Минимальный уставной капитал банка: Уставный капитал банка

Содержание

Минимальный уставный капитал банков уменьшат до 200 млн грн

Верховная Рада приняла в первом чтении законопроект № 3329-д, который предусматривает уменьшение минимального капитала украинских банков с 500 млн грн до 200 млн грн.

Соответствующая норма содержится в принятом сегодня законопроекте №3329-д, сообщает FinClub.

«Минимальный размер уставного капитала на момент государственной регистрации юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность, а также минимальный размер уставного капитала банка не может быть меньше 200 миллионов гривен», — говорится в изменениях в закон «О банках и банковской деятельности».

Однако для отдельных банков он будет выше. «Национальный банк имеет право устанавливать для отдельных банков и юридических лиц, которые намерены осуществлять банковскую деятельность, дифференцированный минимальный размер уставного капитала, но не ниже размера, предусмотренного этой статьей», — говорится в обновленной ст.

31 закона.

Банки давно пытались отменить норму в 500 млн грн минимального капитала, которую ввели из-за кризиса 2014-2015 годов, но Верховная Рада VIII созыва постоянно откладывала этот вопрос.

Нацбанк, со своей стороны, постоянно откладывал график поэтапного увеличения капитала.

Поэтому сейчас банки должны иметь минимальный капитал именно 200 млн грн.

В ноябре 2019 года НБУ перенес с 11 июля 2020-го до 1 января 2021 года срок повышения минимального уставного и регулятивного капитала до 300 млн грн.

После принятия сегодняшнего закона банкам больше не нужно будет докапитализовываться, если этого не требуют другие нормативы или бизнес-стратегия.

«Существует потребность уменьшить требования к минимальному размеру уставного капитала банков с 500 млн грн до 200 млн грн, что обусловлено необходимостью приведения законодательных требований к минимальному размеру уставного капитала действующих банков в Украине в соответствие с сегодняшних экономических реалий.

Учитывая ситуацию в банковской системе Украины, а также учитывая текущее состояние экономики Украины в условиях сложной эпидемиологической ситуации, которая сложилась в стране и в мире, считаем, что уменьшение требований к минимальному размеру уставного капитала действующих банков будет стабилизирующий эффект », — говорится в пояснительной записке к проекту.

Депутаты считают, что до конца 2020 года указанный вопрос из 75 банков наиболее актуален для 35 малых банков, в основном с украинским капиталом, которые не смогут в условиях финансового кризиса и ограничений карантина, связанного с Коронавирусная болезнью Covid-19, аккумулировать соответствующие средства и осуществить докапитализацию.

Подписывайтесь на новости FinClub в Telegram, Viber, Twitter, Facebook

Минимальный уставный капитал банков уменьшат до 200 млн грн / Новости / Finance.ua

Верховная Рада приняла в первом чтении законопроект № 3329-д, который предусматривает уменьшение минимального капитала украинских банков с 500 млн грн до 200 млн грн.

Соответствующая норма содержится в принятом сегодня законопроекте.

«Минимальный размер уставного капитала на момент государственной регистрации юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность, а также минимальный размер уставного капитала банка не может быть меньше 200 миллионов гривен», – говорится в изменениях к закону «О банках и банковской деятельности».

Однако для отдельных банков он будет выше. «Национальный банк имеет право устанавливать для отдельных банков и юридических лиц, имеющих намерение осуществлять банковскую деятельность, дифференцированный минимальный размер уставного капитала, но не ниже размера, предусмотренного этой статьей», – указано в обновленной ст. 31 закона.

Банки давно пытались отменить норму в 500 млн грн минимального капитала, которую ввели из-за кризиса 2014-2015 годов, но Верховная Рада VIII созыва постоянно откладывала этот вопрос.

Нацбанк, со своей стороны, постоянно откладывал график поэтапного увеличения капитала.

Поэтому сейчас банки должны иметь минимальный капитал именно 200 млн грн.

В ноябре 2019 года НБУ решил перенести с 11 июля 2020 года на 1 января 2021 года срок повышения минимального уставного и регулятивного капитала до 300 млн грн.

После принятия закона банкам больше не нужно будет докапитализироваться, если этого не требуют другие нормативы или бизнес-стратегия.

«Существует потребность уменьшить требования к минимальному размеру уставного капитала банков с 500 млн грн до 200 млн грн, что обусловлено необходимостью приведения законодательных требований к минимальному размеру уставного капитала действующих банков в Украине в соответствие к нынешним экономическим реалиям. Учитывая ситуацию в банковской системе Украины, а также учитывая текущее состояние экономики Украины в условиях сложной эпидемиологической ситуации, которая сложилась в стране и в мире, считаем, что уменьшение требований к минимальному размеру уставного капитала действующих банков будет иметь стабилизирующий эффект», – указано в пояснительной записке к проекту.

Депутаты считают, что до конца 2020 года указанное вопроса из 75 банков наиболее актуален для 35 малых банков, преимущественно с украинским капиталом, которые не смогут в условиях финансового кризиса и ограничений карантина, связанного с коронавирусной болезнью Covid-19, аккумулировать соответствующие средства и осуществить докапитализацию.

Минимальный размер нормативного капитала банка, небанковской кредитно-финансовой организации на 2021 год

Минимальный размер нормативного капитала 01.01.2021 – 31.03.2021 01.04.2021 – 30.06.2021
1. Банк 62,06 64,70
2. Небанковская кредитно-финансовая организация:
2.1. имеющая право осуществлять одну или несколько следующих банковских операций в допустимых сочетаниях: 0,67 0,70
2.1.1. осуществление расчетного и (или) кассового обслуживания физических лиц и (или) юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов
2.1.2. валютно-обменные операции
2.1.3. купля-продажа драгоценных металлов и (или) драгоценных камней в случаях, предусмотренных Национальным банком
2. 1.4. предоставление физическим и (или) юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для банковского хранения документов и ценностей (денежных средств, ценных бумаг, драгоценных металлов и драгоценных камней и др.)
2.1.5. перевозка наличных денежных средств, драгоценных металлов и драгоценных камней и иных ценностей между банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями, их обособленными и структурными подразделениями, а также доставка таких ценностей клиентам банков и небанковских кредитно-финансовых организаций
2.2. имеющая право осуществлять помимо банковских операций, перечисленных в подпунктах 2.1.1 – 2.1.5 настоящего пункта, одну или несколько следующих банковских операций в допустимых сочетаниях: 3,44 3,59
2. 2.1. привлечение денежных средств юридических лиц, за исключением банков-корреспондентов, на счета и (или) во вклады (депозиты)
2.2.2. открытие и ведение банковских счетов юридических лиц, за исключением банков-корреспондентов
2.2.3. открытие и ведение счетов юридических лиц в драгоценных металлах
2.2.4. привлечение и размещение драгоценных металлов и (или) драгоценных камней во вклады (депозиты) юридических лиц
2.2.5. инкассация наличных денежных средств, драгоценных металлов и драгоценных камней и иных ценностей
2. 3. имеющая право осуществлять помимо банковских операций, перечисленных в подпунктах 2.1.1 – 2.1.5 и подпунктах 2.2.1 – 2.2.5 настоящего пункта, одну или несколько следующих банковских операций в допустимых сочетаниях: 6,92 7,21
2.3.1. выдача банковских гарантий
2.3.2. доверительное управление денежными средствами по договору доверительного управления денежными средствами
2.3.3. финансирование под уступку денежного требования (факторинг)

Изменения в законе о банках и ЦБ — Российская газета

Принят Государственной Думой 7 апреля 2006 года

Одобрен Советом Федерации 26 апреля 2006 года

Статья 1

Внести в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 1, ст. 18; 2006, N 6, ст. 636) следующие изменения:

1) части вторую — четвертую статьи 11 изложить в следующей редакции:

«Минимальный размер уставного капитала вновь регистрируемого банка на день подачи ходатайства о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций устанавливается в сумме рублевого эквивалента 5 миллионов евро. Минимальный размер уставного капитала вновь регистрируемой небанковской кредитной организации на день подачи ходатайства о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций устанавливается в сумме рублевого эквивалента 500 тысяч евро.

Рублевый эквивалент минимального размера уставного капитала вновь регистрируемой кредитной организации определяется в порядке, установленном нормативным актом Банка России.

Банк России устанавливает предельный размер имущественных (неденежных) вкладов в уставный капитал кредитной организации, а также перечень видов имущества в неденежной форме, которое может быть внесено в оплату уставного капитала.»;

2) главу I дополнить статьей 112 следующего содержания:

«Статья 112. Минимальный размер собственных средств (капитала) кредитной организации

Минимальный размер собственных средств (капитала) устанавливается для банка в сумме рублевого эквивалента 5 миллионов евро, за исключением случая, указанного в части четвертой настоящей статьи.

Размер собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации, ходатайствующей о получении статуса банка, на 1-е число месяца, в котором было подано в Банк России соответствующее ходатайство, должен быть не ниже суммы рублевого эквивалента 5 миллионов евро.

Лицензия на осуществление банковских операций, предоставляющая кредитной организации право осуществлять банковские операции со средствами в рублях и иностранной валюте, привлекать во вклады денежные средства физических и юридических лиц в рублях и иностранной валюте (далее — генеральная лицензия), может быть выдана кредитной организации, имеющей собственные средства (капитал) в размере не ниже суммы рублевого эквивалента 5 миллионов евро по состоянию на 1-е число месяца, в котором было подано в Банк России ходатайство о получении генеральной лицензии.

Банк, имеющий на 1 января 2007 года собственные средства (капитал) в размере ниже суммы рублевого эквивалента 5 миллионов евро, вправе продолжать свою деятельность при условии, что размер его собственных средств (капитала) не будет снижаться по сравнению с уровнем, достигнутым на 1 января 2007 года.

При снижении размера собственных средств (капитала) банка вследствие изменения методики определения размера собственных средств (капитала) банк в течение 12 месяцев должен достичь либо минимального размера собственных средств (капитала), установленного настоящей статьей, рассчитанного по новой методике (для банков, имевших на 1 января 2007 года собственные средства (капитал) в размере, равном сумме рублевого эквивалента 5 миллионов евро и выше), либо размера собственных средств (капитала), имевшихся у него на 1 января 2007 года, рассчитанного по новой методике (для банков, имевших на 1 января 2007 года собственные средства (капитал) в размере ниже суммы рублевого эквивалента 5 миллионов евро).

Рублевый эквивалент минимального размера собственных средств (капитала) кредитной организации определяется ежеквартально в порядке, установленном нормативным актом Банка России.»;

3) часть восьмую статьи 12 признать утратившей силу;

4) подпункт 5 статьи 14 изложить в следующей редакции:

«5) документы об уплате государственной пошлины за государственную регистрацию кредитной организации и за предоставление лицензии на осуществление банковских операций при создании кредитной организации;»;

5) в части седьмой статьи 18 слова «минимального размера уставного капитала вновь регистрируемых кредитных организаций с иностранными инвестициями и» исключить;

6) в части второй статьи 20:

а) в пункте 2 слова «Банком России» исключить;

б) дополнить пунктами 5-8 следующего содержания:

«5) если банк, размер собственных средств (капитала) которого на 1 января 2007 года равен сумме рублевого эквивалента 5 миллионов евро или выше этой суммы, в течение трех месяцев подряд допускает снижение размера собственных средств (капитала) ниже суммы рублевого эквивалента 5 миллионов евро, за исключением снижения вследствие изменения методики определения размера собственных средств (капитала), и не подает в Банк России ходатайство об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации;

6) если банк, размер собственных средств (капитала) которого на 1 января 2007 года ниже суммы рублевого эквивалента 5 миллионов евро, в течение трех месяцев подряд допускает снижение размера собственных средств (капитала) ниже уровня, достигнутого им на 1 января 2007 года, за исключением снижения вследствие изменения методики определения размера собственных средств (капитала), и не подает в Банк России ходатайство об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации;

7) если банк, имевший на 1 января 2007 года собственные средства (капитал) в размере, равном сумме рублевого эквивалента 5 миллионов евро и выше, и допустивший снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального размера, установленного статьей 112 настоящего Федерального закона, вследствие изменения методики определения размера собственных средств (капитала), в течение 12 месяцев не достиг указанного минимального размера собственных средств (капитала) и не подал в Банк России ходатайство об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации;

8) если банк, имевший на 1 января 2007 года собственные средства (капитал) в размере ниже суммы рублевого эквивалента 5 миллионов евро и допустивший снижение размера собственных средств (капитала) по сравнению с уровнем, достигнутым на 1 января 2007 года, вследствие изменения методики определения размера собственных средств (капитала), в течение 12 месяцев не достиг размера собственных средств (капитала), имевшихся у него на 1 января 2007 года, и не подал ходатайство об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации. «;

7) части первую и вторую статьи 35 изложить в следующей редакции: «Кредитная организация, имеющая генеральную лицензию и собственные средства (капитал) в размере не ниже суммы рублевого эквивалента 5 миллионов евро, может с разрешения Банка России создавать на территории иностранного государства филиалы и после уведомления Банка России — представительства.

Кредитная организация, имеющая генеральную лицензию и собственные средства (капитал) в размере не ниже суммы рублевого эквивалента 5 миллионов евро, может с разрешения и в соответствии с требованиями Банка России иметь на территории иностранного государства дочерние организации.»;

8) в части второй статьи 39 слова «Банком России» заменить словами «в соответствии с настоящим Федеральным законом».

Статья 2

Внести в Федеральный закон от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790) следующие изменения:

1) в части первой статьи 62:

а) пункт 1 признать утратившим силу;

б) пункт 2 дополнить словами «, а также перечень видов имущества в неденежной форме, которое может быть внесено в оплату уставного капитала»;

2) статью 63 признать утратившей силу.

Статья 3

Абзац двадцать пятый пункта 22 статьи 2 Федерального закона от 21 марта 2002 года N 31-ФЗ «О приведении законодательных актов в соответствие с Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 12, ст. 1093) признать утратившим силу.

Статья 4

Настоящий Федеральный закон вступает в силу с 1 января 2007 года.

Президент Российской Федерации

В. Путин

1. Правила формирования уставного капитала коммерческого банка ПИСЬМО ЦБ РФ от 14.

07.95 N 25-1-714 действует Редакция от 14.07.1995 Подробная информация
Наименование документПИСЬМО ЦБ РФ от 14.07.95 N 25-1-714
Вид документаписьмо, методические указания
Принявший органцб рф
Номер документа25-1-714
Дата принятия01.01.1970
Дата редакции14.07.1995
Дата регистрации в Минюсте01.01.1970
Статусдействует
Публикация
  • На момент включения в базу документ опубликован не был
НавигаторПримечания

1. Правила формирования уставного капитала коммерческого банка

1.1. Формирование уставного капитала коммерческого банка регламентируется Гражданским кодексом Российской Федерации, 1994 г.; Законом РСФСР «О банках и банковской деятельности в РСФСР», 1990 г. ; Инструкцией ЦБ РФ от 11.02.94 N 8 «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг коммерческими банками на территории Российской Федерации», Методическими указаниями ЦБ РФ «О создании и деятельности коммерческих банков на территории РСФСР» от 26.02.91 N 02-15, телеграммой ЦБ РФ от 21.02.94 N 47-94 «О мерах по укреплению капитальной базы коммерческих банков на территории РФ» письмом ЦБ РФ от 17.02.95 N 145 «О внесении изменений в Методические указания о создании и деятельности коммерческих банков» и другими нормативными указаниями ЦБ РФ, приведенными в Приложении N 1 к настоящим Методическим указаниям.

1.2. Законом «О банках и банковской деятельности в РСФСР» (ст. 10) определено, что уставный капитал банка складывается из средств юридических и физических лиц, который служит обеспечением обязательств банка.

В соответствии с Гражданским кодексом РФ, 1994 г. (ст. ст. 90, 99) уставный капитал коммерческого банка, созданного в форме общества с ограниченной ответственностью или акционерного общества закрытого или открытого типа, определяет минимальный размер имущества общества, гарантирующего интересы его кредиторов. Он не может быть менее размера, предусмотренного соответствующими законами.

1.3. Минимальный размер уставного капитала коммерческого банка регламентируется Законом о банках и банковской деятельности в РСФСР 1990 г. и конкретизируется нормативными документами Банка России. В настоящее время основным из таких документов является телеграмма ЦБ РФ от 21.02.94 N 47-94, устанавливающая следующие минимальные размеры уставных капиталов коммерческих банков с 01.03.94:

для вновь регистрируемого банка — резидента Российской Федерации минимальная сумма уставного капитала должна быть эквивалентной 1 млн. ЭКЮ;

размер уставного капитала банка с ограниченным кругом совершаемых операций должен быть не меньше суммы, эквивалентной 250 тыс. ЭКЮ.

Центральный банк РФ на основе коэффициентов корректировки ежеквартально устанавливает размер минимальной суммы уставного капитала в рублях для вновь создаваемых банков и для банков с ограниченным кругом операций (кредитных учреждений).

1. 4. В соответствии с Методическими указаниями о создании и деятельности коммерческих банков на территории РСФСР от 26.02.91 N 02-15, п. 2, уставный капитал коммерческого банка формируется только за счет собственных (а не привлеченных) средств участников. В частности, не допускается формирование уставного капитала за счет кредитов банка. Запрещено использовать средства исполнительных органов всех уровней, специализированных общественных фондов, политических организаций.

Взносы в уставный капитал банка должны быть произведены действительными участниками (акционерами, пайщиками) банка.

Число учредителей коммерческого банка не может быть менее трех. Доля любого из участников в уставном капитале не должна превышать 35 процентов.

1.5. Вкладами участников коммерческого банка в уставный капитал могут быть: денежные средства в рублях и иностранной валюте; материальные ценности.

Инструкцией ЦБ РФ N 8, п. 10.2, телеграммой ЦБ РФ от 21.02.94 N 47-94 установлено, что в состав материальных активов могут быть включены только оборудование, другие производственные средства и материальное имущество, используемые банком в его основной деятельности, причем доля указанного имущества не должна превышать 20 процентов в первые два года работы банка с доведением ее в последующем до 10 процентов, с учетом капитализации собственных средств банка. Указанное ограничение не распространяется на размер доли внесенного имущества в оплату акций (пая) в виде банковского здания.

При проведении первого выпуска акций банка от инвесторов в качестве вкладов в уставный фонд могут приниматься только принадлежащие им рублевые средства, иностранная валюта и банковские здания.

1.6. В соответствии с письмом ЦБ РФ от 17.02.95 N 145, п. 4, вновь создаваемые коммерческие банки могут размещаться только в зданиях (помещениях), передаваемых банку учредителями либо в собственность в качестве оплаты своей доли в уставном фонде, либо в аренду после регистрации банка в качестве юридического лица (при этом субаренда не допускается). Указанные действия должны быть отражены в протоколе общего собрания акционеров (пайщиков), подтверждающем передачу здания (помещения) на баланс банка или в аренду после получения банком статуса юридического лица. Только после фактического оформления передачи здания (помещения) коммерческому банку и оборудования его кассового узла и денежного хранилища в соответствии с действующими правилами банк имеет право приступить к осуществлению операций, предусмотренных лицензией.

1.7. В случае оплаты акций банка материальными активами приобретение акций акционерами происходит на основании договора мены (ст. 218 Гражданского кодекса РФ 1994 г., ст. 255 ГК РСФСР 1964 г.), поскольку происходит обмен имущества (материальных активов) на акции.

Банк должен представить в регистрирующий орган (при регистрации отчета об итогах выпуска) выписку из протокола общего собрания акционеров или из протокола решения другого уполномоченного органа банка, утвердившего оценку вносимых в оплату уставного фонда материальных активов. В случае оценки материальных активов уполномоченным органом банка данная стоимостная оценка должна быть в дальнейшем подтверждена на общем собрании акционеров (п. 5 приложения N 4 к Инструкции N 8).

1.8. Письмом ЦБ РФ от 17.02.95 N 145, п. 2, запрещается с 1 марта 1995 г. формирование уставного фонда коммерческих банков ценными бумагами и нематериальными активами.

В соответствии с письмом ЦБ РФ от 19.04.95 N 15-4-1/1244 запрещение на внесение в уставные капиталы коммерческих банков ценных бумаг и нематериальных активов распространяется на все виды ценных бумаг и нематериальных активов, включая и государственные ценные бумаги, а также объекты интеллектуальной собственности и права пользования, и должно соблюдаться при создании новых банков и увеличении банками своего уставного капитала.

Данное требование не распространяется на уже сформированные капиталы действующих коммерческих банков, в структуре которых имеются вклады в виде ценных бумаг, а также в виде права пользования банковским зданием (помещением). Вместе с тем, при работе с коммерческими банками следует рекомендовать им улучшить структуру уставного капитала в целях повышения его ликвидности.

В соответствии с п. 2 ш) Положения о составе затрат по производству и реализации продукции (работ, услуг), включаемых в себестоимость продукции (работ, услуг), и о порядке формирования финансовых результатов, учитываемых при налогообложении прибыли (утвержденного Постановлением Правительства РФ от 05.08.92 N 552), к нематериальным активам относятся затраты предприятий в нематериальные объекты, используемые в течение долгосрочного периода в хозяйственной деятельности и приносящие доход: права пользования земельными участками, природными ресурсами, патенты, лицензии, программные продукты и иные имущественные права.

Размер доли нематериальных активов, внесенных в уставный капитал банка до 01.03.95, не должен превышать 1 процента от величины его уставного фонда.

Ценные бумаги, внесенные в уставный капитал банка до 01.03.95, в соответствии с требованиями письма Госбанка СССР от 14.03.91 N 341, раздел 1, и Инструкции ЦБ РФ от 11.02.94 N 8, п. 10.2, должны быть эмитированы третьими лицами и иметь рыночную котировку.

1.9. Открытие и функционирование банков с участием иностранных инвестиций (нерезидентов) регулируются Законом РСФСР «О банках и банковской деятельности в РСФСР», письмом ЦБ РФ от 08.04.93 N 14 «Условия открытия банков с участием иностранных инвестиций на территории РФ», телеграммой ЦБ РФ от 07.12.93 N 268-93 «Об открытии банков с участием нерезидентов».

В соответствии с письмом ЦБ РФ от 08.04.93 N 14 сумма взноса хотя бы одного из иностранных акционеров (пайщиков) в уставный капитал совместного или иностранного банка должна быть не меньше суммы, эквивалентной 2 млн. долларов США по курсу Банка России на дату внесения денежных средств в уставный капитал. Это ограничение согласно телеграмме ЦБ РФ от 07.12.93 N 268-93 распространяется на:

банки, уставный капитал которых полностью сформирован за счет нерезидентов;

совместные банки, если доля иностранных инвестиций в их уставном капитале составляет более 50 процентов.

1.10. Величина уставного капитала должна быть зафиксирована в уставе банка и зарегистрирована в соответствующем территориальном Главном управлении (Национальном банке) Центрального банка РФ.

Величина зарегистрированного уставного капитала акционерного банка эквивалентна номинальной стоимости акций, реализованных акционерам.

Величина уставного капитала банка, образованного в форме общества с ограниченной ответственностью, равна стоимости вкладов его участников.

Положение в банковском секторе удовлетворительно – Эльман Рустамов

Центробанк предоставит Азербайджанскому фонду страхования вкладов кредит в размере 480 миллионов манатов для компенсации вкладов закрытых четырех банков.

В Азербайджане в настоящее время имеется два банка, у которых адекватный капитал, соответствующий выданным кредитам, однако, их уставной капитал остается ниже минимального в 50 миллионов манатов. Об этом, комментируя ситуацию на финансовом рынке страны, заявил глава Центрального Банка АР Эльман Рустамов.

Положение на финансовом рынке Азербайджана стабильное, валютный спрос находится на низком уровне, а годовая инфляция — на уровне 3%, заявил главный банкир страны на прошедшей 1 июня пресс-конференции, посвященной началу выплат компенсаций ликвидированных ОАО Atabank и ОАО Amrahbank.

Годовая инфляция, как отметил Рустамов, ниже прогноза на уровне 3%, а с началом сезонного фактора лета еще немного снизится.

Если говорить о стабилизации ситуации на валютном рынке, то в 2019 году среднемесячный объем продажи валюты в Азербайджане составил 66 миллионов долларов. В то же время, в среднем валютные торги в мае текущего года составили 56 миллионов долларов, то есть на 10 миллионов долларов больше по сравнению с предыдущим годом. При этом, доллары были приобретены в основном деловыми людьми для проведения импортных операций, отметил Рустамов.

Азербайджанцы потеряли интерес к долларам в условиях закрытых границ >>

Отвечая на вопрос о том, в каких еще местных банках отмечены недостатки, Рустамов заявил, что на сегодня таковых в стране два. В этих банках адекватный капитал, соответствующий выданным кредитам, однако, их уставной капитал остается ниже минимального в 50 миллионов манатов.

Глава Центробанка отказался называть эти банки, чтобы не вызвать ненужный ажиотаж со стороны их клиентов. В ходе встречи руководители данных банков взяли на себя обязательства до конца года довести уставной капитал до минимальных требований.

Ситуация на страховом рынке остается удовлетворительной, отметил Рустамов. Но, как показала ситуация со Standard Insurance, после закрытия банка у страховых компаний возникают сложности. В связи с этим проведены встречи с руководителями Amrah Sigorta и Ravan Sigorta и предложено выявить недостатки в их деятельности, сказал он.

Что касается компенсаций по застрахованным вкладам в четырех банках, то речь идет о сумме в 680 миллионов манатов. Азербайджанский фонд страхования вкладов (ADIF) имеет возможность компенсировать застрахованные вклады в размере 200 миллионов манатов, а оставшиеся 480 миллионов манатов ЦБА предоставит ADIF в качестве кредита. По этому вопросу идут переговоры. При этом, часть этих средств в размере 200 миллионов манатов планируется передать в иностранной валюте, что может привести к незначительному снижению валютных резервов ЦБА, подчеркнул руководитель главного банка страны.

Президент Азербайджана Ильхам Алиев 28 ноября 2020 года подписал распоряжение об упразднении Палаты по надзору за финансовыми рынками Азербайджана. Согласно распоряжению, полномочия Палаты, в том числе ее права и обязанности в сфере лицензирования, регулирования и надзора на рынке финансовых услуг, защиты прав инвесторов и потребителей финансовых услуг, а также ее имущество — передаются Центральному банку Азербайджана.

Палата по надзору над финансовыми рынками была создана указом президента Азербайджана Ильхама Алиева в феврале 2016 года. Данный орган был создан с целью лицензирования, регулирования и контроля деятельности рынка ценных бумаг, инвестиционных фондов, страховых и кредитных организаций (банки, небанковские кредитные организации и оператор почтовой связи) и платежных систем.

Минимальный размер уставного капитала банков уменьшили — Минфин

Нацбанк снизил требование к минимальному размеру уставного капитала банка с 500 до 200 млн грн. Соответствующий законопроект № 3329-д, по инициативе НБУ, поддержала Рада, сообщает пресс-служба НБУ.

Что меняет закон

Требование к минимальному размеру уставного капитала банка снизили с 500 до 200 млн грн.

Кроме того, Нацбанк получил право устанавливать для отдельных банков и юридических лиц, которые планируют заниматься деятельностью, дифференцированный минимальный размер уставного капитала, но не ниже 200 млн грн.

Читайте также: Рада приняла «антиколомойский» закон. Экс-владельцы банков могут получить возмещение ущерба

Зачем эти изменения

Как отмечают в Нацбанке, эти изменения необходимы, чтобы привести законодательные требования к минимальному размеру уставного капитала действующих банков в Украине в соответствие с нынешними экономическими реалиями.

Это еще один шаг навстречу банкам в период кризисных явлений.

«Сегодня банковская система является достаточно капитализированной. Банки с запасом перевыполняют норматив достаточности регулятивного капитала (Н2) – 19,29% на 1 апреля с нормативного значения 10%.

Читайте также: Когда государственные банки бросят якорь на берег приватизации

Соответственно, сильной необходимости в повышении минимального размера уставного капитала банков нет. Национальный банк продолжает комплексный переход к риск-ориентированному надзору и имеет достаточные полномочия гибко реагировать на проблематику конкретных учреждений», — объясняет первый заместитель председателя НБУ Екатерина Рожкова.

Ранее сообщалось

  • После того, как в январе платежеспособные банки заработали 6,6 млрд гривен, в марте их прибыль через карантин сократился в 95 раз — до 97 млн гривен. Всего за 1 квартал банки заработали 15,97 млрд грн.
  • В январе-марте 2020 года чистая прибыль Приватбанка составила 10,4 млрд грн, или 65,3% от прибыли всего банковского сектора.

Определение оплаченного капитала

Что такое оплаченный капитал?

Оплаченный капитал — это сумма денег, которую компания получила от акционеров в обмен на акции. Оплаченный капитал создается, когда компания продает свои акции на первичном рынке напрямую инвесторам, обычно посредством первичного публичного предложения (IPO). Когда акции покупаются и продаются инвесторами на вторичном рынке, дополнительный оплаченный капитал не создается, поскольку доходы от этих сделок поступают продающим акционерам, а не компании-эмитенту.

Ключевые выводы

  • Оплаченный капитал — это деньги, которые компания получает от продажи акций напрямую инвесторам.
  • Первичный рынок — единственное место, где получают оплаченный капитал, обычно посредством первичного публичного размещения акций.
  • Финансирование оплаченного капитала осуществляется из двух источников: номинальной стоимости акций и избыточного капитала.
  • Оплаченный капитал — это сумма, уплачиваемая инвесторами сверх номинальной стоимости акций.
  • Финансирование долевого участия представлено оплаченным капиталом.

Общие сведения об оплаченном капитале

Оплаченный капитал, также называемый оплаченным капиталом или внесенным капиталом, получается из двух источников финансирования: номинальной стоимости акций и избыточного капитала. Каждая акция выпускается по базовой цене, называемой ее номинальной стоимостью. Обычно это значение довольно низкое, часто менее 1 доллара. Любая выплачиваемая инвесторами сумма, превышающая номинальную стоимость, считается дополнительным оплаченным капиталом или оплаченным капиталом сверх номинальной стоимости. В балансе номинальная стоимость выпущенных акций указана как обыкновенные или привилегированные акции в разделе акционерного капитала.

Например, если компания выпускает 100 обыкновенных акций с номинальной стоимостью 1 доллар и продает их по 50 долларов каждая, в балансе акционерного капитала отражается оплаченный капитал в размере 5000 долларов, состоящий из 100 долларов обыкновенных акций и 4900 долларов США. добавочный капитал.

Сравнение оплаченного капитала и уставного капитала

Когда компания хочет увеличить капитал, она не может просто продать части компании тому, кто предложит самую высокую цену. Компании должны запрашивать разрешение на выпуск публичных акций, подав заявку в агентство, ответственное за регистрацию компаний в стране регистрации.В Соединенных Штатах компании, желающие «стать публичными», должны зарегистрироваться в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) перед проведением первичного публичного предложения (IPO).

Максимальный размер капитала, который компании может быть увеличен путем продажи акций, называется ее уставным капиталом. Обычно размер уставного капитала, на который претендует компания, намного превышает ее текущую потребность. Это сделано для того, чтобы компания могла легко продать дополнительные акции в будущем, если возникнет необходимость в дополнительном капитале.Поскольку оплаченный капитал создается только за счет продажи акций, размер оплаченного капитала никогда не может превышать уставный капитал.

Важность оплаченного капитала

Оплаченный капитал представляет собой деньги, которые не были заимствованы. Полностью оплаченная компания продала все доступные акции и, таким образом, не может увеличить свой капитал, если не займёт деньги, взяв долг. Однако компания может получить разрешение на продажу большего количества акций.

Показатель оплаченного капитала компании представляет собой степень, в которой она зависит от долевого финансирования для финансирования своей деятельности.Эту цифру можно сравнить с уровнем долга компании, чтобы оценить, есть ли у нее здоровый баланс финансирования с учетом ее операций, бизнес-модели и преобладающих отраслевых стандартов.

Требования банков к выплаченному капиталу и резервам

Раздел 11 Закона о регулировании банковской деятельности 1949 года описывает оплаченный капитал и резервные требования банков в Индии. Указанная сумма имеет указание «место деятельности». «Место деятельности» означает любой офис, вспомогательный офис, вспомогательный платежный офис и любое место деятельности, в котором принимаются депозиты, обналичиваются чеки или ссужаются денежные средства.

Оплаченный капитал и резервы для иностранных банков

В соответствии с разделом 11 (2) Закона о банковском регулировании 1949 года банковская компания, зарегистрированная за пределами Индии (Иностранный банк), должна поддерживать оплаченный капитал и резервы в размере 15 лакхов рупий, и если у нее есть место или коммерческие предприятия в городе Мумбаи или Калькутты или обоих, 20 лакхов рупий. Банк должен депонировать такой капитал в форме наличных денег или в форме необремененных утвержденных ценных бумаг, или частично в денежной форме и частично в форме таких ценных бумаг в Резервном банке Индии. Такой иностранный банк должен депонировать 20 процентов своей прибыли за каждый год в отношении всех операций, проводимых через его филиалы в Индии, как указано в отчете о прибылях и убытках. В случае прекращения деятельности банковской компании, зарегистрированной за пределами Индии, сумма, депонированная в RBI, формирует активы компании, и все кредиторы компании должны иметь первоначальную плату.

Банки Индии

Согласно разделу 11 (2) Закона о банковском регулировании 1949 года, банковская компания, зарегистрированная в Индии, должна поддерживать оплаченный капитал и резервы в размере:

  • 5 лакхов, если у компании есть предприятия в более чем одном штате и если какое-либо такое место или места деятельности находятся или расположены в городе Мумбаи или Калькутте, или в обоих городах, чем 10 лакхов
  • рупий
  • рупий 1 лакх, если все его коммерческие предприятия находятся в одном штате, ни одно из которых не находится в городе Мумбаи или Калькутте в отношении его основного места деятельности, плюс 10 000 рупий в отношении каждого из других его коммерческих предприятий, расположенных в том же районе, в котором находится его основное предприятие, плюс 25 000 рупий в отношении каждого коммерческого предприятия, расположенного в другом месте штата, кроме того же округа. Однако общая стоимость не должна превышать 5 лакхов. Кроме того, если у банковской компании есть только одно коммерческое предприятие, то сумма составляет 50 000 рупий.

Для банковской компании, которая начинает банковскую деятельность после вступления в силу этого закона, сумма ограничена 5 лакхами рупий.

  • 5 лакх рупий, если все его коммерческие предприятия находятся в одном штате, одно или несколько из которых находятся или расположены в городе Бомбее или Калькутте. Дополнительные 25 000 рупий за каждое место деятельности, расположенное за пределами города Бомбей или Калькутты.Общая сумма не должна превышать 10 лакхов.
  • Первоначальный минимальный оплаченный капитал для нового банка частного сектора составляет 200 крор рупий. Первоначальный капитал должен быть увеличен до 300 крор рупий в течение трех лет после начала деятельности. Общая структура капитала предлагаемого банка, включая уставный капитал, утверждается RBI.

Оплаченный капитал, зарегистрированный капитал и уставный капитал

Подписной капитал банковской компании должен составлять не менее половины уставного капитала. Оплаченный капитал не должен быть меньше половины подписного капитала. В случае увеличения капитала компания должна выполнить предписанные условия в течение двух лет или в соответствии с указаниями RBI.

Согласно Разделу 12 (1) (ii) Закона о банковском регулировании, капитал банка должен состоять из долевых и привилегированных акций. Выпуск привилегированных акций должен осуществляться в соответствии с руководящими принципами, разработанными Резервным банком.

Читать дальше: Доля в банковских компаниях

Загрузить статью в формате PDF

Щелкните, чтобы перейти на страницу подготовки JAIIB

Теги: Оплаченный капитал и резервы, Оплаченный капитал и резервы JAIIB

Что такое уставный капитал и оплаченный капитал?

Что такое уставный капитал и оплаченный капитал?
24 июня 2020 года Tata Power NSE 0.10% указали, что у них было согласие акционера на увеличение разрешенного к выпуску акционерного капитала до 779 крор рупий путем добавления 200 крор рупий.

Уставный капитал YES Bank будет составлять 5 000 рупий, а оплаченный капитал — 4 800 рупий. В рамках схемы возрождения, объявленной в пятницу Резервным банком Индии (RBI), Государственный банк Индии (SBI) приобретет 49% акций проблемных частных кредиторов YES Bank.

Обычно компании выпускают свои акции или акции для расширения фонда, возврата долгов и т. Д. Акционерный капитал — это фонд, привлеченный компанией в обмен на акции, выпущенные для акционеров. Регистратор компаний (RoC) требует, чтобы частные компании с ограниченной ответственностью, компании с одним лицом и публичные компании с ограниченной ответственностью декларировали свою структуру капитала в большинстве случаев и даже при изменениях. Следовательно, каким бы ни был размер компании и, следовательно, вид бизнеса, каждая компания должна классифицировать свой акционерный капитал по различным категориям в рамках бюджета. Уставный капитал и оплаченный капитал — это два вида.

В учредительном договоре компании (MOA) корпорация должна указать количество акций, которые будут выпущены в рамках статьи о капитале. Однако также могут быть случаи, когда некоторая часть разрешенного к выпуску акционерного капитала может остаться невыпущенной. Под количеством выпущенного акционерного капитала понимается количество выпущенного акционерного капитала. После внесения в 2015 году поправки в Закон о компаниях необходимость в оплаченном капитале была устранена, но уставный капитал все еще существует.

Что такое уставный капитал?

Уставный капитал — это не что иное, как максимальный размер капитала, который акционеры имеют право инвестировать и занимать должность в компании. Максимально допустимый предел указан в Меморандуме об ассоциации (MoA) Компании в соответствии с пунктом о капитале . Однако бывают случаи, когда некоторая часть разрешенного к выпуску акционерного капитала может оставаться невыпущенной. Количество уставного капитала, которое выдается инвесторам, называется выпущенным акционерным капиталом.

Это также зарегистрированный капитал или номинальный капитал компании. Корпорации не обязательно размещать весь свой уставный капитал в рамках открытой подписки. Его можно оформить в соответствии с потребностями и требованиями компании. Уставный капитал, указанный в МСХ, будет увеличиваться или уменьшаться в будущем в соответствии с процедурой, установленной в соответствии с Законом о компаниях 2013 года, например:

    • Статья ассоциации (AoA) компании должна разрешать увеличение или уменьшение уставного капитала, и если такое положение отсутствует в AoA, в него следует внести поправки в соответствии с Разделом 14 Закона о компаниях.
    • Для увеличения или уменьшения уставного капитала необходимо направить уведомление Директорам, Членам и Аудиторам компании для созыва собрания Совета Директоров и Общего собрания с акционерами для получения их одобрения.
    • В течение 30 дней после принятия решения правительство информирует регистратора компании вместе с копией решения, уведомлением об общем собрании и измененным MOA в форме SH-7.

Обратиться за бесплатной юридической консультацией

Что означает оплаченный акционерный капитал?

Оплаченный акционерный капитал — это сумма, на которую акционеры выпускают акции.Затем акционеры завершают свои платежи. Кроме того, эта сумма считается фактическим фондом, который получает компания, будучи упомянутой при выпуске акций. Как правило, эта сумма привлекается в рамках первичного публичного размещения и составляет часть финансирования компании. Однако оплаченный капитал компании никогда не может быть вполне ее уставным капиталом.

До внесения в 2015 году поправки в Закон о компаниях, частная компания с ограниченной ответственностью должна была иметь минимальный оплаченный капитал в размере 1 лакха, а публичная компания должна была иметь минимальный оплаченный капитал в размере 5 лакхов. Однако после внесения поправки это требование сняли. Кроме того, компания по своему усмотрению может увеличить оплаченный капитал. Это может быть меньше 5000 рупий.

Чтобы узнать больше об отчете о оплаченном капитале на веб-сайте MCA, щелкните здесь.

В чем разница между объявленным и оплаченным акционерным капиталом?

Оплаченный капитал составляет часть уставного капитала. Давайте посмотрим на некоторые из основных различий между объявленным и оплаченным акционерным капиталом.В их числе:

С. № Разрешенный акционерный капитал Оплаченный уставный капитал
1. Это максимальная стоимость акций, выпущенных для акционеров. Сумма, уплаченная акционерами компании за финансирование компании.
2. Оговорка о капитале в МСХ упоминает об этом. Оговорка о капитале в МСХ упоминает об этом.
3. Чтобы увеличить его, МСХ должно внести поправки, следуя процедуре, упомянутой выше. Частное размещение или выпуск акций.
4. Все новые компании должны авторизовать минимальный размер капитала, который составляет 1 лакх для компаний Pvt Ltd и 5 лакхов для публичных компаний с ограниченной ответственностью. Оплаченный капитал не может быть больше уставного капитала; часто он может быть меньше или равен
5. Это никоим образом не означает, что физическое лицо должно кому-либо такую ​​сумму Компания может выпускать акции, а также выкупать их при соблюдении определенных условий.
6. Этот капитал не используется для расчета чистой стоимости компании или бизнеса. Оплаченный капитал используется для коммерческих расходов. В отличие от уставного капитала, оплаченный капитал используется при расчете чистой стоимости компании. Хотя в балансе указывается как уставный, так и оплаченный капитал, для расчета чистой стоимости фирмы используется только один.

Преимущества увеличения уставного капитала

Компания получает различные выгоды от увеличения уставного капитала следующим образом:

Растущие предприятия:

Благодаря вливанию дополнительных денежных средств, полученных от продажи акций, компания может сосредоточиться на развитии своего бизнеса, не занимая никаких займов или других средств из традиционных источников.

Помогает в привлечении дополнительных средств:

Если фирма желает привлечь дополнительные внешние средства, то опять же, прежде всего, ей необходимо увеличить уставный капитал.

Например, ABC Pvt. ООО компания с ограниченной ответственностью получила акции из уставного капитала также рупий. 3 00 000 (10 000 долевых акций по 30 рупий каждая) и из оплаченного капитала в размере 300 000 рупий (10 000 долевых акций по 30 рупий каждая). Его намерение состоит в том, чтобы расширить бизнес за счет привлечения дополнительных средств в размере около рупий. 8,00,000 путем дополнительной эмиссии 80,000 обыкновенных акций рупий. 30 каждый.

Как нам уже известно, компания может расширять свой бизнес только до уровня уставного капитала. В этом случае компания должна сначала увеличить его следующим способом.

Объявленный капитал = Существующий оплаченный капитал + Дополнительный оплаченный капитал

Пересмотренный или объявленный капитал = 3,00,000 + 21,00,000 (8,00,000 * 30 рупий = 21,00,000)

Объявленный капитал = 24,00,000

рупий

Пересмотренный оплаченный капитал теперь превышает уставный капитал. Следовательно, для его увеличения

  1. Подайте форму SH-7, чтобы увеличить ее до предлагаемой стоимости 24 000 000 рупий от существующей стоимости в 300 000 рупий.
  2. После утверждения ROC он увеличивается, и разрешается дополнительно 80 000 акций.
  3. Позже фирма получит сумму доли от акционеров при покупке дополнительных акций.
Дополнительное вознаграждение акционерам:

Благодаря большему притоку денежных средств фирма теперь может увеличить размер компенсации своим акционерам. собственники, партнеры и др.

Дополнительные концепции

Есть еще несколько концепций. Хотя они имеют меньшее значение, вам тоже нужно знать: выпущенный капитал и привлеченный капитал.

Выпущенный капитал: Это часто капитал, выпущенный акционерам корпорацией, независимо от того, был ли он оплачен.

Объявленный капитал: Это относится к выпущенному капиталу, который не был оплачен.

Другой пример для вас:

Компания имеет уставный капитал в размере рупий. 30,00,000, для которых он выпускает 100,000 акций по цене рупий. По 10 штук. Из них 1000 акций еще не оплачены. Следовательно, в данном случае:

Уставный капитал: рупий. 30,00,000

Выпущенный капитал: рупий. 10,00,000

Оплаченный капитал: рупий. 900 000

В результате привлеченный капитал: рупий.100 000