Открытие брокерская компания: Открытие Инвестиции в Ульяновске – купить акции, облигации, инвестиции на бирже с надежным брокером (Ульяновск)

Брокер «Открытия» попросил Швейцарию разблокировать активы клиентов — РБК

Находящийся под санкциями брокер «Открытия» увидел в свежей лицензии Минфина США способ вывести иностранные активы своих клиентов из швейцарской Credit Suisse. Даже если этот способ сработает, процесс будет непростым

Фото: Arnd Wiegmann / Reuters

Представители брокера «Открытие Инвестиции» обратились в Государственный секретариат Швейцарии по экономическим вопросам (SECO, подразделение Министерства экономики) за лицензией на осуществление перевода активов неподсанкционных клиентов из швейцарского Credit Suisse, следует из письма компании, с которым ознакомился РБК. Подлинность документа подтвердили в «Открытие Инвестиции».

«Мы от имени компании («Открытие Инвестиции». — РБК) просим вас рассмотреть возможность выдачи специального разрешения, гранта или заключения, разрешающего Credit Suisse разблокировать активы клиентов, освободить ценные бумаги, хранящиеся на их имена, и фактически прекратить депозитарные и брокерские операции с компанией», — говорится в письме.

Группа «Открытие» попала под санкции 24 февраля, после начала российской спецоперации на Украине. Ранее российский брокер уже обращался к швейцарскому регулятору за согласием на проведение операций по переводу активов клиентов в рамках прекращения взаимоотношений с Credit Suisse, рассказывал генеральный директор «Открытие Инвестиции» Юрий Маслов. Но SECO отложила принятие решения по этому вопросу, сославшись на необходимость ознакомления с точкой зрения санкционного управления по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC). «Уровень боязни вторичных санкций такой, что регулятор Швейцарии не может принять решение, не получив решение OFAC», — отмечал Маслов.

www.adv.rbc.ru

www.adv.rbc.ru

19 августа OFAC выпустило генеральную лицензию № 50, регулирующую процесс закрытия счетов в подсанкционных организациях. Именно на нее и ссылаются в обращении к швейцарскому регулятору «Открытие Инвестиции». Лицензия позволяет перевести все активы с таких счетов, но с соблюдением двух условий.

Во-первых, владелец активов не должен находиться под санкциями. Во-вторых, перевести активы можно только в неподсанкционные организации.

«В соответствии с санкционным режимом США клиенты российской компании («Открытие Брокера». — РБК) имеют право просить закрыть свои личные счета и вернуть активы, которыми в настоящее время управляет Credit Suisse», — резюмируют в обращении «Открытие Инвестиции». В документе также уточняется, что Credit Suisse не возражает против соблюдения условий, указанных в лицензии OFAC № 50, при наличии соответствующего разрешения от швейцарского регулятора.

Лицензия № 50 разрешает закрывать счета неподсанкционных лиц в подсанкционных финансовых организациях (дочерние общества Сбербанка, Альфа-банка, ВТБ, «Открытия» и прочих) и выводить оттуда средства, объясняет специальный советник по санкционным вопросам коллегии адвокатов Pen & Paper Кира Винокурова.

Впрочем, напрямую россиян лицензия не затрагивает. «Действие лицензии распространяется на лиц, находящихся под американской юрисдикцией. Это так называемые U.S. persons, например граждане и обладатели вида на жительство в США, американские компании. Наличие лицензии обеспечивает им иммунитет от административного наказания и уголовного преследования, если, конечно, соблюдены условия лицензии и не совершаются другие действия», — говорит эксперт.

Но и для неамериканских лиц лицензия имеет значение, поскольку снижает риск вторичных санкций за взаимодействие с подсанкционными финансовыми организациями, а также риск административного наказания и уголовного преследования их американских акционеров, бенефициаров и топ-менеджмента, продолжает эксперт.

В целом лицензия может помочь клиентам подсанкционных брокеров осуществить перевод активов, отмечает адвокат коллегии Delcredere Эльвира Хасанова. Но есть несколько нюансов. «Первый — сейчас из текста генеральной лицензии не ясно, кто должен быть инициатором процесса перевода — сам клиент или брокер, находящийся под санкциями. Второй — этот процесс осуществляется одновременно с закрытием счета клиента в санкционном банке или брокере, на что прямо указано в лицензии», — указывает собеседница РБК.

Кроме «Открытие Инвестиции» под блокирующие санкции также попали брокеры Сбербанка, Альфа-банка, ВТБ, Совкомбанка и другие компании. Совкомбанк после объявления о санкциях рекомендовал клиентам продать все иностранные бумаги, чтобы избежать их заморозки.

Брокер «ВТБ Мои инвестиции» предпринял попытку перевести клиентов другим участникам финрынка, в том числе в «Альфа-Инвестиции», которые позже также оказались под санкциями. В результате часть активов клиентов брокеров оказалась заблокированной. О принудительном переводе сообщал и брокер «Сбера».

Представитель «ВТБ Мои инвестиции» рассказал РБК, что брокер рассматривает возможности разблокировки иностранных ценных бумаг, которые предоставляет лицензия № 50. «Хотя она предполагает действия самих владельцев этих счетов, а не брокера», — уточнил он. Собеседник РБК также обратил внимание, что данная лицензия — американская, европейских лицензий пока нет, инициировать их самостоятельно банк ВТБ не может, так как взаимодействие с иностранными институтами напрямую для него ограничено.

Остальные брокеры, попавшие под санкции, не ответили на запросы РБК.

Перевести активы может только неподсанкционное лицо, подчеркивается в лицензии. Таким образом, если план «Открытия» сработает, для установления этого факта понадобится раскрыть информацию об инвесторе. Воспользоваться механизмом могут только инвесторы — физические лица, подчеркивает Хасанова: «Корпоративные клиенты «подсанкционных» брокеров не смогут воспользоваться возможностями, которые предоставляет генеральная лицензия».

Что касается адресата переводов — то эта организация также не должна находиться под санкциями, следует из документа. Так как автором лицензии является американское ведомство, то теоретически перевод активов может быть осуществлен даже в Национальный расчетный депозитарий, ведь санкции в его отношении ввел только ЕС, допускает Хасанова.

Еврокомиссия (Швейцария не входит в ЕС, но присоединилась к его пакету санкций) ранее допустила проведение расчетов с НРД при соблюдении двух условий. Во-первых, НРД не должен получать от таких сделок какую-либо экономическую выгоду; во-вторых, сделки должны быть согласованы регуляторами стран, в которых зарегистрированы иностранные контрагенты НРД. Первое уже соблюдено: после публикации позиции Еврокомиссии НРД отменил комиссии за проведение операций, связанных с переводом российских ценных бумаг из иностранных депозитариев в российскую инфраструктуру.

Но «Открытие Инвестиции» не планируют переводить клиентские активы в НРД, сказал источник РБК на финансовом рынке, «так как в этом нет никакого смысла». По его словам, брокер рассчитывает перевести активы на счета неподсанкционных депозитариев, чтобы у клиента была возможность совершать сделки. Для перевода бумаг, которые учитываются в депозитарной цепочке, включающей не только американские и швейцарские депозитарии, могут потребоваться дополнительные лицензии иных регуляторов.

Опрошенные РБК эксперты полагают, что коллективное обращение брокеров может быть более успешным, чем индивидуальные обращения клиентов.

К тому же потребуется большая и дорогостоящая подготовительная работа. «Вопрос, пожалуй, в том, кто поможет организационно (здесь посредничество брокера или пула из нескольких брокеров было бы полезно) и возьмет на себя возможные расходы, в частности на юристов, которые могут обеспечить предварительную проверку на предмет соблюдения санкционных требований и помогут сформировать пакет документов по каждому клиенту брокера, подтверждающих возможность перевода», — считает партнер, руководитель санкционной практики АБ «А-ПРО» Екатерина Макеева.

Брокерское Обслуживание в Москве в банке ЦентроКредит. Услуги Брокера, стоимость

Главная Инвестиции Брокерское обслуживание

USD

61,680 ₽

EUR

61,335 ₽

Курсы валют USDRUB_TOM и EURRUB_TOM Московской Биржи по состоянию на 31.10.2022 07:47:00

Специальный тарифный план для открывающих свой счет онлайн

Отсутствие минимальной суммы при первичном пополнении счета

Аналитическая поддержка, модельные портфели

30 летний опыт работы на рынке

Прямой доступ к торговле золотом на бирже

Торговля еврооблигациями на внебиржевом и биржевом рынке

Доступ к биржевому рынку РЕПО

Брокерское обслуживание и полный комплекс банковских услуг

Личный кабинет. Удобный инструмент управления счетом через интернет

Единый брокерский счет для валюты, ценных бумаг и инструментов срочного рынка

Откройте брокерский счёт прямо сейчас

Отсутствие минимальной суммы при открытии брокерского счета

Заявка успешно отправлена!

Фамилия

Имя

Отчество

Телефон

E-mail

Ознакомлен с правилами использования ПЭП

Согласен на обработку персональных данных

Ошибка при отправке формы. Попробуйте снова.

Как начать зарабатывать на инвестициях

Оформите документы дистанционно

Стоимость открытия счета – бесплатно. Для открытия брокерского счета понадобится подтвержденная учетная запись ЕСИА

Пополните счет

Пополните брокерский счет безналичным переводом по реквизитам со счета любого банка. Мы не берем комиссию за зачисление.

Аналитика

Перейти в раздел

Ежедневный обзор событий мирового финансового рынка

Перейти в раздел

Валюта

Валютная
пара

Посл.
закр.

%
Ден.

%
Мес.

Нач.
года

Евро/ Доллар

1

-0.92%

+2.57%

-12.17%

Доллар/ Рубль

61.73

-0.04%

+7.27%

-17.32%

Евро/ Рубль

61.21

-0.79%

+8.96%

-27.55%

Фунт/Рубль

71.52

-0.12%

+13.3%

-29. 18%

Швейцарский франк/Рубль

62.38

-0.12%

+5.15%

-23.67%

Шеккель/Рубль

17.59

-0.3%

+7.06%

-26.58%

Юань/Рубль

8.54

-0.59%

+6.88%

-27.28%

Йена/Рубль

0.42

+0.56%

+6.11%

-34.8%

Индексы

Валютная
пара

Посл.
закр.

%
Ден.

%
Мес.

Нач.
года

IMOEX

2.151,72

+2.08%

+10.22%

-42.84%

DOW JONES

32.198,34

+1.2%

+8.55%

-11.34%

S&P 500

3.828,85

+0.04%

+3.02%

-19.61%

NASDAQ

10.866,84

-0.89%

-1.59%

-30.48%

IBOVESPA

113.943,00

+1.03%

+4.94%

+8.58%

DAX

13.163,30

+0.12%

+8.44%

-16.83%

FTSE 100

7.073,69

+0.25%

+0.95%

-4.23%

CAC 40

6.244,03

-0.51%

+8.31%

-12.71%

NIKKEI

27. 431,84

-0.32%

+4.47%

-5.02%

HANG SENG

15.437,00

+0.72%

-10.57%

-34.06%

Shanghai

2.982,90

-0.55%

-2.04%

-18.05%

VIX Index

27.04

-1.1%

-10.64%

+56.62%

Акции (RU)

Валютная
пара

Посл.
закр.

%
Ден.

%
Мес.

Нач.
года

Globaltrans Inv

289.1

+0.05%

+7.2%

-54.7%

HeadHunter ADR

1.284,00

+0.16%

+23.11%

-66.98%

HYDR

0.78

+0.17%

+13.76%

+5.08%

Ozon

1.325,00

-0.3%

+23.74%

-42.84%

Polymetal

293.5

+3.2%

+15.86%

-77.61%

RSTI

0.59

+2.68%

+19.45%

-47.7%

RUAL

36.5

+3.99%

+6.74%

-50.17%

TCS Group Holding PLC

2.505,50

+0.16%

+4.55%

-59.07%

VK DRC

448.6

-0.36%

+23. 92%

-48.58%

X5 Retail Group

1.600,0

+0.63%

+41.23%

-18.01%

АК АЛРОСА

66.97

+0.81%

+9.22%

-45.32%

Аэрофлот

25.56

+1.91%

+9.5%

-56.76%

ВТБ

0.02

+0.57%

+8.6%

-65.04%

Газпром

173.09

+0.64%

-20.38%

-49.45%

Группа Компаний ПИК

622.8

+0.42%

+13.75%

-43.57%

Детский мир

74.28

-0.19%

+15.11%

-40.53%

ЛУКОЙЛ

4.744,5

+2.85%

+21.43%

-27.81%

Магнит

5.270,0

+0.86%

+10.95%

-3.2%

МКБ

6.35

+0.92%

+8.32%

-7.28%

ММК

32.3

+5.76%

+39.31%

-53.63%

Московская биржа

84.48

+0.99%

+7.9%

-44.85%

МТС

222.9

+1.67%

+19.73%

-25.49%

НЛМК

106.06

+5.81%

+29.77%

-51.15%

НОВАТЭК

1.080,20

+3. 72%

+11.66%

-37.15%

Норникель

13.296,0

+1.1%

+2.71%

-42.01%

Полюс

6.134,0

+0.29%

+13.77%

-53.14%

Сбербанк

126.93

+1.99%

+14.26%

-56.76%

Ежедневный обзор 27.10.2022 19:39:00

Информационный блог

Тематические обзоры

Рынок стали — сентябрь

27.10.2022 10:19

Тематические обзоры

Новости российского и зарубежного рынков.

25.10.2022 13:11

Тематические обзоры

Ожидается дефицит алюминия?

21.10.2022 11:38

Тарифы банка

Рассмотрите условия покупки/продажи ценных бумаг на организованном рынке

Оборот за день в рублях

0.01

5 млн

>10 млн

Больше о тарифе

Оборот за день в рублях

0. 01

2 млн

5 млн

15 млн

25 млн

>50 млн

Больше о тарифе

Оборот за день в рублях

0.01

10 млн

50 млн

100 млн

>500 млн

Больше о тарифе

Оборот за день в рублях

0.01

10 млн

50 млн

100 млн

>500 млн

Больше о тарифе

Оборот за день в рублях

0.01

2 млн

>10 млн

Больше о тарифе

Торговый терминал QUIK

QUIK отлично подходит для торговли акциями, облигациями ОФЗ и любыми другими ценными бумагами.

• Высокая оперативность получения информации и исполнения заявок.
• Применение чрезвычайно стойких средств защиты информации.
• Возможность использовать мобильные решения IQuik, IQuik-HD для IOS и Quik-Android для Android.
• Доступ к новостной ленте информационного агентства ИНТЕРФАКС.
• Оптимизированный протокол передачи данных, снижающий трафик.

Начать пользоваться

О нас

Профессиональное брокерское обслуживание от АО АКБ «ЦентроКредит»

Брокерское обслуживание и оказание брокерских услуг в Москве — одно из основных направлений банка «ЦентроКредит». АО АКБ «ЦентроКредит» был основан в 1989 году и уже более 20 лет успешно работает в российском банковском секторе на основании Генеральной лицензии № 121 на осуществление банковских операций, выданной Центральным банком Российской Федерации. На протяжении этих лет банк неоднократно занимал ведущие места в рейтингах профессиональных участников фондового рынка. Поэтому если вам требуется профессиональное брокерское обслуживание на рынке ценных бумаг или другие услуги брокерской компании в Москве, то специалисты банка «ЦентроКредит» всегда готовы помочь вам!

Больше

Открой брокерский счёт прямо сейчас

Отсутствие минимальной суммы при открытии брокерского счета

Заявка успешно отправлена!

Фамилия

Имя

Отчество

Телефон

E-mail

Ознакомлен с правилами использования ПЭП

Согласен на обработку персональных данных

Ошибка при отправке формы. Попробуйте снова.

Ваши обращения

Заявка успешно отправлена!

Согласие

Продолжая использовать наш сайт, вы даёте согласие на обработку, в т.ч. с помощью метрических программ Google Analytics, Яндекс Метрика, и иных аналогичных по функционалу счетчиков рекламных систем партнеров Банка, ваших данных: файлов cookie, ip-адреса пользователя, id пользователя, сведений о местоположении, типе устройства, времени посещения страницы, сведениях о ресурсах сети Интернет, с которых были совершены переходы на сайт ccb.ru и сведения о действиях пользователей на сайте ccb.ru и взаимодействии с кампаниями персонализации.

Обработка представляет собой предусмотренные Федеральным законом от 27.07.2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных» сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение, извлечение, использование, передачу, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение обрабатываемых данных, и осуществляется Банком и партнерами Банка в целях эффективности работы сайта, проведения ретаргетинга, статистических исследований и обзоров, а также, с целью управления размещением материалов рекламного характера в информационно-телекоммуникационной сети Интернет.

Если вы не хотите, чтобы ваши данные обрабатывались, пожалуйста, отключите использование файлов cookie в своём браузере.

Для повышения эффективности работы сайта на нем используются файлы cookie. В cookie содержатся данные о Ваших прошлых посещениях сайта. Если Вы не хотите, чтобы эти данные обрабатывались, отключите cookie в настройках браузера

Подробнее Согласен

шагов для открытия независимого брокерского дилера

Если вы хотите стать брокером-дилером, вы можете либо присоединиться к существующей фирме, либо создать собственную компанию. Если вы решите работать на кого-то, возможно, вы инвестируете в управленческую команду, о которой вы очень мало знаете. Хотя рабочая нагрузка, вероятно, станет более управляемой, у вас будет меньше контроля над организацией и управлением компанией.

Создание собственной фирмы имеет много преимуществ, хотя вы должны знать, что для этого нужно. Подобно инвестированию в собственный стартап, новая инвестиционная фирма требует много работы, времени, терпения и денег. С одной стороны, вы будете контролировать фирму; с другой стороны, это более рискованное предприятие, которое требует гораздо больше работы.

Если вы решили, что независимая фирма — это то, что вам нужно, вот несколько советов о том, что необходимо для создания и развития успешной брокерско-дилерской фирмы.

Key Takeaways

• Открытие собственной брокерско-дилерской фирмы может быть полезным и сложным предприятием.
• Спросите себя, можете ли вы позволить себе пожертвовать необходимым капиталом.
• Вам нужно будет продемонстрировать опыт, составить список директоров и заполнить необходимые формы, чтобы получить одобрение.

Преимущества создания собственной фирмы

Как и в любом другом предприятии, в открытии собственного бизнеса в качестве брокера-дилера есть очевидные преимущества. Во-первых, отсутствие бюрократии, связанной с работой на кого-то другого. Бюрократия часто приводит к более формальным и жестким системам, которые оставляют мало места для инноваций, устанавливая правила, которых компании должны строго придерживаться.

С вашей собственной фирмой также есть потенциал для значительного богатства. В конечном итоге вам нужно будет решить, какие виды сборов вы хотите взимать. Если вы решите взять часть активов под управление, вам потребуется масштабируемая бизнес-модель, опытный управленческий персонал и решения для привлечения и удержания клиентов. В то время как ваш доход может быть ограничен, когда вы работаете в фирме, у вас часто есть больший потенциал.

Если у вас есть достаточный капитал, вы можете принять решение о приобретении существующего предприятия вместо создания новой фирмы. Хотя все может быть организовано именно так, как вы хотите, есть преимущество в том, что вы имеете преимущество в регистрации, присутствии на рынке, персонале и операциях.

Перед началом работы

Прежде чем открыть собственную брокерско-дилерскую фирму, стоит задать себе ряд вопросов, чтобы убедиться, что вы находитесь на правильном пути к созданию успешной фирмы. Эти вопросы включают, но не ограничиваются:

• Достаточно ли у вас первоначального капитала для покрытия начальных расходов и финансирования первоначальных инвестиций?
• Вы хотите приобрести существующую фирму или создать новую?
• Можете ли вы выполнить регистрационные требования, характерные для вашего географического положения?
• Кто из вашей сети может помочь в создании вашей фирмы? Эти люди не обязательно должны быть трейдерами или финансовыми консультантами.

Создание вашей фирмы

Если вы решили приобрести существующую брокерско-дилерскую фирму, многие из этих требований уже были выполнены.

Если вы открываете собственную брокерско-дилерскую фирму и не будете управлять своей компанией в качестве индивидуального предпринимателя, вы должны зарегистрировать свою фирму как независимую компанию, чтобы ограничить свою личную ответственность. Некоторые из этих требований включают (более подробно обсуждаются далее в этой статье):

• Подача документов на получение необходимых бизнес-лицензий. Вы должны получить необходимые лицензии как в местных, так и в государственных регулирующих органах.
• Открытие банковского счета компании. Этот счет должен быть отделен от каких-либо личных счетов, хотя вы можете внести первоначальный инвестиционный капитал из своего личного состояния.
• Создайте операционное соглашение. Операционное соглашение описывает финансовые и функциональные правила бизнеса, а также права собственности на компанию, обязанности членов и другие административные полномочия. Калифорния, Делавэр, Мэн, Миссури, Небраска и Нью-Йорк по закону требуют от новых LLC соблюдения операционного соглашения.
• Разработка договоров с клиринговыми агентами. Эти клиринговые агенты обеспечивают надлежащий расчет по сделкам и успешность транзакций.
• Подать необходимые нормативные формы. Требования FINRA обсуждаются ниже.

Регистрация в регулирующих органах

Перед началом работы ваша брокерско-дилерская фирма должна быть зарегистрирована в нескольких регулирующих органах. В дополнение к агентствам, указанным ниже, в вашем регионе могут быть руководящие органы, которые размещают свои собственные требования.

Более широкие регулирующие органы, в которых необходимо зарегистрироваться, включают, но не ограничиваются:

• Саморегулируемые организации (СРО).
• Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC).
• Корпорация по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC).
• Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA).
• Центральный регистрационный депозитарий (CRD) FINRA.
• Регистрационный депозитарий инвестиционных консультантов FINRA (IARD).
  

После утверждения FINRA вы должны стать членом саморегулируемой организации (СРО), прежде чем ваш приказ о регистрации вступит в силу.

Подача заявлений

В процессе создания брокерско-дилерской фирмы необходимо заполнить массу документов. FINRA выделяет ряд требований; в рамках процесса подачи заявки формы, которые вы должны подать, включают, но не ограничиваются:

• Форма BD (брокер-дилер): В ней описывается классификация бизнеса, в которой указывается, что вы будете зарегистрированы, и какие ключевые внешние отношения были созданы до этого момента при формировании компании.
• Форма NMA (Соглашение с новым членом): часто самая сложная форма, в ней описываются политики, процедуры, соглашения с поставщиками, LOI и конкретные сведения о компании.
• Форма BR (регистрация филиала): это краткая форма с описанием офисов компании.
• Форма U4: Эта форма заполняется на каждого сотрудника фирмы. В форме описывается их роль в компании, их трудовой стаж, их профессиональные регистрации и любые дисциплинарные записи.
  

Снятие отпечатков пальцев

Нет, это не телевизионный эпизод криминальной драмы. У каждого сотрудника, для которого вы подаете форму U4, должны быть сняты отпечатки пальцев.

Развитие профессиональной легитимности

Если вы зашли так далеко, скорее всего, вы знаете, что делаете. Тем не менее, вы должны продемонстрировать мастерство, чтобы привлечь клиентов и удержать их.

Развивая свою брокерско-дилерскую фирму, не недооценивайте значение маркетинга, брендинга и присутствия в Интернете. Подумайте, какие платформы социальных сетей предоставят вашей фирме наибольшую известность. Будьте готовы распространять маркетинговые и рекламные материалы среди потенциальных клиентов.

С более технической стороны рассмотрите возможность подачи заявки на различные экзамены брокера-дилера. Для получения лицензии брокера-дилера требуется несколько учетных данных, включая успешное завершение:

• Экзамен Series 7 (необходимое условие для экзамена Series 24).
• Основы индустрии ценных бумаг (SIE) (необходимое условие для экзамена серии 24).
• Экзамен серии 24 (основной специалист по ценным бумагам)
• Экзамен серии 27 (главный специалист по финансам и операциям)

Лицензия брокера-дилера

Брокеры-дилеры должны иметь несколько учетных данных, а некоторые учетные данные требуют предварительных экзаменов.

Кроме того, если вы хотите продать дополнительные ценные бумаги или продемонстрировать дальнейшую компетентность потенциальным клиентам, подумайте о сдаче дополнительных экзаменов.

Составление требований политики

Брокеры-дилеры обязаны собирать и поддерживать различные полисы. Несколько политик включают, но не ограничиваются:

• Политика по борьбе с отмыванием денег: Здесь описаны шаги по проверке клиентов и отслеживанию их активности, чтобы убедиться, что в вашей фирме не происходит отмывание денег. Эта политика должна ежегодно проверяться независимым внешним аудитором.
• План обеспечения непрерывности бизнеса: В нем описывается, как компания будет действовать во время непредвиденных кризисов или событий.
• План непрерывного обучения: В нем описывается, как компания будет следить за тем, чтобы весь персонал был в курсе последних требований соответствия и нормативных требований.
• Торговая политика для сотрудников: Здесь указывается, какие виды деятельности сотрудникам разрешено выполнять вне работы в дополнение к тому, что фирма будет делать для контроля за этой деятельностью.

Другие соображения

Брокеры-дилеры придерживаются высоких стандартов в отношении хранения документации. Фирмы обязаны хранить ключевые данные, документы и разнообразную поддержку в течение многих лет. Кроме того, данные должны храниться в определенном формате и легко передаваться FINRA по запросу. Торговые данные, а также данные электронной почты/коммуникации должны быть сохранены.

Брокерско-дилерские фирмы обязаны поддерживать связь верности. Облигация верности действует как страховой полис сверх требований к чистому капиталу фирмы. Брокерско-дилерские фирмы также обязаны ежегодно проверять свои финансы бухгалтерской фирмой, аккредитованной PCAOB.

Требования к чистому капиталу

FINRA применяет требования к чистому капиталу, которые брокер-дилер должен иметь в наличии, чтобы оставаться на хорошем счету. Требования к чистому капиталу варьируются в зависимости от конкретных направлений деятельности компании.

Брокеры-дилеры обычно внедряют программные решения для соблюдения требований. Эти решения автоматически отслеживают и поддерживают требования к отчетности, выдают напоминания о сроках и соблюдении требований, а также отслеживают торговые счета сотрудников.

FINRA требует, чтобы все брокеры-дилеры назначили директора по соблюдению нормативных требований (CCO) для обеспечения соблюдения и регулирования в масштабах всей компании. FINRA также требует, чтобы фирмы имели финансового и операционного руководителя (FinOp) (через экзамен Series 27) для составления отчетности и бухгалтерской отчетности. Эти должности могут быть переданы на аутсорсинг.

Сколько времени занимает создание брокерско-дилерской фирмы?

После того, как вы подадите заявку в FINRA, FINRA должна рассмотреть и обработать вашу заявку в течение 180 дней. Сбор и систематизация всей информации, необходимой в рамках процесса подачи заявки, может занять значительное время.

Трудно ли стать брокером-дилером?

Процесс подачи заявки на статус независимого брокера-дилера сложен. Помимо длинных форм заявки, существует ряд требований, которые должны быть выполнены до того, как ваша фирма начнет свою деятельность, а также ряд требований, которые необходимо выполнить после того, как у вашей фирмы появятся клиенты.

Как мне стать независимым брокером?

Чтобы стать независимым брокером-дилером, необходимо выполнить множество требований. Отличной отправной точкой является формирование вашего бизнеса. Получите соответствующие лицензии на ведение бизнеса для местных и государственных органов управления. Затем рассмотрите возможность получения членства в различных необходимых регулирующих органах, таких как FINRA и SEC.

Итог

Вся эта информация, вероятно, будет подавляющей. FINRA славится постоянными запросами документации и постоянной обратной связью. Однако, если вы пройдете процесс утверждения, а затем спланируете свою работу и будете работать по своему плану, потенциальное вознаграждение для успешного брокера-дилера будет исключительно высоким.

Как открыть брокерскую фирму

Чтобы открыть брокерскую фирму, выполните следующие 10 шагов:

1. Спланируйте свою брокерскую фирму
2. Преобразуйте свою биржевую брокерскую фирму в юридическое лицо
3. Зарегистрируйте свою брокерскую фирму для уплаты налогов
4. Открытие коммерческого банковского счета и кредитной карты
5. Настройка бухгалтерского учета для вашей брокерской фирмы
6. Получите необходимые разрешения и лицензии для вашей брокерской фирмы
7. Получить страховку брокерской фирмы
8. Определите бренд вашей биржевой брокерской фирмы
9. Создайте веб-сайт своей биржевой брокерской фирмы
10. Настройка телефонной системы для бизнеса

Открытие бизнеса — это больше, чем просто его государственная регистрация. Мы составили это простое руководство по открытию вашей брокерской фирмы. Эти шаги гарантируют, что ваш новый бизнес будет хорошо спланирован, правильно зарегистрирован и соответствует законодательству.

Изучаете варианты? Ознакомьтесь с другими идеями для малого бизнеса.

ШАГ 1: Планируйте свой бизнес

Для успеха предпринимателя необходим четкий план. Это поможет вам наметить специфику вашего бизнеса и обнаружить некоторые неизвестные. Вот несколько важных тем для рассмотрения:

• Каковы начальные и текущие расходы?
• Кто является вашим целевым рынком?
• Сколько вы можете брать с клиентов?
• Как вы назовете свой бизнес?

К счастью, мы провели для вас много исследований.

Какие затраты связаны с открытием брокерской фирмы?

Начальные расходы различаются, но FINRA потребует не менее 100 000 долларов США, но может потребовать до 150 000 долларов США в качестве резервного капитала для вашей фирмы. Добавьте к этому расходы на государственную регистрацию, консультантов, заработную плату для ваших сотрудников и депозиты для клиринговых фирм, и вы можете обнаружить, что создание собственной брокерской фирмы в вашем штате может стоить от 200 000 до 300 000 долларов или больше.

Каковы текущие расходы брокерской фирмы?

Текущие расходы в основном связаны с регулированием, включая лицензирование, обучение и тестирование соответствия (непрерывное обучение). Однако существуют также обычные офисные расходы, включая коммунальные услуги, бумагу и канцелярские товары, а также расходы на оплату труда. В целом эти расходы могут варьироваться от 2000 до 5000 долларов в год для очень небольшой фирмы и обычно составляют до 35% от общего дохода для средних и крупных фирм.

Кто является целевым рынком?

Предпочтительными клиентами являются клиенты с высоким или сверхвысоким уровнем дохода. Предпочтительны минимальные активы от 500 000 до 1 миллиона долларов. Плохие клиенты — это те, у кого мало или совсем нет активов для управления.

Как брокерская фирма зарабатывает деньги?

Этот бизнес зарабатывает деньги в основном за счет сбора активов под управлением (AUM). Брокерские фирмы обычно взимают комиссию в виде процента от этих активов. В дополнение к комиссии, некоторые брокерские фирмы также взимают фиксированную плату за каждый счет.

Сколько вы можете брать с клиентов?

Брокерская фирма обычно взимает комиссию за активы, находящиеся под управлением. Например, брокер-дилер может взимать 2% от активов под управлением. Для клиентского портфеля стоимостью 100 000 долларов это составит ежегодную плату в размере 2 000 долларов. Брокерские компании также могут взимать фиксированную плату за услуги по финансовому планированию. Например, комплексный финансовый план может стоить клиентам от 2000 до 10 000 долларов. Модульные финансовые планы могут стоить от 500 до 1500 долларов.

Наконец, брокерская компания может взимать с клиентов почасовую плату за консультации, выходящие за рамки обычного объема работы по финансовому планированию. Планирование колледжа может быть примером услуг, выходящих за рамки обычного финансового планирования. Хотя финансовое планирование действительно признает роль планирования образования ребенка, обычно эта область рассматривается как дополнительная к основным услугам по планированию, которые включают пенсионное планирование.

Углубленное планирование колледжа может включать изучение школ, программ финансовой помощи, помощь родителям в создании 529планы и альтернативное финансирование для колледжа, исследование грантов и кредитов для родителей и подготовка индивидуального решения для их ребенка.

Какую прибыль может получить брокерская фирма?

Средняя норма прибыли в сфере финансовых услуг колеблется в районе 14%, при этом некоторые фирмы зарабатывают всего 5%, а другие — 40% и более. Фирмы-ансамбли в среднем имеют норму прибыли 20%.

Как сделать свой бизнес более прибыльным?

Специализация может существенно повлиять на потенциальный доход. Консультанты и брокерские фирмы, которые обслуживают определенные типы клиентов, могут брать больше денег. Еще один способ, с помощью которого брокерские компании могут зарабатывать больше, заключается в том, что они специализируются на определенных типах инвестиций, а затем берут больше денег за консультации по этим инвестициям.

Например, инвестиционная фирма, специализирующаяся на драгоценных металлах и горнодобывающих компаниях, может получить конкурентное преимущество по сравнению с другими, которые занимаются только более распространенными инвестициями. Инвесторы, ищущие эти типы альтернативных инвестиций, также обычно более готовы платить больше за специализированные консультации по этим инвестициям.

Как вы назовете свой бизнес?

Выбор правильного имени важен и сложен. Если у вас еще нет названия, посетите наше руководство «Как назвать бизнес» или получите помощь в мозговом штурме с помощью нашего генератора названий фирм биржевых брокеров

Если вы работаете в качестве индивидуального предпринимателя, возможно, вы захотите вести деятельность не под своим именем, а под другим именем. Посетите наше руководство администратора баз данных, чтобы узнать больше.

При регистрации названия компании мы рекомендуем изучить название вашей компании, проверив:

• Деловые записи вашего штата
• Федеральные и государственные записи о товарных знаках
• Платформы социальных сетей
• Доступность веб-домена.

Очень важно защитить свое доменное имя до того, как это сделает кто-то другой.

ШАГ 2: Создание юридического лица

Наиболее распространенными типами бизнес-структуры являются индивидуальное предприятие, товарищество, общество с ограниченной ответственностью (ООО) и корпорация.

Учреждение юридического лица, такого как LLC или корпорация , защищает вас от привлечения к личной ответственности в случае судебного преследования вашей брокерской фирмы.

Создание ООО

Прочитайте наше руководство по созданию ООО

Select Your StateAlabamaAlaskaArizonaArkansasCaliforniaColoradoConnecticutDelawareDistrict Of ColumbiaFloridaGeorgiaHawaiiIdahoIllinoisIndianaIowaKansasKentuckyLouisianaMaineMarylandMassachusettsMichiganMinnesotaMississippiMissouriMontanaNebraskaNevadaNew HampshireNew JerseyNew MexicoNew YorkNorth CarolinaNorth DakotaOhioOklahomaOregonPennsylvaniaRhode IslandSouth CarolinaSouth DakotaTennesseeTexasUtahVermontVirginiaWashingtonWest VirginiaWisconsinWyoming

Получите профессиональную услугу Создайте для себя ООО

Два таких надежных сервиса:

• ZenBusiness (49 долларов США + государственная пошлина)
• LegalZoom (79 долларов США + государственная пошлина)

Вы можете создать ООО самостоятельно и оплатить только минимальные государственные расходы на ООО или нанять одну из лучших услуг ООО за небольшую дополнительную плату.

Рекомендуется: Вам нужно будет выбрать зарегистрированного агента для вашего LLC. Пакеты для регистрации LLC обычно включают бесплатный год услуг зарегистрированного агента. Вы можете нанять зарегистрированного агента или действовать самостоятельно.

ШАГ 3: Зарегистрируйтесь для уплаты налогов

Прежде чем вы сможете открыть бизнес, вам необходимо зарегистрироваться для уплаты различных государственных и федеральных налогов.

Чтобы зарегистрироваться для уплаты налогов, вам необходимо подать заявление на получение EIN. Это очень просто и бесплатно!

Вы можете бесплатно получить свой EIN через веб-сайт IRS, по факсу или по почте. Если вы хотите узнать больше об EIN и о том, какую пользу они могут принести вашему ООО, прочитайте нашу статью «Что такое EIN?».

Узнайте, как получить EIN, из нашего руководства «Что такое EIN» или найдите свой существующий EIN с помощью нашего руководства по поиску EIN.

Налоги для малого бизнеса

В зависимости от выбранной вами структуры бизнеса у вас могут быть разные варианты налогообложения вашего бизнеса. Например, некоторые LLC могут выиграть от налогообложения как S-корпорация (S-corp).

Вы можете узнать больше о налогах на малый бизнес в этих справочниках:

• Налоги ООО
• Индивидуальное предприятие против ООО
• ООО против корпорации
• LLC против S Corp
• Как создать S Corp
• S Corp против C Corp

Существуют определенные государственные налоги, которые могут применяться к вашему бизнесу. Узнайте больше о налоге с продаж штата и налоге на франшизу в наших руководствах по налогу с продаж штата.

ШАГ 4: Откройте банковский счет и кредитную карту

Использование специальных банковских и кредитных счетов необходимо для защиты личных активов.

Когда ваши личные и деловые счета смешаны, ваши личные активы (ваш дом, автомобиль и другие ценности) подвергаются риску в случае судебного преследования вашей компании. В коммерческом праве это называется прокалыванием вашей корпоративной завесы.

Кроме того, изучение того, как создать бизнес-кредит, может помочь вам получить кредитные карты и другое финансирование на имя вашего бизнеса (а не на ваше), лучшие процентные ставки, более высокие кредитные линии и многое другое.

Открытие коммерческого банковского счета

Открытие коммерческого банковского счета не только является требованием при подаче заявки на бизнес-кредит:

• Отделяет ваши личные активы от активов вашей компании, что необходимо для защиты личных активов.
• Упрощает ведение бухгалтерского и налогового учета.

Рекомендуем: Прочтите наш обзор «Лучшие банки для малого бизнеса», чтобы найти лучший национальный банк или кредитный союз.

Открытие счетов Net 30

Счета Net 30 используются для создания и увеличения кредитоспособности бизнеса, а также для увеличения денежных потоков бизнеса. С нетто-счетом 30 предприятия покупают товары и полностью погашают остаток в течение 30-дневного срока.

Поставщики кредитов NetMany net 30 отчитываются перед основными бюро кредитных историй (Dun & Bradstreet, Experian Business и Equifax Business Credit). Именно так предприятия строят бизнес-кредит, чтобы они могли претендовать на кредитные карты и другие кредитные линии.

Рекомендуемый : Прочтите нашу 30 лучших сетевых поставщиков, руководство и начните строить бизнес-кредит.

Получите бизнес-кредитную карту

Получение бизнес-кредитной карты поможет вам:

• Разделите личные и деловые расходы, объединив все расходы вашего бизнеса.
• Создайте кредитную историю своей компании, которая может быть полезна для сбора денег позже.

Рекомендовано: Подайте заявку на легкое одобрение бизнес-кредитной карты от Divvy и быстро создайте свой бизнес-кредит.

ШАГ 5. Настройка бухгалтерского учета

Регистрация различных расходов и источников дохода имеет решающее значение для понимания финансовых показателей вашего бизнеса. Ведение точной и подробной отчетности также значительно упрощает подачу годовой налоговой декларации.

Упростите бухгалтерский учет ООО с нашей памяткой по расходам ООО.

ШАГ 6: Получение необходимых разрешений и лицензий

Неполучение необходимых разрешений и лицензий может привести к крупным штрафам или даже к закрытию вашего бизнеса.

Федеральные требования к лицензированию бизнеса

Руководство по регистрации брокеров-дилеров 

Требования штата и местного лицензирования бизнеса

Для работы брокерской фирмы могут потребоваться определенные разрешения и лицензии штата. Узнайте больше о лицензионных требованиях в вашем штате, посетив справку SBA о государственных лицензиях и разрешениях.

Большинство предприятий обязаны взимать налог с продаж на товары или услуги, которые они предоставляют. Чтобы узнать больше о том, как налог с продаж повлияет на ваш бизнес, прочитайте нашу статью «Налог с продаж для малого бизнеса».

Для получения дополнительной информации о местных лицензиях и разрешениях:

• Обратитесь в офис клерка вашего города, города или округа
• Получите помощь от одной из местных ассоциаций, перечисленных в каталоге местных бизнес-ресурсов Ассоциаций малого бизнеса США.

Свидетельство о собственности

Брокерская фирма может быть запущена из витрины. Предприятиям, работающим вне физического местоположения, обычно требуется Сертификат о праве собственности (CO). CO подтверждает, что все строительные нормы и правила, законы о зонировании и правительственные постановления были соблюдены.

• Если вы планируете арендовать офисное помещение :
• Как правило, арендодатель обязан получить CO.
• Перед арендой подтвердите, что ваш арендодатель имеет или может получить действительный CO, применимый к биржевой брокерской фирме.
• После капитального ремонта часто требуется выдача нового СО. Если ваше рабочее место будет отремонтировано перед открытием, рекомендуется включить в договор аренды формулировку о том, что арендные платежи не начнутся до тех пор, пока не будет выдан действительный CO.

• Если вы планируете приобрести или построить офисное помещение :
• Вы несете ответственность за получение действительного CO от местного органа власти.
• Ознакомьтесь со всеми строительными нормами и требованиями к зонированию для вашего бизнеса, чтобы убедиться, что ваша брокерская фирма будет соответствовать им и сможет получить CO.

ШАГ 7: Получите страховку для бизнеса

Как и в случае с лицензиями и разрешениями, вашему бизнесу нужна страховка для безопасной и законной деятельности. Страхование бизнеса защищает финансовое благополучие вашей компании в случае покрытия убытков.

Существует несколько типов страховых полисов, созданных для разных видов бизнеса с разными рисками. Если вы не уверены в типах рисков, с которыми может столкнуться ваш бизнес, начинаются с страхования гражданской ответственности . Это наиболее распространенное покрытие, в котором нуждается малый бизнес, поэтому это отличное место для начала вашего бизнеса.

Узнайте больше о страховании гражданской ответственности.

Еще одним важным страховым полисом, в котором нуждаются многие предприятия, является страхование компенсаций работникам. Если в вашем бизнесе будут сотрудники, вполне вероятно, что ваш штат потребует от вас наличия страхового покрытия компенсации работникам.

Рекомендовано: Узнайте, сколько будет стоить страхование бизнеса вашей брокерской фирмы.

Страхование бизнеса для
Биржевой брокерской фирмы

ШАГ 8: Определите свой бренд

Ваш бренд — это то, что символизирует ваша компания, а также то, как ваш бизнес воспринимается общественностью. Сильный бренд поможет вашему бизнесу выделиться среди конкурентов.

Если вы не уверены в разработке логотипа для своего малого бизнеса, ознакомьтесь с нашими Руководствами по дизайну для начинающих. Мы дадим вам полезные советы и рекомендации по созданию лучшего уникального логотипа для вашего бизнеса.

Рекомендуется : Получите логотип с помощью бесплатного генератора логотипов Truic. Электронная почта или регистрация не требуются, или воспользуйтесь Премиум-конструктором логотипов.

Если у вас уже есть логотип, вы также можете добавить его в QR-код с помощью нашего бесплатного генератора QR-кода. Выберите один из 13 типов QR-кода, чтобы создать код для своих визитных карточек и публикаций или помочь распространить информацию о своем новом веб-сайте.

Как продвигать и продавать брокерскую фирму

Маркетинг вашего бизнеса обычно осуществляется поэтапно. Поскольку почти невозможно открыть собственную брокерскую фирму, не поработав ранее у другого брокера-дилера, большинство принципалов уже приходят в собственный бизнес с деловой книгой. Маркетинг обычно включает в себя обращение к существующей клиентуре за рекомендациями. Тем не менее, маркетинговые материалы, одобренные для соблюдения нормативных требований, могут также позволить вам осуществлять целевую прямую почтовую рассылку, интернет-рекламу и маркетинг по электронной почте.

Как сделать так, чтобы клиенты возвращались

Взимайте меньшую плату или предлагайте больше услуг, чем другие фирмы. Поскольку брокерам-дилерам запрещено делать явные заявления об услугах или возврате инвестиций, вы должны проявлять творческий подход к тому, как вы выделяетесь. Например, вы можете предложить потенциальным клиентам бесплатные дополнительные услуги, за которые раньше брали деньги. Вы также можете предоставить клиентам бесплатную услугу консьержа, где у них будет больше доступа к вам в нерабочее время.

Все еще не уверены, какой бизнес вы хотите начать? Ознакомьтесь с последними тенденциями малого бизнеса, которые помогут вам вдохновиться.

ШАГ 9: Создайте веб-сайт для своего бизнеса

После определения вашего бренда и создания логотипа следующим шагом будет создание веб-сайта для вашего бизнеса.

Хотя создание веб-сайта является важным шагом, некоторые могут опасаться, что это им не по силам, поскольку у них нет опыта создания веб-сайтов. Хотя в 2015 году это могло быть разумным опасением, за последние несколько лет веб-технологии достигли огромных успехов, которые значительно упростили жизнь владельцев малого бизнеса.

Вот основные причины, по которым вам не следует откладывать создание веб-сайта:

• У всех законных предприятий есть веб-сайты — точка. Размер или отрасль вашего бизнеса не имеют значения, когда речь идет о выводе вашего бизнеса в Интернет.
• Аккаунты в социальных сетях, такие как страницы Facebook или бизнес-профили LinkedIn, не являются заменой бизнес-сайта , которым вы владеете.
• Инструменты для создания веб-сайтов, такие как GoDaddy Website Builder, значительно упростили создание базового веб-сайта. Вам не нужно нанимать веб-разработчика или дизайнера, чтобы создать сайт, которым можно гордиться.

Используя наши руководства по созданию веб-сайтов, процесс будет простым и безболезненным и не займет у вас более 2-3 часов.

Рекомендуемый : Начните сегодня с нашего рекомендуемого конструктора веб-сайтов или ознакомьтесь с нашим обзором лучших конструкторов веб-сайтов.

Другие популярные конструкторы сайтов: WordPress, WIX, Weebly, Squarespace и Shopify.

ШАГ 10. Настройка телефонной системы для работы

Настройка телефона для работы — один из лучших способов разделить личную и деловую жизнь и сделать их конфиденциальными. Это не единственное преимущество; это также помогает вам сделать ваш бизнес более автоматизированным, придает вашему бизнесу легитимность и облегчает потенциальным клиентам поиск и связь с вами.

Есть много услуг, доступных для предпринимателей, которые хотят настроить систему бизнес-телефонии. Мы рассмотрели лучшие компании и оценили их по цене, функциям и простоте использования.