Если отозвали лицензию у банка: Что делать, если у банка отозвали лицензию

Содержание

Что делать заемщику, если у банка отозвали лицензию?

4131

Оценка: 3.3 (Голосов: 1)

В 2016 году Центральным Банком РФ были отозваны лицензии у 97 банков, с начала 2017 года лицензий лишились 29 кредитных организаций.

В 2016 году Центральным Банком РФ были отозваны лицензии у 97 банков, с начала 2017 года лицензий лишились 29 кредитных организаций.

«Нет банка – нет кредита» — обрадуется нерадивый заемщик, прочитав, что у его кредитной организации введено внешнее управление или отозвана лицензия. Увы, радость эта даже не преждевременна, а совершенно беспочвенна.

В любом случае долги никто не спишет, у заемщика появится новый кредитор. Прежняя сделка, которая была заключена между банком и заемщиком, будь то физическое или юридическое лицо, расторгается, а заключается новая сделка по уступке права требования третьей стороне. Поэтому кредит платить нужно, если же этого не делать, кредитор имеет полное право обратиться в суд о взыскании задолженности в принудительном порядке.

Более того, человеку, имеющему непогашенные кредиты в банке, у которого отозвали лицензию, необходимо лично следить за новостями и контролировать ситуацию.

 

Что делать заемщику, если у банка отозвали лицензию?

 

Если вы услышали о том, что в вашем банке введена временная администрация, либо отозвана лицензия, вам нужно проверить эту информацию. Сообщение об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций размещается в день принятия решения на официальном сайте Банка России (www.cbr.ru) в разделе «Информация по кредитным организациям» в подразделе «Инсайдерская информация Банка России», а также в разделе «Пресс-релизы».

После отзыва лицензии заемщик должен погашать кредит в порядке и по реквизитам, которые устанавливаются временной администрацией по управлению банком. Такую информацию, как правило, вы можете найти или на сайте банка, или по месту его нахождения. Если вы не можете найти информацию, то продолжайте погашать задолженность по кредиту по прежним реквизитам, при этом обязательно сохраняйте все платежные документы.

Затем, когда арбитражным судом будет принято решение о признании банка банкротом (ликвидации), взыскание задолженности будет осуществляться конкурсным управляющим (ликвидатором), обычно Агентством по страхованию вкладов (АСВ). Реквизиты для погашения задолженности в таком случае публикуются на сайте АСВ http://www.asv.org.ru/ в разделе «Ликвидация банков» на странице соответствующего банка. Кроме того, письма с платежными реквизитами будут отправлены всем заемщикам по почте.

 

Рекомендуется обратиться в АСВ, либо в новый банк, куда передана задолженность, и узнать, когда был проведен ваш последний платеж и нет ли просрочки, особенно, если вы совершили платеж в день отзыва лицензии или позже. Проверьте также сумму задолженности, она не должна увеличиться.

К сожалению, часто возникают проблемы со своевременным перечислением средств на погашение кредита из-за изменения реквизитов, приостановления операций по счетам банка, который находится в процессе ликвидации. Были случаи, когда у добросовестных заемщиков формировалась отрицательная кредитная история из-за того, что банк несвоевременно передавал информацию о платежах в Бюро кредитных историй.

Поэтому необходимо постоянно контролировать свою задолженность и, в случае если платежи будут потеряны, задействовать механизм исправления кредитной истории. Для этого в Бюро кредитных историй напрямую, либо через АСВ, направляется заявление о несоответствии информации в отчете и к нему прилагаются копии платежных документов.

 

Также бывает сложно осуществлять платежи наличными из-за закрытия офисов банка и банкоматов. В соответствии с законодательством, АСВ обязано предоставить возможность оплаты кредитов наличными без комиссии. Адреса пунктов приема наличных можно посмотреть на сайте АСВ по адресу: https://www.asv.org.ru/liquidation/faq/ .

 

Возможно, новый банк предложит вам досрочно погасить кредит либо заключить новый договор. Вы можете согласиться, но можете и отказаться, если условия будут невыгодны для вас. Помните, что требовать от вас досрочного погашения задолженности кредитор не имеет право, если это не предусмотрено договором!

 

Часто возникают вопросы, можно ли погасить кредит за счет средств клиента, находящихся на вкладе в том же банке. Агентство по страхованию вкладов разъясняет, что, в соответствии с законодательством, так сделать невозможно, необходимо проводить отдельные процедуры по получению вклада и погашению кредита.

 

Людмила Белоусова, независимый финансовый консультант

Похожие материалы

Что делать, если у банка отозвали лицензию?

Со времени вступления Эльвиры Набиуллиной на должность главы Центробанка вот уже свыше 140 банков лишены лицензии на деятельность. В числе других под массовую «зачистку» попали даже банковские структуры, обладавшие репутацией достаточно благонадежных.

Сложно предугадать, какой банк будет следующим в этом печальном хит-параде. И если в отношении вкладчиков-физических лиц схема возврата денежных средств, застрявших в кредитной организации с отозванной лицензией, достаточно гладко отработана, то что делать в этой ситуации лицу юридическому?

По мнению множества экспертов, с денежными средствами предприятий, зависшими в банке, которому не повезло, можно гарантированно проститься. Так ли это на самом деле? С другой стороны, если в настоящий момент дела у банка идут хорошо и денежным средствам его клиентов ничто не угрожает, можно ли надеяться на их сохранность и в случае непредвиденного завершения деятельности банка? Попытаемся внести некоторую ясность в этих насущных вопросах.  

Гром посреди ясного неба

Еще до вмешательства ЦБ, о проблемах банковской структуры первым узнаёт, разумеется, её руководство. Именно поэтому у солидных клиентов банка, имеющих доверительные отношения с его сотрудниками, как правило, достаточно времени на то, чтобы неспешно вывести денежные средства со счетов. Также можно успеть безболезненно закрыть депозит, перебросив находящиеся там деньги на другой счет, или произвести с него, например, налоговые выплаты. В худшем случае после подобных манипуляций на счетах остаются чисто символические остатки, о потере которых крупным юридическим лицам грустить не придется.

Совсем другое дело – простые клиенты-юридические лица: для них известие об отзыве банковской лицензии может прозвучать как гром среди ясного неба. Однако при нынешней ситуации закон и государство не предоставляет им никаких гарантий, кроме обычного включения клиента банка, потерявшего лицензию, в реестр требований кредиторов. На практике это, в лучшем случае, означает лишь перспективу возврата минимального процента от общей суммы на счете.

Похоронить и забыть?

Итак, со стороны закона, клиент банка, в отношении которого инициирована процедура банкротства, получает право требования, подкрепленное договором с банковской структурой, не приведенным в исполнение.  Соответственно, юридическому лицу следует направить в суд заявление о включении в реестр кредиторов. Обычно руководство банка предоставляет клиенту выписку о состоянии счета, которая прилагается к заявлению как подтверждение задолженности банка.

Далее осуществляется формирование реестра и очередности удовлетворения кредиторских требований. И все бы хорошо, но на данном этапе, как правило, в процесс включается Агентство страхования вкладов, а поскольку по закону оно имеет преимущество при удовлетворении требований, то, как правило, все денежные средства, оставшиеся на балансе банка, достаются данному Агентству.

Более того, после отзыва лицензии ЦБ формирует временное правление банка, в состав которого с наибольшей вероятностью войдут сотрудники Агентства. Соответственно, в любых ситуациях они будут отстаивать преимущественно интересы собственной организации.

Таким образом, если при признании финансовой несостоятельности обычной компании у кредиторов есть шанс получить хоть с нее какую-то часть денежных средств, то при банкротстве банков он фактически приравнивается к нулю.

Если же требования кредиторов предъявлены позже установленного срока (как правило, 60 дней), то они могут быть приняты лишь «за реестр» и, соответственно, подлежат удовлетворению в последнюю очередь. Таким образом, шансы вернуть хотя бы часть денежных средств для опоздавших кредиторов все так же ничтожно малы.

Надежда умирает последней

Разумеется, формальный алгоритм возврата долгов существует, и, помимо передачи в арбитражный суд заявления на включение требований в реестр, юридическому лицу имеет смысл обратиться к консультантам для разработки наиболее эффективной схемы возврата, которая может содержать в себе, например, следующие манипуляции:

  • подача исковых заявлений менеджменту банка и его акционерам
  • подача возражений в адрес временного управляющего в процедуре банкротства
  • подача требований об открытии уголовного дела с расследованием возможного факта умышленного банкротства и прочих финансовых преступлений

Чтобы выстроить максимально эффективную стратегию поведения юридического лица, стоит внимательно следить за информацией о процессах, которые происходят с интересующим Вас банком. Такая информация регулярно публикуется на официальном сайте Банка России в разделе, посвященном ликвидации кредитных организаций.

 

Свет в конце тоннеля?

Справедливости ради стоит сказать, что если возврат банком «зависших» денежных средств клиентов не входит в число текущих обязательств, которые лежат на кредитной организации с отозванной лицензией, то ценные бумаги и другое имущество, приобретенное на основании договоров депозита, хранения, доверительного управления и т. п., все же подлежат обязательному возврату в соответствии с действующим законодательством.

Кроме того, для поддержания сохранности фонда страхования банковских вкладов не исключено, что власти, страхуя вкладчиков, введут практику передачи вкладов иному банку. Такая возможность предусмотрена последними поправками к «Закону о банкротстве». Возможно, введение данной практики для юридических лиц станет неким подобием действующего страхования вкладов физических лиц при их некоммерческой деятельности.

Тучи сгущаются!

Впрочем, повторимся, шансы вернуть зависшие денежные средства, даже при разработке максимально эффективной стратегии кредитора, ничтожно малы. Зато сразу же вслед за отзывом у банка лицензии, у его клиентов-юридических лиц возникает множество проблем, связанных с невозможностью пользоваться собственными счетами.

Так, предприятия не в состоянии рассчитываться с собственными кредиторами, производить налоговые выплаты и т. п. Если все денежные средства юридического лица находились в пределах одного счета, то предприятие больше не сможет исправно и своевременно платить поставщикам и партнерам, выплачивать заработную плату сотрудникам и производить множество других важных финансовых манипуляций. Таким образом, долги будут накапливаться, а кредиторы – требовать немедленного решения проблем.

 

Банкротство – эффективное решение для предприятий, пострадавших ввиду ликвидации банка

Единственным эффективным способом решения проблемы становится собственное банкротство. Только с помощью признания юридического лица банкротом можно добиться максимального смягчения процедуры выплаты долгов и ее последствий.

Главное – вовремя связаться с профессионалами и грамотно подать на банкротство, пока это не сделали Ваши кредиторы. Обратившись в компанию «СВ-Банкротство», вы будете избавлены от таких неприятностей, как:

  • крупные суммы выплат в процедуре банкротства
  • бесконтрольная ликвидация юридического лица
  • введение субсидиарной ответственности
  • запрет на заграничные поездки
  • другие ограничения, предусмотренные законом как последствия банкротства

Благодаря сотрудничеству со специалистами компании «СВ-Банкротство», Вы сохраните доброе имя предприятия, одновременно получив списание ВСЕХ долгов на абсолютно законных основаниях.

ЦБ отозвал лицензии у двух банков за утро :: Финансы :: РБК

Банк «ИРС» также нарушал федеральные законы, заявили в ЦБ. «Значительную долю кредитного портфеля банка «ИРС» составляли проблемные ссуды. В условиях низкого качества кредитного портфеля кредитная организация совершала операции, направленные на искусственное поддержание величины капитала», — отметил регулятор.

ЦБ изменит подход к выдаче лицензий финансовым организациям

Читайте на РБК Pro

Кроме того, кредитная организация была вовлечена в сомнительные операции по выводу денежных средств за рубеж, а также участвовала в сомнительных транзитных операциях. В банк «ИРС» также назначена временная администрация, он является участником Системы страхования вкладов.

По информации на сайте регулятора, основным владельцем банка «ИРС» является его президент и председатель правления Ибрагим Башаев, ему принадлежит 99,12%, еще 0,88% владеют миноритарные акционеры.

Также ЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у небанковской кредитной организации «Нарат». Она, как заявили в ЦБ, нарушала законы, регулирующие банковскую деятельность, в том числе в области противодействия «отмыванию» доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

В декабре 2020 года стало известно, что Центробанк задумал реформу по изменению правил допуска на рынок финансовых игроков, при этом за основу взят образец регулирования в Южной Корее — регулятор намерен сгруппировать организации по видам деятельности и допускать их к работе с учетом отраслевой специфики.

По планам реформа должна проходить в два этапа. На первом будет унифицирован доступ разных организаций на финансовый рынок — будут введены единые «входные» требования, требования к должностным лицам и собственникам, основания для отказа и перечни необходимых документов. Второй этап реформы — оценка, рациональны ли текущие запреты на совмещение некоторых видов деятельности на финансовом рынке, и корректировка правил.

советы и мнения экспертов – Nordestivest.ru

Лицензию у банка могут отозвать в любой момент, если организация сталкивается с определенными проблемами и находится на грани банкротства или ведет не совсем законную деятельность. И в такой ситуации большинство пользователей беспокоятся о своих вкладах и счетах, а также кредитах. И если вклады клиенты могут получить в форме страховой выплаты, то заемщикам будет сложнее.

Важные сведения, которые нужно помнить

После того, как отозвана лицензия, запускается процедура ликвидации или реорганизации, и в этот период довольно сложно разобраться, что делать. Очень важно контролировать ситуацию и не впадать в панику, и изучить собственный кредитный договор, в котором прописаны обязанности сторон в любой ситуации.

Самое важное, что нужно осознать и запомнить:

  • нельзя прекращать выплаты, поскольку потом будут просрочки и неустойки;
  • ни один кредит никто не забудет и не простит;
  • при управлении временной администрацией банк может изменить реквизиты;
  • ипотеку могут передать другим организациям или продать другому банку.

На сегодня в более чем 300 банках запущен процесс ликвидации, потому вопрос о том, что будет с ипотеками и займами, очень актуален. При ликвидации в банке полный контроль над всеми процессами банковской организации передается сторонним представителям из АСВ. Именно они в дальнейшем принимают решения касательно дальнейшего развития банка.

Что делать заемщикам с ипотекой?

Несмотря на отозванную лицензию, заемщик обязан продолжать выплачивать средства по ипотеке. Но с условием возможной смены реквизитов необходимо обязательно уточнять актуальные данные для платежей. В противном случае платежи могут потеряться и их не учитывают, а это очень важно! Для получения информации есть ряд возможностей:

  • АСВ на своем сайте в соответствующем разделе «Ликвидация банков» публикует важные данные о процессах ликвидации каждой банковской структуры, а также актуальные реквизиты. Именно там можно найти правильную информацию, и на этот сайт стоит заходить регулярно перед внесением очередного платежа.
  • Также сведения о реквизитах возможно уточнить и в новой банковской организации, которая получила все права на это. Организации-правопреемники могут получать выплаты по разным схемам, включая возможную продажу ипотеки.
  • Не менее актуальным будет обращение за сведениями о новых реквизитах к временной администрации в старом банке, где человек брал кредит. Представители временной администрации обязаны своевременно предоставлять любую важную информацию клиентам банка, подлежащего ликвидации.

Ликвидация, санация или банкротство банковских организаций — это процессы длительные и сложные. В этот период реквизиты могут измениться несколько раз. Конечно, временная администрация банка обязана информировать обо всех изменениях, однако не стоит полагаться только на это — стоит самостоятельно озаботиться этим вопросом и отслеживать сведения в открытых источниках. Нельзя пускать все на самотек, поскольку можно в итоге, выплачивая регулярно задолженность, попасть в списки злостных неплательщиков!

Что, если новые реквизиты не были предоставлены?

Бывают такие ситуации, когда клиент банка не знает, куда переводить обязательные платежи. Это происходит иногда при продаже задолженностей и кредитов, а также передаче задолженностей другим организациям или структурам. Может и новый кредитор через некоторое время перепродать задолженность, и в итоге человек может пройти через целую череду банков, пока выплатит всю сумму задолженности по ипотеке. Что делать, если человек не может получить новые реквизиты, и соответствующей информации нет на сайте АСВ?

Все просто. По законодательству человек имеет право внести соответствующую сумму на депозит любого официального нотариуса, и тогда не начисляются в результате неустойки после того, как банковские организации приведут в порядок свои дела. Однако тут есть ряд важных условий:

  • по месту исполнения обязательств отсутствует кредитор, банк закрыт и отсутствует информация о новых реквизитах даже на сайте АСВ;
  • нет возможности узнать, кто конкретно получил на сегодняшний день право получать выплаты по ипотеке от клиентов ликвидированного банка;
  • кредитор отказывается принимать платежи по определенным причинам или возможность погашения задолженности через депозит нотариуса предусмотрена договором или соглашением с пользователем.

После принятия денег от клиента в этом случае нотариус самостоятельно передает соответствующие сведения кредиторам или их представителям.

Можно ли не платить ипотеку, если у банка отозвали лицензию? Ответ однозначен — нет, нельзя.

Нужно ли выплачивать кредит, если банк «лопнул» — Российская газета

Многие заемщики думают, что если банк закрылся, кредит платить не надо. И оказываются не правы.

По нормам гражданского законодательства человек, взявший кредит, обязан вернуть его. Даже если у банка отозвали лицензию. Неплатежи неизбежно приведут к судебному взысканию долга с обращением взыскания на имущество заемщика или реализацией предмета залога, к примеру, квартиры или дома, под которые выдавался кредит, комментирует «Российской газете» Надежда Макарова, заместитель руководителя юридического департамента Национальной юридической службы. При наличии у должника поручителя долг будут взыскивать и с него: ответственность в этом случае является солидарной.

Но кому платить взносы по кредиту, если банк прекратил свою работу?

При банкротстве или ликвидации в банке начинает работать конкурсный управляющий или ликвидатор, который использует все имеющиеся активы кредитной организации для погашения ее обязательств перед кредиторами, поясняет Надежда Макарова.

Если на момент банкротства или ликвидации банк имеет непогашенные заемщиками кредиты, то они передаются другой организации, например другому банку или Агентству по страхованию вкладов (АСВ).

Теоретически, заемщик должен быть уведомлен о смене кредитора. Письмо об этом будет отправлено по тому адресу, который указан в его кредитном договоре. Уведомление о переходе права имеет для заемщика силу независимо от того, направил его первоначальный или новый кредитор. Согласия человека на переход права требования по кредиту не требуется.

Заемщик вправе не исполнять обязательство по кредиту, перешедшему к новому кредитору до предоставления ему доказательств перехода права, Исключение составляют случаи, когда уведомление о переходе права получено от первоначального кредитора.

При этом нужно учитывать, что закон не устанавливает объем и характер необходимой информации, подтверждающей переход прав требования. В принципе, достаточным доказательством может быть уведомление должника первоначальным кредитором о состоявшемся переходе прав либо иное письменное подтверждение факта перехода прав, исходящее от первоначального кредитора, договор между новым и первоначальным кредитором…

Если у человека, взявшего кредит, все же возникли сомнения в полномочиях нового кредитора, то ежемесячные взносы стоит выплачивать по прежним условиям и реквизитам, указанным в кредитном договоре. К тому же обязательно нужно сохранить все документы — они являются подтверждением того, что по кредиту платили вовремя.

Стоит учесть, что на практике система уведомлений не всегда работает четко. Этому есть множество причин: сбой в работе почты, большое количество заемщиков, смена места жительства…

Чтобы избежать неприятной ситуации и не затянуть с выплатой очередного взноса по кредиту, заемщику лучше самому поинтересоваться тем, куда он должен вносить платежи после отзыва у банка лицензии, говорит Надежда Макарова. Первым делом нужно обратиться к представителям временной администрации. Их контакты размещают либо в отделениях банка, либо на сайте банка. Можно также проконсультироваться в Агентстве по страхованию вкладов по телефону горячей линии: 8-800-200-08-05. Информация о ликвидируемых банках есть на сайте АСВ по адресу: http://www.asv.org.ru/liquidation/.

Заемщику важно уточнить, когда был учтен последний платеж, какую сумму осталось погасить, новые реквизиты для уплаты кредита. Всю эту информацию нужно получить в письменной форме.

Условия кредитного договора не меняются, поэтому должнику не стоит переживать, что процентная ставка вырастет или будет перенесен срок возврата кредита. Новый кредитор может предложить заемщику досрочно погасить кредит или заключить новый договор. Но в этом случае последнее слово за заемщиком. Он может досрочно погасить кредит как полностью, так и частично, может заключить новый договор, а может спокойно продолжать платить как раньше.

Если ваш банк лишен лицензии

С июня 2013 г. Центробанк лишил лицензии около 200 банков и, судя по всему, на достигнутом останавливаться не собирается. Из-за санации банковского сектора тысячи предприятий – клиентов банков оказались в сложной ситуации. И если на страже интересов вкладчиков – физических лиц стоит Агентство по страхованию вкладов, то права юридических лиц защитить значительно сложнее.

Когда обслуживающий компанию банк лишается лицензии, ее финансовая деятельность полностью замораживается. И может возникнуть неприятная ситуация, когда компания направляет в банк платежное поручение на уплату налога, банк принимает такое поручение, но исполнить его не может из-за отзыва лицензии. В случае если налогоплательщик действовал добросовестно и с соблюдением требований Налогового кодекса, налог следует считать уплаченным. Однако предприятию все же надо заранее уведомить налоговую инспекцию о том, что обязанность по уплате налога исполнена, а у обслуживающего банка отозвана лицензия.

Кроме того, у бизнеса зачастую возникают проблемы с исполнением обязательств по договорам с контрагентами, так как последние могут не получить переведенные им деньги. Бремя ответственности в данной ситуации зависит от конкретных условий договоров, заключенных сторонами. В случае если условиями предусмотрено, что обязательство считается исполненным с момента зачисления денежных средств на расчетный счет контрагента, то ответственность за их непоступление полностью лежит на должнике. Для минимизации потерь, обеспечения текущей деятельности и сохранения деловой репутации компании необходимо предпринять ряд оперативных действий.

В первую очередь нужно срочно уведомить контрагентов о том, что у вашего банка отозвали лицензию. Это предотвратит поступление денег от партнеров на заблокированный счет и защитит от увеличения суммы зависших средств. А контрагенты будут предупреждены о возможной задержке исполнения обязательств с вашей стороны. Если счет в указанном банке был единственным у компании, то надо в кратчайшие сроки открыть счет в другом банке и сообщить его реквизиты контрагентам.

А затем компании надо попытаться вернуть свои деньги. Сначала необходимо точно определить, какая сумма находилась на счете компании в день отзыва лицензии. Для этого следует запросить выписку по счету за последний рабочий день банка, а также уточнить у контрагентов, не были ли ими отправлены деньги на заблокированный счет. Если подобные платежи все же были произведены, то компании необходимо запросить у контрагентов подтверждающие платежные документы.

После отзыва лицензии у банка назначается временная администрация. Если имущества банка достаточно для погашения всех обязательств перед кредиторами, начинается процедура его ликвидации. В противном случае банк подвергается процедуре банкротства. В обоих вариантах компании-вкладчику необходимо направить свои требования в адрес временной администрации. В большинстве случаев отзыв лицензии у банка приводит к его банкротству, поскольку причиной отзыва зачастую является именно недостаточность имущества банка. Требования кредиторов не всегда удовлетворяются полностью. Единственное, что может сделать предприятие, – оспаривать сделки, заключенные банком и причинившие вред правам кредиторов банка. Это позволит увеличить конкурсную массу и, как следствие, повысит шансы кредитора на получение денежных средств.

Но перспективы возврата денег туманны, и лучший способ избежать затруднений с банком – превентивные меры. Руководителям компаний надо самостоятельно отслеживать сообщения в СМИ об их банке (штрафные санкции ЦБ, изменения рейтинга, действия его акционеров и т. д.), чтобы заранее принять необходимые меры и не попасть в сложную ситуацию.

Автор – юрист адвокатского бюро «Плешаков, Ушкалов и партнеры»

Отзыв лицензии у банка-гаранта

Со сменой руководства Центрального Банка изменилась и его политика по отношению к поднадзорным организациям: от созерцания и консультаций он перешел к активным действиям. Всего за последние 2,5 года с момента назначения Эльвиры Набиулиной главой ЦБ РФ у банков было отозвано 205 лицензий. Столь масштабной чистки в банковском секторе не было никогда, и ее темпы не снижаются: скорее всего, к моменту прочтения этой статьи список пополнялся на 2-3 названия в неделю, как это последнее время бывает.

 

О том, почему у банков отзывают лицензии и как отличить хороший банк от плохого мы подготовили целый цикл статей, ознакомится с которыми можно по ссылке. Но что же все-таки делать компании-участнику системы государственных торгов, если у его банка отозвана лицензия?


Последствия отзыва зависят от того, какими продуктами банка Вы пользовались:

  1. гарантия обеспечения исполнения контракта в банке с отозванной лицензией
  2. расчетный счет или депозит
  3. кредит


Гарантия на исполнение контракта

Если в банке с отозванной лицензией были гарантии на обеспечение исполнения контрактов, то, скорее всего, их придется заменить. Но делать это надо только в случае получения соответствующего требования от заказчика. (Об особенностях замены обеспечения можно прочитать здесь).

 

Прямых указаний на данное требование ни в 44-ФЗ, ни в 223-ФЗ нет, но при рассмотрении споров по этому вопросу суды ссылаются на ст. 309 и 310 ГК РФ, обязывающие стороны добросовестно исполнять свои обязательства.

 

Также последнее время заказчики стали прямо включать пункт о замене обеспечения в случае отзыва лицензии в извещение или контракт. Впрочем, если такого пункта нет, то возможны варианты, но они скорее относятся к частным случаям и подлежат отдельному рассмотрению: мы можем предоставить широкую арбитражную практику и бесплатно проконсультировать по данному вопросу.


Узнайте стоимость гарантии в реестровых банках менее чем за 1 минуту

★ Онлайн калькулятор банковской гарантии

 

[калькулятор банковской гарантии]

 


Расчетный счет или депозит

Если в банке был расчетный счет, но денег на нем не было, то делать вообще ничего не надо. После отзыва лицензии счет закрыть нельзя, но и функционировать он не будет – ФНС автоматически исключит его из перечня Ваших счетов после ликвидации банка. Обычно этот процесс занимает 3-4 года. Платежи, отправленные на него начиная со дня отзыва лицензии, будут возвращены отправителю.

Исполнителю государственного контракта, заключенного в рамках 44-ФЗ или 223-ФЗ, необходимо заключить дополнительное соглашение с заказчиком (как и со всеми остальными контрагентами) об изменении реквизитов.

И, самый печальный случай, если был счет (расчетный или депозитный) и на нем были деньги. Увы, но после отзыва лицензии получить деньги со счета не получится. Необходимо обратится в банк (в нем уже будут представители ЦБ или АСВ) и оформить требование кредитора. По мере реализации банковских активов требования будут удовлетворяться пропорционально собранным денежным средствам. На практике этот процесс длится около двух лет и удается возместить около 10% от суммы требования.


Кредит

Если в банке с отозванной лицензией у поставщика был кредит, то для компании ничего не меняется, кроме реквизитов для оплаты тела займа и процентов. Скорее всего, компания получит предложение о досрочном погашении, но вправе гасить кредит в соответствии с установленным кредитным договором графиком.

 

Отступать от него также нельзя: любое нарушение будет использовано конкурсным управляющим для требования досрочного погашения. Разумеется, речи о новых выдачах, даже если они предусмотрены договором, не идет.

©ООО «РусТендер» 

Материал является собственностью tender-rus.ru. Любое использование статьи без указания источника — tender-rus.ru запрещено в соответствии со статьей 1259 ГК РФ


Статьи по теме:

Осторожно «Серые» Банковские гарантии

Условия и порядок выдачи банковской гарантии

Лимит банковской гарантии

Поделитесь ссылкой на эту статью

Раздел 17: 9A-462 — Приостановление действия, отзыв лицензии банка, коммерческой кредитной компании :: Пересмотренные законодательные акты Нью-Джерси 2013 года :: Кодексы и статуты США :: Законодательство США :: Justia


17: 9A-462. Приостановление действия, аннулирование лицензии банка, коммерческой кредитной компании
81. Если после уведомления и слушания комиссар обнаружит что-либо из следующего в отношении иностранного банка или коммерческой кредитной компании, имеющей лицензию на открытие офиса, комиссар может издать приказ о приостановлении действия или аннулировании лицензии банка или коммерческой кредитной компании:

a.Что банк или коммерческая кредитная компания нарушила какое-либо положение разделов 37-86 PL1996, c.17 (C.17: 9A-418 — C.17: 9A-467) или любого постановления или приказа, изданного в соответствии с ним, или положение любого другого применимого закона, постановления или постановления;

b. Что банк или коммерческая кредитная компания, в случае если у них есть лицензия на ведение бизнеса в этом штате, ведет этот бизнес небезопасным или ненадежным образом или, в любом случае, ведет бизнес в другом месте небезопасным или ненадежным образом. ;

г.Что банк или коммерческая кредитная компания находится в небезопасном или ненадежном состоянии;

г. То, что банк или коммерческая кредитная компания прекратили работу своего офиса;

e. Банк или коммерческая кредитная компания неплатежеспособны в том смысле, что они перестали выплачивать свои долги в ходе обычной деятельности, они не могут выплатить свои долги при наступлении срока их погашения или их обязательства превышают его активы;

f. Что банк или коммерческая кредитная компания приостановили выплату своих обязательств, сделали уступку в пользу своих кредиторов или признали в письменной форме свою неспособность выплатить свои долги при наступлении срока их погашения;

г.Что банк или коммерческая кредитная компания подали заявление о судебном разбирательстве по делу о банкротстве, реорганизации, договоренности или другом судебном решении в соответствии с законом о банкротстве, реорганизации, несостоятельности или моратории, или что любое лицо подало заявку на такое судебное разбирательство в соответствии с любым таким законом против банк или коммерческая кредитная компания и банк или коммерческая кредитная компания каким-либо положительным актом одобрили или дали согласие на действие, или была предоставлена ​​судебная помощь;

h. Что для банка или коммерческой кредитной компании был назначен управляющий, ликвидатор или консерватор или что любое производство по такому назначению или любое подобное разбирательство было инициировано в месте, где находится банк или коммерческая кредитная компания;

и.То, что существование банка или коммерческой кредитной компании или полномочия банка или коммерческой кредитной компании на ведение банковской деятельности или кредитования в соответствии с законодательством страны, где находится банк или коммерческая кредитная компания, было приостановлено или прекращено; или

j. Наличие любого факта или условия, которые, если бы они существовали в то время, когда банк или коммерческая кредитная компания подавали заявку на получение лицензии на ведение бизнеса в этом Государстве, были бы основанием для отклонения заявки.

л.1996, с.17, с.81.

Заявление об ограничении ответственности: Эти коды могут быть не самой последней версией. Нью-Джерси может иметь более свежую или точную информацию. Мы не даем никаких гарантий или гарантий относительно точности, полноты или адекватности информации, содержащейся на этом сайте, или информации, на которую есть ссылки на государственном сайте. Пожалуйста, проверьте официальные источники.

Департамент финансовых институтов штата Аризона

Пересмотренные законодательные акты штата Аризона


Три раздела пересмотренного устава штата Аризона обеспечивают основу для регулирования различных финансовых учреждений и предприятий.Следующие ссылки ведут прямо на сайт законодательного органа штата Аризона (www.azleg.gov) и указанный раздел ARS.
ARS — Название 6
ARS — Название 32
ARS — Название 44
Изменения устава AZDFI 2019
Изменения Устава AZDFI 2018

Изменения Устава AZDFI Изменения в Уставе на 2016 год
Изменения в Уставе AZDFI в 2015 году
Изменения в Уставе AZDFI в 2014 году
Изменения в Уставе AZDFI в 2013 году
Изменения в Уставе AZDFI в 2012 году

Раздел 6 — Банки и финансовые учреждения

Глава 1 ОТДЕЛЕНИЕ ФИНАНСОВЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ Статья

6-101 Определения

Статья 2 Департамент финансовых учреждений
6-110 Департамент финансовых учреждений
6-111 Суперинтендант; деловое свидание, встреча; квалификации; заработная плата
6-112 Заместитель прораба; экзаменаторы; персонал
6-113 Действия запрещены; офицеры; сотрудники
6-114 Воздушные платежи запрещены; применимость; льготы
6-115 Передатчики страховых премий; своевременная оплата обязательна; гражданский штраф
6-116 Продажа ценных бумаг; раскрытие информации

Статья 3 Полномочия и обязанности
6-121 Осмотр; надзор
6-122 Суперинтендант; власть; обязанности; освобождение
6-123 Суперинтендант; мощности
6-123.01 Требования к отпечаткам пальцев; сборы
6-124 Расследования; неопровержимые показания и предъявление документов; самообвинение
6-125 Ежегодная экспертная оценка финансовых учреждений и предприятий; расходы на зарубежную экспертизу; платеж
6-126 Заявочные взносы для финансовых учреждений и предприятий
6-127 Распоряжение доходами
6-128 Совместные экзамены; приемка федеральных нормативных и иных уполномоченных экспертиз
6-129 Записи; раскрытие и ограничения на раскрытие; доказательственная сила
6-129.01 Документы предприятия открыты для публичного ознакомления
6-130 Ограничение личной ответственности
6-131 Право на подачу иска и защиту в исках; ограничение ответственности; присуждение гонораров и других расходов
6-131.01 Назначение суперинтенданта управляющим; присуждение имущества, сборы и расходы
6-132 Нарушение титула; гражданский штраф
6-133 Нарушения; классификация
6-134 Ложные заявления о финансовом состоянии; классификация
6-135 Управление оборотного фонда; использование фонда
6-135.01 Управляющий фонд оборотного капитала; использование фонда
6-136 Нарушение порядка или судебного запрета; штраф
6-137 Приостановление и воздержание от выполнения приказов; судебные запреты; общественная проверка
6-138 Слушания
6-139 Судебное рассмотрение

Статья 4 Приобретение контроля над банком, трастовой компанией или ссудо-сберегательной ассоциацией
6-141 Определения
6-142 Незаконный контроль
6-143 Освобожденные лица и операции
6-144 Приобретение контроля; одобрение суперинтенданта
6-145 Заявка на одобрение
6-146 Существенное изменение факта; подача исправленных отчетов
6-147 Отказ в подаче заявки; основания
6-148 Неспособность действовать по заявке в качестве одобрения
6-149 Определение контроля одного лица другим; слух; уведомление
6-150 Назначение суперинтенданта в качестве агента для обслуживания процесса; экспедирование процесса; согласие на подсудность
6-151 Судебные запреты
6-153 Приобретение голосующих ценных бумаг в нарушение статьи; ограничение прав как акционера; Судебный запрет

Статья 5 Процедура удаления офицера
6-161 Приостановление, отстранение или запрет; слух; уведомление
6-162 Временный запрет; Судебный запрет
6-163 Судебное рассмотрение
6-164 Гонорары и расходы адвокатов
6-165 Исполнение приказа

Глава 2 БАНКОВСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ И РЕГУЛИРОВАНИЕ
Статья 1 Общие положения
6-181 Декларация целей
6-182 Transition
6-183 Права, полномочия и привилегии национальных банков
6-184 Общие корпоративные и банковские полномочия; побочные полномочия; страхование вкладов; членство в федеральном резервном банке и банке жилищного кредита; агентство
6-185 Заседания Совета директоров; обзор; отчет о несоблюдении кворума
отношения.
6-186 Годовой аудит и отчет
6-187 Право на объявление дивидендов; ограничение
6-188 Облигации и страхование; покрытие
6-189 Обязательства капитала; одобрение; конвертируемость
6-190 Отделения банка; стандарты и срок утверждения; закрытие; банкоматы
6-191 Отделения иностранных банков; дополнительные полномочия; отдельные счета; дополнительные офисы; определение
6-192 Инвестиции в международные и иностранные банковские и финансовые корпорации; ограничение; согласие; исключения
6-193 Дочерние компании банков и холдинговых компаний; полномочия

Статья 2 Разрешение на осуществление банковских операций
6-201 Полномочия на ведение банковской деятельности; исключение
6-202 Существующие банки
6-203 Заявление на получение банковского разрешения; организационное приложение; окончательная заявка
6-204 Выдача разрешения на осуществление банковских операций; доверительный бизнес; условное одобрение; слух; банкирский банк; определения
6-205 Срок действия разрешения; сдаваться; отзыв

Статья 3 Слияние, объединение и преобразование национальных и государственных банков
6-211 Определения
6-212 Результирующий национальный банк
6-215 Удержание несоответствующих активов; разрешение; максимальное значение
6-216 Продолжение бизнеса и юридического лица
6-217 Экстренное приобретение государственного финансового учреждения

Статья 4 Счета
6-231 Депозитные счета
6-232 Полномочия поверенного; уведомление об отзыве; оплата после уведомления
6-233 Отказ от банковского депозита; требуется постановление суда; определения
6-234 Депозит несовершеннолетнего; план школьных сбережений
6-235 Банковские вклады на два или более имен; выплата оставшемуся в живых
6-236 Оплата депозитов в доверительное управление
6-237 Выплата депозита иностранному личному представителю

Статья 5 Регламент ведения бизнеса
6-241 Банковские дни; уведомление; закрытие
6-242 Сохранение банковских записей; правила; отчуждение
6-243 Приобретение имущества для погашения или защиты ссуд
6-244 Займы банком; в качестве капитала
6-245 Залог имущества; переучет; исключение из требований безопасности
6-246 Разрешенные инвестиции; ограничения

Статья 6 Резервы
6-271 Резервы под депозиты; правило; ограничения
6-272 Депозиты, освобожденные от резервных требований
6-273 Форма резервов; ограничения
6-275 Расчет резервов

Статья 7 Аризонский межгосударственный банк и Закон о ссудо-сберегательной ассоциации
6-321 Определения
6-322 Межгосударственные приобретения; одобрение суперинтенданта; исключение
6-324 De novo въезд определенных финансовых учреждений
6-325 Неспособность принять меры по заявке в качестве одобрения
6-326 Отказ в подаче заявки; основания
6-327 Применимые законы и правила; соглашения о сотрудничестве; Освобождение от заключения договоров
6-328 Лимиты концентрации депозитов
6-329 Депозитные производственные отделения
6-330 Права, полномочия и привилегии зарубежных банков
6-331 Исполнение

Статья 9 Ссуды
6-351 Определения
6-352 Ограничение обязательств перед банком; исключения; определения
6-353 Обязанности директоров, должностных лиц и сотрудников; отчеты
6-354 Ссуды на основной капитал или обязательства по капиталу банка
6-355 Изменить ссуды

Статья 11 Доверительный бизнес
6-381 Полномочия банка на ведение доверительного бизнеса
6-382 Полномочия банка как доверительного управляющего
6-383 Выявление и разделение фидуциарных активов
6-384 Депонирование фидуциарных фондов
6-385 Замена корпоративного доверительного управляющего
6-386 Инвестиции через доверенных лиц ; государственные обязательства

Статья 12 Запрещенная практика; Штрафы
6-391 Несанкционированное ведение банковской деятельности; ложное представление
6-394 Запрещение владения или контроля над финансовым учреждением и участие в страховании вкладов страховщика; активы и резервы страховщика

Статья 13 Ликвидация и роспуск
6-395 Владение суперинтендантом и управление
6-395.01 Полномочия суперинтенданта в собственности
6-395.02 Федеральная корпорация по страхованию депозитов в качестве получателя
6-395.03 Федеральная корпорация по страхованию вкладов Полномочия в ожидании судебного разбирательства
6-395.04 Право суброгации федеральной корпорации по страхованию депозитов
6 -395.05 Последствия конкурсного производства в отношении залогов и ограничений
6-395.06 Права, полномочия и обязанности управляющего
6-395.07 Продажа активов банка; право занимать деньги; судебный запрет; слух
6-395.08 Отказ от контрактов и аренды при ликвидации
6-395.09 Уведомление заявителям о ликвидации
6-395.10 Распоряжение невостребованным имуществом
6-395.11 Приоритет требований; проценты
6-395,12 Выплата требований и распределение акционерам при ликвидации
6-395,13 Добровольная ликвидация и роспуск
6-395,14 Аннулируемые сделки
6-395,15 Уведомление о принятии; эффект

Глава 3 СБЕРЕЖЕНИЯ И ССУДОВЫЕ АССОЦИАЦИИ

Статья 1 Общие положения
6-401 Определения
6-402 Объем главы; заявление в федеральные ассоциации и федеральные сберегательные кассы
6-403 Запреты
6-404 Общие корпоративные полномочия
6-405 Право на получение займов
6-405.01 Капитальные векселя и долговые обязательства
6-406 Дополнительные полномочия

Статья 2 Формирование и лицензирование
6-407 Заявители и начальный капитал
6-408 Заявление на получение разрешения на организацию
6-409 Результаты и слушания
6-410 Утверждение суперинтенданта и выдача разрешения на организацию
6-411 Подписка на капитал и временную организацию
6-412 Завершение организации
6-413 Содержание учредительных документов

Статья 3 Членство и управление
6-414 Члены
6-415 Собрания членов
6-416 Дата записи для голосования, дивидендов и других целей
6-417 Директоров
6- 418 Отказ от уведомления
6-419 Должностные лица
6-420 Bo количество руководителей и служащих
6-421 Доступ к бухгалтерским книгам и записям; общение с участниками

Статья 4 Капитал
6-422 Виды капитала; личное имущество
6-423 Счета
6-424 Доли гарантийного капитала; природа; вознаграждение
6-425 Доли гарантийного капитала; разрешение на выдачу; минимальная сумма
6-426 Доли гарантийного капитала; права существующих акционеров
6-427 Доли гарантийного капитала; Реклама; продажи; сбор подписки
6-428 Списание или уменьшение доли гарантийного капитала
6-429 Выдача, доставка и передача сертификатов и бухгалтерских книг
6-430 Кто может иметь капитал и членство
6- 432 Последствия выплаты несовершеннолетнему или доверительному управляющему
6-433 Выплата в случае потери трудоспособности или смерти владельца собственного счета
6-434 Акции и счета определенных ассоциаций как юридические инвестиции; депозит фидуциарных денег
6-435 Добровольное снятие счетов
6-436 Срок погашения акций
6-437 Принудительное выбытие счетов
6-438 Разрешенные сборы, применимые к членам
6-439 Счета, подлежащие удержанию
6-440 Распределение прибыли
6-442 Дивиденды и проценты
6-443 Бонусные планы
6-444 Рекламная деятельность запрещена

Статья 5 Инвестиции и полномочия
6-446 Прочие инвестиции и полномочия
6-449 Общие положения договора займа
6-450 Соглашения об изменении
6-451 Обслуживание займов
6-452 Покупка недвижимого или личного имущества при принудительной продаже
6-453 Покупка недвижимости под офис и сдачу в аренду
6-454 Оценка р. недвижимость в собственности
6-456 Последствия несанкционированных вложений и ссуд; Ответственность должностных лиц
6-457 Оценки
6-458 Благодарности

Статья 6 Добровольные корпоративные изменения
6-459 Изменение устава
6-460 Процедура внесения изменений в устав
6-461 Существующие ассоциации; принятие статей и подзаконных актов
6-462 Преобразование из федеральной ассоциации в федеральную
6-463 Преобразование из федеральной в ассоциацию штата
6-464 Эффект преобразования
6-465 Слияние ассоциаций или корпорации
6-466 Последствия слияния

Статья 7 Добровольная ликвидация
6-467 Полномочия по ликвидации
6-468 Решение о ликвидации; утверждение плана
6-469 Выборы ликвидаторов; отчет; Надзор
6-470 Защита и ликвидация активов
6-471 Подача и оплата требований
6-472 Окончательное распределение и роспуск

Статья 8 Надзор
6-474 Бухгалтерская практика и записи
6-475 Филиал
6-476 Проверка
6-477 Аудит бухгалтером
6-478 Отчеты суперинтенданту и членам
6-479 Информация для федеральных органов власти
6- 482 Ресивер; деловое свидание, встреча; передача активов; полномочия; ответственность
6-483 Порядок ликвидации; права лица, передающего акции
6-484 Незаконное использование имени; классификация

Статья 9 Реабилитация и реорганизация
6-486 Восстановление ассоциаций; определение плана
6-487 Предложение плана; петиция; уведомление о слушании
6-488 Слушание; справедливость плана
6-489 Для работы плана требуются согласия; исключения
6-490 Время предоставления согласия; юрисдикция суда
6-491 Эффект одобрения и согласия
6-492 Апелляции
6-493 Определение ценных бумаг; право на выпуск в рамках плана
6-494 Полномочия доверенных лиц

Статья 10 Прочие положения
6-495 Сохранение полномочий перед законодательным органом
6-496 Применимость других законодательных актов
6-497 Действие о существующих ассоциациях

Глава 4 КРЕДИТНЫЕ СОЮЗЫ
Статья 1 Общие положения
6-501 Определения
6-502 Отчеты и проверки
6-503 Бухгалтерский учет и записи
6-504 Реклама

Статья 2 Создание кредитного союза
6-506 Порядок организации
6-507 Свидетельство о допущении; подача в комиссию корпорации; свидетельство о регистрации
6-508 Организационное свидетельство и устав
6-509 Исключительное использование имени; исключение
6-510 Основное место деятельности; филиал; банкоматы
6-511 Кредитный союз за пределами штата
6-512 Финансовый год

Статья 3 Полномочия кредитного союза
6-516 Общие полномочия
6-517 Федеральный паритет

Статья 4 Членство
6-521 Членство
6-522 Члены организации
6-523 Заявки на членство
6-524 Прекращение членства
6-525 Встречи участников
6- 526 Созыв внеочередных собраний
6-527 Ответственность участников

Статья 5 Управление делами
6-531 Полномочия и ответственность директоров; голосование
6-532 Выборы правления
6-533 Вознаграждение должностных лиц
6-534 Конфликты интересов
6-535 Должностные лица
6-536 Исполнительный комитет
6-537 Определенные обязанности директоров; страхование
6-538 Кредитный комитет
6-539 Кредитный менеджер
6-540 Кредитные специалисты
6-541 Аудит
6-542 Отстранение и отстранение должностных лиц
6-543 Действия без собрания

Статья 6 Счета
6-551 Акционерные счета
6-552 Дивиденды
6-553 Депозитные счета
6-554 Вывод средств
6-555 Счета несовершеннолетних
6-556 Многосторонние счета
6-557 Залог
6-558 Страхование членского счета
6-559 Сберегательные счета

Статья 7 Займы
6-561 Цель и условия займа ; Штрафы за досрочное погашение
6-562 Процентные ставки и другие сборы
6-563 Прочие кредитные программы
6-564 Ссуды должностным лицам

Статья 8 Другие услуги для участников
6-571 Страхование участников
6-572 Групповые закупки
6-573 Инструменты денежного типа
6-574 Пенсионные счета

Статья 9 Инвестиции
6-576 Управление инвестиций
6-577 Разрешенные инвестиции

Статья 10 Резервы
6-581 Переводы в регулярный резерв
6-582 Использование регулярного резерва
6-583 Специальные резервы

Статья 11 Роспуск
6-584 Добровольный роспуск
6 -585 Вынужденный роспуск 9000 2 6-586 Распределение активов ликвидируемого кредитного союза

Статья 12 Изменение корпоративного статуса
6-587 Слияние или объединение кредитных союзов
6-588 Преобразование кредитного союза

Статья 13 Корпоративный кредитный союз
6-591 Организация
6-592 Цели; членство
6-593 Полномочия корпоративного кредитного союза; федеральный паритет
6-594 Участие в центральной системе
6-595 Резервы

Глава 5 ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЕ КРЕДИТОРЫ

Статья 1 Общие положения

6-601 Определения
6-602 Исключения
6 -603 Лицензия; содержание заявки; сборы; без права передачи
6-604 Выдача лицензии; лицензионный год; требования
6-605 Отказ в продлении; приостановка; отзыв
6-606 Бизнес ограничен лицензированными территориями; ограничения
6-607 Книги; Счета; записи; доступ
6-608 Годовой отчет лицензиата; гражданский штраф за непредоставление
6-609 Ставки отчетности; изменение ставок; ежеквартальный отчет суперинтенданта
6-610 Последствия отзыва, приостановления или отказа от ранее существовавшего контракта; обесценение договоров
6-611 Запрещенные действия
6-612 Правила
6-613 Ограничения; безнадежные ссуды
6-614 Несоблюдение
6-615 Иностранные ссуды; взаимность

Статья 2 Требования к займам потребительских кредиторов
6-631 Раскрытие информации; штраф
6-632 Финансовые расходы
6-633 Расчет финансовых расходов
6-634 Предварительный расчет потребительского кредита
6-635 Прочие допустимые комиссии; годовая отчетность
6-636 Страховое обеспечение кредита; аннулирование; уведомление
6-637 Срок; платежи
6-638 Другое страхование
6-639 Кредиты от кражи или мошенничества; потребитель не несет ответственности; исправление кредитной информации

Глава 6 КОМПАНИИ ПО УПРАВЛЕНИЮ ДОЛГОМ

Статья 1 Общие положения

6-701 Определения
6-702 Исключения
6-703 Требуется лицензия
6-704 Заявление на получение лицензии ; облигации; договор
6-705 Филиалы и агентства
6-706 Сборы
6-707 Выдача лицензии; отображать; аннулирование при расторжении
6-708 Отказ; отзыв или приостановка действия лицензии
6-709 Требования
6-710 Запреты
6-714 Реклама
6-715 Запреты
6-716 Сборы

Глава 7 ESCROW AGENTS

Статья 1 Администрация

6-801 Определения
6-802 Подтверждение отчета о проверке; штраф

Статья 2 Лицензирование
6-811 Исключения
6-812 Иностранные корпорации
6-813 Лицензия агента; непередаваемый; проводка
6-814 Порядок лицензирования; поручительство
6-815 Продление лицензии
6-816 Сборы
6-817 Отказ в лицензии; приостановка; отзыв

Статья 3 Положения
6-831 Записи
6-832 Ежегодный аудит; отчет
6-833 Арест имущества обесценившегося эскроу-агента
6-833.01 Приоритет распределения при приеме на производство
6-834 Внесение денежных средств; определение
6-835 Предел судебного иска
6-836 Комиссии; другие соображения запрещены
6-837 Обязанность агента условного депонирования предоставлять записи условного депонирования для проверки; нарушение; классификация
6-838 Сдача лицензии
6-839 Продолжающаяся юрисдикция
6-840 Запреты; определения
6-841 Структура внутреннего контроля; определение
6-841.01 Фидуциарный долг; уведомление о возвращенном чеке
6-841.02 Надежность титульного страховщика; закрывающее защитное письмо; определение
6-841.03 Уведомление о незастрахованных денежных средствах; правила
6-843 Выплаты; применимость

Статья 4 Ставки условного депонирования
6-846 Составление ставок условного депонирования
6-846.01 Подача ставок условного депонирования
6-846.02 Обоснование ставок условного депонирования
6-846.03 Отклонение заявок на условное депонирование
6-846.04 Отклонения в ставках условного депонирования; гражданский штраф

Глава 8 ТРАСТОВЫЕ КОМПАНИИ

Статья 1 Общие положения
6-851 Определения
6-852 Исключения и разрешенные виды деятельности
6-853 Требуется свидетельство; исключения
6-854 Заявление на получение сертификата
6-854.01 Учредительный договор; одобрение; изменения
6-854.02 Совет директоров; номер; устав
6-855 Комиссии
6-856 Минимальный капитал; дивиденды; прочие требования
6-857 Выдача свидетельства; слушание
6-859 Records; аудиты; сохранение записей; охрана; страхование; связь; план на случай непредвиденных обстоятельств
6-860 Обязанность доверительного управляющего, ответственного за депонирование или агента по предоставлению трастовых или условных записей для проверки; нарушение; классификация
6-861 Отчеты
6-862 Целевые фонды
6-863 Приостановление действия или отзыв сертификата
6-864 Продолжающаяся юрисдикция
6-865 Небезопасное состояние; конкурсное производство
6-866 Предел судебного иска
6-867 Название трастовой компании
6-868 Облигация верности; требования
6-869 Встречи; отчеты; протокол экспертизы; отклик; штрафы
6-870 Доверительный комитет
6-870.01 Прием других экзаменов; соглашения о сотрудничестве
6-870.02 Запрещенные действия

Статья 2 Закона о едином общем целевом фонде
6-871 Создание общих целевых фондов
6-872 Судебная отчетность
6-873 Единообразие толкования
6-874 Краткое название

Статья 3 Разрешение на прием сберегательных счетов и срочных вкладов
6-881 Определения
6-882 Сберегательные счета и срочные вклады; страхование; снятие; уведомление

Глава 9 ИПОТЕЧНЫЕ БРОКЕРЫ, ИПОТЕЧНЫЕ БАНКИРЫ И ОРИГИНАТОРЫ КРЕДИТОВ

Статья 1 Ипотечные брокеры

6-901 Определения
6-902 Исключения
6-903 Ипотечные брокеры требуют лицензирования; квалификации; применение; связь; сборы; продление
6-904 Выдача лицензии; обновление; неактивный статус; лицензия на филиал; применение; сбор
6-905 Отказ, приостановление действия или отзыв лицензий
6-906 Необходимые методы бухгалтерского учета и записи; условное депонирование денежных средств; раскрытие информации
6-907 Требуемое раскрытие информации инвесторам
6-908 Испытательная комиссия; тестирование поступающих; одобрение суперинтенданта; определение
6-909 Запрещенные действия
6-910 Несоблюдение не влияет на срок действия ссуды
6-911 Действующая военная служба; компенсация
6-912 Свидетельство об освобождении
6-913 Преобразование в лицензию коммерческого ипотечного брокера

Статья 2 Ипотечные банкиры
6-941 Определения
6-942 Исключения
6-943 Требуется лицензирование ипотечных банкиров; квалификации; применение; связь; сборы; продление
6-944 Выдача лицензии; обновление; лицензия на филиал; применение; сбор
6-945 Отказ, приостановление действия или отзыв лицензий
6-946 Необходимые методы бухгалтерского учета и записи; возвратные депозиты; периодические платежи на арест; раскрытие информации
6-947 Запрещенные действия
6-948 Несоблюдение, не влияющее на срок действия ссуды
6-949 Преобразование в лицензию ипотечного брокера

Статья 3 Коммерческие ипотечные банкиры
6-971 Определения
6-972 Исключения
6-973 Требуется лицензирование коммерческих ипотечных банкиров; квалификация
6-974 Заявление на получение лицензии; выдача или отказ; комиссии
6-975 Облигации или другие ценные бумаги
6-976 Ответственное физическое лицо; сотрудники
6-977 Отображение и использование номера лицензии
6-978 Согласие суперинтенданта на передачу, уступку или получение контроля над лицензиатом; определение
6-979 Основное место деятельности; лицензия на филиал; смена адреса
6-980 Ежегодное продление; истечение срока действия в случае отказа от продления
6-981 Неактивный статус
6-982 Отказ, приостановление или отзыв лицензий
6-983 Необходимые методы бухгалтерского учета и записи; условное депонирование денежных средств; раскрытие информации
6-984 Запрещенные действия
6-985 Несоблюдение требований не влияет на срок действия ссуды

Статья 4 Инициаторы ссуды
6-991 Определения
6-991.01 Исключения
6-991.02 Запрещенные действия
6-991.03 Лицензирование; обновление; квалификации; применение; сборы
6-991.04 Выдача лицензии; уведомление от нанятого ипотечного брокера, ипотечного банкира, потребительского кредитора или зарегистрированного освобожденного лица; обновление; неактивный статус; изменение адреса; пошлина
6-991.05 Отказ, приостановление или отзыв лицензий
6-991.07 Экзамен; платеж; определение
6-991.08 Разумные усилия для обеспечения выгодной ссуды для заемщика
6-991.09 Фонд взыскания ипотеки; лимиты ответственности
6-991.10 Платежи в фонд взыскания закладных
6-991.11 Срок давности; вручение повестки; заявка на оплату; недостаточные денежные средства; определение
6-991.12 Извещение о предъявлении иска должнику; ответ
6-991,13 Устранение недостатков в заявке
6-991,14 Расследование и обнаружение
6-991,15 Окончательное решение и постановление по претензии; уведомление
6-991.16 Право истца обжаловать отказ в иске; служба уведомления об апелляции; отклик; непредставление ответа
6-991.17 Положение суперинтенданта в суде
6-991.18 Суброгация прав; взыскание
6-991.19 Отказ от прав
6-991.20 Действие статьи о привлечении к дисциплинарной ответственности
6-991.21 Фонд финансовых услуг; использование фонда
6-991.22 Несоблюдение, не влияющее на срок действия кредита

Глава 10 БЕЗОПАСНЫЙ ДЕПОЗИТ И БЕЗОПАСНОЕ ХРАНЕНИЕ

Статья 1 Общие положения

6-1001 Определения
6-1002 Правовые отношения при использовании сейфы
6-1003 Изменение местонахождения хранилищ
6-1004 Аренда на два или более имен
6-1005 Сдача в аренду несовершеннолетнему
6-1006 Противоположные претензии к хранилищу; определения
6-1007 Смерть или недееспособность арендатора; отзыв доверенности
6-1008 Порядок действий в случае смерти арендатора
6-1009 Залог арендодателя; неисполнение обязательств арендатором; или отказ от передачи

Глава 11 ФИНАНСОВОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ХОЛДИНГОВЫЕ КОМПАНИИ

Статья 1 Общие положения

6-1101 Определения
6-1102 Запреты
6-1103 Освобожденные лица и операции
02 6 Приобретение контроля; одобрение суперинтенданта
6-1105 Заявка на одобрение
6-1106 Существенное изменение факта; подача исправленных отчетов
6-1107 Отказ в подаче заявки; основания
6-1108 Неспособность действовать по заявке в качестве одобрения
6-1109 Определение контроля одного лица другим; слух; уведомление
6-1110 Назначение суперинтенданта агентом по обслуживанию процесса; экспедирование процесса; согласие на подсудность
6-1112 Приобретение голосующих ценных бумаг в нарушение статьи; ограничение прав как акционера; судебный запрет
6-1113 Отчеты; экспертиза; расходы

Глава 12 ПЕРЕВОДЧИКИ ДЕНЕГ

Статья 1 Лицензии и постановление

6-1201 Определения
6-1202 Требуется лицензия
6-1203 Исключения
6-1204 Заявление на получение лицензии; комиссии
6-1205 Требуется залог; условия; уведомление; аннулирование; замена
6-1205.01 Требования к чистому капиталу
6-1206 Выдача лицензии; обновление
6-1207 Головные офисы и филиалы; извещения
6-1208 Уполномоченные представители лицензиата; отчеты
6-1209 Прекращение и воздержание от заказов; экспертизы
6-1210 Приостановление или отзыв лицензий
6-1211 Отчеты
6-1212 Допустимые инвестиции
6-1213 Записи
6-1214 Ответственность лицензиатов
6-1215 Уведомление источника инструмента; записи транзакций
6-1216 Приобретение контроля
6-1217 Назначение суперинтенданта в качестве агента для обслуживания процесса; экспедирование процесса; согласие на юрисдикцию
6-1218 Запрещенные операции

Статья 2 Отмывание денег
6-1241 Отчитывается перед генеральным прокурором; изучение; нарушение; классификация
6-1242 Расследования

Глава 13 ПРЕДВАРИТЕЛЬНЫЕ ПЛАТЕЖИ КРЕДИТОВАНИЯ

Статья 1 Общие положения

6-1301 Определения
6-1302 Объем главы; льготы
6-1303 Заявление на регистрацию
6-1304 Пошлины
6-1305 Регистрация; обновление; Требования к отчетности
6-1306 Реестр кредитных брокеров с предоплатой
6-1307 Записи
6-1308 Отказ, отзыв или приостановка регистрации
6-1309 Запрещенные действия
6-1310 Несоблюдение не влияет на срок действия кредита

Глава 14 ПРЕМИУМ ФИНАНСОВЫЕ КОМПАНИИ

Статья 1 Общие положения

6-1401 Определения
6-1402 Требуется лицензия; содержание заявки; сборы; непередаваемый; разрешение на филиал
6-1403 Исключения
6-1404 Отказ, приостановление или отзыв лицензий и разрешений на филиал
6-1405 Выдача лицензии или разрешения на филиал; лицензионный год; требования
6-1406 Бухгалтерские книги премиальной финансовой компании; доступ к записям
6-1407 Удаление места деятельности
6-1408 Годовой отчет лицензиата; гражданский штраф за непредставление
6-1409 Последствия отзыва, приостановки или отказа от ранее существовавших контрактов; обесценение договоров
6-1410 Форма договора премиального финансирования; уведомление
6-1411 Требования к раскрытию информации
6-1412 Ограничение по процентам и прочим сборам
6-1413 Допускаются прочие сборы
6-1414 Запрещено разделение соглашения о финансировании премий
6-1415 Отмена договор страхования в случае неисполнения обязательств
6-1416 Возврат страховых взносов
6-1417 Обслуживание договоров о финансировании премий
6-1418 Освобождение от любых требований к подаче документов
6-1419 Правила

Глава 15 НАЛОГИ НА ФИНАНСОВЫЕ УЧРЕЖДЕНИЯ

Статья 1 Общие положения

6-1501 Метод налогообложения национальных банковских ассоциаций
6-1502 Метод налогообложения банков, инвестиционных компаний и ссудно-сберегательных ассоциаций

Глава 16 ФИНАНСОВЫЕ УЧРЕЖДЕНИЯ СООТВЕТСТВИЕ ДАННЫМ И ОБМЕН ДАННЫМИ

Статья 1 Общие положения isions

6-1601 Согласование данных финансовых учреждений и обмен данными; сдача имущества неплательщика налога; безответственность

Глава 17 ОБРАТНАЯ ИПОТЕКА

Статья 1 Общие положения

6-1701 Определения
6-1702 Финансовые консультации; требования к консультанту
6-1703 Требуемое раскрытие информации; консультирование
6-1704 Обратная ипотека; провизии
6-1705 Предоплата; условия погашения
6-1706 Ответственность заемщика; запрещенные практики; инвестиции; аннуитеты
6-1707 Обеспечение исполнения
6-1708 Приоритет и срок действия залога

Глава 9 АГЕНТСТВА по сбору платежей
Статья 1 Администрация

32-1001 Определения
32-1004 Исключения

9000

32-1021 Оригинал заявки на лицензию; финансовый отчет; связь; определение
32-1022 Содержание финансовой отчетности; резервы по облигациям
32-1023 Квалификация заявителей
32-1024 Лицензирование агентов по сбору платежей за пределами штата
32-1025 Ежегодное продление лицензии; приостановка; истечение срока действия
32-1026 Выдача лицензий
32-1027 Выдача предварительной лицензии для ограниченных целей
32-1028 Сборы

Статья 3 Постановление
32-1051 Обязанности лицензиатов
32- 1053 Отказ, отзыв или приостановление действия лицензии
32-1055 Незаконные действия
32-1056 Нарушение; классификация
32-1057 Уголовное преследование нарушений; индивидуальная ответственность

Статья 5 Предварительные похоронные соглашения
32-1391.01 Полномочия и обязанности правления
32-1391.02 Предварительно согласованные похоронные соглашения; ограничения продаж
32-1391.03 Полномочия и обязанности отдела финансовых организаций; предустановленные трастовые счета для похорон
32-1391.04 Предварительно организованные трастовые трастовые счета; книги и записи; осмотр и экспертиза
32-1391.05 Предварительно согласованные похоронные договоры, финансируемые трастами; определение
32-1391.06 Плата за услуги; договоренности о похоронах, финансируемые трастом
32-1391.07 Аннулирование; предварительно заключенные похоронные соглашения, финансируемые трастом
32-1391.08 Предварительно согласованные похоронные соглашения, финансируемые трастом; смерть бенефициара
32-1391.09 Предварительно согласованные похоронные соглашения, финансируемые трастом; раскрытие информации для потребителей

Глава 36 ОЦЕНКА НЕДВИЖИМОСТИ
Статья 1 Общие положения

32-3601 Определения
32-3602 Применимость главы
32-3603 Регистрация, использование лицензии или сертификата; исключение
32-3605 Суперинтендант; обязанности; полномочия; неприкосновенность
32-3606 Исполнительный директор; пошлины
32-3607 Пошлины; использование кредитных карт
32-3608 Совет оценочного фонда
32-3609 Конфиденциальная документация
32-3610 Единые стандарты профессиональной оценки; государственные стандарты; исключение

Статья 2 Регистрация, лицензирование и сертификация
32-3611 Процесс регистрации, лицензирования и сертификации
32-3612 Классификация лицензирования, регистрации и сертификации
32-3613 Заявление и квалификационные требования для выдачи лицензия
32-3614 Заявление и квалификационные требования для сертификации
32-3614.01 Заявление на получение сертификатов зарегистрированного стажера-оценщика
32-3614.02 Заявление на назначение кураторского оценщика
32-3615 Опыт работы для получения лицензии или сертификации
32-3616 Условия лицензии или сертификата
32-3617 Временный нерезидент лицензирование или сертификация
32-3618 Взаимность
32-3619 Продление лицензии или сертификата; сборы
32-3620 Основание для отказа в выдаче лицензии или сертификата
32-3621 Адреса; телефонные номера; уведомление об изменении
32-3622 Лицензии и сертификаты
32-3623 Использование термина
32-3624 Профессиональные корпорации и партнерства
32-3625 Непрерывное образование
32-3626 Определение дефицита; временные лицензии и сертификаты резидента; освобождение
32-3627 Статус неактивной лицензии или сертификата; заявка на повторную активацию; заявление на продление и пошлина; непрерывное образование
32-3628 Статус бездействующей лицензии или сертификата во время прохождения военной службы; заявка на повторную активацию; заявление на продление и пошлина; непрерывное образование

Статья 3 Постановление
32-3631 Дисциплинарное производство
32-3632 Слушание и судебный надзор; гражданские штрафы; расходы и сборы
32-3633 Чрезмерное влияние; классификация
32-3634 Запрещение дискриминации
32-3635 Стандарты практики; непрофессиональное поведение
32-3636 Условные гонорары
32-3637 Хранение документации; определение
32-3638 Нарушение; классификация
32-3639 Повреждения; судебный запрет
32-3640 Запрет; договор о возмещении убытков

Статья 4 Агенты по налогу на имущество
32-3651 Определения
32-3652 Регистрация; обновление; сборы
32-3653 Поведение налогового агента
32-3654 Дисциплинарные меры
32-3655 Правила
32-3656 Конфиденциальные записи

Статья 5 Оценочные управляющие компании
32-3661 Определения
32-3662 Регистрация
32-3663 Исключения
32-3664 Регистрационные формы
32-3665 Истечение срока регистрации
32-3666 Согласие на обслуживание процесса
32-3667 Комиссия; облигация
32-3668 Требования к собственнику
32-3669 Контролирующее лицо
32-3670 Требования к сотрудникам
32-3671 Соглашения с независимыми оценщиками; ограничения
32-3672 Свидетельство о продлении
32-3673 Раскрытие информации о гонорарах
32-3674 Независимость оценщика; запреты
32-3675 Оплата
32-3676 Отчеты об аттестации; внесение изменений; использовать
32-3677 Разрешение споров
32-3678 Правоприменение
32-3679 Дисциплинарные слушания
32-3680 Орган по выработке правил

Торговые финансовые компании

Глава 2.1 ЗАКОН О ПРОДАЖАХ АВТОМОБИЛЕЙ


Статья 1 Общие положения
44-281 Определения
44-282 Требуется лицензирование компаний, занимающихся финансированием продаж; штраф
44-283 Отказ, приостановление или отзыв лицензий
44-286 Требования и запреты в отношении договоров розничной рассрочки
44-287 Содержание договора
44-288 Условия договора страхования
44 -289 Просроченный договор; восстановление; комиссии за перевод; пустые поля в договоре
44-290 Сумма платежей; отказ от средств правовой защиты
44-291 Расчет процентов; возврат предоплаты; дополнительные расходы; вторичная сделка по финансированию автотранспортных средств; определения
44-293 Автомобили; договор рефинансирования розничной рассрочки
44-294 Записи
44-295 Штрафы

NRS: ГЛАВА 666A — ИНОСТРАННЫЕ БАНКИ

[Ред.21.12.2019 3:09:47 PM — 2019]

ГЛАВА 666A — ИНОСТРАННЫЕ БАНКИ

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

НРС 666А.010 Определения.

Агентство НРС 666А.020 определенный.

НРС 666А.030 Филиал определенный.

НРС 666А.040 Федеральный определенный.

НРС 666А.050 Иностранный определенный.

NRS 666A.060 Представитель офис определен.

НРС 666А.070 Гос. определенный.

ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ

НРС 666А.080 Государство филиал или агентство: требуется лицензия; освобождения от лицензирования.

НРС 666А.090 Гос. филиал или агентство: Заявление и плата за лицензию; ограничение на лицензирование; отзыв заявки.

НРС 666А.100 Государство филиал или агентство: изменение лицензии.

НРС 666А.110 Государство представительство: Требуется лицензия; освобождение от лицензирования.

НРС 666А.120 Государство представительство: Заявление и сборы за лицензию; назначение Комиссар как агент по обслуживанию процесса; правила; снятие применение.

НРС 666А.130 Государство представительство: Предпосылки для выдачи лицензии; выдача и содержание лицензии.

НРС 666А.140 Проводка лицензии; передача или переуступка лицензии запрещены.

ОПЕРАЦИЯ

НРС 666А.150 Гос. филиал или агентство: полномочия, обязанности, ограничения и ограничения.

НРС 666А.160 Государство филиал или агентство: ведение фидуциарной деятельности; правила.

НРС 666А.170 Государственный филиал или агентство: Выступает в качестве агента.

НРС 666А.180 Государственный филиал или агентство: Обслуживание зарегистрированного офиса и зарегистрированного агента.

НРС 666А.190 Государственный филиал или агентство: смена юридического адреса или зарегистрированного агента.

НРС 666А.200 Государство филиал или агентство: внесение изменений в учредительный договор.

НРС 666А.210 Государство филиал или агентство: разделение активов; приоритет кредиторов.

НРС 666А.220 Государство филиал или агентство: Уведомление о страховании вкладов и кредита остатки.

НРС 666А.230 Государство филиал или агентство: Ограничения на выплату процентов по вкладам.

НРС 666А.240 Государственный филиал или агентство: Депозит активов.

НРС 666А.250 Гос. филиал или агентство: Обслуживание активов.

НРС 666А.260 Государство отделение: Ведение резерва под депозиты.

НРС 666А.270 Государственный представительство: Виды деятельности; утверждение дополнительных виды деятельности.

NRS 666A.280 Техническое обслуживание книг, счетов и других записей.

NRS 666A.290 Уведомление слияния или приобретения контроля.

NRS 666A.300 Перемещение офиса.

НРС 666А.310 Крышка офиса.

НАДЗОР И КОНТРОЛЬ

NRS 666A.320 Орган комиссара.

NRS 666A.330 Экзамены комиссаром; плата за экзамены.

NRS 666A.340 Подача документов отчетов с комиссаром.

НРС 666А.350 Государство филиал или агентство: Полномочия и основания для приостановления или отмены лицензия.

НРС 666А.360 Государство филиал или агентство: Немедленное приостановление или отзыв лицензии.

НРС 666А.370 Государство филиал или агентство: Арест и ликвидация имущества и бизнеса.

НРС 666А.380 Государство Представительство: Отзыв лицензии.

ПРОЧИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

НРС 666А.390 Сервис процессов, уведомлений и требований.

NRS 666A.400 Создание межгосударственных филиалов в этом государстве.

_________

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

НРС 666А.010 Определения. В виде в этой главе, если контекст не требует иного, слова и термины, определенные в стандартах NRS с 666A.020 по 666A.070 включительно, имеют значения, приписываемые их в тех разделах.

(добавлен в NRS 1995, 1537)

NRS 666A.020 Агентство определено. Агентство означает офис или другое место деятельности иностранного банка, расположенное в этом состояние, в котором поддерживаются кредитные остатки, связанные с при осуществлении банковских полномочий выплачиваются чеки или ссужаются деньги, но при какие вклады не принимаются от граждан или резидентов США Состояния.

(добавлен в NRS 1995, 1537)

НРС 666А.030 Филиал определен. Ветвь иностранного банка означает офис или другое место деятельности, расположенное в этом государство, в котором принимаются депозиты.

(добавлен в NRS 1995, 1537)

NRS 666A.040 Определено на федеральном уровне. Федеральный когда используется для изменения слова агентство или филиал или термин представитель офис означает лицензию Контроллера Валюты.

(добавлен в NRS 1995, 1537)

НРС 666А.050 Зарубежный определен. Иностранный означает организованную в соответствии с законодательством иностранного государства или колонии, зависимости или владение иностранным государством или Пуэрто-Рико, Гуам, Американское Самоа, Виргинские острова или территория США.

(добавлен в NRS 1995, 1537)

НРС 666А.060 Определено представительство. Представитель офис означает офис иностранного банка, который не является федеральным или государственным. филиал, агентство или дочерняя компания иностранного банка.

(добавлен в NRS 1995, 1537)

NRS 666A.070 Состояние определено. государство когда используется для изменения слова агентство или филиал или термин представитель офис означает лицензию в соответствии с положениями данной главы.

(добавлен в NRS 1995, 1537)

ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ

NRS 666A.080 Государственный филиал или агентство: требуется лицензия; исключения из лицензирование.

1. Если иное не предусмотрено в в подразделе 2, иностранный банк не может вести бизнес в этом государстве, за исключением в государственном отделении или агентстве, которому выдана лицензия в соответствии с эта глава.

2. Иностранный банк:

(a) Который содержит федеральное отделение или агентство в этот штат может вести бизнес, разрешенный федеральным законом или постановлением в этот филиал или агентство.

(b) Который не имеет государственной ветви или Агентство может предоставлять ссуды в этом государстве под залог недвижимости в этом государстве.

(c) Организовано в соответствии с законодательством территории США, Пуэрто-Рико, Гуам, Американское Самоа или Виргинские острова могут управлять межгосударственным отделением в этом штате, как если бы это был государственный банк.

3. Сделка дочерней компанией иностранного банка не является операцией материнской компании банк.

(добавлен в NRS 1995, 1537)

NRS 666A.090 Государственный филиал или агентство: Заявление и плата за лицензию; ограничение на лицензирование; отзыв заявки.

1. Иностранный банк, желающий получить лицензия в соответствии с этой главой на создание и содержание государственного отделения или агентства подает заявление Уполномоченному в соответствии с NRS 666.315. Заявка должна содержат:

(a) Та же информация, что требуется Правлением. управляющих Федеральной резервной системы для подачи заявки на создание филиал или агентство, в зависимости от обстоятельств, в США; и

(b) Информация, требуемая в соответствии с NRS 666.315,

и должен быть сопровождаемый сбором, требуемым этим разделом.

2. Иностранный банк, имеющий лицензию на эта глава об учреждении и поддержании государственного отделения или агентства не может одновременно иметь федеральное отделение или агентство в этом штате.Иностранный банк который поддерживает федеральное отделение или агентство в этом штате, не может одновременно иметь лицензию в соответствии с этой главой для содержания государственного отделения или агентства.

3. Комиссар рассматривает заявление будет отозвано, если Уполномоченный не получил все информация и сборы, необходимые для заполнения заявки в течение 12 месяцев после даты первой подачи заявления Уполномоченному или в течение такой более поздний период, который определит Комиссар в соответствии с любыми существующая политика партнеров по совместному регулированию.Если заявка считается быть отозвано в соответствии с настоящим подразделом или если заявитель иным образом отзывает заявку, Уполномоченный не может выдать лицензию заявитель, если заявитель не подает новую заявку и не уплатит требуемые сборы.

(добавлен в NRS 1995, 1538; A 2005, 1847)

NRS 666A.100 Государственный филиал или агентство: изменение лицензии.

1. Иностранный банк, имеющий лицензию на учреждение и поддержание государственного отделения или агентства должны получить исправленную лицензию если он меняет свое фирменное наименование, меняет срок своего корпоративного существования или желает преследовать в этом состоянии другие или дополнительные цели, кроме установленных далее в своем предыдущем заявлении в соответствии с этой главой на лицензию, сделав заявление об этом Уполномоченному.

2. Требования к форма и содержание заявления согласно подразделу 1, способ его оформление, сдача их дубликатов-оригиналов Уполномоченному, выдача измененной лицензии и ее действие такие же, как в случай первичного обращения за лицензией на создание и поддержание государственного филиал или агентство.

(добавлен в NRS 1995, 1543)

НРС 666А.110 Государственное представительство: Требуется лицензия; освобождение от лицензирование.

1. Ни один иностранный банк не может учреждать или иметь государственное представительство, если иностранный банк не имеет лицензии Уполномоченный по содержанию государственного представительства.

2. Иностранный банк, имеющий федеральный агентство или филиал в этом штате может создать или поддерживать один или несколько федеральных представительства в этом состоянии.

(добавлен в NRS 1995, 1540)

НРС 666А.120 Государственное представительство: Заявление и сборы за лицензию; назначение Комиссара в качестве агента для обслуживания процесса; правила; отзыв заявки.

1. Заявление на получение лицензии на создание и содержание государственного представительства должно быть оформлено в письменной форме под присягой и быть в такой форме и содержать такую ​​информацию, как Уполномоченный может потребоваться. Заявление должно сопровождаться пошлиной не более 400 долларов. Ежегодно за продление лицензии необходимо платить не более 200 долларов.

2. Комиссар требует иностранный банк включить в свою заявку на создание и поддержание государственное представительство документ о безвозвратном назначении Комиссар и его преемники в должности будут иностранными банковского агента, чтобы получить обслуживание любого законного процесса в любом судебном разбирательстве против иностранный банк или любой из его правопреемников, возникший в результате операции со своим государственным представительством, с такой же силой и действительностью, как если бы обслуживается в иностранном банке или его правопреемнике, в зависимости от обстоятельств.В запись должна быть в такой форме и содержать такую ​​информацию, как Комиссар может потребовать.

3. Уполномоченный принимает правила, устанавливающие размер сборов, необходимых в соответствии с этим раздел.

4. Комиссар рассматривает заявление будет отозвано, если Уполномоченный не получил все информация и сборы, необходимые для заполнения заявки в течение 12 месяцев после даты первой подачи заявления Уполномоченному или в течение такой более поздний период, который определит Комиссар в соответствии с любыми существующая политика партнеров по совместному регулированию.Если заявка считается быть отозвано в соответствии с настоящим подразделом или если заявитель иным образом отзывает заявку, Уполномоченный не может выдать лицензию заявитель, если заявитель не подает новую заявку и не уплатит требуемые сборы.

(добавлен в NRS 1995, 1540; A 2005, 1848)

НРС 666А.130 Государственное представительство: Предпосылки для выдачи лицензия; выдача и содержание лицензии.

1. Заявление иностранного банка для получения лицензии на создание и содержание государственного представительства необходимо передать Уполномоченному два дубликата оригинала заявления.

2. Уполномоченный выдает лицензию. иностранному банку для открытия и содержания государственного представительства, если Комиссар считает, что:

(a) Иностранный банк имеет хороший характер и хорошее финансовое положение;

(b) Руководство иностранного банка и предлагаемый менеджмент государственного представительства адекватен; и

(c) Удобство и потребности людей обслуживается предлагаемым государственным представительством.

3. Если Комиссар решит выпустить лицензия иностранному банку на учреждение и содержание государственного представительства офис, Комиссар должен, когда все сборы будут оплачены в соответствии с требованиями в этой главе выдайте лицензию.

4. Каждая лицензия, выданная иностранному банку для создания и содержания государственного представительства необходимо полностью указать наименование иностранного банка, которому выдана лицензия, адрес или адреса, по которым должно быть расположено государственное представительство, и такие другая информация, которая может потребоваться Уполномоченному.

(добавлен в NRS 1995, 1540)

НРС 666А.140 Размещение лицензии; передача или переуступка лицензии запрещенный.

1. Каждый иностранный банк, имеющий лицензию на создавать и содержать государственный филиал, агентство или представительство. разместить лицензию на видном месте в таком филиале, агентстве или офисе.

2. Лицензия, выданная Уполномоченным. в соответствии с настоящей главой не подлежит передаче или переуступке.

(добавлен в NRS 1995, 1541)

ОПЕРАЦИЯ

НРС 666А.150 Государственный филиал или агентство: полномочия, обязанности, ограничения и ограничения.

1. Если иное не предусмотрено настоящим главы или нормативных актов, принятых Уполномоченным, иностранным банком, осуществляющим в государственном отделении или агентстве имеет те же права, привилегии и полномочия, что и Банк Невады в том же месте, включая право на осуществление фидуциарные полномочия и подлежат тем же обязанностям, ограничениям, штрафам, обязательства, условия и ограничения, которые будут применяться в соответствии с законодательством этого штата в банк штата Невада, ведущий свою деятельность в том же месте, но:

(а) Государственная ветвь власти не может принимать от граждан или вклады резидентов США, кроме кредитных остатков, которые связано с осуществлением им других законных банковских полномочий или возникло в результате их осуществления, но он может принимать депозиты от лиц, не являющихся гражданами или резидентами Соединенные Штаты;

(b) Государственное агентство не может принимать депозиты от граждан или резидентов США, кроме кредитных остатков, которые являются случайными или возникают в результате осуществления им других законных банковских полномочий, но он может принимать депозиты от лиц, не являющихся гражданами или резидентами Соединенные Штаты; и

(c) Государственный филиал или агентство не обязаны поддерживать федеральное страхование вкладов, и Уполномоченный может, в соответствии с постановлением или приказать, исключить или освободить незастрахованные государственные отделения или агентства от, или иным образом изменить применимость к незастрахованным государственным отделениям или агентствам, любой закон или постановление этого государства, которое обычно применимо к застрахованным Банки Невады, или это было бы иначе применимо к застрахованному банку Невады ведение бизнеса в том же месте с учетом применимых ограничений о привилегиях государственных органов и агентств и об их полномочиях принимать розничные депозиты.

2. Любые ограничения или ограничения, основанные на акционеры или акционерный капитал банка Невады считается относящимся к ним, применительно к государственному отделению или агентству, к долларовому эквиваленту акционеры или членский капитал иностранного банка, и если иностранный банк имеет более одного государственного филиала или агентства в этом штате, бизнес совершал сделки всеми государственными ветвями и агентствами должны быть объединены при определении соблюдение ограничения.

3.Комиссар может принять такие дополнять или изменять применимость любых существующих стандартов, условий или требования в соответствии с постановлением, которые Комиссар сочтет необходимыми для обеспечения безопасность, надежность и защита кредиторов операций филиалы и представительства иностранных банков в этом государстве.

(добавлен в NRS 1995, 1538; A 1997, 1003)

NRS 666A.160 Государственный филиал или агентство: участие в фидуциарной деятельности; правила.

1. Ни один иностранный банк, имеющий лицензию на учреждать и поддерживать государственный филиал или агентство может заниматься доверительным управлением деятельность в этом офисе, если иностранный банк сначала не получит сертификат полномочия Уполномоченного на ведение фидуциарной деятельности.

2. Заявление на получение сертификата полномочия заниматься фидуциарной деятельностью должны быть в такой форме и содержать такая информация, которую может потребовать Уполномоченный и которая должна сопровождаться гонорар не более 1000 долларов США.Уполномоченный выдает справку о полномочия заниматься фидуциарной деятельностью иностранному банку, заявление согласно этому разделу, если Комиссар обнаружит, что иностранный банк будет осуществлять фидуциарные полномочия в соответствии с законами и постановлениями это государство.

3. Иностранный банк, владеющий свидетельство о полномочиях, выданное в соответствии с этим разделом, может заниматься своим государственный филиал или агентство в фидуциарной деятельности в той же степени и в так же, как если бы иностранный банк был банком Невады.

4. Иностранный банк, владеющий сертификат полномочий, выданный в соответствии с настоящим разделом, должен подавать отчеты и подлежат осмотру и надзору в той же степени и в одинаковых так, как если бы иностранный банк был банком Невады.

5. Комиссар может приостановить или отозвать свидетельство о ведении фидуциарной деятельности, выданное в соответствии с настоящим разделом если Комиссар обнаружит, что:

(a) Существуют условия, разрешающие Уполномоченный отозвать или приостановить действие лицензии иностранных банков на учреждение и содержать филиал или агентство в штате; или

(b) Существует любой факт или условие, которое, если бы оно существовало на момент подачи иностранными банками оригинала заявки на получение свидетельство о полномочиях заниматься фидуциарной деятельностью, привело бы в отказе уполномоченных в выдаче доверенности.

6. Комиссар принимает правила, устанавливающие размер сбора за подачу заявления, требуемого в соответствии с эта секция.

(добавлен в NRS 1995, 1539; A 2005, 1848)

NRS 666A.170 Государственный филиал или агентство: Выступает в качестве агента.

1. Государственный филиал иностранного банка лицензированные в соответствии с этой главой могут получать депозиты и возобновлять срочные вклады, а также государственный филиал или агентство такого банка может закрыть ссуды, ссуды на обслуживание и получать выплаты по кредитам и другим обязательствам, как агент любого депозитария учреждение, аффилированное с иностранным банком, включая филиалы, агентства и другие офисы того же иностранного банка, расположенные в других государствах, как правило, в в соответствии с теми же условиями, процедурами и требованиями, которые применяются в соответствии с законами и постановлениями этого штата к такой деятельности в качестве агента, который может проводиться банками Невады.

2. Государственный филиал или агентство иностранного банк, действующий в этом состоянии в качестве агента в соответствии с положениями настоящего раздел не может считаться филиалом дочернего депозитария учреждение, но ни один государственный филиал или агентство не может выступать в качестве агента для филиала или агентство аффилированного иностранного банка, кроме иностранного банка, который был имеет лицензию на ведение бизнеса в этом штате в соответствии с настоящей главой.

3. Государственный филиал или агентство иностранного банк, имеющий лицензию в соответствии с данной главой, не может:

(a) Осуществлять любую деятельность в качестве агента в соответствии с настоящим раздел, который этому офису запрещено вести в качестве принципала в соответствии с любой применимый федеральный закон или закон штата, включая принятие недопустимых депозиты; или

(b) В качестве принципала привлекать агента к ведению какой-либо деятельности. в соответствии с этим разделом, который этому офису запрещено проводить ни при каких условиях применимый федеральный закон или закон штата, включая принятие недопустимых депозиты.

4. Государственный филиал или агентство иностранного банк, имеющий лицензию в соответствии с этой главой, может выступать в качестве агента депозитария учреждение, аффилированное с иностранным банком только на согласованных условиях с безопасной и надежной банковской практикой и всеми применимыми правилами Комиссар.

5. Государственный филиал может принимать депозиты или возобновлять срочные вклады, а государственный филиал или агентство может закрыть ссуды, услуги ссуды или получать платежи по ссудам и другим обязательствам, в качестве агента для лица, кроме тех, для которых такая деятельность агентства специально санкционировано этим разделом, если уполномоченный уполномочен постановлением.

(добавлен в NRS 1995, 1539)

NRS 666A.180 Государственный филиал или агентство: Обслуживание зарегистрированного офиса и зарегистрированный агент. Иностранный банк который имеет лицензию на создание и содержание государственного отделения или агентства, должен иметь и постоянно поддерживать в этом состоянии:

1. Зарегистрированный офис, который может быть, но не должно быть таким же, как его коммерческое предприятие в этом штате; и

2. Зарегистрированный агент, который может быть физическое лицо, которое проживает в этом штате и имеет офис в зарегистрированный офис или корпорация, уполномоченная вести бизнес в этом штат, в котором есть офис по зарегистрированному адресу.

(добавлен в NRS 1995, 1541)

NRS 666A.190 Государственный филиал или агентство: изменение зарегистрированного офиса или зарегистрированный агент.

1. Иностранный банк, имеющий лицензию на учреждать и поддерживать государственный филиал или агентство может время от времени изменять адрес своего зарегистрированного офиса, и должен сменить своего зарегистрированного агента, если:

(a) Зарегистрированный агент прекращает действовать по любому причина;

(b) Зарегистрированный агент становится дисквалифицированным или недееспособен; или

(c) Он отменяет назначение зарегистрированного агент.

2. Любое изменение зарегистрированного офиса или зарегистрированный агент в соответствии с этим разделом может быть произведен путем подачи заявки в течение 10 рабочих дней после изменения два дубликата оригинала выписки изложить подробности относительно изменения и даты его вступления в силу в такая форма и содержащая такую ​​информацию, которую может потребовать Уполномоченный.

(добавлен в NRS 1995, 1542)

NRS 666A.200 Государственный филиал или агентство: изменение устава.Если учредительный договор иностранного банк, имеющий лицензию на содержание государственного филиала или агентства, внесены поправки в иностранный банк должен незамедлительно подать в Офис Уполномоченного копию поправка, заверенная надлежащим должностным лицом страны иностранного организация банков, но ее представление само по себе не расширяет и не меняет цель или цели, которые иностранный банк уполномочен преследовать в транзакции своего бизнеса в этом государстве, а также не уполномочивать иностранный банк на вести бизнес в этом штате под любым именем, отличным от имени, указанного в свою лицензию, ни продлить срок ее корпоративного существования.

(добавлен в NRS 1995, 1542)

NRS 666A.210 Государственный филиал или агентство: разделение активов; приоритет кредиторы.

1. Каждый иностранный банк, имеющий лицензию на учреждать и поддерживать государственный филиал или агентство в этом штате должно держать активы своего бизнеса в этом штате отдельно от активов его бизнеса вне этого состояния.

2. Кредиторы бизнеса в этом состояние, проводимое иностранным банком и занесенное в бухгалтерские книги его государства филиал или агентство имеют право на абсолютный приоритет перед другими кредиторами с относительно активов офисов иностранных банков в этом государстве.

(добавлен в NRS 1995, 1544)

NRS 666A.220 Государственный филиал или агентство: Уведомление о страховании депозиты и кредитные остатки. Каждый иностранный банк, имеющий лицензию на открытие и содержание государственного отделения или агентство должно в порядке, установленном Уполномоченным, уведомить о том, что депозиты и кредитные остатки в этом офисе не застрахованы Федеральным Корпорация по страхованию вкладов.

(добавлен в NRS 1995, 1544)

НРС 666А.230 Государственный филиал или агентство: Ограничения на выплату процентов по депозиты. Иностранный банк, который имеет лицензию на создание и содержание государственного отделения или агентства, при условии соблюдения такие же ограничения в отношении выплаты процентов по вкладам, как у государства банк, который является членом Федеральной резервной системы.

(добавлен в NRS 1995, 1544)

NRS 666A.240 Государственный филиал или агентство: Депонирование активов.

1. Каждый иностранный банк, имеющий лицензию на учреждение и содержание государственного отделения или агентства должны хранить на депозите в в соответствии с положениями, которые может принять Уполномоченный, с неаффилированные банки Невады, которые назначает иностранный банк, и Комиссар утверждает, процентные облигации, векселя, долговые обязательства или другие обязательства Соединенных Штатов или любого их агентства или органа, или гарантировано Соединенными Штатами, или этим штатом, или городом, округом, поселком, школьный округ, или средство этого государства или гарантированное этим государством, или долларовые депозиты, или обязательства Международного банка реконструкции и развития, или обязательства, выпущенные Межамериканским банком развития, или обязательства Азиатского банка развития, или обязательства, выпущенные Африканский банк развития или такие другие активы, как уполномоченный разрешений на регулирование на общую сумму, определяемую Комиссар, исходя из основной суммы или рыночной стоимости, в зависимости от того, что меньше, в случае вышеописанных ценных бумаг и с учетом таких ограничений как предписывает комиссар.

2. Комиссар может время от времени требовать, чтобы активы, депонированные в соответствии с настоящим разделом, хранились иностранный банк в такой сумме, в такой форме и на таких условиях, как Комиссар считает необходимым или желательным для поддержания звука финансовое положение, защита вкладчиков и общественные интересы, а также для поддержания общественного доверия к деятельности государственного филиала или агентства. Комиссар может учитывать резервы, которые должны поддерживаться Федеральный резервный банк в этом штате или за его пределами в соответствии с федеральным законом, в в соответствии с положениями, которые может принять Уполномоченный.

3. Пока он продолжает свою деятельность в Обычно иностранный банк имеет право взимать проценты по ценным бумагам депонированы в соответствии с этим разделом и время от времени обмениваются, исследуют и сравнить ценные бумаги.

(добавлен в NRS 1995, 1545)

NRS 666A.250 Государственный филиал или агентство: Обслуживание активов.

1. Каждый иностранный банк, имеющий лицензию на учреждать и поддерживать государственный филиал или агентство должно держать в этом состоянии валюта, облигации, векселя, долговые обязательства, тратты, переводные векселя или другие доказательства задолженности, включая договоры или сертификаты участия в кредите, или другие обязательства, подлежащие оплате в США или деньгами США, или, с предварительного одобрения Уполномоченного в деньгах, свободно конвертируемых в Деньги Соединенных Штатов или такие другие активы, как уполномоченный по постановлению разрешений, в размере, который имеет такие отношения, как Комиссар предписывает обязательства иностранного банка к оплате в его государстве или через него филиала или агентства, включая акцепты, но исключая причитающиеся суммы и другие обязательства перед другими офисами, агентствами или филиалами, находящиеся в полной собственности, за исключением для номинального количества директоров акций, дочерних компаний, иностранного банка и другие обязательства, определенные Комиссаром.

2. Для целей этого раздела Комиссар оценивает обращающиеся на рынке ценные бумаги по основной сумме или рыночной стоимости. стоимость, в зависимости от того, какая из них ниже, может определять стоимость любой нерыночной облигации, вексель, облигация, тратта, переводной вексель, другие доказательства задолженности, включая соглашения или сертификаты участия в займах, или любых другой актив или обязательство перед иностранным банком или его государственным отделением или задолженность перед ним или агентство в этом состоянии, и при определении суммы активов для цель расчета соотношения активов и пассивов, может в соответствии с нормативными актами исключить полностью или частично какой-либо конкретный актив.

3. Если по причине существования или возможное возникновение необычных и чрезвычайных обстоятельств, Комиссар считает необходимым или желательным поддержание звука финансовое состояние, защита вкладчиков, кредиторов и общественности интерес, а также для поддержания общественного доверия к бизнесу государственной отрасли или агентства, Комиссар может, в соответствии с такими условиями, как Комиссар может предписать, потребовать от иностранного банка депонирования активов должны содержаться в этом штате в соответствии с этим разделом с такими Невада банки или кредитные союзы по назначению Уполномоченного.

4. Активы, предназначенные для удовлетворения требований отношение активов к обязательствам, установленным Уполномоченным в соответствии с в этот раздел могут быть включены обязательства любого лица за деньги, взятые в долг у иностранный банк, имеющий лицензию на открытие и содержание государственного отделения, или агентством только в той мере, в какой совокупность таких обязательств любого лица не более 10 процентов активов, рассматриваемых для целей настоящего раздела.

(добавлен в NRS 1995, 1545; A 1999, 1543)

НРС 666А.260 Государственное отделение: Ведение резерва под депозиты.

1. Если иное не предусмотрено в подраздел 2, иностранный банк, имеющий лицензию на создание и обслуживание Государственная ветвь всегда должна поддерживать резерв на депозиты государственная ветвь власти, которая может время от времени сохраняться, в соответствии с правила, изданные Советом управляющих Федеральной резервной системы, банк Невады, который является членом Федеральной резервной системы.Резерв должен поддерживаться в банке Невады или в национальном банке, который иностранный банк назначает и утверждает комиссар.

2. Иностранный банк, который должен поддерживать резервы в соответствии с полномочиями, предоставленными Советом управляющих Федеральная резервная система в разделе 7 (a) (1) (B) Федерального международного Закон о банковской деятельности (12 USC 3105 (a) (1) (B)) освобожден от требований настоящего раздел.

(добавлен в NRS 1995, 1546)

НРС 666А.270 Государственное представительство: виды деятельности; одобрение дополнительные мероприятия.

1. Иностранный банк, имеющий лицензию на учреждать и содержать государственное представительство может при соблюдении таких правила, которые может установить Уполномоченный:

(a) Получение ссуд и связанных с ними собирать информацию о кредите, проверять и оценивать недвижимость, обеспечивать информация о титулах, готовить заявки на кредит и давать рекомендации в отношении действий по этому поводу привлекать инвесторов к покупке ссуд у иностранный банк и поиск инвесторов для заключения контракта с иностранным банком на обслуживание кредитов;

(b) Приглашение к открытию нового бизнеса;

(c) Проведение исследований; и

(d) Выполнять административные функции.

Любое другое деятельность, за исключением случаев, предусмотренных в подразделе 2, которую иностранный банк стремится поведение в офисе подлежит предварительному письменному разрешению Комиссар.

2. Государственное представительство может одобрить кредит, если иностранный банк:

(a) направляет письменное уведомление за 45 дней до Комиссар; и

(b) Комиссар не возражает в рамках 45-дневный срок на эту деятельность со стороны государственного представительства.

(добавлен в NRS 1995, 1541)

НРС 666А.280 Ведение книг, счетов и других записей. Каждый иностранный банк, имеющий лицензию на создавать и содержать государственный филиал, агентство или представительство. составлять, хранить и хранить в офисе все такие книги, счета и другие записи, относящиеся к деятельности офиса в такой форме, таким образом и на такое время, которое может предоставить Комиссар.

(добавлен в NRS 1995, 1544)

НРС 666А.290 Уведомление о слиянии или приобретении контроля. Иностранный банк, имеющий лицензию на учреждение и содержать государственный филиал, агентство или представительство должны подавать в Уполномоченному — уведомление в такой форме, содержащее такую ​​информацию, как Уполномоченный может назначить не позднее 14 календарных дней после иностранного банку становится известно о приобретении контроля над иностранным банком или слиянии с другим иностранным банком.

(добавлен в NRS 1995, 1543)

НРС 666А.300 Переезд офиса.

1. Ни один иностранный банк, имеющий лицензию на учреждение и содержать государственный филиал, агентство или представительство может переместить офис, если Комиссар сначала не одобрит переезд и не выдаст измененная лицензия, разрешающая иностранному банку содержать офис в новом сайт.

2. Заявление иностранного банка по этот раздел должен быть в такой форме и содержать такую ​​информацию, как Комиссар требует.

3. Если заявление иностранного банк в соответствии с этим разделом утвержден, и все условия, предшествующие выдача измененной лицензии, разрешающей иностранному банку поддерживать офис на новом месте, Уполномоченный выдает измененная лицензия.

4. Незамедлительно после того, как иностранный банк имеет лицензию на содержание государственного филиала, агентства или представительства. офис, иностранный банк должен передать Уполномоченному свои предыдущие лицензия на офис.

(добавлен в NRS 1995, 1543)

НРС 666А.310 Закрытие офиса.

1. Ни один иностранный банк, имеющий лицензию на создавать и содержать государственный филиал, агентство или представительство может закрыть этот офис без получения предварительного письменного разрешения Комиссар. Заявление иностранного банка по этому разделу должно быть в такую ​​форму и включать такую ​​информацию, которую требует Уполномоченный.

2. Если Комиссар обнаружит, что закрытие офиса не нанесет существенного ущерба обществу удобство и выгода, заявку утверждает Уполномоченный.

3. По заявлению иностранного банка согласно этому разделу утверждено, и все условия, предшествующие закрытию, имеют выполнено, иностранный банк может закрыть офис и незамедлительно после этого передать Уполномоченному лицензию, которая дает ему право поддерживать офис.

(добавлен в NRS 1995, 1546)

НАДЗОР И КОНТРОЛЬ

NRS 666A.320 Полномочия Уполномоченного.

1. Уполномоченный обладает всеми полномочиями. предоставлен Уполномоченному по законам этого штата в той же степени и в так же, как если бы государственный филиал, агентство или представительство были Банк Невады.

2. Если после уведомления и слушания Комиссар считает, что какое-либо лицо нарушило какое-либо положение данной главы. или любого постановления или приказа, изданного в соответствии с настоящей главой, Комиссар может, в дополнение к любому другому средству правовой защиты или действия, доступному Уполномоченному в соответствии с законы этого штата предписывают нарушителю выплатить Уполномоченному гражданский штраф в таком порядке и в таком размере, который определяет Комиссар. нормативными актами, в соответствии с санкциями, предусмотренными для банков Невады.

3. Для достижения целей настоящего главы, Уполномоченный может:

(а) вступать в кооперативную, координирующую или соглашения об обмене информацией с любым другим органом банковского надзора или любыми организация, аффилированная с одним или несколькими надзорными органами банка или представляющая их агентства;

(b) В отношении периодических проверок или других надзор за иностранным банком, который содержит государственный филиал, агентство или представительства, принимать отчеты о проведенных обследованиях и отчеты переданы в другие органы банковского надзора вместо проведения экзаменов или получения отчетов, которые в противном случае могли бы потребоваться в соответствии с эта глава; и

(c) Участвовать в совместных экзаменах или совместных экзаменах. принудительные действия с любым другим банком или надзорным органом, имеющим одновременный юрисдикция над любым иностранным банком, но Комиссар может в любое время принять любые такие действия самостоятельно, если Комиссар определит, что такие действия необходимы или уместны для выполнения обязанностей комиссаров в соответствии с этой главой и для обеспечения соблюдения законов этого штата.

(добавлен в NRS 1995, 1543)

NRS 666A.330 Осмотр комиссара; плата за экзамены.

1. Государственный филиал, агентство или Представительство подлежит проверке Уполномоченным по тому же объем и в том же порядке, как если бы государственный филиал, агентство или представительство были банком Невады.

2. При проведении экспертизы в соответствии с в этот раздел, Комиссар:

(a) Имеет право на полный доступ к офисам, книги, счета, бумаги, записи, файлы, сейфы и хранилища каждого офиса; и

(b) Может потребоваться присутствие и проверка под присягой все лица, чьи показания могут потребоваться в отношении деятельность офиса.

3. Иностранный банк, имеющий лицензию на создавать и содержать государственный филиал, агентство или представительство. оплатить сбор за проведение обследования, а также расходы на подготовку и печатать протокол обследования по установленному курсу и, если применимо, скорректировано в соответствии с НСС 658.101.

(добавлен в NRS 1995, 1543; A 2017, 398)

NRS 666A.340 Сдача отчетов Уполномоченному.

1. Каждый иностранный банк, имеющий лицензию на создавать и содержать государственный филиал, агентство или представительство. подавать Комиссару такие отчеты в такое время, когда Комиссар может по постановлению требовать.

2. Каждый отчет, поданный Уполномоченному в соответствии с этой главой или в соответствии с любыми правилами, принятыми в соответствии с этой главой, должны в такой форме и содержать такую ​​информацию, быть подписанным таким образом и быть проверенным таким образом, который может потребовать Уполномоченный.

(добавлен в NRS 1995, 1544)

NRS 666A.350 Государственный филиал или агентство: Полномочия и основания для приостановления или отзыв лицензии. Если после уведомления и слушания, Комиссар считает любое из следующего в отношении иностранному банку, имеющему лицензию на открытие и содержание государственного отделения, или агентства, Уполномоченный может издать приказ о приостановлении действия или отзыве лицензии. иностранного банка:

1.Иностранный банк нарушил какие-либо положения данной главы или любого постановления или приказа, изданного в соответствии с этим главу или любое положение любого другого применимого закона, постановления или постановления;

2. Иностранный банк проводит операцию деятельность в этом состоянии или в другом месте небезопасным или ненадлежащим образом;

3. Иностранный банк или любое его государство филиалы или агентства находятся в небезопасном или ненадежном состоянии;

4. Иностранный банк прекратил работу любой из его офисов в этом штате без предварительного одобрения Уполномоченного в соответствии с настоящей главой;

5.Иностранный банк неплатежеспособен в этом он прекратил платить свои долги в ходе обычной деятельности, он не может выплачивать долги при наступлении срока их погашения или если обязательства превышают его активы;

6. Иностранный банк приостановил платеж своих обязательств, уступил в пользу своих кредиторов или письменно признал свою неспособность выплатить долги при наступлении срока их погашения;

7. Иностранный банк подал заявку на судебное решение о банкротстве, реорганизации, сговоре или другой судебной защиты в соответствии с любой иностранный или внутренний закон о банкротстве, реорганизации, несостоятельности или мораторий, или любое лицо подало заявление о такой помощи в соответствии с таким законом против иностранного банка, и иностранный банк любым положительным актом одобрен или дал согласие на действие, или была предоставлена ​​помощь;

8.Приемник, ликвидатор или консерватор был назначен для иностранного банка или какое-либо производство для такого назначение или любое подобное разбирательство было инициировано в стране организация иностранных банков;

9. Наличие иностранного банка или право иностранного банка вести банковскую деятельность в соответствии с законодательством страны, в которой учрежден иностранный банк, приостановлено или прекращено; или

10. Существует любой факт или условие, которое, если он существовал в то время, когда иностранный банк подал заявку на получение лицензии на вести бизнес в этом состоянии, было бы основанием для отказа в применение.

(добавлен в NRS 1995, 1546)

NRS 666A.360 Государственный филиал или агентство: Немедленное приостановление или отмена лицензия.

1. Если Комиссар обнаружит, что любой из Факторы, изложенные в NRS 666A.350, верны в отношении любого иностранного банка, имеющего лицензию на содержание государственного отделения или агентства и что это необходимо для защиты интересов кредиторы иностранных банков ведут бизнес в этом государстве или, во всяком случае, для защита общественных интересов, которую Уполномоченный немедленно приостанавливает или отозвать лицензию иностранного банка, Уполномоченный может издать приказ приостановление действия или отзыв лицензии иностранного банка.

2. В течение 30 дней после оформления заказа согласно подразделу 1, иностранный банк, которому отдано распоряжение, может подать Уполномоченному запрос о проведении слушания по данному приказу. Если Комиссар не может начать слушание в течение 15 рабочих дней после запрос подается Уполномоченному или в течение более длительного периода, с согласия иностранного банка распоряжение считается отмененным. В течение 30 дней после слушания Комиссар должен подтвердить, изменить или отменить приказ.В противном случае заказ считается отмененным.

3. Право любого иностранного банка, которому выдается приказ в соответствии с подразделом 1 о подаче ходатайства о судебном пересмотре на порядок не влияет отказ иностранного банка подать прошение о комиссар для слушания по приказу в соответствии с подразделом 2.

(добавлен в NRS 1995, 1547)

NRS 666A.370 Государственный филиал или агентство: конфискация и ликвидация собственности и бизнес.

1. Если Комиссар обнаружит, что любой из Факторы, изложенные в NRS 666A.350, верны в отношении любого иностранного банка, имеющего лицензию на создание и поддержание государственный филиал или агентство и что это необходимо для защиты интересы кредиторов иностранных банков ведут бизнес в этом государстве или для защита общественных интересов, которую Комиссар незамедлительно владение имуществом и бизнесом иностранного банка, комиссар может по приказу вступить во владение имуществом и бизнесом иностранного банка в этом состоянии и сохранять владение до тех пор, пока иностранный банк не возобновит свою деятельность в это состояние либо окончательно ликвидировано.Иностранный банк может с согласия Комиссар, возобновите бизнес в этом состоянии на таких условиях, как Комиссар может прописать.

2. Если Комиссар получит во владение собственность и бизнес иностранного банка в соответствии с подразделом 1, иностранный банк может в течение 10 дней обратиться в районный суд округа который находится в главном офисе иностранного банка в этом государстве, чтобы запретить дальнейшие разбирательства. Суд может после ссылки на Уполномоченного указать причину почему не следует предписывать дальнейшее разбирательство и после слушания отклонить ходатайствовать или отстранить Уполномоченного от дальнейшего разбирательства и приказать Комиссар по передаче собственности и бизнеса иностранного банка иностранный банк или сделайте дальнейший заказ, если это будет справедливо.

3. Комиссар или иностранный банк может обжаловать решение суда, имеющего юрисдикцию в отношении любого производство по п. 2 в порядке, предусмотренном законом для апелляций от решение районного суда. Если Комиссар обжалует решение районного суда, апелляция действует как приостановление приговора и Комиссар не обязан вносить залог.

4. Если Комиссар получит во владение собственность и бизнес иностранного банка в соответствии с подразделом 1, Комиссар сохраняет или ликвидирует имущество и бизнес иностранный банк в соответствии с законами этого государства, как если бы иностранный банк был Банк Невады, с абсолютным приоритетом кредиторов бизнеса в это состояние проводится иностранным банком и регистрируется в его бухгалтерских книгах. государственный филиал или агентство.

5. Когда Комиссар завершит ликвидация имущества и бизнеса иностранного банка, Уполномоченный передает любые оставшиеся активы иностранному банку в соответствии с такими приказы, которые может выдать суд. Однако, если у иностранного банка есть офис в другой штат Соединенных Штатов, который находится в стадии ликвидации, и активы этого офиса, по-видимому, недостаточно, чтобы полностью выплатить кредиторам этого офис, суд обязал Уполномоченного передать ликвидатору в этом офисе такая сумма любых оставшихся активов, которая кажется необходимой чтобы покрыть недостаточность.Если таких офисов два и более и сумма оставшихся активов меньше совокупной суммы недостатков в отношении офисов, суд должен приказать Уполномоченному распределить оставшиеся активы между ликвидаторами этих офисов в таких способом, который суд сочтет справедливым.

(добавлен в NRS 1995, 1547)

НРС 666А.380 Государственное представительство: Отзыв лицензии. Комиссар, после уведомления и возможности для слушания, может отозвать лицензию на создание и поддержание государственного представительства, если Уполномоченный установит, что:

1.Иностранный банк нарушил какие-либо положения этой главы или любого другого закона или постановления этого государства; или

2. Существует любой факт или условие, которое, если он существовал во время первоначального заявления иностранных банков на лицензия, была бы основанием для отказа в выдаче лицензии.

(добавлен в NRS 1995, 1541)

ПРОЧИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

NRS 666A.390 Обслуживание процессов, уведомлений и требований.

1.В случае иностранного банка, который имеет лицензию на создание и содержание государственного отделения или агентства, технологическую службу в любом иске, действии или судебном разбирательстве или обслуживании любого уведомления или требования, или разрешенный законом для обслуживания в иностранной корпорации, может быть сделано на иностранным банком путем его обслуживания у зарегистрированного агента иностранного банка в это состояние. Если иностранный банк не может назначить или сохранить зарегистрированного агента кому может быть предоставлено юридическое обслуживание или обслуживание любого такого уведомления или требования. или если зарегистрированный агент не может быть найден с разумной осмотрительностью по адресу зарегистрированный офис иностранного банка, или если лицензия иностранного банковское государственное отделение или агентство отменено, Уполномоченный в силу закона безвозвратно уполномочен в качестве агента иностранного банка принимать услуги любой процесс или услуга любого уведомления или требования, требуемого или разрешенного законом для обслуживаться в иностранном банке.

2. В случае иностранного банка, который имеет лицензию на открытие и содержание государственного представительства, службы процесс в любом иске, действии или судебном разбирательстве или обслуживании любого уведомления или требования требуется или разрешено законом для обслуживания в иностранной корпорации, может быть сделано в иностранном банке посредством его обслуживания у Уполномоченного.

3. Служба Уполномоченного в г. в соответствии с этим разделом любого процесса, уведомления или требования в отношении иностранного банк должен быть произведен путем доставки и отбытия с Комиссаром, или с любое должностное лицо, отвечающее за офис Уполномоченного, дубликаты процесс, уведомление или требование.Если какой-либо процесс, уведомление или требование обслуживаются Комиссар, Комиссар должен немедленно обеспечить отправлено заказным письмом на имя иностранного банка по адресу его принципала адрес, указанный в записях уполномоченных. Любая услуга так была на комиссара подлежит возврату не менее 30 дней.

4. Эта глава не ограничивает и не влияет на право на обслуживание любого процесса, уведомления или требования, требуемого или разрешенного законом быть обслуживаемым иностранной корпорацией любым другим способом, разрешенным законом.

5. Комиссар ведет учет все процессы, уведомления и требования, подаваемые Уполномоченному в соответствии с настоящим раздел и должен записывать в нем время службы и уполномоченных действие со ссылкой на него.

(добавлен в NRS 1995, 1542)

NRS 666A.400 Создание межгосударственных филиалов в этом штате.

1. Если иное не предусмотрено в подраздел 2, иностранный банк за пределами штата может учредить межгосударственный Невада филиала таким же образом, в том числе путем слияния или другой сделки в рамках раздел 44 Федерального закона о страховании вкладов и аналогичные положения законы этого штата, с банками Невады или другими учреждениями, а также при соблюдении тех же критериев, стандартов, условий, требований и процедуры, применимые к созданию межгосударственных филиалов в этом государстве от банка за пределами штата, имеющего тот же штат в Соединенных Штатах.

2. Комиссар:

(a) Применяется к учреждению начальное межгосударственное отделение и последующие внутригосударственные государственные отделения любых за пределами государства иностранный банк те же критерии, стандарты, условия, требования и процедуры, применимые в соответствии с данной главой или правилами принятый в соответствии с ним к учреждению начальной государственной ветви, и последующие внутригосударственные отделения в Неваде, соответственно, другими иностранными банками;

(b) Может применяться любой другой критерий, стандарт, условие, требование или положение законов или постановлений этого государства которые Комиссар считает по существу эквивалентными или в соответствии с критерием, стандартом, условием, требованием или положением федеральный закон или постановление, обычно применимое к учреждению филиалов в Соединенных Штатах иностранными банками или специально применимы к открытие филиала иностранного банка-заявителя в США; и

(c) Может постановлением разрешить выезд за пределы штата иностранный банк:

(1) Приобретение или слияние с другим иностранный банк, имеющий государственный филиал или агентство, и впоследствии продолжающий такие операции как свои собственные; и

(2) Приобретение или создание межгосударственного Филиал в Неваде любым другим способом, не противоречащим разделу 5 Федеральный закон о международной банковской деятельности (12 U.S.C. 3103).

3. В этом разделе слова и термины, определенные в NRS 666.006 и 666.008 имеют значения приписывается им в этих разделах.

(добавлен в NRS 1995, 1548)

ФРС — Правила

Регулирует приобретение контроля над банками и банковскими холдинговыми компаниями компаниями и физическими лицами, определяет и регулирует небанковскую деятельность, в которой могут участвовать банковские холдинговые компании (включая финансовые холдинговые компании) и иностранные банковские организации с операциями в США. , и устанавливает минимальные отношения капитала к активам, которые банковские холдинговые компании должны поддерживать

Предлагаемые поправки
Требовать, чтобы поднадзорные банковские организации незамедлительно уведомляли свой основной федеральный регулирующий орган в случае инцидента с компьютерной безопасностью (комментарии до 12 апреля 2021 года)
Пресс-релиз и уведомление │ Отправить комментарии

Для обновления требований Правления к планированию капитала, чтобы они соответствовали другим правилам Правления, которые были недавно изменены (комментарии до 20 ноября 2020 г.)
Пресс-релиз и уведомление │ Отправить комментарии

Для упрощения и повышения прозрачности правил определения контроля над банковской организацией (комментарии до 15 июля 2019 г.)
Пресс-релиз и уведомление

Для пересмотра основы применения повышенных пруденциальных стандартов, применимых к иностранным банковским организациям в соответствии с Законом Додда-Франка (комментарии до 21 июня 2019 г.)
Пресс-релиз и уведомление

Увеличить порог для сделок с жилой недвижимостью, требующих оценки, с 250 000 долларов США до 400 000 долларов США (комментарии до 5 февраля 2019 г.)
Пресс-релиз и уведомление

Упростить требования к нормативному капиталу для квалифицируемых банковских организаций сообщества, предоставив им возможность рассчитать простой коэффициент кредитного плеча (комментарии до 9 апреля 2019 г.)
Пресс-релиз и уведомление

Установить категории, основанные на оценке риска, для определения пруденциальных стандартов для крупных стран.S. банковским организациям, внести поправки в определенные пруденциальные стандарты и внести соответствующие изменения в формы отчетности (комментарии до 22 января 2019 г.)
Пресс-релиз и уведомление

Увеличить порог для сделок с коммерческой недвижимостью, требующих оценки, до 400 000 долларов США (комментарии до 29 сентября 2017 г.)
Пресс-релиз и уведомление

Для пересмотра плана капитальных вложений и правил стресс-тестов для крупных банковских холдинговых компаний и американских промежуточных холдинговых компаний иностранных банков (комментарии до 25 ноября 2016 г.)
Пресс-релиз и уведомление

Принять дополнительные ограничения на торговлю физическими товарами финансовых холдинговых компаний (комментарии до 20 февраля 2017 г.)
Пресс-релиз и уведомление | Продление периода комментирования

Содействовать финансовой стабильности путем повышения уравновешиваемости и отказоустойчивости крупнейших отечественных и зарубежных банковских организаций, работающих в США (комментарии до 1 февраля 2016 г.)
Пресс-релиз и уведомление

Для пересмотра плана капитальных вложений и правил стресс-тестов для крупных банковских холдинговых компаний и определенных банковских организаций с совокупными консолидированными активами более 10 миллиардов долларов (комментарии до 24 сентября 2015 г.)
Пресс-релиз и уведомление

Расширить сферу применения Положения о политике холдинговой компании малого банка для небольших банковских холдинговых компаний и некоторых сберегательных и ссудных холдинговых компаний и снизить требования к отчетности (комментарии до 5 марта 2015 г.)
Пресс-релиз и уведомление

Для корректировки сроков ежегодного представления планов капитального ремонта и разъяснения других аспектов правила плана капитального ремонта (комментарии до 11 августа 2014 г.)
Пресс-релиз и уведомление

Для выполнения минимальных требований по государственной регистрации и надзору за оценочными управляющими компаниями (комментарии до 9 июня 2014 г.)
Пресс-релиз и уведомление

Чтобы внести изменения в классификации странового риска, уточнить порядок учета определенных торгуемых позиций секьюритизации, внести техническую поправку в определение покрытой позиции и уточнить сроки обязательного раскрытия информации о рыночном риске (комментарии до 3 сентября 2013 г.)
Уведомление (PDF)

Пересмотреть минимальные требования к капиталу, основанные на рисках, и критерии для регулятивного капитала, а также установить буферную структуру сохранения капитала в соответствии с Базелем III (комментарии до 7 сентября 2012 г.)
Пресс-релиз и уведомление | Продление срока подачи комментариев (срок подачи комментариев 22 октября 2012 г.)

В дополнение к предыдущему уведомлению о предлагаемом нормотворчестве (76 FR 7731 (PDF)) разъяснением требований для определения того, занимается ли компания «преимущественно финансовой деятельностью» (комментарии до 25 мая 2012 г.)
Пресс-релиз и уведомление | Исправление (PDF )

Внести поправки в более раннее уведомление о предлагаемом нормотворчестве, предоставив альтернативы для расчета требований к определенному риску капитала для долговых обязательств и позиций секьюритизации, которые не зависят от кредитных рейтингов (комментарии до 3 февраля 2012 г.)
Пресс-релиз и уведомление

Требовать от крупных банковских холдинговых компаний представления годовых планов капиталовложений на рассмотрение (комментарии до 5 августа 2011 г.)
Пресс-релиз и уведомление

Требовать от крупных системно значимых банковских холдинговых компаний и небанковских финансовых компаний представления годовых планов санации и ежеквартальных отчетов о кредитных рисках (комментарии до 10 июня 2011 г.)
Пресс-релиз и уведомление

Определить системно значимые небанковские финансовые компании для консолидированного надзора со стороны Совета (комментарии до 30 марта 2011 г.)
Пресс-релиз и уведомление

Пересмотреть правила капитала с рыночным риском для изменения их объема, снижения процикличности, повышения чувствительности к определенным рискам и повышения прозрачности
Пресс-релиз и уведомление

Для пересмотра передовых стандартов достаточности капитала, основанного на оценке риска, и пересмотра общих правил капитала, основанного на оценке риска
Пресс-релиз и уведомление

Для реализации положений Закона Додда – Франка, которые дают организациям определенный период времени для приведения их деятельности и инвестиций в соответствие с «Правилом Волкера»
Пресс-релиз и уведомление

Межведомственное уведомление об альтернативах использованию кредитных рейтингов в рекомендациях по капиталу с учетом риска
Пресс-релиз и уведомление

Межведомственное уведомление о предлагаемом правиле регулятивного капитала, связанном с принятием Советом по стандартам финансового учета отчетности по стандартам финансового учета №№.166 и 167
Пресс-релиз и уведомление

Межведомственное уведомление о предлагаемых поправках к правилам капитала, основанным на оценке риска, чтобы позволить банкам, банковским холдинговым компаниям и сберегательным ассоциациям присваивать 10-процентный весовой коэффициент риска требованиям, предъявляемым Fannie Mae или Freddie Mac или гарантированным ими (комментарии должны быть отправлены 26 ноября 2008 г.) )
Уведомление

Межведомственное уведомление о предлагаемых поправках, разрешающих банкам, банковским холдинговым компаниям и сберегательным ассоциациям уменьшать сумму гудвила, которую банковская организация должна вычесть из капитала первого уровня (комментарии до 30 октября 2008 г.)
Уведомление

Межведомственное уведомление о предлагаемой новой структуре капитала, основанной на оценке риска, на основе стандартизированного подхода к кредитному риску и подхода с использованием базовых индикаторов для операционного риска, описанного в документе Базельского комитета по банковскому надзору «Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала: пересмотренная концепция» .»(комментарии до 27 октября 2008 г.)
Уведомление

Проект межведомственного уведомления о предлагаемом нормотворчестве для пересмотра существующей системы управления капиталом, основанной на оценке риска, путем предоставления подавляющему большинству банков, банковских холдинговых компаний и сберегательных ассоциаций возможности либо продолжать использовать существующее правило капитала на основе Базеля I, либо принять более правило чувствительности к риску, известное как Basel IA.
Пресс-релиз и уведомление

Пересмотреть правило капитала с рыночным риском для повышения его чувствительности к риску и ввести требования о публичном раскрытии определенной качественной и количественной информации о рыночном риске банка или банковской холдинговой компании (комментарии до 23 января 2007 г.)
Пресс-релиз | Уведомление (162 КБ PDF)

Пересмотреть существующую систему управления капиталом, основанную на оценке риска, с целью повышения ее чувствительности к риску (комментарии до 18 января 2006 г.).
Пресс-релиз и уведомление

Интерпретация ограничений, запрещающих связывание, в разделе 106 Поправок к Закону о банковских холдинговых компаниях 1970 года, соответствующих инструкций по надзору и исключения в соответствии с разделом 106 для финансовых дочерних компаний государственных банков, не являющихся членами (комментарии до 30 сентября 2003 г.)
Пресс-релиз и уведомление

Разрешить финансовым холдинговым компаниям выступать в качестве брокеров и менеджеров по недвижимости
Пресс-релиз и уведомление | Продление срока подачи комментариев (срок подачи комментариев 1 мая 2001 г.)

О деятельности по обработке финансовых данных (комментарии до 16 февраля 2001 г.)
Пресс-релиз и уведомление

Создание «безопасной гавани», позволяющей банку предлагать кредитную карту, которая может использоваться для совершения покупок у розничного продавца, аффилированного с банком (комментарии до 13 марта 2000 г.)
Уведомление

Приостановление действия лицензии и паспорта | CA Child Support Services

Правоприменительные меры по повышению эффективности распоряжения о содержании детей санкционированы федеральным законом.Чтобы оставаться в курсе выплат алиментов, обязательно создайте профиль в Customer Connect, где вы сможете отслеживать всю информацию о своем обращении в службу поддержки и отправлять электронное письмо своему социальному работнику, если у вас возникли проблемы с выплатой алиментов. Обязательно свяжитесь с нами сразу, чтобы мы могли помочь вам избежать принудительных действий, подобных приведенным ниже.

Приостановление действия лицензии

Если у вас есть задолженность по алиментам и вы не платите должным образом, ваш водитель, профессиональный и / или развлекательный (рыбалка, охота и т. Д.)) лицензии могут быть приостановлены. Если ваш платеж просрочен более чем на 30 дней, уведомление автоматически отправляется в несколько лицензионных агентств Калифорнии, включая Департамент транспортных средств Калифорнии (DMV). В первый раз лицензионное агентство уведомит вас письмом, и у вас будет 150 дней на то, чтобы ответить, в противном случае действие вашей лицензии будет приостановлено. Если это произойдет снова, вы получите уведомление по почте, и у вас будет всего 30 дней, чтобы ответить, прежде чем действие вашей лицензии будет приостановлено.

Если вы получили уведомление от DMV или любого лицензионного агентства Калифорнии, вам следует немедленно связаться с агентством по поддержке детей, которое занимается вашим делом.Они могут помочь вам избежать этого действия или помочь в освобождении вашей лицензии. Каждый случай индивидуален, поэтому требования к выпуску будут определяться индивидуально. Если у вас возникнут проблемы с выплатой платежей, это очень хорошая идея. Существуют программы, которые помогут вам, и общение — лучшее, что вы можете предпринять.

Отказ в паспорте

Если ваш невыплаченный остаток алиментов достигнет 2500 долларов, Государственный департамент США не выдаст или не продлит ваш паспорт, пока остаток не будет выплачен полностью.Если вы получили уведомление об отказе в выдаче паспорта, обратитесь в местный офис поддержки детей, и они вам помогут.

Банковские сборы, налоговые перехваты и т. Д.

Федеральные законы и законы штата допускают и другие правоприменительные меры — перехват налоговых возвратов, арест банковских активов и наложение ареста на дома или другое имущество — все это возможности, когда алименты не выплачиваются. Если у вас возникли проблемы с выплатой, сразу же обратитесь в местное отделение алиментов — наша цель — помочь всем родителям добиться успеха в выполнении своих обязанностей по алиментам.

Узнайте больше об удержании алиментов на нашей странице часто задаваемых вопросов.

В чем разница между приостановленной и отозванной лицензией?

Понимание разницы между приостановленной лицензией и отозванной лицензией важно, если вы столкнетесь с проблемами из-за определенных типов нарушений правил дорожного движения. Чем серьезнее ваше нарушение, тем суровее могут быть взыскания.

Приостановленная лицензия — это не то же самое, что отозванная лицензия. Приостановленная лицензия — это временные трудности, но отозванная лицензия — навсегда.

Что такое приостановленные водительские права?

Приостановление действия водительских прав означает, что ваши права временно не действуют. Вы не можете легально водить автомобиль с приостановленными правами.

Приостановленные лицензии бывают двух типов: бессрочные и бессрочные. Окончательное приостановление действия вашей лицензии прекратится, как только период приостановки закончится и вы заплатите необходимые сборы за прекращение приостановки (которые зависят от штата).

Лицензии могут быть приостановлены по нескольким различным причинам, а правонарушения различаются в зависимости от штата, но вот несколько общих причин для определенных приостановлений:

  • Нарушения переезда, связанные с алкоголем или наркотиками
  • Вождение без страховки гражданской ответственности
  • Получено слишком много штрафов за нарушение правил дорожного движения

Бессрочное приостановление означает, что действие вашей лицензии будет приостановлено до тех пор, пока вы не предпримете каких-либо действий, таких как оплата штрафных санкций (или алиментов / налогов в некоторых штатах).В некоторых штатах действие вашей лицензии также может быть приостановлено на неопределенный срок на основании административного надзора, если у вас есть заболевание, которое создает для вас опасность в дороге.

Если вас поймают за рулем с приостановленными правами, это приведет к дополнительным штрафам, включая штрафы и возможный отзыв ваших прав. Если вы попали в аварию, обвинение в простом правонарушении может перерасти в тяжкое преступление.

Что такое отозванные водительские права?

Аннулированные водительские права означают, что ваши права были полностью аннулированы и не могут быть восстановлены.Чтобы снова получить лицензию, вам нужно будет запросить одобрение в DMV вашего штата, оплатить все причитающиеся вам гражданские штрафы и пройти процесс лицензирования вашего штата, который обычно включает письменный тест и дорожный тест. Конечно, это не будет бесплатным.

Если вы сдадите тесты, будут выданы новые водительские права — старые не будут восстановлены. Общие причины отзыва включают следующее:

  • Вождение без страховки
  • Осуждение за серьезное нарушение правил дорожного движения
  • Не прошел дорожное испытание DMV
  • Ложное заявление о водительских правах или заявлении на регистрацию автомобиля

Также возможно отозвать ваши водительские права или даже навсегда отозвать их из-за нескольких нарушений правил вождения, состояния здоровья или возраста.Взаимодействие с другими людьми

Статус вашей лицензии и страховка

Статус ваших водительских прав важен, когда речь идет о страховании вашего автомобиля.

Предупреждение

Если действие ваших водительских прав приостановлено или отозвано, вероятно, ваш страховой полис не будет продлен.

Можно застраховать автомобиль без водительских прав, но найти страховую компанию, готовую это сделать, непросто. Ожидайте, что станете исключенным водителем и заплатите более высокую ставку.

Если вас поймают за рулем, когда ваши права аннулированы или приостановлены, ваш страховщик почти наверняка отменит ваше страховое покрытие, потребует специального (дорогостоящего) покрытия или резко повысит ваши ставки.

Если вы не уверены в статусе ваших водительских прав, во многих штатах есть инструменты для проверки статуса в Интернете. В некоторых штатах вы можете бесплатно ввести свою информацию и получить результат, хотя в большинстве штатов вам, вероятно, придется заплатить сбор за запрос данных о вождении.

Получив эту информацию, вы можете двигаться дальше к определению, как работать с восстановлением, если это необходимо.

Ключевые выводы

  • Приостановление действия водительских прав означает, что ваши права временно не действуют.Дисквалификации могут быть окончательными или бессрочными.
  • Аннулированные водительские права означают, что ваши права были полностью аннулированы и не могут быть восстановлены. Водительское удостоверение может быть отозвано или даже окончательно отозвано из-за нескольких нарушений правил вождения, состояния здоровья или возраста.
  • Если вас поймают за вождением, когда ваши права аннулированы или приостановлены, ваша страховая компания почти наверняка отменит ваше страхование, потребует дорогостоящее страховое покрытие или резко повысит ваши ставки.

ЕЦБ отозвал лицензию у эстонского банка в связи с расследованием дела об отмывании денег

ТАЛЛИНН, 27 марта (Рейтер) — Европейский центральный банк отозвал лицензию у небольшого эстонского банка Versobank AS из-за неспособности устранить нормативные нарушения в таких областях, как отмывание денег, Эстония финансовый наблюдатель сказал.

Действия, предпринятые против Versobank, происходят в то время, когда лидеры стран Балтии готовятся к встрече на высшем уровне с президентом США Дональдом Трампом в Вашингтоне на следующей неделе, где они будут стремиться продемонстрировать усилия по пресечению отмывания денег, что является ключевой проблемой для Вашингтона в регионе.

Латвия пытается восстановить доверие к своим финансовым учреждениям после обвинений США в том, что третий по величине банк государства еврозоны, ABLV, служил каналом для незаконных средств. Банк, бывшее руководство которого отрицает правонарушения, был закрыт в прошлом месяце.

Латвия также ввела запрет на фиктивные компании — организации, часто используемые для отмывания денег.

ЕЦБ отозвал лицензию Versobank по запросу эстонского финансового надзорного органа.

Наблюдательный орган Эстонии Finantsinspektsioon заявил, что иск против Versobank был «единичным случаем» и не затронул другие банки в стране еврозоны.

«Отзыв разрешения Versobank AS является четким сигналом того, что Эстония не потерпит нарушений закона о борьбе с отмыванием денег и борьбе с терроризмом», — сказал в заявлении председатель наблюдательного органа Килвар Кесслер.

Представитель Versobank Маргус Майдла сказал, что меры против банка были предприняты до того, как его новая команда менеджеров смогла полностью реализовать новый бизнес-план для решения проблем. Текущий генеральный директор Айво Адамсон встал у руля в июле прошлого года.

«Мы чего-то ожидали, но в то время не ожидали такой пули», — сказал он.

Депозиты в Versobank, у которого 5 600 клиентов, из которых 3600 нерезиденты, составили 253 миллиона евро, что составляет 1,5 процента от общего объема банковских вкладов в Эстонии, сообщил центральный банк страны.

Опубликовано в категории: Разное

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.