Как открыть инвестиционную компанию с нуля: Инвестиционная компания с нуля

Содержание

Инвестиционная компания с нуля — Финансы на vc.ru

Создать с нуля инвестиционную компанию, точнее — успешный международный холдинг, сложно. Я все же попробую!

1670 просмотров

Последние два года, были потрачены на изучение фондового рынка, различных видов инструментов. На собственной шкуре, были применены различные стратегии, от высокого дохода до быстрой потери денег — опыт, приобретенный в каждой сделке — бесценный.

За короткое время сдав экзамен, а не за «оборот по счету» и получив статус квалифицированного инвестора, открылись новые возможности и расширенный список ценных бумаг, в том числе прямое участие в IPO зарубежных компаний, торговля Penny stocks на OTC Markets и многое другое.

За два года, были протестировано 4 Российских брокера, смело скажу для создания в России инвестиционной компании, ни один из этой четверки не подходит. Есть плюсы и минусы у каждого брокера, углубляться в подробностях не будем.

Открывать брокерский счёт для своей компании, буду у зарубежного брокера на, то есть ряд причин.

Одна из плюсов зарубежных брокеров, программа по страхованию депозита. В России страховка отсутствует. После изучения брокеров и ценных бумаг как Российского рынка, так и Американского. Я приступил к стратегии.

На проработку стратегии ушло больше 8 месяцев, куда будет инвестировать компания. Классическая схема по которой идут большинство фондов, мне кажется слишком скучной. Высокая доходность всегда обусловлена — высокими рисками. Где доходность выше ~50% в валюте, в России — это пирамидные проекты.

В моем понимании под высокой доходностью, стоит понимать все что свыше 21~39% годовых в долларах, но не более. У каждого инвестиционного фонда своя стратегия в пример берём только Западный опыт. Каждая инвестиционная компания собирает максимально диверсифицировано своей портфель, по сути копируя друг друга. Меняя только состав портфеля по Эмитентам и их процентному соотношению.

Почему я выбрал за основу “invest” холдинг, а не индексный фонд. Холдинг звучит мощно, а значит он должен управлять и владеть компаниями, а не просто держать их в составе своих активов.

Для влияния над компаниями нужен существенный капитал, что не под силу рядовом инвесторам. Если посмотреть с другой стороны на выше сказанное. Владеть такими компаниями, можно при финансировании в них на стадии зародыша, выбрав инновационный продукт или идею. Обычно такие инвестиции называется венчурными.

Венчурная инвестиционная компания для России не новость. Стоит отметить, если цель инвестиционной компании выйти на публичный рынок через ipo, а миссия компании заработать инвесторам доходность выше рынка, такая бизнес модель имеет право на жизнь в России.

Некий такой Русский Berkshire Hathaway.

Кстати бизнес модель Американского инвестиционного холдинга Уоррена Баффетта и Чарли Мангера не повторять в России, основной операционной деятельностью Berkshire было страхование. Можете изучить биографию компании и поймёте почему не получится применить в России.

В рамках российского законодательства и правового поля есть много нюансов которые я сейчас изучаю и прорабатываю.

Процессе регистрации инвестиционной компании займет много времени, скорее всего предпочтение будут, пройти регистрацию компании как Inc в США (Акционерное общество) с последующей регистрацией юридического лица в России, как дочки.

Личные активы, ценные бумаги, думаю не стоит рассказывать, что без проблем можно перевести от одного брокера к другому, так и от физического лица к юридическому лицу (даже в рамках международного перевода) от Российского брокера к Зарубежному брокеру.

Активы компании будет хеджированы 50/50

Состав имеющегося личного портфеля, долевое участие в процентом соотношении.

Хотелось бы прочитать комментарии, тех людей которые прочитали до конца, буду благодарен любому совету и мнению со стороны. Спасибо за внимание.

Открытие инвестиционного фонда в 2022 году │ InternationalWealth.info

Оглавление

Общие сведения.
Ответы на Ваши вопросы.
Хедж-фонды.

Немногие отечественные бизнесмены точно знаю, как открыть инвестиционный фонд. И хотя в 2022 году процедура существенно упростилась, подобный проект представляется слишком сложным, малоприбыльным и в чём-то даже ненужным. Небольшая доля истины в таких утверждениях есть. Investment fund (IF) – интересный, но довольно специфический бизнес-инструмент, далеко не во всех случаях имеющий практическое применение. Но чтобы принять обдуманное и взвешенное решение, у Вас на руках должна быть вся информация. Проверенная, отсортированная, гарантированно актуальная и свободная от «воды» и ненужных рассуждений.

Текстов с требуемым набором свойств в сети Интернет крайне мало. На нашем портале соответствующие статьи, конечно же, есть. Но обобщающего и расставляющего все точки над «i» материала не было. По крайней мере такого, который отвечал на все Ваши вопросы, содержал максимум конкретики, но не оставлял «белых пятен» в плане общей теории. Подобную статью мы Вам сегодня и предлагаем.

Несколько важных замечаний по поводу её структуры. Первая половина – это необходимые сведения общего характера. Вы получите ответы на основные теоретические вопросы, но в максимально удобной и практичной форме. Это позволит нам говорить о достаточно сложных понятиях «на равных» и не упрощать изложение, жертвуя точностью.

Вторая половина статьи – ответы на Ваши вопросы в блиц-формате. Сразу уточним, что мы старались сделать универсальный вариант, не «привязанный» к какой-либо конкретной юрисдикции. Все изложенные факты соответствуют реальности на момент подготовки материала и, если не сказано особо, допускают практическое применение нашими клиентами из стран бывшего СССР.

Но мы не можем взять на себя ответственность за возможные ошибки и финансовые потери, если изложенные в статье «рецепты» Вы решите применить на практике самостоятельно. Лучший вариант в этом случае – индивидуальная консультация, договориться о ней можно посредством e-mail.

Как открыть инвестиционный фонд в 2022 году: общие сведения

Для начала стоит понять, что IF – эффективный экономический механизм не столько бизнесмена как такового, сколько серьёзного инвестора, который привык пользоваться только самыми действенными инструментами в своей работе. По сути, если временно оставить за скобками обсуждения многочисленные и важные подробности, инвестиционный фонд – это своеобразный пул, предназначенный для аккумулирования капитала и его последующего размещения. Руководит его работой специальная управляющая компания или отдельный нанятый специалист.

Уточним, что под понятие инвестиционного фонда подпадают не только сами IF, но и некоторые организационно-правовые формы бизнеса (отдельные трасты, холдинговые компании и т. д.). Поэтому, выбирая подходящий именно для Вас вариант, следует учесть и такие тонкости. А значит, некоторое время придётся уделить планированию и анализу текущей ситуации.

Ещё один важный момент касается требований по лицензированию. Почти все юрисдикции требуют обязательного соблюдения этого условия. В других (по большей части – чистых офшоров, но таковых меньшинство) никаких особых разрешений не нужно. Также Вы освобождаетесь от этого, когда для инвестирования используется частный капитал, но без привлечения активов сторонних лиц. Кстати, в этом случае стоит рассмотреть возможность регистрации холдинговой компании. Промежуточная стадия между ними – частный инвестиционный фонд, и именно он чаще всего используется в «обычной» жизни в развитых странах. Например, для планирования семейного капитала.

Особый случай – траст, но его организационная структура достаточно сложна, хотя он при этом не является «выделенным» юридическим лицом. Сравнение частного фонда и траста, строго говоря, не совсем корректное, но вполне допустимое, по крайней мере, в некоторых прикладных ситуациях. Основные преимущества подобных структур – льготные налоги и защита (не 100%-ная, но довольно надёжная) от возможных санкций со стороны как государства, так и третьих лиц.

Но если в приоритете – привлечение активов третьих лиц и максимальная свобода действий, лицензированный IF – вполне естественный выбор. Разрешение на его деятельность выдаётся национальным регулятором. Это, к примеру, Управление финансовых услуг (Мальта), Комитет по финансовому надзору (Люксембург) или Комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку (Кипр).

Несколько важных моментов:

Если Вы чётко понимаете, как открыть инвестиционный фонд, но не определились с юрисдикцией, торопиться не нужно. В чистых офшорах это стоит гораздо дешевле, да и уровень контроля со стороны регуляторов ниже. В Европе и США существенно выше надёжность в долговременной перспективе и престижность, хотя эти юрисдикции «дороже».
Помните, что управляющая компания и, собственно, IF – совсем не одно и то же. Функции первой – это именно практическая работа с финансовыми активами, а второй – их аккумулирование.
Допускается формат инвестиционного фонда без лицензирования, но с рядом существенных ограничений.
Также существуют т. н. самоуправляемые фонды, но их бизнес-возможности довольно сильно ограничены юридически, и подойдёт ли подобный формат именно Вам – большой вопрос.

Лучшие услуги по открытию фондов

Как открыть инвестиционный фонд: ответы на Ваши вопросы

В этом разделе мы собрали накопившиеся за много лет моменты, вызывающие наибольший интерес наших клиентов. Но просим Вас помнить, что сведения, изложенные ниже, не стоит воспринимать как непосредственное руководство к действию или набор инструкций формата How To. Если Вам необходима конкретная помощь, договоритесь об условиях проведения индивидуальной консультации с нашими экспертами.

Это верно, что основная задача инвестиционного фонда – вложение средств в наиболее интересные и перспективные проекты?

Верно, но лишь частично. По сути, любой IF построен на неразрывной связке двух задач – инвестициях в конкретные проекты и извлечение максимально возможной выгоды в условиях коллективных вложений. Если же Вам кто-то скажет, что вся экономика держится именно на IF’ах, не верьте. Современное мироустройство значительно сложнее.

Каковы основные преимущества группового инвестирования?

Их достаточно много, причём очевидных и бесспорных. Но – важное замечание – отнюдь не универсальных. Иными словами, аргументы «за» в одном случае могут запросто превратиться в пачку недостатков в другом. Всё зависит от множества индивидуальных особенностей и требует тщательного просчёта на этапе планирования.

Общие преимущества:

Если вы знаете, как открыть инвестиционный фонд, имеете готовый проект и реальные цели, но не хватает финансовых ресурсов, общий пул средств будет очень кстати.
Можно прибегнуть к услугам специалистов и привлечь их к работе. Сумма, необходимая на оплату их трудов, будет разделена между всеми участниками.
Несколько более низкие операционные издержки (если инвестиционный фонд небольшой эффект будет особенно сильно выражен).
Повышенный уровень диверсификации активов, что позволяет уменьшить (но не свести их к нулю!) риски, которые нельзя или очень трудно предсказать.
Привлечение финансовых резервов сторонних лиц (есть юридические и организационные ограничения).
Прибыль рассчитывается на основе вложенных средств.

Какая бывает классификация инвестиционных фондов?

Для полного ответа на этот вопрос необходим достаточно большой текст с инфографикой, ссылками на действующие нормативные акты и значительным по объёму аналитическим блоком. Мы сомневаемся, что подобная информация способна принести практическую пользу, поэтому ограничимся только самыми распространёнными вариантами.

Варианты IF:

По формату: паевые, ETF, хедж.
По возможности стороннего участия: открытые, закрытые (в последнем случаи паи распределяются только при создании фонда).
По месту регистрации (привязке): в оншорах, мидшорах и чистых офшорах.

Как открыть инвестиционный фонд и не прогадать со структурой?

Худшее, что Вы можете сделать – это действительно начать гадать. Проекты такого уровня, как мы уже не раз говорили, предполагают расчёт и анализ всех возможных вариантов. Настоятельно рекомендуем привлечь к этому наших экспертов. Как минимум – на предварительном этапе. Касательно заданного вопроса можем сказать следующее: в каждой юрисдикции есть свои особые правила, но общие элементы, присутствующие практически всегда, от этого не меняются.

«Обязательные» лица:

Бенефициар, влияет на политику IF. Его ещё называют промоутером, владельцем или учредителем. Уточним, что в этой роли могут выступать как юридические, так и физические лица.
Пайщики, или инвесторы. На базе их вложений и создаётся общий финансовый пул.
Управляющая компания или отдельный управляющий.
Кустодиан, или депозитарий. В его функции входит фактический учёт активов и ведение соответствующего реестра. Чаще всего эти задачи выполняет ЮЛ, имеющее специальную лицензию, или непосредственно банк.
Регистратор. Организация, в задачи которой входит фактическое выполнение операций с акциями IF.
Адвокат (юридическая компания). Занимается ведением документации.
Брокер. Торгует акциями на бирже.

Я не знал, как открыть инвестиционный фонд, и мне посоветовали ПИФ. Это правильно?

От подобных «советчиков» следует держаться как можно дальше. Скажем там: рекомендация не совсем бессмысленная, и даже более того – вероятно, правильная. Но не зная Вашей конкретной ситуации, давать такие советы непрофессионально. Иными словами, если Вам порекомендуют купить, скажем, солидный Мерседес или Ауди, но машина нужна для перевозки картошки с дачи… Ну, Вы поняли.

Во-вторых, Вы интересовались процедурой открытия, а не правовой формой инвестиционного фонда. А это совсем разные вещи. В-третьих, в некоторых случаях имеет смысл рассмотреть иные, альтернативные варианты, вообще не связанные с IF, и они станут лучшим выбором. Но, повторимся, в данной конкретной ситуации. Но чтобы не заканчивать ответ на вопрос читателя на минорной ноте, опишем наиболее важные моменты, касающиеся ПИФов (паевых / взаимных инвестиционных фондов). Которые действительно являются самым популярным форматом, хотя и далеко не единственно возможным.

Обратите внимание:

Не имеет статуса юридического лица.
Право распоряжения активами принадлежит управляющей структуре, работа которой в свою очередь контролируется владельцем фонда.
Надзорный орган – национальный финансовый регулятор той юрисдикции, где зарегистрирован ПИФ.
Для создания паевого фонда обязательно нужны «свои» инвесторы.
Структуры для управления фондом можно зарегистрировать самостоятельно.
Размещение паёв в депозитарии обязательно.

Какие цели и преимущества преследуются при создании частных инвестиционных фондов? Только получение прибыли?

Конечно же, нет. Общее неформальное правило гласит: если Вы знаете, как открыть инвестиционный фонд, то понимаете, зачем он, собственно, нужен. Но достаточно часто встречается ситуация, когда необходимо решить конкретную задачу, и стоит вопрос выбора подходящих средств для достижения этого. И в этом случае разговор об особенностях и целях IF будет вполне уместным.

Задачи, которые может решать инвестиционный фонд:

Привлечение дополнительных финансовых средств.
Безопасное (с определёнными оговорками) инвестирование с минимумом риска. Благодарить за это следует саму правовую структуру ПИФа.
Оптимизация налогового бремени.
Объединение (интеграция) фонда и иного существующего бизнеса.

Отдельно выделим преимущества для бенефициаров:

Эффективный инструмент коллективного инвестирования. Его стоит рассмотреть в первую очередь, если планируется большой и сложный проект, требующий расширенного финансирования.
Определённая статусная составляющая.
Существенное сокращение дистанции между владельцами средств (инвесторами), лицами, которые нуждаются в финансировании и бенефициарами фонда.
Формализация и узаконивание правовых отношений с инвесторами.
Повышенная защита активов.
Предварительное согласование деталей сделки до её фактического оформления.
Существенная налоговая экономия.

Как открыть инвестиционный фонд?

Говорить о конкретике, не зная типа фонда, юрисдикции, где он будет расположен, поставленных задач и величины, хотя бы ориентировочной, финансовых ресурсов, бессмысленно. Поэтому мы расскажем об основных, базовых стадиях, которые присутствуют практически всегда.

Этапы создания:

Адаптация типового проекта под конкретный фонд.
Разработка принципов и правил управления.
Государственная регистрация.
Непосредственное формирование финансового пула.

Что это такое – индексные или сырьевые фонды?

Фактически – хорошая, хотя и не универсальная, альтернатива традиционным инвестиционным фондам. Индексные (или ETF – Exchange Traded Fund) «живут» на индексах акций, или на каких-либо сырьевых ресурсах. По сравнению с классическими ПИФ, имеют два несомненных преимущества: доходность и инвестиционная привлекательность, т. к. паи ETF торгуются на биржах.

Хедж-фонды

Их ещё называют защищёнными, что автоматически повышает привлекательность формата в глазах инвесторов. Если опустить детали и сосредоточиться на главном, то выяснится, что по своей сути хедж-фонды – это, фактически, партнёрства, которые объединяют вкладчиков и управляющего в единый правовой формат.

Они создаются исключительно с целью извлечения прибыли, но с особым акцентом на безопасность и предсказуемость инвестиций. Отметим, что классический хедж-фонд (весьма распространённая в мировом масштабе структура) зарабатывает вне зависимости от текущих условий на рынке. Общая схема его работы примерно следующая: покупка непопулярных акций или ценных бумаг – их переоценка – перепродажа с прибылью.

Знаю, как открыть инвестиционный фонд, но мои эксперты предлагают рассмотреть ещё и хедж. Это хороший совет?

Безусловно, хороший. Как минимум из-за того, что появляются альтернативные варианты, по сути – выбор. Будет ли он правильным – вопрос открытый, и в рамках данной статьи ответа на него не последует, т. к. для этого необходимо учесть множество факторов. Поэтому мы порекомендуем читателю договориться с нашими экспертами об условиях проведения индивидуальной консультации, в ходе которой Вы получите всю информацию для принятия решения.

Вкратце отличия ПИФа от хедж-фонда таковы:

Ценные бумаги. Акции и облигации / То же, дополнительно – опционы, товары и т. д. плюс «короткие продажи». Последнее означает, что появляется возможность заработать на колебаниях рынка.
Оплата услуг управляющего. Отсутствует стимул (от 0% от величины активов) / Есть стимул (реальные %% от прибыли).
Доля участия управляющего и/или менеджеров. Нет / да.
Инструменты управления. Всё стандартно (жёсткие рамки, мало пространства для манёвра) / Хорошие условия для манёвра, несколько стратегий развития, максимальная гибкость.

Уточним, что ведущие экономисты считают хедж-фонды несколько рискованным инвестиционным инструментом, хотя и достаточно прибыльным. Поэтому, выбирая подобный формат, следует быть предельно осторожным.

Какие существуют вилы и типы хедж-фондов?

Основных вариантов всего три, квалификационный критерий – география деятельности и тип активов.

Хедж-фонды работают…:

… в масштабе всей Земли, с активами некоторых компаний, но лишь после тщательного предварительного изучения.
… исключительно на фондовых площадках, основной профиль – переоценка активов юридического лица (компании).
… на рынках только некоторых стран.

Что это такое – ETF-фонды?

Как часто говорят ведущие финансисты, если Вы знаете, как открыть инвестиционный фонд с повышенной прибыльностью, то Вы, вероятнее всего, открываете именно ETF. Это, разумеется, шутка, но в ней есть немалая доля правды. Например, ETF-фонды выгоднее (если так можно вообще говорить!) ПИФов примерно на 0,8% из расчёта годовой прибыли. Но неужели ETF – это формат без недостатков? К сожалению, нет. В нем есть и плюсы, и минусы, а также моменты, которые могут быть и тем, и другим в зависимости от ситуации.

Обратите внимание:

Пай в ETF-фонде можно купить на бирже, причём существенно дешевле «номинала».
Жёсткая зависимость от одного направления инвестирования (ПИФ – диверсифицирован).
«Пассивная» структура инвестиций в настоящее время не является популярной в мире.

Не знаю, как открыть инвестиционный фонд и получить необходимые лицензии. Что делать?

Непосредственное создание IF не требует существенных усилий, а сама процедура достаточно проста и понятна (по соответствующим меркам). К сожалению, о лицензировании такого не скажешь. Организационные мероприятия сложны и часто запутанны, поэтому многие заинтересованные лица отказываются от этой идеи в пользу более простых схем. И напрасно!

Если проблема – только лишь в подготовке, а не дефиците финансирования, то мы Вам точно сможем помочь. Эксперты Internationalwealth.info активно работают с подобными проектами с момента основания портала. Мы проанализируем имеющиеся исходные данные, рассчитаем уровень необходимых вложений и предложим несколько схем практической реализации. И, конечно же, поможем с лицензированием.

Основные этапы получения разрешений:

Регистрация управляющей структуры (ОАО, ЗАО и др.).
Подготовка пакета бухгалтерских документов.
Подготовка отчётности по компании.
Подтверждение из банка (о том, что уплачены все необходимые пошлины).
Стандартное заявление на получение лицензии.
Подготовка учредительных документов.
Официальные документы, подтверждающие квалификацию и опыт сотрудников фонда.

Итак, как открыть инвестиционный фонд в 2022 году? Насколько сложны обязательные административные процедуры? Какой формат фонда выбрать? Мы постарались дать чёткие и однозначные ответы на все эти непростые вопросы. Если же Вам необходима адресная консультация или комплексная экспертная поддержка, обратитесь к нашим специалистам (e-mail [email protected]).

Удачи во всех бизнес-начинаниях!

Какими бывают инвестиционные фонды по степени открытости?

Вопрос не совсем корректный. Мы предположили, что Вас интересует классификация, в основе которой лежат понятия «открытый», «закрытый» и «интервальный». Разница между этими форматами следующая. 1) Открытые IF. Купить или продать пай можно без ограничений по времени. Его стоимость рассчитывается каждый день. 2) Закрытый IF. Самый «неудобный» формат, фонд создаётся на ограниченное время, выкупить пай можно только после окончания срока существования фонд. 3) Интервальный IF. Компромиссный вариант. Вы можете купить или продать паи несколько раз, во время действия специальных временных окон. Стоимость пая рассчитывается в конце каждого месяца и в конце интервала.

Какие существуют инвестиционные фонды по типу активов (паёв)?

Некоторые из них уже рассмотрены в основном материале, но для полноты картины упомянем полный спектр вариантов, которые есть у инвесторов. Итак, IF бывают: 1) Акций (не менее 50% активов). 2) Облигаций (не менее 50% активов). 3) Смешанных инвестиций (без ограничений в пропорциях акции / облигации) Хороший вариант для осторожных инвесторов. 4) Индексные (если бумаги котируются на биржах). 5) Денежного рынка (альтернатива «короткому» банковскому вкладу). 6) Фондов (вложения в другие IF). 7) Недвижимости (бывают рентные и девелоперские). 8) Ипотечные (вложения в закладные по кредитам под залог покупаемой квартиры). 9) Венчурных инвестиций (финансирование крупных новых проектов). 10) Прямых инвестиций (непосредственные вложения в бизнес-компании).

Какие инвестиционные фонды в России пользуются популярностью?

Ситуация в этом секторе рынка быстро меняется. Наиболее востребованными «здесь и сейчас» в РФ являются: 1) Государственные фонды. Это пенсионный, страховой, социальный, ОМС и ФНБ. Вложения в них мало прибыльны, но зато почти лишены риска. 2) Негосударственные (тот же НПФ). Относительно новый финансовый инструмент, в перспективе может оказаться как весьма прибыльным, так и «тупиковым». 3) Фонды коллективного инвестирования. Стандартный вариант для инвесторов. Бывают акционные и паевые ФКИ. 4) Венчурные фонды, работающие под присмотром государства, но напрямую ему не подчиняющиеся. Хорошие примеры – «Сколково», «Роснано» и некоторые другие. Самые перспективные, если не изменится общий политический вектор.

Как открыть инвестиционную компанию

Открытие инвестиционной компании может быть очень прибыльным. При правильном планировании, исполнении и усердной работе можно добиться больших успехов. Ниже вы узнаете, как создать успешную инвестиционную компанию.

Важно отметить, что важным шагом в создании инвестиционной компании является составление вашего бизнес-плана. Чтобы помочь вам, вы должны скачать Ultimate Business Plan Template здесь.

14 шагов для начала инвестиций Компания :

Выберите название для вашей инвестиционной компании
Разработайте бизнес-план вашей инвестиционной компании
Выберите юридическую структуру для вашей инвестиционной компании
Безопасное стартовое финансирование для вашей инвестиционной компании (при необходимости)
Защитите место для вашего бизнеса
Зарегистрируйте свою инвестиционную компанию в IRS
Открытие коммерческого банковского счета
Получите бизнес-кредитную карту
Получите необходимые бизнес-лицензии и разрешения
Получить страхование бизнеса для вашей инвестиционной компании
Купить или взять в аренду правильное оборудование инвестиционной компании
Маркетинговые материалы для вашей инвестиционной компании
Приобретение и установка программного обеспечения, необходимого для работы вашей инвестиционной компании
Открыт для бизнеса

1. Выберите название для своей инвестиционной компании

Первым шагом к открытию инвестиционной компании является выбор названия вашего бизнеса.

Это очень важный выбор, так как название вашей компании является вашим брендом и будет действовать в течение всего срока существования вашего бизнеса. В идеале вы должны выбрать имя, которое является значащим и запоминающимся. Вот несколько советов по выбору названия для собственной инвестиционной компании:

Убедитесь, что имя доступно . Проверьте желаемое имя в базах данных товарных знаков и в списке зарегистрированных названий компаний вашего штата, чтобы узнать, доступно ли оно. Также проверьте, доступно ли подходящее доменное имя.
Будьте проще . Лучшие имена, как правило, легко запоминаются, произносятся и пишутся по буквам.
Подумайте о маркетинге . Придумайте название, которое отражает желаемый бренд и/или направленность вашей уважаемой фирмы.

2. Разработка бизнес-плана инвестиционной компании

Одним из наиболее важных шагов при открытии инвестиционной компании является разработка собственного бизнес-плана. Процесс создания вашего плана гарантирует, что вы полностью понимаете свой рынок и свою бизнес-стратегию. План также предоставляет вам дорожную карту, которой вы должны следовать, и при необходимости представить ее источникам финансирования для привлечения капитала для вашего бизнеса.

Ваш бизнес-план должен включать следующие разделы:

Резюме — этот раздел должен обобщать весь ваш бизнес-план, чтобы читатели могли быстро понять ключевые детали вашей инвестиционной фирмы.
Обзор компании – в этом разделе читателю рассказывается об истории вашей инвестиционной компании и типе инвестиционной компании, которой вы управляете. Например, вы представляете взаимный фонд, хедж-фонд, закрытый фонд или инвестиционную компанию биржевого фонда (ETF)?
Анализ отрасли – здесь вы будете документировать ключевую информацию об отрасли инвестиционной компании. Проведите исследование рынка и задокументируйте, насколько велика отрасль и какие тенденции на нее влияют.
Анализ клиентов — в этом разделе вы задокументируете, кто ваши идеальные или целевые клиенты, и их демографические данные. Например, сколько им лет? Где они живут? Что они считают важным при покупке продуктов или услуг, подобных тем, которые вы предлагаете?

Конкурентный анализ — здесь вы задокументируете основных прямых и косвенных конкурентов, с которыми вы столкнетесь, и то, как вы создадите конкурентное преимущество.
Маркетинговый план — ваш маркетинговый план должен учитывать 4P: продукт, цена, акции и место.

Продукт : Определите и задокументируйте, какие продукты/услуги вы будете предлагать
Цены : Документируйте цены на ваши продукты/услуги
Место : Где будет располагаться ваш бизнес и как это местоположение поможет вам увеличить продажи?
Акции : Какие рекламные методы вы будете использовать для привлечения клиентов в вашу инвестиционную компанию? Например, вы можете решить использовать рекламу с оплатой за клик, связи с общественностью, поисковую оптимизацию и/или маркетинг в социальных сетях.

План операций — здесь вы определите ключевые процессы, которые вам потребуются для выполнения ваших повседневных операций. Вы также определите потребности в персонале. Наконец, в этом разделе вашего плана вы создадите прогнозируемый график роста, показывающий вехи, которых вы надеетесь достичь в ближайшие годы.
Управленческая команда — в этом разделе подробно описывается управленческая команда вашей компании.
Финансовый план – наконец, финансовый план отвечает на вопросы, включая следующие:

Какие первоначальные затраты вы понесете?

Как ваша инвестиционная компания будет зарабатывать деньги?
Каковы ваши прогнозы продаж и расходов на следующие пять лет?
Вам нужно привлечь финансирование для запуска своего бизнеса?

3. Выберите юридическую форму для вашей инвестиционной компании

Затем вам необходимо выбрать юридическую структуру для вашей инвестиционной компании и зарегистрировать ее и название вашей компании у государственного секретаря в каждом штате, где вы ведете свой бизнес. .

Ниже приведены пять наиболее распространенных организационно-правовых форм:

1) Индивидуальное предприятие

Индивидуальное предприятие представляет собой коммерческую единицу, в которой владельцем инвестиционной компании и бизнеса является одно и то же юридическое лицо. Владелец индивидуального предприятия несет ответственность по всем долгам и обязательствам бизнеса. Для создания индивидуального предприятия не требуется никаких формальностей, и его легко настроить и использовать. Основным преимуществом индивидуального предприятия является то, что его просто и недорого создать. Главный недостаток заключается в том, что владелец несет ответственность по всем долгам и обязательствам бизнеса.

2) Товарищества

Партнерство — это юридическая структура, популярная среди малого бизнеса. Это соглашение между двумя или более людьми, которые хотят вместе создать инвестиционную компанию. Партнеры разделяют прибыль и убытки бизнеса.

Преимущества партнерства заключаются в том, что его легко создать, и партнеры разделяют прибыль и убытки от бизнеса. Недостатки партнерства заключаются в том, что партнеры несут солидарную ответственность по долгам бизнеса, и разногласия между партнерами могут быть трудноразрешимыми.

3) Общество с ограниченной ответственностью (ООО)

Общество с ограниченной ответственностью, или ООО, представляет собой тип юридического лица, которое предоставляет своим владельцам ограниченную ответственность. Это означает, что владельцы ООО не несут личной ответственности по долгам и обязательствам бизнеса. Преимущества LLC для инвестиционной компании включают гибкость в управлении, сквозное налогообложение (избегает двойного налогообложения, как описано ниже) и ограниченную личную ответственность. К недостаткам LLC можно отнести отсутствие в некоторых штатах и налоги на самозанятость.

4) Корпорация C

Корпорация C является хозяйственной единицей, которая отделена от своих владельцев. Он имеет свой собственный налоговый идентификатор и может иметь акционеров. Основное преимущество C Corporation для инвестиционной компании заключается в том, что она предлагает своим владельцам ограниченную ответственность. Это означает, что владельцы не несут личной ответственности по долгам и обязательствам бизнеса. Недостатком является то, что корпорации C подлежат двойному налогообложению. Это означает, что корпорация платит налоги на свою прибыль, а акционеры также платят налоги на свои дивиденды.

5) Корпорация S

Корпорация S — это тип корпорации, которая предоставляет своим владельцам защиту с ограниченной ответственностью и позволяет им включать свой доход от бизнеса в свои налоговые декларации, что позволяет избежать двойного налогообложения. Существует несколько ограничений для S-корпораций, в том числе количество акционеров, которые они могут иметь.

После того, как вы зарегистрируете свою инвестиционную компанию, ваш штат вышлет вам официальный «Устав». Вам это понадобится среди других документов при открытии банковского счета (см. ниже). Мы рекомендуем вам проконсультироваться с юристом, чтобы определить, какая правовая форма лучше всего подходит для вашей компании.

4. Обеспечить стартовое финансирование для вашей инвестиционной компании (при необходимости)

При разработке бизнес-плана вашей инвестиционной компании вы, возможно, определили, что вам необходимо привлечь финансирование для запуска вашего бизнеса.

Если да, то основными источниками финансирования для инвестиционной компании являются личные сбережения, семья и друзья, кредитные карты, банковские кредиты, краудфандинг и инвесторы-ангелы. Инвесторы-ангелы — это люди, которые вкладывают капитал в бизнес на ранней стадии. Бизнес-ангелы обычно инвестируют в инвестиционную компанию, которая, по их мнению, имеет высокий потенциал роста.

5. Найдите место для своего бизнеса

При поиске места для вашей инвестиционной компании важно найти район, который будет выгоден для вашего бизнеса. Вам нужно искать город с сильной экономикой, который приветствует бизнес.

Другим важным фактором, который следует учитывать, является налоговая среда. В идеале вам нужно найти штат с низкими налогами, чтобы вы могли сохранить больше своей прибыли.

6. Зарегистрируйте свою инвестиционную компанию в IRS

Затем вам необходимо зарегистрировать свой бизнес в Налоговой службе (IRS), в результате чего IRS выдаст вам идентификационный номер работодателя (EIN).

Большинство банков требуют, чтобы у вас был EIN, чтобы открыть счет. Кроме того, для найма сотрудников вам понадобится EIN, поскольку именно так IRS отслеживает ваши налоговые платежи по заработной плате.

Обратите внимание, что если вы являетесь индивидуальным предпринимателем без сотрудников, вам, как правило, не нужно получать EIN. Вместо этого вы должны использовать свой номер социального страхования (вместо вашего EIN) в качестве идентификационного номера налогоплательщика.

7. Откройте банковский счет для бизнеса

Важно открыть банковский счет на имя вашей инвестиционной компании. Этот процесс довольно прост и включает следующие шаги:

Определите и свяжитесь с банком, который вы хотите использовать
Соберите и представьте необходимые документы (как правило, это учредительный договор вашей компании, водительские права или паспорт и подтверждение адреса)
Заполните форму заявки банка и предоставьте всю необходимую информацию
Встретьтесь с банкиром, чтобы обсудить потребности вашего бизнеса и установить с ним отношения

Если вы хотите быстро и легко составить свой бизнес-план, загрузите Ultimate Business Plan Template от Growthink и создайте свой бизнес-план и финансовую модель за несколько часов.

8. Получите бизнес-кредитную карту

Вы должны получить бизнес-кредитную карту для вашей инвестиционной компании, чтобы помочь вам разделить личные и деловые расходы.

Вы можете либо подать заявление на получение бизнес-кредитной карты через свой банк, либо подать заявление на получение кредитной карты через компанию, выпускающую кредитные карты.

Когда вы подаете заявку на бизнес-кредитную карту, вам необходимо предоставить некоторую информацию о вашем бизнесе. Это включает в себя название вашей компании, адрес вашей компании и тип бизнеса, которым вы занимаетесь. Вам также потребуется предоставить некоторую информацию о себе, включая ваше имя, номер социального страхования и дату рождения.

После того, как ваша бизнес-кредитная карта будет одобрена, вы сможете использовать ее для совершения покупок для вашего бизнеса. Вы также можете использовать его для создания своей кредитной истории, которая может быть очень важна для получения кредитов и получения кредитных линий для вашего бизнеса в будущем.

9. Получите необходимые бизнес-лицензии и разрешения

Чтобы открыть инвестиционную компанию, вам необходимо зарегистрироваться в Комиссии по ценным бумагам и биржам. Вы также должны получить лицензию на ценные бумаги в штате, где вы планируете вести бизнес.

Вам также может понадобиться лицензия брокера-дилера, в зависимости от продуктов, которые вы планируете предлагать. Вам потребуется регистрация инвестиционной компании и любые применимые разрешения или лицензии от местного муниципалитета, в котором базируется ваша компания.

В некоторых штатах есть базовые требования к минимальному размеру капитала, необходимого для открытия компании по ценным бумагам, но в большинстве штатов их нет. Кроме того, вам может потребоваться подать заявление в Департамент корпораций вашего штата или государственному секретарю.

10. Страхование бизнеса для вашей инвестиционной компании

Тип страховки, необходимой для управления собственной инвестиционной фирмой, зависит от типа компании, которой вы управляете.

Если вы являетесь обществом с ограниченной ответственностью (ООО), вам необходима страховка от ошибок и упущений. Этот тип страхования защищает вас от судебных исков, если кто-то считает, что вы допустили ошибку, консультируя их по поводу их инвестиций.

Если вы корпорация, вам необходимо застраховать директоров и должностных лиц. Этот вид страхования защищает вас от судебных исков, если кто-то считает, что вы сделали что-то не так, управляя компанией.

Другие полисы страхования бизнеса, которые вы должны рассмотреть для своей инвестиционной компании, включают:

Страхование гражданской ответственности : Это покрывает несчастные случаи и травмы, которые происходят на вашей собственности. Он также покрывает ущерб, причиненный вашими сотрудниками или продуктами.
Компенсационное страхование работников : Если у вас есть сотрудники, этот тип полиса работает с вашим полисом общей ответственности для защиты от травм и несчастных случаев на рабочем месте. Он также покрывает медицинские расходы и потерянную заработную плату.
Страхование коммерческой собственности : Покрывает ущерб, причиненный вашему имуществу в результате пожара, кражи или вандализма.
Страхование от перерыва в работе : Покрывает упущенные доходы и расходы, если ваш бизнес вынужден закрыться из-за покрываемого события.
Страхование профессиональной ответственности : Защитит ваш бизнес от обвинений в профессиональной небрежности.

Найдите страхового агента, расскажите ему о своем бизнесе и его потребностях, и он порекомендует полисы, соответствующие этим потребностям.

11. Купите или возьмите в аренду право Инвестиционная компания Оборудование

Для открытия собственной инвестиционной компании вам потребуется несколько единиц оборудования. Вам понадобится компьютер, телефон и подключение к интернету. Кроме того, вам понадобятся рекламные материалы, такие как визитные карточки и фирменные бланки.

12. Развитие вашей Инвестиционная компания Маркетинговые материалы

Маркетинговые материалы потребуются для привлечения и удержания клиентов вашей инвестиционной компании.

Основные маркетинговые материалы, которые вам понадобятся, следующие:

Логотип : Потратьте некоторое время на разработку хорошего логотипа для вашей инвестиционной компании. Ваш логотип будет напечатан на канцелярских принадлежностях компании, визитных карточках, маркетинговых материалах и так далее. Правильный логотип может повысить доверие клиентов и узнаваемость вашего бренда.
Веб-сайт : веб-сайт профессиональной инвестиционной компании также предоставляет потенциальным клиентам информацию о предлагаемых вами продуктах и/или услугах, историю вашей компании и контактную информацию. Важно помнить, что внешний вид вашего веб-сайта будет влиять на то, как вас воспринимают клиенты.
Учетные записи в социальных сетях : создайте учетные записи в социальных сетях от имени вашей компании. Учетные записи в Facebook, Twitter, LinkedIn и/или других социальных сетях помогут клиентам и другим лицам находить вашу инвестиционную компанию и взаимодействовать с ней.

13. Приобретите и установите программное обеспечение, необходимое для работы вашей Инвестиционная компания

Существует несколько программ, которые необходимы инвестиционным компаниям. Вам понадобится программа финансового анализа, которая поможет вам принимать обоснованные решения о том, в какие фондовые рынки инвестировать. Вам также понадобится программа управления взаимоотношениями с клиентами (CRM), чтобы отслеживать ваших клиентов и их портфели. Наконец, вам понадобится бухгалтерская программа для управления деньгами.

14. Открытие для бизнеса

Теперь вы готовы открыть свою инвестиционную фирму. Если вы следовали описанным выше шагам, у вас должны быть отличные возможности для построения успешного бизнеса. Ниже приведены ответы на часто задаваемые вопросы, которые могут вам помочь.

Дополнительные ресурсы

Инвестиционная компания Mavericks

Как составить идеальный бизнес-план за 1 день!

Разве вы не хотели бы, чтобы был более быстрый и простой способ завершить бизнес-план вашей инвестиционной компании?

С шаблоном окончательного бизнес-плана Growthink вы можете завершить свой план всего за 8 часов или меньше!

Нажмите здесь, чтобы завершить бизнес-план вашей инвестиционной компании сегодня.

Как создать инвестиционную компанию Часто задаваемые вопросы

Другие полезные статьи и шаблоны бизнес-планов

Шаблон и руководство по бизнес-плану для малого бизнеса

Как составить отличный бизнес-план

100 примеров бизнес-планов для создания вашего плана

Как открыть собственную инвестиционную компанию | Малый бизнес

Кристи Лоретт Обновлено 16 марта 2019 г.

Открытие собственной инвестиционной компании требует тщательного планирования и предусмотрительности. Вам нужно будет зарегистрировать свой новый бизнес и зарегистрироваться в соответствующих агентствах и правительстве штата. Вам нужен не только план для ваших инвесторов, вам нужен бизнес-план для вашей компании, если вы хотите увидеть ее успешный запуск.

Подберите хорошее имя
Выберите название для своего бизнеса, которое сообщит потенциальным клиентам, что вы можете помочь им с их инвестициями и финансовым планированием. Например, вы можете выбрать такое название, как «Инвестиционные консультанты Майами» или что-то подобное. Проведите онлайн-поиск, чтобы узнать, не использует ли уже другая компания название, о котором вы думаете, и уточните у государственного секретаря вашего штата, не зарегистрировала ли уже компания это имя.
Составление бизнес-плана
Ваш бизнес-план должен включать полный маркетинговый план. Решите, на какие типы клиентов вы планируете ориентироваться: владельцы бизнеса, состоятельные люди, домохозяйства со средним доходом или какая-либо другая целевая группа. Обсудите цели и задачи вашего бизнеса, включая краткосрочные и долгосрочные цели. Напишите подробные маркетинговые стратегии о том, как вы собираетесь охватить свою целевую аудиторию и убедить людей стать вашими клиентами.
Регистрация вашего бизнеса
Регистрация инвестиционной фирмы. Свяжитесь с офисом государственного секретаря штата, в котором вы открываете бизнес, и получите необходимое вам заявление.
Зарегистрируйте свою компанию в штате
Напишите устав инвестиционной компании и подайте его вместе с регистрационными документами секретарю штата. Оплатите сбор за регистрацию, который зависит от штата, но включен в инструкции, которые вам дает государственный секретарь.
Зарегистрируйтесь в SEC
Зарегистрируйтесь в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). Инвестиционные компании обязаны зарегистрироваться в SEC.
Зарегистрируйтесь в IARD
Зарегистрируйтесь в Регистрационном депозитарии инвестиционных консультантов (IARD) — электронной системе регистрации инвестиционных консультантов. Каждая инвестиционная фирма обязана зарегистрироваться на федеральном уровне в SEC, а также должна подать документы на уровне штата в саморегулируемую организацию (СРО), частную организацию, которая работает в регулируемой государством отрасли и наблюдает за ее пользователями или членами. Регулирующий орган финансовой индустрии предлагает государственную регистрацию в рамках своей программы FINRA Entitlement Program. Вы можете подать заявку онлайн (см. Ресурсы).
Подготовьте маркетинговые материалы
Получите маркетинговые и информационные пакеты от фондов и инвестиционных компаний, которые вы будете представлять перед клиентами. Свяжитесь с различными фондами и компаниями, которые вы будете рекомендовать клиентам, чтобы запросить маркетинговые материалы и информационные пакеты, зарегистрироваться в качестве представителя их продуктов и получить любые заявления или формы, которые вам необходимо заполнить для клиентов.
Рынок вашей компании
Создавайте маркетинговые материалы для продвижения собственного бизнеса. Создайте брошюру, веб-сайт, визитные карточки, рекламные объявления и другие маркетинговые материалы, необходимые для продвижения вашего бизнеса и привлечения потенциальных клиентов. Социальные сети могут оказаться золотой жилой: делитесь качественным контентом об инвестициях и личных финансах из своих аккаунтов. Со временем вы сможете наладить отношения с текущими и потенциальными клиентами.
Другой вариант – предложить семинары общественным группам. Вы даже можете предложить посетителям купить закуски или бутерброды: они могут наслаждаться едой или закусками, пока вы проводите презентацию о вариантах инвестиций.

Записи

Как открыть инвестиционную компанию с нуля: Инвестиционная компания с нуля — Финансы на vc.ru