Законно ли покупать биткоины: Закон о цифровых активах вступил в силу. Что изменилось :: РБК.Крипто

Содержание

Цифровая валюта стала в России легальной, но платить ею все равно нельзя

МОСКВА, 1 янв — ПРАЙМ. Россияне с 2021 года могут легально проводить сделки с цифровыми финансовыми активами (ЦФА), хотя использовать их как средство платежа все равно нельзя, соответствующий федеральный закон был принят в июле и вступает в силу 1 января. 

Мировые ЦБ готовятся к запуску своих цифровых валют

ЦФА могут быть объектом залога, сделок купли-продажи, обмена. При этом ЦФА не являются и не признаются средством платежа. Проводить сделки купли-продажи и обмена активов смогут российские банки и биржи, и для этого они должны быть включены в специальный реестр ЦБ. Банк России вправе определять признаки ЦФА, приобрести которые смогут лишь квалифицированные инвесторы, а также в пределах определенной суммы неквалифицированные инвесторы-физлица.

Помимо этого российские физические и юридические лица смогут оспаривать в суде сделки с цифровой валютой, но при условии, что они задекларировали в России эти сделки и само обладание криптовалютой. Чиновникам и ряду других лиц, которые сейчас не вправе иметь счета за рубежом, закон запрещает иметь также цифровую валюту и ЦФА, выпущенные в иностранных системах.

«Я думаю, в 2021 году появится легальный рынок в России, хотя уничтожить «теневую» часть до конца не удастся», — заявил РИА Новости основатель проекта Tokenbox Владимир Смеркис. По его словам, закон может сократить некоторые частицы «теневого» рынка, например число обменных пунктов криптовалют.

«Сегодня, технически, если вы хотите хранить биткоин и никому об этом не сообщать, вы можете спокойно это делать, в этом заключается суть и главное свойство биткоина — анонимность. Деанонимизация происходит в тот момент, когда вам необходимо обменять криптовалюты на рубли, доллары или евро, то есть на любую фиатную валюту. В этот момент в эти сделки государство может вмешаться и создать препятствие для «теневого» рынка и возможности для легального рынка», — отметил эксперт.

Глава аналитического центра «БизнесДром», член экспертного совета Госдумы по цифровой экономике Арсений Поярков полагает, что российские законодатели принимали закон о ЦФА «во многом под впечатлением от криптовалютного рынка». «Хотя на самом деле именно этот рынок в наименьшей степени отреагирует на изменения. Криптовалюта как была, так и останется в «серой» зоне, поскольку использование биткоинов в расчетах является экономически целесообразным в широком ряде случаев. И, конечно же, биткоин был и остается платежным средством, как бы законодатель ни подчеркивал, что первая криптовалюта по закону таковым не является», — считает он.

Читайте также:

Эксперт рассказал, что можно купить за биткоин

В России с 1 января начинается регулирование криптовалют — Российская газета

В России с 1 января начинается регулирование криптовалют. Официально они попадают в легальное поле, но о полноценном их признании государством говорить не приходится, да и вряд ли придется в будущем. Так, закон отказывает криптовалютам в одном из главных свойств денег — не признает их средством платежа.

Фото: iStock

В законе дается определение цифровым финансовым активам (ЦФА) — это цифровые права, выпуск, учет и обращение которых возможны только через внесение записей в информационной системе на основе распределенного реестра (блокчейна). Они могут быть объектом залога, сделок купли-продажи, обмена одного вида ЦФА на другой (в том числе выпущенных по правилам иностранных информационных систем) или на цифровые права иных видов. Но ЦФА не являются средством платежа и не признаются им, следует из закона.

Еще одно новое определение в законе — «цифровая валюта». В отличие от ЦФА у нее нет эмитента (то есть к цифровой валюте относится, например, биткоин), и она классифицируется законом как «имущество» со всеми вытекающими из этого возможностями — можно владеть, покупать и продавать, обменивать.

Вносить в информационную систему записи о выпуске цифровых финансовых активов вправе физлица, зарегистрированные в качестве индивидуальных предпринимателей, и юридические лица (коммерческие и некоммерческие организации). Банк России вправе определить признаки цифровых финансовых активов, которые могут приобретать неквалифицированные инвесторы, и ограничить сумму их вложений в такие активы.

Все сделки с цифровыми финансовыми активами должны будут совершаться только через операторов обмена ими, рассказывали ранее в Банке России. Это в основном банки и биржи.

В Банке России считают, что такие правила регулирования криптовалют позволят перевести традиционные финансовые инструменты в цифровую форму и расширить альтернативные способы привлечения инвестиций, а также защитить инвесторов и граждан от финансовых пирамид.

Профиль инвестора penemue | Тинькофф Инвестиции Пульс

ЦБ РФ ПРОТИВ МИНФИНА Российские банки поспешили взять под козырек, и не позволяют теперь платить на #Binance чаще одного раза в день с одной карты. Попробовал несколько карт разных банков, в том числе $TCSG. Найиб Букеле — президент Сальвадора — вчера купил просадку биткоина на сумму 150 ₿TC, мне же удалось купить крохи, поскольку обычно я формирую позиции небольшими порциями. Что ж, спасибо ЦБ РФ, он защитил меня от «спонтанной покупки криптовалюты». Казалось бы, прошло меньше недели после того, как первый зампред ЦБ Сергей Швецов анонсировал рекомендацию для банков, а они ее уже внедрили. Причем судя по тому, как технически реализована «рекомендация», как отвечает платежная система на запрос криптобиржи, видно, что внедрили ее ad hoc и наспех. Интересно, что подобный запрет, как и потенциальное разрешение покупать биткоин только квалифицированным инвесторам (еще одна инициатива Швецова), противоречит закону № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах», который вступил в силу в РФ с 1 января 2021 года и который утверждает право гражданина РФ покупать ЦФА в инвестиционных целях. Кстати, задал вопрос о законности ограничения использования карт на криптобиржах в поддержке $TCS, меня заверили, что ограничений нет. Так что, возможно, все описанное выше — мои домыслы, вызванные техническими проблемами на фоне высокой волатильности криптоактивов. Правда, все еще странно, что платежи по картам других банков процессились таким же образом. Публичные анонсы запретов ответственными лицами — это эпизоды борьбы между ЦБ РФ, который стремится все запретить и мотивация которого мне, честно говоря, ясна не вполне, и Минфином правительства РФ, мотивация которого в конечном счете сводится к желанию собрать больше налогов. Лично я, разумеется, выбираю сторону Минфина и соглашаюсь с Майклом Сейлором, который сказал, что регуляция (даже с недостатками) — это благо для биткоина — и уж во всяком случае лучше запретов. Упомянутый закон все еще очень сырой. Например, я получаю доход в том числе от добычи биткоина через одну платформу облачного майнинга, причем почти анонимно — без KYC. Подобные инвестиции никак не регулируются. и не предусмотрен механизм декларирования таких доходов, ведь в законе речь идет только об одном способе получения ЦФА — покупке. $COIN $MSTR $CLSK #btc #bitcoin #регулирование

”В Казахстане есть миллионеры”. Поздно ли покупать биткоины?: 20 января 2021, 07:19

В начале января цена биткоина поставила очередной исторический рекорд на фоне протестов в США. Впервые самая популярная криптовалюта подорожала до 37 тысяч долларов. А затем и вовсе до 40 тысяч. Такой рост сподвигнул казахстанцев скупать видеокарты для майнинга, то есть производства биткоинов. Казахстанский экономист Максат Сералы рассказал о казахстанских криптовалютных миллионерах, банкротах и о том, поздно ли покупать биткоины, передает корреспондент Tengrinews.kz.

Рынок электронных денег в 2020 году показал очень хорошие результаты. В некоторых позициях был рост на 270 процентов, рассказывает Максат Сералы. Такой рост связан с тем, что криптовалютных игроков стало больше. Сюда зашли крупные компании и бизнесмены.

«Во многом повлияла пандемия коронавируса. Потому что многие были вынуждены закрыть свои бизнесы. И бизнесмены, чтобы активы не простаивали, пустили их в оборот на рынок криптовалют. Мы знаем, что биткоин в этом году дошел до исторического максимума. Здесь мы можем понять одно: чем больше игроков, тем более активный рост показывает фондовый рынок», — считает эксперт.

Основная цель криптовалюты — это обмен на продукты питания либо услуги. Но в данный момент криптовалютой пользуются как акциями, облигациями, которые приносят доходы, говорит Максат Сералы. 

«Сейчас на рынке активно торгуются около 20 криптовалют. В том числе российские показывают хорошие показатели. Но есть и другие, которые ежегодно банкротятся. И здесь тем людям, которые хотят вкладываться, нужно быть очень осторожными. Не стоит вкладываться в одну валюту, а нужно разбивать. Скажем, купить пять или шесть электронных валют. У них разные названия. Самая популярная — биткоин», — делится экономист.

По мнению экономиста, рынок криптовалют будет активен еще пять лет. Этому есть несколько причин.

«Во-первых, потому что в данный момент с мировой экономикой ничего не ясно. Соответственно, деньги остались, и их надо крутить. И один из инструментов — этот рынок. Вторая причина — это малая заполняемость этого рынка. Этот рынок свободен и только разгоняется. То есть еще не поздно покупать валюту«, — говорит Максат Сералы.

После последнего роста криптовалюты многие казахстанцы стали покупать видеокарты для майнинга, то есть для производства собственной валюты, рассказывает экономист. Такие майнинг-фермы активно строят в соседнем Кыргызстане на базе атомной электростанции, у нас этот рынок не развит.

«Видеокарты очень дорогостоящие. Сейчас на этот рынок в Казахстане заходят те, кто увидел бум 2020-го. Тут есть риск, что в 2021 году рынок может упасть из-за перенасыщения. Такое было два года назад, когда все строили фермы. Но себестоимость этих ферм была гораздо выше, чем доход от них. Потому что в Казахстане дорогостоящее электричество. Главное в строительстве майнинговой фермы — это дешевая энергия.

Любители заходят и покупают по 5-10 ферм, а чтобы бизнес не прогорел, нужно не менее 1000 ферм. С такими крупными средствами мало кто может зайти», — считает Максат Сералы.

В Казахстане есть криптовалютные миллионеры, говорит экономист. Но в основном это собственники бизнеса, которые уже имели капитал. То есть они не разбогатели на криптовалюте.

«Наши бизнесмены критовалюту используют как информацию, если криптовалюта поднялась, то обязательно что-то упадет: нефть, цена на золото и так далее. То есть каждый день, проверяя отчетности, ты видишь, в каком направлении рынок движется», — делится Максат Сералы.

Однако экономист напомнил, что криптовалюты не подкреплены ни долларом, ни продуктом, ни компаниями. За ними стоят только электронные цифры. Поэтому здесь есть много рисков.

«Этот рынок, как и рынок недвижимости в 2008 году, может лопнуть и тем самым привести другой экономический кризис. Например, если все начнут вкладываться, но конкретно ничем этот рынок не подкреплен. И тем самым это сами же вкладчики просто повышают на него цену. Это когда-нибудь закончится, и это может закончиться плачевно«, — считает экономист.

Поэтому экономист советует, прежде чем вкладываться в криптовалюту, внимательно изучить все новые валюты и не играть с большими суммами.

«Были те, кто прогорел, они вкладывали по 10 тысяч долларов. То есть это финансовая игра. Чтобы стать успешным, ты должен глубже разбираться. А специалистов-брокеров на казахстанском рынке очень мало. Потому что на этом рынке нет гарантий.

Но если уже заинтересовались этим рынком, нужно найти хорошего брокера, который знает этот рынок и следит за динамиками. Наименований валют очень много. За их динамикой нужно следить. То есть здесь нужно владеть основами финансов. Потом нельзя втягиваться в это, а вовремя уметь выходить из игры. Это не тот рынок, куда нужно вкладывать последние деньги», — заключил Максат Сералы.

Напомним, 7 января цена биткоина впервые превысила отметку в 37 тысяч долларов и достигла нового исторического максимума в 37 002 доллара. 

8 января стоимость самой популярной криптовалюты — биткоина — обновила исторический максимум, впервые превысив психологическую отметку в 40 тысяч долларов.

Но уже 11 января валюта начала резко дешеветь после недели бурного роста. Стоимость биткоина упала на 16,2 процента.

Хочешь получать главные новости на свой телефон? Подпишись на наш Telegram-канал!

Tengrinews.kz также есть в Aitu! Добавляйтесь к нам!

В Турции запретили расплачиваться криптовалютой. Биткоин тут же подешевел

О решении турецких властей сообщило говорится в заявлении на сайте регулятора. Запрет вступит в силу 30 апреля.

Местные жители и компании больше не смогут законно покупать и продавать товары и услуги с помощью криптовалюты. Также цифровые монеты нельзя будет переводить с криптовалютных бирж на свои электронные кошельки или на банковские карты в виде обычной валюты.

Востребованность криптовалюты в Турции выросла на фоне высокой инфляции и ослабления национальных денег — турецкой лиры. В марте потребительские цены в стране выросли сразу на 16%.

Турецкий Центробанк объяснил запрет на использование цифровых активов заботой о кошельках граждан. Регулятор заявил, что такие взаиморасчёты могут привести к «непоправимым убыткам» и «подрыву доверия» к традиционным методам оплаты.

Кроме того, среди минусов сделок с криптовалютой ЦБ отметил:

  • невозможность применять к ним механизмы регулирования и контроля,
  • волатильность стоимости,
  • анонимность при использовании и возможность использования для незаконной деятельности.

С другой стороны, пока непонятно, смогут ли обычные турецкие банки или сам Центробанк оказывать услуги по расчётным операциям вместо независимых сервисов.

Главная криптовалюта уже отреагировала на решение турецких властей. В ночь на 16 апреля курс биткоина достигал $63 800, но затем цена начала падать. По состоянию на 14:05 котировки снизились до $60 493, за прошедшие сутки цифровая монета подешевела на 2,77%.

В России власти тоже решили взяться за оборот криптовалют. Уже известны идеи Федеральной налоговой службы (ФНС) по налогообложению токенов. Владеющих биткоинами и другими цифровыми финансовыми активами (ЦФА) россиян могут заставить отчитываться о них под угрозой штрафов.

А в Ингушетии запрет на биткоины ввели мусульманские богословы. На общем собрании верующим гражданам запретили покупать любую криптовалюту.

Фото: Pixabay, Pixabay License

Самые большие цифры в мире, но в пределах 280 символов — в нашем твиттере.

Google снова разрешит рекламу криптобиржам и кошелькам. Запрет действовал с 2018 года

Компания Google с августа разрешит криптобиржам и компаниям, предлагающим кошельки для криптовалют, размещать рекламу, пишет Bloomberg.

Ключевые факты

  • Google разрешит показывать рекламу в поиске, на YouTube и на других ресурсах, если компании пройдут процедуру сертификации.
  • Чтобы сертифицироваться, рекламодатели должны быть надлежащим образом зарегистрированы в Агентстве по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). Кроме того, рекламодатели должны соблюдать все юридические требования, в том числе законов штата, местных и федеральных законов, а также «обеспечивать соответствие своих объявлений и целевых страниц всем правилам Google», пишет Bitcoin.com.
  • Рекламодатели, криптовалютные бирже и криптокошельки с таргетингом на США смогут рекламировать эти продукты и услуги с 3 августа 2021 года.
  • В то же время запрет на рекламу все еще существует для первичных предложений монет и услуг (ICO), децетрализированного финансирования (DeFi), торговых протоколов, советов по инвестициям в криптовалюте.

Контекст

В марте 2018 года Google, Facebook и Twitter запретили рекламу, связанную с криптовалютами. После этого ни один рекламодатель, в том числе легальные компании, не мог рекламировать биткоины и другие криптовалюты, предложения приобрести токены в рамках ICO или бинарные опционы. Facebook назвал их финансовыми продуктами и услугами, которые используются для ввода пользователей в заблуждение, или мошенничеством.

Позже Facebook и Google частично отменили запрет, позволив рекламу криптовалют и сопутствующего контента от предварительно утвержденных рекламодателей в США и Японии.

Толчком для развития криптовалют стал приход компаний и крупных инвесторов. Так, Tesla приобрела биткоинов на $1,5 млрд и позволила их принимать как форму оплаты за автомобили. Компания Square приобрела биткоинов на сумму $220 млн, переведя в криптовалюту около 5% своих активов.

Также с криптовалютой начнет работать самый старый в США Bank of New York Mellon. С конца этого года финучреждение будет сохранять, переводить и выпускать криптовалюту от имени своих клиентов, которые занимаются управлением активами.

В 2021 году компания MasterCard планирует впервые разрешить операции с криптовалютами. В прошлом году Visa в сотрудничестве с криптовалютным стартапом BlockFi объявили о выпуске кредитной карты, которая будет предлагать выплату кэшбека в биткоинах в США, пишет Bloomberg. В октябре другая платежная система PayPal объявила о выходе на рынок криптовалют. Теперь ее клиенты могут покупать и продавать биткоины и другие виртуальные валюты, используя учетные записи PayPal.

Материалы по теме

Майнинг и криптовалюты в Казахстане: проблемы и перспективы

Поэтому, в частности, и бизнес по добыче криптовалюты у нас набирает обороты. Для этого требуется очень много электроэнергии. Именно в Карагандинской, Павлодарской и Алматинской областях и находится большая часть этих ферм.

В июне прошлого года Правительство страны легализовало добычу криптовалюты и весьма неплохо заработало при этом на продаже электричества. Лишь за 2020 год в криптобизнес привлекли почти 60 млрд тенге. Но здесь есть один нюанс: несмотря на все достижения Казахстана по добыче криптовалюты, проводить финансовые операции с ней в Казахстане по-прежнему невозможно. Получается, добывать можно, а тратить нельзя.

Для того чтобы получить криптомонету, необходимо подобрать шифр от так называемого сейфа. На успешность добычи влияют эффективность оборудования, сложность сети и количество затраченной электроэнергии, а ее уходит немало. Чтобы получить один биткоин, в среднем используется 78 тысяч кВт часов электричества. А это почти 1,5 млн тенге. А теперь обратите внимание: в нашей стране тринадцать таких криптоферм, и строятся еще четыре.

Нуржан Дуйсебайулы, представитель пресс-службы МЦРИАП РК:

— Из года в год эта сфера развивается. Учитывая большой потенциал по привлечению инвестиций, созданию новых рабочих мест, трансферта технологий и утилизации профицита электроэнергии, имеется возможность развивать данную индустрию в Казахстане. Лишь за прошлый год майнинг привлек инвестиций на сумму почти 60 млрд тенге.

По добыче биткоинов Казахстан на четвертой строчке мирового рейтинга. К нам приезжают майнеры из разных уголков земли. В первую очередь, их привлекает относительно дешевая стоимость электроэнергии. В настоящее время в стране криптовалюта не запрещена, в то же время и не является законным платёжным средством. Причина в высокой анонимности операций с криптовалютой.

Рустам Габдулкафеев, руководитель Управления региональных представителей Агентства РК по регулированию и развитию финрынка:

— Криптовалюта, в целом, несет определенную экономическую угрозу. Возникают какие-то теневые сделки, обороты, что является негативным фактором для развития нашей экономики.

Биткоин никому не подчиняется и ни от кого не зависит. В мировой финансовой системе нет процедуры регулирования криптовалют, практики различны. Поэтому каждая страна в зависимости от различных факторов и потенциальных рисков самостоятельно определяет подходы к регулированию криптовалют, а рисков здесь немало.

Батырбек Умаров, основатель блокчейн сообщества Казахстана:

— Для простого человека риски есть всегда: здесь нужно учитывать знания. Просто бежать и вкладывать квартиры и машины не стоит. Нужно изучить инвестиционную грамотность, понимать риски в плане того, что, когда биткоин растет, лучше его не покупать. Его необходимо покупать, когда он падает в цене. Здесь важно найти точку входа и выхода.

Иными словами, вовремя остановиться, чем-то даже напоминает казино. Криптовалютных игроков становится все больше. Во многом на это повлияла пандемия. Предприниматели, которые во время карантина были вынуждены приостановить свой бизнес, пустили активы в оборот на рынок криптовалют, во избежание простаивания денег. Биткоин в итоге дошел до своего исторического максимума.

Батырбек Умаров, основатель блокчейн сообщества Казахстана:

— Чем негативнее ситуация в мире, тем лучше себя чувствует биткоин и криптовалюта. Потому что биткоин просто так не напечатаешь несколько миллионов, у него есть четкий алгоритм майнинга, четкое понимание эмиссии.

Как известно, количество биткоинов ограничено. Всего их будет 21 млн. На данный момент вычислено около 18 млн. Но майнинг усложняется настолько быстро, что, по мнению экспертов, все биткоины будут получены лишь только через 120 лет. А пока криптомиллионеров становится все больше. Они есть и в нашей стране, в основном это бизнесмены, уже имеющие капитал, то есть они не разбогатели на биткоине.

Анвар Бакиев, предприниматель:

— Это не то, с чего я рассчитываю заработать. Для меня это интерес, любопытство. Когда я владею ими, это побуждает интересоваться, что происходит в мире криптовалют. Что приносит биткоин? Он ничем не подкреплен, вся эта стоимость это спрос и предложение. Соответственно, спекулятивная цена. А все то, что не регулируемо и имеет сомнительную ценность, надо называть высокорискованным.

Алина Параджан, корреспондент:

— И еще один большой риск – забыть пароль от электронного кошелька. Такое происходит очень часто. Около 20% всех биткоинов в мире хранятся на аккаунтах, пользователи которых не смогли вспомнить секретные комбинации. Чтобы вновь получить доступ к активам, есть лишь 10 попыток. Если все они окажутся неверными, кошелек заблокируется. Простыми словами, если нет пароля, то и денег у вас больше нет.

Авторы: Алина Параджан, Айбын Кусанбеков

Является ли биткойн законным?

По состоянию на июнь 2021 года биткойн был легальным в США, Японии, Великобритании и большинстве других развитых стран. На развивающихся рынках правовой статус биткойнов по-прежнему сильно различается. Китай жестко ограничил биткойн, фактически не криминализируя владение биткойнами. Индия запретила банкам торговать биткойнами и оставила неясным общий правовой статус криптовалют. В общем, необходимо изучить законы о биткойнах в конкретных странах.

Даже там, где биткойн является законным, большинство законов, применимых к другим активам, также применимы к биткойнам.Налоговое право — это область, в которой большинство людей могут столкнуться с проблемами. В налоговых целях биткойн обычно рассматривается как собственность, а не валюта. Однако есть исключения, такие как Сальвадор, ставший первым округом, признавшим биткойн законным платежным средством в июне 2021 года.

Ключевые выводы

  • По состоянию на июнь 2021 года биткойн был легальным в США, Японии, Великобритании и большинстве других развитых стран.
  • В целом, необходимо изучить законы о биткойнах в конкретных странах.
  • В США IRS проявляет растущий интерес к биткойнам и выпустило инструкции для налогоплательщиков.
  • Биткойн, похоже, имеет недостатки для тех, кто стремится к анонимности, поэтому незаконная деятельность переносится на другие криптовалюты.

Руководство IRS для налогоплательщиков США

В США Служба внутренних доходов (IRS) проявляет растущий интерес к биткойнам и выпустила инструкции. В 2014 году агентство выпустило Уведомление IRS 2014-21, чтобы предоставить информацию о налоговом режиме виртуальных валют.Виртуальная валюта — это термин, который IRS использует для обозначения криптовалюты. На 2020 год IRS добавило вопрос на первую страницу формы 1040, требующий от налогоплательщиков декларировать, участвуют ли они в каких-либо операциях с виртуальной валютой.

Форма 1040 IRS 2020 года спрашивает: «В любое время в течение 2020 года вы получали, продавали, отправляли, обменивали или иным образом приобретали какой-либо финансовый интерес в какой-либо виртуальной валюте?»

Прочие вопросы правового и нормативного характера

Биткойн существует на дерегулируемом рынке, поэтому централизованного органа выдачи нет.Адреса биткойнов не требуют номеров социального страхования (SSN) или другой личной информации, такой как стандартные банковские счета в США, что изначально вызывало опасения по поводу использования биткойнов для незаконной деятельности.

В первые годы предполагаемая анонимность биткойна привела к множеству незаконных применений. Известно, что торговцы наркотиками использовали его, и самым известным примером является рынок Шелкового пути. Это был раздел так называемого даркнета, где пользователи могли покупать запрещенные наркотики. Во всех транзакциях на Шелковом пути использовались биткойны.В конце концов, в октябре 2013 года он был закрыт ФБР.

Однако биткойн имеет несколько серьезных недостатков для тех, кто стремится к анонимности. В частности, биткойн создает постоянную общедоступную запись всех транзакций. Как только физическое лицо привязано к адресу, это лицо может быть подключено к другим транзакциям, используя этот адрес. Конкурирующие криптовалюты, такие как Monero и Zcash, теперь обеспечивают гораздо лучшую защиту конфиденциальности. В этой ситуации незаконная деятельность уходит от биткойнов.

Определение Биткойн

Цифровая валюта, известная как Биткойн, была создана в 2009 году человеком или организацией под псевдонимом Сатоши Накамото. Настоящая личность Сатоши Накамото так и не была установлена. Нет физических биткойнов, которые соответствуют долларовым или евро. Он существует только в Интернете, обычно в цифровых кошельках.

Бухгалтерские книги, известные как блокчейны, используются для отслеживания существования биткойнов. Его можно передать напрямую или получить от любого, у кого есть биткойн-адрес, через одноранговые транзакции.Биткойн также торгуется на различных биржах по всему миру, именно так устанавливается его цена.

Биткойн, как правило, можно передавать незамеченным из одной страны в другую на различных биржах из-за его децентрализованного характера. Важно знать законы, в которых происходят ваши биткойн-транзакции, и понимать, что даже в странах, где это разрешено законом, обменный курс по отношению к поддерживаемым государством валютам может быть очень нестабильным.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности для Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности для Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Законен ли биткойн в США? (Обновление 2021 г.)

Вкратце
  • Согласно федеральному закону биткойн определяется как товар.
  • Но лоскутное одеяло законов штата означает, что правовой статус связанной с ним деятельности варьируется в пределах США.
  • Правовой статус Биткойна в настоящее время находится в постоянном движении в США и других странах.

Знакомство с Биткойном находится на рекордно высоком уровне, но доверие остается проблемой, а правовой статус самой популярной в мире криптовалюты по-прежнему окружен большой неопределенностью.Во многих юрисдикциях законодательство о биткойнах неоднородно и непостоянно, даже спустя десятилетие после изобретения BTC.

Соединенные Штаты Америки не являются исключением — не в последнюю очередь потому, что они состоят из лоскутного одеяла штатов, в каждом из которых действуют свои законы. Например, в некоторых местах торговля биткойнами является законной, а в других — сомнительной. Но относительная гибкость регулирующих органов США на сегодняшний день по-прежнему привлекает большую часть инноваций в отрасли.

Здесь мы рассмотрим законность биткойнов в США и различные виды деятельности, связанные с этим, а также обновим информацию о последних событиях.

Правовой статус Биткойн в Соединенных Штатах в соответствии с федеральным законом

Двумя органами, наиболее интересующимися биткойнами на федеральном уровне, являются Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC), независимое агентство федерального правительства, которое обеспечивает соблюдение федеральных законов о ценных бумагах и регулирует рынки ценных бумаг, и Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC), который регулирует рынки деривативов США, включая фьючерсы, свопы и некоторые опционы.

Важно отметить, что SEC заявила, что биткойн не является ценной бумагой.Между тем, в 2015 году CFTC заявила, что это такой же товар, как и золото, и, следовательно, на него распространяются его правила.

Правовой статус Биткойн в США в соответствии с законом штата

Во многом из-за фрагментированной правовой системы в США ситуация с биткойнами неоднородна; существует множество законов, и они варьируются от штата к штату.

Гавайи, например, запретили все операции с криптовалютой в 2014 году, но уступили в 2018 году, и теперь требует, чтобы любой, кто участвует в операциях, связанных с биткойнами и криптовалютами, подал заявку на получение лицензии на перевод денег.

Нью-Йорк, Делавэр, Флорида и Канзас также приняли правила, но в большинстве штатов законы о криптовалюте не приняты.

Вайоминг выделяется. «Государство блокчейн» приняло более десятка законов, упрощающих торговлю для криптовалютных предприятий и более широкое признание криптовалюты, включая предоставление цифровым валютам того же юридического статуса, что и деньги, и разрешение банкам хранить цифровые активы на хранении.

Несмотря на то, что законопроект о регулировании цифровых активов в Калифорнии не придет в ближайшее время, он призван предоставить штату аналогичную нормативную ясность и (он надеется) позиционировать его как потенциальную горячую точку для криптовалютных предприятий.В августе он был принят комитетом Сената штата в подавляющем большинстве, и теперь он должен быть представлен в отчете.

Законна ли покупка и продажа биткойнов в США?

Во многих штатах покупка биткойнов совершенно легальна. В 2013 году в руководящих принципах Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FINCEN) Министерства финансов США говорилось, что инвестировать в биткойны и использовать их в качестве формы оплаты законно, если продавец товаров или услуг согласен их принять.

Фактически, во многих штатах США нет явных законов, запрещающих покупку или продажу биткойнов.Хорошим примером является Калифорния, где статус Биткойна еще не определен, и поэтому он не регулируется. Гибкость, которую предлагает это предложение, привлекла в штат криптобиржи и другие предприятия.

Техас был первым штатом, опубликовавшим меморандум, в котором объявлялось, что для продажи биткойнов или других цифровых валют не требуется лицензия на переводчик денег. (Штат также почти принял закон, запрещающий использование криптовалют между неустановленными сторонами.)

В Колорадо закон, принятый в 2019 году, освобождает криптоброкеров-дилеров от требований государственного лицензирования при определенных обстоятельствах.

Но некоторые штаты, включая Нью-Йорк, Нью-Гэмпшир, Нью-Мексико, Флориду и Коннектикут, более враждебно настроены по отношению к Биткойну, требуя лицензий на перевод денег для операторов криптовалюты.

Однако в сентябре 2020 года 48 штатов согласились следовать единому набору правил лицензирования. Это означает, что компании, уже работающие в качестве денежных переводов в одном государстве, автоматически получают право на получение лицензии в другом, участвующем, государстве.

Законно ли использование биткойн-банкомата в США?

Опять же, в штатах разные законы для биткойн-банкоматов.Нью-Йорк, например, требует лицензирования для финансовых посредников виртуальной валюты через свою лицензию BitLicense. Другие постановили, что перевод денег не влияет на криптовалюты, а у некоторых есть более тонкая стратегия. В Техасе, например, лицензия требуется только в том случае, если банкомат подключен к бирже криптовалют, где покупается биткойн.

Государственное руководство постоянно меняется. Например, в прошлом году Невада обнародовала новые требования к владельцам крипто-банкоматов, обязывая их получать лицензию на передачу.

Законно ли продвижение биткойнов в США?

Продвижение криптовалютных рынков может быть незаконным, если деятельность истолковывается как схема накачки и сброса, которую CFTC определяет как «скоординированные усилия по созданию фальшивого спроса (накачка) с последующей быстрой продажей (дамп) для получения прибыли за счет использования преимущества». трейдеров, которые не знают о схеме ».

Джейк Червинский, юрист и главный советник стартапа по децентрализованным финансам Compound, недавно предупредил, что такая деятельность в равной степени рискованна как с криптовалютами, так и с акциями и акциями.

Я не знаю, кому это нужно слышать, но накачка и свалка незаконны в криптовалюте, как и на любом другом рынке, и если вы признаете, что делаете это намеренно в записанном прямом эфире, вы можете ожидать, что увидите воспроизводимое видео для вас как Приложение А от @CFTC и @TheJusticeDept.

— Джейк Червинский (@jchervinsky) 18 августа 2020 г.

То же самое относится и к инсайдерской торговле, и SEC или CFTC могут преследовать криптотрейдеров либо за то, что они предупредили кого-либо, либо за действия по наводке, по словам Джейсона Готлиба, поверенного и партнера юридической фирмы Morrison Cohen из Нью-Йорка.

Законна ли добыча биткойнов в Соединенных Штатах?

Одним словом, да. Майнинг биткойнов в США совершенно законен. Если вы хотите начать работу, вот наше удобное руководство по майнингу биткойнов.

Законны ли азартные игры с биткойнами в США?

Опять же, в большинстве штатов действующая правовая база дает несколько четких рекомендаций по использованию биткойнов для азартных игр в онлайн-казино, некоторые из которых теперь принимают биткойны.

Таким образом, в тех казино, которые его принимают, ставки с использованием биткойнов совершенно легальны, и то же самое относится к лотереям, где билеты можно приобрести за биткойны.

Законна ли торговля биткойнами в США?

Существуют различные определения того, что представляет собой «торговля», поэтому ответ здесь сложный.

И, поскольку нет единого закона, регулирующего криптовалюты, вопрос о том, требуется ли лицензия на перевод денег, часто сводится к отдельным штатам.

Например,

Пенсильвания опубликовала руководство в январе 2019 года по платформам для торговли виртуальными валютами. Штат пояснил, что, как правило, они не являются переводчиками денег в соответствии с законодательством штата.

Федеральный закон дает некоторые разъяснения. Он определяет бизнес как бизнес по предоставлению денежных услуг, если он ведет бизнес на сумму более 1000 долларов США с одним лицом в рамках одной или нескольких транзакций, связанных с услугами по переводу денег любого типа, такими как операции с валютой или обмен. В этих случаях требуется лицензия.

США по сравнению с остальным миром

США считаются одной из ведущих стран в вопросах регулирования криптовалюты, поэтому они задают темп для большей части мира.

Однако соседняя Канада была одной из первых стран, разработавших законодательство, касающееся биткойнов, в 2014 году. Криптовалюта не является законным платежным средством в Канаде, и дилеры цифровой валюты регулируются и лицензируются как предприятия по оказанию денежных услуг.

На сегодняшний день Япония — единственная страна, которая объявила биткойн законным платежным средством. Но недавно тамошние власти приняли жесткие меры против криптовалютных бирж, требуя от них принятия более эффективных мер безопасности.

Большинство стран все еще обсуждают статус Биткойна. Например, Великобритания, похоже, не торопится с регулированием, а Россия еще не опубликовала свой законопроект о криптовалютах.

Некоторые страны, такие как Индия, Боливия и Эквадор, сделали биткойн полностью незаконным.

В 2018 году Китай ограничил использование биткойнов только в личных целях, запретив всем финансовым учреждениям обрабатывать транзакции с цифровой валютой.

Будущий правовой статус Биткойна в США

Октябрь 2020 года ознаменовался выпуском «Механизма обеспечения соблюдения криптовалюты» генерального прокурора США, в котором отмечалось, что криптовалюты, такие как биткойн, «жизненно важны» для США и их союзников, если они «не ставят под угрозу» общественную безопасность.В нем также говорилось, что частному сектору, регулирующим органам и выборным должностным лицам «необходимо будет предпринять шаги для обеспечения того, чтобы криптовалюта не использовалась в качестве платформы для незаконных действий». Что именно это за шаги, неясно; тем не менее, тот факт, что в отчете подчеркивается «преобразующий потенциал» криптовалюты, предполагает, что прямой запрет на биткойн не имеет смысла.

Эта оценка, похоже, была подтверждена исполняющим обязанности финансового контролера США Брайаном Бруксом. Выступая в эфире телеканала CNBC в декабре 2020 года, Брукс, в обязанности которого входит регулирование федеральной банковской системы, сказал, что регуляторы США не планируют запрещать биткойн.Брукс также пообещал «много хороших новостей для криптовалюты» к концу срока полномочий Дональда Трампа.

«Мы очень сосредоточены на том, чтобы сделать это правильно. Мы очень сосредоточены на том, чтобы не убивать это, и не менее важно, чтобы мы развивали сети, стоящие за #bitcoin и другими криптовалютами, поскольку мы предотвращаем отмывание денег и финансирование терроризма», — говорит @BrianBrooksOCC. pic.twitter.com/GWr6C6nZxJ

— Squawk Box (@SquawkCNBC) 4 декабря 2020 г.

Будет ли этот дружественный к биткойнам подход перенесен на пост президента Джо Байдена, остается под вопросом.Конечно, у Биткойна есть один защитник в администрации Байдена; его команду по переходу к финансовой политике возглавляет бывший председатель CFTC Гэри Генслер, который ранее читал курс Массачусетского технологического института об использовании биткойнов и блокчейнов в финансах и охарактеризовал биткойн как «современную форму цифрового золота» на слушаниях в Конгрессе в 2018 году.

В том же году в интервью New York Times Генслер подчеркнул, что Биткойн должен оставаться свободным от правил по ценным бумагам, одновременно утверждая, что существуют «веские аргументы» в пользу того, что Ripple и Ethereum являются несоответствующими ценными бумагами.В статье Coindesk за декабрь 2019 года Генслер описал Биткойн как «катализатор перемен», хотя он также подчеркнул, что рынки криптовалют «изобилуют мошенничеством, мошенничеством, взломами и манипуляциями».

CFTC завершила разработку Стратегического плана агентства на 2020-2024 годы, который был единогласно одобрен Комиссией. Узнайте больше о плане и его 5 стратегических целях здесь: https://t.co/41gtg3dM5C

— CFTC (@CFTC) 8 июля 2020 г.

В июле 2020 года CFTC заявила о своей цели «разработать целостную основу для продвижения ответственных инноваций в цифровых активах» в рамках своего стратегического плана на 2020-2024 годы.

В плане признается, что рынки деривативов за прошедшие годы претерпели тяжелую цифровую трансформацию, тем самым открыв трейдерам множество новых возможностей и рисков.

CFTC также недавно поиграла своими регулирующими мускулами. В октябре 2020 года он подал принудительный иск против владельцев биржи BitMEX за использование незарегистрированной торговой платформы, среди прочих обвинений.

Некоторые инсайдеры отрасли интерпретировали это как положительный шаг и необходимый шаг по очистке, прежде чем могут произойти дальнейшие нормативные инновации, такие как одобрение биткойн-ETF.

CFTC разрушает BitMEX для уничтожения биткойнов. Это необходимый этап очистки, прежде чем ETF может быть одобрен. Это одно из тех событий «стадо идет».

— Вилли Ву (@woonomic) 2 октября 2020 г.

«Я предполагаю, что ничего не изменится в юридической части, пока не будут проведены эти расследования. Предполагаю, что существующая правовая база достаточна для адекватного регулирования пространства на данный момент», — сказал Андрес Гуадамуз, старший преподаватель права интеллектуальной собственности, Университет Сассекса, Великобритания, сообщил Decrypt .

Но независимо от правовой неопределенности вокруг Биткойна, многие энтузиасты скажут вам, что независимо от того, кто говорит, что вы не можете использовать Биткойн, его децентрализованный характер гарантирует, что никто не сможет остановить вас.

Заявление об ограничении ответственности

Взгляды и мнения, выраженные автором, предназначены только для информационных целей и не являются финансовыми, инвестиционными или другими советами.

Законен ли биткойн? Обновление 2021 года по вопросу

Законность Биткойна всегда было спорным вопросом.Как правительство подходит к децентрализованному глобальному цифровому активу, который не должен был контролироваться централизованной стороной или организацией? Новая форма валюты, устойчивая к цензуре и ориентированная на сообщества?

Таким образом, правительству США было трудно регулировать биткойн (BTC) не только по вышеуказанным причинам. Первая в мире криптовалюта состоит из нескольких слоев, которые обходятся без традиционных инвестиций, таких как майнинг и торговля. Для каждого вида деятельности требуются свои собственные правила, учитывая, что большинству сложно понять, как работает Биткойн, как он регулируется и как можно облагать налогом прибыль.Эта правительственная борьба распространяется на все части криптоиндустрии.

Например, юридические лица не могут позволить неавторизованным сторонам управлять криптовалютой, так же как они не могут позволить кому-либо управлять традиционными фиатными валютами. Регулирующие органы стремятся установить новые правила в отношении предприятий, обеспечивающих хранение криптовалюты или управление цифровыми активами другими способами. Эта задача еще более усложняется, поскольку одни активы считаются ценными бумагами, а другие — собственностью. Кроме того, существуют деривативы и другие аспекты инвестиционного процесса.

Должна ли прибыль от аирдропа облагаться налогом иначе, чем с инвестиционной прибыли от торговли криптовалютой? Где в игру вступают хард-форки? Разрешают ли правительства получать прибыль от добычи полезных ископаемых, как они облагаются налогом и как контролируется процесс?

Правила могут различаться в зависимости от того, как майнинг работает для каждой сети, и от того, занимается ли организация в личных или деловых целях, даже в зависимости от уровня их годового дохода. Некоторые компании могут платить сотрудникам также из доходов, полученных во время добычи полезных ископаемых, что потребует применения различных политик для регулирования.

В криптовалюте существует так много видов доходов, большинство из которых обычный гражданин не понимает. В некотором смысле технология развивается быстрее, чем основные знания о криптографии, и правительственным постановлениям требуется время, чтобы понять и конкретизировать.

В конечном счете, необходимо также учитывать аспекты глобализации и свободы передвижения. Граждане могут хранить и зарабатывать криптовалюту в любой точке мира, так как же правительства с этим справляются? Неудивительно, что регулирование требует времени, но вот обзор того, как некоторые страны по всему миру стремятся регулировать криптовалюты.

Законен ли биткойн в США?

Покупка и хранение биткойнов в США никогда не считались «незаконными» — по крайней мере, на федеральном уровне. Правила различаются в зависимости от штата вашего проживания.

Тем не менее, регулирующий статус актива на национальном уровне время от времени менялся, и федеральные стороны не могли принять решение о единой политике и подходе. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC), Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) и Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) — это всего лишь несколько агентств, стремящихся бороться с биткойнами, и их мнения расходятся.

Комиссия по ценным бумагам и биржам

Комиссия по ценным бумагам и биржам обсуждает Биткойн с 2014 года — года, когда она выпустила предупреждение для инвесторов, предупреждающее граждан о рисках Биткойна. Эти риски включают потенциальное мошенничество, нестабильность и мошенничество. В 2018 году тогдашний глава Комиссии по ценным бумагам и биржам Джей Клейтон заявил, что биткойн классифицируется как собственность, а не как ценная бумага, и что он должен облагаться налогом как таковой.

В то время как большинство криптовалют считаются ценными бумагами, биткойн — нет, поскольку за инвестиционным контрактом нет стороны, получающей выгоду.Вместо этого сеть является автономной, и биткойн рассматривается SEC как более традиционная валюта, такая как доллар США. Фактически, Клейтон также утверждал, что криптовалюты «заменяют суверенные валюты, заменяют доллар, евро и иену», что способствует его окончательному решению.

В противном случае регулирование SEC, как правило, сосредоточено на первичных предложениях монет (ICO), поскольку они больше похожи на технологические стартапы, привлекающие капитал. Что касается регулирования, связанного с Биткойном, другие группы могут сказать об этом больше.

Налоговая служба

В 2014 году IRS опубликовало уведомление 2014–21 годов, в котором биткойн классифицировался как собственность. Это означает, что инвесторы должны платить налог на прирост капитала по каждой транзакции с криптовалютой и ежегодно сообщать об этом в IRS в долларах США. Такая политика включает в себя прибыль от добычи биткойнов и оплату товаров и услуг, а также другие виды деятельности.

Только в 2020 году IRS добавило официальный тикер в форму 1040, который требует от налогоплательщиков раскрывать информацию о любой деятельности с виртуальной валютой.В то время как многие трейдеры Биткойн использовали децентрализованный статус актива, чтобы избежать уплаты налогов, IRS сформировало целевую группу для охоты на таких уклонистов в 2018 году.

Комиссия по торговле товарными фьючерсами

CFTC рассматривает Биткойн как товар, похожий на золото и другие драгоценные металлы. В 2017 году комиссия выпустила Букварь, в котором для ясности изложила свои взгляды. Более того, власть группы над производными финансовыми инструментами в конечном итоге будет охватывать инсайдерскую торговлю, накачку и сброс и аналогичные действия по мере того, как она узнает об отрасли.

Институциональные инвесторы, ожидающие участия в криптовалюте, могут найти CFTC весьма привлекательным. В конце концов, комиссия выпустила официальный Стратегический план на 2020-2024 годы, ориентированный на биткойн и другие криптовалюты. В плане особое внимание уделяется четкому регулированию криптовалюты для всех американцев, но при этом поощряются инновации в этой сфере. Тем не менее, он планирует «быть жестким» по отношению к тем, кто «нарушает правила».

CFTC тоже сдержала свое слово, преследуя биржу BitMEX, заявив, что не удалось зарегистрировать платформу.Многие энтузиасты криптовалюты взволнованы, поскольку регулирование может означать, что в конечном итоге будет создан биржевой фонд биткойнов (ETF) — то, что SEC не желала реализовывать в течение некоторого времени.

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями

FinCEN разработало свое руководство в 2013 году, заявив, что, хотя виртуальная валюта является средством обмена, она не обладает всеми атрибутами реальной валюты, что означает, что она не считается законным платежным средством. Тем не менее, они заявляют, что до тех пор, пока клиент готов принять его, любой может использовать биткойн для покупки товаров и услуг.

Также важно отметить, что те, кто использует криптовалюту для покупки товаров и услуг, не считаются бизнесом, оказывающим денежные услуги, то есть они подпадают под действие другой нормативной политики, чем традиционный бизнес.

Федеральная резервная система

В марте 2021 года председатель Федеральной резервной системы Джером Пауэлл заявил, что Биткойн является скорее «спекулятивным активом», более близким к золоту, чем валютой или средством сбережения. Пауэлл также утверждал, что Биткойн не является особенно полезным средством сбережения из-за его волатильности, отсюда и спекулятивное прозвище.

Фактически, Федеральная резервная система часто официально заявляла о рисках биткойнов и других цифровых активов, рекомендуя гражданам не инвестировать в них. Рэндал К. Куорлс, ключевой председатель Совета управляющих Федеральной резервной системы, зашел так далеко, что заявил, что биткойн никогда не станет «революционным средством платежа».

Однако, по иронии судьбы, Федеральная резервная система планирует продолжить разработку собственной цифровой валюты, которая, скорее всего, будет больше напоминать стейблкоин.

Регулирующий орган финансовой отрасли

FINRA требует, чтобы брокеры криптовалюты имели сертификаты для работы с такими ценными бумагами, как биткойны. Если, скажем, так называемый брокер криптовалюты предоставляет неверную информацию, FINRA может предоставить помощь юриста. Если у этого брокера нет лицензии, ему будет трудно продолжать свою практику, и, вероятно, ему придется выйти из бизнеса.

В противном случае FINRA делает все возможное, чтобы информировать граждан о рисках, связанных с криптовалютами, предоставляя информативные подкасты и руководства по цифровым активам.

Управление валютного контролера

OCC является одной из самых прогрессивных правительственных групп с точки зрения законодательства о биткойнах и криптовалюте. Как регулирующий орган крупных банков, офис разрешил национальным банкам на законных основаниях предлагать услуги по хранению криптовалюты и работать со стейблкоинами в 2020 году, прежде чем в следующем году назначить первый в США «банк цифровых активов».

С тех пор исполняющий обязанности контролера OCC Майкл Хсу изложил планы по пересмотру своего руководства по криптографии, чтобы способствовать «ответственным инновациям».«Он хочет, чтобы криптостартапы чувствовали себя желанными гостями в Соединенных Штатах, при условии, что они также будут обеспечивать безопасность граждан.

История регулирования в США

Можно с уверенностью сказать, что правительства не заботились о Биткойне при его запуске в 2009 году — если они даже знали об этом. Тем не менее, как только стало известно о том, что граждане используют его в даркнете, регулирующие органы начали обращать на это внимание. Ситуация действительно изменилась, когда в 2013 году ФБР уничтожило The Silk Road, ведущую платформу даркнета, которая принимала только биткойны.

Всего за два года The Silk Road заработал более 1,3 миллиарда долларов в биткойнах. ФБР опасалось, что большая часть этих доходов была результатом отмывания денег, что положило начало анонимности дебатов о биткойнах. В том же году FinCEN объявил, что биткойн не является законным платежным средством. Сенат США также разослал письма, предупреждающие правоохранительные органы об угрозах цифровых активов.

Однако только в 2015 году государство обратилось к регулированию использования криптовалюты. Этим штатом был Нью-Йорк, который публично изучал этот сектор в течение двух лет.Затем появилась BitLicense — обязательный мандат, который должен передать бизнес, чтобы посредничать при покупке и продаже криптовалюты, хранить или предлагать хранение криптовалюты, управлять криптовалютной биржей и многое другое.

Для утверждения BitLicense, помимо прочего, необходимо реализовать политики «Знай своего клиента» (KYC) и «Борьба с отмыванием денег» (AML). Многие государства последовали их примеру в регулировании биткойнов, но ни у одного из них нет ничего похожего на BitLicense.

Регулирование было усовершенствовано в 2020 году благодаря Конференции органов надзора государственных банков (CSBS).Это упростило для PayPal и аналогичных платежных групп возможность предлагать цифровые активы.

Вайоминг — очень дружественный к криптовалюте штат, который на законных основаниях признает криптовалюты деньгами. Государство позволяет криптовалютным компаниям становиться специализированными депозитными учреждениями (SPDI), своего рода банком, который может предоставлять цифровые активы в кредит, обеспечивать хранение криптовалюты и предлагать другие виды услуг.

Штат Техас похож на Вайоминг в том, что он признает криптовалюты в качестве средства обмена.Это также одно из самых дружелюбных штатов, когда дело доходит до майнинга криптовалют. Техас планирует стать крупным центром майнинга криптовалюты.

Наконец, мэр Майами потратил 2021 год на разработку прогрессивных законов о криптографии в штате Флорида. Город пытается разрешить гражданам платить налоги в биткойнах, например, среди других важных событий, которые признают криптовалюты как передачу стоимости.

Законен ли биткойн в Китае?

В мае 2021 года Китай официально запретил финансовым группам предоставлять любые услуги, связанные с биткойнами.Хотя в стране уже были запрещены обмены криптовалютой и методы сбора средств, связанные с криптовалютами, этот запрет последовал за традиционными предприятиями, связанными с криптосервисами, такими как банки и другие финансовые учреждения. В качестве аргумента страна привела нестабильность криптовалюты.

Однако гражданам, которые уже владеют криптовалютой, по закону разрешено хранить ее.

История регулирования в Китае

В целом Китай не стремится активно регулировать криптовалюту, но так было не всегда.До конца 2017 года граждане Китая пользовались криптовалютой без особого государственного вмешательства. В конце концов, правительство узнало достаточно о криптографии и приняло меры в отношении предприятий с высоким уровнем риска.

В результате Народный банк Китая запретил первичное размещение монет (ICO), что означало, что проекты не могли проводить сбор средств в стране. Тем не менее, это не должно вызывать особого удивления, поскольку китайское правительство было после всех видов международных транзакций — криптовалютных и других.Эти правила негативно сказались на торговле криптовалютой в Китае, и многим компаниям пришлось уехать с материка.

Китайское правительство принимает дальнейшие меры против майнинга летом 2021 года. Учитывая, что в стране находится значительная часть мировых майнеров — примерно от 50% до 70%, — в результате цена биткойна сильно упала. Китай обвинил биткойн-майнеров в том, что они не достигли своих климатических целей. В том же году Китай запретил финансовым группам предоставлять криптоуслуги и запретил крупным группам, таким как Alipay, делать то же самое.

По другую сторону масштабных репрессий в Китае — интерес правительства к технологии блокчейнов и цифровым валютам центральных банков (CBDC). Страна, как известно, работает над собственной CBDC, которая представляет собой криптовалюту стейблкоина, которая привязана к цене иены в соотношении один к одному. В конечном итоге после выпуска эта технология позволит Китаю оцифровать иену.

Регулирование биткойнов в остальном мире

Как можно предположить, в отношении криптовалют не существует глобального состояния регулирования.Практически в каждой стране есть правила, которые отличаются друг от друга. Перейдем к самым известным.

Азия

Россия

Некоторое время Биткойн не регулировался в России. Однако в 2020 году страна приняла закон, в котором говорится, что ни федеральные служащие, ни члены их семей не могут владеть криптовалютами в любой форме. Российское правительство также узаконило торговлю биткойнами, но запретило использовать биткойны и другие криптовалюты в обмен на товары и услуги. Некоторые официальные лица пытались это возразить, и есть даже группа лоббистов, утверждающих, что российское правительство стоит на пути криптоиндустрии.Также ходят слухи о новом законопроекте, который потребует от граждан декларировать свои владения.

Япония

Правительство Японии объявило биткойн законным платежным средством с 2016 года и требует, чтобы криптобиржи соблюдали политику AML и KYC. Это решение стало результатом многолетних правительственных исследований после инцидента на горе Гокс.

Дальнейшие взломы затронули японские криптовалютные биржи, в результате чего власти потребовали улучшения политик защиты и временно приостановили новые биржи.Однако в 2019 году Япония начала разрешать новые криптобиржи и указывать правила для улучшения предложения токенов безопасности (STO) и рынков ICO.

Индия

Резервный банк Индии (RBI) запретил местным предприятиям обслуживать криптовалюты в 2018 году, заявив, что они не являются законным платежным средством и ни одно юридическое лицо не может иметь с ним «отношения». Этот запрет продлился два года до марта 2020 года, когда RBI отменил его. Таким образом, торговля биткойнами и криптовалютами теперь легальна, но первоначальные предложения монет и фонды активов по-прежнему незаконны.

Европа

Страны Европы относительно прогрессивны, хотя Европейский Союз все еще пытается найти нормативный консенсус. В 2015 году Европейский суд (ECJ) постановил, что торговля криптовалютой — это предоставление услуг. Эта декларация означает, что цифровые активы не облагаются налогом на добавленную стоимость (НДС). Конечно, отдельные страны по-прежнему могут устанавливать свои собственные правила, как и штаты в США.

При этом европейские страны подписали 5-ю Директиву о борьбе с отмыванием денег (AMLD5), которая затрагивает все страны.Эта директива создаст список всех трейдеров и держателей криптовалюты в попытке бороться с терроризмом и отмыванием денег.

Франция

Франция регулировала ICO и группы, предоставляющие криптосервисы в 2019 году. С тех пор страна серьезно ужесточила все требования KYC и AML для французских бирж и потребовала, чтобы они регистрировались в федеральном правительстве. Однако по состоянию на 2021 год страна все еще пытается создать общую нормативно-правовую базу. Глава Банка Франции Франсуа Вильруа де Галхау заявил, что у ЕС есть только один или два года, чтобы сделать это, прежде чем цифровые активы повлияют на его финансовый суверенитет.

Германия

В 2021 году Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) предоставило Coinbase официальную лицензию, необходимую для обслуживания клиентов в стране. Coinbase стала первой группой, связанной с криптовалютой, которая получила эту лицензию — требование, которое вступило в силу в ноябре 2019 года. BaFin планирует передать лицензию многим другим группам.

Соединенное Королевство

Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) положительно относится к биткойнам, даже несмотря на то, что актив не считается законным платежным средством.С 2020 года актив считается собственностью в Великобритании, что означает, что он облагается налогом на прирост капитала. Однако, поскольку криптовалюты отличаются от традиционных классов активов, этот налог может варьироваться в зависимости от вовлеченных сторон.

Однако в 2021 году FCA запретило Binance участвовать в регулируемой деятельности в Великобритании из-за проверки операций. Страна также запретила производные криптовалюты, поскольку они не могут быть «надежно оценены» клиентами.

Южная и Центральная Америка

Сальвадор

Сальвадор стал первой страной в мире, которая сделала биткойн законным платежным средством.Летом 2021 года вступил в силу закон, обязывающий компании принимать биткойны для оплаты товаров и услуг. Граждане также могут оплачивать жилье цифровыми активами, которые не облагаются налогом на прирост капитала при расходовании. Президент Сальвадора перебросил биткойны на сумму 30 долларов в личный кошелек каждого взрослого жителя, пожелавшего перейти на новую форму оплаты.

Парагвай

Вскоре после постановления Сальвадора многие считали, что следующим будет Парагвай. 14 июля 2021 года Конгресс в Парагвае выпустил законопроект, «регулирующий деятельность по производству и коммерциализации виртуальных или криптоактивных активов».«По сути, будет три правительственные стороны, которые будут контролировать аспекты криптографии, пытаясь предотвратить отмывание денег и управлять всем использованием электроэнергии.

В противном случае страна установит мониторинг криптовалютных транзакций, который все должны соблюдать, и майнеры должны получить лицензию на майнинг виртуальных активов, чтобы продолжить свою деятельность. Однако важно отметить, что виртуальные активы не считаются законным платежным средством в Парагвае. Скорее, они считаются токенами безопасности, от которых общественность имеет право получать прибыль.

Панама

Наконец, законодатели Панамы планируют ввести регулирование биткойнов в июле 2021 года. Страна представит законопроект, устанавливающий четкие правила и доступ к цифровым валютам. Конгрессмен Габриэль Силва утверждает, что эта поддержка сделает Панаму инкубатором финансовых технологий и развития предпринимательства.

стран, в которых биткойн запрещен или легален в 2021 году

При подготовке к покупке биткойнов одним из первых шагов должно стать выяснение того, является ли это законным в вашей стране или нет.Если вы уже знаете состояние своей страны, но вам интересно узнать о них, читайте дальше! Биткойн не просто законный или …

Если вы хотите купить, продать или потратить биткойны, вам следует проверить, является ли это законным в вашей стране.

На самом деле, есть много стран с различными правилами криптовалюты. Некоторые из них даже выделяют биткойн, позволяя использовать его в качестве денег, платить налоги, покупать товары или торговать им как товаром.

В других странах даже простое владение биткойнами может привести к тюремному заключению.Другие еще даже не потрудились его регулировать, оставив Биткойн и другие криптовалюты в юридической неопределенности.

Легальность биткойнов во всем мире можно увидеть на этой карте:

Юридическая карта биткойнов и других криптовалют. Источник: Coin.dance

Несмотря на то, что биткойн имел некоторый шанс созреть, в великой схеме истории денег Биткойн все еще является новым. Может пройти десятилетие или десятилетия, прежде чем Биткойн сможет полностью заменить мировую денежную массу. С его все более широким распространением и становлением законным платежным средством, когда-то надуманная идея о Биткойне как мировой валюте становится все ближе к реальности.

В этой статье будет рассказано, где биткойны и криптовалюты

  • Запрещено
  • Запрещено
  • Юридически
  • Ни законно, ни незаконно

Отказ от ответственности: хотя этот список обширен, правила криптографии часто могут изменяться.

Страны, в которых запрещен биткойн

Биткойн и криптовалюты обычно приветствуются в большинстве стран мира. Тем не менее, некоторые страны фактически запретили их или их использование.Были ли наложены запреты из-за децентрализованного характера биткойнов, угрозы их текущей финансовой системе или просто потому, что надлежащие правила еще не утверждены, по крайней мере девять стран решили это сделать. Это:

  • Алжир. Утверждая, что они не подкреплены ничем физическим, Алжир запретил криптовалюты.
  • Боливия. Центральный банк запретил использование криптовалют из-за их нерегулируемого характера.
  • Бангладеш. Ссылки на возможность отмывания денег и несанкционированного доступа бангладешским банком, биткойнами и другими криптовалютами являются незаконными.
  • Доминиканская Республика. Ссылаясь на то, что они не являются законным платежным средством, криптовалюты являются незаконными в Доминиканской Республике.
  • Гана. Хотя криптовалюты считаются незаконными в Гане, Банк Ганы видит потенциал блокчейна и оценивает, как вписать его в свою финансовую структуру.
  • Непал. Центральный банк Непала запретил биткойн, потому что это нелегальная валюта.
  • Республика Македония. Граждан предупреждают, что они не могут иметь криптовалютные ценные бумаги за границей. Крипто по-прежнему незаконно.
  • Катар. Ссылаясь на нестабильность цен, возможность финансовых преступлений и отсутствие поддержки со стороны центрального правительства, криптовалютная деятельность запрещена.
  • Вануату. Несколько новостных агентств опубликовали историю о том, что Вануату принимала биткойны в обмен на гражданство.Однако Управление по делам гражданства отрицает это. Страна утверждает, что принимает только доллары в обмен на гражданство.

Страны, в которых использование биткойнов законодательно ограничено

Помимо стран, где BTC запрещен, есть также страны, в которых биткойн несколько ограничен и не может быть продан или использован для оплаты. В таких государствах банкам и другим поставщикам финансовых услуг запрещено иметь дело с криптовалютными биржами и компаниями, а в более крайних случаях страны даже запретили криптовалютные биржи (например, Китай).

  • Бахрейн. Для использования сервисов криптоактивов в Бахрейне необходима лицензия.
  • Китай. Китайский цифровой юань впервые в стране опубликовал информацию о заработной плате в сети. Несмотря на то, что Китай занимается исследованием криптовалют в течение многих лет, он осторожно продвигается на рынке, перечисляя целый спектр правил с точки зрения ограничения первоначального предложения монет (ICO). У Китая были ресурсы для работы с 70% предприятий по добыче биткойнов, но это регулировалось официальными лицами по экологическим причинам.
  • Гонконг. Может быть принят закон, который может ограничить торговлю криптовалютами для лиц, имеющих более 1 миллиона долларов в своем инвестиционном портфеле. Помимо этого, Гонконг подчеркивает определенные правила, когда дело доходит до ICO. Для того, чтобы биржи вступили в силу, также необходимы правила.
  • Иран. Финансовым учреждениям не разрешается обрабатывать криптовалюты.
  • Казахстан. Национальный банк ввел жесткие ограничения на криптовалюту, биржи и майнинг запрещены.Предполагается полный запрет криптовалюты.
  • Россия. Криптография легальна в России, но ограничена. Банки и биржи должны быть зарегистрированы в Центральном банке, и криптовалюта не может использоваться в качестве способа оплаты.
  • Саудовская Аравия. После запрета Биткойн теперь легален в стране. Банкам, однако, запрещено участвовать.
  • Турция. Криптовалюты нельзя использовать в качестве финансовых активов в банках. Их также нельзя отнести к платежным инструментам.
  • Вьетнам. Хотя Биткойн по-прежнему запрещен в торговых отношениях Государственным банком, владение криптовалютой и торговля ею являются допустимым явлением для обычного пользователя. В стране проводятся исследования для дальнейшего понимания криптовалюты и ее последствий.

Обратите внимание, что, несмотря на запреты и ограничения, эти законы не искоренили биткойн или другие операции с криптовалютой и их использование. Из-за характера децентрализованных криптовалют запретить их просто невозможно.Многие люди в этих странах по-прежнему используют такие сайты, как Local Bitcoins, Paxful или Bisq , чтобы торговать ими с другими, о чем свидетельствуют объемы торгов на этих платформах.

Источник. coin.danceSource. coin.dance

Это служит доказательством того, что ни одно правительство не может по-настоящему запретить Биткойн, если оно не запретит использование Интернета для всей страны.

Страны, в которых Биткойн легален

Положительным моментом является то, что исследования показывают, что есть как минимум 111 штатов, где биткойн и криптовалюты признаны законом и являются законными.

Например, крупные страны, такие как США и Канада, в целом дружелюбно относятся к криптовалютам, пытаясь обеспечить соблюдение законов о борьбе с отмыванием денег и предотвратить мошенничество. Между тем, в Европейском союзе государствам-членам не разрешено запускать свою собственную криптовалюту, но криптообменники поощряются к легализации и соблюдению правил.

По состоянию на август 2021 года самыми дружественными к биткойнам странами, в которых BTC является легальным, являются:

Антигуа и Барбуда. Был принят закон о защите бирж и пользователей криптовалюты. Биткойн может вскоре стать законным платежным средством в стране, поскольку вы можете использовать биткойн для оплаты гражданства.
Австралия. Биткойн и другие криптовалюты легальны в стране с 2017 года и облагаются налогом на прирост капитала.
Барбадос. Криптовалюты легально работают на Барбадосе. У Барбадоса есть собственная цифровая валюта DCash, которая будет активна в 2021 году.
Бельгия. Криптовалюты — это «разные подоходные налоги».Криптовалюта не считается законным платежным средством, хотя и признана возможной «альтернативой деньгам».
Болгария. Лицензии не требуются для ведения криптовалютного бизнеса, и они рассматриваются как доход от продажи финансовых активов.
Каймановы острова. Приняты новые законы, регулирующие криптовалюты. У них есть благоприятные налоговые законы для бизнеса, включая криптовалютный бизнес.
Чили. Криптовалюты подпадают под действие денежной политики страны.В Чили есть защита для обмена криптовалюты.
Хорватия. Существует не облагаемый налогом порог в размере 3800 кун и налог на прирост капитала в размере 12-18%. Правительство предупреждает о высоком риске криптовалюты.
Доминика. Планируется протестировать криптовалюту, DCash, перспективы криптовалюты в стране положительные. Был проект по раздаче биткойнов населению, но он был отменен.
Эстония. Крипто считается виртуальной валютой и имеет цифровую ценность как способ оплаты, хотя не считается законным платежным средством.
Финляндия. Крипто является законным и считается виртуальной валютой. Финансовый надзор является органом, занимающимся виртуальными валютами.
Германия. Криптоактивы разрешено покупать, продавать и удерживать, пока они принадлежат лицензированному учреждению.
Индонезия. Криптовалюты легальны в Индонезии с 2019 года. Они рассматриваются как товар при торговле, а не как способ оплаты.
Италия. Криптовалюты, рассматриваемые как виртуальная валюта, облагаются корпоративным и личным подоходным налогом.
Ирландия. Крипто считается виртуальной валютой и облагается налогом по-разному в зависимости от нескольких сценариев.
Япония. Криптоактивы относятся к категории «разные доходы».
Литва. Литва стала одной из первых стран, в которых была введена система регулирования криптовалют и налогообложения, при этом доходы до 2500 евро не облагаются налогом.
Мальта. Мальта известна тем, что является домом для некоторых из крупнейших бирж криптовалют, таких как Binance и OKEx, из-за их открытой позиции в отношении криптовалют.
Маврикий. Их правила относятся к категории цифровых активов.
Маршалловы Острова. SOV, или суверен, является законной валютой Маршалловых островов и работает на блокчейне.
Новая Зеландия. Криптовалюты сравниваются с золотом и облагаются налогами.
Норвегия. Криптовалюты считаются активами и облагаются налогом.
Филиппины. Криптовалюты относятся к категориям ценных бумаг и инвестиционных контрактов и регулируются SEC.Любые финансовые услуги, связанные с криптовалютами, например биржи, регулируются руководящими принципами Центрального банка Филиппин.
Сербия. Крипто считается цифровым активом для уплаты налогов. Для криптосервисов нужна лицензия.
Южная Корея. Криптовалюта является законной и регулируется законами о борьбе с отмыванием денег, но при этом строго регулируется государством. Финансовые учреждения обязаны сообщать о транзакциях с криптовалютой.
Швеция. Торговля биткойнами считается финансовой услугой.Прибыль облагается налогом как доход от бизнеса.
Швейцария. Еще в 2017 году коммерческий регистр принимал криптовалюту в качестве оплаты. Учреждениям нужны лицензии для работы с криптовалютами. Существуют обширные правила, которые дают очень позитивный взгляд на криптовалюту в целом.
Украина. Крипто классифицируется как собственность в стране. Это растущее направление для нескольких криптовалютных компаний.
Соединенное Королевство. Биржи должны соответствовать определенным требованиям FCA.Биткойн — это «частные деньги».
Объединенные Арабские Эмираты. Считающиеся дружественной к криптовалюте страной, ОАЭ имеют свою собственную стратегию Emirates Blockchain 2021, чтобы перевести большинство своих транзакций в блокчейн и стать правительством, работающим на блокчейне.
США. Crypto регулируется налоговым законодательством США. Регулируется, если при продаже ценных бумаг используются криптовалюты.
Узбекистан. Теперь криптовалюта в стране легальна. Доход, полученный от криптовалют, не облагается налогом, и для работы биржам требуются особые требования и лицензирование.
Венесуэла. Венесуэла, создав в 2017 году собственную криптовалюту, обеспеченную нефтью, казалась главным кандидатом на широкое распространение криптовалюты. В 2018 году он был объявлен незаконным, и в январе 2020 года были предприняты попытки снова сделать его легальным. Горнодобывающая промышленность, которая была незаконной, и тем, кто ее занимался, были сняты обвинения. Криптовалютная деятельность теперь легальна в Венесуэле.

Страны, в которых Биткойн является официальным тендером

Сальвадор. Это пока единственная страна, которая признает Биткойн в качестве законного платежного средства. До этого действия это признавалось риском инвестора. Биткойн-инвесторы должны радоваться. Биткойн как законное платежное средство в любой стране — это грандиозное событие, заслуживающее всей прессы. Этот шаг Сальвадора может стать заметным прецедентом в истории, если все больше и больше стран начнут принимать Биткойн в будущем.

Страны, в которых биткойн не является ни законным, ни незаконным

Некоторые страны до сих пор не решили, что им делать с биткойнами.В таких случаях использование BTC является законным в том смысле, что вы можете владеть им, но нет четких правил или правовой защиты, касающихся его статуса. Эти страны либо уже создают правовую основу для биткойнов и криптовалют, либо заняли выжидательную позицию.

В число этих «еще не определившихся» стран входят:

Албания. Предупреждает граждан об ответственном использовании криптовалюты.
Афганистан. Минздрав планирует использовать блокчейн для выявления мошенничества в медицине.Тем не менее, юридический статус криптовалюты неясен.
Ангола. Законодательства по этому поводу нет.
Ангилья. У них есть политика, регулирующая ICO, но не упоминается прямой запрет криптовалют.
Аргентина. Указывает, что их Центральный банк — единственный, кто может выпускать легальную валюту, и подчеркивает, что граждане относятся к криптовалюте ответственно.
Белиз. На сегодняшний день в Белизе нет правил криптовалюты.
Британские Виргинские острова. Считается, что они подходят для ICO, но ничего официального о криптовалютах нет. Правительство находится в режиме ожидания с политикой криптовалюты, желая сначала увидеть, как разворачивается криптовалютная сцена, прежде чем предпринимать дальнейшие действия.
Бруней. Акцент делается на том, что криптовалюта не является законным платежным средством. Правительство призывает к осторожности.
Камбоджа. Хотя правительство разрабатывает собственную валюту, поддерживаемую блокчейном, криптовалюты по-прежнему остаются серой зоной с юридической точки зрения, поскольку правительство предупреждает о потенциальных рисках, связанных с криптовалютами.
Коста-Рика. Криптовалюты подчеркиваются как риск и ответственность человека и не признаются законным платежным средством.
Куба. Нет всеобъемлющей основы для работы с криптовалютой при правительстве. Тем не менее, биржа все еще поддерживала внутреннюю негативную реакцию.
Гватемала. Граждане предупреждены о децентрализованном характере криптовалюты. Он не признается в качестве внутреннего или иностранного тендера.
Гаити. Для работы с криптовалютой не дается никаких рамок.
Индия. Хотя ранее в 2021 году существовали опасения по поводу запрета, правительство собирается создать доску, которая решит, как обращаться с криптовалютой.
Гондурас. Биткойн и другие криптовалюты не поддерживаются Центральным банком страны. Лицо несет полную ответственность за свои риски.
Кения. Правительство вынесло предупреждения о нестабильном характере криптовалюты, отсутствии регулирования, подверженности преступной деятельности и призывает к осторожности граждан, которые хотят этим заниматься.
Ямайка. Правительство требует осторожности при обращении с криптовалютой.
Латвия. Хотя криптовалюта облагается подоходным налогом с физических и юридических лиц, криптовалюты по-прежнему находятся в серой зоне в Латвии с юридической точки зрения.
Лесото. Не поощряя использование криптовалюты, Лесото не разрешает использование нелицензионных криптовалют.
Макао. Валютное управление Макао не поощряет использование криптовалюты.
Малайзия. Биткойн и другие криптовалюты не являются законным платежным средством, и правительство Малайзии советует гражданам использовать их с осторожностью. Особое внимание уделяется прозрачному использованию биткойнов и криптовалюты.
Мексика. Финансовые учреждения уделяют особое внимание передаче рисков, связанных с криптовалютами, гражданам. Он не поддерживается Центральным банком и не считается законной валютой.
Молдова. Нацбанк Молдовы предлагает действовать осторожно.
Черногория. Криптовалюта рассматривается как индивидуальный риск. Учитывая их желание присоединиться к Европейскому союзу и использование евро в качестве законного платежного средства, правительство осторожно действует с криптовалютой.
Пакистан. Несмотря на то, что криптовалюты исследуются на предмет возможного уклонения от уплаты налогов и отмывания денег, биткойны и другие криптовалюты не признаются.
Таджикистан. Хотя Центральный банк хочет создать свою собственную цифровую валюту, это одно из наименее кибербезопасных мест в мире, заставляющее криптовалюту работать средствами, которые не являются ни законными, ни незаконными.
Танзания. Танзанийский шиллинг — единственный шиллинг, который описывается как законное платежное средство, а криптовалюта является законной, но не рекомендуется.
Самоа. Криптовалюта не считается законным платежным средством и на данный момент не одобряется Центральным банком из-за ее рискованного и спекулятивного характера. Всем, кто хочет вести бизнес с криптовалютами, нужна бизнес-лицензия. Центральный банк признает потенциал блокчейна.
Зимбабве. Криптовалюты не регулируются, но правительство предупреждает людей об их использовании, ссылаясь на возможности финансирования терроризма и мошенничества.

Опасения по поводу повсеместных репрессий в отношении криптовалюты давным-давно влияют на Биткойн.

Из-за этого многие люди по-прежнему опасаются ненадежных систем и вместо этого полагаются на традиционные банки.

Тем не менее, все большее число правительств выбирают цифровые инновации и играют определенную роль в отрасли. В то же время юрисдикции, которые противостоят развивающейся отрасли, рискуют остаться позади. По иронии судьбы, эти страны уже являются одними из самых бедных стран в мире, и повсеместные репрессии в отношении биткойнов и криптовалют, похоже, не дают благоприятных результатов для улучшения ситуации.Наоборот; охват криптовалютного бизнеса с помощью благоприятных правил представляет собой отличную возможность для привлечения инноваций, капитала, налоговых поступлений и повышения уровня жизни для всего населения.

Вы также можете прочитать: Как купить биткойн?

Законен ли биткойн в США? (Обновление 2019) — Узнайте все о регулировании криптовалют в этом учебном пособии по Xena Exchange

Биткойн — самая желанная криптовалюта из всех, пресловутый король криптовалюты и монета с самой большой капитализацией.Но это также монета, окутанная неопределенностью и окруженная юридическими загадками. Вопрос о том, является ли Биткойн законным, был на устах почти каждого потенциального энтузиаста криптоиндустрии с момента ее зарождения, поскольку страх быть причастным к незаконным сделкам из-за торговли биткойнами растет среди тех, кто не вник в тонкости рынка. Дело в том, что каждая страна имеет собственное правовое положение в отношении биткойнов, и надлежащее исследование законодательства соответствующей страны является ключевым моментом при принятии решения о начале пути криптовалютной торговли.

Законен ли биткойн в США?

Биткойн находится под вопросом в США, учитывая его сильно фрагментированную правовую систему и множество законов, которые варьируются от штата к штату. SEC отвечает за регулирование обращения и правового статуса биткойнов на федеральном уровне США и заявила, что биткойн не является товаром или ценной бумагой. Между тем, CTFC обозначила биткойн как товар в США.

Вопрос о том, является ли биткойн законным, варьируется от штата к штату, и, хотя покупка биткойнов в США является законной, в некоторых штатах, таких как Нью-Гэмпшир, покупатель должен получить лицензию на перевод денег.Калифорния находится в подвешенном состоянии, поскольку в ней еще нет четкого регулирования статуса биткойнов.

Однако в большинстве штатов США нет явных законов, запрещающих продажу, покупку или обращение биткойнов, поскольку статус криптовалюты не определен и, следовательно, не регулируется.

Правовые вопросы Биткойн

Возникает много вопросов относительно статуса Биткойна в США. Некоторые виды деятельности являются законными, а другие — сомнительными.

Законно ли майнить биткойны в США?

Вопрос о том, является ли майнинг криптовалюты законным, стоит очень остро перед теми, кто задумывается о создании майнинговых установок. Майнинг биткойнов в Соединенных Штатах совершенно законен, но, поскольку он обозначен как товар, прирост капитала необходимо сообщать в налоговых целях.

Законно ли покупать биткойны в США?

Вопрос о том, является ли покупка биткойнов в США законной, также довольно ясен, поскольку, по данным Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США, по состоянию на 2013 год использование биткойнов для покупки благонамеренных товаров и услуг не является незаконным. .Согласно руководящим принципам, установленным организацией, также законно инвестировать в биткойны, и криптовалюта приемлема в качестве формы оплаты, если продавец товаров или услуг готов предоставить услугу или продать товары за биткойн.

Законно ли играть в биткойны в США?

Еще один любопытный вопрос: легальны ли азартные игры на биткойны в США. Текущая правовая база в большинстве штатов США не дает четких или жестких руководящих принципов или предписывающих законов, которые так или иначе утверждали бы, что ставки в биткойнах или любой другой криптовалюте в онлайн-казино являются незаконными.В США есть ряд онлайн-казино, доступных через Интернет, которые принимают биткойны в качестве средства ставок. Биткойн-покер полностью легален в онлайн-казино, что позволяет игрокам устанавливать биткойны в качестве способа оплаты в игре или в качестве ставок. Правовой статус биткойн-лотерей такой же, как и у азартных игр, и не запрещен никакими законодательными актами США.

Законно ли торговать биткойнами в США?

Законно ли торговать биткойнами — это более сложный вопрос, на который нужно ответить, поскольку множество юридических лиц в США устанавливают различные барьеры и определяют проблему торговли.Комиссия по ценным бумагам и биржам изучает ICO и внимательно рассматривает только статус биткойна как ценной бумаги и, следовательно, сосредотачивается на конкретных транзакциях. CTFC более дружелюбен по отношению к биткойнам и даже позволил создавать фьючерсы на биткойны, что позволяет им свободно торговать на рынке. Служба внутренних доходов рассматривает биткойн как любой другой актив и ожидает, что продавцы и трейдеры будут сообщать о своих доходах в налоговых целях, как и в случае с любым другим торгуемым активом.

Выдача лицензий на торговлю биткойнами больше связана с отдельными штатами, поскольку в США нет единого закона о криптовалюте.Самая распространенная лицензия, которую трейдеры или держатели биткойнов должны получить во многих штатах для операций с биткойнами в США, — это лицензия на перевод денег, которая объясняется FinCen следующим образом:

«Оператор по переводу денег подпадает под федеральное определение денег. Сфера услуг (MSB).

Компания является MSB и должна зарегистрироваться, если она ведет бизнес на сумму более 1000 долларов США с одним человеком в одной или нескольких транзакциях (в любой категории деятельности, перечисленной ниже) в один и тот же день в одной или нескольких из следующих услуг:

  • Денежные переводы
  • Дорожные чеки
  • Обналичивание чеков
  • Обмен валюты или обмен
  • ИЛИ предприятие предоставляет услуги денежных переводов на любую сумму.»

Регулирование биткойнов в отдельных штатах

Каждый штат в США имеет собственное законодательство в отношении криптовалюты, и хотя в большинстве штатов нет определенных требований к криптовалюте, некоторые сформулировали квазизаконы и требования для держателей биткойнов.

Отношение государств к криптовалюте в целом можно классифицировать как спорное, безразличное, дружелюбное или враждебное. Большинство государств не имеют мнения о криптовалюте. Некоторые, такие как Колорадо, Делавэр, Флорида, Канзас и другие, приняли правила и требования для криптографии.Штат Невада даже запретил налогообложение смарт-контрактов или технологии блокчейн.

Некоторые государства враждебно настроены по отношению к криптовалюте. Например, Коннектикут ввел требования к лицензиям на перевод денег. Штат Гавайи запретил все операции с криптовалютой в 2014 году, но снял запрет в 2018 году и поместил все связанные операции под лицензию на перевод денег. Нью-Йорк, Нью-Мексико и другие штаты также враждебно настроены по отношению к Биткойну и требуют лицензий на перевод денег для операций с криптовалютой.

Другие страны

Криптовалюта также регулируется в других странах. Пока что Япония — единственная страна, объявившая биткойн законным платежным средством. Биткойн легален в Японии, и многие магазины принимают его в качестве платежного средства. Несмотря на кажущуюся прогрессивную позицию Японии в отношении биткойнов, власти страны в последнее время принимают жесткие меры в отношении бирж, вынуждая их и многих других принимать более эффективные меры безопасности.

Учитывая, что США считаются ведущей страной в вопросах, связанных с регулированием биткойнов, соседи страны, такие как Канада, также пострадали.Вопрос о том, является ли покупка биткойнов законной в Канаде, является популярным в поисковых системах. Фактически, Канада была одной из первых стран, разработавших законодательство о биткойнах (еще в 2014 году). Правительство Канады ясно дало понять, что биткойн не является законным платежным средством, и все транзакции с биткойнами в стране облагаются налогом.

Многие другие страны все еще обсуждают статус Биткойна и еще не достигли консенсуса по этому поводу. Например, Соединенное Королевство не считает биткойн товаром и пока не желает его регулировать.Правительство России все еще обдумывает законопроект о криптовалюте, и после многих чтений в Государственной Думе нет четких сроков, когда закон будет принят. Европейский союз в целом не имеет консенсуса по биткойнам и криптовалютам, но Европейский центральный банк стремится к более жесткому контролю над операциями с цифровыми валютами.

Оглядываясь назад

Суть Биткойна — это торговля им и получение прибыли от операций с ним и другими цифровыми активами.Если возникает вопрос о местонахождении, резидентам США следует обратить внимание на страны, дружественные к биткойнам, чтобы избежать проверки со стороны налоговых органов и других государственных регулирующих органов, контролирующих законы о борьбе с отмыванием денег. Если вопрос о местонахождении по-прежнему стоит перед трейдером без каких-либо границ, переезд в дружественную криптовалюту страну, такую ​​как Япония, является хорошим вариантом, чтобы в полной мере насладиться свободой использования криптовалюты в повседневной жизни.

Получение лицензии на переводчик денег — самый надежный способ обеспечить свободу торговли биткойнами во многих штатах Америки, и потенциальным трейдерам настоятельно рекомендуется рассмотреть этот вариант.Несмотря на правовую неопределенность вокруг Биткойна, он по-прежнему остается королем криптовалюты и будет привлекать энтузиастов еще долгие годы.

Заявление об ограничении ответственности

Эта статья не является предложением или юридическим советом любого рода. Все действия, предпринятые читателем после прочтения этого материала, являются их исключительной ответственностью. Настоятельно рекомендуется проконсультироваться с юристом по всем юридическим вопросам, прежде чем предпринимать какие-либо действия. Информация, содержащаяся в этой статье, представлена ​​как есть и не является юридическим советником какого-либо рода.Читая эту статью, читатель соглашается с тем, что добровольно несут все возможные риски, убытки, штрафы и т. Д., Понесенные в результате действий, предпринятых в связи с прочтением этого материала.

Опубликовано в категории: Разное

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.