Основные функции центрального банка — Энциклопедия по экономике
Какова основная функция Центрального Банка РФ [c.55]Основные функции центрального банка [c.137]
Основные функции центрального банка в кредитно-денежной сфере следующие [c.137]
Каковы основные функции Центрального банка [c.155]
Основной функцией Центрального банка является [c.157]
Правовой статус ЦБ РФ определяется на двух уровнях конституционном и в отраслевом законодательстве. Согласно ст. 75 Конституции РФ защита и обеспечение устойчивости рубля является основной функцией Центрального банка РФ, которую он осуществляет независимо от других органов государственной власти, т.е. Конституция РФ относит этот институт к органам, выполняющим функции государственного управления. При этом Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) определяет Центральный банк РФ как самостоятельное юридическое лицо, для которого получение прибыли не является целью дея-
[c.
197]
Особую роль в проведении денежной политики в России играет Центральный банк РФ. Статья 75 Конституции РФ предусматривает, что защита и обеспечение устойчивости рубля — основная функция Центрального банка РФ, которую он выполняет независимо от других органов государственной власти. [c.194]
Конституция РФ (в частности, в ст. 71 Конституции закреплено, что федеральные экономические службы, включая федеральные банки, находятся в ведении РФ в части II ст. 75 определена основная функция Центрального банка. Она состоит в защите и обеспечении устойчивости рубля. Данная функция осуществляется Банком России независимо от других органов государственной власти. А в части I этой же статьи установлено исключительное право Центрального банка на проведение денежной эмиссии и т.д.) [c.21]
Основными функциями Центрального банка являются [c.151]
Основная функция Центрального банка состоит в эмиссии кредитных денег — банкнот и регулировании денежного обращения. Их клиентуру составляют коммерческие банки.
Основные функции Центрального банка проведение единой кредитно-финансовой политики в стране, эмиссия наличных и безналичных денежных средств, контроль за деятельностью кредитных [c.237]
Центральный банк — банк, осуществляющий выпуск банкнот и являющийся центром кредитной системы. Основными функциями Центрального банка являются [c.77]
Защита и обеспечение устойчивости рубля — основная функция Центрального банка Российской Федера- [c.19]
Каковы основные функции центральных банков [c.241]
| Рис. 42. Основные функции Центрального банка |
Основная функция Центрального Банка связана с выпуском денег, который осуществляется посредством покупки государственных обязательств.
[c.137]
Основные функции Центрального банка являются следующие [c.64]
К основным функциям центрального банка относятся следующие. Эмиссионная функция — старейшая и одна из наиболее важных функций центрального банка. Хотя в современных условиях наличные деньги менее важны, чем безналичные, банкнотная эмиссия центральных банков сохраняет свое значение, поскольку наличные деньги по-прежнему [c.303]
Центральный государственный банк независим от правительства и подчинен высшему законодательному органу страны. Его клиенты — это коммерческие банки и правительство. Центробанк — некоммерческая организация (получение прибыли не является целью его деятельности), основное назначение которой — обеспечение устойчивости денежного обращения страны. Основные функции центрального банка наличие-денежная эмиссия, регулирование безналичной (депозитно-кредитной) эмиссии, контроль за деятельностью коммерческих банков и регулирование курса национальной валюты. Состояние дел центрального банка находит свое отражение в его балансе.
[c.303]Цели деятельности и основные функции центрального банка Рос [c.4]
Цели деятельности и основные функции центрального банка Российской Федерации [c.123]
Перечислите и охарактеризуйте основные функции центрального банка. [c.131]
Основные функции центральных банков [c.69]
Основными функциями центрального банка являются [c.69]
Перечислите основные функции Центрального банка РФ. [c.102]
В Конституции отмечается, что денежная эмиссия осуществляется исключительно Центральным Банком. Защита и обеспечение устойчивости рубля — основная функция Центрального Банка Российской Федерации, которую он осуществляет независимо от других органов государственной власти. [c.16]
До 50-х гг. XIX в. банковская система России оставалась практически неизменной. Изменения начались с проведением банковской реформы 1860 г. Основной чертой реформы была отмена государственной монополии на банковское дело. Государственный банк России стал выполнять функции центрального банка.
С 1863-1864 гг. стали возникать первые акционерные коммерческие банки, но наибольший рост их количества приходится на 1868-1873 гг.
[c.442]
Каковы основные функции центрального и коммерческого банков [c.267]
Центральные банки. Задачи и функции центральных банков. Активные и пассивные операции центральных банков. Баланс центрального банка. Взаимоотношения центрального и коммерческих банков. Денежно-кредитное регулирование. Основные инструменты денежно-кредитной политики. [c.33]
Толкование термина функция в экономической и юридической науке различно. Если в экономике банковского дела функцией считается специфическое, имеющее постоянный характер взаимодействие банка как целого с внешней средой, то с точки зрения банковского права функция выражает основные направления деятельности денежно-кредитного института. Отсюда функция центрального банка — это его деятельность как отдельного субъекта, отдельного юридического лица по отношению к другим субъектам функции здесь определяются как разнообразные виды деятельности, установленные законом и выполняемые банком для реализации поставленных перед ним задач.
[c.41]
По степени важности функции классифицируются как основные и дополнительные. К основным относят те, без которых невозможно выполнение основной задачи центрального банка — сохранение стабильности денежной единицы. Эта функция подразделяется на регулирующую, контрольную и обслуживающую функции. Дополнительные функции в данном случае содействуют решению основной задачи. [c.44]
Во всех развитых странах действует несколько законов, в которых сформулированы и закреплены задачи и функции центрального банка, а также определены инструменты и методы их осуществления. В некоторых государствах главная задача центрального банка излагается в конституции. Как правило, основным правовым актом, регулирующим деятельность национального банка, служит закон о центральном банке [c.397]
БАНКИ (от итал. ban o — скамья) — финансовые организации, учреждения, которые выпускают деньги (осуществляют их эмиссию), хранят денежные средства вкладчиков, предоставляют деньги в долг, в кредит за определенную плату (банковский процент), обменивают деньги, валюту, контролируют денежные операции граждан, фирм, хранят, покупают и продают ценные бумаги (скажем, облигации), оказывают разнообразные услуги правительству, государственным органам, предприятиям и организациям, населению, другим банкам.
Кредитная система США состоит из следующих основных элементов банковской системы (Федеральной резервной системы — ФРС, выполняющей функции центрального банка страны коммерческих банков инвестиционных банков сберегательных банков ссудо-сберегательных ассоциаций) и небанковских кредитных институтов почтовых сберегательных касс финансовых компаний кредитных кооперативов страховых компаний пенсионных фондов фондов социального страхования обществ взаимного кредита институтов страхования депозитов и пр.
В экономической литературе встречаются и иные классификации1.
[c.376]
Банки и кредит. На кредитную систему решающее влияние оказывают иностранные банки. В У. до сих пор отсутствует национальный эмиссионный банк. Управление по денежному обращению, наряду с эмиссионными операциями, выполняет и нек-рые др. функции центрального банка. Ему, в частности, предоставлено право учета коммерческих векселей. Управление занимается также размещением казначейских векселей. Все коммерческие банки являются филиалами иностранных банков трех английских — Барклейс бэнк, Нейшнл энд Гриндлейз бэнк, Стандард бэнк, англо-франц. Оттоманского банка, Банка Нидерландского торгового общества, Банка Индии и Банка Бароды. Операции этих банков сводятся в основном к финансированию внешней торговли за последнее время отмечается рост их кредитных вложений в х-во. [c.435]
ЖИРОЦЕНТРАЛЫ —один из видов кредитных учреждений в Западной Германии выполняют функции центральных банков для коммунальных (муниципальных) сберегательных касс, гарантами к-рых выступают муниципалитеты городов, р-нов, общин.
мобилизуют путем выпуска закладных листов, коммунальных займов и др. долговых обязательств. Осуществляют также хранение и управление ценными бумагами сберегательных касс и их клиентов. К началу 1957 г. сумма баланса Ж. составляла 15 млрд. зап. марок. В Австрии ряд банковских функций для сберегательных касс выполняют также Ж.
[c.420]Банк России — Центральный Банк РФ: его цели и функции
Банк России или Центральный банк Российской Федерации — это главный банк первого уровня, главный эмиссионный, денежно-кредитный институт РФ, разрабатывающий и реализующий во взаимодействии с Правительством РФ единую государственную денежно-кредитную политику и наделённый особыми полномочиями, в частности, правом эмиссии денежных знаков и регулирования деятельности всех остальных (коммерческих) банков.
Банк России, выполняя роль главного координирующего и регулирующего органа всей кредитной системы страны, выступает органом экономического управления всей страны.
Банк России контролирует деятельность кредитных организаций, выдаёт и отзывает у них лицензии на осуществление банковских операций, а уже кредитные организации работают с прочими юридическими и физическими лицами.
Содержание:
1 Цели Банка России
2 Функции ЦБ РФ
3 См. также
4 Книги
5 Комментарии
Cтатья 71 Конституции РФ определяет, что правом денежной эмиссии обладает Российская Федерация, а cтатья 75 конкретизирует, что денежная эмиссия осуществляется исключительно Банком России, и оговорена его основная функция — защита и обеспечение устойчивости рубля, которую он осуществляет независимо от других органов государственной власти, соблюдая основной принцип независимости центрального банка.
Статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального банка РФ определяются Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и другими федеральными законами.
Центральный банк Российской Федерации — это правопреемник Государственного банка СССР. Основными целями его деятельности являются защита и обеспечение устойчивости российского рубля, развитие и укрепление банковского сектора, обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.
Цели Банка России (ЦБ РФ)
Основными целями деятельности Банка России являются:
1) Защита и обеспечение устойчивости рубля (его покупательной способности).
2) Развитие и укрепление банковской системы России.
3) Обеспечение стабильности и развитие национальной платёжной системы.
4) Развитие и обеспечение стабильности финансового рынка России.
Специально оговорено, что получение прибыли не является целью деятельности Банка России.
Функции Банка России
Основными функциями Банка России (ЦБ РФ) являются следующие почти три десятка пунктов:
1) Во взаимодействии с Правительством России разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, политику развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка России.
2) Монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение, утверждает графическое обозначение рубля в виде знака.
3) Является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования.
4) Устанавливает правила осуществления расчетов в России.
5) Осуществляет надзор и наблюдение в национальной платежной системе.
6) Устанавливает правила проведения банковских операций.
7) Осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагается исполнение бюджетов.
8) Принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, которым выдает лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их.
9) Принимает решения о государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов.
10) Осуществляет банковский надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп.
11) Осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.
12) Осуществляет регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг и проспектов ценных бумаг, а также регистрацию отчетов об итогах этих выпусков.
13) Осуществляет контроль и надзор за соблюдением эмитентами требований законодательства РФ об акционерных обществах и ценных бумагах.
14) Осуществляет регулирование, контроль и надзор в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах.
15) Осуществляет контроль за соблюдением требований законодательства РФ о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком.
16) Осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства РФ все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России.
17) Осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России.
18) Организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством РФ.
19) Устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю.
20) Является депозитарием средств Международного валютного фонда в валюте РФ, осуществляет операции и сделки, предусмотренные статьями Соглашения МВФ и договорами с МВФ.
21) Определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами.
22) Утверждает отраслевые стандарты бухгалтерского учета для кредитных организаций, Банка России и некредитных финансовых организаций.
23) Принимает участие в разработке прогноза платежного баланса РФ и организует его составление.
24) Принимает участие в разработке методологии составления финансового счета РФ в системе национальных счетов и организует его составление.
25) Осуществляет официальный статистический учёт прямых инвестиций в Россию и за рубеж.
26) Самостоятельно формирует статистическую методологию прямых инвестиций в Россию и за рубеж, перечень респондентов, утверждает порядок предоставления ими первичных статистических данных о прямых инвестициях, включая формы федерального статистического наблюдения.
27) Проводит анализ и прогнозирование состояния экономики России, публикует соответствующие материалы и статистические данные.
28) Осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов (ССВ) физических лиц в банках РФ, в случаях и порядке, которые предусмотрены федеральным законом.
29) Осуществляет защиту прав и законных интересов акционеров и инвесторов на финансовых рынках, страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей, признаваемых таковыми в соответствии со страховым законодательством, а также застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, вкладчиков и участников негосударственного пенсионного фонда по негосударственному пенсионному обеспечению.
www.cbr.ru
См. также
- Центральный банк
- Коммерческий банк
- Всемирный банк
- ЕЦБ
- ФРС США
Книги про Банк России
1) Банки и банковское дело.
Учебник. Под ред. Виктории Боровковой. — Юрайт-Издат, 2014. — 626с. — ISBN: 978-5-9916-2636-1.
2) Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». Раздел V — Глава 12: Функции и полномочия Банка России.
Функции центральных банков: введение и важность
Возможно, вы никогда в жизни не взаимодействовали напрямую с центральным банком. Однако центральный банк косвенно играет решающую роль в вашей повседневной жизни. Снижая процентные ставки для стимулирования экономики, центральный банк может привести к более высокому уровню инфляции и заставить вас платить больше за товары и услуги, которые вы потребляете. Хотите узнать больше о важности центрального банка? Читать дальше!
Роль центрального банка
Вы можете найти центральный банк почти в каждой стране. Европейский центральный банк, Федеральная резервная система, Банк Японии и Банк Англии являются наиболее известными центральными банками в мире. В любых обстоятельствах цель, которая движет деятельностью учреждения, является ключевым отличием между частным банком и центральным банком.
Частные банки являются коммерческими предприятиями, которые предоставляют финансовые услуги корпорациям и частным лицам.
Деятельность центральных банков направлена на то, чтобы влиять на поведение других финансовых учреждений, таких как банки и посредники. Хотя центральные банки получают прибыль, прибыль не является движущей силой их операций.
Несколько центральных банков изначально были коммерческими предприятиями, которые начали функционировать для поддержания стабильности финансового рынка; например, Банк Англии, основанный в 1694 г., стал публичным в 1946 г. Кроме того, в Соединенных Штатах Америки в 1913 г. было создано название центрального банка Федеральной резервной системы. Их коммерческая направленность изменилась и стала включать неофициальную роль в то, что сейчас известно как денежно-кредитная политика. Центральные банковские учреждения были основаны в странах, где их раньше не было, поскольку правительства стали более активно заниматься денежно-кредитной политикой.
Центральные банки являются государственными организациями, которым поручено формулировать денежно-кредитную политику, действовать в качестве банков для правительства и других банкиров, выступать в качестве кредитора последней инстанции и контролировать внутреннюю банковскую систему с финансовым предложением и процентной ставкой.
Пять функций центрального банка: поддержание макроэкономической стабильности, кредитор последней инстанции для обеспечения финансовой стабильности, роль банка для правительства, осуществление денежно-кредитной политики и регулирование финансового сектора.
Местонахождение Европейского центрального банка во Франкфурте, Pixabay
Функция центрального банка в макроэкономике: m
поддержание макроэкономической стабильности С точки зрения макроэкономической стабильности мандат Банка Англии заключается в поддержании стабильности цен поддержка экономических целей правительства, таких как рост и занятость.
Цель правительства по инфляции, которая в настоящее время составляет 2% от индекса потребительских цен, используется для установления мандата на стабильность цен, а не нулевой инфляции (ИПЦ). В мандате подчеркивается важность ценовой стабильности для обеспечения макроэкономической стабильности и создания оптимальных условий для долгосрочного роста производства и занятости.
Необходимо учитывать понятие макроэкономической стабильности и связанное с ним понятие макроэкономических показателей. Стабильный рост, занятость, разумный уровень цен и устойчивость текущего платежного баланса — все это примеры макроэкономической стабильности . Степень достижения этих желательных целей может оценить макроэкономические показатели.
Чтобы узнать больше о различных показателях макроэкономических показателей, ознакомьтесь с нашей статьей об экономических показателях.
Функции центральных банков: кредитор последней инстанции (для финансовой стабильности) Финансовая стабильность может быть достигнута, если центральный банк выступает в качестве кредитора последней инстанции для банковской системы, а также если центральный банк осуществляет надзор и регулирование финансовая система.
Функция кредитора последней инстанции является общей чертой центральных банков во всем мире.
Обычно характеризуется готовностью центрального банка предоставлять кредиты платежеспособным банкам с краткосрочными проблемами ликвидности. Цель центрального банка в предоставлении этих денег, хотя и за определенную плату, состоит в том, чтобы защитить вкладчиков и, в худшем случае, избежать системного финансового краха.
Федеральная резервная система выдала несколько краткосрочных экстренных кредитов, чтобы поддерживать работу финансовой системы во время паники, вызванной биржевым крахом 1987 года, когда цены на акции в США значительно упали в определенный день. Готовность ФРС предоставлять краткосрочные кредиты по мере необходимости в период, когда банковская и финансовая системы находились в состоянии стресса, является примером роли центрального банка, выступающего в качестве кредитора последней инстанции для обеспечения финансовой стабильности.
Дополнительные функции Регулирование выпуска банкнот, функционирование в качестве банка банкиров, функционирование даже в качестве государственного банка, продажа и покупка валюты для воздействия на обменный курс, а также взаимодействие с иностранными центральными банками и международными организациями являются второстепенными функциями центральных банков.
Банки, как и физические лица, имеют счета в центральном банке. Центральный банк выполняет функции банка правительства. Правительство страны, такой как Англия, имеет открытый банковский счет в Банке Англии.
Позиция банка как банкира правительства, с другой стороны, сильно ослабла. Управление долга (DMO) выпускает долговые обязательства от имени казначейства с 1998 года. В 2000 году оно взяло на себя ответственность за выдачу казначейских векселей и удовлетворение потребностей правительства в краткосрочной ликвидности.
Банк Англии, Pixabay
Осуществление денежно-кредитной политики Основной задачей центральных банков является формулирование денежно-кредитной политики, которая влечет за собой принятие мер (таких как контроль процентных ставок и условий кредита) для воздействия на объем денежной массы в экономике. Эта политика обеспечивает стабильность цен, защищает стоимость национальной валюты, максимально увеличивает занятость и создает условия для долгосрочного роста.
To implement monetary policy in the economy, a central bank has three basic methods:
Altering reserve requirements
Adjusting the bank rate
Open market operations
Центральный банк может использовать резервные требования для увеличения или уменьшения денежной массы. Резервное требование представляет собой соотношение депозитов банка, которое по закону должно храниться в наличных деньгах или на депозите в центральном банке. У банков будет меньше денег для кредитования, если они будут вынуждены сохранять больше резервов. Если банкам будет разрешено хранить меньше наличных вдобавок, у них будет больше денег для раздачи.
Федеральная резервная система приказала банкам сохранять резервы, эквивалентные нулю процентов от первых 14,5 миллионов долларов депозитов: после этого — три процента депозитов до 103,6 миллионов долларов.
Наконец, десять частей любой суммы, превышающей 103,6 млн долларов США, начиная с начала 2015 года.
Банковская ставка — это ставка Центрального банка по отношению к коммерческим банкам, когда они приобретают резервы у центрального банка.
Различные центральные банки используют банковскую ставку по-разному. Использование колебаний курса в качестве сигнала об изменении денежно-кредитной политики имеет давнюю историю. Снижение банковской ставки указывает на то, что центральный банк намерен расширить свою экономическую базу. Резкий скачок банковской ставки говорит о том, что денежно-кредитные условия становятся ужесточенными.
Заимствование у других банков с непредвиденными дополнительными резервами является одним из подходов отдельного банка к компенсации дефицита резервов. Банк, которому не хватает счетов, берет деньги у центрального банка, когда ни один банк в системе не имеет избыточных резервов для кредитования.
Это создает рынок денежной базы. Процентная ставка, взимаемая центральным банком, выше межкоммерческой кредитной ставки, чтобы побудить банки брать и предлагать резервы на рынке.
Центральный банк покупает или продает государственные активы на открытом финансовом рынке, что известно как операции на открытом рынке. Они являются основным инструментом, который центральные банки используют для контроля размера денежной базы. Центральные банки используют операции на открытом рынке для обеспечения финансовой основы, необходимой для поддержания спроса на деньги и роста продаж по мере расширения экономики. Они обеспечивают необходимую денежную базу для удовлетворения спроса на деньги по заранее установленной процентной ставке центрального банка. Продажа на открытом рынке постоянно увеличивает капитал центрального банка и предложение валюты.
Регулирование финансового сектора Роль центрального банка заключается в том, чтобы гарантировать, что финансовые учреждения выполняют свои операции этично.
Для этого центральный банк должен выполнять определенные регулятивные задачи.
Центральные банки гарантируют депозиты финансовых учреждений до определенного предела. Поскольку центральный банк обеспечивает ставки, он следит за тем, как выручка ограничивает их ответственность.
Центральные банки обязаны следить за рисками. Поэтому регулярно проводите проверки. Коммерческие банки должны гарантировать, что их уровень риска остается в пределах ограничений, установленных центральными банками.
Центральные банки также применяют антидискриминационные правила, чтобы гарантировать, что общественные или расистские мотивы не препятствуют доступу к банковскому кредиту.
Например, в Соединенных Штатах звучали обвинения в том, что банки ограничивали определенные районы, потому что латиноамериканцы и чернокожие составляли основную часть населения в этих районах.
Центральный банк контролирует деятельность финансовых учреждений и выявляет любые конфликты интересов.
Если высшие руководители консультативных советов коммерческих банков выпускают облигации для себя и других предприятий, которыми они управляют, центральный банк может и должен вмешаться, чтобы предотвратить кражу.
Если высшие руководители консультативных советов коммерческих банков выпускают облигации для себя и других предприятий, которыми они управляют, центральный банк может и должен вмешаться, чтобы предотвратить кражу.Чтобы узнать больше о различных мерах финансового регулирования со стороны Центрального банка, ознакомьтесь с нашей статьей о регулировании финансовой системы.
Государственный контроль над центральным банкомПравительство владеет и контролирует каждый центральный банк. Центральный банк осуществляет надзор за всеми банковскими операциями правительства. Он имеет исключительное право выполнять все банковские обязанности от имени правительства. В результате центральный банк выступает в роли банкира, советника и агента правительства. Однако, в то время как некоторые центральные банки полностью контролируются государством, другие обладают независимостью в некоторых аспектах своей роли.
Независимые центральные банки Несколько стран решили сделать центральные банки автономными.
Экономический аргумент в пользу независимости центрального банка заключается в том, что результат не будет отражать цели политиков после того, как правительства передают денежно-кредитную политику на аутсорсинг независимому центральному банку, а не национальным лидерам. Что касается функций центрального банка, существуют определенные области независимости от правительства:
Юридическая
Financial
Personal
Goal
Institutional
Operational
The central bank should be the regulator and authority in the banking and monetary systems для поддержания валютной стабильности. Сегодня существуют государственные и контролируемые государством центральные банки, и они ничем не отличаются от министерства или департамента финансов своей страны. Однако экономическое обоснование контролируемый государством центральный банк заключается в том, что национальные лидеры, а не независимый центральный банк, контролируют денежно-кредитную политику.
Сравнение независимых и контролируемых государством центральных банков лучше всего проводить на основе шести аспектов независимости.
АСПЕКТЫ | Независимые центральные банки | Центральные банки, контролируемые государством |
Юридические | Центральные банки получают отдельные права, позволяющие им присоединяться к международным соглашениям без разрешения правительства. | Правительство должно одобрить юридические вопросы. |
Финансовый | Центральные банки полностью независимы от бюджета, а некоторым даже запрещено кредитовать правительства. | Правительство может занять деньги в любое время. |
Личный | Управляющие центральными банками могут находиться в должности с продленным сроком, по крайней мере, в течение политического цикла. | Руководители центральных банков меняются в зависимости от политического цикла. |
Цель | Центральный банк имеет право определять цель своей политики. | Государство ставит цели. |
Институциональный | Закон гарантирует независимость центрального банка, защищая его от политического вмешательства. | Нет необходимости в законах против политического вмешательства. |
Операционный | Центральный банк имеет право выбирать оптимальный метод достижения целей своей политики, например, используемые инструменты и время их использования. | Государство выбирает оптимальный метод в своих интересах. |
Функции центральных банков — Основные выводы
6 — Основные функции центрального банка
Чтобы понять, каковы основные функции центрального банка, во-первых, мы должны знать, что такое центральный банк? В каждой стране мира есть свой центральный банк для решения всех денежно-кредитных проблем в стране. Мы можем определить центральный банк как « Центральный банк является учреждением, на которое возложена ответственность за управление увеличением и сокращением объема в интересах общего благосостояния ».
Англия учредила свой первый центральный банк « Банк Англии » в 1694 году. Франция учредила свой Центральный банк (Банк Франции) в 1800 году. Пакистан создал свой первый центральный банк (Государственный банк Пакистана) в 1948 году.
Почти основные функции Центрального банка почти во всех странах одинаковы, но некоторые второстепенные функции центральных банков могут отличаться от других.
De, Kock, экономист дал следующий список основных важных функций центрального банка.
- Он имеет исключительное право выпускать записки.
- Он служит банкиром в государстве.
- Действует как банк банкира.
- Это кредитор последней инстанции.
- Это страж денежного рынка.
- Выполняет функции информационного центра.
Основные функции центрального банка подробно описаны ниже: —
- Монополия эмиссии векселей
В начале банковского дела каждый банк имеет практику выпуска денежных знаков, которые не имеют сходства, теряют доверие населения, вызывают инфляцию и, в конечном итоге, банкротство банков. Следовательно, по таким причинам это право выпуска денежных знаков было предоставлено только центральному банку страны во всем мире.
Теперь центральный банк выпускает денежные знаки и поддерживает их стоимость в стране, а также регулирует их в соответствии с требованиями страны.
Итак, одной из основных функций центрального банка является выпуск денежных знаков.
- Банкиры государству
Еще одна важнейшая функция центрального банка заключается в том, что он действует как банкир государства или правительства. Он принимает наличные депозиты и чеки правительства и другие доходы правительства, такие как налоги и т. д., и обеспечивает денежные требования для выплаты заработной платы, заработной платы и их расходов.
Ведет счет правительства. Проценты на остаток денежных средств правительства, поддерживаемый центральным банком, не выплачиваются.
- Банковские банки
Центральный банк также выполняет обязанности банкиров для других банков страны. Он также действует как банк банкира. Все банки-участники обязаны хранить установленный процент резерва в центральном банке для обеспечения финансовой защиты банков-участников.
Соотношение денежного резерва может быть изменено государственным банком при необходимости в зависимости от ситуации.
Поддержание денежного резерва также помогает в процессе кредитного контроля в стране. За счет этого резерва центральный банк помогает банку-участнику учитывать их переводной вексель и поставку наличных денег в случае финансовых трудностей и других требований.
- Кредитор последней инстанции
Центральный банк также выступает в качестве кредитора последней инстанции. В трудную минуту человек может получить помощь от коммерческого банка. Но в случае с банком его финансовые требования выполняются только центральным банком. Центральный банк предоставляет коммерческим банкам финансовую поддержку; кооперативные банки и другие финансовые учреждения в случае финансовых кризисов.
Центральный банк помогает им либо выдавая ссуды, либо учитывая переводные векселя, находящиеся в распоряжении коммерческих банков. Это также одна из важных функций центрального банка.
- Действовать в качестве опекуна
Еще одна функция центрального банка заключается в том, что он является хранителем всех ресурсов страны.
Он контролирует и регулирует денежный рынок страны. Центральный банк наделен полномочиями контролировать иностранную валюту, поэтому он осуществляет полный контроль как над видимыми, так и над невидимыми платежами из страны и в страну.
Точно так же кредит выполняет важные функции предложения денег в современной экономике. На стоимость денег влияет объем кредита. Объем кредита в стране регулируется экономической стабильностью. Такое регулирование кредита центральным банком известно как денежно-кредитная политика или кредитный контроль. Контроль над кредитом также является одной из важных функций центрального банка.
- Информационная служба
Центральный банк страны также действует как расчетная палата для банков памяти. Расчетная палата — это место, где представители коммерческих банков встречаются для обмена чеками, выписанными друг на друга, а затем урегулируют разницу, причитающуюся друг другу.
Он также может быть определен как ассоциация банков для облегчения обмена, взаимозачета и урегулирования кредитных требований между ними и для обслуживания их общих интересов.