Несет ответственность за деятельность банка россии: Статья 20 / КонсультантПлюс

Содержание

Статья 20 / КонсультантПлюс

Статья 20. Председатель Банка России:

1) действует от имени Банка России и представляет без доверенности его интересы в отношениях с органами государственной власти, кредитными организациями, организациями иностранных государств, международными организациями, другими учреждениями и организациями;

2) председательствует на заседаниях Совета директоров. В случае равенства голосов голос Председателя Банка России является решающим;

3) подписывает нормативные акты Банка России, решения Совета директоров, протоколы заседаний Совета директоров, соглашения, заключаемые Банком России, и вправе делегировать право подписания нормативных актов Банка России лицу, его замещающему, из числа членов Совета директоров;

4) назначает на должность и освобождает от должности заместителей Председателя Банка России, распределяет между ними обязанности. На должность заместителя Председателя Банка России может быть назначен гражданин Российской Федерации, не имеющий гражданства (подданства) иностранного государства либо вида на жительство или иного документа, подтверждающего право на постоянное проживание гражданина Российской Федерации на территории иностранного государства. Заместитель Председателя Банка России освобождается от должности в случае прекращения гражданства Российской Федерации или наличия у него гражданства (подданства) иностранного государства либо вида на жительство или иного документа, подтверждающего право на постоянное проживание гражданина Российской Федерации на территории иностранного государства;

(в ред. Федерального закона от 30.04.2021 N 116-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

5) вправе делегировать свои полномочия своим заместителям;

5.1) представляет Совету директоров согласованные с Президентом Российской Федерации предложения о назначении на должность главного финансового уполномоченного;

(п. 5.1 введен Федеральным законом от 04.06.2018 N 133-ФЗ)

5.2) представляет Совету директоров предложения об освобождении от должности главного финансового уполномоченного;

(п. 5.2 введен Федеральным законом от 04.06.2018 N 133-ФЗ)

5.3) по предложению главного финансового уполномоченного назначает на должность и освобождает от должности руководителя службы обеспечения деятельности финансового уполномоченного;

(п. 5.3 введен Федеральным законом от 04.06.2018 N 133-ФЗ)

6) подписывает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми служащими и организациями Банка России;

7) несет всю полноту ответственности за деятельность Банка России;

8) обеспечивает реализацию функций Банка России в соответствии с настоящим Федеральным законом и принимает решения по всем вопросам, отнесенным федеральными законами к ведению Банка России, за исключением тех, по которым в соответствии с настоящим Федеральным законом решения принимаются Национальным финансовым советом или Советом директоров;

(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

9) не вправе входить в состав органов управления, попечительских или наблюдательных советов, иных органов иностранных некоммерческих неправительственных организаций и действующих на территории Российской Федерации их структурных подразделений, за исключением случаев, предусмотренных международным договором Российской Федерации, законодательством Российской Федерации, межбанковским соглашением или соглашением с иностранным регулятором финансового рынка, или случаев участия Банка России в капиталах и деятельности организаций в соответствии со статьями 8 и 9 настоящего Федерального закона;(п. 9 введен Федеральным законом от 02.03.2007 N 24-ФЗ, в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

10) не вправе совмещать свою основную деятельность с иной оплачиваемой деятельностью, кроме преподавательской, научной и иной творческой деятельности. При этом преподавательская, научная и иная творческая деятельность не может финансироваться исключительно за счет средств иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства, если иное не предусмотрено международным договором Российской Федерации, законодательством Российской Федерации или межбанковским соглашением;

(п. 10 введен Федеральным законом от 02.03.2007 N 24-ФЗ)

11) обязан сообщать в порядке, предусмотренном указами Президента Российской Федерации, о возникновении личной заинтересованности при исполнении должностных обязанностей, которая приводит или может привести к конфликту интересов, а также принимать меры по предотвращению или урегулированию такого конфликта.

(п. 11 введен Федеральным законом от 05.10.2015 N 285-ФЗ)

Открыть полный текст документа

Статья 73 / КонсультантПлюс

Статья 73. Для осуществления функций банковского регулирования и банковского надзора Банк России проводит проверки кредитных организаций (их филиалов), направляет им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в их деятельности нарушений федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов Банка России и применяет предусмотренные настоящим Федеральным законом меры по отношению к нарушителям.(часть первая в ред. Федерального закона от 27.06.2011 N 162-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Проверки могут осуществляться уполномоченными представителями (служащими) Банка России в порядке, установленном Советом директоров, или по поручению Совета директоров аудиторскими организациями, отобранными в порядке, установленном нормативным актом Банка России.(в ред. Федерального закона от 18.07.2019 N 190-ФЗ)

(см. текст в предыдущей

редакции
)

Уполномоченные представители (служащие) Банка России имеют право получать и проверять отчетность и другие документы кредитных организаций (их филиалов), при необходимости снимать копии с соответствующих документов для приобщения к материалам проверки.

Порядок проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), в том числе определение обязанностей кредитных организаций (их филиалов) по содействию в проведении проверок, определяется Советом директоров.

КонсультантПлюс: примечание.

Ч. 5 ст. 73 не распространяется на тематические инспекционные проверки, проводимые в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 N 177-ФЗ.

При осуществлении функций банковского регулирования и банковского надзора Банк России не вправе проводить более одной проверки кредитной организации (ее филиала) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала), за исключением случаев, предусмотренных настоящей статьей. При этом проверкой могут быть охвачены только пять календарных лет деятельности кредитной организации (ее филиала), предшествующие году проведения проверки.

КонсультантПлюс: примечание.

Ч. 6 ст. 73 не распространяется на тематические инспекционные проверки, проводимые в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 N 177-ФЗ.

Проведение Банком России повторной проверки кредитной организации (ее филиала) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала) за уже проверенный период разрешается по следующим основаниям:

если такая проверка проводится в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации;

по мотивированному решению Совета директоров. Такое решение Совета директоров может приниматься в порядке контроля за деятельностью территориального учреждения Банка России, проводившего проверку, либо на основании ходатайства соответствующего структурного подразделения Банка России в целях оценки финансового состояния и качества активов и пассивов кредитной организации. Для указанных целей ходатайство структурного подразделения Банка России должно содержать указания на выявленные признаки неустойчивого финансового положения кредитной организации, если эти признаки создали реальную угрозу интересам кредиторов (вкладчиков) кредитной организации. Указанные признаки должны выявляться и оцениваться в соответствии с методиками, установленными нормативными актами Банка России. Повторная проверка, проводимая на основании мотивированного решения Совета директоров, осуществляется при участии представителей центрального аппарата Банка России.

(в ред. Федерального закона от 10.01.2003 N 5-ФЗ)

(см. текст в предыдущей

редакции)

абзац исключен. — Федеральный закон от 10.01.2003 N 5-ФЗ.

(см. текст в предыдущей редакции)

Банк России вправе проверять деятельность расположенных на территориях иностранных государств кредитных организаций, входящих в состав банковских групп и банковских холдингов. Центральный банк и (или) иной орган надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, может получить доступ в помещения расположенных на территории Российской Федерации кредитных организаций — участников банковских групп, головными организациями которых являются иностранные банки, и к информации об их деятельности при условии письменного согласия данных кредитных организаций — участников банковских групп. О результатах таких посещений указанные органы информируют Банк России.

(часть седьмая введена Федеральным законом от 02.07.2013 N 146-ФЗ)
Уполномоченные представители (служащие) Банка России вправе проводить осмотр предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, за исключением жилого помещения, гаража, машино-места, принадлежащих (предоставленных) физическому лицу, автомобилей легковых, мотоциклов и мотороллеров, принадлежащих физическому лицу и не используемых для целей предпринимательской деятельности, и земельного участка, предоставленного физическому лицу для индивидуального жилищного строительства, ведения личного подсобного хозяйства, садоводства, животноводства или огородничества, а также зданий, строений, сооружений, находящихся на данном земельном участке, по месту его хранения (нахождения) и ознакомление с деятельностью заемщика — юридического лица либо индивидуального предпринимателя проверяемой кредитной организации и (или) залогодателя — юридического лица либо индивидуального предпринимателя, не являющегося заемщиком по данной ссуде, с выходом на место в порядке и случаях, установленных Банком России.(часть восьмая введена Федеральным законом от 03.07.2016 N 362-ФЗ; в ред. Федеральных законов от 06.06.2019 N 138-ФЗ, от 05.04.2021 N 79-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Кредитная организация обязана содействовать проведению уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, по месту его хранения (нахождения) и их ознакомлению с деятельностью заемщика — юридического лица либо индивидуального предпринимателя проверяемой кредитной организации и (или) залогодателя — юридического лица либо индивидуального предпринимателя, не являющегося заемщиком по данной ссуде, непосредственно на месте, в том числе по запросу Банка России обеспечивать присутствие представителей кредитной организации при осмотре предмета залога и ознакомлении с деятельностью заемщика — юридического лица либо индивидуального предпринимателя проверяемой кредитной организации и (или) залогодателя — юридического лица либо индивидуального предпринимателя, не являющегося заемщиком по данной ссуде.

(часть девятая введена Федеральным законом от 03.07.2016 N 362-ФЗ)

Полученная в ходе осмотра предмета залога и ознакомления с деятельностью заемщика — юридического лица либо индивидуального предпринимателя проверяемой кредитной организации и (или) залогодателя — юридического лица либо индивидуального предпринимателя, не являющегося заемщиком по данной ссуде, информация не подлежит разглашению без согласия лица, ее представившего, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами, и представления указанной информации кредитной организации. За разглашение указанной информации Банк России несет ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.

(часть десятая введена Федеральным законом от 03.07.2016 N 362-ФЗ)

Открыть полный текст документа

Банк России перестанет рассматривать жалобы граждан на банки

Центробанк одобрил предложение Национальной финансовой ассоциации (НФА) об изменении порядка работы с претензиями граждан к деятельности банков. Теперь при поступлении в ЦБ жалобы на какой-либо банк регулятор не станет ее проверять, как это происходило раньше, а направит претензию непосредственно в банк. Тот, соответственно, сам рассмотрит жалобу на себя и подготовит ответ клиенту, передав копию в Банк России. Новая схема предполагает реализацию принципа «нет жалоб – реже проверки»: чем меньше претензий поступит в адрес кредитной организации, тем мягче будет становиться надзор со стороны регулятора.

По словам президента НФА Василия Заблоцкого, председатель Банка России Эльвира Набиуллина «пообещала рассмотреть вариант проведения пилотного проекта по реализации нового механизма работы с обращениями граждан». Также он заявил, что предлагаемый подход «поможет значительно уменьшить количество негативных кейсов по обращениям граждан».

В пресс-службе ЦБ «Ведомостям» пояснили, что сегодня потребитель вправе обратиться с жалобой как в финансовую организацию, так и сразу в Банк России. Однако закон не обязывает финансовые организации рассматривать жалобы, отвечать на них в определенные сроки и нести ответственность за отказ от рассмотрения. Банк России хочет исправить ситуацию – ведь такая обязанность возложена на банки в подавляющем большинстве стран мира – и поддерживает введение законодательной нормы, согласно которой банк или иная финансовая организация, получив обращение потребителя, будет обязана в течение ограниченного времени рассмотреть его по существу и содержательно ответить. При этом у регулятора появится дополнительное право контролировать работу финансовых организаций – проверять качество ответов потребителям и оценивать, урегулированы ли проблемы.

Экспертное сообщество позитивно оценивает новый порядок рассмотрения жалоб. По мнению генерального директора Национального рейтингового агентства (НРА) Алины Розенцвет, он «поможет формированию качественной практики взаимоотношения клиента и банка».

«Всегда есть масса тонкостей во взаимоотношениях банка и клиента, о которых регулятор может не знать и так или иначе для ответа должен их выяснить у банка, – говорит она. – В то время как если бы банк общался непосредственно с клиентом, то могло бы быть принято оперативное решение с учетом интересов каждой из сторон. Таким образом, установление прямого контакта, пусть даже с подачи регулятора, может ускорить решение проблемы».

Как отмечает глава НРА, важен не только и не столько контроль за поведением кредитных организаций, сколько обеспечение качественного и оперативного решения проблем и вопросов, возникающих у их клиентов. «Поэтому новый порядок будет только способствовать развитию поведенческого надзора и достижению главной цели – удовлетворенности граждан услугами, получаемыми на финансовом рынке», – отмечает Розенцвет.

Екатерина Щурихина, младший директор по банковским рейтингам агентства «Эксперт РА», тоже позитивно оценивает инициативу НФА. На ее взгляд, введение нового порядка работы с жалобами клиентов приведет к повышению качества претензионной работы, но лишь при условии ограничения сроков их рассмотрения банками. «При прочих равных условиях у самого банка больше возможностей быстро понять суть проблемы и предложить способ ее решения, чем у регулятора, который является третьей стороной в этом взаимодействии, – считает Щурихина. – Однако для успешной реализации инициативы необходимо установить разумные сроки рассмотрения жалоб потребителей и четкий формат отчетности банков перед ЦБ о результатах рассмотрения жалобы».

Вместе с тем, отмечает эксперт, новый порядок нельзя считать ослаблением контроля со стороны Банка России, поскольку регулятор будет отслеживать рассмотрение претензий кредитными организациями. «Предлагаемую новацию можно скорее расценивать как перераспределение части нагрузки по рассмотрению спорных ситуаций на ее непосредственных участников – банки, – предполагает аналитик «Эксперт РА». – И это, в свою очередь, позволит регулятору дополнительно оценивать качество их претензионной работы».

Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-1

2 декабря 1990 года N 395-1

 

(В редакции федеральных законов от 31.07.1998 N 151-ФЗ, от 05.07.1999 N 126-ФЗ, от 08.07.1999 N 136-ФЗ, от 19.06.2001 N 82-ФЗ, от 07.08.2001 N 121-ФЗ, от 21.03.2002 N 31-ФЗ, от 30.06.2003 N 86-ФЗ, от 08.12.2003 N 169-ФЗ, от 23.12.2003 N 181-ФЗ, от 23.12.2003 N 185-ФЗ, от 29.06.2004 N 58-ФЗ, от 29.07.2004 N 97-ФЗ, от 29.12.2004 N 192-ФЗ, от 30.12.2004 N 219-ФЗ, от 21.07.2005 N 106-ФЗ, от 02.02.2006 N 19-ФЗ, от 03.05.2006 N 60-ФЗ, от 27.07.2006 N 140-ФЗ, от 18.12.2006 N 231-ФЗ, от 29.12.2006 N 246-ФЗ, от 17.05.2007 N 83-ФЗ, от 24.07.2007 N 214-ФЗ, от 02.10.2007 N 225-ФЗ, от 02.11.2007 N 248-ФЗ, от 04.12.2007 N 325-ФЗ, от 03.03.2008 N 20-ФЗ, от 08.04.2008 N 46-ФЗ, от 30.12.2008 N 315-ФЗ, от 28.02.2009 N 28-ФЗ, от 28.04.2009 N 73-ФЗ, от 03.06.2009 N 121-ФЗ, от 24.07.2009 N 213-ФЗ, от 25.11.2009 N 281-ФЗ, от 27.12.2009 N 352-ФЗ, от 15.02.2010 N 11-ФЗ, от 08.05.2010 N 83-ФЗ, от 01.07.2010 N 148-ФЗ, от 23.07.2010 N 181-ФЗ, от 27.07.2010 N 224-ФЗ, от 15.11.2010 N 294-ФЗ, от 07.02.2011 N 8-ФЗ, от 27.06.2011 N 162-ФЗ, от 01.07.2011 N 169-ФЗ, от 11.07.2011 N 200-ФЗ, от 21.11.2011 N 329-ФЗ, от 03.12.2011 N 391-ФЗ, от 06.12.2011 N 409-ФЗ, от 29.06.2012 N 97-ФЗ, от 28.07.2012 N 144-ФЗ, от 03.12.2012 N 231-ФЗ, от 29.12.2012 N 280-ФЗ, от 29.12.2012 N 282-ФЗ, от 14.03.2013 N 29-ФЗ, от 07.05.2013 N 90-ФЗ, от 07.05.2013 N 102-ФЗ, от 28.06.2013 N 134-ФЗ, от 02.07.2013 N 146-ФЗ, от 02.07.2013 N 185-ФЗ, от 23.07.2013 N 251-ФЗ, от 30.09.2013 N 266-ФЗ, от 02.12.2013 N 335-ФЗ, от 21.12.2013 N 363-ФЗ, от 21.12.2013 N 379-ФЗ, от 03.02.2014 N 12-ФЗ, от 05.05.2014 N 106-ФЗ, от 28.06.2014 N 173-ФЗ, от 28.06.2014 N 189-ФЗ, от 21.07.2014 N 218-ФЗ, от 04.10.2014 N 286-ФЗ, от 04.10.2014 N 289-ФЗ, от 04.11.2014 N 334-ФЗ, от 04.11.2014 N 344-ФЗ, от 01.12.2014 N 403-ФЗ, от 22.12.2014 N 432-ФЗ, от 29.12.2014 N 484-ФЗ, от 20.04.2015 N 98-ФЗ, от 29.06.2015 N 156-ФЗ, от 29.06.2015 N 159-ФЗ, от 13.07.2015 N 229-ФЗ, от 13.07.2015 N 231-ФЗ, от 13.07.2015 N 259-ФЗ, от 14.12.2015 N 372-ФЗ, от 29.12.2015 N 403-ФЗ, от 05.04.2016 N 88-ФЗ, от 03.07.2016 N 361-ФЗ, от 03.07.2016 N 362-ФЗ, от 28.03.2017 N 41-ФЗ, от 01.05.2017 N 84-ФЗ, от 01.05.2017 N 92-ФЗ, от 18.07.2017 N 176-ФЗ, от 26.07.2017 N 205-ФЗ, от 26.07.2017 N 212-ФЗ, от 29.07.2017 N 281-ФЗ, от 31.12.2017 N 482-ФЗ, от 23.04.2018 N 90-ФЗ, от 23.04.2018 N 106-ФЗ, от 23.05.2018 N 119-ФЗ, от 04.06.2018 N 133-ФЗ, от 27.06.2018 N 167-ФЗ, от 29.07.2018 N 263-ФЗ, от 03.08.2018 N 307-ФЗ, от 03.08.2018 N 322-ФЗ, от 28.11.2018 N 452-ФЗ, от 27.12.2018 N 514-ФЗ, от 06.02.2019 N 5-ФЗ, от 29.05.2019 N 105-ФЗ, от 06.06.2019 N 138-ФЗ, от 26.07.2019 N 249-ФЗ, от 02.12.2019 N 394-ФЗ, от 16.12.2019 N 434-ФЗ, от 27.12.2019 N 469-ФЗ, от 27.12.2019 N 507-ФЗ, от 30.12.2020 N 495-ФЗ,

с изм., внесенными

Постановлением Конституционного Суда РФ от 23.02.1999 N 4-П,

Федеральными законами от 08.07.1999 N 144-ФЗ, от 27.10.2008 N 175-ФЗ)

(постатейный)

 

Статья 26. Банковская тайна

(в ред. Федерального закона от 29.06.2012 N 97-ФЗ)

 

Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией им самим, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам, Пенсионному фонду Российской Федерации, Фонду социального страхования Российской Федерации и органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия руководителя следственного органа — органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве. Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, которые являются вкладчиками в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» (далее — Федеральный закон «О страховании вкладов в банках Российской Федерации»), выдаются кредитной организацией организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».

(в ред. Федеральных законов от 23.07.2013 N 251-ФЗ, от 03.08.2018 N 322-ФЗ)

Часть третья утратила силу. — Федеральный закон от 28.06.2013 N 134-ФЗ.

Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим, судам, органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации», а при наличии согласия руководителя следственного органа — органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.

(в ред. Федерального закона от 03.08.2018 N 322-ФЗ)

Справки по операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, по операциям, счетам и вкладам физических лиц выдаются на основании судебного решения кредитной организацией должностным лицам органов, уполномоченных осуществлять оперативно-разыскную деятельность, при выполнении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению преступлений по их запросам, направляемым в суд в порядке, предусмотренном статьей 9 Федерального закона от 12 августа 1995 года N 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности», при наличии сведений о признаках подготавливаемых, совершаемых или совершенных преступлений, а также о лицах, их подготавливающих, совершающих или совершивших, если нет достаточных данных для решения вопроса о возбуждении уголовного дела. Перечни указанных должностных лиц устанавливаются нормативными правовыми актами соответствующих федеральных органов исполнительной власти.

(часть пятая введена Федеральным законом от 28.06.2013 N 134-ФЗ)

Справки по операциям, счетам и вкладам физических и юридических лиц выдаются кредитной организацией руководителям (должностным лицам) федеральных государственных органов, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, Председателю Центрального банка Российской Федерации, высшим должностным лицам субъектов Российской Федерации (руководителям высших исполнительных органов государственной власти субъектов Российской Федерации), руководителям Пенсионного фонда Российской Федерации, Фонда социального страхования Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования, справки по операциям, счетам и вкладам физических лиц — также руководителям государственных корпораций, публично-правовых компаний при наличии запроса, направленного в порядке, определяемом Президентом Российской Федерации, в случае проведения в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии коррупции проверки достоверности и полноты сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, соблюдения запретов, ограничений, исполнения обязанностей, установленных Федеральным законом от 25 декабря 2008 года N 273-ФЗ «О противодействии коррупции» и другими федеральными законами, в отношении:

(в ред. Федерального закона от 03.08.2018 N 307-ФЗ)

1) граждан, претендующих на замещение государственных должностей Российской Федерации, если федеральным конституционным законом или федеральным законом не установлен иной порядок проверки указанных сведений;

2) граждан, претендующих на замещение должности судьи;

3) граждан, претендующих на замещение государственных должностей субъектов Российской Федерации, должностей глав муниципальных образований, муниципальных должностей;

(в ред. Федерального закона от 27.12.2019 N 469-ФЗ)

4) граждан, претендующих на замещение должностей федеральной государственной службы, должностей государственной гражданской службы субъектов Российской Федерации, должностей муниципальной службы;

4.1) граждан, претендующих на замещение должностей членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должностей в Центральном банке Российской Федерации;

(п. 4.1 введен Федеральным законом от 03.12.2012 N 231-ФЗ)

5) граждан, претендующих на замещение должностей руководителя (единоличного исполнительного органа), заместителей руководителя, членов правления (коллегиального исполнительного органа), исполнение обязанностей по которым осуществляется на постоянной основе, в государственной корпорации, Пенсионном фонде Российской Федерации, Фонде социального страхования Российской Федерации, Федеральном фонде обязательного медицинского страхования, иных организациях, создаваемых Российской Федерацией на основании федеральных законов;

5.1) граждан, претендующих на замещение должностей руководителей государственных (муниципальных) учреждений;

(п. 5.1 введен Федеральным законом от 29.12.2012 N 280-ФЗ)

6) граждан, претендующих на замещение отдельных должностей на основании трудового договора в организациях, создаваемых для выполнения задач, поставленных перед федеральными государственными органами;

7) лиц, замещающих должности, указанные в пунктах 1 — 6 настоящей части;

8) супруг (супругов) и несовершеннолетних детей граждан и лиц, указанных в пунктах 1 — 7 настоящей части.

Часть седьмая утратила силу. — Федеральный закон от 28.06.2013 N 134-ФЗ.

Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются кредитной организацией лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном кредитной организации завещательном распоряжении, нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков, а в отношении счетов иностранных граждан — консульским учреждениям иностранных государств.

Информация об операциях, о счетах и вкладах юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц представляется кредитными организациями в уполномоченный орган, осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

(часть девятая в ред. Федерального закона от 02.12.2019 N 394-ФЗ)

Руководители (должностные лица) федеральных государственных органов, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, высшие должностные лица субъектов Российской Федерации (руководители высших исполнительных органов государственной власти субъектов Российской Федерации), организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, не вправе разглашать сведения об операциях, о счетах и вкладах, а также сведения о конкретных сделках и об операциях из отчетов кредитных организаций, полученные ими в результате исполнения лицензионных, надзорных и контрольных функций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

Аудиторские организации не вправе раскрывать третьим лицам сведения об операциях, о счетах и вкладах кредитных организаций, их клиентов и корреспондентов, полученные этими аудиторскими организациями при оказании аудиторских услуг и (или) предоставленные аудиторским организациям Банком России в соответствии с Федеральным законом от 30 декабря 2008 года N 307-ФЗ «Об аудиторской деятельности», за исключением:

1) сведений, составляющих банковскую тайну, полученных от Банка России с предварительного согласия в письменной форме Банка России и лица, которому оказывались аудиторские услуги, предусмотренные Федеральным законом от 30 декабря 2008 года N 307-ФЗ «Об аудиторской деятельности»;

2) иных случаев, предусмотренных федеральными законами.

(часть одиннадцатая в ред. Федерального закона от 29.07.2018 N 263-ФЗ)

Уполномоченный орган, осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, не вправе раскрывать третьим лицам информацию, полученную от кредитных организаций в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», за исключением случаев, предусмотренных указанным Федеральным законом.

(часть двенадцатая в ред. Федерального закона от 02.12.2019 N 394-ФЗ)

Часть тринадцатая утратила силу с 1 сентября 2013 года. — Федеральный закон от 23.07.2013 N 251-ФЗ.

За разглашение банковской тайны Банк России, руководители (должностные лица) федеральных государственных органов, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, высшие должностные лица субъектов Российской Федерации (руководители высших исполнительных органов государственной власти субъектов Российской Федерации), руководители государственных корпораций, публично-правовых компаний, руководители Пенсионного фонда Российской Федерации, Фонда социального страхования Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, кредитные, аудиторские и иные организации, уполномоченный орган, осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, орган валютного контроля, уполномоченный Правительством Российской Федерации, и агенты валютного контроля, а также должностные лица и работники указанных органов и организаций несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.

(в ред. Федеральных законов от 03.08.2018 N 307-ФЗ, от 02.12.2019 N 394-ФЗ)

Операторы платежных систем не вправе раскрывать третьим лицам информацию об операциях и о счетах участников платежных систем и их клиентов, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

Информация об операциях юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц представляется кредитными организациями в целях формирования кредитных историй в бюро кредитных историй в порядке и на условиях, которые предусмотрены заключенным с бюро кредитных историй договором в соответствии с Федеральным законом «О кредитных историях».

(в ред. Федерального закона от 28.06.2014 N 189-ФЗ)

Руководители (должностные лица) федеральных государственных органов, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, высшие должностные лица субъектов Российской Федерации (руководители высших исполнительных органов государственной власти субъектов Российской Федерации), руководители государственных корпораций, публично-правовых компаний, руководители Пенсионного фонда Российской Федерации, Фонда социального страхования Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования не вправе раскрывать третьим лицам информацию об операциях, о счетах и вкладах физических и юридических лиц, полученную в соответствии с нормативными правовыми актами Российской Федерации о противодействии коррупции и настоящим Федеральным законом в Банке России, кредитных организациях, а также в представительствах иностранных банков. Информация об операциях, о счетах и вкладах физических и юридических лиц, полученная в соответствии с частью шестой настоящей статьи при проведении проверки достоверности и полноты сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, соблюдения запретов, ограничений, исполнения обязанностей, установленных Федеральным законом от 25 декабря 2008 года N 273-ФЗ «О противодействии коррупции» и другими федеральными законами, может быть использована только в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии коррупции.

(часть семнадцатая в ред. Федерального закона от 03.08.2018 N 307-ФЗ)

Документы и информация, связанные с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов и предусмотренные Федеральным законом «О валютном регулировании и валютном контроле», представляются кредитными организациями в орган валютного контроля, уполномоченный Правительством Российской Федерации, налоговые органы и таможенные органы как агентам валютного контроля в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены указанным Федеральным законом.

Органы валютного контроля и агенты валютного контроля не вправе раскрывать третьим лицам информацию, полученную от кредитных организаций в соответствии с Федеральным законом «О валютном регулировании и валютном контроле», за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

Части двадцатая — двадцать первая утратили силу с 1 сентября 2013 года. — Федеральный закон от 23.07.2013 N 251-ФЗ.

Операционные центры, платежные клиринговые центры не вправе раскрывать третьим лицам информацию об операциях и о счетах участников платежных систем и их клиентов, полученную при оказании операционных услуг, клиринговых услуг участникам платежной системы, за исключением передачи информации в рамках платежной системы, а также случаев, предусмотренных федеральными законами.

Положения настоящей статьи распространяются на сведения об операциях клиентов кредитных организаций, осуществляемых банковскими платежными агентами (субагентами).

Положения настоящей статьи распространяются также на сведения об остатках электронных денежных средств клиентов кредитных организаций и сведения о переводах электронных денежных средств кредитными организациями по распоряжению их клиентов.

Документы и сведения, которые содержат банковскую тайну юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, предоставляются кредитными организациями таможенным органам Российской Федерации в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены Таможенным кодексом Таможенного союза и Федеральным законом от 27 ноября 2010 года N 311-ФЗ «О таможенном регулировании в Российской Федерации».

Таможенные органы Российской Федерации и их должностные лица не вправе разглашать сведения, которые содержат банковскую тайну, полученные ими от кредитных организаций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. За разглашение банковской тайны таможенные органы Российской Федерации и их должностные лица несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.

Информация об открытии или о закрытии счетов, вкладов (депозитов), об изменении реквизитов счетов, вкладов (депозитов) организаций, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, физических лиц, о предоставлении права или прекращении права организаций и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, использовать корпоративные электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств, об изменении реквизитов корпоративного электронного средства платежа в электронном виде сообщается кредитной организацией налоговым органам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации о налогах и сборах.

(часть двадцать седьмая введена Федеральным законом от 28.06.2013 N 134-ФЗ)

Сведения о наличии счетов, вкладов (депозитов) и (или) об остатках денежных средств на счетах, вкладах (депозитах), по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) организаций, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, физических лиц предоставляются кредитной организацией налоговым органам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации о налогах и сборах.

(часть двадцать восьмая введена Федеральным законом от 28.06.2013 N 134-ФЗ)

Кредитные организации, являющиеся участниками банковской группы, участниками банковского холдинга и иных объединений с участием кредитных организаций, в целях составления отчетности банковской группы, банковского холдинга и иных объединений с участием кредитных организаций, в том числе для определения рисков, принимаемых на консолидированной основе, разработки и поддержания в актуальном состоянии планов восстановления финансовой устойчивости, представляют соответственно в головную кредитную организацию банковской группы, головную организацию (управляющую компанию) банковского холдинга и иного объединения с участием кредитных организаций сведения о своих операциях и об операциях своих клиентов и корреспондентов.

(часть двадцать девятая в ред. Федерального закона от 22.12.2014 N 432-ФЗ)

Указанные в части двадцать девятой настоящей статьи сведения, за исключением сведений, составляющих государственную тайну, предоставляются головным кредитным организациям банковских групп, головным организациям (управляющим компаниям) банковских холдингов, расположенным на территориях иностранных государств, при условии обеспечения этими иностранными государствами уровня защиты (соблюдения конфиденциальности) предоставляемой информации не меньшего, чем уровень защиты (соблюдения конфиденциальности) предоставляемой информации, предусмотренный законодательством Российской Федерации.

(часть тридцатая введена Федеральным законом от 02.07.2013 N 146-ФЗ)

Банк России вправе предоставлять сведения о конкретных сделках и операциях кредитных организаций, о сделках и об операциях их клиентов и корреспондентов, полученные из отчетов кредитных организаций, банковских групп и банковских холдингов, за исключением сведений, составляющих государственную тайну, центральным банкам и (или) иным органам надзора иностранных государств, в функции которых входит банковский надзор, а также сведения, содержащиеся в представленных в Банк России планах восстановления финансовой устойчивости кредитных организаций — участников банковских групп (банковских холдингов) и иных объединений с участием кредитных организаций, за исключением сведений, составляющих государственную тайну, центральным банкам и (или) иным органам иностранных государств, в функции которых входит урегулирование несостоятельности организаций, являющихся головными организациями банковской группы (банковского холдинга) и иного объединения с участием кредитных организаций.

(часть тридцать первая в ред. Федерального закона от 22.12.2014 N 432-ФЗ)

Указанные в части тридцать первой настоящей статьи сведения предоставляются при условии обеспечения центральными банками и (или) иными органами надзора иностранных государств, в функции которых входит банковский надзор, и (или) иными органами иностранных государств, в функции которых входит урегулирование несостоятельности организаций, уровня защиты (соблюдения конфиденциальности) предоставляемой информации не меньшего, чем уровень защиты (соблюдения конфиденциальности) предоставляемой информации, предусмотренный законодательством Российской Федерации, и непредоставления ими указанных сведений третьим лицам, в том числе правоохранительным органам, без предварительного согласия в письменной форме Банка России, за исключением случаев предоставления указанной информации судам по уголовным делам.

(часть тридцать вторая введена Федеральным законом от 22.12.2014 N 432-ФЗ)

Документы и сведения об операциях, о счетах и вкладах, а также сведения о конкретных сделках физических лиц, физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридических лиц представляются кредитными организациями в Банк России при осуществлении Банком России функций, определенных федеральными законами, а также в случаях, предусмотренных федеральными законами.

(часть введена Федеральным законом от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

Банк России не вправе раскрывать и предоставлять третьим лицам полученные при осуществлении функций, определенных федеральными законами, а также в случаях, предусмотренных федеральными законами, сведения об операциях, о счетах и вкладах, а также сведения о конкретных сделках физических лиц, физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридических лиц, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

(часть введена Федеральным законом от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

Кредитная организация, представляющая документы и сведения, предусмотренные частью тридцать третьей настоящей статьи, а также служащие такой кредитной организации не вправе информировать об этом клиентов этой кредитной организации или иных лиц.

(часть введена Федеральным законом от 23.07.2013 N 251-ФЗ, в ред. Федерального закона от 22.12.2014 N 432-ФЗ)

Справки по номинальным, залоговым счетам и счетам эскроу могут быть предоставлены третьим лицам в случаях и в порядке, которые предусмотрены Гражданским кодексом Российской Федерации.

(часть введена Федеральным законом от 21.12.2013 N 379-ФЗ)

Информация об операциях по отдельным счетам юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц, входящих в кооперацию головного исполнителя поставок продукции по государственному оборонному заказу, открытым в порядке и в целях, которые установлены Федеральным законом от 29 декабря 2012 года N 275-ФЗ «О государственном оборонном заказе», предоставляется кредитными организациями в соответствии с указанным Федеральным законом государственному заказчику государственного оборонного заказа, в федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по выработке и реализации государственной политики, нормативно-правовому регулированию в области обороны, головному исполнителю поставок продукции по государственному оборонному заказу, исполнителю, участвующему в поставках продукции по государственному оборонному заказу, уполномоченному банку, в который переводится сопровождаемая сделка, в случаях и в объеме, которые предусмотрены Федеральным законом от 29 декабря 2012 года N 275-ФЗ «О государственном оборонном заказе».

(часть тридцать седьмая введена Федеральным законом от 29.06.2015 N 159-ФЗ; в ред. Федерального закона от 29.07.2018 N 263-ФЗ)

Сведения о счетах, вкладах и об остатках денежных средств на счетах, во вкладах кандидатов в депутаты или на иные выборные должности, а в случаях, предусмотренных федеральным законом, сведения о счетах, вкладах и об остатках денежных средств на счетах, во вкладах супругов и несовершеннолетних детей кандидатов в депутаты или на иные выборные должности представляются кредитными организациями в Центральную избирательную комиссию Российской Федерации, избирательные комиссии субъектов Российской Федерации при проведении предусмотренной законодательством Российской Федерации о выборах проверки достоверности сведений, представленных кандидатами в депутаты или на иные выборные должности в избирательные комиссии.

(часть тридцать восьмая введена Федеральным законом от 13.07.2015 N 231-ФЗ)

Центральная избирательная комиссия Российской Федерации, избирательные комиссии субъектов Российской Федерации не вправе разглашать третьим лицам сведения, содержащие банковскую тайну, полученные ими от кредитных организаций при проведении предусмотренной законодательством Российской Федерации о выборах проверки достоверности сведений о счетах, вкладах, представленных кандидатами в депутаты или на иные выборные должности в избирательные комиссии, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации о выборах.

(часть тридцать девятая введена Федеральным законом от 13.07.2015 N 231-ФЗ)

За разглашение банковской тайны Центральная избирательная комиссия Российской Федерации, избирательные комиссии субъектов Российской Федерации и их должностные лица несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.

(часть сороковая введена Федеральным законом от 13.07.2015 N 231-ФЗ)

Информация о случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента (в том числе сведения об операциях, о счетах и вкладах, в отношении которых были зафиксированы случаи и (или) попытки осуществления переводов денежных средств без согласия клиента) представляется в случаях, предусмотренных Федеральным законом «О национальной платежной системе», кредитными организациями, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры в Банк России. Банк России вправе предоставлять получаемую в соответствии с настоящей частью информацию кредитным организациям, операторам платежных систем, операторам услуг платежной инфраструктуры в случаях, предусмотренных Федеральным законом «О национальной платежной системе».

(часть сорок первая введена Федеральным законом от 27.06.2018 N 167-ФЗ)

Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора» не вправе разглашать третьим лицам сведения, содержащие банковскую тайну, полученные им при осуществлении мер по предупреждению банкротства кредитных организаций в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

(часть введена Федеральным законом от 01.05.2017 N 84-ФЗ)

За разглашение банковской тайны общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора» и его работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.

(часть введена Федеральным законом от 01.05.2017 N 84-ФЗ)

Уполномоченный по правам потребителей финансовых услуг не вправе разглашать третьим лицам сведения, содержащие банковскую тайну, полученные в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг».

(часть введена Федеральным законом от 04.06.2018 N 133-ФЗ)

За разглашение банковской тайны уполномоченный по правам потребителей финансовых услуг несет ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.

(часть введена Федеральным законом от 04.06.2018 N 133-ФЗ)

Банк России, государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» предоставляют следственным органам имеющиеся в их распоряжении сведения, составляющие банковскую тайну, включая сведения о конкретных операциях и сделках, а также о клиентах, при направлении Банком России, государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» в следственные органы заявлений и материалов для решения вопроса о возбуждении уголовного дела.

(часть сорок шестая введена Федеральным законом от 29.07.2018 N 263-ФЗ)

Банк России при получении от центрального банка и (или) иного органа надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, в соответствии со статьей 51.2 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» сведений, составляющих банковскую тайну, не вправе разглашать их третьим лицам, за исключением случаев, если указанные сведения запрашивались в целях контроля за соблюдением требований Федерального закона от 7 мая 2013 года N 79-ФЗ «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами». Разглашение полученных сведений в указанных целях осуществляется с учетом установленных законодательством иностранного государства требований к раскрытию информации и представлению документов.

(часть сорок седьмая введена Федеральным законом от 06.02.2019 N 5-ФЗ)

Банк России при получении от иностранного регулятора финансового рынка в соответствии со статьей 51.3 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» сведений, составляющих банковскую тайну, не вправе разглашать их третьим лицам, за исключением случаев, если указанные сведения запрашивались в целях контроля за соблюдением требований Федерального закона от 7 мая 2013 года N 79-ФЗ «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами». Разглашение полученных сведений в указанных целях осуществляется с учетом установленных законодательством иностранного государства требований к раскрытию информации и представлению документов.

(часть сорок восьмая введена Федеральным законом от 06.02.2019 N 5-ФЗ)

Раскрытие информации и финансовая отчетность

№ п/п Информация, подлежащая раскрытию Дата раскрытия Период актуальности Подраздел сайта, информационный блок, на котором раскрывается информация
1 2 3 4 5
1 Полное и сокращенное фирменное наименование Банка, в том числе на иностранном языке: 20.05.2016 с 23.09.2015 по н.в. lockobank.ru
2 Идентификационный номер налогоплательщика: 20.05.2016 с 23.11.2005 по н.в. Реквизиты lockobank.ru
3 Адрес Банка, указанный в ЕГРЮЛ: 12.10.2017 с 03.10.2017 по н.в. Реквизиты lockobank.ru
4 Номер телефона, факса Банка: 20.05.2016 До внесения изменений Реквизиты lockobank.ru
5 Адрес электронной почты Банка: 20.05.2016 с 23.11.2005 по н.в. Реквизиты lockobank.ru
6 Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего) лица, временно исполняющего функции единоличного исполнительного органа Банка   Не применимо  
7 Электронные копии всех лицензий на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, созданные посредством сканирования 20.05.2016 с 18.11.2015 по н.в. Иные лицензии: lockobank.ru
8 Информация о приостановлении действия лицензий, которыми обладает Банк, с указанием даты и причины приостановления   Факты приостановления лицензий отсутствуют  
9 Информация о возобновлении действия лицензий, которыми обладает Банк, с указанием даты возобновления действия лицензий   Факты возобновления действия лицензий отсутствуют  
10 Информация о принятии Банком решения о направлении в Банк России заявления об аннулировании лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг   Не применимо  
11 Информация об аннулировании лицензии в связи с нарушением Банком законодательства Российской Федерации или в связи с принятием Банком России решения об аннулировании лицензии на основании заявления Банка. Информация раскрывается, в случае если у Банка имеются иные действующие лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг   Не применимо  
12 Информация о членстве в саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка, объединяющих брокеров, дилеров, форекс-дилеров, управляющих, депозитариев, регистраторов (далее — СРО), в случае исключения из СРО профессиональный участник рынка ценных бумаг раскрывает информацию об этом с указанием даты и причины исключения 19.02.2018 с 14.09.2000 до прекращения членства в СРО НФА

Cвидетельство Депозитарная деятельность

Свидетельство Дилерская деятельность

Свидетельство Брокерская деятельность

13 Информация о стандартах СРО [1], которыми руководствуется профессиональный участник рынка ценных бумаг при осуществлении своей деятельности 29.01.2018 Период актуальности документов

http://new.nfa.ru/guide/index.php

new.nfa.ru

14 Перечень филиалов, представительств и иных обособленных подразделений, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, с указанием полного (при наличии — сокращенного) наименования, адреса, номера телефона, факса   У Банка нет филиалов, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг  
15 Образец договора (образцы договоров), предлагаемый (предлагаемые) профессиональным участником рынка ценных бумаг своим клиентам при предоставлении им услуг 27.03.2020 До внесения изменений Брокерское обслуживание lockobank.ru
Депозитарное обслуживание lockobank.ru
16 Информация о технических сбоях в автоматизированных системах профессионального участника рынка ценных бумаг, которые повлекли прекращение (ограничение) работоспособности таких систем, что привело к отсутствию возможности осуществления деятельности профессионального участника рынка ценных бумаг в отношении всех клиентов профессионального участника рынка ценных бумаг, с указанием даты, времени и причин прекращения работоспособности [2]
 
29.06.2018 13:20   Брокерское обслуживание → Сообщения о технических сбоях
lockobank.ru
17 Информация о возобновлении работоспособности автоматизированных систем профессионального участника рынка ценных бумаг после сбоев, которые повлекли прекращение (ограничение) работоспособности таких систем, что привело к отсутствию возможности осуществления деятельности профессионального участника рынка ценных бумаг в отношении всех клиентов профессионального участника рынка ценных бумаг на протяжении одного часа подряд, с указанием даты, времени и причин прекращения, а для профессиональных участников рынка ценных бумаг, оказывающих услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и (или) учету и переходу прав на ценные бумаги — одного календарного дня с указанием даты, времени и причин прекращения осуществления деятельности профессионального участника рынка ценных бумаг 02.07.2018 09:35   Брокерское обслуживание → Сообщения о технических сбоях
lockobank.ru
18 Информация о существенных судебных спорах (с указанием наименования суда, номера дела, даты решения (определения), размера искового требования) профессионального участника рынка ценных бумаг, его дочерних и зависимых обществ, решения по которым могут существенным образом повлиять на финансовое положение или хозяйственную деятельность профессионального участника рынка ценных бумаг (в целях настоящего Указания, если исковые требования выражены в денежном эквиваленте, судебный спор является существенным, когда исковые требования превышают 10 процентов от валюты баланса профессионального участника рынка ценных бумаг)   Существенных споров нет  
19 Дополнительная информация, раскрываемая Банком по брокерской деятельности:
19.1 Перечень клиринговых организаций, с которыми Банк заключил договоры об оказании ему клиринговых услуг (при наличии), с указанием их полного фирменного наименования 29.12.2017 До внесения изменений Брокерское обслуживание → Перечень клиринговых организаций, с которыми брокер заключил договоры об оказании ему клиринговых услуг lockobank.ru
19.2 Перечень организаторов торговли, в том числе иностранных, где Банк является участником торгов, с указанием полного фирменного наименования организатора торговли 20.02.2016 До внесения изменений Брокерское обслуживание → Перечень организаторов торговли, в том числе иностранных, где брокер является участником торгов lockobank.ru
19.3 Информация о приостановлении допуска Банка к организованным торгам   Не применимо  
19.4 Информация о приостановлении допуска Банка к клиринговому обслуживанию   Не применимо  
19.5 Документ, содержащий порядок принятия решения о признании лица квалифицированным инвестором   Услуга не оказывается  
19.6 Перечень кредитных организаций, в которых брокеру открыты специальные брокерские счета, с указанием полного фирменного наименования кредитной организации   Не применимо  
20 Дополнительная информация, раскрываемая Банком по депозитарной деятельности:
20.1 Условия осуществления депозитарной деятельности 31.12.2020 c 11.01.2021 до внесения изменений Депозитарное обслуживание → Документы, регламентирующие депозитарную деятельность: lockobank.ru
20.2 Формы документов, представляемые депонентами в Депозитарий 22.03.2019 c 02.04.2019 до внесения изменений Депозитарное обслуживание → Приложения к Условиям депозитарной деятельности →Образцы документов, которые должны заполнять депоненты (типовые формы поручений, доверенностей, анкет): lockobank.ru
20.3 Формы документов, представляемые Депозитарием депонентам 22.03.2019 c 02.04.2019 до внесения изменений Депозитарное обслуживание → Приложения к Условиям депозитарной деятельности → Образцы документов, которые депоненты получают на руки (типовые формы отчетов): lockobank.ru
20.4 Перечень регистраторов и депозитариев, в том числе иностранных, в которых Депозитарию открыты лицевые счета (счета депо) номинального держателя с указанием полного фирменного наименования регистратора или депозитария 04.03.2020 До внесения изменений Депозитарное обслуживание  → Перечень регистраторов и депозитариев, в которых Депозитарию КБ «ЛОКО-Банк» (АО) открыты лицевые счета (счета депо) номинального держателя: lockobank.ru

Управление рисками

Нерозничный кредитный риск

Целевым сегментом кредитования являются качественные заемщики — российские компании. Кредитная политика устанавливает многоуровневую систему лимитов нерозничного кредитного риска (в отношении заемщиков, групп заемщиков, отраслей экономики и т.д.), определяет контроль за исполнением лимитов, уровень полномочий по принятию решений о риске, а также систему особых одобрений крупных сделок.

Кредитные комитеты Банка несут ответственность за одобрение лимитов по кредитным операциям. В зависимости от степени существенности кредитного риска решения одобряются Главным кредитным комитетом или Малым кредитным комитетом. Предельный уровень риска утверждается Правлением.

Подходы, применяемые при корпоративном кредитовании, основаны на процедуре андеррайтинга с учетом сегмента заемщика. Банк проводит проверку кредитоспособности потенциального заемщика, качества предлагаемого залога и соответствие структуры сделки политике и лимитам. При оценке кредитного качества заемщика, принятии кредитного решения и установлении лимита используются внутренние модели. При анализе особое внимание уделяется финансовой стабильности заемщика, адекватности денежных потоков, долгосрочной устойчивости, кредитной истории, конкурентного положения и качества обеспечения. На основании оценки рисков по заемщику присваивается внутренний рейтинг. Стандарты Базельского комитета внедряются на всех существенных стадиях корпоративного кредитного процесса: оценка кредитоспособности, управление обеспечением, ценообразование, улучшение внутренней методологии; развитие подходов к сегментации; интеграция внутренних рейтинговых моделей в оценку кредитоспособности и процесс принятия кредитных решений; кредитный мониторинг и мониторинг работы внутренних моделей; определение дефолта; процесс управления проблемной задолженностью.

Банк постоянно анализирует уровень кредитного риска посредством мониторинга заемщиков и обеспечения, а также путем оценки соблюдения лимитов на ежедневной основе. На постоянной основе применяются механизмы контроля, способствующие эффективному управлению риском: подготовка регулярных отчетов о состоянии портфелей и регулярное представление таких отчетов соответствующему комитету; разработка принципов кредитования, предусматривающих дисциплинированный и сфокусированный подход к принятию решений, постоянный мониторинг существующего кредитного процесса. Для снижения риска Банк принимает в качестве обеспечения различные виды залогов, поручительства юридических и физических лиц и банковские гарантии.

Вниманию клиентов Петрозаводского филиала

Уведомление о переводе ПЕТРОЗАВОДСКОГО филиала Банка «Возрождение» (ПАО) в  статус Регионального операционного офиса «Петрозаводский» Банка «Возрождение» (ПАО)

 

На основании решения Совета Директоров Банка «Возрождение» (ПАО) от 30.08.2019 (протокол заседания Совета Директоров Банка «Возрождение» (ПАО) от 02.09.2019 №6) ПЕТРОЗАВОДСКИЙ филиал Публичного акционерного общества Банк «Возрождение» (далее – Филиал), расположенный по адресу: 185028, Республика Карелия, город Петрозаводск, улица Андропова, дом 15, будет переведен в статус операционного офиса Публичного акционерного общества Банк «Возрождение» с наименованием Региональный операционный офис «Петрозаводский» Публичного акционерного общества Банк «Возрождение» (далее – РОО), расположенного по адресу, указанному выше.

 

Датой перевода Филиала в статус РОО является 07.03.2020 г.

 

Банк «Возрождение» (ПАО) несет ответственность по всем обязательствам перед клиентами Филиала, переводимого в статус РОО (кредиторами Банка «Возрождение» (ПАО), обслуживающимися в Филиале). Данные обязательства не изменяются в связи с переводом Филиала в статус РОО.

 

Номер(а) Вашего(их) банковского(их) счета(ов), счета(ов) по вкладу(ам) (депозиту(ам)), депозитного(ых) счета(ов), открытого(ых) в Филиале, изменяется(ются) после перевода Филиала в статус РОО с 07.03.2020 г.

 

В дату начала деятельности РОО в разряде 9 номера(ов) Вашего(их) банковского(их) счета(ов), счета(ов) по вкладу(ам) (депозиту(ам)), депозитного(ых) счета(ов), открытого(ых) в Филиале, изменяется защитный (контрольный) ключ в соответствии с Приложением 1 к приложению к Положению Банка России от 27.02.2017 №579-П «О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения» и Порядком расчета контрольного ключа в номере лицевого счета (утвержден Центральным банком Российской Федерации 08.09.1997 №515).

 

Подписанную представителем Банка таблицу соответствия между номерами Ваших банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов, открытых в Филиале, а также (если применимо) сводных и (или) транзитных счетов, открытых в Филиале на основании заключенных с Вами договоров, до и после перевода Филиала в статус РОО  можно получить, обратившись в Банк по адресу Филиала/РОО (после начала его деятельности).

 

После перевода Филиала в статус РОО ведение счета(ов), счета(ов) по вкладу(ам) (депозиту(ам)), депозитного(ых) счета(ов) будет осуществлять головной офис Банка «Возрождение» (ПАО). В связи с этим просим Вас в качестве реквизитов банка получателя средств (при переводе  на данный(е) счет(а) денежных средств) или  в качестве реквизитов банка плательщика (при переводе с данного(ых) счета(ов) денежных средств),  а также при перечислении денежных средств в адрес Банка «Возрождение» (ПАО)  указывать следующие реквизиты:

 

Полное наименование: Публичное акционерное общество Банк «Возрождение»

Сокращенное наименование: Банк «Возрождение» (ПАО)

Адрес местонахождения: 101000,  город Москва, Лучников переулок, дом 7/4, строение 1

Корреспондентский счет: 30101810900000000181  в Главном управлении Центрального  банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва

БИК: 044525181

ИНН: 5000001042

КПП: 770101001

ОКПО: 09620767

ОГРН: 1027700540680

 

Обращаем внимание, что изменение данных реквизитов не влечет за собой каких-либо изменений прав или обязанностей сторон по заключенным Банком «Возрождение» с Вами договорам. Все договоры и многосторонние соглашения, заключенные ранее Банком «Возрождение» с Вами, сохраняют свою силу.

 

Остатки с корреспондентского субсчета Филиала, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, перечисляются на корреспондентский счет Банка «Возрождение» (ПАО), имеющий следующие реквизиты:

  • номер корреспондентского счета: 30101810900000000181
  • подразделение Банка России, в котором открыт данный корреспондентский счет: Главное управление Центрального  банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва
  • БИК: 044525181
  • ИНН: 5000001042
  • КПП: 770101001
  • ОКПО: 09620767
  • ОГРН: 1027700540680

 

Ваши денежные обязательства перед Банком «Возрождение» (ПАО) после перевода Филиала в статус РОО должны исполняться путем перечисления (перевода) денежных средств с учетом реквизитов указанного выше корреспондентского счета Банка «Возрождение» (ПАО) вместо (если применимо) корреспондентского субсчета Филиала, открытого в подразделении расчетной сети Банка России.

 

Дополнительная информация по телефонам: 

  • 8 (800) 775-07-27 – для юридических лиц
  • 8 (800) 755-00-05 – для физических лиц

Обращаем внимание, что  участились случаи мошеннических действий по банковским картам. Будьте внимательны, сотрудники Банка никогда не запрашивают данные карты и проверочные коды из SMS. 

Служба безопасности  ведет  работу по предотвращению подобных действий.


Рекомендации по обеспечению безопасности

Россия Обзор: новости развития, исследования, данные

Стратегия

Количество активных проектов 4
Чистые обязательства МБРР 370 миллионов долларов

Россия является важным партнером в области развития для Группа Всемирного банка. Партнерство Банка с Правительством России помогает использовать знания и финансовые ресурсы страны на благо других стран мира.

С 2007 года Россия пообещала Международной ассоциации развития (МАР) 896 миллионов долларов.Россия также внесла 279 миллионов долларов в 24 трастовых фонда, управляемых Всемирным банком, в поддержку образования, развития малых и средних предприятий (МСП), управления государственными финансами и других областей развития в странах Европы и Центральной Азии, Африки и Ближнего Востока. . Россия также пообещала выделить 438 миллионов долларов в восемь фондов финансового посредничества, которые решают проблемы глобального развития, такие как ВИЧ / СПИД, туберкулез и малярия, облегчение долгового бремени, охрана окружающей среды, женское предпринимательство, а также управление и государственные учреждения в странах с переходной экономикой на Ближнем Востоке и в Северной Африке. .

Всемирный банк и Россия недавно запустили Программу обмена знаниями на 2021–2024 годы, которая представляет собой новый этап партнерства. Он состоит из двух взаимоусиливающих элементов: внутреннего компонента, предназначенного для решения остающихся проблем развития России, особенно в том, что касается роста производительности, человеческого капитала и зеленого перехода с повышенной устойчивостью; и компонент, обращенный вовне, чтобы делиться знаниями о развитии России на региональном и глобальном уровнях и укреплять ее роль как ответственного и действенного участника процесса развития.

В рамках внешнего компонента правительство будет сотрудничать со Всемирным банком для создания Платформы знаний в области развития, чтобы помочь ему передавать эти знания, чтобы способствовать лучшим результатам в области развития в странах с низким и средним уровнем доходов по всему миру. . В консультации с Правительством России Всемирный банк определил четыре тематических области, в которых Россия развила потенциал и лидерство, имеющие глобальное значение: управление государственным сектором и цифровое правительство, человеческий капитал (качество образования), готовность к пандемии и ответные меры и устойчивое сельское хозяйство ( Продовольственная безопасность).

Программа Банка по консультационным услугам и аналитике (ASA) согласована с тематическими потоками знаний, которые были совместно определены совместно с правительством в рамках Программы обмена знаниями. К ним относятся:

  1. экономический рост на основе производительности
  2. человеческий капитал, голос и капитал
  3. зеленый переход с повышенной устойчивостью.

КЛЮЧЕВОЕ ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ

Программа ASA, включая возмещаемые консультационные услуги (РСБУ), будет лежать в основе взаимодействия Всемирного банка с Россией.Основная цель программы ASA будет заключаться в содействии диалогу на национальном и субнациональном уровнях по вопросам политики, имеющим ключевое значение для успешного достижения Россией ее амбициозных национальных социально-экономических целей в определенных областях.

Больше внимания будет уделяться многосекторальным и инновационным ASA, которые решают вопросы развития на субнациональном уровне, особенно в беднейших регионах России, и должным образом объединяют соображения восстановления после COVID-19 и устойчивости.В основе программы будут ежегодные флагманские публикации, посвященные наиболее актуальным проблемам развития, с которыми сталкивается Россия.

В широко читаемом «Отчете об экономике России» по-прежнему будут проводиться полугодовые оценки экономики с тематической главой, в которой также будет уделено внимание передовой работе Банка в области знаний. Среди других предстоящих флагманских публикаций — «Российский отчет о развитии изменения климата», в котором будут оцениваться возможности и риски для России в достижении ее долгосрочных целей в области развития в контексте изменения климата.

Последнее обновление: 13 октября 2021 г.

О Bank of America — наши люди, наша страсть, наша цель

Инвестирование в ценные бумаги сопряжено с риском, и всегда есть возможность потерять деньги, когда вы инвестируете в ценные бумаги.

Этот материал не принимает во внимание ваши конкретные инвестиционные цели, финансовое положение или потребности и не предназначен в качестве рекомендации, предложения или ходатайства о покупке или продаже какой-либо ценной бумаги, финансового инструмента или стратегии.Прежде чем действовать в соответствии с какой-либо информацией, содержащейся в этом материале, вам следует подумать, подходит ли она для ваших конкретных обстоятельств, и, при необходимости, обратиться за профессиональной консультацией. Любые мнения, выраженные в данном документе, являются добросовестными, могут быть изменены без предварительного уведомления и верны только на указанную дату их публикации.

Содержимое, содержащееся в данном документе, могло быть создано внешней стороной, которая не связана с Bank of America или его аффилированными лицами (Bank of America).Выраженные мнения или идеи не обязательно принадлежат Bank of America и не отражают их взгляды или поддержку. Эти материалы предназначены только для информационных целей. Bank of America не несет ответственности за любые убытки или ущерб, возникшие в результате того, что кто-либо полагался на предоставленную информацию. Некоторые ссылки могут перенаправить вас с Bank of America на неаффилированный сайт. Bank of America не принимал участия в подготовке контента, предоставляемого на неаффилированных сайтах, и не гарантирует и не принимает на себя никакой ответственности за его содержание.Посещая эти сайты, вы соглашаетесь со всеми их условиями использования, включая их политику конфиденциальности и безопасности.

Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Incorporated (также именуемая «MLPF & S» или «Merrill») предоставляет определенные инвестиционные продукты, спонсируемые, управляемые, распространяемые или предоставляемые компаниями, которые являются аффилированными лицами Bank of America Corporation («BofA Corp. . »). MLPF&S является зарегистрированным брокером-дилером, зарегистрированным инвестиционным консультантом, членом SIPC и 100% дочерней компанией BofA Corp.

Доверительные и фидуциарные услуги предоставляются Bank of America Private Bank, подразделением Bank of America, N.A., членом FDIC и 100% дочерней компанией Bank of America Corporation («BofA Corp.»). Страховые и аннуитетные продукты предлагаются через Merrill Lynch Life Agency Inc. («MLLA»), лицензированное страховое агентство и находящуюся в полной собственности дочернюю компанию BofA Corp.

Инвестиционные продукты, предлагаемые через MLPF & S, и страховые и аннуитетные продукты, предлагаемые через MLLA:

Не застрахованы FDIC Не имеют банковской гарантии Могут потерять стоимость
Не являются депозитами Не застрахованы государственными органами Условие для любой банковской услуги или деятельности

«Bank of America» — это маркетинговое название для глобального банковского дела и бизнеса на глобальных рынках Bank of America Corporation.Кредитование, деривативы и другая коммерческая банковская деятельность осуществляется во всем мире банковскими филиалами Bank of America Corporation, включая Bank of America, N.A., член FDIC. Ценные бумаги, стратегическое консультирование и другая инвестиционно-банковская деятельность осуществляется во всем мире филиалами инвестиционного банкинга Bank of America Corporation («Филиалы инвестиционного банкинга»), включая в США BofA Securities, Inc., Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Incorporated и Merrill Lynch Professional Clearing Corp., все из которых являются зарегистрированными брокерами-дилерами и членами SIPC, а в других юрисдикциях — местными зарегистрированными организациями. BofA Securities, Inc., Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Incorporated и Merrill Lynch Professional Clearing Corp. зарегистрированы в CFTC в качестве продавцов комиссионных по фьючерсам и являются членами NFA.

Цели компании амбициозны и не гарантируют и не обещают, что все цели будут достигнуты. Статистические данные и показатели, включенные в наши документы ESG, являются приблизительными и могут основываться на предположениях или разрабатываемых стандартах.

Действия администрации США в отношении России

Политические действия администрации Трампа часто кажутся противоречащими риторике президента. Чтобы установить рекорд по политическим действиям, а не риторике, Алина Полякова и Филиппос Летсас отслеживали конкретные действия администрации в России с 2017 по 2019 год.

Общее количество политических действий: 52
* Политические действия выделены черным цветом, соответствующие события красным внизу.

5 декабря
Санкции — В ответ на схему взлома банка на 100 миллионов долларов

Российская киберпреступная организация под названием «Evil Corp» подверглась санкциям за использование вредоносного ПО для кражи более 100 миллионов долларов из банков и финансовых учреждений.

30 сентября
Санкции — в ответ на попытку вмешательства в выборы 2018 г.

Четыре юридических и семь физических лиц, в том числе российский финансист Евгений Пригожин, подверглись санкциям за попытку вмешательства в промежуточные выборы в США в 2018 году.

26 сентября
Санкции — В ответ на схему уклонения от санкций в отношении Сирии

Управление по контролю за иностранными активами министерства финансов определило московскую компанию Maritime Assistance LLC как руководителя «схемы уклонения от санкций» по доставке авиакеросина в Сирию.

2 августа
Санкции — в ответ на нападение в Солсбери

Госдепартамент США объявил о дополнительных санкциях против России за использование нервно-паралитического агента в Солсбери в 2018 году. Санкции подпадают под действие Закона о контроле за химическим и биологическим оружием и искоренении боевых действий и означают, что США будут противодействовать займам и помощи со стороны международных финансовых институтов. , а также ограничения на экспорт товаров и технологий, контролируемых Министерством торговли.

16 мая
Санкции — в ответ на нарушения прав человека

Чеченская группа и 5 российских граждан подверглись санкциям в соответствии с Законом Магнитского за обвинения в нарушениях прав человека, включая внесудебные казни и пытки ЛГБТ.

14 мая
Встреча государственного секретаря Майка Помпео с президентом России Владимиром Путиным и министром иностранных дел Сергеем Лавровым в Москве, Россия
1 мая
Заявление
— О демократии в Венесуэле

Президент Трамп осудил продолжающуюся поддержку Россией режима Мадуро в Венесуэле.

24 апреля
Заявление
— В ответ на нападение России на суверенитет Украины

Государственный департамент США осудил решение России предоставить ускоренное гражданство жителям подконтрольной России восточной Украины.

15 марта
Санкции — в ответ на продолжающуюся агрессию России в Украине

На 6 российских физических лиц и 8 юридических лиц были наложены санкции за участие в нападениях на украинские военно-морские корабли в Керченском проливе, аннексию Крыма и поддержку сепаратистских выборов в правительство на востоке Украины. Эти действия дополняют санкции, принятые в тот же день Европейским союзом и Канадой.

14 марта
Заявление
— В ответ на эскалацию атак на Идлиб, Сирия

У.Госдепартамент США осудил наступательные операции России против северной части Хамы и южного Идлиба в Сирии.

11 марта
Санкции — в ответ на сделки с Венесуэлой

США наложили санкции на Еврофинанс Моснарбанк, московский банк, которым совместно владеют российские и венесуэльские государственные компании, за попытку обойти санкции США в отношении Венесуэлы.

4 марта
Уведомление — Продолжение действия национальной чрезвычайной ситуации в отношении Украины

Президент Трамп объявил о продлении на один год чрезвычайного положения в стране, объявленного в отношении Украины.

27 февраля
Заявление
— О российской оккупации Крыма

Государственный секретарь Майк Помпео выступил с заявлением, в котором осудил незаконные действия России в Крыму и ее продолжающуюся агрессию против Украины.

1 февраля
Заявление
— Выход из Договора о РСМД

Администрация США объявила, что приостановит выполнение своих обязательств по Договору о ракетах средней и меньшей дальности (РСМД) 1987 года, поскольку Россия его не выполняет.

29 января
Выпуск
— Всемирная оценка угроз для U.С. Разведывательное сообщество

Представители разведки США представили Конгрессу свою ежегодную оценку глобальных угроз национальной безопасности, назвав сотрудничество между Китаем и Россией своей главной заботой.

21 декабря
Заявление
— Увеличение помощи в обеспечении безопасности военно-морскому флоту Украины

Государственный департамент США объявил, что предоставит дополнительно 10 миллионов долларов в виде иностранного военного финансирования для дальнейшего наращивания военно-морского потенциала Украины в ответ на российские атаки у Керченского пролива.

19 декабря
Санкции — в ответ на продолжающееся игнорирование Россией международных норм

18 российских граждан были подвергнуты санкциям за участие в широком спектре злонамеренных действий, включая попытку вмешательства в выборы в США в 2016 году, попытки подорвать деятельность международных организаций с помощью кибернетических средств и атаку Скрипаля в Соединенном Королевстве.

7 декабря
Заявление
— В ответ на ложные заявления России о применении химического оружия в Алеппо, Сирия

У.Государственный департамент США опроверг ложные обвинения России и режима Асада в том, что оппозиционные и экстремистские группы совершили хлорную атаку на северо-западе Алеппо.

4 декабря
Заявление
— Выход из Договора о РСМД

Государственный секретарь Майк Помпео заявил, что США выйдут из Договора о ракетах средней и меньшей дальности (РСМД) 1987 года в течение 60 дней, если Россия не вернется к его соблюдению.

26 ноября
Заявления — В ответ на опасную эскалацию в Керченском проливе

Государственный секретарь Майк Помпео и У.Посол С. в ООН Никки Хейли осудила решение России перехватить, обстрелять и захватить три корабля ВМС Украины в Черном море.

19 октября
Обвинения — в ответ на попытку вмешательства в политическую систему США

Российская женщина была обвинена в предполагаемом участии в заговоре с целью вмешательства в политическую систему США, включая промежуточные выборы 2018 года.

4 октября
Обвинения — В ответ на злонамеренные действия, связанные с киберпространством

7 офицерам российской военной разведки (ГРУ) были предъявлены обвинения в причастности к взломам олимпийских спортсменов, антидопинговых организаций и мониторов химического оружия.

20 сентября
Санкции — в ответ на злонамеренные действия

К 33 российским физическим и юридическим лицам были применены санкции за их роль во вмешательстве в выборы в США и их участие в поддержке военных операций в Сирии и Украине. Китайское предприятие и его директор также подверглись санкциям за закупку реактивных истребителей и ракет у России.

12 сентября
Указ о введении санкций за вмешательство в выборы

Президент Трамп подписал указ о введении санкций в отношении любой страны или отдельного лица, которое санкционирует, направляет или спонсирует вмешательство в операции в США.С. выборы. Приказ разрешит замораживание активов и ограничение иностранного доступа к финансовым учреждениям США, а также ограничение инвестиций США в компании, подпадающие под санкции.

6 сентября
Заявление
— В ответ на нападение в Солсбери

Соединенные Штаты выступили с совместным заявлением с Францией, Германией, Канадой и Соединенным Королевством, вновь выразив свое возмущение применением химического нервно-паралитического агента в Солсбери и выразив полную уверенность в оценке Великобритании, согласно которой подозреваемые были офицерами российских вооруженных сил. разведывательная служба (ГРУ).

21 августа
Санкции — в ответ на злонамеренные действия, связанные с киберпространством

2 российских физических лица, российская компания и словацкая компания были подвергнуты санкциям за помощь другой российской компании в уклонении от санкций за злонамеренную деятельность страны в киберпространстве.

21 августа
Свидетельские показания — помощник государственного секретаря А. Весс Митчелл перед комитетом Сената по международным отношениям
8 августа
Санкции — в ответ на нападение в Солсбери

У.Администрация С. объявила, что ограничит оставшиеся источники иностранной помощи и продажи оружия в Россию и откажет России в кредите США, в том числе через Экспортно-импортный банк. Ограничения также запрещают экспорт чувствительных к безопасности товаров и технологий.

25 июля
Свидетельские показания — Государственный секретарь Майк Помпео перед Комитетом Сената по международным отношениям
25 июля
Декларация — Государственный секретарь Майк Помпео публикует Крымскую декларацию

Госсекретарь Майк Помпео объявил официальную политику, подтверждающую, что U.С. Отказ от аннексии Крыма Россией. Объявление было опубликовано за час до его запланированных показаний в сенатском комитете по международным отношениям.

16 июля
Встреча — Саммит Трампа и Путина в Хельсинки, Финляндия
13 июля
Обвинения — В ответ на злонамеренные действия, связанные с киберпространством

К 12 офицерам российской разведки были применены санкции за участие во взломе Национального комитета Демократической партии и предвыборной кампании Клинтона.

11–12 июля
Встреча — Саммит НАТО в Брюсселе, Бельгия
11 июня
Санкции — в ответ на злонамеренные действия, связанные с киберпространством

На 5 российских юридических лиц и 3 физических лица, тесно связанных с Федеральной службой безопасности (ФСБ) России, были наложены санкции.

6 апреля
Санкции — в ответ на злонамеренную деятельность во всем мире

7 российских олигархов и компании, которыми они владеют или контролируют, 17 высокопоставленных российских правительственных чиновников и принадлежащая государству российская компания по торговле оружием (и банк, которым она владеет) были подвергнуты санкциям за их роль в продвижении злонамеренной деятельности России, включая продолжающуюся оккупацию Крым, участвуя в кибератаках и поддерживая режим Асада.

26 марта
Высылка — российские разведчики в Вашингтоне и Сиэтле

48 российских разведчиков из посольства России в Вашингтоне были высланы, а российское консульство в Сиэтле было приказано закрыть в ответ на отравление Скрипаля в Соединенном Королевстве.

25 марта
Высылка — российские разведчики в Нью-Йорке

12 офицеров российской разведки из представительства России при ООН в Нью-Йорке были высланы за действия, расцененные как злоупотребление правом проживания.

15 марта
Санкции — в ответ на вмешательство в выборы и кибератаки

На 5 российских организаций и 19 физических лиц были наложены санкции за проведение серии кибератак и вмешательство в выборы в США в 2016 году.

15 марта
Предупреждение — в ответ на киберактивность правительства России

Министерство внутренней безопасности и ФБР выпустили совместное техническое предупреждение о действиях правительства России, направленных против правительственных учреждений США, а также организаций в энергетике, атомной энергетике, коммерческих объектах, водном хозяйстве, авиации и важнейших производственных секторах.

15 марта
Заявление
— В ответ на нападение в Солсбери

Соединенные Штаты выступили с совместным заявлением с Францией, Германией и Соединенным Королевством, решительно осуждая атаку нервно-паралитического агента в Солсбери и предполагая, что ответственность за нее несет Россия.

14 марта
Заявление
— В ответ на нападение в Солсбери

Администрация США выступила с заявлением, в котором выразила свою солидарность с Соединенным Королевством в связи с атакой нервно-паралитического агента в Солсбери и поделилась своей оценкой ответственности России за это.

4 марта
Заявление
— В ответ на нападения России и Сирии на Восточную Гуту, Сирия

Администрация США осудила военное наступление, которое режим Асада при поддержке России и Ирана проводил в сирийском регионе Восточная Гута.

4 марта
Отравление — Сергей и Юлия Скрипаль в Солсбери, Англия
16 февраля
Обвинения — в ответ на вмешательство в выборы и кибератаки

3 российских юридических и 13 физических лиц были привлечены к уголовной ответственности за проведение информационных операций с целью влияния на U.С. выборы.

15 февраля
Заявление
— В ответ на «NotPetya»

Администрация США осудила российские военные за организацию разрушительной кибератаки в июне 2017 года, также известной как NotPetya.

13 февраля
Заявление
— Предложение санкций в отношении латвийского банка, причастного к незаконной деятельности, связанной с Россией

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов предложила новое правило, запрещающее ABLV Bank AS, третий по величине банк Латвии, за участие в незаконной деятельности, связанной с Россией.

7 февраля
Военные действия — В ответ на нападение на удерживаемую США базу в Дейр-эз-Зоре, Сирия

Военнослужащие США убили сотни сирийских военнослужащих при поддержке российских наемников (а также российских частных военных подрядчиков). Американские бомбардировки были начаты в ответ на внезапное нападение на базу США в богатом нефтью районе Дейр-эз-Зор в Сирии.

29 января
Выпуск
— Российский «список олигархов»

Министерство финансов опубликовало список наиболее значимых высокопоставленных иностранных политических деятелей и олигархов в Российской Федерации, которые потенциально могут оказаться под угрозой санкций (114 высокопоставленных политических деятелей, близких к президенту России Путину, и 96 олигархов с чистым капиталом в 1 доллар США). миллиард или более).

26 января
Санкции — в ответ на конфликт на Украине

К 21 физическому и 9 юридическому лицу были применены санкции в связи с конфликтом на Украине и оккупацией Крыма Россией.

19 января
Выпуск
— Стратегия национальной обороны

Министерство обороны опубликовало Стратегию национальной обороны, в которой Россия и Китай определены как стратегические конкуренты США.

Trade Compliance Flash: новый указ увеличивает санкционный риск в России; Нацелен на широкий спектр злонамеренных действий России и государственный долг

15 апреля 2021 года президент Байден издал Указ 14024 «Блокирование собственности в отношении определенной вредоносной иностранной деятельности правительства Российской Федерации» (EO 14024), 1 — новый радикальный инструмент санкций, направленный на противодействие широкому спектру злонамеренных действий, поддерживаемых российским правительством, включая вмешательство в U.S. президентские выборы, кибератака SolarWinds и продолжающаяся оккупация Россией Крымского региона Украины, среди прочего.

EO 14024 значительно расширяет категории россиян, которые могут стать объектами санкций США, выходя далеко за рамки существующей программы санкций в отношении Украины / России. Широкий охват ОР включает несколько категорий субъектов, которые теперь могут стать мишенью для блокирования санкций, в том числе, среди прочего, тех, кто участвует в злонамеренной деятельности с использованием киберпространства, вмешательстве в выборы, транснациональной коррупции и попытках нарушить подачу газа или энергии в определенные регионы за пределами России.Примечательно, что EO 14024 также фокусируется на предприятиях, работающих в технологическом и оборонном секторах, а также на связанных с ними материальных средствах в качестве конкретных оснований для санкций, но он оставляет место для значительного расширения в будущем, поскольку он может быть расширен для охвата любого другого сектора экономики России в В случае, если США захотят применить более агрессивный такт, чтобы сдержать «дестабилизирующее поведение» Российской Федерации и отреагировать на него. Масштабы ОР заметны и могут подтолкнуть многие американские и неамериканские компании к переоценке рисков и преимуществ продолжения работы в России или прилегающих регионах.Как минимум, компаниям, имеющим деловые связи с Россией, следует подумать о переоценке того, достаточна ли их существующая программа соблюдения санкций для снижения растущих рисков.

В соответствии с EO 14024 Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США также издало Директиву 1, которая вводит новые ограничения, запрещающие финансовым учреждениям США участвовать на первичном рынке рублевых и нерублевых облигаций, выпущенных Россией. Центральный банк, Фонд национального благосостояния и Министерство финансов после 14 июня 2021 года, а также ссуды этим организациям в рублях и не в рублях.Новые ограничения на суверенный долг России основываются на существующих ограничениях для банков США, введенных в 2019 году в соответствии с Законом 1991 года о контроле над химическим и биологическим оружием и искоренении военных действий (Закон о химическом и биологическом оружии).

В координации с выпуском EO 14024 OFAC объявило, что оно добавило шесть российских технологических компаний в Список специально обозначенных граждан и заблокированных лиц (SDN List) за злонамеренную деятельность, связанную с киберпространством, и обозначило 32 организации, которые, как считается, были причастны к попыткам вмешиваться и распространять дезинформацию, связанную с U.С. Президентские выборы.

Эта торговая вспышка происходит следующим образом: во-первых, мы суммируем основных целевых участников и действия, которые теперь подпадают под санкции в соответствии с EO 14024. Во-вторых, мы суммируем Директиву 1 и объем ее запретов. В-третьих, мы делимся нашими ключевыми выводами в отношении нового EO и Директивы 1, включая наиболее серьезные проблемы с соблюдением требований, которые могут возникнуть у американских и неамериканских компаний.

Ключевые цели EO 14024

1. Российская промышленность, оборонный и материальный секторы

Раздел 1 (a) (i) EO 14024 разрешает наложение блокирующих санкций на любое лицо, определенное Министром финансов после консультации с Государственным секретарем, для работы или работы в технологическом секторе или в сфере обороны и сопутствующий материальный сектор экономики Российской Федерации или любой другой сектор экономики Российской Федерации.Примечательно, что в руководстве OFAC, выпущенном совместно с ОР, отмечается, что «[t] идентификация сектора в соответствии с [EO 14024] дает уведомление о том, что лица, работающие в идентифицированном секторе, подвергаются риску санкций; однако такая идентификация не делает автоматически блокировать всех лиц, работающих в секторе . Только лица, назначенные в соответствии с [EO 14024] для работы в оборонном и связанном с ним секторе российской экономики (или в любом другом секторе, указанном в EO), подпадают под санкции и будут появятся в списке SDN.»OFAC FAQ 887. (выделение добавлено).

2. Лица и организации, осуществляющие вредную иностранную деятельность

Раздел 1 (a) (ii) EO 14024 разрешает блокирующие санкции в отношении любого лица, признанного ответственным или соучастником, либо прямо или косвенно участвовавшего или пытавшегося участвовать в целой серии действий (Вредная иностранная деятельность), включая :

  • Вредоносные кибер-действия
  • Вмешательство в выборы в правительство США или других иностранных государств
  • Действия или политика, подрывающие демократические процессы или институты в США или за рубежом
  • Транснациональная коррупция
  • Убийство, убийство или иное незаконное убийство или причинение других телесных повреждений гражданину Соединенных Штатов, гражданину или гражданину союзника или партнера Соединенных Штатов
  • Действия, подрывающие мир, безопасность, политическую стабильность или территориальную целостность США, их союзников или партнеров
  • Обманные или структурированные транзакции или сделки с целью обхода любых санкций США, в том числе посредством использования цифровых валют или активов или использования физических активов

Отдельные положения EO 14024 также разрешают блокирующие санкции в отношении любого лица, которое определено как руководитель, должностное лицо, старшее должностное лицо или член совета директоров организации, которая или члены которой участвовали в любой из Вредная иностранная деятельность, указанная выше 2 , или организация, на которую наложены санкции в соответствии с ЭО. 3 Санкции могут быть также наложены на супругов и взрослых детей лиц, подвергшихся санкциям в соответствии с этими положениями ОР. 4

3. Лица, нарушающие поставки газа или энергии в Европу, Кавказ или Азию

С очевидным прицелом на возможное завершение проекта газопровода Nord Stream 2, Раздел 1 (c) EO 14024 санкционирует санкции в отношении любого лица, определенного Государственным секретарем в консультации с Министром финансов, как ответственного за или соучастниками, или прямо или косвенно участвовали или пытались участвовать в прекращении или нарушении поставок газа или энергии в Европу, Кавказ или Азию, и быть:

  • Физическое лицо, являющееся гражданином или подданным Российской Федерации; или
  • Организация, учрежденная в соответствии с законодательством Российской Федерации или любой юрисдикции в Российской Федерации (включая иностранные филиалы)
4.Правительство РФ и агенты Правительства РФ

Инструменты и должностные лица российского правительства также являются ключевыми целями EO 14024. В частности, ОР санкционирует санкции в отношении любого лица, определенного министром финансов, в консультации с государственным секретарем, как политическое подразделение, агентство или Аппарат Правительства Российской Федерации. 5 Санкции также могут быть наложены на любое лицо, которое определено как руководитель, должностное лицо или старшее должностное лицо Правительства Российской Федерации 6 , а также на организации, находящиеся в собственности или под контролем, или действовавшие или предполагавшие действовать в интересах или от имени, прямо или косвенно, Правительства Российской Федерации. 7

5. Лица, оказывающие материальную помощь, и лица, контролируемые / принадлежащие / действующие от имени заблокированных лиц

EO 14024 санкционирует санкции в отношении лиц, определенных Министром финансов в консультации с Государственным секретарем, которые оказывали материальную помощь, спонсировали или предоставляли финансовую, материальную или технологическую поддержку, товары или услуги для или в поддержку одно из перечисленных выше «вредных видов иностранной деятельности» или любое лицо, подвергшееся санкциям в соответствии с ОР. 8 Санкции также могут быть наложены на лиц, которые принадлежат, контролируются, действовали или намеревались действовать от имени, косвенно или прямо, от имени лиц, заблокированных в соответствии с EO 14024. 9

Аналогичным образом, к резидентам, гражданам или гражданам России и организациям, организованным в соответствии с законодательством Российской Федерации или любой юрисдикции в Российской Федерации (включая иностранные филиалы), могут быть применены санкции, если установлено, что они оказывали материальную помощь, спонсировали или предоставляли финансовые средства. материальная или технологическая поддержка, товары или услуги для правительства, имущество и интересы которого заблокированы в соответствии с главой V раздела 31 Свода федеральных нормативных актов или другим постановлением правительства. 10 Правительства Сирии и Венесуэлы, соответственно, являются двумя примечательными примерами, которые могут иметь отношение к будущему применению этого положения.

Ограничения по российскому суверенному долгу: Директива 1

В соответствии с разделами 1 (a) (iv), 1 (d) и 8 EO 14024 OFAC выпустило новую директиву (Директива 1), которая запрещает финансовым учреждениям США (1) участвовать на первичном рынке за рубли или другие — рублевые облигации, выпущенные после 14 июня 2021 года Центральным банком Российской Федерации, Фондом национального благосостояния Российской Федерации или Министерством финансов Российской Федерации; и (2) предоставление ссуд этим трем организациям в рублях или не в рублях.«Финансовое учреждение США» определяется в широком смысле и включает депозитарные учреждения, банки, сберегательные банки, трастовые компании, брокеров и дилеров по ценным бумагам, брокеров и дилеров по фьючерсам и опционам, торговцев форвардными контрактами и иностранной валютой, биржи ценных бумаг и товаров, клиринговые корпорации, инвестиционные компании. , планы вознаграждений сотрудникам, а также холдинговые компании США, филиалы в США или дочерние компании в США любого из вышеперечисленного. Определение также включает филиалы, офисы и агентства иностранных финансовых учреждений, которые расположены в США, но , а не иностранных филиалов, офисов или агентств таких учреждений.В Директиве 1 прямо говорится, что все другие действия с участием этих трех организаций или с участием их собственности или интересов в собственности разрешены, при условии, что они не запрещены иным образом согласно EO 14024 или любой другой программе санкций, администрируемой OFAC.

В конечном счете, Директива 1 представляет собой скромное расширение ранее существовавших ограничений, наложенных на «банки США» в соответствии с Законом 1991 года о контроле за химическим и биологическим оружием и искоренении боевых действий (Закон о CBW). Отдельная Директива Закона о CBW, изданная 2 августа 2019 г. в соответствии с Законом о CBW, уже запретила U.S. банков от участия на первичном рынке нерублевых облигаций, выпущенных российским суверенным государством, и предоставления ссуды нерублевым фондам российскому суверенному государству. Таким образом, Директива 1 распространяет эти ограничения на займы в рублях и , не номинированные в рублях, и . Примечательно, что участие финансовых организаций США во вторичных рыночных операциях, связанных с суверенным долгом России, не затрагивается Директивой 1 и остается допустимым.

Кроме того, в руководстве OFAC четко указывается, что правило OFAC о 50 процентах не применимо в данном контексте, поскольку запреты в Директиве 1 «не распространяются на любое юридическое лицо, которое прямо или косвенно принадлежит одному или нескольким из этих трех лиц, прямо или косвенно, на 50 процентов или более. субъекты, по отдельности или в совокупности.»OFAC FAQ 891.

Ключевые выводы и проблемы соответствия

  • Администрация Байдена взвешенно подходит к расширению санкций . Хотя новый EO имеет широкий охват, многие из его полномочий поначалу останутся неиспользованными. Неудивительно, что это явный отход от подхода к экономическим санкциям «максимального давления», за который выступает администрация Трампа. Мы ожидаем, что, хотя скорость и объем санкций в соответствии с EO 14024 со временем будут увеличиваться, это увеличение, вероятно, будет постепенным и целевым.Конечно, ответные меры со стороны Российской Федерации или другие геополитические события могут изменить этот подход.
  • Оценка санкционного риска ведения бизнеса в России сложнее, чем когда-либо . Как для американских, так и для других компаний, EO 14024, несомненно, усложняет соблюдение санкций, связанных с работой в России. Поскольку повышенный риск санкций при совершении сделок с компаниями, работающими в российском технологическом секторе, является новым, например, он должен побудить компании, работающие в этом секторе, подумать о необходимости освежить должную осмотрительность партнеров и клиентов, чтобы лучше понять природу риска, с которым они теперь сталкиваются.Более того, возможное будущее расширение ОР для охвата других, еще не идентифицированных секторов экономики России может вынудить компании, в зависимости от характера их бизнеса, рассмотреть вопрос о планировании действий на случай непредвиденных обстоятельств в случае необходимости соблюдения санкций и деловой практики. быстро скорректирована, чтобы отреагировать на нацеливание США на дополнительные отрасли промышленности в соответствии с EO 14024.
  • Участие финансовых организаций США на вторичных рынках суверенного долга России пока разрешено. Поскольку запреты Директивы 1 ограничиваются первичным рынком рублевых и нерублевых облигаций, финансовые учреждения США по-прежнему будут иметь доступ к вторичному рынку таких облигаций. Однако вполне возможно, что такая возможность для продолжения операций на вторичном рынке российского суверенного долга может оказаться недолговечной. Хотя сами США могут расширить Директиву 1, чтобы охватить участие финансовых институтов США на вторичном рынке, ключевые союзники США, а именно Великобритания и ЕС, могут ввести аналогичные санкции, чтобы ограничить операции своих финансовых институтов с суверенным долгом России.Возможность введения дополнительных ограничений требует тщательного наблюдения, поскольку взаимосвязанность этого глобального рынка может создать серьезные проблемы с соблюдением нормативных требований, поскольку финансовые учреждения стремятся ориентироваться в быстро меняющемся ландшафте санкций.
  • Даже если проект газопровода «Северный поток — 2» будет завершен, это может быть не последнее слово. . Недавние заявления и действия официальных лиц правительства США предполагают, что, наконец, могут быть введены санкции против определенных сторон, участвующих в строительстве газопровода «Северный поток-2» в соответствии с недавно внесенным в Закон о защите энергетической безопасности Европы (PEESA) поправками.Однако даже если такие санкции будут введены, на этой продвинутой стадии проекта нет гарантии, что действия США могут помешать завершению строительства газопровода «Северный поток — 2». В этом случае раздел 1 (c) EO 14024 теперь предоставляет США еще один инструмент санкций для защиты энергоснабжения своих союзников от вмешательства России. Дает ли этот инструмент, как и предшествовавшие ему, желаемый сдерживающий эффект — вопрос открытый. Тем не менее, этот новый орган сигнализирует о том, что отношения с физическими и юридическими лицами в России, имеющими отношение к газопроводу «Северный поток — 2», могут по-прежнему нести санкционные риски, даже если проект будет завершен и начнет действовать.

За дополнительной информацией обращайтесь:

Брайан Дж. Флеминг, [email protected], 202-626-5871

Тимоти П. О’Тул, [email protected], 202-626-5552

Кэролайн Дж. Уотсон, [email protected], 202-626-6083

Мануэль Левитт, [email protected], 202-626-5921

Мэри Х. Михаэль, [email protected], 202-626-5909

————

1 86 Фед. Рег. 20249 (15 апреля 2021 г.).
2 Раздел 1 (a) (iii) (B).
3 Раздел 1 (a) (iii) (C).
4 Раздел 1 (а) (v).
5 Раздел 1 (а) (iv).
6 Раздел 1 (а) (iii).
7 Раздел 1 (а) (vii).
8 Раздел 1 (а) (vi).
9 Раздел 1 (а) (vii).
10 Раздел 1 (б).

Банк России просит коммерческие банки заблокировать подозрительные криптосчета и кошельки

НЬЮ-ДЕЛИ: В целях борьбы с отмыванием денег, подозрительной экономической деятельностью и защиты экономики страны от мошенничества и мошенничества Центральный банк России (ЦБР) сделал некоторые рекомендации коммерческим банкам, биткойн.ком сообщает.
Он рекомендовал коммерческим банкам выявлять и блокировать кошельки, карты и счета тех, кто занимается мошенничеством, следуя набору критериев, установленных ЦБ РФ.
* Согласно ЦБ РФ, эти теневые предприятия могут включать даже зарегистрированные криптовалютные биржи, помимо нелегальных дилеров форекс и финансовых пирамид.
* Центральный банк уделяет особое внимание операциям между частными лицами, поскольку были случаи, когда люди использовали вымышленные имена.
Некоторые из важных рекомендаций ЦБ РФ по выявлению и удалению подозрительных счетов и предприятий:
* Российские банки должны анализировать и выявлять подозрительные транзакции и прекращать такие услуги в рамках усилий по борьбе с отмыванием денег.
* Согласно Bitcoin.com, ЦБ РФ назвал следующие действия вызывающими беспокойство:
— 30 депозитов и снятий наличных в день.
— Большое количество получателей или плательщиков, более 10 в день или 50 в месяц.
— Частые транзакции на сумму не менее 100 000 рублей в день или 1 миллион рублей в месяц.
— Депозиты и снятие средств с интервалом в минуту.
* Счета, которые не используются для оплаты счетов за коммунальные услуги или оплаты товаров и услуг, будут считаться подозрительными и даже внесены в черный список.
* Коммерческим банкам также рекомендовано изучить такие случаи, когда средний остаток на счете в конце дня не превышает 10 процентов от среднего объема транзакции в течение недели.
* Транзакции, которые соответствуют двум или более из вышеперечисленных критериев, также будут замечены.
* ЦБ РФ поручил коммерческим банкам отслеживать цифровую деятельность таких подозрительных владельцев счетов и даже выявлять используемые устройства.
* ЦБ РФ выступал против легализации криптовалют и связанной с ними деятельности.
(Последние новости о криптовалюте, советы по инвестированию и обновления цен в режиме реального времени следите за нашей страницей о криптовалюте.)

American Express — American Express и Сбербанк, крупнейший банк России, значительно расширяют прием карт в России

Карты American Express теперь принимаются в терминалах и банкоматах Сбербанка

Нью-Йорк, 20 июля 2021 г. — Компания American Express (NYSE: AXP ) и Сбербанк, крупнейший банк России и третий по величине торговый эквайер в мире, расширяют свое деловое партнерство, значительно увеличивая количество мест, где Держатели карт American Express могут расплачиваться своими картами по всей России и через Интернет.

Кроме того, клиенты American Express смогут снимать рубли в банкоматах Сбер. Количество торговых точек и банкоматов, принимающих American Express, будет расти в течение 2021 и 2022 годов.

«Мы расширяем сеть приема карт American Express в точках продаж клиентов Сбербанка», — сказал Кирилл Царев, заместитель председателя правления Сбербанка. «Завершив первый этап интеграции, мы будем постепенно наращивать прием карт American Express по всей России, постепенно увеличивая количество точек и банкоматов.Держатели карт смогут оплачивать покупки в большем количестве магазинов, в том числе онлайн. Наши клиенты-эквайеры смогут увеличить продажи. Мы продолжим работать вместе, чтобы предоставлять больше возможностей оплаты корпоративным клиентам Сбербанка и держателей карт American Express ».

«Мы рады расширению нашего партнерства со Сбербанком, третьим по величине торговым эквайером в мире, для улучшения представительства American Express в России», — сказал Мохаммед Бади, президент Global Network Services, American Express.«Это партнерство позволяет нашим держателям карт использовать свои карты для повседневных покупок и путешествий по России, как в качестве туристов, так и в деловых целях. Сбербанк и American Express продолжат тесное сотрудничество, чтобы в ближайшие годы открыть больше точек приема платежей ».

В 2020 году компания

American Express открыла более 3,7 миллиона торговых точек по всему миру. Партнерство со Сбербанком — это последняя попытка расширить масштабы приема карт во всем мире и обеспечить теплый прием карт American Express предприятиями по всему миру.

# # #


АМЕРИКАНСКИЙ ЭКСПРЕСС

Melanie L Backs
[защита электронной почты]
Пресс-служба
[защита электронной почты]

ПАО Сбербанк — крупнейший банк России и ведущий мировой финансовый институт. Сбербанк, владеющий почти одной третью совокупных активов российского банковского сектора, является ключевым кредитором национальной экономики и одним из крупнейших депозитариев в России. Правительство Российской Федерации в лице Министерства финансов Российской Федерации является основным акционером ПАО Сбербанк, владеющим 50% плюс одна голосующая акция в уставном капитале банка, а остальные 50% минус одна голосующая акция принадлежат отечественным и иностранным компаниям. инвесторы.У Сбербанка есть клиенты в 18 странах мира. Банк имеет крупную дистрибьюторскую сеть в России, насчитывающую около 14 000 отделений, а его международные операции — дочерние банки, отделения и отделения — включают Великобританию, США, СНГ, Центральную и Восточную Европу, Индию, Китай и другие страны. Имеет генеральную банковскую лицензию № 1481 от г. 11 августа 2015 г., из Банка России. Официальные сайты банка: www.sberbank.com (сайт Группы Сбербанк), www.sberbank.ru.

В 2020 году Сбербанк прошел ребрендинг, предложив финансовые и нефинансовые услуги банка и Группы Сбербанк физическим и юридическим лицам.Сегодня экосистема Sber — это набор услуг для жизни и повседневной помощи в решении насущных повседневных проблем для отдельных клиентов и предприятий. Сайт экосистемы Сбер: www.sber.ru.

Об American Express

American Express — это глобально интегрированная платежная компания, предоставляющая клиентам доступ к продуктам, аналитическим материалам и опыту, которые обогащают жизнь и помогают добиться успеха в бизнесе.

American Express сотрудничает с избранной группой ведущих банков и финансовых учреждений по всему миру для выпуска продуктов под брендом American Express и / или привлечения продавцов в торговую сеть American Express.Используя свои партнерские отношения, глобальную инфраструктуру и мощную привлекательность бренда, American Express получила еще более широкий охват своей сети по всему миру.


США вводят новые санкции в отношении России: МакГиннис Лохридж

15 апреля 2021 года Министерство финансов США объявило о нескольких санкционных мерах против России в ответ на усилия России по осуществлению злонамеренных кибер-действий против США, России. попытки правительства повлиять на У.С. Выборы и нагнетание напряженности в Крымской области Украины.

В связи с этими действиями президент Байден издал Указ 14024 под названием «Блокирование собственности в отношении указанной вредной иностранной деятельности правительства Российской Федерации», который предоставляет правительству США широкие полномочия по применению санкций в отношении множества лиц. включая тех, которые работают или работали в технологическом секторе, в оборонном секторе и в секторе связанных с ним материальных средств или в любом другом секторе экономики Российской Федерации, который может быть определен U.С. Правительство. Указ также разрешает санкции против тех, кто определен как ответственный или причастный к определенным действиям в интересах или от имени правительства России, включая злонамеренные действия с использованием киберпространства, вмешательство в выборы правительства США или других стран. действия или политика, подрывающие демократические процессы или институты в США или за рубежом, а также транснациональная коррупция.

Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов (OFAC) также предприняло следующие действия в соответствии с новым распоряжением:

  1. Наложены санкции на ряд российских технологических компаний, которые, как известно, поддерживают попытки российских спецслужб по осуществлению кибератак, направленных на Соединенные Штаты. ;
  2. Расширены существующие запреты на определенные операции с российским суверенным долгом, которые действуют с августа 2019 года, путем издания директивы, которая в целом запрещает U.S. финансовых организаций от участия на первичном рынке рублевых или нерублевых облигаций, выпущенных после 14 июня 2021 г. Центральным банком Российской Федерации, Фондом национального благосостояния Российской Федерации или Министерством финансов Российской Федерации. Федерации, а также запрещает финансовым учреждениям США ссужать средства в рублях или не в рублях этим трем организациям; и
  3. Наложены санкции на 32 юридических и физических лиц за их роль в скоординированных усилиях правительства России по оказанию влияния на U.С. Президентские выборы. Эта сеть, созданная президентом Владимиром Путиным, включает первого заместителя главы администрации Алексея Громова, а также группы российских спецслужб, которые служат в качестве источников дезинформации в Интернете, в том числе InfoRos, Strategic Culture Foundation, SouthFront и NewsFront.

Кроме того, в сотрудничестве с Европейским союзом, Соединенным Королевством, Канадой и Австралией , OFAC определило пять физических и трех юридических лиц в связи с оккупацией Россией Крымского региона Украины и в ответ на утверждения властей над региона без разрешения страны Украины и тех, кто нацелен на других, живущих или действующих в Крыму.Этот шаг демонстрирует неизменную приверженность правительства США суверенитету Украины и ее территориальным правам над спорным регионом, а также его позицию против нарушений прав человека со стороны России в отношении украинцев.

Вся собственность и интересы в собственности, находящейся под юрисдикцией США этих санкционированных юридических и физических лиц, заблокированы (а также юридические лица, которые принадлежат, прямо или косвенно, на 50 процентов или более одному или нескольким заблокированным лицам), а лица из США, как правило, являются запрещено совершать с ними сделки.

Опубликовано в категории: Разное

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *