Инфляция это простыми словами и как ее определить: Инфляция, виды и причины, составляющие и последствия инфляции в России, что такое индекс инфляции

Содержание

Инфляция, виды и причины, составляющие и последствия инфляции в России, что такое индекс инфляции

Инфляция – процесс обесценивания денег, который сопровождается массой сопутствующих изменений. В крайних случаях инфляция может привести к такому обесцениванию денежных средств, что он уступит место натуральному обмену (пример – Германия 1920-х).

Что такое инфляция

Инфляция в России

Индекс инфляции

Виды инфляции

Причины инфляции

Последствия инфляции

Составляющие инфляции

Что такое инфляция

Инфляция не равна простому росту цен. Инфляция – это такое изменение общего уровня цен (не на все товары, а в целом), при котором денежные средства обесцениваются, теряя прежнюю покупательную способность. Инфляцию определяют с помощью так называемого дефлятора ВВП, описывающего общий уровень цен (на примере потребительской корзины, исключая импортные товары). Используются цены за текущий год, а не за предыдущий. Монетаристы рассчитывают инфляцию (или темп роста цен) как скорость роста денежной массы. Различают также открытую и подавленную инфляцию (скрытого типа), в условиях, когда цены и их изменение контролируются государством.

Инфляция в России

В России инфляция, основываясь на уровне индекса потребительских цен, составляла от 2500 (в 1992 году), 839,9 (в 1993-м) и до 6,1-6,5 на протяжении 2011-2013 гг. Особенность экономики России заключается в том, что в начале 21 века постоянно снижается покупательная сила национальной валюты. При этом цены на большую часть услуг и товаров растут. Номинальные экономические показатели стабильно выше, чем их реальное содержание. Перераспределение средств и структурные диспропорции приводят к инфляционным ожиданиям у всех экономических субъектов.

На сегодня уровень инфляции в России составляет:

  • за июнь 2015 г. — 0,19%,
  • за январь-июнь 2015 г. — 8,52%,
  • для сравнения: за июнь 2014 г. — 0,62%,
  • за январь-июнь 2014 г. — 4,82%,
  • за 12 месяцев — 15,29%,
  • за 5 лет — 51,59%,
  • за 10 лет — 144,23%.

Индекс инфляции

Под индексом инфляции понимают только индекс потребительских цен. Это параметр, который измеряет общую динамику цен и изменение этого уровня. В индекс инфляции закладывается только то, что используется для непроизводственного потребления (как товары, так и услуги). В 2015-м году Россия заняла 12-е место по уровню инфляции. Её также рассчитывали по индексу потребительских цен.

Интересный факт: в течение всего времени существования СССР индекс инфляции не рассчитывался (официально). В России такой индекс рассчитывают лишь с 1991 г.

Важно: потребительские цены – это цены, которые реально оплачивает покупатель, и в них уже включены сборы и налоги.

Индекс цен рассчитывается как отношение стоимости корзины текущего года к базовому.

Виды инфляции

Видов инфляции насчитывается немало.

1. Хансен ввёл такие виды, как открытая и скрытая (при контроле цен государством) инфляция.

2. Существует инфляция спроса (переизбыток общего спроса в отношении реального объёма производства), и инфляция предложения (рост цены вызывается за счёт увеличения издержек из-за недоиспользования производственного ресурса).

3. Сбалансированная инфляция – вариант, при котором цены разных товаров не изменяются по отношению между собой, и не сбалансированная инфляция (пропорции изменений цен различны на разные товарные позиции).

4. Прогнозируемая инфляция вполне ожидаема экономическими субъектами, непрогнозируемая – не ожидаема, часто фактические темпы роста цен выше предполагаемых.

5. Различают виды инфляции и по темпам роста:

  • ползучую, или умеренную – до 10% в год,
  • галопирующую (10-50%),
  • гиперинфляцию (от 50% до 1-9 тыс., редко – 10 тыс. процентов в год и выше).

Интересный факт. Экономисты считают небольшую инфляцию как составляющую развития экономики, стимулирующую её рост. В ЕС, к примеру, средний процент не превышает 3-3.5% в год.

Необычная ситуация порождается при гиперинфляции – так, при покрытии госрасходов при помощи увеличения денежной массы (выпуска денежных средств) может наступить обратный эффект – останавливается привычный хозяйственный механизм.

6. Для описания хронической инфляции с падением производства применяется термин стагфляция.

Причины инфляции

Причинами инфляции называют несколько: от монополий крупных предприятий до роста госрасходов. Среди самых распространённых перечисляются:

  1. Увеличение или не соответствие бюджету государственных расходов. В этом случае денежная эмиссия увеличивается, денежная масса превышает потребности товарного обращения.
  2. Массовое кредитование, если ресурсы взимаются не за счёт сбережений, а из эмиссии.
  3. Отсутствие достаточного обеспечения национальной валюты.
  4. Монополии: как профсоюзов (невозможен оптимальный уровень заработной платы), так и компаний, предприятий (цена формируется без учёта реалий рынка, свойственно для сырьевых отраслей).
  5. Уменьшение национального производства в сочетании с сохранением уровня денежной массы. На уменьшившийся объём товаров и услуг приходится прежний объём денежных средств.
  6. Уменьшение курса национальной валюты при сохранении объёма денежной массы.
  7. Чрезмерный приток иностранных валют.

Последствия инфляции

Инфляция затрагивает множество областей и имеет ряд последствий:

Возникает различие оценок денежных запасов и денежных потоков. Вследствие этого обесцениваются:

  • вклады,
  • ценные бумаги,
  • кредиты,
  • остатки средств на счетах.

Эмиссия денежных средств ухудшает экономическую ситуацию.

Перераспределяются доходы – последствия инфляции наиболее остро чувствуют

  • импортёры товаров,
  • продавцы,
  • кредиторы,
  • бюджетные предприятия.

В «плюсе» оказываются кредиторы и покупатели. Возникают так называемые «мнимые доходы» за счёт удешевления стоимости товаров и стоимости заёмных средств.

Падают рентабельность производства, ВВП.

Как правило, после роста цен ухудшается курс национальной валюты.

Страдают владельцы сбережений, конечные потребители, наименее защищённые слои населения.

Фактически, бедные часто становятся ещё беднее.

Одновременно инфляция может как ухудшить положение производителей (за счёт увеличения цен, а значит – увеличения любых статей расходов при выпуске продукции), так и улучшить. Второй вариант возможен, если продукция поставляется за рубеж, и становится более доступной конечным потребителям.

Еще одно возможное последствие инфляции – так называемая «инфляционная спираль» (процесс самовоспроизводства инфляции, когда инфляционные ожидания подталкивают к росту цен, а он, в свою очередь, формирует ажиотажный спрос).

Составляющие инфляции

Две составляющие инфляции – это инфляция спроса (при повышенных по сравнению с производительностью труда реальных доходах людей) и инфляция издержек (цена растёрт на материалы, задействованные в производстве).

В первом случае объём получаемых населением средств выше реальной производительности труда в пересчёте на каждого работника, и рост получаемых средств превышает рост объёма предлагаемых услуг и товаров. В результате рост доходов становится выше, чем способности экономики удовлетворить растущий спрос, и цены на товары и услуги увеличиваются.

Второй вариант подразумевает, что затраты на производство товаров и услуг повышаются, а чтобы сохранить рентабельность, производители вынуждены повышать на них цены.

Совет Сравни.ру: В случае высоких инфляционных ожиданий не поддавайтесь ажиотажному спросу на товары и услуги. Как правило, наибольшие инвестиционные ошибки граждане совершают, вкладывая свободные средства, чтобы избежать обесценивания, в покупку нескольких однотипных крупных товаров, а также в большие объёмы продуктов питания. Выгода, скорее всего, будет незначительной.

Что такое инфляция, как рассчитывают инфляцию, как узнать личную инфляцию, на что влияет инфляция, инфляционные ожидания, как бороться с инфляцией

Умный потребитель

от Екатерина Харитонова

/ 12 августа 2021 12:35

7 мин.

С начала 2021 года в России наблюдается рост инфляции, что вызывает панику среди населения. В статье мы рассказываем о том, что такое инфляция, какими темпами она растет, на что влияет, как можно рассчитать личную инфляцию и как ее побороть.

  • Что такое инфляция
  • Как рассчитывают инфляцию
  • Как узнать личную инфляцию
  • На что влияет инфляция
  • Чем опасны инфляционные ожидания
  • Как побороть инфляцию
В июле потребительская инфляция достигла 6,46%

В России бушует инфляционный пожар. Он разгорелся в начале 2021 года. За январь-июль цены выросли на 4,51%. И кроме рынка основных продуктов инфляционный пожар перекинулся на другие сферы экономики.

Росстат сообщил, что в июле потребительская инфляция достигла 6,46% против 6,5% в июне. Да, она стала ниже, однако эксперты считают, что это сезонный фактор. Осенью цены вновь вырастут. Как же рассчитывают инфляцию и на что она влияет?

Что такое инфляция

Когда мы жалуемся на постоянный рост цен, то говорим об инфляции. Она меняет покупательскую способность и уничтожает сбережения на счетах. Именно поэтому выгоднее выбирать вклады с бо́льшим процентом, чем уровень инфляции.

Инфляция постоянно растет. Это может происходить медленно и плавно или резко, однако речь не идет о единственном повышении стоимости товаров. Не обязательно все товары вырастут в цене, стоимость на некоторые может остановиться или даже упасть.

Общий рост цен и является инфляцией. Этот показатель рассчитывает Росстат и называет его индексом потребительских цен.

Есть несколько темпов инфляции:

  • Умеренная.

Это уровень инфляции в России, когда показатель не превышает 10% в год. Считается, что это приемлемый уровень для экономики.

  • Галопирующая.

Этот темп характеризуют двузначные числа процентов, и его называют большой проблемой для экономики.

  • Высокая.

Темп может достигать 200-300%. Такая инфляция встречается в развивающихся странах и государствах с переходной экономикой.

  • Гиперинфляция.

С таким ростом можно похоронить экономику любой страны. Инфляция подскакивает до 1000% в год.

Также существуют открытая и подавленная инфляции. Первая видна и заметна всем, последняя проявляется в дефиците товаров: правительство фиксирует цены ниже равновесных рыночных.

Зачем откладывать деньги долгие месяцы, если можно получить желаемое прямо сейчас? Возьмите кредит по ставке 6,9% в Совкомбанке, оформите услугу «Гарантия минимальной ставки», и мы вернем все проценты по истечении срока кредитования. Для этого расплачивайтесь Халвой каждый месяц и не допускайте просрочек по кредиту. Оставить заявку вы можете в два клика, а деньги мы зачислим на карту либо отправим курьером.

Как рассчитывают инфляцию

Для этого сотрудники Росстата в разных регионах в течение месяца отслеживают и фиксируют цены на продукты, входящие в потребительскую корзину. Она состоит из 550 продуктов и услуг.

В потребительскую корзину входят продовольственные и непродовольственные товары, а также услуги

В потребительскую корзину входят лекарства, овощи, крупы, проезд на общественном транспорте, стоимость одежды и многое другое. От того, насколько изменится стоимость корзины, зависит рост или падение инфляции.

Официальная инфляция может отличаться от индивидуальной у конкретного человека. Разница возникает из-за видов потребительских корзин.

К примеру, потребительская корзина студента будет иной, чем у семьянина или пожилого человека. На юге фрукты и овощи стоят дешевле, чем в северных регионах, значит, на инфляцию влияет и место проживания.

Как узнать личную инфляцию

Для того, чтобы рассчитать инфляцию:

  • составьте список стандартных ежемесячных покупок,
  • приобретите товары и услуги из списка и сохраните чеки,
  • повторите это несколько раз в течение года.

Вы увидите изменения, которые произошли в вашей персональной потребительской корзине в течение определенного периода.

Если ежемесячный список продуктов у вас примерно одинаковый, то посчитайте годовой индекс роста цен на товары по такой схеме:

  1. Сложите расходы на питание за один месяц в 2021 году (ПМ2021)

ПМ2021 = цена яиц х количество яиц + цена молока х количество молока и т. д.

  1. Таким же образом подсчитайте сумму за аналогичный месяц 2020 года (ПМ2020)

Совет от банка

Проследите, чтобы количество продуктов и их марки были одинаковыми. Товары необходимо взять из корзины текущего месяца, а цены на них — за тот же месяц прошлого года.

  1. Сумму этого года (ПМ2021) поделите на сумму предыдущего (ПМ2020). Переведите полученную цифру в проценты.

ИРП (индекс роста продуктов) = (ПМ2021÷ПМ2020—1)×100%

  1. Таким же образом можно определить рост общих затрат.

Для этого суммируйте расходы на все виды покупок за месяц в 2021 году (М2021)

М2021 = расходы на питание + расходы на одежду, обувь и т.д.

  1. Рассчитайте сумму аналогичного месяца 2020 года (М2020).

Надо сложить наименование и количество продуктов из корзины 2020 года и цены на них за прошлый год.

  1. Узнайте индекс роста цен (ИРЦ):

ИРЦ = (М2021÷М2020 —1)×100%

В итоге вы определите собственную инфляцию. И обнаружите, что официальная, о которой рассказывают в новостях, может сильно отличаться от вашей.

Инфляция Росстата отражает общие экономические тенденции и среднее положение на рынке. Личная — говорит о финансовом состоянии отдельной семьи.

Для определения личной инфляции потребуется время и внимательность

Совет от банка

Прежде чем паниковать из-за негативных новостей о росте цен на продукты или услуги, определите свои расходы, оптимизируйте их, и экономические потрясения станут более предсказуемыми.

На что влияет инфляция

По уровню инфляции, как по градуснику в больнице, определяют состояние экономики. Высокая инфляция сеет панику в обществе, меняет поведение потребителей и производителей. Доходы людей падают, следовательно, они перестают делать сбережения.

У растущей инфляции есть плюсы и минусы

При растущей инфляции деньги быстро теряют значимость. Многие панически стремятся сохранить доходы, вкладывая их в технику, автомобили, недвижимость, стабильную иностранную валюту.

Бизнес в такие моменты экономит на модернизации, ремонте оборудования, сотрудниках и не вкладывается в инновации. Долгосрочные инвестиции в производство становятся невыгодными, кредитные обязательства обесцениваются.

Банковский сектор при высокой инфляции теряет ценовые функции, увеличиваются денежные спекуляции. Государство в такой ситуации теряет конкурентоспособность отечественных товаров, снижается ВВП и падают другие важные экономические показатели.

Чем опасны инфляционные ожидания

Для бизнеса и простых людей важны не только уровень и скорость роста инфляции, но и инфляционные ожидания. В экономическом поведении государство, бизнес и потребители ориентируются на прогноз о возможном росте инфляции. Предполагаемые издержки закладываются в программы стратегического развития на годы вперед.

Если вы знаете, что цены будут сильно расти, вы закроете накопительный счет в банке и потратите деньги на недвижимость или приобретете иностранную валюту. Так же поступает и бизнес: закладывает в цены ожидаемый рост цен на сырье, топливо и другие расходы.

Производство стремится снизить инфляционные риски из-за опасений, что выручки будет недостаточно для развития компании. Возникает замкнутый круг: ожидания увеличивают инфляцию.

Что такое импортируемая и экспортируемая инфляция

Как побороть инфляцию

Чтобы снизить темпы роста инфляции, необходим стабильный бюджет и развитая денежно-кредитная политика. Также имеют значение тарифы естественных монополий.

На денежно-кредитную политику через ключевую ставку влияет Центральный банк. По ней он предоставляет кредиты банкам. В прошлом месяце, 23 июля, Банк России повысил ключевую ставку на 100 базисных пунктов — с 5,5% до 6,5%. Это стало четвертым повышением ставки подряд.

Таким образом, произошло ужесточение денежно-кредитной политики: одномоментно на 100 пунктов Центробанк не поднимал ставку с 2014 года.

  • Рост ключевой ставки приводит к увеличению цены денег, сокращению экономической активности и торможению инфляции.
  • Пониженная ключевая ставка приводит к дешевым займам, что развивает экономику, но и увеличивает инфляцию.

В некоторых случаях ставки по кредитам банков становятся слишком высокими и затрудняют доступ бизнесу к финансированию. Вместе с тем рост цен замедляется, и в банках возникает спрос на депозиты. 

Пассивный доход – это не мечта, а реальность! Простой и проверенный способ для заработка – вклад в Совкомбанке. Открыв вклад, вы получите:

  • доходность до 8,7% годовых;
  • возможность выбрать условия, подходящие именно вам;
  • дополнительное страхование средств от государства.

Гарантированный доход без лишних рисков позволит вам приумножить накопления и защитить их от инфляции. Подайте заявку онлайн и получите промокод на +0,25% к годовой ставке.

Инфляция и ее измерение | Объяснитель | Образование

Скачать полный объяснитель 169 КБ

Как измеряется инфляция?

Инфляция – это повышение уровня цен на товары и услуги, которые покупают домохозяйства. это измеряется как скорость изменения этих цен. Как правило, цены со временем растут, но они также могут падение (ситуация, называемая дефляцией).

Наиболее известным индикатором инфляции является Индекс потребительских цен (ИПЦ), который измеряет процентное изменение цены корзины товаров и услуг, потребляемых домохозяйствами.

В Австралии ИПЦ рассчитывается Австралийской Бюро статистики (ABS) и опубликовано один раз четверть. [1] Для расчета ИПЦ АБС собирает цены на тысячи товаров, которые сгруппированы на 87 категорий (или классов расходов) и 11 групп. Ежеквартально АБС рассчитывает изменение цены каждого товара по сравнению с предыдущим квартал и объединяет их для выработки уровень инфляции для всей корзины ИПЦ.

Вставка: расчет инфляции – пример

Чтобы лучше понять, как рассчитывается инфляция, мы можем использовать пример. В этом Например, мы вычисляем инфляцию для корзины, в которой есть два предмета — книги и уход за детьми. Ниже приведена формула расчета инфляции по отдельной статье.

Цена книги составляла 20 долларов в 2016 году (год 1), а затем выросла до 20,50 долларов. в 2017 (год 2). Цена часа ухода за ребенком составляла 30 долларов в 2016 году, а в 2017.

Предметы 2016 2017 Инфляция
20 долларов 20,50 $ 2,5%
$30 31,41 $ 4,7%

С помощью этой формулы можно рассчитать инфляцию по каждой отдельной статье.

  • Для книг годовая инфляция составила 2,5%
  • Годовая инфляция по уходу за детьми составила 4,7%

Чтобы рассчитать инфляцию для корзины, в которую входят книги и уход за детьми, нам нужно использовать веса ИПЦ, основанные на том, сколько домохозяйства тратят на эти товары. Потому что домохозяйства тратить на уход за детьми больше, чем на книги, уход за детьми имеет больший вес в корзине. В этом например, на уход за детьми приходится 73 процента корзины, а на книги — оставшиеся 27 процентов. процент. Используя эти веса и изменение цен на товары, годовая инфляция для этой корзины составил 4,1%, рассчитанный как (0,73 х 4,7) + (0,27 х 2,5).


Как собираются цены?

АБС собирает цены из широкого диапазона источники, такие как розничные торговцы, супермаркеты, отдел магазины и веб-сайты, где делают покупки домохозяйства. Это также собирает цены от государственных органов, поставщики энергии и агенты по недвижимости. Для некоторых элементы, АБС имеет доступ к данным, которые позволяют ей часто записывайте цены. Например, данные сканера из супермаркетов дают информацию о цена и количество товаров, которые потребитель покупает за один раз сделка. Цены на другие товары регистрирует АБС. либо ежемесячно, либо ежеквартально, либо ежегодно. В целом, ABS собирает около 100 000 цен каждый квартал.

Как выбирается корзина ИПЦ?

При принятии решения о том, какие товары и услуги включить в корзине ИПЦ и каков должен быть их вес быть, АБС использует информацию о том, сколько – и на что – тратят домохозяйства в Австралии их доход. Если домохозяйства тратят больше доход от одного предмета, этот предмет будет иметь большую вес в ИПЦ. Например, включена АБС. смартфоны в ИПЦ для отражения потребителей воспользовавшись достижениями в области технологий. Данные на расходы домохозяйств по всем статьям только доступны примерно каждые пять лет или около того.

Базовая инфляция

В то время как целевой показатель инфляции в Австралии выражается с точки зрения инфляции ИПЦ – известный как «заголовок инфляция» — также может быть полезно посмотреть на индикаторы «базовой» инфляции. Эти показатели исключают товары, которые имеют особенно большие изменения цен (либо часто, либо в определенный период). Большой изменения цен часто могут быть вызваны временными факторы, которые иногда не связаны с широким условия в экономике. Например:

  • Перебои с поставками из-за необычных погода: Например, в 2006 году тропический циклон Ларри уничтожил банановые посевы в Квинсленде. В результате такого значительного сокращения предложения, цена на бананы временно увеличилась на 400 процентов.
  • Нечастые изменения в налоговом законодательстве: Для Например, введение 10-процентной налог на товары и услуги (GST) в середине 2000 г. привело к росту цен на многие товары (Резервный банк обычно показывает заголовок Инфляция ИПЦ без учета влияния этих налогов изменения).

Напротив, изменение цен на широкий спектр статьи могут указывать на изменение экономических условий. Резервный банк может принять решение отреагировать на это путем изменение процентных ставок (см. Объяснение: австралийский целевой уровень инфляции). В Австралии наиболее важным индикаторы базовой инфляции обрезаны среднее значение и взвешенная медиана (см. вставку: Вычисление усеченного среднего и взвешенного медиана).

ABS также рассчитывает CPI без учета летучих пунктов , что является средним уровнем инфляции всех товары в корзине ИПЦ, кроме фруктов, овощей и топливо. Цены на фрукты, овощи и топливо обычно очень изменчивы, потому что они часто пострадавших от перебоев в поставках, таких как необычные погода или изменения в количестве поставляемой нефти на мировой рынок. ИПЦ без учета волатильности items всегда удаляет одни и те же элементы, в то время как элементы, которые удаляются из усеченного среднего а взвешенная медиана может меняться каждый квартал, в зависимости от того, какие предметы имели особенно большие изменения цены.

Вставка: Расчет усеченного среднего и взвешенной медианы

Чтобы вычислить усеченное среднее и взвешенную медиану, все 87 элементов упорядочены. по их ежеквартальным изменениям цен с учетом сезонных колебаний. (Сезонная корректировка означает, что изменения цен были скорректированы с учетом увеличения или уменьшения, которое всегда происходит в определенный момент времени. время года; например, плата за обучение в старших классах обычно увеличивается в мартовском квартале, поэтому делается корректировка, чтобы распределить это в течение года.) [2]

Усеченное среднее — средняя скорость инфляция после «обрезки» предметов с наибольшими изменениями цен (положительными или отрицательный). Это средневзвешенное значение средние 70 процентов предметов.

Средневзвешенное значение – уровень инфляции пункт в середине изменения цены в Корзина ИПЦ (50-й процентиль по весу).

Ограничения ИПЦ

ИПЦ не является индикатором уровня цен

ИПЦ измеряет скорость изменения цен на экономия, но не уровень цен. Если индекс цен хлеба 140, а индекс цен на яйца 180, это не означает, что яйца дороже, чем хлеб. Это означает только то, что цена на яйца выросла больше, чем цена хлеба от конкретный момент времени.

Покрытие

По практическим соображениям ИПЦ измеряет цену изменения предметов в мегаполисах восемь столиц Австралии (где около двух третей живут австралийские домохозяйства). Это не измерять изменения цен в регионах, сельских или отдаленных области. ИПЦ также не учитывает различия в структурах расходов между отдельные домохозяйства. Домохозяйства очень отличается, и некоторые могут потратить намного больше на определенные предметы, чем другие. Например, автомобили имеют вес почти 3 процента в корзине ИПЦ, но не в каждой семье есть машина.

Изменения качества

ИПЦ намерен рассчитать только чистую цену изменения. Это означает, что ИПЦ должен игнорировать цену. изменения, возникающие в результате изменения качества предметов. Качество товаров в корзине может меняться, и новые продукты могут быть введены. За например, пакет макарон может стать меньше в вес или качество мобильного телефона может улучшить, если его камера обновлена.

АБС пытается устранить любые изменения цен, которые в результате изменения качества или сочетания предметов которые покупают домохозяйства. В продолжение предыдущего Например, АБС рассчитает цену макароны, предполагая, что вес остался то же самое, и сравните его с ценой в предыдущем четверть. Расчет увеличения цены на мобильный телефон из-за улучшенной камеры больше трудно, потому что часто имеется ограниченная информация примерно сколько стоит телефон изменен из-за лучшей камеры. В таком случае, АБС необходимо будет оценить влияние на цену улучшенной камеры и настроить мобильный цена телефона. Поскольку регулировка — это всего лишь оценки, это может привести к недооценке или завышению чистого изменения цены. Услуги особенно трудно настроить качество, потому что часто меняется происходят медленно, и трудно измерить, насколько намного улучшился сервис. Например, лучшая рентгеновская технология в больнице может быть лучше обнаружить травмы, но трудно рассчитать, как значительно улучшилось обнаружение травм стоит. В этих случаях это может привести к снижению качества. учитываются лишь частично или не учитываются вовсе.

Смещение замещения

На ИПЦ влияет «систематическая ошибка замещения». Это потому что ИПЦ не приспосабливается к изменениям в структурах расходов домохозяйств очень часто (как выявление таких изменений для всех домохозяйств является крупным предприятием). На самом деле домохозяйства часто меняют суммы, на которые они тратят Предметы. Например, если цены на баранину вырастут более чем цены на говядину, домохозяйства могут адаптироваться и покупайте больше говядины и меньше баранины. Без учета такой вид замещения расходов приводит к слишком большое значение придается баранине в ИПЦ корзина и слишком мало веса придается говядине. Этот увеличивает (или искажает) ИПЦ по сравнению с индекс, учитывающий домохозяйства, замещающие от относительно более дорогих товаров к относительно более дешевые. В прошлом обновления индекса потребительских цен корзина происходили каждые 5 или 6 лет, и с конца 2017 года АБС начала обновляться веса ИПЦ на годовой основе, что поможет уменьшить смещение замещения в ИПЦ.

Новые продукты

ИПЦ не включает новые продукты, как только они появляются на рынке. Часто может потребоваться некоторое время, пока АБС не включит их в корзину ИПЦ. Обычно это происходит, когда продукт достигает достаточно высокая доля рынка и доступна большинству домохозяйства.

Стоимость жизни

ИПЦ часто используется для измерения изменений в стоимость жизни, но это не идеальный показатель это. В то время как ИПЦ измеряет изменения цен, стоимость жизни инфляция – это изменение расходов на домохозяйства, необходимые для поддержания заданного стандарта жизни. ABS публикует другие индексы, направленные обеспечить лучший показатель стоимости жизни.

Сноски

С 29 сентября 2022 года АБС начала публиковать ежемесячный показатель ИПЦ. Ежемесячный индикатор CPI обеспечивает более своевременное читайте об инфляции в Австралии, используя обновленные цены примерно на две трети корзины ИПЦ каждый месяц. Квартальный индекс потребительских цен остается основной показатель инфляции в Австралии. См. информационный документ ABS «Введение ежемесячный индекс потребительских цен (ИПЦ) индикатор для Австралии» для получения дополнительной информации. [1]

АБС также производит сезонно скорректированную версию месячного индикатора ИПЦ и среднемесячное усеченное значение. См. «Ежемесячно Индикатор индекса потребительских цен» для получения дополнительной информации. [2]

Что это такое, как им можно управлять и крайние примеры

Investopedia / Эллен Линднер

Что такое инфляция?

Инфляция — это рост цен, который можно перевести как снижение покупательной способности с течением времени. Скорость, с которой покупательная способность падает, может быть отражена в среднем росте цен на корзину выбранных товаров и услуг за некоторый период времени. Рост цен, который часто выражается в процентах, означает, что на единицу валюты фактически можно купить меньше, чем в предыдущие периоды. Инфляцию можно противопоставить дефляции, которая возникает, когда цены снижаются, а покупательная способность увеличивается.

Ключевые выводы

  • Инфляция — это скорость роста цен на товары и услуги.
  • Инфляцию иногда подразделяют на три типа: инфляцию спроса, инфляцию издержек и встроенную инфляцию.
  • Наиболее часто используемыми индексами инфляции являются индекс потребительских цен и индекс оптовых цен.
  • Инфляцию можно рассматривать положительно или отрицательно в зависимости от индивидуальной точки зрения и скорости изменения.
  • Те, у кого есть материальные активы, такие как имущество или запасы товаров, могут захотеть увидеть некоторую инфляцию, поскольку это повышает стоимость их активов.
Что такое инфляция?

Понимание инфляции

Хотя легко измерить изменение цен на отдельные продукты с течением времени, человеческие потребности выходят за рамки одного или двух продуктов. Людям нужен большой и разнообразный набор продуктов, а также множество услуг для комфортной жизни. К ним относятся такие товары, как продовольственное зерно, металл, топливо, коммунальные услуги, такие как электричество и транспорт, и такие услуги, как здравоохранение, развлечения и рабочая сила.

Инфляция предназначена для измерения общего воздействия изменений цен на диверсифицированный набор продуктов и услуг. Он позволяет единообразно представить рост уровня цен на товары и услуги в экономике за определенный период времени.

8,3%

Изменение индекса потребительских цен для всех городских потребителей (CPI-U) за 12-месячный период, закончившийся в августе 2022 года. Если исключить продукты питания и энергию, индекс вырос на 0,6% по сравнению с ростом на 0,3%. в июле в течение 12 месяцев.

Цены растут, а это значит, что на одну денежную единицу можно купить меньше товаров и услуг. Эта потеря покупательной способности влияет на стоимость жизни населения, что в конечном итоге приводит к замедлению экономического роста. Экономисты сходятся во мнении, что устойчивая инфляция возникает, когда рост денежной массы в стране опережает экономический рост.

Инвестопедия / Джули Бэнг

Чтобы бороться с этим, монетарные власти (в большинстве случаев, центральный банк) предпринимают необходимые шаги для управления денежной массой и кредитом, чтобы удерживать инфляцию в допустимых пределах и поддерживать бесперебойную работу экономики.

Теоретически монетаризм — это популярная теория, объясняющая связь между инфляцией и денежной массой в экономике. Например, после завоевания испанцами империй ацтеков и инков огромное количество золота и особенно серебра хлынуло в экономику Испании и других европейских стран. Поскольку денежная масса быстро увеличивалась, стоимость денег падала, что способствовало быстрому росту цен.

Инфляция измеряется различными способами в зависимости от видов товаров и услуг. Это противоположность дефляции, которая указывает на общее снижение цен, когда уровень инфляции падает ниже 0%. Имейте в виду, что дефляцию не следует путать с дезинфляцией, которая является родственным термином, относящимся к замедлению (положительного) уровня инфляции.

Причины инфляции

Увеличение предложения денег является корнем инфляции, хотя это может проявляться через различные механизмы в экономике. Денежная масса страны может быть увеличена монетарными властями за счет:

  • Печать и раздача дополнительных денег гражданам
  • Юридическая девальвация (уменьшение стоимости) валюты законного платежного средства
  • Предоставление взаймы новых денег в виде резервных кредитов через банковскую систему путем покупки государственных облигаций у банков на вторичном рынке (наиболее распространенный метод)

Во всех этих случаях деньги теряют свою покупательную способность. Механизмы того, как это вызывает инфляцию, можно разделить на три типа: инфляция спроса, инфляция издержек и встроенная инфляция.

Эффект притяжения спроса

Инфляция спроса возникает, когда увеличение предложения денег и кредита стимулирует общий спрос на товары и услуги, который увеличивается быстрее, чем производственные мощности экономики. Это увеличивает спрос и приводит к росту цен.

Когда у людей больше денег, это приводит к положительным потребительским настроениям. Это, в свою очередь, приводит к увеличению расходов, что приводит к росту цен. Это создает разрыв между спросом и предложением с более высоким спросом и менее гибким предложением, что приводит к более высоким ценам.

 Мелисса Линг {Авторское право} Investopedia, 2019 

Эффект увеличения затрат

Инфляция издержек является результатом роста цен, обусловленного затратами производственного процесса. Когда пополнение предложения денег и кредита направляется на рынок товаров или других активов, затраты на все виды промежуточных товаров возрастают. Это особенно очевидно, когда происходит негативный экономический шок в отношении предложения ключевых товаров.

Эти изменения приводят к повышению затрат на готовый продукт или услугу и способствуют росту потребительских цен. Например, когда денежная масса увеличивается, это вызывает спекулятивный бум цен на нефть. Это означает, что стоимость энергии может повышаться и способствовать росту потребительских цен, что отражается в различных показателях инфляции.

Встроенная инфляция

Встроенная инфляция связана с адаптивными ожиданиями или идеей о том, что люди ожидают сохранения текущих темпов инфляции в будущем. По мере роста цен на товары и услуги люди могут ожидать постоянного роста в будущем с той же скоростью. Таким образом, работники могут требовать увеличения затрат или заработной платы для поддержания своего уровня жизни. Повышение их заработной платы приводит к повышению стоимости товаров и услуг, и эта спираль «заработная плата-цена» продолжается, поскольку один фактор вызывает другой, и наоборот.

Типы индексов цен

В зависимости от выбранного набора используемых товаров и услуг, несколько типов корзин товаров рассчитываются и отслеживаются как индексы цен. Наиболее часто используемыми индексами цен являются индекс потребительских цен (ИПЦ) и индекс оптовых цен (ИОЦ).

Индекс потребительских цен (ИПЦ)

ИПЦ — это показатель, который исследует средневзвешенное значение цен корзины товаров и услуг, которые являются основными потребительскими потребностями. Они включают в себя транспорт, питание и медицинское обслуживание.

ИПЦ рассчитывается путем изменения цен на каждый товар в заранее определенной корзине товаров и их усреднения на основе их относительного веса во всей корзине. Рассматриваемые цены являются розничными ценами каждого товара, доступного для покупки отдельными гражданами.

Изменения ИПЦ используются для оценки изменений цен, связанных со стоимостью жизни, что делает его одним из наиболее часто используемых статистических данных для определения периодов инфляции или дефляции. В США Бюро статистики труда (BLS) ежемесячно сообщает об ИПЦ и рассчитало его еще в 19 году.13.

Индекс оптовых цен (WPI)

WPI — еще один популярный показатель инфляции. Он измеряет и отслеживает изменение цены товара на этапах до розничного уровня.

В то время как товары WPI варьируются от одной страны к другой, они в основном включают товары на уровне производителя или на оптовом уровне. Например, он включает цены на хлопок-сырец, хлопчатобумажную пряжу, хлопчатобумажные изделия и одежду из хлопка.

Хотя многие страны и организации используют WPI, многие другие страны, включая США, используют аналогичный вариант, называемый индексом цен производителей (PPI).

Индекс цен производителей (ИЦП)

ИЦП представляет собой семейство индексов, которые измеряют среднее изменение отпускных цен, получаемых отечественными производителями промежуточных товаров и услуг с течением времени. ИЦП измеряет изменения цен с точки зрения продавца и отличается от ИПЦ, который измеряет изменения цен с точки зрения покупателя.

Во всех вариантах возможно, что рост цены на один компонент (скажем, на нефть) в определенной степени компенсирует снижение цены на другой (скажем, на пшеницу). В целом, каждый индекс представляет собой средневзвешенное изменение цен на данные составляющие, которое может применяться на уровне всей экономики, сектора или товара.

Формула измерения инфляции

Вышеупомянутые варианты индексов цен могут быть использованы для расчета величины инфляции между двумя конкретными месяцами (или годами). Хотя на различных финансовых порталах и веб-сайтах уже доступно множество готовых калькуляторов инфляции, всегда лучше знать лежащую в их основе методологию, чтобы обеспечить точность и четкое понимание расчетов. Математически,

Уровень инфляции в процентах = (Окончательное значение индекса ИПЦ / Начальное значение ИПЦ) x 100

Допустим, вы хотите узнать, как изменилась покупательная способность 10 000 долларов в период с сентября 1975 года по сентябрь 2018 года. Данные индекса цен можно найти на различных порталах в табличной форме. Из этой таблицы выберите соответствующие значения ИПЦ за указанные два месяца. На сентябрь 1975 г. он составлял 54,6 (начальное значение ИПЦ), а на сентябрь 2018 г. — 252,439 (окончательное значение ИПЦ). Подстановка формулы дает:

Уровень инфляции в процентах = (252,439/54,6) x 100 = (4,6234) x 100 = 462,34%

Поскольку вы хотите знать, сколько 10 000 долларов с сентября 1975 года будут стоить в сентябре 2018 года, умножьте уровень инфляции на сумму, чтобы получить измененную стоимость в долларах:

Изменение стоимости в долларах = 4,6234 x 10 000 долларов США = 46 234,25 долларов США.

Это означает, что 10 000 долларов в сентябре 1975 года будут стоить 46 234,25 доллара. По сути, если вы приобрели корзину товаров и услуг (в соответствии с определением ИПЦ) на сумму 10 000 долларов США в 1975 году, та же самая корзина будет стоить вам 46 234,25 доллара США в сентябре 2018 года.

Преимущества и недостатки инфляции

Инфляция может быть истолкована как хорошая или плохая вещь, в зависимости от того, на чьей стороне и как быстро происходят изменения.

Плюсы

Лица, чьи материальные активы (например, недвижимость или товары на складах) оцениваются в их национальной валюте, могут захотеть увидеть некоторую инфляцию, поскольку это повышает цену их активов, которые они могут продать по более высокой цене.

Инфляция часто приводит к тому, что предприятия спекулируют на рискованных проектах, а частные лица инвестируют в акции компаний, поскольку они ожидают более высоких доходов, чем инфляция.

Оптимальный уровень инфляции часто поощряется, чтобы в определенной степени стимулировать расходы, а не сбережения. Если покупательная способность денег со временем падает, то может возникнуть больший стимул тратить сейчас, а не экономить и тратить позже. Это может увеличить расходы, что может стимулировать экономическую активность в стране. Считается, что сбалансированный подход позволяет удерживать значение инфляции в оптимальном и желаемом диапазоне.

Минусы

Покупатели таких активов могут быть недовольны инфляцией, так как от них потребуется выложить больше денег. Людям, которые владеют активами, оцененными в их национальной валюте, такими как наличные деньги или облигации, может не нравиться инфляция, поскольку она снижает реальную стоимость их активов. Таким образом, инвесторы, стремящиеся защитить свои портфели от инфляции, должны рассмотреть классы активов с защитой от инфляции, такие как золото, товары и инвестиционные фонды недвижимости (REIT). Индексированные на инфляцию облигации — еще один популярный способ получения инвесторами прибыли от инфляции.

Высокие и непостоянные темпы инфляции могут привести к серьезным издержкам для экономики. Предприятия, работники и потребители должны учитывать последствия общего роста цен в своих решениях о покупке, продаже и планировании. Это вносит дополнительный источник неопределенности в экономику, потому что они могут неправильно угадать уровень будущей инфляции. Ожидается, что время и ресурсы, затраченные на исследование, оценку и корректировку экономического поведения, возрастут до общего уровня цен. Это противоречит реальным экономическим основам, которые неизбежно представляют собой издержки для экономики в целом.

Даже низкий, стабильный и легко предсказуемый уровень инфляции, который некоторые считают оптимальным, может привести к серьезным проблемам в экономике. Это связано с тем, как, где и когда новые деньги поступают в экономику. Всякий раз, когда в экономику поступают новые деньги и кредит, они всегда оказываются в руках конкретных лиц или коммерческих фирм. Процесс приспособления уровня цен к новой денежной массе продолжается по мере того, как они затем тратят новые деньги, и они циркулируют из рук в руки и от счета к счету в экономике.

Инфляция сначала приводит к росту одних цен, а затем к другим. Это последовательное изменение покупательной способности и цен (известное как эффект Кантильона) означает, что процесс инфляции не только увеличивает с течением времени общий уровень цен. Но это также искажает относительные цены, заработную плату и норму прибыли. Экономисты в целом понимают, что отклонения относительных цен от их экономического равновесия вредны для экономики, а австрийские экономисты даже считают этот процесс основной движущей силой циклов рецессии в экономике.

Минусы

  • Покупатели должны платить больше за товары и услуги

  • Повышение цен для экономики

  • Повышает сначала одни цены, а другие позже

Контроль инфляции

Финансовый регулятор страны берет на себя важную ответственность по сдерживанию инфляции. Это делается путем реализации мер денежно-кредитной политики, которая относится к действиям центрального банка или других комитетов, определяющих размер и скорость роста денежной массы.

В США цели денежно-кредитной политики ФРС включают умеренные долгосрочные процентные ставки, стабильность цен и максимальную занятость. Каждая из этих целей направлена ​​на создание стабильной финансовой среды. Федеральная резервная система четко сообщает о долгосрочных целях по инфляции, чтобы поддерживать стабильный долгосрочный уровень инфляции, который, как считается, полезен для экономики.

Стабильность цен — или относительно постоянный уровень инфляции — позволяет предприятиям планировать будущее, поскольку они знают, чего ожидать. ФРС считает, что это будет способствовать максимальной занятости, которая определяется немонетарными факторами, которые колеблются во времени и, следовательно, могут меняться. По этой причине ФРС не ставит конкретной цели по максимальной занятости, и она во многом определяется оценками работодателей. Максимальная занятость не означает нулевую безработицу, поскольку в любой момент времени существует определенный уровень волатильности, когда люди увольняются и начинают новую работу.

Монетарные власти также принимают исключительные меры в экстремальных условиях экономики. Например, после финансового кризиса 2008 года ФРС США сохранила процентные ставки около нуля и продолжила программу покупки облигаций, называемую количественным смягчением (QE). Некоторые критики программы утверждали, что это вызовет всплеск инфляции доллара США, но пик инфляции пришелся на 2007 год и неуклонно снижался в течение следующих восьми лет. Есть много сложных причин, по которым количественное смягчение не привело к инфляции или гиперинфляции, хотя самое простое объяснение состоит в том, что рецессия сама по себе была очень заметной дефляционной средой, а количественное смягчение поддерживало ее последствия.

Следовательно, политики США пытались удерживать инфляцию на стабильном уровне около 2% в год. Европейский центральный банк (ЕЦБ) также проводил агрессивное количественное смягчение для противодействия дефляции в еврозоне, и в некоторых местах процентные ставки были отрицательными. Это связано с опасениями, что в еврозоне может закрепиться дефляция и привести к экономической стагнации.

Более того, страны с более высокими темпами роста могут выдержать более высокие темпы инфляции. Цель Индии составляет около 4% (с верхним допуском 6% и нижним допуском 2%), а Бразилия стремится к 3,5% (с верхним допуском 5% и нижним допуском 2%).

50%

Гиперинфляцию часто называют периодом инфляции 50% и более в месяц.

Защита от инфляции

Акции считаются лучшей страховкой от инфляции, поскольку рост цен на акции учитывает влияние инфляции. Поскольку увеличение денежной массы практически во всех современных экономиках происходит в виде вливаний банковского кредита через финансовую систему, большая часть непосредственного воздействия на цены происходит с финансовыми активами, которые оцениваются в их национальной валюте, такими как акции.

Существуют специальные финансовые инструменты, которые можно использовать для защиты инвестиций от инфляции. К ним относятся казначейские ценные бумаги, защищенные от инфляции (TIPS), казначейские ценные бумаги с низким уровнем риска, которые индексируются с учетом инфляции, при этом основная сумма инвестиций увеличивается на процент инфляции.

Можно также выбрать взаимный фонд TIPS или биржевой фонд (ETF) на основе TIPS. Чтобы получить доступ к акциям, ETF и другим фондам, которые могут помочь избежать опасностей инфляции, вам, вероятно, понадобится брокерский счет. Выбор биржевого маклера может быть утомительным процессом из-за их разнообразия.

Золото также считается средством защиты от инфляции, хотя, оглядываясь назад, это не всегда так.

Экстремальные примеры инфляции

Поскольку все мировые валюты являются фиатными деньгами, денежная масса может быстро увеличиться по политическим причинам, что приведет к быстрому повышению уровня цен. Самый известный пример – гиперинфляция, поразившая Германскую Веймарскую республику в начале 1920-х годов.

Страны, победившие в Первой мировой войне, потребовали от Германии репараций, которые нельзя было выплатить в немецких бумажных деньгах, поскольку они имели сомнительную ценность из-за государственных займов. Германия пыталась печатать бумажные банкноты, покупать на них иностранную валюту и использовать ее для выплаты долгов.

Эта политика привела к быстрой девальвации немецкой марки наряду с сопровождавшей развитие гиперинфляцией. Немецкие потребители отреагировали на цикл, пытаясь потратить свои деньги как можно быстрее, понимая, что чем дольше они будут ждать, они будут стоить все меньше и меньше. Все больше и больше денег наводняло экономику, и их стоимость резко падала до такой степени, что люди обклеивали свои стены практически бесполезными банкнотами. Подобные ситуации произошли в Перу в 1990 году и в Зимбабве в период с 2007 по 2008 год.

Что вызывает инфляцию?

Существуют три основные причины инфляции: инфляция спроса, инфляция издержек и встроенная инфляция.

  • Инфляция спроса относится к ситуациям, когда производится недостаточно товаров или услуг, чтобы не отставать от спроса, что приводит к росту цен на них.
  • Инфляция издержек, с другой стороны, возникает, когда стоимость производства продуктов и услуг растет, что вынуждает предприятия повышать цены.
  • Встроенная инфляция (которую иногда называют спиралью заработной платы и цен) возникает, когда рабочие требуют повышения заработной платы, чтобы не отставать от роста стоимости жизни. Это, в свою очередь, заставляет предприятия повышать цены, чтобы компенсировать растущие расходы на заработную плату, что приводит к самоусиливающейся петле роста заработной платы и цен.

Инфляция — это хорошо или плохо?

Слишком высокая инфляция обычно считается вредной для экономики, в то время как слишком низкая инфляция также считается вредной. Многие экономисты выступают за средний уровень инфляции от низкой до умеренной, около 2% в год.

Вообще говоря, более высокая инфляция вредит вкладчикам, потому что снижает покупательную способность сбереженных ими денег. Однако это может принести пользу заемщикам, поскольку стоимость их непогашенных долгов с поправкой на инфляцию со временем сокращается.

Каковы последствия инфляции?

Инфляция может повлиять на экономику несколькими способами. Например, если инфляция приводит к снижению национальной валюты, это может принести пользу экспортерам, поскольку их товары станут более доступными, если они оцениваются в валюте других стран.

С другой стороны, это может навредить импортерам, сделав товары иностранного производства более дорогими. Более высокая инфляция также может стимулировать расходы, поскольку потребители будут стремиться покупать товары быстро, прежде чем цены на них вырастут еще больше. С другой стороны, вкладчики могут столкнуться с тем, что реальная стоимость их сбережений уменьшится, что ограничит их способность тратить или инвестировать в будущем.

Почему сейчас такая высокая инфляция?

В 2022 году темпы инфляции в США и во всем мире выросли до самого высокого уровня с начала 19 века.80-е годы. Хотя нет единой причины для такого быстрого роста мировых цен, ряд событий сработал вместе, чтобы поднять инфляцию до таких высоких уровней.

Пандемия COVID-19 в начале 2020 года привела к блокировкам и другим ограничительным мерам, которые серьезно нарушили глобальные цепочки поставок, от закрытия заводов до узких мест в морских портах.

Опубликовано в категории: Разное

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *