Кто выдает банковскую гарантию: как работает, получение и стоимость

Содержание

Международные банковские гарантии

Международные банковские гарантии (по экспортно-импортным операциям) имеет свои определенные особенности в отличии от внутренних, однако несмотря на это они преследуют одну и ту же цель. На сегодняшний день практически каждое развитое и развивающееся государство заинтересованно в расширении своих внешнеэкономических связей с другими государствами. Как правило, любые переговоры о поставках продукции или заключении контрактов ведутся не только на уровне юридических и физических лиц, но и на уровне самого государства, в лице его высшего руководства. Экспортно-импортные операции – это еще одна сфера, где приветствуется банковская гарантия. Как и всегда, она необходима всего лишь для удовлетворения одной цели – максимально повысить уровень доверия между сторонами сделки или контракта.

Основные отличия международных банковских гарантий

Несмотря на то, что обе банковские гарантии преследуют одну и ту же цель, в отличие от внутреннего рынка банковские гарантии по экспортно-импортным операциям имеет свои особенности, которые присущи только ей.

Главное отличие международной банковской гаранти от внутренней, проявляется не в самой гарантии, а во взаимодействии сторон отношений связанных с получением и использованием этих банковских гарантий.

Так, например, если в сделке участвуют представители различных государств, российская организация должна обратиться в свой отечественный банк. Банк в установленные сроки рассматривает обращение своего клиента, и принимает решение о выдаче гарантии или об отказе в ее выдачи. После этого гарантирующая сторона выдает гарантию своему клиенту и направляет ее в зарубежный банк второй стороны – стороны партнера. Документ проверяется на подлинность банком партнера по сделке или по контракту, проверяется легитимность, и лишь после того как будет полностью установлено, что банковская гарантия имеет силу – банковская гарантия направляется самому партнеру с подтверждением ее подлинности. И только после этого уже осуществляется все иные действия по контракту или по любой сделке между сторонами.

Процедура получения международных банковской гарантии достаточно трудоемкая и требует специальных навыков, поэтому лучшим вариантом будет подключить специалистов, которые смыслят в этом толк. Вероятность допуска ошибок очень высока, а потерянное время может значительно навредить сделке – в итоге не известно к чему самодеятельность может привести.

Оформление международной баноквской гарантии

Для того чтобы оформить такой вид гарантии, в первую очередь, потребуется специализированные финансовые учреждения способные выдать международную банковскую гарантию. В нашей стране такие банки должны обладать специальной лицензией центрального банка России. Банки обязаны придерживаться правил установленных международной торговой палатой.

После того как организация найдена, можно переходить к основным процедурам – пишем заявление, собираем пакет необходимой документации. Для оформления экспортно-импортной банковской гарантии необходимо предоставить в банк информацию касательно заключаемого контракта, бухгалтерскую отчетность компании за последний год, обязательное указание валюты – той в которой будет выдаваться гарантия, сведения о владельцах компании, а также о самой компании и наконец, место оплаты по банковской гарантии при возникновении гарантийного случая.

На этом перечень основных сведений исчерпывается. Очень важно помнить, что самодеятельность в данной сфере может привести к плачевным последствиям как для вас самих, так и для вашей компании, поэтому лучше всего обратиться к специалистам, которые досконально изучили данный вопрос и уже долгое время осуществляют свою деятельность в данной сфере.

Статья размещена на сайте «Банковская гарантия».

Поделиться в социальных сетях

Банковские гарантии

Что такое

банковские гарантии?

Банковская гарантия — письменное обязательство Гаранта, уплатить Бенефициару в соответствии с условиями даваемого гарантом обязательства денежную сумму по предоставлении бенефициаром письменного требования о ее уплате.
Датабанк включен в перечень банков, отвечающих установленным требованиям для принятия банковских гарантий в целях налогообложения, который ведется Минфином РФ на основании сведений, полученных от ЦБ РФ.
Банковская гарантия оформляется в соответствии с требованием Федерального закона №44-ФЗ.

Датабанк имеет соответствующую лицензию на осуществление операций с банковскими гарантиями.

Датабанк выдает следующие виды гарантий:

Тендерные гарантии для участия в тендерах и аукционах
Гарантии исполнения обязательств по контракту
Гарантии для применения заявительного порядка налогоплательщиком в системе гарантийного обеспечения исполнения обязанности по перечислению налога при изменении срока его уплаты

Гарантии для применения в системе гарантийного обеспечения ускоренного порядка возврата (зачета) НДС
Гарантии уплаты таможенных пошлин, налогов.

Для чего нужны банковские гарантии?

Расширение возможностей

Банковская гарантия является самым надежным и удобным инструментом. Cложностей при согласовании такой гарантии у Госзаказчиков практически не возникает.

Экономия

Банковские гарантии значительно дешевле обычных коммерческих кредитов.

Стоимость рассчитывается индивидуально и зависит от:

предмета контракта
суммы и срока гарантии
условий конкурсов (аукционов)

Сокращение рисков

Использование банковской гарантии позволит покупателю доверить вам денежные средства авансом.

Долгосрочный лимит

Возможность согласования долгосрочного лимита.

1

Заполните

онлайн-заявку

Заполните онлайн-заявку и специалист Банка свяжется с вами

2

Обратитесь в

отделение Банка

Обратитесь в ближайшее отделение Датабанка с необходимыми документами.

Перечень документов

3

Заключите

договор

Наличие расчётного счёта в Датабанке является положительным фактором, но не обязательным условием при выдаче банковской гарантии.

Получите банковскую гарантию в течение 1-го дня!

Срок оформления банковской гарантии – в течение 1 дня после предоставления необходимых документов.

Остались вопросы?

По вопросам выдачи банковских гарантий предлагаем обращаться по тел.
8 (3412) 919-120, 959-827, e-mail: [email protected].

Получить дополнительную информацию можно в отделе кредитования юридических лиц:

г. Ижевск, ул. Ленина, 30,

Задать вопрос Банку

Реестр независимых гарантий, используемых для целей Федерального закона от 5 апреля 2013 г. N 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» размещен в федеральной информационной системе Федерального казначейства, доступ к которой осуществляется через единый портал бюджетной системы Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Гарантийные письма и блокчейн — IBM Blockchain

Обзор

Гарантийное письмо: процесс нуждается в изменении

Гарантийное письмо — это договор, выданный банком от имени одного из своих клиентов, который заключил договор на покупку товаров или услуг у поставщика. Гарантийное письмо позволяет поставщику знать, что он получит платеж, даже если клиент банка не выполнит своих обязательств. Для получения гарантийного письма заказчику необходимо будет подать на него заявку.

Технология блокчейн может помочь преобразовать процесс гарантийного письма, сделав его полностью безбумажным, оцифрованным и прозрачным. Эта прозрачность помогает исключить мошенничество и подделку, поскольку сеть блокчейна защищена авторизованными участниками, в том числе авторитетными финансовыми учреждениями. Это создает высоконадежную сеть для хранения и поиска документов, где каждая транзакция записывается в неизменном, проверяемом реестре, который не принадлежит никакому центральному органу.

Преимущества

Преимущества решения с гарантийным письмом, построенного на IBM Blockchain Сокращение времени цикла и затрат
От заявки до выпуска стандартизированная сеть на основе блокчейна может сократить это время с дней или недель до одного дня. Наличие «единого источника достоверной информации» снижает риск возникновения споров, сокращает время обработки и улучшает отчетность и отслеживание.
Повышение безопасности и предотвращение мошенничества
Только авторизованные участники сети могут оформить гарантийное письмо, которое зашифровано, а неизменяемая запись хранится в блокчейне. Запись может быть проверена всеми уполномоченными сторонами.
Повышение производительности и видимости
Полностью оцифрованные рабочие процессы со всеми ключевыми функциями, доступными онлайн через простой пользовательский интерфейс, упрощают для заявителей, бенефициаров и эмитентов просмотр, управление и отчетность по своим гарантийным письмам.
Тематические исследования
Укрепление доверия к банковским гарантиям с помощью платформы Lygon Три крупнейших банка Австралии и крупный владелец недвижимости и торгового центра работали с IBM над созданием Lygon, первой в своем роде блокчейн-платформы для оцифровки и преобразования процесса банковских гарантий как для финансовых гарантий, так и для гарантий производительности.
Lygon позволяет заявителям, эмитентам и бенефициарам получать и управлять юридически обязывающими гарантиями. Среди других преимуществ платформа сокращает время выдачи с одного месяца до одного дня. Блог: Lygon поддерживает полностью цифровые гарантийные письма с помощью блокчейна BCI упрощает управление гарантийным письмом с помощью блокчейна Двадцать два банка и девять крупных организаций присоединились к Инициативе сообщества блокчейнов Таиланда (BCI), используя сеть блокчейнов для выпуска и управления электронными гарантийными письмами для предприятий любого размера. BCI помогает снизить сложность процессов, упростить проверку данных, снизить уровень мошенничества и повысить эффективность. Некоторые компании-члены уже сообщают о снижении транзакционных издержек на 200%. IBM News Room: BCI продвигает пилотный проект, чтобы охватить предприятия всех размеров

Консультации и услуги по блокчейну
Ресурсы
Узнайте о блокчейне корпоративного уровня
Облачная платформа IBM Blockchain Platform предоставляет комплексные возможности, необходимые для быстрой разработки, эксплуатации, управления и защиты бизнес-сетей.

Блокчейн в финансовых услугах
Узнайте, как блокчейн может обеспечить простоту, прозрачность и эффективность финансовых транзакций в различных отраслях.
См. варианты использования блокчейна
Получите вдохновение от того, как новаторы трансформируют свой бизнес с помощью сценариев использования, созданных на платформе IBM Blockchain.
Следующие шаги
Узнайте, как начать
Независимо от того, где вы находитесь на пути к блокчейну, IBM может помочь вам сделать правильный следующий шаг. Узнайте, как начать работу с IBM Blockchain.
Начать работу с блокчейном Консультации и услуги по блокчейну
Используйте лучшие в отрасли знания и найдите более короткий путь к инновациям. Получите выгоду от присоединения к существующим сетям или создайте и масштабируйте свою собственную вместе с экспертами.
Изучите консультации и услуги по блокчейну Связаться с экспертом
Свяжитесь с представителем и получите помощь в вопросах о том, как начать свое путешествие по блокчейну.
Связаться с представителем IBM Варианты использования блокчейна
Получите вдохновение от того, как новаторы трансформируют свой бизнес с помощью сценариев использования, созданных на платформе IBM Blockchain.
Изучите варианты использования блокчейна
Банковская гарантия для МСП – гарантия эффективности и финансовая гарантия

Особенности и преимущества
Гарантия — это контракт на выполнение обещания или выполнение обязательств третьего лица в случае невыполнения обязательств. В гарантии участвуют три стороны. Лицо, дающее гарантию, называется «Поручителем» или «Поручителем»; лицо, от имени которого предоставляется гарантия, называется «основным должником», а лицо, в пользу которого предоставляется гарантия, называется «кредитором» или «бенефициаром».
Банк, выдавший гарантию, является гарантом, клиент, от имени которого выдается гарантия, является основным должником, а третье лицо, в пользу которого выдается гарантия, является бенефициаром.
Банковская гарантия может быть санкционирована на покрытие одной операции или серии операций. Гарантия, которая распространяется на серию сделок, называется постоянной гарантией. В некоторых случаях вместо того, чтобы принимать задаток за каждую работу, государственные ведомства могут запрашивать банковские гарантии, выданные на определенный период. Это пример постоянной гарантии.
Типы банковских гарантий
Гарантия исполнения
Гарантия исполнения – гарантия, по которой: кузова и прочие для поставки материалов, строительства зданий и т. п.
Должное выполнение оборудования/проекта после завершения в течение определенного периода.

Финансовые гарантии
Предоставляемые нами финансовые гарантии включают:
BG выдается вместо задатка/гарантийного депозита, который должен быть внесен, когда подрядчики участвуют в тендере в пользу государственных ведомств и других лиц.
BG выдается в пользу Таможенного департамента в связи с уплатой заказчиком таможенной пошлины.

Гарантии получения аванса
Гарантии, выданные в пользу IATA/Airlines для предоставления авиабилетов турагентам.
Гарантии, выданные в пользу Управления по электроэнергии и коммунальным предприятиям, Управления по водоснабжению и т. д., гарантирующие оплату счетов за электроэнергию/воду
Гарантии, выданные для выдачи удержанных денег.
Гарантии, выданные в пользу назначенных банков для продажи золота ювелирам в кредит.
Гарантии, выданные в пользу таможенных сборов/акцизов/налога с продаж для отсрочки уплаты пошлин.
Гарантии/гарантийные письма, выданные в пользу кредиторов кредита покупателя/кредита поставщиков.
Гарантии, выданные в пользу банков/ФО, гарантирующие погашение кредитов.
Гарантии, выданные фондовым биржам от имени биржевых маклеров на маржинальные деньги.
Гарантии, выданные в соответствии со схемой EPCG для освобождения от уплаты таможенных пошлин.
Тарифы и сборы
См. Страницу тарифов и сборов.
Обратный звонок
Аккредитив (LC) Учет векселей Лимит почтовой отправки (PSL) Переучет экспортных векселей за рубежом (ЕБРР) Проектное финансирование Банковское подразделение IFSC (IBU)
Ознакомьтесь с другими услугами торгового финансирования
Банковская гарантия
Особенности и преимущества
Банковская гарантия (БГ) используется для укрепления и/или обеспечения обязательства по коммерческому договору. Клиенты могут обратиться в Банк для выпуска BG в пользу Бенефициара.
Узнайте больше
Дисконтирование векселей по аккредитиву
Особенности и преимущества
У вас есть действующий переводной вексель? Получите наличные сейчас. Банк предлагает своим клиентам возможность дисконтирования векселей по аккредитиву. Векселя должны быть выписаны по безотзывному аккредитиву, выданному коммерческим банком в Индии.
Подробнее
Экспортный кредит перед отправкой
Особенности и преимущества
Нужен кредит или аванс для покупки, обработки, производства и упаковки товаров перед отправкой? Вы можете быть спокойны с предотгрузочным кредитом на экспорт от Федерального банка.
Узнать больше
Экспортный кредит после отправки
Особенности и преимущества
Нужен кредит или аванс для экспорта товаров/услуг из Индии? Вы можете быть спокойны с Экспортным кредитом после отправки от Федерального банка.
Узнать больше
Счет EEFC
Особенности и преимущества
Счет в иностранной валюте получателя биржи (EEFC) — это счет, открытый в иностранной валюте у Авторизованного дилера, т. е. в банке, осуществляющем операции с иностранной валютой.
Подробнее
Счета GILT
Особенности и преимущества
Учредительный счет SGL открывается банком для учредителей, желающих инвестировать в государственные ценные бумаги и казначейские векселя. Фактически, Банк будет вести срочный счет для этих инструментов на имя учредителей.
Узнать больше
Торговые банковские услуги
Особенности и преимущества
Федеральный банк зарегистрирован в SEBI как торговый банкир категории I. Мы предлагаем различные коммерческие банковские услуги, такие как управление проблемами, синдикация кредитов, консультирование по проектам, рекламная деятельность, управление портфелем и т. д.
Узнать больше
Услуги по управлению денежными средствами
Особенности и преимущества
Услуги по управлению денежными средствами помогают хозяйствующим субъектам/корпорациям оптимизировать бизнес-потоки в цепочке поставок внутри страны путем оптимизации цикла платежей и инкассации, тем самым обеспечивая лучшую ликвидность и эффективное управление бизнес-операциями . Мы предлагаем широкий спектр продуктов и услуг для удовлетворения потребностей бизнес-сообщества/корпораций, обеспечивая мгновенную ликвидность и лучшее управление оборотным капиталом при меньших затратах.
Узнать больше
Вам может быть интересно
Рекомендации по безопасному и простому использованию банковских услуг
Блог
Будьте в курсе банковских инноваций и тенденций и принимайте взвешенные финансовые решения
Узнайте больше
Обучающие видео
Смотрите обучающие видеоролики о наших продуктах и услугах и использовать возможности цифрового банкинга.