Адрес массовой регистрации Москва \ Акты, образцы, формы, договоры \ Консультант Плюс
Подборка наиболее важных документов по запросу Адрес массовой регистрации Москва (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Адрес массовой регистрации Москва Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:Статья: Адрес микропредприятия в условиях цифровой экономики: трансформация подходов
(Трофимова Е.В.)
(«Актуальные проблемы российского права», 2018, N 11)Модель предоставления адресодателем услуг по почтово-секретарскому обслуживанию множества юридических лиц — субъектов малого предпринимательства ранее успешно применялась в Москве. Распоряжением мэра Москвы от 24 июня 1999 г. N 670-РМ «О первоочередных мерах по устранению административных барьеров при развитии предпринимательства» (отменено распоряжением Мэра Москвы от 3 октября 2006 г.
N 274-РМ ) было предусмотрено предоставление юридическим лицам, желающим осуществлять предпринимательскую деятельность в качестве субъектов малого предпринимательства Москвы, адресов территориальных подразделений Департамента поддержки и развития малого предпринимательства Москвы в качестве местонахождения субъекта МП . Однако в настоящее время ФНС России и судебные органы расценивают ситуацию, когда один и тот же адрес указан в ЕГРЮЛ в качестве адреса 5 и более юридических лиц (адрес «массовой регистрации»), как признак, который может свидетельствовать о недостоверности соответствующих сведений. Статья: Трудности проверки контрагентов
(Болдинова Е.)
(«ЭЖ-Юрист», 2017, N 4)Однако и здесь есть трудности. Например, с распространением бизнес-центров очень многие адреса попадают в список адресов массовой регистрации исключительно по техническим причинам. Стандартный бизнес-центр из 15 этажей может сдавать площади в аренду сотне компаний.
И при полном порядке во всех документах контрагент может оказаться в числе зарегистрированных по массовому адресу именно по той простой причине, что снимает офис площадью в 50 кв. м в деловом центре «Москва-Сити». Рекомендуем обращать на этот момент особое внимание.Нормативные акты: Адрес массовой регистрации Москва Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:УФНС России по г. Москве от 03.11.2017 N 14-16/179534
Для информационной поддержки налогоплательщиков на официальном интернет-сайте Федеральной налоговой службы (www.nalog.ru) в разделе «Электронные сервисы» (online-сервис «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента/Проверьте, не рискует ли ваш бизнес?») размещена общедоступная информация, которая может быть использована для оценки рисков при выборе контрагентов, сведения об адресах, указанных при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами (так называемые адреса массовой регистрации, характерные, как правило, для фирм-однодневок), наименования юридических лиц, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица, и др.
ИФНС России N 6 по г. Москве от 30.04.2008 N 22-13/21422
Инспекция ФНС России N 1 по г. Москве во исполнение приказа УФНС России по г. Москве N 108дсп от 28.02.2008 «Об утверждении Регламента проведения мероприятий по выявлению и пресечению правонарушений заявителей в области государственной регистрации юридических лиц, а также выявления в дальнейшем нарушений налогового законодательства» и совершенствования работы по противодействию создания и функционирования фирм «однодневок», в рамках реализации задач и полномочий налоговых органов, предусмотренных Налоговым кодексом РФ и иными нормативными актами Российской Федерации, а также проведения мероприятий по выявлению и пресечению правонарушений заявителей в области государственной регистрации юридических лиц проводит контрольные мероприятия в отношении собственников помещений (зданий) либо лиц, обладающих вещными правами на данные помещения, являющиеся адресами «массовой» регистрации.
Федеральная таможенная служба
Статья Татьяны Зыковой «Таможня откроет тайну деклараций» в газете «Российская газета» от 05.04.2016 с комментариями начальника Главного управления таможенного контроля после выпуска товара
Опубликовано: 6 апреля 2016 05:28
Федеральная таможенная служба откроет доступ к базам данных деклараций. И при приобретении партий товаров покупатели точно удостоверятся — по декларации в страну ввезены телевизоры, а не картошка.
О нарушении коммерческой тайны речи нет, в открытом доступе появятся строго ограниченные поля деклараций, по которым можно идентифицировать товар. Ни стоимость, по которой он ввезен, ни его количество не разглашаются, пояснил начальник Главного управления таможенного контроля после выпуска товаров ФТС Валерий Селезнев. Похожий принцип «Проверь себя и контрагента» использует ФНС. Самым популярным из 40 электронных сервисов ведомства сегодня считаются данные Единого государственного реестра юридических лиц, по которому компании и физлица могут сверить собственную информацию о нужной фирме. В ходе самостоятельного анализа партнеров можно узнать и о наличии лицензий, и его благонадежности. По словам Валерия Селезнева, до сих пор раскрывать содержание деклараций таможне не было особого смысла. Потребность возникла с расширением проверок по уплате платежей после выпуска товаров на внутренний рынок.
«В 1990-е годы досмотры на таможне фур достигали 120 процентов. А некоторые товары еще передосматривались.
Сейчас — 4,4 процента. И в каждом третьем случае обнаруживается, что подозрения уместны», — поясняет Селезнев. Таможня работает на упреждение, анализирует возможные риски. Метод актуален как на границе, так и внутри страны. Например, обнаружив на складах у оптовиков импортные куртки из натуральной кожи вместо заявленных в декларациях изделий из кожзаменителя, таможенники, как правило, слышат в ответ, мол, бизнесмены не имеют возможности перепроверить импортеров. Теперь такая наивная ссылка станет невозможной.
На чем еще настаивают в ФТС? Для оценки рисков работы импортеров и экспортеров привлекать к проверкам частных аудиторов. То есть раскрывая историю своей коммерческой деятельности перед аудитором и получая объективное заключение, законопослушная компания автоматически переходит в «белый» список ФТС. И к ней лояльна таможня — не проверяет в течение трех лет. Перечень вопросов для аудиторских проверок ФТС готовит сама, исходя из специфики работы импортеров и рисков. Сегодня ФТС проводит эксперимент.
В нем участвуют 4 аудиторские компании и шесть крупных игроков рынка.
Татьяна Зыкова
Какие общедоступные сервисы можно использовать для проверки контрагентов?
Найти информацию о потенциальном деловом партнере в целях проверки его добросовестности можно с помощью сервисов на официальном сайте ФНС России.
Сервис «Проверь себя и контрагента»Сервис позволяет проявить должную осмотрительность при выборе контрагента (поставщика, подрядчика) и представляет сведения о государственной регистрации юридических лиц, ИП, КФХ, о дисквалифицированных лицах, о статусе адреса как адреса массовой регистрации.
Сервис поможет установить, к примеру, что организация-контрагент в действительности зарегистрирована, поставлена на налоговый учет, является действующей (не ликвидирована), установить Ф.И.О. и ИНН руководителя организации и соотнести указанные сведения, например, с содержанием представленных на бумажном носителе документов самим контрагентом до заключения сделки.
Сервис «Прозрачный бизнес»
Сервис позволяет получить комплексную информацию о налогоплательщике-организации, в частности, сведения:
– из ЕГРЮЛ; из реестра дисквалифицированных лиц; из единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства; из государственного реестра аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц; из единого государственного реестра налогоплательщиков об иностранных организациях; о многократном участии физического лица в организациях; об адресах, указанных при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами;
– о лицах, подпадающих под условия, предусмотренные п. «ф» п. 1 ст. 23 Федерального закона 08.08.2001 N 129-ФЗ (граждане, проявившие недобросовестность при ликвидации или банкротстве организаций).
Сервис «Недействительные ИНН юридических лиц» позволяет заранее определить, является указываемый организацией ИНН действительным или нет.
Сведения об организации в части нарушений законодательства о налогах и сборах (в том числе суммах недоимки и задолженности по пеням и штрафам) и мерах ответственности за эти нарушения размещаются на сайте ФНС России в разделе «Открытые данные».
Кроме того, на сайте ФНС России можно получить следующие сведения:
– о сообщениях юридических лиц, опубликованных в журнале «Вестник государственной регистрации», о принятии решений о ликвидации, о реорганизации, об уменьшении уставного капитала, о приобретении ООО 20% уставного капитала другого общества, а также иных сообщениях юридических лиц, которые они обязаны публиковать в соответствии с законодательством Российской Федерации;
– опубликованные в журнале «Вестник государственной регистрации» о принятых регистрирующими органами решениях о предстоящем исключении недействующих юридических лиц из ЕГРЮЛ;
– о лицах, в отношении которых факт невозможности участия (осуществления руководства) в организации установлен (подтвержден) в судебном порядке;
– о юридических лицах, имеющих задолженность по уплате налогов и/или не представляющих налоговую отчетность более года;
– о физических лицах, являющихся руководителями или учредителями (участниками) нескольких юридических лиц.
Помимо этого, рекомендуется изучить общедоступные сведения о контрагенте в интернете и СМИ (просмотреть сайт контрагента, информацию о нем в новостях, рекламу, отзывы покупателей, объявления).
Полный текст документа смотрите в СПС КонсультантПлюс Ссылки на документы доступны только пользователям КонсультантПлюс — клиентам компании «ЭЛКОД». Дополнительную информацию по приобретению СПС КонсультантПлюс Вы можете получить ЗДЕСЬ.Проверьте контрагента — исключите риск «Подвоха» | Сергей Татаринов
«Некоторые риски, которые считаются неизвестными, не являются неизвестными.
При некоторой предусмотрительности и критическом размышлении некоторые риски, которые на первый взгляд могут показаться непредвиденными, на самом деле можно предвидеть. Вооружившись правильным набором инструментов, процедур, знаний и понимания, мы можем пролить свет на переменные, которые приводят к риску, что позволит нам управлять ими». Это однажды сказал Даниэль Вагнер, генеральный директор Country Risk Solutions, консалтинговой фирмы по трансграничным рискам, базирующейся в Коннектикуте.И я не могу не согласиться.
Да, в бизнесе сложно защитить себя со всех сторон на постоянной основе. Самозанятость требует ежедневного принятия решений, сотрудничества с десятками, а иногда и сотнями клиентов, партнеров, инвесторов. И это не всегда предсказуемая история. Движение к своей цели в бизнесе всегда сопряжено с определенными рисками. Но хорошая новость заключается в том, что вы действительно можете быть готовы к этому. Иначе в азарте можно потерять все — и капитал, и репутацию. И примеры из жизни тому подтверждение.
Принимая решение о сотрудничестве с любым контрагентом, логично, что первым и одним из основных критериев для представителей бизнеса является правовой статус компании. Проверяют, не находится ли компания в процессе ликвидации, не начата ли в отношении нее процедура банкротства. Однако не так-то просто научиться этому вовремя. Например, были случаи, когда компания, специализирующаяся на проверке контрагентов, показала, что одно подразделение обанкротилось.И когда это же подразделение проверяли в Едином государственном реестре (ЕГР), там было указано, что компания работала нормально. Это произошло потому, что не все знали, что в некоторых случаях информация о банкротстве сначала появляется на сайте Высшего хозяйственного суда, откуда система также собирает информацию, а затем, со временем, эта информация появляется в ЕГР.
Помню пример, когда компания оказалась в заложниках путаницы с реестрами из-за незнания где и что проверять.
Сотрудник компании, который должен был проверить юридический статус и другие особенности деятельности контрагента, из-за большого объема работы и нехватки времени проверял информацию только в ЕГР. В нем указывалось, что предприятие «не находится в процессе ликвидации», хотя на самом деле это уже не так. Компания поставила товар покупателю на условиях отсрочки платежа и только через некоторое время обнаружила, что рассчитаться не с кем. Его контрагент уже был банкротом на момент поставки.Для компании это стало горьким опытом, из-за которого она потеряла тысячи долларов, но, в результате, генеральный директор компании понял, насколько важно тщательно подходить к вопросу проверки контрагентов.
Но опыт может быть и обратным. Представьте, что вы работаете с клиентом годами, у вас доверительные отношения и нет смысла проверять это каждый день. На днях у вас запланирована очередная доставка товара постоянному покупателю, как и в случае выше — с отсрочкой платежа.
Кажется, ничто не вмешивается в эту цепь событий. Но компания, с которой вы уже наладили сотрудничество, стала банкротом, а соответствующие документы уже есть в реестрах. Но мы помним, что проверка не происходит перед каждой сделкой, и клиент не собирался уведомлять вас о своем новом «статусе». И в таком случае вашему предприятию пригодятся инструменты, позволяющие автоматически отслеживать контрагентов, чтобы своевременно получать уведомления о важных изменениях в деятельности контрагентов.И в моей практике был пример, когда вовремя полученная информация спасла компанию от потери и товара, и денег.
Итак, мораль этой истории такова: лучше предусмотреть возможные риски и проверить профиль своего контрагента. В противном случае рано или поздно промах ценой в тысячи долларов может стать последним для вашей компании.
UK EMIR для нефинансовых контрагентов
Нефинансовые контрагенты, которые заключают только производные контракты, которые объективно измеряются как снижающие риски, непосредственно связанные с коммерческой деятельностью или казначейским финансированием нефинансового контрагента, могут быть освобождены от определенных требований в соответствии с EMIR.
Однако для обеспечения прозрачности все нефинансовые контрагенты должны соблюдать требования по предоставлению отчетности в торговые репозитории (ТР) и определенные требования к процедурам управления рисками в отношении незавершенных внебиржевых производных контрактов.
В случаях, когда деривативы не поддаются объективной оценке как снижающие риски, непосредственно связанные с коммерческой деятельностью или казначейским финансированием нефинансового контрагента, и превышен определенный клиринговый порог, к этим нефинансовым контрагентам применяются требования EMIR Великобритании в так же, как они применяются к финансовым контрагентам в соответствии с UK EMIR.
Отчетность в торговые репозитории
В соответствии с EMIR Великобритании сведения обо всех контрактах на производные инструменты должны сообщаться в зарегистрированный или признанный FCA торговый репозиторий (TR), который централизованно хранит отчеты о сделках с производными инструментами.
Доступ к этим данным позволяет властям получить более полное представление о рынке деривативов.
ТР также публикуют еженедельный обзор совокупных позиций по деривативам по классам активов.
Обязательство по предоставлению отчетности распространяется на все производные инструменты, в том числе:
- внебиржевые (OTC) производные; и
- Биржевые деривативы (ETD)
Как финансовые, так и нефинансовые стороны, которые заключают договор о производных финансовых инструментах, обязаны предоставлять отчетность.
Обе стороны договора о производных финансовых инструментах должны отдельно отчитываться перед выбранным ими FCA, зарегистрированным или признанным TR, с указанием сведений о каждом заключенном ими договоре о производных финансовых инструментах, а также о каждом изменении или расторжении.
UK EMIR REFIT – обновленные требования к отчетности
С 18 июня 2020 года финансовый контрагент будет нести единоличную и юридическую ответственность за предоставление от имени обоих контрагентов информации о внебиржевых деривативных контрактах, заключенных с нефинансовым контрагентом, на который не распространяется обязательство по клирингу.
Для получения более подробной информации см. нашу страницу обязательств по отчетности.
Вы должны сообщить подробности не позднее рабочего дня, следующего за транзакцией, клирингом или изменением контракта. Вы можете отчитываться перед TR самостоятельно или поручить отчетность третьей стороне.
Кроме того, если вы заключаете внутригрупповую сделку, в которой один из контрагентов является нефинансовым контрагентом (или был бы квалифицирован как нефинансовый контрагент, если бы он был учрежден в Великобритании), вы можете воспользоваться освобождением от обязательства по предоставлению отчетности после подача нам уведомления.Это можно сделать через нашу страницу подключения.
Чтобы воспользоваться этим освобождением, нефинансовые контрагенты и финансовые контрагенты должны соответствовать определенным условиям. Эти условия указаны в статье 9(1) EMIR Великобритании и указаны в уведомлении, направленном нам.
Для получения дополнительной информации об этом процессе уведомления см.
нашу страницу уведомлений и исключений EMIR Великобритании.
Для получения дополнительной информации о торговых отчетах, графиках и подробностях, которые необходимо сообщать, см.:
Снижение рисков для неоплаченных сделок
Если внебиржевые производные контракты не прошли клиринг через центрального контрагента, существуют определенные требования по управлению рисками, которые применяются ко всем нефинансовым контрагентам в отношении:
- своевременное подтверждение сделок
- сверка портфеля
- процедуры разрешения споров
- сжатие портфеля
Нефинансовые контрагенты ниже клирингового порога
Если вы являетесь нефинансовым контрагентом ниже порога клиринга, вы должны обеспечить своевременное подтверждение ваших контрактов на деривативы.Крайний срок подтверждения для всех этих производных типов — T+2.
Нефинансовые контрагенты выше клиринговых порогов
В соответствии с UK EMIR REFIT, если вы являетесь нефинансовым контрагентом, вы должны уведомлять нас о превышении или прекращении превышения пороговых значений клиринга, соответствующих отдельным классам производных активов.
Если вы не выполните расчет, чтобы определить, находитесь ли вы выше или ниже порога клиринга, вы автоматически станете субъектом обязательства по клирингу, а также должны будете отправить нам уведомление. От вас требуется только клиринг ваших внебиржевых деривативов в классе(ах) активов, превышающем соответствующий порог(и) клиринга.
Если вы превысили порог клиринга, вы также должны обеспечить более строгое своевременное подтверждение ваших контрактов на деривативы. Крайний срок подтверждения для всех этих производных типов — T+1.
Если вы являетесь NFC выше порога клиринга, вы должны внедрить процессы для выполнения требований по сверке портфеля, сжатию портфеля и разрешению споров, хотя требования, которым вы должны соответствовать, как правило, более строгие.
Определение хеджирования и порог клиринга
Если вы являетесь нефинансовым контрагентом, вам необходимо оценить, превышает ли какая-либо внебиржевая деятельность по деривативам пороги клиринга, характерные для классов активов контрактов на деривативы.
Эта деятельность оценивается на общегрупповой основе, которая не поддается объективной измерению как снижение рисков, непосредственно связанных с коммерческой деятельностью или деятельностью по казначейскому финансированию нефинансового контрагента.
Если вы являетесь нефинансовым контрагентом выше клирингового порога (NFC+), то к вам применяются те же требования, что и к финансовым контрагентам, в том числе:
- дополнительные требования к отчетности
- клиринговое обязательство
- более строгие процедуры управления рисками
- оценка и двусторонние маржинальные требования
Расчет порога очистки представляет собой двухэтапную проверку.
Шаг 1: определение «хеджирования»
Производные инструменты, предназначенные для снижения рисков, непосредственно связанных с коммерческой деятельностью или казначейским финансированием нефинансового контрагента, не учитываются при расчете порога клиринга.
Критерии определения того, какие внебиржевые деривативы объективно поддаются измерению как снижающие риски, непосредственно связанные с коммерческой деятельностью или казначейским финансированием нефинансового контрагента, изложены в соответствующих технических стандартах в нашей законодательной библиотеке UK EMIR.
Существует 3 категории контрактов, которые квалифицируются как хеджирование:
- Риски хеджирования контрактов, непосредственно связанные с обычным ходом хозяйственной деятельности (включая хеджирование через доверенных лиц и опционы на акции, связанные с вознаграждениями работникам).
- Контракт хеджирования рисков, косвенно связанных с обычным ходом хозяйственной деятельности.
- Если договор квалифицируется как договор хеджирования в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО).
Если внебиржевой дериватив квалифицируется как хеджирование, он не учитывается при расчете превышения клиринговых порогов.Если вы являетесь нефинансовым контрагентом, вы должны быть в состоянии продемонстрировать, насколько ваши контракты соответствуют критериям.
Шаг 2: сброс пороговых значений
Валовая условная стоимость любых внебиржевых контрактов, не подпадающих под критерии шага 1, должна сравниваться со следующими клиринговыми порогами:
- кредитные деривативы: валовая номинальная стоимость 1 миллиард евро
- Производные инструменты на акции: валовая номинальная стоимость 1 миллиард евро
- процентные деривативы: валовая номинальная стоимость 3 млрд евро
- Валютные производные: валовая номинальная стоимость 3 миллиарда евро
- товарные деривативы: валовая номинальная стоимость 3 миллиарда евро
В соответствии с UK EMIR REFIT, если вы являетесь нефинансовым контрагентом и превышаете один из пороговых значений клиринга для определенного класса активов, вам необходимо клиринговать все будущие (независимо от того, хеджируются ли) внебиржевые деривативные контракты в соответствующем класс(ы) активов до тех пор, пока они превышают порог клиринга.
Вам не нужно клиринговать внебиржевые деривативные контракты в классе(ах) активов, где они не превышают порог клиринга.
Уведомления для нефинансовых операций, превышающих порог клиринга
Для получения дополнительной информации об уведомлениях для нефинансовых компаний, превышающих пороги клиринга, см. нашу страницу уведомлений и исключений EMIR Великобритании.
Jobs — Details Job Details — Counterparty Lifecycle Management (KYC), Senior Associate
Вы заинтересованы в том, чтобы стать частью инклюзивной, совместной, динамичной и полной энтузиазма команды, а также получить доступ к глобальной группе заинтересованных сторон при разработке вашего KYC, финансовых преступлений и оперативные навыки? Это роль для тебя.
Вы будете получать наставничество и поддержку со стороны руководства, которое стремится поддерживать ваше карьерное развитие.
В качестве аналитика «Знай своего клиента» (KYC) вы будете действовать в качестве нашей первой линии защиты, в первую очередь отвечая за проведение комплексной проверки существующих клиентов/контрагентов в целях борьбы с отмыванием денег (AML) и не связанной с AML.
Эта роль включает в себя проведение исследований и получение информации из общедоступных ресурсов, проверку организаций на наличие негативных новостей, санкций или политически значимых лиц.
Вы будете нести ответственность за определение и эскалацию триггеров высокого риска и других выявленных потенциальных рисков, а также за хранение точных и полных данных и документов в наших базах данных клиентов. Сотрудничество в команде и взаимодействие с клиентами имеют ключевое значение, поскольку вы будете активно работать с различными командами по всему миру, чтобы выполнить требования KYC организации в соответствии с требованиями соответствия и нормативными стандартами.
Чтобы добиться успеха в этой роли, у вас должен быть не менее 1 года опыта работы в сфере KYC/CLM в сфере финансовых услуг, консалтинга или поставщиков.Вы будете внимательны к деталям с сильным мышлением о риске, хорошо организованы и сможете управлять несколькими задачами. Вы будете гибкими и сможете быстро адаптироваться к меняющимся приоритетам, с сильными коммуникативными навыками, чтобы четко и лаконично формулировать сложные выводы.
Эта команда сосредоточена на достижении целей по доставке и качеству. Кроме того, им нравится быть новаторами, и они всегда ищут возможности для улучшения процессов и сотрудничества
Если у вас есть естественный интерес к тому, как индустрия финансовых услуг управляет рисками финансовых преступлений, подайте заявку сейчас.
О Группе корпоративных операций
Группа корпоративных операций объединяет специализированные службы поддержки в области цифровой трансформации и данных, технологий, рыночных операций, управления персоналом, бизнес-услуг, улучшения бизнеса и стратегии, а также Macquarie Group Foundation.
Наша приверженность разнообразию и инклюзивности
Разнообразие наших сотрудников — одна из наших самых сильных сторон, и в сочетании с нашей инклюзивной средой это позволяет нам добиваться инновационных и устойчивых результатов для наших сотрудников, клиентов, акционеров и сообществ.С первого дня вас будут поощрять быть самим собой и поддерживать, чтобы вы проявили себя наилучшим образом.
Если наша цель «дать людям возможность внедрять инновации и инвестировать в лучшее будущее» так же вдохновляет вас, как и нас, подайте заявку. Благодаря правильной технологии, поддержке и ресурсам наши сотрудники могут работать самыми гибкими способами.
Мы стремимся создать рабочую среду, которая ценит разнообразие и инклюзивность. Мы рекомендуем кандидатам поговорить с членом нашей группы по подбору персонала, если вам нужны корректировки в нашем процессе найма, чтобы поддержать вас, и тип рабочих механизмов, которые помогут вам процветать.
Binance P2P: советы по защите ваших биткойнов и предотвращению мошенничества
Одноранговая платформа Binance позволяет вам покупать биткойны и другие криптовалюты за вашу местную валюту с нулевой комиссией. На Binance P2P у вас есть свобода выбора предпочитаемых контрагентов и способов оплаты для ваших сделок, при этом криптоактивы депонируются Binance.
Как и во всех инвестициях, при покупке и продаже криптовалюты также существует риск.
В этой статье мы поделимся некоторыми советами о том, как защитить себя от мошенничества.
Прежде чем начать продавать или покупать криптовалюту, лучше ознакомиться с окружающей средой, присоединившись к местному криптосообществу и познакомившись с местными продавцами на Binance. В наших группах Binance в Telegram вы можете задавать вопросы сообществу, узнавать о криптовалютной торговле и получать новости о последних законных новостях от Binance. Между тем, на нашей странице поддержки Binance вы можете узнать об этапах совершения транзакций на Binance, получить помощь от нашей службы поддержки клиентов и многое другое.
Распространенные виды мошенничества, на которые следует обратить внимание
Если вы новичок в криптовалюте, некоторые злонамеренные пользователи могут попытаться воспользоваться вами, как и в случае с другими видами инвестиций. Вот некоторые из наиболее распространенных типов:
Мошенничество с идентификацией
Также известное как мошенничество с триангуляцией, это мошенничество, при котором ваш торговый контрагент использует сторонний платежный счет для транзакций.
Он или она платит вам со счета другого до того, как вы выпускаете криптовалюту.Некоторые могут отправлять вам информацию о новом платежном счете через сообщения чата и просить вас перевести деньги на этот счет. После того, как вы переведете деньги, они заявят, что не получили деньги и, следовательно, не отправили вам криптовалюту.
Лучший способ избежать этой ситуации — проверить личность пользователя. Прежде чем начать транзакцию, убедитесь, что реквизиты платежного счета соответствуют личности человека. НЕ переводите деньги и не выпускайте криптовалюту, если платежный счет не принадлежит покупателям или продавцам.
Обратимый платеж
Еще одним распространенным мошенничеством является обратимый платеж. В таких случаях покупатель сначала переводит деньги на ваш банковский счет, чтобы вы могли выпустить криптовалюту. В течение 72 часов покупатель звонит в банк и сообщает им, что он не совершал покупку, поэтому банк отменяет платеж, в результате чего вы теряете криптовалюту.
Простой способ защитить себя от обратимого платежа — попросить покупателя прислать вам фотографию записи о переводе в качестве доказательства его или ее покупки перед выпуском криптовалюты.Пользователь не может утверждать, что он или она не производил платеж.
Что делает Binance P2P для защиты ваших активов от мошенничества?
Подтверждение личности
Прежде чем вы сможете начать торговать на Binance P2P, вам необходимо пройти проверку личности, также известную как KYC (Знай своего клиента). KYC гарантирует, что пользователи торгуют с использованием своих подлинных идентификаторов , и Binance оставляет за собой право провести расследование.
Служба условного депонирования
Во всех сделках P2P Binance предоставляет услугу условного депонирования криптовалюты для защиты криптоактивов пользователей .Когда объявление публикуется, количество криптовалюты для объявления автоматически резервируется из фиатного кошелька продавца.
Это означает, что если продавец сбежит с вашими деньгами и не выпустит вашу криптовалюту или забудет выпустить вашу криптовалюту вовремя, наша служба поддержки может перевести криптовалюту из зарезервированных средств в кошельке продавца на ваш кошелек.
Служба поддержки клиентов
Если у вас возникла проблема во время P2P-торговли и вы не можете прийти к соглашению с вашим контрагентом, вы можете обратиться за помощью в нашу службу поддержки клиентов .Наша служба поддержки клиентов свяжется с пользователями по электронной почте для расследования и разрешения споров.
Вы также можете подавать апелляции по номеру , сообщать о подозрительных пользователях и защищать других пользователей . Если вы считаете, что ваш торговый контрагент пытается вас обмануть, подайте апелляцию и поделитесь своими доказательствами, наша команда позаботится о споре.
Если пользователь пытается убедить вас заключить сделку с P2P-платформой Binance, проигнорируйте это предложение и подайте апелляцию.
Если вы торгуете вне платформы, мы не можем вас защитить .
Если вы найдете этот контент полезным и хотите узнать больше о безопасности, не пропустите другие наши статьи по безопасности, такие как #StaySAFU: 5 советов по безопасности от профессионалов .
Административные данные Значения в этих полях заполняются SAP. Вы не можете изменить значения этих полей. Однако все поля можно использовать для создания сообщений торгового репозитория. | |||||||||
Код компании6 | Идентификация Taro Uniquelly в системе6 | из транзакции Data | |||||||
Transaction | Данные транзакции | ||||||||
Торговый репозиторий | Внутренние данные | Торговый репозиторий создается на основе параметров, заданных в операции пользовательской настройки | |||||||
Номер TARO | Внутренние данные | TARO для финансовой операции нумеруются последовательно. | |||||||
Идентификатор внешней торговли | Таблица 2, раздел 2b, поле 8 | Уникальный идентификатор европейского уровня, полученный от подотчетной компании. При отсутствии уникального идентификатора необходимо сгенерировать уникальный код и согласовать его с контрагентом для этой транзакции. | Сумма по финансовой операции, вкладка Вы можете заполнить это поле, используя BAdI | ||||||
Идентификатор промежуточной сделки | Идентификатор промежуточной сделки используется для уникальной идентификации финансовой транзакции. Если вы хотите, чтобы это поле было заполнено, вам необходимо разрешить использование промежуточных идентификаторов сделок в действии пользовательской настройки Система определяет промежуточные торговые идентификаторы следующим образом:
Система определяет идентификатор промежуточной сделки при сохранении транзакции. Примечание Идентификатор делового партнера считывается из основных данных делового партнера делового партнера, который представляет балансовую единицу. Можно присвоить деловым партнерам балансовые единицы в данных делового партнера (в роли Конец примечания. | ||||||||
Планируемая дата отправки | 47 | Запланированная дата отправки получена из Тип действия Taro: Тип -> Дата | |||||||
Дата отправки | ТАРО переходит в статус | ||||||||
Статус (TARO) (из таро) 7 | Внутренние данные | A A Taro могут иметь следующий статус:
см. | |||||||
Действие | 90 016 Раздел 2i, Поле 58 | Тип действия объясняет причину объекта торгового репозитория:
Реализация BAdI происходит от типа действия, идентификатор дерева форматов которого используется в
| |||||||
Комментарий | Внутренние данные | Не заполнено В мониторе комментарий для аРОТА можно ввести. | |||||||
Инвестиции | Внутренние данные | Не заполнено В TARO Monitor можно загрузить файл для TARO. | |||||||
Договор на заключение Дата | 0 | 8 | |||||||
от данных транзакции | |||||||||
Тип продукта | 6 | ||||||||
от данных транзакции | |||||||||
, созданный | Внутренние данные | 47 | от данных транзакции | ||||||
Дата создания | Внутренние данные | Данные транзакции OM | |||||||
Внутренние данные | 0 47 | от транзакции Data | |||||||
Последнее изменилось на | 0 | ||||||||
Внутренние данные | |||||||||
Происхождение первого входа 7 | Внутренние данные | Наполнены сделки, с помощью которой был заполнен таблица вступления в первый раз | |||||||
Внутренние данные | |||||||||
Объект репозитория торговли отправлено на | данных | ||||||||
| |||||||||
Рыночная стоимость контракта | Таблица 1, поле 17 | Рыночная стоимость или Маркировка по модели стоимости контракта Тест | Система считывает значения из таблицы VTVBAR. Здесь вы можете ввести значение MtM вручную, используя транзакцию | ||||||
Валюта стоимости маркировки | Таблица 1, поле 18 | Валюта стоимости маркировки | |||||||
Последнее Валюта (UTC ) | Таблица 1, Поле 19 | | |||||||
— | 6 | Таблица 1, Поле 20 | 0Время на дату последней оценки | ||||||
Таблица 1 , Поле 21 | Указывает, как определяется рыночная стоимость: | 9 Всегда заполняется системой с ||||||||
Обеспечение | Таблица 1, Поле 22 | Предоставляет информацию о наличии обеспечения. U = без задолженности ПК = частично обеспеченные OC = односторонняя задолженность FC = полностью обеспечено | Enter | ||||||
побочный портфолио60 | 1, поле 23 | y = yes n = no | |||||||
побочный портфель кода | Таблица 1, поле 24 | Уникальный код для обеспечения Портфолио | не заполнены | ||||||
9 | Таблица 1, Поле 25 07 | Общая стоимость залога6 7 | не заполнено | ||||||
Залоговая валюта | 1, Поле 2 6 | Валюта залогового значения | |||||||
| |||||||||
Counterparty | 0 Содержит идентификатор контрагента для финансовых сделка. Это поле используется для считывания уникального идентификатора (например, BIC или LEI) из данных делового партнера. Затем этот идентификатор сохраняется в данных производного контента (см. Примечание В действии пользовательской настройки Конец примечания. | ||||||||
Брокер | Содержит идентификатор брокера для финансовой операции. Это поле используется для считывания уникального идентификатора (например, BIC или LEI) из данных делового партнера. Затем этот идентификатор сохраняется в данных производного содержимого (см. | ||||||||
Участник клиринга | Заполняется внутренним идентификатором контрагента для всех финансовых операций, имеющих клиринговый статус Это поле используется для считывания уникального идентификатора (например, BIC или LEI) из данных делового партнера.Затем этот идентификатор сохраняется в данных производного содержимого (см. | ||||||||
Центральный клиринговый партнер | Не заполняется SAP. Если вы хотите заполнить это поле, вам необходимо ввести внутренний идентификатор центрального клирингового партнера, чтобы применить это поле при получении уникального идентификатора, такого как BIC или LEI, который затем сохраняется в производных данных контента. (см. в разделе | ||||||||
Тип внешнего действия | Тип внешнего действия, соответствующий законодательству об отчетности торгового репозитория, например EMIR, может потребоваться для различения отчетов в ваш торговый репозиторий. Необходимо вести соответствующие поля для модификаций с типом действия, отличным от M, в пользовательской настройке в разделе Каждому полю назначается тип действия (внутренний) и вид внешнего действия. Поскольку поле Торговые репозитории, сообщающие об изменениях в ESMA, делятся на три подтипа:
| ||||||||
| 9 | |||||||||
Внешний счет | |||||||||
| Taxonomy | Получает значение из настроек, сделанных в пользовательской активности | |||||||
Идентификатор продукта 1 | Таблица 2, Раздел 2a, Поле 2 Торговый склад . Если вы присвоили классификацию продуктов, не имеющую вышестоящего вида классификации продуктов, в поле вводится значение назначенного типа классификации продуктов. | ||||||||
Идентификатор продукта 2 | Таблица 2, Раздел 2а, Поле 3 Если в этой операции вы присвоили вид классификации продуктов, который не имеет вышестоящего вида классификации продуктов, в этом поле ничего не делается. | ||||||||
30237 | Таблица 2, | не заполнены | |||||||
Условная валюта 1 | Таблица 2, Раздел 2a, Поле 5 | Заполняется валютой исходящей стороны (если таковая имеется). В противном случае поле заполняется валютой транзакции. | |||||||
Условная валюта 2 | Таблица 2, раздел 2а, поле 6 | Заполняется валютой входящей стороны (если таковая имеется). В противном случае поле не заполняется. | |||||||
Расчетный валют | 7 | Таблица 2, | 0 | Валюта наличными расчетами | |||||
| |||||||||
класс активов | Не является полем в EMIR, но может потребоваться торговому репозиторию. Управление рисками .Здесь вы определяете | ||||||||
Место проведения исполнения | Таблица 2, Раздел 2b, поле 10 | 0 Это поле заполнено фондовой биржей (таблица
Если в этих случаях поле Для всех других типов контрактов и продуктов поле заполняется | |||||||
Price | 0Заполняется ценой ценной бумаги (в процентах или единицах) финансовой операции. | ||||||||
Цитата цен | Таблица 2, раздел 2b, поле 13 | , заполненные | |||||||
Условная сумма | Таблица 2, Раздел 2б, Поле 14 | Заполняется суммой платежа по финансовой операции. | |||||||
Множитель цены | Таблица 2, раздел 2b, поле 15 | ||||||||
Количество | Таблица 2, раздел 2б, поле 16 | ||||||||
Сумма авансового платежа | Таблица 2, Раздел 2b, Поле 17 | Заполняется суммой платежа, который был выплачен авансом другого потока. | |||||||
Валюта суммы аванса. | |||||||||
Тип доставки | Таблица 2, Раздел 2b, Поле 18 | Указывает, как был выполнен контракт: C = наличный расчет P = физические упражнения O = необязательно для контрагента. | Получено из индикатора «Расчет». | ||||||
Дата исполнения (UTC) | Таблица 2, раздел 2б, поле 19 | Заполняется датой, на которую заключена финансовая операция (UTC). | |||||||
Время исполнения (UTC) | Таблица 2, раздел 2b, поле 19 | Заполняется временем, на которое заключена финансовая операция (UTC). | |||||||
Срок действия | Таблица 2, раздел 2б, поле 20 | Заполняется с началом срока финансовой операции. | |||||||
Дата зрелости | |||||||||
Таблица 2, Раздел 2b, Поле 21 | Оригинальный зрелость финансовой транзакции (не дата преждевременного прекращения / уведомления о транзакции) | окончание срока финансовой операции. | |||||||
Дата расторжения | Таблица 2, раздел 2б, поле 22 | Дата расторжения договора. Если дата расторжения совпадает со сроком погашения, это поле остается пустым. | Заполнено с датой прекращения действия ОТС. | ||||||
Дата исполнения | Таблица 2, Раздел 2b, Поле 23 | Заполняется датой исполнения. | |||||||
OTC Дата уведомления | Мастер Соглашение типа | Таблица 2, Раздел 2b, Поле 24 | Наполнены стоимостью в мастере | ||||||
Версия основного соглашения | Таблица 2, раздел 2b, поле 25 | Относится к году версии основного соглашения. | Год считывается из данных основного соглашения. | ||||||
Делегирование |
Стандартная реализация заполняет поле | ||||||||
Номинальная валюта | 70247 | 70247 | |||||||
| |||||||||
Дата подтверждения (UTC) | Таблица 2, Раздел 2c, Поле 26 | Дата подтверждения или встречного подтверждения, в зависимости от того, что является последним. | |||||||
Время подтверждения (UTC) | 6 | Таблица 2, Раздел 2C, Поле 26 | Средство подтверждения | Таблица 2, Раздел 2c, Поле 27 | Указывает, был ли подтвержден контракт и каким образом: Y = Подтверждено не в электронном виде N = Подтверждено в электронном виде E = Подтверждено в электронном виде | Если дата подтверждения не заполнено, это поле заполняется значением | |||
| |||||||||
Очистки Очистки | 6 7 | Таблица 2, Раздел 2d, Поле 28 | Указывает, подлежит ли сообщенному договору клирингового обязательства. | Получено из клирингового статуса финансовой операции. При статусе | |||||
Cleared | 60247 | Таблица 2, Раздел 2D, поле 29 | | , полученные из статуса клиринга финансовой транзакции. Accepted = | |||||
Дата клиринга (UTC) | Дата, когда клиринговый партнер принял клиринг. | ||||||||
Время клиринга (UTC) | Таблица 2, Раздел 2d, Поле 30 | Время, когда клиринговый партнер принял клиринг. | |||||||
Таблица 2, Раздел 2d, Поле 31 | BIC или Lei от центральной контрагенты | не заполнены | |||||||
INTRAGROUP | Таблица 2, раздел 2d, поле 32 | Указывает, является ли транзакция внутригрупповой транзакцией. | Заполняется значением | ||||||
| |||||||||
Фиксированная скорость ногой 1 | Таблица 2, Раздел 2e, Поле 33 | Наполнены процентным содержанием состояния. | |||||||
Фиксированная ставка участка 2 | Таблица 2, раздел 2e, поле 34 | Заполнено процентом условия. | |||||||
Daily Расчет фиксированной ставки ногой 1 | , | Таблица 2, Раздел 2e, поле 35 | Наполненный методом расчета процентов состояния финансовой транзакции ногой 1 | ||||||
Ежедневный расчет фиксированной ставки Этап 2 | Таблица 2, Раздел 2д, Поле 35 | Заполняется методом начисления процентов условия финансовой операции Этап 2. | |||||||
Частота платежей по фиксированной ставке 1-го этапа | Таблица 2, раздел 2e, поле 36 | Заполняется периодичностью платежей в месяцах или днях условия. | |||||||
Частота платежей по фиксированной ставке, этап 2 | Таблица 2, раздел 2e, поле 36 | Заполняется периодичностью платежей в месяцах или днях условия. | |||||||
Переменная частота выплаты процентов Этап 1 | Таблица 2, раздел 2e, поле 37 | Заполняется периодичностью платежей в месяцах или днях условия. | |||||||
Переменная частота выплаты процентов Этап 2 | Таблица 2, раздел 2e, поле 37 | Заполняется периодичностью выплаты в месяцах или днях условия. | |||||||
Переменная процентная ставка (корректировка) Частота Этап 1 | Таблица 2, Раздел 2e, Поле 38 | Заполняется с условием выплаты процентов в месяцах или корректировке в днях. | |||||||
Переменная процентная ставка (корректировка) Частота Этап 2 | Таблица 2, Раздел 2e, Поле 38 | Заполняется процентами в месяцах или корректировкой условия выплаты в днях. | |||||||
Daily Расчет вариабельной процентной ноги 1 | Таблица 2, Раздел 2e, поле 35 | ||||||||
Ежедневный расчет переменных процентов Этап 2 | Таблица 2, Раздел 2e, Поле 35 | Заполняется методом расчета процентов условия финансовой операции Этап 2. | |||||||
9002 | Эталонная процентная ставка ног 1 | ||||||||
с плавающей плавающей ног 2 | Таблица 2, раздел 2e, поле 40 | эталонная процентная ставка состояния ноги 2 | |||||||
внутренний ежедневный расчет фиксированной процентной сети 1 | |||||||||
Расчет фиксированной процентной ноги 2 | |||||||||
Внутренний ежедневный расчет вариабельной процентной ноги 2 | |||||||||
| |||||||||
валюта 2 | |||||||||
Курс 1 | Таблица 2, Раздел 2f, Поле 42 | Заполняется спотовым курсом сделки. | |||||||
Форвардный курс | Таблица 2, Раздел 2f, Поле 43 | Заполняется форвардным курсом сделки. | |||||||
Основа обменного курса | Таблица 2, раздел 2f, поле 44 | ||||||||
товарной базы6 | Таблица 2, Раздел 2 г, поле 45 | Определяет тип базового товара: AG = сельскохозяйственное хозяйство EN = Энергия FR = Грузы ME = Металлы IN = Индекс EV = Экология EX = Экзотика | Система заполняет это поле данными из основных данных товара (транзакция 92 92 93Z2).Стоимость товарной базы определяется товарной категорией соответствующего товара. 001 Металлы -> me 002 Базовые металлы -> me 003 Устойчивые металлы -> Меня 004 Зерна -> AG 005 Мальсеи -> AG 006 Животноводство -> AG 007 Softs -> AG 008 Energy -> EN 009 Электричество -> EN 010 Газ -> EN 011 Масло -> EN 012 -> EV 012 Погода -> EV | ||||||
Детали товара | Таблица 2 , Раздел 2g, Поле 46 | Подробная информация о конкретном товаре за пределами поля 45. Сельскохозяйственная экономика Go = зерна / масличные серии DA = Daairy Li = Livestock Fo = Forestry SO = SOODS ENGY OI = масло NG = натуральный газ CO = уголь EL = электричество IE = межэнергия Metals PR = драгоценные металлы NP = недрагоценные металлы EURDIC WE = погода EM = выбросы | система заполняет это поле с данными из основных данных товара (транзакция 001 Металлы -> NP 002 Базовые металлы -> NP 003 Устойчивые металлы -> NP 004 Зерна -> Go 005 Мальсея -> Go 006 Животноводство -> Li 007 Softs -> Так 008 Энергия -> EL 009 Электричество -> EL 010 Газ -> NG 011 Масло -> Oi 012 Weather -> We | ||||||
Доставка площадка | Таблица 2 , Раздел 2G, поле 47 | не заполнены | |||||||
Point соединения | Таблица 2, раздел 2G, поле 48 | не заполнены | |||||||
Тип нагрузки | Таблица 2, Раздел 2g, Поле 49 | Не заполнено | |||||||
Дата начала поставки | 47 16 Таблица 2, Раздел 2g, Поле 50 | 8 | |||||||
Время начала доставки | Таблица 2, Раздел 2g, Поле 50 | Не заполнено | |||||||
Доставка Конечная дата | Таблица 2, Раздел 2G, Поле 51 | 0Не заполнено | |||||||
Время окончания доставки | Таблица 2, Раздел 2G, Поле 51 | не заполнены | |||||||
Таблица 2, раздел 2G, поле 52 | не заполнены | единица измерения | 0Не заполнено | ||||||
Цена Интервала Интервала величины | Таблица 2, Раздел 2G, Поле 54 | ||||||||
Опция Тип | Таблица 2, Раздел 2h, поле 55 | Отображает, является ли контракт пут или колл. | 7 | , полученный из индикатора «PUT / CALL» набор для финансовой транзакции: | |||||
Опция стиль | Таблица 2, раздел 2H, поле 56 | Предоставляет подробную информацию о том, как вариант исполнено: A = американский B = бермудский (несколько раз исполнения) E = европейский S = азиатский | Получено из опционного стиля финансовой операции: 10 европейский3 9016 9016 2 American -> A | ||||||
Валюта исполнения | Таблица 2, Раздел 2h, Поле 57 | Заполнено валютой исполнения. | |||||||
Цена исполнения | Таблица 2, Раздел 2h, Поле 57 | Заполняется суммой исполнения опциона. | |||||||
| |||||||||
Counterparty ID | Таблица 1, Поле 2 Таблица 1, Поле 2 | Идентификатор отчетной компании LEI или BIC или промежуточный идентификатор объекта или код клиента | Не заполняется SAP | ||||||
Идентификатор контрагента | Сокращение идентификационного кода указывает, какой идентификатор используется. примеров: | ||||||||
ID другого контрагента 7 | Таблица 1, поле 3 Идентификатор другого делового партнера LEI или BIC или промежуточный идентификатор объекта или клиентский код | LEI, BIC и т. д. контрагента Примечание В действии пользовательской настройки Конец примечания. | |||||||
Идентификатор другого контрагента | Аббревиатура указывает, какой идентификационный код применяется. Примеры: | ||||||||
Sourcarty Name 7 | Таблица 1, поле 4 | не заполнены | |||||||
Таблица 1, поле 5 | не заполнено | ||||||||
Таблица 1, поле 6 | не заполнены | ||||||||
Counterparty Финансовый сектор | Таблица 1, поле 7 | Показать, является ли отчитывающаяся компания финансовым или нефинансовым контрагентом (NFC). | не заполнены | ||||||
Broker ID | Таблица 1, поле 8 | вовлеченный брокер не является деловым партнером. | Заполняется, если в транзакции есть партнер в этой роли, назначенный на вкладке | ||||||
Идентификатор брокера ID | Аббревиатура указывает, какой идентификационный код применяется. Примеры: | ||||||||
Идентификатор отчитывающейся организации | Таблица 1, поле 9 | должен быть заполнен кодом LEI или BIC отчитывающейся организации. | Не заполнено | ||||||
Идентификатор для идентификатора отчитывающегося субъекта | Сокращение кода идентификатора. Примеры: | ||||||||
Идентификатор участника клиринга | Таблица 1, поле 10 | . | Система заполняет это поле контрагентом по финансовой операции (= контрагент по клиринговому счету) для всех финансовых операций, по которым был выполнен клиринг. | ||||||
Идентификатор Участника клиринга | Аббревиатура указывает, какой идентификационный код применяется. Примеры: | ||||||||
Код получателя | Таблица 1, поле 11 договор. | Не заполнено | |||||||
Идентификатор получателя ID | Сокращение ID кода. Примеры: | ||||||||
Торговая мощность | Табл. | Всегда заполняется | |||||||
Сторона-контрагент | Таблица 1, Поле 13 | Указывает, является ли договор куплей или продажей. | Данное поле заполняется исходя из значения транзакции категории финансовой операции:
1 : Размещение -> B | Таблица 1, поле 14 | Указывает, находится ли другой контрагент за пределами ЕС. | Заполняется Для заполнения поля система применяет параметры настройки, заданные в операции пользовательской настройки Если отчитывающееся лицо является финансовым контрагентом, поле должно оставаться пустым. | Заполняется | ||
Порог клиринга | Таблица 1, поле 16 | Предоставляет информацию о том, находится ли отчитывающаяся компания выше или ниже порога клиринга. | = ниже0248 | 9002||||||
Вы можете использовать его в сообщениях в торговый репозиторий, если внешний торговый идентификатор не был официально согласован.
Также: Управления статуса для объектов репозитория торговли
Ваш торговый репозиторий должен быть настроен для этого типа отчетов.
Выпуск
Таблица 1, Поле 15Ответ в экономике для DWA # 230988
То, что вам нужно обратить внимание, прежде чем войти в сделку — ваш контрагент. Вы можете заключить сделку без единой ошибки, но если вы не проверили своего контрагента, то считайте, что эта сделка была заключена вслепую и есть вероятность, что она не только не станет для вас прибыльной, но и принесет вам убытки.Если вы составляете договор, то делать это нужно грамотно. Или вообще нет.
Что нужно знать о контрагенте? В идеале все. Но перечислим основные моменты:
посмотрите отзывы в интернете — что говорят о контрагенте другие люди?
обезопасить себя и проверить учредительные документы компании;
узнать, есть ли в отношении контрагента дела о банкротстве. Если оно находится на стадии банкротства, это будет препятствием для получения вами денег за поставленные товары или услуги.
Долголетие компании и экономическая стабильность: Заключать сделку с компанией-однодневкой явно рискованно.
факты мошенничества, преступлений, административных правонарушений — проверить от и до, пройти по всем каналам, все возможно!
Не поленитесь и пройдитесь по каждому пункту.
Это не займет много времени, но, детально изучив контрагента, вы сможете спать спокойно ночью. Если вы сейчас не узнаете своего контрагента как можно ближе и не знаете, чего от него можно ожидать, а чего нет, то это может привести к тому, что в момент оформления сделки вы будете видеть своего контрагента в самом неприглядном свете — это может быть мошенническая компания — однодневка или банкрот.Логично, что будет лучше, если вы узнаете об этом сразу.
Подписанты сделки одинаково важны. Что вы должны знать о них? В идеале, конечно, тоже все:
убедиться, что лицо уполномочено подписывать сделки — если нет, то это может привести к недействительности сделки;
сравните свои паспортные данные, посмотрите на фото — человек перед вами?
лицо подписывает документ по доверенности? Изучите это! Срок доверенности, полномочия лица, подписи руководителей, заверены ли они печатями.
Также необходимо проверить содержание транзакции. Если речь идет о передаче имущества, то вам обязательно нужно убедиться, что ваш контрагент является его собственником, а само имущество не находится в ограниченном обороте.
И если да, то есть ли у контрагента лицензия.
Ведущий аналитик рисков контрагента — Discover
Discover. Светлое будущее.
С нами вы будете выполнять значимую работу с первого дня. Наша культура сотрудничества основана на трех основных принципах: мы играем, чтобы побеждать, мы становимся лучше с каждым днем и мы добиваемся успеха вместе.И мы серьезно относимся к этому — мы хотим, чтобы вы росли и меняли мир к лучшему в одной из ведущих мировых компаний, занимающихся цифровыми банковскими операциями и платежами. Мы ценим то, что делает вас уникальными, чтобы у вас была возможность проявить себя.
Приходите строить свое будущее, будучи причиной того, что миллионы людей находят более светлое финансовое будущее с Discover.
Описание работы В Discover станьте частью культуры, где правят разнообразие, командная работа и сотрудничество. Присоединяйтесь к компании, которая так же ориентирована на сотрудников, как и на своих клиентов, и постоянно получает награды за то и другое. Мы все делаем для людей, и благодаря нашим сотрудникам Discover — это отличное место для работы. Станьте причиной того, что мы помогаем миллионам потребителей строить светлое финансовое будущее и добиваться его на пути к успешной карьере.
Команда CCR ищет энергичного и целеустремленного члена команды, который поможет в развитии и совершенствовании отчетности по управлению кредитными рисками контрагента перед высшим руководством, руководителями и регулирующими органами. Эта роль предлагает прекрасную возможность познакомиться со многими аспектами бизнеса, а также узнать о методах управления кредитными и корпоративными рисками.
- Надзор за сбором, анализом и преобразованием данных о кредитоспособности контрагента в содержательные отчеты и показатели для высшего руководства, руководителей и Совета директоров
- Помощь в подготовке важной нормативной отчетности (CCAR, Экономический капитал и ключевые показатели риска)
- Будьте внимательны руководителем для улучшения существующих процессов отчетности
- Отслеживание и распространение отраслевых новостей и изменений в нормативно-правовой базе, чтобы способствовать более активному подходу к выявлению рисков и управлению ими , комплексная проверка новых инициатив, эффективный вызов существующих процессов и другие специальные проекты
Как минимум, вот что нам нужно от вас:
- Степень бакалавра в области бухгалтерского учета, финансов, бизнеса, международных отношений Международный бизнес или смежная область
- 2+ года опыта работы в области коммерческого кредита, коммерческого банкротства, финансовой отчетности, GAAP, МСФО, платежей, контрактов или смежной области
- Вместо степени, 4+ года опыта работы в коммерческом кредите , Коммерческое банкротство, Финансовая отчетность, GAAP, МСФО, Платежи, Контракты или смежные области
Если бы мы сказали свое слово, мы бы также искали:
- 4+ года опыта работы в банковское дело или фирма, предоставляющая финансовые услуги
- Интеллектуальное любопытство с отличными аналитическими способностями и навыками решения проблем.
- Продвинутое знание MS Office (Excel, Access, Powerpoint)
- Опыт работы с Bloomberg приветствуется
- Стремление к точности и повышенное внимание к деталям.
- Способность координировать задачи с коллегами во многих областях организации.
- Сертификат Certified Regulatory Compliance Manager (CRCM) или аналогичный сертификат соответствия нормативным требованиям
- Certified Public Accountant (CPA)
Чего вы ждете? Подайте заявку сегодня!
И, кстати, пока вы ждете от нас новостей, не забудьте ознакомиться с большими преимуществами, которые предлагает Discover.
Точно так же, как мы относимся к нашим сотрудникам, мы относимся ко всем кандидатам – с уважением. Discover Financial Services — это работодатель, предоставляющий равные возможности (EEO — это закон). Мы процветаем благодаря разнообразию и инклюзивности. С вами будут обращаться справедливо на протяжении всего процесса найма, независимо от расы, цвета кожи, религии, пола, сексуальной ориентации, гендерной идентичности, национального происхождения, инвалидности, статуса ветерана или любых других характеристик, защищенных федеральным законодательством, законодательством штата или местным законодательством.