Форекс открытие брокер: Предоставляете ли вы доступ на рынок Forex? Чем Forex отличается от валютного рынка Московской биржи?

Российские брокеры попали под санкции: что нужно знать их клиентам

26 февраля 2022 г.

• Инвестиции
• Финансы

• Михаил Кузнецов Автор

Фото Макса Новикова для Forbes

В американский санкционный список SDN попали не только крупные российские банки, но и их брокерские «дочки». Что это значит для их клиентов — частных инвесторов?

24 февраля Минфин США внес несколько крупных российских банков — ВТБ, Совкомбанк, «Открытие» и Новикомбанк — в список SDN (Specially Designated Nationals and Blocked Persons).

Попадание в список означает самые жесткие ограничения: американским гражданам и компаниям запрещено вести дела с подсанкционными лицами и структурами, их активы и счета в американской юрисдикции блокируются, они фактически изолируются от американской финансовой системы и доллара.

Помимо банков, в список SDN попали в том числе и брокерские подразделения ВТБ, «Открытия» и Совкомбанка. Что изменится для их клиентов?

• Клиенты попавших под санкции брокеров по-прежнему могут без ограничений покупать и продавать российские ценные бумаги, выводить с брокерского счета на банковский рубли и валюту (если счет открыт в том же банке, которому принадлежит брокер).

• При этом, если речь идет о счете во внешнем банке, перевести деньги с брокерского счета нельзя, указывают на своих сайтах «Открытие» и ВТБ. 
• Покупка валюты в «ВТБ Мои инвестиции» от 1 условной единицы полностью недоступна. Валюту можно только продать — лотами по 1000 условных единиц. При этом «Открытие Инвестиции» указывают, что покупка и продажа валюты на брокерских счетах доступна в полном объеме. В приложении «Совкомбанк Инвестиции» можно продать валюту и перевести на рублевый счет в банке.
• Покупать иностранные ценные бумаги в рублях и долларах нельзя ни в одном из подсанкционных брокеров. Можно только продать. Утром 25 февраля «ВТБ Мои инвестиции» уведомили клиентов, что они должны будут самостоятельно закрыть длинные маржинальные позиции по иностранным акциям.
• ВТБ приостановил прием заявок на заключение сделок на внебиржевом рынке.

Материал по теме

«24 февраля мы изменили место хранения иностранных ценных бумаг в портфеле ФР Global (через который клиенты брокера торгуют на Лондонской бирже и американской бирже Xetra. —

Forbes)», — сказал Forbes представитель «Открытия». Бумаги были переведены из иностранного депозитария Credit Suisse в Национальный расчетный депозитарий Российской Федерации (НРД). Перевод в НРД никак не влияет на возможность и скорость совершения сделок, клиент не несет дополнительных затрат по этим бумагам, уточняет «Открытие». 

В приложениях брокеров, головные структуры которых попали под блокирующие санкции, нет доступа в том числе к АДР и ГДР, американским и глобальным депозитарным распискам российских компаний — тех, которые размещались на иностранных биржах. Например, TCS Group, VK и En+ Group с листингом на Лондонской фондовой бирже и HeadHunter, «Яндекс», Qiwi и Ozon с листингом на NASDAQ. В приложении «ВТБ Мои инвестиции» при попытке купить такие бумаги указывается, что «операция доступна только для квалифицированных инвесторов».

ВТБ и «Открытие» в ответ на запрос Forbes сообщили, что работают над восстановлением операций с иностранными бумагами. «Совкомбанк» на момент публикации не ответил на запрос Forbes. Часть банков действительно в данный момент решают проблему доступа к американским акциям, часть из них уже нашла это решение и работают над его механизмом, заверил президент НАУФОР Алексей Тимофеев.

Материал по теме

Газпромбанк, Альфа-банк, МКБ и РСХБ, у которых также есть брокерские подразделения, попали под более мягкие, секторальные санкции США. Они не смогут выпускать новые еврооблигации со сроком погашения более 14 дней или размещать выпуски акций с 26 марта. При этом никакого влияния на операции банков в России и за рубежом санкции не оказывают. Санкции Минфина в отношении Газпромбанка не являются блокирующими, сказали в пресс-службе банка, поэтому доступ к американским бумагам открыт, торги проводятся в рамках расписания СПБ Биржи, а для клиентов ничего не изменилось. Бесперебойный доступ к иностранным активам также подтвердили в Альфа Банке, РСХБ и МКБ.

Можно ли перенести акции иностранных компаний на брокерский счет других брокеров, которые не попали под санкции? У ВТБ можно подать поручение на перевод ценных бумаг в одном из офисов банка, оказывающих инвестиционные услуги. Поручение будет передано в депозитарий и по итогам рассмотрения сотрудники ВТБ сообщат о его статусе. Перевод активов с брокерского счета «Открытие Инвестиции» к другому брокеру возможен через приложение или в отделении. Но в связи со сменой депозитария по иностранным ценным бумагам на НРД по ним возможна задержка.

• Михаил Кузнецов

  Автор

#санкции #брокер #инвестор #инвестирование #банки #«спецоперация» на Украине

Рассылка Forbes

Самое важное о финансах, инвестициях, бизнесе и технологиях

Как стать Форекс брокером в 2022 году

НА ЭТОЙ СТРАНИЦЕ

Как стать Форекс брокером? Предварительная подготовка Регистрация и лицензирование Платежные решения Программная инфраструктура Бизнес-модель Агрегация ликвидности Дальнейшие шаги

Рынок Forex, или международный валютный рынок, является крупнейшим и наиболее активным финансовым рынком в мире.

Его ежедневный оборот превышает 5 триллионов долларов, что больше, чем на всех национальных фондовых рынках вместе взятых. По прогнозам финансовых аналитиков и экономических экспертов, международный валютный рынок будет расти в геометрической прогрессии благодаря глобализации и популяризации удаленной занятости. В этих условиях сфера брокерских услуг онлайн выглядит весьма перспективной по сравнению с более традиционными бизнесами, которые легко выбить из равновесия неизбежными экономическими колебаниями и кризисами. Однако при всем этом запуск Форекс брокера онлайн сопряжен со значительными трудностями, которые при недостаточном уровне подготовки могут оказаться фатальными.

Как же запустить собственного брокера Форекс? Как же создать собственную конкурентоспособную брокерскую компанию в наше время? Что нужно знать, чтобы создать устойчивый брокерский бизнес в нужной регуляции? Как как открыть Форекс-брокера с надежной основой в виде программного обеспечения? Как оптимизировать стоимость запуска?

Данная публикация представляет собой исчерпывающее руководство по запуску Форекс брокера. В нем учтены все аспекты отрасли, а также опыт экспертов Soft-FX. Каждый раздел статьи содержит ссылки на подробные публикации, касающуюся различных сторон запуска FX-бизнеса. Вы можете изучать представленную дополнительную информацию, или задавать нашим консультантам любые вопросы.

1. Предварительная подготовка: маркетинг и распределение бюджетов

Участники рынка Forex — это не только банки и инвестиционные фонды, но и частные трейдеры, пытающиеся заработать на разнице курсов валют. Все они пользуются услугами таких компаний, как FX-брокеры. При этом онлайн-трейдеры — довольно разношерстная аудитория. Невозможно создать бизнес, который удовлетворял бы потребности всех известных типов подобных клиентов. Вам нужно определиться с целевой аудиторией и ценностью, которую вы планируете привнести. Поэтому, чтобы запустить брокерский бизнес на рынке Forex с максимально низкой стоимостью, вам обязательно нужно провести предварительную подготовку и разбить ее на несколько этапов.

Анализ рынка

Чтобы запустить FX-брокера и успешно развивать такую компанию, важно заранее изучить конкурентов и определить свою целевую аудиторию. Желательно выяснить такие параметры, как возраст, пол, увлечения, уровень дохода, страны проживание, и другое. От этого во многом будет зависеть юридический адрес вашей компании, подход к продвижению платформы, количество поддерживаемых языков и так далее.

Изучите перспективные маркетинговые стратегии для современных Forex брокеров.

Оценка стартового капитала

Чтобы начать надежный и перспективный брокерский бизнес, а затем, в случае успешного запуска, сформировать стоимость масштабирования на несколько лет вперед, вам необходимо четко определить, какие расходы вы готовы понести в ближайшие месяцы. Для этого нужно определить размеры операционного и торгового фонда и их пополнение.

Такие действия, как исследование рынка и формирование стартового капитала, типичны для любого бизнеса. Однако некоторые шаги, необходимые для создания бизнеса по торговле на рынке Forex, уникальны и требуют тщательного рассмотрения.

Изучите перспективные маркетинговые стратегии для современных Forex брокеров.

ноябрь 19, 2021

blog | Текст на 7 минут

2. Регистрация и получение лицензии

Почему так важно начать процедуру лицензирования брокера Forex? Регистрация Форекс брокера у авторитетного регулятора обеспечит вам дополнительные очки доверия и послужит еще одним маркетинговым инструментом для привлечения трейдеров. Благодаря возможности глобального онлайн-присутствия, Форекс брокеры могут быть потенциально зарегистрированы в любой юрисдикции — в зависимости от того, на лицензию какого уровня вы ориентируетесь. Например, запуская Forex брокера в признанных финансовых центрах, таких как США, Великобритания, Швейцария или Австралия, вы сразу же повышаете свою репутацию на порядки, получаете несокрушимое конкурентное преимущество и доступ к рынкам с самыми большими оборотами.

Изучите исчерпывающее руководство по регуляциям в области Форекс и стоимости лицензирования, составленное экспертами Soft-FX по правовым вопросам.

Но учтите, что получение лицензии от авторитетного регулятора требует значительных средств. Например, регистрация Форекс брокера в США требует от компании выделить не менее 20 миллионов долларов США собственного капитала (без учета средств, привлеченных от клиентов) и быть готовой соблюдать строгие требования к отчетности. Стоимость лицензии Европейского Союза составляет от 70 000 до 1,2 млн долларов США, и на ее получение может уйти до двух лет.

Чтобы запустить ускоренный процесс регистрации и сэкономить деньги, можно рассмотреть вариант оффшорной зоны, но с начала 2000-х годов регулирующие органы крупных экономик вводят ограничения для оффшорных компаний и их партнеров. Таким образом, оффшорная лицензия может стать ограничивающим фактором при выборе банков для открытия счета и обработки платежей.

Но учтите, что получение лицензии от авторитетного регулятора требует значительных средств. Например, регистрация Форекс брокера в США требует от компании выделить не менее 20 миллионов долларов США собственного капитала (без учета средств, привлеченных от клиентов) и быть готовой соблюдать строгие требования к отчетности. Стоимость лицензии Европейского Союза составляет от 70 000 до 1,2 млн долларов США, и на ее получение может уйти до двух лет.

Чтобы запустить ускоренный процесс регистрации и сэкономить деньги, можно рассмотреть вариант оффшорной зоны, но с начала 2000-х годов регулирующие органы крупных экономик вводят ограничения для оффшорных компаний и их партнеров. Таким образом, оффшорная лицензия может стать ограничивающим фактором при выборе банков для открытия счета и обработки платежей.

3. Подключение платежных решений

Чтобы начать популярный среди трейдеров брокерский бизнес, необходимо оснастить платформу широко распространенными платежными решениями. Их количество будет сильно зависеть от типа лицензии, о которой мы говорили выше. Однако, открывая брокерскую Forex-фирму с расчетом на максимальный охват целевой аудитории, постарайтесь предложить своим клиентам как можно более широкий спектр вариантов ввода и вывода средств. Выберите провайдеров платежей, наиболее популярных в регионе, где вы предоставляете услуги, и интегрируйте их в свой торговый бизнес.

Вы также должны помнить, что несете ответственность за сохранность средств клиентов. Чтобы стать надежным и безопасным брокером Forex, убедитесь, что ваша платформа использует новейшие процедуры безопасности, включая KYC/AML, систему анти-кардинга, мониторинг счетов на предмет подозрительной активности, верификацию ID и т.д. Потеря клиентских данных или средств является одним из самых разрушительных репутационных рисков, с которыми может столкнуться FX-брокер.

Узнайте больше о том, как открыть Форекс брокера с платежной системой, которая будет соответствовать потребностям вашего бизнеса и ваших клиентов.

ноябрь 19, 2021

blog | Текст на 5 минут

4. Создание программной инфраструктуры

Помимо веб-сайта, разработка программной инфраструктуры для брокерского бизнеса Forex включает в себя другие важные компоненты.

Основные компоненты

Кабинет трейдера

Этот компонент представляет собой персональную область клиента на сайте вашего брокерского бизнеса. Кабинет трейдера позволяет клиентам пополнять и выводить средства на свой торговый счет, отслеживать историю торговли, инвестировать в ПАММ-счет (если такая услуга доступна) и т.д. Надежный кабинет трейдера отличается разнообразием подключенных платежных решений для ввода и вывода средств, возможностью развертывания многоуровневой реферальной программы и высоким уровнем защиты.

КАБИНЕТ ТРЕЙДЕРА

Сердце вашей торговой платформы

Узнать больше

Торговая платформа

Это основной инструмент трейдера, система, используемая для размещения ордеров на покупку и продажу активов. Чтобы создать надежного Forex брокера, которому доверяют клиенты, убедитесь, что ваша торговая платформа работает без сбоев и задержек в исполнении, особенно в периоды колебаний ликвидности. Удобный пользовательский интерфейс и UX также важны, как и возможность доступа к платформе через веб- и мобильные терминалы.

ТОРГОВАЯ ПЛАТФОРМА TICKTRADER

Всё, что вам нужно

Узнать больше

Опциональные компоненты

Теоретически, компания может начать функционировать без компонентов из этой категории, но мы хотим подчеркнуть, что подавляющее большинство солидных брокерских фирм FX используют данные сервисы в той или иной форме.

Бридж, или его продвинутая версия — агрегатор ликвидности

Бридж соединяет торговую платформу с внешними поставщиками ликвидности, а агрегатор позволяет собирать ликвидность из неограниченного количества внешних и внутренних источников и переключаться между ними в любой момент, генерировать глубину рынка (L2), сопоставлять сделки и исполнять ордера.

АГРЕГАТОР ЛИКВИДНОСТИ TICKTRADER

Качественная ликвидность, на ваших условиях

Узнать больше

ПАММ или любой другой модуль инвестиционного сервиса

ПАММ-модуль позволяет реализовать механизм инвестирования в трейдеров-экспертов, имеющих опыт торговли, подтвержденный статистическими данными. Это позволяет расширить число клиентов FX-брокера, а также привлечь частных лиц с небольшим опытом торговли на Forex или вообще без него.

Soft-FX PAMM

Больше трейдеров, больше прибыли

Узнать больше

Узнайте больше о том, как повысить ценность вашего Forex брокера для клиентов за счет добавления конкурентных сервисов и функций.

Подход к разработке

В сфере разнообразие и относительная новизна технологий побуждают фирмы разрабатывать многие компоненты собственными силами. Когда речь идет о программном обеспечении для Форекс брокеров, такой подход не имеет особого смысла, поскольку трейдеры исторически привязались к определенному набору функций и инструментов, особенно при работе с торговой платформой.

Конечно, бывают уникальные случаи, но, как правило, для подавляющего большинства фирм выгоднее приобрести лицензию white label, а оставшиеся ресурсы и средства направить на разработку сайта и маркетинг. Выбирая программное обеспечение у надежного поставщика, вы получаете полный набор необходимых компонентов за фиксированную стоимость. Это значительно облегчает планирование бюджета и сопутствующих расходов на поддержку инфраструктуры программного обеспечения.

Форекс-брокер под ключ от Soft-FX представляет собой универсальный портал на рынок FX-бизнеса. Воспользуйтесь преимуществами многоуровневой ликвидности, универсальной торговой платформы и удобного бэк-офиса.

ФОРЕКС-БРОКЕР ПОД КЛЮЧ

Не откладывайте запуск

Узнать больше

5. Определение бизнес-модели

В данном разделе под бизнес-моделью понимается модель деятельности, которая в конечном итоге влияет на то, как именно Forex бизнес генерирует прибыль. Это очень важный аспект, определяющий как вопросы бюджетирования, так и возможные риски.

B-book

Форекс-брокеры, работающие по модели маркет-мейкера, или B-book, по сути, создают дилинговые центры и предоставляют произвольные цены на определенные валютные пары. Когда пользователь размещает ордер на таких платформах, он играет против брокера, поскольку выигрыш трейдера — это проигрыш платформы, и наоборот. По этой причине трейдеры часто с опаской относятся к таким платформам, поскольку существуют опасения (и подтвержденные прецеденты) о возможном манипулировании валютным курсом брокерами B-book в ущерб трейдерам.

A-book

В рамках этой модели брокеры работают как посредники, которые отправляют торговые приказы своих клиентов поставщикам ликвидности или организуют реальные рыночные условия на своей платформе. Если вы хотите стать брокером Forex, которому доверяют клиенты, это предпочтительная для реализации модель. Теперь мы рассмотрим механизмы, обеспечивающие работу такого типа.

STP (straight-through processing):

брокер отправляет все ордера на внешнее исполнение, не вмешиваясь в процесс, и все транзакции выполняются с максимальной скоростью. Чтобы этот метод работал бесперебойно, необходимо установить хорошие отношения с поставщиками ликвидности.

ECN (electronic communication network):

ликвидность на торговой платформе генерируется всеми участниками сети с помощью технологии интернализации ордеров. Не путайте ее с вышеупомянутой моделью исполнения маркет-мейкеров, где поток котировок в основном имитируется.

ECN/STP:

данный комбинированный метод объединяет преимущества представленных выше, позволяя генерировать качественную внутреннюю ликвидность и открывая доступ к хеджированию рисков из внешних источников.

Узнайте больше о том, как стать Форекс брокером с конкурентоспособной ECN/STP моделью.

ноябрь 08, 2021

blog | Текст на 5 минут

Гибридная модель

Как следует из названия, гибридная операционная модель сочетает в себе концепции A-book и B-book. Это достигается путем размещения прибыльных трейдеров и сделок на реальном рынке (A-book) и размещения убыточных трейдеров и их сделок на внутреннем исполнении (B-book). Гибридная модель открывает перед Форекс брокером более гибкие возможности управления рисками.

Как стать Форекс брокером, который использует гибридную модель? Она включена в решение Форекс-брокер под ключ вместе с системой торговых мультипликаторов, которая позволяет определить процент от запрашиваемого объема, который идет на внешний рынок для каждого торгового счета на вашей платформе.

6. Организация отношений с поставщиками ликвидности

Если вы решили использовать модель A-book, вам необходимо подумать о том, как именно вы хотите работать с поставщиками ликвидности. Для бизнеса Форекс доступны два возможных способа.

Метод prime of prime

Этот метод сейчас можно назвать традиционным для отрасли. Он предполагает подключение услуг одной фирмы, предоставляющей FX-брокеру ликвидность первого уровня, которая иначе была бы недоступна. В этом случае компания становится зависимой от провайдера как технологически, так и финансово.

Небанковская генерация ликвидности

Данный метод предполагает использование программного обеспечения (а именно агрегатора ликвидности), позволяющего собирать оптимальные цены от различных поставщиков ликвидности. По сравнению с методом prime of prime, поставки небанковской ликвидности обеспечивают технологическую и операционную независимость, с возможностью автоматической обработки ценовых потоков и построения внутренней сети (ECN) с участием каждого пользователя платформы.

Изучите возможности небанковской агрегации ликвидности в деталях.

Август 27, 2021

blog | Текст на 5 минут

Стратегия управления рисками

Работа с внешними поставщиками ликвидности дает вашей компании важное преимущество, а именно хеджирование рисков. Чтобы правильно пользоваться этим преимуществом, крайне важно постоянно анализировать рынок и высокоэффективных клиентов. В этом вопросе правильная оценка поведения ваших трейдеров является ключевым аспектом.

Узнайте больше о том, как соблюсти надлежащие процедуры управления рисками и открыть брокерский бизнес с надежными стратегиями устойчивого развития.

7. Следующий этап

После запуска вам придется постоянно корректировать свой бизнес-план в соответствии с меняющимися условиями рынка. Помните, что хотя рынок Forex и предоставляет доступ к огромному обороту средств, конкуренция на нем невероятно высока. Впрочем, есть три установки, которые всегда можно применить на начальном этапе и закрепиться в условиях жесткой конкуренции.

• Поддержка клиентов

  Одним из основных факторов, влияющих на репутацию FX-брокера, является служба клиентской поддержки. Такой сервис, своевременно и качественно решающий запросы клиентов, может сам по себе служить дополнительным маркетинговым инструментом.

• Профессиональная команда

  Любой Forex брокер представляет собой сложную структуру, состоящую из целого набора функций, сервисов и задач, включая управление рисками, обслуживание клиентов, финансовые операции и юридический надзор. Каждый из компонентов, которые вы включите в свою торговую платформу, должны администрировать только профессионалы, обладающие обширным опытом в этой области. Следует уделять самое пристальное внимание подбору квалифицированного персонала.

• Управление бюджетом

  Вне зависимости от выбранных типа лицензии и бизнес-модели, необходимо помнить о важности планирования бюджета. От того, как вы составите бюджет и правильно оцените расходы, во многом будет зависеть успех вашего проекта.

Поддержка клиентов

Одним из основных факторов, влияющих на репутацию FX-брокера, является служба клиентской поддержки. Такой сервис, своевременно и качественно решающий запросы клиентов, может сам по себе служить дополнительным маркетинговым инструментом.

Профессиональная команда

Любой Forex брокер представляет собой сложную структуру, состоящую из целого набора функций, сервисов и задач, включая управление рисками, обслуживание клиентов, финансовые операции и юридический надзор. Каждый из компонентов, которые вы включите в свою торговую платформу, должны администрировать только профессионалы, обладающие обширным опытом в этой области. Следует уделять самое пристальное внимание подбору квалифицированного персонала.

Управление бюджетом

Вне зависимости от выбранных типа лицензии и бизнес-модели, необходимо помнить о важности планирования бюджета. От того, как вы составите бюджет и правильно оцените расходы, во многом будет зависеть успех вашего проекта.

Интернет-торговля на рынке Форекс — Форекс-брокер №1 в США* — Валютные рынки

Мощные платформы, узкие спреды, быстрое исполнение и специализированная поддержка. Узнайте, почему мы являемся предпочтительным торговым партнером для сотен тысяч трейдеров по всему миру.

Открыть счет

Попробуйте демо-счет

Forex

Торгуйте более чем 80 валютными парами со спредом EUR/USD всего 0,2 и низкими комиссиями.

Торговля на рынке Форекс

Золото и серебро

Получите дополнительный доступ к спотовым металлам без кредитного плеча и диверсифицируйте свою торговлю.

Торговля металлами

Фьючерсы и опционы

Традиционная торговля фьючерсами и опционами на фьючерсы доступна через нашу дочернюю компанию FuturesOnline.

Торговля фьючерсами

Расширение возможностей клиентов с 2001 года

Мы живем и дышим рынками. С начала века мы обучаем трейдеров тому, что, как и зачем торговать, чтобы помочь им реализовать свои амбиции.

ОТКРЫТЬ СЧЕТ

Форекс-брокер №1 в США*

Мы обслуживаем американских трейдеров с 2001 года.

О Forex.com

Торгуйте более чем 80 валютными парами, а также золотом и серебром

Глобальные возможности 24/5 с гибкими размерами сделок.

Торгуйте валютой

EUR/USD от 0,2

Торгуйте по своему усмотрению, используя гибкие варианты ценообразования, включая только спред, спред + фиксированную комиссию или STP Pro.

Торговые цены

Платформы с исключительными возможностями

Качественное исполнение в сочетании с инструментами и ресурсами, необходимыми для повышения уровня вашей торговли.

Торговые платформы

*На основе активов клиентов согласно ежемесячным отчетам по розничным обязательствам Forex за 2021 год, опубликованным CFTC

*На основе активов клиентов согласно ежемесячным отчетам по обязательствам Retail Forex за 2021 год, опубликованным CFTC

Финансовая устойчивость, на которую вы можете положиться

Мы часть StoneX Group Inc. (NASDAQ: SNEX), публичной компании, которая соответствует самым высоким стандартам корпоративного управления, финансовой отчетности и раскрытия информации.

О StoneX

Узкие спреды, обеспеченные качественным исполнением

USD/RUB и EUR/RUB в настоящее время недоступны для торговли. См. Сервисные обновления.

Спреды будут варьироваться в зависимости от рыночных условий, включая волатильность, доступную ликвидность и другие факторы. Типичные спреды могут быть недоступны для Управляемых счетов и счетов, переданных Представляющим брокером.

Специально для вас

Я

новичок в торговле

и ищет информацию о:

Введение в финансовые рынки

Введение в финансовые рынки

Финансовые рынки — это то, как люди и компании покупают и продают активы: фьючерсы, опционы, акции, индексы, валюты, товары и многое другое.

Люди торгуют на финансовых рынках сотни лет. Они выросли из практической потребности: помочь людям покупать и продавать вещи более эффективно, а также помочь компаниям, которым нужны деньги, быстро собрать их.

Откройте для себя финансовые рынки

Что такое форекс?

Что такое форекс?

Торговля на рынке Форекс — это покупка и продажа мировых валют. Это то, как люди, предприятия, центральные банки и правительства платят за товары и услуги в других странах.

Однако подавляющее большинство сделок на рынке Форекс не преследуют практических целей. Спекулятивные трейдеры FX стремятся получить прибыль от колебаний обменных курсов между валютами, спекулируя на том, будет ли одна расти или падать в цене по сравнению с другой.

Введение в форекс

Обзор инструментов

Обзор инструментов

Ознакомьтесь с нашими передовыми торговыми инструментами, такими как SMART Signals, Performance Analytics и полезные функции построения графиков.

Торговые инструменты

Сравнение платформ

Сравнение платформ

Не уверены, какая платформа FOREX. com вам подходит? Ознакомьтесь с нашей удобной таблицей сравнения платформ, которая покажет вам все различия.

См. таблицу сравнения платформ

Наши расходы

Наши расходы

Доверие лежит в основе нашего бизнеса. Вот почему мы стремимся к полной прозрачности в отношении расходов, которые вы можете понести. Спреды, комиссии и ролловеры подробно описаны на нашей специальной странице.

Торговые издержки

Вебинар по расчету заработной платы в несельскохозяйственном секторе

Вебинар по расчету заработной платы в несельскохозяйственном секторе

Присоединяйтесь к нашим аналитикам на 60-минутном вебинаре во время публикации отчета Non-Farm Payroll для мгновенного анализа цифр и того, что они могут означать для рынков.

Вебинар НФП

Точки разворота

Точки разворота

Точки разворота — это технический индикатор, который трейдеры используют для прогнозирования будущих областей технического значения, таких как поддержка и сопротивление. Они рассчитываются путем усреднения максимума, минимума и цены закрытия предыдущего периода. Это может быть день, неделя, или месяц.

Точки разворота

Аналитика производительности

Аналитика производительности

Знаете ли вы, что лучше у вас: длинные или короткие сделки? Влияют ли выигрышные серии на ваши решения? Определите свои сильные и слабые стороны как трейдера с помощью нашей эксклюзивной передовой технологии поведенческой науки, основанной на Chasing Returns.

Аналитика производительности

Будьте на шаг впереди

Рынки всегда в движении. Получайте последние новости и анализ.

Новости и аналитика

Последние статьи

Отчет об обязательствах трейдеров (COT): трейдеры снижают риск фунта

Автор:

Мэтт Симпсон

Сегодня, 03:38

• Отношение к риску
• Товары
• Форекс
австралийских долларов
• CAD
новозеландских доллара

Неустойчивое начало недели для иены после валютной интервенции

Автор:

Мэтт Симпсон

Сегодня 01:20

• Торговые идеи
• доллара США
иены
• Форекс
• Банк Японии
• Вмешательство
• иен
• японская иена

Предстоящая неделя: центральные банки, выборы в Великобритании, ВВП/базовый PCE в третьем квартале и прибыль!

Автор:

Джо Перри CMT

21 октября 2022 г. 20:52

• Неделя вперед
• Торговые идеи
• Форекс
• Сезон доходов
• Ферма
• ВОС
• ЭКБ
• Банк Японии

Что вам нужно знать

Вы можете делать ставки на мировые валюты через брокерские счета форекс (иностранной валюты), покупая или продавая валютные пары, которые реагируют на экономическое развитие во всем мире. Рынок форекс работает круглосуточно и без выходных, открываясь в воскресенье днем ​​в США и закрываясь после того, как биржевые трейдеры завершат свои дела в пятницу днем. Объем торговли валютой велик: по состоянию на 2022 год в день совершается более 6 триллионов долларов, что больше, чем на мировых рынках акций или облигаций.

Форекс-трейдеры занимают длинные и короткие позиции на продажу по валютным парам, которые рассчитывают обменный курс между двумя формами законного платежного средства: евро (EUR) и долларом США (USD). Длинная позиция открывает сделку, которая приносит прибыль, когда обменный курс движется вверх; короткая продажа прибыли, когда он движется ниже. В отличие от акций, трейдер не занимает деньги или ценные бумаги у брокера, чтобы открыть короткую позицию на продажу, но ему, возможно, придется заплатить комиссию за пролонгацию.

Брокеры держат ваши деньги на счете, стоимость которого меняется каждую ночь в зависимости от ежедневных прибылей и убытков, и они обрабатывают сборы, которые могут включать комиссионные, доступ к экспертным советам и запросы на снятие средств. Некоторые брокеры скрывают свои комиссионные с помощью юридического жаргона, скрытого мелким шрифтом на веб-сайте, что означает, что потенциальные клиенты должны сделать свою домашнюю работу, прежде чем открывать счет. Чтобы помочь вам избежать неприятных сюрпризов, мы подробно рассмотрим, как выбрать форекс-брокера.

Как выбрать форекс-брокера

При выборе форекс-брокера вы должны сначала выяснить, к какому типу инвесторов вы относитесь, и какие цели вы ставите при инвестировании в валюту.

У каждого брокера, который занимается инвестициями в форекс, есть свои преимущества и недостатки. Некоторые из наиболее важных вещей, которые следует учитывать, — это регулирование, уровень безопасности, предоставляемый этими компаниями, и комиссии за транзакции. Функции безопасности варьируются от брокера к брокеру. Некоторые брокеры имеют встроенные функции безопасности, такие как двухэтапная аутентификация, чтобы защитить учетные записи от хакеров.

Многие форекс-брокеры регулируются. Брокеры в США регулируются Национальной фьючерсной ассоциацией (NFA) и Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC), а Франция, Германия, Швейцария, Австрия, Канада и Великобритания также регулируют деятельность форекс-брокеров. Однако не все брокеры регулируются, и трейдерам следует опасаться нерегулируемых фирм.

Брокеры также различаются по своим платформам и имеют разные обязательные минимумы счетов и комиссии за транзакции. Прежде чем перейти на торговую платформу, вы можете создать бюджет для своей инвестиционной жизни. Выясните, сколько вы хотели бы инвестировать, сколько вы готовы платить за сборы и каковы ваши цели. Есть много факторов, которые нужно изучить при выборе подходящей платформы для вас. Постарайтесь учесть как можно больше, прежде чем вмешиваться.

Понимание валютных пар Forex

Прежде чем зарегистрировать учетную запись, важно знать основы торговли на рынке Форекс, от валютных пар до пипсов, прибыли и так далее.

Валютная пара сравнивает стоимость двух валют через соотношение. Первая валюта известна как базовая и всегда одна. Вторая валюта является валютой котировки и показывает, на какую сумму вы можете ее обменять. Котировка «EUR/USD 1,23000» означает, что вы можете обменять один евро на 1,23 доллара.

Каждое соотношение указывается от двух до пяти знаков после запятой, а также имеет перевернутую версию, которая создает новую валютную пару, которая движется в противоположном направлении. Следуя нашему примеру, EUR/USD измеряет стоимость евро по отношению к доллару США, а USD/EUR измеряет стоимость доллара США по отношению к евро. Следовательно:

• Если EUR/USD = 1,25000/1,00 = 1,25000
• Тогда USD/EUR будет = 1,00/1,25000 = 0,80000

Исторически сложилось так, что трейдеры в разных странах открывали длинные и короткие позиции со своей местной валютой внизу (валюта котировки), но это изменилось после того, как в начале этого десятилетия популярность форекс резко возросла. Сейчас большинство участников по всему миру торгуют валютной парой с наибольшим объемом. Самая популярная версия также, вероятно, будет иметь более узкий спред между ценами покупки и продажи, что снижает торговые издержки.

Форекс-трейдеры зарабатывают деньги на длинных позициях EUR/USD, когда соотношение растет, и теряют деньги, когда оно падает. И наоборот, трейдеры зарабатывают деньги на коротких позициях по евро/доллару США, когда соотношение падает, и теряют деньги, когда оно растет. В то время как брокеры могут предлагать десятки валютных пар, четыре основные пары вызывают огромный торговый интерес:

• EUR/USD: евро и доллар США
• USD/JPY: доллар США и японская иена
• GBP/USD: британский фунт стерлингов и доллар США
• USD/CHF: доллар США и швейцарский франк

Пункты и прибыль

Котировки Forex отображают два соотношения: более высокую цену предложения и более низкую цену предложения. Последние два десятичных знака часто пишутся очень крупным шрифтом, а наименьший прирост цены называется пипсом (процент в пункте). Прибыли и убытки рассчитываются по количеству принятых или потерянных пипсов после закрытия позиции. Все позиции начинаются с небольшого убытка, потому что трейдеры должны покупать по цене предложения и продавать по цене предложения, а расстояние между двумя числами называется спредом.

Это нормальная операционная процедура, потому что большинство форекс-брокеров не взимают комиссий или сборов за исполнение сделок, вместо этого полагаясь на спред между спросом и предложением в качестве основного источника дохода. Основные валютные пары обычно имеют более узкие спреды, чем второстепенные пары, но многие брокеры теперь предлагают фиксированные спреды, то есть они не будут расширяться и сокращаться в ответ на рыночные условия, даже если это в ваших интересах.

Трейдерам необходимо выбирать размер лота для своих позиций на рынке Форекс. Лот обозначает наименьший доступный размер сделки для валютной пары. 100 000 долларов США считаются стандартным лотом в 100 000 долларов США при торговле долларом США и раньше были наименьшей позицией, разрешенной у многих форекс-брокеров. Ситуация изменилась с введением мини-лотов по 10 000 единиц (10 000 долларов США при торговле долларами США) и микролотов по 1000 единиц (1000 долларов США при торговле долларами США).

Чем больше размер единицы, тем меньше пунктов необходимо для получения прибыли или убытка. Вы можете увидеть, как это работает, на следующем примере, в котором обе сделки приносят одинаковую прибыль.

• Стандартный пункт EUR/USD = 0,00001
• Вы «зарабатываете» 1 пункт, покупая EUR/USD на 100 000 долларов по 1,23000 и продавая по 1,23001
• (0,00001/1,23000) x 1 8,0100 долларов за пункт = 8,0100 долларов за пункт. прибыль
• Вы «зарабатываете» 10 пипсов, покупая 10 000 евро/долларов США по цене 1,23000 и продавая по цене 1,23010
• (0,00001/1,23000) x 10 000 = 81 цент за пункт x 10 пунктов = 8,10 доллара прибыли

Конечно, меч режет в обе стороны, потому что длинная или короткая сделка с большим размером единицы, движущейся против вас, принесет убытки быстрее, чем сделка с небольшим размером единицы. Это означает, что важно подробно изучить свое новое занятие, прежде чем прыгать с реальными деньгами, и развить навыки управления рисками, которые включают в себя правильный размер позиции, периоды удержания и методы стоп-лосс. Бесплатные калькуляторы пунктов, которые широко доступны в Интернете, могут очень помочь в решении этой задачи.

Что такое «маржа»?

Новые форекс-счета открываются как маржинальные счета, что позволяет клиентам покупать или продавать валютные пары с общим размером сделки, который намного превышает деньги, используемые для финансирования счета. Брокеры в США обычно позволяют частным лицам открывать счета на сумму от 100 до 500 долларов, предлагая при этом маржу до 50: 1, предоставляя значительное кредитное плечо, что является еще одним способом сказать, что размер вашей сделки будет больше, чем текущий баланс счета.

Например, счет на 500 долларов у брокера с маржой 50:1 позволяет форекс-трейдеру размещать длинные и короткие ставки до 25 000 долларов, что в 2,5 раза превышает размер мини-лота. Кредитное плечо может быть рискованным, так как оно может уничтожить счета в одночасье, но высокая маржа имеет смысл, потому что валюты имеют тенденцию двигаться медленно в спокойные времена и несут небольшой риск дефолта, а это означает, что доллар или евро вряд ли упадут до нуля. Тем не менее, волатильность форекс может подняться до исторического уровня в кризисные периоды, как, например, дикие скачки британского фунта и евро в 2016 году после того, как британцы проголосовали за выход из Европейского Союза.

В отличие от биржевых маклеров, форекс-брокеры не взимают проценты за использование маржи, но позиции, удерживаемые на следующий день, будут подвергаться переносу кредита или дебета, что определяется соотношением между процентными ставками в валютах, составляющих пару. Общая стоимость сделки определяет кредит или дебет в этом расчете, а не только часть баланса счета. На самом простом уровне трейдер будет получать оплату каждую ночь, если удерживает длинную позицию в валюте с более высокой процентной ставкой, и будет платить каждую ночь, если удерживает длинную позицию в валюте с более низкой процентной ставкой. Обратный расчет при короткой продаже.

Советы по выбору форекс-брокера

Не торопитесь при поиске надежного форекс-брокера, чтобы убедиться, что ваши деньги и сделки будут обработаны надлежащим образом. Все американские форекс-брокеры должны зарегистрироваться в Национальной фьючерсной ассоциации (NFA), саморегулирующемся государственном органе, призванном обеспечивать прозрачность. Перейдите на веб-сайт NFA, чтобы проверить соблюдение брокером требований и найти жалобы или дисциплинарные меры, которые могут повлиять на ваше окончательное решение.

Безопасность ваших средств и личной информации важнее любых других соображений при открытии форекс-счета, потому что брокеры могут быть взломаны или обанкротиться. В отличие от биржевых маклеров, средства клиентов которых защищены Корпорацией по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC) в случае закрытия брокерской компании, американские форекс-брокеры не обеспечивают защиту счетов. Хуже того, форекс-брокер может восстановить больше, чем баланс вашего счета, в судебном порядке, если он не предлагает защиту от отрицательного баланса, которая обещает, что у вас не попросят больше денег, чем баланс вашего счета, в случае сбоя позиции.

Требования к нормативному капиталу существенно выросли после финансового кризиса 2008 года, но это не остановило волну банкротств в 2015 году, когда швейцарский франк рухнул в одночасье. Баланс многих счетов стал отрицательным за считанные минуты, что, возможно, повлекло за собой дополнительную ответственность, в то время как те, что выжили, потеряли все, когда брокер закрылся. Урок, который можно извлечь из этой ужасной ситуации: потенциальные клиенты должны придерживаться самых авторитетных брокерских контор, предпочтительно тех, которые связаны с крупным банком или известным финансовым учреждением.

Форекс-индустрия США использует категории «представляющий брокер» и «белая этикетка» для продвижения своих услуг и построения своего бизнеса. Представляющий брокер означает небольшую операцию, которая направляет клиентов к крупному брокеру в обмен на скидки или другие стимулы. В белой маркировке небольшая компания проводит ребрендинг торговой платформы крупного брокера, позволяя крупной операции совершать сделки в фоновом режиме. Обе практики могут увеличить операционные расходы, побуждая эти предприятия расширять спреды между спросом и предложением и повышать комиссию.

Прежде чем давать брокеру деньги, ознакомьтесь с его процедурами финансирования и вывода средств. Некоторые требуют длительных периодов ожидания, пока вы не сможете торговать, когда вы финансируете через чеки или банковские переводы, в то время как другие будут взимать огромные комиссии, когда вы снимаете средства или закрываете счет. В частности, закрытие счета может вызвать стресс, когда брокер заставляет вас заполнять длинные формы, проходить опросы или разговаривать с представителем, пытающимся изменить ваше мнение. Также может потребоваться до недели или больше, чтобы вернуть ваши деньги от операций с меньшей репутацией.

Служба поддержки клиентов должна обеспечивать легкий доступ к справочной службе и торговым центрам через чат, телефон и электронную почту. Ищите круглосуточное покрытие, что означает, что вы можете связаться с брокером в любое время с полудня воскресенья до полудня пятницы в Соединенных Штатах. Прежде чем пополнить счет, проверьте скорость ответа брокера на ваши вопросы, открыв интерфейс чата и позвонив по номеру телефона, чтобы узнать, как долго вам придется ждать ответа представителя клиента.

Торговые платформы Forex

Валютные пары оцениваются через межбанковский рынок, систему связи, используемую крупными банками и финансовыми учреждениями, но без центральной биржи, такой как NASDAQ или Нью-Йоркская фондовая биржа. Форекс-брокеры учитывают эти транзакции, но не обязаны предлагать клиентам лучшие межбанковские предложения и предложения и могут намеренно отображать более широкие спреды с менее выгодными ценами, увеличивая прибыль, когда они завершают эти сделки через систему.

Потенциальные клиенты могут проверить наличие конфликта интересов, ознакомившись с процедурами заключения сделок на веб-сайте брокера. В частности, выясните, есть ли у брокера дилинговый центр, который делает рынок, занимая другую сторону сделки клиента. Более надежный брокер будет публиковать котировки непосредственно из межбанковской системы через оптового поставщика ликвидности или сеть электронных коммуникаций (ECN), которая обрабатывает фактические транзакции покупки и продажи. Это сторонние фирмы, напрямую связанные с профессиональной системой.

Форекс-трейдеры открывают и закрывают позиции с помощью торгового программного обеспечения брокера, которое должно включать в себя сочетание автономных, веб- и мобильных платформ. В последние годы MetaTrader стал отраслевым стандартом для автономного программного обеспечения, предоставляя надежный набор функций, который включает в себя котировки в реальном времени, графики цен, новости, исследования и настраиваемые списки наблюдения. Платформа MetaTrader была разработана компанией MetaQuotes Software Corporation, базирующейся на Кипре.

Торговля через Интернет представляет собой альтернативу автономному программному обеспечению, но часто имеет меньше функций, требуя от владельцев счетов доступа к другим ресурсам для реализации своих торговых стратегий. Мобильные приложения обеспечивают максимальное удобство, но наименьшее количество наворотов в упрощенном дизайне, который обычно позволяет торговать одним или двумя щелчками мыши. Лучше всего использовать полнофункциональное автономное программное обеспечение, когда это возможно, сохраняя мобильную работу для тех случаев, когда вы находитесь вдали от своего торгового стола.

Большинство форекс-брокеров предлагают демо-счета, которые позволяют потенциальным клиентам просматривать автономные, веб-интерфейс и мобильные платформы, что позволяет им торговать форекс-парами на игровые деньги. Это программное обеспечение отображает те же котировки, графики и списки наблюдения, что и реальная система, поэтому оно является бесценным ресурсом для изучения качества ценообразования бид/аск у брокера. Будьте подозрительны, если брокер не предлагает демо-счет, потому что он может использовать некачественную или устаревшую платформу.

Поместите несколько таких учетных записей рядом с котировками в режиме реального времени с крупного финансового сайта и вы быстро узнаете, какие форекс-брокеры предлагают лучшие цены покупки и продажи при нормальных рыночных условиях. Если возможно, взгляните еще раз сразу после решения Федеральной резервной системы по процентной ставке или других событий, влияющих на рынок, чтобы увидеть, как валютные пары двигаются в условиях высокой волатильности.

Типы ввода заказов

Экран исполнения сделок на демо-счете предлагает массу полезной информации. Ищите различные типы входа в сделку и стоп-ордера, а также меры безопасности, которые могут включать гарантированные стоп-лоссы и закрытие всех ордеров. Многие из этих методов маршрутизации ордеров предназначены для защиты трейдера от чрезмерного проскальзывания, которое означает разницу между ожидаемой и фактической ценой исполнения.

Следующие типы ордеров должны быть минимальным требованием для любого выбранного вами брокера:

• При рыночных ордерах ордер будет исполнен немедленно по наилучшей доступной цене. Это может привести к чрезмерным проскальзываниям на быстро меняющихся рынках, когда центы или доллары будут отклоняться от цены покупки или продажи, указанной на момент входа.
• Стоп-ордера отправляют условный ордер на покупку или продажу, который превращается в рыночный ордер по выбранной цене входа.
• Лимитные ордера отправляют условный ордер на покупку или продажу, который может быть исполнен только по цене входа или выше.
• Стоп-лимит ордера отправить условный ордер на покупку или продажу с двумя ценами, стоп и лимит. Ордер превращается в лимитный ордер по выбранной стоп-цене, исполняясь только до лимитной цены. Ордер автоматически отменяется, если котировка проходит через предельную цену без исполнения.
• Гарантированные стоп-лоссы отправляет ордер, который гарантированно будет исполнен в соответствии с запрошенными параметрами, пока котировка проходит через эту цену.
• Закрыть все отправить приказ закрыть все открытые позиции по лучшим доступным ценам. Это может привести к чрезмерному проскальзыванию в быстро меняющихся рыночных условиях.

Предлагает ли форекс-брокер обучение трейдингу и инструменты?

Авторитетные брокеры предлагают клиентам различные ресурсы, чтобы они могли принимать более взвешенные решения и улучшать свои торговые навыки. Ищите на веб-сайте образовательный раздел с разнообразными вебинарами и учебными пособиями по основам рынков форекс, популярным валютным парам и рыночным силам, которые создают давление покупателей или продавцов. Эти материалы должны включать подробную информацию о том, как центральные банки влияют на валютные рынки, когда они повышают или понижают процентные ставки, и как трейдеры могут подготовиться к этим периодическим событиям.

Образовательный раздел также должен содержать инструкции по торговым платформам брокера, валютным парам и типам рыночных ордеров. Ищите видеоролики, руководства или другие учебные пособия, в которых показано, как создавать настраиваемые списки наблюдения, настраивать технические диаграммы и отображать удобные для чтения экраны котировок. В этих учебных материалах также должно быть объяснено, как получить доступ к новостям и исследованиям непосредственно с платформ, чтобы вам не приходилось бродить по Интернету в поисках информации.

Обширные инструменты исследований и экономического анализа должны выделять валютные пары, которые могут предложить наилучшие возможности получения краткосрочной прибыли. Этот раздел должен предлагать бесплатные сторонние комментарии и информацию от отраслевых экспертов, а также новости в режиме реального времени и живые вебинары. Ищите исследования, которые охватывают весь мир, а не только местные рынки, и предоставляют всеобъемлющий ежедневный экономический календарь, в котором перечислены все важные экономические новости со всего мира.

Социальный трейдинг приобрел огромную популярность в последние годы и теперь доступен у самых авторитетных брокеров. Эта функция позволяет владельцам учетных записей взаимодействовать друг с другом через социальный центр, обмениваясь торговыми идеями, стратегиями и знаниями. Некоторые социальные центры продвинулись в этой концепции еще на один шаг вперед, предлагая интерфейс для торговли копиями, который позволяет вам имитировать решения о покупке и продаже других клиентов.

Лучшие социальные центры будут иметь какую-то рейтинговую систему, которая позволит клиентам легко получить доступ к самым активным участникам. Эти контакты могут быть чрезвычайно полезны при настройке торговых платформ, которые часто имеют интерфейсы API, позволяющие использовать сторонние надстройки. Еще полезнее, когда брокер предоставляет обширную библиотеку надстроек, в которой есть дополнения, облегчающие управление сделкой.

Итог

Не торопитесь при поиске форекс-брокера, потому что неправильное решение может дорого обойтись. Лучшие брокеры предложат надежные ресурсы, низкие торговые издержки и доступ к всемирной межбанковской системе. Они также будут бережно обращаться с вашими деньгами, даже если вы откроете небольшой счет в надежде превратить его в небольшое состояние благодаря своим торговым навыкам.