Российский ландромат — Википедия
Материал из Википедии — свободной энциклопедии
«Российский ландромат» (также «молдавская схема») — крупнейшая в истории СНГ операция по отмыванию денег, зафиксированная правоохранительными органами Молдовы, России и стран Балтии. «Ландромат» действовал на протяжении четырёх лет и позволял мошенникам, использовавшим одну и ту же схему, отмывать деньги в огромных масштабах, которые даже превышают ВВП многих стран мира (через эту схему провели втрое больше годового объёма молдавской экономики[1]). В этой схеме участвовали: десятки российских банков, а также банки Молдовы и Латвии; молдавские судьи и судебные приставы; нищие номинальные директора из украинских деревень; и такие же номинальные управляющие с островов Карибского бассейна. Эти операции проводились на территории нескольких стран, но единственной пострадавшей можно считать Россию, поскольку деньги, выведенные в теневой финансовый сектор имели именно российское происхождение, а с них не были заплачены налоги, и как считается, большая их часть вряд ли когда-то вернется обратно.
Впервые про «Ландромат» стало известно в 2014 году, благодаря расследованиям и статьям «Новой газеты» и OCCRP. Тогда журналисты обнародовали отмытую за четыре года сумму ($20 млрд), описали схему, по которой работали предполагаемые мошенники (фиктивные договоры займа между зарубежными компаниями-пустышками, российские и молдавские поручители, «вынужденные» погашать несуществующий заем), и назвали главных участников махинаций — молдавский Moldindconbank и латвийский Trasta Komercbanka.
Согласно исследованию, схема работала так: две зарубежные компании-пустышки, тайно контролируемые российскими отмывателями денег, заключают фиктивный договор займа (в реальности никаких денег заемщику не перечисляется). Поручителями по долгу выступают российская компания и обязательно гражданин Молдавии. Одна из сторон договора не может расплатиться по долгу, и «кредитор» выставляет требования к поручителю. Поскольку в сделке присутствует гражданин Молдавии, дело передается в молдавский суд, где коррумпированный судья выдает официальный приказ, обязывающий российскую компанию выплатить долг. С
ru.wikipedia.org
Что такое «ландромат»? — OCCRP
Автор Дрю Салливан и Пол Раду
04 September 2017
Поддержать нас Выше: Баку, Азербайджан. Фото: Abbaszade656 (CC BY-SA 4.0)«Азербайджанский “ландромат”» — сложносочиненная схема по отмыванию денег, через которую за два года благодаря четырем зарегистрированным в Великобритании подставным компаниям прошло 2,9 миллиарда долларов.
С 2012 по 2014 год казнокрады из азербайджанской правящей элиты выкачивали деньги через счета этих компаний в эстонском банке. Их реальные владельцы тем временем были скрыты за никому не известными акционерами офшоров. (См.: Четыре ключевые компании / Four Core Companies)
Согласно просочившейся банковской информации, все четыре компании явно действовали сообща. В определенный день на счет поступали сотни тысяч долларов, а уже к вечеру полностью исчезали, за исключением буквально нескольких долларов. На следующий день все происходило заново.
Иногда платежи повторялись. Бывало, что в один и тот же день одному и тому же получателю приходили одинаковые суммы от двух или более компаний. Были и другие явные признаки отмывания денег. Счета по обе стороны как входящих, так и исходящих трансакций принадлежали слаженно работающей группе офшорных компаний, которые, как известно, имеют отношение и к другим схемам по отмыванию денег.
К чему столько усилий?
Схемы наподобие «ландромата» часто встречаются в бывших советских республиках и нередко глубоко врастают в экономическую систему. С их помощью чиновники, представители оргпреступности и даже обычные компании скрывают происхождение тех или иных средств, уклоняются от налогов или обходят санкционные требования, платят взятки, избегают таможенных сборов, переправляют деньги в Европу и другие регионы, а также незаконно присваивают средства.
Основное предназначение азербайджанской «мегапрачечной» также, судя по всему, заключается в сокрытии происхождения и назначения грязных денег. Кроме того, ее использовали в качестве «черной кассы» для выплат взяток лицам (как в самой стране, так и за ее пределами), которые действовали в интересах бакинской политической элиты, а также для приобретения предметов роскоши и перевода денег за границу для самых разных целей.
Азербайджаном управляет семья президента Ильхама Алиева — она же контролирует львиную долю государственного имущества. Алиевы бессовестно опустошают азербайджанскую казну, будто бы это их личный банкомат. Под их контролем находятся по меньшей мере восемь банков, многочисленные роскошные отели, строительные компании и другие крупные предприятия. Истинную степень их влияния на экономику этой нефтяной державы оценить пока невозможно.
Как и в других государствах с подобными режимами, в Азербайджане в ближайшее окружение правящей семьи входят состоятельные бизнесмены и представители политической элиты, часто благодаря родственным или деловым связям; они контролируют следующий уровень экономики, а также большую часть министерств. Их благосостояние напрямую зависит от милости Алиевых.
Многие из этих людей фигурируют в связанных с «ландроматом» документах. Некоторые из них возглавляют импортирующие компании и с помощью «ландромата» уходят от уплаты таможенных сборов и налогов.
Выборка пользователей азербайджанской «мегапрачечной» демонстрирует все разнообразие методов применения системы и творческий подход при ее организации. Как рассказал в интервью OCCRP один азербайджанский бизнесмен, благодаря этой схеме он смог избежать выплаты взяток таможенной службе за ввозимые из-за границы товары.
Один из наиболее влиятельных азербайджанских политиков, Ягуб Эюбов, с помощью этой системы получал многомиллионные суммы на счета подконтрольной его семье венгерской компании, а также оплачивал медицинские услуги для своих родственников. Другие тратили миллионы на покупку футбольных клубов, престижных турфирм и дорогих автомобилей. Немалые суммы отправлялись европейским деятелям за работу по улучшению имиджа Азербайджана за границей, что является одной из приоритетных целей авторитарного режима. (См.: Механизмы влияния / The Influence Machine)
В структуру «ландромата» входят офшорные компании, фигурирующие в этих незаконных сделках как деловые партнеры, клиенты, консультанты, инвесторы, поставщики и другие, на первый взгляд, законные участники. Для обоснования трансакций они зачастую создавали убедительную документацию.
Азербайджанский «ландромат» является частью более крупной глобальной сети, которая действует практически как теневая банковская система.
Ранее журналисты OCCRP разоблачили российскую «мегапрачечную» — мошенническую схему, с помощью которой из России было выведено более 20 миллиардов долларов, а также другие, более мелкие «ландроматы», действующие на территории Украины. Два этих крупных «ландромата» взаимосвязаны. По оценкам, 33 компании, имеющие отношение к азербайджанской «мегапрачечной», также фигурируют и в российской ее версии.
У всех этих структур одни и те же творцы — это люди, отвечающие за «бумажную» составляющую и, на первый взгляд, управляющие компаниями, но на самом деле действующие от лица реальных владельцев, которые предпочитают оставаться в тени.
Все они работают на базе зарегистрированных в Великобритании обществ с ограниченной ответственностью. В некоторых случаях они одновременно пользуются одними и теми же компаниями и банковскими счетами. Одна из ключевых фирм азербайджанского «ландромата», Metastar, также фигурирует в структуре российской «мегапрачечной».
Большинство «ландроматов» устроены таким образом, что многочисленные их участники могут «перемешивать» средства, чтобы еще надежнее скрыть свою деятельность. В проекте «Зазеркалье подставных компаний» OCCRP удалось разоблачить одну из первых подобных схем, которой одновременно пользовались мексиканский наркокартель «Синалоа», вьетнамские преступные группировки, а также российские госкомпании и представители оргпреступности.
По оценкам экспертов, ежегодно в мире отмывается два триллиона долларов незаконно полученных средств. Подобные «ландроматы» с большой вероятностью будут регулярно возникать во всех крупных развивающихся странах. Организация и обслуживание таких механизмов финансового мошенничества приносят многомиллиардную прибыль. При этом у представителей власти нет эффективных инструментов борьбы с такими глобальными структурами. Похоже, что «ландроматы» становятся неотъемлемой частью нашей реальности.
Этот материал подготовлен в рамках работы Глобального антикоррупционного консорциума, учрежденного OCCRP и Transparency International. Больше о работе проекта вы найдете здесь.
Поддержать насwww.occrp.org
Как устроен ландромат.: dmitrychaos
Ландроматы, или прачечные самообслуживания, распространены в США и странах Европы. Особенно в больших городах типа Нью-Йорка, где много людей живет в центре, а не на окраинах в своих частных домах, зачастую в старых зданиях, которые в силу каких-то технических особенностей или прихоти лендлорда не позволяют иметь стиральную и сушильную машины в каждой квартире. Именно тогда на помощь приходят ландроматы, которые можно встретить в любом городе США. Здесь любой желающий может постирать и посушить свою одежду. Нам пришлось впервые воспользоваться ландроматом в поездке в Брекенридж, т.к. в отеле, где мы останавливались, не было своей прачечной.1. Как правило, все прачечные самообслуживания полностью автоматизированы. Клинет сам запускает все циклы стирки и сушки.
2. Все машины оборудованы приемниками для монет. Машины есть нескольких размеров, в зависимости от количества одежды, которую нужно постирать. На предыдущем фото, самый маленький вид, стирка в такой машине стоит 3 доллара.
3. Эти машины в 2 раза больше, уже 5 долларов за стирку.
4. В специальном аппарате можно купить средства для стирки.
5. Четвертаки вставляются в специальные отверстия, ручка задвигается и… 
6. …нужное средство падает в специальный приемник внизу аппарата.
7. Для тех, у кого нет монет, в ландромете есть специальные аппарат для размена бумажных купюр на мелочь.
8. Сушильные машины. Сушка оплачивается циклами по 6 минут за 25 центов.
9.
10. Ландромат (laundromat) — распространенное название в США, Канаде, Австралии и Новой Зеландии. В США еще существую альтернативные названия типа Washateria или Coin Laundry. В Британии распространено назвние Launderettes. Но принцип везде один и тот же.
dmitrychaos.livejournal.com
Российский ландромат — WiKi
«Российский ландромат» (также «молдавская схема») — крупнейшая в истории СНГ операция по отмыванию денег, зафиксированная правоохранительными органами Молдовы, России и стран Балтии. «Ландромат» действовал на протяжении четырёх лет и позволял мошенникам, использовавшим одну и ту же схему, отмывать деньги в огромных масштабах, которые даже превышают ВВП многих стран мира (через эту схему провели втрое больше годового объёма молдавской экономики[1]). В этой схеме участвовали: десятки российских банков, а также банки Молдовы и Латвии; молдавские судьи и судебные приставы; нищие номинальные директора из украинских деревень; и такие же номинальные управляющие с островов Карибского бассейна. Эти операции проводились на территории нескольких стран, но единственной пострадавшей можно считать Россию, поскольку деньги, выведенные в теневой финансовый сектор имели именно российское происхождение, а с них не были заплачены налоги, и как считается, большая их часть вряд ли когда-то вернется обратно.
Впервые про «Ландромат» стало известно в 2014 году, благодаря расследованиям и статьям «Новой газеты» и OCCRP. Тогда журналисты обнародовали отмытую за четыре года сумму ($20 млрд), описали схему, по которой работали предполагаемые мошенники (фиктивные договоры займа между зарубежными компаниями-пустышками, российские и молдавские поручители, «вынужденные» погашать несуществующий заем), и назвали главных участников махинаций — молдавский Moldindconbank и латвийский Trasta Komercbanka.
Согласно исследованию, схема работала так: две зарубежные компании-пустышки, тайно контролируемые российскими отмывателями денег, заключают фиктивный договор займа (в реальности никаких денег заемщику не перечисляется). Поручителями по долгу выступают российская компания и обязательно гражданин Молдавии. Одна из сторон договора не может расплатиться по долгу, и «кредитор» выставляет требования к поручителю. Поскольку в сделке присутствует гражданин Молдавии, дело передается в молдавский суд, где коррумпированный судья выдает официальный приказ, обязывающий российскую компанию выплатить долг. Суд назначает пристава, который тоже является частью мошеннической схемы, и тот открывает счет в Moldindconbank, куда российская компания переводит деньги, погасив несуществующий долг.
По данным участников расследования, в схеме вывода преступных денежных средств за рубеж участвовали 18 российских банков, у 15 из которых в период с 2013 по 2016 год была отозвана лицензия[7]. Также в этом участвовали 20 судей и 15 судебных инстанций из Молдовы, роль которых была легализация отмываемых денег[8].
ru-wiki.org
самое главное из расследования OCCRP
Кто из россиян замешан в «азербайджанском ландромате»?
Что такое «азербайджанский ландромат»?
«Ландроматом» называют сложную систему отмывания денег, где используются банки в разных странах и компании-однодневки. В этот раз центр по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP) опубликовал расследование о том, как власти Азербайджана использовали фиктивные компании в Великобритании для отмывания $2,9 млрд.
Деньги проходили через крупный европейский банк — Danske Bank. Он закрывал глаза на транзакции, хотя должен был их проверить. Эстонский филиал банка обрабатывал счета всех четырех азербайджанских компаний-«прачечных», позволяя миллиардам проходить через него.
Большая часть денег поступала на компании-оболочки, зарегистрированные в Великобритании. Также солидные суммы достались компаниям в ОАЭ и Турции. (Некоторые из транзакций включают компании из российского «ландромата», огромную систему отмывания денег, ранее обнародованную OCCRP.)
Почти половина из $2,9 млрд поступала со счета Международного банка Азербайджана (МБА) таинственной компании-оболочке, связанной с президентом страны Ильхамом Алиевым. Вторым и третьим крупнейшими вкладчиками были две офшорные компании, имеющие прямые связи с режимом. Часть денег поступала непосредственно от различных министерств. И еще одна солидная часть — от российского «Рособоронэкспорта».
Лоббирование
Эти деньги шли на подкуп европейских политиков, которые лоббировали интересы Азербайджана в ЕС. В том числе — блокировали резолюции, осуждающие нарушения прав человека в бывшей советской республике.
Например, немецкий политик Эдуард Линтнер возглавлял комиссию наблюдателей на президентских выборах в Азербайджане. На них в очередной раз победил Ильхам Алиев. Через две недели на его счет поступила €61 тыс. от британской компании Polux Management.
Та же самая компания перечисляла деньги на счет мужа Ирины Боковой, болгарского политика и директора ЮНЕСКО. И на счета итальянского политика Луки Волонте — бывшего руководителя Европейской народной партии в Совете Европы. Он получил более $2 млн за то, чтобы не допустить принятия резолюции ПАСЕ о политзаключенных в Азербайджане, считает следствие.
С 2012 по 2014 год правительство Азербайджана бросило в тюрьму более 90 правозащитников, оппозиционных политиков и журналистов (таких, как журналист ОКРП Хадижа Исмаилова) по политическим мотивам.
Личные расходы чиновников
Компания Metastar Invest (она же платила европейским политикам) перечислила более $12 тыс. на счет одной из лучших американских клиник — Johns Hopkins Medicine. В назначении платежа указывалось, что деньги предназначены за услуги Ягубу Эюбову и его сыну Эмину. Эюбов-старший — первый вице-премьер Азербайджана и один из самых влиятельных чиновников страны. Его сын Эмин — посол республики в Совете Европы.
В январе 2013 года Азер Гасымов, пресс-секретарь президента Азербайджана, получил $18 тыс. В назначении платежа указывалось, что это «депозит для образовательной поездки в США».
Со счетов компании покупали свежие цветы ($6,6 тыс.), высококачественные кашемировые и шерстяные изделия ($1,672 тыс.), немецкие роскошные автомобили, итальянскую одежду, французские духи. Кто в конечном итоге получил эти предметы — неизвестно.
Связь с «Рособоронэкспортом»
На счета этих британских компаний поступило более $29 млн от российского поставщика оружия — «Рособоронэкспорта» (принадлежит «Ростеху» Чемезова). Впоследствии эти деньги перечислялись на счет первого вице-премьера республики.
В 2012 году «Рособоронэкспорт» перечислил эту сумму на счет британской компании Metastar Invest. Как минимум $1,8 млн попало на счет в Венгрии, принадлежавший офшорной компании Velasco International. Из «панамского архива» известно, что эта компания принадлежала Орхану Эюбову, сыну первого вице-премьера Азербайджана. На своем посту Ягуб Эюбов, в частности, курирует машиностроительную промышленность.
Юристы, которые вели дела Velasco International, указывали, что оригиналы документов офшорной компании следует отправлять в Баку. Репортеры OCCRP проверили этот адрес в столице Азербайджана и выяснили, что там живет сам Ягуб Эюбов.
Также деньги от «Рособоронэкспорта» достались офшорной компании, связанной с бизнесом семьи президента Азербайджана Ильхама Алиева. В назначении некоторых платежей указывалось, что деньги от «Рособоронэкспорта» должны пройти транзитом через британскую Metastar Invest и достаться другой офшорной фирме — Inmaxo Capital.
Inmaxo Capital выступала посредником при экспорте цемента из России в Азербайджан для строительной компании Pasha Insaat, входящей в холдинг Pasha Holding. Этот холдинг контролирует Ариф Пашаев, отец Мехрибан Алиевой и тесть президента Азербайджана Ильхама Алиева.
В «Рособоронэкспорте» отказались пояснить, каково было истинное назначение платежей в адрес офшорных компаний, связанных с высокопоставленными чиновниками Азербайджана.
russiangate.com
Ландромат Википедия
Прачечная самообслуживания в ГерманииПрачечная самообслуживания, ландромат (англ. laundromat) — оборудование для автоматической прачечной коммерческой категории. Прачечные самообслуживания отличаются от традиционных прачечных с администратором тем, что клиент самостоятельно выполняет все этапы, начиная от стирки и ополаскивания, и заканчивая сушкой и глажкой. В ландроматах отсутствует пункт приема белья. В таких прачечных установлены стиральные машины с купюро- или монето-приёмниками. Ландроматы оборудуются также машинами для сушки и утюжки белья. Подобные прачечные распространены и популярны в США (широко распространены на трак-стопах и Apartment complex) и европейских странах. В СССР прачечные самообслуживания функционировали во всех крупнейших городах. Современные прачечные самообслуживания являются частью Vending бизнеса.
Услуги и оборудование прачечных самообслуживания
Стирка
Стирка осуществляется при помощи высококачественных профессиональных стиральных машин и специальных моющих и чистящих средств.
Сушка
В прачечных самообслуживания, сушка происходит в сушильных машинах. Время сушки и остаточная влажность зависят от выбранного режима.
Глажка
Глажка белья в прачечных самообслуживания может происходить на следующих гладильных системах:
- Простые утюг и гладильная доска или с парогенератором.
- Гладильный каток.
- Каландр (автоматизированный или частично автоматизированный гладильный каток).
- Парогенератор (глажка происходит за счет мощной струи горячего пара).
- Пароманекен (редко используется).
Ссылки
wikiredia.ru
Что такое ландроматы? — Статьи
Что такое ландроматы? Какая существует альтернатива дешевле для стран СНГ?
Ландроматы — это стиральные машины со встроенной платежной системой например такой как купюроприемник или монетоприемник. Обычно их используют отдельные обслуживающие предприятие или коммунальные хозяйства. Такой вид бизнеса нашел широкое применение среди студенческих общежитий.
Для студентов — это способ содержать себя и свою одежду в чистоте, живя в суровых условиях студенческих будней, для владельцев дополнительный доход.
Со временем этот бизнес стал расширять и приобретать широкую популярность, что не удивляет — частнаяпрачечная в спальных районах города, или ландромат — это находка для перегруженных жилых комплексов.
Если выразиться точнее ладроматы это автоматизированные стиральные машины, главное их отличие, в том что весь цикл стирки клиент осуществляет сам.
Сейчас уже нет необходимости нанимать сотрудников и разрабатывать ландромат, стиральной машины с платежной системой. Все на много проще можно купить готовые ландроматы.
Яркий пример решения подобной идеи — проект «ТМ Радость». Данное предприятие родилось в Украине в городе Харьков 2003 года. Оно начало строить свою сеть прачечных в студенческих общежитиях и адаптированным под наш рынок оборудованием.
Главная исключительная черта организации.
Она создала оборудование, которое имеет хорошую антивандальную защиту, учитывая то что прачечная не должна находиться в постоянном контроле, а студенты народ не предсказуем.
Программное обеспечение всегда идет в ногу со временем, и клиент может приобретать стиральные машины новых выпусков. Что немало важно, когда главная цель получить большую прибыль по коротким срокам.
ТМ Радость первая внедрила комплекс полезной информации и обучения, которая может ускорить развития Вашего бизнеса, что является важно когда ты новичок в этом деле.
Т.е. какой можно сделать вывод?
Прачечная самообслуживания это хороший бизнес при правильном подходе.
Дополнительных требований к установке оборудования не требуется нужно всего лишь подготовить канализационный сток, подвод воды и электричества. И конечно счетчик на холодную и горячую воду.
Окупаемость оборудования для прачечной происходит приблизительно 12 — 18 месяцев.
Главное отличие такого бизнеса в студенческих общежитиях, в нем присутствует сезонность , так как студенты уезжают домой на выходные. А в военных городках, домах отдыха, семейных общежитиях стирают круглый год. Такие мини прачечные позволяют зарабатывать экономя свое время не прилагая больших усилий.
Каждый из вас, размышлял когда либо о собственном будущем?
Думаю, что этим вопросом задается каждый человек который стремиться обеспечить себя стабильным доходом. Например пассивного дохода. Благодаря такому зароботку вы получаете деньги и не прилагая для этого постоянных и каждодневных усилий. Можно заниматься любимым делом, хобби, путешествовать, коллекционировать марки – деньги у вас все равно будут.
Но вернемся к самому оборудованию. Как оно выглядит и как работает мы также позаимствовали знания у компании ТМ Радость.
Ландроматы, другими словами вендинговое оборудование выступает в роли платежной системы.
Оно отвечает за то чтобы в блок пополнения вносили денежную сумму и на экране-индикаторе высвечивалась оплата которую необходимо внести за выбранную программу стирки.
В случаи когда в помещении стоит больше одной стиральной машинки для удобства создали блоки управления которые устанавливаются над каждой машинкой. Показывают они стоимость выбранной программы стирки для каждой СМ отдельно. А управляет ими блок пополнения.
analitic.ub.ua