы понять, какая защита доступна (если есть) и какие шаги предпринять.
• Помогает оптимизировать налоговый процесс: Наличие корпоративного банковского счета со всеми вашими поступлениями и расходами может помочь при подаче налоговой декларации. Все ваши бизнес-расходы будут в одном месте, и вы можете использовать счет для оплаты всех клиентов, клиентов и поставщиков. Владельцам бизнеса следует поговорить со специалистом по налогам для получения дополнительной информации.
• Создание коммерческого кредита: Предприятию также необходимо установить кредит, и открытие банковского счета является одним из способов сделать это. Если вы планируете взять кредит или работать с поставщиком, наличие деловой кредитной истории может помочь. Чтобы создать кредитную историю и получить доступ к капиталу, вы также можете рассмотреть возможность подачи заявки на бизнес-кредитную карту.

 

Процесс открытия банковского счета

Когда у вас есть все необходимые документы, открытие банковского счета для бизнеса может быть простым.