Краудинвестинговые площадки: что это? Описание и примеры

Содержание

Плюсы и минусы краудинвестинга

Преимущества и недостатки этой деятельности для краудинвестинговой платформы можно не рассматривать. Если коротко, то она получает прибыль, но выполняет очень много работы. Ознакомимся с плюсами и минусами такого способа инвестирования для вкладчиков и заемщиков.

Для стартапов и предпринимателей

Плюсы:

  1. Нет зависимости от инвесторов. При стандартных инвестициях бывает так, что предприниматель не сходится во мнениях со своим кредиторов, в результате чего проект ставится под угрозу. Поскольку при краудинвестинге число заемщиков может достигать нескольких сотен, вероятность этого сводится к нулю.
  2. Отсутствует вероятность потери бизнеса. Крупные инвесторы предпочитают, чтобы доля их активов превышала 50%. В этом случае именно они становятся реальными владельцами дела и имеют решающий голос.
  3. Формируется лояльная аудитория.
    Люди, вложившие свои средства в компанию, будут заинтересованы в ее росте и развитии. Они начнут покупать ее продукцию, рекламировать фирму среди знакомых и настраивать их на позитивное отношение.
  4. Просто привлечь капитал. Найти несколько микроинвесторов проще, чем одного большого. Они не так придирчивы в отношении бизнес плана и финансовых отчетов.

Минусы:

  1. Сложно заинтересовать большую аудиторию. Большая часть вкладчиков неспособна оценить реальные перспективы проекта. Обычно они смотрят на красивую презентацию и подачу. Чтобы привлечь серьезные деньги, нужно проявить свои маркетинговые способности.
  2. Процесс сбора средств может растянуться надолго. Не всегда проект «заваливают» инвестициями. Иногда ожидать, пока накопится нужная сумма, приходится месяцами.

Обобщая можно сказать, что краудинвестинг отлично подходит для начинающих предпринимателей, не имеющих залога и собственных средств.

Профессионалам этот метод финансирования не так интересен, поскольку они могут привлечь инвестиции гораздо быстрее.

Для инвесторов

Плюсы:

  1. Можно начать инвестирование с небольшой суммы. В некоторых компаниях для заключения договора требуется всего 5-10 долларов. Отлично подойдет тем, кто знакомится с инвестициями и не готов рисковать серьезными деньгами.
  2. Не требуется серьезных знаний. Краудинвестинговые платформы сами анализируют проекты, отсеивая «мусорные». Поэтому вкладывать деньги могут даже те, кто не разбирается в фундаментальном анализе.
  3. Широкий выбор проектов. Популярность краудинвестинга растет, поэтому число доступных для инвестирования компаний постоянно увеличивается.
  4. Высокий доход. В зависимости от степени надежности проекта, доходность составляет от 15 до 50% годовых. Немногие способы инвестирования могут потягаться с краудинвестингом в этом плане.
  5. Удобство инвестирования. Все операции совершаются онлайн, достаточно посетить сайт площадки и выбрать понравившийся проект. При желании можно явиться в офис и поговорить с сотрудниками напрямую.
  6. Возможность диверсифицировать вложения. Инвестор самолично составляет инвестиционный портфель. Можно не ограничиваться одним проектом, а подобрать сразу несколько. Даже если два или три провалятся, другие перекроют убытки.

Минусы:

  1. Платформа может закрыться. Иногда краудинвестинговая площадка оказывается нерентабельной и прекращает свою деятельность. Вернуть свои средства будет крайне тяжело.
  2. Высокие риски. Многие стартапы не приносят прибыль. Коммерческий успех ждет лишь небольшую часть проектов.
  3. Шанс нарваться на аферистов. В сети появляется все больше липовых краудинвестинговых площадок, которые собирают средства и обманывают клиентов.
  4. Отсутствие законодательного регулирования. Такого понятия как краудинвестинг и краудфандинг в законах РФ не существует, поэтому вкладчик никак не застрахован от спорных ситуаций.

Вывод: краудинвестинг несет в себе очень много плюсов для вкладчика. Чтобы минимизировать риски, необходимо тщательно выбирать платформу для совершения сделок и проект для инвестирования.

В Беларуси запустится краудинвестинговая платформа

Новый инструмент для инвестиций в действующий бизнес и стартапы появится в Беларуси — платформа, которая будет работать по принципу краудинвестинга.

Краудинвестинг — привлечение денег от широкого круга микроинвесторов — инструмент, который успешно работает в ряде стран. Его преимущество в том, что он расширяет круг потенциальных инвесторов (можно вкладывать суммы от 20$), даёт возможность быстро пополнить оборотный капитал действующего бизнеса, а также привлекать инвестиции для создания новых предприятий (стартапов), не имеющих достаточной кредитной истории.

Если говорить про стартапы, то это будет первая подобная площадка в нашей стране. Пока она будет работать в тестовом режиме следующим образом:

  1. Приём заявки от стартапа или бизнеса
  2. Отбор бизнес-проектов и определение вида инвестирования (в уставной капитал (продажа доли), долг под % или конвертируемый займ)
  3. Размещение бизнес-проекта на платформе Finstore.by и кампания по привлечению потенциальных инвесторов
  4. Покупка заинтересованными инвесторами токенов, эквивалентных доле или займу в бизнес-проекте.

Предварительно присоединиться к проекту могут бизнесы или стартапы (на стадии Pre-seed и выше), а также потенциальные инвесторы.

Справка:

Выпуск токенов на платформе Finstore.by регулируется Декретом Президента Республики Беларусь №8 от 21.12.2017 “О развитии цифровой экономики”.

Читайте также:

Фрилансер. С чего начать и где искать заказы?

Forbes Woman Belarus Awards — 2021

Где получить знания по бизнесу этой осенью?

Понравилась статья? Поделитесь с друзьями

Facebook

Twitter

Вконтакте

Семь типов инвесторов: как стартаперам с ними работать

Чтобы выделить из толпы самых полезных людей, заручиться их поддержкой и совместно вкладывать в бизнес, нужно быть немного психологом и понимать, к какому типажу инвесторов относится твой компаньон.

1. «Любознательный вкладчик»

Всем увлекается, во всем сомневается. Сегодня хочет создать студию детского творчества, завтра — сеть барбершопов. При этом деньгами рисковать боится. Юность большинства «любознательных вкладчиков» пришлась на «лихие 90-е», поэтому о бизнесе такой инвестор знает все. Он и сам в студенчестве подрабатывал коммерсантом — торговал всем, чем только можно: от матрешек до мороженого. Но в собственное дело это так и не вылилось.

При этом увлечь «любознательного» идеей инвестировать в «компанию, которая изменит мир», вряд ли удастся. Главное для него – гарантированно получить свой доход на коротком промежутке времени. Вот почему он скорее «вкладчик», чем инвестор.

«Любознательных вкладчиков» на рынке, на мой взгляд, около 40%. На краудинвестинговые площадки они приходят сами, сами же регистрируются и проводят первые инвестиции, перед этим тщательно изучив бэкграунд основателя и не обращаясь к консультантам.

Я много раз интересовался у «любознательных»: не страшно ли полагаться только на себя? И обычно получал ответ: «Собственная интуиция важнее. Консультант может порекомендовать вложиться в какой-то быстрорастущий рынок, но многие проекты «выстреливают» из отраслей, на которые не делал ставки вообще никто». Инвестор этого типа готов двигаться в любом направлении, не важно — IT это или медицина. Ведь он — «любознательный».

Как с ним работать

У таких инвесторов есть потенциал. Но особенной пользы от них вам, скорее всего, не будет, специально высматривать их в толпе не стоит. Поинтересуйтесь, нет ли среди его знакомых профессиональных инвесторов и предпринимателей — по этой части «любознательный вкладчик» может вас удивить.

2. «Рантье»

Ему 40-45 лет, он очень прагматичен. К инвестированию подходит основательно и считает, что если нет специальных знаний, то лучше не рисковать. Поэтому вопросам инвестирования посвящает много личного времени и мечтает основать свой венчурный фонд.

Вкладывается в бизнес исключительно по договору займа, инвестирование в капитал компании не рассматривает из-за большой суммы входа. По максимуму диверсифицирует портфель. При выборе проекта обращает внимание не только на команду, но и на динамику развития бизнеса.

На встрече с основателями «рантье» задают вопросы, которые часто ставят в тупик. Так, они могут попросить предпринимателей назвать конкурентов и представить подробные финансовые показатели.

У нас такие инвесторы держат 10% свободных активов, еще треть — в ПИФах и гособлигациях, а оставшаяся часть их денег приходится на фондовой рынок.

Как с ним работать

«Рантье» немного — около 10%, на мой взгляд. Старайтесь использовать их опыт, чтобы создать инвестиционный портфель и проверить расчеты — это их конек.

3. «Пионер»

Он из поколения Y, 1981 года рождения и младше. Окончил школу с золотой медалью, а вуз — с красным дипломом. Лауреат всевозможных стипендий, активный защитник природы, причем не только на словах, но и на деле. За что бы ни взялся, все делает на «отлично».

В бизнес инвестирует 40% свободного капитала, остальные деньги держит в ПИФе и на индивидуальном инвестиционном счете. В отличие от «рантье» не инвестирует в большое количество компаний — согласен на две-три, главное, чтобы у них был надежный бизнес.

Он не ленится в свободное от работы время изучать управленческую отчетность проектов, в которые вложил деньги. Даже перед сном читает не сказки детям, а деловую литературу. Иметь собственный бизнес хочет, но это не самоцель. Считает, что начинать свое дело стоит лишь для того, чтобы передать его наследникам. Нужно не извлекать из проекта  сиюминутную прибыль, а строить мини-империю, убежден «пионер».

Как с ним работать

Используйте его энергию и свежий взгляд «пионера», чтобы проверить бизнес-модели и рынки, которые вы в силу возраста или консервативности не понимаете. При этом помните, что любой «пионер» сам больше предприниматель, чем инвестор.

Он либо уже делает бизнес, либо скоро начнет его делать. Типичный «пионер» — это Илон Маск, который создал и продал PayPal, стал заниматься инвестициями, но потом снова вернулся к бизнесу, чтобы запускать людей на Марс. Конечно «пионеров» немного — около 5%, и их нужно искать.

4. «Новатор»

Этого «человека-зажигалку» вы узнаете на любой встрече по горящим глазам и быстрой речи. Он первым подойдет познакомиться и обязательно расскажет что-нибудь о себе. Этот тип инвестора сочетает в себе черты «любознательного вкладчика» и «пионера». Он неусидчив и постоянно пробует что-то новое. Такие люди умеют прислушаться к внутреннему голосу, знают, как получить выгоду, не боятся ошибиться, с легкостью создают бизнес.

Он знает, в какой час продать накопленную крипту или когда переключиться на внутренних поставщиков, чтобы избежать неприятных последствий от обвала рубля. Среди инвесторов StartTrack таких людей довольно много. Помню одного — владельца небольшого мебельного производства. Незадолго до кризиса 2014 года он нашел альтернативы иностранным поставкам сырья и комплектующих, а весной 2010-го, когда у него еще не было собственной компании, завез в Россию партию ароматизированного баночного кислорода. И уже через несколько месяцев столицу накрыла аномальная жара…

«Новатору» важнее не доход как таковой, а новизна. Он бывает поверхностным, может бросить что-то на полпути, но всегда будет оставаться в тренде и даже опережать его. Он сторонник культуры совместного потребления: пользуется услугами каршеринга и Airbnb.

К чужому бизнесу подходит с таких же позиций. Ему интересна возможность инвестировать в проект «с изюминкой», большими амбициями и харизматичным основателем, который произведет на него впечатление. Идеальный вариант для «новатора» – технологичный или социальный бизнес.

Как с ним работать

«Новатор» — ваш проводник в новые сферы бизнеса. Он незаменим, если вы инвестируете в стартапы ранних стадий и хотите вложиться в идею, которая сейчас кажется невероятной, а через 3 года превратится в новый Facebook. Новаторов на рынке много — около 15%, и их легко узнать. Но с ними всегда нужно быть критичным, потому что знания «новаторов» могут оказаться поверхностными, а идеи — пустыми.

5. «Хранитель традиций»

Этому типу инвесторов, как правило, 40+, но по манере общения, стилю в одежде ему можно дать и больше. Он бывший чиновник или топ-менеджер, носит галстуки и костюмы, у него на рабочем столе стоит огромная визитница с контактами коллег. «Хранитель традиций» испытывает ностальгию по 90-м и ранним 2000-м, хотя вполне соответствует образу современного делового человека: имеет дипломы престижных вузов и степень МВА, говорит как минимум на двух иностранных языках.

Убежден, что часть накопленного капитала нужно держать в рублях и вкладывать в инструменты с годовой доходностью не менее 25-30%. Производит впечатление крайне консервативного человека. В соцсетях неактивен, все новые формы подачи информации проходят мимо него, тот же YouTube смотрит только, если покажут дети.

Несмотря на высокий уровень интеллекта, эрудицию, богатый жизненный опыт, напоминает человека в футляре: у него все заранее просчитано, распланировано и идет по проложенным рельсам. Так же, как и «рантье», инвестирует только в займы, много времени уделяет диверсификации портфеля.

«Хранителя традиций» трудно убедить войти в капитал компании — даже не старайтесь. По его мнению, инвестиции в долю требуют многолетнего опыта ведения собственного бизнеса, а если отрасль не знакома, лучше и вовсе не рисковать. На нашей площадке такие инвесторы держат примерно десятую часть своих денег, а остальное инвестируют в евробонды, акции и недвижимость.

Как с ним работать

«Хранитель традиций» — ваш ключ от любых дверей. У него огромное количество знакомых в крупных частных и государственных организациях, хотя распространяться об этом он не любит. Чтобы войти в доверие «хранителя традиций», его нужно чем-то очень сильно заинтересовать.

6. «Авторитет»

Как и «любознательный вкладчик», в 90-е хватался за любую возможность заработать: занимался поставками косметики, экспортом/импортом продуктов питания, ездил в Турцию челноком. Благодаря такой активности карьера «авторитета» развивалась стремительно: опыт и связи помогали ему занимать высокие позиции в компаниях – от начальника отдела до гендиректора. Сейчас «авторитет» часто не имеет работы, причем, сознательно: живет на доходы от инвестиций. Но иногда его приглашают в компании как кризис-менеджера.

Финансировать в бизнес через профессиональные площадки начал не так давно, до этого давал в долг деньги под проценты друзьям-предпринимателям.

Компании отбирает интуитивно, с фаундерами и основными участниками проекта предпочитает встречаться лично: бэкграунд в интернете для него ничего не значит. «Авторитет» — весьма распространенный тип. Краудинвестинг для него — первый инструмент, сопряженный с рисками. Большую часть денег «авторитет» предпочитает держать на банковских депозитах.

Это очень осторожный тип, зато честный и правильный. Живет «по понятиям», людей оценивает моментально, упасть в его глазах крайне просто. Не любит тех, кто не держит слово, при этом болезненно самолюбив.

Как с ним работать

«Авторитет» окажет вам незаменимую помощь во время переговоров с фаундерами — не постесняется задать каверзный вопрос, быстро оценит человека и не сдаст позиции в критический момент. Если вы поймете его характер и не будете подводить, то обретете ценного союзника.

 

7. «Профессионал»

Или синдикатор. Входить с ним в сделку безопаснее всего. Он работал в фондах, проводил сделки M&A и анализировал международные проекты такого уровня, что экономика стартапа для него просто игра. На его счету более 10 крупных сделок, он разбирается в разных бизнесах и, поскольку инвестирует значительные суммы, может участвовать в управлении компанией и следить за динамикой ее финансовых показателей.

Это не просто инвестор, он одновременно следователь, аудитор и шпион, который спокойно и въедливо проверяет каждую мелочь и считает все знаки после запятой. Он может выглядеть добродушным и даже шутить, но при этом ни на минуту не остановит расчетов.

Как с ним работать

«Профессионал» полезен в дружбе, но эта дружба должна быть четко прописана в договоре совместной сделки. Если вы соблюдете эту формальность, он будет обязан с той или иной периодичностью сообщать вам о состоянии бизнеса, а также представлять ваши интересы в совете директоров. Если же он этого делать не будет, его можно переизбрать — например, для этого может понадобится 70% голосов от инвесторов конкретного раунда.

На российском рынке профессиональных инвесторов очень мало — около 1,5%. Так, среди 3800 инвесторов StartTrack таких — около 50. Тем не менее мы активно привлекаем их на площадку, потому что, поверив в бизнес, они помогают другим инвесторам.

На опыте Европы и США мы видим, как такого рода сделки объединяют сообщество, более 50% сделок частных инвесторов там синдицированные.

Материалы по теме:

5 причин, почему инвесторы игнорируют ваш бизнес

Как писать холодные письма инвесторам

15 инвесторов, на которых стоит подписаться в Facebook

Зарубежные инвесторы — о том, куда вкладывать в 2018 году

7 главных отличий венчурных инвесторов от традиционных

Пай для дольщика в зарубежную недвижимость

В последние годы мы наблюдаем активный рост трансграничных сделок с недвижимостью. Через платформу Tranio ежегодно проходит около 20 000 заявок на покупку недвижимости по всему миру. Инвесторы, с одной стороны, больше не боятся сами подбирать дорогостоящие объекты через интернет, а с другой – процесс реализации таких покупок остается неэффективным и даже мучительным. В поисках нужного объекта они пересматривают сотню сайтов, общаются с десятками брокеров, добираются до локации (чаще всего несколько раз), общаются с юристами, налоговыми специалистами, чтобы получить возможность открыть счет в банке, перевести деньги, договориться о цене и решить еще кучу организационных вопросов.

Даже если этот самоотверженный процесс заканчивается удачно и сделка заключается, то инвестор теряет огромное количество времени. По нашим подсчетам, покупатель, имеющий в активе 500 000 евро и желающий вложить их в покупку квартиры в Германии (Берлине, например) в среднем тратит 200 рабочих часов за полгода, чтобы совершить сделку, а потом еще много времени на вопросы менеджмента купленного объекта. Очевидно, что в период взрывного технологического роста, когда время приобретает материальную ценность, такой сценарий не слишком эффективный. Кроме того, есть и финансовые потери: транзакционные и управленческие расходы могут составлять до 25% от выручки, генерируемой от объекта.

Как развивается зарубежный краудинвестинг в недвижимость

В мире краудфандинг распространен во всех сегментах недвижимости. Одной из наиболее продвинутых в этом плане стран является Великобритания. Только в Лондоне на каждой из крупнейших краудплатформ числится минимум 20 различных жилых объектов. К примеру, британским сервисом Property Moose пользуется около 30 000 человек. Компания ориентирована в первую очередь на британцев, но не исключает возможности сотрудничества с иностранцами (кроме граждан США). Платформа рассчитана на инвесторов с бюджетом от 10 000 фунтов стерлингов до нескольких сотен тысяч. Также среди крупнейших платформ Великобритании – Property Partner, The House Crowd.
Крупнейшая американская краудфандинговая площадка недвижимости – Fundrise. Под ее управлением находятся активы стоимостью более $2,5 млрд. С помощью площадки в американскую недвижимость инвестировали средства уже около 100 000 американцев.

Инвестиции через digital-платформу

Думается, в самое ближайшее время процесс трансграничного приобретения доходной недвижимости должен быть оптимизирован. Стремясь сократить время на поиск подходящих объектов, потенциальные покупатели инвестиционной недвижимости переключатся на производные инструменты в digital-формате – покупку паев, акций или облигаций какой-либо стратегии с правом на прибыль через краудфандинговые платформы.

Профессиональные команды крупных digital-платформ обеспечивают постоянный поток качественных сделок, умеют правильно структурировать вложения с точки зрения налогов и способны привлечь проектное финансирование на более выгодных условиях, чем маленький частный клиент. Профессиональные управленцы могут позволить себе провести грамотный аудит объекта и быстро подписать необходимые документы со всеми участниками процесса девелопмента. В итоге на выходе инвестор экономит время и выигрывает в доходности.

Отличия от фондов и трастов

Возникает вопрос: чем digital-платформы отличаются от паевых инвестиционных фондов (ПИФ, ЗПИФ), инвестиционных трастов (REIT) или от обычных корпоративных облигаций? Главное отличие в том, что такие платформы позволяют инвестировать в отдельные девелоперские проекты при низких транзакционных и административных издержках. Инвестор может сам выбирать объект для инвестиций, профиль риска (развитие земельного участка, девелопмент, объекты с потенциалом увеличения стоимости (Value-Add) или стабилизированные объекты (Core) и контролировать процесс реализации проекта.

При вложении средств, например в ПИФы или корпоративные облигации, инвестор отдает эти права управляющей компании, которая на свое усмотрение вкладывает его средства. Также российские ПИФы концентрируются на рублевых вложениях, взимают с инвестора плату за подписку, управление и отчетность. В то время как digital-платформы работают с более твердыми валютами (доллары, евро, фунты) и стараются перекладывать дополнительные расходы на компанию, которая привлекает капитал, предлагая инвестору фиксированный доход. Так делают, например, немецкие краудфандинг-платформы, работающие по кредитной модели. На российском рынке пока работают две краудинвестинговые площадки в сфере недвижимости – AKTIVO и Credo Capital. Обе площадки пошли по пути создания инвестиционных монофондов в формате ЗПИФ. AKTIVO, к примеру, работает по акционерной модели, также беря плату за управление как в классическом ПИФе.

Сколько это стоит

Порог входа на рынок зарубежной недвижимости через покупку ценных бумаг digital-платформ сравнительно низкий. Инвестору вовсе не обязательно владеть миллионами. Начать можно с минимальных денег. Например, немецкие платформы предлагают инвестиции от 500 евро. Но пока только гражданам Германии. А, к примеру, входной билет для наших клубных инвесторов начинается от 125 000 евро, но в ближайшее время мы планируем снизить чек до 1000 евро. Чем меньше порог входа, тем более массовым может стать такой способ инвестиций в недвижимость.

Главный минус – невысокая ликвидность бумаг. Если клиент захочет выйти раньше намеченного срока, у него нет железной гарантии, что он сумеет продать свой актив. Однако и у ПИФов ликвидность также низкая. Поэтому на данном этапе мы предпочитаем срочную стратегию – каждый инвестиционный проект занимает в среднем 2–3 года . За этот период мы успеваем купить участок земли, построить студенческое общение, продать его и далее распределить полученную прибыль между инвесторами.

Время – деньги

Сейчас такие бумаги через digital-платформы готов купить 1% наших клиентов. При разработке наших продуктов мы решили начать с кредитной модели, которая представлена проектными облигациями компаний (бонды), владеющих объектами недвижимости с доходностью от 7–10% в евро. Пока в мире мало платформ, которые бы концентрировались на трансграничных покупателях зарубежной недвижимости. Но мы прогнозируем большой рост интереса к таким инвестициям со стороны частных клиентов. По нашим прогнозам, через пять лет уже 10–20% клиентов будут отдавать предпочтение именно вложениям через digital-платформы. А этого изменения достаточно, чтобы говорить о зарождении нового большого рынка. Ведь на горизонте ближайших пяти лет люди еще лучше научатся ценить время и возможность провести его, не бегая по Берлину в поисках квартиры, и в последующем решении не всегда понятных менеджерских вопросов, а инвестируя его с большей доходностью в основной бизнес или в близких людей.

Современные технологии уже сейчас создают потребителя, который ожидает мгновенного удовлетворения и результата. Покупатели уже не готовы ждать и хотят получать за свои деньги качественный результат в несколько кликов.

Константин Шабалин. Что тормозит развитие краудинвестинга в России

Краудинвестинг, инструмент привлечения капитала в стартапы от широкого круга инвесторов, начал активно развиваться всего несколько лет назад (американский закон JOBS Act, разрешивший заниматься инвестициями всем гражданам США, действует только с сентября 2013 года), но растёт очень быстро: с $880 млн в 2010 году до $34 млрд в 2015-м. Уже в этом году микроинвесторы, возможно, потратят больше, чем венчурные фонды. Прогноз Всемирного банка на 2025 год — $95 млрд. США — это примерно половина глобального рынка.

В России этот рынок также развивается, но реальному прорыву мешают пробелы в законодательстве, регулирующем отношения компаний и инвесторов. По уровню развития необходимой для краудинвестинга инфраструктуры аналитики Всемирного банка пока сравнивают нас с ЮАР. Для нормального развития рынка, по моему мнению, следует создать ряд инструментов: венчурные суды, систему страхования рисков, единые правила деятельности инвестиционных площадок, а также законодательно закрепить статус площадок и синдикаторов. Создание подобной инфраструктуры улучшит деловой климат в стране и увеличит поток инвестиций в российские компании.

Дискуссии о том, что в России должен появиться полноценный закон о краудинвестинге, уже ведутся, однако примут ли его (и каким он будет, если всё-таки примут), пока неясно. За последний год в законодательство было внесено множество изменений, позволяющих сторонам венчурных сделок использовать привычные для английского права конструкции при заключении договоров по российскому праву. Но их пока недостаточно.

Юридический статус инвестиционной площадки и правила её работы никак не определены. Это является ключевой проблемой в отношениях с регулятором (Центральным банком): поскольку ни один орган де-юре не осуществляет надзор, никто не обеспечивает защиту прав и интересов инвесторов и компаний, осуществляющих сделки через электронные площадки. Сейчас площадки сами определяют для себя механизмы работы и принимают меры по защите инвесторов и стартапов от возможных рисков, самостоятельно проверяют компании и инвесторов, структурируют сделки. Эта конструкция может существовать, пока наши площадки и их инвесторы не столкнутся с проблемой, которая уже появилась на рынке краудфинансирования США, — многочисленными судебными исками инвесторов к стартапам и основателей стартапов друг к другу.

Венчурный рынок в России мал, и вопроса о необходимости вводить особое рассмотрение судебных споров между стартапами и инвесторами пока никто не поднимает. Тем не менее, уже скоро это будет необходимо. На краудинвестинговой платформе компании привлекают инвестиции от большого числа физических лиц. У маленькой компании могут быть десятки и сотни частных инвесторов. В этой ситуации вопрос регулирования их взаимоотношений с компанией встаёт действительно остро. Как мы знаем, инвестиции в бизнес — доходный, но рискованный инструмент. Часть молодых команд если не терпит фиаско, то просто не достигает намеченных KPI. Если венчурный фонд, не найдя признаков мошенничества или растраты средств, просто спишет такие инвестиции, смирившись с убытками, то у физических лиц к возможным убыткам совсем иное отношение.

Практика США, где краудинвестинг уже достиг значимых масштабов, показывает, что судебные споры частных инвесторов (физических лиц, бизнес-ангелов, кредиторов) со стартапами и споры основателей стартапов между собой — нормальное явление. Споры могут возникать из-за непогашенных займов, невыполненных KPI или даже просто срыва дедлайна по предоставлению отчётности. С развитием рынка частных инвестиций мы ждём возникновения подобных споров и в России.

Согласно российскому законодательству споры с участием физических лиц (не предпринимателей) рассматривает гражданский, а не арбитражный суд. Компетенция гражданских судов (да и их загруженность) вряд ли позволит рассмотреть дело в деталях, венчурные инвестиции — слишком специфичный бизнес. Это мог бы делать специальный венчурный третейский суд, если размер третейского сбора не окажется слишком обременительным для «физиков». Подобные третейские суды есть на Западе. Например, в Германии дела, связанные с инвестиционными спорами, решает третейский суд при Комиссии по ценным бумагам.

Соглашение о создании независимого третейского суда, который будет разбирать споры в венчурном бизнесе, подписали весной Российская ассоциация венчурного инвестирования и Российская арбитражная ассоциация. Третейский суд на базе Российского государственного университета правосудия должен был заработать уже осенью 2016 года, однако его создание тормозится в связи с изменением закона о третейских судах.

Альтернативной мерой защиты компаний от судебных исков со стороны частных инвесторов может стать использование фигуры синдикатора как представителя инвесторов для общения с компанией. Им может быть один из инвесторов проекта, имеющий наибольший опыт. Он будет уполномочен вести переговоры с компанией от лица всей группы инвесторов: проверять отчётность, требовать (при необходимости) проведения аудиторской проверки, присутствовать на заседаниях совета директоров и т. д. Наличие такой фигуры поможет систематизировать и упростить коммуникации между молодой компанией и инвесторами.

Статус и функции синдикатора на данный момент мы определяем только в правилах площадки и договорах между инвесторами и стартапом. Законодательно они не закреплены, а значит, в какой-то момент стартап теоретически может ими пренебречь. Я считаю, что такую фигуру можно пока ввести на уровне актов ЦБ (например, в унифицированных правилах работы площадок), а впоследствии урегулировать в законодательстве о рынке ценных бумаг.

Фотография на обложке: Jorgen Johanson

Топ-9 краудфандинговых сайтов для инвесторов и предпринимателей

Краудфандинг

Equity — один из самых популярных нетрадиционных вариантов финансирования стартапов для бизнеса на ранней стадии, поскольку он предлагает убедительное беспроигрышное предложение для инвесторов и учредителей.

Платформы краудфандинга акций, подобные приведенным в этом списке, предоставляют инвесторам, устойчивым к риску, доступ к предложениям акций, стоимость которых, если их компании добьются успеха, со временем может резко возрасти, особенно если повышение в конечном итоге приведет к первичному публичному размещению акций (IPO). ).И они обеспечивают жадных до капитала предпринимателей жизненно важной поддержкой на этапе, когда не склонные к риску банки, частные инвестиционные компании и даже некоторые венчурные инвесторы не хотят вмешиваться.

Однако некоторые порталы краудфандинга лучше других. Лучшие варианты как для учредителей, так и для потенциальных инвесторов предлагают ряд структур сделок, некоторые с минимальными инвестициями, которые доступны для обычных инвесторов.

Сайты краудфандинга акций для американских инвесторов и стартапов

Это лучшие краудфандинговые платформы, доступные U.Южнокорейские инвесторы в акционерный капитал и компании, привлекающие деньги на ранних этапах жизненного цикла бизнеса. Все они используют преимущества закона JOBS и положения A+, которые в совокупности модернизировали и демократизировали мелкие частные инвестиции в акционерный капитал в Соединенных Штатах.

Хотя все платформы принимают аккредитованных инвесторов, только некоторые принимают неаккредитованных инвесторов. Многие не совсем уверены в этом, и требования инвесторов к конкретной платформе могут измениться в любое время. Потенциальные инвесторы должны связаться с выбранной платформой, чтобы определить ее текущую политику.

Во всех случаях инвесторы должны подтвердить свою личность, доход и активы, чтобы зарегистрироваться на платформе и участвовать в раундах финансирования листинговых компаний. Если не указано иное, эти краудфандинговые инвестиционные платформы не взимают плату за регистрацию или сохранение членства в качестве инвестора.

1. Список ангелов

Компания AngelList, основанная в 2010 году, является одной из старейших и наиболее авторитетных краудфандинговых платформ. Первоначально он был задуман для налаживания связей между нуждающимися в деньгах технологическими предпринимателями и инвесторами-ангелами — состоятельными, технически подкованными спонсорами, многие из которых заработали состояние, продав свои собственные успешные стартапы.

AngelList остается верным своим корням и сегодня. На этой платформе есть три основных способа инвестирования в компании и фонды:

Индивидуальные инвестиции

Зарегистрированные инвесторы могут сотрудничать с синдикатами инвесторов, возглавляемыми известными ведущими инвесторами — обычно это венчурные капиталисты с большим опытом работы в Силиконовой долине.

Синдикаты обычно существуют для инвестирования в определенные компании. У них могут быть десятки или сотни инвесторов, которые объединяют свои ресурсы для вложений с небольшими шестизначными суммами.(Средний размер чека составляет от 200 000 до 350 000 долларов за сделку.) Минимальная индивидуальная инвестиция составляет 1000 долларов.

Имейте в виду, что отдельные сделки по определению не являются диверсифицированными, поэтому, если вы хотите создать индивидуальный портфель бизнес-ангелов, вам необходимо инвестировать в дюжину или более отдельных сделок в нескольких сегментах рынка.

Кроме того, вам необходимо провести собственную должную осмотрительность — неразумно верить на слово ведущему инвестору в отношении целесообразности сделки, даже если его репутация опережает его.

Фонд доступа к AngelList

Фонд доступа AngelList предлагает доступ к десяткам или сотням отдельных сделок. Все они проверены AngelList, что сокращает ваши обязанности по комплексной проверке — хотя вы все равно должны проверять все компании-компоненты самостоятельно.

Минимальная инвестиция составляет 50 000 долларов США, так что это не для обычных инвесторов.

Профессиональные инвесторы

Эта услуга предназначена только для состоятельных индивидуальных и институциональных инвесторов (включая семейные офисы), которые могут позволить себе инвестировать не менее 500 000 долларов США за один раз.Профессиональные инвесторы получают своего собственного представителя AngelList, а также редкий доступ к основателям и руководителям компании.

Помимо этих трех инвестиционных моделей, AngelList также использует доску вакансий высокого класса, которая связывает разработчиков, инженеров, маркетологов, медицинских работников и других талантливых соискателей с начинающими компаниями, которым нужна помощь. Вам не нужно регистрироваться в качестве участника краудфандинговой кампании, чтобы использовать доску объявлений AngelList.

2. Микропредприятия

Microventures — это инвестиционный банк с полным спектром услуг, обладающий мощным механизмом краудфандинга, который обслуживает как неаккредитованных, так и аккредитованных инвесторов.Предложения охватывают широкий спектр отраслей с уклоном на возможности, ориентированные на потребителя (например, стартапы по производству напитков и спортивного оборудования), и возможности в быстрорастущих нишах, таких как каннабис и биотехнологии.

Для неаккредитованных инвесторов минимальная сумма инвестиций может составлять всего 100 долларов США, хотя в некоторых предложениях минимальная сумма может быть выше. Некоторые предложения доступны только аккредитованным инвесторам, как правило, со значительно более высокими минимумами.

Microventures также имеет необычайно оживленный вторичный рынок, что дает инвесторам на ранних стадиях возможность — хотя и ни в коем случае не гарантию — досрочного выхода.

3. Финансируемый

Fundable предлагает краудфандинг на основе вознаграждений, а-ля Kickstarter или GoFundMe, а также краудфандинг акций.

Для компаний, заинтересованных в краудфандинге, Fundable предлагает практическую помощь в создании профиля на месте, построении презентации и даже разработке бизнес-плана. Сейчас, работая под эгидой TheStartups.co, в портфолио которой входит платформа виртуального помощника Zirtual, Fundable управляет стартапами в области программного обеспечения, оборудования и потребительских товаров.

Базовые профили компаний Fundable доступны всем. Зарегистрированные пользователи могут запросить проспект эмиссии и внести необязательные обязательства по финансированию через платформу Fundable.

Однако Fundable не предназначен для посредничества в прямых инвестициях. Вам нужно напрямую связаться с потенциальными объектами инвестиций, и все деньги и акции фактически переходят из рук в руки за пределами платформы. Если не указано иное, минимальная сумма инвестиций составляет 1000 долларов США.

4. Запуск двигателя

StartEngine предлагает множество инвестиционных возможностей как для потребительских, так и для деловых стартапов.Здесь широко представлены перспективные отрасли, такие как робототехника, освоение космоса и возобновляемые источники энергии, но и более прозаические ниши, такие как крафтовые напитки и домашняя автоматизация, также не отсутствуют полностью.

Многие предложения, в том числе в высокозатратных секторах, имеют очень низкий минимум инвестиций — в некоторых случаях менее 250 долларов.

У StartEngine есть еще одно ценностное предложение, которого не разделяют многие его коллеги: она сама быстро растет, попала в список Inc 5000 самых быстрорастущих калифорнийских компаний в 2020 году и заслужила громкую поддержку со стороны известных знаменитых инвесторов, таких как Кевин О’ Лири.

Это немаловажная задача для инвесторов и учредителей, ищущих надежного партнера, с которым они надеются вести бизнес долгие годы.

5.

Эквитинет

Компания EquityNet, основанная в 2005 году, позиционирует себя как «оригинальный краудфандинговый сайт» и утверждает, что владеет единственным патентом на эту концепцию.

Состав зарегистрированных на бирже компаний показывает акцент на потребительских товарах и социальных предприятиях. EquityNet также, по-видимому, привлекает проекты с одним активом, такие как дома престарелых и медицинские клиники, в отличие от стартапов, основанных на продуктах, или фондов с несколькими активами.Здесь также широко распространены высокотехнологичные концепции B2B — программные решения для обеспечения безопасности корпоративного уровня, литий-ионные аккумуляторы нового поколения, «умные» стеклянные покрытия.

EquityNet содержит подробные профили организаций, видимые широкой публике, но требует регистрации для просмотра полных проспектов и проверенных финансовых раскрытий. Зарегистрированные пользователи отправляют сообщения зарегистрированным организациям напрямую через платформу EquityNet, чтобы договориться о необязывающем обещании финансирования или обязательном обязательстве. Во всех случаях операции по финансированию происходят за пределами площадки.

EquityNet не имеет явного минимума инвестиций, но редко можно найти минимум ниже 1000 долларов. Более высокие минимумы являются обычным явлением. В недавнем обзоре сайта средний показатель колебался от 5 000 до 25 000 долларов. Предложения конвертируемого долга — долговые обязательства, которые можно обменять на акции в какой-то момент в будущем — также распространены.

6. Вефундер

Соучредители Wefunder принимали активное участие в дебатах по поводу Закона о JOBS и заявляют о своей заслуге в мерах, благоприятных для краудфандинга, которые вошли в окончательный вариант закона.

В то время как большинство конкурентов требуют, чтобы инвесторы вложили не менее 1000 долларов США в каждую компанию или фонд, минимальные пороги инвестиций Wefunder могут составлять всего 100 долларов США, хотя для многих предложений требуется не менее 500 или 1000 долларов США.

Список предложений

варьируется от фондов, вложенных в 10–15 компаний на ранней стадии, до отдельных стартапов в сегментах биотехнологий, экологически чистой энергии, страхования, логистики, розничной торговли и упакованных продуктов питания.

Подробные списки Wefunder включают подробные показатели продаж (часто с простыми для анализа графиками и диаграммами), краткие бизнес-планы, интервью с руководством и раздел «Почему нам нравится эта компания», написанный сотрудниками Wefunder.

Благодаря встроенной системе вопросов и ответов зарегистрированные пользователи могут напрямую общаться с основателями или руководителями компаний. Операции по финансированию происходят на месте, а средства хранятся на условном депонировании до тех пор, пока компания не достигнет своей цели по сбору средств.

7. Местный кол

Localstake связывает инвесторов с малыми предприятиями, приносящими доход. Перечисленные компании, как правило, участвуют в предприятиях, ориентированных на потребителя, таких как пивоварение, производство продуктов питания и производство одежды.Минимальные пороги инвестиций обычно варьируются от 250 до 500 долларов.

Localstake предлагает четыре варианта инвестирования:

  • Ссуды на долю доходов . Ссуды с долевым доходом имеют бессрочный срок погашения и возвращают фиксированные суммы каждому инвестору — обычно сумма, равная 1,5-кратной основной сумме. Например, репрезентативный кредит, предлагаемый индивидуальному инвестору, может иметь основную сумму в размере 1000 долларов США, общую сумму погашения в размере 1500 долларов США и пятилетний срок погашения, что соответствует 10% годовой доходности инвестиций.Предлагающая организация производит ежемесячные платежи по кредиту каждого инвестора, исходя из основной суммы кредита и доходов компании в этом месяце. Выплаты продолжаются до тех пор, пока не будет достигнута норма прибыли.
  • Конвертируемый долг . Предложения конвертируемого долга функционируют как традиционные кредиты до следующего раунда сбора средств предлагающей организации, после чего они конвертируются в капитал по текущей оценке.
  • Привилегированные акции . Инвесторы владеют акциями компании напрямую или через посредника и могут получать регулярные выплаты дивидендов по истечении установленного периода времени.
  • Традиционные кредиты . Инвесторы получают основную сумму и процентные платежи в соответствии с установленным графиком. Временные горизонты варьируются в зависимости от компании.

8. СидИнвест

SeedInvest — это более закрытая платформа, которая специализируется на «тщательно проверенных инвестиционных возможностях». Платформа утверждает, что принимает только 1% компаний-заявителей.

Несмотря на то, что профили его компаний в основном невидимы для широкой публики, зарегистрированные инвесторы имеют доступ к большому количеству описательных и финансовых сведений о каждом зарегистрированном юридическом лице, а также прямой доступ к учредителям или руководителям.

Большинство перечисленных компаний являются отдельными технологическими стартапами, хотя есть несколько вариантов из других секторов, а также несколько фондов, состоящих из нескольких компаний. SeedInvest имеет систему условного депонирования, которая позволяет пользователям инвестировать в компании напрямую через платформу, хотя некоторые операции по финансированию могут происходить за пределами платформы (по усмотрению каждой участвующей компании).

SeedInvest когда-то был открыт только для аккредитованных инвесторов. Некоторые предложения (известные как предложения Reg D) остаются эксклюзивными для аккредитованных пользователей.Неаккредитованные инвесторы могут инвестировать всего 500 долларов.

9. Недвижимость

PeerRealty также занимается исключительно недвижимостью, в основном коммерческой и многоквартирной жилой. Большинство возможностей — это конкретные проекты, такие как уже построенные многоквартирные дома и планируемые или строящиеся офисные здания. Также доступны портфели с несколькими объектами недвижимости. Обратите внимание, что инвестиции в планируемые или строящиеся проекты могут представлять дополнительные риски.

Большинство возможностей PeerRealty требуют минимальных инвестиций в размере 5000 долларов США, а иногда и больше.Операции по финансированию обычно осуществляются через систему условного депонирования платформы.

PeerRealty — одна из немногих платформ краудфандинга, которая управляет вторичной биржей, где текущие инвесторы могут продавать свои акции другим инвесторам PeerRealty. Это обеспечивает инвесторам некоторую ликвидность, хотя PeerRealty не гарантирует активного рынка акций в каком-либо конкретном проекте или портфеле недвижимости.

Последнее слово

Из-за неопределенности регулирования и неустойчивости экосистемы стартапов на ранних стадиях ландшафт краудфандинга постоянно развивается.Платформы регулярно входят и выходят из пространства, от относительно малоизвестных провалов, таких как ныне несуществующий Crowdfunder, до более известных имен, таких как Indiegogo, которые какое-то время пробовали краудфандинг акций, а затем пошли дальше.

Прежде чем запускать или инвестировать в новое предложение, как инвесторы, так и учредители должны тщательно изучить ряд доступных платформ, чтобы убедиться, что они выбрали стабильного поставщика, который отвечает их потребностям. Как и в других аспектах бизнеса, отношения между инвесторами и учредителями становятся крепче, когда они основаны на взаимном доверии и общих целях.

лучших краудфандинговых платформ в сфере недвижимости за январь 2022 года

Лучшие платформы для инвестиций в недвижимость 2022 года

Инвестиции в недвижимость могут показаться пугающими, но это не обязательно так. Платформы краудфандинга в сфере недвижимости упрощают добавление коммерческой недвижимости и других инвестиций в недвижимость в ваш портфель по низким ценам.

Некоторые из наиболее распространенных инвестиций, предлагаемых этими платформами, — это инвестиционные фонды недвижимости (REIT), электронные фонды недвижимости и неторгуемые REIT.А REIT это компания, которая владеет и управляет приносящими доход объектами недвижимости. Большинство REIT доступны на фондовых биржах, но вы можете купить неторгуемые REIT (REIT, которые не торгуются на фондовых биржах) только через брокеров или финансовых консультантов. Фонды недвижимости — это взаимные фонды, которые инвестируют в различные виды ценных бумаг, предоставляемых компаниями, занимающимися недвижимостью.

Но минимальные суммы счетов, плата за управление и варианты инвестирования различаются для каждой платформы. И пока немного недвижимости инвестиционные приложения обслуживать всех инвесторов, независимо от их собственного капитала, другие могут принимать только аккредитованных инвесторов (лиц, чей собственный капитал составляет не менее 1 миллиона долларов).

Чтобы помочь вам определиться с выбором, мы составили список лучших приложений для инвестирования в недвижимость.Продолжайте читать, чтобы найти наиболее подходящий для вас.

Лучшие краудфандинговые платформы в сфере недвижимости 2022 года

Почему он выделяется: Fundrise позволяет начать инвестировать в недвижимость всего с 10 долларов, а приложение предлагает два основных варианта инвестирования: eREIT и электронные фонды недвижимости. Минимальные инвестиции в размере 10 долларов США предоставляют вам доступ к стартовому портфелю компании, который инвестирует ваши деньги в ряд проектов в области недвижимости в США.

Следующий шаг — это базовый уровень учетной записи.При минимальном требовании в размере 1000 долларов США эта учетная запись дает вам все привилегии уровня учетной записи Starter, а также целевые инвестиции и инвестиции IRA.

Кроме того, Fundrise предлагает учетную запись более высокого уровня, основные портфели с еще большим количеством функций. Если вы можете позволить себе инвестировать не менее 5000 долларов, вы сможете выбирать между дополнительными инвестиционными стратегиями и привилегиями аккаунта. Основные портфели предлагают три инвестиционных плана — Дополнительный доход, Сбалансированное инвестирование и Долгосрочный рост. Каждый план предлагает различное сочетание инвестиций, предназначенных для достижения различных целей роста и сбережений, ориентированных на доход.

При минимальных инвестициях в размере от 10 000 до 100 000 долларов США вы также можете воспользоваться расширенным и премиальным уровнями аккаунта Fundrise. Они функционируют как надстройки к основному плану и позволяют использовать более сложные стратегии и инвестиции в недвижимость.

На что обратить внимание: Инвестиции в недвижимость очень неликвидны, а это означает, что вы не сможете легко конвертировать свои инвестиции в наличные, как в случае с акциями. Fundrise понимает это. Вот почему минимальный срок инвестирования составляет пять лет.

Если вы не можете позволить своим деньгам храниться как минимум пять лет, Fundrise, вероятно, не лучший вариант для вас.

Посетите веб-сайт Fundrise »

Чем он выделяется: Как и Fundrise, DiversyFund предлагает минимальный счет на 500 долларов. Точно так же компания управляет вашими инвестициями в недвижимость для вас и предлагает свои услуги как неаккредитованным, так и аккредитованным инвесторам (аккредитованным инвестором является физическое лицо, чей собственный капитал составляет не менее 1 миллиона долларов США).Но, в отличие от Fundrise, это инвестиционное приложение не требует от вас абсолютно никаких комиссий за управление. Это означает, что вы будете платить 0% за свои инвестиции.

DiversyFund предлагает исключительно свой собственный REIT роста, который инвестирует в многоквартирные дома. Это означает, что робот-консультант владеет и управляет всей недвижимостью, в которую вы будете инвестировать. 

На что следует обратить внимание: Вы не можете снять или обналичить свои инвестиции, пока не истечет минимальный пятилетний срок инвестирования.Это связано с тем, что DiversyFund реинвестирует дивиденды и доходы, полученные от ваших инвестиций, до тех пор, пока объект недвижимости не будет продан.

Если вы рассматриваете DiversyFund, вы также должны учитывать, что платформа предлагает только REIT в качестве инвестиций. Это означает, что вы не сможете инвестировать свои деньги в какие-либо другие варианты инвестирования или типы счетов.

Посетите веб-сайт DiversyFund »

Чем он выделяется: Roofstock — еще одно уникальное приложение для недвижимости. Эта компания фактически позволяет вам инвестировать в сдаваемую в аренду недвижимость для одной семьи.После того, как вы купите недвижимость, вам не нужно беспокоиться о том, что вас оставят в одиночестве — Roofstock назначает управляющего недвижимостью для каждой аренды.

Недвижимость обычно занята арендаторами, и управляющие недвижимостью готовы помочь вам, когда вы получаете ежемесячный доход от аренды.

Roofstock также предлагает самостоятельные IRA, и вы можете инвестировать в частичные или полные доли собственности с Roofstock One, если вы являетесь аккредитованным инвестором. (Человек с минимальным собственным капиталом в 1 миллион долларов или годовым доходом в 200 000 долларов или 300 000 долларов для пар).

На что обратить внимание: Недостатком является то, что это может быть дороже, чем инвестирование в REIT или другой фонд недвижимости, поскольку вы фактически покупаете недвижимость и вносите первоначальный взнос. Следует также отметить, что, хотя Roofstock запускает мобильное приложение Roofsavvy для пользователей iOS, в настоящее время у него нет доступных мобильных приложений.

Посетите веб-сайт Roofstock »

Чем он выделяется: RealtyMogul делает инвестиции в недвижимость доступными для всех.Вы даже можете инвестировать, если вы не являетесь аккредитованным инвестором, но для начала вам потребуется минимум 5000 долларов. А что касается ваших инвестиционных вариантов, RealtyMogul позволяет вам приобрести долю в коммерческой недвижимости тремя способами: REIT, отдельные объекты или 1031 частное размещение инвестиций.

Что касается стоимости, отдельные объекты (также известные как частные размещения) доступны только аккредитованным инвесторам. Для этих свойств RealtyMogul требует минимальных инвестиций в размере от 15 000 до 50 000 долларов США.Как аккредитованные, так и неаккредитованные инвесторы могут приобрести REIT компании всего за 5000 долларов. Но для инвестиций в обмен 1031 вам потребуется от 25 000 до 50 миллионов долларов для начала (обмен 1031 — это налоговая лазейка, которая позволяет вам избежать налогов на прирост капитала при продаже инвестиционной недвижимости и реинвестировании любых доходов в аналогичную недвижимость).

Приложение по недвижимости также предлагает автоматизированное управление инвестициями с помощью функции автоматического инвестирования. Но это доступно только в том случае, если вы инвестируете в один из REIT компании (MogulREIT I или MogulREIT II).Кроме того, вы можете использовать средства вашего IRA для инвестирования в REIT.

На что обратить внимание: Вам потребуется не менее 5000 долларов США для инвестирования в REIT, но другие инвестиции, такие как индивидуальная недвижимость и инвестиции в обмен 1031, имеют минимум от 15 000 до 50 миллионов долларов США.

Посетите веб-сайт RealtyMogul »

Почему он выделяется: EquityMultiple лучше всего подходит для аккредитованных инвесторов, у которых есть не менее 10 000 долларов США для инвестирования (минимум также может достигать 20 000 долларов США).Эта платформа позволяет вам инвестировать в институциональную коммерческую недвижимость, акции, привилегированные акции и старшие долговые обязательства.

EquityMultiple также предоставляет вам выбор между тремя следующими инвестиционными подходами: инвестирование в фонд, прямое инвестирование и инвестирование с отсрочкой налогообложения. Каждый подход использует разные инвестиционные стратегии, временные горизонты и минимальные инвестиционные требования. Например, счета прямого инвестирования имеют целевую продолжительность от шести месяцев до пяти лет, в то время как счета с отложенным налогом имеют временной горизонт от пяти до 10 лет.

Что касается инвестиций в недвижимость, EquityMultiple предлагает различные типы недвижимости, в том числе: многоквартирные, офисные, промышленные, складские, автомойки, предприятия по производству каннабиса, торговые помещения, многофункциональные зоны, зоны возможностей, жилые дома для престарелых, студенческие общежития. и дата-центров.

Вы также можете открывать и инвестировать с помощью самостоятельных IRA.

На что обратить внимание: EquityMultiple принимает только аккредитованных инвесторов, так что это не лучший вариант, если ваш собственный капитал составляет менее 1 миллиона долларов. Кроме того, минимальные инвестиции находятся на высоком уровне, поэтому будьте готовы потратить от 10 000 до 20 000 долларов на инвестиции в недвижимость.

Посетите веб-сайт EquityMultiple. В настоящее время вы можете инвестировать в следующие альтернативные типы активов с помощью Yieldstreet: недвижимость, юридические финансы, морские финансы, коммерческое и потребительское финансирование и финансирование искусства.

Но не волнуйтесь, если вы не являетесь аккредитованным инвестором. Вы по-прежнему можете инвестировать в фонд Yieldstreet Prism. Для этого фонда требуется минимум 5000 долларов, но он позволяет инвестировать в несколько альтернативных типов активов. Краткосрочные векселя компании имеют минимальное требование в размере 1000 долларов, а большинство других ее инвестиций имеют минимум 10 000 долларов (краткосрочные векселя — это инвестиции, которые позволяют инвесторам получать регулярные процентные платежи в течение срока действия векселя).

Yieldstreet также имеет более мягкие условия инвестирования по сравнению с некоторыми другими приложениями для недвижимости в этом обзоре. Вы можете инвестировать на срок от шести месяцев до пяти лет.

На что обратить внимание: Если вы хотите накопить пенсионные накопления, IRA будет стоить вам от 299 до 399 долларов в год. Остаток на счете от 0 до 99 999 долларов стоит 299 долларов в год, а за баланс от 100 000 до 249 999 долларов вы будете платить 399 долларов в год. Если на вашем счету 250 000 долларов или более, вы также будете платить 399 долларов в год.

Yieldstreet также в первую очередь доступен для аккредитованных инвесторов или частных лиц с собственным капиталом не менее 1 миллиона долларов.Если вы не являетесь аккредитованным инвестором, вы все равно можете инвестировать в Yieldstreet, но у вас будет доступ только к одному фонду: фонду Yieldstreet Prism.

Посетите веб-сайт Yieldstreet »

Чем он выделяется: CrowdStreet требует минимальных инвестиций в размере 25 000 долларов США и специально обслуживает аккредитованных инвесторов. Платформа позволяет инвестировать в коммерческую недвижимость тремя способами: диверсифицированные фонды и транспортные средства, индивидуальные сделки и индивидуальные портфели.

Благодаря диверсифицированным фондам и транспортным средствам CrowdStreet вы можете выбрать одну инвестицию в недвижимость, чтобы добавить ее в свой портфель.Если вы больше склонны к самостоятельному инвестированию, вы можете использовать вариант инвестирования в отдельные сделки, чтобы напрямую выбирать свои собственные возможности для инвестиций в недвижимость через торговую площадку CrowdStreet.

А если вам нужны дополнительные рекомендации по инвестированию в недвижимость, предлагаемый компанией вариант инвестирования в портфели поможет создать для вас индивидуальный и профессионально управляемый портфель недвижимости.

CrowdStreet не взимает с инвесторов плату за присоединение к платформе или доступ к возможностям в сфере недвижимости; в основном он взимает комиссионные со спонсоров недвижимости.Обычно они варьируются от 0,50% до 2,5%.

На что обратить внимание: CrowdStreet предназначен только для аккредитованных инвесторов, и вам потребуется не менее 25 000 долларов США, чтобы начать инвестировать. Компания также обычно требует, чтобы вы покупали и удерживали инвестиции в течение как минимум трех-пяти лет, поэтому CrowdStreet лучше всего подходит для аккредитованных инвесторов, которые могут оставить свои деньги на несколько лет.

Посетите веб-сайт CrowdStreet.Платформа открыта как для аккредитованных, так и для неаккредитованных инвесторов, но для начала вам понадобится не менее 1000 долларов. Что касается REIT, Modiv использует объекты коммерческой недвижимости в 14 штатах. Эта компания идеально подходит для инвесторов, ориентированных на REIT, но имейте в виду, что вы не сможете выбирать, в какую именно недвижимость инвестировать. задолженность по недвижимости. Хотя инвестиционное приложение имеет достижимое минимальное требование в размере 1000 долларов США, оно принимает только аккредитованных инвесторов (лиц с чистым капиталом не менее 1 миллиона долларов США).

  • Первый этаж: Эта платформа для богатых технологий предлагает частичные долговые инвестиции в недвижимость посредством векселей и квалифицированных SEC обязательств с ограниченным правом регресса (LRO). Для начала вам понадобится всего 10 долларов, и вы можете воспользоваться более короткими сроками инвестирования от шести до 18 месяцев. Кроме того, как аккредитованные, так и неаккредитованные инвесторы могут использовать как самостоятельные, так и автоматические функции инвестирования. Одна вещь, на которую следует обратить внимание, это то, что если вы новичок, его инвестиционные предложения могут быть немного сложными для понимания поначалу.Другое дело, что ваши инвестиции не обязательно застрахованы от неплатежей по кредиту.
  • RealCrowd: RealCrowd предлагает инвестиции в коммерческую недвижимость в сфере розничной торговли, многоквартирных домов, офисов, промышленных предприятий, девелопмента и фондов. Однако стоит обратить внимание на то, что для начала вам понадобится собственный капитал не менее 1 миллиона долларов.
  • Участок земли: Участок земли — это одноранговое приложение по недвижимости, которое связывает аккредитованных инвесторов с заемщиками, которым нужны кредиты для проектов в сфере недвижимости. Итак, являетесь ли вы кредитором или заемщиком, на его веб-сайте есть информация о том, как начать работу. Для начала вам нужно быть аккредитованным инвестором.

    • Как наш список сравнивается с другими публикациями

    Исследования являются важной частью выбора лучших краудфандинговых инвестиционных платформ в сфере недвижимости, и Insider — не единственный веб-сайт, сравнивающий лучшие приложения для недвижимости. Чтобы помочь вам принять решение, мы сравнили наши лучшие варианты со списками из других изданий.

    Часто задаваемые вопросы

    Почему стоит доверять нашим рекомендациям?

    Наша миссия в Personal Finance Insider — помочь умным людям принимать наилучшие решения в отношении своих денег.Мы знаем, что «лучший» часто субъективен, поэтому мы подчеркиваем явные преимущества финансового продукта вместе с любыми ограничениями.

    Мы потратили часы, сравнивая и сопоставляя функции и мелкий шрифт приложений для инвестиций в недвижимость, чтобы вам не пришлось этого делать.

    Как мы выбирали лучшие инвестиционные платформы для краудфандинга в сфере недвижимости?

    Мы рассмотрели десятки краудфандинговых платформ в сфере недвижимости, чтобы определить лучшие варианты с низкими комиссиями, типами инвестиций и функциями счета.Чтобы убедиться, что мы ничего не упустили, мы также сопоставили наш обзор с популярными сайтами сравнения, такими как Investopedia и NerdWallet.

    Что такое краудфандинговая инвестиционная платформа в сфере недвижимости?

    Краудфандинг — это стратегия, в соответствии с которой определенные предприятия используют Интернет и другие платформы социальных сетей для привлечения инвесторов. Приложения для краудфандинга в сфере недвижимости предлагают такую ​​же возможность инвесторам, которые хотят инвестировать в коммерческую недвижимость или другие объекты недвижимости.

    Платформа краудфандинга объединяет деньги каждого инвестора в любые инвестиции в недвижимость, которые она предлагает. Например, приложение может объединять деньги инвесторов в REIT и/или другую недвижимость.

    Стоит ли покупать приложения для инвестирования в недвижимость?

    Это зависит от вашей конкретной терпимости к риску и целей сбережений. Инвестиции в недвижимость чрезвычайно неликвидны, поэтому вы не сможете конвертировать свои деньги в наличные так же легко, как в случае с акциями или биржевыми инвестициями.Кроме того, большинство приложений для инвестирования в недвижимость требуют, чтобы вы удерживали свои инвестиции в течение как минимум пяти лет, чтобы вы могли получать более высокую прибыль.

    Но если вы хотите инвестировать в недвижимость, не покупая недвижимость и не управляя ею самостоятельно, приложения для недвижимости сделают это возможным. И большинство из них предлагают автоматизированное управление учетными записями, поэтому вам не придется беспокоиться о реинвестировании дивидендов или самостоятельных вызовах крупных компаний.

    Если вы можете позволить своим деньгам оставаться и расти в течение нескольких лет, вам могут подойти приложения для инвестирования в недвижимость. Тем не менее, вы можете рассмотреть возможность инвестирования в акции, если вы ищете более быструю прибыль и краткосрочные обязательства.

    Рики Хьюстон, CEPF

    Репортер по созданию богатства

    Рики Хьюстон — репортер Business Insider, специализирующийся на повышении благосостояния. Ему поручено освещать брокерские продукты, инвестиционные приложения, услуги онлайн-консультантов, биржи криптовалют и другие финансовые продукты, направленные на создание благосостояния. Он также является сертифицированным преподавателем личных финансов (CEPF). Ранее Рики работал писателем по личным финансам в SmartAsset, уделяя особое внимание вопросам выхода на пенсию, инвестированию, налогам и банковскому делу. Он внес свой вклад в статьи, опубликованные в Boston Globe, а его работы также были представлены в Yahoo News. Он окончил Бостонский университет, где работал штатным автором и спортивным редактором службы новостей Бостонского университета. Узнайте больше о том, как Personal Finance Insider выбирает, оценивает и покрывает финансовые продукты и услуги » Читать далее Читать меньше

    RaiseGreen — Краудинвестинговая платформа

    Контекст

    RaiseGreen – это новый рынок/платформа краудфандинга для экологически чистых проектов. Частные лица, стартапы, некоммерческие организации или даже местные органы власти, желающие начать свои собственные экологические проекты, могут использовать платформу для создания и развития проекта, устанавливать свои собственные условия и представлять свои предложения на платформе RaiseGreen для потенциальных инвесторов.

    Платформа предлагает широкий спектр воспроизводимых шаблонных инвестиционных возможностей для солнечной энергетики, доступного жилья, зарядных станций для электромобилей, сельского хозяйства, проектов водоснабжения и микросетей.

    Заинтересованные стороны

    • Инициаторы: разработчики проектов, ищущие капитал (владельцы бизнеса, некоммерческие организации, местные органы власти, школьные округа и т. д.).)
    • Партнер/создатель Разработчик ядра: IBM
    • Платформа/посредник/комплексная экспертиза: RaiseGreen 

    Проблема 

    • Небольшие проекты, которые могут иметь сильное местное воздействие, особенно для неблагополучных слоев населения, сталкиваются с препятствиями, включая высокие первоначальные капитальные затраты, высокие процентные ставки по кредитам и отсутствие поддающейся проверке сертификации воздействия.
    • Проблемы с финансированием также означают, что проекты не принадлежат сообществу и не хватает пригодных для использования показателей, которые сделали бы проекты логичными для портфелей ESG.
    • Создателям также не хватает тонких юридических знаний, отраслевых связей и доступа к ресурсам, которые могут помочь создать и превратить их концепции в жизнеспособные проекты.

    Инновация 

    • В отличие от других краудфандинговых платформ, RaiseGreen является краудинвестинговой платформой, которая продает долговые обязательства или доли участия в «зеленых» проектах с минимальными инвестициями, определяемыми инициатором.
    • Двусторонняя торговая площадка: одна сторона для инвесторов, а другая — для создателей проектов или «оригинаторов», которые будут развернуты в качестве механизма создателя (инструмент Saas), предоставляя юридические шаблоны и финансовое моделирование для определения прибыли.
    • Все проекты, перечисленные на сайте, должны пройти процесс оценки, в ходе которого оцениваются доходы, амбиции, воздействие, социальные и экологические показатели проекта.

    Хронология 

    Результаты и воздействие

    • К ноябрю 2020 года RaiseGreen работала с более чем 100 потенциальными разработчиками проектов. Этот процесс   уменьшил барьеры и сложность,  предоставив сообществам инструменты, необходимые им для создания, финансирования, строительства и запуска собственных экологически чистых проектов.
    • Механизм создания позволяет разработчикам проектов использовать существующие шаблоны документов (например, юридические документы) и финансовое моделирование, применявшееся в ранее успешных проектах. Благодаря финансовому моделированию компания RaiseGreen смогла оценить виды капитальных затрат, которые потребуются проектам для текущей эксплуатации и технического обслуживания. Эти процессы помогли снизить профиль риска инвестиций.
    • Этот тип краудфандинга акций создал возможности для более широкого круга людей инвестировать в экологически чистые проекты и инициативы, позволяя обычным людям, розничным торговцам, аккредитованным организациям и учреждениям инвестировать в одну и ту же ценную бумагу с разными выбранными суммами, создавая  смешанный капитал .

    Основные извлеченные уроки 

    • Структурирование ценных бумаг   — Более короткий срок погашения (~ 1-2 года) капитальных вложений в развитие соответствует операционным потребностям этих небольших проектов. Он предлагает инвестору гибкость и позволяет ему получать прибыль за относительно короткий промежуток времени.
    • Целевые финансовые стимулы, такие как доступ к капиталу для развития  , помогают сообществам, снижая входные барьеры для новых разработчиков проектов, делая этап создания проекта более доступным и инклюзивным.Доступ к капиталу для малообеспеченных и неблагополучных слоев населения увеличивает вероятность реализации проектов для нуждающихся сообществ. Эксперты Национальной лаборатории им. Лоуренса в Беркли при Министерстве энергетики обнаружили, что такие стимулы могут стать катализатором для ускорения внедрения солнечной энергии и других экологических инициатив для малообеспеченных слоев населения.

    12 лучших краудфандинговых сайтов для малого бизнеса в 2022 году

    Лучшие краудфандинговые платформы предлагают низкие сборы, большую аудиторию потенциальных инвесторов и позволяют проводить различные кампании.Они также взимают ставки, конкурентоспособные со стартовыми бизнес-кредитами, и позволяют демонстрировать большое количество потенциальных проектов. Наконец, у них есть опыт оказания помощи проектам в достижении их целей финансирования.

    Малые предприятия могут собирать деньги с помощью краудфандинга в обмен на вознаграждения, будущие выплаты или долю в своей компании. Стартапы и более авторитетные компании могут собирать средства в Интернете, получая новых клиентов. Мы выбрали 12 краудфандинговых площадок, которые должны понравиться малым предприятиям разных отраслей и размеров.

    1. Kickstarter: краудфандинговая платформа Best Rewards

    Kickstarter — одно из крупнейших имен в области краудфандинга вознаграждений (и, возможно, это имя чаще всего ассоциируется с краудфандингом в целом), с более чем 210 000 успешных кампаний и более чем 6 миллиардов долларов. Этот успех привел к запуску и финансированию значительного числа крупных проектов, а также к привлечению широкой аудитории, которая может быть как источником финансирования, так и рекламой для бизнеса.

    Кому подходит Kickstarter

    Kickstarter лучше всего подходит для предприятий, ориентированных на создание продуктов для потребителей, таких как игры, искусство, технологии, музыка и еда, которые можно легко отправить сторонникам кампании.Преодолеть конкуренцию может быть сложно, но хорошим подходом является привлечение меньших сумм финансирования. Из успешных кампаний более 80% собрали менее 20 000 долларов.

    Сколько берет Kickstarter

    Kickstarter взимает комиссию в размере 5% за успешно профинансированные кампании, и вы также будете нести ответственность за комиссию за обработку сторонних платежей в размере от 3% до 5%. Эти сборы конкурентоспособны с другими сайтами краудфандинга, и если ваша кампания по финансированию не достигает цели в отведенное время, вы не будете начислять какие-либо сборы или получать какие-либо платежи.

    2. GoFundMe: лучший краудфандинговый сайт для пожертвований

    GoFundMe — это краудфандинговый сайт для пожертвований, на котором люди собрали более 5 миллиардов долларов. Это означает, что у вас нет капитала, от которого можно отказаться, нет долга, который нужно погасить, и нет вознаграждения, которое нужно отправить. Кроме того, GoFundMe взимает комиссию за транзакцию только тогда, когда вы получаете средства. Однако из-за большого количества проектов и причин на GoFundMe привлечь внимание к вашей кампании может быть сложно.

    Кому подходит GoFundMe

    GoFundMe лучше всего подходит для предприятий, которые могут собрать сторонников для финансирования своей кампании, даже если выплаты не будет.Это не лучший вариант для стартапов, если только у их владельцев нет большого числа последователей; тем не менее, борющийся бизнес, который важен для их сообщества, часто успешно собирает средства.

    Сколько берет GoFundMe

    С GoFundMe вам не нужно платить комиссию за собранные вами средства, и деньги не нужно возвращать. Вы по-прежнему будете нести ответственность за комиссию, взимаемую их обработчиком платежей, в размере 2,9% плюс 0,30 доллара США за транзакцию.

    3. IndieGoGo: лучший краудфандинг для женского бизнеса

    IndieGoGo — один из лучших краудфандинговых сайтов, доступных для малого бизнеса, на котором было собрано почти 2 миллиарда долларов.Компании, начиная от стадии идеи и заканчивая стадией продукта, регулярно собирают деньги и получают постоянных клиентов. Однако быть замеченным может быть сложно из-за количества активных кампаний.

    Кому подходит IndieGoGo

    IndieGoGo лучше всего подходит для предприятий, производящих потребительские товары, которые можно отправлять в качестве вознаграждения. Помимо получения столь необходимого капитала, вы также сможете создать сообщество пользователей, которые любят ваш продукт и заинтересованы в том, чтобы вы и ваша компания преуспели. Приветствуются компании на любом этапе; однако спонсорам часто нравится видеть в наличии хотя бы рабочие прототипы. Почти половина успешных кампаний IndieGoGo приходится на компании, принадлежащие женщинам.

    Сколько стоит IndieGoGo

    IndieGoGo взимает комиссию в размере 5% со всех финансируемых кампаний, и вы будете нести ответственность за комиссию за транзакцию в размере 3% плюс 0,20 доллара США за транзакцию. Это сравнимо с другими краудфандинговыми сайтами вознаграждений, с дополнительным преимуществом очень большой сети потенциальных сторонников.

    4. Patreon: Лучшее для производителей контента

    Patreon предлагает уникальный подход к краудфандингу вознаграждений. Вместо того, чтобы когда-то в будущем обещать продукты сторонникам, компании могут получать оплату за предоставление контента. Большинство компаний на Patreon занимаются развлечением и собрали более 2 миллиардов долларов. Плата взимается за каждую серию, фотографию или период времени, в течение которого создатель создает контент.

    Кому подходит Patreon

    Patreon лучше всего подходит для творческих предприятий, таких как подкасты, артисты и другие развлечения, где контент создается на регулярной основе.Это особенно верно, если контент, который вы создаете, обычно бесплатный, и вы хотите, чтобы люди поддерживали его, или вы предлагаете дополнительный контент за платным доступом.

    Сколько стоит Patreon

    Patreon взимает минимальную комиссию в размере 5% за любые платежи, сделанные создателям через его платформу, и дополнительную комиссию за перевод, обычно около 3%, когда вы снимаете средства. У Patreon есть три ценовых уровня: Lite, Pro и Premium, с различными функциями и преимуществами для каждого ценового уровня.

    5.SeedInvest: Лучшее для краудфандинга акций

    SeedInvest — ведущий краудфандинговый сайт для стартапов. Они могут похвастаться более чем 575 000 инвесторов, которые оказывают финансовую поддержку, привлекая в среднем 900 000 долларов США на проект, или в общей сложности более 350 миллионов долларов США. Тем не менее, существует сложный процесс проверки участия, и только 2% компаний-претендентов получают одобрение.

    Кому подходит SeedInvest

    SeedInvest лучше всего подходит для опытных предпринимателей, которые открывают свою вторую или третью компанию и могут использовать признание своей команды основателей для сбора средств.Тем не менее, вы можете подать заявку на любом этапе, и есть проекты во многих отраслях, включая недвижимость и электронную коммерцию.

    Сколько SeedInvest берет

    SeedInvest взимает комиссию за размещение в размере 7,5% и комиссию за акционерный капитал в размере 5% в зависимости от суммы, которую вы привлекаете. Если кампания не удалась, комиссия не взимается. Это один из самых дорогих краудфандинговых сайтов в нашем списке, в основном из-за его доступности для начинающих стартапов с очень высоким риском.

    6. Круг финансирования: лучшие варианты краудфандинга для долга

    Funding Circle предлагает краудфандинг для малого бизнеса. Кредиты варьируются до 500 000 долларов США со ставками, которые начинаются с 4,99%, и сроком до пяти лет. Funding Circle успешно привлекла более 17,5 миллиардов долларов. Чтобы пройти квалификацию, вам необходимо иметь хороший кредит и недавний рост бизнеса с хорошим годовым доходом.

    Кому подходит круг финансирования

    FundingCircle — хороший вариант для малого бизнеса, которому нужен быстрый кредит без бремени обширной краудфандинговой кампании. Применение занимает всего 10 минут; тем не менее, вам потребуется кредитный рейтинг не менее 660, чтобы получить право на получение кредита, со средним баллом 700 для утвержденных заемщиков.Кроме того, вы должны быть в бизнесе не менее двух лет с годовым доходом не менее 120 000 долларов.

    Сколько взимает Funding Circle

    Funding Circle взимает процентные ставки от 4,99% до 27,79% по своим кредитам в дополнение к комиссии за выдачу от 3,49% до 6,99%. Это приводит к тому, что их общая годовая процентная ставка (APR) составляет от 8,5% до 36%, что сопоставимо с другими сайтами краудфандинга и другими кредитами на оборотный капитал.

    7. WeFunder: лучший для масштабируемых стартапов

    WeFunder — один из крупнейших краудфандинговых сайтов, охватывающий все направления бизнеса, от технологий до розничной торговли и развлечений. С 2013 года в него было инвестировано 387 миллионов долларов.Тем не менее, может быть сложно собрать средства с совершенно новой компанией, учитывая, что самые успешные проекты WeFunder продемонстрировали рост, государственные контракты или крупные достижения.

    Кому подходит WeFunder

    WeFunder лучше всего подходит для стартапов, начиная от пивоварен и заканчивая приложениями для смартфонов и инновационными двигателями внутреннего сгорания, все из которых делают упор на масштабируемость и продемонстрированный рост. Большинство компаний на платформе также привлекают к кампаниям примерно 50% своих собственных инвесторов, что может быть затруднительно, если у вас небольшой бизнес без значительной онлайн-поддержки.

    Сколько берет WeFunder

    WeFunder взимает комиссию в размере 7,5% в зависимости от суммы, которую вы собрали в ходе успешной кампании, включая комиссию за транзакцию. Это конкурентоспособно с другими сайтами краудфандинга.

    8. LendingClub: Лучшее место для краудфандинга с быстрым долгом

    LendingClub собрал для заявителей почти 10 миллиардов долларов. Он предлагает кредиты для малого бизнеса через долговой краудфандинг на сумму до 500 000 долларов США на срок до пяти лет. Одна из замечательных особенностей их платформы — относительно низкая начальная ставка — всего 7% в год.Кредиты могут быть одобрены и профинансированы в течение одной недели.

    Кому подходит LendingClub

    Если вам срочно нужен капитал и вы можете претендовать на LendingClub, это фантастический вариант краудфандинга. Чтобы пройти квалификацию, вы должны быть в бизнесе не менее 12 месяцев, иметь хороший личный кредит и иметь годовой объем продаж не менее 50 000 долларов. Тем не менее, эти квалификации несложно выполнить для многих стартапов и малых предприятий.

    Сколько берет LendingClub

    Процентные ставки по кредитам LendingClub начинаются с 7% для наиболее квалифицированных заемщиков с дополнительной комиссией за выдачу кредита в размере 1. от 99% до 8,99%. Годовая процентная ставка по их кредитам колеблется от 10% до 35,71%, что сопоставимо с другими сайтами долгового краудфандинга, но может быть дороже по сравнению с большинством типов кредитов для малого бизнеса.

    9. MicroVentures: лучшее для геймеров

    MicroVentures — это краудфандинговый сайт для финансирования стартапов на ранних и поздних стадиях, с привлечением более 450 миллионов долларов. Большинство предприятий могут соответствовать требованиям; тем не менее, только аккредитованные инвесторы могут инвестировать, оставляя меньше инвесторов в пуле для вашей компании. Проектам требуется от шести до восьми недель, чтобы получить финансирование, и взимается общая комиссия в размере 7%.

    Кому подходит MicroVentures

    MicroVentures лучше всего подходит для интернет-компаний, включая игровые, мобильные, социальные и программные, которым требуется финансирование не менее 150 000 долларов. Как правило, предприятия, которые уже производят продажи и быстро растут, имеют лучший послужной список успешного сбора средств на платформе. Большинство проектов, которые достигли своих целей по финансированию, были ориентированы на потребителей.

    Сколько берет MicroVentures

    MicroVentures взимает с проектов комиссионные в размере 5 % плюс 2 % в виде собственного капитала для предприятий, привлекающих финансирование.Существуют также единовременные сборы в размере от 2000 до 7000 долларов США, которые взимаются, когда компания первоначально подает заявку на участие в кампании MicroVentures.

    10. Возможность финансирования: лучший для технологических стартапов

    Fundable — это краудфандинговый сайт для малого бизнеса, предназначенный для получения финансирования за счет вознаграждений и акций. Компании, использующие эту платформу, привлекли более 560 миллионов долларов с 2012 года. Плата за успешный раунд акций не взимается, а только комиссионные сборы за обработку вознаграждений при сборе средств.Однако размещение кампании платное и требует ежемесячной подписки, которая стоит 179 долларов в месяц.

    Кому подходит финансирование

    Fundable лучше всего подходит для технологических стартапов, которые производят что угодно, от дронов до медицинского оборудования и диагностического программного обеспечения. Завершенные проекты, как правило, имеют большие суммы в долларах и, как правило, представляют собой компании, которые готовы масштабировать или развертывать свои продукты для более широкой аудитории из различных отраслей.

    Сколько оплачиваемых расходов

    При сборе средств с помощью Fundable взимается ежемесячная абонентская плата в размере 179 долларов США.Кроме того, вам придется заплатить комиссию за транзакцию в размере 3,5% плюс 30 центов за вознаграждение за сбор средств. Ежемесячная стоимость подписки высока по сравнению со многими сервисами, которые не взимают плату; однако компании, которые инвестируют в серьезную краудфандинговую кампанию, скорее всего, добьются большего успеха, учитывая способность Fundable собирать деньги для своих клиентов.

    11. Массовое предложение: лучшее для производителей

    Crowd Supply помогает малым предприятиям, производящим оборудование, получать вознаграждения за свои проекты, при этом финансируется 80% проектов.Они выделяются тем, что позволяют компаниям привлекать средства для новых и завершенных проектов. Кроме того, они отгрузили 100% поддерживаемых проектов и даже предоставили транспортные и складские площади, необходимые для поддержки логистики поддерживаемых компаний. Средний успешный проект собирает более 60 000 долларов.

    Кому подходит краудфандинг

    Crowd Supply лучше всего подходит для производителей оборудования с новыми продуктами или инновациями, начиная от прессов для кофе и заканчивая ноутбуками или отдельными компонентами.Сторонникам предлагаются вознаграждения, и вы получите помощь с логистикой, выполнением проекта, поддержкой сообщества и, в конечном итоге, с реализацией вашего проекта.

    Сколько стоит краудфандинг

    Crowd Supply взимает комиссию в размере 5% от собранных вами средств. Они также предлагают премиум-уровень с дополнительными услугами по подготовке и продвижению вашей кампании за 6-15%. Хотя базовый вариант сбора средств соответствует другим сайтам краудфандинга, их премиальные услуги могут быть дорогими для некоторых кампаний.

    12. CircleUp: Лучшее решение для предприятий по производству потребительских товаров

    CircleUp предлагает краудфандинг заемных средств и акционерного капитала для малого бизнеса, особенно в индустрии потребительских товаров (CPG), с привлечением более 400 миллионов долларов на сегодняшний день. Они предлагают кредитные линии до 5 миллионов долларов, которые растут по мере расширения вашего бизнеса и привлечения большего количества клиентов. Их краудфандинг акций имеет ту же отраслевую цель, что и бренды, ориентированные на потребителя.

    Кому подходит CircleUp

    CircleUp лучше всего подходит для предприятий, ориентированных на потребительские товары, с годовым доходом более 1 миллиона долларов, которые нуждаются в краудфандинге. Однако, если ваш годовой доход превышает 250 000 долларов США, вы можете претендовать на кредитную линию, финансируемую с помощью краудфандинга, до 5 миллионов долларов США.

    Сколько взимает CircleUp

    CircleUp предлагает кредитную линию на сумму до 5 миллионов долларов США с годовой процентной ставкой от 14% до 25%, включая все сборы. Это ниже, чем у большинства других вариантов онлайн-кредитования, и конкурентоспособная ставка по сравнению с другими сайтами краудфандинга. Сборы, которые вы платите за краудфандинг акций, будут зависеть от вашего бизнеса и будут определены CircleUp при подаче заявки.

    Выбор правильного веб-сайта для краудфандинга

    Для малого бизнеса доступны различные виды краудфандинга. Каждый краудфандинговый сайт часто специализируется на одном конкретном типе; однако каждый из них может предложить вам несколько способов вознаградить ваших сторонников. Краудфандинг может быть жизнеспособной альтернативой другим методам финансирования бизнеса, особенно для тех предприятий, у которых есть отличный способ привлечь сторонников.

    Четыре типа краудфандинга, которые чаще всего доступны для малого бизнеса:

    • Краудфандинг акций: С помощью краудфандинга акций предприятия продают акции своей компании инвесторам.Этот тип краудфандинга обычно лучше всего подходит для предприятий, которые могут быстро расти и масштабироваться.
    • Краудфандинг долга: Краудфандинг долга работает аналогично традиционному бизнес-кредиту. Однако заемщики должны платить не банку, а физическим лицам. Средства собираются по заранее установленной годовой процентной ставке. Этот вариант лучше всего подходит для предприятий с высокими доходами и кредитной историей.
    • Вознаграждения краудфандинга: Предлагая спонсорам вознаграждение, вы можете избежать выплаты долга или отказа от доли в вашей компании.Вознаграждение краудфандинга идеально подходит для предприятий, у которых есть продукт, который они могут поставить, и / или им нужно финансирование, прежде чем получать доход.
    • Краудфандинг пожертвований: Краудфандинг пожертвований — самый сложный вариант сбора средств, но он не требует возмещения в любом виде. Лучше всего для компаний, которые могут получить поддержку от своих местных сообществ, финансировать свою кампанию.

    Итог

    Каждый краудфандинговый сайт предлагает малому бизнесу что-то свое.Вам нужно будет решить, готовы ли вы отказаться от капитала, взять долг или наградить своих сторонников. Вы можете выбрать более известный сайт, который обеспечит большую известность, а также дополнительную конкуренцию, или более нишевый краудфандинговый сайт с преданными подписчиками. Не каждое краудфандинговое предприятие получит полное финансирование, поэтому очень важно иметь запасной план.

    10 лучших краудфандинговых сайтов — 2020

    Каковы лучшие сайты краудфандинга в 2020 году как для инвесторов, так и для предпринимателей? Мы разбили лучшие краудфандинговые платформы с точки зрения количества инвесторов, привлеченного капитала, сборов и других ключевых аспектов.

    ОБНОВЛЕНО последними данными платформы по состоянию на январь 2021 г. : приведенные ниже цифры включают последние статистические данные на конец декабря 2020 г. В видео рассматриваются данные по состоянию на сентябрь 2020 г.

    Ранее в 2020 году мы рассмотрели 8 крупнейших посредников по краудфандингу в соответствии с регулированием (Reg CF), ранжированных по общему привлеченному капиталу и потоку сделок. Мы также поделились нашей сравнительной таблицей бесплатных порталов финансирования для инвесторов. Сегодня мы разберем 10 лучших краудфандинговых платформ с точки зрения как основателя стартапа, так и инвестора стартапа.

    В сегодняшнем посте рассмотрим:

    1. Лучшие сайты краудфандинга для инвесторов
    2. Лучшие краудфандинговые сайты для учредителей
    3. Список десяти лучших краудфандинговых сайтов по привлеченному капиталу в 2020 году

    Основатели стартапов и инвесторы могут загрузить нашу бесплатную сравнительную матрицу краудфандинговых сайтов 2020 года ниже, чтобы сравнить восемь лучших порталов на основе сборов, инвесторов, должной осмотрительности и многого другого.

    Получите бесплатную матрицу сравнения платформ Reg CF

    Что должны искать инвесторы на сайте краудфандинга?

    При прочих равных стартап-инвесторы должны инвестировать в платформы, которые лучше всего соответствуют типам сделок и инвестиционным возможностям, которые они ищут. Области, которые каждый инвестор должен учитывать при выборе лучшего портала финансирования, включают:

      1. Типы компаний и сделок
      2. Качество сделок
      3. Количество сделок
      4. Ранняя стадия (Reg CF) vs.Стартапы более поздних стадий (Reg A+) 90 104
      5. Сборы инвесторов
      6. Комплексная проверка и курирование сделок, осуществляемые платформой
      7. Типы предлагаемых ценных бумаг (например, обыкновенные акции или ценные бумаги)
    1. Опционы на вторичном рынке (для повышения ликвидности)
    2. Принимаемые платежные формы (кредитная карта, ACH или банковский перевод)

    В целом, только на три ведущие платформы (Wefunder, StartEngine и Republic) приходится более 80% общего потока сделок Reg CF в 2020 году с точки зрения суммы привлеченного капитала. Таким образом, инвесторы, стремящиеся получить самые качественные сделки, должны искать по крайней мере на этих порталах, поскольку большинство успешных сделок приходятся на эти три портала финансирования.

    В зависимости от типов компаний, в которые вы хотите инвестировать, могут быть небольшие нишевые порталы, которые также стоит рассмотреть — ознакомьтесь с полным списком порталов финансирования, одобренных FINRA. Если вам нужны тщательно проверенные сделки, Seedinvest и Equifund CFP — два других отличных варианта.

    Кроме того, три вышеуказанных портала принимают на себя только большую часть потока сделок Положения о краудфандинге ; некоторые сайты, такие как Seedinvest, больше внимания уделяют тщательно проверенным сделкам Reg A+, которые могут быть на более поздних стадиях, но все еще привлекают десятки миллионов долларов, поэтому инвесторам, которые ищут сделки на более поздних стадиях, возможно, придется искать больше. этих порталов.

    Источники данных: данные Reg CF за 2020 год, полученные с NextPitch. tv и Kingscrowd.com.

    Основные изменения сборов с 2019 года

    Что касается серьезных изменений с 2019 года, инвесторы должны знать, что Wefunder ввела структуру ведущего инвестора. Это помогает компаниям Wefunder, позволяя всем краудфандинговым инвесторам отображаться в виде одной строки в таблице корпоративной капитализации. Однако инвесторы компенсируют ведущему инвестору, соглашаясь выплатить 10% будущей прибыли (если таковая имеется).

    Кроме того, StartEngine не взимала комиссию с инвесторов большую часть 2019 года, но вернулась к взиманию платы с инвесторов 3.5% за каждую инвестицию.

    Republic — единственный из трех крупнейших порталов финансирования, который до сих пор не взимает комиссию с инвесторов.

    Какие сайты краудфандинга акций имеют вторичные торговые площадки/рынки?

    На данный момент существует две вторичные платформы Reg CF, которые позволяют инвесторам покупать и продавать акции Reg CF:

    1. Netcapital Secondary (работает несколько лет)
    2. StartEngine Secondary (запущен в ноябре 2020 г. ) — зарегистрированная альтернативная торговая система (ATS) в FINRA
      3. .

    На мой взгляд, вторичный рынок — это скорее приятно иметь, чем необходимость.Я считаю, что важно полностью отказаться от искушения с точки зрения возможности продать свои акции раньше (и упустить потенциально огромные прибыли на более поздних стадиях) и помочь инвесторам не быть восприимчивыми к человеческим предубеждениям и психологии. При этом приятно иметь возможность приобрести акции компании, которую вы, возможно, пропустили раньше, или даже приобрести больше акций компании, в которую вы верите.

    Что должны искать основатели на сайте краудфандинга акций?

    Основатели стартапов должны учитывать многие из тех же факторов, которые инвесторы стартапов ищут на ведущем портале, с несколькими дополнительными интересами:

    1. Количество активных инвесторов
    2. Типы инвесторов (средний размер чека, тип сделок)
    3. Общая сумма привлеченного капитала
    4. Средняя сумма сбора за кампанию
    5. Количество кампаний
    6. Типы компаний (нишевые или местные предложения по сравнению сболее привлекательные предприятия)
    7. Плата за платформу
    8. Скидки на сборы
    9. Процесс комплексной проверки
    10. Предлагаемые ценные бумаги (например, SAFE, Equity и т. д.)
    11. Диапазоны оценки
    12. Структура таблицы предельных значений (т. е. одна позиция таблицы предельных значений или множество)
    13. Опыт команды платформы
    14. История финансирования (самой платформы)
    15. Комбинезон

    Инвесторы на платформе

    При прочих равных, чем больше потенциальных инвесторов присутствует на платформе, тем большую сумму капитала вы сможете привлечь.

    Имейте в виду, что многие порталы склонны видеть разделение 50/50 между инвесторами на платформе и новыми инвесторами, привлеченными кампанией, будь то ваши существующие клиенты или платные приобретения. Crowdfund Capital Advisors в своем исследовании Reg CF 2020 года обнаружила, что до 80% обязательств по кампании могут исходить от ассоциаций первой или второй степени либо с компанией, либо с предпринимателем, предполагая, что компании, у которых уже есть большая существующая аудитория или клиентская база, могут иметь возможность добиться большего успеха в краудфандинге акций.

    Кроме того, имейте в виду, что каждая краудфандинговая платформа может указывать общее количество инвесторов, исчисляемое сотнями тысяч, исходя из общего количества учетных записей (например, Wefunder утверждает, что 600 000+), но вы действительно хотите сосредоточиться на том, сколько активных На платформе инвестор.

    Хотя данных о количестве инвесторов на Netcapital и Seedinvest нет (они не обнародуют эту информацию), ниже приводится разбивка количества активных инвесторов на каждом из 10 ведущих сайтов Reg CF.

    Количество уникальных инвестиций Reg CF (не индивидуальных инвесторов) в 2020 году. Источник: NextPitch.tv

    Обратите внимание, что хотя Republic.co занимает третье место по привлеченному капиталу, количество уникальных инвестиций у него гораздо выше. Это говорит о том, что в целом либо больше активных инвесторов, либо инвесторы, как правило, в среднем вкладывают средства в большее количество сделок, чем на Wefunder и StartEngine.

    Средний размер чека инвестора

    Исследование Crowdfund Capital Advisors 2020 Reg CF также показало, что обычно 80% инвесторов аккредитованы, а 20% не аккредитованы; однако 80% капитала поступает от аккредитованных инвесторов из , и только 20% капитала поступает от большего числа неаккредитованных инвесторов.

    Эмитенты

    (например, основатели стартапов и предприниматели) должны рассмотреть типа инвестора, которого вы хотите привлечь к своей кампании. Инвесторы в Республике, как правило, в среднем вкладывали меньшие суммы по сравнению с Wefunder и StartEngine, но в каждой кампании Республики в среднем было больше инвесторов (опять же, нет данных для Seedinvest или Netcapital).

    Общий привлеченный капитал

    Возможно, самым важным фактором для эмитентов, демонстрирующим, насколько успешным был портал финансирования для эмитентов, является сумма привлеченного капитала.Вы заметите, что три сайта краудфандинга акций (Wefunder, StartEngine и Republic) доминировали в привлечении капитала Reg CF в 2020 году, в то время как цифры также довольно схожи, если посмотреть на общий капитал Reg CF, привлеченный с 2016 года. Республика имеет сильный показала результаты в 2020 году и обогнала Seedinvest, заняв третье место в общем объеме привлеченных средств Reg CF с 2016 года. Netcapital и Microventures обогнали Seedinvest по привлеченному капиталу в 2020 году.

    Средний капитал, привлеченный за кампанию

    Поскольку текущий лимит Reg CF ограничен 1 долларом США.07M, мы можем посмотреть на среднюю сумму, привлеченную за кампанию на каждом портале финансирования, чтобы получить представление о том, насколько успешен каждый эмитент в среднем (не беспокоясь об очень высоких выбросах).

    Учитывайте размер выборки в приведенной выше таблице. то есть Equifund, хотя, по-видимому, привлекла очень большую среднюю сумму, в 2020 году провела только четыре сделки.

    Количество кампаний Reg CF

    Что касается исходного количества предложений по платформам, то на три крупнейших портала финансирования было заключено больше всего сделок, за исключением Mainvest.(Примечание: таблица обновлена ​​03.01.2021)

    Источник: NextPitch.tv

    Плата за платформу

    Тарифы сильно различаются от платформы к платформе. Некоторые порталы, такие как SeedInvest, включают большую часть своих сборов в общий процент, который они получают после успешного завершения кампании. Другие, такие как StartEngine, имеют гораздо меньшие комиссии, которые зависят от типа (-ов) платежей, которые вы принимаете, от того, есть ли у вас международные инвесторы и многое другое.

    Хотя разница в несколько процентных пунктов может показаться незначительной, подумайте о том, как сборы повлияют на вашу кампанию с точки зрения вашей максимальной цели.Например, если вы привлекаете 1 миллион долларов, каждый 1% сборов составляет 10 000 долларов. Однако не забудьте сбалансировать это с тем, что платформа предлагает с точки зрения инвесторов. Портал с нулевой комиссией, но с очень небольшим количеством инвесторов, не поможет вам привлечь капитал!

    Скидки на сборы

    Несколько платформ предлагают реферальные бонусы для стартапов и тех, кто направляет их на платформу. Эти бонусы обычно приводят к экономии от 1000 до 8000 долларов США для эмитентов (то есть стартапов). Тем не менее, эти сборы, как правило, предназначены только для новых приложений , поэтому обязательно свяжитесь с нами заранее, если вы хотите подать заявку на портал финансирования Reg CF, который предлагает реферальную скидку.

    1. Сэкономьте 10 % на комиссиях Wefunder по нашей ссылке здесь и без предоплаты (может сэкономить более 8 000 долларов США)
    2. Сэкономьте до 1000 долларов на StartEngine (свяжитесь с нами)
    3. Сэкономьте 1000 долларов на республиканских сборах и получите лечение в белых перчатках — свяжитесь с нами (для получения скидок требуется теплое представление — Брайан является венчурным партнером Republic)

    Комплексная проверка и процесс курирования сделки

    Посредники, которые проходят дополнительную комплексную проверку или курируют сделки (помимо обязательных проверок Reg CF):

    • Республика
    • СидИнвест
    • Эквифонд CFP
    • Netcapital («проверка по 100 пунктам»)
    • Микропредприятия
    • NextSeed

    Посредники из Топ-10, выполняющие , а не дополнительную комплексную проверку или курирование сделок:

    • WeFunder
    • Пуск двигателя
    • Майинвест
    • Купить блок

    Эмитенты должны заранее подумать о том, пройдет ли их бизнес дополнительную комплексную проверку. Если вы считаете, что ваш стартап может рассматриваться как нетрадиционный тип стартапа (например, фильм, сеть продуктов питания и напитков, бизнес на главной улице и т. д.), возможно, вам лучше использовать порталы, которые не требуют должной осмотрительности. .

    Стартапы должны изучить типы сделок, которые в настоящее время действуют на каждой платформе, чтобы понять, будет ли инвесторам на этой платформе удобно инвестировать в ваш бизнес.

    Предлагаемые ценные бумаги

    Несмотря на то, что несколько посредников предлагают разнообразный набор ценных бумаг (например,г. StartEngine), другие могут сосредоточиться на определенном типе безопасности, таком как Республика и их единственное предложение Crowd SAFE. Даже Республика даже включает больше типов, таких как соглашения о покупке обыкновенных акций, по состоянию на второй / третий квартал 2020 года.

    Wefunder, как правило, предпочитает предложения SAFE, но также предлагает некоторые предложения обыкновенных и привилегированных акций.

    StartEngine специально избегает предложений SAFE, но допускает некоторые конвертируемые банкноты. Большинство предложений StartEngine представлены обыкновенными акциями.

    Таким образом, если вы имеете в виду определенный тип ценной бумаги, который вы хотели бы предложить, проверьте живые предложения на платформе, чтобы убедиться, что желаемый тип ценной бумаги соответствует другим, которые платформа предлагает инвесторам.

    Это важно, потому что платформа сможет лучше посоветовать вам выгодные условия для этого типа ценных бумаг, и инвесторы будут лучше знакомы с оценкой условий сделки для этого типа ценных бумаг.

    Вот данные за 2020 год для типов предлагаемых ценных бумаг Reg CF (только типы ценных бумаг Reg CF — e.г., без долга, доли оборота и т. д. в нижеуказанных цифрах):

    Источник: Kingscrowd – https://www.kingscrowd.com/analytics/

    Диапазон оценки

    Как обсуждалось в нашей сводной статье об оценке за 2019 год, основная часть предложений Reg CF варьируется от 2 до 11 миллионов долларов США с предоплатой. Тем не менее, все еще есть приличное количество предложений до 20 миллионов долларов по предварительной оценке, и даже некоторые из них доходят до 60 миллионов долларов, которые в настоящее время находятся в стадии реализации. Обратите внимание, что большинство компаний с оценкой более 40 миллионов долларов, как правило, относятся к предложениям Reg A+, поскольку они, вероятно, относятся к серии A (немного более поздней стадии) и будут стремиться привлечь больше, чем текущий предел Reg CF в 1 доллар.07М позволяет.

    Выберите портал Reg CF, который больше всего соответствует вашей ожидаемой оценке, так как это увеличит ваши шансы быть принятым порталом, а также будет хорошо подходить для инвесторов на этой платформе.

    Структура таблицы капиталовложений (т. е. одна позиция таблицы капитализации против многих)

    Еще один важный аспект сайта краудфандинга акций заключается в том, есть ли у них способ избежать проблемы «грязной таблицы капитализации» — например. будут ли все краудфандинговые инвесторы отображаться как одна строка в вашей таблице капитализации или как отдельные строки (по одной на каждого инвестора).

    Грязные столы с крышками являются проблемой по нескольким причинам. Во-первых, раздел 12(g) Закона о биржах предписывает, чтобы любая компания с более чем 2000 держателями или зарегистрированными или 500 неаккредитованными инвесторами становилась публичной отчитывающейся компанией в соответствии с Законом о биржах. Хотя Reg CF предоставляет некоторые льготы (это не применяется, если совокупные активы эмитента на конец его последнего финансового года не превышают 25 миллионов долларов США), это, по сути, означает, что любая компания с 90 640 более 90 641, чем 500 неаккредитованных инвесторы и более активов общей стоимостью 25 миллионов долларов больше не освобождаются от уплаты налога, а регистрация может быть дорогостоящей и обременительной на ранней стадии стартапа.

    Во-вторых, венчурные капиталисты и инвесторы более поздних стадий, как правило, отрицательно относятся к запутанным таблицам капитализации. Таким образом, запутанная таблица капитализации может повлиять на способность стартапа привлекать будущий капитал на выгодных условиях от фирм высшего уровня.

    Компания Wefunder недавно учредила структуру ведущего инвестора, чтобы решить проблему с таблицей капиталовложений 12(g). Существует ежегодный сбор, который должен быть уплачен XX Investments LLC (кастодиану для инвесторов Wefunder) по истечении трех лет, и инвесторы соглашаются платить 10% «удерживаемых процентов» (т.г. 10% прибыли) будут разделены 50/50 между XX Investments и ведущим инвестором. Этот ведущий инвестор также получает право голоса от имени инвесторов и несет фидуциарные обязательства перед краудфандинговыми инвесторами.

    У Netcapital также есть способ гарантировать, что инвесторы будут только одной строкой в ​​таблице капиталовложений, как это делает Republic с Crowd SAFE.

    По состоянию на третий квартал 2020 года StartEngine по-прежнему предлагает , а не , решение проблемы с грязной таблицей капитализации, поэтому инвесторы отображаются в виде отдельных позиций в таблице капитализации.

    Опыт команды платформы

    При прочих равных, с кем бы вы предпочли работать — с порталом финансирования, который заключает несколько сделок в год, или с платформой, которая помогает запускать десятки сделок в месяц?

    У каждого есть свои плюсы и минусы. Очевидно, что вы можете получить больше поддержки и руководства с некоторыми небольшими порталами, которые могут подойти для вашей ситуации. Однако более крупные порталы имеют больше ресурсов, доходов и опыта, что, как правило, выгодно компаниям, привлекающим средства на этих платформах.

    История финансирования (самой платформы)

    Другим фактором, который нельзя упускать из виду, является объем финансирования и сторонники, которые есть у самого портала финансирования. Например, в 2020 году Wefunder закрыла раунд на 50 миллионов долларов, StartEngine привлекла для себя более 10 миллионов долларов в рамках своей кампании Reg A+, а Республика продала свои облигации на 16 миллионов долларов.

    Это не только вотум доверия к этим платформам, но и демонстрация того, что они сами знают, как привлекать капитал, и поэтому могут «пройтись пешком», когда дело доходит до помощи компаниям в сборе средств (особенно тем, которые привлекли с помощью краудфандинга).

    Платформы с хорошим финансированием будут иметь ресурсы, чтобы помочь эмитентам добиться успеха, и часто поддерживаются известными инвесторами и консультантами, от Mr. Wonderful на StartEngine до AngelList и других на Republic.

    Обеспечение устойчивости самой платформы с точки зрения ее финансового положения гарантирует, что вам не придется беспокоиться о том, будут ли они работать через год или два, если вы решите провести еще один раунд краудфандинга. Вы также будете знать, что у вас по-прежнему будет легкий доступ и инструменты, чтобы оставаться на связи со своей базой инвесторов благодаря хорошо разработанной платформе.

    Комбинезон подходит

    У учредителей есть много вариантов (более 55 — полный список здесь) для выбора сайта краудфандинга. В конце концов, вы должны взвесить все эти факторы, но потратьте некоторое время на общение с командами, и вы быстро поймете, подходит ли каждая платформа для вашей кампании.

    Многие из небольших порталов финансирования гораздо больше ориентированы на определенные ниши, такие как каннабис, экологически чистая энергия, местные и основные уличные предприятия и многое другое.Так что, если вы хотите связаться с определенной аудиторией, эти специализированные порталы финансирования могут предложить вам меньшую, но более актуальную базу инвесторов.

    Рейтинг и сравнение краудфандинговых сайтов Top Equity 2020 (Reg CF)

    Вот краткий обзор десяти лучших краудфандинговых сайтов и их сравнение по различным характеристикам.

    Лучшие сайты краудфандинга акций, ранжированные по капиталу, привлеченному до 1 января 2021 года:

    1. WeFunder – 70,9 млн долларов
    2. StartEngine — 68 долларов.6М
    3. Республика – 37,7 млн ​​долларов
    4. Неткапитал – 8,2 млн долларов
    5. MicroVentures – 5,7 млн ​​долларов
    6. SeedInvest – 5,1 млн долларов
    7. Майинвест – 4,0 млн долларов
    8. Nextseed (слияние с Republic в 2020 г.) — 3,7 млн ​​долларов
    9. Equifund CFP – 3,0 млн долларов
    10. Trucrowd – 2,1 млн долларов
    Источник: Kingscrowd 2019-2020 Данные о повышении Reg CF. Данные Crowdfund Capital Advisors за 2016–2018 годы.

    Порядок ранжирования платформ, не входящих в тройку лидеров, сильно изменился за последний год с тех пор, как мы рассмотрели рейтинг краудфандинговых сайтов 2019 года.

    Примечание: это касается капитала Reg CF, привлеченного на каждой платформе. Предложения по Положению D (Reg D) и Положению A+ (Reg A+) также осуществляются многими платформами и значительно увеличат объем привлеченного капитала. Вышеупомянутые цифры могут включать небольшое количество Reg D, поскольку некоторые платформы не могут легко отличить суммы, привлеченные в ходе параллельных рейзов.

    WeFunder (обзор и обзор)

    • Привлеченный стартовый капитал (2020 г.): 70 долларов США.9М
      • Плата за платформу
    • : 7,5% от собранной суммы (предложение с лучшим соотношением цены) — получите скидку 10% на сборы Wefunder при подаче заявки по нашей ссылке здесь
    • Прочие сборы: нет (комиссии по кредитным картам в размере 3,5%, оплачиваемой инвесторами)
    • Скидки рефералов на сборы: Да — скидка 10% и 0 долларов США авансом (это может быть скидка 8000 долларов США) — подайте заявку, используя нашу ссылку здесь
    • Дополнительная комплексная проверка/курирование сделки: №
    • Первичные ценные бумаги: SAFE, акции, доля дохода
    • Зарегистрированный брокер-дилер: №

    StartEngine (обзор и обзор)

    • Привлеченный стартовый капитал (2020 г. ): 68 долларов США.6М
      • Плата за платформу
    • : 7-12% от привлеченной суммы; Плата за обслуживание в размере 10 000 долларов США
    • Прочие сборы: комиссия условного депонирования 0,5%
    • Реферальные скидки на комиссионные: Да — до 1000 долларов США
    • Дополнительная комплексная проверка/курирование сделки: №
    • Первичные ценные бумаги: акции (обыкновенные), конвертируемые облигации
    • Зарегистрированный брокер-дилер: Да
    • Дополнительная платформа: запуск в четвертом квартале 2020 г.

    Республика (обзор и обзор)

    Неткапитал

    • Привлеченный стартовый капитал (2020 г.): 8 долларов США.2М
      • Плата за платформу
    • : 4,9% от привлеченной суммы + плата за участие
    • Прочие сборы: условное депонирование включено в комиссию Netcapital за исполнение
    • Реферальные скидки на комиссии: нет
    • Дополнительная комплексная проверка/курирование сделки: ограниченная (проверка по 100 пунктам)
    • Первичные ценные бумаги: акции (обыкновенные)
    • Зарегистрированный брокер-дилер: №

    Микропредприятия

    • Привлеченный стартовый капитал (2020 г. ): 5,7 млн ​​долларов США
      • Плата за платформу
    • : в 2019 году комиссия не взимается; теперь взимать комиссию 5% + ценные бумаги 2% по состоянию на август 2020 г.
    • Прочие сборы: 1000 долларов США мин.или 0,35% комиссии условного депонирования; программное обеспечение Form C за 1500 долларов США; Юридический обзор формы C
      • на сумму 1000 долларов США
    • Реферальные скидки на комиссии: нет
    • Дополнительная комплексная проверка/курирование сделки: Да
    • Первичные ценные бумаги: конвертируемая нота
    • Зарегистрированный брокер-дилер: Да

    СидИнвест

    • Привлеченный стартовый капитал (2020 г.): 5,1 млн долларов США
    • Плата за платформу: 7,5% от привлеченной суммы, 5% от проданных ценных бумаг
    • Прочие сборы: SI покрывает условное депонирование, юридические сборы, сборы за комплексную проверку и регистрационные сборы авансом, возмещаемые в размере 10 000 долларов США после успешного закрытия кампании
    • Реферальные скидки на комиссии: нет
    • Дополнительная комплексная проверка/курирование сделки: Да
    • Первичные ценные бумаги: конвертируемые облигации, акции (предпочтительно)
    • Зарегистрированный брокер-дилер: Да

    Майинвест

    • Привлеченный стартовый капитал (2020 г. ): 4 доллара США.0М
    • Плата за платформу: 6% от привлеченной суммы
    • Прочие сборы: нет
    • Реферальные скидки на комиссии: Нет
    • Дополнительная комплексная проверка/курирование сделки: №
    • Первичные ценные бумаги: доля дохода
    • Зарегистрированный брокер-дилер: Да

    NextSeed

    • Привлеченный стартовый капитал (2020 г.): 3,7 млн ​​долларов США
    • Плата за платформу: 7-10% от привлеченной суммы (только 5% для инвесторов, привлеченных по уникальной реферальной ссылке)
    • Прочие сборы: комиссия за условное депонирование в размере 500 долларов США; инвесторы взимают 1% с каждого платежа
    • Скидки рефералов на сборы: Да — $500
    • Дополнительная комплексная проверка/курирование сделки: Да
    • Первичные ценные бумаги: долг, капитал, доля дохода
    • Зарегистрированный брокер-дилер: Да

    Эквифонд CFP

    • Привлеченный стартовый капитал (2020 г. ): 3 доллара США.0М
      • Плата за платформу
    • : 7% от привлеченной суммы и 7% от предложенных ценных бумаг
    • Прочие сборы: нет
    • Реферальные скидки на комиссии: Нет
    • Дополнительная комплексная проверка/курирование сделки: Да
    • Первичные ценные бумаги: акции (обыкновенные)
    • Зарегистрированный брокер-дилер: №

    TruCrowd

    • Привлеченный стартовый капитал (2020 г.): 2,1 млн долларов США
      • Плата за платформу
    • : листинговый сбор в размере 3500 долларов США, до 12% от привлеченной суммы
    • Прочие сборы: плата за условное депонирование $5000
    • Реферальные скидки на комиссии: Нет
    • Дополнительная комплексная проверка/курирование сделки: №
    • Первичные ценные бумаги: различные
    • Зарегистрированный брокер-дилер: №

    Купить блок

    • Привлеченный стартовый капитал (2020 г.): 1 доллар США.6М
    • Плата за платформу: 4,5% от привлеченной суммы плюс 2% собственного капитала
    • Прочие сборы: См. таблицу сборов
    • Реферальные скидки на комиссии: Нет
    • Дополнительная комплексная проверка/курирование сделки: №
    • Первичные ценные бумаги: акции
    • Зарегистрированный брокер-дилер: Да

    Загрузите нашу бесплатную сравнительную матрицу посредников Reg CF (для основателей стартапов)

    Чтобы получить всю эту информацию в формате электронной таблицы, а также дополнительные сведения, не указанные выше, загрузите нашу сравнительную матрицу посредников Reg CF 2019 для учредителей.

    Получите бесплатную сравнительную матрицу краудфандинговых сайтов

    12 лучших краудфандинговых сайтов для малого бизнеса

    7 мин. Читать

    1. Ступица
    2. Запуск
    3. 12 лучших краудфандинговых сайтов для малого бизнеса

    Как владелец малого бизнеса, вы, возможно, ищете идеи о том, откуда взять капитал, чтобы вывести свое предприятие на новый уровень. После того, как вы составили бизнес-план, вложили собственные сбережения и несколько месяцев подрабатывали своим бизнесом, настало время собрать реальный капитал.

    К счастью, банк больше не единственный выход. Есть сайты, где люди могут инвестировать в ваш проект, идею или бизнес. В наши дни краудфандинговые сайты есть во всем Интернете. Ниже мы собрали лучшие краудфандинговые сайты для вас, независимо от того, финансируете ли вы стартап, творческое начинание или собираете деньги для дела или проекта, в этом списке найдется что-то для вас.

    Кикстартер

    Kickstarter помогает авторам подключаться к ресурсам, которые им необходимы для воплощения своих идей в жизнь.Компания помогла 15 миллионам художников, музыкантов, кинематографистов, дизайнеров и других творческих людей собрать 3,7 миллиарда долларов для успешного финансирования более 143 000 проектов. Это ситуация с финансированием по принципу «все или ничего», поскольку вы должны достичь поставленной цели в отведенное время, иначе все получат свои деньги обратно.

    Создать проектную кампанию на Kickstarter можно бесплатно, но если вы успешно получите финансирование, из собранных вами средств будет удерживаться комиссия в размере 5%. Вы также получите комиссию за обработку в размере 3-5%.

    2. Индиегого

    Indiegogo не только предлагает краудфандинговые кампании в режиме реального времени, но и предлагает рынок инновационных продуктов. Они помогли предпринимателям собрать 1 миллиард долларов для более чем 650 000 проектов. Узнайте, есть ли у вашей идеи основания, и соберите стартовый капитал с помощью «глобальной сети первых последователей» Indiegogo.

    С этой платформой вам не нужно прекращать сбор денег в определенное время. Нет целей или сроков сбора средств, и вы можете использовать акции, предлагать ценные бумаги, делиться доходами и даже продавать криптовалюту.

    Indiegogo взимает плату за платформу в размере 5% для всех проектов. Если вы собираете деньги на какое-то дело, вам не нужно платить комиссию с дочерней платформой Indiegogo — GoFundMe.

    3. Массовое снабжение

    Если вы хотите вывести на рынок семейный рецепт или создать электронику, Crowd Supply может вам помочь. Их миссия состоит в том, чтобы «воплотить в жизнь оригинальное, полезное и достойное уважения оборудование». 70% запущенных проектов были успешно профинансированы (в 2 раза больше, чем на Kickstarter).Средняя сумма, собранная за успешный проект, составляет 66 000 долларов (в 6 раз больше, чем на Kickstarter для сопоставимых проектов).

    Вы можете выбрать один из множества планов платежей Crowd Supply. Стандартный план составляет 5% от валовых продаж кампании без учета платы за обработку, управляемая игра — 5–10%, а индивидуальный план — 10–15%. Функции различаются в зависимости от плана и включают в себя управление кампаниями, создание медиаресурсов и специальную команду по связям с общественностью.

    4. Краудфандер

    Присоединяйтесь к Crowdfunder, чтобы присоединиться к сообществу из 200 000 предпринимателей и инвесторов.Это сообщество предлагает краудфандинг акций, что означает, что предприниматели продают акции своей компании аккредитованным инвесторам. Они привлекли более 150 миллионов долларов от 12 000 венчурных капиталистов и инвесторов-ангелов, чтобы помочь всем видам стартапов от Pre-Seed до Series A.

    Crowdfunder предлагает планы Free, Starter (299 долларов США в месяц) и Premium (499 долларов США в месяц), каждый из которых предлагает различные услуги, такие как хранение документов и индивидуальная поддержка.

    5. Эксперимент

    Это платформа для финансирования научных открытий.Сторонники экспериментов финансируют проекты, которые «раздвигают границы знаний», например, от эвакуации окаменелостей динозавров до исторического изучения средневековых монастырей. Они финансируют ученых-проектировщиков без накладных расходов, с которыми им пришлось бы столкнуться при получении университетских грантов (которые могут составлять 50-60%).

    Начать проект можно бесплатно, но как только вы получите полное финансирование, Experiment взимает плату в размере 8% от платформы плюс комиссию за обработку платежей в размере от 3 до 5%.

    6. Пыхтел

    Chuffed поддерживает социальные инициативы, направленные на помощь животным, вашему сообществу или окружающей среде.Эта платформа предназначена исключительно для некоммерческих компаний и общественных организаций. Их самые успешные кампании собрали в среднем 7000 долларов. Около 8000 кампаний в совокупности собрали 18 миллионов долларов.

    Доноры платят за обработку. Таким образом, пожертвование в размере 100 долларов США потребует от жертвователя комиссии в размере 3 долларов США. Кроме того, всем жертвователям также предлагается сделать небольшое пожертвование Chuffed.

    7. Патреон

    Patreon помогает художникам, музыкантам, писателям и многим другим получать деньги, управляя членским бизнесом для своих поклонников.Этот поток доходов поступает от фанатов, которые платят вам абонентскую плату по своему выбору в обмен на эксклюзивные впечатления и закулисный контент. Создатели собрали 350 миллионов долларов, а средний читатель платит ежемесячную плату больше, чем у Netflix и Spotify.

    Комиссия составляет 5% от успешно обработанных платежей. Плата за обработку платежа не взимается каждый раз, когда платеж обрабатывается, но он группируется в конце каждого месяца. За перевод средств с вашего баланса создателя на ваш банковский счет или счет PayPal также взимается плата за выплату.

    8. Финансируемый

    Создайте профиль на Fundable и выберите программу. Компании, ориентированные на потребителя, могут собрать до 50 000 долларов США с помощью своей программы вознаграждений, которая позволяет предпринимателям продавать свою продукцию, принимать предварительные заказы и продавать товары. Для компаний, которые хотят привлечь от 50 000 до 10 миллионов долларов для своего продукта, услуги или бизнеса B2B, у них есть программа акционерного капитала, которая позволяет им искать инвестиции у аккредитованных инвесторов.

    Создание профиля компании бесплатно и 179 долларов в месяц для сбора средств.Плата за успех не взимается, но для повышения на основе вознаграждения взимается плата за обработку в размере 3,5% + 0,30 доллара США за транзакцию.

    9. WeFunder

    С WeFunder вы можете привлечь от 50 000 до 50 миллионов долларов от инвесторов. Большинству кампаний требуется от одного до трех месяцев, чтобы достичь своих целей. От небольшого ресторана до технологических стартапов — вы сможете получать средства от более чем 150 000 инвесторов WeFunder.

    Создать профиль WeFunder можно бесплатно, и они не взимают комиссию за управление или транзакции.Административные сборы взимаются с инвесторов для покрытия всех расходов на эксплуатацию WeFund.

    10. СидИнвест

    SeedInvest работает с быстрорастущими, профессиональными и начинающими компаниями, чтобы привлечь финансирование привилегированных акций или конвертируемых облигаций. Для оцененных раундов капитала вам необходимо будет предоставить предварительную оценку. Для конвертируемых векселей вам необходимо указать предел оценки, скидку за конвертацию, процентную ставку и продолжительность срока.

    Чтобы использовать SeedInvest, вам необходимо создать заявку, пройти ее через комитет по отбору и провести комплексную проверку перед созданием профиля. Это платформа для компаний, готовых добиться успеха, и вы должны ожидать, что процесс займет не менее 60 дней.

    Плата за размещение в размере 7,5% взимается с общей суммы сбора и выплачивается только в случае успешного завершения вашей кампании. Вы также можете рассчитывать на покрытие варранта в размере 5% в зависимости от привлеченной суммы и до 10 000 долларов США на комплексную проверку, условное депонирование, маркетинг и юридические расходы на возмещение.

    11. Фундли

    Fundly рекламирует на своей домашней странице, что они «собирают деньги на что угодно» без каких-либо требований по сбору средств и связанных с этим сборов.Они финансировали все, от личных медицинских нужд до политики и даже поездок. Просто создайте страницу, управляйте своей кампанией из приложения Fundly и используйте Facebook OpenGraph от Fundly, чтобы максимизировать охват.

    Не существует минимальной суммы, которую необходимо собрать, чтобы сохранить собранные средства, платежи могут быть сняты в течение 48 часов с момента пожертвования, а также могут быть организованы автоматические переводы.
    Каждый платит комиссию платформы в размере 4,9% плюс комиссию за обработку кредитной карты в размере 2,9% и 0,030 доллара США за транзакцию (в зависимости от вашей страны).

    12. Кредитный клуб

    С помощью LendingClub вы можете получить личный кредит на сумму до 40 000 долларов США и бизнес-кредит на сумму до 300 000 долларов США. LendingClub — это не банк, а связь заемщиков с инвесторами. Инвесторы покупают векселя, соответствующие долям займов, в обмен на солидную прибыль. LendingClub облегчает каждую транзакцию и проверяет всех заемщиков. Когда у вас есть бизнес-кредит через LendingClub, вы получите свой капитал авансом на срок от одного до пяти лет без ежемесячных платежей и штрафов за досрочное погашение.

    LendingClub рекомендуется для крупных разовых расходов. Также требуется, чтобы ваш бизнес существовал в течение 12 месяцев, имел годовой объем продаж в размере 50 000 долларов США, не имел недавних банкротств и владел не менее 20% бизнеса.

    Комиссия за открытие составляет от 1,99 до 8,99%, а ежемесячные платежи на каждые 10 000 долларов США в долг составляют от 227 до 955 долларов США с общими годовыми ставками от 9,77% до 35,1%.

    РОДСТВЕННЫЕ СТАТЬИ

    CrowdFunding платформы доступен для канадцев

    4

    4

    6

    6

    6

    6

    6

    6

    6

    Alberta Boostr Alberta посещение сайта Global Tire Tree Global All-No- или ничего финансирует, модель пожертвования (на вознаграждении) Canadian

    платформа для предпринимателей и малого бизнеса в Альберте.

    Предлагает коучинг и руководство на ежемесячных семинарах Crowdfunding 101 в Калгари и Эдмонтоне.

    Предлагает команду поддерживающих консультантов, к которым предприниматели могут обратиться до, во время и после своего краудфандингового путешествия.

    Если проект успешно профинансирован, Alberta BoostR применяет комиссию в размере 1,1% к собранным средствам, если пользователь является бизнес-клиентом ATB, или комиссию в размере 5,1%, если пользователь не является бизнес-клиентом ATB.

    Платежный процессор Stripe также будет взимать комиссию за обработку платежей (2.9% плюс 30 центов за транзакцию).

    Если финансирование не удалось, комиссия не взимается.

    		 Canadian Alberta Global-Tire All-Tire All-Tire All-Prewate
    Babeldoor France посещение сайта Global Tire Финансирование по принципу «все или ничего», Модель пожертвований Иностранные

    Рекомендуемая продолжительность кампании 120 дней

    Кампания разовых пожертвований: комиссия 7%

    Для всех остальных кампаний комиссия (взимается только за успешные кампании): 5% + фактические банковские сборы платформы

    		 иностранные France Global Global-Tire All-Tire All-Tire
    Cuban Hat Quebec Визит сайт Документальные фильмы Канадские проекты только Модель для пожертвований Канада

    Краудфандинг документального фильма в стиле конкурса. «Шляпа» включает взносы в денежной и натуральной форме от отраслевых партнеров и частных доноров. Затем создатели готовят презентацию своей документальной идеи, и общественность голосует посредством двухэтапного процесса голосования (онлайн и в прямом эфире). Победители получают «шапку».

    Без комиссии

    		 Canadian Quebec Canadian-Projects-Lova Документальные фильмы Donoring-Model
    Donorhut Manitoba Визит сайт Global Tire Care Global настраиваемый (белый ярлык программное обеспечение для краудфандинга), Keep-What-You-Raise Funding Канада
    • 2.1% комиссия за пожертвование
    • Плата за платежную транзакцию третьей стороны
    • Без затрат на настройку
    • Принимать пожертвования во всех валютах
    		 Canadian Manitoba Manitoba Global-Trevoba настраиваемая бело-бело-лейбл-краудфндщин-программное обеспечение Держал-что-you-Wall-Funding
    USA посетите сайт Видеоигры Global Модель для пожертвований, модель для инвестиций Foreign

    FIG — это курируемая платформа для финансирования и разработки игр, объединяющая краудфандинг и инвестиции на основе вознаграждений. Только одна или две кампании, выбранные консультативным советом, активны в любое время.

    Согласно условиям лицензионного соглашения.

    		 Envirment USA Global Global Video-Games Donation-Model Investment-модель
    Albertafundr Alberta, Британская Колумбия, Манитоба, Новый Брансуик, Нова Шотландия, Онтарио, Квебек, Saskatchewan Посетите сайт Стартапы, в том числе стартапы в сфере искусства и развлечений Только канадские проекты Финансирование по принципу «все или ничего», инвестиционная модель Канада

    FrontFundr — это краудфандинговая платформа.

    Плата за кампанию состоит из вступительного взноса и вознаграждения за успех. Вступительный взнос зависит от услуг, предоставляемых FrontFundr во время повышения, в то время как вознаграждение за успех является условной комиссией, взимаемой за успешное повышение и основанной на проценте от общей суммы привлеченных средств. Вступительные взносы начинаются с 3000 долларов США, а сборы за закрытие варьируются от 6 до 8% наличными и варрантами.

    		 канадский альберта британская колумбия манитоба нью-брансуик новая шотландия онтарио квебек саскатчеван
    Fundrazr British Columbia Site Site Global Tree Global Tire Tree Global Модель пожертвований (на вознаграждении), подъемное финансирование Canadian

    5% всех средств поднял
    2.9% + 0,30 доллара США за транзакцию в виде комиссии PayPal

    		 Canadian Brivish-Columbia Global General-Tire Generation-Model-Reward на базе Certy-what-you-Wall-Filing
    Haricot Quebec Site Site General Цель Весь мир Финансирование по принципу «все или ничего», Модель пожертвований (на основе вознаграждения) Канада
    • 5% всех средств для проектов, которые соответствуют цели финансирования или превышают ее
    • С учетом дополнительных применимых сборов с пользователей PayPal
    		 CANADIAN QUEBEC GLOBABEBEC All-Tire All-Prevent-Nothing-Funding Donation-Model-Reward на основе
    USIGOGO USA Site Site Общая цель Глобальный Выбор финансирования по принципу «все или ничего» или «Сохраняй то, что собираешь», Модель пожертвований (на основе вознаграждения) Иностранный
    • Плата платформы Indiegogo за все привлеченные средства составляет 5%
    • Комиссия за платежную транзакцию третьей стороне от 3 до 5%
    • Кампании за пределами США могут облагаться «платой за перевод» в размере 25 долларов США
    • Также могут взиматься сборы за обмен валюты
    		 зарубежные сша всемирные общего назначения выбор-все-или-ничего-финансирование-или-сохранение-то-что-вы-собираете-финансирование-модель-вознаграждения iPledg Австралия Посетите сайт Общего назначения Глобальный Финансирование «все или ничего», модель пожертвований (вознаграждение) Иностранные9 50

    9.

    5% на все привлеченные средства
  • При условии уплаты комиссии PayPal за обработку в размере 2,4% + 0,30 доллара США за залог
    		•  Enarty Australia глобальный общего назначения All-tree All-Nonty-Funding Donation-Model-Reward на основе
    Acelina Fund Iceland Site Site Artistic & Creative Проекты Глобальные Финансирование по принципу «все или ничего», Модель пожертвований (на основе вознаграждения) Иностранные
    • 5.6% на все привлеченные средства
    • С учетом применимых комиссий за транзакции по кредитным картам и PayPal
    		 Инаведь Iceland Global Attistic-Creakive-Projects All-Projects Reward на основе
    Katipult Alberta Визит сайт Глобальный Настраиваемый (программное обеспечение для краудфандинга с белой этикеткой), инвестиционная модель Канадский

    Запустите собственную краудфандинговую платформу под брендом в течение нескольких недель.

    • Плата за установку и лицензию.
    • Плата за транзакцию не взимается.
    		 Canadian Alberta Global Global-Trei настраиваемый-белый-лейбл-краудфндфинг-программное обеспечение Investment-Model
    Kickstarter USA Посетие сайта Общее назначение (в основном креативные проекты ) Global Финансирование «все или ничего»

    Если проект успешно финансируется, Kickstarter взимает комиссию в размере 5% от собранных средств.Процессор платежей также будет взимать комиссию за обработку платежей (примерно 3-5%).

    Если финансирование не удалось, комиссия не взимается.

    		 Global Global All-Projects
    Франция Визит сайт Художественные и творческие проекты Global Финансирование «все или ничего», Модель пожертвований (на основе вознаграждения) Иностранное финансирование
    • 8% от всех привлеченных средств (для успешных проектов)
    		 Enternal France Global Attistic-Creative-Projects All-Projects
    La Ruche Quebec посещение сайта General Цель Только проекты в Квебеке Финансирование «все или ничего», Модель пожертвований Канада

    Платформа, на которой проекты должны способствовать просвещению региона. Либо через свою тему, либо путем найма местной рабочей силы, создания бизнеса на местном уровне или любым другим соответствующим способом. (Квебек и Монреаль в июне 2016 г., другие регионы в будущем)

    • Если проект успешно финансируется, La Ruche применяет комиссию в размере 7% (плюс налоги) к собранным средствам.
    • Если финансирование не удалось, комиссия не взимается.
    • С учетом применимых комиссий за транзакции PayPal
    		 CANADIAN Quebec Quebec-Projects-Projects-Novers All-Trevent All-Nothing-Funding Donation-Model
    MimoOna Израиль посещение сайта Общая цель Global Финансирование по принципу «все или ничего» или «Сохранение того, что вы собираете», модель пожертвований (на основе вознаграждения) Foreign

    Проекты должны быть представлены на иврите (они помогут с переводом с английского на иврит)

    • Модель «все или ничего»: 9% на все привлеченные средства
    • Модель «Сохраняй то, что собираешь»: 12% на все привлеченные средства
    • С учетом применимых комиссий за транзакцию и/или конвертацию валюты
    		 иностранный израильский глобальный универсальный выбор-все-или-ничего-финансирование-или-сохранение-того, что-вы-собираете-финансирование-модель-пожертвования-вознаграждение фильмов Angels France Site Films фильмов Global Гибридная модель: пожертвование (награжденные) и инвестиции (совместное использование прибыли) иностранные
    • Bewtween собранные средства (для успешных кампаний) уменьшаются в зависимости от привлеченной суммы. Если цель не достигнута, 1,5% от общей суммы привлечено
    • Возможная доля кассовых сборов фильма
    		 иностранных France Global фильмов Hybrid-Model-Donation — пожертвование на вознаграждениях-инвестициях-инвестициях-обмен
    Newjelly Норвегия посещение сайта Художественные и творческие проекты Global Финансирование «все или ничего», Модель пожертвований (на основе вознаграждения) Иностранные
    • Комиссия 6–10% со всех проектов, достигших своей цели, плюс комиссии PayPal и Payex
    		 urnay Norway Global Художественные-Creakive-Projects All-Projects Projects All-Projects And — Nonty-Funding Donation-Model-Reward на основе
    Patreon USA Визит сайт Artistic & Creative Projects Global Модель пожертвований (на основе вознаграждения), финансирование Keep-What-You-Raise Foreign

    Периодическое финансирование для художников и создателей (краудфандинг на основе подписки).

    Patreon берет 5% от того, что обещают посетители. Платежный процессор также будет взимать комиссию за обработку платежей (2% для канадского создателя, получающего платеж через PayPal).

    		 Enternal USA Global Global Attistic-Creative-Projects Donation-Model-Reward на наградах. и творческие проекты Global Финансирование по принципу «все или ничего», модель пожертвований (на основе вознаграждения) Иностранные
    • 5% комиссионных от всех привлеченных средств (4% для определенных партнерских организаций и возвращающихся успешных кандидатов)
    • Дополнительный 2.4%-3,4% + 0,30 доллара США за транзакцию Плата за транзакцию PayPal
    		 australia Australia Global Australia Artistic-Creative-Projects All-Projects RoadeThub Rockethub USA посещение сайта (Проекты в области искусства, бизнеса, науки и социальных благ) Глобальная модель Модель пожертвований (на основе вознаграждения), финансирование «Сохраняй то, что собираешь» Иностранное финансирование
    • 4% на все собранные средства, если цель финансирования достигнута, 8% на все привлеченные средства, если цель не достигнута
    • 4% комиссия за обслуживание кредитной карты
    		 иностранные сша всемирные общецелевые-искусство-бизнес-наука-и-социальные-хорошие-проекты модель пожертвований-вознаграждение-финансирование-сохраняйте-то, что-вы-собираете SeedUps Альберта, Британская Колумбия, Онтарио, Квебек Посетите сайт Стартапы, в том числе стартапы в сфере искусства и развлечений Финансирование по принципу «все или ничего», инвестиционная модель На канадском рынке SeUp 9196 91 капитала в обмен на акции вашей компании. Все профилированные компании должны подготовить Меморандум о предложении, предоставить финансовую отчетность и соблюдать правила ценных бумаг в соответствии с NI 45-106.

    Вы будете платить комиссию за успех в зависимости от привлеченной суммы, но только в случае успеха и только после завершения сделки. Сборы, как правило, соответствуют традиционным комиссиям инвестиционных банков за аналогичные транзакции.

    		 Canadian Alberta British-Columbia ontario Quebec Steartups-Itry-arts-Entertainment-rungure All-Oringups Model-Model
    Начало Италия Посещение сайта General Purpose Global Финансирование «все или ничего», модель пожертвований, инвестиционная модель Foreign

    Сочетает сайт краудфандинга с электронным рынком для продажи продуктов, созданных через сайт.

    Участники зарабатывают «влияние», которое влияет на долю доходов, которые они получают от продажи продуктов, которые они поддерживают.

    • 5% комиссия со всех средств, привлеченных для успешных проектов
    • 10% доля выручки от продажи товаров через интернет-магазин
    		 Enternal Italy Global Global-Trei All-Treent All-Trei-Tire-Funding Donation-Model Investment-Model
    Thrinacia British Columbia посещение сайта Глобальный Настраиваемый (программное обеспечение для краудфандинга с белой этикеткой) Канадский
    • Портальные отчеты, содержащие подробный обзор активных, завершенных и других кампаний;
    • Настройки портала, позволяющие полностью контролировать все аспекты веб-сайта;
    • Расширенное управление кампанией, позволяющее размещать и продвигать, одобрять, отклонять, удалять, закрывать и изменять любую кампанию на веб-сайте;
    • Функции управления содержимым страницы, позволяющие управлять любыми страницами сайта;
    • Интерфейс управления расширенными уведомлениями по электронной почте.
    • Планы подписки на месяц;
    • Плата за установку не взимается;
    • Для новых клиентов доступен бесплатный пробный план на 14 дней;
    • Доступны пользовательские варианты разработки;
    • Порталы обычно настраиваются в течение часа в обычные рабочие часы;
    • Предложите разработку или заказчики могут привести своих разработчиков.
    		 Canadian British-Columbia Global-Columbia Global-Global Настраиваемый-белый —
    Touscoprod Touscoprod France Site Site Films Global Финансирование «или ничего», Модель пожертвований (на основе вознаграждения) Иностранные

    Также включено в предложение:

    • Распространение фильма по запросу,
    • «Приватные сеансы» (в HD и без рекламы).

    Комиссия в размере 8%, включая НДС от суммы, собранной в рамках кампании (5% от общей суммы + 3% комиссии за транзакции), ничего, если проект не достигает своей цели.

    		 France France Global Flange фильмов All-Nonty-Funding Donation-Model-Reward на базе
    Ulule Франция, Квебек, Испания Посетие сайта Global Финансирование «все или ничего»

    Комиссия Улуле за успешные проекты, собирающие деньги в валюте, отличной от евро, составляет 6.67% (без учета налога на добавленную стоимость) для всех средств, полученных кредитной картой, и 4,17 (без учета НДС) для всех средств, полученных чеком или через Paypal.

    Для проектов, которые собирают средства в евро, комиссионная ставка Улуле за собранные средства ниже общей суммы в 100 000 евро составляет:

    • 6,67% (без учета налога на добавленную стоимость) за все средства, полученные по кредитной карте,
    • 4.17 (НДС не включен) для всех средств, полученных чеком или через Paypal.

    Комиссия не взимается, если проект не достигает своей цели.

    		 Франция Quebec Испания Global All-Prevent All-Trevire
    SPAIN Site Site Художественные и творческие проекты Global Все — или -без финансирования, Модель пожертвований (на основе вознаграждения) Иностранные
    • 5% на все привлеченные средства
    • С учетом применимых комиссий за банковские операции (1,5-3%)
    		 Инаюверинг ИСПАНИЯ Global Artistic-Creative-Projects All-Projects
    yoyomolo Quebec посещение сайта Глобальная модель Модель пожертвований, финансирование «сохраняй то, что собираешь» Канада

    Одноранговое финансирование